Post on 10-Oct-2020
CONSULTORÍA FINANCIERA
ANTONIO PAÑOS
Qué es un consultor ?
• Persona con conocimientos y experiencias que presta susservicios contra una retribución.
• Es importante tener un buen currículum profesional, por loque supone de validación de competencias, conocimientos yhabilidades.
• La universidad no genera consultores, genera personas conexcelentes conocimientos de base y una mente analítica paraanalizar situaciones complejas.
• El consultor no nace, se hace, pero es un campo apasionante.
Áreas de actividad financiera
• Dirección – Gerencia
• Recursos Humanos
• Marketing
• Contabilidad, Finanzas y Administración
• Fiscalidad
• Investigación y desarrollo
• Operaciones
• Tecnología Información
• Proyectos
• Concursal
• Otros (Newcos, Corporate, etc.)
• Obtención de fondos públicos y subvenciones
Mi CV
• Licenciado en Empresariales 1979• Banco Internacional Comercio 1980-1982• Indubán – Banco Comercio (BBV) 1982-1993• Grupo Bancaja 1993-2011• Consultor en Keizan
• Experiencia bancaria:• Gestor comercial• Director oficina banca comercial• Ejecutivo de cuentas• Director oficina empresas• Director Riesgos Banco de Murcia• Subdirector y Director Riesgos Bancaja• Director Banca Empresas Bancaja• Miembro del CED Y CD de Bancaja• Consejero en sociedades y entes en representación de Bancaja o de
terceros.
Qué puede / debe aportar un consultor ?• Reflexión y criterio
• Capacidad analítica, metodología
• Visión externa, neutralidad, panorámica (nuevas ideas)
• Empatía y motivación
• Trabajo, rigor, claridad, hitos, métrica
• Apoyo directo y capacidad para crear equipo (si no lo sé, si séquien lo sabe)
• Ética
• Gestión, no creo en el consultor que no se remanga
• Implicación y compromiso (huevos con bacon)
Para qué / qué puede / debe resolver ?
• Situaciones de bloqueo de ideas
• Políticas de la compañía que llevan a malos resultados
• Diagnóstico sobre qué pasa en problemas o compañías
• Áreas de mejora
• Formación y detección de déficits
• Organización y estructuración de las sociedades
• Análisis de mercado rentabilidad y posicionamiento del producto, mi compañía
• Transiciones generacionales cambios consejos
• Negociación y gestión relaciones humanas
En qué documentos se plasma su trabajo ?
• Planes de negocio, viabilidad, objetivos, presupuestos
• Estudios de mercado, posicionamiento
• Informes de situación y problemática: recomendaciones
• Valoraciones de empleados
• Programas específicos: reducción costes mejores, mejora depolíticas empresariales
• Contratos de gestión, en su caso , Ínterin Management, áreasconcretas, financiera, etc.
Qué cualidades debe tener un consultor?
• Capacidad analítica y tranquilidad
• Objetividad
• Empatía
• Capacidad de comunicación y análisis, escucha activa,diagnosis
• Tiempo: diligencia para dar respuesta en tiempo y forma,separando lo urgente de lo importante
• Capacidad y vocación de aprendizaje
• Equilibrio, trabajo y ética
Consultora medicina preventiva o cirugía? Cuándo?
• Casi siempre se llama tarde con urgencia y con problemasmanifiestos cuando el empresario le parecen insolubles
• La sintomatología más típica es:• Déficit de caja para la deuda
• Vendo menos y gasto más (o vendo menos y pierdo)
• Exceso estructura
• Personas
• Riesgo de proyecto, cliente o mercado
• Competidores o mercados voraces, barreras entrada
• Internacionacionalizar ?? Deslocalizar
• Funcionamiento interno y estructura decisional
• Dejar de fabricar ??
• Etc.
EL SECTOR : ESTRUCTURA FIRMAS CONSULTORÍA
• Grandes firmas mundiales: Big Four (KPMG, DELOITTE, E&Y, PwC)
• Grandes consorcios: Las siguientes (Grant Thornton, BDO, etc.)
• Especializadas: Industriales, mercado, sector público, de RRHH, de estrategia, fiscalistas, concursalistas,etc.
• Firmas locales y regionales
• Consultores y firmas pequeñas
• Las grandes firmas nacen de la auditoría y derivan al resto ramas deactividad. Esto está en revisión por los distintos escándalos.
• Especialistas se centra en su mercado colaboran con firmas locales.
• Firmas pequeñas se abren a dos/tres actividades: fiscal, concursal,etc.
• La formación de las personas y los precios son claramente diversos,incluso los mercados a los que se dirigen.
• Las grandes firmas seleccionan jóvenes con plan de carrerados/tres/cinco años sueldos iniciales bajos
o Trabajo duro, total dedicación dispersión geográfica y supervisión
o Por contra, buen plan de formación
• Pequeñas firmas locales somos consumidores de formación
o Trabajo duro, total dedicación dispersión geográfica y supervisión, id.
Gestionando el cliente. Las cosas que se deben saber antes de empezar
• Qué problema o situación, de manera precisa, se quiereabordar
• Qué se espera que haga el consultor = cómo se define el éxito
• Hay mas cosas que debo saber ?? Están todas o hayrestricciones?
• Métrica de la consecución de resultados = el éxito es XXX, % ,€.
• A quién reporto y con quien trabajo
• Qué autoridad (capacidad decisoria) tiene cada cual
Contratos / documentos
• Dejar claro documentalmente el objeto del encargo y sus objetivos, precio, dedicación, contingencias, éxito
• Cómo y cuando se paga
• Hitos de revisión o entregas
• Documentos entregables
• Uso de información y destinatarios
• Calendario de reuniones
Estructuras tarifarias
• Contratos anuales de iguala
• Contratos por proyecto o trabajo a precio fijo
• Contratos por objetivos con fijo + variable por éxito
• Para el consultor el dinero es importante, pero el cliente más
Gracias