ÍNDICE I. BASE LEGAL II. POLITICAS. - … · Condiciones. Responsabilidades. 9. Revocación de...

ÍNDICE

I. BASE LEGAL

II. POLITICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

Políticas Particulares.

1. Dictámenes de Apertura de cuenta Persona Moral.

Condiciones.

Responsabilidades.

2. Dictámenes de Devolución de saldos por fallecimiento.

Condiciones.

Responsabilidades.

3. Trámite de Cancelación de Hipotecas.

Condiciones.

Responsabilidades.

4. Devolución de Expedientes de Trámite de Cancelación de Hipotecas No Formalizadosen 90 días Naturales.

Condiciones.

Responsabilidades.

5. Dictámenes con Poder Notarial.

Condiciones.

Responsabilidades.

6. Elaboración de Contratos.

Condiciones.

Responsabilidades.

7. Opinión/Dictamen de Proyectos de Contratos.

Condiciones.

Responsabilidades.

8. Otorgamiento de Poderes.

Para Gerentes y Supervisores(as) de la Red de Sucursales.

Condiciones.

Responsabilidades.

Para Servidores Públicos y Personal Externo que lo requieran.

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE LASUBDIRECCIÓN JURÍDICA CORPORATIVA

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Condiciones.

Responsabilidades.

9. Revocación de Poderes.


Condiciones.

Responsabilidades.

Para Servidores Públicos que lo requieran.

Condiciones.

Responsabilidades.

Para Personal Externo.

Condiciones.

Responsabilidades.

10. Control y seguimiento de Poderes Otorgados y Revocados.

Condiciones.

Responsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL PROCESO DE APOYO.

Descripción.

Reglas de Negocio.




4. Devolución de Expedientes de Trámite de Cancelación de Hipotecas No Formalizados en90 días Naturales.




8. Otorgamiento y Revocación de Poderes.


IV. PROCEDIMIENTOS.

A. SUBDIRECCIÓN JURÍDICA CORPORATIVA

Gerencia de Contratos y Convenios.




4. Devolución de Expedientes de Trámite de Cancelación de Hipotecas No Formalizados en90 días Naturales.




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Para los Servidores Públicos y el Personal Externo que lo requieran.



Para los Servidores Públicos que lo requieran.

Para Personal Externo


Para Gerentes y Supervisores(as) de la Red de Sucursales y Servidores Públicos que lorequieran.

V. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRASP).

Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (LPDUSF).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Ley de Amparo (LA).

Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público (LAAySSP) y su Reglamento.

Ley General de Sociedades Mercantiles (LGSM).

Ley de Fondos de Inversión (LFI).

Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (LCNBV) y su Reglamento.

Ley Federal de Entidades Paraestatales (LFEP) .

Ley General de Bienes Nacionales (LGBN).

Ley Orgánica de la Administración Pública Federal (LOAPF).

Ley Monetaria de los Estados Unidos Mexicanos (LMEUM).

Ley Orgánica del Ejército y Fuerza Aérea Mexicanos (LOEFAM).

Ley Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria (LFPRH) y su Reglamento.

Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas (LOPSRM).

Ley Federal de Procedimiento Administrativo (LFPA)

Ley Orgánica de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y su Reglamento Interior.

Ley del Banco de México (LBM).

Lineamientos Generales para la Organización y Conservación de los Archivos de las Dependencias y Entidades de la AdministraciónPública Federal (LGOCADEAPF).

Códigos:

Código Penal Federal (CPF) y su correlativos en Entidades Federativas.

Código Penal para el Distrito Federal (CPDF) y su correlativos en Entidades Federativas.

Código Federal de Procedimientos Penales (CFPP) y su correlativos en Entidades Federativas.

Código Civil Federal (CCF).

Código Civil para el Distrito Federal (CCDF).

Código Federal de Procedimientos Civiles (CFPC).

Código de Procedimientos Civiles para el Distrito Federal (CPCDF) y su correlativos en Entidades Federativas.

Código de Comercio .

Código Fiscal de la Federación (CFF).

Otros:

Reglamento de la Comisión de Avalúos de Bienes Nacionales.

Reglamento Interior de la Secretaría de la Defensa Nacional.


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Reglamento Interior de la Comisión Nacional Bancaria en materia de Inspección, Vigilancia y Contabilidad.

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB) emitidas por la CNBV el 2 de diciembre 2005“Circular Única”.

Condiciones Generales de Trabajo del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C..

Circulares, Lineamientos, Telefax y Disposiciones de Carácter General emitidas por las Autoridades Financieras (Secretaría deHacienda y Crédito Público, Banco de México, Comisión Nacional Bancaria y de Valores).

Circulares, Lineamientos, Telefax y Disposiciones de Carácter General emitidas por SECODAM.

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) o en las Gacetas de las Entidades Federativas yMunicipios.

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y losServidor(es) Público(s)".


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II. POLITICAS.

Objetivo.Proporcionar al personal adscrito a la Dirección Jurídica Fiduciaria y al personal de otras Unidad(es) Administrativa(s)involucradas en los procesos, los lineamientos de operación de la Subdirección Jurídica Corporativa.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Adicionalmente se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo:

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 39 - Frac I - III


Comité de Auditoría:

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40

CUB - Tit 2° - Cap VI - Art 170

Dirección General:





CUB - Tit 2° - Cap VI - Art 170

Se entenderá que ante la ausencia o inexistencia del personal o puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General tenga a bien designar.

Condiciones.

El personal involucrado en los procesos normados elaborarán la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que en la ejecuciónde sus funciones o actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C., o un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidos en la normatividadinstitucional; y una vez requisita da la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistema para la Informacióndel Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Dirección de Planeación Estratégica yFinanciera.

Con objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para la Subdirección Jurídica Corporativa.

Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.



LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°

LIC - Tit 4° - Cap I - Art 95

CUB - Tit 2° - Cap IX - Art 299


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Responsabilidades.

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección responsable de los procesos y en su caso con el acuerdo delComité competente; notificando además la modificación al Gerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección dePlaneación Estratégica y Financiera para la actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión en laInstitución.


LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 114

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 5



LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac IV

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°

LIC - Tit 4° - Cap I - Art 90 Bis

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8

LFRASP - Tit 2° - Cap II - Art 13 - Frac I - V

LFRASP - Tit 2° - Cap II - Art 14 - Frac I - VI

LFRASP - Tit 2° - Cap II - Art 15 - Par 1°



LFRASP - Tit 2° - Cap II - Art 16 - Frac I

LFTAIPG - Tit 4° - Art 63 - Frac I - VII

LFTAIPG - Tit 4° - Art 64

Políticas Particulares.


Condiciones.

Documentación requerida para elaboración de Dictamen de Apertura de cuenta Persona Moral .

Oficio de Sucursal solicitando la apertura de la cuenta Personal Moral.

Oficio de la/el Representante de la Persona Moral solicitando la apertura de la cuenta, indicando el Regimén de firmas ypersonas Cotitulares o Terceros que estarán facultados para el manejo de la cuenta.

Copia de Acta Constitutiva de la Empresa.

Copia de RFC de la Empresa.

Copia de Comprobante de domicilio de la Empresa.

Copia de Identificaciones oficiales de la/el Representante Legal y Firmantes.

Copia del Poder, nombramiento o acreditación de la/el Representante Legal.

* Para el caso de apertura de cuentas presupuestales (SEDENA) se requiere el Oficio por parte de la TESOFE autorizando laapertura de la cuenta.


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Responsabilidades.

Dirección Jurídica Fiduciaria.

Será responsabilidad del Director(a) Jurídico Fiduciario.

Dirigir la elaboración de los Dictámenes de Apertura de cuenta Persona Moral.

Autorizar los Dictámenes de Apertura de cuenta Persona Moral.

Será responsabilidad del Subdirector(a) Jurídico Corporativo.

Controlar la emisión y autorización de Dictámenes de Apertura de cuenta Persona Moral.

Asesorar en la elaboración de Dictámenes de Apertura de cuenta Persona Moral de acuerdo a lanormatividad aplicable.

Será responsabilidad de la/el Gerente de Contratos y Convenios.

Revisar la elaboración de los Dictámenes de Apertura de cuenta Persona Moral.

Supervisar el seguimiento a los Dictámenes de Apertura de cuenta Persona Moral.


Condiciones.

Documentación requerida para elaboración de Dictamen de Devolución de saldos por fallecimiento.

Oficio de Solicitud de devolución de saldos por fallecimiento.

Copia de Acta de defunción de la/el Acreditado.

Copia de Identificaciones oficiales de la/el Solicitante(s) y de la/el Extinto.

Copia del Contrato de la cuenta a cancelar.

Oficio de la Dirección de Operaciones Bancarias informando las/los Beneficiarios y su porcentaje.

Responsabilidades.



Dirigir la elaboración de los Dictámenes de Devolución de saldos por fallecimiento.

Autorizar los Dictámenes de Devolución de saldos por fallecimiento.


Controlar la emisión y autorización de Dictámenes de Devolución de saldos por fallecimiento.

Asesorar en la elaboración de Dictámenes de Devolución de saldos por fallecimiento de acuerdo a lanormatividad aplicable.


Revisar la elaboración de los Dictámenes de Devolución de saldos por fallecimiento.

Supervisar el seguimiento a los Dictámenes de Devolución de saldos por fallecimiento.


Condiciones.

Documentación requerida para elaboración de Dictamen de Cancelación de Hipoteca.

2 Copias de la escritura antecedente del crédito hiportecario.


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Copia de la Identificación oficial de la/el Beneficiario.

Formato de designación de Notaría.

Copia de Certificado de no adeudo (cuando esté pagado totalmente el Inmueble).

Responsabilidades.



Dirigir los trámites de Cancelación de Hipotecas.

Autorizar las Cancelaciones de Hipotecas.


Controlar la emisión y autorización de trámites de Cancelación de Hipotecas.

Asesorar en los trámites de Cancelación de Hipotecas.


Revisar la elaboración de los trámites de Cancelación de Hipotecas.

Supervisar el seguimiento a los trámites de Cancelación de Hipotecas.

4. Devolución de Expedientes de Trámite de Cancelación de Hipotecas No Formalizados en 90 días

Naturales.

Condiciones.

Cumplidos los 90 días naturales de la vigencia de la Carta de Instrucciones / Carta de Cancelación de Hipoteca, se deberá elaborar eloficio de devolución de expedientes de cancelación de hipoteca no formalizados a la Dirección de Crédito.

Responsabilidades.



Firmar el oficio de devolución de expedientes de cancelación de hipoteca no formalizado.

Autorizar la devolución de expedientes de cancelación de hipoteca a la Dirección de Crédito.


Rubrica el oficio de devolución de expedientes de cancelación de hipoteca no formalizado.


Revisar y rubricar el oficio de devolución de expedientes de cancelación de hipoteca no formalizado.

Supervisar la devolución de expedientes de cancelación de hipoteca no formalizado.


Condiciones.

Documentación requerida para elaboración de Dictamen con Poder Notarial.

Poder Notarial.

Copia de las Identificaciones de la/el Cliente y la/el Solicitante.

Facultad del Poder Notarial de acuerdo al tipo de trámite.

Recepción de Tarjeta y NIP: Actos de Administración.


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Cobro de cualquier tipo de beneficio en efectivo (cheque de caja, pensión alimenticia, etc.) : Pleitos y Cobranzas.

Manejo y cancelación de cuentas: Actos de Administración y Pleitos y Cobranzas.

Préstamos Quirografarios: Actos de Administración, Pleitos y Cobranzas y Suscripción de Títulos de Crédito.

Responsabilidades.



Dirigir la elaboración de los Dictámenes con Poder Notarial.

Autorizar los Dictámenes con Poder Notarial.


Controlar la emisión y autorización de Dictámenes con Poder Notarial.

Asesorar en la elaboración de Dictámenes con Poder Notarial de acuerdo a la normatividad aplicable.


Revisar la elaboración de los Dictámenes con Poder Notarial.

Supervisar el seguimiento a los Dictámenes con Poder Notarial.


Condiciones.

Recibir la documentación soporte para la elaboración del Contrato(s), enviada por el área solicitante, para su análisis y consulta dela legislación aplicable vigente, por parte de la Subdirección Jurídica Corporativa.

Toda solicitud de elaboración de Contrato(s) deberá ser solicitado a la Dirección Jurídica Fiduciaria, mediante oficio debidamentefirmado por el Director(a) o Subdirector(a) del Área(s) del Corporativo solicitante.

Responsabilidades.



Dirigir la atención a los requerimientos, en materia de Contrato(s), formulados por las diferentes Áreas delCorporativo, inherentes a las actividades que éstas realizan.


Controlar la realización correcta del análisis jurídico de la documentación soporte, para la elaboración delContrato(s).

Controlar la emisión y autorización de Contrato(s).


Coordinar el análisis de la documentación y la base legal aplicable con el objetivo de que el procedimientopara la elaboración de Contrato(s) se realice conforme a las legislaciones aplicables, salvaguardando losintereses de la Institución.

Supervisar el proceso de elaboración de Contrato(s) de diversa índole a celebrar con dependenciasestatales, municipales o del sector privado y emitir su opinión a fin de que estas negociaciones se realicenconforme a las legislaciones aplicables, salvaguardando los intereses de la Institución.

Asesorar en el análisis de las diversas publicaciones oficiales que tengan repercusión sobre las actividadesde la Institución, tales como: Diario Oficial de la Federación, Circulares del Banco de México, nuevas Leyesy Reglamentos, etc., elaborar y entregar las notas al área de aplicación.



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Condiciones.

La Subdirección Jurídica Corporativa en ningún caso emitirá Opinión/Dictamen Jurídico de Contrato(s), que no cuenten con ladocumentación mínima indispensable, para su análisis jurídico.

La Subdirección Jurídica Corporativa únicamente emite Opinión Jurídica de los Contrato(s) que le son presentados por escritopara su dictamen.

En aquellos Contrato(s) donde existe Cotitularidad Solidaría perfectamente establecida, la Subdirección Jurídica Corporativadeberá emitir un Dictamen Jurídico, debido a que una obligación solidaria, faculta a cualquiera de las/los Cotitular(es) de la Cuenta,a exigir la entrega total del saldo.

Responsabilidades.



Dirigir la atención a las consultas legales, en materia de Contrato(s), formulados por las diferentes Área(s)del Corporativo, inherente a las actividades que éstas realizan.


Controlar la realización correcta del análisis jurídico de la documentación soporte, para la elaboración delContrato(s).


Supervisar el proceso de elaboración de Contrato(s) de diversa índole a celebrar con dependenciasestatales, municipales o del sector privado y emitir su opinión a fin de que estas negociaciones se realicenconforme a las legislaciones aplicables, salvaguardando los intereses de la Institución.



Condiciones.

A la/el Gerente de Sucursal se le otorgarán los poderes que se indican con las siguientes facultades, limitados de conformidad a loestipulado por la Dirección Jurídica Fiduciaria y de acuerdo a sus funciones en su caso, mismos que podrán ser ejercidos en formaindividual:

a) General para Pleitos y Cobranzas.- Con todas las facultades generales y aún las especiales que de acuerdo con elCódigo Civil para el Distrito Federal (CCDF) vigente, requieran cláusula especial, sin que comprenda la facultad de hacercesión de bienes en los términos del párrafo 1º del Artículo 2554 del Código Civil para el Distrito Federal (CCDF) y suscorrelativos de los Códigos Civiles de los Estados de la República.

b) Para Actos de Administración.- De conformidad a lo indicado en los términos del párrafo segundo del Artículo 2554 delCódigo Civil para el Distrito Federal (CCDF) y sus correlativos de los Códigos Civiles de los Estados de la República, donde loejercite, sin que con ello se confiera al apoderado la facultad de otorgar finiquito de cualquier índole o celebrar cancelacionesde hipoteca y Contrato(s) de apertura de crédito.

c) Para Suscribir Títulos y Operaciones de Crédito.- En los términos del Artículo 9º de la Ley General de Títulos yOperaciones de Crédito (LGTOC), única y exclusivamente en operaciones estrictamente vinculadas al ejercicio de su funcióncomo Gerente de Sucursal, sin que se le confiera la facultad de celebrar o suscribir Contrato(s) de apertura de crédito aexcepción de préstamos quirografarios que sí podrá otorgar en términos del mandato y a las políticas vigentes de Banjercito.

Los apoderados en su calidad de Gerente de Sucursal, podrán manejar la cuenta de cheques del fondo fijo de la propiaSucursal(es), e inclusive teniendo la facultad de delegar dicha función al Supervisor(a) de Servicios y al Cajero(a)Principal, los cuales deberán de ejercer necesariamente de forma mancomunada con la limitación que en los actos deadministración que realicen los apoderados no se entenderá conferida la facultad de otorgar finiquito de cualquier índole ocelebrar cancelaciones de Hipoteca.

Responsabilidades.



Autorizar el otorgamiento de poderes a Personal Interno para cumplimiento de los fines de la Institución.


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Controlar el otorgamiento de poderes a Personal Interno para el cumplimiento de los fines de la Institución.


Revisar el otorgamiento de poderes a Personal Interno de la Institución.

Dirección de Recursos Humanos.

Será responsabilidad del Director(a) de Recursos Humanos.

Asegurar que sea solicitado el otorgamiento de Poder(es) para la/el Gerente de Sucursal y/o Supervisor(a)de Servicios, en tiempo y forma.

Para Servidores Públicos y Personal Externo que lo requieran.

Condiciones.

Podrán otorgarse a las/los Servidor(es) Público(s) de acuerdo a las funciones encomendadas y a las necesidades de la Institución,los siguientes poderes:

a) Actos de Dominio.- Este poder sólo se podrá ejercer en forma individual por el Director(a) General, quien lo podrá delegar(individual o mancomunadamente), previa autorización del H. Consejo Directivo (Artículo 46 de la Ley Orgánica del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA)).

b) Actos de Administración.- Esta facultad se ejercerá en forma individual por el Director(a) General pudiendo otorgarlo a laspersonas designadas por él y establecer los alcances de dicha facultad en base a la función a desarrollar por el apoderado.

c) Para Pleitos y Cobranzas.- Podrá ser ejercitado individualmente por los siguientes Servidor(es) Público(s).

El Director(a) General, Director(a) Jurídico Fiduciario, los Subdirector(a)es jurídicos.

Los Abogados Externos que autorice la Institución, previo acuerdo con el Director(a) Jurídico Fiduciario ycon autorización de la Dirección General.

Las/los Servidor(es) Público(s) que autorice la Dirección General.

d) Para Pleitos y Cobranzas y para actos de Administración en Materia Laboral. - Las/los Servidor(es) Público(s) que podránejercerlo son:

Las/los Servidor(es) Público(s) responsables de las relaciones laborales de la Institución.

Los Abogados Internos y Externos que lleven asuntos laborales, previo acuerdo con el Director(a) JurídicoFiduciario, con autorización de la Dirección General.

e) Para Suscribir Títulos de Crédito.- La facultad para endosar títulos de crédito deberá establecerse de manera expresa en elpoder que se otorgue.

Tendrá esta facultad el Director(a) General de la Institución y las/los Servidor(es) Público(s) y empleados a los que élmismo se les haya delegado con las limitantes que de acuerdo a las tareas especificas tengan que realizar los apoderados.

Poderes Especiales. Esta facultad se ejercerá en forma individual por el Director(a) General quien lo podrá delegar(individual o mancomunadamente) otorgarlo a las personas designadas por él y establecer los alcances de dicha facultad enbase a la función a desarrollar por el apoderado.

Responsabilidades.

Será responsabilidad de la/el Titular de la Unidad Administrativa , solicitante.

Solicitar en tiempo y forma, el otorgamiento de Poder(es) para personal externo de la Institución.

Enviar el oficio de solicitud de otorgamiento a la Subdirección Jurídica Corporativa, con los puntos mínimos siguientes:

a) Nombre de la/el Servidor(es) Público(s) que por sus funciones, requiera el Poder(es).

b) Tipo de facultades que requiera la/el Servidor(es) Público(s) o Persona Externa en cuestión.

c) En su caso, el cambio de adscripción de la/el Gerente de Sucursal.


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Informar al personal que se le haya otorgado el Poder(es) por parte de la Institución del buen uso que debe hacer del mismo,así como las responsabilidades y en su caso, sanciones a las que se haga acreedor por transgredir estas disposiciones.



Autorizar el otorgamiento de poderes a Personal Interno y/o Externo para cumplimiento de los fines de laInstitución.


Controlar el otorgamiento de poderes a Personal Interno y/o Externo para el cumplimiento de los fines de laInstitución.


Revisar el otorgamiento de poderes a Personal Interno y/o Externo de la Institución.



Asegurar que sea solicitado el otorgamiento de Poder(es), en tiempo y forma, para la/el Servidor(es)Público(s), que lo requiera.



Condiciones.

La solicitud de revocación de Poder(es), para Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios, será recibida mediante oficio, porparte de la Dirección de Recursos Humanos.

Responsabilidades.



Dirigir que se realice en tiempo y forma la revocación de Poder(es), para Gerente de Sucursal oSupervisor(a) de Servicios.


Controlar el trámite de revocación de Poder(es), para Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios.


Supervisar el seguimiento al trámite de revocación de poderes en coordinación con la Notaría Pública.



Recabar con la/el Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios escrito ( Notificación de Revocaciónde Poderes ) de baja y manifiesto de desuso de Poder(es) otorgados por la Institución.

Para Servidores Públicos que lo requieran.

Condiciones.

La solicitud de revocación de Poder(es), para las/los Servidor(es) Público(s), será recibida mediante oficio, por parte de laDirección de Recursos Humanos.

Responsabilidades.


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Dirigir que se realice en tiempo y forma la revocación de Poder(es), para las/los Servidor(es) Público(s).


Controlar el trámite de revocación de Poder(es), para las/los Servidor(es) Público(s).

Será responsabilidad del Gerente de Contratos y Convenios.



Será responsabilidad de la/el Director(a) de Recursos Humanos.

Recabar con la/el Servidor(es) Público(s) escrito ( Notificación de Revocación de Poderes ) de baja ymanifiesto de desuso de Poder(es) otorgados por la Institución.

Para Personal Externo.

Condiciones.

La solicitud de revocación de Poder(es), para el personal externo, será recibida mediante oficio(s), debidamente firmado por la/elTitular de la Unidad Administrativa solicitante y dirigido a la Dirección Jurídica Fiduciaria.

Responsabilidades.

Será responsabilidad de la/el Titular de la Unidad Administrativa , solicitante.

Notificar en tiempo y forma la revocación de Poder(es) del personal externo, que le fue asignado dicho Poder(es).



Dirigir que se realice en tiempo y forma la revocación de Poder(es), para el personal externo.


Controlar el trámite de revocación de Poder(es), para el personal externo.





Recabar por escrito ( Notificación de Revocación de Poderes ) de todo personal externo que cause baja, elcompromiso de dejar de utilizar el Poder(es), apercibido de las sanciones administrativas y penales en quepueda incurrir de no hacerlo; y entregarlos a la Subdirector(a) Jurídico Corporativo, para su trámite.


Condiciones.

Toda actividad relacionada con el Otorgamiento y Revocación de poderes es originada por instrucciones de la Dirección deRecursos Humanos o Unidad Adminstrativa correspondiente.

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la Dirección Jurídica Fiduciaria.


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Contar con una base de datos actualizada de los Poder(es) vigentes, especificando nombre de la/elApoderado, tipo de facultades con las que cuenta, así como una relación de Poder(es) revocados.


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III. DEFINICIÓN DEL PROCESO DE APOYO.

Descripción.Subdirección Jurídica Corporativa.

Es el área encargada de llevar a cabo la administración de los procesos relacionados con la operación y funcionamiento delBanco apegados a derecho en materia de:

Contratos.

Convenios.

Dictámenes Jurídicos.

Asesoría Legal, Contractual, Civil a la Red de Sucursales y áreas internas del Banco.

Formalización de Créditos Hipotecarios al Personal Militar (de Oficiales a Generales).

Trámite de cancelaciones por créditos pagados.

Otorgamiento y revocación de Poderes.

Reglas de Negocio.La Dirección Jurídica Fiduciaria no recibirá documentación en original dentro de los expedientes para emisión de Dictamen Jurídico.


Solo se emite un Dictamen por cuenta Persona Moral (no tiene vigencia).


Solo se emite un Dictamen por Devolución de saldos por fallecimiento (no tiene vigencia).


La documentación para el Trámite de Créditos Hipotecarios debe ser enviada por las Sucursales exclusivamente a la Dirección deCrédito.

Si el trámite tiene mas de 6 meses y no se ha formalizado se da de baja. Si se desea reactivar debe hacerse como nuevo trámite.

4. Devolución de Expedientes de Trámite de Cancelación de Hipotecas No Formalizados en 90 días Naturales.

Una vez concluida la vigencia de 90 días naturales de la Carta de Instrucciones / Carta de Cancelación de Hipoteca, se remitirán a laDirección de Crédito los expedientes de cancelación de hipoteca no formalizados.


El Formato Único de Carta Poder para Préstamos Quirografarios:

Es para uso exclusivo de todos aquellos Clientes que no sepan o no puedan firmar.

Tiene una vigencia de dos años a partir de su fecha de expedición.

Debe contar con Certificación de Notario Público.

La vigencia de los poderes deberá estar plenamente señalada en el documento, de no ser así, su vigencia será indefinida, salvo en loque expresamente se determine por la legislación vigente y aplicable en cada entidad federativa.


Los tipo de Contratos, que son elaborados por la Subdirección Jurídica Corporativa son los siguientes:

1. Bancarios:

a) Operaciones Activas.


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b) Operaciones Pasivas.

c) Operaciones de Servicio.

2. No Bancarios:

a) Mercantiles.

b) Civiles.

c) Administrativos.


La Subdirección Jurídica Corporativa, en ningún caso emitirá Opinión/Dictamen Jurídico a Contrato(s)

La Subdirección Jurídica Corporativa, únicamente emite Opinión Jurídica de los Contrato(s) que le son presentados porescrito para su dictamen.

8. Otorgamiento y Revocación de Poderes.

El otorgamiento de Poder(es) será aplicable para la/el Servidor(es) Público(s) o Personal externo de la Institución que tenganecesidad de obtenerlos, para tareas específicas de acuerdo a las políticas y autorizaciones Institucionales.

Toda solicitud en materia de otorgamiento de Poder(es), deberá realizarse por medio de oficio(s) y Documentos soporte que denvalidez para su aplicación.

Todo registro que realice el Notario Público ante el Registro Público de Comercio de Poder(es) otorgados, debe efectuarse entiempo y forma.

El cese de la relación laboral de todo Director(a) y Subdirector(a) de área, así como de todo Gerente o Supervisor(a) deSucursal(es) debe ser informado mediante oficio a la Subdirección Jurídica Corporativa por parte de la Dirección de RecursosHumanos al siguiente día hábil.


Toda actividad relacionada con el Otorgamiento y Revocación de poderes es originada por instrucciones de la Dirección deRecursos Humanos o Unidad Administrativa correspondiente.


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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. SUBDIRECCIÓN JURÍDICA CORPORATIVA

Gerencia de Contratos y Convenios.


1 Encargado(a) de Operación de la Dirección Jurídico Fiduciario (Asistente) recibe por parte de Sucursal(es) o Direcciónde Banca Comercial, Oficio de Solicitud de visto bueno para apertura de cuenta Persona Moral y expediente (veáse enPolíticas Particulares) para el análisis de la viabilidad legal de la apertura de la cuenta. Continúa en 2

2 Encargado(a) de Operación de la Dirección Jurídico Fiduciario (Asistente) turna expediente a Director(a) JurídicoFiduciario para su revisión. Continúa en 3

3 Director(a) Jurídico Fiduciario acuerda expediente. Continúa en 4

4 Subdirector(a) Jurídico Corporativo recibe expediente y verifica los acuerdos realizados por el Director(a) JurídicoFiduciario. Continúa en 5

5 Subdirector(a) Jurídico Corporativo turna expediente y asesora en la elaboración del Dictamen a la/el Gerente deContratos y Convenios para dar seguimiento a los acuerdos realizados por el Director(a) Jurídico Fiduciario. Continúa en 6

6 Gerente de Contratos y Convenios revisa expediente y turna a Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista delDepartamento Consultivo. Continúa en 7

7 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo revisa que la documentación delexpediente esté completa. Continúa en D1

D1 Documentación completa.SI NO

Continúa en la actividad 8 Continúa en la actividad 7.1

7.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo indica a Gerente deSucursal o Dirección de Banca Comercial mediante Oficio de complementación de documentación, losdocumentos necesarios que son requeridos para la elaboración del Dictamen. Continúa en 7.2

7.2 Sucursal(es) o Dirección de Banca Comercial recaba documentación faltante y remite de nuevo a laDirección Jurídica Fiduciaria. Continúa en D1

8 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo verifica la acreditación de personalidad dela/el Solicitante en la documentación recibida, asi como las facultades asignadas al mismo. Continúa en 9

9 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo verifica que los datos en la documentaciónconcuerden, poniendo especial atención en la legal constitución de la Persona Moral y nombre de la/el Representante Legal eIdenticaciones de las/los firmantes. Continúa en 10

10 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo revisa el régimen de firmas a solicitud dela/el Cliente. Continúa en D2

D2 Es factible la apertura de la cuenta Persona Moral legalmente.SI NO

Continúa en la actividad 10.2 Continúa en la actividad 10.1

10.1 Solicitud no procedente. Continúa en 10.1.1

10.1.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivoelabora Dictamen Negativo indicando los motivos por los cuales no procede laapertura de la cuenta Persona Moral. Continúa en 10.2.2

10.2 Solicitud procedente. Continúa en 10.2.1

10.2.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivoemite Dictamen Positivo para la apertura de la cuenta Persona Moral. Continúa en10.2.2

10.2.2 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivoturna Dictamen a Gerente de Contratos y Convenios para revisión del mismo.Continúa en D3


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D3 El Dictamen, es correcto.SI NO

Continúa en la actividad 10.2.5 Continúa en la actividad 10.2.3

10.2.3 Gerente de Contratos y Convenios solicita corrección a Jefe(a) de DepartamentoConsultivo o Analista del Departamento Consultivo. Continúa en 10.2.4

10.2.4 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivorealiza corrección. Continúa en 10.2.2

10.2.5 Gerente de Contratos y Convenios turna Dictamen a Subdirector(a) JurídicoCorporativo para validación del mismo. Continúa en D4

D4 Subdirector(a) Jurídico Corporativo solicita cambios en Dictamen.SI NO


10.2.6 Subdirector(a) Jurídico Corporativo da a conocer a Gerente de Contratos yConvenios los cambios a aplicar en Dictamen. Continúa en 10.2.3

10.2.7 Subdirector(a) Jurídico Corporativo valida Dictamen y turna a Director(a)Jurídico Fiduciario para su autorización. Continúa en D5

D5 Director(a) Jurídico Fiduciario solicita cambios en Dictamen.SI NO


10.2.8 Director(a) Jurídico Fiduciario da a conocer a Subdirector(a) JurídicoCorporativo los cambios a aplicar en Dictamen. Continúa en 10.2.6

10.2.9 Director(a) Jurídico Fiduciario autoriza Dictamen. Continúa en 10.2.10

10.2.10 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivoenvía Dictamen a la Sucursal(es) solicitante mediante valija o a la Dirección deBanca Comercial para su seguimiento. FIN


11 Encargado(a) de Operación de la Dirección Jurídico Fiduciario (Asistente) recibe por parte de la Unidad Especializadade Atención a Usuarios Banjercito, Oficio de Solicitud de Dictamen Jurídico de cancelación de cuenta por defunción de la/elTitular y expediente (veáse en Políticas Particulares) para el análisis de la cuenta. Continúa en 12

12 Encargado(a) de Operación de la Dirección Jurídico Fiduciario (Asistente) turna expediente a Director(a) JurídicoFiduciario para su revisión. Continúa en 13





17 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo revisa que la documentación delexpediente esté completa. Continúa en 18

18 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo verifica que el nombre(s) y apellidos delextinto(a), sean los que aparecen en la documentación para acreditar su personalidad. Continúa en D6

D6 Discrepancia en nombre de la/el Titular.SI NO

Continúa en la actividad 18.1 Continúa en la actividad 19

18.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo solicita mediante Oficio ala Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito que solicite a la/el supuesto Beneficiario elreconocimiento de personalidad de la/el Titular de la cuenta. FIN


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19 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo verifica que el número de cuenta(s),Beneficiario(s) y porcentaje de cada Beneficiario, sean los mismos que aparecen en la documentación analizada. Continúa en D7

D7 Discrepancia en nombre de la/el Beneficiario(s).SI NO

Continúa en la actividad 19.1 Continúa en la actividad D8

19.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo solicita mediante Oficio ala Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito que solicite a la/el supuesto Beneficiario sureconocimiento de personalidad. FIN

D8 Solicitante es la/el Beneficiario de la cuenta.SI NO

Continúa en la actividad D9 Continúa en la actividad 19.2

19.2 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo emite Dictamen Negativoinformando a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito no dar información de la cuenta ala/el Solicitante, debido a que no es la/el Beneficiario. Continúa en 19.4.2

D9 Es factible la Devolución de saldos por fallecimiento.SI NO


19.3 Solicitud no procedente. Continúa en 19.3.1

19.3.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivoelabora Dictamen Negativo indicando los motivos por los cuales no procede lasolicitud. Continúa en 19.4.2


19.4.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivoemite Dictamen Positivo para la Devolución de saldos por fallecimiento. Continúa en19.4.2

19.4.2 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivoturna Dictamen a Gerente de Contratos y Convenios para validación del mismo.Continúa en D10




19.4.4 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivorealiza corrección. Continúa en 19.4.2










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19.4.9 Director(a) Jurídico Fiduciario autoriza Dictamen. Continúa en D13

D13 Dictamen Positivo.SI NO

Continúa en la actividad 19.4.10 Continúa en la actividad 19.5

19.4.10 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivoenvía Dictamen Positivo a la Dirección de Operaciones Bancarias con copia a laUnidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito , a efecto de que se haga ladevolución correspondiente del saldo en el porcentaje de cada Beneficiario. FIN

19.5 Dictamen Negativo. Continúa en 19.5.1

19.5.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivoenvía Dictamen Negativo a la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito indicando los motivos por los cuales no procede la solicitud. FIN


20 Sucursal(es) recibe petición de la/el Cliente para Cancelación de Hipoteca. Continúa en 21

21 Sucursal(es) solicita a la/el Cliente la documentación correspondiente para realizar el trámite (veáse en PolíticasParticulares). Continúa en 22

22 Sucursal(es) recibe expediente del Crédito Hipotecario. Continúa en 23

23 Sucursal(es) verifica que el expediente contenga la documentación completa y correcta. Continúa en D14

D14 Documentación completa y correcta.SI NO


23.1 Sucursal(es) regresa expediente a la/el Cliente, indicando la documentación o datos necesarios para realizarel trámite. Continúa en 22

24 Sucursal(es) envía expediente mediante oficio vía valija a la Dirección de Crédito. Continúa en 25

25 Dirección de Crédito recibe expediente y revisa tipo de trámite. Continúa en 26

26 Dirección de Crédito anexa a expediente Carta saldo para pago de pasivos o Certificado de no adeudo para Cancelaciónpagada. Continúa en 27

27 Dirección de Crédito envía expediente a Dirección Jurídica Fiduciaria mediante Oficio de Solicitud de Cancelación deHipoteca para continuación del trámite. Continúa en 28

28 Encargado(a) de Operación de la Dirección Jurídico Fiduciario (Asistente) recibe por parte de la Dirección de Crédito,Oficio de Solicitud de Cancelación de Hipoteca y expediente del Crédito Hipotecario. Continúa en 29

29 Encargado(a) de Operación de la Dirección Jurídico Fiduciario (Asistente) turna expediente al Director(a) JurídicoFiduciario para su revisión. Continúa en 30



32 Subdirector(a) Jurídico Corporativo turna expediente y asesora en la elaboración de las tareas a la/el Gerente deContratos y Convenios para dar seguimiento a los acuerdos realizados por el Director(a) Jurídico Fiduciario. Continúa en 33


34 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo revisa que la documentación delexpediente esté completa. Continúa en 35

35 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo verifica que los datos en la documentaciónconcuerden (nombre de la/el Titular, número de crédito de la hipoteca y datos del Inmueble). Continúa en 35.1


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35.1.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivoelabora Carta de Instrucciones / Carta de Cancelación de Hipoteca a la NotaríaPública, la cual indicará que tendrá una vigencia de 90 días naturales a partir de lafecha de expedición de la misma, por lo que en caso de que no se lleve a cabo laformalización respectiva en el periodo indicado, el interesado deberá iniciar un nuevotrámite, asimismo deberá instruir para que se elabore y remita el proyecto decancelación de hipoteca de forma electrónica a los correos electrónicos que para talefecto se indiquen, para el seguimiento correspondiente al mismo. Continúa en 35.1.2

35.1.2 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivoenvía a la Notaría Pública por correo certificado copia del expediente, Carta deInstrucciones / Carta de Cancelación de Hipoteca y personalidad de la/elRepresentante Legal, a efecto de que se elabore el proyecto de cancelación dehipoteca. Continúa en 35.1.3

35.1.3 Gerente de Contratos y Convenios revisa proyecto de cancelación de hipoteca demanera electrónica. Continúa en D15

D15 Proyecto de cancelación de hipoteca correcto.SI NO

Continúa en la actividad D16 Continúa en la actividad 35.1.4

35.1.4 Gerente de Contratos y Convenios envía a Notaría Pública vía correo electrónicolas observaciones realizadas en el proyecto de cancelación de hipoteca. Continúa en35.1.3

D16 Cancelación pagada.SI NO

Continúa en la actividad35.1.4.1

Continúa en la actividad35.1.4.3

35.1.4.1 Subdirector(a) Jurídico Corporativo o Gerente deC o n t r a t o s y C o n v e n i o s o J e f e ( a ) d eDepartamento Consultivo fija fecha de firma a laNotaría Pública. Continúa en 35.1.4.2

35.1.4.2 Personal de Notaría Pública acude a lasinstalaciones del Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. para recabar lasfirmas correspondientes. FIN

35.1.4.3 Pago de pasivos. Continúa en 35.1.4.4

35.1.4.4 Subdirector(a) Jurídico Corporativo o Gerente deC o n t r a t o s y C o n v e n i o s o J e f e ( a ) d eDepartamento Consultivo autoriza la firma de la/elAcreditado quien realiza el pago de la hipoteca.Continúa en 35.1.4.5

35.1.4.5 Cliente(s) remite a través de la Notaría Públicarecibo de pago electrónico o físico. Continúa en 35.1.4.6

35.1.4.6 Subdirector(a) Jurídico Corporativo o Gerente deC o n t r a t o s y C o n v e n i o s o J e f e ( a ) d eDepartamento Consultivo recibe por parte de laNotaría Pública recibo de pago de la hipotecaelectrónico o físico. Continúa en 35.1.4.7

35.1.4.7 Subdirector(a) Jurídico Corporativo o Gerente deC o n t r a t o s y C o n v e n i o s o J e f e ( a ) d eDepartamento Consultivo remite recibo de pago dela hipoteca a la Dirección de Crédito y solicitaCertificado de no adeudo . Continúa en 35.1.4.8

35.1.4.8 Dirección de Crédito remite Certificado de noadeudo a la Dirección Jurídica Fiduciaria. Continúaen 35.1.4.9


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35.1.4.9 Subdirector(a) Jurídico Corporativo o Gerente deC o n t r a t o s y C o n v e n i o s o J e f e ( a ) d eDepartamento Consultivo recibe Certificado de noadeudo . Continúa en 35.1.4.10

35.1.4.10 Subdirector(a) Jurídico Corporativo o Gerente deC o n t r a t o s y C o n v e n i o s o J e f e ( a ) d eDepartamento Consultivo fija fecha de firma a laNotaría Pública. Continúa en 35.1.4.11

35.1.4.11 Personal de Notaría Pública acude a lasinstalaciones del Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. para recabar lasfirmas correspondientes. FIN

4. Devolución de Expedientes de Trámite de Cancelación de Hipotecas No Formalizados en 90 días Naturales.

36 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo elabora oficio de devolución deexpedientes de cancelación de hipoteca no formalizado dentro de la vigencia establecida en la Carta de Instrucciones (90 díasnaturales). Continúa en 37

37 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo turna propuesta de oficio de devolución deexpedientes de cancelación de hipoteca no formalizados para revisión al Gerente de Contratos y Convenios. Continúa en 38

38 Gerente de Contratos y Convenios revisa la propuesta de oficio de devolución de expedientes de cancelación de hipotecano formalizados. Continúa en D17

D17 Oficio de devolución de expedientes de cancelación de hipoteca no formalizados es correcto.SI NO


38.1 Gerente de Contratos y Convenios turna al Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista delDepartamento Consultivo la propuesta de oficio de devolución de expedientes de cancelación de hipotecano formalizados para la correcciones indicadas. Continúa en 36

39 Gerente de Contratos y Convenios rúbrica y turna propuesta de oficio de devolución de expedientes de cancelación dehipoteca no formalizados para revisión al Subdirector(a) Jurídico Corporativo. Continúa en 40

40 Subdirector(a) Jurídico Corporativo valida la propuesta de oficio de devolución de expedientes de cancelación de hipotecano formalizados. Continúa en 41

41 Subdirector(a) Jurídico Corporativo rúbrica y turna propuesta de oficio de devolución de expedientes de cancelación dehipoteca no formalizados para revisión al Director(a) Jurídico Fiduciario. Continúa en 42

42 Director(a) Jurídico Fiduciario aprueba la propuesta de oficio de devolución de expedientes de cancelación de hipoteca noformalizados. Continúa en 43

43 Director(a) Jurídico Fiduciario firma y turna al Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivoel oficio de devolución de expedientes de cancelación de hipoteca no formalizados para que sea entregado a la Dirección deCrédito así como los expedientes de cancelación de hipoteca no formalizados. Continúa en 44

44 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo entrega a la Dirección de Crédito el oficiode devolución de expedientes de cancelación de hipoteca no formalizados así como los expedientes de cancelación dehipoteca no formalizados. FIN


45 Sucursal(es) recibe petición de la/el Cliente para realización de trámites con Poder Notarial. Continúa en 46

46 Sucursal(es) solicita a la/el Cliente la documentación correspondiente para realizar el trámite (veáse en PolíticasParticulares). Continúa en 47

47 Sucursal(es) recibe documentos de la/el Cliente. Continúa en D18

D18 Documentación completa y correcta.SI NO


47.1 Sucursal(es) regresa expediente a la/el Cliente, indicando la documentación o datos necesarios para realizarel trámite. Continúa en 47


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48 Sucursal(es) envía expediente mediante oficio especificando el trámite de que se trate, con copia simple vía valija a laDirección Jurídica Fiduciaria. Continúa en 49

49 Encargado(a) de Operación de la Dirección Jurídico Fiduciario (Asistente) recibe por parte de la Sucursal(es) Oficio deSolicitud de Dictamen con Poder Notarial y expediente para el análisis. Continúa en 50

50 Encargado(a) de Operación de la Dirección Jurídico Fiduciario (Asistente) turna expediente al Director(a) JurídicoFiduciario para su revisión. Continúa en 51





55 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo verifica que se cuente con las facultadespropias para llevar a cabo el trámite de que se trata (veáse en Políticas Particulares). Continúa en D19

D19 Solicitud procede.SI NO


55.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo elabora Dictamen Positivoespecificando la vigencia del mismo. Continúa en 55.3

55.2 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo elabora DictamenNegativo especificando facultades que se requieren para el trámite a realizar. Continúa en 55.3

55.3 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo turna Dictamen a Gerentede Contratos y Convenios para revisión del mismo. Continúa en D20




55.3.2 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivorealiza corrección. Continúa en 55.3









55.3.7 Director(a) Jurídico Fiduciario autoriza Dictamen. Continúa en 55.4

55.4 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo envía via valija Dictamena la Sucursal(es) solicitante. FIN


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56 La/el Titular de la Unidad Administrativa solicitante, elabora oficio de solicitud de elaboración de contrato con lasespecificaciones detalladas que se deberán incluir en el Contrato(s), anexando la copia simple de la documentación soportey envía a la Dirección Jurídica Fiduciaria. Continúa en 57

57 Director(a) Jurídico Fiduciario turna al Subdirector(a) Jurídico Corporativo para su trámite . Continúa en 58

58 Subdirector(a) Jurídico Corporativo turna expediente y asesora en la elaboración del Contrato(s) a la/el Gerente deContratos y Convenios; la/el Gerente de Contratos y Convenios revisa expediente y turna a Jefe(a) de Departamento deAdministración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón. Contratos. Continúa en 59

59 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón.Contratos coteja el requerimiento con sus especificaciones detalladas contra la documentación soporte y la base legalaplicable. Continúa en D23

D23 La documentación está completa.SI NO


59.1 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos solicita a la/el Titular de la Unidad Administrativa solicitante ladocumentación complementaria. Continúa en 59

D24 Los datos están correctos.SI NO


59.2 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos verifica con la/el Titular de la Unidad Administrativa solicitante, eldato incorrecto. Continúa en 59.3

59.3 Titular de la Unidad Administrativa solicitante envía corrección a la/el Jefe(a) de Departamento deAdministración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón. Contratos.Continúa en 59.4

59.4 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos, valida el dato y determina si es procedente. Continúa en D25

D25 El dato es Procedente.SI NO

Continúa en la actividad 60 Continúa en la actividad 59.4.1

59.4.1 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) deOperación del Departamento de Admón. Contratos notifica la causa de la noprocedencia a la/el Titular de la Unidad Administrativa solicitante. Continúa en 59.4.2

59.4.2 Titular de la Unidad Administrativa solicitante, solventa observación y envía aJefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) deOperación del Departamento de Admón. Contratos, para determinar si esprocedente. Continúa en 59.4

60 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón.Contratos ingresa a Archivo(s) (txt) o realiza estructura de Contrato(s) depende las necesidades o requerimientossolicitados por la Unidad Administrativa para la elaboración del Contrato(s) . Continúa en 61

61 Gerente de Contratos y Convenios valida Contrato(s) elaborado por Jefe(a) de Departamento de Administración deContratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón. Contratos. Continúa en D26

D26 El Contrato(s), es correcto.SI NO


61.1 Gerente de Contratos y Convenios solicita corrección a Jefe(a) de Departamento de Administración deContratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón. Contratos. Continúa en 61.2

61.2 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos realiza corrección. Continúa en 61


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62 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón.Contratos emite oficio de entrega de Contrato(s), indicando que antes de su suscripción y liberación definitiva sea revisadopor los Funcionarios(as) de la Unidad Administrativa solicitante, a fin de ratificar que el Contrato(s) cumple con lo solicitado.Continúa en 63

63 Gerente de Contratos y Convenios verifica oficio(s) . Continúa en D27

D27 El oficio(s), es correcto.SI NO


63.1 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos aplica corrección al oficio(s) . Continúa en 63

63.1.1 Gerente de Contratos y Convenios turna Contrato(s) a Subdirector(a) JurídicoCorporativo para validación del mismo. Continúa en D28

D28 Subdirector(a) Jurídico Corporativo solicita cambios en Contrato(s).SI NO


63.1.2 Subdirector(a) Jurídico Corporativo da a conocer a Gerente de Contratos yConvenios los cambios a aplicar en Contrato(s). Continúa en 63.1.3

63.1.3 Gerente de Contratos y Convenios solicita corrección a Jefe(a) de Departamentode Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamentode Admón. Contratos. Continúa en 63.1.4

63.1.4 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) deOperación del Departamento de Admón. Contratos realiza corrección y turnanuevamente a Gerente de Contratos y Convenios. Continúa en 63.1.1

63.1.5 Subdirector(a) Jurídico Corporativo valida Contrato(s) y turna a Director(a)Jurídico Fiduciario para su autorización. Continúa en D29

D29 Director(a) Jurídico Fiduciario solicita cambios en Contrato(s).SI NO


63.1.6 Director(a) Jurídico Fiduciario da a conocer a Subdirector(a) JurídicoCorporativo los cambios a aplicar en Contrato(s). Continúa en 63.1.2

63.1.7 Director(a) Jurídico Fiduciario autoriza Contrato(s). Continúa en 64

64 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón.Contratos entrega oficio anexando 3 tantos del proyecto de Contrato(s) a la/el Titular de la Unidad Administrativasolicitante. Continúa en 65

65 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón.Contratos resguarda acuse de recibido y archiva en el Expediente(s) correspondiente. Continúa en D30

D30 La/el Titular de la Unidad Administrativa solicitante, envía oficio de solicitud de corrección del Contrato(s) .SI NO

Continúa en la actividad 65.1 FIN

65.1 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos analiza si es procedente el cambio solicitado. Continúa en D31

D31 Es procedente.SI NO


65.2 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos notifica mediante oficio la causa de la no procedencia del cambiosolicitado a la/el Titular de la Unidad Administrativa solicitante. FIN

65.3 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos elabora corrección. Continúa en 63.1.1


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66 Director(a) Jurídico Fiduciario recibe oficio de Solicitud de Opinión o Dictamen Jurídico, junto con el proyecto deContrato(s), previamente elaborado y copia de la documentación soporte, por parte de la/el Titular de la UnidadAdministrativa solicitante. Continúa en 67

67 Director(a) Jurídico Fiduciario turna oficio, el proyecto de Contrato(s) y la documentación soporte al Subdirector(a)Jurídico Corporativo para su trámite. Continúa en 68

68 Subdirector(a) Jurídico Corporativo entrega el oficio, el proyecto de Contrato(s) , la documentación soporte y asesora enla elaboración del Dictamen/Opinión a la/el Gerente de Contratos y Convenios para su atención; la/el Gerente deContratos y Convenios revisa expediente y turna al Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos oEncargado(a) de Operación del Departamento de Admón. Contratos. Continúa en 69

69 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón.Contratos coteja el proyecto de Contrato(s) contra la documentación soporte. Continúa en D32

D32 La documentación está completa.SI NO


69.1 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos solicita a la/el Titular de la Unidad Administrativa solicitante ladocumentación complementaria. Continúa en D32

D33 Los datos están correctos.SI NO


69.2 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos verifica con la/el Titular de la Unidad Administrativa solicitante, eldato incorrecto. Continúa en 69.3

69.3 Titular de la Unidad Administrativa solicitante envía corrección a la/el Jefe(a) de Departamento deAdministración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón. Contratos.Continúa en 69.4

69.4 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos, valida el dato y determina si es procedente. Continúa en D34

D34 El dato es Procedente.SI NO


69.4.1 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) deOperación del Departamento de Admón. Contratos notifica la causa de la noprocedencia a la/el Titular de la Unidad Administrativa solicitante. Continúa en 69.4.2

69.4.2 Titular de la Unidad Administrativa solicitante, solventa observación y envía ala/el Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a)de Operación del Departamento de Admón. Contratos, para determinar si esprocedente. Continúa en D34

70 Gerente de Contratos y Convenios recibe Contrato(s) elaborados por Jefe(a) de Departamento de Administración deContratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón. Contratos para su validación. Continúa en D35

D35 El Contrato(s), es correcto.SI NO


70.1 Gerente de Contratos y Convenios solicita corrección a Jefe(a) de Departamento de Administración deContratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón. Contratos. Continúa en 70

71 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón.Contratos emite oficio de entrega de Contrato(s) a la/el Titular de la Unidad Administrativa solicitante. Continúa en 72

72 Gerente de Contratos y Convenios verifica oficio(s) . Continúa en D36

D36 El oficio(s), es correcto.SI NO


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72.1 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos aplica corrección al oficio(s) . Continúa en 72

72.1.1 Gerente de Contratos y Convenios turna Contrato(s) a Subdirector(a) JurídicoCorporativo para validación del mismo. Continúa en D37

D37 Subdirector(a) Jurídico Corporativo solicita cambios en Contrato(s).SI NO


72.1.2 Subdirector(a) Jurídico Corporativo da a conocer a Gerente de Contratos yConvenios los cambios a aplicar en Contrato(s). Continúa en 72.1.3

72.1.3 Gerente de Contratos y Convenios solicita corrección a Jefe(a) de Departamentode Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamentode Admón. Contratos. Continúa en 72.1.4

72.1.4 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) deOperación del Departamento de Admón. Contratos realiza corrección y turnanuevamente a Gerente de Contratos y Convenios. Continúa en 72.1.1

72.1.5 Subdirector(a) Jurídico Corporativo valida Contrato(s) y turna a Director(a)Jurídico Fiduciario para su autorización. Continúa en D38

D38 Director(a) Jurídico Fiduciario solicita cambios en Contrato(s).SI NO


72.1.6 Director(a) Jurídico Fiduciario da a conocer a Subdirector(a) JurídicoCorporativo los cambios a aplicar en Contrato(s). Continúa en 72.1.2

72.1.7 Director(a) Jurídico Fiduciario autoriza Contrato(s). Continúa en 73

73 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación del Departamento de Admón.Contratos entrega oficio firmado, anexando el Contrato(s) a la/el Titular de la Unidad Administrativa solicitante. Continúa enD39

D39 La/el Titular de la Unidad Administrativa solicita cambio al Contrato(s) .SI NO

Continúa en la actividad 73.1 FIN

73.1 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos analiza si es procedente el cambio solicitado. Continúa en D40

D40 Es procedente.SI NO

Continúa en la actividad 73.2 Continúa en la actividad 73.1.1

73.1.1 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) deOperación del Departamento de Admón. Contratos notifica mediante oficio lacausa de la no procedencia del cambio solicitado a la/el Titular de la UnidadAdministrativa solicitante. FIN

73.2 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos elabora corrección. Continúa en 73.3

73.3 Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Admón. Contratos envía el Contrato(s) definitivo al Área(s) del Corporativo solicitante.FIN




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74 El Director(a) de Recursos Humanos una vez autorizado la designación de puesto, por parte de la Dirección General,instruye al personal a su cargo, para la elaboración del Oficio de Designación de puesto y el Oficio de Solicitud de expediciónde Poder para la/el Servidor(es) Público(s) que se desempeñará como Gerente de Sucursal o Supervisor(a) deServicios. Continúa en 75

75 Director(a) de Recursos Humanos, instruye al personal a su cargo, la entrega del Oficio de Solicitud de expedición dePoder a la Dirección Jurídica Fiduciaria anexando copia de la Identificación oficial vigente con Fotografía y Firma yresguarda acuse en el Expediente(s) correspondiente. Continúa en 76

76 Director(a) Jurídico Fiduciario recibe oficio y turna al Subdirector(a) Jurídico Corporativo para su atención Continúa en 77

77 Subdirector(a) Jurídico Corporativo turna oficio y asesora en la elaboración al Jefe(a) de Departamento Consultivo, oAnalista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) del Departamento Consultivo o Encargado(a) deOperación del Departamento Consultivo designado según carga de trabajo. Continúa en D41

D41 La solicitud de otorgamiento de Poder(es) es por nuevo ingreso.SI NO


77.1 En caso de promoción el Jefe(a) de Departamento Consultivo, o Analista del Departamento Consultivo oTécnico Especializado(a) del Departamento Consultivo o Encargado(a) de Operación delDepartamento Consultivo valida si la/el Servidor(es) Público(s) cuenta con poder(es). Continúa en D42

D42 La/el Servidor(es) Público(s) está libre de poder(es).SI NO


77.1.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo oTécnico Especializado(a) del Departamento Consultivo o Encargado(a) deOperación del Departamento Consultivo, en caso de que el poder o poderes conlos que cuenta no sean aptos para las funciones de Gerente de Sucursal oSupervisor(a) de Servicios se deberá cancelar el o los poderes vigentes (verprocedimiento de revocación de poderes). Continúa en 78

78 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo identifica en el oficio el puestoasignado: Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios. Continúa en 79

79 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo determina el tipo de poder y laslimitantes que marca la Ley y con base en las políticas vigentes. Continúa en 80

80 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo elabora Carta de InstrucciónNotarial para la/el Servidor(es) Público(s) con sus características especificas según el puesto a desempeñar y envía a laNotaría Pública vía valija. Continúa en 81

81 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo recibe de la Notaría Pública víaCorreo electrónico "Externo" , el proyecto de poder para su validación. Continúa en 82

82 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo revisa de manera electrónica elProyecto de Poder(es). Continúa en D43

D43 El proyecto de Poder(es) es correcto.SI NO


82.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del DepartamentoConsultivo solicita corrección a la Notaría Pública. Continúa en 82

83 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo coordina fecha de firma con laNotaría Pública. Continúa en 84

84 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo obtiene firma de folio delDirector(a) Jurídico Fiduciario. Continúa en 85


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85 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo entrega vía valija copiacertificada del poder a la/el Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios y resguarda el testimonio debidamenteregistrado en el Registro Público de Comercio, para su archivo en el Expediente(s) correspondiente. Continúa en 86

86 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo registra en el Archivo(s)formato.txt denominado Poderes.txt: Nombre , Sucursal(es) a la que es adscrito, así como el o los Poder(es) otorgados. FIN

Para los Servidores Públicos y el Personal Externo que lo requieran.

D44 El Poder(es) solicitado es limitado para acto jurídico.SI NO


86.1 El Área(s) del Corporativo o la Dirección de Recursos Humanos solicita mediante oficio a la DirecciónJurídica Fiduciaria otorgamiento de poder para el personal externo de la Institución que lo requiera limitadopara acto jurídico, definiendo el tipo de poder, fundamentando y exponiendo el motivo del otorgamiento.Continúa en 88

87 El Director(a) de Recursos Humanos solicita mediante oficio al Director(a) Jurídico Fiduciario otorgamiento de poder parala/el Servidor(es) Público(s) de la Institución que lo requiera, definiendo el tipo de poder, fundamentando y exponiendo elmotivo del otorgamiento. Continúa en 88

88 Director(a) Jurídico Fiduciario recibe la solicitud y la turna al Subdirector(a) Jurídico Corporativo para su trámite. Continúaen 89

89 Subdirector(a) Jurídico Corporativo turna solicitud y asesora en la elaboración al Jefe(a) de Departamento Consultivo oAnalista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) del Departamento Consultivo, o Encargado(a) deOperación del Departamento Consultivo designado según carga de trabajo. Continúa en 90

90 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo elabora Carta de InstrucciónNotarial para la/el Servidor(es) Público(s) con sus características específicas según el puesto a desempeñar y envía a laNotaría Pública vía valija. Continúa en 91

91 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo recibe de la Notaría Pública víaCorreo electrónico "Externo" , el proyecto de poder para su validación. Continúa en 92


D45 El proyecto de Poder(es) es correcto.SI NO



93 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo solicita a la Notaría Pública envíefolio para recabar firma del Director(a) Jurídico Fiduciario; una vez firmado se reenvía a la Notaría Pública. Continúa en 94

94 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo recibe de la Notaría Pública eltestimonio del Poder(es), debidamente registrado en el Registro Público de Comercio. Continúa en 95

95 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo entrega original del testimonio ala/el Servidor(es) Público(s) mediante oficio y resguarda copia y el acuse de recibido. Continúa en 96

96 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo registra en el Archivo(s)formato.txt denominado Poderes de Funcionarios.txt: Nombre , Sucursal(es) a la que es adscrito, así como el o los Poder(es)otorgados. FIN



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D46 La baja corresponde al puesto de Supervisor(a) de Servicios.SI NO


96.1 La/el Gerente de Personal envía oficio de entrega-recepción a la/el Gerente de Sucursal. Continúa en 98

97 El Gerente de Nóminas y Administración de Recursos Humanos informa mediante Correo Interno "Outlook" la notificaciónde baja del Supervisor(a) de Servicios a la/el Gerente de Personal. Continúa en 98

98 El Director(a) de Recursos Humanos remite Oficio de Solicitud de Cancelación de Poder al Director(a) Jurídico Fiduciario.Continúa en 99

99 Director(a) Jurídico Fiduciario recibe oficio y turna al Subdirector(a) Jurídico Corporativo para su atención. Continúa en 100

100 Subdirector(a) Jurídico Corporativo entrega oficio y asesora en la elaboración al Jefe(a) de Departamento Consultivo oAnalista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) del Departamento Consultivo o Encargado(a) deOperación del Departamento Consultivo designado según carga de trabajo. Continúa en 101

101 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo elabora Carta de InstrucciónNotarial para la revocación del poder o poderes y envía a la Notaría Pública vía valija . Continúa en 102

102 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo recibe de la Notaría Pública víaCorreo electrónico "Externo", el proyecto de cancelación de poder o poderes para su validación. Continúa en 103


D47 El proyecto de cancelación de Poder(es) esta correcto.SI NO



104 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo obtiene firma de folio delDirector(a) Jurídico Fiduciario. Continúa en 105

105 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo entrega mediante oficio elTestimonio(s) junto con el Poder(es) revocado, a la Dirección de Recursos Humanos para su resguardo y archiva acuse derecibido en el Expediente(s) personal correspondiente. Nota: en caso de que el poder se encuentre de forma grupal conotros(as) Servidor(es) Público(s), se enviará únicamente el Poder(es) revocado. Continúa en 106

106 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo registra en el Archivo(s)formato.txt denominado Revocación de Poderes.txt. FIN

Para los Servidores Públicos que lo requieran.

107 Director(a) de Recursos Humanos recaba escrito ( Notificación de Revocación de Poderes ) con la firma de la/elServidor(es) Público(s) que causará baja donde manifieste que dejará de utilizar el poder que se le haya otorgado,apercibido de las sanciones administrativas, penales y civiles en que pueda incurrir. Continúa en 108

108 Director(a) de Recursos Humanos solicita la revocación de poderes del personal que causa baja, mediante oficio alSubdirector(a) Jurídico Corporativo. Continúa en 109

109 Subdirector(a) Jurídico Corporativo recibe oficio con el Nombre , fecha de baja y puesto. Continúa en 110

110 Subdirector(a) Jurídico Corporativo turna oficio y asesora en la elaboración al Jefe(a) de Departamento Consultivo oAnalista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) del Departamento Consultivo o Encargado(a) deOperación del Departamento Consultivo designado según carga de trabajo. Continúa en 111


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111 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo elabora Carta de InstrucciónNotarial para la revocación del poder o poderes y envía a la Notaría Pública vía valija . Continúa en 112

112 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo recibe de la Notaría Pública víaCorreo electrónico "Externo", el proyecto de cancelación de Poder(es) para su validación. Continúa en 113


D48 El proyecto de cancelación de Poder(es) esta correcto.SI NO



114 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo solicita a la Notaría Pública envíefolio para recabar firma del Director(a) Jurídico Fiduciario. Continúa en 115

115 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo recibe el testimonio junto con larevocación del Poder(es) de la Notaría Pública, debidamente registrado en el Registro Público de Comercio. Continúa en 116

116 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo entrega original del testimoniojunto con la revocación del Poder(es) mediante oficio a la Director(a) de Recursos Humanos y resguarda copia y el acusede recibido. Continúa en 117

117 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo registra fecha de baja en elArchivo(s) formato.txt denominado Poderes de Funcionarios.txt. FIN

Para Personal Externo

118 El Área(s) del Corporativo, notifica en forma fehaciente mediante Correo Interno "Outlook", cartas con firmas autógrafas delapoderado o por conducto de notificación de fedatario público, la revocación de Poder(es) al personal externo que le fuepreviamente asignado y la causa de la revocación al Director(a) Jurídico Fiduciario. Continúa en 119

119 Director(a) Jurídico Fiduciario envía Solicitud de Revocación de Poderes al Subdirector(a) Jurídico Corporativoanexando la copia de la notificación de revocación. Continúa en 120

120 Subdirector(a) Jurídico Corporativo recibe relación de personal externo con las copias de notificación de revocación yturna con instrucciones al Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo. Continúa en121

121 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo revisa la relación de personalexterno a los que se les revocará el poder. Continúa en 122

122 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo ingresa a su base de datos, anotala fecha de baja y elabora oficio para el Notario Público correspondiente solicitando la revocación del poder y en su caso lainscripción de la revocación en el Registro Público de Comercio. Continúa en 123

123 Jefe(a) de Departamento Consultivo turna oficio para firma a Subdirector(a) Jurídico Corporativo y Director(a) JurídicoFiduciario. Continúa en D49

D49 Subdirector(a) Jurídico Corporativo o Director(a) Jurídico Fiduciario solicita cambios en oficio.SI NO


123.1 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del DepartamentoConsultivo aplica cambios solicitados. Continúa en 123


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124 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo envía oficio a la Notaría Públicapara su trámite. Continúa en 125

125 Jefe(a) de Departamento Consultivo o Analista del Departamento Consultivo o Técnico Especializado(a) delDepartamento Consultivo o Encargado(a) de Operación del Departamento Consultivo recibe aviso de revocación depoder y lo ingresa en su base de datos, cancelando definitivamente el poder correspondiente. FIN


Para Gerentes y Supervisores(as) de la Red de Sucursales y Servidores Públicos que lo requieran.

126 Recibe el Subdirector(a) Jurídico Corporativo, solicitud de otorgamiento/ revocación de Poder(es). Continúa en D50

D50 El otorgamiento/revocación de Poder(es) es para Servidor(es) Público(s).SI NO


126.1 Analista del Departamento Consultivo cada cambio (alta o revocación) de poderes envía al Director(a) deRecursos Humanos los Archivo(s) formato.txt denominados Poderes.txt y Revocación de Poderes.txt, con elcontrol de los poderes otorgados y revocados de las/los Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Serviciosvía Correo Interno "Outlook". Continúa en 126.2

126.2 Director(a) de Recursos Humanos turna al Jefe(a) de Departamento de Reclutamiento Selección yServicios para su validación contra su control. Continúa en D51

D51 Información correcta.SI NO

FIN Continúa en la actividad 126.2.1

126.2.1 Jefe(a) de Departamento de Reclutamiento Selección y Servicios se comunicavía telefónica con la/el Analista del Departamento Consultivo para analizar si esprocedente su corrección. Continúa en D52

D52 Es procedente la corrección.SI NO

Continúa en la actividad 126.2.1.1 FIN

126.2.1.1 Jefe(a) de Departamento de ReclutamientoSelección y Servicios solicita el otorgamiento orevocación de Poder(es) para la/el Gerente dePersonal o Supervisor(a) de Servicios(verprocedimiento de otorgamiento). FIN

127 Subdirector(a) Jurídico Corporativo en cada otorgamiento de Poder(es) se captura en el Archivo(s) formato.txtdenominadoPoderes de Funcionarios.txt: Nombre de la/el Servidor(es) Público(s), Área a la que pertenece al momento delotorgamiento, puesto, tipo de Poder(es) y fecha. Continúa en 128

128 Subdirector(a) Jurídico Corporativo conserva copia del testimonio y lo archiva en el Expediente(s) correspondiente.Continúa en 129

129 Subdirector(a) Jurídico Corporativo en caso de revocación de poderes, ingresa al Archivo(s) formato.txt denominadoPoderes de Funcionarios.txt y cambia el status a revocado. FIN


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V. NORMATIVIDAD RELACIONADA.130 Manual de Descripción de Puestos.

131 Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Área y Armada S.N.C.


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