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Iniciaremos esta presentación recordando lo que
aprobamos para el año 2008, recuerdan……….???
Recordemos lo principal
Cuenta del tesorero a la Asamblea General de Noviembre 2008
ITEM N°BENEFICIOSNVO.VALOR % COSTO DEL COSTO ANUAL
POR MES BENEFICIO de cuota BENEFICIO MENSUAL 4000MORT.SOCIO Y CONYUGE 17 205.000 14 871 3.485.000 41.820.000MORT.MA.PA.HIJOS 10 75.000 3 188 750.000 9.000.000REC.MEDICAS 110 55.000 24 1.513 6.050.000 72.600.000FONDO SOLIDARIDAD 10 350.000 14 875 3.500.000 42.000.000LENTES OPTICOS 80 11.000 3 220 880.000 10.560.000PROTESIS DENTAL 35 25.000 3 219 875.000 10.500.000REP.PROTESIS 25 12.000 1 75 300.000 3.600.000MATRIMONIOS 1 30.000 0 8 30.000 360.000NACIMIENTOS 4 25.000 0 25 100.000 1.200.000TERM.SERV. 15 12.000 1 45 180.000 2.160.000AYUDA UNIVERSITARIA 30 15.500 2 116 465.000 5.580.000AYUDA CATASTROFES 2 200.000 2 100 400.000 4.800.000AYUDA JURIDICA 2 50.000 0 25 100.000 1.200.000AYUDA DEPORTE 2 35.000 0 18 70.000 840.000AYUDA CONSULTA MEDICA 230 9.000 8 518 2.070.000 24.840.000EXAMENES LABORATORIO 250 5.000 5 313 1.250.000 15.000.000HOGARES 0 30 120.000 1.440.000CALENDARIO 4 230 920.000 11.040.000DESPACHO BENEFICIOS 0 26 104.000 1.248.000CONSEJOS 4 240 960.000 11.520.000ASAMB.GRAL. 1 60 240.000 2.880.000GASTOS REUNIONES 2 120 480.000 5.760.000GTOS.COMUNES Y OFICINA 1 60 240.000 2.880.000GIRAS O REUNIONES 2 130 520.000 6.240.000GASTOS DESCUENTOS 1 35 140.000 1.680.000GASTOS ADMNIST. 4 260 1.040.000 12.480.000
CUOTA POR SOCIO AL MES PARA PRESUPUESTO 100 6.317 25.269.000 303.228.000
5.998
319
• Es decir: el presupuesto real es mayor que lo que aportó cada socio.
• En otras palabras, cada socio dejó de aportar $ 3.828, durante el año 2008.
• Para el 2009, sin modificar ningún valor de beneficios ni gastos y actualizando la cantidad de socios solo para financiar la actual estructura de beneficios tendríamos que pagar esta cuota
ITEM N°BENEFICIOSNVO.VALOR % COSTO DEL COSTO ANUAL
POR MES BENEFICIO de cuota BENEFICIO MENSUAL 3500MORT.SOCIO Y CONYUGE 17 205.000 14 996 3.485.000 41.820.000MORT.MA.PA.HIJOS 10 75.000 3 214 750.000 9.000.000REC.MEDICAS 110 55.000 25 1.729 6.050.000 72.600.000FONDO SOLIDARIDAD 10 350.000 14 1.000 3.500.000 42.000.000LENTES OPTICOS 80 11.000 4 251 880.000 10.560.000PROTESIS DENTAL 35 25.000 4 250 875.000 10.500.000REP.PROTESIS 25 12.000 1 86 300.000 3.600.000MATRIMONIOS 1 30.000 0 9 30.000 360.000NACIMIENTOS 4 25.000 0 29 100.000 1.200.000TERM.SERV. 15 12.000 1 51 180.000 2.160.000AYUDA UNIVERSITARIA 30 15.500 2 133 465.000 5.580.000AYUDA CATASTROFES 2 200.000 2 114 400.000 4.800.000AYUDA JURIDICA 2 50.000 0 29 100.000 1.200.000AYUDA DEPORTE 2 35.000 0 20 70.000 840.000AYUDA CONSULTA MEDICA 230 9.000 8 591 2.070.000 24.840.000EXAMENES LABORATORIO 250 5.000 5 357 1.250.000 15.000.000HOGARES 0 30 105.000 1.260.000CALENDARIO 3 230 805.000 9.660.000DESPACHO BENEFICIOS 0 26 91.000 1.092.000CONSEJOS 3 240 840.000 10.080.000ASAMB.GRAL. 1 60 210.000 2.520.000GASTOS REUNIONES 2 120 420.000 5.040.000GTOS.COMUNES Y OFICINA 1 60 210.000 2.520.000GIRAS O REUNIONES 2 130 455.000 5.460.000GASTOS DESCUENTOS 0 35 122.500 1.470.000GASTOS ADMNIST. 4 260 910.000 10.920.000
CUOTA POR SOCIO AL MES PARA PRESUPUESTO 100 7.050 24.673.500 296.082.000
• Sin embargo, hemos readecuado aun más nuestros gastos y proponemos el siguiente presupuesto para el 2009
Para confeccionar este presupuesto se consideraron las siguientes
pautas de procedimiento.
Bases detalladas de cálculo de Ingresos y Egresos Unión de Trabajadores
Ferroviarios de Chile para el año 2009
N° al
31/12/2008 $ Aporte
Socios 3.500 6.598
Totales 3.500 6.598
P R O Y E C T O P R E S U P U E S T O 2 0 0 9
I N G R E S O S
1 Aportes Reglamentarios
Ordinarios
277.116.000
277.116.000
O1 Aporte de Afiliados
Aporte Afiliados Equivalentes a $ 6.598
6.598*3.500*12
2 RENTA DE INVERSIONES
2.1 Interesés y Comisiones
2.11 De préstamos
Intereses percibidos = 8%sobre el Capital.
3.000.000
3.000.000
3 AMORTIZACION DE PRESTAMOS
3.1 Emergencia 17.000.000
Capital de Préstamos, dividido por el Promedio de Cuota = 6
Capital adeudado año 2008 dividido por el promedio de cuotas,
es igual a la amortización mensual del Préstamo.
17.000.000
4 Recursos de Ejercicio Anterior
4.1 Disponibilidades
4.11
. En cuenta corriente
4.12 Depósitos a plazo
1.400.000
8.000.000
9.400.000
TOTAL INGRESOS 306.516.000
I N G R E S O S
E G R E S O S
5 GASTOS DE OPERACIÓN
5.1 Material de Consumo
3.500.000
3.500.000
5.1. Impuestos de cheques, despachos, etc
Costo corresponde a Mantención de Cta. Cte.
6 Gastos de Transferencias
6.1 Beneficios Sociales Reglamentarios
235.308.000
6.1.1 MORT.SOCIO Y CONYUGE
6.1.2 MORT.MA.PA.HIJOS
6.1.3 REC.MEDICAS
6.1.4 FONDO SOLIDARIDAD
6.1.5 LENTES OPTICOS
6.1.6 PROTESIS DENTAL
6.1.7 REP.PROTESIS
6.1.8 MATRIMONIOS
6.1.9 NACIMIENTOS
6.1.1
0 TERM.SERV.
37.800.000
6.720.000
59.160.000
61.560.000
7.920.000
7.500.000
2.880.000
360.000
600.000
288.000
E G R E S O S
6.1.11 AYUDA UNIVERSITARIA 3.720.000
6.1.12 AYUDA CATASTROFES 3.120.000
6.1.13 AYUDA JURIDICA 1.200.000
6.1.14 AYUDA DEPORTE 840.000
6.1.15 AYUDA CONSULTA MEDICA 18.360.000
6.1.16 EXAMENES LABORATORIO 9.000.000
6.1.17 HOGARES 3.150.000
6.1.18 CALENDARIO 10.500.000
6.1.19 DESPACHO BENEFICIOS 630.000
E G R E S O S
7 Atención de socios y Mantención Organización 25.200.000
7.1.1 CONSEJOS 10.500.000
7.1.2 ASAMB.GRAL. 2.940.000
7.1.3 GASTOS REUNIONES 5.880.000
7.1.4 GIRAS 5.880.000
8 Gatos de Administración 16.590.000
8.1.1. GTOS.COMUNES Y OFICINA 3.360.000
8.1.2 GASTOS DESCUENTOS 1.470.000
8.1.3 GASTOS ADMNIST. 11.760.000
10 INVERSION FINANCIERA 25.918.000
10.1.
1 Préstamos Emergencia 25.918.000
TOTAL EGRESOS 306.516.000
OPTIMIZANDO NUESTROS RECURSOS
TENDREMOS UN 2009, NUEVAMENTE AL SERVICIO DE NUESTROS SOCIOS, Y LOS BENEFICIOS
Y GASTOS QUE ESPERAMOS SON LOSSIGUIENTES:
DETALLE PROYECTO DE PRESPUESTO PARA AÑO 2009
ITEM
N°BENEFICIOS
POR MES
%
cuota
COSTO DEL
BENEFICIO
ACUMULADO
MENSUAL
VALOR
BENEFICIO
MORT.SOCIO Y CONYUGE 15 14 900 3.150.000 210.000
MORT.MA.PA.HIJOS 8 2 160 560.000 70.000
REC.MEDICAS 85 21 1.409 4.930.000 58.000
FONDO SOLIDARIDAD* 19 22 1.466 5.130.000 400.000
LENTES OPTICOS 60 3 189 660.000 11.000
PROTESIS DENTAL 25 3 179 625.000 25.000
REP.PROTESIS 20 1 69 240.000 12.000
MATRIMONIOS 1 0 9 30.000 30.000
NACIMIENTOS
TERM.SERV.
AYUDA UNIVERSITARIA
AYUDA CATASTROFES
AYUDA JURIDICA
2
2
20
2
2
0
0
1
1
0
14
7
89
74
29
50.000
24.000
310.000
260.000
100.000
25.000
12.000
15.500
250.000
50.000
AYUDA DEPORTE 2 0 20 70.000 35.000
DETALLE PROYECTO DE PRESPUESTO PARA AÑO 2009
ITEM
N°BENEFICIOS
POR MES
%
cuota
COSTO DEL
BENEFICIO
ACUMULADO
MENSUAL
VALOR
BENEFICIO
AY. CONSULTA MEDICA 170 7 437 1.530.000 9.000
EXAMENES LABORATORIO
HOGARES
CALENDARIO
DESPACHO BENEFICIOS
CONSEJOS
ASAMB.GRAL.
GASTOS REUNIONES
GTOS.COMUNES Y OF.
GIRAS
GASTOS DESCUENTOS
GASTOS ADMNIST.
CUOTA POR SOCIO AL MES PARA PRESUPUESTO
150 3 214 750.000 5.000
1 75 262.500
4 250 875.000
0 15 52.500
4 250 875.000
1 70 245.000
2 140 490.000
1 80 280.000
2 140 490.000
1 35 122.500
4 280 980.000
100 6.598 23.091.500
REAJUSTE DE CUOTA 600
CUOTA A PAGAR EL SOCIO 6.598
• Nuestra propuesta esta basada en acabados estudios que nos permitirán reajustar los beneficios mas importantes y reajustar la cuota social en un valor menor al real.
• Estimados Delegados de todo el país, ustedes tienen la palabra.
• Pedro San Martín Montenegro – Tesorero UTF.