CTPMN legitimacion capitales
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INDUCCIÓN
LEY 8204 Y SU NORMATIVACONEXA
Año 2011
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Al término del curso los funcionarios de nuevo ingreso, explicarán los conceptos básicos de la Ley 8204 y su normativa conexa, de acuerdo a los procedimientos establecidos en el Banco Popular con un nivel de eficiencia del 100%, con el propósito de incrementar la calidad de las transacciones que generan riesgo por legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo
OBJETIVO DEL CURSO
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QUÉ ES LEGITIMACIÓN DE CAPITALES?
Es la legalización del dinero proveniente del narcotráfico, terrorismo y otras actividades criminales, que buscan entrar en el sistema financiero nacional o internacional, a través de depósitos, colocaciones, transferencias, participaciones o inversiones realizadas por clientes naturales o jurídicos.
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ETAPAS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
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TIPOLOGÍAS DE LAVADO DE DINERO
Transacciones fraccionadas
Compra de premios
Exportacionesficticias de bienes
Préstamo de cuentas bancarias
Tipologías
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IMPACTO EN LA SOCIEDAD
Desestimulo de comercio
Acrecienta corrupción
Aumenta violencia
Multas y sanciones
Quiebras y desempleo
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¿QUÉ ES EL TERRORISMO?
Es el uso de la violencia para ellogro de objetivos políticos, sociales y religiosos.
Forma violenta de lucha, mediante la cual se persigue la destrucción del orden establecido o la creación de un clima de temor o inseguridad
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FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
Reunión de fondos o capital de cualquier procedencia, legal o ilegal, para la realización de actividades o actos terroristas
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MÉTODOS DE FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
METODOS DE FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
VENTA DE ARMAS Y DROGAS
SECUESTROS
EXTORSIÓN
TRAFICO DE PERSONAS
DONACIONES Y CARIDAD
FRAUDES TECNOLÓGICOS
CASINOS
INTERNET
TARJETAS BANCARIAS
REMESAS Y TRANSFERENCIAS
TRAFICO FRONTERIZO
TRANSACCIONES ELECTRÓNICAS
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ORGANIZACIONES TERRORISTAS
FARC• Colombia
Grupo ETA• España y Francia
Grupo Hamas• Palestina
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IMPACTO EN LA SOCIEDAD
Deterioro del comercio
internacional
Menor crecimiento
del PIB
Desestabiliza gobiernos
Desestabiliza sociedades
Inseguridad temor
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MARCO REGULATRORIO
Normativa
CONASSIF
MARCO REGULATORIO
Ley 8204Reforma
8719
Reglamento
Código de Ética
Reglamento Corp.
Manual de Cumpl.
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ARTÍCULOS DE LA LEY 8204
Artículo 4Deber de colaborar
Artículo 15Recursos de Terceros
Artículo 15 BisActividades no
reguladas
Artículo 16PCSC y custodia de
documentos
Artículo 20ROU (ROE)
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ARTÍCULOS DE LA LEY 8204
Artículo 23Transacciones
Múltiples
Artículo 24ROI
Artículo 698 A 20 AÑOS
Artículo 69 Bis5 a 15 años
Artículo 701 a 3 años
Artículo 811 y 2 %
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MANUAL DE CUMPLIMIENTO
Su objetivo es establecer, definir políticas y procedimientos en el Conglomerado, para prevenir, detectar y controlar operaciones de ocultación y de movilización de capitales de procedencia dudosa y las acciones que puedan servir para financiar actividades terroristas, u otras transacciones encaminadas a legitimar activos provenientes de actividades ilícitas
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DISPOSICIONES ORGANISMOS INTERNACIONALES
GAFI GAFISUD
LEY USA PATRIOTA
PRINCIPIOS DE
WOLFSBERG
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40 RECOMENDACIONES GAFI
Recomendación12
Recomendación14
Recomendación23
Conservar al menos durante 5 años la documentación
Atención a operaciones complejas e inusuales
Declarar todas las transacciones por encima de un monto establecido
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9 RECOMENDACIONES SOBRE TERRORISMO
Ratificación y ejecución de los instrumentos de las Naciones Unidas
Tipificación de la financiación del terrorismo y blanqueo asociado
Congelamiento y decomiso de activos terrorista
Informe de transacciones sospechosas relativas al terrorismo
Cooperación Internacional
Sistemas alternativos de envío de fondos
Organizaciones sin fines de lucro
Correos de efectivo
Transferencias por cable
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GAFISUD
Es una organización inter gubernamental de base regional que agrupa a los países de América del Sur para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, a través del compromiso de mejora continua de las políticas nacionales
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LEY USA PATRIOTA
La Ley Patriótica de los Estados Unidos, es la más estricta y contundente arma en contra del terrorismo y el crimen internacional organizado, fue la respuesta del Congreso Norteamericano, a los atentados del 11 de Septiembre del 2001.
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PRINCIPIOS DE WOLFSBERG
Constituyen una guía global para establecer y mantener relaciones de Banca de Corresponsales. El Grupo Wolfsberg cree que la adhesión a estos principios mejorará la gestión de los riesgos y capacitará a las instituciones financieras para ejercer unas prácticas sanas de evaluación de los negocios con sus clientes
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MONITOREO DEL CLIENTE
CLIENTEEs aquella persona física o jurídica con la que se establece, de manera ocasional o permanente, una relación contractual de carácter financiero
MONITOREOProceso por medio del cual se da seguimiento a los clientes, cuentas y transacciones inusuales o atípicas
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REPORTES
REPORTES
REPORTE DE OPERACIONES
UNICAS
REPORTE DE OPERACIONES
MÚLTIPLES
REPORTE DE OPERACIONES
INUSUALES
REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
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SEÑALES DE ALERTA
Son indicios que facilitan el reconocimiento de transacciones posiblemente relacionadas con actividades de legitimación de capitales ó con métodos de legitimación, y por lo tanto nos puede indicar la presencia de un perfil de riesgo
Clientes que se niegan a ser atendidos por un mismo cajero
Actitudes de nerviosismo
Clientes que se niegan a brindar información
Clientes que acostumbran a visitar los centros de negocio en horas cercanas al cierre
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CONOZCA A SU EMPLEADO
El establecimiento de procedimientos para asegurar un alto nivel de integridad personal del propietario, directivo, administrador o empleado de las entidades financieras, y un sistema para evaluar los antecedentes personales, laborales y patrimoniales del programa” (artículo 26, ley 8204)
OBLIGATORIO
INFORMACIÓNVERAZ
RESPONSABILIDADDE JEFATURAS
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CONFLICTO DE INTERESES
Se entiende por conflicto de interés una situación en virtud de la cual una persona, en razón de su actividad, se enfrenta a distintas alternativas de conducta con relación a intereses incompatibles, ninguno de los cuales puede privilegiar en atención a las obligaciones legales o contractuales
Escogencia entre utilidad del conglomerado y la de un cliente
Adquisición de un bien o servicio a una persona inhibidas
Divulgación de información privilegiada
Revelación a un cliente de operaciones o posibles operaciones de otros clientes
La escogencia entre la utilidad de una operación y la transparencia del mercado
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GRACIAS POR SU ATENCIÓN