Cambios a pólizas Imagina Ser

Tratamiento Fiscal (Activación de Bolsos)

Cambio de Topes de Deducibilidad

Cambio de Coberturas Adicionales de Invalidez

Cambio de Prioridad

¿Cómo funcionaban las diferentes versiones deImagina Ser hasta el 7 de marzo de 2016?

Ahorro ExentoNo Deducible

Artículo 185 LISR

Retención: Tasa Máxima de Impuestos. Para 2016 es 35%.(El cliente sólo está difiriendo el pago de impuestos, pero no deja de pagarlo)

Deducible

Artículo 151 LISR PPR

Primas No Deducibles

Primas Deducibles hasta $ 152,000(sólo la parte de ahorro para el retiro)

Aportaciones Deducibles (tanto la parte del ahorro para el retiro comola parte de protección) hasta 5 UMA’s anuales o el 10% del IngresoAnual, lo que resulte menor (aprox.$133 mil pesos)

Un solo pagoExento hasta 90 UMA´s anuales(aprox. $2.4 millones de pesos)

Ingresos mensuales de por vidaExentos hasta 15 UMA´s mensuales(aprox. $33 mil pesos)*Unidad de Medida y Actualización.

Artículo 93LISR

Solicitud VI

Solicitud VI

Solicitud VI Contrato PPR deImagina Ser+

Imagina Ser

DeducibleImagina Ser No

Deducible

Imagina Ser+

PPR

¡Ahora, Imagina Ser optimiza el tratamiento fiscal del ahorro para el retiro en un solo producto!

Seguro de Vida

Ahorro para el retiro

Implicaciones del relanzamiento

Imagina Ser+ salió de la venta como marca el 31 de Marzo de 2016 junto con la cobertura DISS,

pues Imagina Ser cuenta ya con la opción de PPR y se modificó el producto para que pueda contar

con la opción de los beneficios de invalidez BIT & BAIT.

BIT: Exención de pago de prima básica

BAIT: Pago de suma asegurada o rentas vitalicias

Todas las pólizas nuevas o anteriores, desde el relanzamiento y actualización del producto el 8 de

marzo de 2016, en automático tienen ya un Bolso No Deducible donde se depositan las primas que

exceden los topes de deducibilidad (ya sean los de Ley o los elegidos por el cliente).

¿Qué beneficios puedo ofrecer a misclientes actuales?*

Imagina Ser No Deducible Activar el Bolso PPR (sólo si el vencimiento es a edad 65 y el plan es de primas niveladas, en

otro caso no es posible).

Activar el Bolso Deducible Artículo 185.

Imagina Ser Deducible Activar el Bolso PPR (sólo si el vencimiento es a edad 65 y el plan es de primas niveladas, en

otro caso no es posible).

Bajar el tope de deducibilidad, del de Ley a uno menor, pudiendo incluso ser cero.

* Sólo aplica para nuevos ingresos de dinero. NOTA: Estos cambios son sin costo.

Imagina Ser+ Activar el Bolso Deducible Artículo 185.

Bajar el tope de deducibilidad, del de Ley a uno menor, pudiendo incluso ser cero.

Cambiar la cobertura DISS por BIT y opcionalmente BAIT. **

* Sólo aplica para nuevos ingresos de dinero.

** Aplicarán las condiciones normales por cancelación (cargos al Cliente y Asesor) y/o

contratación de nuevas coberturas (actualización de prima y comisión de primer año).

¿Qué beneficios puedo ofrecer a misclientes actuales?*

¿Qué documentos debo conocer para el proceso de cambios?

Contrato PPR

Addendum PPR

Solicitud de Cambios Planes Flexibles(Realiza / Imagina Ser)

Así como la matriz de “Requisitos para cambios al plan Imagina Ser”.

Para inclusión de coberturas adicionales también será necesario entregar la Solicitud de Vida Individual que ya conoces debidamente requisitada.

Contrato del PPR

NOTA IMPORTANTE: Es necesario utilizar el formato foliado, pre impreso y en papel auto copiante que encontrarás disponible en las oficinas de tu localidad. La hoja amarilla se la queda tu cliente y la hoja blanca se entrega a SMNYL.

Número consecutivo asignado por SMNYL.

Addendum PPR

Este Addendum modifica el contrato PPR original de Imagina Ser+ y no requiere folio.

NOTA IMPORTANTE: Este documento es necesario descargarlo de la siguiente ruta: Portal Asesores Productos Imagina Ser Materiales de Apoyo + (debajo de la carpeta Document Library para desplegar más carpetas) ¡Nuevo! Cambios de Tratamiento Fiscal e Invalidez Addendum_PPR.pdf Imprimir dos veces (sin importar si es a color o b&n) a doble cara y llenarlos debidamente; una se la queda el cliente y otra se entrega a SMNYL.

No lleva folio, ya que permanece el número del contrato original de Imagina Ser+

Solicitud de Cambios Planes Flexibles

NOTA IMPORTANTE: Este documento es necesario descargarlo de la siguiente ruta: Portal Asesores Servicios Catálogo de formatos Actividades Comunes 3. SOL CAMBIOS PLANES FLEX 0408.pdf (Imprimir una vez a doble cara, llenar debidamente y entregar a SMNYL)

Tomar en cuenta la matriz de requisitos de la

diapositiva siguiente.

Matriz de Requisitos para Cambios a Imagina Ser

Cambios

Flexibles

Contrato

PPR (IS)

Addendum

para IS+

Solicitud

Inicial Vida

Tratamiento Fiscal (inclusión de nuevos bolsos)

Inclusión de Bolso PPR. Sólo aplica para Imagina Ser 65, primas niveladas.

No deberá tener incluido previamente el Bolso PPR.

Inclusión de Bolso Deducible en un Imagina Ser+. Se deberá cancelar la cobertura DISS (en caso de tenerla contratada) e

incluir de manera obligatoria la cobertura BIT*.

Inclusión de Bolso Deducible en un Imagina Ser No Deducible. No tener el Bolso Deducible.

Cambio de Topes de Deducibilidad

Cambiar el tope de deducibilidad del PPR en un Imagina Ser+.

Se deberá cancelar la cobertura DISS (en caso de tenerla contratada) e

incluir de manera obligatoria la cobertura BIT*.

NOTA: Si en un cambio previo ya se firmó el Addendum, ya no será

necesario volverlo a entregar en los siguientes cambios.

Cambiar el tope de deducibilidad del PPR en un Imagina Ser c/Bolso

PPR (emisiones a partir del 8/mar/2016). Deberá tener previamente incluido el Bolso PPR.

Cambiar el tope de deducibilidad en un Imagina Ser Deducible o en un

Imagina Ser c/Bolso Deducible.

Haberse emitido la póliza como Imagina Ser Deducible (emisiones

anteriores al 8/mar/2016), o bien, deberá tener previamente incluido

el Bolso Deducible (emisiones a partir del 8/marzo/2016).

Cambio de coberturas adicionales de invalidez

Inclusión de BIT en una póliza Imagina Ser+.

Deberá cancelar la cobertura DISS (en caso de tenerla contratada).

La inclusión de BIT está sujeta al proceso de Selección de Riesgos.

NOTA: Si en un cambio previo ya se firmó el Addendum, ya no será

necesario volverlo a entregar en los siguientes cambios.

Inclusión de BAIT en una póliza Imagina Ser+.

Deberá cancelar la cobertura DISS (en caso de tenerla contratada).

La inclusión de BAIT está sujeta al proceso de Selección de Riesgos.

Requisito tener incluido previamente el BIT, o incluirlo en ese

momento.

NOTA: Si en un cambio previo ya se firmó el Addendum, ya no será

necesario volverlo a entregar en los siguientes cambios.

Cambio de Prioridad

Cambio de prioridad 1 de ingreso a los bolsos de tratamiento fiscal. Tener los 3 bolsos de tratamiento fiscal incluidos.

* La cobertura BIT es obligatoria cuando el contratante y el asegurado son la misma persona física, siempre que no haya impedimento por parte de Selección de Riesgos. Si Selección

de Riesgos dictamina que no procede invalidez (BIT, BIT+BAIT), sí puede hacerse el cambio de Tratamiento Fiscal o de Cambio de Topes de Deducibilidad sin que se otorgue(n)

dicha(s) cobertura(s).

Requisitos para cambios al plan Imagina Ser Formato a presentar

Tipo de Cambio Requisitos