MaxiPlan Inversión Personalizada · la pandemia en las economías desarrolladas es muy alto, por...

31/03/20 30/06/20 VARIACIÓNFI_santalucía RENTA FIJA -A- 31,95% 43,84% 37,2%FI_santalucía ESPABOLSA -A- 0,50% 0,47% -6,0%FI_santalucía EUROBOLSA -A- 1,82% 1,61% -11,8%FI_santalucía FONVALOR EURO -A- 5,10% 4,56% -10,6%FI.santalucía R.VARIABLE INTERNACION -A- 0,85% 0,72% -15,3%FI.santalucía RENTA FIJA 0-2 -A- 12,78% 18,65% 45,9%FI_santalucía RETORNO ABSOLUTO FI-A- 51,13% 34,39% -32,7%

INFORME EVOLUCIÓN

MaxiPlanInversión Personalizada

COMENTARIOS DE MERCADO

CESTA CONSERVADORA

CESTA MODERADA

Fecha constitución: 18/04/2018Patrimonio: 20.051.175,93 €Número de contratos: 1.648Valor participación: 0,90078 a fecha 30/06/2020Volatilidad: 4,13%

DATOS PRINCIPALES

**EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD

COMPOSICIÓN CARTERA DE LA CESTA

Fecha constitución: 19/04/2018Patrimonio: 8.023.140,78 €Número de contratos: 868Valor participación: 0,87708 a fecha 30/06/2020Volatilidad: 7,03%

DATOS PRINCIPALES



EVOLUCIÓN COMPOSICIÓN CARTERA

EVOLUCIÓN COMPOSICIÓN CARTERA 31/03/20 30/06/20 VARIACIÓNFI_santalucía RENTA FIJA -A- 16,21% 34,67% 113,9%FI_santalucía ESPABOLSA -A- 6,21% 5,51% -11,4%FI_santalucía EUROBOLSA -A- 16,97% 14,52% -14,4%FI_santalucía FONVALOR EURO -A- 11,42% 9,94% -13,0%FI.santalucía R.VARIABLE INTERNACION -A- 8,46% 5,94% -29,8%FI.santalucía RENTA FIJA 0-2 -A- 4,52% 9,00% 98,9%FI_santalucía RETORNO ABSOLUTO FI-A- 39,89% 24,64% -38,2%

FI_santalucíaEUROBOLSA -A-, 1,61%FI_santalucía

ESPABOLSA -A-, 0,47%FI_santalucía

FONVALOR EURO -A-, 4,56%

FI_santalucíaRENTA FIJA 0-2 -A-,

18,65%

FI_santalucía RENTA FIJA -A-, 43,84%

FI_santalucía R. VARIABLE INTERNACION-A-, 0,72%

3 MESES EN EL AÑO 12 MESES HISTÓRICA (DESDE INICIO) 3,59% -7,72% -7,21% -9,92%

RENTABILIDAD


RENTABILIDAD

(*) FI_santalucía RETORNO ABSOLUTO FI-A-,

34,39%

FI_santalucíaEUROBOLSA -A-, 14,52%

FI_santalucíaESPABOLSA -A-, 5,51%

FI_santalucía FONVALOR EURO -A-, 9,94%

FI_santalucíaRENTA FIJA 0-2 -A-, 9,00%




24,64%

1,1000

1,0000

0,9000

0,8000

0,7000

0,6000

1/1/20 1/2/20 1/3/20 1/4/20 1/5/20 1/6/20

1,1000

1,0000

0,9000

0,8000

0,7000

0,60001/1/20 1/2/20 1/3/20 1/4/20 1/5/20 1/6/20

30 JUNIO 2020

Tras el cierre de este trimestre y con los datos macroeconómicos que han comenzado a publicarse, es innegable que el impacto de la pandemia en las economías desarrolladas es muy alto, por consiguiente, se espera que tarden bastante tiempo en volver a los niveles precrisis. LA FED, el FMI y la OCDE estiman unas caídas del crecimiento de EEUU del 6,5% en 2020 y del 5% en 2021.El número de contagios en países como Brasil o la India no dejan de aumentar y continua la escalada en EEUU. No obstante, la reapertura de las economías a nivel global reactiva el sentimiento positivo en los activos de riesgo tanto en bolsa como en renta fija. Así, tras uno de los peores trimestres de la

historia, se cierra junio con una evolución algo más favorable para los mercados financieros.Los Bancos Centrales por su parte continúan con sus programas de estímulos. Las fuertes inyecciones de liquidez hacen estrechar los diferenciales de crédito tanto en grado de inversión como en bonos de alto rendimiento.Por otro lado, las expectativas de acuerdo sobre el fondo europeo de reconstrucción, aunque con el apoyo de Italia, Alemania y España siguen en el aire debido a la oposición de países como Dinamarca, Austria y Holanda , y esto mejora la perspectiva sobre los países perifé-ricos que han reducido las primas de riesgo durante el mes de junio.

INFORME EVOLUCIÓN

CESTA AGRESIVA

Fecha constitución: 17/04/2018Patrimonio: 1.019.778,24 €Número de contratos: 203Valor participación: 0,86532 a fecha 30/06/2020Volatilidad: 14,25%

DATOS PRINCIPALES



CESTA DINÁMICA

Fecha constitución: 19/04/2018Patrimonio: 3.341.027,50 €Número de contratos: 521 Valor participación: 0,8806 a fecha 30/06/2020Volatilidad: 10,36%

DATOS PRINCIPALES



EVOLUCIÓN COMPOSICIÓN CARTERA 31/03/20 30/06/20 VARIACIÓNFI_santalucía RENTA FIJA -A- 5,57% 17,25% 209,8%FI_santalucía ESPABOLSA -A- 13,46% 10,95% -18,6%FI_santalucía EUROBOLSA -A- 28,46% 23,96% -15,8%FI_santalucía FONVALOR EURO -A- 10,00% 16,60% 66,0%FI.santalucía R.VARIABLE INTERNACION -A- 16,90% 10,13% -40,0%FI.santalucía RENTA FIJA 0-2 -A- 0,02% 4,56% 19730,0%FI_santalucía RETORNO ABSOLUTO FI-A- 28,63% 21,11% -26,3%


12,72%FI_santalucía

EUROBOLSA -A-, 44,66%

FI_santalucíaESPABOLSA -A-,17,47%

FI_santalucíaFONVALOR EURO -A-, 0,00%

FI_santalucía RENTAFIJA 0-2 -A-, 2,32%


RENTABILIDAD


RENTABILIDAD

EVOLUCIÓN COMPOSICIÓN CARTERA 31/03/20 30/06/20 VARIACIÓNFI_santalucía RENTA FIJA -A- 0,00% 7,40% 0%FI_santalucía ESPABOLSA -A- 18,82% 17,47% -7,2%FI_santalucía EUROBOLSA -A- 41,29% 44,66% 8,2%FI_santalucía FONVALOR EURO -A- 0,00% 0,00% 0%FI.santalucía R.VARIABLE INTERNACION -A- 21,55% 17,49% -18,8%FI.santalucía RENTA FIJA 0-2 -A- 2,23% 2,32% 4,3%FI_santalucía RETORNO ABSOLUTO FI-A- 18,51% 13,88% -25,0%

FI_santalucíaEUROBOLSA -A-, 23,96%FI_santalucía

ESPABOLSA -A-,10,95%

FI_santalucía FONVALOR EURO -A-, 16,60%

FI_santalucía RENTA FIJA 0-2 -A-, 4,56%


FI_santalucía RENTAFIJA -A-, 7,40%



21,11%


1,1000

1,0000

0,9000

0,8000

0,7000

0,60001/1/20 1/2/20 1/3/20 1/4/20 1/5/20 1/6/20

1,2000

1,0000

0,8000

0,6000

0,4000

0,2000

0,00001/1/20 1/2/20 1/3/20 1/4/20 1/5/20 1/6/20

Para cualquier consulta adicional, no dude en contactar con nosotros en el teléfono 91 365 24 24, en su agencia o mediador o en www.santalucia.es

(*) Incluye una participación en el Fondo de Inversión EXANE INTEGRALE que desde el pasado 13 de marzo de 2020 ha suspendido el cálculo del valor liquidativo. Cuando se reanude la valoración de dicho fondo, santalucía VIDA y PENSIONES actualizará la situación en su producto.

(**) Se ha descontado el valor de la posición en EXANE INTEGRALE desde el 13/03/2020 a la espera de que dicho fondo reanude su valoración.

UN MENSAJE DE TRANQUILIDAD

Estimado/a cliente:

En primer lugar, en nombre de todo el equipo de santalucía VIDA y PENSIONES deseo que su entorno y usted se encuentren bien en lo personal y sobrellevando los efectos de esta pandemia de la mejor forma posible.

Dicho lo más importante, queremos aprovechar la ocasión para reflexionar sobre los efectos de esta pandemia en nuestros ahorros.

¿En cuántas ocasiones hemos vivido situaciones parecidas en las últimas dos décadas? Le recuerdo algunos ejemplos: Burbuja Puntocom (2000), Quiebra Lehman Brothers (2008), Brexit (2016), Guerra Comercial China-EEUU (2018), etc.

Tal y como podemos observar, de forma recurrente en el transcurso del tiempo, se producen fenómenos que, a pesar de tener distintas causas, provocan efectos similares en los mercados. No es posible saber si su origen es político, sanitario o de cualquier otra índole, pero sí conocemos el impacto sobre sus ahorros (alta volatilidad, caídas en precio, pánico inversor…).

Ante esta certeza, pregúntese como ahorrador: ¿qué puedo hacer para proteger mi ahorro ante los efectos de una situación de inestabilidad financiera? Algunos consejos:

- Planifique su ahorro. Identifique sus objetivos y el plazo para alcanzarlos.

- Adapte su inversión a su tolerancia al riesgo. El riesgo es un compañero de viaje necesario puesto que mayor riesgo implica normalmente mayores rentabilidades. Le sugerimos asumir mayor riesgo en las inversiones destinadas a los objetivos a medio/ largo plazo e invertir en activos más conservadores para objetivos a corto plazo.

- No se deje llevar por el pánico. Si su ahorro está bien organizado, usted tendrá asociadas sus inversiones más arriesgadas a objetivos a medio/largo plazo (3 años o más). Estas tienen, por tanto, un margen de tiempo razonable para recuperarse y ofrecer retornos atractivos.

- Confíe en su equipo gestor. Nuestro equipo de profesionales mantiene en todo momento un contacto estrecho con las empresas en las que invertimos para asegurar que siguen siendo negocios bien gestionados y presentan potenciales atractivos.

En santalucía VIDA y PENSIONES somos conscientes de lo extraordinario de la situación actual. Dicha situación, ha dejado una profunda huella en los mercados financieros y, en algunos casos, en el ánimo de los ahorradores.

En nuestra opinión, los peores momentos de esta crisis financiera ya han quedado atrás. Tras las fuertes correcciones de las bolsas en el mes de marzo, las valoraciones de la renta variable han iniciado una senda de recuperación en el segundo trimestre del año, gracias a la ayuda de los gobiernos y bancos centrales que han vuelto a demostrar su firme compromiso con el bienestar de los ciudadanos. Esperamos que la tendencia alcista en las bolsas se consolide y los efectos de esta pandemia dejen de notarse en nuestro ahorro en los próximos meses. No obstante, prevemos que el camino hacia la recuperación no sea un camino recto, nos quedan días complicados aún por delante.

A usted, como ahorrador, le recomendamos tranquilidad, pensando en el largo plazo y permitiendo la recuperación de sus inversiones.

Rodrigo Fernández-Avello García-Tuñón

Director General del Negocio de Vida y Pensiones

MaxiPlan Inversión Personalizada · la pandemia en las economías desarrolladas es muy alto, por...

Documents

Transcript of MaxiPlan Inversión Personalizada · la pandemia en las economías desarrolladas es muy alto, por...