Formulas de interes simple y compuesto
3
FORMULAS DE MATEMÁTICAS FINANCIERAS I) INTERÉS SIMPLE P: Principal n: Plazo o tiempo de la transacción i: Tasa de interés II) TASA DE INTERES MORATORIA I mo : Interés moratorio P cv : Principal de la cuota vencida I m : Tasa de interés moratoria T m : Tiempo de mora de la cuota o pago de la deuda III) TASA DE RENDIMIENTO O RENTABILIDAD G : Ganancia INV : Cantidad invertida DV : Días vencidos IV) TASA DE VARIACIÓN DE LA MONEDA RESPECTO AL DÓLAR VRPANT: Valor representativo período anterior VRPANT: Valor representativo período actual I v : Indice de vcariación V) VALOR FUTURO VI) VALOR PRESENTE VII) DESCUENTO SIMPLE O RACIONAL VIII) DESCUENTO POR COMISIÓN IX) VALOR NETO DE UNA FACTURA X) DESCUENTOS EN CADENAS Donde i r para r = 1, 2, 3,…, n son las tasa en cadenas. XI) ECUACIÓN DE VALOR 1) Calcular los montos si no están dados da cada una I = P i n I mo = P cv (i m ) (T ) F = P ( 1 + i n ) D = F i D = F – P P = F ( 1 – i ) P = F ( 1 – i 1 ) ( 1 – i ) … ( 1 – i )
Transcript of Formulas de interes simple y compuesto
FORMULAS DE MATEMÁTICAS FINANCIERAS
I) INTERÉS SIMPLE P: Principal n: Plazo o tiempo de la transacción i: Tasa de interés
II) TASA DE INTERES MORATORIA Imo : Interés moratorioPcv : Principal de la cuota vencidaIm : Tasa de interés moratoriaTm : Tiempo de mora de la cuota o pago de la deuda
III)TASA DE RENDIMIENTO O RENTABILIDADG : GananciaINV : Cantidad invertidaDV : Días vencidos
IV)TASA DE VARIACIÓN DE LA MONEDA RESPECTO AL DÓLARVRPANT: Valor representativo período anteriorVRPANT: Valor representativo período actualIv : Indice de vcariación
V) VALOR FUTURO
VI) VALOR PRESENTE
VII) DESCUENTO SIMPLE O RACIONAL
VIII) DESCUENTO POR COMISIÓN
IX) VALOR NETO DE UNA FACTURA
X) DESCUENTOS EN CADENAS
Donde i r para r = 1, 2, 3,…, n son las tasa en cadenas.
XI) ECUACIÓN DE VALOR 1) Calcular los montos si no están dados
da cada una de las deudas teniendo en cuenta la tasa de interés, fecha de vencimiento y plazo. Determine el tiempo entre fechas relevantes.
2) Trasladar a la fecha focal con la tasa de rendimiento, todos los montos de las deudas y sumarlos. Ubicar este procedimiento debajo de la línea del diagrama del perfil de flujos.
3) Trasladar a la fecha focal con la tasa de rendimiento, todos los pagos conocidos y los que se desean conocer y sumarlos. Ubicar este procedimiento debajo de la línea del diagrama del perfil de flujos.
4) Igualar la suma hallada en (2) con la suma hallada en (3) y despejar la incógnita x que soluciona el problema de equivalencia financiera.
INTERÉS COMPUESTO
I = P i n
Imo = Pcv (im ) (Tm )
F = P ( 1 + i n )
D = F i
D = F – P
P = F ( 1 – i )
P = F ( 1 – i 1 ) ( 1 – i 2 ) … ( 1 – i n )
1) VALOR FUTURO
2) VALOR PRESENTE
3) NÚMERO DE PERÍODOS
4) TASAS DE INTERÉS
5) RELACIÓN TASA NOMINAL Y TASA EFECTIVA
6) TASAS EFECTIVAS EQUIVALENTES
donde i e tasa efectiva anual e i es la tasa efectiva en otro período menor.
7) Relación entre tasas nominales equivalentes: Sea la tasa j1 nominal capitalizable “m1”veces en el año,
encontrar una tasa nominal equivalente j2 con “m2” capitalizaciones al año o viceversa.
8) VALOR FUTURO CAPITALIZABLE CONTINUAMENTE
Donde F: Valor futuro o montoP: Principal o capitalJ: Tasa periódica nominal con interés
capitalizable continuamente.n: Plazo de la operación financierae: 2.71828182…
9) RELACIÓN TASA NOMINAL CONVERTIBLE CONTINUAMENTE Y TASA EFECTIVA ANUAL
F = P ( 1 + i ) N
P = F ( 1 + i ) – N
i e = ( 1 + i ) m – 1
i = ( 1 + i e ) 1 / m – 1
F = P e j n
j = l n ( 1 + i e )
i e = e j – 1
