BK PDF Creditos Documentarios CDI

Seccin

1

Mercado de Capitales

CRDITOS DOCUMENTARIOS

Seccin

2

INTRODUCCIN

SITUACIN

ECONOMICA

- Falta de liquidez

- Reduccin del consumo

- Aumento de la morosidad impagos- Dificultad en el acceso al crdito

- DESCONFIANZA

Crisis

Qu podemos hacer?

01

Seccin

3

Con quien hacemos

negocios?

COMPRAR

Y

VENDER

1

Es rentable?

Margen Comercial

+ / -

Margen Financiero

2

Es seguro?

Necesitamos:

- Tener producto

- Cobrar las ventas

- Financiacin

3

OBVIAMENTE, LO OBVIO ES INVISIBLE

Donde todos piensan igual, nadie piensa mucho Walter Lippmann

01

Seccin

4

Contrato de compra

- Precio y moneda

- Incoterm

- Plazo

- Medio de pago

Contrato de venta

- Precio y moneda

- Incoterm

- Plazo

- Medio de cobro

CASH FLOW

+ Cobros

- Pagos

FINANCIACION

De proveedores De clientes Fondos Propios Deuda Bancaria Garantas ??

VINCULACIN ENTRE CONTRATO DE

COMPRAVENTA Y PAGO

HIPTESIS DE

NEGOCIO

Producto Proveedores Clientes Estructura

CajaGenerada

EL PUNTO DE PARTIDA ES SIEMPRE UN MODELO DE NEGOCIO, PERO NO CON

EL ENFOQUE CONTABLE, SINO CON EL DE GENERACIN DE CAJA

02

Seccin

5

ELECCION DEL MEDIO DE PAGO / COBRO

MEDIO DE PAGONIVEL DE

RIESGO

CONFIANZA

ENTRE LAS

PARTES

RAPIDEZ

EN EL COBRO

CHEQUE Alto Mxima Lenta

TRANSFERENCIA Alto Mxima Muy rpida

REMESA SIMPLE Medio Media Media

REMESA DOCUMENTARIA Medio/bajo Media Media

CREDITO DOCUMENTARIO Bajo Mnima Rpida

Cobertura de riesgos

Capacidad financiera

Control de cambios

VINCULACIN ENTRE CONTRATO DE

COMPRAVENTA Y PAGO02

Seccin

6

CREDITO DOCUMENTARIO

CREDITO

=

CONFIANZA

DOCUMENTARIO

=

BASADO EN

DOCUMENTOS

Es un medio de pago utilizado en

el Comercio Internacional, y

tambin en el Nacional.

Es un compromiso de pago IRREVOCABLE por parte del Banco

Emisor condicionado a que el beneficiario realice una presentacinconforme de los documentos requeridos en el crdito documentario.

CONCEPTO Y DEFINICIN DE CRDITO

DOCUMENTARIO03

Seccin

7

Banco Emisor

Comprador

/ Ordenante

Banco Avisador

Vendedor /

Beneficiario


DOCUMENTARIO03

Seccin

8

NORMATIVA APLICABLE

U.C.P. 600 Revisin de 2007

Aceptada universalmente

6 revisin. Desde 1933.

IRREVOCABLE

Artculo 3.

DOCUMENTOS

Artculo 5.

INDEPENDIENTE

Artculo 4.

Los crditos documentarios se utilizan en uno de cada 10 pagos

originados por operaciones de comercio exterior


DOCUMENTARIO03

Seccin

9

VENTAJAS PARA EL COMPRADOR

Compra la mercanca deseada

(documentos)

Control condiciones de

embarque

Todos los documentos para

el despacho

Paga slo si el vendedor cumple

Facilita el aplazamiento

del pago

Otorga solvencia frente a

proveedores

Proteccin jurdicaUPC 600

Examen de documentos por

expertos

RiesgoJurdico


DOCUMENTARIO03

Seccin

10

VENTAJAS PARA EL VENDEDOR

Control sobre la mercanca

Facilita el acceso a financiacin

bancaria

Permite acceder a nuevos mercados

Proteccin jurdicaUPC 600

Examen de documentos por

expertos

Riesgo resolucin de

contrato

Riesgo Pas

Riesgo Comercial

Financiacin sin recurso


DOCUMENTARIO03

Seccin

11

MOMENTOS CLAVES

Negociacin compraventa

Plazos y Condiciones

Utilizacin Presentacin Conforme

Revisin

condiciones

(vendedor)

Solicitud de

emisin

(comprador)


DOCUMENTARIO03

Seccin

12

Comprador

/ Ordenante

Es la parte a peticin de la que se emite el crdito.

Es el responsable final del pago, y est obligado arembolsar al banco emisor las cantidades anticipadas

por ste.

Vendedor /

Beneficiario

Es la parte a favor de la que se emite el crdito.

Tiene la garanta (del banco emisor y/o confirmador)de que cobrar el importe de la operacin si presenta

los documentos requeridos en tiempo y forma.

PARTES QUE INTERVIENEN EN EL CRDITO

DOCUMENTARIO04

Seccin

13

Es el banco que emite un crdito a peticin de unordenante o por cuenta propia.

Esta IRREVOCABLEMENTE obligado a honrardesde el momento en el que emite el crdito.Banco Emisor

Es el banco que notifica el crdito al beneficiario, apeticin del banco emisor, estableciendo su aparente

autenticidad. (Puede no haber Banco Avisador)

No tiene obligacin de honrar ni negociar.

La notificacin es potestativa. Si decide NO notificar,debe avisar al Banco Emisor.

Puede haber un segundo Banco Avisador.

Banco Avisador


DOCUMENTARIO04

Seccin

14

Es el banco que aade su confirmacin a un crditocon la autorizacin o a peticin del banco emisor.

Esta IRREVOCABLEMENTE obligado a honrar onegociar desde el momento en el que aade su

confirmacin al crdito.

La finalidad de la confirmacin es aportar mayorgaranta al beneficiario, mitigando el riesgo comercial

y/o poltico.

La confirmacin es potestativa.

Generalmente es el banco avisador, pero puede serotro banco.

Banco

Confirmador


DOCUMENTARIO04

Seccin

15

Es el banco en el que el crdito es disponible ocualquier banco en el caso de un crdito disponible

con cualquier banco.

Puede no haber Banco Designado.

No est obligado a honrar o negociar.Banco

Designado

Es un beneficiario, un banco u otra parteque efecta una presentacin de documentos

al amparo del crdito documentario.

Generalmente es el Banco Avisador.Presentador


DOCUMENTARIO04

Seccin

16

PARTES FUNDAMENTALES

Banco EmisorVendedor /

Beneficiario

Banco Confirmador

No se puede modificar o cancelar

sin el consentimiento de:

Banco Emisor

Beneficiario

Banco Confirmacin (si lo hay)


DOCUMENTARIO04

Seccin

17

OTRAS PARTES QUE INTERVIENEN

Banco Emisor Vendedor /

Beneficiario

Banco Confirmador

Banco Avisador

Comprador

/Importador


DOCUMENTARIO04

Seccin

18

TIPOS DE CRDITOS DOCUMENTARIOS I

IRREVOCABLE REVOCABLECon las UCP 600

siempre son Irrevocables.

CONFIRMADOEl banco emisor debe solicitarlo o autorizarlo y el

Banco Confirmador asumir dicho compromiso.

STAND BY

El crdito documentario queda en suspenso y slo se realiza presentacin de documentos en caso de

incumplimiento del ordenante. GARANTIA.

TRANSFERIBLEPara que sea transferible debe indicarse

expresamente.

CLASES DE CRDITOS DOCUMENTARIOS EN FUNCIN DE

SU EMISIN Y DEL COMPROMISO CONTRADO POR EL

BANCO INTERMEDIARIO

05

Seccin

19

TIPOS DE CRDITOS DOCUMENTARIOS II

BACK TO BACK

o De Respaldo: Son dos crditos documentario

independientes, en los que el beneficiario del

primero, es el ordenante del segundo.

REVOLVINGo Rotativos: Se establecen varios periodos de vigencia.

Es decir, una vez pagado, puede volver a estar vigente.

DE PAGO

ANTICIPADO

Son crditos en los que se incluye una clusula por la

que el beneficiario puede acceder a un pago

anticipado, antes de la presentacin de documentos.

CLASES DE CRDITOS DOCUMENTARIOS EN FUNCIN DE

SU EMISIN Y DEL COMPROMISO CONTRADO POR EL

BANCO INTERMEDIARIO

05

Seccin

20

TIPOS DE DISPONIBILIDAD

HONRAR

Pago a la vista: contra presentacin conforme.

Pago Diferido: contraer compromiso de pago diferido

y pagar al vencimiento.

Aceptacin: aceptar una letra de cambio (giro) librada

por el Beneficiario y pagar al vencimiento.

NEGOCIACIN

Es la compra por el banco designado de giros y/o

documentos al amparo de una presentacin

conforme, anticipando los fondos al beneficiario antes

de cobrar del banco emisor o confirmador.

LAS DIVERSAS FORMAS DE UTILIZACIN

DEL CRDITO06

Seccin

21

Comprador 2 Beneficiario

Banco EmisorBanco Avisador

2 Beneficiario

Banco Avisador

1 Beneficiario y

Transferente

1 Beneficiario

TRANSFERENCIADEL CRDITO

Artculo 38 (UCP 600)

CRDITOS TRANSFERIBLES07

Seccin

22

Verificar que el crdito especifica que es TRANSFERIBLE

ACTUACION DEL BANCO TRANSFERENTE

Solicitar instrucciones al beneficiario y realizar la Transferencia del Crdito:

En todo o en parte

A favor de uno o varios segundos beneficiarios (embarques parciales)

Slo se puede modificar:

Importe total y precios unitarios (a la baja)

Fecha de vencimiento; ltima fecha de embarque y periodo de

presentacin de documentos (acortndose)

La transferencia del crdito es potestativa. El banco no est obligado a realizarla.


Seccin

23

Permite a los Traders realizar importantes operaciones sin asumir riesgos ni l

ni su banco (el compromiso de pago sigue siendo directamente del banco

emisor del crdito documentario).

CARACTERISTICAS DEL CRDITO TRANSFERIBLE

Es muy difcil conseguir que el comprador final y el fabricante no se conozcan

mutuamente. Por lo tanto, posibilita que en siguientes operaciones, decidan

eliminar al intermediario.

El Banco Emisor del Crdito Documentario debe tener suficiente calidad

para ser aceptado por el primer beneficiario y por el segundo beneficiario.

El primer beneficiario se reserva el derecho a sustituir las facturas presentadas

por el segundo beneficiario. Y el banco transferente se reserva el derecho a

presentar los documentos aportados por el segundo beneficiario.


Seccin

24

Comprador Beneficiario

Crdito 2

Banco Emisor

Crdito 1

Banco Avisador

Crdito 2

Banco Avisador

Crdito 1

Beneficiario

Crdito 1

Banco Emisor

Crdito 2

Ordenante

Crdito 2

CREDITOBACK TO BACK

RESPALDADOS (BACK TO BACK)08

Seccin

25

Recepcin del Crdito 1 (Anlisis de la solvencia del banco emisor y de las

condiciones del crdito documentario: documentos, fechas, etc.)

ACTUACION DEL BANCO QUE REALIZA EL BACK TO BACK

Diseo del Back to Back y Emisin del Crdito Documentario 2:

Por un importe igual o inferior

Asegurndose la obtencin de todos los documentos necesarios para cobrarel crdito 1 (en tiempo y forma), con la salvedad de los documentos que

pueda aportar directamente el beneficiario del crdito 1


Seccin

26

Permite a los Traders realizar importantes operaciones con un mnimo riesgo

bancario,, ofreciendo como cobertura el Crdito Documentario a su favor.

CARACTERISTICAS DEL BACK TO BACK

Si el Back to Back es perfecto, el riesgo es tericamente nulo siendo necesario

para ello que, los documentos que nos obligan a pagar nos otorguen elderecho a cobrar.

Se puede conseguir que el comprador final y el fabricante no se conozcan

mutuamente.

Es muy importante la confianza que inspire el solicitante y la calidad del

Banco Emisor del primer Crdito documentario.

En todo caso, requerir una actuacin muy tcnica por parte del banco que

realiza el Back to Back.

Es recomendable que ambos crditos sean disponibles en las Cajas del banco

que hace el Back to Back.


Seccin

27

Comprador

Banco Emisor Banco Avisador

BeneficiarioEnvo de la mercanca

EL PAGO DE UNA DISPOSICIONPERMITE QUE EL CRDITO

DOCUMENTARIO VUELVA A ESTAR VIGENTE

N VECES

Pago

ROTATIVOS (REVOLVING)09

Seccin

28

Se renueva automticamente en sus trminos originales para una o varias veces

y por el plazo que el crdito determine.

CARACTERISTICAS DEL REVOLVING

El Banco Emisor puede limitar el crdito en funcin de:

El tiempo disponible, estableciendo cuando se habilita el siguienteperiodo de disponibilidad.

Importe, como cantidad mxima a utilizar

Nmero de utilizaciones

La principal ventaja es que con un importe determinado de riesgo para el

banco emisor, se garantiza el cobro al beneficiario de una cantidad n vecessuperior al importe del crdito

ROTATIVOS (REVOLVING)09

Seccin

29

Comprador


BeneficiarioRecibo o documento comercial

Anticipo de Fondos

2.- SI NO SE UTILIZA, el beneficiario debe devolver el anticipo

1.- SI SE UTILIZA, se descuenta el importe anticipado

DE PAGO ANTICIPADO10

Seccin

30

Se trata de una clusula del Crdito documentario que permite al beneficiario

disponer de fondos con anterioridad al envo de las mercancas, contra

presentacin de un documento:

recibo que certifique dicho anticipo (clusula roja simple)

documentos que acrediten el destino dado a los fondos, comofacturas, documentos de transporte, etc. (clusula roja documentaria)

CREDITOS CON CLAUSULA ROJA

En caso de no enviar las mercancas segn lo estipulado en el crdito, el

beneficiario tendra que devolver los fondos anticipados .

Surge el problema de la confianza y el riesgo

Cmo se resuelve este problema en la prctica ?

Su utilizacin es muy reducida. Cuando se usan normalmente se exige una

garanta bancaria de devolucin del pago anticipado (Down Payment Bond)


Seccin

31

Al igual que el Crdito con Clusula Roja, su objeto es aportar financiacin al

beneficiario.

CREDITOS CON CLAUSULA VERDE

Se trata de una variante del crdito con clusula roja documentaria:

La primera disposicin se entrega contra recibo

Para las siguientes disposiciones se ha de probar (con documentoscomerciales) cmo se han utilizado las anteriores entregas

En caso de no enviar las mercancas segn lo estipulado en el crdito, el

beneficiario tendra que devolver los fondos anticipados.

Surge el problema de la confianza y el riesgo

Su utilizacin es muy reducida. Cuando se usan normalmente se exige una

garanta bancaria de devolucin del pago anticipado (Down Payment Bond)


Seccin

32

Comprador Beneficiario de

la cesin

Banco EmisorBanco Avisador

de la cesin

Banco Avisador y

Comunicador de la

Cesin

Beneficiario

Bienes y/o servicios

CESION DEPRODUCTO

Artculo 39 (UCP 600)

CESIN DE PRODUCTO11

Seccin

33

Recepcin del Crdito a favor del beneficiario.

ACTUACIN DEL BANCO QUE REALIZA LA CESIN DE PRODUCTO

Realizar la cesin de producto:

Identificar al banco emisor y/o confirmador del crdito documentario y los

trminos de utilizacin

Transmitir las instrucciones irrevocables del beneficiario de ceder de

forma total o parcial el liquido resultante de la utilizacin del crdito

documentario a una tercera parte (se establece un importe mximo)

En el momento en que se reciba el cobro, transferir la parte convenida al

beneficiario de la cesin de producto

CESIN DE PRODUCTO11

Seccin

34

El beneficiario del crdito documentario y el banco que realiza la cesin no

asumen ningn riesgo, puesto que se comprometen a transferir un dinero

siempre que el crdito documentario produzca un cobro y en cualquier caso

el importe tendr como mximo el liquido resultante.

CARACTERISTICAS DE LA CESIN DE PRODUCTO

El beneficiario de la cesin no tiene que realizar ninguna gestin documental

ni tiene porque ser el fabricante de la mercanca objeto del crdito

documentario.

La garanta de cobro que obtiene el beneficiario de la cesin es de rango muy

inferior a la que obtiene mediante un crdito documentario back to back omediante un crdito documentario transferido, puesto que si el crdito

documentario no produce nada, no cobra nada.

CESIN DE PRODUCTO11

Seccin

35

Comprador


Beneficiario

Envo de la mercanca

Pago segn lo acordado

Si NO Paga

EJECUCINSTAND BY

CRDITO STAND BY12

Seccin

36

Es un compromiso independiente de las ventas o contratos, en los que puedan

basarse ( abstracto).

CARACTERISTICAS DEL CREDITO STAND BY

Su fin es garantizar el cumplimiento de una obligacin.

No es un medio de pago.

Se Regulan bajo:

Usos de la Cmara Comercio Internacional ISP 98

Convencin de las Naciones Unidas sobre GarantasIndependientes y Cartas de Crdito Contingentes (UNCITRAL)

Las UCP 600 relativa a los Crditos Documentarios

Lo lgico es que llegue a su vencimiento sin ser utilizado

CRDITO STAND BY12

Seccin

37

CREDITO DOCUMENTARIO

1

2

3

4

5

DOCUMENTOS

ORDENANTE BENEFICIARIO

BANCO

EMISOR

BANCO

PAGADOR

CREDITOS STAND BY

PAGO

NO CUMPLE

1

2

3

45

6

7

DOCUMENTOS


.

BANCO

EMISOR

BANCO

PAGADOR

DEMAND

CREDITO STAND BY vs CREDITO DOCUMENTARIO

CRDITO STAND BY12

Seccin

38

El Crdito Documentario es un medio de pago y los Crditos Stand By no.

DIFERENCIAS ENTRE CREDITO STAND BY Y CREDITO DOCUMENTARIO

El exportador que usa el Crdito Documentario, inmediatamente ha

efectuado el embarque de las mercancas, presenta los documentos de

embarque en las oficinas del banco pagador, para obtener por este medio el

cobro.

Mientras que si lo que el exportador tiene es un Crdito Stand By, esperar a

obtener el cobro directamente del comprador y solamente en el supuesto en

el que el comprador no cumpla con su obligacin de pagar, requerir el pago

al emisor de la garanta.

CRDITO STAND BY12

Seccin

39

BANCO

PAGADOR

GARANTIAS A PRIMER REQUERIMIENTO

1

2

3

4ORDENANTE BENEFICIARIO

BANCO

EMISOR

BANCO

PAGADOR

PAGO

NO CUMPLE

5

67

DOCUMENTOS

DEMAND

CREDITO STAND BY vs GARANTIAS PRIMER REQUERIMIENTO

CREDITOS STAND BY

PAGO

NO CUMPLE

1

2

3

45

6

7

DOCUMENTOS


. BANCO

EMISOR

DEMAND

BANCO

PAGADOR

CRDITO STAND BY12

Seccin

40

Tienen las mismas caractersticas e idntico funcionamiento.

DIFERENCIA ENTRE CREDITO STAND BY Y GARANTIA PRIMER REQUERIMIENTO

Los Crditos Stand By se regulan mediante:

1. Usos de la Cmara Comercio Internacional ISP 98

2. Las UCP 600 relativa a los Crditos Documentarios

3. Convencin de las Naciones Unidas sobre Garantas

Independientes y Cartas de Crdito Contingentes (UNCITRAL)

Las garantas a primer requerimiento mediante:

1. Reglas Uniformes de la Cmara Comercio Internacional CCI 758

2. Convencin de las Naciones Unidas sobre Garantas

Independientes y Cartas de Crdito Contingentes (UNCITRAL)

CRDITO STAND BY12

Seccin

41

QU DOCUMENTOS SE DEBEN SOLICITAR ?

FUNCION DE LOS DOCUMENTOS

Aquellos que nos garanticen que

la mercanca ES la que

deseamos adquirir.

Aquellos que nos permitan realizar

correctamente el despacho de las

mercancas.

Aquellos que nos permitan cumplir con la

normativa aplicable tanto en el pas de origen,

como en el pas de destino.

Los que el

beneficiario pueda

suministrar.

LOS DOCUMENTOS EN EL CRDITO DOCUMENTARIO

(FUNCIN DE LOS DOCUMENTOS, CLASES DE

DOCUMENTOS Y REVISIN)

13

Seccin

42

QU DOCUMENTOS SE DEBEN SOLICITAR ?

FUNCION DE LOS DOCUMENTOS

Aquellos que nos garanticen que

la mercanca ES la que

deseamos adquirir.

Aquellos que nos permitan realizar

correctamente el despacho de las

mercancas.

Aquellos que nos permitan cumplir con la

normativa aplicable tanto en el pas de origen,

como en el pas de destino.

Los que el

beneficiario pueda

suministrar.

IMPORTANTE

Las condiciones no documentarias se entienden por no puestas.




13

Seccin

43

DOCUMENTOS BASICOS

FACTURA

DOCUMENTO DE

TRANSPORTE

DOCUMENTO DE

SEGURO




13

Seccin

44

OTROS DOCUMENTOS

PACKING LISTCERTIFICADO DE

ORIGEN

CERTIFICADO DE

CALIDAD

CERTIFICADO DEL

BENEFICIARIO

CERTIFICADO DEL

ORDENANTE

CERTIFICADO DE

CANTIDAD

ANALISIS

TECNICOS

CERTIFICADO DE

???

Hay que

especificar quien

los debe emitir.

Y que contenido

deben tener.




13

Seccin

45

CIRCUITO DE PRESENTACIN DE DOCUMENTOS

PresentadorBanco

DesignadoBanco

ConfirmadorBanco Emisor

Comprador/

Ordenante

Cada Banco tiene 5 das habiles para determinar

si es una Presentacin Conforme.

Banco

Avisador

Vendedor /

Beneficiario




13

Seccin

46

CIRCUITO DE REVISION

PRESENTACIN

DOCUMENTOS

CONFORMES

NO CONFORMES

BUSCAR

CONFORMIDAD

ORDENANTE

ENTREGA

DOCUMENTOS

Y ACEPTA

PAGO

DOCUMENTOS A

DISPOSICIN DEL

PRESENTADOR

BANCO

ACEPTA

BANCO

RECHAZA

ORDENANTE

ACEPTA

ORDENANTE

RECHAZA

BANCO

RECHAZADEVOLUCIN




13

Seccin

47

DATOS NECESARIOS PARA LA EMISIN I

DATOS DEL

ORDENANTE

DATOS DEL

BENEFICIARIO

BANCO DEL

BENEFICIARIO

Identificacin de las partes intervinientes en el crdito documentario

Tipo de crdito documentario

TRANSFERIBLE? CONFIRMADO?

Condiciones de pago

VISTA O

DIFERIDO?IMPORTE MONEDA TOLERANCIA

SOLICITUD Y APERTURA DE UN CRDITO

DOCUMENTARIO14

Seccin

48

DATOS NECESARIOS PARA LA EMISIN II

ULTIMA FECHA

DE EMBARQUE

LUGAR DE

ORIGEN

LUGAR DE

DESTINO

Condiciones del transporte

EMBARQUES

PARCIALES?TRANSBORDOS?

Validez del crdito documentario (presentacin de documentos)

FECHA LUGAR DISPONIBILIDAD


DOCUMENTARIO14

Seccin

49

DATOS NECESARIOS PARA LA EMISIN III

Documentos Requeridos

Mercanca, servicio o prestacin

DESCRIPCIN INCOTERM

Condiciones Adicionales

Imputacin de los gastos bancarios

Firma y sello del ordenante


DOCUMENTARIO14

Seccin

50

SOLICITUD DE APERTURA I

Banco

CAJA MADRID

Fecha de Solicitud

24/03/09

Ordenante

PUNTOLIVA, S.L. CTRA.N-401 KM.94 45110 AJOFRIN - TOLEDO

Beneficiario

NRS WEST LINK LIMITED HOUSE NO. 24 ROAD NO. 4 NASIRABAD HOUSING SOCIETY CHITTAGONG 4209, BANGLADESH

Fecha de Validez

22/07/09

Plaza presentacin Documentos

CHITTAGONG, BANGLADESH

Banco del Beneficiario/Avisador

STANDARD CHARTERED BANK CHITTAGONG MAIN BRANCH CHITTAGONG, BANGLADESH SWIFT CODE: SCBL BDDX

Clase de Crdito

X Irrevocable X Transferible No Transferible

Moneda

USD

Importe

126.000,00

Tolerancia

+ 5,00%

Pagadero mediante

X Pago a la vista Pago diferido x Negociacin Aceptacin


DOCUMENTARIO14

BANKIA

Seccin

51

SOLICITUD DE APERTURA II

Embarques parciales

_X Permitidos Prohibidos

Detalle Pago Diferido/Pago Mixto

Transbordos

x Permitidos _ Prohibidos

Transporte

Desde : CHITTAGONG PORT, BANGLADESH Hasta. : VALENCIA, SPAIN Via..... : MARITIMA

Fecha Lmite de Embarque

01/07/2009

Gastos fuera de Espaa por cuenta del...

X Beneficiario Ordenante

Confirmacin del Corresponsal

Aadir X No Aadir

INCOTERMS

FOB CHITTAGONG


DOCUMENTARIO14

Seccin

52

SOLICITUD DE APERTURA III

DOCUMENTOS REQUERIDOS (sealar con X)

X Factura comercial firmada en 3 ejemplares ORIGINALES X Lista de Contenido (PACKING LIST) 3 EJEMPLARES X Certificado de Origen GSP FORM A, EMITIDO POR LAS AUTORIDADES DEL PAIS ORIGEN DE LAS MERCANCIAS, CERTIFICANDO EL ORIGEN DE LA MERCANCIA. ESTE CERTIFICADO DEBERA ESTA EMITIDO EN LA MISMA FECHA O CON ANTERIORIDAD A LA FECHA DE EMISION DEL BILL OF LADING. EN CASO CONTRARIO DEBERA ESTAR SELLADO EN LA CASILLA 4 COMO ISSUED RETROSPECTIVELY X Juego COMPLETO de Conocimiento de Embarque 'CLEAN ON BOARD' CONSIGNED TO THE ORDER OF NEGOTIATING BANK AND ENDORSED TO CAJA MADRID, MARKED FREIGHT TO COLLECT AND THE NUMBER OF THE CREDIT. Notificar a: PUNTOLIVA , S.L. Pliza/Certificado Seguro cubriendo todos los riesgos segn clusula ICC A (1982), sin franquicias y con reclamaciones pagaderas en Espaa, por: el 110% del valor de la Mercanca a favor de: TO THE ORDER OR ENDORSED TO TRICOTS RUIZ, S.L. X Certificado de Inspeccin de calidad emitido y firmado POR NASD SOURCES S.L.U. SPAIN. X Declaracin del Beneficiario certificando que un original del Certificado de Origen GSP FORM A, una copia de la factura y una copia del packing list, ha sido enviado directamente al ordenante por courier dentro de los 5 das siguientes a la fecha de embarque. Una copia del albaran del courier deber ser presentado como documento. X_ Declaracin del Beneficiario certificando que 1 muestra de cada talla y color ha sido enviada al ordenante para su aprobacin de produccin (PRODUCTION APPROVAL) X Declaracin del Ordenante, certificando que da su aprobacin a las muestras enviadas por el beneficiario para su aprobacin de produccin (PRODUCTION APPROVAL) X 5% Comisin de la factura Fob se deducir del pago para tranferirlo a NASD SOURCES, S.L.U. of Spain IBAN ACCOUNT N ES 16 0075 6935 1406 0104 5319


DOCUMENTARIO14

BANKIA MARKED FREIGHT TO

Seccin

53

SOLICITUD DE APERTURA IV

DESCRIPTION OF GOODS:

100% COTTON MENS PULLOVER 7243 PO W9-11 6000 7,00$ 100% COTTON MENS PULLOVER 7245 PO W9-09 4000 7,00$ 100% COTTON MENS PULLOVER 7248 ZI W9-05 8000 7,00$ AS PER PROFORMA INVOICE NO. NRS/TR/AW2009-10.1R1DATED ON 18/03/2009

FOB CHITTAGONG

Condiciones Adicionales

* THIRD PARTY DOCUMENTS ARE ACCEPTABLE EXCEPT IN THE COMMERCIAL INVOICE * Los gastos de modificacin sern por cuenta del beneficiario y sern deducido del importe a pagar, siempre que la dicha modificacin sea solicitada por el beneficiario.

(Firma del Ordenante)


DOCUMENTARIO14

Seccin

54

EMISIN POR SWIFT I


DOCUMENTARIO14

Seccin

55

EMISIN POR SWIFT II


DOCUMENTARIO14

Seccin

56

EMISIN POR SWIFT III


DOCUMENTARIO14

Seccin

57

CRITERIOS GENERALES PARA LA REVISIN

Plazo de 5 das hbiles

Presentados antes de la fecha de vencimiento

Si hay documentos de transporte, antes de 21 das naturales

Fechados antes o el mismo da de su presentacin

Direccin y datos de las partes no tienen

que ser idnticas

Condiciones no documentarias

Integridad: que estn todos los

documentos

Congruentes: los datos no tienen que ser idnticos, pero no contradictorios

Documentos no solicitados

ANALISIS DE LOS DISTINTOS

DOCUMENTOS15

Seccin

58

FACTURA COMERCIAL

Emitida por el beneficiario

A nombre del ordenante

En la moneda del crdito

Por importe de acuerdo al

crdito

Descripcin de la mercanca idntica

al crdito

Necesidad de firma

Incoterm correcto

Mercancas no solicitadas (an sin

cargo)

Facturas proforma o

provisionales


DOCUMENTOS15

Seccin

59

TIPOS DE DOCUMENTO DE TRANSPORTE

Conocimiento de embarque sujeto a fletamento (Charter Party B/L)

Documento de transporte areo (Airway Bill)

Documento de transporte terrestre (CMR)

Resguardo de mensajera (Courier Receipt)

Multimodal o combinado

Conocimiento de Embarque (Bill of lading)

Documento de embarque martimo no negociable


DOCUMENTOS15

Seccin

60

DOCUMENTO DE TRANSPORTE

Identificacin del transportista

Firmado por (transportista,

capitn o agente)

Firma correctamente identificada

Fecha: fecha de carga o fecha de

emisin

Indicar: recibo de mercancas en: lugar de carga

Limpio: sin anotaciones por

estado defectuoso

Lugar de carga y destino

Contener las condiciones de

transporte

Ser el nico original o el juego

completo

Consignacin (datos del crdito)

Indicacin de los fletes pagados o

debidos

Notificacin (datos del crdito)


DOCUMENTOS15

Seccin

61

DOCUMENTO DE SEGURO

Tipo de documento solicitado (pliza,

certificado o declaracin)

Emitido y firmado por Compaa Aseguradora; Asegurador o

agente/apoderado

Firma correctamente identificada

Fecha: no puede ser posterior a la

fecha de embarque

Indicar el importe asegurado (110% valor mercanca)

En la moneda del crdito

Cubrir los riesgos desde lugar de carga a destino

Cubrir los riesgos indicados en el

crdito (franquicias o deducciones)

Ser el nico original o el

juego completo


DOCUMENTOS15

Seccin

62

RESTO DE DOCUMENTOS

Que su contenido aparentemente cumpla con la funcin del documento.

Que su contenido no sea contradictorio con el resto de los documentos.

Que sean emitidos por quien se solicita en el crdito

(si no se indica cualquier emisor ser valido).

Que contenga el contenido que se solicita en el crdito


DOCUMENTOS15

Seccin

63

DISCREPANCIAS MAS FRECUENTES I

En base al importe reclamado

En base a la integridad de los documentos

En base a la fecha de presentacin

FALTA ALGN

DOCUMENTO

NO SE APORTAN EL NMERO DE

ORIGINALES O COPIAS SOLICITADAS

CREDITO

VENCIDO

DOCUMENTOS

TARDIOS

IMPORTE

EXCEDIDO

REALIZADOS EMBARQUES

PARCIALES


DOCUMENTOS15

Seccin

64

DISCREPANCIAS MAS FRECUENTES II

En base a la mercanca

En base a la identidad de las partes

DOCUMENTO

EMITIDO PORDOCUMENTO SIN FIRMAR O CON FIRMA NO

IDENTIFICADA CORRECTAMENTE

DESCRIPCIN DE LA MERCANCA EN FACTURA

NO SE AJUSTA A LOS TERMINOS DEL CRDITO

En base a la congruencia

DOCUMENTO xx PRESENTA DATOS

CONTRADICTORIOS CON DOCUMENTO xx


DOCUMENTOS15

Seccin

65

DISCREPANCIAS MAS FRECUENTES III

En el documento de transporte

NOTIFICACIN

INCORRECTA

INDICACIN DE PAGO DEL

FLETE INCORRECTA

CONSIGNACION

INCORRECTA

SIN ENDOSAR O CON

ENDOSO INCORRECTO

NO EST LIMPIO

(CONTIENE ANOTACIONES)

EMBARQUE

TARDIO

PUERTO DE CARGA O DE DESTINO

DISTINTO AL INDICADO EN EL CREDITO

REALIZADOS

TRANSBORDOS


DOCUMENTOS15

Seccin

66

DISCREPANCIAS MAS FRECUENTES IV

En el documento de seguro

NO SE PRESENTA EL TIPO DE DOCUMENTO

REQUERIDO (CERTIFICADO EN LUGAR DE POLIZA

FECHA DEL SEGURO POSTERIOR A

LA FECHA DE EMBARQUE

NO ESTABLECE LAS COBERTURAS

EXPRESADAS EN EL CREDITO

COBERTURA EXPRESADA EN MONEDA

DISTINTA A LA DEL CREDITO

MONTO ASEGURADO

INFERIOR AL REQUERIDO


DOCUMENTOS15

Seccin

67

COMPRADOR

En el transporte martimo, la propiedad de las mercancas se transmite por el

Conocimiento de Embarque (Bill of lading).

Importancia del Juego Completo de originales.

Debe acreditarse documentalmente el cumplimiento de las obligaciones.

EVITAR LA TENTACIN DE SIMPLIFICAR

El crdito debe permitir el control de la mercanca. Documentos necesarios

para asegurar la calidad de la mercanca y su correcto despacho.

COMPROBACIONES Y RECOMENDACIONES

PARA EL IMPORTADOR16

Seccin

68

VENDEDOR

Es el tipo de crdito que necesitamos?

(Transferible, Confirmado, Stand by, Revolving)

Son correctos los datos?

(nombre, direccin, mercanca, importes, forma de pago, )

PRESENTACIN CONFORME = GARANTIA DE COBRO

El obligado al pago (Banco Emisor y /o Banco Confirmador) tiene la

solvencia suficiente ?

Podemos cumplir con todos los condicionantes del crdito?

(fechas, documentos, condiciones adicionales, )

Hay condiciones o documentos que dependan de terceros (ordenante)?


PARA EL EXPORTADOR17

Seccin

69

VENDEDOR

Es el tipo de crdito que necesitamos?

(Transferible, Confirmado, Stand by, Revolving)

Son correctos los datos?

(nombre, direccin, mercanca, importes, forma de pago, )

PRESENTACIN CONFORME = GARANTIA DE COBRO

El obligado al pago (Banco Emisor y /o Banco Confirmador) tiene la

solvencia suficiente ?

Podemos cumplir con todos los condicionantes del crdito?

(fechas, documentos, condiciones adicionales, )

Hay condiciones o documentos que dependan de terceros (ordenante)?

HAY QUE EXIGIR LAS

MODIFICACIONES

NECESARIAS

Y

TRABAJAR PARA LA

PRESENTACIN CONFORME


PARA EL EXPORTADOR17

Seccin

70

Bankia advierte que el presente documento tiene carcter informativo. La informacin contenida enesta comunicacin no puede ser considerada como definitiva dado que esta sujeta a modificacionesy cambios, y su entrega no supondr en ningn caso contratacin directa del producto.

Bankia no se obliga a revisar pblicamente el contenido de este documento, ni de ningn otro, en elcaso de que los acontecimientos no se correspondan con lo aqu expuesto o en el caso de que losmismos conduzcan a cambios en la estrategia e intenciones manifestadas.

El Cliente se compromete a estudiar la operacin por s mismo y llegar a sus propias concusiones enrelacin con los aspectos legales y fiscales. El Cliente que finalmente contrate el producto en lascondiciones que se fijen en el correspondiente contrato, asumir todos los riesgos que conlleva.

La distribucin del presente documento en otras jurisdicciones puede estar prohibida o sujeta arestricciones por lo que los poseedores del mismo sern los nicos responsables de tenerconocimiento de dichas limitaciones y cumplirlas, as como del uso indebido de este documento.

Mediante la entrega de este informe usted manifiesta ser consciente de las mencionadaslimitaciones.

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