balance - Seguros de vehículos, vida, hogar, accidentes ... · POR DIFERENCIA DE CAMBIO RESULTADO...
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Gerente General Roberto López Ruiz Contador Lena Fernández Reg. 46548 RESUMEN INVERSIONES INVERSIONES OBLIGATORIAS 1 8.477.912 INVERSIONES ADM ITIDAS 20.935.758 EXCEDENTE/DEFICIT 2.457.846 INDICADORES AL 31 DE DICIEMBRE DE 2017 COMPAÑÍA SISTEMAS LIQUIDEZ LIQUIDEZ INMEDIATA SEGURIDAD RENTABILIDAD PARA ACCIONISTAS ROE RENTABILIDAD DE ACTIVOS ROA RENTABILIDAD DE OPERACIONES TASA DE GASTOS DE ADMINISTRACION TASAS DE GASTOS DE PRODUCCION TASAS DE GASTOS DE OPERACION ENDEUDAMIENTO CON TERCEROS MOROSIDAD PRIMAS POR COBRAR MOROSIDAD PRIMAS DOCUMENTADAS MOROSIDAD TOTAL COBERTURAS PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS COBERTURA PRIMAS DOCUMENTADAS VENCIDAS COBERTURA TOTAL CESION DE REASEGURO RENTABILIDAD DEL REASEGURO TASA DE SINIESTRALIDAD RETENIDA RAZON COMBINADA TASA DE UTILIDAD TECNICA RESULTADO TECNICO / PATRIMONIO PROMEDIO RESULTADO TECNICO / ACTIVO PROMEDIO RESERVAS TECNICAS / PRIMAS NETAS RETENIDAS RESER DE RIESGO EN CURSO RESERVAS TECNICAS/ SINIESTRO RETENIDOS RESERVAS SINIESTRO PENDIENTES / SINIESTROS RETENIDOS ACTIVO / PRIMA NETA RETENIDA 1,13 0,48 1,20 11,54% 2,42% 2,95% 13,21% 23,67% 36,88% 0,99 40,73% 100,00% 40,80% 7,66% 0,04% 7,63% 46,38% 15,19% 32,38% 88,53% 11,47% 23,30% 4,89% 82,34% 23,87% 236,37% 29,86% 110,47% 1,18 0,58 1,19 10,67% 2,75% 3,86% 16,09% 11,10% 27,19% 1,33 31,89% 100,00% 32,46% 16,08% 31,79% 17,37% 32,43% 22,08% 40,08% 74,52% 25,48% 44,12% 11,38% 76,72% 19,56% 167,01% 29,95% 140,91% 8.000.000 0 1.965.111 0 0 109.672 0 0 RESULTADOS DEL EJERCICIO - PÉRDIDAS 0 536.098 0 10.610.881 45.673 10.565.208 CAPITAL PAGADO CAPITAL OPERATIVO RESERVA LEGAL RESERVAS ESPECIALES - APORTES DE ACCIONISTAS RESERVAS - DIVIDENDOS ACCION RESULTADOS ACUMULADOS-UTILIDADES RESULTADOS-ACUMULADOS-PÉRDIDAS RESERVAS ESPECIALES - UTILIDADES RETENIDAS PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES (POR REQUERIMIENTO DEL ORGANISMO DE CONTROL) INTERMEDIOS) RESERVAS DE DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD Y CATATRÓFICAS TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO DEDUCCIONES DEL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO DESPUES DE DEDUCCIONES PATRIMONIO TECNICO: PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO CAPITAL ADECUADO REQUERIDO 6.526.843 PATRIMONIO TÉCNICO REPORTADO 15.051.737 8.524.894 131% % EXCEDENTE/DEFICIENCIA SOBRE CAPITAL ADECUADO REQUERIDO EXCEDENTE/DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TÉCNICO EXCESO O DEFECTO DE PATRIMONIO TÉCNICO 0 0 3.636.362 RESULTADOS ACUMULADOS-UTILIDADES (Cuando no existe requerimiento de la SBS) -833.833 RESULTADOS DEL EJERCICIO - UTILIDADES 1.684.000 0 4.486.529 OTRAS RESERVAS 45% RESERVA DE CAPITAL TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO RESULTADOS DEL EJERCICIO - UTILIDADES Ó 5-4 (UTILIDADES PERIODOS INTERMEDIOS) CAPITALIZACIONES PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO 15.051.737 TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO DESCRIPCION VALOR US$ 6.526.842 5.251.117 6.526.842 0 1 6.526.843 CAPITAL ADECUADO EN FUNCIÓN DE PRIMAS CAPITAL ADECUADO POR CARGA MEDIA DE SINIESTRALIDAD REQUERIMIENTO DE CAPITAL ADECUADO (EL MAYOR ENTRE PRIMAS Y SINIESTROS) CAPITAL ADECUADO PARA EL RIESGO DE CRÉDITO DE REASEGURO CAPITAL ADECUADO CON FACTOR DE CORRECCIÓN POR CONCENTRACIÓN TOTAL REQUERIMIENTO DE CAPITAL ADECUADO CAPITAL ADECUADO ENTIDAD: MAPFRE ATLAS COMPAÑÍA DE SEGUROS S.A. CÓDIGO: 1081 FECHA DE CORTE: 31/DICIEMBRE/2017 VIDA GENERALES TOTAL 2 0 17 2 0 17 2 0 17 RESULTADO DEL EJERCICIO -200.333 2.071.444 1.8 7 1.111 CÓDIGO DESCRIPCION CUENTA ESTADO TÉCNICO ENTIDAD: MAPFRE ATLAS COMPAÑÍA DE SEGUROS S.A. CÓDIGO: 1081 FECHA DE CORTE: 31/DICIEMBRE/2017 Gerente General Roberto López Ruiz Contador Lena Fernández Reg. 46548 51-45-44 51-45-4403 51 5101 510101 510102 510103 5102 510201 510202 5103 45 4503 44 4401 4402 4403 480101 480102 480103 570101 570102 570103 480201 480202 570201 570202 480401 570401 480402 570402 480501 570501 480502 570502 4806 5706 43 46 4601 4602 4603 4604 4605 53 5301+5302 5303+5304+5305 480301 570301 480302 570302 480303 570303 42 (-) 420490 4201 4202 4203 420401 52 (-) 5204 5201 5202 5203 41(-)410113 5401 5402 470205 470206 470207 470208 470209 5602 - 470203 5601 5204 5502 5501 5503 + 5604 420490 470102 470101 + 470103 + 470104 470301 470302 470303 4705 5603 470202 5605 470204 5606 410113 4704 470401 470402 470403 470404 470490 INGRESO DEVENGADO PRIMA RETENIDA NETA DEVENGADA PRIMA NETA RETENIDA PRIMA NETA EMITIDA PRIMA EMITIDA DE SEGUROS DIRECTOS VIDA INDIVIDUAL VIDA GRUPO SEGUROS GENERALES DE REASEGUROS ACEPTADOS En el pais Del exterior DE COASEGUROS ACEPTADOS LIQUIDACIONES Y RESCATES DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOS PRIMAS DE REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS EN EL PAÍS PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS AL EXTERIOR PRIMAS DE COASEGUROS CEDIDOS AJUSTE DE RESERVA DE RIESGOS EN CURSO PRIMAS NO DEVENGADAS RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS PRIMAS NO DEVENGADAS RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS AJUSTE DE RESERVA DE VIDA RESERVAS MATEMATICAS - VIDA INDIVIDUAL RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES RESERVAS MATEMATICAS - VIDA INDIVIDUAL RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES AJUSTE DE RESERVA CATASTROFICA RESERVAS CATASTROFICAS RESERVAS CATASTROFICAS AJUSTE DE RESERVA DESVIACION DE SINIESTRALIDAD DESVIACION DE SINIESTRALIDAD DESVIACION DE SINIESTRALIDAD AJUSTE DE RESERVA DE ESTABILIZACION RAMO NUEVO RAMOS NUEVOS RAMOS NUEVOS AJUSTE DE RESERVA DE ESTABILIZACION RAMO EXISTENTE RAMO EXISTENTE RAMO EXISTENTE AJUSTE OTRAS RESERVAS PARA OTRAS RESERVAS DE OTRAS RESERVAS PRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALES COSTO DE SINIESTROS SINIESTROS PAGADOS DE SEGUROS DE COASEGUROS DE REASEGUROS ACEPTADOS GASTOS LIQUIDACIONES DE SINIESTROS PARTICIPACION DE REASEGURADORES EN SALVAMENTOS RECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROS RECUPERACIONES DE REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS SALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOS, COASEGUROS Y REASEGUROS ACEPTADOS AJUSTE NETO DE RESERVAS SINIESTROS Siniestros por liquidar vida y generales Siniestros liquidados por pagar vida y generales Siniestros ocurridos y no reportados vida y generales Siniestros ocurridos y no reportados vida y generales DIVIDENDOS ACUMULADOS POLIZAS DE VIDA DIVIDENDOS ACUMULADOS POLIZAS DE VIDA RESULTADO DE INTERMEDIACION COMISIONES PAGADAS POR SEGUROS POR COASEGUROS POR REASEGUROS ACEPTADOS Por intermediación de reaseguros COMISIONES RECIBIDAS POR SEGUROS POR COASEGUROS POR REASEGUROS CEDIDOS MARGEN DE CONTRIBUCION GASTOS DE ADMINISTRACION RESULTADO TECNICO RESULTADO DE INVERSIONES DE RENTA FIJA DE RENTA VARIABLE Por pérdidas en valor razonable de inversiones de renta fija Por pérdidas en valor razonable de inversiones de renta variable Por pérdidas por deterioro de inversiones de renta fija Por pérdidas por deterioro de inversiones de renta variable Por pérdidas en inversiones de renta variable POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS POR VENTA, SORTEO O VENCIMIENTO DE VALORES MOBILIARIOS OTROS INGRESOS Y EGRESOS INGRESOS POR OTROS CONCEPTOS Intereses de prestamos sobre polizas de vida Intereses sobre obligaciones OTRAS INGRESOS EGRESOS COMISIONES PAGADAS POR OTROS CONCEPTOS SOBRE PRESTAMOS RECIBIDOS OTROS EGRESOS PROVISIONES Y CASTIGOS PROVISION FLUCTUACION DE VALORES AMORTIZACIÓN GASTOS ESTABLECIMIENTO Y REORGANIZACION DEPRECIACIONES DE ACTIVOS FIJOS PARA CUENTAS DE DUDOSO RECAUDO DIFERENCIAS DE CAMBIO POR DIFERENCIA DE CAMBIO POR DIFERENCIA DE CAMBIO RESULTADO DE EXPLOTACION RESULTADO FUERA DE EXPLOTACION POR OTROS CONCEPTOS POR OTROS CONCEPTOS Resultados por exposicion a la inflación RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS Y PARTICIPACION Participación utilidades CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS CONTRIBUCIONES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS IMPUESTOS MUNICIPALES IMPUESTO A LA RENTA IMPUESTO A LA SALIDA DE DIVISAS OTROS IMPUESTOS 8.207.516 8.275.066 8.296.830 8.449.561 12.780.585 12.778.078 446.369 12.331.709 0 0 0 0 2.507 4.331.024 0 152.731 3.061 149.670 0 21.763 2.210.763 0 0 2.189.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -100.189 53.325 153.513 -37.602 0 37.602 205.342 195.710 372.353 372.353 0 0 0 0 17.550 17.550 0 -159.093 1.184.624 1.293.566 101.187 151.338 0 0 -7.337.160 7.351.277 7.350.738 539 0 0 14.117 0 0 14.117 674.646 601.145 73.501 180.462 112.813 7.695 5.218 0 0 0 3.700 68.872 0 -114.210 17.591 0 0 3.012 14.579 131.801 131.801 0 0 142.620 0 0 56.166 86.454 0 0 0 -2.867 194.415 227.065 32.651 0 191.548 37.306 354.575 2.586 36.654 48.501 141.044 21.486 21.442.156 20.598.947 22.344.870 48.699.126 71.341.912 69.407.843 0 0 69.407.843 0 0 0 1.934.069 21.169.904 0 27.827.137 727.383 25.626.873 1.472.881 1.745.923 73.462.574 0 0 71.716.651 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 41.977 41.977 0 0 0 0 -1.532.517 344.435 1.876.952 -376.636 0 376.636 1.023.967 9.153.586 24.770.592 24.102.810 26.709 0 634.960 6.112 14.899.490 14.450.982 448.508 -717.516 41.539.951 42.200.125 750.001 807.343 0 0 -2.013.024 6.174.164 5.923.699 250.464 0 0 4.161.139 0 147.756 4.013.384 10.275.546 6.948.723 3.326.824 1.258.606 1.136.360 131.793 121.873 0 0 0 15.540 127.865 0 309.938 346.638 0 0 212.695 133.944 36.700 36.700 0 0 984.102 0 0 549.241 434.861 0 0 0 3.911.266 1.937.116 2.552.625 615.509 0 5.848.382 438.200 3.338.738 68.707 124.835 774.922 1.918.001 42.239 29.649.672 28.874.014 30.641.700 57.148.687 84.122.497 82.185.920 446.369 12.331.709 69.407.843 0 0 0 1.936.576 25.500.929 0 27.979.869 730.444 25.776.544 1.472.881 1.767.686 75.673.337 0 0 73.905.651 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 41.977 41.977 0 0 0 0 -1.632.706 397.759 2.030.465 -414.238 0 414.238 1.229.309 9.349.296 25.142.945 24.475.164 26.709 0 634.960 6.112 14.917.041 14.468.533 448.508 -876.609 42.724.575 43.493.691 851.189 958.681 0 0 -9.350.184 13.525.440 13.274.437 251.003 0 0 4.175.256 0 147.756 4.027.501 10.950.192 7.549.868 3.400.324 1.439.068 1.249.173 139.488 127.091 0 0 0 19.240 196.737 0 195.729 364.230 0 0 215.707 148.523 168.501 168.501 0 0 1.126.722 0 0 605.407 521.315 0 0 0 3.908.399 2.131.531 2.779.690 648.159 0 6.039.930 475.506 3.693.313 71.293 161.489 823.423 2.059.045 63.725 VIDA GENERALES TOTAL 2 0 17 2 0 17 2 0 17 DESCRIPCION CUENTA CÓDIGO BALANCE GENERAL ENTIDAD: MAPFRE ATLAS COMPAÑÍA DE SEGUROS S.A. CÓDIGO: 1081 FECHA DE CORTE: 31/DICIEMBRE/2017 Gerente General Roberto López Ruiz Contador Lena Fernández Reg. 46548 ENTIDAD: MAPFRE ATLAS COMPAÑÍA DE SEGUROS S.A. CÓDIGO: 1081 FECHA DE CORTE: 31/DICIEMBRE/2017 A1 A2 A3 Capital pagado y reserva legal Incrementos de capital perfeccionados Capital pagado, reserva legal y Reserva técnicas INVERSIONES OBLIGATORIAS: Capital Pagado: Reserva Legal: Reservas Técnicas: Reservas Riesgos en Curso Reserva de primas no devengadas Reservas Especiales para Reaseguros Reservas de insuficiencia de primas Reservas para Seguros de Vida Reservas de Seguros de Vida Individual Reservas de Seguros Colectiva y coberturas adicionales Otras reservas Seguros de vida - ahorro Reservas para obligaciones de Siniestros Pendientes Siniestros liquidados por pagar vida y generales Siniestros por liquidar Siniestros ocurridos y no reportados vida y generales Seguros vencidos de vida Dividendos acumulados pólizas de vida (Recuperación de Siniestros avisados por reaseguros cedidos) Reservas de desviación de siniestralidad y catastróficas Reservas Catastróficas Reservas de desviación de siniestralidad Otras Reservas Primas Anticipadas Pagadas TOTAL DE INVERSIONES OBLIGATORIAS 5.000.000 1.965.111 11.340.562 7.219.414 7.219.414 0 397.759 0 0 0 0 3.187.290 0 16.846.932 230.391 0 0 13.890.033 536.098 536.098 1.158.282 19.463.956 3.000.000 3.000.000 4.800.000 1.179.067 11.340.562 7.219.414 7.219.414 0 397.759 0 0 0 0 3.187.290 0 16.846.932 230.391 0 0 13.890.033 536.098 0 536.098 0 1.158.282 18.477.912 ACTIVO INVERSIONES FINANCIERAS Renta Fija Tipo I a Valor Razonable Renta Fija Tipo I a Costo Amortizado Renta Fija Tipo II a Valor Razonable Renta Fija Tipo II a Costo Amortizado Renta Fija Tipo III a Valor Razonable Renta Fija Internacional a Valor Razonable Renta Fija Internacional a Costo Amortizado Renta Variable a Valor Razonable Renta Variable al Costo Renta Variable Internacional a Valor Razonable Renta Variable Internacional al Costo Otras inversiones (Provisión fluctuación de valores) (crédito) (Deterioro acumulado de inversiones financieras) CAJA y BANCOS ACTIVOS FIJOS DEUDORES POR PRIMAS PRIMAS POR COBRAR PRIMAS DOCUMENTADAS DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS Primas por cobrar reaseguros aceptados Deudores por siniestros de reaseguros cedidos Primas por cobrar coaseguros aceptados Deudores por siniestros de coaseguros cedidos Recuperación de siniestros avisados por reaseguros cedidos (Provisiones (crédito)) OTROS ACTIVOS DEUDAS DEL FISCO DEUDORES VARIOS DIFERIDOS PASIVOS RESERVAS TECNICAS RESERVAS DE RIESGO EN CURSO RESERVAS DE SEGUROS DE VIDA RESERVAS PARA OBLIGACIONES DE SINIESTROS PENDIENTES RESERVAS DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICAS Reservas de estabilización Otras reservas REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS Primas por pagar reaseguros cedidos Acreedores por siniestros reaseguros aceptados Primas por pagar coaseguros cedidos Acreedores por siniestros coaseguros aceptados OTRAS PRIMAS POR PAGAR Primas por pagar asegurados Otras primas OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO Corto plazo Largo plazo OTROS PASIVOS IMPUESTOS, RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL INTERESES POR PAGAR OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN OTROS PASIVOS POR PAGAR Valores en circulación Papeles comerciales en circulación a corto plazo Oblligaciones en circulación a largo plazo P A T R I M O N I O CAPITAL CAPITAL PAGADO CAPITAL OPERATIVO(SUCURSALES DE COMPAÑÍAS EXTRANJERAS) RESERVAS LEGALES ESPECIALES REVALORIZACION DEL PATRIMONIO DIVIDENDOS ACCION OTRAS RESERVA DE CAPITAL RESULTADOS ACUMULADOS DEL EJERCICIO Utilidades (Pérdidas) E G R E S O S GASTOS DE ADMINISTRACION DEL PERSONAL VARIOS COMISIONES PAGADAS POR SEGUROS POR COASEGUROS POR REASEGUROS ACEPTADOS POR OTROS CONCEPTOS PRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALES EN EL PAIS AL EXTERIOR PRIMAS DE REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS EN EL PAÍS PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS AL EXTERIOR PRIMAS DE COASEGUROS CEDIDOS LIQUIDACIONES Y RESCATES POR ANULACIONES POR CANCELACIONES DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOS CANCELACIONES POR NO CADUCIDAD AUTOMATICA VENCIMIENTOS DOTALES VIDA RESCATES VIDA PAGOS RENTA VIDA DIVIDENDOS DE ASEGURADOS VIDA DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE COASEGUROS ACEPTADOS SINIESTROS PAGADOS DE SEGUROS DE COASEGUROS DE REASEGUROS ACEPTADOS GASTOS LIQUIDACIONES DE SINIESTROS PARTICIPACION DE REASEGURADORES EN SALVAMENTOS OTROS EGRESOS INTERESES PAGADOS OTROS PROVISONES, AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS PARA CUENTAS DE DUDOSO RECAUDO CONSTITUCION DE RESERVAS TÉCNICAS PARA RIESGO EN CURSO PARA SEGUROS DE VIDA PARA SINIESTROS PENDIENTES PARA DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD Y CATASTRÓFICAS PARA ESTABILIZACIÓN PARA OTRAS RESERVAS PERDIDAS Y GANANCIAS UTILIDADES I N G R E S O S PRIMA EMITIDA DE SEGUROS DIRECTOS DE REASEGUROS ACEPTADOS De coaseguros aceptados COMISIONES RECIBIDAS POR SEGUROS POR COASEGUROS POR REASEGUROS CEDIDOS POR OTROS CONCEPTOS RECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROS RECUPERACIONES DE REASEGUROS CEDIDOS RECUPERACIONES DE COASEGUROS CEDIDOS SALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOS SALVAMENTOS DE COASEGUROS ACEPTADOS SALVAMENTOS DE REASEGUROS ACEPTADOS RENDIMIENTO DE INVERSIONES DE RENTA FIJA DE RENTA VARIABLE OTRAS RENTAS Intereses sobre obligaciones Intereses de prestamos sobre polizas de vida Otros OTROS INGRESOS POR VENTA, SORTEO O VENCIMIENTO DE VALORES MOBILIARIOS POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS POR DIFERENCIA DE CAMBIO POR DEUDAS O PERDIDAS RECUPERADAS POR OTROS CONCEPTOS Resultados por exposición a la inflación LIBERACION DE RESERVAS TÉCNICAS DE RIESGOS EN CURSO DE SEGUROS DE VIDA DE SINIESTROS PENDIENTES DE DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD Y CATASTRÓFICAS DE ESTABILIZACIÓN DE OTRAS RESERVAS PERDIDAS Y GANANCIAS PERDIDAS CONTINGENTES ACREEDORAS POR CONTRA Valores no retenidos por contribucion Seguro Social campesino, periodo 2001-2007 ACREEDORAS POR EL CONTRARIO Valores no retenidos por contribucion Seguro Social campesino, periodo 2001-2007 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS Valores en custodia Valores en garantía Otras ACREEDORAS POR EL CONTRARIO 4.679.273 1.924.922 1.654.855 1.654.855 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 59.509 210.558 2.670.269 2.670.269 0 14.985 0 14.985 0 0 0 0 69.097 12.386 2.494 54.217 4.673.586 651.062 205.819 0 70.166 321.753 53.325 0 31.355 31.355 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3.991.169 192.267 0 0 3.798.902 0 0 0 5.687 660.000 660.000 0 506.680 43.766 0 0 0 0 462.914 -1.160.993 -980.693 -180.300 20.033 -200.333 17.276.443 638.451 133.651 504.800 7.483.077 7.350.738 539 0 131.801 205.342 0 205.342 152.731 3.061 149.670 0 4.331.024 4.331.024 0 0 0 0 0 0 0 0 372.353 372.353 0 0 0 0 543.566 0 46.370 56.166 354.575 86.454 3.549.899 2.210.763 0 1.285.811 0 53.325 0 0 0 17.276.443 12.780.585 12.778.078 0 2.507 14.117 0 0 14.117 0 17.550 17.550 0 0 0 0 120.508 112.813 7.695 17.591 3.012 0 14.579 300.739 0 73.674 0 0 227.065 0 3.825.019 2.189.000 0 1.444.904 0 153.513 37.602 200.333 200.333 0 0 0 0 0 0 1.654.855 1.654.855 0 0 1.654.855 58.453.854 23.303.585 16.653.981 3.857.764 0 8.574.685 0 0 0 0 0 4.221.532 0 0 0 0 0 2.192.870 4.456.734 14.174.871 14.136.219 38.652 17.209.774 0 2.412.485 769.747 145.968 13.890.033 -8.459 3.765.624 2.186.945 960.266 618.413 39.453.787 24.579.533 7.013.596 0 17.007.157 214.345 344.435 0 6.185.606 5.648.961 0 536.645 0 0 0 0 0 0 0 8.688.647 1.990.802 1.456.872 0 5.240.974 0 0 0 19.000.067 7.340.000 7.340.000 0 9.648.907 1.921.345 0 0 109.672 0 7.617.891 2.011.160 146.860 1.864.300 1.864.300 0 211.704.972 7.386.923 4.174.093 3.212.829 6.210.864 5.923.699 250.464 0 36.700 1.023.967 0 1.023.967 27.827.137 727.383 25.626.873 1.472.881 21.169.904 20.713.373 66.614 0 0 0 0 0 0 389.917 24.770.592 24.102.810 26.709 0 634.960 6.112 5.105.204 0 782.364 549.241 3.338.738 434.861 116.138.938 73.462.574 0 42.289.953 41.977 344.435 0 2.071.444 2.071.444 211.704.972 71.341.912 69.407.843 0 1.934.069 4.161.139 0 147.756 4.013.384 0 14.899.490 14.154.947 296.035 448.508 0 0 1.268.154 1.136.360 131.793 346.638 212.695 0 133.944 2.709.932 0 157.307 0 0 2.552.625 0 116.977.707 71.716.651 0 43.007.468 0 1.876.952 376.636 0 0 0 0 0 0 0 0 28.347.800 16.653.981 11.693.819 0 28.347.800 63.133.126 25.228.506 18.308.836 5.512.619 0 8.574.685 0 0 0 0 0 4.221.532 0 0 0 0 0 2.252.378 4.667.292 16.845.140 16.806.488 38.652 17.224.759 0 2.427.470 769.747 145.968 13.890.033 -8.459 3.834.721 2.199.330 962.760 672.631 44.127.372 25.230.595 7.219.414 0 17.077.323 536.098 397.759 0 6.216.961 5.680.316 0 536.645 0 0 0 0 0 0 0 12.679.816 2.183.068 1.456.872 0 9.039.876 0 0 0 19.005.754 8.000.000 8.000.000 0 10.155.587 1.965.111 0 0 109.672 0 8.080.805 850.167 -833.833 1.684.000 1.884.333 -200.333 228.981.416 8.025.374 4.307.745 3.717.629 13.693.941 13.274.437 251.003 0 168.501 1.229.309 0 1.229.309 27.979.869 730.444 25.776.544 1.472.881 25.500.929 25.044.398 66.614 0 0 0 0 0 0 389.917 25.142.945 24.475.164 26.709 0 634.960 6.112 5.648.769 0 828.734 605.407 3.693.313 521.315 119.688.836 75.673.337 0 43.575.764 41.977 397.759 0 2.071.444 2.071.444 228.981.416 84.122.497 82.185.920 0 1.936.576 4.175.256 0 147.756 4.027.501 0 14.917.041 14.172.497 296.035 448.508 0 0 1.388.661 1.249.173 139.488 364.230 215.707 0 148.523 3.010.672 0 230.981 0 0 2.779.690 0 120.802.726 73.905.651 0 44.452.372 0 2.030.465 414.238 200.333 200.333 0 0 0 0 0 0 30.002.655 18.308.836 11.693.819 0 30.002.655 1 11 1101 110101 110102 110103 110104 110105 110106 110107 110108 110109 110110 110111 110112 110198 110199 1102 1103 12 1201 1202 13 1301 1302 1303 1304 1305 1399 14 1401 1402 1403 2 21 2101 2102 2103 2104 2105 2106 22 2201 2202 2203 2204 23 2301 2302 24 2401 2402 25 2501 2502 2504 2590 26 2601 2602 3 31 3101 3102 32 3201 3202 3203 3204 3205 3206 34 3401 3402 340201 340202 4 41 4101 4102 42 4201 4202 4203 4204 43 4301 4302 44 4401 4402 4403 45 4501 4502 4503 4504 4505 4506 4507 4508 4509 46 4601 4602 4603 4604 4605 47 4701 4702 4703 4704 4705 48 4801 4802 4803 4804 4805 4806 49 4901 5 51 5101 5102 5103 52 5201 5202 5203 5204 53 5301 5302 5303 5304 5305 54 5401 5402 55 5501 5502 5503 56 5601 5602 5603 5604 5605 5606 57 5701 5702 5703 5704 5705 5706 58 5801 6 63 6301 64 6401 7 71 7101 7102 7190 72
Transcript of balance - Seguros de vehículos, vida, hogar, accidentes ... · POR DIFERENCIA DE CAMBIO RESULTADO...
Gerente General Roberto López Ruiz
ContadorLena Fernández
Reg. 46548
R ESUM EN IN VER SION ES
INVERSIONES OBLIGATORIAS 1 8.477.912
INVERSIONES ADM ITIDAS 20.935.758
EXC ED EN T E/ D EF IC IT 2.457.846
IN D IC A D OR ES A L 31 D E D IC IEM B R E D E 2017 COMPAÑÍA SIST EM A S
LIQUIDEZLIQUIDEZ INMEDIATASEGURIDADRENTABILIDAD PARA ACCIONISTAS ROERENTABILIDAD DE ACTIVOS ROARENTABILIDAD DE OPERACIONESTASA DE GASTOS DE ADMINISTRACIONTASAS DE GASTOS DE PRODUCCIONTASAS DE GASTOS DE OPERACIONENDEUDAMIENTO CON TERCEROSMOROSIDAD PRIMAS POR COBRARMOROSIDAD PRIMAS DOCUMENTADASMOROSIDAD TOTALCOBERTURAS PRIMAS POR COBRAR VENCIDASCOBERTURA PRIMAS DOCUMENTADAS VENCIDASCOBERTURA TOTALCESION DE REASEGURORENTABILIDAD DEL REASEGUROTASA DE SINIESTRALIDAD RETENIDARAZON COMBINADATASA DE UTILIDAD TECNICARESULTADO TECNICO / PATRIMONIO PROMEDIORESULTADO TECNICO / ACTIVO PROMEDIORESERVAS TECNICAS / PRIMAS NETAS RETENIDASRESER DE RIESGO EN CURSORESERVAS TECNICAS/ SINIESTRO RETENIDOSRESERVAS SINIESTRO PENDIENTES / SINIESTROS RETENIDOSACTIVO / PRIMA NETA RETENIDA
1,13 0,48 1,20
11,54%2,42%2,95%
13,21%23,67%36,88%
0,99 40,73%
100,00%40,80%
7,66%0,04%7,63%
46,38%15,19%32,38%88,53%11,47%23,30%
4,89%82,34%23,87%
236,37%29,86%
110,47%
1,180,581,19
10,67%2,75%3,86%
16,09%11,10%27,19%
1,3331,89%
100,00%32,46%16,08%31,79%17,37%32,43%22,08%40,08%74,52%25,48%44,12%11,38%76,72%19,56%
167,01%29,95%
140,91%
8.000.0000
1.965.1110
0109.672
00
RESULTADOS DEL EJERCICIO - PÉRDIDAS 0536.098
010.610.881
45.67310.565.208
CAPITAL PAGADOCAPITAL OPERATIVORESERVA LEGALRESERVAS ESPECIALES - APORTES DE ACCIONISTAS
RESERVAS - DIVIDENDOS ACCIONRESULTADOS ACUMULADOS-UTILIDADESRESULTADOS-ACUMULADOS-PÉRDIDAS
RESERVAS ESPECIALES - UTILIDADES RETENIDAS PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES (POR REQUERIMIENTO DEL ORGANISMO DE CONTROL)
RESULTADOS DEL EJERCICIO - PÉRDIDAS O 5 - 4 (PÉRDIDAS PERÍODOS INTERMEDIOS)RESERVAS DE DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD Y CATATRÓFICAS
TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIODEDUCCIONES DEL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIOTOTAL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO DESPUES DE DEDUCCIONES
PATRIMONIO TECNICO:PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO
CAPITAL ADECUADO REQUERIDO 6.526.843PATRIMONIO TÉCNICO REPORTADO 15.051.737
8.524.894131%% EXCEDENTE/DEFICIENCIA SOBRE CAPITAL ADECUADO REQUERIDO
EXCEDENTE/DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TÉCNICO
EXCESO O DEFECTO DE PATRIMONIO TÉCNICO
00
3.636.362RESULTADOS ACUMULADOS-UTILIDADES (Cuando no existe requerimiento de la SBS) -833.833RESULTADOS DEL EJERCICIO - UTILIDADES 1.684.000
04.486.529
OTRAS RESERVAS45% RESERVA DE CAPITAL
TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO RESULTADOS DEL EJERCICIO - UTILIDADES Ó 5-4 (UTILIDADES PERIODOS INTERMEDIOS)
RESERVAS ESPECIALES - UTILIDADES RETENIDAS PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES
PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO
15.051.737TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO
D ESC R IP C ION VA LOR US$
6.526.8425.251.117
6.526.84201
6.526.843
CAPITAL ADECUADO EN FUNCIÓN DE PRIMASCAPITAL ADECUADO POR CARGA MEDIA DE SINIESTRALIDAD
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ADECUADO (EL MAYOR ENTRE PRIMAS Y SINIESTROS)CAPITAL ADECUADO PARA EL RIESGO DE CRÉDITO DE REASEGUROCAPITAL ADECUADO CON FACTOR DE CORRECCIÓN POR CONCENTRACIÓNTOTAL REQUERIMIENTO DE CAPITAL ADECUADO
CAPITAL ADECUADO
ENTIDAD: MAPFRE ATLAS COMPAÑÍA DE SEGUROS S.A.CÓDIGO: 1081FECHA DE CORTE: 31/DICIEMBRE/2017
VID A GEN ER A LES T OT A L2017 2017 2017
R ESULT A D O D EL EJER C IC IO -200.333 2.071.444 1.871.111
CÓDIGO D ESC R IP C ION C UEN T A
ESTADO TÉCNICO
ENTIDAD: MAPFRE ATLAS COMPAÑÍA DE SEGUROS S.A.CÓDIGO: 1081FECHA DE CORTE: 31/DICIEMBRE/2017
Gerente General Roberto López Ruiz
ContadorLena Fernández
Reg. 46548
51-45-4451-45-44035151015101015101025101035102510201510202510345450344440144024403
480101480102480103570101570102570103
480201480202570201570202
480401570401
480402570402
480501570501
480502570502
4806570643
4646014602460346044605535301+53025303+5304+5305
480301570301480302570302480303570303
42 (-) 42049042014202420342040152 (-) 5204520152025203
41(-)410113
540154024702054702064702074702084702095602 - 4702035601
5204550255015503 + 5604
420490470102470101 + 470103 + 470104
4703014703024703034705
5603470202
56054702045606
4101134704470401470402470403470404470490
INGRESO DEVENGADOPRIMA RETENIDA NETA DEVENGADAPRIMA NETA RETENIDA PRIMA NETA EMITIDAPRIMA EMITIDADE SEGUROS DIRECTOSVIDA INDIVIDUALVIDA GRUPOSEGUROS GENERALESDE REASEGUROS ACEPTADOSEn el paisDel exter iorDE COASEGUROS ACEPTADOSLIQUIDACIONES Y RESCATESDEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOSPRIMAS DE REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOSPRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS EN EL PAÍSPRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS AL EXTERIORPRIMAS DE COASEGUROS CEDIDOSAJUSTE DE RESERVA DE RIESGOS EN CURSOPRIMAS NO DEVENGADASRIESGOS NO EXPIRADOSESPECIALES PARA REASEGUROSPRIMAS NO DEVENGADASRIESGOS NO EXPIRADOSESPECIALES PARA REASEGUROSAJUSTE DE RESERVA DE VIDARESERVAS MATEMATICAS - VIDA INDIVIDUALRESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALESRESERVAS MATEMATICAS - VIDA INDIVIDUALRESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALESAJUSTE DE RESERVA CATASTROFICARESERVAS CATASTROFICASRESERVAS CATASTROFICASAJUSTE DE RESERVA DESVIACION DE SINIESTRALIDADDESVIACION DE SINIESTRALIDADDESVIACION DE SINIESTRALIDADAJUSTE DE RESERVA DE ESTABILIZACION RAMO NUEVORAMOS NUEVOSRAMOS NUEVOSAJUSTE DE RESERVA DE ESTABILIZACION RAMO EXISTENTERAMO EXISTENTERAMO EXISTENTEAJUSTE OTRAS RESERVASPARA OTRAS RESERVASDE OTRAS RESERVASPRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALESCOSTO DE SINIESTROSSINIESTROS PAGADOSDE SEGUROSDE COASEGUROSDE REASEGUROS ACEPTADOSGASTOS LIQUIDACIONES DE SINIESTROSPARTICIPACION DE REASEGURADORES EN SALVAMENTOSRECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROSRECUPERACIONES DE REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOSSALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOS, COASEGUROS Y REASEGUROS ACEPTADOSAJUSTE NETO DE RESERVAS SINIESTROSSiniestros por l iquidar vida y generalesSiniestros l iquidados por pagar vida y generalesSiniestros ocurr idos y no reportados vida y generalesSiniestros ocurr idos y no reportados vida y generalesDIVIDENDOS ACUMULADOS POLIZAS DE VIDADIVIDENDOS ACUMULADOS POLIZAS DE VIDARESULTADO DE INTERMEDIACIONCOMISIONES PAGADASPOR SEGUROSPOR COASEGUROSPOR REASEGUROS ACEPTADOSPor intermediación de reasegurosCOMISIONES RECIBIDASPOR SEGUROSPOR COASEGUROSPOR REASEGUROS CEDIDOSMARGEN DE CONTRIBUCIONGASTOS DE ADMINISTRACIONRESULTADO TECNICORESULTADO DE INVERSIONESDE RENTA FIJADE RENTA VARIABLEPor pérdidas en valor razonable de inversiones de renta f i jaPor pérdidas en valor razonable de inversiones de renta variablePor pérdidas por deter ioro de inversiones de renta f i jaPor pérdidas por deter ioro de inversiones de renta variablePor pérdidas en inversiones de renta variablePOR VENTA DE ACTIVOS FIJOSPOR VENTA, SORTEO O VENCIMIENTO DE VALORES MOBILIARIOSOTROS INGRESOS Y EGRESOSINGRESOSPOR OTROS CONCEPTOSIntereses de prestamos sobre pol izas de vidaIntereses sobre obl igacionesOTRAS INGRESOSEGRESOSCOMISIONES PAGADAS POR OTROS CONCEPTOSSOBRE PRESTAMOS RECIBIDOSOTROS EGRESOSPROVISIONES Y CASTIGOSPROVISION FLUCTUACION DE VALORESAMORTIZACIÓN GASTOS ESTABLECIMIENTO Y REORGANIZACIONDEPRECIACIONES DE ACTIVOS FIJOSPARA CUENTAS DE DUDOSO RECAUDODIFERENCIAS DE CAMBIOPOR DIFERENCIA DE CAMBIOPOR DIFERENCIA DE CAMBIORESULTADO DE EXPLOTACIONRESULTADO FUERA DE EXPLOTACIONPOR OTROS CONCEPTOSPOR OTROS CONCEPTOSResultados por exposicion a la inf laciónRESULTADO ANTES DE IMPUESTOS Y PARTICIPACIONPart ic ipación ut i l idadesCONTRIBUCIONES E IMPUESTOSCONTRIBUCIONES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROSIMPUESTOS MUNICIPALESIMPUESTO A LA RENTAIMPUESTO A LA SALIDA DE DIVISASOTROS IMPUESTOS
8.207.5168.275.0668.296.8308.449.561
12.780.58512.778.078
446.36912.331.709
0000
2.5074.331.024
0152.731
3.061149.670
021.763
2.210.76300
2.189.0000000000000000000
-100.18953.325
153.513-37.602
037.602
205.342195.710372.353372.353
0000
17.55017.550
0-159.093
1.184.6241.293.566
101.187151.338
00
-7.337.1607.351.2777.350.738
53900
14.11700
14.117674.646601.145
73.501180.462112.813
7.6955.218
000
3.70068.872
0-114.210
17.59100
3.01214.579
131.801131.801
00
142.62000
56.16686.454
000
-2.867194.415227.065
32.6510
191.54837.306
354.5752.586
36.65448.501
141.04421.486
21.442.15620.598.94722.344.87048.699.12671.341.91269.407.843
00
69.407.843000
1.934.06921.169.904
027.827.137
727.38325.626.873
1.472.8811.745.923
73.462.57400
71.716.6510000000000
41.97741.977
0000
-1.532.517344.435
1.876.952-376.636
0376.636
1.023.9679.153.586
24.770.59224.102.810
26.7090
634.9606.112
14.899.49014.450.982
448.508-717.516
41.539.95142.200.125
750.001807.343
00
-2.013.0246.174.1645.923.699
250.46400
4.161.1390
147.7564.013.384
10.275.5466.948.7233.326.8241.258.6061.136.360
131.793121.873
000
15.540127.865
0309.938346.638
00
212.695133.944
36.70036.700
00
984.10200
549.241434.861
000
3.911.2661.937.1162.552.625
615.5090
5.848.382438.200
3.338.73868.707
124.835774.922
1.918.00142.239
29.649.67228.874.01430.641.70057.148.68784.122.49782.185.920
446.36912.331.70969.407.843
000
1.936.57625.500.929
027.979.869
730.44425.776.544
1.472.8811.767.686
75.673.33700
73.905.6510000000000
41.97741.977
0000
-1.632.706397.759
2.030.465-414.238
0414.238
1.229.3099.349.296
25.142.94524.475.164
26.7090
634.9606.112
14.917.04114.468.533
448.508-876.609
42.724.57543.493.691
851.189958.681
00
-9.350.18413.525.44013.274.437
251.00300
4.175.2560
147.7564.027.501
10.950.1927.549.8683.400.3241.439.0681.249.173
139.488127.091
000
19.240196.737
0195.729364.230
00
215.707148.523168.501168.501
00
1.126.72200
605.407521.315
000
3.908.3992.131.5312.779.690
648.1590
6.039.930475.506
3.693.31371.293
161.489823.423
2.059.04563.725
VID A GEN ER A LES T OT A L2017 2017 2017
D ESC R IP C ION C UEN T ACÓDIGO
BALANCE GENERAL
ENTIDAD: MAPFRE ATLAS COMPAÑÍA DE SEGUROS S.A.CÓDIGO: 1081FECHA DE CORTE: 31/DICIEMBRE/2017
Gerente General Roberto López Ruiz
ContadorLena Fernández
Reg. 46548
ENTIDAD: MAPFRE ATLAS COMPAÑÍA DE SEGUROS S.A.CÓDIGO: 1081FECHA DE CORTE: 31/DICIEMBRE/2017
A 1 A 2 A 3
C apita l pagado y reserva legal
Increment o s d e cap it al
p er f eccio nad o s
C ap it al p ag ad o , reserva leg al y
R eserva t écnicas
IN VER SION ES OB LIGA T OR IA S:
Capital Pagado: Reserva Legal: Reservas Técnicas: Reservas Riesgos en Curso Reserva de primas no devengadas Reservas Especiales para Reaseguros Reservas de insuficiencia de primas Reservas para Seguros de Vida Reservas de Seguros de Vida Individual Reservas de Seguros Colectiva y coberturas adicionales
Otras reservas Seguros de vida - ahorro Reservas para obligaciones de Siniestros Pendientes Siniestros l iquidados por pagar vida y generales Siniestros por l iquidar Siniestros ocurridos y no reportados vida y generales Seguros vencidos de vida Dividendos acumulados pólizas de vida (Recuperación de Siniestros avisados por reaseguros cedidos) Reservas de desviación de siniestralidad y catastróficas Reservas Catastróficas Reservas de desviación de siniestralidad Otras Reservas Primas Anticipadas Pagadas
TOTAL DE INVERSIONES OBLIGATORIAS
5.000.0001.965.111
11.340.5627.219.4147.219.414
0397.759
000
03.187.290
016.846.932
230.39100
13.890.033536.098
536.098
1.158.282
19.463.956
3.000.000
3.000.000
4.800.0001.179.067
11.340.5627.219.4147.219.414
0397.759
000
03.187.290
016.846.932
230.39100
13.890.033536.098
0536.098
01.158.282
18.477.912
ACTIVOINVERSIONESFINANCIERASRenta Fija Tipo I a Valor RazonableRenta Fija Tipo I a Costo AmortizadoRenta Fija Tipo II a Valor RazonableRenta Fija Tipo II a Costo AmortizadoRenta Fija Tipo III a Valor RazonableRenta Fija Internacional a Valor RazonableRenta Fija Internacional a Costo AmortizadoRenta Variable a Valor RazonableRenta Variable al CostoRenta Variable Internacional a Valor RazonableRenta Variable Internacional al CostoOtras inversiones(Provisión fluctuación de valores) (crédito)(Deterioro acumulado de inversiones financieras)CAJA y BANCOSACTIVOS FIJOSDEUDORES POR PRIMASPRIMAS POR COBRARPRIMAS DOCUMENTADASDEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROSPrimas por cobrar reaseguros aceptadosDeudores por siniestros de reaseguros cedidosPrimas por cobrar coaseguros aceptadosDeudores por siniestros de coaseguros cedidosRecuperación de siniestros avisados por reaseguros cedidos (Provisiones (crédito))OTROS ACTIVOSDEUDAS DEL FISCODEUDORES VARIOSDIFERIDOSPASIVOSRESERVAS TECNICASRESERVAS DE RIESGO EN CURSORESERVAS DE SEGUROS DE VIDARESERVAS PARA OBLIGACIONES DE SINIESTROS PENDIENTESRESERVAS DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICASReservas de estabil ización Otras reservasREASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOSPrimas por pagar reaseguros cedidosAcreedores por siniestros reaseguros aceptadosPrimas por pagar coaseguros cedidosAcreedores por siniestros coaseguros aceptadosOTRAS PRIMAS POR PAGARPrimas por pagar aseguradosOtras primasOBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIEROCorto plazoLargo plazoOTROS PASIVOSIMPUESTOS, RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROSCUENTAS POR PAGAR AL PERSONALINTERESES POR PAGAR OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓNOTROS PASIVOS POR PAGARValores en circulaciónPapeles comerciales en circulación a corto plazoObll igaciones en circulación a largo plazoP A T R I M O N I OCAPITALCAPITAL PAGADOCAPITAL OPERATIVO(SUCURSALES DE COMPAÑÍAS EXTRANJERAS)RESERVASLEGALESESPECIALESREVALORIZACION DEL PATRIMONIODIVIDENDOS ACCIONOTRASRESERVA DE CAPITALRESULTADOSACUMULADOSDEL EJERCICIOUtil idades(Pérdidas) E G R E S O SGASTOS DE ADMINISTRACIONDEL PERSONALVARIOSCOMISIONES PAGADASPOR SEGUROSPOR COASEGUROSPOR REASEGUROS ACEPTADOSPOR OTROS CONCEPTOSPRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALESEN EL PAISAL EXTERIORPRIMAS DE REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOSPRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS EN EL PAÍSPRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS AL EXTERIORPRIMAS DE COASEGUROS CEDIDOSLIQUIDACIONES Y RESCATESPOR ANULACIONESPOR CANCELACIONESDEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOSCANCELACIONES POR NO CADUCIDAD AUTOMATICAVENCIMIENTOS DOTALES VIDARESCATES VIDAPAGOS RENTA VIDADIVIDENDOS DE ASEGURADOS VIDADEVOLUCIONES DE PRIMAS DE COASEGUROS ACEPTADOSSINIESTROS PAGADOSDE SEGUROSDE COASEGUROSDE REASEGUROS ACEPTADOSGASTOS LIQUIDACIONES DE SINIESTROSPARTICIPACION DE REASEGURADORES EN SALVAMENTOSOTROS EGRESOSINTERESES PAGADOSOTROSPROVISONES, AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONESCONTRIBUCIONES E IMPUESTOSPARA CUENTAS DE DUDOSO RECAUDOCONSTITUCION DE RESERVAS TÉCNICASPARA RIESGO EN CURSOPARA SEGUROS DE VIDAPARA SINIESTROS PENDIENTESPARA DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD Y CATASTRÓFICASPARA ESTABILIZACIÓNPARA OTRAS RESERVASPERDIDAS Y GANANCIASUTILIDADESI N G R E S O SPRIMA EMITIDADE SEGUROS DIRECTOSDE REASEGUROS ACEPTADOSDe coaseguros aceptadosCOMISIONES RECIBIDASPOR SEGUROSPOR COASEGUROSPOR REASEGUROS CEDIDOSPOR OTROS CONCEPTOSRECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROSRECUPERACIONES DE REASEGUROS CEDIDOSRECUPERACIONES DE COASEGUROS CEDIDOSSALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOSSALVAMENTOS DE COASEGUROS ACEPTADOSSALVAMENTOS DE REASEGUROS ACEPTADOSRENDIMIENTO DE INVERSIONESDE RENTA FIJADE RENTA VARIABLEOTRAS RENTASIntereses sobre obligacionesIntereses de prestamos sobre polizas de vidaOtrosOTROS INGRESOSPOR VENTA, SORTEO O VENCIMIENTO DE VALORES MOBILIARIOSPOR VENTA DE ACTIVOS FIJOSPOR DIFERENCIA DE CAMBIOPOR DEUDAS O PERDIDAS RECUPERADASPOR OTROS CONCEPTOSResultados por exposición a la inflaciónLIBERACION DE RESERVAS TÉCNICASDE RIESGOS EN CURSODE SEGUROS DE VIDADE SINIESTROS PENDIENTESDE DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD Y CATASTRÓFICASDE ESTABILIZACIÓNDE OTRAS RESERVASPERDIDAS Y GANANCIASPERDIDASCONTINGENTESACREEDORAS POR CONTRAValores no retenidos por contribucion Seguro Social campesino, periodo 2001-2007ACREEDORAS POR EL CONTRARIOValores no retenidos por contribucion Seguro Social campesino, periodo 2001-2007CUENTAS DE ORDENDEUDORASValores en custodiaValores en garantíaOtrasACREEDORAS POR EL CONTRARIO
4.679.2731.924.9221.654.8551.654.855
0000000000000
59.509210.558
2.670.2692.670.269
014.985
014.985
0000
69.09712.386
2.49454.217
4.673.586651.062205.819
070.166
321.75353.325
031.35531.355
000000000
3.991.169192.267
00
3.798.902000
5.687660.000660.000
0506.680
43.7660000
462.914-1.160.993
-980.693-180.300
20.033-200.333
17.276.443638.451133.651504.800
7.483.0777.350.738
5390
131.801205.342
0205.342152.731
3.061149.670
04.331.0244.331.024
00000000
372.353372.353
0000
543.5660
46.37056.166
354.57586.454
3.549.8992.210.763
01.285.811
053.325
000
17.276.44312.780.58512.778.078
02.507
14.11700
14.1170
17.55017.550
0000
120.508112.813
7.69517.591
3.0120
14.579300.739
073.674
00
227.0650
3.825.0192.189.000
01.444.904
0153.513
37.602200.333200.333
000000
1.654.8551.654.855
00
1.654.855
58.453.85423.303.58516.653.981
3.857.7640
8.574.68500000
4.221.53200000
2.192.8704.456.734
14.174.87114.136.219
38.65217.209.774
02.412.485
769.747145.968
13.890.033-8.459
3.765.6242.186.945
960.266618.413
39.453.78724.579.533
7.013.5960
17.007.157214.345344.435
06.185.6065.648.961
0536.645
0000000
8.688.6471.990.8021.456.872
05.240.974
000
19.000.0677.340.0007.340.000
09.648.9071.921.345
00
109.6720
7.617.8912.011.160
146.8601.864.3001.864.300
0211.704.972
7.386.9234.174.0933.212.8296.210.8645.923.699
250.4640
36.7001.023.967
01.023.967
27.827.137727.383
25.626.8731.472.881
21.169.90420.713.373
66.614000000
389.91724.770.59224.102.810
26.7090
634.9606.112
5.105.2040
782.364549.241
3.338.738434.861
116.138.93873.462.574
042.289.953
41.977344.435
02.071.4442.071.444
211.704.97271.341.91269.407.843
01.934.0694.161.139
0147.756
4.013.3840
14.899.49014.154.947
296.035448.508
00
1.268.1541.136.360
131.793346.638212.695
0133.944
2.709.9320
157.30700
2.552.6250
116.977.70771.716.651
043.007.468
01.876.952
376.63600000000
28.347.80016.653.98111.693.819
028.347.800
63.133.12625.228.50618.308.836
5.512.6190
8.574.68500000
4.221.53200000
2.252.3784.667.292
16.845.14016.806.488
38.65217.224.759
02.427.470
769.747145.968
13.890.033-8.459
3.834.7212.199.330
962.760672.631
44.127.37225.230.595
7.219.4140
17.077.323536.098397.759
06.216.9615.680.316
0536.645
0000000
12.679.8162.183.0681.456.872
09.039.876
000
19.005.7548.000.0008.000.000
010.155.587
1.965.11100
109.6720
8.080.805850.167
-833.8331.684.0001.884.333-200.333
228.981.4168.025.3744.307.7453.717.629
13.693.94113.274.437
251.0030
168.5011.229.309
01.229.309
27.979.869730.444
25.776.5441.472.881
25.500.92925.044.398
66.614000000
389.91725.142.94524.475.164
26.7090
634.9606.112
5.648.7690
828.734605.407
3.693.313521.315
119.688.83675.673.337
043.575.764
41.977397.759
02.071.4442.071.444
228.981.41684.122.49782.185.920
01.936.5764.175.256
0147.756
4.027.5010
14.917.04114.172.497
296.035448.508
00
1.388.6611.249.173
139.488364.230215.707
0148.523
3.010.6720
230.98100
2.779.6900
120.802.72673.905.651
044.452.372
02.030.465
414.238200.333200.333
000000
30.002.65518.308.83611.693.819
030.002.655
11111011101011101021101031101041101051101061101071101081101091101101101111101121101981101991102110312120112021313011302130313041305139914140114021403221210121022103210421052106222201220222032204232301230224240124022525012502250425902626012602331310131023232013202320332043205320634340134023402013402024414101410242420142024203420443430143024444014402440345450145024503450445054506450745084509464601460246034604460547470147024703470447054848014802480348044805480649490155151015102510352520152025203520453530153025303530453055454015402555501550255035656015602560356045605560657570157025703570457055706585801663630164640177171017102719072
