lauraRectngulo

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ElPas

29092012

La banca espaola necesita 53.745 millones de capital para sanearse

El examen de Oliver Wyman rebaja las cifras planteadas en un principio El Gobierno confa en que solo requerir en torno a 40.000 millones del rescate El Popular necesita 3.223 millones, pero descarta ayudas pblicas Las entidades nacionalizadas acaparan el 86% de las necesidades

Las autoridades espaolas estn convencidas de que sta es la ltima reestructuracin de la banca. Despus de cinco decretos para intentar superar el agujero de la burbuja inmobiliaria y tres aos y medio de crisis financiera, las necesidades de la banca para superar un hipottico escenario econmico catastrofista ascienden a 53.745 millones. Esta cantidad es casi la mitad de los 100.000 millones que estableci Europa como mximo para el rescate de la banca espaola. Sin embargo, el Gobierno espera que, tras los incrementos de capital por cuenta de las entidades, solo se reclamen a Bruselas unos 40.000 millones. El examen lo ha realizado la consultora norteamericana Oliver Wyman para darle mayor credibilidad a la prueba. El subgobernador del Banco de Espaa, Fernando Restoy, asegur que los escenarios evaluados han sido enormemente exigentes con un supuesto de cada del PIB del 6,5% entre los aos 2012 y 2014. El FMI calcula que puede ser el 2% de descenso, coment. Tambin se ha establecido una morosidad hipottica del 87% en el negocio promotor, del 27% en empresas y el 15% en hipotecas.

Esta prueba se ha hecho con un rigor sin precedentes en otros pases desde que empez la crisis financiera. Los anlisis se han hecho sobre una base de 36 millones de prstamos, ocho millones de garantas, en los que 400 auditores de cuatro firmas han revisado 115.000 operaciones de crditos. Adems, se ha contratado a seis tasadoras, nacionales y extranjera para valorar automticamente 1,7 millones de viviendas, explic Fernando Restoy. En esta prueba no ha participado la supervisin del Banco de Espaa porque los fallos en la deteccin del agujero del ladrillo le ha hecho perder credibilidad ante los mercados. Al final tendremos un sistema financiero slido que no suscitar dudas en el mercado, dijo Fernando Jimnez Latorre, secretario de Estado de Economa, que se mostr confiado en que el sector podr hacer fluir el crdito. No obstante, el subgobernador del Banco de Espaa, Fernando Restoy, rebaj este optimismo y precis que el crdito de familias y empresas podra seguir cayendo a corto plazo por la recesin econmica y el desendeudamiento del sector privado. Honestamente creo que la situacin de los bancos no es la principal causa de la falta de crdito, pero la recapitalizacin ayudar, aadi, tras negarse a hacer previsiones de la fecha en la que volvern a prestar las entidades. En lo que s fue tajante Restoy fue en asegurar que con este capital, el sector ser ms eficiente, y slido, y contribuir a la mejora de la economa espaola.

Sieteentidadessuspenden

Los 53.745 millones de dficit de capital se reparte entre siete entidades, que son las que suspenden la prueba: Bankia (precisa 24.743 millones), CatalunyaBank (10.825 millones), Novagalicia Banco (7.176 millones), Banco de Valencia (3.462 millones), Banco Popular (3.223 millones), Banco Mare Norstrum (BMN), capitaneado por Caja Murcia (2.208 millones) y la fusin de Ibercaja, Liberbank y Caja 3 (2.108 millones). Estas entidades representan el 38% del total de los activos del sistema, lo que se vendi como un triunfo por parte del Gobierno y del Banco de Espaa. De este grupo lo que ms llama la atencin es la necesidad del Popular, una entidad tradicionalmente rentable pero que se entr en muchas operaciones inmobiliarias y se ha complicado mucho el futuro. El Santander, el BBVA, Caixabank, Kutxabank, Sabadell con CAM, Bankinter y Unicaja con Caja Espaa, superan la prueba. Estas entidades forman el llamado grupo cero. Los dos grandes mostraron una gran holgura en el escenario adverso, mientras que a Caixabank que fue analizada con los activos inmobiliarios de todo el grupo, segn el Gobierno tuvo un sobrante de 5.720 millones. Kutxabank, pese a ser mucho ms pequea que la entidad catalana, obtuvo un exceso de 2.188 millones, incluyendo la adquisicin de la quebrada Cajasur. Por esta entidad recibi 400 millones de ayudas. El Sabadell pas la prueba gracias, en parte, al capital privado obtenido y a la inyeccin de 5.400 millones que recibi al adquirir la CAM, en una subasta a la que no se present nadie.

Examensoloa14grupos

La prueba ha analizado 14 grupos, los ms grandes. Otros no fueron analizados porque son muy pequeos o, como Banca March, porque no tienen ninguna duda sobre su solvencia. Las cuatro entidades nacionalizadas precisan 46.200 millones, el 86% del total reclamado. Estas sern las primeras en pedir ayudas del rescate europeo porque tienen avanzados sus planes de reestructuracin. En noviembre sera razonable solicitar estas ayudas a Europa, apunt Fernando Jimnez Latorre. El resto podra ser para diciembre, aadi. El Gobierno quiere acelerar los planes de subasta paralizados, en el caso de CatalunyaBank y Banco de Valencia, as como la venta de Bankia y Novagalicia Banco. Pese a los 53.745 millones globales, el Gobierno confa en reclamar a Europa solo unos 40.000 millones. Los casi 14.000 millones de diferencia entre el dficit y la peticin son los que los bancos podran conseguir

por tres vas: captando capital privado en el mercado o vendiendo propiedades; traspasando activos inmobiliarios al banco malo y con la quita que realizarn de las participaciones preferentes, que an no est fijada con Bruselas.

Grupossegnlasolvencia Si consiguen el capital necesario, pasarn al grupo de la tranquilidad, el cero. Los analistas consideran que el objetivo es difcil porque el mercado est muy deprimido y hay pocos inversores con hambre de activos espaoles. La nica forma de atraerles es rebajar muchsimo los precios, pero entonces no se consigue mucho capital. Para lograr este complicado objetivo, las nacionalizadas as como el Banco Popular, Liberbank y BMN tienen que presentar sus planes al Banco de Espaa y lograr capital antes de diciembre. Si no reducen sensiblemente su dficit, recibirn capital pblico. Esta inyeccin la podrn devolver antes del 30 de junio de 2013. Si no lo hacen, se activar el plan de reestructuracin o venta. Respecto a los planes del banco malo, Latorre dijo que la transferencia de los activos se harn a un precio que genere perspectivas de rentabilidad y que despierte suficiente inters para el mercado.

ABC.es28092012

BancaMarch,exentadeanlisisOliverWymanporbajaexposicincrediticia28-09-2012 / 16:00 h EFE

Banca March ha informado hoy de que es una de las pocas entidades financieras que la consultora Oliver Wyman

ha considerado que no es necesario analizar como consecuencia de su "baja exposicin crediticia y su elevada

ratio de capital".

La entidad ha informado de esta situacin antes de que el Ministerio de Economa y el Banco de Espaa den a

conocer esta tarde el informe de Oliver Wyman sobre las necesidades de capital de los bancos espaoles para

sanear el sector financiero.

El grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto de los test de estrs realizados en 2010 y 2011 por la

Autoridad Bancaria Europea (EBA), tiene una ratio de solvencia a junio de 2012 del 27 % y un exceso de

recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros, ha informado la entidad en

un comunicado.

Su ratio de mora es menos de la mitad del que presenta el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de

las ms elevadas.

Como entidad especializada en banca privada, gestin de patrimonios y banca de empresas, Banca March basa su

modelo de negocio en "una gestin prudente y conservadora y reducida exposicin al riesgo inmobiliario", indica

la nota.

Banca March es adems una de las entidades espaolas con mejor calificacin segn la agencia Moody's, con un

rating a largo plazo similar al de Espaa.

Lainformacion.com28092012

Banca March es una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por Oliver Wyman El ratio de solvencia del Grupo Banca March es del 27,0% a junio 2012

PALMA DE MALLORCA, 28 (EUROPA PRESS)

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora Oliver Wyman -que ha estudiado las necesidades de capital de la banca espaola- como consecuencia de su baja exposicin crediticia y su elevado ratio de capital.

El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrs realizados en los aos 2010 y 2011 por la EBA (Autoridad Bancaria Europea), tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros, segn ha sealado la entidad en un comunicado.

Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestin de patrimonios y banca de empresas, ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestin prudente y conservadora, y reducida exposicin al riesgo inmobiliario.

Su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las ms elevadas. Banca March es, asimismo, una de las entidades espaolas con mejor rating segn la agencia Moody's. El rating a largo plazo es actualmente similar al de Espaa.

Labolsa.com

28092012

Banca March dice que es una de las pocas entidades a las que Oliver Wyman no ha considerado necesario analizar Europa Press Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora Oliver Wyman -que ha estudiado las necesidades de capital de la banca espaola- como consecuencia de su baja exposicin crediticia y su elevado ratio de capital. El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrs realizados en los aos 2010 y 2011 por la EBA (Autoridad Bancaria Europea), tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros, segn ha sealado la entidad en un comunicado. Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestin de patrimonios y banca de empresas, ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestin prudente y conservadora, y reducida exposicin al riesgo inmobiliario. Su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las ms elevadas. Banca March es, asimismo, una de las entidades espaolas con mejor rating segn la agencia Moody's. El rating a largo plazo es actualmente similar al de Espaa.

Libremercado.com28092012Nohasidonecesarioanalizarla

Banca March es una de las pocas entidades solventes de Espaa ElratiodesolvenciadelGrupoBancaMarchesdel27,0%ajunio2012.

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora Oliver Wyman como consecuencia de su baja exposicin crediticia y su elevado ratio de capital.

El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrs realizados en los aos 2010 y 2011 por la EBA (Autoridad Bancaria Europea), tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros.

Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestin de patrimonios y banca de empresas, ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestin prudente y conservadora, y reducida exposicin al riesgo inmobiliario. Su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las ms elevadas.

Banca March es, asimismo, una de las entidades espaolas con mejor rating segn la agencia Moodys. El rating a largo plazo es actualmente similar al del Reino de Espaa.

elEconomista.es28092012

Examen banca. la baja exposicin crediticia de banca march le exime del informe de oliver wyman

MADRID, 28 (SERVIMEDIA)

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por parte de la consultora Oliver Wyman como consecuencia de su baja exposicin crediticia y su elevado ratio de capital.

El Grupo Banca March, en un comunicado, recuerda que obtuvo el primer puesto en los test de estrs realizados en los aos 2010 y 2011 por la Autoridad Bancaria Europea (EBA), y que tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros.

Esta entidad, un banco privado familiar especializado en banca privada, gestin de patrimonios y banca de empresas, basa su modelo de negocio en una gestin prudente y conservadora y reducida exposicin al riesgo inmobiliario. Segn indican, su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las ms elevadas.

Por ltimo, esta entidad recalca que Banca March es, asimismo, una de las entidades espaolas con mejor 'rating' segn la agencia Moodys. El 'rating' a largo plazo es actualmente similar al del Reino de Espaa.

UltimaHora29092012

La Banca March, exenta del anlisis por su bajaexposicincrediticiaElgrupofinancierocuentaconunratiodesolvenciadel27%

La Banca March inform ayer que su grupo financiero ha sido una de las pocas entidades financieras espaolas que la consultora Oliver Wyman ha dejado exenta de la auditora que se ha realizado para observar el nivel de solvencia del sistema financiero espaol.

En este sentido, la Banca March destac que no haba sido analizada por la consultora como consecuencia de su baja exposicin crediticia y su elevada ratio de capital.

La propia entidad comunic esta situacin antes de que el Ministerio de Economa y el Banco de Espaa dieran a conocer ayer por la tarde el informe de Oliver Wyman relativo a las necesidades de capital de los bancos espaoles para sanear el sector financiero. El grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto de los test de estrs realizados en 2010 y 2011 por la Autoridad Bancaria Europea (EBA), tiene una ratio de solvencia a junio de 2012 del 27 % y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros, segn ha informado la propia entidad en un comunicado.

Ratio de mora

Su ratio de mora es menos de la mitad del que presenta el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las ms elevadas. Como entidad especializada en banca privada, gestin de patrimonios y banca de empresas, Banca March basa su modelo de negocio en una gestin prudente y conservadora y reducida exposicin al riesgo inmobiliario, indicaron fuentes del grupo financiero a travs de la nota informativa.

Banca March es adems una de las entidades espaolas con mejor calificacin segn la agencia Moody's, con un rating a largo plazo similar al de Espaa.

Mallorcadiario.com29092012economia|nohasidonecesarioanalizarotravezsusituacin

BancaMarchmantieneelprimerpuestodesolvenciaenEspaa

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora Oliver Wyman como consecuencia de su baja exposicin crediticia y su elevado ratio de capital.

El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrs realizados en los aos 2010 y 2011 por la EBA (Autoridad Bancaria Europea), tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros.

Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestin de patrimonios y banca de empresas, ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestin prudente y conservadora, y reducida exposicin al riesgo inmobiliario. Su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las ms elevadas.

Banca March es, asimismo, una de las entidades espaolas con mejor rating segn la agencia Moodys. El rating a largo plazo es actualmente similar al del Reino de Espaa.

INVERTIA28092012

Banca March dice que es una de las pocas entidades a las que Oliver Wyman no ha considerado necesario analizar

Europa Press Viernes, 28 de Septiembre de 2012 - 16:59 h.

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora Oliver Wyman -que ha estudiado las necesidades de capital de la banca espaola- como consecuencia de su baja exposicin crediticia y su elevado ratio de capital.

El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrs realizados en los aos 2010 y 2011 por la EBA (Autoridad Bancaria Europea), tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros, segn ha sealado la entidad en un comunicado.

Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestin de patrimonios y banca de empresas, ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestin prudente y conservadora, y reducida exposicin al riesgo inmobiliario.

Su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las ms elevadas.

Banca March es, asimismo, una de las entidades espaolas con mejor rating segn la agencia Moody"s. El rating a largo plazo es actualmente similar al de Espaa.

20MINUTOS.es28092012

Banca March es una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por Oliver Wyman El ratio de solvencia del Grupo Banca March es del 27,0% a junio 2012

Banca March ha sido una de las pocas entidades a las que no se ha considerado necesario analizar por la consultora Oliver Wyman -que ha estudiado las necesidades de capital de la banca espaola- como consecuencia de su baja exposicin crediticia y su elevado ratio de capital.

El Grupo Banca March, que obtuvo el primer puesto en los test de estrs realizados en los aos 2010 y 2011 por la EBA (Autoridad Bancaria Europea), tiene un ratio de solvencia a junio de 2012 del 27,0% y un exceso de recursos propios sobre los requeridos por la normativa de 1.835,4 millones de euros, segn ha sealado la entidad en un comunicado.

Banca March, banco privado familiar especializado en banca privada, gestin de patrimonios y banca de empresas, ha basado tradicionalmente su modelo de negocio en una gestin prudente y conservadora, y reducida exposicin al riesgo inmobiliario.

Su ratio de mora es menos de la mitad del que tiene el sector, con una cobertura para posibles insolvencias de las ms elevadas. Banca March es, asimismo, una de las entidades espaolas con mejor rating segn la agencia Moody's. El rating a largo plazo es actualmente similar al de Espaa.

Finanzas.com28092012

Economa.Banca March dice que es una de las pocas entidades a las que Oliver Wyman no ha considerado necesario analizar 28/09/2012

ElratiodesolvenciadelGrupoBancaMarchesdel27%ajunio2012

PALMADEMALLORCA,28(EUROPAPRESS)

BancaMarchhasidounadelaspocasentidadesalasquenosehaconsideradonecesarioanalizarporlaconsultoraOliverWyman quehaestudiado lasnecesidadesdecapitalde labancaespaolacomoconsecuenciadesubajaexposicincrediticiaysuelevadoratiodecapital.

ElGrupoBancaMarch,queobtuvoelprimerpuestoenlostestdeestrsrealizadosenlosaos2010y2011porlaEBA (AutoridadBancariaEuropea), tieneunratiodesolvenciaa juniode2012del27,0%yunexcesoderecursospropios sobre los requeridospor lanormativade1.835,4millonesdeeuros, segnha sealado laentidadenuncomunicado.

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