Post on 05-Jan-2016
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TRABAJO COLABORATIVO TRABAJO FINAL
ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS
DISEÑO DE PROYECTOS
Parra, Jhovani Ernesto
Cód. 80.034.842
Santuario, Nelson Augusto
Cód. 80.054.552
Rincón, Diego Leonardo
Cód. 80.033.133
Miguel Ángel Rodríguez
Cód. 80.055.168
Grupo: 102058_521
Presentado a:
OBDULIO GARCIA
UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA
MAYO DE 2015
BOGOTA D.C.
INTRODUCCION
Durante este semestre, aprendimos estrategias, conocimos herramientas y técnicas para
poner en marcha un proyecto, para esta fase llegamos a la parte final, trabajaremos el
resumen del proyecto, una etapa esencial para poder vender nuestro proyecto, en el
resumen se deben especificar los aspectos relevantes que hagan de nuestro proyecto algo
atractivo para aquellos que queremos tener como inversionistas, la entrega de la propuesta
es lo más fundamental, de nada sirve haber realizado todo un trabajo investigativo
profundo, si al momento de hacer la entrega de la propuesta no plasmamos algo atractivo y
convincente.
Es fundamental que se entregue una idea clara sobre lo que tratara nuestro proyecto, un
esquema con los personajes que intervienen en el desarrollo o funcionamiento del proyecto,
así como los costos que se aplicara al proyecto, hoy en día no hay proyecto que funcione
sin algo de financiamiento, nosotros como futuros empresarios debemos tener las
habilidades de adquirir fondos o financiamiento, así como de evaluar las posibilidades más
beneficiosas para la compañía en cuanto al pago de estos préstamos, finalmente como
promotores del proyecto debemos definir la viabilidad de un proyecto, el objetivo es poder
manejar todos estos aspectos de forma optima, apropiar la información y llegar a utilizarla
en la realidad de nuestra vida como profesionales.
1. Realizan las correcciones al documento presentado durante la semana séptima
a décimo cuarta del trabajo colaborativo correspondiente a la parte b y c.
NO APLICA CORRECCIONES
2. Desarrollaran un resumen del proyecto el cual no puede superar las 3 páginas.
“PLANTA DE PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE BEBIDAS SENSITIVAS
DE DIFERENTES MODALIDADES CON UN SISTEMA CIP OPTIMO”
El proyecto tiene como objetivo realizar un estudio de factibilidad para la creación y puesta
en marcha de una empresa dedicada a la producción y comercialización de productos de
bebidas no carbonatadas, en donde se tuviera la posibilidad de brindarle el cambio de
actitud de los consumidores hacia productos más saludables y de alta calidad se refleja en
los mercado, se espera que el proyecto sea de interés para desarrollar y explotar las
potencialidades del Sector, buscando favorecer el crecimiento económico, y el fomento de
la Innovación mediante la obtención de productos transformados, cuyo valor añadido sea
aumentar la competitividad de las industrias.
De esta forma con la creación de este proyecto se quiere plantear que la creación de una
planta productora y comercializadora de bebidas no carbonatadas, podría generar bienestar
en esta comunidad puesto que los productos son más saludables y de alta calidad se les
ofrecería una mejor opción a la hora de vender y aparte, con la realización de este proyecto
se crearía empleo en donde se mejoraría el bienestar social de las personas beneficiadas.
La planta de producción se ubicara en el norte de la capital del país, con una capacidad de
producción de 1.5 hectolitros por mes, una producción inicial para el mercado de 0.5
hectolitros para cubrir la proyección de demanda actual de la capital del país, después del
periodo de posicionamiento buscaremos la producción de 1 hectolitro al mes para
expandirnos a la poblaciones aledañas a la capital, así mismo comenzar a cubrir el mercado
de ciudades principales de la zona norte del país, finalmente el objetivo es buscar la
ampliación de la planta de producción para lograr una producción de 3 hectolitros
mensuales y cubrir las ciudades principales de la zona centro, norte y sur.
En primer lugar, se planteó el problema y los objetivos que establecerían la viabilidad de la
empresa; siguiendo de esta manera un orden metodológico, realizando encuestas a los
posibles clientes y recurriendo a fuentes de investigación que permitieron establecer la
población y muestra a tomar durante el estudio, el cual arrojó como resultado las posibles
reacciones de los clientes en cuanto a la creación de la empresa como tal.
En la implementación necesitaremos maquinaria adecuada para la producción de bebidas,
así mismo un sistema CIP especializado, lo ideal es cumplir con la normativa de salubridad
y destacarnos en este aspecto de calidad por sobre nuestros competidores, una planta física
de mínimo 500 metros cuadrados, esto con el fin de asegurar estacionamiento para el
sistema de distribución por medio de furgones y camionetas, la planta de personal será de
aproximadamente 40 personas, esto incluyendo gerentes, jefes, auxiliares, coordinadores,
operarios y conductores.
Se buscaran contactos en el actual mercado de producción de bebidas, lo ideal es conseguir
los mejores proveedores, que nos garanticen los costos más bajos del mercado y de esta
manera ser competitivos al menos en el tema de costo de venta por sobre la competencia,
proveedores de maquinaria, insumos y técnicas de producción, este último factor es
importante, ya que lograr adquirir ese conocimiento y trasmitirlo a nuestro personal, puede
ser relevante para el éxito y eficacia de los procesos.
En cuanto al tema de costos, presupuestamos una inversión inicial de $3500.000.000, esto
para la compra de equipo de producción y muebles y enseres, así mismo se tiene
presupuestado un monto de $2000.000.000 para adquisición de los terrenos para la
construcción o adecuación de la planta física, esto con una recuperación de inversión a 1
año.
En conclusiones te es el proyecto que queremos implementar con unas cifras bastante
atractivas con el fin de lograr adquirir inversión y cubrir con las expectativas comerciales
de ventas, esperamos que la información sea clara y este acorde a la información del trabajo
entrega en la fase anterior.
3. Presentaran el organigrama del proyecto (estructura funcional), para ello deberán tomar como base el estudio técnico y
financiero del proyecto.
AUXILIAR DE PRODUCCION
AUXILIAR DE BODEGA
AUXILIAR DE MANTENIMIENTO
SURPERVISION AREA DE BODEGA
SURPERVISION AREA MANTENIEMITO
OPERADORES
SURPERVISION AREA PRODUCCION
JEFE CONTROL DE CALIDAD
JEFE ADMINISTRATIVA
JEFE DE BODEGAJEFE DE MANTENIMIENTO
JEFE DE PRODUCCION
SECRETARIA EJECUTIVA
GERENCIA
4. Hipotéticamente se tiene que el proyecto requiere del 20% de financiación; para
ello deberá buscar cual entidad financiera que opera en Colombia o su región, le
ofrece las mejores garantías y porcentajes para acceder a un crédito y que pueda
establecer, y asegurar el funcionamiento y/o puesta del proyecto (análisis, mínimo
con 5 entidades financieras).
Se toma como base lo requerido para equipos y la nómina de 4 meses, financiando el 20%, lo
que da $725.000.000
ANÁLISIS FINANCIEROTOTAL EQUIPOS E INMOBILIARIO $3.386.880.000TOTAL NOMINA 4 MESES $231.359.956TOTAL REQUERIDO $3.618.239.956TOTAL A FINANCIAR $723.647.991
CITIBANK
1,25%Tasa de interés
efectiva mensual Capital $725.000.000 N = 60
Periodo Inicial Interés Amortización Cuota Seguro Final0 $725.000.000,00 1 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $8.185.199,31 $17.247.699,31 $580.000,00 $716.814.800,69 2 $716.814.800,69 $8.960.185,01 $8.287.514,30 $17.247.699,31 $573.451,84 $708.527.286,38 3 $708.527.286,38 $8.856.591,08 $8.391.108,23 $17.247.699,31 $566.821,83 $700.136.178,15 4 $700.136.178,15 $8.751.702,23 $8.495.997,09 $17.247.699,31 $560.108,94 $691.640.181,06 5 $691.640.181,06 $8.645.502,26 $8.602.197,05 $17.247.699,31 $553.312,14 $683.037.984,02 6 $683.037.984,02 $8.537.974,80 $8.709.724,51 $17.247.699,31 $546.430,39 $674.328.259,50 7 $674.328.259,50 $8.429.103,24 $8.818.596,07 $17.247.699,31 $539.462,61 $665.509.663,43 8 $665.509.663,43 $8.318.870,79 $8.928.828,52 $17.247.699,31 $532.407,73 $656.580.834,91 9 $656.580.834,91 $8.207.260,44 $9.040.438,88 $17.247.699,31 $525.264,67 $647.540.396,04
10 $647.540.396,04 $8.094.254,95 $9.153.444,36 $17.247.699,31 $518.032,32 $638.386.951,68 11 $638.386.951,68 $7.979.836,90 $9.267.862,42 $17.247.699,31 $510.709,56 $629.119.089,26 12 $629.119.089,26 $7.863.988,62 $9.383.710,70 $17.247.699,31 $503.295,27 $619.735.378,56 13 $619.735.378,56 $7.746.692,23 $9.501.007,08 $17.247.699,31 $495.788,30 $610.234.371,48 14 $610.234.371,48 $7.627.929,64 $9.619.769,67 $17.247.699,31 $488.187,50 $600.614.601,81 15 $600.614.601,81 $7.507.682,52 $9.740.016,79 $17.247.699,31 $480.491,68 $590.874.585,02 16 $590.874.585,02 $7.385.932,31 $9.861.767,00 $17.247.699,31 $472.699,67 $581.012.818,02 17 $581.012.818,02 $7.262.660,23 $9.985.039,09 $17.247.699,31 $464.810,25 $571.027.778,94 18 $571.027.778,94 $7.137.847,24 $10.109.852,08 $17.247.699,31 $456.822,22 $560.917.926,86 19 $560.917.926,86 $7.011.474,09 $10.236.225,23 $17.247.699,31 $448.734,34 $550.681.701,63 20 $550.681.701,63 $6.883.521,27 $10.364.178,04 $17.247.699,31 $440.545,36 $540.317.523,59
6
21 $540.317.523,59 $6.753.969,04 $10.493.730,27 $17.247.699,31 $432.254,02 $529.823.793,32 22 $529.823.793,32 $6.622.797,42 $10.624.901,90 $17.247.699,31 $423.859,03 $519.198.891,43 23 $519.198.891,43 $6.489.986,14 $10.757.713,17 $17.247.699,31 $415.359,11 $508.441.178,26 24 $508.441.178,26 $6.355.514,73 $10.892.184,58 $17.247.699,31 $406.752,94 $497.548.993,67 25 $497.548.993,67 $6.219.362,42 $11.028.336,89 $17.247.699,31 $398.039,19 $486.520.656,78 26 $486.520.656,78 $6.081.508,21 $11.166.191,10 $17.247.699,31 $389.216,53 $475.354.465,68 27 $475.354.465,68 $5.941.930,82 $11.305.768,49 $17.247.699,31 $380.283,57 $464.048.697,19 28 $464.048.697,19 $5.800.608,71 $11.447.090,60 $17.247.699,31 $371.238,96 $452.601.606,59 29 $452.601.606,59 $5.657.520,08 $11.590.179,23 $17.247.699,31 $362.081,29 $441.011.427,36 30 $441.011.427,36 $5.512.642,84 $11.735.056,47 $17.247.699,31 $352.809,14 $429.276.370,89 31 $429.276.370,89 $5.365.954,64 $11.881.744,68 $17.247.699,31 $343.421,10 $417.394.626,21 32 $417.394.626,21 $5.217.432,83 $12.030.266,48 $17.247.699,31 $333.915,70 $405.364.359,73 33 $405.364.359,73 $5.067.054,50 $12.180.644,82 $17.247.699,31 $324.291,49 $393.183.714,91 34 $393.183.714,91 $4.914.796,44 $12.332.902,88 $17.247.699,31 $314.546,97 $380.850.812,03 35 $380.850.812,03 $4.760.635,15 $12.487.064,16 $17.247.699,31 $304.680,65 $368.363.747,87 36 $368.363.747,87 $4.604.546,85 $12.643.152,46 $17.247.699,31 $294.691,00 $355.720.595,41 37 $355.720.595,41 $4.446.507,44 $12.801.191,87 $17.247.699,31 $284.576,48 $342.919.403,54 38 $342.919.403,54 $4.286.492,54 $12.961.206,77 $17.247.699,31 $274.335,52 $329.958.196,77 39 $329.958.196,77 $4.124.477,46 $13.123.221,85 $17.247.699,31 $263.966,56 $316.834.974,92 40 $316.834.974,92 $3.960.437,19 $13.287.262,13 $17.247.699,31 $253.467,98 $303.547.712,79 41 $303.547.712,79 $3.794.346,41 $13.453.352,90 $17.247.699,31 $242.838,17 $290.094.359,89 42 $290.094.359,89 $3.626.179,50 $13.621.519,81 $17.247.699,31 $232.075,49 $276.472.840,07 43 $276.472.840,07 $3.455.910,50 $13.791.788,81 $17.247.699,31 $221.178,27 $262.681.051,26 44 $262.681.051,26 $3.283.513,14 $13.964.186,17 $17.247.699,31 $210.144,84 $248.716.865,09 45 $248.716.865,09 $3.108.960,81 $14.138.738,50 $17.247.699,31 $198.973,49 $234.578.126,59 46 $234.578.126,59 $2.932.226,58 $14.315.472,73 $17.247.699,31 $187.662,50 $220.262.653,86 47 $220.262.653,86 $2.753.283,17 $14.494.416,14 $17.247.699,31 $176.210,12 $205.768.237,72 48 $205.768.237,72 $2.572.102,97 $14.675.596,34 $17.247.699,31 $164.614,59 $191.092.641,38 49 $191.092.641,38 $2.388.658,02 $14.859.041,30 $17.247.699,31 $152.874,11 $176.233.600,09 50 $176.233.600,09 $2.202.920,00 $15.044.779,31 $17.247.699,31 $140.986,88 $161.188.820,77 51 $161.188.820,77 $2.014.860,26 $15.232.839,05 $17.247.699,31 $128.951,06 $145.955.981,72 52 $145.955.981,72 $1.824.449,77 $15.423.249,54 $17.247.699,31 $116.764,79 $130.532.732,18 53 $130.532.732,18 $1.631.659,15 $15.616.040,16 $17.247.699,31 $104.426,19 $114.916.692,02 54 $114.916.692,02 $1.436.458,65 $15.811.240,66 $17.247.699,31 $91.933,35 $99.105.451,36 55 $99.105.451,36 $1.238.818,14 $16.008.881,17 $17.247.699,31 $79.284,36 $83.096.570,19 56 $83.096.570,19 $1.038.707,13 $16.208.992,19 $17.247.699,31 $66.477,26 $66.887.578,00 57 $66.887.578,00 $836.094,73 $16.411.604,59 $17.247.699,31 $53.510,06 $50.475.973,41 58 $50.475.973,41 $630.949,67 $16.616.749,64 $17.247.699,31 $40.380,78 $33.859.223,77 59 $33.859.223,77 $423.240,30 $16.824.459,02 $17.247.699,31 $27.087,38 $17.034.764,75 60 $17.034.764,75 $212.934,56 $17.034.764,75 $17.247.699,31 $13.627,81 $0,00
TOTALES $309.861.959 $725.000.000 $1.034.861.959 $19.831.165 $329.693.124,12
Financiera Comultrasan
1,50%Tasa de interés
efectiva mensual Capital $725.000.000
7
N = 60
Periodo Inicial Interés Amortización Cuota Seguro Final0 $725.000.000,00
1 $725.000.000,00 $10.875.000,00 $7.535.234,88 $18.410.234,88 $362.500,0
0 $717.464.765,12
2 $717.464.765,12 $10.761.971,48 $7.648.263,41 $18.410.234,88 $358.732,3
8 $709.816.501,71
3 $709.816.501,71 $10.647.247,53 $7.762.987,36 $18.410.234,88 $354.908,2
5 $702.053.514,35
4 $702.053.514,35 $10.530.802,72 $7.879.432,17 $18.410.234,88 $351.026,7
6 $694.174.082,18
5 $694.174.082,18 $10.412.611,23 $7.997.623,65 $18.410.234,88 $347.087,0
4 $686.176.458,53
6 $686.176.458,53 $10.292.646,88 $8.117.588,01 $18.410.234,88 $343.088,2
3 $678.058.870,52
7 $678.058.870,52 $10.170.883,06 $8.239.351,83 $18.410.234,88 $339.029,4
4 $669.819.518,69
8 $669.819.518,69 $10.047.292,78 $8.362.942,10 $18.410.234,88 $334.909,7
6 $661.456.576,59
9 $661.456.576,59 $9.921.848,65 $8.488.386,24 $18.410.234,88 $330.728,2
9 $652.968.190,35
10 $652.968.190,35 $9.794.522,86 $8.615.712,03 $18.410.234,88 $326.484,1
0 $644.352.478,32
11 $644.352.478,32 $9.665.287,17 $8.744.947,71 $18.410.234,88 $322.176,2
4 $635.607.530,61
12 $635.607.530,61 $9.534.112,96 $8.876.121,93 $18.410.234,88 $317.803,7
7 $626.731.408,69
13 $626.731.408,69 $9.400.971,13 $9.009.263,75 $18.410.234,88 $313.365,7
0 $617.722.144,93
14 $617.722.144,93 $9.265.832,17 $9.144.402,71 $18.410.234,88 $308.861,0
7 $608.577.742,22
15 $608.577.742,22 $9.128.666,13 $9.281.568,75 $18.410.234,88 $304.288,8
7 $599.296.173,47
16 $599.296.173,47 $8.989.442,60 $9.420.792,28 $18.410.234,88 $299.648,0
9 $589.875.381,19
17 $589.875.381,19 $8.848.130,72 $9.562.104,17 $18.410.234,88 $294.937,6
9 $580.313.277,02
18 $580.313.277,02 $8.704.699,16 $9.705.535,73 $18.410.234,88 $290.156,6
4 $570.607.741,29
19 $570.607.741,29 $8.559.116,12 $9.851.118,77 $18.410.234,88 $285.303,8
7 $560.756.622,53
20 $560.756.622,53 $8.411.349,34 $9.998.885,55 $18.410.234,88 $280.378,3
1 $550.757.736,98
21 $550.757.736,98 $8.261.366,05 $10.148.868,83 $18.410.234,88 $275.378,8
7 $540.608.868,15
22 $540.608.868,15 $8.109.133,02 $10.301.101,86 $18.410.234,88 $270.304,4
3 $530.307.766,29
23 $530.307.766,29 $7.954.616,49 $10.455.618,39 $18.410.234,88 $265.153,8
8 $519.852.147,90
8
24 $519.852.147,90 $7.797.782,22 $10.612.452,67 $18.410.234,88 $259.926,0
7 $509.239.695,23
25$509.239.695,23 $7.638.595,43 $10.771.639,46 $18.410.234,88 $254.619,8
5 $498.468.055,78
26$498.468.055,78 $7.477.020,84 $10.933.214,05 $18.410.234,88 $249.234,0
3 $487.534.841,73
27$487.534.841,73 $7.313.022,63 $11.097.212,26 $18.410.234,88 $243.767,4
2 $476.437.629,47
28$476.437.629,47 $7.146.564,44 $11.263.670,44 $18.410.234,88 $238.218,8
1 $465.173.959,03
29$465.173.959,03 $6.977.609,39 $11.432.625,50 $18.410.234,88 $232.586,9
8 $453.741.333,53
30$453.741.333,53 $6.806.120,00 $11.604.114,88 $18.410.234,88 $226.870,6
7 $442.137.218,65
31$442.137.218,65 $6.632.058,28 $11.778.176,60 $18.410.234,88 $221.068,6
1 $430.359.042,04
32$430.359.042,04 $6.455.385,63 $11.954.849,25 $18.410.234,88 $215.179,5
2 $418.404.192,79
33$418.404.192,79 $6.276.062,89 $12.134.171,99 $18.410.234,88 $209.202,1
0 $406.270.020,79
34$406.270.020,79 $6.094.050,31 $12.316.184,57 $18.410.234,88 $203.135,0
1 $393.953.836,22
35$393.953.836,22 $5.909.307,54 $12.500.927,34 $18.410.234,88 $196.976,9
2 $381.452.908,88
36$381.452.908,88 $5.721.793,63 $12.688.441,25 $18.410.234,88 $190.726,4
5 $368.764.467,63
37$368.764.467,63 $5.531.467,01 $12.878.767,87 $18.410.234,88 $184.382,2
3 $355.885.699,76
38$355.885.699,76 $5.338.285,50 $13.071.949,39 $18.410.234,88 $177.942,8
5 $342.813.750,37
39$342.813.750,37 $5.142.206,26 $13.268.028,63 $18.410.234,88 $171.406,8
8 $329.545.721,74
40$329.545.721,74 $4.943.185,83 $13.467.049,06 $18.410.234,88 $164.772,8
6 $316.078.672,68
41$316.078.672,68 $4.741.180,09 $13.669.054,79 $18.410.234,88 $158.039,3
4 $302.409.617,89
42$302.409.617,89 $4.536.144,27 $13.874.090,62 $18.410.234,88 $151.204,8
1 $288.535.527,27
43$288.535.527,27 $4.328.032,91 $14.082.201,98 $18.410.234,88 $144.267,7
6 $274.453.325,30
44$274.453.325,30 $4.116.799,88 $14.293.435,01 $18.410.234,88 $137.226,6
6 $260.159.890,29
45$260.159.890,29 $3.902.398,35 $14.507.836,53 $18.410.234,88 $130.079,9
5 $245.652.053,76
46$245.652.053,76 $3.684.780,81 $14.725.454,08 $18.410.234,88 $122.826,0
3 $230.926.599,68
47$230.926.599,68 $3.463.899,00 $14.946.335,89 $18.410.234,88 $115.463,3
0 $215.980.263,79
48$215.980.263,79 $3.239.703,96 $15.170.530,93 $18.410.234,88 $107.990,1
3 $200.809.732,87
9
49 $200.809.732,87 $3.012.145,99 $15.398.088,89 $18.410.234,88 $100.404,8
7 $185.411.643,97 50 $185.411.643,97 $2.781.174,66 $15.629.060,23 $18.410.234,88 $92.705,82 $169.782.583,75 51 $169.782.583,75 $2.546.738,76 $15.863.496,13 $18.410.234,88 $84.891,29 $153.919.087,62 52 $153.919.087,62 $2.308.786,31 $16.101.448,57 $18.410.234,88 $76.959,54 $137.817.639,05 53 $137.817.639,05 $2.067.264,59 $16.342.970,30 $18.410.234,88 $68.908,82 $121.474.668,75 54 $121.474.668,75 $1.822.120,03 $16.588.114,85 $18.410.234,88 $60.737,33 $104.886.553,90 55 $104.886.553,90 $1.573.298,31 $16.836.936,58 $18.410.234,88 $52.443,28 $88.049.617,32 56 $88.049.617,32 $1.320.744,26 $17.089.490,62 $18.410.234,88 $44.024,81 $70.960.126,70 57 $70.960.126,70 $1.064.401,90 $17.345.832,98 $18.410.234,88 $35.480,06 $53.614.293,71 58 $53.614.293,71 $804.214,41 $17.606.020,48 $18.410.234,88 $26.807,15 $36.008.273,23 59 $36.008.273,23 $540.124,10 $17.870.110,79 $18.410.234,88 $18.004,14 $18.138.162,45 60 $18.138.162,45 $272.072,44 $18.138.162,45 $18.410.234,88 $9.069,08 $0,00
TOTALES $379.614.093 $725.000.000 $1.104.614.093 $12.653.803 $392.267.896,18
BANCOLOMBIA
1,25% Tasa de interés efectiva mensual Capital $725.000.000
Periodos=60 Periodos de
gracia=4
Periodos Totales=
64
Periodos Inicial Interés Amortización Cuota Seguros Final
0 $725.000.000,00 1 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $833.750,00 $725.000.000,00 2 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $833.750,00 $725.000.000,00 3 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $833.750,00 $725.000.000,00 4 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $833.750,00 $725.000.000,00 5 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $8.185.199,31 $17.247.699,31 $833.750,00 $716.814.800,69 6 $716.814.800,69 $8.960.185,01 $8.287.514,30 $17.247.699,31 $824.337,02 $708.527.286,38 7 $708.527.286,38 $8.856.591,08 $8.391.108,23 $17.247.699,31 $814.806,38 $700.136.178,15 8 $700.136.178,15 $8.751.702,23 $8.495.997,09 $17.247.699,31 $805.156,60 $691.640.181,06 9 $691.640.181,06 $8.645.502,26 $8.602.197,05 $17.247.699,31 $795.386,21 $683.037.984,02
10 $683.037.984,02 $8.537.974,80 $8.709.724,51 $17.247.699,31 $785.493,68 $674.328.259,50 11 $674.328.259,50 $8.429.103,24 $8.818.596,07 $17.247.699,31 $775.477,50 $665.509.663,43 12 $665.509.663,43 $8.318.870,79 $8.928.828,52 $17.247.699,31 $765.336,11 $656.580.834,91 13 $656.580.834,91 $8.207.260,44 $9.040.438,88 $17.247.699,31 $755.067,96 $647.540.396,04 14 $647.540.396,04 $8.094.254,95 $9.153.444,36 $17.247.699,31 $744.671,46 $638.386.951,68 15 $638.386.951,68 $7.979.836,90 $9.267.862,42 $17.247.699,31 $734.144,99 $629.119.089,26 16 $629.119.089,26 $7.863.988,62 $9.383.710,70 $17.247.699,31 $723.486,95 $619.735.378,56 17 $619.735.378,56 $7.746.692,23 $9.501.007,08 $17.247.699,31 $712.695,69 $610.234.371,48 18 $610.234.371,48 $7.627.929,64 $9.619.769,67 $17.247.699,31 $701.769,53 $600.614.601,81 19 $600.614.601,81 $7.507.682,52 $9.740.016,79 $17.247.699,31 $690.706,79 $590.874.585,02 20 $590.874.585,02 $7.385.932,31 $9.861.767,00 $17.247.699,31 $679.505,77 $581.012.818,02 21 $581.012.818,02 $7.262.660,23 $9.985.039,09 $17.247.699,31 $668.164,74 $571.027.778,94 22 $571.027.778,94 $7.137.847,24 $10.109.852,08 $17.247.699,31 $656.681,95 $560.917.926,86 23 $560.917.926,86 $7.011.474,09 $10.236.225,23 $17.247.699,31 $645.055,62 $550.681.701,63 24 $550.681.701,63 $6.883.521,27 $10.364.178,04 $17.247.699,31 $633.283,96 $540.317.523,59 25 $540.317.523,59 $6.753.969,04 $10.493.730,27 $17.247.699,31 $621.365,15 $529.823.793,32
10
26 $529.823.793,32 $6.622.797,42 $10.624.901,90 $17.247.699,31 $609.297,36 $519.198.891,43 27 $519.198.891,43 $6.489.986,14 $10.757.713,17 $17.247.699,31 $597.078,73 $508.441.178,26 28 $508.441.178,26 $6.355.514,73 $10.892.184,58 $17.247.699,31 $584.707,35 $497.548.993,67 29 $497.548.993,67 $6.219.362,42 $11.028.336,89 $17.247.699,31 $572.181,34 $486.520.656,78 30 $486.520.656,78 $6.081.508,21 $11.166.191,10 $17.247.699,31 $559.498,76 $475.354.465,68 31 $475.354.465,68 $5.941.930,82 $11.305.768,49 $17.247.699,31 $546.657,64 $464.048.697,19 32 $464.048.697,19 $5.800.608,71 $11.447.090,60 $17.247.699,31 $533.656,00 $452.601.606,59 33 $452.601.606,59 $5.657.520,08 $11.590.179,23 $17.247.699,31 $520.491,85 $441.011.427,36 34 $441.011.427,36 $5.512.642,84 $11.735.056,47 $17.247.699,31 $507.163,14 $429.276.370,89 35 $429.276.370,89 $5.365.954,64 $11.881.744,68 $17.247.699,31 $493.667,83 $417.394.626,21 36 $417.394.626,21 $5.217.432,83 $12.030.266,48 $17.247.699,31 $480.003,82 $405.364.359,73 37 $405.364.359,73 $5.067.054,50 $12.180.644,82 $17.247.699,31 $466.169,01 $393.183.714,91 38 $393.183.714,91 $4.914.796,44 $12.332.902,88 $17.247.699,31 $452.161,27 $380.850.812,03 39 $380.850.812,03 $4.760.635,15 $12.487.064,16 $17.247.699,31 $437.978,43 $368.363.747,87 40 $368.363.747,87 $4.604.546,85 $12.643.152,46 $17.247.699,31 $423.618,31 $355.720.595,41 41 $355.720.595,41 $4.446.507,44 $12.801.191,87 $17.247.699,31 $409.078,68 $342.919.403,54 42 $342.919.403,54 $4.286.492,54 $12.961.206,77 $17.247.699,31 $394.357,31 $329.958.196,77 43 $329.958.196,77 $4.124.477,46 $13.123.221,85 $17.247.699,31 $379.451,93 $316.834.974,92 44 $316.834.974,92 $3.960.437,19 $13.287.262,13 $17.247.699,31 $364.360,22 $303.547.712,79 45 $303.547.712,79 $3.794.346,41 $13.453.352,90 $17.247.699,31 $349.079,87 $290.094.359,89 46 $290.094.359,89 $3.626.179,50 $13.621.519,81 $17.247.699,31 $333.608,51 $276.472.840,07 47 $276.472.840,07 $3.455.910,50 $13.791.788,81 $17.247.699,31 $317.943,77 $262.681.051,26 48 $262.681.051,26 $3.283.513,14 $13.964.186,17 $17.247.699,31 $302.083,21 $248.716.865,09 49 $248.716.865,09 $3.108.960,81 $14.138.738,50 $17.247.699,31 $286.024,39 $234.578.126,59 50 $234.578.126,59 $2.932.226,58 $14.315.472,73 $17.247.699,31 $269.764,85 $220.262.653,86 51 $220.262.653,86 $2.753.283,17 $14.494.416,14 $17.247.699,31 $253.302,05 $205.768.237,72 52 $205.768.237,72 $2.572.102,97 $14.675.596,34 $17.247.699,31 $236.633,47 $191.092.641,38 53 $191.092.641,38 $2.388.658,02 $14.859.041,30 $17.247.699,31 $219.756,54 $176.233.600,09 54 $176.233.600,09 $2.202.920,00 $15.044.779,31 $17.247.699,31 $202.668,64 $161.188.820,77 55 $161.188.820,77 $2.014.860,26 $15.232.839,05 $17.247.699,31 $185.367,14 $145.955.981,72 56 $145.955.981,72 $1.824.449,77 $15.423.249,54 $17.247.699,31 $167.849,38 $130.532.732,18 57 $130.532.732,18 $1.631.659,15 $15.616.040,16 $17.247.699,31 $150.112,64 $114.916.692,02 58 $114.916.692,02 $1.436.458,65 $15.811.240,66 $17.247.699,31 $132.154,20 $99.105.451,36 59 $99.105.451,36 $1.238.818,14 $16.008.881,17 $17.247.699,31 $113.971,27 $83.096.570,19 60 $83.096.570,19 $1.038.707,13 $16.208.992,19 $17.247.699,31 $95.561,06 $66.887.578,00 61 $66.887.578,00 $836.094,73 $16.411.604,59 $17.247.699,31 $76.920,71 $50.475.973,41 62 $50.475.973,41 $630.949,67 $16.616.749,64 $17.247.699,31 $58.047,37 $33.859.223,77 63 $33.859.223,77 $423.240,30 $16.824.459,02 $17.247.699,31 $38.938,11 $17.034.764,75 64 $17.034.764,75 $212.934,56 $17.034.764,75 $17.247.699,31 $19.589,98 $0,00
TOTALES$309.861.959 $725.000.000 $1.034.861.959 $28.507.300 $24.063.956.701
$338.369.258,96
BANCOLDEX
0,65% Tasa de interés efectiva mensual Capital $725.000.000
Periodos=60 Periodos de
gracia=4
Periodos Totales=
64
Periodos Inicial Interés Amortización Cuota Seguros Final
11
0 $725.000.000,00 1 $725.000.000,00 $4.694.375,00 $0,00 $4.694.375,00 $870.000,00 $725.000.000,00 2 $725.000.000,00 $4.694.375,00 $0,00 $4.694.375,00 $870.000,00 $725.000.000,00 3 $725.000.000,00 $4.694.375,00 $0,00 $4.694.375,00 $870.000,00 $725.000.000,00 4 $725.000.000,00 $4.694.375,00 $0,00 $4.694.375,00 $870.000,00 $725.000.000,00 5 $725.000.000,00 $4.694.375,00 $9.926.336,73 $14.620.711,73 $870.000,00 $715.073.663,27 6 $715.073.663,27 $4.630.101,97 $9.990.609,76 $14.620.711,73 $858.088,40 $705.083.053,51 7 $705.083.053,51 $4.565.412,77 $10.055.298,96 $14.620.711,73 $846.099,66 $695.027.754,55 8 $695.027.754,55 $4.500.304,71 $10.120.407,02 $14.620.711,73 $834.033,31 $684.907.347,52 9 $684.907.347,52 $4.434.775,08 $10.185.936,66 $14.620.711,73 $821.888,82 $674.721.410,87
10 $674.721.410,87 $4.368.821,14 $10.251.890,60 $14.620.711,73 $809.665,69 $664.469.520,27 11 $664.469.520,27 $4.302.440,14 $10.318.271,59 $14.620.711,73 $797.363,42 $654.151.248,68 12 $654.151.248,68 $4.235.629,34 $10.385.082,40 $14.620.711,73 $784.981,50 $643.766.166,29 13 $643.766.166,29 $4.168.385,93 $10.452.325,81 $14.620.711,73 $772.519,40 $633.313.840,48 14 $633.313.840,48 $4.100.707,12 $10.520.004,61 $14.620.711,73 $759.976,61 $622.793.835,87 15 $622.793.835,87 $4.032.590,09 $10.588.121,64 $14.620.711,73 $747.352,60 $612.205.714,22 16 $612.205.714,22 $3.964.032,00 $10.656.679,73 $14.620.711,73 $734.646,86 $601.549.034,49 17 $601.549.034,49 $3.895.030,00 $10.725.681,73 $14.620.711,73 $721.858,84 $590.823.352,75 18 $590.823.352,75 $3.825.581,21 $10.795.130,52 $14.620.711,73 $708.988,02 $580.028.222,23 19 $580.028.222,23 $3.755.682,74 $10.865.028,99 $14.620.711,73 $696.033,87 $569.163.193,24 20 $569.163.193,24 $3.685.331,68 $10.935.380,06 $14.620.711,73 $682.995,83 $558.227.813,18 21 $558.227.813,18 $3.614.525,09 $11.006.186,64 $14.620.711,73 $669.873,38 $547.221.626,54 22 $547.221.626,54 $3.543.260,03 $11.077.451,70 $14.620.711,73 $656.665,95 $536.144.174,84 23 $536.144.174,84 $3.471.533,53 $11.149.178,20 $14.620.711,73 $643.373,01 $524.994.996,64 24 $524.994.996,64 $3.399.342,60 $11.221.369,13 $14.620.711,73 $629.994,00 $513.773.627,51 25 $513.773.627,51 $3.326.684,24 $11.294.027,49 $14.620.711,73 $616.528,35 $502.479.600,02 26 $502.479.600,02 $3.253.555,41 $11.367.156,32 $14.620.711,73 $602.975,52 $491.112.443,70 27 $491.112.443,70 $3.179.953,07 $11.440.758,66 $14.620.711,73 $589.334,93 $479.671.685,04 28 $479.671.685,04 $3.105.874,16 $11.514.837,57 $14.620.711,73 $575.606,02 $468.156.847,47 29 $468.156.847,47 $3.031.315,59 $11.589.396,14 $14.620.711,73 $561.788,22 $456.567.451,32 30 $456.567.451,32 $2.956.274,25 $11.664.437,48 $14.620.711,73 $547.880,94 $444.903.013,84 31 $444.903.013,84 $2.880.747,01 $11.739.964,72 $14.620.711,73 $533.883,62 $433.163.049,12 32 $433.163.049,12 $2.804.730,74 $11.815.980,99 $14.620.711,73 $519.795,66 $421.347.068,13 33 $421.347.068,13 $2.728.222,27 $11.892.489,47 $14.620.711,73 $505.616,48 $409.454.578,67 34 $409.454.578,67 $2.651.218,40 $11.969.493,34 $14.620.711,73 $491.345,49 $397.485.085,33 35 $397.485.085,33 $2.573.715,93 $12.046.995,80 $14.620.711,73 $476.982,10 $385.438.089,53 36 $385.438.089,53 $2.495.711,63 $12.125.000,10 $14.620.711,73 $462.525,71 $373.313.089,42 37 $373.313.089,42 $2.417.202,25 $12.203.509,48 $14.620.711,73 $447.975,71 $361.109.579,95 38 $361.109.579,95 $2.338.184,53 $12.282.527,20 $14.620.711,73 $433.331,50 $348.827.052,74 39 $348.827.052,74 $2.258.655,17 $12.362.056,57 $14.620.711,73 $418.592,46 $336.464.996,18 40 $336.464.996,18 $2.178.610,85 $12.442.100,88 $14.620.711,73 $403.758,00 $324.022.895,30 41 $324.022.895,30 $2.098.048,25 $12.522.663,48 $14.620.711,73 $388.827,47 $311.500.231,81 42 $311.500.231,81 $2.016.964,00 $12.603.747,73 $14.620.711,73 $373.800,28 $298.896.484,08 43 $298.896.484,08 $1.935.354,73 $12.685.357,00 $14.620.711,73 $358.675,78 $286.211.127,08 44 $286.211.127,08 $1.853.217,05 $12.767.494,68 $14.620.711,73 $343.453,35 $273.443.632,40 45 $273.443.632,40 $1.770.547,52 $12.850.164,21 $14.620.711,73 $328.132,36 $260.593.468,19 46 $260.593.468,19 $1.687.342,71 $12.933.369,03 $14.620.711,73 $312.712,16 $247.660.099,16 47 $247.660.099,16 $1.603.599,14 $13.017.112,59 $14.620.711,73 $297.192,12 $234.642.986,57 48 $234.642.986,57 $1.519.313,34 $13.101.398,39 $14.620.711,73 $281.571,58 $221.541.588,18
12
49 $221.541.588,18 $1.434.481,78 $13.186.229,95 $14.620.711,73 $265.849,91 $208.355.358,23 50 $208.355.358,23 $1.349.100,94 $13.271.610,79 $14.620.711,73 $250.026,43 $195.083.747,44 51 $195.083.747,44 $1.263.167,26 $13.357.544,47 $14.620.711,73 $234.100,50 $181.726.202,97 52 $181.726.202,97 $1.176.677,16 $13.444.034,57 $14.620.711,73 $218.071,44 $168.282.168,41 53 $168.282.168,41 $1.089.627,04 $13.531.084,69 $14.620.711,73 $201.938,60 $154.751.083,72 54 $154.751.083,72 $1.002.013,27 $13.618.698,46 $14.620.711,73 $185.701,30 $141.132.385,25 55 $141.132.385,25 $913.832,19 $13.706.879,54 $14.620.711,73 $169.358,86 $127.425.505,71 56 $127.425.505,71 $825.080,15 $13.795.631,58 $14.620.711,73 $152.910,61 $113.629.874,13 57 $113.629.874,13 $735.753,43 $13.884.958,30 $14.620.711,73 $136.355,85 $99.744.915,83 58 $99.744.915,83 $645.848,33 $13.974.863,40 $14.620.711,73 $119.693,90 $85.770.052,43 59 $85.770.052,43 $555.361,09 $14.065.350,64 $14.620.711,73 $102.924,06 $71.704.701,79 60 $71.704.701,79 $464.287,94 $14.156.423,79 $14.620.711,73 $86.045,64 $57.548.278,00 61 $57.548.278,00 $372.625,10 $14.248.086,63 $14.620.711,73 $69.057,93 $43.300.191,37 62 $43.300.191,37 $280.368,74 $14.340.342,99 $14.620.711,73 $51.960,23 $28.959.848,38 63 $28.959.848,38 $187.515,02 $14.433.196,71 $14.620.711,73 $34.751,82 $14.526.651,66 64 $14.526.651,66 $94.060,07 $14.526.651,66 $14.620.711,73 $17.431,98 ($0,00)
TOTALES$152.242.704 $725.000.000 $877.242.704 $28.214.864 $22.787.386.705
$180.457.567,96
DAVIVIENDA
1,25% Tasa de interés efectiva mensual Capital $725.000.000
Periodos=60 Periodos de
gracia=4
Periodos Totales=
64
Periodos Inicial Interés Amortización Cuota Seguros Final
0 $725.000.000,00 1 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $1.087.500,00 $725.000.000,00 2 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $1.087.500,00 $725.000.000,00 3 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $1.087.500,00 $725.000.000,00 4 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $1.087.500,00 $725.000.000,00 5 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $8.185.199,31 $17.247.699,31 $1.087.500,00 $716.814.800,69 6 $716.814.800,69 $8.960.185,01 $8.287.514,30 $17.247.699,31 $1.075.222,20 $708.527.286,38 7 $708.527.286,38 $8.856.591,08 $8.391.108,23 $17.247.699,31 $1.062.790,93 $700.136.178,15 8 $700.136.178,15 $8.751.702,23 $8.495.997,09 $17.247.699,31 $1.050.204,27 $691.640.181,06 9 $691.640.181,06 $8.645.502,26 $8.602.197,05 $17.247.699,31 $1.037.460,27 $683.037.984,02
10 $683.037.984,02 $8.537.974,80 $8.709.724,51 $17.247.699,31 $1.024.556,98 $674.328.259,50 11 $674.328.259,50 $8.429.103,24 $8.818.596,07 $17.247.699,31 $1.011.492,39 $665.509.663,43 12 $665.509.663,43 $8.318.870,79 $8.928.828,52 $17.247.699,31 $998.264,50 $656.580.834,91 13 $656.580.834,91 $8.207.260,44 $9.040.438,88 $17.247.699,31 $984.871,25 $647.540.396,04 14 $647.540.396,04 $8.094.254,95 $9.153.444,36 $17.247.699,31 $971.310,59 $638.386.951,68 15 $638.386.951,68 $7.979.836,90 $9.267.862,42 $17.247.699,31 $957.580,43 $629.119.089,26 16 $629.119.089,26 $7.863.988,62 $9.383.710,70 $17.247.699,31 $943.678,63 $619.735.378,56 17 $619.735.378,56 $7.746.692,23 $9.501.007,08 $17.247.699,31 $929.603,07 $610.234.371,48 18 $610.234.371,48 $7.627.929,64 $9.619.769,67 $17.247.699,31 $915.351,56 $600.614.601,81 19 $600.614.601,81 $7.507.682,52 $9.740.016,79 $17.247.699,31 $900.921,90 $590.874.585,02 20 $590.874.585,02 $7.385.932,31 $9.861.767,00 $17.247.699,31 $886.311,88 $581.012.818,02 21 $581.012.818,02 $7.262.660,23 $9.985.039,09 $17.247.699,31 $871.519,23 $571.027.778,94
13
22 $571.027.778,94 $7.137.847,24 $10.109.852,08 $17.247.699,31 $856.541,67 $560.917.926,86 23 $560.917.926,86 $7.011.474,09 $10.236.225,23 $17.247.699,31 $841.376,89 $550.681.701,63 24 $550.681.701,63 $6.883.521,27 $10.364.178,04 $17.247.699,31 $826.022,55 $540.317.523,59 25 $540.317.523,59 $6.753.969,04 $10.493.730,27 $17.247.699,31 $810.476,29 $529.823.793,32 26 $529.823.793,32 $6.622.797,42 $10.624.901,90 $17.247.699,31 $794.735,69 $519.198.891,43 27 $519.198.891,43 $6.489.986,14 $10.757.713,17 $17.247.699,31 $778.798,34 $508.441.178,26 28 $508.441.178,26 $6.355.514,73 $10.892.184,58 $17.247.699,31 $762.661,77 $497.548.993,67 29 $497.548.993,67 $6.219.362,42 $11.028.336,89 $17.247.699,31 $746.323,49 $486.520.656,78 30 $486.520.656,78 $6.081.508,21 $11.166.191,10 $17.247.699,31 $729.780,99 $475.354.465,68 31 $475.354.465,68 $5.941.930,82 $11.305.768,49 $17.247.699,31 $713.031,70 $464.048.697,19 32 $464.048.697,19 $5.800.608,71 $11.447.090,60 $17.247.699,31 $696.073,05 $452.601.606,59 33 $452.601.606,59 $5.657.520,08 $11.590.179,23 $17.247.699,31 $678.902,41 $441.011.427,36 34 $441.011.427,36 $5.512.642,84 $11.735.056,47 $17.247.699,31 $661.517,14 $429.276.370,89 35 $429.276.370,89 $5.365.954,64 $11.881.744,68 $17.247.699,31 $643.914,56 $417.394.626,21 36 $417.394.626,21 $5.217.432,83 $12.030.266,48 $17.247.699,31 $626.091,94 $405.364.359,73 37 $405.364.359,73 $5.067.054,50 $12.180.644,82 $17.247.699,31 $608.046,54 $393.183.714,91 38 $393.183.714,91 $4.914.796,44 $12.332.902,88 $17.247.699,31 $589.775,57 $380.850.812,03 39 $380.850.812,03 $4.760.635,15 $12.487.064,16 $17.247.699,31 $571.276,22 $368.363.747,87 40 $368.363.747,87 $4.604.546,85 $12.643.152,46 $17.247.699,31 $552.545,62 $355.720.595,41 41 $355.720.595,41 $4.446.507,44 $12.801.191,87 $17.247.699,31 $533.580,89 $342.919.403,54 42 $342.919.403,54 $4.286.492,54 $12.961.206,77 $17.247.699,31 $514.379,11 $329.958.196,77 43 $329.958.196,77 $4.124.477,46 $13.123.221,85 $17.247.699,31 $494.937,30 $316.834.974,92 44 $316.834.974,92 $3.960.437,19 $13.287.262,13 $17.247.699,31 $475.252,46 $303.547.712,79 45 $303.547.712,79 $3.794.346,41 $13.453.352,90 $17.247.699,31 $455.321,57 $290.094.359,89 46 $290.094.359,89 $3.626.179,50 $13.621.519,81 $17.247.699,31 $435.141,54 $276.472.840,07 47 $276.472.840,07 $3.455.910,50 $13.791.788,81 $17.247.699,31 $414.709,26 $262.681.051,26 48 $262.681.051,26 $3.283.513,14 $13.964.186,17 $17.247.699,31 $394.021,58 $248.716.865,09 49 $248.716.865,09 $3.108.960,81 $14.138.738,50 $17.247.699,31 $373.075,30 $234.578.126,59 50 $234.578.126,59 $2.932.226,58 $14.315.472,73 $17.247.699,31 $351.867,19 $220.262.653,86 51 $220.262.653,86 $2.753.283,17 $14.494.416,14 $17.247.699,31 $330.393,98 $205.768.237,72 52 $205.768.237,72 $2.572.102,97 $14.675.596,34 $17.247.699,31 $308.652,36 $191.092.641,38 53 $191.092.641,38 $2.388.658,02 $14.859.041,30 $17.247.699,31 $286.638,96 $176.233.600,09 54 $176.233.600,09 $2.202.920,00 $15.044.779,31 $17.247.699,31 $264.350,40 $161.188.820,77 55 $161.188.820,77 $2.014.860,26 $15.232.839,05 $17.247.699,31 $241.783,23 $145.955.981,72 56 $145.955.981,72 $1.824.449,77 $15.423.249,54 $17.247.699,31 $218.933,97 $130.532.732,18 57 $130.532.732,18 $1.631.659,15 $15.616.040,16 $17.247.699,31 $195.799,10 $114.916.692,02 58 $114.916.692,02 $1.436.458,65 $15.811.240,66 $17.247.699,31 $172.375,04 $99.105.451,36 59 $99.105.451,36 $1.238.818,14 $16.008.881,17 $17.247.699,31 $148.658,18 $83.096.570,19 60 $83.096.570,19 $1.038.707,13 $16.208.992,19 $17.247.699,31 $124.644,86 $66.887.578,00 61 $66.887.578,00 $836.094,73 $16.411.604,59 $17.247.699,31 $100.331,37 $50.475.973,41 62 $50.475.973,41 $630.949,67 $16.616.749,64 $17.247.699,31 $75.713,96 $33.859.223,77 63 $33.859.223,77 $423.240,30 $16.824.459,02 $17.247.699,31 $50.788,84 $17.034.764,75 64 $17.034.764,75 $212.934,56 $17.034.764,75 $17.247.699,31 $25.552,15 $0,00
TOTALES$309.861.959 $725.000.000 $1.034.861.959 $37.183.435 $24.063.956.701
$347.045.393,81
14
La mejor opciòn de crèdito es BANCOLDEX con una tasa del 7,77% efectivo anual, equivalente al 0,6475 mensual que representa un interés 48, 2% más bajo que las otras 4 opciones del mercado, lo que representa un ahorro en interesés de más de $150.000.000
BANCOLDEX VS OTROS BANCOS (0,65% - 0,0012%)
★ PERIODO DE GRACIA
DIFERENCIA INTERÈS SEGUROS
CITYBANK NO $149.235.556,15 1,25% 0,00080%COMULTRASAN NO $211.810.328,22 1,50% 0,00050%BANCOLOMBIA SI $157.911.691,00 1,25% 0,00115%DAVIVIENDA SI $166.587.825,84 1,25% 0,00150%
5. Realizar un análisis de factibilidad del proyecto teniendo en cuenta el estudio de
mercado, técnico, financiero y ambiental determinando si este puede ser
ejecutado o no.
El mercado objetivo es inicialmente la población de la ciudad de Bogotá y poblaciones
aledañas, todo individuo con poder adquisitivo que pueda acceder a bebidas sensitivas
como las que vamos a producir, así mismo que valore la calidad del producto en cuanto a
sabor, presentación y calidad de producción, un mercado de más de 30 millones de
consumidores.
Los segmentos a trabajar serian:
Inicialmente se enfocara en los estratos 3, 4, 5 y 6.
Hombres y mujeres con rutinas deportivas diarias, que generen necesidad de
hidratación.
Universitarios con rutinas diarias de movilidad constante que requieren refrescarse.
Conductores de transporte público, que estan rodando por la ciudad a merced del
clima cambiante y que requieren hidratación.
En el segundo momento de lanzamiento se enfocara en las regiones de clima
cálido, donde es constante la necesidad de hidratación.
ESTUDIO DE MERCADO
En la encuesta se buscó determinar el grado de aceptación que tiene un nuevo producto en el
sector de bebidas refrescante en la ciudad de Bogotá, resultados realizados y obtenidos por
encuesta virtual, con esto pretendemos conocer el grado de interés, demanda, conocimiento
del consumidor, sus costumbres y qué tipo de características considera más importantes, y
15
además así obtener la debilidades, oportunidades, fortalezas y amenazas de nuestra futura
microempresa.
DESCRIPCIÓN DE LOS RESULTADOS
Al observar la encuesta se detalla la información recolectada para cada una de las preguntas
realizadas vía internet, las preguntas se basaron en algo simple, y en las variables
independientes propuestas, la encuesta contenía cuatro aspectos determinantes para evaluar:
demanda, conformidad, problemáticas y características del producto, en sí que quieren las
personas, el producto se enfoca a la comunidad que transita en la calle, y que le gustaría
refrescarse.
Aspecto de la Demanda del Producto. Lo más relevante con una mayoría de 80.%, es una
gran aceptación saber que la población en Bogotá está dispuesta a comprar o alguna vez a
comprado una bebida en la calle. Así mismo en secuencia de resultados con una mayoría de
75%, la gente del común, los trabajadores informales, que está en la calle compra jugos xxx,
por hidratarse y teniendo en cuenta la marca. De otra forma la pregunta siguiente con una
mayoría de 62%, podemos ver que las personas están interesada en la marca del producto en
sí. Con un 50%, muchas personas al comprar no verifican el contenido, simplemente
compran, los consumen y se quedan un poco inconformes con el producto que compran.
Aspecto Conformidad del Cliente Hacia el Producto. Con un 87% vemos que preferencia
tiene los consumidores hacia el producto a la hora de pagar; así que también observamos con
un 62% que tanto ha comprado jugos xxx; con un 13% se puede analizar la inconformidad que
existe en el producto y estarían en desacuerdo con el precio.
Aspecto Problemas del Producto. En este aspecto se evidencio variables de problemas que
posiblemente se han detectado con los productos de jugos, como lo muestra en la pregunta 9
de la encuesta, observamos que, 6 personas dijeron que sin duda recomendarían el producto,
que equivale al 80% y que nunca ha tenido problemas con el producto; en la pregunta 5 cuál
es la característica más importante a la hora de comprar jugos xxx , calidad un 62%; precio,
con 25%;, el empaque práctico, un 13%.
Aspecto características del Producto Más Relevantes. En este aspecto observamos la
pregunta 4., las características más importantes a la hora de elegir o comprar un producto, las
cuales son sirve para referenciar que prefiere la gente, en cuanto a precio, tamaño, calidad y
confianza, analizamos que la tendencia siempre fue hacia lo muy importante e importante, en
16
todas las características del producto, vemos que a pesar es gente del común, gente que solo
está de paso por la calle tiene clara que es lo que quieren frente a los productos que compran,
en base a esto debemos ofrecer un producto que ofrezca todas estas características para poder
llegar al consumidor final y que se sienta satisfecho por su compra, y cubrir su necesidad, para
volverlo leal a nuestra marca.
Resumen Encuesta por Variable
VARIABLE INDICADOR MAYOR RESPUESTA
PORCENTAJE
Demanda del producto.
Con que frecuencia compra jugos xxx.
diariamente 50%
A la hora de comprar jugos xxx tuvo en cuenta otras marcas.
Tuve en cuenta jugos xxx solamente
75%
Marca comercial que más ha comprado
Delvalle Fresh 30%
Cual es el grado de satisfacción al tomar jugos xxx.
satisfecho 75%
Conformidad del cliente hacia el producto.
Estaría dispuesto a pagar mas por jugos xxx frente a las demás marcas
si 87%
Ha comprado jugos xxx. si 62% Inconformidad con el producto
13%
Problemas del producto.
Sin duda recomendarían el producto
6 personas 80%
Característica más relevante a la hora de comprar
calidad 62%
El producto no es práctico para llevar
si 13%
Características del producto más relevantes.
precio Muy importante 25%
tamaño Muy importante 13%
calidad Muy importante 62%
Fuente: elaboración propia
2.2 ANÁLISIS DE LOS RESULTADOS A continuación se aplica la herramienta de análisis para poder observar las características de nuestro
negocio y el entorno en el cual compite, es por eso que aplicaremos la matriz DOFA
17
Fuerzas externas
PROPUESTA DE UNA PLANTA EMBOTELLADORA DE BEBIDAS NO CARBONATADAS, EN LA CIUDAD DE BOGOTA
OPORTUNIDADES - Aparte de las empresas ya posicionadas como son las multinacionales
postobon y coca-cola, no existe una empresa de bebidas que genere confianza, además de calidad, en sus productos de agua.
- Instalaciones técnicas, equipos de purificado del agua totalmente nuevos y con tecnología de punta y actualizada.
- Microempresa, el gobierno nacional está impulsando a las pequeñas microempresas.
- Bogotá es la cuidad capital de Colombia y epicentro comercial del pais
AMENAZAS - En estos momentos la empresa no es conocida no estamos
posicionados en la mente del consumidor, ni en el mercado, no conocen nuestro producto.
- La competencia de las multinacionales (cristal, brisa y oasis) posicionadas en el mercado, además de las crecientes pequeñas microempresas de venta de bebidas identificadas a lo largo de este estudio.
- Por ofrecer un producto de más contenido los vendedores que son en gran parte nuestra cadena de distribución, podrían aumentar el precio del producto al consumidor final, y no respetar el precio sugerido.
- No sabemos cómo va a funcionar el canal de distribución. - Poca aceptación del producto en el mercado.
FORTALEZAS - Innovación, somos una empresa que presenta
un producto con más cantidad al mismo precio.
- Precio, accesible a todas las personas y por el precio que está acostumbrado a pagar por este tipo de productos.
- Empaque, copiando el modelo de refrescos
ESTRATEGIA DO - Aprovechamiento del crecimiento del sector de las bebidas para la
entrada al mercado. Uso de diseños innovadores en el producto para cubrir las necesidades insatisfechas del mercado.
- Aprovechamiento del turismo para ampliar el mercado. - ubicación de las instalaciones hace que la materia prima sea más
económica. - nuevo diseño en el mercado de empaques
ESTRATEGIA FA - Entrar al mercado como una empresa con marca registrada. - Publicidad por medio de panfletos pegados en las entradas
de las tiendas con el precio sugerido. - Que la gente compare el producto antes de comprar. - Ofrecer los mismos presios que la gente está acostumbrada a
pagar.
DEBILIDADES - Por ser una empresa nueva no somos
conocidos. - Poca producción del producto al inicio. - recursos económicos muy limitados. - Dependemos de muchos permisos para el
funcionamiento. - Productores de contaminación ambiental. - Poca capacitación del personal. - Falta de instalaciones o capacidad locativa.
ESTRATEGIA DO - Financiación con ayudas del gobierno u otras entidades de fomento de
PYMES. - Somos una microempresa que va a tener un bajo stock, ósea que los
productos son frescos. - Solo se concentraría en ese tipo de productos el cual nos sirve para
concentrar nuestro esfuerzo en la calidad, higiene y diseño. - Capacitación del personal en buenas prácticas de manufacturas, por el
SENA, y en la maquinaria adquirida por parte del proveedor. - Colocar nuestros productos en los puntos de venta más conveniente, por
medio de vendedores ambulantes en los semáforos más transitados.
ESTRATEGIA DA - Asociaciones con otras empresas relacionas, para la
implementación constante de nuevas tecnologías. - Asesoramiento en gestión ambiental. - A medida que crezcamos consecución de nuevas
instalaciones.
Fuer
zas
inte
rnas
Conclusiones del Estudio de Mercado.
en el primer aspecto Demanda del Producto, se analiza una gran aceptación de la
población en Bogotá está dispuesta o a comprado alguna vez y que no es reacia a no
comprar, además saber si la gente estaría dispuesta a comprar teniendo en cuenta la
marca de lo que compra, si sería factible que eligieran otro producto que no estuviera
posicionado en el mercado de las bebidas significando este resultado que la gente del
común, que está en la calle compra una bebida refrescante, teniendo en cuenta la
marca. Así mismo pudimos ver que las personas no están interesada en comprar la
misma marca sino del beneficio que ofrece, que son leales al producto, este espacio que
existe en la mente del consumidor lo podríamos ganar con nuestro producto. Muchas
personas al comprar no verifican el contenido que toman, simplemente compran, los
consumen y se quedan un poco inconformes con el producto ya que no quedan
satisfechas con lo que compran, en muchos envases siempre engañan a la gente en el
contenido y como se acostumbra a comprar mas no de observar el producto, por eso la
idea es presentar un nuevo envase que la gente observe que trae un mayor contenido.
En el segundo aspecto la Conformidad del Cliente hacia el producto, se analiza que
quiere el cliente o si verdaderamente se siente conforme con lo que compra, en la
mayoría de los negocios, tiendas, colegios, vendedores ambulantes, siempre vende el
producto a los mismos precios, ya están a acostumbrados a pagar el mismo precio,
porque el producto en nuestro negocio comenzaría en el mismo precio de los de más
competidores, ya que un precio menor no generaría confianza la calidad del producto a
ofrecer, y podemos a preciar en los resultados que mucha gente está acostumbrada a
pagar siempre lo mismo o por lo menos paga ese precio. También observamos que muy
pocos están dispuestos a comprar más de dos veces a la semana, tal vez son peatones
que solo se dirigen a sus casa o lugares de trabajo que al llegar a estas pueden
hidratarse, pero por lo menos un porcentaje alto está dispuesto a comprar por lo menos
una vez o ha comprado una bebida en la semana. Se puede analizar la poca
inconformidad que existe en el producto por el tamaño, a parecer interés más la calidad
y el precio, y analizamos además que entre todas las marcas, obtuvo un alto porcentaje
de aceptación, y cuando salga al mercado el producto de agua en bolsa de puede logra
captar ese mercado que todavía acepta las otras marcas. También concluimos en otro
aspecto la inconformidad de consumidor de la calle, no está de acuerdo con el precio
dado a las bebidas le parece un precio exagerado por esa cantidad, por eso quisimos
darle un poco más de contenido al producto, para así ganar esa preferencia y que se
compre nuestros jugos, pretendemos que la gente se sienta conforme con lo que compra
ofreciendo calidad y cantidad, como valor agregado al producto.
En el siguiente aspecto Problemas del Producto, encontramos varias variables de
problemas que posiblemente se han detectado con los productos de las jugos, la
inconformidad que se tiene hacia este tipo de envase, para poder trazar una estrategia de
mejora para los clientes y nuestro producto tenga una aceptación diferente y poder
ganar más clientes.
En el aspecto Características del Producto más Relevantes, se observa unas
características importantes a la hora de elegir o comprar un producto, las cuales son
sirve para referenciar como la gente prefiere, con respecto al PRECIO, se analiza que la
tendencia fue a muy importante quiere decir que las personas antes de comprar quieren
un buen precio, quiere productos a bajo precio o un precio que corresponda a lo que va
consumir, además de la costumbre que ha marcado la competencia la gente está
acostumbrada a pagar el mismo precio que se ofrecerá en nuestro producto. Con
respecto al TAMAÑO, en este punto más de la mitad de los encuestados marcaron la
opción de muy importante, donde nos muestra que las personas quieren un producto
que ofrezca más. CALIDAD, la tendencia fue hacia muy importante, las personas hoy
en día compran por la calidad del producto que les ofrece, y en este punto haremos
énfasis en nuestro proceso de producción y certificación dadas por las autoridades
correspondientes, y ofreciendo un buen empaque. CONFIANZA, este punto va ligado
con el anterior característica, la tendencia fue casi pareja los consumidores al parecer le
restan importancia a la confianza pero para nuestro producto es importante generarla
para así ganar fidelidad y se sienta satisfecho con lo que compra, hacia la marca, así
volverá a repetir la compra de la marca por eso tenemos que crear confianza por medio
de un buena publicidad, unas buenas instalaciones y maquinaria, etc.
En conclusión la tendencia siempre fue hacia lo muy importante e importante, en todas
las características del producto, vemos que a pesar es gente del común, gente que solo
está de paso por la calle tiene clara que es lo que quieren frente a los productos que
compran, en base a esto debemos ofrecer un producto que ofrezca todas estas
características para poder llegar al consumidor final y que se sienta satisfecho por su
compra, y cubrir su necesidad, para que sea leal a la marca que se propone.
Factibilidad Técnica:
La infraestructura de la organización para lograr cumplir con la actividad económica es
la siguiente:
1 Gerente General: Establecer las políticas y lineamientos de la empresa,
Experiencia mínima de 2 años gerencia con enfoque a producción y
comercialización en bebidas.
1 Jefe de recursos humanos: Profesional en Administración de talento humano,
con experiencia en selección de personal, desarrollo y capacitación, resolución de
conflictos y proyección de requerimientos.
1 Jefe Administrativo: Encargado de controlar el área financiera y administrativa
1 Gerente de Marketing y Publicidad: Establecer métodos de promoción y
comercialización del producto. Experiencia mínima de 2 años en comercialización
de productos de consumo.
1 Gerente de Ventas: Coordinar el número de producción requerida para cada uno
de los distribuidores.
1 Jefe de Producción: Coordinar actividades de producción experiencia de mínimo
2 años en cargos de producción de productos de consumo.
5 Supervisores (uno para cada área): Vigilar que los obreros estén laborando de
manera eficiente.
5 Operadores de máquinas: Realizar los diferentes procesos de producción. Con
conocimiento de Producción y manejo de maquinaria.
7 Auxiliares de Producción: Ayudan en todo el proceso de producción. Mínimo 1
año de experiencia en la ores de organización, bodega, aseo… etc.
1 Jefe de Mantenimiento: Controlar y verificar que las maquinarias a usarse en el
proceso de producción se encuentren en buen estado. Producción y manejo de
maquinaria, conocimientos en manejo de personal, implementación de estrategias de
mejoramiento y orientación al logro, experiencia mínima de 2 años en cargos
similares.
2 Auxiliares de Servicio: Ayudar en el aseo de las diferentes áreas. Mínimo 1 año
de experiencia en labores de organización, bodega, aseo… etc.
1 Jefe de Bodega: Controlar y aprobar la entrada y salida de materia prima. Con
conocimientos en labor de distribución y que se conozcan la movilidad de la capital,
experiencia de mínimo 1 año como conductores de vehículos de carga.
2 Auxiliares de bodega: Colaborar en el área de bodega. Mínimo 1 año de
experiencia en la ores de organización, bodega, aseo… etc.
1 Jefe de Control de Calidad: Verificar que la producción cumpla con los
estándares de calidad. Profesional, tecnólogo o técnico en carreras industriales de
producción y manejo de maquinaria, conocimientos en manejo de personal,
implementación de estrategias de mejoramiento y orientación al logro, experiencia
mínima de 2 años en cargos similares.
La planta de producción y oficinas principales se ubicaran al norte de la ciudad de Bogotá,
se instaurara sistema de seguridad apoyado por cámaras de video y un sistema biométrico
de acceso a la planta, sistemas contables de última categoría, esto para tener un excelente
control de los ingresos y egresos, como de liquidación de nomina, el área de calidad tendrá
los mejores sistemas de CIP para lograr un nivel de calidad alto en cuanto a la producción
de los productos, este factor es vital ya que será una de nuestras ventajas competitivas.
La maquinaria y equipo necesario será la siguiente:
EQUIPO CANTIDAD TANQUE DE MEZCLA 1 CAMARA FRIGORIFICA 1 FILTRO 1 TANQUE DE CORRECCION 1 SISTEMA DE ENFRIAMIENTO 1 ETIQUETADORA 1 CALDERA PARA GENERAR VAPOR 1 EQUIPO PARA DETERMINACION BACTERIOLOGICO
1
BOMBA DE SUMINISTRO DE AGUA 1 ENVASADORA 1 AUTOCLAVE 1 TANQUE DE ENFRIAMIENTO 1
Se requiere para la primera fase 3 camines de distribución, con posibilidades de aumento a
6 y 12 en lapsos de 6 a 12 meses.
En conclusión hablamos de una inversión total para iniciar el proyecto de $3.618.239.956,
correspondientes a la maquinaria, adecuación de la planta física de producción y la nomina
inicial para los 4 primeros meses, esto es el tiempo presupuestado de acogida del proyecto
en el mercado.
ANÁLISIS FINANCIEROTOTAL EQUIPOS E INMOBILIARIO $ 3.386.880.000 TOTAL NOMINA 4 MESES $ 231.359.956 TOTAL REQUERIDO $ 3.618.239.956
ESTUDIO FINANCIERO
El cálculo de inversiones tiene como objetivo establecer las inversiones
necesarias para poner en marcha la idea de negocio propuesta, considerar las
diferentes alternativas para la financiación de la misma, la previsión cuantitativa
respecto a ventas, compras, producción, personal, cuenta de resultados, balance,
entre otros conceptos que finalmente permitan verificar la viabilidad económica del
proyecto.
INVERSIONES
Las Inversiones del Proyecto, son todos los gastos que se efectúan en unidad de
tiempo para la adquisición de determinados factores o medios productivos, los
cuales permiten implementar una unidad de producción que a través del tiempo
genera Flujo de beneficios. 1 A continuación describimos el capital total que se
requiere para el montaje de la misma.
Inversiones en Obras Físicas. Como podemos apreciar somos una
microempresa para procesar jugos y envasarlos, es por eso que es necesario
adecuar el local para su óptimo funcionamiento, así como observamos
anteriormente la propuesta más viable para el inicio del negocio fue un predio
ubicado al norte de Bogotá, estrato 3, sector no comercial, pocos locales cerca,
con todos los servicios, amplias hasta de 90 mts2, arriendo 700 mil pesos, para
esto en necesario adecuar el local a los requerimientos de producción de la
microempresa.
Inversiones en Obra Física
DESCRIPCIÓN CANTIDAD VALOR
UNITARIO
VALOR
TOTAL
Pintura acrílica semimate alta lavabilidad blanca.
10 galones 18.900 c/u 339.000
Mano de obra 150.000
Puntos eléctricos. 05 puntos más accesorios
15.000 c/u 100.000
1 http://www.umss.edu.bo/epubs/etexts/downloads/18/alumno/cap4.html
Adecuación de puntos de agua en la zona de producción.
Mano de obra y accesorios
150.000 150.000
Canalización de piso en la zona de producción.
Mano de obra, rejilla y accesorios
150.000 150.000
Demolición de algunos muros de concreto.
Mano de obra 100.000 100.000
Cielo raso en dry wall
90 mts2 de mano de obra
20.000 mt2 2.300.000
Accesorios 500.000
Porcelanato piso
mano de obra 480.000 2.670.000
Material piso 90 mts2
1.890.000
Otros piso 300.000
TOTAL 5.809.000
Fuente: elaboración del autor
Inversión en maquinaria, equipos y muebles. Se incluyen todas las
erogaciones causadas por la adquisición, transportes, montaje de máquinas,
equipos, herramientas, muebles. Descritas en los cuadros siguientes:
Inversiones en Maquinaria y Equipos
DESCRIPCIÓN CANTIDAD VALOR TOTAL
Filtro multimedia o de arena. 01 2.900.000
Filtro de carbón activado. 01 3.828.000
Sistema de micro filtración 10, 5,1 micras. 01 750.000
Sistema de ultra violeta 01 2.552.000
Sistema de ozonización. 01 1.276.000
Kit de instalación Varios 464.000
Sistema hidroneumático. 01 1.392.000
Manómetros Varios 185.600
Tanque de agua de 5000 lts. 1 500.000
Mano de obra y puesta a punto. 1.160.000
Maquina empacadora de jugos. 01 20.000.000
Carritos para vendedores, tipo Bon Ice 222 3.300.000
TOTAL 38.307.600
Fuente: Elaboración Propia
Flota y Equipo de Transporte
DESCRIPCIÓN CANTIDAD VALOR TOTAL
Motocarro 01 13.000.000
TOTAL 13.000.000
Fuente: Elaboración Propia
Otros gastos en Instalación de Maquinaria y Equipos
DESCRIPCIÓN CANTIDAD VALOR UNITARIO VALOR TOTAL
Viáticos y Alojamiento
02 3.000.000
2 Carro tipo Bon Ice cada uno por $ 150.000
TOTAL 3.000.000
Fuente: Elaboración Propia
Inversión en Muebles y Enseres
DESCRIPCIÓN CANTIDAD VALOR UNITARIO TOTAL
Mesa de acero
inoxidable 2 mts x 0,50. 02 1.000.000 2.000.000
Escritorio y silla. 02 150.000 300.000
Computador y accesorios 01 1.200.000 1.200.000
Aire Acondicionado tipo
minisplit, mas instalación. 02 1.100.000 2.200.000
Cajas plásticas. 50 8.000 400.000
Juego de Meza + sillas
rimas 01 150.000 150.000
Tablero acrílico. 01 100.000 100.000
Bebedero. 01 450.000 450.000
Microondas 01 150.000 250.000
Estantería metálica. 05 80.000 400.000
Ventilador. 02 80.000 160.000
Caja fuerte. 01 150.000 150.000
Letrero de publicidad en
panaflex luminoso. 01 800.000 800.000
Cajas Plásticas 30 8.000 240.000
TOTAL 8.800.000
Fuente: Elaboración propia
Inversiones en Activos Intangibles. Aquí se cuentan los gastos pre operativos,
es decir todos aquellos gastos en los que se debe incurrir en la etapa previa al
inicio de las operaciones, están los gastos de factibilidad (estudios de mercado,
técnico, financiero y evaluación del proyecto), gastos legales (inscripción, registro,
legalización y en general las licencias requeridas para la puesta en marcha de la
organización).
Inversiones en Activos Intangibles
DESCRIPCIÓN VALOR
Estudio de factibilidad 200.000
Gastos legales en constitución de la empresa.53 200.000
imprevistos 100.000
Registro INVIMA 3.065.400
TOTAL 3.565.400
Fuente: Elaboración Propia
Total Inversiones
DESCRIPCIÓN VALOR
Inversiones en Obra Física 5.809.000
Inversiones en Maquinarias y Equipos 51.307.600
Otros Gastos Maquinarias y Equipos 3.000.000
Inversiones en Muebles y Enceres 8.800.000
Inversiones en Activos Intangibles 3.565.400
TOTAL 72.482.000
Fuente: Elaboración Propia
53 Valor aproximado acogiéndose a la ley 1426 de 2010. Ley de formalización y generación de empleo. Art.7. exoneración Registro Mercantil.
COSTOS OPERACIONALES
Costos de Producción o Fabricación. Aquellos causados en la producción de la
mercancía. Se clasifican en costos directos e indirectos, los primeros, como su
nombre lo dice son aquellos directamente implicados en la elaboración del
producto y los segundos se refieren a los insumos como repuestos, materiales de
aseo, mano de obra indirecta, personal de mantenimiento, entre otros.
Costo de Mano de Obra Directa
CARGO
Salario Básico Mensua
l
Auxili o
Trans
Total devengad
o
Cargas Prestacionales54 Seguridad Social55 TOTAL
NOMINA A CARGO MENSUA
L. AÑO 2014
Prima de Servicio
s
Vacaciones
Cesantías
Pensió n
Salud Riesgos Profesio
nales
jefe de producció
n 589.500 70.500 660.000 54.978 24.582 54.978 70.740 50.108 3.077 918,463
operario 589.500 70.500 660.000 54.978 24.582 54.978 70.740 50.108 3.077 918,463
conductor 589.500 70.500 660.000 54.978 24.582 54.978 70.740 50.108 3.077 918,463
TOTAL MES 2,755,389
TOTAL AÑO56 33,064,662
Fuente: Elaboración Propia
A continuación fue necesario obtener el precio de cada envase de plástico para
las bolsas jugos fue preciso pesar una bolsa plástica vacía, y el cual se obtuvo un
peso promedio de 2.8 gramos, la cantidad mínima que se vende por parte del
proveedor es de 500 kilogramos, a un precio de 8.600 pesos el kilogramo, para un
total de $ 4.300.000 pesos, es así como para 3000 bolsas con un peso
aproximado de 2,8 gramos da un resultado de 8400 gramos (8.4 Kg), que sería el
gasto diarios requerido, para las 3000 bolsas.
Para producir 3000 bolsas de jugos de 500 cc, y envasarlas es necesario
consumir 1500 litros o 1 mt3 y medio de agua.
54 Cesantías (8.33%), Prima de Servicios (8.33%), Vacaciones (4.17%) 55 Aporte a la salud (7%), Pensión (12%). Ley 1429 de 2010 56 Exonerado pago de aportes parafiscales Art.5. Ley 1429 de 2010 Cuadro 14. Costo de Materiales
DESCRIPCIÓN UNIDAD DE
MEDIDA
CANTIDAD
DIARIA
COSTO UNITARIO
COSTO TOTAL
(mes)
COSTO
TOTAL
(Anual)
Materiales Directos
Rollo Plástico para bolsa, 5 capas más impresión.
kilos 8.4 71.240 2.167.200 26.006.400
Agua Potable3 Mt3 1.5 3000 58.500 702.000
SUBTOTAL 2.225.700 26.708.400
Materiales I ndirectos
Bolsas plásticas de reempaque
kg 120 10 36.000 432.000
Cinta Transparente
Rollos diario
1/2 3.000 45.000 540.000
Precio Certificaciones
Laboratorio Aguas de Cartagena58
08 mensual
(02 Semanal)
92.16459 737.312 8.847.744
SUBTOTAL 818.312 9.819.744
TOTAL 3.044.012 36.528.144
Fuente: Elaboración Propia
3 Para 3000 bolsas de agua diarias 58 Potable Decreto Básico: Cloro, PH, Turbiedad, Color, Coliformes totales, E-coli 59
precio $72.164 + Toma de Muestra $ 20.000, costo total= 92.164
4.2.2 Costos de Servicio. En el siguiente cuadro se describe se todos los
servicios públicos necesarios en el funcionamiento de la planta de agua, y se
incluye en ello el mantenimiento de los equipos y arriendo del local.
Cuadro 15. Costos de Servicio
DESCRIPCIÓN UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD COSTO UNITARIO
COSTO MES
COSTO TOTAL ANUAL
Energía
Eléctrica kw 606 330 199.980 2.399.760
Aseo y alumbrado publico
cargo fijo mes
12 15.000 15.000 180.000
Acueducto y alcantarillado
mts3 214 1500
1300
58.800 705.600
Teléfono e internet
4 mb y cargo fijo
12meses 62.000 62.000 744.000
Mantenimiento
de equipos semestre 02 200.000 400.000
Arriendo mensual 12 600.000 600.000 7.200.000
TOTAL 935.780 11.629.360
Fuente: Elaboración Propia
Gastos de Administración. Se refiere a los ocasionados por las operaciones de
la planta de agua o el negocio, como son las compensaciones al personal
administrativo, útiles de aseo y cafetería y transporte.
4 Acueducto y Alcantarillado es la misma cantidad y precios diferentes.
Gastos de Personal Administrativos
CARGO VALOR CARGAS PRESTACIONALE
S
SEGURIDAD
SOCIAL
COSTO TOTAL(MES
)
COSTO ANUAL
Administrador
1.500.000
1.500.000 18.000.000
Secretaria 660.000 134.53863 112.00564 918.463 11.021.554
Contador 800.000 800.000 9.600.000
TOTAL 3.206.543 38.621.554
Fuente: Elaboración Propia
Otros Gastos Administrativos
DESCRIPCIÓN VALOR (Mensual)
VALOR TOTAL (Anual)
Útiles de Aseo 20.000 240.000
Elementos de Cafetería 15.000 180.000
Imprevistos 40.000 480.000
Papelería e insumos 100.000 1.200.000
Panfletos de Publicidad 160.000 1.920.000
TOTAL 435.000 4.020.000
Fuente: Elaboración Propia
4.2.4 Costos de Depreciación. La depreciación es la reducción del valor histórico
contable de las propiedades, plantas y equipos por su uso o caída de desuso, o
por el desgaste de estos activos fijos durante su vida útil en la función productora
de reta. El método de depreciación más utilizado es el método de la línea recta
con este se supone que los activos se usan más o menos con la misma intensidad
año por año, a lo largo de su vida útil. En Colombia el gobierno determina la vida
legal o vida útil probable de los activos fijos depreciables; aunque la vida efectiva
sea mayor por el buen uso, mantenimiento y actualización que se le haga a los
activos fijos así: Edificios 20 años, muebles y enseres 10 años, Maquinaria y
Equipos 10 años, vehículos 5 años.5
Depreciación de Activos Fijos
DEPRECIACIÓN DE ACTIVOS FIJOS Descripción/año 2014 2015 2016 2017 2018 Muebles y Enseres 880.000 880.000 880.000 880.000 880.000 Flota y Equipo de transporte 2.600.000 2.600.000 2.600.000 2.600.000 2.600.000
Maquinaria y Equipos 3.830.760 3.830.760 3.830.760 3.830.760 3.830.760
TOTAL 7.310.760 7.310.760 7.310.760 7.310.760 7.310.760 Fuente: Elaboración Propia
Total Costos Operacionales
DESCRIPCIÓN VALOR
Costo Mano de Obra Directa 33.064.662
Costo de Materiales (Directos e Indirectos) 36.528.144
Costo de Servicios 11.629.360
Gastos de Administración 38.478.516
5 http://contabilidadparati.blogspot.com/2012/04/depreciacion-de-activos-fijos.html
Otros Gastos de Administración 4.020.000
TOTAL 119.180.140
Fuente: Elaboración propia
Costos Indirectos de Fabricación (CIF). Son los costos que forman parte del
costo de producción pero que no se relacionan directamente con la unidad de
costeo, como la mano de obra indirecta, materiales indirectos, servicios, etc.
Costos Indirectos de Fabricación (CIF)
DESCRIPCIÓN VALOR
Materia Prima Indirecta 9.819.744
Costos de Servicios 11.629.360
Mano de Obra Indirecta 38.478.516
Energía Maquina Empacadora 988.020
Depreciaciones 7.310.760
TOTAL 68.226.400
Fuente: Elaboración Propia
Producción Estimada. Para el inicio del negocio, se requiere la incorporación de
30 vendedores ambulantes, cada uno de ellos tiene que vender 100 bolsas de
jugo diarias, para una venta estimada de 3000 unidades diarias.
Total Producción Estimada
DESCRIPCIÓN UNIDADES TOTAL MES TOTAL ANUAL
Bolsa de Agua 3000 diarias 90.000 1.080.000
Fuente: Elaboración Propia
Costo de Producción. Es la suma de los tres elementos del costo, es el costo que se carga a las unidades producidas. Costo Unitario de Producción
COSTO DE PRODUCCIÓN MPD 36.528.144 MOD 33.064.662 CIF 68.226.400
TOTAL 137.819.206
Número de unidades producidas 1.080.000
COSTO UNITARIO DE PRODUCCIÓN 128 Fuente: Elaboración Propia
Costo Unitario de Producción. Relacionamos a continuación el costo de
producir una bolsa de jugo.
CUP = CPD/No Unidades Producidas
CUP =137.819.206 /1.080.000
CUP = 128 Pesos
Margen de contribución. En general el margen de contribución es del 48.80%, lo
que implica una ganancia sobre el 50% por cada bolsa de agua producida.
Margen de Contribución
Producto/Servicio Costo Px.Vta. Bº Margen Bruto
% Facturación Sobre Total
Aportación al Margen Promedio
Bolsa de agua 128,00 250,00 122,00 48,80% 100,00% 48,80% 100,00% 48,80%
Fuente: Elaboración Propia
Capital de Trabajo. Para el cálculo se tiene en cuenta los requerimientos
mensuales del concepto, así para mano de obra, gastos y costos fijos e insumos,
necesarios para el primer mes de operaciones, de igual forma imprevisto del 5%,
como se muestra en el siguiente cuadro.
Capital de Trabajo
CAPITAL DE T RABAJO MANO DE OBRA 5.973.851 GASTOS Y COSTOS FIJOS 1.404.113 INSUMOS 11.484.934
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 18.862.899 IMPREVISTO (5%) 943.145
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO + IMPREVISTO 5% 19.806.043
Fuente: Elaboración Propia
ESTUDIO AMBIENTAL
Se determinaron los impactos significativos en las etapas de construcción y
operación para la instalación y el funcionamiento de la planta de tratamiento de
agua en Bogotá los siguientes impactos: Abastecimiento de agua a comunidades
aledañas 100%, incremento en el desarrollo económico 94.74%, alteración de la
fuente de agua y cambio en la estructura del suelo 89.47%, afectación de la salud
ocupacional 78.95% y destrucción de la cobertura vegetal 68.42%. Los
porcentajes indican el nivel de prioridad de los impactos según su significancia en
el proyecto. La represa del Neusa abastece de agua a comunidades cercanas, y al
ser una reserva biológica protegida este representa el impacto con un 100% de
significancia, ya que desde el punto de vista social el proyecto puede ser
rechazado por los habitantes de estas comunidades, por la preocupación del
segundo impacto donde se puede alterar la fuente de agua sino se le brinda un
adecuado manejo ya que el caudal de extracción de agua para su posterior
purificación es aparte del caudal que actualmente se extrae para Bogotá, estos
impactos deben ser descritos en un plan de monitoreo ambiental para asegurar
que se cumplan actividades en donde el ambiente no se vea afectado de forma
significativa. La estructura del suelo se puede ver afectada por las actividades a
realizarse e sobretodo en la etapa de construcción ya que el ingreso de
maquinaria, la excavación e instalación de tubería para la extracción de agua son
actividades necesarias para que el proyecto se lleve a cabo pero a la vez estás
actividades pueden crear un desequilibrio ya que es el habitad de muchos
animales, la cobertura vegetal y la capa orgánica del suelo también pueden sufrir
alteraciones si no se tienen los cuidados necesarios al momento de la etapa de
construcción.
CONCLUSIONES
De la correcta evaluación que se realice de un proyecto de inversión depende que los proyectos a ejecutar contribuyan al desarrollo de una empresa, por esta razòn el análisis que se lleva a cabo debe contemplar los estudios tècnicos, financieros y ambientales.
Los estudios de factibilidad tienen como objetivo el conocer la viabilidad de implementar un proyecto de inversión, definiendo al mismo tiempo los principales elementos del proyecto. El estudio de Factibilidad se compone de cuatro partes, Estudio de Mercado, Aspectos Técnicos, Aspectos Administrativos y Aspectos Financieros.
Lo más valioso para una compañía es su marca, por tal motivo todos los esfuerzos deben ir encaminados a protegerla y a cuidar que sus consumidores tengan en ella total confianza, un producto contaminado microbiológicamente no es aceptable bajo ninguna circunstancias y todos los esfuerzos deben blindar el proceso para mitigar este riesgo.
El éxito de un producto en el mercado depende de varios factores, uno de ellos la buena administración y la utilización de herramientas para el desarrollo e implementación de ideas, el otro factor es la calidad del producto.
Las empresas competitivas de hoy en día deben tener la habilidad de responder ante las necesidades y oportunidades que se presentan en sus mercados y saber aprovecharlas.
BIBLIOGRAFÍA
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Ramírez Almaguer, Vidal Marrero y Domínguez Rodríguez: "Etapas del Análisis de
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