CURSO PARA EMPRENDEDORES: PROYECTOS INNOVADORES EN EL SECTOR FINANCIERO

CURSO PARA EMPRENDEDORES: PROYECTOS INNOVADORES EN EL SECTOR FINANCIERO

La actividad de servicios financieros y de inversión ha jugado siempre un papel básico en los procesos de intermediación económica, sirviendo de puente entre ahorradores e inver-sores y las necesidades de financiación de las economías. Se trata de una actividad muy intensiva en capital humano y que implica una fuente de absorción de empleo entre miles de jóvenes universitarios que se incorporan todos los años al mercado laboral.

Cada vez más, muchos de los nuevos o ya experimentados profesionales de la actividad financiera y de inversiones de-ciden lanzar sus propios proyectos al mercado, convencidos del interés existente, entre otros, por un buen asesoramien-to independiente a los clientes, la intermediación en valores, proyectos de inversiones alternativas o de activos reales, o de nuevas fórmulas en el ámbito de la tecnología que puedan ayudar a mejorar los rendimientos de los capitales invertidos.

Este curso para emprendedores está enmarcado dentro del Vivero de Empresas IEB y tiene como objetivo el abor-dar aquellas materias a las que se enfrenta todo aquel que quiera comenzar su propio proyecto empresarial incidiendo en la importancia que tiene hoy en día la innovación y la reinvención en los modelos de negocio dentro del ámbito financiero.

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Introducción

Proyectos Innovadores en el Sector Financiero

Calendario y Duración

27,5 horas lectivas que se imparten en 2/3 tardes por semana, de 19 a 21.30 horas, del 17 de noviembre al 20 de diciembre de 2011.

Metodología

El Curso para emprendedores abordará de forma práctica aquellos aspectos a los que debe enfrentarse una persona a la hora de crear su propia empresa, especialmente den-tro del sector financiero o del ámbito del asesoramiento legal. Para conseguir este objetivo, el curso se centra en una serie de aspectos esenciales como son los requisitos normativos, la búsqueda de financiación y negociación ban-caria, la importancia de elaborar un buen Plan de Negocio, las diferentes estrategias de Marketing o la importancia y potencial que actualmente tiene la innovación y el de-sarrollo de los modelos de negocio en nuevos proyectos empresariales dentro del sector financiero.

Además, una vez finalizado el curso, a lo largo del año se realizarán varios “workshops” en los que emprendedores de éxito tendrán la oportunidad de explicar a los asisten-tes las vicisitudes de su negocio y los primeros pasos a dar para transformar una idea brillante en una empresa rentable.

Como aspecto diferenciador del curso y de la actividad del Vivero de Empresas IEB, se dará gran importancia a los conocimientos tanto teóricos como prácticos nece-sarios para entender en qué consiste la innovación en los modelos de negocio como vínculo necesario de cara a la estrategia a largo plazo de la empresa. Se enfatizará en la necesidad de introducir el componente de innovación y reinvención en el modelo de negocio en el contexto social, económico y empresarial para lograr empresas de éxito y cómo este modelo debe ser permanentemente reajustado, reinventado e innovado si la empresa no se plantea, no ya sólo maximizar su creación de valor sino incluso sobrevivir en el tiempo.

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Cuadro Docente

José Manuel Castellano Delgado - Licenciado en Ciencias empresariales, CUNEF - Socio director de Think Creative - Ex- Director de Innovación en BBVA

José Góngora Ortiz de Zugasti - Licenciado en CC Económicas y Empresariales. Universidad Complutense - Executive MBA, IESE - Director de Centro de Empresas Caixabank

Emilio Sánchez Mer - Licenciado en Derecho, ICADE - Master en Banca Privada, Centro de Estudios Garrígues - Asociado del Departamento Mercantil de Baker & McKenzie en Madrid - Especialista en regulación del sector financiero

Enrique Ascanio Armas - Licenciado en Empresariales, Universidad de Córdoba - Miembro del Registrio Oficial de Auditores de Cuentas - Director Gerente de Baker & McKenzie en Madrid

Juan Santodomingo Díaz - Licenciado en Dirección y Administración, Universidad de Gales - Máster en Corporate Finance y Banca de Inversiones, IEB - Máster en Dirección de Negocios Internacionales, Escuela de Negocios Caixanova - Director de Corporate Finance en GBS Finanzas Investment Bankers - Coordinador del Programa Avanzado de Capital Riesgo, M&A y Financiación de Operaciones del IEB

César Fernández Tajes - Licenciado en Ingeniería Industrial, especialidad en Organización Industrial, Universidad Alfonso X El Sabio - Máster en Corporate Finance y Banca de Inversiones, IEB - Asociado de Corporate Finance en GBS, Finanzas Investment Bankers

Daniel Galván Pascual - Licenciado en Geografía y en Investigación y Técnicas de Mercado, Universidad Autónoma de Madrid - Executive MBA, Escuela de Organización Industrial (EOI) - Máster en Mercados Financieros, Universidad Autonoma de Madrid - Director de Originación y Corporate Finance en GBS Finanzas Investment Bankers

Javier Amo Fernández de Ávila - Licenciado en Derecho, Universidad Complutense - Máster en Derecho de la Unión Europea, U. Carlos III - Consejero Delegado en Alfa Plus Gestora SGIIC

Paloma Romero Martínez - Licenciada en Ciencias Empresariales, Universidad Autónoma de Madrid - Doctorado en Banca y Bolsa, Universidad Autónoma de Madrid - Máster Bursátil, IEB - Senior consultant de Boyden Head Hunter

Jorge Martín Baleriola - Licenciado en Ciencias Empresariales, Universidad Complutense - Executive MBA, Instituto de Empresa - Auditor Censor Jurado de Cuentas - Director Financiero en grupo Mobile Phone Comunicaciones

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Plan de Estudios

CONCEPTOS BÁSICOS DE LA GESTIÓN EMPRENDEDORA DENTRO DEL SECTOR FINANCIERO

1.1 Análisis de la realidad española. - Productividad e Innovación. - ¿Por qué vamos por detrás?1.2. Emprendedores - Factores de distorsión. - Conclusiones.1.3. El perfil básico del emprendedor.1.4. Caso práctico.

GESTIÓN DE PYMES: MERCADOS Y PRODUCTOS FINANCIEROS

2.1. Situación actual de la financiación bancaria de PYMES -Situación actual de los mercados -¿Qué les pasa a los Bancos?

2.2. Fuentes de financiación de PYMES -Públicas · Subvenciones · Líneas mediadas · SGR

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Módulo 3

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-Privadas · Ampliaciones de capital · Bancaria · MAB, SCR, Business Angels

2.3. Principales productos de financiación bancaria para PYMES -Corto plazo · Descuento · Crédito · Factoring, confirming -Largo Plazo · Préstamo · Leasing · Renting

ANÁLISIS DE RIESGOS, BENEFICIOS Y RETORNO EN EL SECTOR FINANCIERO.

3.1. ¿Qué miran los bancos?3.2. Principales ratios.3.3. Ratings.3.4. Basilea II y Basilea III.

ELEMENTOS CLAVES DE MARKETING Y ESTRATEGIA.

4.1. Aspectos preliminares para un buen enfoque del negocio. -¿Quién forma parte del negocio? -¿Dónde establecer la empresa? -¿Cuándo comenzamos a trabajar? -¿Qué estructuras utilizaremos? -¿En qué nos distinguiremos? Hacia la búsqueda de los “océanos azules”. -¿Cuándo empezaremos? (“time to market”) -¿Cómo ganamos dinero?4.2. Elementos y fases para la implementación del plan de marketing de mi empresa.4.3. Ejemplos de estrategias empresariales innovadoras y también de otras erróneas.

LAS CLAVES DE GESTIÓN DE TUS RECURSOS HUMANOS: UN BUEN EQUIPO PARA UN BUEN PROYECTO. ELEMENTOS DE “NETWORKING”.

5.1. Determinación de las necesidades profesionales y personales de la nueva empresa. - ¿Dónde estamos? - Definir el organigrama de la empresa - ¿Necesitamos personal? · Determinación de los requisitos a cumplir por los candidatos. · Publicación de anuncios solicitando las personas necesarias. · Realización de pruebas selectivas. · Realización de entrevistas personales. · Solicitud de informes a empresas con los antecedentes de la personas a contratar.

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Módulo 5

5.2. Vinculación entre empresas y trabajadores. - Tipos de contrato de trabajo. · Contratos de trabajo indeterminados. · Contratos de trabajos temporales. · Ayudas públicas.5.3. Búsqueda y selección del personal: - Sumar colaboradores talentosos. - Identificación de los mejores colaboradores. - Contratar personal motivado. - Consultar más referencias. - No iniciar una oferta. - Mantenerse en contacto permanente. - Incentivos para motivar.5.4. Lo que no debe hacer. - No contar con un excelente asoramiento. - Contratar empleados fijos si no es necesario, outsourcing. - No preveer los costes de despido. - Asignar partidas de gastos a formación no rentable. - Excederse en los pagos. - Excederse en la cualificación de las personas contratadas. - Precipitarte

PRINCIPALES ASPECTOS LEGALES AL INICIO DE TU PROYECTO.

6.1. Formas jurídicas aplicables a cada proyecto. - Normativa aplicable · Aspectos mercantiles. · Aspectos Societarios. · Pactos entre Socios. · Aspectos fiscales. · Aspectos laborales. · Actividades reguladoras. - Requisitos y puesta en marcha. · Tipos de actividades reguladas en el ámbito financiero. · Actividades y servicios relacionados.6.2. Gestión y desarrollo de los proyectos. - El modelo de negocio y la forma jurídica. · Estructura de capital, financiación y socios. · La dirección. El equipo y la gestión de personas. - Identificar y retener el valor del negocio. · Las personas. · La tecnología. · La marca.

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- Cumplimiento normativo y gestión de conflictos. · Políticas, normas y procedimientos. · Compliance y Control Interno. · Otros elementos a considerar.

BUSINESS PLAN. ELABORACIÓN Y PRESENTACIÓN DEL PLAN DE NEGOCIO.

7.1. ¿Qué es un Plan de Negocio?7.2. Utilidad del Business Plan (BP).7.3. Características de un BP.7.4. Errores más comunes de un BP.7.5. Contenido de un BP. - Introducción. - Resumen Ejecutivo. - Estudio de mercado. - Análisis comercial y marketing. - Descripción técnica. - Plan de inversiones - Organización. - Estudio legal. - Estudio económico financiero. - Valoración del riesgo. - Anexos.

GESTIÓN DE PYMES, FINANCIACIÓN Y NEGOCIACIÓN BANCARIA.

8.1. Situación actual de la financiación bancaria de PYMES.8.2. Otras fuentes de financiación de PYMES. - Clasificación de los Bancos. - ¿Cómo plantear una solicitud? - ¿Qué armas tenemos? Elaboración de la cuenta de resultados Banco-Empresa.8.3. Objetivos de la negociación bancaria. - Capacidad de devolución. - Garantías. - Finalidad.

BÚSQUEDA DE FINANCIACIÓN.

9.1.Estructura del mercado de Financión.9.2.Ciclo de vida de un Proyecto y rondas de Financiación.9.3. Agentes del mercado y tipo de Inversores.9.4.Filosofía y Objetivos de los Inversores.9.5. Valoración y estructuras de transacción.9.6.El proceso de inversión y desinversión.

PLANIFICACIÓN FINANCIERA Y DESARROLLO DE NEGOCIO.

10.1. Modelización Financiera. - Proyección de PyG, Balance y Cash-Flow. - Ratios operativos: drivers de ingresos, margen bruto, margen EBITDA, % CAPEX s/ ventas, % tesorería operativa s/ ventas, etc. - Estimación de las necesidades de inversión.

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Módulo 10

- Gestión del capital circulante (PMC, PMP y PMR). - Cuadro de mando y gestión.10.2. Análisis de rentabilidad. - Estructura de financiación y coste de capital (WACC) - Ratios de rentabilidad: VAN, TIR, Pay-back, ROE, ROA, etc. - Punto de equilibrio o umbral de rentabilidad. - Rentabilidad del proyecto vs. rentabilidad del accionista.

METODOLOGÍA Y PRÁCTICA DE LA INNOVACIÓN EN MODELO DE NEGOCIO.

11.1 La innovación en modelo de negocio. - Origen. - Contexto. - Desarrollos. - Estado actual.11.2. Metodología de la innovación en Modelo de Negocio. - Los elementos del modelo de negocio. - El Modelo Canvas.11.3. Casos de éxito en Innovación en modelo de negocio. - El caso Groupon. - El caso Spotify.11.4. Sesión práctica de reinvención sobre un reto planteado.

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Módulo 11

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