Ejemplo Plan de Negocios

BiD Network – Business Plan format 2009

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PLAN DE NEGOCIOS

EDUCATE+ /NUEVAS TECNOLOGÍAS APLICADAS A LA EDUCACIÓN

Fecha de creación: 29 de julio de 2003

Autor / Empresario: Nasim Rafael Maldonado Aguirre

Dirección: Conjunto Eloy Alfaro, Bloque Da Vinci, Dpto. 501-B

Ciudad: Quito

País: Ecuador

Tel. : 593-022416142

E-mail : [email protected]

Skype :



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0. Resumen Ejecutivo

Educate+ es una microempresa establecida desde el año 2003, dedicada a crear materiales educativos para editoriales reconocidas en el país. A partir del año 2006 y gracias a la necesidad de utilizar materiales tecnológicos de apoyo en las aulas, hemos creado producciones multimedia para tres editoriales de la ciudad y desde esa fecha nuestra demanda se ha ido incrementando exponencialmente. Educate+ está en la capacidad de crear herramientas tecnológicas de apoyo al aprendizaje educativo tanto individual como grupal. La ventaja que presentamos ante otras de la competencia es la experiencia docente y tecnológica por más de quince años en todo tipo de establecimientos educativos. Nuestros costos y la calidad de nuestros trabajos nos hacen altamente competitivos con propuestas extranjeras que eran las únicas que se ofrecían y se ofrecen actualmente. Nuestros principales clientes son editoriales establecidas que necesitan generar herramientas de apoyo a sus materiales impresos. Las editoriales que nos han contratado han tenido un incremento en sus ventas gracias a los CDs multimedia por lo que nos han renovado contratos para los siguientes años; a nivel del gobierno se ha definido como política prioritaria la utilización de las TIC´s en la educación, por lo que vemos en éste un socio estratégico. Además los establecimientos educativos, profesores y estudiantes de todos los niveles son nuestro mercado potencial. En América Latina los mercados digitales han experimentado un crecimiento anual del 14%, lo que nos hace pronosticar un incremento importante en nuestras ventas (Fuente IDATE). Hemos estimado realizar 12 producciones multimedia independientes que abarquen los nuevos contenidos propuestos por el Gobierno a partir del año 2010, para lo cual hemos realizado un acuerdo con Maya Ediciones quién se encargará de la distribución, ventas y cobranza de estas producciones.

Producto a desarrollar

Producciones a desarrollar

Cantidad de paquetes vendidos

anualmente

Ventas estimadas anuales

Software educativo

12 anuales 2000 discos de cada producción, es decir, 24000

Se ha proyectado vender cada disco empaquetado en $5, por lo que se estima ventas totales por $120.000

Actualmente trabajamos tres personas con gran experiencia en el campo educativo y tecnológico que hemos desarrollado más de 30 producciones multimedia y he colaborado en la creación de más de 26 textos escolares exitosos. Sin embargo, para lograr desarrollar las 12 producciones anuales necesitamos un presupuesto anual de aproximadamente $73.000, que incluye la impresión y empaque de los CDs. Con Maya Ediciones hemos acordado un costo del 30% por distribuir, vender y cobrar por estas producciones, con lo que proyectamos quedarnos con una utilidad en el primer año de $30.000. Nuestro objetivo es contribuir en el uso de las TIC´s en nuestro país, pues su impulso contribuye a mejorar la economía, a la creación de empleo, a la innovación, al mejoramiento de la productividad y por ende al desarrollo de nuestra sociedad.



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1. LA EMPRESA

1.1 Modelo de Negocios y Propuesta de Valor

Proponemos el desarrollo de 12 producciones multimedia relacionadas con los nuevos contenidos que entrarán en vigencia a partir del 2010 en todas las escuelas fiscales del Ecuador, en las áreas de Lenguaje, Matemáticas, Ciencias Naturales, Estudios Sociales y Entorno Natural y Social. Educate+ está en la capacidad de duplicar los discos master, generar claves individuales de instalación e imprimir las etiquetas. Además cuenta con imprentas especializadas que nos han proformado el desarrollo de los empaques individuales. La prestigiosa Editorial Maya Ediciones se encargará de la distribución, venta y cobranza de estas producciones multimedia, por lo cual percibirá un 30% del costo del producto, dentro de lo cual están incluidos todos los gastos que estas operaciones conlleven.

1.2 Producto / Servicio

Producto Características Valor agregado para los

consumidores

Software educativo multimedia

Discos multimedia para computadoras que apoyan el aprendizaje de los nuevos contenidos por medio de juegos interactivos, evaluaciones, animaciones y una retroalimentación constante de manera individualizada.

Estimula el aprendizaje por medio de juegos Refuerza el uso del computador Apoya al maestro en el desarrollo de las clases

1.3 Estructura de mercado y análisis

1.3.1 Mercado al que se dirige y base de clientes

Nuestro mercado potencial son las instituciones educativas de primero a decimo año de educación básica. La base de clientes son más de 1000 instituciones educativas que actualmente compran a Maya Ediciones textos escolares y material didáctico, quiénes ya han sido encuestados y han mostrado un gran interés por adquirir estos nuevos materiales. Además, Maya Ediciones buscará nuevos clientes pues actualmente ninguna otra editorial dispone de este software, pero en cambio, casi el 100% de las instituciones disponen de computadoras. Este mercado potencial son los cerca de 21.000 escuelas a nivel nacional, además de las compras individuales de los padres de familia y alumnos que dispongan en sus casas de computadoras.

1.3.2 Tamaño y potenciales del mercado

Según datos del INEC, para el año 2008 cerca del 22,8% de los hogares ecuatorianos poseen computadora, teniendo un crecimiento de cerca del 14% anual, por lo que tenemos un mercado en constante crecimiento, pronosticando para el año 2011

aproximadamente un 35% de cobertura. A esto hay que agregar que el principal uso del computador según el INEC es el aprendizaje y la educación con un 63,50% Mediante estos indicadores y el comportamiento del mercado en Latinoamérica se puede pronosticar un gran potencial del mercado para nuestro producto.



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1.3.3 Análisis de la competencia

Existen empresas como Pearson y Editexpa que han incursionado en este tipo de producciones con gran éxito. Sin embargo, la creación de los nuevos contenidos propuestos por el Gobierno para el año 2010 abre la posibilidad de reemplazar a Editexpa, pues Pearson desarrolla sus contenidos basados en otros países distintos al Ecuador y en pocas Instituciones de estratos económicos medios altos y altos.

Competencia. Productos similares

Empresa Producto Indicador de éxito Participación

en el mercado

Pearson Laboratorios

educativos

Fuerte posicionamiento en Instituciones privadas de la clase media y alta que tienen grandes laboratorios de computación y acceso permanente a

Internet.

Medio

Editexpa Cds multimedia de Lenguaje y

Entorno Natural

A partir del desarrollo de los CDs las ventas de sus textos creció hasta convertirse en los terceros vendedores en la Costa, después de Santillana y LNS. Actualmente están fuera de circulación debido a que no renovaron su contrato con la Espol para el desarrollo de los

discos.

Alta

1.3.4 Ventajas para a la competencia

El ir de la mano con una Editorial de trayectoria nos permite ingresar más fácilmente en las instituciones educativas. A diferencia de Editexpa que sus producciones eran desarrolladas por estudiantes de la Espol, nosotros contamos con un equipo ya establecido que está en constante búsqueda de nuevas tecnologías y tendencias de mercado internacionales. Todas nuestras producciones se las registra en el IEPI, bajo la protección de la Editorial, quién llevará un completo registro de las ventas con sus respectivas licencias de uso, lo que nos permitirá un mayor control de la piratería de este software. Adicionalmente estamos creando un portal web que permitirá la compra online de este producto, lo que nos hace pioneros en nuestro país.

1.4 Marketing & Ventas

1.4.1 Marketing & Comunicación Se promocionará en la temporada escolar en revistas de distribución gratuita para maestros. Además se utilizará el equipo promocional de Maya Ediciones, que incluye su equipo de ventas, la base de datos de sus clientes, puntos fijos como Librería Cultural y Librería Científica (que forman parte del Grupo de Maya). También se enviará boletines a los maestros que se hayan registrado al portal www.dimaxiecuador.com

1.4.2 Distribución

Se utilizará el canal de distribución de Maya Ediciones y sus librerías afines.

http://www.dimaxiecuador.com/



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1.4.3 Ventas

Maya Ediciones impulsará la venta de este software como una herramienta adicional a sus textos y que además por tratarse de software educativo el Gobierno no ha restringido su compra en las Instituciones educativas fiscales.

- Maya Ediciones tiene un promedio de 2000 Escuelas como sus actuales clientes - Existen actualmente 20.898 Escuelas de Educación Básica a nivel nacional - Se estima que el primer año se cubra con el10%, el segundo año con el20% y el

tercer año con el 30%

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

% Instituciones Educativas 10% 20% 30%

Ventas estimadas (USD) 120.000 240.000 360.000

En el año en curso Maya Ediciones vendió $56.000 sólo en conceptos de cds multimedia. Nuestro objetivo para el 2010, junto a Maya Ediciones como socio estratégico es vender $120.000

1.5 Proceso de producción & desarrollo



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1.6 Proveedores y materias primas Los contenidos para los CDs me fueron proporcionados por las vitrinas pedagógicas desarrolladas por el Ministerio de Educación. Los gráficos nos proporcionará Maya Ediciones y de sitios gratuitos del Internet. Las imágenes que hacen falta las creamos en Ilustrador, hasta contar con un dibujante de planta. Los CDs para grabar las producciones y las cajas las conseguimos al por mayor en el local 113 del CC Espiral. Las etiquetas para los Cds y las cajas de empaque las mandamos a realizar en la imprenta GamaGrafic. Maya Ediciones me ha ofrecido correr con esos gastos a partir del mes de abril del 2010, siempre que sus utilidades las aumente al 50%. Estoy tratando de conseguir un crédito directo con la propia imprenta.

1.7 Estructura de la Empresa

1.7.1 Gestión Gerente-propietario: Nasim Maldonado Yo me encargo de contratar al personal, vender, cobrar, capacitar, desarrollar los guiones y coordinar toda la parte administrativa de la producción. Diseñadora multimedia: Mabel Bastidas Trabaja conmigo aproximadamente un año. Es ingeniera en diseño gráfico y multimedia. Es muy creativa y le gusta el campo educativo. Trabaja también freelance con sus propios clientes fuera de su horario en Educate+. Cuando es necesario trabajar horas extras lo hace sin problema hasta concluir algún producto. Técnico en sistemas: Walter Piña Fue mi mejor alumno en el colegio que trabajé. Labora conmigo cerca de cuatro años. Le gusta investigar y aprender nuevas tecnologías. Colabora creando tutoriales, buscando herramientas en el Internet, instalación y mantenimiento de equipos e inclusive realiza actividades de mensajería y trámites cuando se necesita.

1.7.2 Situación legal Trabajo como persona natural, con mi propio RUC desde el año 2003. Actualmente también estoy registrado en el RUP y emito facturas a todos mis clientes con normalidad.



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1.5.3 Socios y patrocinadores He acordado con Maya Ediciones y su gerente el Ing. Patricio Bustos, el desarrollo de los 12 CDs multimedia de las áreas básicas, para lo cual yo me comprometo en el desarrollo de dichos materiales y él se encargará de la promoción, venta, distribución y cobranza.



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1.8 Riesgos

Riesgos Maneras de combatirlos

Falta de liquidez para pagar los sueldos del personal y servicios básicos

Encontrar un socio financiero o realizar un préstamo personal

Crisis mundial Mantener reservas y aumentar la promoción en canales más efectivos

1.9 Análisis SWOT

VENTAJAS DEBILIDADES

Experiencia en el campo educativo Costos de producción Personal capacitado en el uso de las

nuevas tecnologías Permisos fiscales actualizados y en

regla

Falta de equipos y espacio del local Falta de personal administrativo Insuficiencia de fondos para invertir

OPORTUNIDADES RIESGOS

Posicionamiento alcanzado con tres editoriales importantes

Gran demanda de nuestros productos Impulso del Estado en el mejoramiento

del nivel educativo Pocas empresas dedicadas a este

sector

Crisis económicas mundiales Falta de créditos bancarios Crisis económicas en nuestros

principales clientes

1.10 Desglose del precio de su producto/servicio

Concepto Valor dólares anuales

Materia prima 24mil discos 6.720

Mano de obra 19.200

Depreciación máquinas 2.933

Arriendo 1.440

Internet 300

Otros 1.200

Subtotal costos 31.793

Gasto administrativo 6.000

Gasto comercial 36.000

Subtotal gastos 42.000

Costos de producción 73.793

Costo de producción unitario (margen de utilidad = 62%)

3,07 x 1,62 (utilidad 62%) 5,00



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1.11 Plan de Inversiones

A – Financiamiento necesario

Activos fijos: Cantidad (USD)

3 computadoras diseño 4.500

3 escritorios 300

1 robot impresión cds 3.000

1 duplicadoras cds 1.000

Capital circulante: Cantidad (USD)

Salarios por un año 25.200

Materia prima 6.720

Mercadeo 30.000

Movilización 6.000

Otros 5.933

INVERSION TOTAL aún NECESARIA (USD):

76.793

B - ¿Cómo planifica adquirir este capital? Capital YA invertido en la empresa

Nombre de la organización/individuo

Tipo de financiamiento USD (dólares americanos)

Educate+ Contribución propia* 3.300

Maya Ediciones Capital de riesgo** 36.000

Préstamo

Inversión personal Otro, especifique: 3.000

INVERSION TOTAL YA REALIZADA: 42.300

Capital aún necesario (el total aquí debe ser el mismo que el total indicado en el aparte A- Financiamiento necesario!)

Nombre de la organización/individuo (si los conoce)

Tipo de financiamiento USD (dólares americanos)

Contribución propia*

Inversionista Capital de riesgo** 34.493

Préstamo

Otro, especifique:

INVERSION TOTAL AUN NECESARIA: 34.493

** Se le ofrece al inversionista un margen de utilidad atractivo, que le permitirá recuperar su

inversión en un plazo máximo de dos años.

La alianza estratégica con Maya Ediciones, una editorial con una trayectoria de más de 15 años en

el sector educativo y nuestra experiencia en el campo técnico reducen los riesgos de inversión.



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2. EL EMPRESARIO-A

2.1 Motivación personal y cualidades individuales El estar inmerso en el campo educativo por cerca de 12 años me ha permitido conocer de cerca los problemas que tiene la educación en nuestro país, eso me llevó a escribir textos educativos que ayudaban a mejorar la comprensión en mis estudiantes. Posteriormente con el uso de las nuevas tecnologías se ha logrado obtener niveles de rendimiento mayores lo que implica tener el sueño a largo plazo de contribuir drásticamente en elevar el nivel de rendimiento escolar y por ende mejorar las condiciones económicas y morales de mi país. Aspiro de aquí a tres años colocar mis producciones en muchas escuelas de mi país y cambiar el estilo de la educación de mi país. Las personas me conocen como un educador investigador y mis producciones en las editoriales con las que trabajo han sido exitosas lo que me ha permitido tener bastante trabajo pese a las crisis por las que han pasado algunas de estas empresas.

2.2 Experiencia

Yo soy el propietario, empresario y administrador del negocio. Cofunde un colegio y fui vicerrector por dos años. Luego forme mi propia escuela la cual la dirigi por cinco años. Desde el año 2003 he escrito y actualizado 26 textos escolares y desarrollado más de 30 producciones multimedia para editoriales reconocidas. Ocasionalmente escribo articulos para revistas y foros educativos. Mi experiencia me brinda la seguridad y confianza de llevar a cabo este nuevo proyecto.

2.3 Función personal

Mi función es la que la he venido realizando desde hace 5 años, es la de establecer los guiones, crear los contenidos educativos, realizar las investigaciones, asegurarme de la calidad de los trabajos terminados, ejecutar los cronogramas y todo la parte administrativa de mi empresa. Con este nuevo proyecto voy a delegar toda la comercialización a Maya Ediciones, cuyo gerente me ha demostrado ser una persona seria y honesta en los tres años que he trabajado con él.

2.4 Referencias

CI: 1713298931 Nacionalidad: Ecuatoriano Lugar y fecha de nacimiento: Quito, 17 de enero de 1976 Referencias laborales: Ing. Patricio Bustos Gerente Maya Ediciones Telfs: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx Ing. José Luis Calderón Gerente Prolipa Cía. Ltda. Telf: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx



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3. EL PLAN FINACIERO

3.1 Hoja de presupuesto



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3.2 Bienes fijos



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3.3 Movimiento de caja



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3.4 Declaración de ganancias y pérdidas



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3.5 Hoja de balance



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3.6 Planificación



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4. El IMPACTO EN EL DESARROLLO

4.1 Impacto económico local del negocio

2008 2009 2010 2011 2018

Empleos directos 3 5 5 5 10

Empleos indirectos 1 5 10 15 50

Nuevos empleos generados 1 4 5 5

Total Empleados 4 10 15 20 60

* Los empleos indirectos son generados por Maya Ediciones para comercializar el

producto.

4.2 Impacto social local de los productos/servicios del negocio

Nuestro producto ayuda a mejorar el nivel de educación en todos los estratos sociales de la comunidad.

Nuestro equipo de trabajo está compuesto de hombres y mujeres.

El uso de nuevas tecnologías permitirá cambiar paulatinamente el rol del profesor al de guía o tutor.

La utilización de estos materiales disminuye el uso del papel y cada vez aparecen nuevos soportes más ecológicos.

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