Estándares Universales para la Gestión del Desempeño Social

30 de Septiembre de 2012

Social Performance Task Force (SPTF)

•1,300 miembros alrededor del mundo representando todos los sectores de las microfinanzas.

•La gestión de desempeño social (GDS) se refiere a la efectiva realización de la misión de una organización en la practica.

•En Junio de 2012 SPTF lanzo oficialmente los Estándares Universales para la Gestión del Desempeño Social.

•Actualmente su foco se encuentra en la implementación.

•La próxima Reunión Anual será en Panamá en Junio de 2013, donde se compartirán enseñanzas de la implementación de los Estándares.

¿Qué son los Estándares Universales para la Gestión del Desempeño Social? •Los estándares universales para la GDS son…

…un conjunto de estándares gerenciales para instituciones microfinancieras (IMFs) con doble parámetro mínimo. Éstos establecen requisitos claros para las políticas, procedimientos, y operaciones que una IMF debería cumplir para lograr sus metas sociales.

•Puntos clave:─ Desarrollados a través de una amplia consulta en la

industria.─ Llamados "universales" porque incluyen solamente los

requisitos fundamentales, no los aspiracionales.─ No obligatorios. Ayudan a las IMFs a definir estrategias

y autorregularse. También informan el trabajo de inversionistas, auditores/evaluadores (raters), y redes.

El documento de los Estándares esta organizado en seis categorías

1. Definir y Monitorear Metas Sociales;2. Asegurar el Compromiso de la Junta

Directiva, Gerencia y Empleados con las Metas Sociales;

3. Tratar a los Clientes Responsablemente;4. Diseñar Productos, Servicios, Modelos y

Canales de Distribución que Respondan a las Necesidades y Preferencias de los Clientes;

5. Tratar a los Empleados Responsablemente;

6. Equilibrar el Desempeño Social y Financiero

Los Estándares combinan y suman al trabajo de otras iniciativas clave• MISION/Imp-Act Consortium

• CERISE

• Smart Campaign

• MFTransparency

• MicroSave

• Organización Internacional del Trabajo

• MIX (social performance indicators and data analysis)

• Evaluadores sociales y auditores sociales

• Due diligence de inversionistas

SPTF desarrolló los Estándares en respuesta a la demanda de sus miembros•Los miembros del Grupo de Trabajo pidieron a

SPTF establecer estándares claros para una GDS sólida.

•Los Estándares responden al interés de la industria de volver a enforcar las microfinanzas en el cliente.

Los Estándares son útiles para varios grupos de actores

IMFs•Herra

mienta de aprendizaje

•Auto-evaluación

•Guía

Inversores/donantes• Herramienta de

aprendizaje• Due diligence y

monitoreo

Redes/ asociaciones• Herramienta de

aprendizaje• Herramienta para

enseñar

Otros:• Evaluadores/auditores• Reguladores/

diseñadores de políticas

• Investigadores

Los Estándares se desarrollaron en forma colaborativa y han obtenido aceptación• Proceso de 18 meses, cinco rondas de comentario

publico.

• Opiniones obtenidas en varias formas: grupos de

trabajo, encuestas, conversaciones con IMFs en el

campo, seminarios virtuales.

• Input de aproximadamente 40 países, en todas las

regiones del mundo.

• 300 a 400 miembros individuales.

Preguntas frecuentes

•Es muy difícil para las IMFs hacer todo esto? – Los Estándares son realistas?

•Su cumplimiento es obligatorio?

•Porque son los Estándares solamente para instituciones de microfinanzas? Porque no para inversores?

•Porque se focalizan es practicas gerenciales en lugar de resultados del cliente?

Principales retos para la implementación de los Estándares en el corto plazo• Construir aceptación interna para los Estándares.

• Alinear intereses de la IMFs e inversores.

• Ayudar a las IMFs a desarrollar un plan de acción: que hacer primero, que segundo, etc.

• Ayudar a las IMFs a instalar un sistema de administración de información apropiado para monitorear el desempeño.

Cómo puede su organización aprender más sobre los Estándares?• Participando de la serie de seminarios virtuales sobre

implementación en Español (USSPM Implementation webinar series) a comenzar en Octubre:

▫ Escuche y aprenda

▫ Sea el estudio de caso utilizado como ejemplo

• Atendiendo a la llamada en conferencia acerca de herramientas. Dénos sus mejores ejemplos y lo reconoceremos globalmente!

• Haciéndose miembro del SPTF en nuestro sitio www.sptf.info

• Atendiendo a la serie de seminarios virtuales introductorios a GDS (SPM Essential Series) en Español a partir de Octubre.

------ en desarrollo

Iniciativas de inversión responsable en microfinanzas (para IMFs)

Promoción publica

Calificación/Rating (**enfoque en la

viabilidad de la IMF)

Actividad Protección al cliente(‘no hacer daño’)

Compromiso social (‘hacer el bien’)

Global Appeal

Sello de Excelencia Y Pobreza*

SPTF Universal Standards for SPM - Implementation Series

Certificación (*enfoque en la

experiencia del cliente)

Microfinance Institutional Rating**

Social audits

Smart Campaign (Smart)

Smart toolkits

MFT

Social ratings

Smart Certification*

MIX SP Certificate of Data Quality

MIX

Getting StartedQuestionnaire

SPTF Universal Standards for SPM

Herramientas para Auto Evaluación

Medición de progreso y presentación

externa de resultados

Herramientas para Implementación

Características Evaluación Calificación/Rating Certificación

Principal objetivo

Entender oportunidades de mejora y mejorar el desempeño

Comparar el desempeño con otros actores / decidir sobre asignación de inversiones

Comprobar conformidad con normas de la industria

Referencia Mejores practicas o indicadores

Puntos de referencia de la industria y mejores practicas

Normas de la industria

Comunicación Interna o a determinados terceros

Calificación comunicada al mercado en todos los casos

Aprobado: Certificado puede ser comunicado ampliamente Desaprobado: Sin comunicación

Énfasis de la visita a la IMF

Interactividad, compartir experiencias; expresar opiniones de cómo mejorar en base a buenas practicas

Revisión sistemática de los principales riesgos; verificación cruzada de opinión

Lista detallada; verificación; documentación detallada

Diferencias entre Evaluación, Calificación/Rating, y Certificación