FrameworkINFORME SOBRE STANDARES DE DESEMPEO SOCIALDIMENSINESTNDARDRELEVANCIA DEL CRITERIOUBICACIN EN EL INFORMEINTENCINMisin y metas socialesEl desempeo social es la puesta en prctica de la misin de las IMF. Lo que se mide en el desempeo social est relacionado con la misin de las IMF y sus metas sociales. Este indicador evala el nivel de compromiso de la IMF con la misin social, con sus metas en el mercado y con sus objetivos sociales.Parte IGobernabilidadLa gobernabilidad es un proceso por el cual la junta directiva a travs de la gerencia gua la institucin en el cumplimiento de su misin empresarial. Este indicador evala la manera a travs de la cual la responsabilidad y las funciones de los miembros de la junta son establecidas. Se evala, adems, la composicin y experiencia de los miembros y cmo la institucin refuerza el conocimiento y compromiso de stos hacia el desempeo social.Parte ISISTEMAS INTERNOS Y ACTIVITADES: Estrategias y SistemasGama de productos y serviciosUna vez identificado el grupo al que va a ir dirigido el programa, la IMF tiene que trabajar en el diseo de los productos financieros y servicios para que puedan satisfacer las necesidades y limitaciones de los clientes. Este indicador toma en cuenta un enfoque integrado para microfinanzas, evaluando los productos financieros tanto como los no financieros y los servicios ofrecidos por una IMF.Parte ICapacitacin del personal acerca del desempeo socialLa capacitacin del personal en el manejo del desempeo social es importante para asegurarse que el personal entiende como su trabajo ayuda a la organizacin a lograr la misin social. Las IMF pueden usar la capacitacin como una oportunidad para captar la retroalimentacin del personal. Esto les permite hacer cambios ah donde es necesario para que el sistema de manejo est alineado completamente con la misin social. Este indicador evala que miembros de la IMF han recibido capacitacin en cualquier aspecto del desempeo social durante el ano fiscal del informe.Parte IValoracin e incentivos para el personalPara asegurar la validez de los datos reportados y la actuacin del personal en reas relevantes para el manejo del desempeo social, es importante tener un sistema de evaluacin del personal. Una IMF debe tambin establecer incentivos al personal para aumentar la productividad y la satisfaccin de los empleados, al mismo tiempo que alcanzan los objetivos sociales de la IMF. Este indicador evala las reas de desempeo social que la IMF evala y la implementacin de un sistema de incentivos del personal ligado a los objetivos de desempeo social.Parte IInvestigacin de mercado de clientesLa IMF puede utilizar criterios y tcnicas de investigacin de mercado para conocer ms acerca de las necesidades de los clientes. A travs de la investigacin de mercado, una IMF puede perfeccionar los productos existentes y desarrollar nuevos productos. Esto es muy til para evaluar las necesidades de los clientes, retenerlos, alcanzar nuevos clientes y reducir las tasas de desercin. Este indicador evala cmo y con que frecuencia la IMF hace investigacines de mercado sobre los clientes.Parte IMedidas de retencin de los clientesMas all de la satisfaccin del cliente, los ndices sobre los clientes que han abandonado la organizacin pueden ser tambin un indicador importante de desempeo social. El abandono puede ser una importante herramienta para la toma de decisiones en la IMF, esto est complementado con entrevistas a clientes que ya han salido de la empresa, para identificar los problemas que llevan a la salida de los clientes. Este indicador evala el ndice de salidas de los clientes de la IMF.Parte IEvaluacin de PobrezaPara cumplir su misin social, las IMF deberan usar la estrategia de evaluacin de pobreza que es apropiada para su clientela, objetivos de desarrollo y condiciones de operacin local. Este indicador evala como la IMF mide los niveles de pobreza de los clientes y cun frecuente los cambios de niveles de pobreza son rastreados. Recientes iniciativas, como el ndice de Progreso fuera de la Pobreza (PPI) y la Evaluacin de la Pobreza (HEP) (Poverty Assessment Tool o PAT) que permiten la medida directa de la pobreza de la familia utilizando simples indicadores, estadsticamente correlacionados a diferentes niveles de pobreza. Este indicador evala los instrumentos adoptados para seguir los niveles de pobreza de los clientes. Para saber ms acerca del PAP, visite: http://www.povertytools.org/ Para saber ms acerca del PPI visite: http://www.progressoutofpoverty.org/Parte IISISTEMAS INTERNOS Y ACTIVITADES: Politicas y CumplimientoResponsabilidad Social hacia los clientesLa responsabilidad social hacia los clientes es una dimensin fundamental del desempeo social de la IMF. Este indicador est relacionado a la Smart Campaign (Campaa de Proteccin de los Clientes en microfinanzas), que busca unificar los proveedores de microfinanzas para desarrollar e implementar estndares para el tratamiento apropiado de los clientes sobre la base de los siguientes principios: 1) evitar el sobreendeudamiento; 2) transparencia en los precios; 3) prcticas de recobro apropiadas; 4) tica empresarial; 5) mecanismos para atender quejas; 6) privacidad de los datos de los clientes. Para ms informaciones acerca la iniciativa de proteccin del cliente, puede visitar el sitio web de la Smart Campaign: http://www.smartcampaign.org/Part ITransparencia en los costos de servicios para los clientesLas tasas de inters se deben fijar para asegurar que la institucin y sus servicios se pueden sostener a largo plazo. Al mismo tiempo, las instituciones deben buscar energticamente maneras de reducir los costos para los clientes. Este indicador analiza la tasa de inters efectiva del principal producto de crdito ofrecido y el porcentaje estimado de los clientes que piden prstamos por otras instituciones o prestamistas.Parte IResponsabilidad Social hacia el personalLa poltica de recursos humanos es importante para asegurar que los empleados sean tratados de manera justa. Asimismo, es importante monitorar la satisfaccin del empleado y tener un sistema de recojo y comprensin de las observaciones y necesidades de los empleados. Este indicador evala la poltica de la IMF acerca de la responsabilidad social hacia el personal, mirando a la poltica de recursos humanos, sistemas de monitoreo de empleados y tasa de cambio del personal como medida de la satisfaccin del personal.Parte IResponsabilidad social hacia la comunidadEl impacto social incluye los impactos que la IMF realiza con respeto a la sociedad en total, no solo con respeto a los clientes. Este indicador evala los pasos que la IMF toma para mejorar la calidad de vida tanto de la comunidad local como de la sociedad en general.Parte IIResponsabilidad social hacia el medio ambienteLas microempresas incluyen una gran variedad de actividades empresariales que crean una vasta gama de efectos sobre el medioambiente. El bajo nivel de tecnologa, la general falta de supervisin regulatoria y la ausencia de infraestructuras y servicios son todos elementos que conjuntamente hacen que la actividad de las microempresas tengan un impacto significativo en el medio ambiente. Este indicador evala si la IMF tiene algunas polticas e iniciativas para mitigar el impacto de las empresas sobre el medioambiente. Tambin evala el impacto de la misma IMF sobre el medioambiente.Parte IIPRODUCTOS Y RESULTADOS: Logro de metas socialesAlcance geogrficoLa provisin de servicios financieros a diferentes regiones geogrficas puede apoyar la generacin de empleo e ingresos para los clientes urbanos y rurales con bajos niveles de acceso. Este indicador evala el nmero de clientes alcanzados en diferentes reas geogrficas. Adems, evala la capacidad de la IMF de servir clientes en reas donde no hay provisin de otros servicios financieros.Parte IAlcance a las mujeresSi una IMF tiene mujeres como su mercado principal, sus programas establecidos deben reflejar eso con el nmero de clientas que realmente usan los servicios. Este indicador evala el nmero de clientes mujeres (prestatarias y ahorristas) que la IMF ha alcanzado.Parte IAlcance a clientesEl alcance se determina a travs del nmero y tipo de los clientes servidos con servicios financieros. Este indicador evala el alcance al mercado clave de la IMF. Adems evala el alcance de los clientes por metodologa de prstamo.Parte IAlcance a clientes con servicios no financierosEl alcance de los clientes no est determinado solo por el nmero de clientes alcanzados por productos financieros sino tambin por la comprensin y cumplimiento de las necesidades de los clientes a travs del diseo de productos especficos. Este indicador mira el alcance de los clientes en trminos del nmero de clientes que estn beneficindose de los servicios no financieros. Tambin se pide que se muestre, en caso de existir, cualquier estudio relativo a la efectividad del programa en alcanzar el mercado objetivo.Parte IIEmpleoAl nivel de la comunidad, las microempresas pueden generar empleo, as proveen un ingreso ms alto y estable para la comunidad como un conjunto. Este indicador evala la generacin de oportunidades de empleo creado por las empresas que la IMF apoya.Parte IINios que asisten la escuelaLos ingresos aumentados de las microempresas junto con las oportunidades de ahorrar permiten que la gente pobre pueda planificar mejor e invertir en el futuro de sus hijos. Este indicador evala el nivel de la educacin de nios en pases donde la asistencia escolar esta debajo del 90% al nivel de la primaria y/o secundaria.Parte IIClientes pobres y muy pobres al ingresoPara evaluar los niveles de pobreza de los clientes, una IMF tendra que utilizar la lnea de pobreza mas adecuada. Este indicador evala las lneas de pobreza y los instrumentos de monitoreo de pobreza utilizado para estimar el porcentaje de clientes nuevos o que han ingresado recientemente que estn debajo y en la mitad mas baja (50%) de las personas que viven por debajo de la lnea de pobreza.Medida de la pobrezaClientes en estado de pobreza despus de 3 o 5 aosMedir el nivel de pobreza de los clientes al ingreso y monitorear este nivel durante un periodo de tiempo es un indicador importante que las IMF utilizan para evaluar el bienestar de los clientes. Este indicador evala el porcentaje estimado de clientes que ingresaron en la institucin hace 3 o 5 aos y que siguen por debajo de la lnea de pobreza.Medida de la pobrezaClientes fuera de la pobreza despus de 3 o 5 aosUtilizando los instrumentos de evaluacin de pobreza apropiados y monitoreando la misma muestra de clientes a lo largo del tiempo, una IMF puede evaluar si los clientes salen de la pobreza. Este indicador evala el porcentaje de clientes activos que eran "pobres" cuando ingresaron en la institucin hace 3 o 5 aos y que se estima han logrado salir de la pobreza.Medida de la pobreza

INTENCINSISTEMAS INTERNOS Y ACTIVITADESPRODUCTOSIMPACTORESULTADOSEl Informe sobre Estndares de Desempeo Social fue creado por el MIX para reunir informacin sobre los 22 indicadores principales seleccionados por el Grupo de Trabajo de Desempeo Social (Social Performance Task Force- SPTF por sus siglas en ingls) . El documento se divide en 5 partes: 1. marco y descripcin de los estndares de desempeo social; 2. informe sobre estndares de desempeo social Parte I; 3. informe sobre estndares de desempeo social Parte II; 4. cuadro para la medicin de pobreza; y 5. glosario. La primera parte del informe contiene 13 indicadores que estn principalmente enfocados en la misin de la IMF, los productos y servicios ofrecidos, la responsabilidad social hacia los clientes y el personal, y el alcance a los clientes. La Parte II contiene 6 indicadores que estn principalmente enfocados en la evaluacin de la pobreza, el alcance laboral, responsabilidad social hacia la comunidad y el medio ambiente, y la educacin de los nios. Finalmente, los indicadores de medicin de pobreza contienen 3 indicadores de niveles de pobreza. El marco incluye el anlisis del objetivo, la eficacia de los sistemas internos y de las actividades en alcanzar estos objetivos, productos relacionados y xito en afectar los cambios positivos en las vidas de los clientes. La IMF puede aadir alguna otra informacin relacionada a cada indicador en la columna de comentarios. Finalmente, se ha creado un glosario para aquellos indicadores que son ms difciles de conceptualizar y adaptar a una definicin estndar. Los indicadores vinculados al glosario estn subrayados y puede accederse a su definicin presionando sobre el hipervnculo correspondiente.Gama de productos y serviciosCapacitacin del personal acerca del desempeo socialValoracin e incentivos para el personalInvestigacin de mercado de clientesMedidas de retencin de los clientesEvaluacin de PobrezaResponsabilidad Social hacia los clientesTransparencia en los costos de servicios para los clientesResponsabilidad social hacia la comunidadResponsabilidad social hacia el medio ambienteAlcance geogrficoAlcance a las mujeresClientes pobres y muy pobres al ingresoClientes en estado de pobreza despus de 3 o 5 aosClientes fuera de la pobreza despus de 3 o 5 aosEmpleoNios que asisten la escuelaGobernabilidadAlcance a clientes con servicios no financierosMisin y metas socialesAlcance a clientesResponsabilidad Social hacia el personal

SPS Report-PART IAO FISCAL 2009 - INFORME INDICADORES DE DESEMPEO SOCIAL-PARTE I(i)DETALLES BSICOS: LA IMFRESPUESTASCOMENTARIOSaNombre de la IMF:CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CREDITO HUANCAYO S.A.CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CREDITO HUANCAYO S.A.CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CREDITO HUANCAYO S.A.CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CREDITO HUANCAYO S.A.CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CREDITO HUANCAYO S.A.Denominacin Comercial: Caja Huancayo S.A.bPas en que opera:PERUcAo en que se iniciaron operaciones microfinancieras:08/08/1988dEstatus legal:eInformacin para el ao que se termina en (da - mes - ao fiscal 2009):31/12/2009fNmero de cuentas de prstamos:96784gNmero de prestatarios activos actuales (no cuentas de prstamos):86339hNmero de cuentas de ahorros111104iNmero de ahorradores voluntarios actuales (no cuentas de ahorros):96672(ii)ACERCA DE USTEDaNombre de la persona(s) que responde(n) la encuesta:JOSE NUEZ PORRASbTtulo de la persona(s):GERENTE DE ADMINISTRACIONcDireccin de la Oficina (Calle, Ciudad y Cdigo Postal):Calle Real N 341-343/Huancayo/JunindCorreo electrnico:jnuez@cajahuancayo.com.peeNmero telefnico:Telefno: 064 481000 (Anexo 2000)- N de Celular ( 964651622) - N de RPM #515979PROPSITO1Misin y metas socialesaCul es la misin social de su IMF?"Servir a los emprendedores mediante el microcredito, a las futuras generaciones y medio ambiente mediante la educacin en ahorro financiero y preservacin del medio ambiente; todo ello como herramientas bsicas para luchar contra la pobreza y lograr el desarrollo social y medio ambiental"Estamos orientados a los microempresarios, futuras generaciones y al medio ambiente. Marcas ganadoras para la industria microfinanciera implicar, ordenar el sector, velar por la transparencia financiera, incentivar nuevos y mayores negocios, acompaar a los empresarios de las PYME y MYPE en el desarrollo emprendedor y proporcionar mejor calidad de vida. Todo esto supone reducir la pobreza, generar nuevos puestos de trabajo, formalizar a las pequeas empresas, contribuir con aportes al fisco mediante los tributos, y facilitar el acceso a una educacin y salud digna.bEn qu ao se formul (o actualiz) la misin social de la IMF?2009cCul es el nivel de pobreza de los clientes a los que se dirige su institucin? (Marque todos los que correspondan):dSi ha marcado las casillas de " clientes muy pobres o pobres"; Qu nivel de referencia utiliza para estimar el nivel de pobreza de sus clientes? (Marque todos los que correspondan):Clientes muy pobres:Se Trabaja en base al Ingreso Promedio Per-Cpita MensualClientes pobres:Se Trabaja en base al Ingreso Promedio Per-Cpita MensualeCul es el mercado objetivo de su institucin? (Marque todos los que correspondan):En crditos:Basicamente, nuestros clientes se encuentran en NSE C, D y E, se encuentran en zonas urbanos marginales, mercados, bodegas y centros comerciales. Sus crditos estan orientados a financiamiento del negocio y al consumo.

En depsitos:Nos focalizamos a toda la poblacin en general, se presta especial atencin a los microahorros (Generamos una cultura de ahorro en la poblacin)fA qu tipo de empresas apoya su institucin? (Marque todos los que correspondan):gQu objetivos de desarrollo persigue especficamente su institucin mediante la provisin de productos y servicios financieros y no financieros? (Marque todos los que correspondan):Remesas, vehculares (Mantenimiento de vehculo, Conversin a gas)2GobernanzaaLos reglamentos internos de la institucin establecen las obligaciones y responsabilidades de los miembros del Consejo de Administracin?bSi la respuesta es no; Cmo se definen los procedimientos?cCmo se compone el Consejo de Administracin de su institucin?(Marque todos los que correspondan):Miembros del Directorio de la Caja HuancayodDe qu reas profesionales provienen los miembros del Consejo de Administracin en su institucin?Contabilidad, Administracin de Empresas, Economa y Ciencias de la ComunicacineCul es el nmero total de miembros del Consejo Administrativo?7fCuntas mujeres forman parte del Consejo?0gSi hay representantes en el Consejo de su mercado objetivo (como se indica en la pregunta 1e); Qu categoras de clientes estn representadas?hCmo refuerza su institucin el conocimiento de, y compromiso con, el desempeo social de los miembros del Consejo? (Marque todos los que correspondan):ESTRATEGIAS Y SISTEMAS3Gama de productos y servicios (financieros y no financieros)aCules de los siguientes productos/servicios financieros ofrece su institucin? (Marque todos los que correspondan):Crdito:Credigas (Para conversin y compra de vehculos a Gas), Credi RemesasAhorro:Si su institucin no ofrece ahorros, no responda a esta pregunta. En caso contrario; Qu tipo de productos de ahorros ofrece? (Marque todos los que correspondan):Depsitos CTS, son parte de los depsitos a PlazoSeguros:Si su institucin no ofrece seguros, no responda a esta pregunta. En caso contrario; Qu tipo de seguros ofrece? (Marque todos los que correspondan):Es el seguro obligatorio o voluntario?Otros servicios financieros:Si su institucin no ofrece servicios financieros, no responda a esta pregunta. En caso contrario; Qu tipo de servicios ofrece? (Marque todos los que correspondan):Se tiene programado la implementacin de servicios colaterales (En su mayora ya implementadas en lo que va del ao 2010):

Microseguros (Vida, Contra Accidentes y Proteccin de Tarjeta)Pago de Servicios de Agua, Luz, TelefonoTarjetas de TelfonoServicio de pago de tributos a travs de nuestra red de agencias (Huancayo)bCules son las metodologas de prstamo de su institucin? (Marque todos los que correspondan):Se tiene programado ingresar a otorgar crditos a grupos solidarios y Banca Comunal (Actividad implementada para el ao 2010)cCul de los siguientes productos no financieros ofrece su institucin a sus clientes? (Marque todos los que correspondan):Servicios para empresas:Nuestros Asesores de Negocios, brindan asesora personalizada a nuestros clientes durante en el proceso de otorgamiento, seguimiento y cancelacin del crdito.Si su institucin no ofrece servicios para empresas, no responda a esta pregunta. En caso contrario; Qu tipo de servicios ofrece? (Marque todos los que correspondan):Asimismo, la Caja Huancayo dentro del programa de Responsabilidad Social desarrolla Capacitacin a microempresarios en temas relacionados con las microfinanzas y diferentes sectores econmicos, as como con el apoyo y/o convenio de prestigiosos profesionales. Se aplica a en todas las zonas donde venimos operando.Educacin:Si su institucin no ofrece servicios de educacin, no responda a esta pregunta. En caso contrario; Qu tipo de servicios ofrece? (Marque todos los que correspondan):La Caja Huancayo dentro del programa de Responsabilidad Social desarrolla:Programas de salud preventiva para nuestros clientes y colaboradores con el apoyo de especialistas en saludProgramas de generacin de Cultura Financiera y preservacin del medio ambiente en Colegios y comunidades de la zona de influencia de la Caja HuancayoServicios de salud:Si su institucin no ofrece servicios de salud, no responda a esta pregunta. En caso contrario; Qu tipo de servicios ofrece? (Marque todos los que correspondan):Empoderamiento de la mujer:Si su institucin no ofrece servicios de empoderamiento de la mujer, no responda a esta pregunta. En caso contrario; Qu tipo de servicios ofrece? (Marque todos los que correspondan):4Capacitacin de personal en desempeo socialaHa participado su personal en alguna sesin de formacin u orientacin relacionada con cualquier aspecto de la gestin del desempeo social durante el ao reportado?La alta direccin y mandos medios que intervienen en la ejecucin del programa de Responsabilidad Social recibieron capacitacin durante el ao 2009Si la respuesta es no, y no lo planean para el futuro, diga por qubSi la respuesta es no, omita esta pregunta. En caso contrario; Qu personal ha recibido algn tipo de formacin sobre gestin del desempeo social durante el ao reportado? (Marque todos los que correspondan):cSobre qu reas relacionadas con el desempeo social ofrece formacin su institucin?Estrategias/Principios generalesProcedimientos/Operaciones especficas5Valoracin e incentivos para el personalaRealiza su institucin evaluaciones del desempeo de conducta de su personal en relacin con la gestin del desempeo social?Se desarrollan actividades de acuerdo al Programa de responsabilidad Social elaborado. Adicionalmente, se busca institucir una cultura de servicio en los colaboradores (Orientacin adecuada a clientes). Se evalua a agencias (Personal de Negocios y Operaciones) en trato y orientacin a clientes a travs del Programa Cliente Incognita, Encuestas de Satisfaccin de Clientes.Si la respuesta es no, y no lo planean para el futuro, diga por qubSi la respuesta es no, omita esta pregunta. En caso contrario; Qu reas evala su institucin? (Marque todos los que correspondan):A travs de la evaluacin de clientes nuevos captados y clientes desertores por agencias en colocaciones y depsitos (Asesores de Negocios y personal de Operaciones)

Nuestros asesores de negocios y asistentes de captaciones se encuentran capacitados en negociaciones efectivas y asesora a microempresariso en temas de finanzas

Los Asesores de Negocios dado la atencin personalizada y conocimiento pleno de clientes se encargan de administrar adecuadamemente sus respectivas carterascTiene su institucin un sistema de incentivos del personal relacionado con objetivos de desempeo social?Si la respuesta es no, y no lo planean para el futuro, diga por qudSi la respuesta no, omita esta pregunta. En caso contrario; Qu reas premia su institucin? (Marque todos los que correspondan):Los incentivos de los Asesores de Negocios estan relacionados con la captacin de clientes nuevos, la desercin de clientes y la calidad de cartera manjeda por niveles.

Existe un Comit de calidad y Gestin Estratgica (CCGE) que es el encargado de evaluar los resultados del Programa de Responsabilidad Social dentro del PEI. Asimsimo, a la Oficina de Marketing (Parte del CCGE) dentro del POI se le evala el cumplimiento de actividades incluidas en el Programa de Responsabilidad Social.

A nivel de agencias, se viene implementando un Sistema de Recompensas por Gestin Integral en rganos Desconcentrados, donde no solo se evaluar indicadores financieros (Saldo de Colocaciones, Calidad de Cartera, Rentabilidad de Cartera), sino tambin no financieros (N de Clientes, Satisfaccin de Clientes, Resultados de Cliente Incognita y otros)eQu miembros del personal pueden acceder a estos incentivos? (Marque todos los que correspondan):Por alcance de metas mensuales (Saldo, Calidad de Cartera, N Clientes Nuevos, Clientes desertores) los asesores de negocios y administradores de agencias perciben incentivos.

Por cumplimiento de metas institucionales (Saldo y Calidad de Cartera) todo el personal de Caja Huancayo percibe incentivos. Frecuencia Trimestral.

Actualmente (Ao 2010), la Caja Huancayo otorga incentivos a sus colaboradores de reas administrativas por cumplimiento de Planes Operativos (Ej. Marketing maneja actividades de Responsabilidad Social dentro de su Plan Operativo)6Investigacin de mercado sobre clientesaUtiliza su institucin los estudios de mercado para identificar las necesidades de los clientes y de potenciales clientes?Frecuentemente se vienen desarrollando estudios de mercado que nos permiten ver el nivel de demanda insatisfecha de zonas donde Caja Huancayo pretende ingresar y/o para el lanzamiento de nuevos productos, as como estudios en mercados actuales donde nos interesa saber como nos perciben los clientes tanto en los productos y servicios financieros brindados como la contribucin social y que necesidades an no son satisfechas por las empresas del Sistema Financiero.

Actualmente (2010), tambin se vienen realizando estudios para conocer los motivos de desercin de clientes que dejaron de trabajar con Caja Huancayo. As como la actualizacin de la Base de datos de Clientes a fin de cumplir con la propuesta de valor (Brindar productos y servicios a la medida, simples y con acompaamiento)Si la respuesta es no, y no lo planean para el futuro, diga por qubSi la respuesta es no, omita esta pregunta. En caso contrario; Cmo identifica su institucin las necesidades de los clientes y de potenciales clientes? (Marque todos los que correspondan):cCon cunta frecuencia realiza o encarga su institucin un estudio de mercado sobre clientes?1Respecto al Indice de satisfaccin de Clientes (Trimestral), Estudios de Mercado (Trimestral) para la apertura de agencias, lanzamiento de productos y percepcin de clientes en las zonas donde actualmente venimos operando7Medicin de la retencin de clientesaLos siguientes datos nos ayudarn a calcular la tasa de retencin/abandono de su institucinNmero total de prestatarios al inicio del periodo de referencia:75,604Nmero total de prestatarios al final del periodo de referencia:86,339N de personas que pidieron prestado por primera vez durante el periodo de referencia:25259Tasa de abandono:19%bCon qu frecuencia realiza o encarga su institucin encuestas de abandono, o recibe comentarios de forma informal de los clientes salientes?We are not sure why the MIX and MCRIl used the average in the denminator. Statictacally the denominator should be the beginning period to accurately measure the change from beginninng of the period to the end.La Caja Huancayo, a travs de diferentes medios recibe comentarios de clientes salientes, entre estos: Promotores de Negocios, Asesores de Negocios que asumen carteras por rotacin u otros motivos y realizan programas de visitas a clientes que cancelaron sus cuentas, Call Center a travs de las llamadas a clientes para promocin de productos. Actualmente (2010) se vienen desarrollando encuestas cuatrimestrales a Clientes Desertores a fin de conocer los motivos por los que dejaron de trabajar con Caja Huancayo.cSi ha ocurrido algn tipo de acontecimiento externo a la institucin que haya podido afectar a la tasa de abandono, descrbalo aqu:Incremento de la competencia el ingreso de nuevos agentes financieros a la zona de influencia,con campaas agresivas y en muchos casos deslealesPOLICAS Y CUMPLIMIENTO8Responsabilidad social hacia los clientesLea estas afirmaciones y marque la opcin que mejor describa a su organizacin:9Transparencia en los costes de los servicios para los clientesaCmo establece el tipo de inters su institucin?bHa proporcionado sus datos de tipo de inters efectivo a MFTranparency initiative?MFTransparency est recopilando esta informacin, por lo que deberamos borrar esta pregunta. MIX conseguir una lista de las IMFs que han proporcionado informacin sobre el TIE directamente de MFTransparency de forma peridicacConoce qu porcentaje de sus clientes pide prestado a otras instituciones? En tal caso, escriba el porcentaje estimado:49.40%dSi no realiza el seguimiento del porcentaje de sus clientes que pide prestado a otras instituciones, omita esta pregunta. En caso contrario; Cmo realiza el seguimiento de esta informacin?Se realiza el seguimiento a travs de la Central de Riesgos Crediticios de la SBSeConoce qu porcentaje de sus clientes pide prestado a prestamistas? En tal caso, escriba el porcentaje estimado:fSi no realiza el seguimiento del porcentaje de sus clientes que pide prestado a prestamistas, omita esta pregunta. En caso contrario; Cmo realiza el seguimiento de esta informacin?10Responsabilidad social hacia el personala Cules de las siguientes opciones estn incluidas en su poltica de recursos humanos? (Marque todos los que correspondan):Incentivos y SancionesbCul es la proporcin de personal permanente y contractual?23% permanente y 77% contractualcQu polticas tiene establecidas su institucin para apoyar al personal femenino? (Marque todos los que correspondan):dNmero total de personal empleado:648eNmero total de gerentes de alto nivel:3fNmero total de gerentes de nivel intermedio:4gNmero total de oficiales de prstamos:292hPresencia de personal femenino:Nmero de mujeres empleadasMujeres gerentes de alto nivelMujeres gerentes de nivel intermedioMujeres oficiales de crditosNmero (por favor llene cada columna con los nmeros del periodo de referencia presente):3030189Porcentaje:47%0%25%30%iSu institucin monitorea la satisfaccin del personal?Si la respuesta es no, y no lo planean para el futuro, diga por qujSi la respuesta es no, por favor omita esta pregunta. En caso contrario; Cmo monitorea la satisfaccin de su personal? (Marque todos los que correspondan):- Encuestas de Clima Laboral - Anual - Encuestas de Satisfaccin de reas usuarias - Bimestral- A travs del Intranet se recibe informacin de colaboradores (Quejas, reclamos, sugerencias, Ideas que permitan innovar y/o mejorar procesos internos) - Permanentemente- GTH - A travs de visitas a agencias y entrevistas con colaboradores- Gerencia Mancomuanda - Visitas a agencias y entrevistas con colaboradoreskLos siguientes datos nos permitirn calcular la tasa de rotacin del personal de su institucin:Nmero total de personal al cierre del periodo de referencia:666Nmero total de personal al inicio del periodo de referencia:599Nmero de personal saliente durante el periodo de referencia:262Tasa de rotacin del personal41.4%LOGRO DE OBJETIVOS SOCIALES11Alcance geogrficoaCobertura de clientes en cada rea geogrfica (contado en trminos de clientes nicos, o de cuentas):Nmero de clientesClientes que viven en reas urbanasClientes que viven en reas semiurbanasClientes que viven en reas ruralesNmero (rellene cada columna con los nmeros apropiados para el periodo de referencia):158,979104,897054,082Porcentaje:66%0%34%bTiene su institucin puntos de servicio regulares en reas donde no hay otras IMFs o sucursales bancarias?Para esta evaluacin no se incluye al Banco de la NacinLa Caja Huancayo cuenta con Oficinas Informativas en estas zonasSi la respuesta es s; Cuntos puntos de servicio tiene en estas reas?9cA cuntos clientes presta servicios en estas reas?1854dCuntos puntos de servicio tiene en total?4930 Agencias, 02 Oficinas Especiales, 02 Oficinas en Convenio con el Banco de la Nacin y 15 Oficinas InformativasePorcentaje de puntos de servicios que tiene en estas reas:18%fPorcentaje de clientes que tiene en estas reas:1%12Alcance a las mujeresaNmero de prestatarias activas:35141bPorcentaje de prestatarios activos que son mujeres:41%cNmero de ahorradoras voluntarias:48240dPorcentaje de ahorradores voluntarios que son mujeres:50%13Alcance a clientes por metodologa de prstamos y alcance a otros clientes (como indicado en la pregunta 1e bajo el epgrade de PROPSITO)aAlcance de clientes por metodologa de prstamosPrestatarios activos que reciben prstamos individualesPrestatarios activos que reciben prstamos en grupoPrestatarias activas que reciben prstamos individualesPrestatarias activas que reciben prstamos en grupoNmero (rellene cada columna con los nmeros apropiados para el periodo de referencia):86,339035,1410Porcentaje:100%0%100%0%bSi puede, seale el porcentaje de clientes que han salido de crditos grupales durante el periodo de referencia:cSi procede, nmero de clientes indgenas o provenientes de minoras tnicas:dPorcentaje de clientes indgenas o de minoras tnicas:0%eNmero de otros clientes a los que se dirige su institucin (especifique segn el grupo objetivo):0

Prstamos individualesPrstamos a grupo solidarioFormacin financiera bsicaDesarrollo de habilidades empresarialesOficiales de crditosGerentes de alto nivelMiembros del Consejo de AdministracinEvaluacin de la satisfaccin del clientes (entrevistas, encuestas, grupos, etc)Escala salarial clara basada en los salarios de mercadoSeguro mdico para todo el personalPrcticas y procedimientos que aseguran la seguridad del personalContribucin para pensinPolticas de igualdad de oportunidades para el personalCuota para el personal femeninoMicrocrditos para microempresasCrditos para otras necesidades de los hogares (mdicos, de consumo)Crditos para educacinCrditos para viviendaServicio de facilitacin de ahorrosSeguros de vidaSeguros agropecuariosOtros (especifique):Tarjeta de crdito/dbitoPagos por medio de chequesServicio de transferencias/remesasSeguros de viviendaSeguros de proteccin de pagos (desgravamen)Cuentas corrientesCuentas de ahorros para propsitos especialesCrditos para PYMESAhorros voluntariosPersonal de apoyo administrativo (sistemas, contabilidad, administracin)Tiempo de trabajo adaptado para la conciliacin familiarPolticas de permisos por maternidad y paternidadEntrevistas con clientes salientesGeneracin de empleoMejora de la saludMejora de la educacin de adultosIgualdad de gnero y empoderamiento de las mujeresOtros (especifique):Lnea de crditoDepsitos a plazo fijoApoyo psicolgico/legal para vctimas de la violenciaOtros (especifique):Educacin bsica en salud/nutricinFormacin de negocio para reforzar las oportunidades de mercado de las mujeresEducacin en derechos de la mujer y formacin en conciencia de gnero (para hombres y mujeres)Otros (especifique):Profesionales independientes/empresas de consultoraRepresentantes de gobiernosClientesAdolescentes y jvenes (menos de 18 aos)Clientes muy pobresClientes pobresClientes con bajos ingresosPequeas empresasMicroempresasEmpresas medianasClientes que viven en reas urbanas/semi urbanasPueblos indgenas y minoras tnicasFinanzas y bancaDesarrollo/servicios no financierosRepresentantes de instituciones financieras privadasServicio de desarrollo de negociosDesarrollo de nuevas empresasReduccin de la pobrezaEmpresas grandesCrecimiento de empresas ya existentesBanco comunalOficiales de crditosPersonal de apoyo administrativo (sistemas, contabilidad, administracin)Otros (especifique):Clientes que viven en reas ruralesOtros (especifique):Gerentes de nivel intermedioGerentes de alto nivelEvaluacin de expectativas y/o satisfaccin de los empleados como parte de la evaluacin del personal regularSistema establecido para las quejas del personalContamos con un comit que revisa regularmente los temas de desempeo socialOrganizamos visitas al personal y clientes para que el Consejo de Administracin observe cmo se logran los objetivos de la misinNos aseguramos de que los temas de desempeo social se entiendan como componentes de los planes estratgicos y de negocios de la IMFTasas de retencin /abandonoCalidad de la carteraCapacidad de atraer a nuevos clientes del mercado objetivoAlcance de mujeresFormacin en liderazgo para mujeresFormacin en derechos y responsabilidades como lderes en modelos participativosAlcance de comunidades rurales remotasCalidad de la interaccin con los clientesCalidad de datos socialesEncuestas sistemticas regulares de expectativas y/o satisfaccin de los empleadosEstudios de mercado para desarrollo de nuevos productosEntrevistas con el personalParticipacin del personal en decisiones que les afectanPolticas especficas que apoyan la movilidad de las mujeres en el trabajo de campoIgual salario para hombres y mujeres con niveles de formacin similaresEscolarizacin de niosPolticas antidiscriminatoriasPolticas contra el acosoSensibilidad de gneroPrevencin de endeudamiento excesivoComunicacin con clientes de precios de productos, trminos y condicionesPrcticas aceptables de recoleccin de pagosRecoleccin de informacin social de buena calidadPolticas y procedimentos de proteccin de datos de clientesReferir las quejas de los clientes al responsable de manejarlas y resolverlasTasas de retencin/abandonoCalidad de carteraCapacidad de atraer nuevos clientes del mercado objetivoAlcance de mujeresAlcance de comunidades rurales remotasCalidad de la interaccin con los clientesCalidad de datos socialesMtodo de porcentaje anual decrecienteMtodo de porcentaje anual fijo (flat)Sensibilidad a las necesidades de los clientesSin objetivo especfico/toda la poblacinSin objetivo especfico/toda la poblacinPersonas en el 50% inferior de las que viven bajo el umbral de pobreza establecido por el gobierno nacionalPersonas que viven con menos de 1 dlar al da (umbral de pobreza internacional)Personas que viven por debajo del umbral de pobreza establecido por el gobierno nacionalPersonas que viven con menos de 2 dlares al da (umbral de pobreza internacional)MujeresJurdicoActas del ConsejoActas de los ComitsManual de procedimientosOtros (especifique):Gerentes de nivel intermedioOportunidades para los jvenesAgua y saneamientoCrditos agropecuariosTarjetas de telfonos mvilesLos clientes conocen la forma de utilizar su informacin. El personal explica cmo se utilizarn los datos y solicita permiso para su uso.Existe un mecanismo para tratar las quejas de los clientes, con recursos humanos dedicados y activamente utilizado.La cultura corporativa de la institucin y el rea de recursos humanos premian los altos estndares de comportamiento tico.El proceso de aprobacin de los prstamos evala la capacidad de pago del prestatario incluyendo el endeudamiento excesivo. La aprobacin del prstamo no se relaciona exclusivamente en las garantas del prestatario.Servicios mdicos bsicosServicios mdicos especiales para mujeres y niosInclusin financieraGobierno/servicios pblicosAhorros obligatorios (depsitos de garanta)Seguros de saludSeguros para el lugar de trabajoEducacin para nios y jvenesProteccin y salud en el lugar de trabajoViviendaEvaluacin de parte de los prstamosMonitoreo e informacin mediante auditora internaEncuesta anual de una muestra realizada en la institucinEncuesta de clasificacin socialOtros (especifique):Evaluacin de parte de los prstamosMonitoreo e informacin mediante auditora internaEncuesta anual de una muestra realizada en la institucinEncuesta de clasificacin socialOtros (especifique):Derecho a formar sindicatosOtros (especifique):Orientacin de la misinObjetivos socialesMedicin de la pobrezaObjetivos de productividad y sistemas de incentivos valoran la calidad de la cartera de forma tan elevada como otros factores, como el reembolso o crecimiento de clientes. El crecimiento se recompensa slo si la calidad de la cartera es alta.El cliente recibir toda la informacin sobre precios, plazos y condiciones de todos los productos financieros antes del acuerdo, incluyendo los intereses, primas de seguro, saldos mnimos, todas las comisiones, multas, productos ligados, comisiones de terceros.El personal est capacitado para comunicarse de forma efectiva con todos los clientes, asegurndose de que entienden el producto, trminos del contrato, sus derechos y obligaciones. Las tcnicas de comunicacin tratarn las limitaciones en cuanto a la alfabetizacin (p.e. leer los contratos en voz alta, materiales en idiomas locles).La institucin financiera no carga a los clientes por su propia ineficiencia, como se demuestra con una comparacin de los ratios de eficiencia y rentabilidad de competidores similares.Las prcticas de cobro de deuda aceptables e inaceptables estn perfectametne descritas en un cdigo tico, libro de reglas del personal o manual de cobro de la deuda.Lderes de comunidadOtros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros creditos (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Estatus legal:Nmero de prestatarios activos actuales (no cuentas de prstamos):Nmero de ahorradores voluntarios actuales (no cuentas de ahorros):Cul es la misin social de su IMF?Clientes que viven en reas ruralesCules son las metodologas de prstamo de su institucin? (Marque todos los que correspondan):Tasa de rotacin del personalCrdito:GobernanzaResponsabilidad social hacia el personalTiene su institucin puntos de servicio regulares en reas donde no hay otras IMFs o sucursales bancarias?Tasa de abandono:Seguros:Otros servicios financieros:Servicios para empresas:Servicios de salud:Empoderamiento de la mujer:Responsabilidad social hacia los clientesCul es el nivel de pobreza de los clientes a los que se dirige su institucin? (Marque todos los que correspondan):A qu tipo de empresas apoya su institucin? (Marque todos los que correspondan):Educacin:Misin y metas socialesGama de productos y servicios (financieros y no financieros)Capacitacin de personal en desempeo socialValoracin e incentivos para el personalInvestigacin de mercado sobre clientesMedicin de la retencin de clientesAlcance geogrficoAlcance a las mujeresAlcance a clientes por metodologa de prstamos y alcance a otros clientes (como indicado en la pregunta 1e bajo el epgrade de PROPSITO)Clientes que viven en reas urbanasCmo establece el tipo de inters su institucin?Transparencia en los costes de los servicios para los clientesClientes que viven en reas semiurbanasNmero de clientesNmero total de personal empleado:Qu polticas tiene establecidas su institucin para apoyar al personal femenino? (Marque todos los que correspondan):Ahorro:

SPS Report-PART IIAO FISCAL 2009 - INFORME INDICADORES DE DESEMPEO SOCIAL-PARTE IIESTRATEGIAS Y SISTEMASRESPUESTASCOMENTARIOS14Evaluacin de la pobrezaaPara qu clientes activos mide su institucin el nivel de pobreza? (Marque todos los que correspondan)bSi su institucin no mide el nivel de pobreza de sus nuevos clientes, ignore esta pregunta. De lo contrario, qu mtodos utiliza para medir el nivel de pobreza de estos clientes? (Marque todos los que correspondan):Niveles de pobreza con referencia a los umbrales de pobreza nacionales o internacionales:Niveles de pobreza que no estn referenciados:cSi se aplica, tras qu periodo de tiempo (desde el momento de entrar) mide su institucin el nivel de pobreza de sus clientes?Si no realiza el seguimiento de esta informacin, explique por qu:No contamos con un indicador de nivel de pobreza de nuestros clientes pero si contamos con informacin de nivel de ingresos por cliente, carga familiar, situacin de negocio y/o vivienda, etc.dSi se aplica, con qu perioricidad realiza su institucin el seguimiento del nivel de pobreza de sus clientes?POLTICAS Y CUMPLIMIENTO15Responsabilidad social hacia la comunidadaTiene sus institucin una poltica de responsabilidad social hacia la comunidad? (Marque todos los que correspondan):La Caja Huancayo en su PEI tiene definido las actividades de Responsabilidad Social a desarrollar a nivel de su zona de influencia, orientndose as a la comunidad en temas de preservacin del Medio Ambiente y Educacin Financiera, basicamente. Asimismo, somos una empresa que actua con transparencia en todos los procesos que realiza y con todos sus grupos de interesbCules de los siguientes se incluye en la poltica de responsabilidad social (formal o informal) hacia la comunidad? (Marque todos los que procedan):Preservacin del medio ambiente, educacin financiera en los nios y poblacin en generalcSi cuenta con una poltica y/o iniciativa en marcha relacionada con la responsabilidad social hacia la comunidad (como lo ha indicado previamente) y quiere informar sobre ella, puede escribir aqu un breve resumen (no dude en incluir enlaces de internet a documentos relacionados y/o enviar documentos a MIX, si quiere que aparezcan en la biblioteca de MIX Market):La Responsabilidad Social se incluye como un Valor Institucional dentro del Plan Estratgico que tiene un horizonte del 2009 - 2013. Dentro de esta se realizan actividades como: 1.- Apoyar a las comunidades locales en caso de emergencias (Desastres Naturales, etc.)2.- Apoyar a las comunidades para el desarrollo economico y social,a travs de: - Campaas de Friaje- Campaas de Salud (Prevencin de Enfermedades a nivel de la Zona de influencia)- Educacin Financiera (En Colegios y Comunidades)- Campaas Medio Ambientales (Reforestacin en las zonas de infuencia con el apoyo de Colegios y Comunidades)- Campaas de difusin de valores en las zonas de influencia- Indirectamente, a travs del reparto de utilidades a la Municipalidad de la Provincia de Huancayo la Caja contribuye en el desarrollo de la provincia en mencin.16Responsabilidad social hacia el medio ambienteaTiene su IMF una poltica medioambiental para clientes/microempresas a los que financia? (Marque todos los que procedan):Como parte de la Responsabilidad Social practicada en Caja Huancayo, se vienen desarrollando actividades medio ambientales, entre estas:- Reforestacin a nivel de las zonas de influencia, con apoyo de colegios y comunidades- Participacin activa en actividades que tienen como fin preservar el medio ambiente- Eduacin medio ambiental en colegios y comunidades de la zona de influenciabSi la respuesta es no, puede omitir esta pregunta. En caso contrario, cules de los siguientes estn incluidos en esa poltica? (Marque todos los que procedan)producto CredigascSi cuenta con una poltica y/o iniciativa en marcha relacionada con la responsabilidad social hacia el medio ambiente para empresas a las que financia (como lo ha indicado previamente) y quiere informar sobre ella, puede escribir aqu un breve resumen (no dude en incluir enlaces de internet a documentos relacionados y/o enviar documentos a MIX, si quiere que aparezcan en la biblioteca de MIX Market):Las actividades Medio Ambientales, no necesariamente estan relacionadas con el financiamiento, nuestra orientacin a la poblacin en general (Clientes y publico en general de la zona de influencia)1.- Crear Conciencia entre los estudiantes y poblacin en general, respecto a preservacin del medio ambiente,impulsando en ellos la reforestaracin y el Cuidado del medio Ambiente,por ello se realizan diversas actividades tales como: - Talleres de Sensibilizacin en los diferentes Colegios de la Zona de Influencia,- Participacin en la marcha por la "HORA DEL PLANETA"dTiene su IMF una poltica medioambiental para las prcticas de su propia organizacin que incluya tanto a la sede central como las sucursales (energa, agua, papel, desperdicios)? (Marque todos los que correspondan):A nivel interno, la Caja Huancayo viene trabajando el Plan 3R, el mismo que busca reducir, reciclar y reutilizar bienes identificados, con la finalidad de contribuir en la preservacin del medio ambiente y ser ms eficientes en la organizacin.Asimismo, a travs del Proyecto Ideas Innovadoras, los colaboradores vienen planteando ideas relacionadas con el temaeSi la respuesta es no, puede omitir esta pregunta. En caso contrario, Cules de los siguientes estn incluidos en esa poltica? (Marque todos los que procedan)1.- Se esta elaborando un Plan denominado 3R (Reducir, Reutilizar y Reciclar) 2.- Se aplica Directivas de Austeridad para Minimizar el uso de Electricidad.LOGRO DE OBJETIVOS SOCIALES17Alcance a clientes con servicios no financierosaResponda a esta pregunta si ha indicado que s ofrece productos no financieros a sus clientes (Parte I del informe, pregunta 3c)Clientes que han recibido servicios para empresasClientes que han recibido servicios de educacinClientes que han recibido servicios de saludClientes que han recibido servicios relacionados con empoderamiento de las mujeresNmero (por favor llene cada columna con los nmeros del periodo de referencia):0000Porcentaje:0%0%0%0%bHa realizado algn estudio sobre qu efectividad tienen los productos y servicios no financieros que proporciona sobre su mercado objetivo? Si es as, y si quiere informar sobre ello, puede escribir aqu un breve resumen (no dude en incluir enlaces a documentos relacionados y/o enviar documentos al MIX, si quiere que aparezcan el la blibioteca de MIX Market):18Empleo (familia y empleados en pequeas empresas)aEmpresas financiadas y generacin de empleo:Empresas financiadasNuevas empresasPersonas trabajando como autnomas (incluyendo miembros de la familia) en empresas financiadasTrabajadores contratados (no familiares) en empresas financiadasNmero estimado (por favor llene cada columna con los nmeros del periodo de referencia):Porcentaje de nuevas empresas:0%0%bEmpleo a tiempo completo/parcialTrabajadores autnomos a tiempo completoTrabajadores contratados a tiempo completoTrabajadores autnomos a tiempo parcialTrabajadores contratados a tiempo parcialNmero estimado (por favor llene cada columna con los nmeros del periodo de referencia):0000Porcentaje:0%0%0%0%cEstos datos se consiguieron a partir de una muestra o del nmero total de clientes? Si fue a partir de una muestra, por favor, proporcione los detalles (tamao, periodo y metodologa de muestreo):19Nios/as que asisten a la escuela. Esta informacin es relevante para pases donde la asistencia a la escuela es inferior al 90% en primaria y secundariaaRealiza algn seguimiento sobre si los hijos de sus clientes asisten o no a la escuela?Si no, y no lo planea, explique por qu:bSi es as, recopila los datos de forma separada para nuevos clientes (menos de un ao con su institucin) y antiguos clientes (ms de 3 aos)? En tal caso, por favor, proporcione los datos para los clientes ms antiguos al responder a las preguntas f y gcAsistencia a la escuela de hijas de clientesHijas de clientes en edad escolar (primaria-secundaria)Hijas de clientes que asisten a la escuela primariaHijas de clientes que asisten a la escuela secundariaHijas de clientes en edad de asistir a la escuela primaria y no estn matriculadas en la escuela primariaNmero (por favor llene cada columna con los nmeros del periodo de referencia):Porcentaje:0%0%0%dAsistencia a la escuela de hijos de clientesHijos de clientes en edad escolar (primaria-secundaria)Hijos de clientes que asisten a la escuela primariaHijos de clientes que asisten a la escuela secundariaHijos de clientes en edad de asistir a la escuela primaria y no estn matriculadas en la escuela primariaNmero (por favor llene cada columna con los nmeros del periodo de referencia):Porcentaje:0%0%0%eEstos datos se consiguieron a partir de una muestra o de toda la poblacin de clientes? Si fue a partir de una muestra, por favor, proporcione los detalles (tamao, periodo y metodologa de muestreo):fIndique aqu los datos para los clientes ms antiguos (ms de 3 aos con la IMF): Asistencia a la escuela de hijas de clientesHijas de clientes en edad escolar (primaria-secundaria)Hijas de clientes que asisten a la escuela primariaHijas de clientes que asisten a la escuela secundariaHijas de clientes en edad de asistir a la escuela primaria y no estn matriculadas en la escuela primariaNmero (por favor llene cada columna con los nmeros del periodo de referencia):Porcentaje:0%0%0%gIndique aqu los datos para los clientes ms antiguos (ms de 3 aos con la IMF): Asistencia a la escuela de hijos de clientesHijos de clientes en edad escolar (primaria-secundaria)Hijos de clientes que asisten a la escuela primariaHijos de clientes que asisten a la escuela secundariaHijos de clientes en edad de asistir a la escuela primaria y no estn matriculadas en la escuela primariaNmero (por favor llene cada columna con los nmeros del periodo de referencia):Porcentaje:0%0%0%

Apoyar a las comunidades locales para el desarrollo econmico y socialIdentificar empresas con riesgo medioambientalMinimizar el uso de la electricidad convencionalMinimizar el uso de combustibles convencionalesMinimizar el uso de agua, reciclar aguaMinimizar el uso de papel, reciclar papelApoyar el liderazgo de mujeresLneas de crdito ligadas a energas renovablesEmpleados que hablan el idioma/dialecto localTenemos una poltica formal por escritoEstamos planeando/desarrollando una poltica por escritoTenemos una poltica informal que se refleja en nuestras operacionesTenemos una poltica formal por escritoEstamos desarrollando/planeando una poltica por escritoTenemos una poltica informal que se refleja en nuestras operacionesNo, no tenemosNo, no tenemosTenemos una poltica por escritoTenemos una poltica informal que se refleja en nuestras operacionesEstamos desarrollando/planeando una poltica por escritoNo, no tenemosEvaluacin financierandice de seguridad alimentariandice de viviendaClasificacin participativa de riqueza (PWR)Gasto domstico per cpitandice de aproximacin de pobreza propioRenta domstica per cpitaTomar medidas que contribuyan a eliminar el trabajo forzado u obligatorioTomar medidas que contribuyan a eliminar el trabajo infantilConcienciar al cliente sobre los daos medioambientalesFormar/educar al cliente sobre mejoras medioambientalesIncluir clusulas especficas en el contrato de prstamo para mitigar riesgos sociales y ambientales especficosEvitar prstamos para empresas con valor social negativoPromover transparencia y anticorrupcinPromover condiciones de trabajo razonables para empleados contratados en empresas que reciben crditosApoyar a las comunidades locales en caso de emergenciandice de Avance fuera de la Pobreza de Grameen (PPI)USAID Poverty Assessment Tool (PAT)Gasto domstico per cpitaRenta domstica per cpitaMedimos el nivel de pobreza de todos los clientes en un momento dado (no se diferencia entre clientes nuevos y antiguos)Medimos el nivel de pobreza de clientes nuevos/que acaban de incorporarseMedimos el nivel de pobreza de los clientes tras 3 a 5 aos en el programaNo medimos el nivel de pobreza de nuestros clientesOtros ( especifique):Otro (especifique):Otros (especifique):Otros (especifique):Evaluacin de la pobrezaResponsabilidad social hacia la comunidadResponsabilidad social hacia el medio ambienteAlcance a clientes con servicios no financierosEmpleo (familia y empleados en pequeas empresas)Empleo a tiempo completo/parcialSi su institucin no mide el nivel de pobreza de sus nuevos clientes, ignore esta pregunta. De lo contrario, qu mtodos utiliza para medir el nivel de pobreza de estos clientes? (Marque todos los que correspondan):Nios/as que asisten a la escuela. Esta informacin es relevante para pases donde la asistencia a la escuela es inferior al 90% en primaria y secundaria

Medida de PobrezaMEDIDA DE POBREZA20Nuevos clientes pobres y muy pobresConteste a las siguientes preguntas (20-22) en la(s) columna(s) apropiada(s) dependiendo de los niveles de pobreza sobre los que tienen informacin.aQu umbral(es) de pobreza utiliza su institucin para medir los niveles de pobreza de los clientes nuevos/recientemente ingresados? (Marque todos lo que correspondan):bQu porcentaje de todos los clientes entrantes/ recientemente ingresados se estima que estn por debajo del umbral de pobreza, al final del ao de referencia?cEspecifique - en las celda(s) relevante(s) - Qu instrumentos de medicin de la pobreza han utilizado para calcular estos datos?:dQu porcentaje de todos los clientes entrantes/ recientemente ingresados se estima que se encuentran en la mitad inferior de las personas que viven por debajo de la lnea de pobreza al final del periodo de referencia?eEspecifique - en las celda(s) relevante(s) - Qu instrumentos de medicin de la pobreza han utilizado para calcular estos datos?:fEstos datos se han obtenido de una muestra o del total de clientes? Si provienen de una muestra, detalle el tamao, periodo y metodologa de la muestra:21Clientes en situacin de pobreza despus de 3 o 5 aos (proporcione la informacin para 3 o 5 aos, o para los dos periodos si ambos son relevantes para su institucin)Umbral de pobreza nacionalUS $ 1 al da (umbral de pobreza internacional)US $ 2 al da (umbral de pobreza internacional)OtroaDe los clientes que durante 3 aos han permanecido en su institucin; Qu porcentaje se estima que se encuentra por debajo del umbral de pobreza?bDe los clientes que durante 5 aos han permanecido en su institucin; Qu porcentaje se estima que se encuentra por debajo del umbral de pobreza?cEspecifique - en las celda(s) relevante(s) - Qu instrumentos de medicin de pobreza han utilizado para calcular estos datos?:dProporcione detalles acerca del tamao, periodo y metodologa de la muestra:22Clientes que han salido de la pobreza despus de 3 o 5 aos (proporcione la informacin para 3 o 5 aos, o para los dos periodos si ambos son relevantes para su institucin)Umbral de pobreza nacionalUS $ 1 al da (umbral de pobreza internacional)US $ 2 al da (umbral de pobreza internacional)OtroaDe los clientes que durante 3 aos han permanecido en su institucin; Qu porcentaje se estima que se encuentra por encima del umbral de pobreza?bQu porcentaje de estos clientes (ahora por encima del umbral de pobreza) estaban por debajo del umbral de pobreza cuando se unieron a su institucin?cDe los clientes que durante 5 aos han permanecido en su institucin; Qu porcentaje se estima que se encuentran por encima del umbral de pobreza?dQu porcentaje de estos clientes (ahora por encima del umbral de pobreza) estaban por debajo del umbral de pobreza cuando se unieron a su institucin?eProporcione detalles acerca del tamao, periodo y metodologa de la muestra:

Umbral de pobreza nacionalUS $1 al da (umbral de pobreza internacional)US $ 2 al da (umbral de pobreza internacional)Si es otro (especifique):Clientes que han salido de la pobreza despus de 3 o 5 aos (proporcione la informacin para 3 o 5 aos, o para los dos periodos si ambos son relevantes para su institucin)Especifique - en las celda(s) relevante(s) - Qu instrumentos de medicin de pobreza han utilizado para calcular estos datos?:Especifique - en las celda(s) relevante(s) - Qu instrumentos de medicin de la pobreza han utilizado para calcular estos datos?:Nuevos clientes pobres y muy pobresEspecifique - en las celda(s) relevante(s) - Qu instrumentos de medicin de la pobreza han utilizado para calcular estos datos?:Clientes en situacin de pobreza despus de 3 o 5 aos (proporcione la informacin para 3 o 5 aos, o para los dos periodos si ambos son relevantes para su institucin)

GlosarioGLOSARIOIndicadorDefinicinAhorros1. Cuenta corriente: una cuenta que permite al dueo girar cheques contra sus depsitos. 2. Cuenta de ahorros voluntarios: una cuenta usada para depositar dinero y ganar inters sobre los depsitos en el transcurso del tiempo. 3. Cuenta de ahorros obligatorio: depsitos obligatorios para disponer de dinero en efectivo 4. Depsito a plazo: depsito que el cliente no puede retirar hasta una fecha determinada, la misma que se acord en el momento del depsito. 5. Cuentas de ahorros para propsitos especiales: una cuenta de ahorro que permite que individuos particulares acumulen dinero para un propsito especial y que ganen intereses sobre la cantidad depositada.Apoyo al personal femeninoLa IMF adopta polticas en favor de la presencia del personal femenino. Entre stas polticas tenemos: 1. Igualdad de oportunidades: la IMF apoya activamente el reclutamiento de hombres y mujeres, la IMF trabaja en la comunidad para romper las barreras de discriminacin laboral hacia el sector femenino. 2. Cuotas: cuotas para mujeres que implica que stas deben conformar un cierto nmero o porcentaje del personal en diferentes niveles de la institucin. 3. Horario de trabajo adaptado a las limitaciones familiares: la posibilidad que el personal femenino tenga oportunidades de un trabajo permanente a tiempo parcial con un sueldo decente. 4. Polticas de permisos de maternidad y paternidad: permisos de maternidad pagados y protecciones para las mujeres embarazadas contra la discriminacin laboral. 5. Polticas especficas que apoyan la movilidad de la mujer cuando hace trabajo de campo: ayuda para superar el problema de una movilidad limitada cuando las mujeres hacen trabajo de campo y deben desplazarse para visitar clientes o llegar al lugar de trabajo.reas ruralesUn rea rural es una localidad donde la mayora de las actividades econmicas estn basadas principalmente en la actividad agrcola o ganadera. Estas localidades tambin se caracterizan, en trminos generales, por ser poblaciones ubicadas fuera de pueblos y ciudades, como en aldeas. Esta definicin incluye agricultura comercial tanto como agricultura para la subsistencia. Tambin incluye las explotaciones pesqueras y de ganado.reas semi-urbanasreas residenciales en las afueras de un pueblo o de una ciudad con una economa no agrcola.reas urbanasreas que conforman una ciudad o pueblo con mayor densidad poblacional en comparacin a las reas que la rodean, donde la mayora de la gente no depende de la agricultura como principal actividad econmica.Clculo de la tasa de intersExisten varios metodos para calcular la tasa de inters de un prstamo. Las mas comunes son: 1. Mtodo del saldo decreciente: el inters es cargado sobre el monto del saldo del prstamo que el deudor tiene pendiente de pago. 2. Mtodo fijo (plano): el inters es calculado sobre el monto inicial del prstamo y no considera el plan de pagos que haya realizado el deudor.ClientesIndividuos con crdito o cuentas de ahorro (excluyendo las remesas u otras transacciones financieras). Instituciones bancarias quienes slo mantienen datos de cuenta (ahorros y crdito) necesitan evitar doble contabilidad.Crditos1. Prstamos a microempresas: prstamos que tienen el propsito de proveer fondos a una microempresa (5 empleados o menos). 2. Prstamos a pequeas y medianas empresas: prstamos que tienen el propsito de proveer fondos a empresas pequeas y/o empresas medianas (ms que 5 empleados y menos que 250 empleados). 3. Prstamos agropecuarios: destinados a actividades ligadas a la agricultura/ganadera 4. Lnea de crdito: una autorizacin de prstamo preestablecida emitida por una institucin financiera y para un individuo o negocio. La lnea se extiende en base de la capacidad de pago del cliente. 5. Prstamos educativos: prstamos que tienen el propsito de proveer fondos para la educacin de cualquier miembro del hogar. 6. Prstamos para la vivienda: prstamos que proveen fondos para la compra o mejora de una casa. 7. Prstamos para necesidades domsticas urgentes: prstamos principalmente destinado a financiar necesidades de consumo y otras necesidades domsticas.Depositantes voluntariosNmero total de individuos que mantienen cuentas de ahorros o depsitos en la IMF de forma voluntaria. Este nmero no incluye a individuos que tienen que mantener una cuenta de ahorros o depsitos para poder acceder a un prstamo. Tampoco incluye depsitos que estn bajo el control de otra institucin. Solo incluye las cuentas de ahorros y/o depsitos que estn bajo el control de la misma IMF.Educacin1. Formacin financiera bsica: entrenamiento en el cual los principales temas se relacionan con la planificacin financiera, ahorros, inversiones, prstamos, presupuestos, tasas de inters, etc. 2. Educacin bsica en salud/nutricin: clases en temas tales como lactancia materna, salud de los nios y nutricin, planificacin familiar, salud reproductiva, etc. 3. Educacin para nios y jvenes: programas de educacin y estrategias dirigidas a jvenes y nios. 4. Proteccin y salud en el lugar de trabajo: capacitacin dirigida a informar a los empresarios a nivel local sobre las formas de garantizar en el centro de labores las condiciones de seguridad y salud de sus trabajadores.Empoderamiento de la mujerLa IMF identifica limitaciones que las mujeres encuentran en la sociedad y busca, a traves de la provision de productos microfinancieros y otros servicios adaptados a las necesidades de las mujeres, cuestionar y cambiar las desigualdades de gnero en la familia, el mercado y la comunidad. La IMF monitorea las actividades empresariales de sus clientas para asegurar que mantengan control de sus prstamos y sus negocios y para evitar que entreguen el control de stas a sus esposos o a otro hombre del hogar. Algunos servicios no financieros que se enfoquen en el empoderamiento de la mujer incluyen: 1. Capacitacin de negocios para fortalecer las oportunidades de mercado de las mujeres: capacitacin especfica para promover el emprendimiento de las mujeres. Adems de la tenedura de libros bsicos y habilidades en gestin de negocios, puede incluir gua en equilibrio de las responsabilidades familia-trabajo, dinmicas de grupo y liderazgo (en el caso de prstamos grupales) 2. Entrenamiento en el liderazgo para la mujer: capacitacin dirigida a incrementar la confianza de la mujer para trabajar productivamente, fortalecer su sentido de auto-empoderamiento relacionado al control sobre su libertad de movimiento y toma de decisiones. 3. Capacitacin en derechos y responsabilidades como lderes en modelos participativos: desarrolla la capacidad de liderazgo entre miembros de grupo para promover la rotacin de roles de liderazgo. 4. Educacin en los derechos de la mujer y capacitacin en conciencia de gnero (para hombres y mujeres): provee un foro para el dilogo en temas polticos y sociales, tales como los derechos de la mujer y asuntos concernientes a roles de gnero en la comunidad y toma de conciencia para eliminar toda forma de violencia y discriminacin contra las mujeres. 5. Apoyo psicolgico/ legal para vctimas de violencia: provee apoyo psicolgico y asesoria legal a mujeres vctimas de violencia.Empresas1.Microempresas: empresas con 5 o menos de 5 empleados. 2. Empresas pequeas: empresas con ms de 5 empleados pero menos de 50. 3. Empresas medianas: empresas con mas de 50 empleados pero menos de 250. 4. Empresas grandes: empresas con mas de 250 empleados.Estatus legal1.Banco: un intermediario financiero autorizado, regulado por una agencia supervisora bancaria estatal. Puede proveer una variedad de servicios financieros tales como: depsitos, prstamos, servicios de pago y transferencia de dinero. 2.Banco rural: institucin bancaria que capta a los clientes que viven y trabajan en reas no urbanas y que estn generalmente involucrados en actividades relacionadas con la agricultura. 3. Institucin financiera no bancaria: una institucin que proporciona servicios similares a los de un banco pero est registrada en una categora diferente. La distincin en el registro puede depender de menores requisitos de capital, limitaciones en los servicios financieros ofrecidos o supervision de una agencia estatal diferente. En algunos paises esto corresponde a una categora especial creada para las instituciones de microfinanzas. 4.ONG: una organizacin registrada sin fines de lucro por razones fiscales o por otros aspectos legales. Sus servicios financieros son generalmente ms limitados y no incluyen depsitos. Por lo general, estas instituciones no son reguladas por una agencia de supervisin bancaria. 5.Cooperativa/unin de credito: un intermediario financiero sin fines de lucro conformado por socios. Puede ofrecer una gama de servicios financieros que incluyen prstamos y depsitos para el beneficio de los mismos. Aunque no se encuentre regulada por una agencia del estado, puede estar supervisada por un consejo regional o nacional de cooperativas.Instrumentos de clculo de pobreza1. ndice de progreso fuera de la pobreza (PPI por sus siglas en ingls) CGAP FORD Grameen: el ndice est compuesto de 10 indicadores no financieros y fciles de recolectar, tales como el tamao de la familia, el nmero de hijos (que asisten a la escuela), tipo de vivienda y activos, enlazados a un puntaje probabilstico de pobreza, de acuerdo a diferentes lneas de pobreza. Cada ndice es especfico a las caractersticas particulares de su pas ya que cada uno est basado en una reciente encuesta nacional de vivienda que cubre gastos o ingresos. 2. IRIS/USAID Herramienta de evaluacin de pobreza (PAT por sus siglas en ingls): tambin basada en recientes encuestas nacionales de vivienda que cubren el gasto o el ingreso, el PAT es un cuestionario de 15 a 18 indicadores especficos para cada pas que estn referidos a diferentes lneas de pobreza (Inicialmente diseado para reportar sobre el porcentaje de clientes que son "muy pobres" de acuerdo a la definicin legislativa de "extrema pobreza" para el pas de referencia) 3. Gasto domstico per cpita: suma de todos los gastos domsticos del hogar (para consumo o no consumo) dividida entre el nmero de miembros que viven en ella. 4. Ingreso domstico per cpita: ingreso agregado de todos los ingresos en el hogar provenientes del trabajo, capital y transferencias del gobierno, efectivo y en especie, dividido entre el nmero de miembros que viven en la vivienda. 5. ndice de vivienda: ste indice utiliza la estructura del hogar, el material empleado para construir la casa, nmero de habitaciones, presencia de agua corriente y bao para diferenciar entre los niveles econmicos de los hogares e identificar aquellos que son pobres. 6. Clasificacin participativa de la riqueza (PWR por sus siglas en ingls): depende del criterio de las comunidades quienes por si mismas llevan a cabo valoraciones dentro de ellas para definir a quienes consideran pobres y quienes se encuentran relativamente mejor. PWR permite que las propias comunidades definan que es lo que constituye pobreza y bienestar, permitindoles clasificar a los hogares de acuerdo a dichos niveles relativos de pobreza. 7. Investigacin de ingresos: utiliza una encuesta simplificada del hogar para determinar sus niveles de pobreza. Se utiliza un pequeo nmero de indicadores facilmente verificables. Luego, una calificacin compuesta es obtenida para clasificar los hogares. Los indicadores empleados estn usualmente basados en activos (posesin de tierras y de ganado, propiedad de radio, television, etc), sin embargo pueden ser incluso sociales. 8. ndice de seguridad alimentaria: es una encuesta cuantitativa para averiguar la estabilidad y acceso a alimentos en cada pas y las consecuencias nutricionales que resultan por la inseguridad alimentaria. 9. ndice de aproximacion de pobreza propio: cualquier otro ndice de pobreza utilizado por su institucin.Metodologa de prstamos1. Prstamos individuales: un prstamo emitido a un prestatario individual que tiene la nica responsabilidad de pagarlo. 2. Grupo solidario: un prstamo grupal con un grupo de aproximadamente 3 a 10 personas de la misma comunidad en el cual los miembros de grupo toman responsabilidad colectiva para pagar el prstamo. 3.Banco comunal: como en los grupos solidarios, los pagos del prstamo son garantizados por la membresa colectiva pero en los bancos comunales los grupos son ms grandes, incluyendo a aproximadamente 20 a 30 personas (normalmente mujeres).MisinUna expresin formal y puesta por escrito de la misin de una organizacin que define porqu existe y qu hace y para quin.Nivel de pobreza1.Clientes Muy Pobres: clientes que viven bajo la lnea de pobreza extrema. Lneas de pobreza extrema comunes incluyen: (i) personas que estn en la mitad mas baja (50%) de las personas que viven por debajo de la lnea de pobreza establecida por el gobierno local, o (ii) personas que viven con menos de US $ 1 de gastos por da por persona (tecnicamente US$ 1.08 al da, expresada en precios del ao 1993 en paridad del poder adquisitivo -PPP por sus siglas en ingls-) o con menos de US $ 1.25 al da, expresada en precios del ao 2005. 2.Clientes Pobres: clientes que viven bajo la lnea de pobreza. Lneas de pobreza comunes incluyen (i) personas viviendo por debajo de la lnea de pobreza establecida por el gobierno local, o (ii) personas que viven con menos que US $ 2 al da, en precios del ao 1993. 3. Clientes de Bajos Ingresos: clientes que viven por encima de la lnea de pobreza pero debajo del ingreso nacional promedio. Para una actualizacin acerca de las lneas de pobreza visite: http://www.povertytools.org/Prestatarios activosNmero de personas beneficiarias de un prstamo o primariamente responsables de devolver alguna porcin de la cartera bruta. Individuos que tienen mltiples prstamos con una IMF deben ser contados como un slo prestatario.Punto de servicio regularServicios que incluyen las sucursales de la IMF y agencias de banca mvil y servicios de envo que operan al menos un da a la semana. Se considera que un rea no tiene otra IMF o ningun sucursal bancaria cuando las oficinas de servicio son ubicados a mas de 50 kilmetros de distancia (o ms de 2 horas de viaje).Tasa de rotacin de personalPorcentaje de empleados/trabajadores de una IMF los cuales no continan laborando durante el ltimo ao de reporte, se calcula como: Nmero de Empleados a tiempo completo y medio tiempo que no continan en el centro de labores en el periodo de reporte / Nmero promedio de trabajadores a tiempo completo y medio tiempo en el periodo de reporte.Seguros1. Seguro de proteccin de pagos (Desgravamen): seguro de vida dirigido al prestatario con crditos vigentes. Si el prestatario fallece antes del pago de su deuda, la pliza cubrir el pago del saldo deudor. 2. Seguro de vida: seguro que garantiza una suma especfica de dinero al beneficiario en caso de fallecimiento del asegurado o al asegurado en caso viva ms all de una edad determinada. 3. Seguro de vivienda: seguro a la propiedad que cubre las prdidas de la propiedad asegurada, su contenido, o las prdidas de otras posesiones personales del propietario. 4. Seguro agropecuario: la cobertura del seguro est dirigida hacia prdidas o daos en los cultivos y prdidas de animales criados para consumo familiar o comercial, especialmente los criados en granjas. 5. Seguro de salud: seguro contra prdidas o dao corporal. 6. Seguro para el lugar de trabajo: cubre los gastos mdicos y los salarios no remunerados a consecuencia de lesiones en el centro laboral.Servicios de salud1. Servicios mdicos bsicos: enfermera bsica, apoyo mdico bsico, y servicios de vacunacin. 2. Servicios especiales para nios y mujeres: servicios tales como exmenes ginecolgicos (papanicolau), examen de mamas, pruebas para enfermedades de transmisin sexual y atencin pre/post-natal para mujeres embarazadas.Servicios a las empresas1.Desarrollo de habilidades empresariales: incluye entrenamiento vocacional, cursos de habilidades gerenciales y tcnicas para desarrollar empresas de pequea escala. 2. Servicio de desarrollo de negocios: incluye informacin, capacitacin, consejera de negocios, consultora y servicios de marketing, asistencia con tecnologa de informacin y comunicaciones TIC, asistencia tcnica, cadenas de negocios.Servicios financieros1. Tarjeta de crdito/dbito: tarjeta bancaria usada para realizar retiros electrnicos de fondos o depsitos en un banco, como la adquisicin de bienes o la obtencin de adelantos de efectivo/Tarjeta de crdito: tarjeta bancaria que puede utilizarse de forma repetitiva para prstamos de dinero o compra de productos y servicios a crdito. 2. Tarjeta de telfono: tarjeta para prstamos directos de dinero a travs del uso de telfonos mviles y que permite a los clientes mantener dinero en efectivo y pagar sus prstamos. 3. Servicios de facilitacin de ahorros: la IMF permite a sus clientes que mantengan ahorros en otras instituciones. 4. Servicios de transferencia de dinero/remesas: dinero enviado por expatriados trabajadores migrantes de sus pases de origen u otros pagos en efectivo, cheques o transferencias electrnicas, inclusive las realizadas en el pas. 5. Pagos por medio de cheques: letra de cambio, o documento bancario utilizado para pagar determinadas cantidades de dinero en base a los fondos depositados.Tasa de desercin de clientesPorcentaje de clientes que no tenan transacciones de crdito con la IMF por ms de 12 meses, calculado como: (Nmero total de prestatarios al inicio del periodo de reporte + Nmero de nuevos prestatarios durante el periodoNmero total de prestatarios al final del periodo de reporte)/Nmero total de prestatarios al inicio del periodo de reporte. Esta frmula no marca diferencia entre nuevos y reincorporados clientes.Trabajadores a tiempo completoAquellos empleados que trabajan ms de 6 horas al da, por ms de 8 meses al ao.PersonalPersonal que lleva a cabo tareas relacionadas con las actividades de microfinanzas. No se debe incluir al personal tcnico (contabilidad, administracin) y personal de apoyo (choferes, servicio de limpieza).

Prestatarios activosMisinEmpoderamiento de la mujerServicios a las empresasTasa de rotacin de personalInstrumentos de clculo de pobrezaMetodologa de prstamosTasa de desercin de clientesEmpresasNivel de pobrezaEducacinServicios de saludCrditosAhorrosSegurosServicios financierosClculo de la tasa de intersPunto de servicio regularClientesTrabajadores a tiempo completoApoyo al personal femeninoDepositantes voluntariosreas urbanasEstatus legalreas semi-urbanasreas ruralesPersonal

data sourceElija una1S2No3En desarrollo4Elija una1S2No3No, pero planendolo para el futuro4Elija una1Regularmente2Cada seis meses3Cada ao4Cada dos aos5Ocasionalmente (de vez en cuando)6Nunca7Planeando comenzar8Elija unaRecolectar datos separadamente para clientes nuevos y antiguosRecolectar datos conjuntamente para todos los clientesElija unaBanco1Banco RuralInstitucin financiera no bancaria2ONG3Cooperativa/Unin de crdito4Elija unaCada aoCada dos aosOcasionalmenteNo se aplicaElija unaS, directamenteS, mediante asociacinNoElija unaVoluntarioObligatorioElija unaS, se ofrece directamenteS, se ofrece mediante alianzas negociadas con tercerosS, se ofrece directamente y mediante alianzas con tercerosNo se ofreceNo se ofrece, pero se planea hacerlo en el futuroElija unaTras 1-2 aosTras 3 aosTras 4 aosTras 5 aosNo se aplica12345123456123

ANSWERS Part IaDatos basicosMISSIONGovernanceRange of products and servicesTraining of staff on SPStaff Appraisalmarket researchclient retentionSR to clientscost to clientsSR staffNombre de la IMF:Pas en que opera:Ao en que se iniciaron operaciones microfinancieras:Estatus legal:Informacin para el ao que se termina en (da - mes - ao fiscal 2009):Nmero de cuentas de prstamos:Nmero de prestatarios activos actuales (no cuentas de prstamos):Nmero de cuentas de ahorrosNmero de ahorradores voluntarios actuales (no cuentas de ahorros):='SPS Report-PART I'!$B$19Ttulo de la persona(s):Direccin de la Oficina (Calle, Ciudad y Cdigo Postal):Correo electrnico:Nmero telefnico:Cul es la misin social de su IMF?En qu ao se formul (o actualiz) la misin social de la IMF?Very poorPoorLow incomeNot a specific focusVery poor (1)Very poor (2)OtherPoor clients (1)Poor clients (2)OtherTarget (Women)Target (Youth)Target (Indigenous)Target (Rural)Target (Urban)Target (ALL)Target (Other)MicroSmallMediumLargeFinancial InclusionPoverty reductionEmployment generationDevelopment of start-up enterprisesGrowth of existing businessAdult education improvementYouth OpportunitiesChildren schoolingHealth improvementGender equalityWater and SanitationHousingOtherBoard responsibilitiesBoard minutesCommittees minutesManual of proceduresotherGovernmentRepresentatives and community leadersIndependent FirmsRepresentatives of private financial institutionsClientsOtherFinancial and bankingLegalDevelopment/Social servicesGov't/Public ServicesotherCul es el nmero total de miembros del Consejo Administrativo?Cuntas mujeres forman parte del Consejo?Si hay representantes en el Consejo de su mercado objetivo (como se indica en la pregunta 1e); Qu categoras de clientes estn representadas?We have a standing social performance committee that regularly reviews social performance issuesWe organise staff and client visits to help board members understand how operations are achieving the missionWe ensure that social performance issues are identified as components of the MFIs strategic and business plansOtherMicrocrdit LoansSME LoansAgriculture LoansLine of creditEducation loansHousing loansLoans for immediate household needsOthersavingsChecking accountsVoluntary SavingsCompulsary SavingsFixed term depositsSpecial purpose savings accountsOtherInsuranceCredit life insuranceLife insuranceHouse insuranceLivestock and agriculture insuranceHealth InsuranceWorkplace InsuranceOtherEs el seguro obligatorio o voluntario?Other Financial ServicesDebit/Credit cardCell Phone CardsSavings facilitation serviceTransfer servicePayments by checkOtherIndividual lendingSolidarity group lendingVillage bankingOtherEnterprise servicesEnterprise skills developmentBusiness development serviceOtherEducationFinancial literacyBasic health/nutrition educationChildren EducationOccupational SafetyOtherHealth servicesBasic medical servicesSpecial medical services for women and childrenOtherWomen empowermentBusiness training to enhance women's market opportunitiesWomen leadership trainingTraining on rights and responsibilities as leaders in participative modelsWomen's rights education/Gender issues (training for men and women)Counseling/legal services for women victims of violenceOtherServices directly offeredIndirectly offeredTraining staffNot, why notBoard membersTop managementMiddle managementLoan officersBack officeOtherMission OrientationSocial ObjectivesGender sensitivityPoverty MeasurementOtherOver-indebtedness preventionCommunication with clients of product pricing, terms and conditionsAcceptable practices of payment collectionCollecting good quality social informationPolicy and procedures on safeguard of clients' dataBeing responsive to clients needsReferring clients complaints to those responsible for handling and resolving themotherStaff apraisalIf not, why not?Ability to attract new clients from target marketOutreach of remote rural communitiesWomen's OutreachQuality of interaction with clientsSocial data qualityRetention/ Drop-out ratesPortfolio qualityOtherincentivesIf not, why not?Ability to attract new clients from target marketOutreach of remote rural communitiesWomen's OutreachQuality of interaction with clientsSocial data qualityRetention/ Drop-out ratesPortfolio qualityOtherTop managementMiddle managementLoan officersBack office staff (MIS, accounting, administration)otherMarket ResearchIf Not, Why NotMarket research for development of new productsClient satisfaction assessment (interviews, surveys, focus groups, etc.)Interviews with exiting clientsotherhow often market researchNmero total de prestatarios al inicio del periodo de referencia:Nmero total de prestatarios al final del periodo de referencia:N de personas que pidieron prestado por primera vez durante el periodo de referencia:Drop-out rateexit surveysmajor event affected MFI123456789decliningflatEIRclients borrowing from other MFIsPart of Loans AppraisalMonitored and reported through internal auditingAnnual Sample SurveySocial Rating SurveyOtherclients borrowing from money lendersPart of Loans AppraisalMonitored and reported through internal auditingAnnual Sample SurveySocial Rating SurveyOtherClear Salary ScaleMedical InsurancePensionEnsure Staff SafetyEqual PayStaff ParticipationAnti-discriminationAnti-harassmentRight to OrganizeotherPercent permanent and contract staffEqual OpportunitiesSet Quota for womenWorktime for family constraintsMaternity/PaternitySupport Women's MobilityotherNmero total de gerentes de alto nivel:Nmero total de gerentes de nivel intermedio:Nmero total de oficiales de prstamos:Number Women Staffpercentage women staffNumber Women Top Managerspercentage women top managersNumber Women Middle Managerspercentage wome middle managersNumber Women Loan Officerspercentage women loan officersmonitor employee satisfactionIf Not, Why Not?j1j2j3j4OtherNmero total de personal al cierre del periodo de referencia:Nmero total de personal al inicio del periodo de referencia:Nmero de personal saliente durante el periodo de referencia:Staff Turnover Rate00='SPS Report-PART I'!C114='SPS Report-PART I'!$C$1396784.0086339.00111104.0096672.000.000.000.000.000.000.000.0000200Contabilidad, Administracin de Empresas, Economa y Ciencias de la Comunicacin000002Depsitos CTS, son parte de los depsitos a Plazo3310060606060200002002000200200019%20%MFTransparency est recopilando esta informacin, por lo que deberamos borrar esta pregunta. MIX conseguir una lista de las IMFs que han proporcionado informacin sobre el TIE directamente de MFTransparency de forma peridica0.49400000Incentivos y Sanciones03429230300%47%0%0%125%8930%2000000.4142292491111111111111111drop-down list

Foglio1

Answers Part Ibgeographic outreachwomenLending methodologyname of MFINumber Clients living in urbanPercent clients living in urban areasNumber clients in semi-urbanPercent clients living in semi-urbanNumber clients in ruralPercent clients living in rural areasregular service points in thi areasIf Yes, Number Service PointsNumber clients servedNumber Total service pointsPercentage Service PointsPercentage Clients Served in AreasNumber Women Borrowerspercentage women borrowersNumber Women Saverspercentage women saversNumber Individual Loanspercentage individual loansNumber Group Loanspercentage group loansNumber Women Individual Loanspercentage women individual loansNumber Women Group Loanspercentage women group loansPercentage Clients Graduated from Group LoansNumber of Ethnic MinoritiesPercentage of Ethnic MinoritiesOther targeted Clients010489766%00%5408234%2918544918%1%3514141%4824050%86339100%00%35141100%00%000%0

Answers Part IIName MFIMeasure Entering LevelMeasure after 3/5 yearsMeasure at Certain Point in TimeDo not measurePPIPATPer Capita household expenditurePer Capita household incomeHousing indexParticipatory Wealth Ranking (PWR)Means testFood security indexPer Capita household expenditurePer Capita household incomeOwn Proxy Poverty IndexOtherAfter what time periodIf Not, Why Not?Track Changes in Poverty LevelWritten PolicyUnder DevelopmentInformal PolicyDo not haveAvoid credit for enterprises with negative social valuePromote transparency and anti-corruptionPromote reasonable working conditions for hired employees in credit supported enterprisesSupport local communities in case of emergenciesSupport local communities for social or economic developmentSupport women's leadershipEmployees who speak the local language/dialectsTake measures to contribute to the elimination of forced or compulsory laborTake measures to contribute to the elimination of child laborOtherRelated Policy or InitiativeWritten PolicyUnder DevelopmentInformal PolicyDo not haveRaise awareness of client about environmental impactsTrain/educate the client regarding environmental improvementsSpecific clauses in the loan contract are included to mitigate specific social and environmental risksIdentify enterprises with environmental riskLend lines linked to alternative energiesotherRelated Policy or InitiativeWritten PolicyUnder DevelopmentInformal PolicyDo not haveMinimize use of conventional electricityMinimize use of conventional fuelsMinimize use of water, recycle waterMinimize use of paper, recycle paperOtherNumber of clients receiving enterprise servicesPercentage of Clients recipient of enterprise servicesNumber of Clients recipient of adult educationPercentage of Clients recipient of adult educationNumber of Clients recipient of health servicesPercentage of Clients recipient of health servicesNumber of Services related to women empowermentPercentage of Services related to women empowermentConduct Any StudyNumber Enterprises FinancedNumber Start-up enterprises financedPercentage Start-up enterprises financedNumber Self-employed in enterprisesPercentage Self-employed in enterprisesNumber Hired in financed enterprisesPercentage Hired in financed enterprisesNumber of Full-time self-employed workersPercentage Full-time self-employed workersNumber of Full -time hired workersPercentage of Full -time hired workersNumber of Part-time self-employed workersPercentage of Part-time self-employed workersNumber of Part-time hired workersPercentage of Part-time hired workersData Gathered from a sampleTrack School AttendanceIf Not, Why Not?Collect data seperatelyNumber Clients' daughters who are of school agePercentage of Clients' daughters who are of school ageNumber of clients' daughters attending Primary schoolPercentage of clients' daughters attending Primary schoolNumber of clients' daughters attending Secondary schoolPercentage of clients' daughters attending Secondary schoolNumber of daughters of age but not enrolledPercentage of daughters of age but not enrolledNumber Clients' sons who are of school agePercentage of Clients' sons who are of school ageNumber of clients' sons attending Primary schoolPercentage of clients' sons attending Primary schoolNumber of clients' sons attending Secondary schoolPercentage of clients' sons attending Secondary schoolNumber of sons of age but not enrolledPercentage of sons of age but not enrolledData SampleNumber Older Clients' daughters who are of school agePercentage of Older Clients' daughters who are of school ageNumber of Older clients' daughters attending Primary schoolPercentage of Older clients' daughters attending Primary schoolNumber of Older clients' daughters attending Secondary schoolPercentage of Older clients' daughters attending Secondary schoolNumber of Older Clients daughters of age but not enrolledPercentage of Older Clients daughters of age but not enrolledNumber Older Clients' sons who are of school agePercentage of Older Clients' sons who are of school ageNumber of Older clients' sons attending Primary schoolPercentage of Older clients' sons attending Primary schoolNumber of Older clients' sons attending Seconda