NOV DIC

PRONOSTICO DE VENTAS 18000 30000

VENTAS EN EFECTIVO (30%) 5400 9000

INGRESOS POR COBRANZAS

PLAZO 1 MES - 50% 9000

PLAZO 2 MES - 20%DIVIDENDOS

TOTAL DE INGRESOS

NOV DIC

12500 12000

5000

GASTOS EN EFECTIVO

GASTOS DE VENTAS - 10%

GASTOS ADMINISTRATIVOSIMPUESTOSDIVIDENDOSAMORTIZACIONINTERESESTOTAL DE EGRESOS

COMPRA DE MATERIALES (50% DE VENTAS)

COMPRA DE MATERIALES A CREDITO - 40%

COMPRA DE MATERIALES A CREDITO - 60%

GASTOS DE PRODUCCION - 60%

TABLA DE AMORTIZACIONESPERIODO

123456789

101112

TOTAL DE INGRESOS

TOTAL DE EGRESOS

FLUJO NETO DE CAJACAJA INICIALCAJA ACUMULADASALDO MINIMO DE CAJAFINANCIAMIENTO REQUERIDOSALDO DE EXCEDENTE DE CAJA

PROGRAMA DE ENTRADAS DE EFECTIVOS DE COMERCIAL NARANJO

Jan-06 Feb-06 Mar-06 Apr-06 May-06 Jun-06

25000 24000 26000 25000 22000 14000

7500 7200 7800 7500 6600 4200

15000 12500 12000 13000 12500 11000

3600 6000 5000 4800 5200 50006000

26100 31700 24800 25300 24300 20200

PROGRAMA DE SALIDAS DE EFECTIVOS DE COMERCIAL NARANJO

Jan-06 Feb-06 Mar-06 Apr-06 May-06 Jun-06

13000 12500 11000 7000 8000 12500

4800 5200 5000 4400 2800 3200

7500 7200 7800 7500 6600 4200

7800 7500 6600 4200 4800 7500

2500 2400 2600 2500 2200 1400

1600 1600 1600 1600 1600 160020000 20000

7000 7000745.6 760.51 775.72 791.24 807.06 823.20

200 185.09 169.88 154.36 138.54 122.4025145.6 24845.6 31545.6 41145.6 18945.6 45845.6

TABLA DE AMORTIZACIONESB. INICIAL CUOTA INTERES - 2% AMORTIZAC. B. FINAL

10000 945.6 200 745.6 9254.49254.4 945.6 185.09 760.51 8493.89

8493.89 945.6 169.88 775.72 7718.177718.17 945.6 154.36 791.24 6926.936926.93 945.6 138.54 807.06 6119.876119.87 945.6 122.40 823.20 5296.675296.67 945.6 105.93 839.67 4457.004457.00 945.6 89.14 856.46 3600.543600.54 945.6 72.01 873.59 2726.952726.95 945.6 54.54 891.06 1835.891835.89 945.6 36.72 908.88 927.01

927.01 945.6 18.54 927.06 -0.05

PRESUPUESTO DE CAJA DE COMERCIAL NARANJO

Jan-06 Feb-06 Mar-06 Apr-06 May-06 Jun-06

26100 31700 24800 25300 24300 20200

25145.6 24845.6 31545.6 41145.6 18945.6 45845.6

954.4 6854.4 -6745.6 -15845.6 5354.4 -25645.625000 25954.4 32808.8 26063.2 10217.6 15572

25954.4 32808.8 26063.2 10217.6 15572 -10073.650000 50000 50000 50000 50000 50000

-24045.6 -17191.2 -23936.8 -39782.4 -34428 -60073.6

PROGRAMA DE ENTRADAS DE EFECTIVOS DE COMERCIAL NARANJO

Jul-06 Aug-06 set-06 Oct-06 Nov-06 Dec-06

16000 25000 36000 48000 20000 26000

4800 7500 10800 14400 6000 7800

7000 8000 12500 18000 24000 10000

4400 2800 3200 5000 7200 960030000

46200 18300 26500 37400 37200 27400

PROGRAMA DE SALIDAS DE EFECTIVOS DE COMERCIAL NARANJO

Jul-06 Aug-06 set-06 Oct-06 Nov-06 Dec-06

18000 24000 10000 13000 10000 11000

5000 7200 9600 4000 5200 4000

4800 7500 10800 14400 6000 7800

10800 14400 6000 7800 6000 6600

1600 2500 3600 4800 2000 2600

1600 1600 1600 1600 1600 160020000 20000

7000 7000839.67 856.46 873.59 891.06 908.88 927.06105.93 89.14 72.01 54.54 36.72 18.54

24745.6 34145.6 59545.6 33545.6 21745.6 50545.6

PRESUPUESTO DE CAJA DE COMERCIAL NARANJO

Jul-06 Aug-06 set-06 Oct-06 Nov-06 Dec-06

46200 18300 26500 37400 37200 27400

24745.6 34145.6 59545.6 33545.6 21745.6 50545.6

21454.4 -15845.6 -33045.6 3854.4 15454.4 -23145.6-10073.6 11380.8 -4464.8 -37510.4 -33656 -18201.611380.8 -4464.8 -37510.4 -33656 -18201.6 -41347.2

50000 50000 50000 50000 50000 50000-38619.2 -54464.8 -87510.4 -83656 -68201.6 -91347.2

ENE FEB

20000 22000

6000 6600

13000 10000

4000 5200

ENE FEB

4400 0

6000 6600

Hoja1