La distribución de fondos por Internet Un ejemplo práctico PRIMERAS JORNADAS SOBRE TECNOLOGÍA Y...
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La distribución de fondos por Internet
Un ejemplo práctico
PRIMERAS JORNADAS SOBRE TECNOLOGÍA Y MERCADOS DE VALORES
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ÍNDICE
1. La difusión de información: – Dentro de la Organización: Intranet
BBVA– Las Web: BBV.es
2. Internet como canal de distribución: BBVA Net Plus
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La Intranet BBVA
• Qué es Intranet BBVA• El proyecto• La plataforma tecnológica• Los contenidos estrella• Lecciones aprendidas• ¡ Naveguemos !
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Qué es Intranet BBVA
Objetivos generales Incrementar la productividad y satisfacción de
los empleados – Transformando al usuario "pasivo" del HOST en un
miembro activo de una red corporativa.
Mejorar sensiblemente los índices de calidad Siendo pieza central de la Gestión del Conocimiento
Objetivos para Fondos Canal de comunicación: rápida evolución Canal de información: sofisticación del producto
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Ámbito: Red de oficinas: actualmente 1.700
(antigua red Argentaria) para todos los gestores comerciales (Oficina 2000).
Servicios Centrales BBVA
Qué es Intranet BBVA
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El proyecto
• Dos meses y medio hasta producción (nov/99)
• Liderazgo de organización comercial con involucración de todas las unidades de negocio
• Desarrollo gestionado íntegramente de forma interna con recursos externos de desarrollo
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Plataforma tecnológica (1)
Red MANRed Oficinas
Conmutador de AccesoAlteon
Conmutador de AccesoAlteon
Front End100 Mbps
Back End100 Mbps
Servicios100 Mbps
WEB 12 CPU
512 MB RAM
WEB 22 CPU
512 MB RAM
INDEXADOR / BUSCADOR
2 CPU512 Giga RAM
CORREO3 CPU
1 Giga RAM
REPLICA LDAP1 CPU
1 Giga RAM
SERVIDOR APLICACIONES 1
2 CPU512 MB RAM
SERVIDOR APLICACIONES 2
2 CPU512 MB RAM
Cluster
NFS (Ficheros)160 GB Hard Disk
GESTOR BB.DD2 CPU
1 Gga RAM
MASTER LDAP1 CPU
1 Giga RAM
SERVIDOR CALCULO
SAS4 CPU
512 MB RAM
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Plataforma tecnológica (2)
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• Groupware: “Buenos días”, “Informe de actividad”, “Prensa diaria”, “Novedades”, “Sugerencias”
• C@mpus BBVA • Normativa: “Buscador de circulares”• Herramientas de gestión comercial• Formularios
Contenidos estrella (Generales)
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Contenidos estrella (Fondos)
• “Evaluator”: – Base con todos los fondos domiciliados en
España desde 1995– Fuente: Bolsa de Madrid con filtros– Ranking de rentabilidad / riesgo– Comparación de rentabilidad
• Entre dos fondos• Entre un fondo y una familia• Entre un fondo y un benchmark
– Datos tabulares y gráficos– Base tecnológica puntera
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• Boletín de asesoramiento / Comentario de mercado
• Buscador de fondos: la pirámide rentabilidad / riesgo
• Fichas del fondo: – Características – Cartera actualizada (top ten, sectorial,
divisas, geográfica, duración, riesgo).– Rentabilidades: diaria, anualizada,
acumulada.
Contenidos estrella (Fondos)
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Lecciones aprendidas (1)
1. El proyecto realmente comienza cuando se pone en producción la webProfesionalización función del InfomasterInversiones de mantenimiento y de
desarrollo
2. Básico: la formación práctica y recurrente del gestor comercial
3. Necesaria descentralización de la incorporación de contenidos
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Lecciones aprendidas (2)
4. Contenidos cercanos y atractivos: más que un catálogoRenovación / actualizaciónOrientación a la venta: consejos, política
de asesoramientoNoticiasAspectos internos de organización de la
Gestora (quién es quién)No complejizar la navegación (venta
cruzada)
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Algunos números• En una semana de Marzo:
– Número total de visitantes: 6.549– Número de visitantes que repiten: 5.503– Número total de ficheros servidos: 2.144.583
• La utilización de la intranet sube cada día. El día de más uso fue muy reciente,con 227.764 ficheros.
• Las secciones más vistas:1. Fondos: 19,31%2. Buenos días: 7,49%3. Normativa: 7,11%4. Prensa: 3,40%5. Bca particulares: 3,37%6. RR.HH.: 2,13%7. Asesoría jurídica: 1,55%
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¡ Naveguemos !
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Los fondos en las Web
• Web´s actuales:– F.A.Q. sobre fondos, fiscalidad– Catálogo– Resúmenes mensuales de cada fondo
• Web de BBVA Gestión: en construcción– Dar información– Dar servicio– Venta
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BBVA Net Plus
• Qué es BBVA Net Plus• Plataforma tecnológica• La cobertura jurídica• Operatoria• Algunos números
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Qué es BBVA Net Plus
• Parte de la estrategia multicanal de BBVA para todo tipo de productos
• Funcionalidad en fondos:– Suscripción inicial– Aportaciones– Reembolsos– Consultas saldos y movimientos
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Plataforma tecnológica
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Cobertura legal (1)
• La TARJETA INTEGRAL BBVA• Tarjeta de débito • Monedero electrónico: cash y telefónico• Línea telefónica• BBVA Net Plus
• Características– Atribuye misma eficacia jurídica – Autolímites en importes por
operación y por día con un límite general (50 MM. Ptas).
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Cobertura legal (2)
– Contrato unipersonal. • Posibilidad de operar con mandato
expreso de una relación de personas cotitulares del fondo (solidario).
– Referencia en el Folleto Completo registrado en C.N.M.V. de este canal
– Claves:• Código acceso: Número de la Tarjeta• P.I.N.: consultas• Clave de operación: transacciones
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Operativa
– Fases de contratación:1. Presenta claramente características del fondo:
– Política inversión– Horizonte de la inversión recomendado– Riesgos– Condiciones económicas / comisiones
2. Información necesaria:– Folleto e informe trimestral y declaración expresa de su
conocimiento– Posible renuncia a recepción de información escrita por
correo – Aviso legal sobre tratamiento de datos personales y
fechas de valor aplicadas
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Operativa
3. Datos económicos de la operación4. Confirmación final de la operación
• Número registro de la solicitud: medio de prueba
• Procedimiento de anulación de órdenes
– Para próximas fases:• Contratación en cotitularidad • Suscripciones / reembolsos periódicos• “Traspaso” entre fondos
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Algunos números
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¡ Naveguemos !