Banca de Empresas - invex.com

Banca de EmpresasInversiones Institucionales

Í N D I C E

- ¿Quiénes Somos?

- Nuestra Historia

- Estructura Corporativa

- INVEX Hoy

- Áreas de Negocio

- INVEX Inversiones Institucionales

- Nuestros clientes en la Previsión Social

- Mandatos

- Gestión Activa de Portafolios Terceros

- Proceso de Inversión

- Contraloría Normativa

- Monitoreo

- Administración de Cuentas Individuales

- Productos Complementarios

- Novedades 2018

- ¿Por qué escoger a INVEX?

- Contacto

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¿ Q U I É N E S S O M O S ?

Somos un grupo empresarial mexicano

Estamos convencidos que la mejor forma de hacer negocios es a través de relaciones.

Facilitamos el logro de las metas personales y empresariales de los líderes de México, para impulsar el desarrollo de nuestro país.

ESPECIALIZACIÓN

Ofrecemos soluciones especializadas a inversionistas y empresas que optan por satisfacer sus necesidades financieras de forma casuística, sin esquemas preestablecidos.

Nuestros clientes pueden confiar en la experiencia de los equipos de especialistas en cada una de nuestras divisiones.

CERCANÍA

Construimos relaciones de valor.

La cercanía con cada uno de nuestros clientes nos permite entender sus necesidades con precisión.

Brindamos atención personalizada.

N U E S T R A H I S T O R I A

Lanzamiento de INVEX Banco

20072001199719951994199319921991

2013

Creación de INVEX Casa de Bolsa

Inicio de operacionesINVEX Broker-Dealer

Colocación de INVEX en Bolsa

Inicio de expansióna nivel regional

Inicio de operaciones División Fiduciaria

Constitución deINVEX Operadora

Inicio de operacionesINVEX Infraestructura

Inicio de operacionesINVEX Arrendadora

Capitalización de INVEX Infraestructura2017

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* Valor de capitalización. Cifra en millones de pesos, al 31 de marzo de 2021.

E S T R U C T U R A C O R P O R A T I V A

INVEX Capital

INVEX Grupo Financiero

INVEX Internacional

INVEX Arrendadora

INVEX Banco

INVEX Casa de Bolsa

INVEX Operadora

$11,091*

INVEX Grupo Infraestructura

INVEX cotiza en Bolsa Mexicana de Valores

INVEXEnergía

INVEX Controladora

* Cifras al 31 de marzo de 2021.

I N V E X H O Y

11 Mil millones de pesos* en Capital Contable

444 Mil millones de pesos* en Custodia de Valores Clientes

782 Mil millones de pesos** en Patrimonio Fideicomitido

20 Mil millones de pesos* en Cartera de Crédito

CentrosFinancieros

29 Años de experiencia en el mercado

CIUDAD DE MÉXICO

MONTERREY

GUADALAJARA

QUERÉTARO

MÉRIDA

VERACRUZ

TORREÓN

MIAMI

Solucionesintegrales

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Á R E A S D E N E G O C I O

Arrendadora

Infraestructura

Banca Privada

Banca de Empresas

Fiduciario

Tarjetas

Inversiones Institucionales

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Nos especializamos en la administración integral de los diferentes Planes de Previsión Social que las empresas destinan, por cuenta propia o de sus empleados, para su futuro bienestar.

Administración Integral de los diferentes Planes de Previsión Social.

• Gestión de Portafolios

• Gestión del Riesgo

• Estructuración y administración de:- Planes de Pensiones- Fondos de Ahorro- Cajas de Ahorro- Planes Personales de Retiro (PPR)- Otros

Contamos con un sistema online (SAFI), altamente especializado para la gestión y administración de los planes.

Inversiones Institucionales

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• Más de $15 mil millones bajo administración

• Más de 270 mil cuentas individualizadas

• Somos especialistas en el ahorro de largo

plazo

• Acompañamos al cliente en todo el ciclo de

acumulación y dispersión del patrimonio

¨

35%

22%

21%

10%

10%

1%

1%

ACTIVOS POR TIPO DE NEGOCIO ($)

PENSIÓN DE CONTRIBUCIÓN

CAJA DE AHORRO

PENSIÓN DE BENEFICIO

FONDO DE AHORRO

OTROS

RENACER

PRIMAS DE ANTIGUEDAD

Clientes en la Previsión SocialI N V E R S I O N E S I N S T I T U C I O N A L E S

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InversionesI N V E R S I O N E S I N S T I T U C I O N A L E S

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En INVEX ofrecemos diferentes soluciones de inversión según las necesidades de cada cliente, buscando en todo momento:

• Consistencia en la gestión y en los resultados

• Una óptima relación riesgo-rendimiento, congruente con los objetivos y lineamientos de inversión

Los portafolios de inversión pueden establecerse con inversiones:

• En Fondos• En Directo• Mixtas

Las estrategias de inversión se catalogan por su nivel de especialización:

• Mandatos de Inversión

• Gestión Estandarizada de Portafolios

• Por nivel objetivo de riesgo

• Por edad

Mandatos

Son estrategias diseñadas a la medida de cada cliente y se

gestionan usando los distintos tipos de instrumentos financieros

necesarios (acciones, bonos, fondos, ETF, etc.).

• Se pide un mínimo de MXN $30 millones para cada

portafolio

• Se firma un mandato de inversión estableciendo:

- Un portafolio de referencia (benchmark)- Límites por activo, instrumento, duración, plazo de

vencimiento, etc.

• Distintos tipos de comisiones, forma de cálculo y cobro

• Se genera información y reuniones periódicas de

desempeño

Los Mandatos de Inversión son una forma de Gestión Activa

I N V E R S I O N E S I N S T I T U C I O N A L E S

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Proceso de Inversión


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Definición de Parámetros

El Cliente en conjunto con Banquero y Administrador, definen el perfil y lineamientos de inversión del contrato.

Propuesta

GAPT hace una propuesta de mandato y parámetros de administración:BenchmarksLímites en posicionesRiesgos máximosConsideraciones especiales

Aceptación

El Cliente da su conformidad a la propuesta de GAPT y firma el contrato de Depósito Bancario y Comisión Mercantil con sus anexos correspondientes, incluyendo el MANDATO DE INVERSION

Ejecución y Monitoreo

GAPT bajo un estricto apego a su Proceso de Inversión, selecciona activos basado en la optimización PRO-FIT de cartera aplicando su Proceso de Inversión. Ejecuta y da seguimiento “El Compliance verifica los parámetros de control y medición de riesgo de los portafolios

Servicio Post-Venta

El Cliente, recibe información periódica generada mediante TechRules®, una herramienta de apoyo a la gestión que nos ayuda a monitorear y medir el desempeño de su portafolio.

Contraloría Normativa

• Riesgo de mercadoSe monitorea a través de diferentes herramientas y metodologías entre las que destacan el cálculo de VaR, Volatilidad, Duración, Bursatilidad.

• Riesgo de crédito. Mide el estricto apego a los lineamientos autorizados respecto de la calidad crediticia (calificaciones) de los activos.

• Riesgo de liquidezSe monitorean los flujos de efectivo diarios y proyectados, así como las posiciones ilíquidas dentro de cada portafolio.

• Riesgo operativoAplicación continua de las políticas y procedimientos de operación documentados en manuales internos, apoyados por las auditorias y la constante supervisión del área de Contraloría Normativa (Compliance).

Ponemos un gran énfasis en el control, la medición y la supervisión de los riesgos incurridos en los portafolios de los clientes, tanto en términos absolutos como relativos a los lineamientos estipulados.


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MonitoreoINVEX monitorea los portafolios en materia de riesgo y rendimiento a través de TechRules®, una herramienta global usada por algunas de las instituciones más importantes del mundo.

Se elaboran sistemáticamente reportes de desempeño y calidad de la Gestión para los Clientes, mostrando:

• Rendimientos Portafolios y Benchmarks• Duración y Sensibilidades• Volatilidad• Valor en Riesgo (VaR)

Para los cálculos se usa el estándar GIPS (Global Investment Performance Standards).


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Administración de Cuentas Individuales -Record Keeping-

La administración de cuentas individuales se realiza a través de SAFI, una poderosa plataforma propietaria de individualización:

• Más de 270,000 cuentas individuales

• El respaldo de un equipo experimentado dedicado a la individualización de:

- Planes de Pensiones de CD- Fondos de Ahorro- Cajas de Ahorro- PPR- Plan de Acciones- Fianzas


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Desarrollo Propio

Tecnología Microsoft.NET; Lenguaje C#; Entorno Web; SQL Server 2014.

Seguridad

• Firewalls y software especializado. Redundancia.

• Esquema de almacenamiento (Respaldo Diario).

• 2 Servidores expuestos. • Resguardo de información interna.• Plan de Continuidad del negocio (BCP).• Plan de Recuperación por Desastres, DRP

(Disaster Recovery Plan).

Información en línea actualizada diariamente segregada por:

• Corporativo, empresas, subsidiarias, etc.• Por divisiones, departamentos, centros de

costo, etc.• Por niveles de seguridad (perfiles).• Identifica varios tipos de Aportaciones:

a) Empresab) Empleadoc) Ordinaria, Extraordinaria,

Patrimonial, etc. • Portafolios, Canastas y/o Contratos de

Inversión.• Gestiona Tabla de Derechos Adquiridos.• Varios tipos de Retiros (separando capital e

intereses).• Préstamos con diferentes cálculos.


Administración de Cuentas Individuales -Record Keeping-

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Productos Complementarios

Fiduciario

Los más altos niveles de desempeño en organización, tecnología, sistemas, comunicación y control.• 1er fiduciario en México en obtener por 12vo año consecutivo la máxima calificación de “1/Superior” de

Fitch Ratings.

Múltiples servicios:• Fideicomisos, Depósitos, Mandatos, Agencias Locales de Garantías, Prendas Bursátiles.

Planes personales de Retiro

• Eficiente vehículo de ahorro e inversión a largo plazo con beneficios fiscales (Art.151 Fracc. V de la LISR).

• Aportaciones deducibles.• 4 portafolios denominados CER diseñados con base en la edad de los participantes y su tolerancia

natural al riesgo.• Portal: http://www.invexahorro.com/Sitio.Renacer/Home.aspx


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http://www.invexahorro.com/Sitio.Renacer/Home.aspx

Programa Elite de Retiro-Banca Privada-

Ofrecemos asesoría personalizada por medio de un programa de educación financiera diseñado a la medida, en forma oportuna, dinámica y flexible que te permita lograr un retiro exitoso. Permite el acceso a:

• Productos y alternativas de inversión especializadas con comisiones preferenciales desde MXN $1,000,000.00

• Fondos, Estrategias Estandarizadas y Mandatos, Locales e Internacionales

• Servicio de asesoría financiera para aquellas personas que se separarán de la empresa, de manera voluntaria e involuntaria

• Invitación a eventos de tu interés (evento anual de mercados financieros, catas de vino, galerías de arte, autos, torneos de golf, etc.)


Productos Complementarios

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Novedades 2021

CFDIs

• Emisión por cada pago a pensionado

• Por Contrato de Inversión y/o Fideicomiso

• Aportaciones del empleado

• Segregación en múltiples fideicomisos (uno por razón

social)

Individualización (Record Keeping)

• No cobramos un costo por individualización en planes

mayores a $20 millones

• Contamos con un sistema de seguridad vía Token


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Exitosa empresa mexicana con 28 años de experiencia

• Cotiza en la Bolsa Mexicana de Valores desde 1993

• $710 mil millones de patrimonio en fideicomisos

• $473 mil millones en custodia y administración

• $12.5 mil millones de clientes institucionales

• 530 contratos de inversión

Equipos expertos en las distintas líneas de negocio

• Clientes Institucionales con más de 10 años en INVEX

• Fondos y Cajas de Ahorro; Pensiones de CD y otro


¿Por qué escoger a INVEX?

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Foco total en el servicio al cliente

• Área de 12 personas dedicadas a la atención de clientes

institucionales

• Muy alto nivel de retención de clientes

• Sistema líder en la administración y operación de cuentas

individuales

• +270 mil registros

Oferta Integral de gestión de ahorro para el retiro

• Planes de ahorro corporativos

• Planes Personales de Retiro (Renacer)

• Banca Privada para jubilados

Potente gama de soluciones de Inversión

• Fondos, Mandatos y Canastas a la medida

• Locales y Globales


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¿Por qué escoger a INVEX?

A V I S O S L E G A L E S

Este documento, así como los datos, opiniones, estimaciones y previsiones contenidas en el mismo, han sido elaborados por INVEX Grupo Financiero,INVEX Operadora, INVEX Casa de Bolsa, INVEX Banco (en lo sucesivo, “INVEX”) con base en fuentes consideradas confiables, con la finalidad deproporcionar información general y tomando en cuenta que la misma está actualizada hasta antes de la fecha de emisión del presente documento, pero noconstituye una recomendación particular. “INVEX” no es responsable por cualquier cambio en el entorno económico, político o social, por lo que elcontenido del documento está sujeto a cambio sin previo aviso. “INVEX” no asume compromiso alguno de comunicar dichos cambios ni de actualizar elcontenido del presente documento.

“INVEX” no asume ningún tipo de responsabilidad por el contenido y alcance de este documento, y no se hace responsable de errores u omisiones, o delos resultados que se obtengan o se hayan planeado obtener del uso de la presente información. “INVEX” no otorga garantías de ningún tipo o naturaleza,por lo que todo lo establecido en el presente documento es, sin garantía alguna, sobre la integridad, precisión, u oportunidad de la información de cualquiertipo, expresa o implícita. Lo anterior se hace extensivo a las oficinas, sucursales, asociados, consejeros, funcionarios o empleados de “INVEX” frente acualquier otra persona física o moral, por cualquier decisión tomada o por alguna acción ejecutada que se relacione con la información provista en elpresente documento. Los rendimientos históricos no garantizan rendimientos similares en el futuro.

Todos los logotipos, marcas o signos distintivos contenidos en el presente documento son utilizados únicamente con fines informativos y de Promoción, losmismos son propiedad de sus titulares, quienes conservan en todo momento los derechos inherentes a los mismos.

El uso de los logotipos contenidos dentro del presente documento, se realiza solo para los fines señalados en el mismo, siendo que Banco INVEX, norealiza la comercialización, producción o promoción de productos o servicios, iguales o semejantes a los titulares de las marcas, logotipos o empresasrelacionadas a ellos.

Banco INVEX es una marca registrada y es una empresa independiente que realiza la prestación de servicios financieros conforme a lo establecido en laLey de Instituciones de Crédito, por lo que la información contenida dentro del presente documento o relacionada con las marcas, signos distintivos ologotipos presentados en el mismo son independientes de la prestación de los servicios que proporciona Banco INVEX

Todas las imágenes y textos son propiedad de “INVEX” y no podrán ser copiados, reproducidos, distribuidos, guardados, reutilizados, retransmitidos,modificados o utilizados de cualquier otra forma, sin el consentimiento expreso por escrito de un funcionario facultado de “INVEX”, quien se reserva elderecho de hacer adiciones, supresiones o modificaciones a la información en cualquier momento sin notificación previa.

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Es interés de INVEX Controladora, S.A.B. de C.V., de sus empresas subsidiarias o controladas (en lo sucesivo de manera conjunta o en lo individualINVEX), dar cumplimiento a todos y cada uno de los ordenamientos legales que regulan su actividad, particularmente a lo dispuesto en la Ley Federal deProtección de Datos Personales en Posesión de los Particulares, (en adelante la “Ley”).El siguiente aviso de privacidad (en adelante el “Aviso”) pretende confirmarle las características bajo las cuales sus datos personales (en adelante los“Datos Personales”), aun los sensibles, que INVEX ha obtenido de las solicitudes y otros medios con motivo de la prestación de sus servicios, semantienen resguardados celosamente y con carácter confidencial, previo a la entrada en vigor de la Ley.

I. Identidad y Domicilio de INVEX. INVEX, con domicilio en Torre Esmeralda I, Boulevard Manuel Ávila Camacho No. 40, Piso 9, C.P. 11000 México,D.F., correo electrónico [email protected] con número telefónico 91577430 en la ciudad de México, es responsable del tratamiento de sus DatosPersonales.

II. Tratamiento de los Datos Personales. INVEX está comprometido a salvaguardar la confidencialidad de los Datos Personales de tal manera que suprivacidad esté protegida en términos de la Ley. Los Datos Personales sólo serán utilizados para: (i) proveer servicios relacionados con la función deINVEX, (ii) informar sobre nuevos productos o servicios estrictamente relacionados con el producto o servicio contratado con INVEX, (iii) dar cumplimientoa obligaciones contraídas con nuestros clientes, e (iv) informar sobre los cambios de los productos o servicios de INVEX.

III. Opciones y medios que INVEX ofrece para limitar el uso o divulgación de los Datos Personales. En INVEX, usted puede limitar el uso odivulgación de los Datos Personales, así como la posibilidad de solicitar la cancelación de envío de mensajes a través de los diferentes medios que INVEXutilice, para lo cual el procedimiento consiste en enviar su solicitud vía correo electrónico a [email protected] o comunicarse al teléfono 91577430 en laciudad de México.Al acceder a nuestros sitios en internet, se generan archivos denominados cookies, los cuales contienen información que se envía a su equipo de cómputoy que utilizamos para obtener sus Datos Personales, misma que queda almacenada en el disco duro de su equipo. La mayoría de las cookies, expirandespués de un período determinado. En este sentido, usted puede borrar la cookies en el momento que así lo desee o solicitar a su navegador de internetla notificación de cuando reciba una cookie de manera que pueda aceptarla o rechazarla.

IV. Medios para ejercer los derechos de acceso, rectificación, cancelación u oposición de los Datos Personales. En INVEX, usted tiene el derechode acceder a sus Datos Personales que poseemos, así como a rectificarlos en caso de ser inexactos o incompletos; cancelarlos cuando resulteninnecesarios para las finalidades que justificaron su obtención u oponerse al tratamiento de los mismos para fines específicos.El mecanismo que INVEX ha implementado para el ejercicio de sus derechos, es a través de la presentación de una solicitud a la Unidad de Protección deDatos Personales creada para el cumplimiento de la Ley, encontrándose ubicada en Torre Esmeralda I, Boulevard Manuel Ávila Camacho No. 40, Piso 6,C.P. 11000 México, D.F. Asimismo, de requerir mayor información sobre los derechos de acceso, rectificación, cancelación u oposición de sus DatosPersonales, favor de comunicarse a dicha Unidad al teléfono 91577430 en la ciudad de México.

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V. Transferencia de los Datos Personales. De ser necesario, INVEX, podrá compartir Datos Personales con sus proveedores de servicios contratados ycuando lo considere conveniente, con terceras personas, para la realización de las actividades vinculadas a los productos y servicios que INVEX ofrece,pudiendo ser transferidos dichos Datos Personales y tratados dentro y fuera del país. En todo caso, dichos sujetos se responsabilizarán en la misma formasobre la confidencialidad a la que está sujeta INVEX. Adicionalmente, INVEX podrá revelar los Datos Personales que alguna ley así lo exija o bien cuandolo soliciten las autoridades competentes en términos de la legislación aplicable.INVEX no transfiere sus Datos Personales a terceros sin su consentimiento, salvo por las excepciones previstas en el artículo 37 de la Ley. Para efectos deaceptación de los términos y condiciones ponemos a su disposición los siguientes medios: i) Firma autógrafa y ii) Vía electrónica a través de nuestros sitiosen Internet.

VI. Procedimiento y medio por el cual INVEX comunicará a los titulares los cambios al Aviso de Privacidad. En INVEX, nos reservamos el derechode efectuar en cualquier momento modificaciones o actualizaciones al presente Aviso, para la atención de novedades legislativas o jurisprudenciales,políticas internas, nuevos requerimientos para la prestación u ofrecimiento de nuestros servicios o productos y prácticas del mercado. Estas modificacionesestarán disponibles al público a través de nuestros sitios en Internet.

VII. Datos Personales Sensibles. Desde siempre INVEX ha mantenido la discrecionalidad de todos sus datos y con motivo de la Ley, para aquellos quehemos clasificados como sensibles que refieren a su nombre, su domicilio, estado de salud, nivel de ingresos, recursos monetarios o activos, religión,historial crediticio, se han reforzado nuestras medidas de seguridad para seguir garantizando su confidencialidad.

VIII. Datos Personales que recaba INVEX de forma directa del titular y aquéllos que obtiene por mecanismos indirectos. En INVEX podemosrecabar sus Datos Personales de distintas formas: cuando usted nos los proporciona directamente; cuando visita nuestros sitios en Internet, cuando utilizanuestros servicios en línea, y cuando obtenemos información a través de otras fuentes que están permitidas por la ley.

IX. Mecanismos y procedimientos para que, en su caso, revoque su consentimiento en cualquier momento. En cualquier momento usted podrárevocar el consentimiento que ha otorgado para el tratamiento de sus Datos Personales, para ello es necesario que lo solicite a la siguiente direcciónelectrónica [email protected] o comunicarse al teléfono 91577430 en la ciudad de México.

X. Medidas de seguridad implementadas en INVEX para la protección de los Datos Personales. Para la protección de sus datos personales INVEXmantiene medidas de seguridad de carácter administrativo, físico y tecnológico con el objeto de evitar pérdidas, mal uso o alteración de su información.Cuando comunicamos o compartimos su información con terceros que nos prestan algún servicio, requerimos y verificamos que cuenten con las medidasde seguridad necesarias para proteger sus Datos Personales, prohibiendo el uso de su información personal para fines distintos a los establecidos en elpresente Aviso. Asimismo esta prohibición la hacemos extensiva a todo el personal que labora para INVEX.

XI. Derecho de promover los procedimientos de protección de derechos y de verificación que sustancia el Instituto. Si usted considera que suderecho ha sido lesionado por alguna conducta de nuestros empleados o de nuestras actuaciones o respuestas, presume que en el tratamiento de susDatos Personales existe alguna violación a las disposiciones previstas en la Ley, podrá interponer la queja o denuncia correspondiente ante la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios a través de un correo electrónico a la dirección [email protected] o directamente al IFAI, para mayor informaciónvisite www.ifai.org.mx

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