Comunidad Samac: Comunidad Samac ::: Pic´bil, nuestro...
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D Nuestro Nuestro Nuestro Nuestro Plan de Negocios en 20 cuadrosPlan de Negocios en 20 cuadrosPlan de Negocios en 20 cuadrosPlan de Negocios en 20 cuadros
Comunidad SamacComunidad SamacComunidad SamacComunidad Samac::::
Pic´bil, nuestro mundoPic´bil, nuestro mundoPic´bil, nuestro mundoPic´bil, nuestro mundo tejido en tus manostejido en tus manostejido en tus manostejido en tus manos
CCCC----1: Describa su idea de negocio preliminar 1: Describa su idea de negocio preliminar 1: Describa su idea de negocio preliminar 1: Describa su idea de negocio preliminar
Inmersión en la cultura Q’eqchi’ a través de la vis ita de la comunidad de Samac, en Cobán, Alta Verapaz, Guatemala. La comunidad de Samac posee un atractivo único en G uatemala, como lo es el tejido “ pic bil” que traducido al español significa “picado”, por e l proceso utilizado para su elaboración. Este tejido es trabajado por las mujeres del lugar y su belleza radica en su color blanco y en las representaciones de flora y fauna lugareñas. Durante el recorrido turístico se podrá observar la elaboración artesanal de este tejido, así como deleitarse con la gastronomía loca l, el entorno natural y el conocimiento de algunas tradiciones propias de la c omunidad. Entre las opciones adicionales que se ofrecen en la visita está la oportunidad de recorrer senderos para observar fauna y flora local - destacándose la variedad de orquídeas - hospedarse en un eco albergue de la com unidad circundado de verdes montañas y prístinos bosques subtropicales.
ISBN 92-2-319130-0 & 978-92-2-319130-6 Oficina Internacional del Trabajo, 2006 CM-08.08.2008
Integrantes del grupo:
Adira Castillo; Rosa María de Daetz Jacqueline Sarti; José Guzmán
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CCCC----2: C2: C2: C2: Componentes de un Plan de Negociosomponentes de un Plan de Negociosomponentes de un Plan de Negociosomponentes de un Plan de Negocios
y actividades de planificacióny actividades de planificacióny actividades de planificacióny actividades de planificación
PasosPasosPasosPasos
ComponentesComponentesComponentesComponentes
Fuentes de información
¿Quién lo realizará?*
Tiempo de
ejecución
Costo estimado
1. Precise su idea de negocio inicial
Análisis de productos, servicios e instalaciones que puede proveer la comunidad
Coordinador de proyecto consultor del proyecto comunitarios
1 mes
2,000
2. Inventario y evaluación del patrimonio comunitario
Comunidad Fuentes históricas fehacientes Ancianos del lugar Antropólogos Historiadores
Consultor coordinador comunidad
1 mes
2,000
3. Identifique a sus clientes potenciales
Estadísticas turismo Reportes de otros destinos similares. Análisis de perfiles de visitantes en productos turísticos similares. Datos de los promotores de turismo de INGUAT y de los Comités de Autogestión Turística (CATs).
Consultor coordinador
1 mes
1,000
4. Conozca a sus competidores directos
Evaluación de otras tejedoras y proyectos comunitarios similares en cuanto a fortalezas y debilidades
Consultor coordinador
0.25 mes
500
Plan de mercadeo (5P): � Producto
Inventario y evaluación de atractivos y destrezas de la comunidad Análisis de competidores
� Plaza
Comunidad de Samac
� Precio
Análisis de precios en ofertas similares con base en datos de INGUAT FENATUCGUA Consensos con comunidad
� Promoción
Análisis de viabilidad y costos de uso de internet, guía de viajeros, folletos, tour operadores
5.
� Participación en redes
Análisis de requerimientos de redes de turismo comunitarias tales como REDTURS y la FENATUCGUA
Consultor comunidad coordinador
1 mes
1,000
6. Plan de recursos
Evaluación de comunidad en cuanto a calificaciones,
Consultor
1 mes
500
3
humanos
experiencia y necesidades para establecer planes de formación y administración
coordinador comunidad
7. Plan de inversión inicial
Análisis de capital a invertir de la comunidad y otras fuentes de financiamiento
Consultor Junta Directiva comunidad
1 mes 500
8. Forma legal que asumirá el negocio
Marco legal existente y análisis de beneficios de asociaciones y sociedades anónimas, así como requisitos ante SAT, INGUAT, Ministerio de Salud, RENAP
Coordinador representante legal
3 meses 2,000
9. Plan de dirección y administración
Establecer indicadores que permitan evaluar si gestión y administración de negocio adecuados y sostenibles
Coordinador, consultor comunidad
1 mes 500
10. Evaluando mi Plan de Negocios
Propuesta de plan de negocios
Consultor comunidad
1 mes 500
TOTALTOTALTOTALTOTAL Q 10,500
Corte de café Orquídea Maxilaria sp
Orquídea Lycaste skinneri
4
CCCC----3: 3: 3: 3: Atractivos turísticos en mi comarca
y propuesta de actividades a desarrollarse
Atractivos Atractivos Atractivos Atractivos
turísticosturísticosturísticosturísticos
Nombre queNombre queNombre queNombre que
le atribuimosle atribuimosle atribuimosle atribuimos
Actividades a Actividades a Actividades a Actividades a
desarrollarsedesarrollarsedesarrollarsedesarrollarse
Lugar de la Lugar de la Lugar de la Lugar de la
actividadactividadactividadactividad
Entorno naturalEntorno naturalEntorno naturalEntorno natural Sitios naturales Bosque, cerros senderismo Alrededor de la
comunidad Samac
Flora Plantas epifitas, Observación de epifitas Caminami entos de Samac
Fauna Diversidad local Observación de la fauna local
Alrededor de la comunidad Samac
Entorno culturalEntorno culturalEntorno culturalEntorno cultural Manifestaciones culturales
Artesanas que elaboran tejidos Pic bil y actividades propias de la cultura q’eqchi’
Conducción e interpretación de la elaboración del tejido Pic bil
Centro de visitantes y comunidad
Gastronomía local
Elaboración y degustación de platillos: Kak ik, tayuyos shepes, tiu, tamales, bacha’, agua de masa y boj
Cocina local
Beneficio de café de los años 1800s
Conducción e interpretación de la historia y actividades actuales
Beneficio e instalaciones de la cooperativa Samac
Maquinaria de irrigación
Monumentos y estructuras del pasado
Conducción e interpretación
Comunidad Samac
Cultivo de peces Piscicultura Pesca artesanal Área piscícola
CCCC----4: I4: I4: I4: Identificando a mis clientes potencialesdentificando a mis clientes potencialesdentificando a mis clientes potencialesdentificando a mis clientes potenciales
Características de la demandaCaracterísticas de la demandaCaracterísticas de la demandaCaracterísticas de la demanda Perfil del turistaPerfil del turistaPerfil del turistaPerfil del turista 80% internacional, 20% nacional Procedencia de los turistas:
local, provincias Los nacionales proceden de la capital
Países limítrofes y de la región El Salvador (México, Belice, Honduras no aportan números significativos)
1.1.1.1.
Otros continentes Alemania, Holanda, Bélgica, USA, Israel, Inglaterra , Italianos
2.2.2.2. Principales motivaciones vacacionales
Educación e investigación, conocimiento de formas de vida de otras culturas y de proceso de elaboración de artesanías y tejidos tradicionales, recreación.
3.3.3.3. Grupos de edad predominantes
25 a 65 años
4.4.4.4. Género: masculino, femenino o mixto
M F Mx
5.5.5.5. Viajan solos, en pareja, con familia, en grupo
Parejas, grupos organizados o grupos independientes
6.6.6.6. Nivel de educación (profesión) Nivel medio y nivel alto
5
7.7.7.7. Ingreso familiar promedio (alto, medio, bajo)
A M B
8.8.8.8. Épocas del año en que se registra mayor afluencia de visitantes
Julio, (agosto), noviembre, diciembre
9.9.9.9. Duración promedio de la estadía
Un día o un día y medio
$35.00 por el tour 10.10.10.10. Gasto promedio esperado por
turista $50 por compras
11111111....
Actividades turísticas favoritas de los visitantes
Inmersión cultural y natural, oportunidad de conversar con la gente local, visita a tejedoras, adquisición de productos, experimentar gastronomía local
Costumbres locales, autenticidad Seguridad e higiene Calidad en el servicio Precio justo
12.12.12.12. Servicios que valoran más los turistas
Responsabilidad social
13.13.13.13. Tendencias de crecimiento esperado de mi segmento de mercado
Turismo comunitario es segmento que va creciendo a nivel mundial, en Guatemala también se va consolidando y profesionalizando, al haber mayor oferta de destinos Guatemala puede posicionarse en uno o dos años como destino turístico comunitario.
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CCCC----5: 5: 5: 5: Conociendo el perfil de mis competidores directos Conociendo el perfil de mis competidores directos Conociendo el perfil de mis competidores directos Conociendo el perfil de mis competidores directos
Características de Características de Características de Características de mis mis mis mis
competidorescompetidorescompetidorescompetidores
CompetidorCompetidorCompetidorCompetidor
1111
CompetidorCompetidorCompetidorCompetidor
2222
CompetidorCompetidorCompetidorCompetidor
3333
1.1.1.1. Nombre o razón social
Chicacnab, San Lucas Sequilá, Pamuc, hilascó,
Museo del Tejido San Agustín Acasaguastlán
2.2.2.2. Localización Alta Verapaz Baja Verapaz
Sacatepéquez
Extranjeros Extranjeros 3.3.3.3. Origen de los visitantes Nacionales
4.4.4.4. Características similares o diferentes de sus visitantes
Similares Similares
5.5.5.5. Tipo de turismo que ofertan mis competidores
Turismo comunitario o cultural
Turismo cultural
Guiado Informativos, educativos,
Caminatas Conducción Actividades culturales
6.6.6.6.
Servicios y actividades
Observación de fauna y flora
7.7.7.7. Calidad de los servicios
Medio Medio
8.8.8.8. Precios que cobran por día o por servicio
Q25.00 Q150.00 Q280.00
9.9.9.9. Canales de distribución de sus servicios
Tour operadores, organizaciones
Universidades, medios de comunicación, folletería, tour operadores
Guías para viajeros
Tour operador
Internet Internet Folletos Folletos Internet Eventos turíst.
10.10.10.10.
Medios de promoción
Ferias turismo Ubicación geográfica
Accesibilidad del destino
11.11.11.11. Fortalezas de mis competidores
Accesos de ubicación de destinos
Destinos fuertemente comercializados
12.12.12.12. Debilidades de mis competidores
Servicios aún no óptimos
Producto repetitivo
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CCCC----6: 6: 6: 6: Precisando mi idea de negocio: el producto turísticoPrecisando mi idea de negocio: el producto turísticoPrecisando mi idea de negocio: el producto turísticoPrecisando mi idea de negocio: el producto turístico
Características y diferenciación de los servicios Características y diferenciación de los servicios Características y diferenciación de los servicios Características y diferenciación de los servicios
1.1.1.1. Describa los servicios que proveerá
Servicio 1: Animación cultural (historia, proceso productivo, e xhibición de productos textiles y venta, aprendizaje del proceso de elaboración e historia d el tejido Servicio 2: Guido y conducción turística
Servicio 3: Alimentación (gastronomía local)
Servicio 4: Hospedaje
Servicio 5: Transporte
2.2.2.2. Precise cómo va a brindar cada servicio (actividad es)
Servicio 1: A través de la participación de actividades de la v ida cotidiana de la comunidad donde el enfoque principal es el tejido. Proceso histórico en la producción del tejido. Servicio 2: Guías comunitarias capacitadas en cultura turística , anfitrión de turismo comunitario; abordaje de temas para la conducción turística en: Mi comunidad, Introducción a la cultura Q’eqchi’, historia de la finca Samac con actividades agrícola s asociadas a la producción, beneficio de café, trapiche, aserradero, actividades agropecuaria actu ales: beneficio de café, piscicultura. Senderismo e interpretación de fauna y flora. Servicio 3: Procesos de preparación de cocción de la gastronomía local, participación y consumo. Kak ik, tiu, tayuyos , tamales torteados, shepes, agua de masa, panelas, café Servicio 4: Eco albergue comunitario en las cercanías del bosque , capacidad de 15 personas
Servicio 5: Alianza estratégica con prestador de transporte (to ur operadora)
Ínter actuación cultural (riqueza de conocimiento)
Convivencia, la experiencia intercultural, responsa bilidad ambiental, cultural y social Satisfacción personal
3.3.3.3.
¿Qué beneficios aportará el producto a sus clientes?
Precio justo, precio accesible
Atributos sobresalientes: Producto in situ de un tejido único en Guatemala
4.4.4.4.
¿En qué se diferenciará su producto de aquél de sus competidores directos?
Ínter actuación en los tejidos y gastronomía
Originalidad, calidad, precio:
5.5.5.5.
¿Porqué sus clientes potenciales preferirán comprar sus servicios?
Por tener un componente social y ambiental que contribuye a la sostenibilidad de la comunidad de Samac, originalidad del producto pic bil , calidad del servicio, hospitalidad, precio justo.
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C-7: ¿Dónde ubicaré las instalacione¿Dónde ubicaré las instalacione¿Dónde ubicaré las instalacione¿Dónde ubicaré las instalaciones turísticas?s turísticas?s turísticas?s turísticas?
Criterios de ubicación Razones SI NO Cercanía a atractivos X
Cercanía a clientela X
Ubicación de la competencia X
Accesibilidad física X
Costos de transporte X
Acceso a infraestructura X
Acceso a servicios básicos X
1.1.1.1.
Emplazamiento del sitio y de las instalaciones turísticas
Otros: Dentro de la comunidad de Samac
2.2.2.2. Justificación de la ubicación de acuerdo a las estr ategias de gestión del territorio comunitario
La iniciativa está diseñada para efectuar inmersión cultural, por lo tanto, toda la actividad se reali za en la comunidad de Samac. Instalaciones turísticas: Casa patronal de la comunidad que se propone resta urar con la ayuda del Ministerio de Cultura y Deportes, y transformarla e n un centro de visitantes. La comunidad ya cuenta con un albergue que será transformado para que cump la el mayor número de parámetros cercanos a un eco albergue. Se requiere de un puesto para la ve nta de productos que puede ubicarse en casa patronal al estar lista. Evaluar rescate de benefic io de café, trazo de senderos para observación de flora y fauna, piscinas para la piscicultora.
Zonas intangibles: Bosque de Samac: establecer si hay zona núcleo que d eba catalogarse como intangible.
3.3.3.3. Consideraciones de sensibilidad ambiental para la planificación
Normativa vigente: Reglamentos internos de conducta (códigos de condu cta) y de seguridad, verbal. Deben ser aplicables para visitantes y para la comu nidad propia, estatutos de la comunidad Leyes… INAB- PINFOR, Ministerio de Cultura y Deport es a través del IDAEH Leyes de salud pública en relación a comedores Leyes de INGUAT en relación a creación de hospedaje s Ley orgánica del INGUAT para el establecimiento de hospedaje y regulaciones Establecer procedimientos para manejo de residuos ge nerados por la venta de servicios y por la llegada de turistas al área (plásticos, tetra pack, otros). Establecer criterios de sostenibilidad ambiental en el manejo del comedor y el alojamiento (no permitir el uso de plásticos desechables, botellitas de agua , styrofoam) Impactos y carga tolerables (riesgos y amenazas): Establecer medidas de mitigación de impacto y preven ción de la adopción de culturas exógenas por parte de la comunidad, particularmente jóvenes y n iños.
Establecer una capacidad de carga permisible en Samac para minimizar los impactos negativos. Establecer procedimientos usados en comunidad para e l uso de bosque, uso del agua, pues al llevar mayor número de personas habrá mayor demanda de uso de recursos. La comunidad utiliza pollos para cocinar evaluar eficiencia energética y altern ativas.
Comunidad de Samac Tejedora de Samac elaborando un tejido pic’ bil Muestras del tejido pic’ bil Mujer del lugar cortando café
4.4.4.4. Fotos del producto a desarrollar y la comunidad de Samac
Muestras de orquídeas
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CCCC----8: 8: 8: 8: Fijando precios a mis servicios Fijando precios a mis servicios Fijando precios a mis servicios Fijando precios a mis servicios
ServiciosServiciosServiciosServicios Características Características Características Características
Q Q Q Q USUSUSUS
1.1.1.1. Costo estimado de cada servicio
Q288
US$36
2.2.2.2. Precio de venta por servicio
Q350 turista nacional Q400 turista internacional
US$43 US$50
3.3.3.3. Utilidad esperada por servicio (en %)
20% nacional, 40% en internacional
4.4.4.4. Precios de la competencia
No se oferta en el mercado producto similar
5.5.5.5.
Política de precios (descuentos a grupos, ofertas, promociones, rebajas y premios).
En reservas de grupos de 10 a 15 turistas puede ofer tarse un 5% del monto total. Para incentivar la visita de tur istas nacionales, el precio de venta es solo un 20% adicional al cost o. El turista internacional tienen un de incremento a costo de 40 %.
6.6.6.6. Razones que justifican su política de precios
Se requiere un mínimo de 18 turistas extranjeros por mes para cubrir costos de operación, 22 para generar una gan ancia del 20% sobre el gasto de operación.
CCCC----9:9:9:9: ¿Cómo distribuir, promover y vender mis servicios? ¿Cómo distribuir, promover y vender mis servicios? ¿Cómo distribuir, promover y vender mis servicios? ¿Cómo distribuir, promover y vender mis servicios?
Canales y medios Canales y medios Canales y medios Canales y medios Características Características Características Características CostosCostosCostosCostos
Directos: La propia empresa hacia centros educativos, con el turista en ferias de turismo y ferias artesanales, en charlas informativas a grup os organizados (turista nacional)
1.1.1.1.
Distribución y comercialización (canales)
Indirectos: Tour operadores, redes, internet, oficinas de información turísticas en entradas de aeropuertos, oficinas de INGUAT (turista internacional)
Q 2,000
Objetivo: dar a conocer la cultura y naturaleza de la comunidad de Samac. Lema: Pic´bil, nuestro mundo tejido en tus manos. Medios de comunicación visual, oral, escrito y virtual. Unificar esfuerzos con comunidades cercanas de Chicoj y Senimtaca para compartir costos de la campaña publicitaria
2.2.2.2.
Promoción (campaña publicitaria)
Presentación de proyecto y tour con grupos organizados, universidades, otros grupos de interés
Q 2,000
Página Web utilizar blocs, enlace con proyectos similares u ONG, página de INGUAT, Redtours Folletos y papelera (con material reciclable) Manua l de ventas, guías de viajeros para turismo comunitario, Revista Revue.
3.3.3.3.
Soportes publicitarios de mercadeo Imagen publicitaria a través de papel membretado,
CDs.
Q 3,000
10
Afiches para presencia en ferias, universidades y carteleras comunitarias Tarjetas de presentación y postales Prensa y TV invitación a medios para sacar reportajes, espacios locales en medios gratuitos de prensa, radio y TV como Nuestra Tierra, y el programa civismo de Baja Verapaz.
Q 4,000
Q 1,000
Turismo cultural especializado, se requiere la búsq ueda de un turista especializado Uso de tecnología para estar conectado con el mundo de forma instantánea a un costo relativamente bajo
4.4.4.4. Razones que justifican sus opciones
Alto uso de promoción visual dado que se vende un p roducto artesanal único del país.
TOTAL Q 12,000
CCCC----10: 10: 10: 10: ¿Para qué y cómo participar en redes de negocios?¿Para qué y cómo participar en redes de negocios?¿Para qué y cómo participar en redes de negocios?¿Para qué y cómo participar en redes de negocios?
(Alianzas estratégicas) Alcanzar niveles de competitividad más altos
Contribución al desarrollo de forma colectiva para la sociedad
Mejor gestión y participación ante entidades gubern amentales, cooperantes, educativas y otros Mayor eficiencia económica y mayor capacidad de neg ociación
Afirmación y valoración de la identidad cultural
Uso sostenible y responsable de los recursos
1.1.1.1.
Objetivos perseguidos
Participación equitativa de la mujeres
Asociación con grupos de artesanos del área
Nexos con cooperación nacional e internacional para la inversión inicial Participación en concursos, proyectos de desarrollo comunitario y proyectos culturales y ambientales compatibles
2.2.2.2.
Medios para su consecución
Compartir compromiso de responsabilidad social
Ámbitos de cooperación y alianzas:
Mejorar los sistemas de gestión comunitarios para p reservar el patrimonio cultural, destinos turísticos, la biodi verdiad Mejorar los atractivos y promover la sostenibilidad
1. Producto turístico
Establecer normas y monitoreos de calidad Promover la asociatividad (cluster) con los proyecto s circundantes a Samac en gastos y estrategias de mercadeo Facilitar la información a los canales de distribuc ión y difusión a través de los diferentes canales Participación de ferias y exposiciones
2. Mercadeo y comercialización
Participación en mapas turísticos
Fortalecer a la asociación de mujeres en la gestión y sostenibilidad del proyecto. Fortalecer el aprendizaje continuo a través de apoy o interinstitucional
3. Recursos humanos
Innovación de producto turístico y artesanal
Tener acceso a nuevas fuentes de financiamiento (JI CA, RED TOURS, INGUAT, MINECO, PRO-RURAL etc.) Integrarse a la Cooperativa Samac con la finalidad d e ahorrar y acceder a créditos Respaldar la economía local
3.3.3.3.
4. Servicios financieros
Suscribir seguros para proteger a visitantes y patri monio
11
Implementar infraestructura que se acople al destin o turístico y que proporcione comodidad y servicios básicos Mejorar accesibilidad para el proyecto (carretera v ial, senderos)
5. Infraestructura y servicios básicos
Impulsar medios de transporte
Establecer alianzas estratégicas con entidades que p romuevan y faciliten al desarrollo de comunidades tales como e l CAT, grupo gestor, Comisión de turismo y ambiente, universidad es. Fortalecer procesos organizativos
Integrarse a la Red tours a través de la FENATUCGUA
6. Fortalecimiento institucional e imagen
Búsqueda de certificación para promoción de imagen
7. Otros ámbitos (seguridad)
Abocarse a entidades prestadoras de servicios como DISETUR, CONRED, bomberos, cruz roja, CREONPAZ
12
CCCC----11: Determinando necesidades y costos de personal11: Determinando necesidades y costos de personal11: Determinando necesidades y costos de personal11: Determinando necesidades y costos de personal N° de
personas requeridas
Áreas del negocio
Funciones y responsabilidades por
área de negocio
Competencias y experiencia por
puesto de trabajo
Tiempo para ejecutar las
tareas horas/mes*
Remuneración por puesto
de trabajo H M
1. Administración
Administrar y coordinar el producto turístico-artesanal. Contador: Manejo contable Tesorero: Manejo de fondos
Certificación en administración de pequeña empresa Experiencia contable Experiencia similar
176 horas/mes 24 horas/ mes 40 horas/ mes
Q 1.600 Q 300 Q 500
1
1
1
2. Alojamiento
Camareras: Organización y manejo de hospedaje para un máximo de 15 personas. Manejo de orden de requerimientos para camareros, limpieza hospedaje
Certificado en atención establecimientos rurales de hospedaje 120 h Certificado en cultura turística y anfitrión de turismo comunitario
40 horas/mes
Q 500
2
3. Alimentación
Cocineras: Compra, preparación y almacenamiento de alimentos.
Certificado en manejo básico de alimentos BPM Certificado en cultura turística y anfitrión de turismo comunitario.
40 horas/mes
Q 500
3
4. Guiado e interpretación
Planificar tour y sus dinámicas. Conducir, dirigir, acompañar, compartir con el visitante.
Certificado en cultura turística y anfitrión de turismo comunitario
40 horas/mes
Q 500
2
3
5. Centro de visitantes
Dependientes: Atención al cliente y manejo de centro de visitantes
Certificado en cultura turística y anfitrión de turismo comunitario
40 horas/mes
Q 500
1
6. Otros servicios
Tejedoras: Tejer, enseñar, compartir conocimiento, demostrar productos.
Adquisición de materia prima, hurdir, calar, diseño y empaque.
40 horas/mes
Q 500
3
SubtotalSubtotalSubtotalSubtotal Q 4.900 3 14 � Polivalencia de funciones para lo cual se utilizan contratos de servicios a destajo, rotación de funciones � Se cuenta con 10 cocineras capacitadas que cumplen funciones de tejedoras, dependientes o camareras según se requiera � Se cuenta con 20 tejedoras capacitadas que cumplen funciones de cocineras, dependientes o camareras según se requiera
TOTALTOTALTOTALTOTAL Q 4.900 17
13
CCCC----11a: 11a: 11a: 11a: Organigrama funcional de mi negocioOrganigrama funcional de mi negocioOrganigrama funcional de mi negocioOrganigrama funcional de mi negocio
Asamblea General
Administrador
Junta Directiva
Tejedoras Guías Cocineras Dependientes
Contador
Camareras
14
CCCC----12: Estimación de mis gastos de 12: Estimación de mis gastos de 12: Estimación de mis gastos de 12: Estimación de mis gastos de preinversiónpreinversiónpreinversiónpreinversión
Principales rubros Concepto Unidades Costo unitario
Costo parcial
Costo TOTAL
Terrenos e infraestructura
1 100,000 100,000.00
Construcción y restauración de casa patronal
1 200,000 200,000.00
Q 300,000
1111 Activos fijos para uso del negocio
Equipamiento de eco albergue, camas y blancos
15 400 6,000
Muebles/equipo de oficina
1 300 300
Cristalería 1 1,000 1,000
Equipo de limpieza 1 200 200
Electricidad 1 1,000 1,000
2222 Conexiones a Teléfono 1 100 100
la red pública Internet
Agua 1 3,000 3,000
Saneamiento
Q 11,600
Promoción y publicidad
3333
(Viene de cuadro 9)
1
12,000 12000 Q 12,000
Registro INGUAT 1 1,250 1250
Tarjetas sanidad, SAT
1 200 200 4444 Licencias,
permisos y seguros
Seguro contra incendios
1,000
Q 2,450.00
Servicios profesionales
Asesoría legal 1 1,000 1,000
(ver cuadro 2) Apoyo técnico 1 25,000 25,000
5555
Capacitación 2 3,000 6,000
Q 32,000
Contratación de personal
3 2,900 8,700 6666
(ver cuadro 11)
Preapertura 3 meses por coordinador, tesorero, contador y camarera
Q 8,700
TOTALTOTALTOTALTOTAL QQQQ 366,750 366,750 366,750 366,750
15
CCCC----13: Estimación del capital de trabajo 13: Estimación del capital de trabajo 13: Estimación del capital de trabajo 13: Estimación del capital de trabajo para empezar para empezar para empezar para empezar
a operar mi negocioa operar mi negocioa operar mi negocioa operar mi negocio
Principales rubros Principales rubros Principales rubros Principales rubros GastoGastoGastoGastos operativos s operativos s operativos s operativos
Primer mes Primer mes Primer mes Primer mes
Gastos operativos Gastos operativos Gastos operativos Gastos operativos
3 primeros meses 3 primeros meses 3 primeros meses 3 primeros meses 1.1.1.1. Alquiler de
terreno y locales
1,000
3,000
2.2.2.2. Compra de mercadería
Insumos de comedor 1,200
3,600
3. 3. 3. 3. Electricidad teléfono agua internet
175 150
30
1,065
4.4.4.4. Artículos de oficina
150
450
5.5.5.5. Promoción y publicidad
6.6.6.6. Sueldo de la dirección
Coordinador, tesorero, contador: 2,400
7,200
7777 Pagos a personal Dependiente, Tejedoras, Guía local, Cocinera, Camarera
2,500
7,500
8.8.8.8. Seguros
9.9.9.9. Amortización de préstamos
11110.0.0.0. Otros gastos (5% imprevistos)
1,140
TOTALTOTALTOTALTOTAL Q 23,955
CCCC----14: Fuentes de financiamiento para el capital inicial14: Fuentes de financiamiento para el capital inicial14: Fuentes de financiamiento para el capital inicial14: Fuentes de financiamiento para el capital inicial
FuentesFuentesFuentesFuentes Características y Características y Características y Características y
condicionescondicionescondicionescondiciones
%%%%
1.1.1.1. Capital propio Terreno e infraestructura donde se desarrolla el proyecto (Q100,000)
25
2.2.2.2. Capital de proximidad (familiares, amigos, socios, otros)
Mano de obra de la comunidad utilizada en restauración (Q20,000)
5
3.3.3.3. Préstamo bancario o de cooperativas
No se usará préstamo
4.4.4.4. Fondos especiales (gobierno, ONGs, cooperación, otros)
Q 300,000
Cubre gastos de pre inversión y primeros tres meses de operaciones
70
TOTALTOTALTOTALTOTAL 100%
16
CCCC----15: 15: 15: 15: Plan de ventas y costos para los 12 primeros meses de operaciónPlan de ventas y costos para los 12 primeros meses de operaciónPlan de ventas y costos para los 12 primeros meses de operaciónPlan de ventas y costos para los 12 primeros meses de operación
¿A partir de qué mes, mi negocio tendrá utilidades?
Conceptos Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
TOTAL
1. Ventas
8,000
12,000
8,000
12,000 12,000 4,000 4,000 4,000 8,000 4,000 8,000 12,000 96,000
2. (-) Costos de material directo
1,600 2,400 1,600 2,400 2,400 800 800 800 1,600 800 1,600 2,400 19,200
3. (-) Costo mano de obra directa
2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 30,000
4. (-) Costos* indirectos
2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 28,800
5.
Utilidad Utilidad Utilidad Utilidad
brutabrutabrutabruta
1- (2+3+4)
1,500
4,700
1,500
4,700
4,700
-1,700
-1,700
-1,700
1,500
-1,700
1,500
4,700
18,000
6. Impuestos 400 600 400 600 600 200 200 200 400 200 400 600 4,800
7. Utilidad Utilidad Utilidad Utilidad
netanetanetaneta
(5-6)
1,100 4,100 1,100 4,100 4,100 -1,900 -1,900 -1,900 1,100 -1,900 1,100 4,100
13,200
* Gastos generales, pago de intereses y amortizacio nes Observaciones: Mes 1 inicia en abril para aprovecha r flujo de turistas de maratón de Cobán en mayo de cada año
17
CCCC----16: Flujo de caja proyectado para los 6 primeros meses de16: Flujo de caja proyectado para los 6 primeros meses de16: Flujo de caja proyectado para los 6 primeros meses de16: Flujo de caja proyectado para los 6 primeros meses de operación operación operación operación
¿Qué resultados obtendré al fin de cada mes?
Flujo de caja Mes 1Mes 1Mes 1Mes 1 Mes 2Mes 2Mes 2Mes 2 Mes 3Mes 3Mes 3Mes 3 Mes 4Mes 4Mes 4Mes 4 Mes 5Mes 5Mes 5Mes 5 Mes 6Mes 6Mes 6Mes 6
A. A. A. A. INGRESOS (entradas de efectivo )
1. Efectivo al inicio del mes 23,955 23,855 30,955 34,855 41,955 49,055
(+) Ingreso por ventas 8,000 12,000 8,000 12,000 12,000 4,000 * Contado
2.
* Crédito
3. (+) Otros ingresos
4. TOTAL DE INGRESOS (Total de efectivo disponible)
31,955 35,855 38,955 46,855 53,955 53,055
B. EGRESOS (salidas de efectivo ) Costos de material directo
* Contado 1,600 2,400 1,600 2,400 2,400 800 5.
* Crédito
6. (+) Costos mano de obra directa
2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500
7. (+) Costos indirectos
8. (+) Inversiones en equipo
9. (+) Otros egresos 4,000
10. TOTAL DE EGRESOS (Total de salidas de efectivo)
8,100
4,900
4,100
4,900
4,900
3,300
C. SALDO FINAL DE CAJA
11. EFECTIVO al final del mes (Casillas 4-10)
23,855 30,955 34,855 41,955 49,055 49,755
18
CCCC----17. 17. 17. 17. ¿Qué forma legal asumirá mi negocio?¿Qué forma legal asumirá mi negocio?¿Qué forma legal asumirá mi negocio?¿Qué forma legal asumirá mi negocio?
(Ventajas y desventajas)*
FactoresFactoresFactoresFactores
a considerara considerara considerara considerar
Mic
roem
pres
a
Coo
pera
tiva
Com
unid
ad
Aso
ciac
ión
Com
pañí
a
limita
da (
CL)
Soc
ieda
d an
ónim
a (S
A)
1.1.1.1. Trámites legales a realizar
X
2.2.2.2. Costos de tramitación
X
3.3.3.3. Responsabilidad y riesgo financiero
X
X
4.4.4.4. Contar con socios X
5.5.5.5. Toma de decisiones X X
6.6.6.6. Distribución de beneficios
X X
7.7.7.7. Régimen de impuestos
X
8.8.8.8. Obligaciones laborales
X
9.9.9.9. Otros factores
10. Decisión adoptada
Mi negocio funcionará como: una Asociación Comunitaria.
11. Motivos para escoger esta forma legal
Porque puede brindar mayores ventajas para la comu nidad.
19
CCCC----18: Plan de gestión del negocio, funciones y periodicidad18: Plan de gestión del negocio, funciones y periodicidad18: Plan de gestión del negocio, funciones y periodicidad18: Plan de gestión del negocio, funciones y periodicidad
PeriodicidadPeriodicidadPeriodicidadPeriodicidad FuncionesFuncionesFuncionesFunciones DiariaDiariaDiariaDiaria SemanalSemanalSemanalSemanal MensualMensualMensualMensual AnualAnualAnualAnual
1.1.1.1. Control de calidad X
2.2.2.2. Gestión del personal
X
3.3.3.3. Promoción y mercadeo
X
4.4.4.4. Compras y relación con proveedores
X
5.5.5.5. Registros varios X
6.6.6.6. Control de inventarios
X
7.7.7.7. Obligaciones laborales
X
8.8.8.8. Obligaciones fiscales
X
9.9.9.9. Otras obligaciones financieras/seguros
X
10.10.10.10. Organización de la oficina
X
11.11.11.11. Relaciones con la comunidad
X
12121212 Relaciones públicas X X
13.13.13.13. Elaboración de balances /informes
X X
20
CCCC----19. Evaluación de mi Plan de Negocios 19. Evaluación de mi Plan de Negocios 19. Evaluación de mi Plan de Negocios 19. Evaluación de mi Plan de Negocios
PREGUNTASPREGUNTASPREGUNTASPREGUNTAS SISISISI NONONONO
1.1.1.1. ¿Ha decidido qué producto turístico va a vender? X
2.2.2.2. ¿Ha definido quiénes serán sus clientes? X
3.3.3.3. ¿Ha preguntado a algunos de ellos qué piensan de su oferta? X
4.4.4.4. ¿Sabe quiénes serán sus competidores directos? X
5.5.5.5. ¿Conoce las fortalezas y debilidades de ésos competidores? X
6.6.6.6. ¿Conoce cuáles son los precios de sus competidores? X
7.7.7.7. ¿Ha decidido qué precios va a cobrar por sus servicios? X
8.8.8.8. ¿Tiene definida una política de precios para su negocio? X
9.9.9.9. ¿Está debidamente justificado el emplazamiento turístico? X
10.10.10.10. ¿Cuenta con un Plan de promoción para su producto turístico? X
11.11.11.11. ¿Ha decidido qué canales de distribución utilizará? X
12.12.12.12. ¿Conoce cuánto le costará la promoción y la distribución? X
13.13.13.13. ¿Ha definido con qué otros negocios tendrá que aliarse para desarrollar el suyo?
X
14.14.14.14. ¿Ha definido claramente el perfil del personal para su negocio? X
15.15.15.15. ¿Sabe cuántas personas deberá contratar para comenzar? X
16.16.16.16. ¿Conoce todos los derechos laborales del personal? X
17.17.17.17. ¿Conoce el costo del personal incluyendo las prestaciones sociales legales?
X
18.18.18.18. ¿Ha calculado el monto del capital inicial para su negocio? X
19.19.19.19. ¿Sabe cómo va a reunir el capital inicial? X
20.20.20.20. ¿Cuenta con un Plan de ventas y costos proyectado para el primer año de operación de su negocio?
X
21.21.21.21. ¿En qué mes del primer año obtendrá su primera utilidad? 1° mes
22.22.22.22. ¿Á cuánto estima la totalidad de la utilidad para el primer año? 13.200
23.23.23.23. ¿Dispone de un Flujo de Caja proyectado para el primer año? X
24.24.24.24. ¿Su proyecto de Flujo de Caja ha demostrado que no se quedará sin efectivo durante los primeros 6 meses?
X
25.25.25.25. ¿Ha decidido qué forma legal le conviene más a su negocio? X
26.26.26.26. ¿Ha tomado las medidas necesarias para cumplir con todas las licencias y permisos de funcionamiento legal de un negocio?
X
27.27.27.27. ¿Ha calculado cuánto le costarán dichos requisitos legales? X
28.28.28.28. ¿Ha decidido qué seguros deberá tomar su negocio? X
29.29.29.29. ¿Conoce cuánto deberá pagar por esos seguros? X
30.30.30.30. ¿Ha tomado consejo o asesoramiento para elaborar y evaluar su Plan de Negocios?
X
TOTALTOTALTOTALTOTAL 26 2
21
CCCC----20. Plan de Acción para implementar mi Plan de Negocios 20. Plan de Acción para implementar mi Plan de Negocios 20. Plan de Acción para implementar mi Plan de Negocios 20. Plan de Acción para implementar mi Plan de Negocios
Tiempo de ejecución en mesesTiempo de ejecución en mesesTiempo de ejecución en mesesTiempo de ejecución en meses
Variables Primer AñoPrimer AñoPrimer AñoPrimer Año Segundo AñoSegundo AñoSegundo AñoSegundo Año
PasosPasosPasosPasos Actividad 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12
PasoPasoPasoPaso 1 1 1 1 Organización comunitaria
Paso 2Paso 2Paso 2Paso 2 Definición de la idea de negocio
Paso 3Paso 3Paso 3Paso 3 Aprobación de idea de negocio
Paso Paso Paso Paso 4 4 4 4 Gestión financiera
Paso 5Paso 5Paso 5Paso 5 Aprobación de financiamiento
Paso 6Paso 6Paso 6Paso 6 Contratación de consultoría
Paso 7Paso 7Paso 7Paso 7 Desarrollo de capacitaciones
Paso 8Paso 8Paso 8Paso 8 Remodelación infraestructura
Paso 9Paso 9Paso 9Paso 9 Alianzas estratégicas
Paso Paso Paso Paso 11110000 Publicidad y promoción
Paso 11Paso 11Paso 11Paso 11 Ejecución del proyecto