EJEMPLO DE PRESENTACIÓN CARPETA … · Copia escritura o contrato de alquiler con una vigencia...
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Índice de Contenidos
ANEXO I ......................................................................................................................................... 4
Formulario Presentación Proyecto Definitivo en copia impresa tamaño A4 y formato digital (CD) .. 4
ANEXO II ...................................................................................................................................... 39
Facturas pro-forma y/o presupuestos con membrete y firma de las empresas emisoras referidas a
la totalidad de las inversiones incluidas en el plan de trabajo. ...................................................... 39
ANEXO III ..................................................................................................................................... 40
Organigrama de la empresa (Opcional) ........................................................................................ 40
ANEXO IV ..................................................................................................................................... 41
Organigrama del área de manufactura y/o de prestación del servicio (opcional) .......................... 41
ANEXO V ...................................................................................................................................... 42
Descripción de la estrategia de producción de la empresa (opcional) ........................................... 42
ANEXO VI ..................................................................................................................................... 43
Comprobante de inscripción en Inspección General de Justicia (IGJ), Registro Público de Comercio
o autoridad local competente. ..................................................................................................... 43
ANEXO VII .................................................................................................................................... 44
Última/s Acta/s de Asamblea y/o Directorio donde conste el nombramiento de las autoridades y/o
representante legal y la vigencia del mandato.............................................................................. 44
ANEXO VIII ................................................................................................................................... 45
Copia certificada del Estatuto, contrato social o instrumento equivalente, con todas las
modificaciones existentes al día de la presentación y última participación societaria, debidamente
inscriptos ante la IGJ. ................................................................................................................... 45
ANEXO IX ..................................................................................................................................... 46
Últimos tres Estados Contables anuales, en tanto la antigüedad en el negocio se lo permita, con
sus respectivas Memorias, Notas, Anexos, suscriptos por contador público nacional cuya firma esté
certificada por el respectivo consejo profesional. En caso que la fecha de cierre del último estado
contable sea anterior a los seis meses de la fecha de presentación deberán agregar balance de
corte dictaminado por Contador Público con una antigüedad no mayor a los SEIS (6) meses de la
presentación del proyecto. .......................................................................................................... 46
ANEXO X ...................................................................................................................................... 47
3
Copias de las Inscripciones en la Dirección General de Rentas (Ingresos Brutos) y en la
Administración Federal de Ingresos Públicos (CUIT-IVA- GANANCIAS), si corresponde. ................ 47
ANEXO XI ..................................................................................................................................... 48
Copia de la última Declaración Jurada de Sistema Único de la Seguridad Social (F.931). ............... 48
ANEXO XII .................................................................................................................................... 49
TRES (3) ÚLTIMAS Declaraciones Juradas de Impuestos a las Ganancias (F.711), Ganancia Mínima
Presunta (F.715), con sus respectivos comprobantes de pago, si corresponde. ............................ 49
ANEXO XIII ................................................................................................................................... 50
SEIS (6) últimas Declaraciones Juradas de Impuesto al Valor Agregado (F.731) y Rentas, con sus
respectivos comprobantes de pago, si corresponde. .................................................................... 50
ANEXO XIV ................................................................................................................................... 51
Declaración de Deudas bancarias actualizadas a la fecha, indicando entidad bancaria, deuda total,
valor cuota, cuotas restantes. ...................................................................................................... 51
ANEXO XV .................................................................................................................................... 52
Copia de habilitación municipal y último pago de tasas municipales. ........................................... 52
ANEXO XVI ................................................................................................................................... 53
Copia escritura o contrato de alquiler con una vigencia igual o mayor al plazo del crédito y con
características de locación Comercial/Industrial coincidentes con el destino del mismo. .............. 53
ANEXO XVII .................................................................................................................................. 54
Documentación probatoria de la existencia de las garantías ofrecidas, (escritura con título
perfecto; título automotor libre de prenda; factura de compra, etc.). Cuando el bien ofrecido es de
terceros, se deberá presentar carta de compromiso del titular del bien prestando conformidad
para garantizar el préstamo. ........................................................................................................ 54
4
ANEXO I
Formulario Presentación Proyecto Definitivo en copia impresa tamaño A4
y formato digital (CD)
5
ATENCIÓN - EL PRIMER PASO PARA COMPLETAR LA PLANILLA ES
DETALLAR EL NOMBRE DE LA RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESA
( CUADRICULA EN COLOR ROJO )
ANEXO II
FONAPyME
FORMULARIO DE PRESENTACION DE PROYECTO
TITULO DEL PROYECTO
Ampliación Parque de Equipamiento
NOMBRE O RAZON SOCIAL DE LA EMPRESA SOLICITANTE DEL CREDITO
FORMA JURIDICA DE LA EMPRESA (indicar de la lista desplegable la opción) OTRA OTRA (INDICAR) SRL
PLAZO DE EJECUCION DEL PROYECTO - (menor o igual a SEIS -6- meses) excepto cuando el proyecto incluya CONSTRUCCION E INSTALACIONES. - (menor o igual a DOCE -12- meses en ese caso)
1 en meses
FECHA DE CIERRE DEL ULTIMO EJERCICIO CONTABLE 31/12/2010
ÍNDICE DE CONTENIDOS A COMPLETAR:
ESTRUCTURA DE LA PLANILLA - RESPETE LOS PASOS INDICADOS A CONTINUACIÓN
PRESENTACIÓN DE LA EMPRESA
1. IDENTIFICACIÓN GENERAL DE LA EMPRESA
2. INFORMACIÓN TÉCNICA DE LA EMPRESA
3. INFORMACIÓN ECONÓMICA Y FINANCIERA DE LA EMPRESA
PRESENTACIÓN DEL
PROYECTO
4. INFORMACIÓN TÉCNICA DEL PROYECTO
5. PLAN DE TRABAJO DEL PROYECTO
6. PLAN DE INVERSIONES
7. RESUMEN DEL CRÉDITO SOLICITADO A FONAPyME
8. SITUACIÓN ECONÓMICA Y FINANCIERA DE LA EMPRESA ACTUAL Y PROYECTADA
9. PRESUPUESTO ECONÓMICO ACTUAL Y PROYECTADO
10. PRESUPUESTO FINANCIERO ACTUAL Y PROYECTADO
PRESENTACIÓN DOCUMENTAL DEL
PROYECTO
11. NOTA DE SOLICITUD DE CRÉDITO
12. DECLARACIÓN JURADA DE DOCUMENTACIÓN PRESENTADA POR EL SOLICITANTE
13. GUÍA PARA COMPLETAR EL FORMULARIO
6
VERIFICADORES DE CONTENIDOS ENTRE LOS CUADROS VERIFICACIONES
Esq
uem
a d
el p
roye
cto
BIENES DE CAPITAL A ADQUIRIR ................................................................................................................................................
CONSTRUCCIÓN E INSTALACIONES………………………………………………………………………………………………………………………….
CONSULTORIAS Y SERVICIOS PROFESIONALES…………………………………………………………………………………………
MATERIAS PRIMAS PARA ENSAYOS……………………………………………………………………………………………………………………………….
OTROS RECURSOS ...........................................................................................................................................................................
RESUMEN DEL PLAN DE INVERSIÓN DEL PROYECTO
VERIFICACIONES
Rubro COSTO TOTAL con IVA
A Financiar por
FONAPyME
A Financiar por la Contraparte
% Sobre el total del proyecto
BIENES DE CAPITAL A ADQUIRIR
726.781 500.000 226.781 100,00%
CONSTRUCCIÓN E INSTALACIONES
0 0 0 0,00%
CONSULTORIAS Y SERVICIOS PROFESIONALES
0 0 0 0,00%
MATERIAS PRIMAS PARA ENSAYOS
0 0 0 0,00%
OTROS RECURSOS 0 0 0 0,00%
TOTAL DEL PROYECTO 726.781 500.000 226.781 100,00%
PORCENTAJES (%) DEL TOTAL DEL PROYECTO 68,80% 31,20%
RESUMEN DEL CRÉDITO SOLICITADO A FONAPyME
#
PLAZO DEL PRESTAMO (en meses)
60 PERIODO DE GRACIA SOLICITADO en meses (sólo devenga intereses)
12
PLAZO DE
AMORTIZACION
48
#
#¡REF! #
FRECUENCIA DE AMORTIZACION
MENSUAL PATRIMONIO NETO (según último estado contable)
$ 1.103.651
MONTO DEL
PRESTAMO A
SOLICITAR
$ 500.000
7
CUOTA MENSUAL APROXIMADA (interés + capital durante el período de amortización del crédito)
$ 12.442,52
TASA DE INTERES ANUAL FIJA Y EN PESOS 9,00%
MONTO APROXIMADO DEL INTERES MENSUAL DEVENGADO DURANTE EL PERIODO DE GRACIA
$ 3.750,00
Toda la documentación presentada debe contener firma y aclaración del solicitante o su apoderado. En este último caso deberá adjuntar el Poder que lo habilita. No debe quedar ningún cuadro sin llenar.
8
ANEXO II
FONAPYME - FORMULARIO DE PRESENTACION DE PROYECTO 1. IDENTIFICACION DE LA EMPRESA
1.1. RAZON SOCIAL O
DENOMINACIÓN
1.2. C.U.I.T. N°
1.3. FORMA JURIDICA
1.3.1. FECHA DE CONSTITUCIÓN 12-12-01 1.3.1.1. FECHA INSCRIPCION EN AFIP 01/06/200
2
1.3.1.2. AÑOS DE ANTIGÜEDAD 8
1.3.2. SECTOR AL QUE PERTENECE LA EMPRESA CONSTRUCCIÓN
1.3.2.1. FACTURACION PROMEDIO DE LOS ULTIMOS TRES PERIODOS CONTABLES
$ 1.919.686
1.3.2.2. CLASIFICACION EMPRESA PEQUEÑA
1.3.3. INDIQUE EL CODIGO DE ACTIVIDAD PRINCIPAL SEGUN F-883 AFIP 452100
1.3.3.1. ACTIVIDAD PRINCIPAL SEGUN CLANAE
452100 Construcción, reforma y reparación de edificios residenciales (Incluye la construcción, reforma y reparación de viviendas unifamiliares y multifamiliares; bungalows, cabañas, casas de campo, departamentos, albergues para ancianos, niños, estudiantes, etc.)
9
1.4. DOMICILIOS
1.4.1. DOMICILIO LEGAL
Dirección Código Postal 3400
Localidad Teléfono N°
Provincia Propia o
Alquilada PROPIA
Teléfono Celular Nº
Página Web Fax Nº
ANEXO II
1.4.2. DOMICILIO DE LA PRINCIPAL SEDE PRODUCTIVA
Dirección Código Postal 3400
Localidad Teléfono N°
Provincia Propia o Alquilada PROPIA
E-mail Fax N°
1.4.3. SEDE DE LA IMPLEMENTACION DEL PROYECTO
Dirección Código Postal
Localidad Teléfono N°
Provincia Propia o Alquilada PROPIA
E-mail Fax N°
1.5. PRINCIPALES ACTIVIDADES DE LA EMPRESA
¿COMPLETA? SI
Construcción de obras de ingeniería y arquitectura, civiles, hidráulicas y viales. Alquileres de equipos viales para la construcción.
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1.6. BREVE RESEÑA HISTORICA DE LA EMPRESA (indicar hitos en la evolución pasada)
¿COMPLETA? SI
ANEXO II
1.7. DATOS DE LOS PROPIETARIOS / SOCIOS
(Incluir al cónyuge en caso de empresas unipersonales o SH)
Nombre y Apellido Tipo y N° de Documento Participación
% Nacionalidad
50% Argentina
50% Argentina
1.9. DESCRIPCION DE LAS GARANTIAS A OFRECER A FONAPyME
Tipo de Garantía Detalle y Características Antigüedad
(años) Valuación $
HIPOTECARIA 22 $ 640.000
HIPOTECARIA 15 $ 460.000
TOTAL $ 1.100.000
Constituida con fecha 12/12/2001, inscripta en Registro Público de Comercio Bajo Nº xxxx Fº 87 Libro XXX, la empresa Construcciones y Servicios, radicada en la ciudad de Corrientes, capital de la provincia del mismo nombre, es una Empresa de origen familiar, cuyos socios fundadores son el Ing. y la Cdra. La empresa esta especializada en la ejecución de obras civiles tales como pavimentación urbana, mejoramientos viales de rutas, enripiados, desagües cloacales, desagües pluviales, iluminación de avenidas, etc. También realiza proyecto y dirección de obras de arquitectura para edificios y viviendas privadas, con los controles de calidad que hoy exige el mercado inmobiliario. Por último, ejecuta servicios en campos agrícola-ganaderos y brinda servicios de alquiler de equipos, logrando así, ampliar su campo de aplicación. Cuenta con equipos viales, para movimiento de suelos, excavaciones, canalizaciones, caminos, también plantas de hormigón, mixer, excavadoras sobre orugas, retroexcavadoras neumáticas, compactadores, cargadores frontales, motoniveladoras, etc, para emprender cualquier tipo de tareas.
11
ATENCION RECUERDE QUE TODO INMUEBLE OFRECIDO EN GAR ANTIA DEBE POSEER TITULO PERFECTO, DEBE ESTAR INSCRIPTO A FAVOR DE LA PERSONA FISICA O JURI DICA QUE OFRECE EL INMUEBLE O SOLICITA EL
CREDITO, NO DEBE ENCONTRARSE OFRECIDO EN DONACION N I PRESENTAR INHIBICION DE NINGUNA NATURALEZA, NO DEBE PRESENTAR DEUDA MUNICIPAL, PROV INCIAL ALGUNA, ASI COMO TAMBIEN DEBE
POSEER LOS PLANOS APROBADOS POR AUTORIDAD COMPETENT E.
ANEXO II
1.10. DOMICILIO DE LA SUCURSAL DEL BANCO NACION DE LA ARGENTINA CON LA QUE DESEARIA INSTRUMENTAR EL CREDITO
Localidad CORRIENTES - CORRIENTES
Dirección 9 de Julio 1298
Código Postal 4142
Provincia CORRIENTES
En caso de no tener cuenta corriente, se aconseja abrir una caja de ahorro en la sucursal del Banco de la Nación Argentina que le resulte más conveniente para instrumentar el crédito
1.11. REPRESENTANTE DESIGNADO ANTE EL FONAPyME A LOS OBJETOS DEL CONCURSO
Nombre y Apellido Cargo Teléfono Correo Electrónico
ERROR - FALTA COMPLETAR NOMBRE DE REPRESENTANTE DE LA EMPRESA PUNTO 1.11.
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FORMULARIO
2. INFORMACION TECNICA DE LA EMPRESA
2.1. DOCUMENTACION TECNICA A ADJUNTAR
PRESENTA
Organigrama de la Empresa NO
Organigrama del área de producción / prestación del servicio de la empresa NO
Descripción de la estrategia de producción / prestación del servicio de la empresa NO
Diagrama de flujo del proceso asociado a la generación valor de la empresa NO
Diagrama de flujo del proceso involucrado en el proyecto NO
Lay - Out del lugar de implementación del proyecto NO
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2.2. CARACTERIZACION GENERAL DE LA EMPRESA
2.2.1. RECURSOS HUMANOS PROPIOS
Personal de planta permanente
Áreas N° % Antigüedad (años)
Profesionales Técnicos
N° % N° %
Dirección 4 26,7% 9 2 50,0% 2 50,0%
Producción / Servicios 3 20,0% 9 2 66,7% 1 33,3%
Administración/Ventas 3 20,0% 5 2 66,7% 1 33,3%
Servicio Técnico 2 13,3% 9 2 100,0% 0 0,0%
Compras 2 13,3% 9 2 100,0% 0 0,0%
Desarrollo 1 6,7% 9 1 100,0% 0 0,0%
Otros 0 0,0% 9 0 0,0% 0 0,0%
Total 15 100% 59 11 73,3% 4 26,7%
ANEXO II
2.2.2. INFRAESTRUCTURA
Dirección (Calle / N° / localidad / Provincia) Propia /
Alquilada Propietario Sup Cubierta (m2)
PROPIA 360
ALQUILADA 450
ERROR - FALTA COMPLETAR CUADRO 2.2.2. INFRAESTRUCTURA
2.2.2.1. INFRAESTRUCTURA - Localización Administrativa / Comercial / Puntos de Venta
Dirección (Calle / N° / localidad / Provincia) Propia /
Alquilada Propietario Sup Cubierta (m2)
PROPIA 360
ERROR - FALTA COMPLETAR CUADRO 2.2.2.1. INFRAESTRUCTURA
13
2.3. SECTORES PRODUCTIVOS / DE PRESTACION DE SERVICIOS PROPIOS
2.3.1. ESTACIONES / AREAS DE TRABAJO / SECTORES
Nombre / Descripción de la estación - área Descripción del Equipamiento
Antigüedad (años)
Porcentaje de
Utilización del equipo
Porcentaje de
Utilización Sector
Administración
25%
2 oficinas privadas 15 30%
1 oficina para atencion al publico 15 30%
6 Pc 7,4 80%
Nombre / Descripción de la estación - área Descripción del Equipamiento Antigüedad
(años)
Porcentaje de
Utilización del equipo
Porcentaje de
Utilización Sector
Técnica
10%
1 oficina 15 30%
1 Pc 2 40%
Nombre / Descripción de la estación - área Descripción del Equipamiento
Antigüedad (años)
Porcentaje de
Utilización del equipo
Porcentaje de
Utilización Sector
Taller
Espacio para tareas de mantenimiento de equipos 15 100%
60%
2 retroexcavadoras, 1 camión volcador, 1 cargador
frontal, 2 camionetas utilitarias 12 100%
3 camiones mixer 13 100%
2 excavadoras 4 100%
2 tractores neumaticos, 1 camión regador 20 100%
2 motoniveladoras 9 100%
1 vibrocompactador 1 100%
1 compresor 11 100%
Andamios, moldes, amoladoras, taladros, 1 utilitario
para la parte tecnica 2 100%
Herramientas menores 5 100%
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Nombre / Descripción de la estación - área Descripción del Equipamiento
Antigüedad (años)
Porcentaje de
Utilización del equipo
Porcentaje de
Utilización Sector
Depósito
5%
Herramientas y equipos 5 80%
Nombre / Descripción de la estación - área Descripción del Equipamiento
Antigüedad (años)
Porcentaje de
Utilización del equipo
Porcentaje de
Utilización Sector
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FORMULARIO
3. INFORMACION ECONOMICA Y FINANCIERA DE LA EMPRESA
3.1. ESTRATEGIA COMPETITIVA DE LA EMPRESA
3.1.1. ESTRATEGIA COMERCIAL DE LA EMPRESA ¿COMPLETA? SI
15
3.1.2. PRINCIPALES CLIENTES ULTIMO AÑO
Principales clientes Nombre o razón social CUIT % Ventas Productos comerc. Mercado
de destino Condición de pago
Cliente 1 35%
SUB CONTRATO DE OBRAS INTERNO
30 y 60 DIAS
Cliente 2 25% SERVICIOS DE ALQUILER DE
EQUIPOS INTERNO 30 DIAS
Cliente 3 15%
SUB CONTRATO DE OBRAS INTERNO 90 DIAS
Cliente 4 8% SUB CONTRATO
DE OBRAS INTERNO 15 DIAS
Cliente 5 5% SUB CONTRATO
DE OBRAS INTERNO 30 DIAS
Cliente 6 3% SERVICIOS DE ALQUILER DE
EQUIPOS INTERNO 90 DIAS
ANEXO II
3.1.3. PRINCIPALES PROVEEDORES ULTIMO AÑO
Principales Proveedores Nombre o razón social CUIT %
Compras Insumo provisto Origen Condición
de pago
Proveedor 1 25% REPUESTOS Y
EQUIPOS VIALES INTERNO 30 60 90
Proveedor 2 20%
REPUESTOS Y EQUIPOS VIALES INTERNO 30 60 90
Proveedor 3 8%
MATERIALES PARA
CONSTRUCCION INTERNO 30 60 90
Proveedor 4 8% REPUESTOS INTERNO 30 60 90
Proveedor 5 3% UTILITARIOS Y
REPUESTOS INTERNO 30 60 90
Proveedor 6 1% ACESORAMIENTO Y RECURSOS FINANCIEROS
INTERNO 30
3.1.4. EXPOSICION DE VENTAS
Los datos deben coincidir con los que figuran en los Estados Contables presentados
3.1.4.1Total de Ventas Anuales al 31-12-08 $ 1.400.633
3.1.4.2Total de Ventas Anuales al 31-12-09 $ 1.991.563
3.1.4.3Total de Ventas Anuales al 31-12-10 $ 2.366.863
16
3.1.5.1. VENTAS MENSUALES DEL ACTUAL
EJERCICIO
MESES MDO.
INTERNO MDO.
EXTERNO
Ene-11 $ 165.284 $ 0 0 0 0 Feb-11 $ 208.170 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0 Mar-11 $ 316.860 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0
Abr-11 $ 324.000 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0 May-11 $ 315.000 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0
Jun-11 $ 285.000 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0 Jul-11 $ 280.800 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0
Ago-11 $ 286.600 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0 Sep-11 $ 281.600 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0 Oct-11 $ 331.985 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0
Nov-11 $ 346.850 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0 Dic-11 $ 366.850 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0
TOTAL $ 3.508.999 $ 0
3.2. OTRA INFORMACION DE RELEVANCIA
3.2.1. CUENTAS CORRIENTES
Institución Sucursal
Banco de Corrientes Corrientes - Capital Banco Macro Resistencia - Chaco Banco Nación Corrientes - Capital
3.2.2. SITUACION DE DEUDAS COMERCIALES, BANCARIAS Y FINANCIERAS ACTUALES
Entidad / Institución
Fecha Inicio / Frecuencia
de amortización
Deuda Inicial Cantidad de cuotas préstamo
Valor Cuota Cantidad de
cuotas pagadas
Deuda vencida impaga
Deuda vencida
impaga + deuda a vencer
Macro 01/10/2010 $ 100.000,00 36 $ 4.200,0 5 $ 0,00 $ 130.200,00
Macro 01/03/2010 $ 20.000,00 12 $ 1.420,0 11 $ 0,00 $ 1.420,00 Nación Leasing 01/03/2009 $ 260.000,00 48 $ 9.300,0 22 $ 0,00 $ 241.800,00
Fideic. en garantia con renovaciones
01/06/2007 $ 808.971,89 60 $ 18.000,0 42 $ 0,00 $ 324.000,00
3.3. INFORMACION COMPLEMENTARIA PRESENTADA
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FORMULARIO
17
ANEXO II
FONAPYME - FORMULARIO DE PRESENTACION DE PROYECTO
4. INFORMACION TECNICA DEL PROYECTO
4.1. DESCRIPCION DEL PROYECTO
4.1.1. CLASIFICACION DE LOS OBJETIVOS TECNICOS DEL PROYECTO Relevancia
Incremento de la eficiencia productiva de los actuales productos / servicios
2 1 3
Mejora objetiva de las características de los actuales productos / servicios
Lanzamiento de innovaciones de producto / servicios
Incremento de la escala de producción / prestación de servicios 3 1
Incorpora Mano de Obra en forma permanente como resultado del proyecto
1 1
Mejorar la capacidad de gestión de la empresa
0
4.1.2. PERSONAL A INCORPORAR CON LA REALIZACION DEL PROYECTO
Áreas N° %
Personal Permanente Personal Temporario
Profesionales Técnicos Otros Profesionales
Técnicos
Otros
N° N° N° N° N° N°
Dirección 0 0 0 0 0 0
Producción / Servicios 0 0 0 0 0 0
Administración/Ventas 0 0 0 0 0 0
Servicio Técnico 2 100,0% 0 1 0 0 1 0
Compras 0 0 0 0 0 0
Desarrollo 0 0 0 0 0 0
Otros 0 0 0 0 0 0
Total 2 100,0% 0 1 0 0 1 0
4.2. RELEVANCIA DEL IMPACTO DEL PROYECTO Relevancia
Necesidad de disminuir los tiempos de entrega 7
8
Necesidad de reducir los costos 6 1
Necesidad de cubrir una demanda internacional
Problemas de calidad de los productos / servicios
Necesidad de incrementar la capacidad de producción/prestación del servicio 8 1
Restricción de espacio en el área de generación de valor de la empresa
Obsolescencia de las tecnologías de producción / prestación del servicio 5 1
18
Obsolescencia de las tecnologías de gestión de la empresa
Superar problemas de gestión de la empresa
Normas que obligan a adaptar características de los procesos 4 1
Normas que obligan a adaptar características de los productos / servicios
Cambios en la estrategia empresarial 1 1
Presión de la competencia (por precio)
Presión de la competencia (por atributos del producto / servicio) 2 1
Superar restricciones para acceder a nuevos mercados 3 1
Consumidores demandan nuevas prestaciones de los productos /servicios
Otros SI
¿Las acciones emanadas del proyecto provocan un impacto desfavorable sobre el medio ambiente? NO NO
4.3 DESCRIPCION DE LOS OBJETIVOS TECNICOS DEL PROYECTO ¿COMPLETA? SI SI
NO
ANEXO II
4.4. RESUMEN DESCRIPTIVO DEL PLAN DE TRABAJO
¿COMPLETA? SI
El proyecto está enfocado al incremento de la capacidad productiva de la empresa, ampliando su Parque de Equipamiento y mejorando asi el perfil de la Empresa con la incorporación de una Excavadora sobre orugas marca Hyundai Modelo Robex 210 LC 7. Dicha incorporación aumentará la competitividad, ampliando la capacidad ejecutiva en obras de drenajes, caminos y canalizaciones. CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS PRINCIPALES: Motor: Cummins 6BT5.9-C de 150 HP. Peso operativo 21.980 kg. Zapatas de 700 mm. Balde: 0,92 Brazo de 2.92mts Alcance Horizontal de 9.940 mm. Profundidad Máxima de 6.740 mm .
El plan de trabajo comprende la compra de una Excavadora sobre orugas marca Hyundai Modelo Robex 210 LC 7, su traslado a la sede productiva de la empresa y su disposición en la misma para que este lista para comenzar a operar cuando sea necesario.
19
4.5. JUSTIFICACION TECNICA DEL PROYECTO (NO MAS DE 300 PALABRAS) ¿COMPLETA? SI
4.6. DESCRIPCION DEL IMPACTO ECONOMICO DEL PROYECTO (NO MAS DE 300 PALABRAS) ¿COMPLETA? SI
ANEXO II
4.7. ANALISIS TECNICO-COMPARATIVO EN EL CASO DE NO REALIZARSE EL PROYECTO ¿COMPLETA? SI
La empresa necesita incorporar una Excavadora como la mencionada para poder incrementar su capacidad de ejecución de obras. Una Excavadora de las características detalladas también permitirá reducir los tiempos de entrega y programar las obras minimizando el tiempo en el que el resto de los recursos se encuentran improductivos. No son muchas las empresas que cuentan con un equipamiento actualizado como el que se pretende incorporar, de manera que la incorporación de la Excavadora sobre orugas significará un importante salto de competitividad para la empresa.
Se estima que la incorporación de la Excavadora generará un incremento en términos relativos del 15 % en el nivel de las ventas de la empresa, además demandará la incorporación de personal técnico mecánico, como también un maquinista especializado. Se estima que el valor absoluto mensual de ingresos esperados con dicha maquinaria asciende a $ 48.000 con una asignación del 16,2% para mantenimientos y reparaciones.
Si XXX SRL no amplía su Parque de Equipamiento entonces no podrá incrementar su capacidad de ejecución de obras, no podrá reducir al plazo de entrega de las mismas y no podrá obtener un porcentaje mayor del mercado en el que opera. Continuará operando como hasta ahora y perderá la posibilidad de aprovechar una coyuntura que se muestra favorable para la actividad de cara a los próximos años.
20
Detalle de la información técnica complementaria presentada
La información contenida en el presente Proyecto, así como en sus ANEXOS, información complementaria y datos presentados en soporte magnético, posee carácter de Declaración Jurada.
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LA ESTRUCTURA DEL FORMULARIO
21
ANEXO II
FONAPYME - FORMULARIO DE PRESENTACION DE PROYECTO
4.8. INFORMACION TECNICA DEL PROYECTO
4.8.1. PLAN DE TRABAJO DEL PROYECTO
PLAN DE TRABAJO CORRESPONDIENTE A LA EMPRESA Y AL PROYECTO Ampliación Parque
de Equipamiento
Seguimiento de las actividades a través de los meses de ejecución del Proyecto
Incluir las erogaciones totales con IVA (FONAPyME + Aporte privado) del proyecto según Rubro y
Actividad
Nº
de E
tapa
Nombre de la Etapa
Tareas / Actividades
Mes
de
Inic
io d
e la
ac
tivid
ad
Mes
de
Fin
aliz
ació
n de
la
act
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Dur
ació
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mes
es
ME
S 1
ME
S 2
ME
S 3
ME
S 4
ME
S 5
ME
S 6
ME
S 7
ME
S 8
ME
S 9
ME
S 1
0
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S 1
1
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ES
ION
ALE
S
MA
TE
RIA
S P
RIM
AS
P
AR
A E
NS
AY
OS
OT
RO
S
RE
CU
RS
OS
CO
ST
O
TO
TA
L
PO
R E
TA
PA
1 Compra
Excavadora
A
Compra excavadora sobre orugas Hyundai Modelo Robex 210 LC 7
1 1 1 X $ 726.781
726.781
B
C
D
E
F
G
23
D
E
F
G
BIENES DE CAPITAL
CONSTRUCCIÓN E
INSTALACIONES
CONSULTORIAS y SERVICIOS
PROFESIONALES
MATERIAS PRIMAS PARA
ENSAYOS
OTROS RECURSO
S
COSTO TOTAL
Totales en $ 726.781 0 0 0 0 726.781
Totales en % 100,00% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 100,0%
24
ANEXO II
FONAPYME - FORMULARIO DE PRESENTACION DE PROYECTO
4.9 INFORMACION TECNICA DEL PROYECTO
4.9.2. PLAN DE INVERSIONES DEL PROYECTO
4.9.2.1. BIENES DE CAPITAL A ADQUIRIR
VOLVER AL PLAN DE TRABAJO
Eta
pa
Tar
ea
Descripción del bien a adquirir
País de origen
Nombre del Proveedor y No. De CUIT
COSTO TOTAL con IVA
A financiar por
FONAPyME
A financiar por la
CONTRAPARTE
Nº Mes de Desembolso del financiamiento de
FONAPyME / Contraparte
1 A Excavadora sobre orugas Hyundai Modelo Robex 210 LC 7
Corea del Sur
Repas SA 33-
59959483-9
$ 726.781 $ 500.000 $ 226.781 1
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
Resto de Bienes de Capital a Adquirir
$ 0
TOTALES EN $ con IVA $ 726.781 $ 500.000 $ 226.781
ATENCIÓN - DE ACUERDO A BASES Y CONDICIONES DEBE AD JUNTAR PRESUPUESTOS POR EL COSTO TOTAL DE LOS BIENES DE CAPITAL
ATENCIÓN: DE ACUERDO A BASES Y CONDICIONES DEBE ADJUNTAR PRESUPUESTOS POR EL COSTO TOTAL DE LOS BIENES DE CAPITAL ($ 726781 )
25
INFORMACIÓN ADICIONAL SOBRE LOS BIENES DE CAPITAL A ADQUIRIR
Las condiciones de venta son al contado y el plazo de entrega es inmediato.
El valor del Dólar considerado para establecer el precio de la Excavadora es de 4,06 Pesos/Dólar y corresponde a la cotización del mismo según el Banco de la Nación
Argentina, tipo vendedor fines de marzo 2011.
ATENCION: RECUERDE QUE TODAS LAS INVERSIONES CORRESPONDIENTES AL PROYECTO AQUI PLANTEADO DEBEN SER RESPETADAS EN LO QUE RESPECTA A SU OBJETO Y PROVEEDOR DE ORIGEN DURANTE TODO EL PLAZO DE OTORGAMIENTO DEL CREDITO Y POSTERIOR EFECTIVIZACION DE DESEMBOLSOS, CASO CONTRARIO PODRAN SER OBJETO DE DESESTIMIENTO POR EL FONAPyME.
4.9.2.2.CONSTRUCCION E INSTALACIONES DEL PROYECTO
VOLVER AL PLAN DE TRABAJO
Eta
pa
Tar
ea
Descripción de la erogación Nombre del Proveedor y No. De CUIT
COSTO TOTAL con IVA
A financiar
por FONAPy
ME
A financiar por la CONTRAPARTE
Nº Mes de Desembolso del financiamiento de
FONAPyME / Contraparte
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
$ 0
TOTALES EN $ con
IVA $ 0 $ 0 $ 0
26
4.9.2.3. CONSULTORIAS Y SERVICIOS PROFESIONALES A CONTRATAR
VOLVER AL PLAN DE TRABAJO
Eta
pa
Tar
ea
Descripción de la consultoría a contratar
Nombre del Proveedor y No. De CUIT
COSTO TOTAL con IVA
A financiar por
FONAPyME
A financiar por la CONTRAPARTE
Nº Mes de Desembolso del financiamiento de
FONAPyME / Contraparte
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
TOTALES EN
$ con IVA $ 0 $ 0 $ 0
ATENCIÓN: DE ACUERDO A BASES Y CONDICIONES DEBE ADJUNTAR PRESUPUESTOS POR EL COSTO TOTAL DE SERV. PROF. Y CONS. ($ 0 )
4.9.2.4. MATERIAS PRIMAS PARA LA PRODUCCIÓN
VOLVER AL PLAN DE TRABAJO
Eta
pa
Tar
ea
Descripción Unidad
de medida
Cantidad Costo
unitario c/IVA
Nombre del Proveedor
COSTO TOTAL con IVA
A financiar por
FONAPyME
A financiar
por la CONTRAPARTE
Nº Mes de Desembolso del financiamiento de
FONAPyME / Contraparte
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
TOTALES EN $ con IVA
$ 0 $ 0 $ 0
27
ATENCIÓN: DE ACUERDO A BASES Y CONDICIONES DEBE ADJUNTAR PRESUPUESTOS POR EL COSTO TOTAL DE MAT. PRIMAS PARA ENSAYOS ($ 0 )
4.9.2.5. OTROS RECURSOS
VOLVER AL PLAN DE TRABAJO
Eta
pa
Tar
ea
Descripción Nombre del Proveedor y No. De CUIT
COSTO TOTAL con IVA
A financiar por FONAPyME
A financiar
por la CONTRAPARTE
Nº Mes de Desembolso
del financiamien
to de FONAPyME
/ Contraparte
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
$ 0 $ 0
TOTALES EN $ con IVA $ 0 $ 0 $ 0
CONDICIONES DE PAGO A LOS PROVEEDORES ANTERIORMENTE INDICADOS, PLAZOS DE ENTREGA Y DOCUMENTACIÓN RESPALDATORIA ADJUNTADA
28
ANEXO II
RESUMEN EROGACIONES CORRESPONDIENTES A LAS INVERSIONES DEL PROYECTO
ME
S TOTAL
INVERSIONES
FINANCIAMIENTO - FONAPyME FINANCIAMIENTO - CONTRAPARTE
BIENES DE CAPITAL -
FONAPyME
CONST. E INST.
CONSULTORIAS y SERV.PROF.
MATERIAS PRIMAS PARA
ENSAYOS
OTROS RECURSOS
BIENES DE CAPITAL -
CONTRAPARTE
CONST. E INST. -
CONTRAPARTE
CONSULTORIAS y SERV.PROF.
MATERIAS PRIMAS PARA
ENSAYOS
OTROS RECURSOS
1 $ 726.781 $ 500.000 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 226.781 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 2 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 3 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 4 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 5 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 6 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 7 $ 0 - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 8 $ 0 - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 9 $ 0 - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 10 $ 0 - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 11 $ 0 - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 12 $ 0 - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 TOTAL $ 726.781 $ 500.000 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 226.781 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
ATENCION: RECUERDE QUE POR BASES Y CONDICIONES DE LA PRESENTE CONVOCATORIA SE PUEDEN SOLICITAR HASTA CINCO DESEMBOLSOS A FONAPYME DURANTE UN LAPSO DE 6 MESES DE APROBADA LA ASISTENCIA CREDITICIA. LOS DATOS AQUÍ CONSIGNADOS SURGEN AUTOMATICAMENTE DEL MES QUE UD. INDICARA EN CADA RUBRO PARA LOS DESEMBOLSOS, Y EL PLAZO DE LAS ACTIVIDADES ESTIPULADO TAMBIEN POR UD. EN EL PLAN DE TRABAJO Y QUE DEBEN COINCIDIR CON EL PLAN DE INVERSION.
29
ANEXO II
FONAPYME - FORMULARIO DE PRESENTACION DE PROYECTO
5. SITUACIÓN ECONÓMICA Y FINANCIERA DE LA EMPRESA ACTUAL Y PROYECTADA
5.1. EXPOSICIONES DE COSTOS Y VENTAS ACTUALES PROYECTADAS
VENTAS PROYECTADAS
CONCEPTO
Descripción
Producto /Flia.
Producción
Propia /Terce
ros
Año 1
Total Año 1
Total Año 2
Total Año 3
Total Año 4
Total Año 5
MES 1
MES 2
MES 3
MES 4
MES 5
MES 6
MES 7
MES 8
MES 9
MES 10
MES 11
MES 12
1 Ventas Internas ($) (*) - - $
315.000
$ 285.0
00
$ 280.8
00
$ 286.6
00
$ 281.6
00
$ 331.9
85
$ 346.8
50
$ 366.8
50
$ 167.7
04
$ 187.6
00
$ 286.6
10
$ 299.8
00
$ 3.436.399
$ 3.951.859
$ 4.228.489
$ 4.524.484
$ 4.841.198
2 Producto / Servicio Principal 1
Obras civiles
Servicios
$ 315.0
00
$ 285.0
00
$ 280.8
00
$ 286.6
00
$ 281.6
00
$ 331.9
85
$ 346.8
50
$ 366.8
50
$ 167.7
04
$ 187.6
00
$ 286.6
10
$ 299.8
00
$ 3.436.399
$ 3.951.859
$ 4.228.489
$ 4.524.484
$ 4.841.198
3 Producto / Servicio Principal 2
$ 0
4 Producto / Servicio Principal 3
$ 0
5 Otros productos $ 0
6 Ventas Internas (Cantidades)
- - 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7 Producto / Servicio Principal 1
0
8 Producto / Servicio Principal 2 0
9 Producto / Servicio Principal 3
0
30
10 Otros productos 0
11 Ventas Externas ($) (*)
- - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
12 Producto / Servicio Principal 1
$ 0
13 Producto / Servicio Principal 2
$ 0
14 Producto / Servicio Principal 3
$ 0
15 Otros productos $ 0
16 Ventas Externas (Cantidades)
- - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
17 Producto / Servicio Principal 1
0
18 Producto / Servicio Principal 2 0
19 Producto / Servicio Principal 3
0
20 Otros productos 0
(*) Valores totales en pesos
Nacional
Importado
¿Qué porcentaje (%) de las ventas proyectadas es atribuible
exclusivamente a la realización del proyecto?:
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
15,00%
10,00%
5,00%
5,00%
5,00%
0 0 0 0 0 0
COSTOS VARIABLES PROYECTADOS
CONCEPTO Descripción
Origen Nacional /
imoportado
Año 1 Total Año 1
Total Año 2
Total Año 3
Total Año 4
Total Año 5
MES 1
MES 2
MES 3
MES 4
MES 5
MES 6
MES 7
MES 8
MES 9
MES 10
MES 11
MES 12
1 CMV ($) - - $
217.402
$ 196.6
97
$ 193.7
98
$ 197.8
01
$ 194.3
51
$ 229.1
24
$ 239.3
84
$ 253.1
87
$ 115.7
44
$ 129.4
75
$ 197.8
08
$ 206.9
12
$ 2.371.684
$ 2.727.436
$ 2.918.357
$ 3.122.642
$ 3.341.227
2 Insumo Principal 1
Reparaciones y repuestos
Nacional
$ 40.95
0
$ 37.05
0
$ 36.50
4
$ 37.25
8
$ 36.60
8
$ 43.15
8
$ 45.09
0
$ 47.69
1
$ 21.80
2
$ 24.38
8
$ 37.25
9
$ 38.97
4
$ 446.73
2
$ 513.74
2
$ 549.70
4
$ 588.18
3
$ 629.35
6
3 Insumo Principal 2
Combustibles y lubricantes
Nacional
$ 28.35
0
$ 25.65
0
$ 25.27
2
$ 25.79
4
$ 25.34
4
$ 29.87
9
$ 31.21
6
$ 33.01
7
$ 15.09
3
$ 16.88
4
$ 25.79
5
$ 26.98
2
$ 309.27
6
$ 355.66
7
$ 380.56
4
$ 407.20
4
$ 435.70
8
4 Insumo Principal 3 Materiales varios
Nacional
$ 12.60
0
$ 11.40
0
$ 11.23
2
$ 11.46
4
$ 11.26
4
$ 13.27
9
$ 13.87
4
$ 14.67
4
$ 6.708
$ 7.504
$ 11.46
4
$ 11.99
2
$ 137.45
6
$ 158.07
4
$ 169.14
0
$ 180.97
9
$ 193.64
8
5 Otras Materias Primas
Otros gastos directos
Nacional
$ 15.75
0
$ 14.25
0
$ 14.04
0
$ 14.33
0
$ 14.08
0
$ 16.59
9
$ 17.34
3
$ 18.34
3
$ 8.385
$ 9.380
$ 14.33
0
$ 14.99
0
$ 171.82
0
$ 197.59
3
$ 211.42
4
$ 226.22
4
$ 242.06
0
31
6 Subtotal Materia Prima - -
$ 97.65
0
$ 88.35
0
$ 87.04
8
$ 88.84
6
$ 87.29
6
$ 102.9
15
$ 107.5
24
$ 113.7
24
$ 51.98
8
$ 58.15
6
$ 88.84
9
$ 92.93
8
$ 1.065.284
$ 1.225.076
$ 1.310.832
$ 1.402.590
$ 1.500.771
7 Mano de Obra directa - - $
119.752
$ 108.3
47
$ 106.7
50
$ 108.9
55
$ 107.0
55
$ 126.2
09
$ 131.8
60
$ 139.4
64
$ 63.75
5
$ 71.31
9
$ 108.9
59
$ 113.9
74
$ 1.306.400
$ 1.502.360
$ 1.607.525
$ 1.720.052
$ 1.840.455
8 Costos de comercialización variables
- - $ 0
9 Otros costos directos Variables
- - $ 0
¿El proyecto permite la reducción de costos variables por unidad de producto/servicio? En caso afirmativo indique
el porcentaje (%):
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
5,00%
5,00%
5,00%
5,00%
5,00% 0 0 0 0 0 0
OTROS COSTOS PROYECTADOS
Año 1 Total Año 1
Total Año 2
Total Año 3
Total Año 4
Total Año 5
MES 1
MES 2
MES 3
MES 4
MES 5
MES 6
MES 7
MES 8
MES 9
MES 10
MES 11
MES 12
1 OTROS COSTOS DE OPERACIÓN ($) $
35.941
$ 40.04
1
$ 34.91
5
$ 35.08
9
$ 34.93
9
$ 36.45
1
$ 36.89
7
$ 42.49
7
$ 31.52
2
$ 32.11
9
$ 35.08
9
$ 35.48
5
$ 430.98
6
$ 408.55
6
$ 416.85
5
$ 425.73
5
$ 435.23
6
2 Gastos Administración $ 5.833
$ 10.83
3
$ 5.833
$ 5.833
$ 5.833
$ 5.833
$ 5.833
$ 10.83
3
$ 5.833
$ 5.833
$ 5.833
$ 5.833
$ 80.000
$ 80.000
$ 80.000
$ 80.000
$ 80.000
3 Gastos Comercialización $
9.450 $
8.550 $
8.424 $
8.598 $
8.448 $
9.960
$ 10.40
6
$ 11.00
6
$ 5.031
$ 5.628
$ 8.598
$ 8.994
$ 103.09
2
$ 118.55
6
$ 126.85
5
$ 135.73
5
$ 145.23
6
4 Gastos Financieros $ 7.325
$ 7.325
$ 7.325
$ 7.325
$ 7.325
$ 7.325
$ 7.325
$ 7.325
$ 7.325
$ 7.325
$ 7.325
$ 7.325
$ 87.894
$ 50.000
$ 50.000
$ 50.000
$ 50.000
5 Amortizaciones de bienes de Uso $
13.333
$ 13.33
3
$ 13.33
3
$ 13.33
3
$ 13.33
3
$ 13.33
3
$ 13.33
3
$ 13.33
3
$ 13.33
3
$ 13.33
3
$ 13.33
3
$ 13.33
3
$ 160.00
0
$ 160.00
0
$ 160.00
0
$ 160.00
0
$ 160.00
0
6 Otros gastos no incluidos $ 0
32
ANEXO II
FONAPYME - FORMULARIO DE PRESENTACION DE PROYECTO
5.2. PRESUPUESTO ECONOMICO ACTUAL Y PROYECTADO
CONCEPTO
Año 1
Total Año 1
Total Año 2
Total Año 3
Total Año 4
Total Año 5
MES
1 MES
2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10
MES 11
MES 12
1
VENTAS EN PESOS IVA INCLUIDO (2 + 3)
$ 315.000 $ 285.000
$ 280.800 $ 286.600$ 281.600 $ 331.985$ 346.850 $ 366.850$ 167.704 $ 187.600$ 286.610 $ 299.800 $ 3.436.399$ 3.951.859$ 4.228.489$ 4.524.484$ 4.841.198
2 Mercado Interno
$ 315.000 $ 285.000
$ 280.800 $ 286.600$ 281.600 $ 331.985$ 346.850 $ 366.850$ 167.704 $ 187.600$ 286.610 $ 299.800 $ 3.436.399$ 3.951.859$ 4.228.489$ 4.524.484$ 4.841.198
3 Mercado Externo
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
4 SUBTOTAL INGRESOS ACUMULADO
$ 315.000$
600.000$ 880.800 $ 1.167.400$ 1.449.000$ 1.780.985$ 2.127.835$ 2.494.685$ 2.662.389$ 2.849.990$ 3.136.599$ 3.436.399$ 3.436.399$ 7.388.259$
11.616.748 $
16.141.232 $
20.982.430
5 COSTO DE LA MERCADERIA VENDIDA
$ 217.402$
196.697$ 193.798 $ 197.801$ 194.351 $ 229.124$ 239.384 $ 253.187$ 115.744 $ 129.475$ 197.808 $ 206.912 $ 2.371.684$ 2.727.436$ 2.918.357$ 3.122.642$ 3.341.227
6 RESULTADO BRUTO (1 - 5)
$ 97.598 $ 88.303$ 87.002 $ 88.799 $ 87.249 $ 102.860$ 107.466 $ 113.663 $ 51.961 $ 58.125 $ 88.802 $ 92.888 $ 1.064.716$ 1.224.423$ 1.310.133$ 1.401.842$ 1.499.971
7 GASTOS OPERATIVOS (8 + 9 +10 + 11)
$ 35.941 $ 40.041$ 34.915 $ 35.089 $ 34.939 $ 36.451 $ 36.897 $ 42.497 $ 31.522 $ 32.119 $ 35.089 $ 35.485 $ 430.986 $ 408.556 $ 416.855 $ 425.735 $ 435.236
8 Gastos Administración
$ 5.833 $ 10.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 10.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 80.000 $ 80.000 $ 80.000 $ 80.000 $ 80.000
9 Gastos Comercialización
$ 9.450 $ 8.550 $ 8.424 $ 8.598 $ 8.448 $ 9.960 $ 10.406 $ 11.006 $ 5.031 $ 5.628 $ 8.598 $ 8.994 $ 103.092 $ 118.556 $ 126.855 $ 135.735 $ 145.236
10 Gastos Financieros
$ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 87.894 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000
11 Amortizaciones de bienes de Uso
$ 13.333 $ 13.333$ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 160.000 $ 160.000 $ 160.000 $ 160.000 $ 160.000
33
12 Otros gastos no incluidos
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
13 SUBTOTAL GASTOS ACUMULADOS
$ 35.941 $ 40.041$ 34.915 $ 35.089 $ 34.939 $ 36.451 $ 36.897 $ 42.497 $ 31.522 $ 32.119 $ 35.089 $ 35.485 $ 430.986 $ 408.556 $ 416.855 $ 425.735 $ 435.236
14 RESULTADO OPERATIVO (6 -7)
$ 61.657 $ 48.262$ 52.086 $ 53.709 $ 52.310 $ 66.410 $ 70.570 $ 71.166 $ 20.438 $ 26.006 $ 53.712 $ 57.403 $ 633.730 $ 815.867 $ 893.278 $ 976.108 $ 1.064.735
15 Ingresos Extraordinarios
$ 0
16 Egresos Extraordinarios
$ 0
17 SUBTOTAL (14 + 15 - 16)
$ 61.657 $ 48.262$ 52.086 $ 53.709 $ 52.310 $ 66.410 $ 70.570 $ 71.166 $ 20.438 $ 26.006 $ 53.712 $ 57.403 $ 633.730 $ 815.867 $ 893.278 $ 976.108 $ 1.064.735
18 Impuesto a las ganancias (*)
$ 21.580 $ 16.892$ 18.230 $ 18.798 $ 18.309 $ 23.243 $ 24.699 $ 24.908 $ 7.153 $ 9.102 $ 18.799 $ 20.091 $ 221.805 $ 285.554 $ 312.647 $ 341.638 $ 372.657
19 RESULTADO NETO (17 - 18)
$ 40.077 $ 31.370$ 33.856 $ 34.911 $ 34.002 $ 43.166 $ 45.870 $ 46.258 $ 13.285 $ 16.904 $ 34.913 $ 37.312 $ 411.924 $ 530.314 $ 580.631 $ 634.470 $ 692.078
20 RESULTADO NETO CUMULADO
$ 40.077 $ 71.447$ 105.303 $ 140.214$ 174.216 $ 217.382$ 263.253 $ 309.511$ 322.795 $ 339.699$ 374.612 $ 411.924 $ 411.924 $ 942.238 $ 1.522.869$ 2.157.339$ 2.849.417
(*) Calcular el impuesto de acuerdo al resultado obtenido
5.2.1. SUPUESTOS UTILIZADOS EN LA CONFECCIÓN DEL PRESUPUESTO ECONÓMICO
¿COMPLETA? SI
NO
Supuesto crecimiento ventas : 20% 1er año, 15% 2do año y 7% los restantes 3 años de la proyección. Estimación en base a obras ya adjudicadas, obras por adjudicar, planes de inversión anunciados por el gobierno y evolución estimada del sector en la provincia.
Estructura de costos acorde a la mantenida en los últimos años. Costos variables estables y costos fijos van disminuyendo su incidencia sobre la facturación ya que esta última aumenta significativamente.
Impuesto a las ganancias 35%
Amortizaciones según parque de equipamiento proyectado.
FALTA COMPLETAR LOS SUPUESTOS UTILIZADOS
34
ANEXO II
FONAPYME - FORMULARIO DE PRESENTACION DE PROYECTO
5.3. PRESUPUESTO FINANCIERO ACTUAL Y PROYECTADO
CONCEPTO
Año 1
Total Año 1
Total Año 2
Total Año 3
Total Año 4
Total Año 5
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10
MES 11
MES 12
0 GESTIÓN OPERATIVA EN PESOS EN PESOS
1
COBRANZA POR VENTAS IVA INCLUIDO (2+3)
$ 316.860 $
324.000 $ 315.000 $
285.000 $
280.800 $ 286.600 $
281.600 $ 331.985$ 346.850 $
366.850 $ 167.704 $ 187.600 $
3.490.849
$ 4.014.477$
4.295.490
$ 4.596.1
75
$ 4.917.9
07
2
Mercado Interno (cobro en pesos IVA incluido)
$ 316.860 $ 324.000
$ 315.000 $ 285.000
$ 280.800
$ 286.600 $ 281.600
$ 331.985$ 346.850 $ 366.850
$ 167.704 $ 187.600 $
3.490.849
$ 4.014.477 $ 4.295.490
$ 4.596.1
75
$ 4.917.9
07
3 Mercado Externo (cobro en pesos)
$ 0
4
OTROS INGRESOS (especificar en aclaraciones)
$ 0
5 SUBTOTAL INGRESOS (1+4)
$ 316.860 $
324.000 $ 315.000 $
285.000 $
280.800 $ 286.600 $
281.600 $ 331.985$ 346.850 $
366.850 $ 167.704 $ 187.600 $
3.490.849
$ 4.014.477$
4.295.490
$ 4.596.1
75
$ 4.917.9
07
6 SUBTOTAL INGRESOS ACUMULADO
$ 316.860 $ 640.860
$ 955.860 $
1.240.860
$ 1.521.66
0 $ 1.808.260
$ 2.089.86
0 $ 2.421.845$ 2.768.695
$ 3.135.54
5
$ 3.303.249
$ 3.490.849$
3.490.849
$ 7.505.326$
11.800.816
$ 16.396.
991
$ 21.314.
898
35
7
GASTOS OPERATIVOS IVA INCLUIDO (8+9+10+11+12)
$ 206.893 $ 233.281
$ 228.772 $ 228.361
$ 217.010
$ 236.375 $ 244.270
$ 255.923$ 184.860 $ 197.628
$ 244.439 $ 188.114 $
2.665.926
$ 3.002.737 $ 3.203.828
$ 3.418.9
96
$ 3.649.2
26
8
Materia prima (Pagos a proveedores IVA incluido)
$ 64.533 $ 98.226 $ 100.440 $ 97.650 $ 88.350 $ 87.048 $ 88.846 $ 87.296 $ 102.915 $
107.524 $ 113.724 $ 51.988 $
1.088.540
$ 1.251.821$
1.339.448
$ 1.433.2
10
$ 1.533.5
35
9
Otros costos de fabricación variables (Pagos)
$ 119.752 $ 108.347
$ 106.750 $ 108.955
$ 107.055
$ 126.209 $ 131.860
$ 139.464 $ 63.755 $ 71.319 $ 108.959 $ 113.974 $
1.306.400
$ 1.502.360 $ 1.607.525
$ 1.720.0
52
$ 1.840.4
55
10 Gastos Administración (Pagos)
$ 5.833 $ 10.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 10.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 80.000 $ 80.000 $ 80.000 $
80.000 $
80.000
11 Gastos Comercialización (Pagos)
$ 9.450 $ 8.550 $ 8.424 $ 8.598 $ 8.448 $ 9.960 $ 10.406 $ 11.006 $ 5.031 $ 5.628 $ 8.598 $ 8.994 $
103.092 $ 118.556 $ 126.855
$ 135.735
$ 145.236
12
Gastos Financieros excluido intereses de deudas vigentes (33)
$ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 87.894 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000
$ 50.000
13 Otros Gastos (Pagos)
$ 0
14
INVERSIONES TOTALES DEL PROYECTO IVA INCLUIDO (15+16+17+18+19)
$ 726.781 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $
726.781 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
15 BIENES DE CAPITAL A ADQUIRIR
$ 726.781 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $
726.781 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
16
CONSTRUCCIÓN E INSTALACIONES
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
17
CONSULTORIAS Y SERVICIOS PROFESIONALES
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
18 MATERIAS PRIMAS PARA ENSAYOS
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
19 OTROS RECURSOS
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
36
20
SUBTOTAL ACUMULADO INVERSIONES Y GASTOS
$ 933.674 $ 233.281
$ 228.772 $ 228.361
$ 217.010
$ 236.375 $ 244.270
$ 255.923$ 184.860 $ 197.628
$ 244.439 $ 188.114 $
3.392.707
$ 3.002.737 $ 3.203.828
$ 3.418.9
96
$ 3.649.2
26
21 GESTIÓN
FINANCIERA EN PESOS EN PESOS
22
INGRESO DE RECURSOS (23+24+25+26)
$ 500.000 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $
500.000 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
23 Aporte de
FONAPyME $ 500.000 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
$ 500.000
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0
24
Nueva deudas bancarias de la empresa
$ 0
25
Aporte de Socios / Accionistas (Nuevos Aportes al Capital Social)
$ 0
26
Otras fuentes de ingreso
$ 0
27
EGRESOS (28+29+30+31)
$ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $
266.400 $
140.400 $ 25.200 $ 0 $ 0
28
Retiros / Dividendos / Honorarios
$ 0
29
Compra o venta de Bienes de uso
$ 0
30
Amortización Deuda vigente o nueva sin considerar FONAPyME
$ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 266.400
$ 140.400
$ 25.200 $ 0 $ 0
31
Intereses Deuda vigente o nueva sin considerar FONAPyME
$ 0
32
SALDO IVA (Débito - / Crédito +)
$ 38.590 $ -17.065 $ -16.813 $ -17.160 $ -16.861 $ -19.878 $ -20.768 $ -21.966 $ -10.041 $ -11.233 $ -17.161 $ -17.951 $ -
148.307 $ -
298.349 $ -319.233$ -
341.580 $ -
365.490
33 SUPERÁVIT / $ -100.424 $ 51.454 $ 47.215 $ 17.278 $ 24.729 $ 8.148 $ -5.638 $ 31.896 $ 129.749 $ 135.789
$ -116.095
$ -40.664 $ 183.436
$ 572.991
$ 747.229 $ 835.599
$ 903.191
37
DÉFICIT (5-20+22-27)
34
SUPERÁVIT / DÉFICIT ACUMULADO
$ -100.424 -$ 48.970 -$ 1.755 $ 15.523 $ 40.251 $ 48.399 $ 42.761 $ 74.658 $ 204.407 $ 340.195
$ 224.100 $ 183.436 $ 183.436
$ 756.427
$ 1.503.656
$ 2.339.2
54
$ 3.242.4
45
35
DEUDA A CONTRAER CON FONAPyME (Capital + Intereses)
$ 0 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 41.250 $
140.618 $ 149.310$
149.310 $
149.310
36
SUPERAVIT / DEFICIT FINAL (33 - 35)
$ -100.424 $ 47.704 $ 43.465 $ 13.528 $ 20.979 $ 4.398 $ -9.388 $ 28.146 $ 125.999 $ 132.039
$ -119.845
$ -44.414 $ 142.186
$ 432.373
$ 597.918 $ 686.288
$ 753.880
37
SUPERAVIT / DEFICIT ACUMULADO FINAL
$ -100.424$ -52.720 $ -9.255 $ 4.273 $ 25.251 $ 29.649 $ 20.261 $ 48.408 $ 174.407 $
306.445 $ 186.600 $ 142.186 $
142.186 $
574.559 $
1.172.478
$ 1.858.7
66
$ 2.612.6
46
(*) Calcular el impuesto de acuerdo al resultado obtenido
5.3.1. SUPUESTOS UTILIZADOS EN LA CONFECCIÓN DEL PRESUPUESTO ECONÓMICO
¿COMPLETA?
1er mes de la proyección Mayo 2011
Cobranzas 60 días, Pagos a proveedores 90 Días, Gastos administrativos, comerciales,etc se pagan en el mes.
Pago de deuda vigente, se expone en una sola línea, sin discriminar intereses de amortizaciones.
FALTA COMPLETAR LOS SUPUESTOS UTILIZADOS
38
ANEXO II
¿COMPLETA? SI
SI
NO
Lugar y Fecha: Ciudad de Corrientes 12 de abril de 2011 ………………………………………………………………
Señor Presidente del
Comité de Inversiones
del FONAPyME
S / D. Ref.: Nota de solicitud evaluación proyecto
Por medio de la presente elevo a Ud. el proyecto
Ampliación Parque de Equipamiento ………………………………………………………………………………………………………………………………….
de la empresa con el objeto de ingresar en la instancia
…………………………………………………
de evaluación del Concurso "FONAPyME ", solicitando un préstamo de ese Fondo con
las siguientes características:
1. Monto solicitado: $ 500.000
2. Plazo total de amortización: 48 meses
3. Periodo de gracia para amortización del capital: 12 meses
Declaro que la empresa no se halla enmarcada en alguna de las causales de exclusión del concurso men-
cionadas en la presente convocatoria, como así también que se encuentra de acuerdo con lo estipulado
en las bases y condiciones de este concurso, y que los datos contenidos en la presente planilla obran como
declaración jurada de la presentación. Asimismo, afirmo que acepto la decisión que emane de FONAPyME
respecto a la resolución final del proyecto presentado.
Sin otro particular saludo a Ud. muy atentamente.
39
ANEXO II
Facturas pro-forma y/o presupuestos con membrete y firma de las empresas emisoras referidas a la totalidad de las
inversiones incluidas en el plan de trabajo.
43
ANEXO VI
Comprobante de inscripción en Inspección General de Justicia (IGJ),
Registro Público de Comercio o autoridad local competente.
44
ANEXO VII
Última/s Acta/s de Asamblea y/o Directorio donde conste el
nombramiento de las autoridades y/o representante legal y la vigencia del
mandato.
45
ANEXO VIII
Copia certificada del Estatuto, contrato social o instrumento equivalente, con todas las modificaciones existentes al
día de la presentación y última participación societaria, debidamente
inscriptos ante la IGJ.
46
ANEXO IX
Últimos tres Estados Contables anuales, en tanto la antigüedad en el
negocio se lo permita, con sus respectivas Memorias, Notas, Anexos,
suscriptos por contador público nacional cuya firma esté certificada
por el respectivo consejo profesional. En caso que la fecha de cierre del
último estado contable sea anterior a los seis meses de la fecha de
presentación deberán agregar balance de corte dictaminado por Contador
Público con una antigüedad no mayor a los SEIS (6) meses de la presentación
del proyecto.
47
ANEXO X
Copias de las Inscripciones en la Dirección General de Rentas (Ingresos Brutos) y en la Administración Federal
de Ingresos Públicos (CUIT-IVA- GANANCIAS), si corresponde.
49
ANEXO XII
TRES (3) ÚLTIMAS Declaraciones Juradas de Impuestos a las Ganancias
(F.711), Ganancia Mínima Presunta (F.715), con sus respectivos
comprobantes de pago, si corresponde.
50
ANEXO XIII
SEIS (6) últimas Declaraciones Juradas de Impuesto al Valor Agregado (F.731)
y Rentas, con sus respectivos comprobantes de pago, si corresponde.
51
ANEXO XIV
Declaración de Deudas bancarias actualizadas a la fecha, indicando
entidad bancaria, deuda total, valor cuota, cuotas restantes.
53
ANEXO XVI
Copia escritura o contrato de alquiler con una vigencia igual o mayor al plazo
del crédito y con características de locación Comercial/Industrial
coincidentes con el destino del mismo.
54
ANEXO XVII
Documentación probatoria de la existencia de las garantías ofrecidas, (escritura con título perfecto; título
automotor libre de prenda; factura de compra, etc.). Cuando el bien ofrecido
es de terceros, se deberá presentar carta de compromiso del titular del bien prestando conformidad para
garantizar el préstamo.