COMUNICADO – NORMATIVA PARA LA VERIFICACIÓN CREDITICIA

ALTAS POST PAGO NEGOCIOS

San Isidro, 06 de Enero 2010N/Ref.: GC-011-10

OBJETIVO

Dar a conocer las modificaciones a la normativa para la verificación crediticia para altas post pago para el segmento NEGOCIOS.

CONDICIONES GENERALES

ENTIDADES: todos los canales de venta post pago del segmento NEGOCIOS.

APLICACIÓN GEOGRÁFICA: nivel nacional.

VIGENCIA: a partir del 1° de ENERO del 2010.

PROCESO Y NORMATIVA DE VERIFICACIÓN

A partir de la fecha indicada en el subtítulo anterior, para toda ALTA POST PAGO NEGOCIOS deberá contemplarse la Normativa que se detalla en el documento anexo, el cual comprende a los subtítulos que se detallan a continuación, en los que se indica además, los cambios respecto a la versión anterior de la Normativa:

NEGOCIOS:

I Persona Natural con RUC, Personas Jurídicas

I.I Proceso de Calificación Sin Sustento de Ingresos1.- Identidad (Persona Jurídica y Persona Natural con RUC Activo2.- Documento para acreditación de domicilio3.- Sistema comercial STC (no incluye IRIS)4.- Calculo sin sustento de ingresos5.- Central de riesgo6.- Límite de Crédito7.- Bolsa

I.II Proceso de Calificación Con Sustento de Ingresos (Negocios RPM)1.- Sustento de Ingresos2.- Campañas especiales3.- Límite de Crédito4.- Bolsa5.- Speedy Móvil6.- Altas de clientes con ruc de otra región

II Tabla de Ingresos NegociosIII Tope de LíneasIV Observaciones

1.- Verificación en el STC2.- Documentos para la calificación con sustento de ingresos3.- Central de Riesgo.4.- Alerta para Tope de Líneas en los últimos 4 meses

V Expediente1.- Documentos adjuntos al Expediente SIN Sustento de Ingresos.2.- Documentos adjuntos al Expediente CON Sustento de Ingresos.

3.- Contrato y Anexo.4.- Entrega del Equipo.5.- Creación del Cliente en el Sistema Comercial.6.- Verificación Domiciliaria Negocios.

VI Anexos1.- Depósito en Garantía.2.- Formato de Depósito en Garantía3.- Acuerdo para la Constitución de Garantía Dineraria

OTTO AWE LANGSHWAGERGerente de Ventas Negocios

V°B°MARIVEL GÓMEZ ÑATO

Jefe de Créditos, Comisiones y Liquidaciones

PROCESO DE VERIFICACION CREDITICIA

Créditos13-01-2010

I Persona Natural con RUC, Personas Jurídicas

I.I Proceso de Calificación Sin Sustento de Ingresos

1.- IDENTIDAD (PJ y PN con RUC Activo)

1.1 Empresa PJ : Ficha Ruc ( Sunat ) ó impresión de la Web con clave sol

PN : Impresión de la Consulta Ruc

Excepción : Se aceptará consulta RUC para PJ

Si cuenta con al menos 1 (una) factura de movistar cancelada. Para CAVS, Multicentros y GGSS

1.2 Representantes Legales Copia legible del Documento de identidad Vigente de ambas caras ( Foto, datos y firma )

Nacionales : DNI VigenteExtranjeros: Carné de extranjería o pasaporte ó Tarjeta de identidad emitida por el Ministerio de Relaciones exteriores.

Excepción para DNI: Personas mayores a 60 años: en el DNI debe figurar que no caduca. Si el DNI esta vencido se acepta el voucher de Reniec del recojo del DNI + copia

legible del DNI vencido. Si no cuenta con el voucher de recojo puede presentar print de la pagina virtual de la Reniec en donde indica el lugar y día del recojo del DNI,

Si la copia del DNI no es legible podrá adjuntar el print de Reniec

Firmas Debe estar completa y ser igual al Documento de identidadOBLIGATORIO: Colocar huella digital (índice derecho) legible.

1.3 Poderes (Cuando la persona que firma el contrato no es la que firgura como representate legal en la web de sunat.)

Presentar copia de la escritura pública (SUNARP), vigente con el número de inscripción de registros públicos donde se otorgue poderes para realizar transacciones y firmar contratos privados.

Para casos de instituciones públicas presentar resolución que indique el nombramiento

2.- DOCUMENTO PARA ACREDITACION DE DOMICILIO : Debe coincidir con la Dirección del Contrato

2.1. Ficha y/o Consulta RUC (siempre que figure como HABIDO)

Persona Natural, Entidades Públicas , Empresas PRICO, PRICO NAC y Buenos contribuyentes se considerará la dirección principal y/o de los establecimientos anexos que figuran en la Web de la Sunat,

Para el resto de empresas deberá ser autorizado con la firma del Supervisor, Gestor y/o Jefe de TM

2.2 Recibo de servicios

Condición : Copia del recibo agua ó luz ó Telefonía básica ó cable con un máximo de 2 meses de

antigüedad desde la fecha de vencimiento.

Excepciones;

Para 10 líneas (incluidas las que ya tiene): El recibo no requiere estar a nombre del titular ni estar cancelado.

Para más de 11 líneas (incluidas las que ya tiene): El recibo no requiere estar a nombre del titular ni estar cancelado pero deberá contar con la firma del Supervisor, Gestor y/o Jefes.

Se aceptarán recibos de la competencia a nombre del cliente.

2.3 Páginas amarillas ( A nombre de la Empresa o del Representante Legal ) Impresión de la página donde se verifique la dirección del contrato.

2.4 Copia del DNI ( Sólo para personas naturales )

2.5.- Estados de Cuenta bancarios

Máximo de 3 meses de antigüedad A nombre del titular Se considerará como válida la impresión del estado de cuenta emitida por la entidad.

2.6 Impuesto predial y/o arbitrios

Pago de impuesto predial y/o arbitrios a nombre del Titular de la empresa o representante legal,

2.7 Servicios del Grupo Telefónica Impresión de PANAGON, Omega, Gestel, o ATIS a nombre del solicitante

2.8 Factura Móviles

Se puede considerar la dirección del STC si cuenta con 1 factura cancelada con la misma dirección a nombre del cliente.

3.- SISTEMA COMERCIAL ( NO incluye IRIS )

3.1 Deuda con Móviles

También se evalúa a todos los representantes legales de empresas EIRL Deudas vencidas hasta $ 100 ( Se considera vencida si pasaron 10 días desde

la fecha de vencimiento )

3.2 Línea en Corte Por Deuda:

No deberá tener líneas en corte por deuda.Por Robo

De tener líneas en corte por robo con menos de 6 meses de antigüedad deberá reactivar la línea en post-pago

En caso de cortes con más de 6 meses y sin deuda generan alta.Otros

Líneas con antecedentes de corte PIT es decir reclamo CA

3.3 Líneas en Baja No deberá tener líneas en baja por APC o deuda con menos de 6 meses de antigüedad. Bajas APC ó por deuda con más de 6 meses y sin deuda generan alta. Líneas en baja por Fraude no proceden por ningún motivo.

3.4 Línea Plan 89 y 91No deberá tener líneas en Plan 89 y Plan 91 con menos de 6 meses de antigüedad.

3.5 Clientes CNA Sólo podrán acceder a planes pymefácil; y planes con límite de destino. Para ello se

solicitará cambio de status temporal. No aplica el alta para planes con rpm ilimitado y bolsa. 

No podrán sustentar como cliente antiguo. Para el cambio temporal de status enviar correo a Clientes CNA Negocios

CliCNANegocios@telefonicamoviles.com.pe (primero debe haber cumplido con todos los requisitos de la norma negocios, regularizando cualquier otra observación). El cambio estará sujeto a evaluación de Fraudes.

3.6 Clientes DDO (Demandados) Clientes clasificados como DDO requieren autorización de Cobranzas

4.- CALCULO SIN SUSTENTO DE INGRESOS

4.1 Línea de Crédito(Tarjetas)

Selecciona la línea promedio de crédito (Sumatoria de crédito utilizado y no utilizado ) Se aplica la tabla de ingresos sin sustento Basta que figure en al menos 1 mes de los últimos 3 meses.

4.2.- Préstamos (Por entidad financiera) Son todos los tipos de préstamos del último mes menos deuda Hipotecaria y de tarjetas

de crédito. El monto del último mes se divide entre el factor X según tipo de deuda y esa será la

base financiera. El cálculo se realiza por entidad, de tener varios tipos de préstamos en una misma entidad se aplican los factores respectivos y se suman para tener la BAF final.

En caso no califique con la deuda del último mes,

Sumar la deuda de los últimos 4 meses luego dividir esta suma entre la cantidad de los meses con deuda. El resultado se divide entre 4, y esa es la línea de crédito

Valores del factor X:Deuda Directa(no incluye leasing o arrendamiento financiero) = 6Leasing o arrendamiento financiero = 8Deuda Indirecta ó contingentes deudoras(Cartas Fianza y otras)= 10

4.3 Hipoteca ( c ualquiera sea el importe ) Personas Naturales con RUC CFM de $ 60 Personas Jurídicas CFM de $ 100

4.4 Antigüedad de Líneas

Considerar el total de líneas ( empresas + residenciales) descontando las líneas que ya tiene activadas en los últimos 4 meses

Podrá adquirir hasta el 50% de las líneas activadas con una antigüedad mayor a 4 meses, se redondea hacia arriba en todos los casos a excepción de que tenga una línea, donde se le puede otorgar una línea adicional

5.- CENTRAL DE RIESGO

5.1 Calificativo (incluye representantes legales de EIRL)Se evalúan los últimos 3 meses

Mínimo 90% normal (90% de deuda al día). Sin información en la SBS: no se observará.

5.2. Cuentas Corrientes y Tarjetas de Crédito

No presentar cuentas cerradas y tarjetas de crédito anuladas en los últimos 12 meses.

5.3.- Morosidad:

No se observará si :

Es monto es menor o igual a 1000 soles o su equivalente en dólares y/o Son empresas PRICO , PRICO NACIONAL y BUEN CONTRIBUYENTE y/o Si cuentan con un calificativo de 100 % NORMAL en los 3 últimos meses y/o Si la morosidad es menor ó igual al 5% del endeudamiento total en la SBS del último

periodo. No se tomará en cuenta deuda en Telefónica Móviles.

5.4.- Protestos:

No se observará si: Es monto es menor o igual a 1000 soles o su equivalente en dólares y/o Son empresas PRICO , PRICO NACIONAL y BUEN CONTRIBUYENTE y/o Si cuentan con un calificativo de 100 % NORMAL en los 3 últimos meses y/o Si la morosidad es menor ó igual al 5% del endeudamiento total en la SBS del último

periodo

6.- LIMITE DE CREDITO

El Límite de crédito deberá regirse a la definición de los planes comerciales emitidos por Marketing.

7. BOLSA

Deberán presentar payback con las autorizaciones en los casos que se requiera.

I.II Proceso de Calificación Con Sustento de Ingresos (Negocios RPM)

Previamente evaluada por proceso de calificación sin sustento de ingresos

1.- SUSTENTO DE INGRESOS 1.1.- Tercera Categoría (Antigüedad de RUC mínima 2 meses )

El sustento será el monto declarado de ventas en la última declaración mensual de ingresos (formulario 118, 119 o 621), también se podrá utilizar el promedio de la base de los últimos 3 meses. Adjuntar el voucher de pago o constancia de presentación (por Internet mediante cuenta del Banco de la Nación) que incluya pago de IGV Y/O Renta.

CFM hasta $ 150 presentar copia de voucher CFM de $ 151 hasta $ 350 en total presentará copia de vouchers fedateados por el

Gestor o Jefe Más de $ 351 deberán adjuntar Usuario y clave sol para validar pagos ó copia de

vouchers legalizados ó vouchers originales. La CDR podrá validar con el cliente (in situ, él mismo ingresará la clave sol) los vouchers.

Clientes PRICO Y PRICO NACIONALES Solo adjuntan fotocopia de vouchers. Clientes con mas de 100 mil soles en la SBS en deuda total solo adjuntarán fotocopia

de vouchers El CFM deberá incluir las líneas activadas en los últimos 4 meses

Condiciones que deberán cumplir los formularios ó PDT

El último PDT ó formulario que debe adjuntar el cliente es aquel que tiene 8 días calendario de vencido (según cronograma de SUNAT).

Se permitirán 2 rectificatorias de PDTs en los últimos 6 meses ( WEB SUNAT ) Se verificará en la web SUNAT que el cliente haya presentado sus declaraciones a la

SUNAT, en el mes correspondiente De presentar fuera de fecha deberá adjuntar el pago de la multa a la SUNAT. ( Max 1

declaración jurada extemporánea ) El pago del último mes ó la suma de los pagos de impuestos de los 3 últimos meses

( IGV + RENTA 3era ) no deberá ser menor a 0,8% de la Base imponible de ventas (ya sea del último mes o del promedio de los 3 últimos meses)

1.2.- Cuarta Categoría (Independientes)

Presentar los recibos por honorarios de los 3 últimos meses y el formato 616 o 116 con el voucher cancelado del banco (de los 3 últimos meses según corresponda.)

Se tomará el promedio de los 3 últimos meses.

El CF que figura en la tabla deberá incluir las líneas que ya tiene Si emite recibos a personas jurídicas y no cuenta con pagos a sunat deberá adjuntar

constancia de ingresos del empleador, debe figura cargo, área de trabajo, fecha de ingreso, monto de ingresos, en papel membretado, sellado y firmado por el representante legal de la empresa o responsable de RRHH, en original.

Todos los clientes nuevos con recibos por honorarios girados a PJ acceden hasta un CFM 26$ (Indispensable: compra de equipo al contado) con la simple presentación de los recibos de los últimos 3 meses.

1.3.- Registro Único Simplificado (RUS) ( PN con negocio )

Presentar las 3 últimas constancias de pago a SUNAT - Formato 1010. Categorías 1 y 2 presentará copia de vouchers Categoría 3, 4 y 5 presentará voucher originales ó copia legalizada de vouchers ó

usuario y clave sol. La CDR podrá validar con el cliente (in situ, él mismo ingresará la

clave sol) los vouchers. Para Rus variable se sacará el promedio de pago de los últimos 3 meses aplicando el

CFM inmediato inferior. El CF que figura en la tabla deberá incluir las líneas que ya tiene

1.4.- Con capital Social ( Para Personas Jurídicas)

Con un máximo de 6 meses de antigüedad de inicio de actividades, se considerará como sustento de ingresos el capital social de la misma inscrito en registros públicos, adjuntar ficha de la SUNARP

Si el cliente cuenta con 20 ó más líneas activas no aplica este sustento No aplica la antigüedad mínima de RUC

1.5.- Sustento con servicios brindados por el Grupo Telefónica.

Presentar 2 últimos recibos de servicios cancelados (con un mes de antigüedad) ó impresión de ATIS, Omega, Gestel, Panagon, (a nombre del cliente).

Se considerará para el promedio los 2 últimos recibos de servicios cancelados para el cálculo del CF.

Para PN RUC que cuenten con 5 ó más líneas activas no aplica este sustento Para PJ que cuenten con 8 ó más líneas activas no aplica este sustento.

1.6.- Sustento con Pase de la competencia

Presentar la copia del último recibo sin deuda vencida. Con un máximo de 1 mes de antigüedad. Se presentarán las hojas del recibo que sean necesarias hasta poder ver la totalidad de las líneas de la competencia, sus cargos fijos, y el cargo fijo total.

Copia del voucher de pago. ( en caso de duda se solicitará el original del pago) El recibo deberá estar a nombre del cliente y de un mismo número. El tope es 10 líneas(incluyendo las que ya tiene), pero si,

o Es de Nextel y adjunta un recibo mayor a 6 meses accede hasta 20 líneaso Adjunta recibos de Claro + PDT accede hasta 20 líneas ( EL CFM será hasta el

doble del que otorga el Experto por pdt, teniendo como tope el CFM que otorgue usando los recibos)

o Adjunta recibos de Nextel + PDT accede hasta 25 líneas (el CFM será hasta el doble del que otorga el Experto por PDT, tendiendo como tope el CFM que otorgue usando los recibos

1.7.- Con Depósito en Garantía

Copia del depósito Validar que figure el ingreso de la garantía de acuerdo al plan seleccionado y la gama

en el STC según contrato.

Equipos cualquier gama = 2CF POR LÍNEA CHIP= 1CF POR LÍNEA El tope para aplicar esta modalidad es de 15 líneas incluyendo las que adquiera. Adjuntar el formato de garantía (anexo 2) y el Acuerdo Firmado (anexo 3). El cargo fijo máximo que puede aplicar para la compra de CHIP SÓLO es de US$ 30

1.8 Instituciones Públicas

Presentar Orden de Compra u Orden de Servicio (carta membretada sólo aplica para máximo 30 líneas incluyendo las que ya tiene), deberá incluir los planes, sus CF y la cantidad de líneas, firmada y sellada por el representante legal ó Jefe de Logística o de Compras o de Abastecimiento ó similar.

Para la Municipalidades en Provincias (incluyendo las que tiene)Distritales Tope de Líneas 30 Provinciales Tope de Líneas 50

Para el resto de Entidades Públicas(incluyendo las que tiene)Tope de líneas 80

2.- CAMPAÑAS ESPECIALES

PYME FACILVer circular vigente

3.- LIMITE DE CREDITO

El Límite de crédito deberá regirse a la definición de los planes comerciales emitidos por Marketing.

4. BOLSA

Deberán presentar payback con las autorizaciones en los casos que se requiera.

5. SPEEDY MOVIL

Se evaluará a través de Experto por evaluación genérica. Clientes Nuevos: Pago al contado sólo una línea Con financiamiento: Para 6 meses planes hasta US $ 33 Clientes Antiguos: Pago al contado Con financiamiento: 50% más del monto indicado por Experto ( No aplica para

sustentos con PDT y RUS )6. ALTAS DE CLIENTES CON RUC DE OTRA REGIÓN

1.- Los clientes Empresariales (Personas Jurídicas – PJ) con RUC de una Región X podrán ser atendidos en otra Región Z si se cumplen los siguientes requisitos:

• El RUC tiene registrado en SUNAT una dirección anexa en la localidad en que se está efectuando la compra.

• El cliente solicita un máximo de 07 líneas

• El 50% de las líneas como mínimo debe activarse con código de la localidad de activación.

De incumplirse cualquiera de estas 3 condiciones deberá contarse previamente con la autorización escrita del Jefe Regional responsable de la cuenta (de la Región a la que pertenece el RUC).

En todos los casos se debe verificar previamente que el cliente esté libre en el Gestor de Visitas

2.- Las personas naturales (PN) con RUC podrán ser atendidos independientemente de su Región de origen hasta por un máximo de 03 líneas (no serán observados). Los expedientes con más de 03 altas deberán tener el V°B° de su Supervisor/Gestor y en caso se trate de un cliente con RUC de otra Región contar con el V°B° del Jefe Regional responsable de la cuenta.

3.- Los Canales receptivos (CAV´s tercerizados y Multicentros) están habilitados para atender clientes PJ hasta por un máximo de 07 líneas sin necesidad de revisar la herramienta del Gestor de Visitas (pueden atender clientes ya sea que estén bloqueados o no, a excepción de GGCC y TOP), la venta en posiciones receptivas debe

ser inmediata y eficiente; clientes con más de 07 altas deberán tener el V°B° de su Supervisor/Gestor y en caso se trate de un cliente con RUC de otra Región contar previamente con el V°B° del Jefe Regional responsable de la cuenta.

4.- Los Canales de GGSS y CAV´s propios podrán atender la cantidad de altas que requiera el cliente PJ independientemente de su región de origen y sin necesidad de revisar el Gestor de Visitas (pueden atender clientes ya sea que estén bloqueados o no, a excepción de GGCC y TOP), clientes con más de 07 altas deberán tener el V°B° de su respectivo Supervisor/Gestor.

NOTA:

Los casos de venta diferido o financiado serán evaluadas de manera genérica en el sistema Experto en todos los Canales.

Esto en caso de altas nuevas, en caso de clientes antiguos los cambios de equipos financiados deberían pasar por el experto.

El experto debe considerar dentro de su evaluación el cargo fijo + la cuota de financiamiento

II.- Tabla de Ingresos Negocios

SIN SUSTENTO

DE INGRESOS

PDTRECIBOS PORHONORARIOS

Promedio Pago RUS

CAPITAL SOCIAL

16 600 960 900 1500

22 800 1280 1200 2000

26 1000 1600 1500 3000

31 1200 1920 1800 4000

36 1400 2240 2100 5000

41 1600 2560 2400 6000

46 1900 3040 2850 7000

51 2200 3520 3300 8000

56 2500 4000 3750 10000

61 2800 4480 4200 13000

71 3100 4960 4650 16000

81 3500 5600 5250 90 20000

91 3900 6240 5850 120 25000

101 4300 6880 6450 140 32000

121 5000 8000 7500 180 42000

136 5600 8960 8400 200 55000

151 6500 10400 9750 250 70000

181 7500 12000 11250 320 90000

201 8500 13600 12750 400 110000

251 12000 19200 18000 500 170000

301 17000 27200 25500 600 210000

351 23000 36800

441 30000 48000

521 38000 60800

601 45000 72000

701 52000 83200

801 60000 96000

901 70000 112000

1101 80000 128000

1301 90000 144000

1601 100000 160000

2001 120000 192000

2301 150000 240000

2801 250000 a más 330000

30

40

50

TABLA PARA NEGOCIOS

CFMUS $ LINEA DE

CREDITO (BAF) s/.

CON SUSTENTO DE INGRESOS

20

III Tope de Líneas

Líneas en los

últimos 4

meses

Líneas totales

Líneas en

los últimos 4

meses

Líneas totales

Antigüedad de líneas 10 15 15 99999

Endeudamiento (Línea de crédito, Préstamos, Deuda Hipotecaria) 10 15 15 99999

Primera categoría (Alquileres) na na na na

Tercera categoría - PDT (Empresario) 15 25 50 99999

Tercera categoría - RUS (Empresario) 15 15 15 15

Cuarta categoría (Recibos por honorarios) 10 15 na na

Quinta categoría (Boleta de pago - Fijo) na na na na

Quinta categoría (Boleta de pago - Variable) na na na na

Quinta categoría (FFAA o PNP) na na na na

Quinta categoría (Migración 4) na na na na

Facturación de Servicios del Grupo Telefónica 5 5 8 8

Remesas del Exterior na na na na

Depósito en Garantía 15 15 15 15

Extranjero que labora en embajada na na na na

Capital social na na 20 20

Boleta de pago - Trabajador na na na na

Boleta de pago - Colectivo na na na na

Pase de la competencia 10 10 10 10

na: No aplicable

Persona Natural con Ruc o

sin RucPersona Jurídica

Negocios

Sin sustento de ingresos

Con sustento de ingresos

IV Observaciones

Detalle de la observación Aprobable por funcionarioSistema Comercial STC

Deuda vencida mayor a $ 100 y/o Clientes DDO

El área de Cobranzas, esta aprobación tendrá como vigencia el mes en que se aprueba.Ejemplo: Aprobación del día 28-07, es válida hasta el 31-07.

Tipo de cliente CNA ControllerLimite de consumo menor a US $ 10 Gerente de VentasLímite de consumo de los Planes RPM Profesionales menor a US $ 10

Jefe / Supervisor / Gestor de la Zonal

Documentos para la calificación con sustento de ingresosLos ingresos no son suficientes (Sólo ingresos reales: PDTS o formulario 118 o 119, RUS)

Jefe de Ventas hasta el 20% del monto requerido.La tabla solicita 1000 y sustenta 800 siendo la diferencia de 200 el 20% de total solicitado. ( 1000)

Gerencia de Ventas o Jefe de ventas copiando al Gerente hasta el 60 % del monto requerido.La tabla solicita 1000 y sustenta 400 siendo la diferencia de 600 el 60% de total requerido.

Endeudamiento insuficiente VoBo del Gestor o Supervisor por diferencia en el CFM entre US$1.00 y US$3.00

Crédito fiscal, renta a favor, percepciones, detracciones, retenciones, y otras exoneraciones de ley

Gerencia de Ventas o Jefe de ventas copiando al Gerente

3era categoría : Pagos de impuestos (IGV + RENTA) menores a 0.8% de la Base Imponible declarada.

Créditos

Cantidad de líneas en Municipalidades de Provincias :Mas de 30 líneas en Municipalidades Distritales y mas de 50 líneas en municipalidades Provinciales

Créditos

Central de RiesgosCualquier observación (Protestos, Morosidad, cuentas cerradas, tarjetas anuladas, calificativo SBS) en la central de riesgos excepto calificativo mayor al 10% Pérdida.

Gerente de ventas o jefe de ventas copiando al gerente, hasta un 10% del total de altas de su canal o región.

Calificativo deficiente Jefe de VentasAlerta para Tope de Líneas en los últimos 4 meses

Para calificación sin sustentoPNR Mas de 15PJ Mas de 15Para calificación con sustentoPNR Mas de 15PJ Mas de 50

Verificación del expediente por parte de Créditos

V Expediente

Para Residencial y Negocios

1.- DOCUMENTOS ADJUNTOS AL EXPEDIENTE SIN SUSTENTO DE INGRESOS

Contrato y Anexo con firma y huella validadas Copia de Documento de Identidad / Ficha RUC Copia del documento que acredite el domicilio según norma. Guía de Remisión y/o documento que acredite recepción del equipo con firma y huella (

excepto Cavs y Multicentros ) Se acepta el voucher de Reniec del recojo del DNI + copia legible del DNI vencido.

También puede presentar print de la pagina virtual de la Reniec en donde indica el lugar y día del recojo del DNI.

Acuerdo, Cartilla de Condiciones de Uso y Guía Informativa, para los casos que corresponda

2.- DOCUMENTOS ADJUNTOS AL EXPEDIENTE CON SUSTENTO DE INGRESOS

Contrato y Anexo con firma y huella validadas Copia de DNI / Ficha RUC Copia del documento que acredite el domicilio según norma. Copia de los documentos sustentatorios de ingresos de acuerdo a la norma Guía de Remisión y/o documento que acredite recepción del equipo con firma y huella (

excepto Cavs y Multicentros ) Se acepta el voucher de Reniec del recojo del DNI + copia legible del DNI vencido.

También puede presentar print de la pagina virtual de la Reniec en donde indica el lugar y día del recojo del DNI.

Autorizaciones por excepción aceptadas por la norma vigente Orden de compra o de servicios o carta para instituciones Públicas Acuerdo, Cartilla de Condiciones de Uso y Guía Informativa, para los casos que

corresponda

3.- CONTRATO Y ANEXO

El llenado de contrato esta regido por la normativa dada por legal y regulatoria comunicada a los canales de venta por medio del área de capacitación.

La huella digital completa y legible deberá estar junto a cada firma del cliente, se validará con la copia legible del DNI, CE o pasaporte.

Cabe indicar que se mantiene la obligación del canal de regularizar el contrato para efectos de la liquidación de la venta y posterior comisión dentro de los plazos indicados.

4.- ENTREGA DEL EQUIPO

4.1 .- Guía de Remisión Debe verificar que tenga firma de recepción autorizada (representante legal o cliente),

salvo que cliente haya delegado el poder para firmar, adjuntando el formato correspondiente. (excepto Cavs y Multicentros )

La huella digital legible deberá estar junto a la firma del cliente, se validará con la copia legible del DNI.

5.- CREACION DEL CLIENTE EN EL SISTEMA COMERCIAL

5.1.- Datos del cliente en el STC

Verificar que los datos del contrato coincidan con los del sistema comercial

Nombre

Documento de identidadNúmero de Teléfono móvil adquiridoNúmero de anexoPlan tarifarioLímite de crédito según contrato Fecha de activaciónFecha de nacimientoSexo ( Res PN)Dirección Teléfono de referencia (opcional)Correo electrónico (opcional)Previo a la creación se debe validar si el cliente ya existe, a fin de no crearle nuevas fichas que puedan contener deudas, de ya estar creado validar la deuda en cada ficha.6.- VERIFICACION DOMICILIARIA NEGOCIOS

6.1 Previa al alta (ESPECIAL) Solicita más de 15 líneas. Tiene el objeto de confirmar el pedido, la dirección y verificar que la empresa justifique

el pedido. No se realiza si: cuentan con un VD especial positiva en los últimos 90 días o solicitan hasta 15 líneas (acumuladas dentro de los últimos 4 meses)

6.2 Post al alta (se pide al activar la línea) Solicita menos de 15 líneas Tiene el objeto de confirmar el pedido, y la dirección del cliente.

No se realiza si: el experto muestra que el cliente cuenta con código de cliente STC y tiene al menos 1 línea postpago activa con la misma dirección.

VI ANEXOS

ANEXO 1: Depósito en Garantía

Ingreso del Depósito en Garantía Las líneas serán activadas antes de hacer el pago de la garantía, sin embargo no se entregaran los

equipos hasta que no se haya efectuado dicho pago en la caja (GUI 400) de los CAVs, Agencias o Multicentros de Telefónica Móviles.

El formato de deposito en garantía (ver anexo 1)será llenado por el vendedor comercial , el cual deberá estar firmado según el canal de venta por :- En CAVs, Empresarios Comisionistas, Multicentros; el gestor firmara y sellara el formato. - En Agencias autorizadas; el representante legal de la agencia o el gestor comercial firmara y

sellara el formato.- En Grandes Superficies; la representante comercial indicara su nombre, DNI, tienda y firmara el

formato. El pago de la garantía será en efectivo, tarjetas de crédito/débito, no se aceptan cheques y podrá ser

en dólares y/o soles (convertido al tipo de cambio del día); dicho pago deberá realizarse según el canal de venta, citamos :- Venta en Agencias Autorizadas, CAVs y Multicentros, el cliente ira a pagar a la Caja de las

mismas oficinas, luego de ser activadas las líneas solicitadas- Venta de Empresarios Comisionistas, el agente y/o el empresario acompañara al cliente a pagar

a caja de un CAV, Agencias o Multicentro luego de ser activadas las líneas solicitadas.- Venta en Grandes Superficies, el cliente ira a pagar a caja de un CAV, Agencias o Multicentro

luego de ser activadas las líneas solicitadas. El documento original del depósito en garantía se queda con el cliente y una copia quedará en el

expediente como sustento de ingresos, la copia del Voucher de caja del CAV, Agencias o Multicentro donde se pagó la garantía, también quedará en el expediente como sustento de ingresos.

Con el formato de depósito en garantía sellado en caja y copia del voucher de caja se podrá entregar al cliente los equipos vendidos.

Devolución del Depósito en Garantía

Personas Naturales El cliente solo podrá ir a dos canales; CAVs a nivel nacional y Multicentros en Periféricas. En post venta se recepcionará el formato del deposito en garantía, el cual será revisado en el

sistema para verificar si se procede a la devolución de la garantía, sí es conforme se procede a sellar el formato en la casilla de devolución (ver anexo 1) posteriormente se le indica al cliente que se acerque a caja a cobrar.

Caja coordinará con el área de Recaudación para proceder a la devolución, luego desinhibe la garantía y se devuelve el efectivo con nota de entrega de caja (motivo 15-devolución de garantía)

Personas Jurídicas El cliente enviará una carta membretada de su empresa donde se detalle las líneas e importe de

la garantía que solicita devolución, esta carta podrá ser entregada en todos los canales de venta al representante o gestor comercial correspondiente.

La carta es enviada a Juan de Arona # 786 Piso 5 Atn: Jessica Villanueva, del área de Recaudación para que trámite la devolución con cheque.

Una vez emitido el cheque, el área de Recaudación coordinara con el cliente la entrega del cheque ya sea en Lima o en Provincias.

ANEXO 2: FORMATO DE DEPÓSITO EN GARANTÍA

.

.

.

GARANTIA POR :

Roaming

Venta

. TELEFONO ANEXO DETALLE MONTO $

TOTAL US $ 0.00

.

Personas Naturales: Vencido el plazo de vigencia de la garantía, EL CLIENTE podrá acercarse a las Oficinas de MOVISTAR

( Atención al Cliente ) para que se le devuelva el monto de la garantía o de ser el caso, el saldo correspondiente.Personas Jurídicas: Vencido el plazo de vigencia de la garantía, EL CLIENTE deberá comunicar por escrito, a través de

representante facultado, la persona que podrá acercarse a las Oficinas de MOVISTAR ( Atención al Cliente ) para solicitar

la devolución del importe correspondiente al monto de la garantía o de ser el caso, por el importe del saldo respectivo.Telefónica Móviles S.A. tendrá un plazo de 20 días calendario para devolver dicho monto, mediante la emisión de un cheque,

sin que se hayan generado intereses a favor del CLIENTE.Telefónica Móviles S.A. podrá devolver el importe recibido como garantía, en Dólares de los Estados Unidos

o a través de su equivalente en Moneda Nacional.

Telefónica Móviles S.A. recibe la cantidad antes mencionada por concepto de Garantía, la misma que se deberá mantenerpor el plazo detallado en meses en el presente formato. Vencido el plazo de vigencia de la garantía. EL CLIENTE tendrá derecho a solicitar la devolución de la misma, según lo señalado a continuación:

GARANTIA

INGRESO GARANTIA DEVOLUCION GARANTIARepresentante Comercial

CLIENTE

FECHA

CAJA

MÓVILESTelefónica Móviles S.A.Av. Javier Prado Este 3190San Borja - LimaR.U.C. 20100177774

Representante Comercial CAJA

PLAZO

ANEXO 3: ACUERDO PARA LA CONSTITUCIÓN DE GARANTIA DINERARIA

Conste por el presente documento el Acuerdo para la Constitución de Garantía Dineraria celebrado entre Telefónica Móviles S.A. con domicilio en Juan de Arona 786, San Isidro, Lima en adelante “MOVISTAR”, y el CLIENTE, cuyos datos e identificación figuran en la parte inferior del presente documento, en los términos y condiciones siguientes:

PRIMERA.- ANTECEDENTES

El CLIENTE y MOVISTAR han celebrado un Contrato de Prestación de Servicios de Telecomunicaciones (en adelante el Contrato de Servicios), mediante el cual MOVISTAR brinda a favor del CLIENTE el servicio público de telefonía móvil, según los términos y condiciones establecidos en dicho documento.

Por su parte, el CLIENTE se obliga al pago de los conceptos detallados en las siguientes cláusulas del Contrato de Servicios:

Cláusula segunda: cargo por acceso al sistema, cargo fijo mensual, consumos efectuados según el plan tarifario contratado, servicios suplementarios contratados, otros servicios de telecomunicaciones prestados por terceros, venta o alquiler de equipo terminal y por venta de chip movistar de ser el caso, financiamiento de deuda e intereses legales.

Cláusula octava: tarifa por concepto de reactivación por suspensión, siempre que la causa de suspensión haya sido imputable al CLIENTE.

Asimismo, de acuerdo con lo establecido en el Contrato de Servicios, en cualquier caso de terminación anticipada del referido Contrato a plazo forzoso o resolución del Contrato a plazo indeterminado, el CLIENTE se obliga a cancelar, dentro de los tres días útiles siguientes a la resolución del Contrato de Servicios, la totalidad de los montos que se encontraran pendientes de pago al momento de la resolución del contrato. Para aquellos consumos no facturados oportunamente, el Cliente se encuentra obligado a cancelarlos en el plazo establecido en las Condiciones de Uso.

SEGUNDA.- CONSTITUCION DE LA GARANTIA

Por el presente acuerdo y con la finalidad de garantizar el pago de los conceptos detallados en los párrafos segundo y tercero de la cláusula primera del presente acuerdo, el CLIENTE acepta entregar en garantía a favor de MOVISTAR la suma de:

US$ ______________________________________________________________ y 00/100 Dólares de los Estados Unidos de América)

Las partes acuerdan y dejan constancia que la garantía constituida por el presente acuerdo es en dinero, por lo que el CLIENTE hace entrega a MOVISTAR del monto consignado en el párrafo precedente, única y exclusivamente en efectivo. A efectos de formalizar dicha entrega, se adjunta al presente acuerdo el correspondiente Recibo de Garantía Dineraria.

TERCERA.- EJECUCION DE LA GARANTIA

Las partes manifiestan conocer y aceptar lo siguiente:

1. En caso el CLIENTE incumpliese su obligación de pago, contenida en los párrafos segundo y tercero de la cláusula primera del presente acuerdo, MOVISTAR tendrá pleno derecho a ejecutar la garantía aquí constituida para hacer efectivo el pago de dichas obligaciones con cargo al dinero entregado en garantía.

De esta forma, MOVISTAR procederá a la liquidación de la deuda (el capital más los intereses devengados desde la fecha en que la obligación tuvo que ser cumplida por el CLIENTE) procediendo a la devolución del saldo al CLIENTE en caso lo hubiera, de acuerdo con el procedimiento de devolución vigente establecido por MOVISTAR.

MOVISTAR podrá requerir el cobro de las demás sumas adicionales que pudiera adeudar el CLIENTE si la suma de dinero entregada en garantía resultara insuficiente.

2. MOVISTAR tendrá derecho a retener el dinero hasta la cancelación íntegra de las obligaciones de pago señaladas en los párrafos segundo y tercero de la cláusula primera del presente acuerdo, y siempre que queden satisfechos los gastos de conservación que originen a MOVISTAR la custodia del objeto de la presente garantía.

CUARTA.- CONDICIONES GENERALES

1. Para la prestación de servicios adicionales a favor del CLIENTE, MOVISTAR tendrá la facultad de solicitar la ampliación de la garantía señalada en la cláusula segunda del presente acuerdo

2. El CLIENTE reconoce que este acuerdo regula única y exclusivamente la garantía de pago aquí constituida.

3. La entrega de la presente garantía se hará en Dólares de los Estados Unidos de América y en efectivo.

4. La garantía constituida por el presente acuerdo no genera intereses a favor del CLIENTE.5. La recaudación y custodia de la garantía puede ser efectuada directamente por MOVISTAR

o por terceros debidamente autorizados.6. MOVISTAR podrá devolver a EL CLIENTE, el monto recibido como garantía, en Dólares de

los Estados Unidos de América o a través de su equivalente en Moneda Nacional.7. Las partes aceptan que debido a que la presente garantía se pacta con desplazamiento de

dinero a fin de que MOVISTAR asuma la custodia del mismo, no aplica la formalidad de registro ni para su constitución ni para su ejecución.

8. MOVISTAR devolverá el monto de la garantía de acuerdo al siguiente procedimientoa. Personas Naturales: Vencido el plazo de vigencia de la garantía, EL CLIENTE

podrá acercarse a las Oficinas de MOVISTAR (Atención al Cliente) para que se le devuelva el monto de la garantía o de ser el caso, el saldo correspondiente.

b. Personas Jurídicas: Vencido el plazo de vigencia de la garantía, EL CLIENTE deberá comunicar por escrito, a través de representante facultado, la persona que podrá acercarse a las Oficinas de MOVISTAR ( Atención al Cliente ) para solicitar la devolución del importe correspondiente al monto de la garantía o de ser el caso, por el importe del saldo respectivo. MOVISTAR tendrá un plazo de 20 días calendario para devolver dicho monto, mediante la emisión de un cheque, sin que se hayan generado intereses a favor del CLIENTE.

9. En caso el CLIENTE efectúe una cesión de posición contractual en el Contrato de Servicios, Movistar tendrá la facultad de exigir al cesionario la suscripción de un Acuerdo de Constitución de Garantía Dineraria que garantice el cumplimiento de las obligaciones contraídas en virtud del Contrato de Servicios.

QUINTA.- VIGENCIA DEL ACUERDO

El presente acuerdo estará vigente hasta que hayan transcurrido 6 meses del Contrato de Servicios y/o hasta que hayan quedado satisfechas la totalidad de las obligaciones de pago a cargo del CLIENTE derivadas del Contrato de Servicios.

SEXTA.- DEVOLUCION DE LA GARANTÍA

El CLIENTE reconoce y acepta que se encuentra impedido de solicitar la devolución parcial o total de la garantía en tanto no hayan transcurrido 6 meses de vigencia del Contrato de Servicios suscrito.

En caso el CLIENTE decida voluntariamente resolver el Contrato de Servicios, según los mecanismos de resolución establecidos en el mismo, MOVISTAR procederá a la devolución de la suma de dinero que recibió del CLIENTE en virtud del presente acuerdo, siempre y cuando el CLIENTE no mantenga deudas pendientes con MOVISTAR por los conceptos detallados en la cláusula primera del presente acuerdo a la fecha de cancelación efectiva del servicio de telefonía móvil, o por cualquier concepto que se pudiese generar como consecuencia de la finalización del Contrato de Servicios.

Las partes aceptan que MOVISTAR retendrá el monto de dinero otorgado en garantía, hasta la cancelación de la totalidad de las obligaciones señaladas en la cláusula primera del presente acuerdo, pudiendo imputar o compensar, a solicitud del CLIENTE, el dinero con la deuda pendiente de pago a la fecha de cancelación efectiva del servicio de telefonía móvil. Esto operará de la misma forma en caso el CLIENTE haya solicitado la suspensión del servicio por hurto, robo, pérdida o daños que impida el uso del equipo celular.

Para efectos de la devolución del saldo del dinero otorgado en garantía, el CLIENTE observará el procedimiento comercial y demás condiciones que establezca MOVISTAR para tal efecto.

SETIMA.- DOMICILIO Y JURISDICCIÓN

Las partes fijan su domicilio en la dirección señalada en el presente documento y para todo efecto legal renuncian al fuero de sus domicilios y se someten a la competencia de los jueces y tribunales de la ciudad de Lima.

EL CLIENTE declara haber leído, comprendido y aceptado en su totalidad la información contenida en este documento, dejando constancia de ello mediante su firma en el presente documento.

Fecha de suscripción del Acuerdo _____/______/_____

Firma del CLIENTE ____________________________

NOMBRES Y APELLIDOS DEL CLIENTE: _________________________________________

Nº DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD:_____________________

NÚMERO DE TELEFÓNO____________________

PLAN TARIFARIO ____________________________

DOMICILIO:________________________________________________________________________

Firma de MOVISTAR