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DICIEMBRE 2011
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P.P. PROTEGIDO RENTA CM II 2014 (Antes PP Rentabilidad Objetivo 2014)
Audio Conferencia
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Modificación de características Plan Pensiones
• Se ha procedido a modificar las características del Plan de Pensiones Rentabilidad Objetivo CM 2014 , cuya fecha de inicio de comercialización fue el pasado día 30/11/2011, con un VLP final objetivo 111,75
• Se ha otorgado carta de garantía a dicho a plan, con el mismo VLP garantizado a fin de periodo 30/04/2014 de 111,75, para todos los partícipes
• Nueva denominación: P.P. PROTEGIDO RENTA CM II 2014
• Fecha de comercialización : Hasta 30 de abril 2013
• Fin de Garantía : 30 de abril 2014
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Argumentario comercial
Es un plan dirigido a Clientes con perfil de riesgo bajo.
Este producto permite la movilización hacia otros planes, como cualquier fondo de pensiones, al VLP vigente.
Para participes con un horizonte temporal cercano a su jubilación
Para participes que tengan contratados otros planes garantizados que tengan próximo el vencimiento
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FICHA DEL PRODUCTO
P.P. PROTEGIDO RENTA CM II 2014
Fecha de inicio de garantía 30/11/2011
Fecha de vencimiento de garantía 30/04/2014
Plazo de Inversión 2,5 años
Rentabilidad final de garantía
VLP ( 22/11/2011)
4,46% (1,87%TAE)
106,980
Comisión Gestión 1,40%
Comisión Depositaria 0,10%
Aportación Mínima inicial 50€
Aportación Mínima periódica 50€ mensual/ 150€trimestral/300€semestral/ 600€ anual
Entidad Gestora Caja Madrid Pensiones
Entidad Depositaria Bankia
GARANTE Bankia
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Política de Inversión
Ahorromadrid XLV FP es un fondo de pensiones del tipo garantizado de renta fija, cuyo modelo de exposición al riesgo está formado por activos de renta fija a corto, medio y largo plazo, según la conveniencia de cada momento, que ofrece una garantía de revalorización otorgada por Bankia S.A.
El fondo tiene como objetivo maximizar el binomio rentabilidad/riesgo en interés de los partícipes y beneficiarios, velando por la seguridad, rentabilidad y liquidez de las inversiones que compongan la cartera del fondo.
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Cartera
CARTERA P.P. PROTEGIDO RENTA CM II 2014
- BONOS GOBIERNO ESPAÑA
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Estrategia de inversión y riesgo.
Los activos que componen la cartera del fondo y su nivel de riesgo se estructuran con las siguientes características en su composición:
Tipos de activos: El fondo invierte en activos de renta fija, que estén declarados aptos de acuerdo con la normativa aplicable en cada momento a las inversiones de los planes y fondos de pensiones, siguiendo los principios generales para las inversiones que se marquen en esta normativa.
- Ámbito geográfico y monetario: Para la gestión del fondo no se establecen límites a la inversión por ámbitos geográficos o de tipo monetario; así, el fondo podrá invertir en cualquier ámbito o mercado geográfico y en cualquier tipo de divisa, aunque preferentemente lo hará en mercados del entorno euro y en activos denominados en euros.
- Nivel de “rating”: Para inversiones en activos de renta fija, la Entidad Gestora seleccionará activos cuyos emisores y/o emisiones tengan reconocido un nivel de “rating”, no inferior a BBB en cualquiera de sus categorías, según la clasificación de Standard & Poor’s o su equivalente por agencias especializadas de calificación del tipo: Moody’s u otras.
- Garantía: La contenida en la carta de garantía otorgada por Bankia S.A. en el momento de su creación.
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Control de riesgos
Control de riesgos :
El control de riesgo que se efectúa sobre este fondo de pensiones se centra en el control del riesgo de crédito y el riesgo de mercado asociado al vencimiento de la garantía.
El riesgo de crédito se mide a través del “rating” de las emisiones y/o de los emisores que componen la cartera del fondo, según las agencias especializadas de calificación, tipo Standard & Poor’s, Moody’s, etc.
Para el control de este riesgo se comprueba que el “rating” de las emisiones en cartera o el de sus emisores cumplen los requisitos establecidos en la política de inversiones del fondo y que, en cualquier caso, tienen una adecuada calificación crediticia. Para el control de este riesgo se establece un límite de rating por activos de al menos BBB.
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Argumentario de venta
• Ofrece una rentabilidad garantizada, adecuada para clientes que deseen conocer desde el inicio la rentabilidad a obtener
• Permite la movilización a otros planes, como cualquier plan de pensiones, al VLP vigente, que estará afectado por la evolución de los tipos de interés de renta fija
• Reducción fiscal de las cantidades aportadas sobre la parte general de la base imponible del IRPF
• En el caso de cobro de prestaciones por rentas financiera u otras formas de cobro, se mantendrá la garantía sobre las participaciones no dispuestas y que permanezca en el plan hasta el día del vencimiento.
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OPERATIVA NOS
La aplicación informática NOS informa todos los días del VLP actual, del VLP final garantizado y del compromiso de revalorización de un cliente que decida entraren ese momento.
Ruta: NOS - Operaciones - Fondos Inversión/Planes de Pensiones – Consultarentabilidades planes de pensiones
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Call Center de planes
Servicio telefónico especializado en
planes de pensiones a disposición de
clientes y Red Caja Madrid.
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