Beneficios TLC para Colombia y Bancoldex, Banco … · México CAN CARICOM Triángulo norte...
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Santiago Rojas Arroyo
Abril de 2012
Beneficios TLC para Colombia y
Bancoldex, Banco para el Comercio
exterior y el desarrollo empresarial
México
CAN
CARICOM
Triángulo norte Centroamericano
Mercosur Chile
Canadá EFTA
EE.UU UE
Panamá
Corea Turquía
Tratados de libre comercio
VIGENTES
SUSCRITOS
EN NEGOCIACIÓN
Japón Australia
Nueva Zelanda
Costa Rica República
Dominicana Comunidad del Golfo
Futuros
*El TLC con EE.UU entrará en vigencia a partir de mayo
15 de 2012
CAN: Bolivia, Ecuador y Perú
CARICOM: Comunidad del Caribe
EFTA: Islandia, Liechtenstein, Noruega y Suiza
Triangulo norte: El Salvador, Guatemala y Honduras
Israel
Cómo se ha logrado esta transformación?
La transformación se ha logrado gracias el direccionamiento estratégico del equipo
directivo junto con el trabajo realizado con distintas entidades:
La experiencia compartida con BANCOS DE DESARROLLO como:
CHILE BRASIL MÉXICO PERÚ
Frentes de acción de Bancóldex:
I. Bancóldex como banco de segundo piso
II. Bancóldex como Banco de desarrollo
empresarial
• Cubrir costos de mano de obra (salarios y parafiscales)
• Compra de materias primas e insumos (pago de proveedores)
• Pago de impuestos
• Compra o arrendamiento de maquinaria y equipo
• Atender pasivos
• Fortalecimiento patrimonial
• Otorgar financiación a sus compradores
Bancóldex: un banco de segundo piso
Necesidades financieras
Intermediarios Beneficiarios
Cartera de 2° piso
Exportadores directos e
indirectos
Compradores de
productos
colombianos en el
exterior
Empresas vinculadas al
mercado nacional
Intermediarios financieros
colombianos (46)
Intermediarios financieros
del exterior -
corresponsales(137)
ONG’s, fundaciones,
cooperativas EOMC (92)
Bancóldex: un banco de segundo piso
Aliados
1. APOYO A LA MODERNIZACIÓN EMPRESARIAL:
Resultado de la evaluación de impacto
• Las líneas de crédito de mediano y largo plazo enfocados a
modernización presentan efectos positivos en las empresas
clientes de Bancóldex:
• Aumento de la producción : 24%
• Aumento empleo: 11%
• Incremento de la inversión: 70%
• Aumento de la productividad: 10%
Bancóldex: un banco de segundo piso
Prioridades
Beneficios para el empresario
Bancóldex: un banco de segundo piso
Financiación para la modernización
•Plazos hasta 10 años
•Posibilidad de periodos de gracia - hasta 3 años
•Flexibilidad en las condiciones de pago
• Tasa competitiva
Condiciones de crédito
•Asesoría y acompañamiento de Bancóldex
• Acceso a todo el sistema financiero
• Posibilidad de garantías del FNG
Acompañamiento
•Productos y servicios
adicionales
•Acompañamiento en internacionalización
Complemento
Mecanismos de financiación para la adquisición de bienes de capital y activos diferidos:
Crédito a la empresa
Contratos de arrendamiento (leasing financiero y operativo)
Crédito a los socios y accionistas de los aportes de capital
requeridos por la empresa para la ejecución del proyecto
Financiación hasta del 100% del proyecto a largo plazo
Bancóldex: un banco de segundo piso
Financiación para la modernización
Línea de modernización empresarial: creada en septiembre de 2011 en
coordinación de los empresarios y para el aprovechamiento de tratados de libre
comercio
2011 2012
Marzo
Total
Desembolsos 635.121 282.689 917.810
COP Millones
6.001 empresas beneficiadas
56% de los recursos desembolsados a mipymes
Apoyo a Pymes: Desembolsos por COP 1.1 billones en 2011 y COP 0.3 billones
en el primer trimestre de 2012
2012
Desembolsos para: el fortalecimiento productivo, mejora de impacto ambiental y la formalización de las empresas
COP 1.21 billones
Meta 2012
Bancóldex: un banco de segundo piso
2. APOYO AL SECTOR EXPORTADOR:
• Resultado de la evaluación de impacto: efecto positivo de las líneas de
corto plazo en el sector exportador, el cual aumentó sus niveles de ventas
al exterior y amplió la oferta exportable.
• Desembolsos en USD: monto histórico desembolsado en 2011
• Opciones: nuevo producto derivado para cobertura del riesgo de tasa de
cambio que ayude a llenar un vacio de mercado en cuanto a la
disponibilidad de herramientas de cobertura.
2010 2011 2012
Desembolsos a la cadena exportadora
USD 735 USD 1.161 millones
USD 700-1.000 millones
Bancóldex: un banco de segundo piso
Prioridades
Promoción de las exportaciones
Financiación Servicios bancarios
Proveer un amplio portafolio de productos financieros para apoyar la internacionalización de la economía de Colombia, la incursión en nuevos mercados y la competitividad internacional del país
Servicios de Operación Bancaria Internacional (OBI) Para impulsar el comercio exterior, Bancóldex le ofrece directamente al exportador colombiano diferentes servicios que contribuyen al cierre exitoso de sus transacciones comerciales
Líneas de crédito para exportadores
Recursos en condiciones amplias y preferenciales
en pesos y dólares para financiar las
necesidades de capital de trabajo e inversión de
los exportadores
Productos de descuento de documentos
Herramienta para entregar liquidez a los
exportadores y brindarles flexibilidad en la
negociación de pagos con sus clientes
Crédito a compradores de producto Colombiano
Línea de crédito a través de una red de bancos
corresponsales para entregar financiación
preferencial en dólares a las empresas
compradoras de productos de Colombia
Financiación y servicios para el comercio exterior
* Confirmación o aviso de cartas de crédito (L/C) de
exportación
* Gestión y negociación de cobranzas documentarias
* Confirmación de cartas de crédito stand by
* Gestión de órdenes de pago y recepción de
transferencias bancarias post-embarque, por concepto
de exportaciones de bienes colombianos
* Reintegro de divisas por concepto de exportaciones de
bienes y/o servicios colombianos
3. CRÉDITO MICROEMPRESARIAL: FONDEO A ENTIDADES EOCM VIGILADAS Y
NO VIGILADAS POR LA SUPERFINANCIERA
(Cooperativas, ONG, fundaciones, bancos de microfinanzas, Cías de financiamiento,
Asociaciones Mutuales, Cajas de Compensación Familiar e Institutos de Fomento y
Desarrollo Regional)
• A marzo de 2012 recursos por COP 118.026 millones de pesos atendiendo a
más de 14.000 microempresas
• En 2011: 82 EOCM vinculadas
• Saldo de cartera a dic11: COP 550.980 millones
2011: 127.281 microempresas beneficiadas
Meta 2012: 115.500 microempresas beneficiadas
Bancóldex: un banco de segundo piso
Prioridades
4. LÍNEAS ESPECIALES DE CRÉDITO
•Desarrollo sostenible: Cupo: COP 30.000 millones
2011-2012
COP COP 22.135 millones
USD USD 5.3 millones
Total utilización del cupo
COP 31.860 millones
Proyectos : • Plantas de tratamiento de aguas residuales • Planta de reciclaje • Reemplazo activos fijos Diesel por eléctricos • Filtro para reducir emisiones
Meta 2012: Desembolsos: COP 40.000 millones
Bancóldex: un banco de segundo piso
Prioridades
Frentes de acción de Bancóldex:
I. Bancóldex como banco de segundo piso
II. Bancóldex como Banco de desarrollo
empresarial
Ciencia y Tecnología
Establecer infraestructura científica y tecnológica líder en Latinoamérica
Proteger la creación intelectual para la generación de conocimiento de vanguardia
Financiar I+D de talla mundial para la solución de problemas específicos
Capital Humano de calidad
Formar con habilidades innovadoras a los jóvenes y niños
Educar con calidad de talla mundial a los profesionales de las regiones colombianas
Formar capital humano altamente calificado para la transformación productiva
Innovación para la competitividad
Crear un ecosistema para el emprendimiento innovador
Incentivar la innovación empresarial
OB
JETIVO
ESTRA
TÉGIC
O
3 1 2
Fomentar la innovación social
Unidad de Desarrollo e Innovación (UDI)
Estrategia Nacional de Innovación
¿Qué son los EDI?
Emprendimientos que tienen el potencial de llegar a vender más de $ 4.000
millones de pesos en sus primeros 5 a 10 años, enfocados a mercados globales,
con rentabilidades superiores al 8% de forma sostenida.
¿Cómo se apoya?
• Fortalecimiento a instituciones que promueven específicamente este tipo de
emprendimientos: instituciones académicas, incubadoras, centros de
emprendimiento, cámaras de comercio, etc. que identifiquen, apoyen y
promuevan el EDI con metodologías probadas. Se apuntará a mejorar los
servicios de pruebas empresariales y fortalecimiento temprano de
emprendimientos con alto potencial.
• Capital “pre-semilla” y semilla - recursos no-reembolsables para
emprendedores en sus etapas tempranas, el primero para prototipaje y
validación muy temprana , y el segundo como parte de
Mentalidad y Cultura- Estrategias transmediales, innovación abierta, edu-
entretenimiento
Creación de mecanismos complementarios de financiación en etapa muy
temprana
¿Qué es?
Es el nuevo Fondo de Modernización e Innovación para las Mipymes. Busca
impulsar, a través de la cofinanciación no reembolsable, programas,
proyectos y actividades dirigidas a la innovación y competitividad de las
Mipymes, incluyendo sus iniciativas de internacionalización.
iNNpulsa MiPyme se enfoca en las siguientes líneas temáticas:
a. Innovación Empresarial
b. Encadenamientos Productivos
• Desarrollo de Proveedores
• Desarrollo de Distribuidores
• Encadenamientos Transversales o Clústers
c. Conectividad de las Mipymes
d. Potencial productivo de víctimas del Desplazamiento Forzado por la
Violencia
iNNpulsa Mipyme opera a través de convocatorias abiertas hasta agotar
recursos, dirigidas a todas las regiones y sectores (excepto el primario).
¿Qué es iNNpulsa Grandes Empresas?
Es la estrategia para incentivar a las grandes empresas o empresas anclas para
que:
• Creen o fortalezcan procesos de innovación abierta
• Creen nuevas empresas o unidades de negocio (emprendimiento corporativo o
spin-offs empresariales)
• Creen o fortalezcan Centros de I+D
• Programa de fortalecimiento de proveedores a través de la innovación y el
emprendimiento incidiendo en la internacionalización de los proveedores de la
mano de empresas ancla
¿Cómo se apoya?
• Visibilizando casos exitosos que ejemplifiquen lo que es posible y está
sucediendo
• Acceso y difusión a la oferta institucional existente: Colciencias, incentivos para
PHD’s, etc.
• El programa de fortalecimiento de proveedores a través de la innovación y el
emprendimiento es un piloto que se llevará a cabo en el sector de hidrocarburos
y alta minería para identificar y fortalecer los proveedores del sector más
dinámico de nuestra economía. El instrumento piloto está en diseño; sus
principios son:
- Amplia cofinanciación por parte de empresa ancla (80% ancla y 20% iNNpulsa /
otros Estatales) y metas medibles con impacto en estados financieros (ventas,
rentabilidad, creación de nuevas empresas)
¿Qué es iNNpulsa Regiones?
Es la estrategia para apoyar a las regiones en la identificación, dinamización y
fortalecimiento de sus clústers o sectores. Esto incluye:
• Rutas para la competitividad de sectores estratégicos (hojas de ruta) –
apoyo para cerrar brechas en la internacionalización de estos sectores
• Estructuración de proyectos regionales enfocados en innovación y
emprendimiento
¿Cómo operan?
• El proyecto RCSEC “Rutas para la Competitividad de Sectores
Estratégicos o Clústers (Hojas de Ruta)” trabajará con 16 regiones
iniciales para identificar sus clústers con mayor potencial y cerrar la
brecha para lograr su dinamización. Como parte del proyecto se transfiere
la metodología a las regiones.
• Diseño de herramientas y métricas para área de estructuración en
proceso.