Boletín Estadístico Banca de Desarrollo y Financiera …€¦ · Tabla de Calificación y...

Boletín EstadísticoBanca de Desarrolloy Financiera Rural

Diciembre 2011

3

El presente Boletín Estadístico se elaboró por personal de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) a partir de la información disponible al 16 febrero de 2012 y contenida en los reportes regulatorios que las

entidades supervisadas envían a dicha Comisión.

4

Presentación ...........................................................................................................................................5

Evaluación de la Calidad y Oportunidad de la Información ....................................................6

Nota informativa ....................................................................................................................................8

Estadísticas de la Banca de Desarrollo ......................................................................................... 10

Participación en el Mercado ..................................................................................................................11

Indicadores Financieros ............................................................................................................................12

Capitalización ................................................................................................................................................13

Cartera de Crédito Total más Garantías y Avales ..........................................................................14

Sucursales y Personal ................................................................................................................................14

Cartera de Crédito y Captación .............................................................................................................15 Consolidación de los Estados Financieros con sus Subcidiarias ............................................17

Banobras ..........................................................................................................................................................18

Bancomext ......................................................................................................................................................21

Banjército .........................................................................................................................................................24

Nafin ...............................................................................................................................................................27

Bansefi ..............................................................................................................................................................30

Sociedad Hipotecaria Federal ..............................................................................................................33

Estadísticas de Financiera Rural ................................................................................................... 36

Indice

5

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) emite el presente Boletín para cumplir con

lo dispuesto por la fracción XXIII del Artículo 4º de la Ley de la CNBV.

Mediante la difusión de información financiera se persigue promover la transparencia de las

instituciones de Banca de Desarrollo y Financiera Rural, así como proveer a los mercados y al

público en general, información suficiente y confiable que permita el análisis y seguimiento de

estas instituciones y de los mercados en que participan.

En el Boletín Estadístico se presenta en primer lugar, la calificación sobre la oportunidad y la

calidad con que cada una de las instituciones de la banca de desarrollo envían su información

a este organismo.

Enseguida se expone la información de cada banco sobre su participación en el mercado y sus

principales indicadores financieros, tales como índice de morosidad, índice de cobertura de cartera

vencida, el rendimiento del capital y de los activos (ROE y ROA, respectivamente), la captación

de recursos y capitalización.

También se encuentran datos sobre sucursales, personal, los principales componentes de la cartera

de crédito y la captación de recursos.

Por último, se incluyen los Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias. Cuando los cuadros

no indiquen Subsidiarias se considera sólo la la información de los bancos.

Presentación

6

Evaluación de la calidad y oportunidad de la información

Como parte del proceso de transparencia que la CNBV ha instrumentado en materia de divulgación de información, se da a conocer el grado de cumplimiento que las instituciones de Banca de Desarrollo mantienen en los requerimientos de información.

Metodología:

Esta evaluación de la calidad se refiere a la oportunidad en la entrega y a la consistencia en la información al cumplir con los criterios generales establecidos en la normatividad, lo cual permite su utilización en las labores de supervisión y análisis.

Es importante mencionar que, derivado del uso exhaustivo de la información en las labores de supervisión y análisis propias del Organismo, pueden surgir observaciones adicionales que no se incluyen en esta evaluación.

En este sentido, todas las instituciones tienen 0 puntos malos que indican el cumplimiento en tiempo y forma en la preparación y envío de su información. Partiendo de esta base, las instituciones pueden acumular puntos malos por las siguientes razones:

• Porcadadíaderetrasoenlaentregadealgúnreporte.

• Porcadasustitución*querealicelainstitución.

• PorcadadíaquetranscurraapartirdequelaComisiónsoliciteunasustitución*.

Considerando lo anterior, se otorga la calificación de acuerdo a la siguiente tabla:

Las instituciones con calificación “A” observan un adecuado control y mayor confiabilidad en materia de información. Cuando una institución exceda del número total de puntos malos permitidos en la “Tabla de Asignación de Puntos”, le corresponderá una calificación “G”

REENVÍ

OS

ACUMULADOS

calidad

(

(

CalificaciónTabla de Calificación y Asignación de Puntos Malos

A B C D E FDías de Retraso Acumulados (Oportunidad)

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

0 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

2 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

3 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13

4 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

5 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

6 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16

7 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17

8 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18

9 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

10 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

7

Sector de Banca de DesarrolloCalificación diciembre de 2011

Clave Razón Social Oportunidad Calidad Total Calificación

037006 Bancomext 0 0 0 A

037009 Banobras 0 0 0 A

037019 Banjército 0 0 0 A

037135 Nafin 0 0 0 A

037166 Bansefi 0 0 0 A

037168 Sociedad Hipotecaria Federal 0 0 0 A

PUNTOS MALOS

8

CAMBIOS EN LA PRESENTACIÓN DEL ESTADO DE RESULTADOS DE LAS INSTITUCIONES

DE CRÉDITO

Con motivo de la entrada en vigor de la 36a. Resolución que modifica las Disposiciones de carácter

general aplicables a las instituciones de crédito, publicada en el Diario Oficial de la Federación el

27 de enero de 2011, se realizaron cambios en la presentación del estado de resultados de las

instituciones de banca de desarrollo, aplicables a partir del cierre de febrero de 2011. Los cambios

son los siguientes:

Otros Ingresos (Egresos) de la Operación

Este concepto ahora se registra inmediatamente antes de los Gastos de administración y promoción,

e incluye los montos que antes se registraban después del Resultado de la operación como Otros

productos y Otros gastos.

Resultado de la Operación

Ahora incluye los efectos que antes se reflejaban como Otros productos y Otros gastos, además

de que se dejan de calcular los Ingresos totales de la operación.

Participación en el Resultado de Subsidiarias y Asociadas

Se reubica inmediatamente después del rubro Resultado de la operación y antes del Resultado

antes de impuestos a la utilidad.

Resultado Antes de Impuestos a la Utilidad

El rubro ahora incluye el importe que representa a la Participación en el resultado de subsidiarias

y asociadas.

Resultado Antes de Operaciones Discontinuadas

Cambia de nombre debido a que ya no incluye la Participación en el resultado de subsidiarias

y asociadas.

NOTA INFORMATIVA

9

Diciembre 2011

Los indicadores estadísticos contenidos en esta sección describen la condición financiera y operativa de la Banca de Desarrollo.

10

Estadísticas de laBanca de Desarrollo

Diciembre 2011

11

Participación en el Mercado (Miles de pesos y porcentajes)

Activo Cartera Total Diciembre 2010 Septiembre 2011 Diciembre 2011 Diciembre 2010 Septiembre 2011 Diciembre 2011

Monto Integ % Monto Integ % Monto Integ % Monto Integ % Monto Integ % Monto Integ %

Captación Total Resultado Neto acumulado*/ Diciembre 2010 Septiembre 2011 Diciembre 2011 Diciembre 2010 Septiembre 2011 Diciembre 2011

Monto Integ % Monto Integ % Monto Integ % Monto Integ % Monto Integ % Monto Integ %

Nafin 298,224,428 35.00 331,694,144 33.01 344,387,508 33.61 122,921,933 31.19 113,079,527 27.55 117,436,540 27.79

Banobras 265,690,656 31.18 325,913,642 32.43 325,536,007 31.77 152,079,659 38.59 167,537,127 40.82 170,581,650 40.37

Bancomext 140,624,745 16.50 182,923,004 18.20 195,334,078 19.06 45,978,308 11.67 54,270,172 13.22 57,366,193 13.58

Sociedad Hipotecaria Federal*/ 98,741,278 11.59 98,210,452 9.77 97,062,824 9.47 60,344,727 15.31 60,474,786 14.73 61,464,510 14.54

Banjército 33,827,385 3.97 45,087,472 4.49 46,718,492 4.56 12,597,609 3.20 14,988,488 3.65 15,618,586 3.70

Bansefi 14,985,254 1.76 21,024,698 2.09 15,655,696 1.53 132,592 0.03 108,605 0.03 115,240 0.03

Nafin 154,469,297 31.10 165,338,450 31.65 142,944,543 27.64 1,039,532 17.04 1,465,832 26.31 825,295 11.11

Banobras 160,018,179 32.21 174,811,190 33.47 180,039,088 34.81 1,992,434 32.66 1,627,925 29.22 3,593,293 48.37

Bancomext 76,268,938 15.35 68,993,313 13.21 84,941,407 16.42 768,238 12.59 901,462 16.18 681,379 9.17

Sociedad Hipotecaria Federal 72,646,014 14.62 69,839,525 13.37 69,514,360 13.44 1,322,539 21.68 902,167 16.19 1,275,532 17.17

Banjército 24,254,373 4.88 29,399,223 5.63 30,463,622 5.89 882,342 14.46 668,305 12.00 952,355 12.82

Bansefi 9,088,678 1.83 13,940,570 2.67 9,321,472 1.80 95,816 1.57 5,826 0.10 100,307 1.35

*/ Consideralacarteraconsolidadaconfideicomisosdecarteraenadministración.

*/ Fluijosacumuladosalmesqueseindica.

12

Indicadores Financieros (Porcentajes)

Indice de Morosidad 1/ Indice de Cobertura 2/ ROA Acumulado 3/ ROE Acumulado 4/

Dic. Sep. Dic. Dic. Sep. Dic. Dic. Sep. Dic. Dic. Sep. Dic.

2010 2011 2011 2010 2011 2011 2010 2011 2011 2010 2011 2011

Nafin 0.12 0.12 0.18 1,481.01 1,480.03 1,030.74 0.37 0.16 0.27 7.21 3.05 4.94

Banobras 0.31 0.31 0.29 936.97 1,048.61 948.31 0.75 0.43 1.25 10.78 6.01 17.68

Bancomext 3.34 2.37 0.80 208.99 242.98 518.86 0.72 0.62 0.45 9.72 9.68 7.81

Sociedad Hipotecaria Federal */ 14.20 18.76 21.00 121.00 92.74 85.75 1.31 1.56 1.29 7.35 8.31 6.77

Banjército 0.39 0.33 0.34 213.15 250.34 234.80 2.37 2.30 2.14 17.44 17.21 15.92

Bansefi 0.00 0.00 0.00 n.a. n.a. n.a. 0.58 0.34 0.52 10.80 5.61 8.34

1/ Carteravencida/Carteradecréditototal 2/ Estimaciónpreventivasparariesgoscrediticios/Carteravencida 3/ Resultadonetoacumulado12meses/Activototalpromedio12meses 4/ Resultadonetoacumulado12meses/Capitalcontablepromedio12meses */ ParaelÍndicedemorosidadeÍndicedecoberturaconsideralacarteradecréditoconsolidadaconfideicomisosdecarteraenadministración. n.a. No aplica

13

Capitalización Septiembre 2011(Miles de pesos y porcentajes)

Capitalización Diciembre 2011

Indice de

Capital Activos Sujetos a Riesgo Capitalización %

Básico Comple- Neto de Crédito de Mercado Operacional Total Riesgo de Riesgo

mentario Crédito Total

Nafin 16,149,469 673,114 16,822,583 59,119,866 44,596,761 7,407,921 111,124,548 28.46 15.14

Banobras 21,828,006 348,074 22,176,080 101,602,740 41,929,577 8,190,594 151,722,912 21.83 14.62

Bancomext 8,497,666 291,717 8,789,383 53,441,363 14,726,264 2,886,991 71,054,617 16.45 12.37

Sociedad Hipotecaria Federal 14,912,456 20,629 14,933,085 75,438,407 25,019,760 8,302,684 108,760,851 19.80 13.73

Banjército 6,264,588 76,119 6,340,707 18,308,834 10,926,019 3,473,589 32,708,442 34.63 19.39

Bansefi 1,275,645 0 1,275,645 1,355,703 2,414,140 407,042 4,176,885 94.09 30.54

Indice de

Capital Activos Sujetos a Riesgo Capitalización %

Básico Comple- Neto de Crédito de Mercado Operacional Total Riesgo de Riesgo

mentario Crédito Total

Nafin 15,772,549 669,016 16,441,564 53,521,244 41,301,611 5,956,192 100,779,047 30.72 16.31

Banobras 20,237,171 424,908 20,662,079 89,596,632 35,622,793 7,756,898 132,976,323 23.06 15.54

Bancomext 8,434,460 272,920 8,707,380 49,240,164 15,389,731 2,639,921 67,269,816 17.68 12.94

Sociedad Hipotecaria Federal 14,901,646 93,137 14,994,783 77,410,545 28,202,130 8,986,853 114,599,527 19.37 13.08

Banjército 6,061,240 80,792 6,142,032 17,561,134 10,698,146 3,303,897 31,563,177 34.98 19.46

Bansefi 1,191,974 0 1,191,974 1,549,328 2,331,321 387,212 4,267,860 76.93 27.93

Fuente: Banco de México, cifras del 29 de noviembre de 2011

Fuente: Banco de México, cifras del 9 de febrero de 2012

14

Cartera de Crédito Total más Garantías y Avales (Miles de pesos y porcentajes)

Sucursales y Personal Diciembre 2011

Nafin 152,083,135 122,921,933 29,161,202 142,682,998 113,079,527 29,603,471

Banobras 162,239,516 152,079,659 10,159,858 178,981,727 167,537,127 11,444,600

Bancomext 52,035,361 45,978,308 6,057,053 60,992,031 54,270,172 6,721,859

Sociedad Hipotecaria Federal */ 69,596,637 60,344,727 9,251,910 82,565,514 60,474,786 22,090,728

Banjército 12,597,609 12,597,609 0 14,988,488 14,988,488 0

Bansefi 132,592 132,592 0 108,605 108,605 0

Nafin 148,909,193 117,436,540 31,472,653 4.36 3.85 6.31

Banobras 182,243,150 170,581,650 11,661,500 1.82 1.82 1.90

Bancomext 65,115,303 57,366,193 7,749,110 6.76 5.70 15.28

Sociedad Hipotecaria Federal */ 83,181,113 61,464,510 21,716,603 0.75 1.64 -1.69

Banjército 15,618,586 15,618,586 0 4.20 4.20 n.a

Bansefi 115,240 115,240 0 6.11 6.11 n.a

Diciembre 2010 Septiembre 2011

Cartera de Cartera de

Total Crédito Garantías Total Crédito Garantías

Diciembre 2011 Variación Nominal Trimestral %

Cartera de Cartera de

Total Crédito Garantías Total Crédito Garantías

Sucursales Personal

Nafin 9 948

Banobras 32 923

Bancomext 3 497

Sociedad Hipotecaria Federal 1 428

Banjército 57 1,582

Bansefi 494 1,491

*/ Consideralacarteradecréditoconsolidadaconfideicomisosdecarteraenadministraciónymontosgarantizadosdesuaseguradoraapartirde2011. n.a. No aplica

Cartera de Crédito y Captación

(Miles de pesos)

Cartera de Crédito Total

Cartera vigente

Creditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Entidades financieras

Entidades gubernamentales

Consumo

Vivienda

Creditos otorgados en calidad de agente del Gobierno

Cartera vencida bruta

Creditos comerciales

Actividad empresarial o comercial

Entidades financieras

Entidades gubernamentales

Consumo

Vivienda

Calificación de la Cartera Crediticia **/

Total

A Mínimo

B Bajo

C Medio

D Alto

E Irrecuperable

No calificada

Exceptuada

Provisiones Preventivas

Total

A Mínimo

B Bajo

C Medio

D Alto

E Irrecuperable

Provisiones adicionales para intereses

vencidos sobre operaciones vigentes

Provisiones adicionales

Captación de Recursos

Captación Total

Depósitos de exigibilidad inmediata

Plazo

Títulos de crédito emitidos

Préstamos interbancarios

De exigibilidad inmediata

A corto plazo

A largo plazo

15

Sociedad Hipotecaria

Federal*/

Total Nafin Banobras Bancomext Banjército Bansefi

117,436,540 170,581,650 57,366,193 61,464,510 15,618,586 115,240

117,220,249 170,081,199 56,906,791 48,558,512 15,566,220 115,240

109,949,184 162,249,092 56,710,508 35,695,201 0 115,239

15,805,619 52,126,356 44,659,011 317,791 0 0

83,779,065 3,100,990 4,859,534 35,377,409 0 115,239

10,364,501 107,021,746 7,191,962 0 0 0

1,547 997 22,709 0 8,242,154 1

172,600 175,512 173,575 12,863,311 7,324,066 0

7,096,919 7,655,598 0 0 0 0

216,291 500,451 459,402 12,905,998 52,366 0

192,718 425,465 447,629 3,502,235 0 0

34,564 348,666 447,629 649,237 0 0

158,154 0 0 2,852,998 0 0

0 76,798 0 0 0 0

4,406 16,912 2,723 0 12,641 0

19,167 58,074 9,050 9,403,764 39,726 0

148,919,180 204,888,330 64,497,863 44,103,879 15,827,587 115,240

123,074,991 66,506,134 44,789,810 11,759,946 14,632,481 115,239

18,174,526 79,224,118 17,744,106 21,690,740 1,126,070 1

13,894 1,678,400 886,840 6,703,759 36,153 0

864 509 355,723 3,275,446 9,161 0

307,108 426,648 441,035 673,989 3,504 0

7,347,798 57,052,521 280,349 0 20,219 0

2,229,396 5,561,081 2,383,659 6,681,999 122,957 732

688,120 348,001 291,717 106,758 65,113 559

1,165,794 3,138,095 996,395 565,843 24,221 173

5,560 513,442 290,945 2,698,969 12,063 0

573 334 223,089 2,627,538 6,747 0

290,560 426,648 433,404 672,668 3,414 0

0 0 0

78,789 1,134,561 148,108 10,223 11,400 0

142,944,543 180,039,088 84,941,407 69,514,360 30,463,622 9,321,472

0 0 2,335 0 7,921,227 6,135,332

110,548,254 103,265,202 45,106,864 20,449,713 22,507,424 3,186,140

19,911,785 50,872,878 5,665,271 10,635,406 0 0

12,484,504 25,901,008 34,166,938 38,429,242 34,972 0

1,203,366 744,165 1,254,628 0 0 0

3,234,192 3,813,959 29,677,403 926,878 0 0

8,046,946 21,342,883 3,234,907 37,502,364 34,972 0

Diciembre 2011

*/ Consideralacarteradecréditoconsolidadaconfideicomisosdecarteraenadministración. **/ ParaBanobraslascifrasnosonestrictamentecomparablesconlosestadosfinancierosdebidoare-envíodeinformación

En esta sección se presentan los Estados Financieros consolidados con Subsidiarias.La información se expone conforme a lo reportado por las instituciones a través de los reportesregulatorios requeridos por esta Comisión.

Diciembre 2011

Banobras

Diciembre 2011

Consolidación de Estados Financieros con Subsidiarias Diciembre 2011

Balance General(Miles de pesos)

Activo Disponibilidades Cuentas de margen (derivados) Inversiones en valores Deudores por reporto Préstamo de valores Derivados Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros Cartera de crédito vigente Créditos comerciales Créditos de consumo Créditos a la vivienda Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal Cartera de crédito vencida Créditos vencidos comerciales Créditos vencidos de consumo Créditos vencidos a la vivienda Estimación preventiva para riesgos crediticios Derechos de cobro adquiridos Estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro Beneficios por recibir en operaciones de bursatilización Otras cuentas por cobrar Bienes adjudicados Inmuebles, mobiliario y equipo Inversiones permanentes Activos de larga duración disponibles para la venta Impuestos y ptu diferidos (a favor) Otros activosPasivo Captación tradicional Depósitos de exigibilidad inmediata Depósitos a plazo Títulos de crédito emitidos Préstamos interbancarios y de otros organismos Acreedores por reporto Préstamo de valores Colaterales vendidos o dados en garantía Derivados Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros Obligaciones en operaciones de bursatilización Otras cuentas por pagar Obligaciones subordinadas en circulación Impuestos y ptu diferidos (a cargo) Créditos diferidos y cobros anticipadosCapital contable Capital mayoritario Capital contribuido*/

Capital social Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno Prima en venta de acciones Obligaciones subordinadas en circulación Capital ganado*/

Reservas de capital Resultado de ejercicios anteriores Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo Efecto acumulado por conversión Resultado por tenencia de activos no monetarios Resultado neto Participación no controladoraCuentas de orden Avales otorgados Activos y pasivos contingentes Compromisos crediticios Bienes en fideicomiso o mandato Agente financiero del Gobierno Federal Bienes en custodia o en administración Colaterales recibidos por la entidad Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida Otras cuentas de registro

(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. */ Incluyeconceptoscontablesquenoaparecenenesteformato..

EF del BcoSumatoria de los

EF de Subsidiarias

EF del Bco Consolidado con

Subsidiarias(1)

19

325,536,007 48,004 325,516,873 9,633,697 19 9,633,716 0 0 0 125,803,952 19,373 125,803,952 3,850,615 0 3,850,615 0 0 0 12,082,302 0 12,082,302 -213,577 0 -213,577 170,081,199 0 170,081,199 162,249,092 0 162,249,092 997 0 997 175,512 0 175,512

7,655,598 0 7,655,598 500,451 0 500,451 425,465 0 425,465 16,912 0 16,912 58,074 0 58,074 -4,745,800 0 -4,745,800 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,069,753 28,256 5,072,629 12,733 0 12,733 627,123 356 627,479 100,347 0 77,961 0 0 0 66,746 0 66,746 2,666,467 0 2,666,467 302,595,641 25,619 302,576,507 154,138,080 0 154,138,080 0 0 0 103,265,202 0 103,265,202 50,872,878 0 50,872,878 25,901,008 0 25,901,008 113,077,244 0 113,057,871 0 0 0 0 0 0 6,205,893 0 6,205,893 0 0 0 0 0 0 1,742,900 25,619 1,743,139 0 0 0 0 0 0 1,530,515 0 1,530,515 22,940,366 22,385 22,940,366 22,940,366 22,385 22,940,366 16,084,794 150,088 16,084,794 14,671,927 150,088 14,671,927

0 0 0 1,411,030 0 1,411,030 1,838 0 1,838 6,855,572 -127,703 6,855,572 2,995,077 27,182 2,995,077 267,487 -155,922 267,546 0 0 0

-285 0 -285 0 0 0 0 0 0 3,593,293 1,037 3,593,234 0 0 0 1,230,199,924 0 1,230,199,924 0 0 0 37,261,079 0 37,261,079 38,358,353 0 38,358,353 221,720,768 0 221,720,768 2,103,649 0 2,103,649 132,779,741 0 132,779,741 36,249,323 0 36,249,323

32,400,341 0 32,400,341 43,310 0 43,310

2,143,655 0 2,143,655 727,139,705 0 727,139,705

Banobras

20


Estado de Resultados(Miles de pesos)

Ingresos por intereses Intereses de disponibilidades Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto Ingresos provenientes de operaciones de cobertura Intereses de cartera de crédito vigente Intereses de cartera de crédito vencida Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito Premios a favor en operaciones de préstamo de valores Premios por colocación de deuda Dividendos de instrumentos de patrimonio neto Utilidad por valorización Incremento por actualización de ingresos por interesesGastos por intereses Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata Intereses por depósitos a plazo Intereses por títulos de crédito emitidos Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos Intereses por obligaciones subordinadas Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto Gastos provenientes de operaciones de cobertura Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores Descuentos por colocación de deuda Gastos de emisión por colocación de deuda Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito Pérdida por valorización Incremento por actualización de gastos por interesesResultado por posición monetaria neto (margen financiero)Margen financiero Estimación preventiva para riesgos crediticiosMargen financiero ajustado por riesgos crediticios Comisiones y tarifas cobradas Comisiones y tarifas pagadas Resultado por intermediación Otros ingresos (egresos) de la operación Gastos de administración y promociónResultado de la operación Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y AsociadasResultado antes de impuestos a la utilidad Impuestos a la utilidad causados Impuestos a la utilidad diferidosResultado antes de subsidiosSubsidiosResultado antes de operaciones discontinuadas Operaciones discontinuadasResultado Neto Participación no controladoraResultado neto con participación de las subsidiarias

(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.


EF de Subsidiarias

EF del Bco Consolidado Subsidiarias(1)

17,350,675 804 17,350,738 437,811 0 437,811

22,874 0 22,874

4,634,622 741 4,634,622 2,057,304 0 2,057,304 0 0 0 9,978,160 63 9,978,223 49,693 0 49,693 167,713 0 167,713 0 0 0 0 0 0 331 0 331 2,166 0 2,166 0 0 0 13,289,625 0 13,288,883 186 0 186 4,350,751 0 4,350,751 1,957,017 0 1,957,017 924,549 0 924,549 9 0 9 5,953,866 0 5,953,124 0 0 0 0 0 0 82,434 0 82,434 0 0 0 0 0 0 20,813 0 20,813 0 0 0 0 0 0 4,061,050 804 4,061,854 3,061,347 0 3,061,347 999,704 804 1,000,508 876,172 0 876,172 25,899 12 25,911 4,144 0 4,144 3,319,515 2,752 3,322,267 1,748,105 2,506 1,750,611 3,425,531 1,037 3,426,568

1,096 0 0 3,426,626 1,037 3,426,568 384,753 0 384,753 551,419 0 551,419 3,593,293 1,037 3,593,234 0 0 0 3,593,293 1,037 3,593,234 0 0 0 3,593,293 1,037 3,593,234 0 0 0 3,593,293 1,037 3,593,234

Banobras

Bancomext

Diciembre 2011








EF de Subsidiarias


Subsidiarias(1)

22

195,334,078 351,495 195,315,681 14,534,883 202 14,535,086 0 0 0 90,683,160 19,277 90,683,160 26,724,365 0 26,724,365 0 0 0 0 0 0 0 0 0 56,906,791 0 56,906,791 56,710,508 0 56,710,508 22,709 0 22,709 173,575 0 173,575

0 0 0 459,402 0 459,402 447,629 0 447,629 2,723 0 2,723 9,050 0 9,050 -2,383,659 0 -2,383,659 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7,077,475 460 7,077,935 634 0 634 66,982 329,321 396,303 784,001 0 433,386 0 0 0 77,842 0 77,842 402,202 2,234 404,436 186,310,323 877 186,291,922 50,774,469 0 50,774,469 2,335 0 2,335 45,106,864 0 45,106,864 5,665,271 0 5,665,271 34,166,938 0 34,166,938 86,749,744 0 86,730,467 0 0 0 0 0 0 3,067,413 0 3,067,413 0 0 0 0 0 0 11,269,614 877 11,270,491 0 0 0 0 0 0 282,145 0 282,145 9,023,755 350,618 9,023,758 9,023,755 350,618 9,023,755 15,289,956 625,138 15,289,956 14,959,447 625,138 14,959,447

250,000 0 250,000 80,509 0 80,509 0 0 0 -6,266,201 -274,520 -6,266,201 141,441 69 141,441 -7,022,972 -288,682 -7,022,972 -41,328 0 -41,328

0 0 0 0 0 0 -24,722 0 -24,722 681,379 14,093 681,379 0 0 3 796,864,694 190,909 797,055,602 2,467,000 0 2,467,000 5,084,641 25,358 5,109,999 3,104,806 0 3,104,806 52,656,259 0 52,656,259 0 0 0 423,720,500 0 423,720,500 33,173,710 0 33,173,710

6,451,679 0 6,451,679 0 0 0

635,916 0 635,916 269,570,182 165,551 269,735,733

Bancomext

23





EF de Subsidiarias



7,327,338 4,060 7,327,338 135,763 0 135,763

0 0 0

167,091 4,060 167,091 4,463,896 0 4,463,896 0 0 0 2,395,890 0 2,395,890 27,923 0 27,923 135,702 0 135,702 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,072 0 1,072 0 0 0 5,559,646 0 5,555,586 0 0 0 1,085,318 0 1,085,318 318,333 0 318,333 283,381 0 283,381 0 0 0 3,867,788 0 3,863,728 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4,826 0 4,826 0 0 0 0 0 0 1,767,692 4,060 1,771,752 6,570 0 6,570 1,761,122 4,060 1,765,182 195,507 0 195,507 19,912 10 19,922 24,443 327 24,769 214,859 48,738 216,775 1,612,445 33,019 1,598,642 563,574 20,096 583,670

30,958 0 16,865 594,531 20,096 600,534 123 6,003 6,126 86,971 0 86,971 681,379 14,093 681,379 0 0 0 681,379 14,093 681,379 0 0 0 681,379 14,093 681,379 0 0 0 681,379 14,093 681,379

Bancomext

Banjército

Diciembre 2011








EF de Subsidiarias


Subsidiarias(1)

25

46,718,492 0 46,718,492 6,335,376 0 6,335,376 0 0 0 16,158,779 0 16,158,779 7,376,931 0 7,376,931 0 0 0 0 0 0 0 0 0 15,566,220 0 15,566,220 0 0 0 8,242,154 0 8,242,154 7,324,066 0 7,324,066

0 0 0 52,366 0 52,366 0 0 0 12,641 0 12,641 39,726 0 39,726 -122,957 0 -122,957 0 0 0 0 0 0 0 0 0 51,276 0 51,276 8,161 0 8,161 672,364 0 672,364 3,343 0 3,343 0 0 0 197,388 0 197,388 419,245 0 419,245 40,260,453 0 40,260,453 30,428,650 0 30,428,650 7,921,227 0 7,921,227 22,507,424 0 22,507,424 0 0 0 34,972 0 34,972 5,350,265 0 5,350,265 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4,127,810 0 4,127,810 0 0 0 0 0 0 318,756 0 318,756 6,458,038 0 6,458,038 6,458,038 0 6,458,038 2,460,253 0 2,460,253 2,460,253 0 2,460,253

0 0 0 0 0 0 0 0 0 3,997,786 0 3,997,786 3,045,430 0 3,045,430 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 952,355 0 952,355 0 0 0 52,201,856 0 52,201,856 0 0 0 0 0 0 20,219 0 20,219 14,193,906 0 14,193,906 0 0 0 1,603,675 0 1,603,675 7,386,974 0 7,386,974

0 0 0 0 0 0

5,915 0 5,915 28,991,168 0 28,991,168

Banjército

26





EF de Subsidiarias



3,189,298 0 3,189,298 116,373 0 116,373

0 0 0

964,319 0 964,319 177,205 0 177,205 0 0 0 1,681,480 0 1,681,480 1,904 0 1,904 244,196 0 244,196 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3,821 0 3,821 0 0 0 1,019,888 0 1,019,888 15,903 0 15,903 714,946 0 714,946 0 0 0 3,417 0 3,417 0 0 0 285,622 0 285,622 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2,169,410 0 2,169,410 39,994 0 39,994 2,129,416 0 2,129,416 497,236 0 497,236 39,238 0 39,238 42,625 0 42,625 50,012 0 50,012 1,369,093 0 1,369,093 1,310,957 0 1,310,957

0 0 0 1,310,957 0 1,310,957 383,965 0 383,965 25,363 0 25,363 952,355 0 952,355 0 0 0 952,355 0 952,355 0 0 0 952,355 0 952,355 0 0 0 952,355 0 952,355

Banjército

Nafin

Diciembre 2011








EF de Subsidiarias


Subsidiarias(1)

28

344,387,508 10,034,528 339,814,281 17,736,742 1,816,042 17,743,460 24 0 24 198,233,660 4,141,522 198,247,632 122,560 0 122,560 0 0 0 385,076 0 385,076 243,456 0 243,456 117,220,249 0 117,220,249 109,949,184 0 109,949,184 1,547 0 1,547 172,600 0 172,600

7,096,919 0 7,096,919 216,291 0 216,291 192,718 0 192,718 4,406 0 4,406 19,167 0 19,167 -2,229,396 0 -2,379,930 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2,355,186 98,858 2,446,399 24,987 0 24,987 8,417 1,762,962 1,771,378 9,046,813 2,145,482 2,742,389 0 0 0 7,111 55,684 0 1,016,332 13,978 1,030,311 327,011,987 610,834 321,464,973 130,460,039 0 126,332,489 0 0 0 110,548,254 0 106,420,704 19,911,785 0 19,911,785 12,484,504 0 12,484,504 178,396,337 0 178,396,337 0 0 0 0 0 0 22,744 0 22,744 173,617 0 173,617 0 0 0 5,410,940 311,862 3,755,298 0 0 0 0 298,972 236,177 63,806 0 63,806 17,375,521 9,423,693 18,349,307 17,375,521 9,393,760 17,375,521 18,726,783 4,951,384 18,726,783 10,690,549 4,915,888 10,690,549

1,000,000 4 1,000,000 7,036,233 35,493 7,036,233 0 0 0 -1,351,262 4,442,375 -1,351,262 314,006 40,122 314,006 -4,472,571 2,254,865 -4,472,571 57,266 -206,740 57,266

0 0 0 130,098 0 130,098 0 1,079,734 0 825,295 934,050 825,295 0 29,934 973,787 2,032,239,844 92,181,294 2,038,057,669 295,000 0 295,000 33,614,099 21,712,961 24,018,896 0 0 0 651,838,458 0 651,838,458 167,327,444 0 167,327,444 394,219,694 2,113,500 396,333,195 72,114,488 0 72,114,488

71,991,644 0 71,991,644 66,624,218 20,306,789 86,931,007

51,496 0 51,496 574,163,303 48,048,043 567,156,041

Nafin

29





EF de Subsidiarias



19,744,411 156,692 19,744,734 832,971 0 832,971

183 0 183

1,333,803 156,682 1,334,117 10,896,703 0 10,896,703 0 0 0 6,607,840 0 6,607,840 6,239 0 6,239 66,628 0 66,628 42 0 42 0 0 0 0 0 0 0 10 10 0 0 0 18,171,561 12,401 18,026,468 0 0 0 6,036,091 3,988 5,882,587 374,673 0 374,673 489,054 0 489,054 0 0 0 9,399,217 0 9,399,217 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,872,526 8,413 1,880,938 0 0 0 0 0 0 1,572,850 144,292 1,718,266 930,001 19,327 949,328 642,849 124,965 768,938 532,984 967,008 1,499,411 66,832 37,437 104,269 1,671,934 3,422 1,674,232 -111,439 244,594 34,921 2,381,163 327,041 2,609,389 288,334 975,510 1,263,844

943,780 567 -9,311 1,232,114 976,077 1,254,533 407,697 48,957 456,654 878 7,007 7,884 825,295 934,127 805,764 0 0 0 825,295 934,127 805,764 0 0 0 825,295 934,127 805,764 0 -77 19,531 825,295 934,050 825,295

Nafin

Bansefi

Diciembre 2011








EF de Subsidiarias


Subsidiarias(1)

31

15,655,696 0 15,655,696 1,756,524 0 1,756,524 0 0 0 12,900,614 0 12,900,614 305,038 0 305,038 0 0 0 0 0 0 0 0 0 115,240 0 115,240 115,239 0 115,239 1 0 1 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -732 0 -732 0 0 0 0 0 0 0 0 0 303,580 0 303,580 0 0 0 212,374 0 212,374 2,575 0 2,575 0 0 0 58,595 0 58,595 1,888 0 1,888 14,364,763 0 14,364,763 9,321,472 0 9,321,472 6,135,332 0 6,135,332 3,186,140 0 3,186,140 0 0 0 0 0 0 581,385 0 581,385 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4,461,702 0 4,461,702 0 0 0 0 0 0 204 0 204 1,290,933 0 1,290,933 1,290,933 0 1,290,933 1,433,209 0 1,433,209 1,433,209 0 1,433,209

0 0 0 0 0 0 0 0 0 -142,276 0 -142,276 19,124 0 19,124 -259,437 0 -259,437 -2,271 0 -2,271

0 0 0 0 0 0 0 0 0 100,307 0 100,307 0 0 0 115,844,420 0 115,844,420 0 0 0 0 0 0 70,624 0 70,624 3,271,752 0 3,271,752 107,295,138 0 107,295,138 17 0 17 304,784 0 304,784

0 0 0

584,222 0 584,222 229 0 229 4,317,653 0 4,317,653

Bansefi

32





EF de Subsidiarias



779,838 0 779,838 39,970 0 39,970

0 0 0

607,688 0 607,688 118,158 0 118,158 0 0 0 13,559 0 13,559 0 0 0 464 0 464 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 267,385 0 267,385 139,663 0 139,663 107,271 0 107,271 0 0 0 28 0 28 0 0 0 20,423 0 20,423 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 512,453 0 512,453 76 0 76 512,377 0 512,377 1,124,365 0 1,124,365 239,908 0 239,908 65,099 0 65,099 4,308 0 4,308 1,314,872 0 1,314,872 151,369 0 151,369

474 0 474 151,843 0 151,843 62,708 0 62,708 11,172 0 11,172 100,307 0 100,307 0 0 0 100,307 0 100,307 0 0 0 100,307 0 100,307 0 0 0 100,307 0 100,307

Bansefi

Sociedad Hipotecaria Federal

Diciembre 2011





Reservas de capital Resultado de ejercicios anteriores Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo Efecto acumulado por conversión Resultado por tenencia de activos no monetarios Resultado neto Participación no controladoraCuentas de orden Avales otorgados Activos y pasivos contingentes Compromisos crediticios Bienes en fideicomiso o mandato Agente financiero del Gobierno Federal Bienes en custodia o en administración Colaterales recibidos por la entidad Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida Montos asegurados Otras cuentas de registro



EF de Subsidiarias


Subsidiarias(1)

34

97,062,825 23,792,231 96,867,843 5,386,892 21,104 5,407,996 4,074,335 0 4,074,335 27,478,034 2,764,289 28,450,886 565,041 409,918 974,959 0 0 0 0 0 0 0 0 0 35,416,182 13,239,280 48,558,512 35,377,409 317,791 35,695,201 0 0 0 38,773 12,921,489 12,863,311

0 0 0 2,859,400 10,046,598 12,905,998 2,852,998 649,237 3,502,235 0 0 0 6,402 9,397,361 9,403,764 -6,681,999 -4,385,178 -11,067,177 0 0 0 0 0 0 0 0 0 736,002 580,530 1,314,652 0 877,309 877,309 178,853 422 179,274 22,237,522 0 140,576 0 0 0 2,345,482 223,821 2,569,303 2,467,082 14,139 2,481,220 77,971,115 1,695,285 77,776,133 31,085,118 0 29,293,682 0 0 0 20,449,713 0 18,658,276 10,635,406 0 10,635,406 38,429,242 96,951 38,429,242 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,985,035 0 5,985,035 0 0 0 0 0 0 2,432,533 1,598,334 4,028,987 0 0 0 0 0 0 39,187 0 39,187 19,091,709 22,096,946 19,091,710 19,091,709 22,096,946 19,091,710 13,525,716 20,042,251 13,525,716 13,525,716 20,042,251 13,525,716

0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,565,994 2,054,696 5,565,995 790,169 10,890 790,169 6,634,040 557,549 6,634,041 0 0 0

-3,431,538 0 -3,431,538 0 0 0 0 0 0 1,275,532 1,486,256 1,275,532 0 0 0 120,737,164 17,107,239 137,844,404 6,119,463 0 6,119,463 0 0 0 0 0 0 24,123,237 0 24,123,237 0 0 0 0 0 0 1,950,430 16,833 1,967,263

1,385,277 0 1,385,277 0 0 0

499,098 1,493,266 1,992,364 15,597,140 15,597,140 86,659,660 0 86,659,660


35





EF de Subsidiarias



8,267,888 2,578,720 10,830,363 251,909 300 252,209

0 0 0

2,830,560 109,653 2,937,096 5,021 60,255 65,276 1,267,503 0 1,267,503 2,574,547 1,566,972 4,128,390 7,657 320,468 328,125 10,613 0 10,613 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,320,078 521,073 1,841,151 0 0 0 6,709,802 8,362 6,706,685 0 0 0 842,564 0 842,564 545,435 0 545,435 1,812,319 8,362 1,809,203 0 0 0 0 0 0 1,940,837 0 1,940,837 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,568,647 0 1,568,647 0 0 0 0 0 0 1,558,086 2,570,358 4,123,677 1,073,185 1,851,456 2,924,641 484,901 718,902 1,199,036 1,015,591 943,084 1,841,561 345,346 470,218 798,799 -295,286 5,932 -289,354 553,307 396,069 949,376 1,042,022 215,422 1,156,145 371,144 1,378,347 1,745,674

1,440,895 0 -41,544 1,812,039 1,378,347 1,704,129 440,050 0 440,050 -96,457 107,910 11,453 1,275,532 1,486,256 1,275,532 0 0 0 1,275,532 1,486,256 1,275,532 0 0 0 1,275,532 1,486,256 1,275,532 0 0 0 1,275,532 1,486,256 1,275,532


Financiera Rural

Diciembre 2011

37

Estados Financieros


Activo

Disponibilidades

Inversiones en valores

Operaciones con valores y derivadas

Cartera de crédito vigente

Cartera de crédito vencida

Estimación preventiva para riesgos crediticios

Otras cuentas por cobrar (neto)

Bienes adjudicados

Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)

Otros activos, cargos diferidos e intangibles

Pasivo

Valores asignados por liquidar

Operaciones con valores y derivadas

Acreedores diversos y otras cuentas por pagar

Créditos diferidos

Patrimonio

Patrimonio Contribuido

Aportaciones

Incremento por actualizacion de las aportaciones

Patrimonio Ganado

Reservas

Resultado de ejercicios anteriores

Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta

Resultados por tenencia de activos no monetarios

Resultado por posición monetaria

Ajustes por obligaciones laborales al retiro

Resultado neto

Cuentas de Orden

Avales otorgados

Activos y pasivos contingentes

Compromisos crediticios

Bienes en fideicomiso o mandato

Garantias recibidas

Operaciones por cuenta de terceros

Intereses devengados no cobrados derivados de

cartera de credito vencida

Otras cuentas de registro

Estado de Resultados

Ingresos por intereses

Gastos por intereses

Resultado financiero

Estimación preventiva para riesgos crediticios

Resultado financiero ajustado por riesgos crediticios

Comisiones cobradas

Comisiones pagadas

Resultado por intermediación

Ingresos totales de la operación

Gastos de administración y promoción

Resultado de la operación

Otros productos

Otros gastos

Subsidios

Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y

cambios en políticas contables

Resultado Neto

Financiera Rural

IV-2011 III-2011 II-2011 I-2011 IV-2010

27,016,416 26,610,880 26,492,515 26,575,262 25,425,847

3,993,580 4,635,769 3,321,064 1,065,484 603,566

7,656,175 9,467,583 9,776,222 10,706,407 9,677,210

0 0 0 0 0

15,074,429 12,268,519 13,231,124 14,645,745 14,866,758

749,428 1,207,441 1,047,318 1,031,804 1,020,969

-967,181 -1,417,556 -1,339,347 -1,329,145 -1,275,523

60,879 66,470 78,749 81,366 156,809

118,914 68,272 62,023 39,606 39,570

319,508 307,843 307,250 322,023 328,183

10,684 6,539 8,111 11,975 8,305

573,795 281,499 339,825 836,827 320,349

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

573,795 281,499 339,825 836,827 320,349

0 0 0 0 0

26,442,621 26,329,381 26,152,691 25,738,435 25,105,497

23,008,913 23,210,796 23,188,909 22,993,082 22,595,101

19,159,098 19,360,981 19,339,094 19,143,267 18,745,286

3,849,815 3,849,815 3,849,815 3,849,815 3,849,815

3,433,708 3,118,585 2,963,782 2,745,353 2,510,396

0 0 0 0 0

2,510,396 2,510,396 2,510,396 2,510,396 1,638,287

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

923,311 608,189 453,385 234,956 872,109

137,764,769 128,519,707 126,415,635 126,611,406 125,875,322

0 0 0 0 0

5,926 7,296 7,296 7,214 7,330

47,388,202 44,221,512 41,578,863 39,312,890 37,097,039

2,681,790 3,232,994 3,105,735 3,175,910 2,942,285

28,033,966 24,611,390 25,994,573 27,799,481 28,259,109

0 0 0 0 0

71,040 138,995 117,973 114,434 109,474

59,583,845 56,307,519 55,611,196 56,201,477 57,460,085

2,261,478 1,684,201 1,135,276 585,413 2,318,151

0 0 0 0 0

2,261,478 1,684,201 1,135,276 585,413 2,318,151

322,779 387,088 255,302 151,534 444,186

1,938,699 1,297,113 879,974 433,879 1,873,966

48,309 34,864 20,324 9,280 50,194

2,730 2,154 1,560 577 2,364

-5,209 -2,185 476 105 22,683

1,979,069 1,327,637 899,214 442,685 1,944,479

1,094,999 755,904 479,958 222,812 1,119,979

884,070 571,733 419,256 219,873 824,500

104,782 77,250 50,745 24,491 78,568

65,541 40,794 16,616 9,408 30,959

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

923,311 608,189 453,385 234,956 872,109

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