Indice02 Carta del Presidente

08 Informe de GestiónResultados FinancierosPosición de MercadoCalidad de ServicioHabitat y la ComunidadInversiones de los Fondos de PensionesDesarrollo de Recursos HumanosGestión del Desempeño

26 La AdministradoraIdentificación BásicaIndicación del EjercicioDocumentos ConstitutivosSucursales y Centros de Servicios

32 Directorio y AdministraciónPrincipales AccionistasEstructura de PropiedadCambios de PropiedadDirectorioAdministraciónCambios en el Directorio y GerentesPersonalRemuneraciones del DirectorioRemuneraciones de Ejecutivos

44 Actividades y NegociosInformación Histórica de la SociedadSector Económico en que participaNegociosActividades FinancierasSociedades Relacionadas

56 Distribución de Utilidades Utilidad DistribuiblePolíticas de DividendosTransacción de AccionesHechos Relevantes y EsencialesHechos Posteriores

62 Informes Financieros

Indice02 Carta del Presidente

08 Informe de GestiónResultados FinancierosPosición de MercadoCalidad de ServicioHabitat y la ComunidadInversiones de los Fondos de PensionesDesarrollo de Recursos HumanosGestión del Desempeño

26 La AdministradoraIdentificación BásicaIndicación del EjercicioDocumentos ConstitutivosSucursales y Centros de Servicios

32 Directorio y AdministraciónPrincipales AccionistasEstructura de PropiedadCambios de PropiedadDirectorioAdministraciónCambios en el Directorio y GerentesPersonalRemuneraciones del DirectorioRemuneraciones de Ejecutivos

44 Actividades y NegociosInformación Histórica de la SociedadSector Económico en que participaNegociosActividades FinancierasSociedades Relacionadas

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62

Distribución de Utilidades Utilidad DistribuiblePolíticas de DividendosTransacción de AccionesHechos Relevantes y EsencialesHechos Posteriores

Estados Financieros AFP Habitat S.A.Notas Explicativas AFP Habitat S.A. Informe Auditores Independientes AFP Habitat S.A.Estados Financieros Habitat Andina S.A.Notas Explicativas Habitat Andina S.A.Informe Auditores Independientes Habitat Andina S.A.Resumen EEFF Empresas Coligadas Estados Financieros Fondos de PensionesNotas Explicativas Fondos de PensionesInforme Auditores Independientes Fondos de PensionesDeclaración de Responsabilidad

Informes Financieros (ANEXOS)

Mensaje del PresidenteSeñores accionistas:

En esta oportunidad, no sólo quisiera referirme a los buenos resultados que obtuvimos como administradora, tanto en la rentabilidad de los fondos de pensiones, como en la gestión de la compañía, sino que también ahondar en la discusión previsional que ha estado en el centro del debate nacional y que incidirá significativamente en la industria y en nuestra empresa.

Entendemos que muchas veces las pensiones obtenidas a través del ahorro individual no se alinean con las expectativas de las personas y comprendemos el pesar que ello genera, sin embargo, creemos que la solución no sólo pasa por cambios a la industria de las AFP, sino también por asumir que los chilenos vivimos más años –y que debemos ahorrar más durante la vida activa para financiar nuestras jubilaciones–, que existen imperfecciones en el mercado laboral que urge corregir para evitar períodos sin cotizaciones y que además se necesita colaborar para lograr un mejor entendimiento de cómo sacar mejor provecho a los ahorros para la vejez.

La principal preocupación de Habitat es como mejorar las pensiones. Creemos que, con o sin razón, la supervivencia del sistema de AFP está ligada al mejoramiento de las pensiones y estamos convencidos que se ha perdido tiempo valioso. Ha habido una discusión ideológica, legítima, pero los problemas que se evidencian hoy día fueron anticipados por la Comisión Marcel.

Como AFP Habitat, si bien compartimos la visión de que el sistema previsional requiere de mejoras, también consideramos necesario dejar de lado la ideología y enfocar la discusión hacia soluciones que realmente permitan obtener mejores pensiones para los chilenos. Por esta razón, y con el afán de contribuir a un diálogo fructífero, es que en AFP Habitat hemos preparado una serie de propuestas

responsables, que apuntan no sólo a solucionar el problema de fondo, sino que también a restar tensión al que consideramos un buen sistema generador de pensiones.

Nos preocupa enormemente que la discusión se centre en medidas que no contribuyan a mejorar pensiones si no en satisfacer demandas ideológicas y nos llama profundamente la atención que ciertos grupos insistan en regresar al sistema de reparto. Nos parece que detrás de eso hay, para la mayoría, una gran ignorancia sobre el pasado y, para unos pocos, el afán de poder que implica la administración estatal de enormes sumas de dinero; fortalecimiento del poder sindical y de minorías y el fin de la propiedad individual de los ahorros previsionales. Está demostrado el fracaso que han tenido estos sistemas a nivel internacional y prueba de ello es que muchos países del primer mundo están migrando hacia sistemas de contribución definida.

Por otra parte, en lo que respecta a nuestra actividad diaria, queremos destacar que AFP Habitat cuenta con una sólida y transparente estrategia de inversión de los fondos de los trabajadores que confían en nosotros. Para esto tenemos un equipo de profesionales de excelencia, reconocidos como líderes del mercado, y un proceso de inversión largamente probado en distintos escenarios y que sigue evolucionando para adaptarse a las nuevas exigencias.

Pero nada de esto es posible si no se cumplen las reglas del juego. En 2013 fuimos testigos directos de una situación que hoy día se resuelve a nivel de autoridades y Tribunales de Justicia: el caso Cascadas, que si bien produjo un daño menor a las inversiones de los fondos de los trabajadores, mermó las confianzas en nuestro mercado, pilar clave en nuestra actividad. Por esta razón, en AFP Habitat hemos defendido pública y férreamente los intereses de los accionistas minoritarios, porque creemos que se ha generado un abuso por parte de quienes

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han sido sindicados como responsables por la Superintendencia de Valores y Seguros y que las explicaciones dadas por ellos no han sido satisfactorias.

Para que el mercado de capitales chileno siga contribuyendo con el desarrollo de nuestro país, consideramos que es necesario aumentar los estándares de transparencia y recuperar las confianzas quebradas.

Es reconocido que existe un descontento social y que una de las causas es la falta de probidad y transparencia, producto de gobiernos corporativos que no han cumplido su rol y controladores que se aprovechan de su posición dominante para adoptar medidas en contra de los minoritarios. Frente a este objetivo es fundamental un fortalecimiento de los gobiernos corporativos de las empresas.Entregar el mejor servicio a nuestros afiliados también es parte de nuestra vocación como AFP. Por ello durante 2013 creamos la Gerencia de Servicio reportando al Gerente General para reforzar nuestra estrategia de servicio. Asimismo, con el objetivo de acercarnos a nuestros afiliados, continuamos potenciando el servicio de atención móvil, el cual, a diciembre de 2013 ya cuenta con 22 Habitat Móvil, los que han atendido casi 30 mil personas de 177 distintas comunas que hasta abril de año 2012 no contaban con ningún tipo de atención previsional directa.

Durante este año, hemos trabajado en entregar un servicio de excelencia, acercándonos a nuestros afiliados con innovadoras formas de comunicarnos y centrando nuestra atención en la tecnología como elemento clave para estar conectados, no importando el tiempo, lugar ni espacio.

Sabemos que estamos en una industria con muchos tecnicismos y bajos niveles de entendimiento. Por esta razón, para AFP Habitat la educación previsional es central. En este sentido, en 2013 lideramos

un proyecto que consistió en 30 obras de teatro con contenido previsional, dirigidas a trabajadores de la construcción a las que asistieron más de 2.250 personas.

Para concluir, quiero despedirme de todos ustedes, agradeciendo la confianza y el apoyo que siempre me brindó el directorio, los ejecutivos y el controlador de AFP Habitat, la Cámara Chilena de la Construcción, institución que aporta con un sello diferenciador en nuestra industria. Agradezco también a cada uno los trabajadores de AFP Habitat, por contribuir día a día con su esfuerzo para que ésta sea una mejor administradora, lo que nos ha permitido perfilarnos como una institución líder en el mercado de capitales y en la industria.

Después de diecisiete años en la compañía, me retiro con la tranquilidad de haber cumplido con mi deber y compromisos, y con la absoluta convicción de que AFP Habitat continuará ejerciendo un reconocido rol fiduciario, protegiendo los intereses de sus afiliados y traducirá su preocupación por mejorar las pensiones en un objetivo institucional irrenunciable.

Por mi parte continuaré apoyando a la AFP en todo lo que fortalezca su importante rol en el futuro del país.

Atentamente,

José Antonio Guzmán MattaPresidente de AFP Habitat

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Habitat en una mirada

22 sucursales móviles con las cuales atendemos 177 comunas.

En Chile somos líderes en Ahorro Previsional Voluntario (APV) y Cuenta de Ahorro Voluntario (CAV).

Nuestro call center atiende los viernes en la tarde y sábados en la mañana.

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Somos la 2ª AFP de Chile en número de afiliados.

Llegamos a Perú con la comisión más baja del mercado.

Nuevo servicio web de agendamiento de horas para una atención personalizada.

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Lillian Cárdenas S. Asistente Social

“Me explicaron la importancia de ahorrar para conservar mi calidad de vida actual”

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Hornopiren, Región de los Lagos, Chile

Nací en Chiloé, donde viví toda mi infancia, luego estudié Asistente Social en la Universidad en Temuco, donde conocí a mi marido, actualmente trabajo y vivo Puerto Montt.

Soy casada, tengo tres hijas y una hermosa nieta de tres años, con las que me encanta compartir el día a día.

Me gusta viajar, disfruto de conocer distintas culturas y escuchar distintos idiomas.

En Habitat me explicaron que para las mujeres es de vital importancia tomar un ahorro voluntario, porque vivimos mas tiempo y jubilamos antes que los hombres. Por eso me preocupo de hacer un esfuerzo mes a mes y de realizar un aporte adicional que hará la diferencia en mi futuro.

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RESULTADOS FINANCIEROS

Resultados FinancierosDurante el año 2013 el resultado neto de la compañía aumentó un 6,6% en comparación con el periodo anterior, situándose en $ 79.473 millones. Esta variación obedece principalmente a un incremento en el nivel de ingresos de la compañía, así como también en el manejo acotado de los gastos operacionales y control de inversiones que permitieron lograr un incremento en el resultado final de $4.883 millones.

En relación a los ingresos por Comisiones estos se incrementaron en un 8,33% alcanzando los $127.313 millones, explicado principalmente por un aumento de la remuneración promedio de los cotizantes, producto de las favorables condiciones económicas y de una acertada gestión operacional. Por su parte la Rentabilidad del Encaje también mostró una variación positiva la que alcanzó un 12,16% respecto a Diciembre 2012, totalizando $14.649 millones y mostrando una rentabilidad final sobre el encaje de 6,63%.

01Informe de Gestión

$79.473 millones fue el resultado neto de la compañía durante el año 2013

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En cuanto a los gastos de operación, se registró un incremento de $8.336 millones, situación que se explica principalmente por la puesta en marcha de un amplio plan de iniciativas de mejoras tendientes a incrementar la calidad de servicio de nuestros clientes.

Adicionalmente es importante destacar la variación negativa experimentada en las Ganancias de Empresas Coligadas de un -39,7%, registrando al cierre un total de $2.042 millones. Esta variación obedece principalmente a la venta de la participación en la Administradora de Fondos de Cesantía S.A. cuyo resultado del año 2012 fue de $1.641 millones. Cabe destacar que esta venta fue reconocida como Otros Ingresos distintos de la Operación por un total de $2.535 millones con un incremento de un 223% respecto al ejercicio anterior.

Otros ingresos importantes de destacar son aquellos catalogados como Ganancias procedentes de Inversiones, en las cuales se obtuvo un resultado positivo de $2.408 millones cifra 2,54% superior a la del año 2012.

Respecto a la carga impositiva de la compañía durante el año 2013 existió una disminución en el pago de impuestos en un 11% contabilizando un pago total de $18.502 millones. Si bien el gasto por impuestos corrientes aumentó dado el incremento en los ingresos, el gasto por impuestos diferidos fue menor al reconocido en el período anterior, alcanzando una disminución neta de $2.288 millones para el año 2013.

UTILIDAD DEL EJERCICIO

(Millones de Pesos al 31 de Diciembre de 2013)

6,6%

74.59079.473

2012 2013

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POSICIÓN DE MERCADO

Ahorro Previsional Obligatorio A contar de la última reforma previsional del año 2008 los trabajadores que se incorporan al sistema de pensiones deben hacerlo a una única AFP que se determina mediante licitación pública. Es por ello que desde el año 2010 nuestra Compañía se ha visto impedida de recibir afiliados que cotizan por primera vez, lo que implica leves retrocesos en la participación de mercado de afiliados.

El año 2013, AFP Habitat finalizó con un total de 2.117.127 afiliados, lo que representa una participación de mercado de un 22% posicionando a AFP Habitat como la segunda administradora del sistema.

Desde el punto de vista del número de Cotizantes Totales Promedio del año 2013, AFP Habitat alcanzó al 23,5%, con un total de 1.253.360 cotizantes.

Al cierre del año 2013 la remuneración promedio de los cotizantes, fue de 27,17 UF aumentando un 7,8% real respecto al año 2012; crecimiento superior al 5,0% de incremento registrado del total del sistema de AFP.

Finalmente los activos de los Fondos administrados por la AFP, a diciembre del 2013 alcanzaron los $ 22,4 billones de pesos, equivalentes a $ 42.722 millones de dólares con un crecimiento nominal de 11,5% en el año, cifra superior al crecimiento de 10,1% registrado por el total del sistema, lo que nos permitió aumentar nuestra participación de mercado desde 25,9% a Diciembre 2012 a un 26,2%. Ahorro Previsional Voluntario (APV) Los ahorros invertidos en forma voluntaria, por nuestros clientes, son otra muestra de la confianza depositada por ellos en AFP Habitat y un camino importante para mejorar sus pensiones futuras.

Al cierre del año 2013, somos el principal administrador de este tipo de ahorro, no sólo dentro de la industria de AFP s, sino que también considerando al resto de las instituciones autorizadas que

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ofrecen APV en Chile. Con una participación de mercado entre las AFP s de un 35,3% a diciembre del 2013, Habitat mantiene el liderazgo como la AFP que maneja los mayores saldos de ahorro voluntario del país.

Cabe destacar que además de incrementar la pensión futura por sobre la que origina el ahorro obligatorio, el APV cuenta con interesantes incentivos tributarios, lo que optimiza el esfuerzo de ahorro que una persona debe hacer.

Los saldos administrados alcanzaron los $ 804 mil millones, a Diciembre 2013 con una tasa de crecimiento de un 17,2%. Cifra superior al 10,4% de crecimiento promedio que exhibió la industria de AFP s, lo que confirma nuestra posición de liderazgo dentro del mercado de ahorro previsional voluntario.

Cuenta de Ahorro Voluntario (CAV) La cuenta de ahorro voluntario, si bien permite incrementar la pensión futura , no tiene carácter de cotización previsional, constituyéndose así en un ahorro de libre disposición al permitir la realización de múltiples giros en el año.

N° DE COTIZANTES TOTALES PROMEDIO Y % PARTICIPACIÓN DE MERCADO

-1,15%1.267.888 1.253.360

24,5% 23.5%

2012 2013

RENTA TOTAL COTIZADA Y % PARTICIPACIÓN DE MERCADO

(miles de UF promedio anual)

7,45%

30.881 33.182

25,9% 25,5%

2012 2013

SALDOS APV Y % PARTICIPACIÓN DE MERCADO

(Millones de Pesos al 31 de Diciembre de cada año)

17,17%

685.836803.569

33,3% 35,3%

2012 2013

SALDOS CAV Y % PARTICIPACIÓN DE MERCADO

(Millones de Pesos al 31 de Diciembre de cada año)

9,01%

261.515 285.08135,3% 35,9%

2012 2013

Compitiendo con otros instrumentos de ahorro como los fondos mutuos, depósitos a plazo o libretas de ahorro bancarias, la cuenta de ahorro voluntario de la AFP’s es una opción conveniente considerando su combinación entre rentabilidad, riesgo y costo.

AFP Habitat a diciembre del año 2013 muestra un saldo total de $285.081 millones, lo que permite mantener la posición de AFP líder en este segmento. Ello implica una participación de mercado de 35,9%, con 376.957 clientes que mantienen una cuenta activa.

Pensiones Pagadas Las AFP otorgan pensiones bajo la modalidad de retiro programado o rentas temporales con renta vitalicia diferida.

En diciembre de 2013, el total de pensiones pagadas por el sistema de AFP fue de 539.203 con un monto promedio de 5,8 UF. En el mismo mes, AFP Habitat pagó 91.727 pensiones (17,0% del total) y con un monto promedio de 7,6 UF (31,0% superior al Sistema).

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CALIDAD DE SERVICIO

En la gerencia de Servicio, agrupamos las áreas de calidad de servicio, mejora continua de procesos y consultas y reclamos para aumentar el foco en el cliente.

Nuestra aspiración es superar las expectativas de nuestros afiliados, conectándonos emocionalmente con ellos, estando en el detalle, educando, e incentivando el ahorro.

Este año Habitat fue destacada como la AFP más recordada en términos publicitarios y la de mayor preferencia por parte de los chilenos según la empresa de investigación de mercados IPSOS. Adicionalmente, de acuerdo a Adimark, Habitat es la mejor AFP en general y la que representa la mayor intención de cambio o la más aspiracional entre las otras AFP.

Transformación de procesos (LEAN)Durante el año 2013, en línea con nuestra estrategia de servicio, iniciamos la implementación del programa de transformación operacional en base a la metodología LEAN con el objeto de mejorar la eficiencia de los procesos y tiempo de respuesta a nuestros afiliados.

La metodología LEAN nos permitió lograr una ventaja competitiva al eliminar desperdicios, reducir la dispersión y rigideces en la cadena de valor de punta a punta de la Compañía, desarrollando una cultura de mejora continua, lo que nos permitirá superar las expectativas de los clientes.

Establecimos un programa de largo plazo, en que priorizamos los procesos por el impacto de éstos sobre los clientes. Es así como el impacto de las mejoras superó ampliamente lo esperado, logrando importantes reducciones en los tiempos de ciclo de nuestros procesos, aumentos en la productividad y calidad de éstos, potenciando nuestros valores corporativos de trabajo en equipo , actitud de servicio y excelencia.

Atención Clientes NºCertificados Habiexpress 1.854.409 Transacciones Móviles 502.404 Visitas al sitio web + empleador 13.081.127 Clientes atendidos 1,45 millonesChat (atención vía web en linea) 51.573 Redes Sociales + Habitat Ayuda 61.115Servicio Telefónico 600 220 2000 682.656

EVOLUCIÓN TRANSACCIONES MÓVILES

76.675

198.256

502.404

2011 2012 2013

206%

217%

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Habitat MóvilCon el objetivo de seguir acercándonos a nuestros clientes continuamos potenciando el servicio de atención móvil a lo largo de todo el país.

A diciembre de 2013 AFP Habitat cuenta con 22 Habitat Móvil, con los que se ha atendido cerca de 30 mil clientes de 177 distintas comunas. Es importante destacar que esta cobertura nos permite estar presente en al menos una de cada dos comunas de nuestro país. Con lo anterior a Diciembre 2013 Habitat continúa siendo la AFP con la mayor cantidad de puntos de atención en el país.

TRANSFORMACIÓN OPERACIONAL LEAN / % Mejora Esperado

al 31 de diciembre 2013

38%34,4%

47,5%

% ESPERADO % REAL

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Atención Presencial en la Red de SucursalesA través de nuestras 27 agencias, 8 centros de servicios y 177 comunas atendidas con Habitat Móvil a lo largo del país, se atendió cerca de 1,45 millones de afiliados durante el año 2013.

Reforzando nuestro foco de brindar a nuestros clientes una amplia cobertura, 13 de nuestras agencias atendieron los días sábado, habiéndose realizado cerca de 15 mil atenciones en este nuevo horario.

Adicionalmente y considerando que una de las gestiones de mayor importancia y complejidad es el trámite de pensión, AFP Habitat puso a disposición de sus afiliados un nuevo servicio de reserva de horas que les permite planificar el día y la hora para realizar este trámite. Lo anterior implica que ellos puedan atenderse con mayor tranquilidad y tiempo para entender el proceso de pensión.

Canales de Atención RemotosDurante este año, hemos trabajado en entregar un servicio de excelencia, acercándonos a nuestros clientes con innovadoras formas de comunicarnos y centrando nuestra atención en la tecnología como elemento clave para estar conectados con nuestros clientes.

Cada día buscamos hacer de nuestro sistema previsional, un mundo más simple y entendible, en pos del tiempo de cada uno de nuestros afiliados.

Servicio de Atención TelefónicaHabitat recibió más de 683 mil llamadas por medio telefónico (línea 600 220 2000), de éstas, 310 mil clientes (45,5%) fueron atendidos directamente por un ejecutivo especializado, en horario extendido de lunes a sábado. El servicio telefónico también ofrece la modalidad de auto atención, durante el año 2013, a 374 mil clientes pudimos resolver sus solicitudes en horario continuo las 24 hrs. del día, 7 días de la semana.

Para continuar mejorando nuestro servicio telefónico, creamos células de atención especializadas para responder requerimientos específicos y atender de la forma más eficaz las inquietudes de los afiliados. Así mismo, mejoramos continuamente los servicios de auto atención e implementamos encuesta de satisfacción en línea. En total 83.500 clientes evaluaron el servicio alcanzando un 83,9% al obtener nota igual 7.

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Adicionalmente disponibilizamos en nuestro sitio web la Cartola Cuatrimestral con mayor detalle y mejor diseño, que permite al cliente entender de mejor forma el movimiento y la rentabilidad de sus cuentas.

Desarrollamos además un nuevo estimador de pensiones, disponible para clientes y no clientes, donde orientamos y entregamos la información necesaria respecto de cuánto deben ahorrar para alcanzar la pensión deseada, estimar el monto de la pensión a recibir de acuerdo a la realidad de cada cliente, conocer los beneficios tributarios de APV y cómo éste impacta en el monto de la pensión. Durante este período más de 126 mil clientes utilizaron esta herramienta.

Con una especial preocupación por nuestros clientes pensionados, habilitamos para ellos la copia de la Liquidación de Pensión en línea, donde pueden consultar la fecha y lugar de pago de la pensión así como también tener accesos a generar certificados on line. Con respecto al segmento Empleador y con el objeto de facilitar la navegación, se rediseñó su formato para que este fuese un sitio mas amigable y con información relevante para este perfil.

Fono Ayuda en Sucursales Para clientes que visitan las sucursales, habilitamos cabinas telefónicas que les permiten la auto atención o resolver sus dudas por teléfono con un ejecutivo especializado. Durante el 2013 más de 18 mil clientes eligieron este canal de atención, en nuestras sucursales de Morandé y Providencia.

Sitio WebPorque valoramos el tiempo de nuestros clientes y buscamos estar siempre conectados y disponibles para atender sus requerimientos, en nuestra Sucursal Virtual continuamente estamos implementando mejoras. Este año habilitamos una sección de ayuda, con respuestas a preguntas frecuentes, de manera de entregar información relevante que aporte en la toma de decisión respecto de cómo administrar los ahorros. Nuestro sitio web, tuvo más de 7 millones de visitas, optimizamos la operación de Cambio y distribución de Fondos y destacamos el hecho de que el 92% de los cambios y distribución de fondos fueron realizados vía web. Habilitamos la funcionalidad que permite suscribir la apertura de una Cuenta de Ahorro Voluntario.

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Sitio MobilePotenciamos los servicios disponibles para dispositivos móviles, ofreciendo giros de ahorros con abono a cuenta corriente, contactos con ejecutivo, actualización de antecedentes, entre otros. Durante el año 2013 hubo más de 500 mil atenciones por este canal.

Servicio SMSEn la actualidad, nos aseguramos de que nuestros clientes reciban la comunicación oportuna sin acudir a la sucursal para esto innovamos con notificaciones a través de mensajes de textos al celular. Esto ha permitido que nuestros clientes reciban información respecto de sus giros de ahorro, disponibilidad de certificados de saldo, entre otros. A su vez para aquellos que reservan hora de atención, les recordamos el lugar, fecha y horario de atención.

Servicio de CHATDentro del plan de acercamiento al cliente, y de manera de facilitar el uso del sitio web, se implementó en junio 2012 el canal de Chat accesible en cualquier sección del sitio. Dado el aumento de demanda en este canal, reforzamos en el 2013 la plataforma de atención incorporando más ejecutivos, permitiendo atender a más de 51 mil clientes desde el inicio de este servicio.

Módulos de Auto atención (Habiexpress)Cerca de 1.600.000 atenciones se realizaron a través de esta plataforma (64 módulos de auto atención en la red de sucursales a nivel nacional).

Habi l it a mos los cer t i f icados más recu r rentes pa ra e l segmento afiliado, empleador y pensionados. Para este último, disponibilizamos también la liquidación de pensión.

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% VARIACIÓN ATENCIÓN CHAT

Junio a diciembre de cada año

95,5%14.356

28.068

2012 2013

Redes SocialesDurante el 2013 nos posicionamos como una de las marcas líderes en la industria en número de seguidores a través de las redes Sociales, generamos contenido de calidad que permiten a los clientes de este segmento entender y compartir información relevante del sistema previsional gracias a una estrategia digital que contempló las necesidades de los clientes, el conocimiento de los medios digitales y un equipo dedicado que atendió y dio respuesta en línea a más de 5.400 clientes a través de Twitter y 56.000 a través de Facebook.

Pago de PensionesA partir de septiembre de 2013 se automatizó el despacho de liquidaciones de pensión por e-mail. Nuestros afiliados pueden optar por esta modalidad o seguir bajo el envío de correo tradicional. El despacho vía e-mail nos permitió aumentar la contactabilidad, y oportunidad además reducir los tiempos de traslado de clientes a sucursales.

Mejoras en Sistemas y ProcesosSiguiendo con la línea trazada el 2012, respecto de asegurar la calidad de aplicativos, durante este año se implementó la dinámica de desarrollo de software basado en Integración Continua, este permite un desarrollo con puntos de control automático, también facilita la revisión de códigos fuentes, permitiendo clasificarlos de acuerdo a su nivel de cumplimiento respecto de los patrones y estándares previamente definidos por la AFP.

Otra iniciativa implementada fue una plataforma tecnológica de servidores de última generación (tecnología Blade) con software Oracle 11G como base para el despliegue de los desarrollos de aplicaciones en curso.

En línea con nuestra estrategia de mejoras continuas para nuestros clientes, dotamos a las sucursales de una red de datos de respaldo, minimizando los eventos de falla en los enlaces principales.

“Estamos siempre disponible para ti en nuestra plataforma digital”

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HABITAT Y LA COMUNIDAD

Dentro de las actividades tradicionales de aportes a la comunidad, continuamos durante el año 2013 con la campaña de apoyo a la Fundación Las Rosas, fundación que se dedica a albergar ancianos de escasos recursos. Nuestra campaña se enfoca en la donación de recursos por cada afiliado a la AFP que opta por cambiar el despacho físico de su cartola cuatrimestral por el despacho electrónico. Los resultados exitosos del año permitieron suscribir 115.522 despachos electrónicos totalizando la entrega de más de 55.000 alimentaciones diarias a dicha fundación.

Del mismo modo, los trabajadores de nuestra empresa continuaron realizando actividades sociales a través del voluntariado corporativo, destacando las siguientes campañas :

Apoyo al hogar de ancianos San José de Ranchillo de Fundación Las Rosas, a través de tres actividades: Campaña de Pañales, Campaña de Alimentos no perecibles y la realización de una Fiesta de Navidad. Asimismo,continuamos cooperando mensualmente con la campaña 1+1 del Hogar de Cristo,y en la campaña “Bota por mi vida” que consiste en el reciclaje de papel y la donación de este a la Fundación San José para la Adopción.También colaboramos con el hogar de niñas Las Creches por medio de la compra de agua Late! y apoyo a las comunas de Paine y Empedrado a través de la renovación del permiso de circulación.

Educación PrevisionalEn el contexto del 5° Concurso del Fondo para la Educación Previsional (FEP) del Ministerio del Trabajo y Previsión Social, y considerando el rol que tiene Habitat de difundir el sistema previsional y materias de seguridad social, la compañía participó por tercer año consecutivo como Patrocinador de los proyectos que se adjudicaron los Fondos Concursables de la Subsecretaria de Previsión Social los cuales se enfocaron en mejorar la Educación Previsional.

Hogar de Ancianos San José de Ranchillo Fundación Las Rosas

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Este año se patrocinaron dos proyectos por un total de 113 millones. El primero “Red Nacional de Monitores Previsionales del Sistema Previsional Chileno”. El cual fue ejecutado por la Asociación Gremial de las AFP’s, y estuvo orientado a la comunidad en general beneficiando directamente a más de 10.700 personas. El segundo consistió en un Programa de información Previsional, el cual estuvo dirigido a estudiantes y egresados de las carreras de Derechos y Trabajo Social de la Universidad Católica de Temuco, logrando capacitar a 500 estudiantes y egresados de esta universidad.

Adicionalmente, AFP Habitat lideró otro proyecto que consistió en 30 funciones de teatro dirigidas a trabajadores de la construcción, con contenido previsional y con una asistencia total de 2.250 trabajadores.

“Habitat me explico y yo entendí”Estamos en una industria, donde nuestros afiliados muestran en general una actitud pasiva y desconfiada frente a sus ahorros previsionales y a la creación de una futura pensión. Como AFP Habitat, tenemos el gran desafío de entregar conocimiento y generar un sentido de responsabilidad y empoderamiento a nuestros afiliados sobre su vida futura.

Desde la premisa de que con una buena explicación todos podemos decidir y actuar sobre lo que nos compete, utilizamos el concepto “HABITAT ME EXPLICÓ Y YO ENTENDÍ” para así establecer una nueva forma de comunicación, más directa y cercana, que determina la forma de explicar nuestras fortalezas como, por ejemplo, la rentabilidad de los fondos o nuestros servicios.

El lanzamiento de nuestra nueva Campaña Publicitaria se llevo a cabo el 18 de agosto de 2013 enmarcada bajo el mismo concepto, pero ahora con un giro hacia “El trabajo en Equipo”.

El objetivo de esta campaña, fue responder a la dura crítica, del entorno político durante las campañas presidenciales, sobre las bajas pensiones que estaba entregando el sistema. La idea central de esta campaña fue transmitir que se podía lograr una buena pensión dependiendo de dos factores: elegir la AFP correcta y tomar conciencia de que cada uno, como afiliado, también es responsable de la construcción de una buena pensión, ahorrando y trabajando en equipo con la AFP.

El plan de medios abarcó pauta en: TV abierta y cable, Prensa Escrita, (Nacional y Regional), Radio, Presencia en pantallas LED (Santiago Oriente), Metro e Internet.

“Trabajamos en equipo para mejorar tu futura pensión.”

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RENTABILIDAD REAL Y NOMINAL AÑO 2013

Fondo Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo ERentabilidad Nominal 9,22 6,73 6,99 7,79 7,15

Rentabilidad Real 7,02 4,59 4,84 5,62 4,99

Fuente: Superintendencia de Pensiones

INVERSIÓN DE LOS FONDOS DE PENSIONES

Durante el año 2013, AFP Habitat obtuvo el primer lugar en rentabilidad promedio anual para sus fondos D y E en un período de 36 meses. También, para un período de 5 años (60 meses), AFP Habitat consigue el primer lugar para sus 5 fondos administrados.

Los resultados logrados fueron reconocidos por la consultora internacional Fund Pro Latin Asset Management, quien distinguió a AFP Habitat con dos premios: “La AFP del Año”, por el rendimiento alcanzado en los 5 fondos en su conjunto, considerando el mejor desempeño en un período de 36 meses terminados en junio 2013 y una distinción especial por obtener el mejor retorno en los Fondos C, D y E.

El Fondo A ,B y D se ubicaron en tercer lugar con rentabilidades reales anuales de 7,02%, 4,59% y 5, 62% respectivamente. Por su parte el Fondo C, se ubico en segundo lugar con una rentabilidad de 4,84%; mientras que el Fondo E obtuvo un resultado real de 4,99% y se ubicó con el quinto lugar.

Estos resultados fueron influenciados por un desempeño fuerte en las bolsas de E.E.U.U., Europa, y Japón que registraron alzas medidas en términos de dólares, que excedían 20% durante 2013. Después de la turbulencia en los mercados tras el anuncio de la FED (Federal Reserve), liderado por Ben Bernanke, del retiro gradual del

QE3 a mediados del año, los mercados desarrollados mostraron una recuperación que los dejaron rozando records históricos. A pesar de que en general las bolsas mundiales tuvieron un año positivo, los resultados fueron dispares, con la mayoría de los mercados emergentes registrando descensos. Cabe señalar el pobre desempeño de la bolsa chilena, que obtuvo uno de los más bajos resultados mundiales.

DESARROLLO DE LOS RECURSOS HUMANOS DE LA ORGANIZACIÓN

Durante al año continuamos con la realización de las actividades orientadas a potenciar a nuestros trabajadores reforzando así nuestros pilares estratégicos relacionados con la satisfacción y compromiso de todos quienes integran la Compañia.

Promociones InternasDurante el año 2013, 40 vacantes fueron cubiertas por trabajadores de Habitat que destacaron por sus capacidades y habilidades lo que le significó una promoción a posiciones de mayores responsabilidad.

CapacitaciónUno de los principales temas en el desarrollo de nuestros trabajadores es la capacitación, la que abarca tres grandes áreas temáticas: habilidades de desarrollo, normativa y conocimientos técnicos.

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Durante el 2013, se realizaron en total 98.676 horas/hombres de capacitación, logrando que un 96% de nuestros trabajadores fueran capacitados. Respecto del año 2012, aumentaron en un 8% las horas de capacitación.

Se continuó con la formación de nuestros líderes, a través de nuestro programa “Lo primero es liderazgo”, cuyo objetivo es entregar herramientas respecto al accountability e instalar una cultura y un lenguaje común respecto de la auto-gestión en un contexto de cambio. En 2013 se amplió su alcance, incorporando a profesionales y administrativos de la región metropolitana.

La cobertura alcanzada de este programa fue de un 93,2%, lo que significó capacitar a cerca de 800 personas a nivel compañía, mientras que la satisfacción general con este proceso de capacitación fue de un 6,7 (escala 1 al 7).

De manera complementaria al programa de liderazgo, y con el objetivo de obtener una impresión global y lo más completa del desempeño de quienes lideran a nuestros equipos de trabajo, se realizó a modo piloto, la primera medición 360° a nuestras jefaturas, incorporándose la evaluación de pares a las mediciones ya existentes (autoevaluación y evaluación ascendente).

Continuamos con el Programa de Pasantías, el cual busca optimizar la integración de las distintas áreas de la compañía en pro de mejorar la calidad del servicio tanto de nuestros clientes internos como externos. Este año el foco de las pasantías estuvo en las áreas que tienen contacto con nuestros clientes (Front Office). Es así como las distintas sucursales del país y el área de Canales Remotos, participaron en reuniones con las áreas de soporte operacional (Pensiones, Beneficios y Cuentas Personales), con el objetivo de conocer su trabajo y generar involucramiento con el trabajo de las personas del Back Office.

Al igual que años anteriores la institución encargada de la certificación Comercial y de Operaciones, fue la Pontifica Universidad Católica de Chile. Este año se certificaron un total de 820 trabajadores, de los cuales 79% pertenece a la Gerencia Comercial y 21% a la Gerencia de Operaciones.

Gestión del desempeñoEl proceso de evaluación del desempeño es una pieza fundamental de la gestión de personas en Habitat y es responsabilidad inherente al rol de supervisión. Su propósito es asegurar el desempeño de la organización a través de la contribución individual, siendo además una instancia de retroalimentación y reconocimiento para el trabajador.

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Durante este año se incorporó al proceso de evaluación del desempeño, al área de ventas de la compañía. Luego de ser capacitados en el año 2012, participaron de las tres etapas del proceso de gestión del desempeño, logrando una excelente cobertura: Planeación (95,8%), Seguimiento de Avances (100%) y Evaluación y Feedback (100%).

Por otra parte, se realizaron talleres de fijación de metas y entrega de feedback a todas las jefaturas de Santiago, Subgerentes y Gerentes, con dos objetivos: entregar a los evaluadores herramientas para definir metas y transmitirlas a los colaboradores y reforzar en ellos competencias para la administración y manejo de la entrevista de retroalimentación. Se espera realizar durante 2014, estas capacitaciones a Jefaturas de regiones.

Salud y Seguridad Laboral.Con el objetivo de mejorar las condiciones ambientales y laborales de nuestros trabajadores, se continuó trabajando durante el año en los aspectos relativos a la seguridad y salud ocupacional.

Respecto de la Siniestralidad, calculada de acuerdo al nuevo procedimiento definido por el Decreto Supremo 67, nuevamente Habitat se mantiene sin cotización adicional, Esto, gracias a que hemos logrado mantener durante los últimos 3 años una siniestralidad promedio inferior a 32 puntos. Lo anterior, es el reflejo de un trabajo constante en la disminución de accidentes y en la protección y seguridad de nuestras personas.

En 2013, se ejecutó un programa de trabajo en nuestras sucursales con el apoyo de Mutual de Seguridad, enfocado en capacitar en el control de emergencias, realizando simulacros en todas las regiones y entrenando a nuestras personas en estas temáticas.

Se implementó un programa de “Pausa Activa” en las principales sucursales del país, buscando disminuir el sedentarismo y generando espacios de activación para la salud de las personas. También se realizaron campañas de salud corporativa tales como: “Vacunación de invierno”, “La Salud está en tus Manos” para las áreas de atención de público, charlas de alimentación saludable y

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examen preventivo de cuidado cardiovascular en nuestro “Mes del Corazón”, a nivel nacional. Se incorporó dentro de estas actividades un novedoso programa de instrucción en Primeros Auxilios, realizado en los meses de verano, para los hijos de nuestros trabajadores de Santiago.

Durante 2014, seguiremos trabajando en prevenir accidentes, mejorar los ambientes laborales, junto con promover una cultura de autocuidado tanto en la salud física como mental.

GESTIÓN DE RIESGOS

AFP Habitat está enfocada en generar y agregar valor de manera continua a todo su entorno, sus afiliados, accionistas, empleados y a todos aquellos que depositen su confianza en la compañía. Adicionalmente, existe plena conciencia sobre el complejo desafío que lleva administrar un negocio en donde las exigencias son cada vez más altas. Por esto, es primordial identificar adecuadamente los

procesos de la Administración y los riesgos que conllevan, con miras a generar oportunidades de mejoras para alcanzar los objetivos establecidos por la compañía.

AFP Habitat considera la gestión de riesgos como un elemento clave dentro de la estructura del Gobierno Corporativo, la cual permite a las distintas áreas de la compañía administrar sus operaciones y actividades evitando las sorpresas que puedan impedir alcanzar los resultados que esperan nuestros clientes y accionistas.

El equipo de Gestión de Riesgo utiliza un modelo integral donde todas las áreas de la compañía cumplen un rol fundamental, ayudando a detectar los riesgos, administrándolos e implementando las mejoras que sean necesarias para mitigar los efectos que estos podrían llegar a provocar eventualmente.

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“Disfruta los frutos de tu esfuerzo porque ahorrar hoy es pensar en el mañana.”

Nicolás Velasco M. Médico Cirujano Digestivo

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Tengo 66 años, casado con cinco hijos y 11 nietos y una en camino.

Trabajo en el Hospital de Coquimbo, ejerciendo mi especialidad de Medico Cirujano Digestivo, actualmente también soy Jefe de Postgrado de la Universidad Católica del Norte y ex decano de la Facultad de Medicina.

Me vine a La Serena hace 26 años en busca de una vida familiar más tranquila, aquí tengo una pequeña parcela con algunos animales domésticos y un huerto.

Me gusta leer especialmente acerca de las guerras mundiales, disfruto escuchando música principalmente Mozart y Beethoven.

Elegí AFP Habitat por su rentabilidad y la confianza que me dio. Hoy estoy muy contento con mi AFP, me llega información en forma oportuna y me atienden bien.

Avenida Del Mar, La Serena

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02La Administradora

Los referidos estatutos han sido objeto de las siguientes reformas:

1. Por escrituras públicas del 16 de abril y 28 de mayo de 1982, otorgadas por la Notaría de Santiago de don Patricio Zaldívar., la Superintendencia de Administradoras de Fondos de Pensiones aprobó esta reforma por Resolución N° E-025 de fecha 8 de junio de 1982.

El extracto de la referida Resolución se inscribió a Fs. 10.226 N° 5.764 del Registro de comercio de 1982, del Conservador de Bienes Raíces de Santiago, y se publicó en el Diario Oficial de 22 de junio de 1982.

2. Por escritura pública de 8 de agosto de 1995, otorgada en la Notaría de Santiago de don René Benavente C., la Superintendencia de Administradoras de Fondos de Pensiones aprobó esta reforma estatuaria por Resolución N°E-118/95 de fecha 22 de septiembre de 1995.

INDICACIÓN DEL EJERCICIO QUE SE INFORMA

La presente Memoria Anual, Balance y Estados Financieros de la sociedad, correspondientes al ejercicio financiero del año 2013, fueron aprobados en sesión extraordinaria de directorio realizada el 1° de abril de 2014.

DOCUMENTOS CONSTITUTIVOS

La Administradora de Fondos de pensiones Habitat S.A. fue constituida por escritura pública otorgada ante el Notario de Santiago señor José Valdivieso M., con fecha 26 de enero de 1981. Su existencia se autorizó y se aprobaron sus estatutos por Resolución de la Superintendencia de Administradoras de Fondos de Pensiones N°E-002/81 de fecha 27 de enero de 1981. El extracto de la Resolución mencionada se inscribió a Fs. 2.435 N°1.300 del Registro de Comercio del año 1981, del Conservador de Bienes Raíces de Santiago, y se publicó en el Diario Oficial del 30 de enero del mismo año.

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El respectivo Certif icado y la antedicha Resolución se inscribieron a Fs. 22.581 N° 18.262 y Fs. 22.581 N° 18.263 del Registro de Comercio de 1995, del Conservador de Bienes Raíces de Santiago, y se publicaron en el Diario Oficial del 30 de septiembre de 1995.

3. Por escritura pública de 7 de mayo de 1996, otorgada en la Notaría de don René Benavente C., se modificaron nuevamente los estatutos sociales y se fijó un texto refundido de los mismos. La mencionada Superintendencia dio su aprobación a esta reforma estatuaria por Resolución N° E-122/96 de fecha 14 de mayo de 1996.

El certificado correspondiente y la antes referida Resolución se inscribieron a Fs. 14.714 N° 11.412 y Fs. 14.714 N° 11.411 del Registro de Comercio de 1996 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago publicándose en el Diario Oficial de 3 de junio de 1996.

4. Por escritura pública de 10 de mayo de 2010, otorgada en la Notaría de don René Benavente C., se modificaron los estatutos sociales con el objeto de adecuarlos a la legislación vigente y reducir el número de directores de 9 a 7 miembros e incorporar la figura de los directores autónomos y sus respectivos suplentes. La mencionada Superintendencia de Pensiones dio su aprobación a esta reforma estatuaria por Resolución N° E-206/2010 de fecha 9 de junio de 2010.

El Certificado correspondiente y la antes referida Resolución se inscribieron a Fs. 31.091 N° 21.416 en el Registro de Comercio de 2010 del Conservador de Bienes Raíces de Santiago, publicándose en el Diario Oficial de 21 de junio de 2010.

La Administradora tiene carácter de Sociedad Anónima abierta y se encuentra inscrita en el Registro de Valores y Seguros bajo el N° 051.

IDENTIFICACIÓN BÁSICA Razón Social Administradora De Fondos De Pensiones Habitat S.A.Tipo de Sociedad Sociedad Anónima AbiertaDomicilio Legal Providencia 1909, Providencia, SantiagoRol Único Tributario 98.000.100-8Teléfono 2378 2000Casilla 115-9, correo providenciaE-mail habitat@afphabitat.cl

AFP Habitat atiende a sus accionistas en DCV REGISTROS S.A.

Huérfanos 770, Piso 22, Santiago - ChileTeléfono 2393 9003Fax 2393 9101 - 2393 9315Memoria Anual 2013 y otra información de Afp Habitat están disponibles en la dirección de internet http:// www.afphabitat.cl

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Sucursales Regionales Dirección Teléfonos

Arica 21 de Mayo 175 (58) 2583225

Iquique Baquedano 626 (57) 2391981

Calama Sotomayor 1945 (55) 2551665

Antofagasta Av. Jose Miguel Carrera 1693 (55) 2450920

Copiapó Los Carrera 599 (52) 2524044

La Serena Los Carrera 330 - 360 (51) 2550590

San Felipe Prat 851 C (34) 2343573

Quillota San Martin 298 (33) 2333233

Viña del Mar Libertad 777 (32) 2388140

Valparaíso Esmeralda 945 (32) 2351300

San Antonio Av. Barros Luco 2210 (35) 2353055

Rancagua Campos 207 L.1 (72) 2239767

Curicó Arturo Prat 301 (75) 2543955

Talca Uno Sur 840 (71) 2511274

Chillán Arauco 725 (42) 2435066

Concepción O'higgins 444 (41) 2293200

Los Ángeles Lautaro 267 (43) 2525318

Temuco Manuel Bulnes 661 (45) 2954500

Valdivia Vicente Pérez Rosales 635 (63) 2228255

Osorno Eleuterio Ramirez 828 (64) 2226180

Puerto Montt Urmeneta 310 - Local 2 (65) 2220050

Coyhaique Eusebio Lillo 20 (67) 2573033

Punta Arenas Colón 798 (61) 2730092

SUCURSALES

Sucursales Metropolitanas Dirección Teléfonos

Providencia Providencia 1909 P.1 23782000

Alameda Av. Libertador Bernardo O'higgins 1322 - 1326 29893700

Maipú Monumento 2067 29893800

Morandé Morandé 330 29893900

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CENTRO DE SERVICIOS

Ciudad Dirección Teléfono Horario

Vallenar Alonso de Ercilla 334 (Of. Caja Los Andes) (9) 4068271 Miércoles: 12:00 a 14:00 hrs.

Ovalle Vicuña Mackenna 370, Of. 18, Piso 2 (9) 4068279 Miércoles y Jueves: 10:00 a 16:00 hrs.

San Fernando Carampangue 589 (9) 3243873 Miércoles y Jueves: 09:00 a 13:00 hrs.

Linares Freire 710 (9) 4068318 Lunes, Miércoles y Viernes: 09:30 a13:30 hrs.

Constitución Freire 590 - Local 5 (9) 4068318 Martes: 10:00 a 12:00 hrs.

Cauquenes Maipú 400 (9) 4068318 Jueves: 11:00 a 13:00 hrs.

Coronel Manuel Montt 256 - Local 9 (41) 2711564 Lunes, Miércoles y Viernes: 09:30 a13:30 hrs.

Curanilahue Prat 1351 (41) 2692839 Jueves: 12:00 a 14:00 hrs.

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“Trabajo en equipo con mi AFP, me explicaron la conveniencia para mi pensión, hacer un aporte adicional como el APV.”

Sebastián Dreyfus J. Ingeniero Civil Eléctrico

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Av. Apoquindo, Santiago

Soy casado y tengo 6 hijos, el menor de tres meses y el mayor de 13 años.

Ingeniero Civil Eléctrico de profesión, actualmente trabajo en mi empresa de desarrollo de sitios WEB,

Me gusta leer y también ver futbol, los mejores o mas importantes partidos, los disfruto con un asado junto a los amigos.

Acompaño lo mas posible a mis hijos en las actividades del colegio y participamos en pastoral. En las tareas mi señora, que es profesora, es la que está siempre apoyándolos.

Desde los inicios he estado en Habitat, la elegí por ser de la Cámara Chilena de La Construcción que es sinónimo de confianza y seriedad. Sigo ahí porque mi apuesta es a largo plazo y ha sido siempre la más exitosa en rentabilidad en el tiempo.

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03Directorio y Administración

PRINCIPALES ACCIONISTAS

Nombre o Razón Social Número de acciones al 31 /12/2013 % Participación

Inversiones Previsionales Dos S.A. 402.290.958 40,23%

Inversiones La Construccion Limitada 272.551.058 27,26%

Banco de Chile por Cuenta de Terceros no Residentes 41.350.704 4,14%

Inversiones Union Española S.A. 36.980.500 3,70%

Larrain Vial S.A. Corredora de Bolsa 27.994.690 2,80%

BCI Corredora de Bolsa S.A. 20.106.366 2,01%

Valores Security S.A. Corredora de Bolsa 16.297.900 1,63%

Banco Santander por Cuenta de Inv. Extranjeros 14.307.665 1,43%

Banchile Corredora de Bolsa S.A. 13.615.944 1,36%

Santander S.A. Corredora de Bolsa 11.675.222 1,17%

BTG Pactual Chile S. A. Corredora de Bolsa 7.966.184 0,80%

Banco Itau por Cuenta de Inversionistas 7.723.836 0,77%

Otros 363 Accionistas Minoritarios 127.138.973 12,71%

1.000.000.000 100,00%

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ESTRUCTURA DE PROPIEDAD

Inversiones Previsionales Dos S.A. e Inversiones La Construcción Ltda., son los accionistas principales de AFP Habitat, con participaciones del 40,2% y 27,3%, respectivamente.

Inversiones La Construcción S.A. ( ILC ) controla y posee el 99,99% de las acciones de Inversiones Previsionales Dos S.A. y de los derechos de Inversiones La Construcción Limitada. El saldo del 0,01% de cada una de ellas pertenece a la Cámara Chilena de la Construcción A.G.

Inversiones La Construcción S.A. es controlada por la Cámara Chilena de La Construcción. No se tiene información respecto de personas que tengan participación directa e indirecta en ellas.

Con fecha 22 de enero de 2013, AFP Habitat S.A. vende el total de su participación en Administradora Fondos Cesantía S.A.

CÁMARA CHILENA DE LA CONSTRUCCIÓN

99,9% 99,9%

40,2% 27,3%

99,6%

99,9%

16,4%23,1%18,4%

67%Inversiones La Construcción S.A.

Inversiones La Construcción Ltda.

AFP HABITAT S.A.

InvescoInternacional S.A.

Servicio AdministraciónPrevisional S.A.

InversionesDCV S.A.

HabitatAndina S.A.

AFP Habitat(Perú)

Inversiones Previsionales Dos S.A.

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De izquierda a derecha: De píe Fernando Zavala C., Luis Rodríguez Villasuso S., Jaime Danús L., José Miguel García E., Klaus Schmidt Hebbel D.Sentados: José Antonio Guzmán M. Presidente, Luis Nario M. Vicepresidente

ORGANIGRAMAal 31 de Diciembre 2013 DIRECTORIO

AFP Habitat

Gerente de InversionesAlejandro Bezanilla Mena

Gerente de PlanificaciónCristián Halabi Kanacri

FiscaliaJosé Miguel Valdés Lira

ContralorHugo Montecinos FernándezGerente General

Cristián Rodríguez Allendes

Gerente de Operacionesy Tecnología

Claudia Carrasco Cifuentes

Gerente de Adminsitracióny Finanzas

Patricio Bascuñán Montaner

Gerente de RRHHPaola Daneri HermosillaGerente Comercial

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PERSONAL

Al 31 de Diciembre de 2013 , la dotación de personal a nivel nacional es de :

Clasificación N°

Ejecutivos (Gerentes y Subgerentes) 27

Jefaturas, Profesionales y Técnicos 333

Empleados 894

Total 1.254

DIRECTORIO

PRESIDENTE

José Antonio Guzmán MattaRUT: 4.108.119-8Ingeniero CivilUniversidad de Chile

VICEPRESIDENTE

Luis Nario MatusRUT: 3.556.947-2Ingeniero CivilUniversidad de Chile

DIRECTORES

Jaime Danús LarrouletRUT: 7.314.254-7Ingeniero CivilPontificia Universidad Católica de Chile

Fernando Alberto Zavala CavadaRUT 7.054.226-9Ingeniero ComercialPontificia Universidad Católica de Chile

José Miguel García EchavarriRUT 6.747.949-1Ingeniero CivilPontificia Universidad Católica de Chile

Klaus Schmidt-Hebbel DunkerRUT: 6.376.300-4 Ingeniero Comercial y Magister en EconomíaPontificia Universidad Católica de ChilePh.D. (Economics).Massachusetts Institute of Technology

Luis Rodríguez Villasuso Sario RUT: 22.257.618-0Ingeniero Naval y Mecánico Universidad de Buenos Aires, Argentina

DIRECTORES SUPLENTES

Jaime Ríos Gómez-LoboRUT 6.168.327-5Abogado

Cristóbal Villarino HerreraRUT 10.693.713-3 Abogado

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CAMBIO EN EL DIRECTORIO Y GERENTES

En la Junta Ordinaria de Accionistas celebrada el día 25 de abril de 2013, se eligió para el período 2013 – 2015 como Directores a los señores José Antonio Guzmán Matta, Luis Nario Matus, Luis Rodríguez Villasuso Sario, Klaus Schmidt-Hebbel Dunker, Jaime Danús Larroulet, José Miguel García Echavarri y Fernando Zavala Cavada y como suplentes de los señores Rodríguez Villasuso Sario y Schmidt-Hebbel Dunker, los señores Cristobal Villarino Herrera y Jaime Ríos Gómez-Lobo, respectivamente. Por otra parte,con fecha 02 de diciembre de 2013 se designó al señor José Manuel Izquierdo Correa en el cargo de Gerente de Servicios.

HECHO RELEVANTE POSTERIOR • Con fecha 13 de enero de 2014, asume el cargo de Gerente

de Tecnología de Información el señor Juan Seco Sousa.• Con fecha 28 de Febrero de 2014, el señor Hugo Montecinos

Fernández renunció a sus funciones como Contralor de AFP Habitat S.A.

• Con fecha 1 de marzo de 2014, asume el cargo de Gerente de Administración y Finanzas el señor Cristián Costabal González,en reemplazo de Patricio Bascuñán Montaner, quien deja la Administradora a partir del 28 de febrero de 2014.

• Con fecha 17 de marzo de 2014, asume el cargo de Gerente Comercial el señor Fernando Rojas Ochagavia.

GERENTES

Gerente GeneralCristián Rodríguez AllendesRUT: 7.687.468-9Ingeniero ComercialPontificia Universidad Católica de Chile Gerente de Administración y FinanzasPatricio Bascuñán MontanerRUT: 7.040.458-3Ingeniero Civil IndustrialPontificia Universidad Católica de Chile Gerente de InversionesAlejandro Bezanilla MenaRUT: 9.969.370-3Ingeniero Civil IndustrialPontificia Universidad Católica de Chile Gerente de Operaciones y TecnologíaClaudia Carrasco CifuentesRUT: 8.844.016-1Ingeniero en Ejecución en InformáticaUniversidad Federico Santa María

Gerente de ServicioJosé Manuel Izquierdo CorreaRUT: 7.431.980- 7Ingeniero Civil IndustrialUniversidad de Chile

Gerente de PlanificaciónCristián Halabi KanacriRUT: 9.681.304-KIngeniero ComercialPontificia Universidad Católica de Chile Gerente de Recursos HumanosPaola Daneri HermosillaRUT: 9.462.780-KPsicólogaPontificia Universidad Católica de Chile

FiscalJosé Miguel Valdés LiraRUT: 7.036.969-9AbogadoUniversidad de Chile ContralorHugo Montecinos FernándezRUT: 8.638.298-9Contador Público y AuditorUniversidad de Santiago de Chile

SUBGERENTES

Subgerente de Administración y FinanzasVíctor Aburto MeloRUT: 7.819.072-8Contador Público y AuditorUniversidad de Chile

Subgerente de Cuentas ClaveAndrea Amar ChaudRUT: 8.775.369-7Ingeniero ComercialUniversidad de Santiago de Chile Subgerente de SucursalesJuan Pablo Troncoso PhilippiRUT: 13.234.540-6Ingeniero Civil IndustrialUniversidad de Chile Subgerente de VentasRodolfo Vergara CorreaRUT: 8.964.891-2Ingeniero ComercialUniversidad de Los Andes Subgerente de Canales RemotosBlanca Valenzuela MenesesRUT: 11.437.549-7Ingeniero en Computación e InformáticaPontificia Universidad Católica de Chile Subgerente de Inversiones Renta FijaJorge Valencia de la CerdaRUT: 9.762.106-3Ingeniero ComercialPontificia Universidad Católica de Chile

EJECUTIVOS / al 31 de Diciembre 2013

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Subgerente de Análisis Económicoe Inversiones IndirectasCarolina Mery NietoRUT: 8.351.521-KIngeniero ComercialPontificia Universidad Católica de Chile

Subgerente de Inversiones Renta VariableFrancisco Busquet ErrazurizRUT: 11.834.059-0Ingeniero ComercialPontificia Universidad Católica de Chile Subgerente de Cuentas PersonalesHugo Pavez AlcántaraRUT: 14.290.563-9Contador AuditorUniversidad Central de Chile

Subgerente de BeneficiosPedro Sariego CantwellRUT: 13.020.431-7Ingeniero Civil IndustrialUniversidad Católica de Valparaíso Subgerente de IngenieríaRigoberto Jorquera NúñezRUT: 6.493.181-4Ingeniero Civil ElectrónicoUniversidad Federico Santa María

Subgerente de Desarrollo de SistemasMariella Muratto OyarzúnRUT: 8.655.384-8Ingeniero en InformáticaUniversidad de Las Américas Subgerente de Control de InversionesYanelle Benavides SotoRUT: 10.319.173-4Ingeniero ComercialUniversidad Federico Santa María Subgerente de DesarrolloJuan Toledo EscobedoRUT: 8.373.160-5Ingeniero ComercialUniversidad de Chile Subgerente de PlanificaciónFelipe Imbarack CharadRUT: 13.828.290-2Ingeniero Civil de IndustriasPontificia Universidad Católica de Chile Subgerente de Calidad de ProcesosAndrea de la Barra Pérez-CotaposRUT: 10.484.883-4Ingeniero ComercialUniversidad de Santiago de Chile

Subgerente de Compensaciones y BeneficiosAndrea Mardones VegasRUT: 12.667.939-4Ingeniero ComercialUniversidad Arturo Prat de Chile Subgerente de Desarrollo OrganizacionalGabriela Jorquera TorresRUT: 8.457.026-5PsicólogaPontificia Universidad Católica de Chile

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REMUNERACIONES DEL DIRECTORIO / AÑO 2013

DIRECTOR ParticipaciónUtilidades

AsistenciaDirectorio

AsistenciaComité Inversiones

AsistenciaComitéComercial

AsistenciaComitéAuditoria

AsistenciaComitéRiesgo

TOTAL

Guzmán Matta, José Antonio (Presidente) 190.725.824 13.793.894 0 0 0 0 204.519.718

Nario Matus, Luis(Vicepresidente) 143.045.118 10.345.419 0 0 9.379.845 0 162.770.382

Danus Larroulet, Jaime(Director) 55.628.365 6.324.706 0 829.369 0 367.336 63.149.776

Errázuriz Ruiz Tagle, Manuel Antonio(Director) 39.734.547 0 0 0 0 0 39.734.547

García Echavarri, José Miguel(Director ) 0 3.460.921 0 462.189 4.706.851 0 8.629.961

Infante Barros, María Teresa(Directora) 95.362.912 2.285.820 0 183.147 3.108.714 0 100.940.593

Mena Barros, Patricio(Director) 95.362.912 2.285.820 365.731 0 0 91.448 98.105.911

Rodríguez Villasuso Sario, Luis(Director extranjero) 95.362.912 6.896.947 1.011.819 737.676 8.600.451 367.336 112.977.141

Schmidt-Hebbel Dunker, Klaus (Director) 95.362.912 6.325.630 826.842 554.566 0 0 103.069.950

Zavala Cavada, Fernando(Director ) 0 5.184.246 737.781 0 0 275.888 6.197.915

TOTAL 810.585.502 56.903.403 2.942.173 2.766.947 25.795.861 1.102.008 900.095.894

Valores efectivamente pagados durante el año 2013, por participación de Utilidades corresponden a utilidades generadas el año 2012

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REMUNERACIONES DEL DIRECTORIO / AÑO 2012

DIRECTOR ParticipaciónUtilidades

AsistenciaDirectorio

AsistenciaComité de Inversiones

AsistenciaComitéComercial

AsistenciaComitéAuditoria

AsistenciaComitéRiesgo 2012

ComitéRiesgo2011

TOTAL

Guzmán Matta, José Antonio (Presidente) 151.872.594 13.568.233 0 0 0 0 0 165.440.827

Nario Matus, Luis (vicepresidente) 113.904.446 8.476.918 0 0 7.685.739 0 0 130.067.103

Infante Barros, María Teresa(Directora) 75.936.297 6.784.117 0 904.879 9.226.396 0 0 92.851.689

Mena Barros, Patricio (Director) 75.936.297 5.097.214 906.063 0 0 361.280 270.090 82.570.944

Rodríguez Villasuso Sario, Luis (Director extranjero) 75.936.297 6.784.117 1.085.458 995.117 9.226.396 452.806 540.180 95.020.371

Errázuriz Ruiz Tagle, Manuel Antonio (Director) 75.936.297 2.249.042 0 179.395 0 0 450.150 78.814.884

Schmidt-Hebbel Dunker, Klaus (Director) 75.936.297 5.654.061 903.617 813.276 0 0 0 83.307.251

Danus Larroulet, Jaime Director) 0 3.969.683 0 454.279 0 181.872 0 4.605.834

TOTAL 645.458.525 52.583.385 2.895.138 3.346.946 26.138.531 995.958 1.260.420 732.678.903

Valores efectivamente pagados durante el año 2012, por participación de Utilidades corresponden a utilidades generadas el año 2011

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REMUNERACIÓN GLOBAL E INDEMNIZACIONES PERCIBIDAS POR EJECUTIVOS

La remuneración total percibida por los Ejecutivos en el ejercicio del año 2013 asciende a la suma de $ 3.044.770.653.-

En el ejercicio 2013 no se cancelaron indemnizaciones.

Plan de IncentivosLos ejecutivos están afectos a una evaluación individual en enero cada año, instancia que evalúa su desempeño en el año inmediatamente anterior, como consecuencia de dicho proceso se pagará un bono anual en base al cumplimiento de metas y objetivos definidas por la Compañía.

Comité de DirectoresConforme lo dispuesto en el Artículo 50 bis, AFP Habitat S.A., con fecha 23 de mayo de 2001, se constituyó el Comité de Directores, el cual, al 31 de diciembre de 2013 está integrado por las siguientes

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personas: Luis Rodríguez Villasuso Sario, Presidente, Luis Nario Matus y José Miguel García Echavarri, quienes fueron designados en Sesión Extraordinaria de Directorio de la Sociedad, celebrada el 25 de abril de 2013.

Las facultades y deberes del Comité, están centrados en el examen de los antecedentes relativos a las operaciones de la Sociedad Administradora.

El Comité examina los informes de los auditores externos, el balance y demás estados financieros presentados a los accionistas y se pronuncia en forma previa a su presentación a los accionistas para su aprobación; propone al Directorio los Auditores Externos; examina los antecedentes relativos a las operaciones con partes relacionadas y evacua un informe al respecto; le corresponde además examinar los sistemas de remuneraciones y planes de compensación de la empresa; y, las demás materias que señale el estatuto social, o que le encomiende el Directorio.

En sus sesiones mensuales realizadas durante el ejercicio, el Comité de Directores analizó los siguientes temas:

• Aprobación Estados Financieros y Balances (FECU)• Proposición de Auditores Ernst & Young para el ejercicio 2013• Plan de Auditoría Externa Ernst & Young 2013• Plan de Auditoría Interna 2013• Informes de Auditoría• Seguimiento del Plan Anual de Auditoría Interna• C ensu ra s , A monestac iones , C a rgos y Mu lta s de la

Superintendencia de Pensiones• Prórroga y suscripciones de nuevos contratos de servicios con

empresas relacionadas• Revisión e informe sobre operaciones con partes relacionadas• Revisión del informe de flujo efectivo con entidades relacionadas

con la AFP

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“Me explicaron lo importante de cotizar lo antes posible, ya que casi la mitad de mi futura pensión se construye en los primeros 10 años de trabajo.”

María Angélica Ramos V. Publicista

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Laguna Miscanti, Región de Antofagasta

Tengo un hijo que tiene ya seis años y es quien me da toda la felicidad del mundo. A él dedico todo el tiempo posible, preocupada de entregarle valores que le permitan tener una buena vida.

Soy publicista, trabajo en un holding del retail y me gustan las actividades al aire libre, como el trekking, lo que me ha permitido llegar a lugares que casi nadie conoce.

A raíz de la campaña publicitaria de Habitat me cuestioné el tema de las AFP. Llamé a mi antigua Afp y a Habitat y comparé.Consideré que el mensaje entregado por Habitat en su comunicación era coherente con lo que ofrecían en la realidad y les creí. Por eso, hoy estoy en Habitat confiando en mi futura pensión.

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INFORMACION HISTORICA DE LA ENTIDAD

La Sociedad inició sus actividades a contar de la fecha de autorización de su existencia, 27 de enero de 1981.

En razón de las normas legales que rigen a las Administradoras de Fondos de Pensiones, la Sociedad comenzó el proceso de afiliación desde el 1º de mayo de 1981 y la recaudación de cotizaciones correspondiente desde el 1º de junio del mismo año, y en consecuencia la administración del Fondo de Pensiones; actualmente, conforme a la ley, la Sociedad administra cinco Fondos de Pensiones.

04Actividad y Negocios

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SECTOR ECONÓMICO EN QUE PARTICIPA

El Sistema de Pensiones basado en la capitalización individual de los ahorros previsionales fue creado mediante el Decreto Ley N° 3.500, de 1980, y comenzó a operar en mayo del año siguiente.

Durante su historia, ha demostrado ser un sistema exitoso, reconocido internacionalmente como una eficiente alternativa para enfrentar el financiamiento de los sectores laborales pasivos de la población.

Industria 2013 2012 2011Afiliados 9.525.048 9.268.872 8.957.495

Cotizantes Totales(1) 5.339.165 5.236.146 5.008.158

Fondos Administrados (MM$ US) 162.988 162.021 134.962

AFP Habitat 2013 2012 2011Afiliados 2.117.127 2.146.860 2.167.343

Cotizantes Totales(1) 1.226.591 1.253.139 1.247.369

Fondos Administrados (MM$ US) 42.722 41.928 34.314

AFP HABITAT se encuentra operando en esta industria desde los principios de ésta, logrando consolidar una posición de liderazgo en el mercado, lo cual se visualiza través de la participación de

mercado alcanzada por la empresa: Afiliados 22,2%, Cotizantes Totales 23,0%, Activos de los Fondos de Pensiones Administrados 26,2%.

Valores al 31 de diciembre

Valores al 31 de diciembre

Fuente : Informe Estadísçtico Mensual de Afiliados y Cotizantes , Superintendencia de Pensiones.(1) Corresponde al número de afiliados que cotizaron en diciembre de cada año, por remuneraciones devengadas en cualquier mes anterior. Incluye activos, pasivos y rezagos.

Seis son las administradoras que participan en este mercado, las que administran los ahorros para pensiones, el ahorro previsional voluntario, individual y colectivo, ahorros voluntarios de libre disponibilidad y ahorros de indemnización, tanto de afiliados activos como pensionados. La evolución de los principales indicadores de la industria son:

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NEGOCIOS

Las actividades que pueden realizar las AFP se encuentran definidas en Decreto Ley N° 3.500, de 1980, y su normativa complementaria, que establece que deben administrarse los Fondos de Pensiones, lo que comprende la recaudación de las cotizaciones, depósitos y aportes, su abono en las cuentas de capitalización individual o de ahorro voluntario de sus afiliados y su inversión; asimismo, la Administradora otorga las prestaciones y beneficios que establece dicho cuerpo legal.En este sentido, las principales actividades de AFP Habitat son:

• Administración del ahorro previsional obligatorio de los afiliados que le han confiado sus recursos previsionales, lo que le permite generar el 94,1% de los ingresos totales por comisiones.

• Administración del ahorro previsional voluntario individual, que los trabajadores afiliados destinan para mejorar su pensión o anticipar su retiro, que genera un 2,9% de los ingresos por comisiones.

• Administración del ahorro previsional voluntario colectivo que, en grupos de trabajadores de una misma empresa acuerdan con su empleador para la realización de ahorros adicionales destinados a mejorar la pensión o anticipar su edad de retiro.

• Administración de los ahorros voluntarios no previsionales o de libre disposición que los afiliados mantienen en la Administradora, que genera un 1,7% de los ingresos por comisiones.

• Otorgamiento y pago de las pensiones de retiro programado y rentas temporales de los pensionados que mantienen sus ahorros previsionales después de su retiro de la fuerza laboral y que genera un 1,3% de los ingresos por comisiones.

• La administración del ahorro previsional y el pago de las pensiones de los afiliados voluntarios.

• Administración de los ahorros de indemnización de los trabajadores de casa particular o trabajadores acogidos a este sistema, servicio por el cual la Sociedad ha decidido no cobrar comisiones.

• Servicios de apoyo a la gestión previsional y de inversiones como la recaudación de cotizaciones previsionales electrónica a través de la inversión en Previred S.A. y la administración de los documentos representativos de valores financieros a través de Inversiones DCV S.A.

• Hasta el 22 de enero de 2013, Administración del Seguro de Cesantía, que entrega beneficios a los trabajadores que terminaron sus relaciones laborales con sus empleadores, a través de la inversión en Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A. (AFC).

• Adicionalmente, para participar en los mercados internacionales, ya sea mediante la inversión en administradoras de fondos previsionales o para la prestación de servicios previsionales, se creó la sociedad filial Habitat Andina S.A. Esta sociedad controla el 99,9% de la sociedad constituida en el Perú denominada AFP Habitat S.A., la cual se adjudicó la primera licitación del servicio de administración de cuentas individuales de nuevos afiliados que se incorporen al Sistema Privado de Pensiones (SPP) del Perú, para lo cual constituyó la Administradora Privada de Fondos de Pensiones Habitat.

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Ingresos de la Operación (MM $) dic 2013 dic 2012 Var. Var. %Comisión por Acreditaciones Obligatorias 119.865 110.855 9.010 8,1%

Comisión por Pensiones 1.626 1.705 (79) -4,6%

Comisión por APV 3.641 3.031 610 20,1%

Comisión por CAV 2.153 1.927 226 11,7%

Comisión por Afiliados Voluntarios 29 6 23 383,3%

Total Comisiones 127.313 117.524 9.789 8,3%

PROVEEDORES

Los principales proveedores son: Descripción de Servicio Relación

OMD CHILE S.A. Publicidad No tienen Relación

SERVICIOS DE ADMINISTRACION PREVISIONAL Servicios de Recaudación y Otros Coligada

MCKINSEY & COMPANY CHILE LIMITADA Asesoría de Procesos No tienen Relación

SERVICIOS PUBLICITARIOS ON STREET S.A. Servicio Oficinas Móviles No tienen Relación

DEPOSITO CENTRAL DE VALORES SA Servicio de Custodia No tienen Relación

TRANSPORTES RODRIGO LORCA SPOERER EIRL Servicio Oficinas Móviles No tienen Relación

C.C.A.F DE LOS ANDES Servicios de Recaudación y Otros Matriz Común

EDENRED CHILE S.A. Servicio de Almuerzo No tienen Relación

DELL COMPUTER DE CHILE LTDA. Equipos Computacionales No tienen Relación

SISTEMA ORACLE DE CHILE S. A. Licencias Computacionales No tienen Relación

NCR CHILE LTDA. Cartola Cuatrimestral y Formularios No tienen Relación

EVERIS CHILE S.A. Servicio Consultoría Tecnológica No tienen Relación

EMPRESA DE CORREOS DE CHILE Franqueo y Distribución No tienen Relación

CIT LEASING CHILE LTDA. Licencias Computacionales No tienen Relación

TURISMO COCHA S.A. Agencia de Viajes No tienen Relación

AFILIADOS Y COTIZANTES

Al 31 de diciembre de 2013, AFP Habitat cuenta con 2.117.127 afiliados , cifra inferior en un 1,4% a la observada en dciembre del año anterior. En el mes de diciembre de 2013, un total de 1.226.591 afiliados se encontraban cotizando.

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PROPIEDADES

La sociedad es dueña de las siguientes propiedades:• Edificio Avda. Providencia 1909, Santiago, pisos Zócalo, 1 y 5

al 12, más bodegas y estacionamientos. Uso: Casa Matriz• Edificio Los Carrera 330 - 360, La Serena, piso 1 y 2, más bodegas

y estacionamientos. Uso: Piso 1 y 2 Sucursal de la Administradora y en arriendo.• Local Morandé 330, Santiago Uso: Sucursal de la Administradora• Edificio Barros Errázuriz N° 1973, Santiago, 6 pisos más

subterráneo. Uso: En Arriendo• Local Eusebio Lillo N° 20 Coyhaique. Uso: Sucursal de la Administradora

EQUIPOS MUEBLES Y ÚTILES

Al cierre del ejercicio la Sociedad cuenta con equipos, muebles y útiles valorizados en $ 1.155 millones, siendo los equipos computacionales los de mayor significación.

SEGUROS

Los principales bienes de la entidad se encuentran asegurados con ACE Seguros S.A.Póliza N° 6.002.307. Todo RiesgoRiesgo Cubierto: Todo riesgo de bienes físicos, incluyendo entre otros incendio/sismo y adicionales.Monto Asegurado: UF 575.163Vigencia: 31 Mayo 2013 / 31 Mayo 2014

Póliza N°93026397. Accidentes personales con Chubb de Chile Compañía de Seguros Generales S.A.Riesgo Cubierto: Muerte Accidental, Incapacidad Permanente.Monto Asegurado: UF 5.500 por personaVigencia: 31 Mayo 2013 / 31 Mayo 2014

MARCAS Y PATENTES

La Sociedad registra inscritas las siguientes marcas:• Marca: “Habitat AFP” con registro en las clases 16, 36, y 38

renovadas hasta noviembre de año 2021.• Marca: “Habimático”, “Habinstante”, “Habired”, “Habifono”,

“Habisíntesis” y “Habiservicio”, todas registradas en la clase 42 y protección hasta noviembre del año 2015.

• Marca: “HABITAT Administradora de Fondos de Pensiones HABITAT S.A.”, registrada la clase 16, renovada a diciembre de 2021 y en las clases 36 y 38 con protección hasta enero del año 2022.

• Marca: “AFP Habitat, Seguridad y Confianza”, registrada en las clases 16 (etiqueta) y 36, protegidas hasta septiembre y junio del año 2021, respectivamente.

• Marca: “AFP Habitat, Seguridad y Confianza”, registrada en las clases 36 (frase de propaganda), con protección hasta diciembre del año 2019.

• M a r c a : “ H a b i v o x ” , “ H a b i n e t ” , “ H a b i c e n t r o s ” , “Habiempresa”,“Habiplan” y “Habicuenta”, con registro en la clase 36 y protección hasta junio del año 2021, salvo la última con protección hasta septiembre del año 2022.

• Marca: “Habitat Plus” con registro en las clases 16 y 36 y protección hasta diciembre de 2014.

• Marca: “Habitat Plus, Planificación Previsional personalizada” con registro en las clases 16 y 36 y protección hasta diciembre de 2014.

• Marca: “El resultado de tu trabajo más el nuestro será todo tuyo, Habitat AFP”, registradas en las clases 16 y 36, con vencimiento a junio de 2020.

• Marca: “Habitat AFP, vamos donde tú estás”, con registro en clase 36 y protección hasta octubre de 2022.

• Marca: “AFP Habitat”, con registro en clase 36 y protección hasta enero de 2023.

• Marca: “Tu AFP no da lo mismo, Habitat AFP”, con registro en clase 36 y protección hasta enero de 2023.

• Marca: “Estar en Habitat no da lo mismo, Habitat AFP”, con registro en clase 36 y protección hasta enero de 2023.

• Marca: “Habitat me explicó y yo entendí, Habitat AFP”, con registro en clase 36 y protección hasta septiembre de 2023.

• Marca: “Habitatmovil”, con registro en clase 36 y protección hasta noviembre de 2023.

• Perú: Marca: “HABITAT”, clase 36. Registro N° 10671 y protección a marzo de 2023.

• Perú: Marca: “AFP Habitat”, clase 36. Registro N° 76926 y protección hasta junio 2023.

• Perú: Marca: “Cuida tu Habitat” en la clase 36. Registro N° 79167 y protección a noviembre de 2023.

• Perú: Marca: “Estar en Habitat no da lo mismo, Habitat AFP” en la clase 36. Registro N° 77785 y protección a agosto de 2023.

• Perú: Marca: “Habitat A.F.P.” en las clases 36 y 38. Registro N° 76921 y N° 76922 y protección a junio de 2023.

• Perú: Marca: “Habitat AFP, vamos donde tu estas” en la clase 36. Registro N° 76927 y protección a junio de 2023.

• Perú: Marca: “Habitat me explicó y yo entendí, Habitat AFP” en la clase 36. Registro N° 77786 y protección a agosto de 2023.

• Perú: Marca: “Habitat Plus” en la clase 36. Registro N° 77923 y protección a junio de 2023.

• Perú: Marca: “Habitat Plus, Planif icación Previsional Personalizada” en la clase 36. Registro N° 76924 y protección a junio de 2023.

• Perú: Marca: “Habitatmovil” en la clase 36. Registro N° 76925 y protección a junio de 2023.

• Perú: Marca: “Tu AFP no da lo mismo, Habitat AFP” en la clase 36. Registro N° 77784 y protección a agosto de 2023.

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ACTIVIDADES FINANCIERAS

Como Administradora de fondos de pensiones, parte significativa de las actividades operacionales dicen relación con ahorros que los trabajadores han confiado para su administración, los que equivalen al 31 de diciembre de 2013 a US$ 42.722 millones, distribuidos en los cinco Fondos de Pensiones y cuyo detalle se encuentra en los respectivos estados financieros.

Como sociedad administradora, por su parte, las actividades financieras dicen relación con la inversión de la reserva obligatoria que deben constituir las AFP, denominado Encaje, equivalente al 1% de los fondos de pensiones que administran y que de acuerdo a las normas legales debe ser invertido en cuotas de los Fondos de

CONTRATOSLos contratos de mayor importancia son:

Pensiones, se encuentra sometido, por consecuencia, a las normas de inversión de estos.

También estas actividades consideran la inversión de los recursos de libre disposición de la sociedad, los que se detallan en la Notas N°4 y 5 de los Estados Financieros de la sociedad.

La sociedad tiene como política mantener un bajo nivel de endeudamiento, el que está destinado al financiamiento de las actividades operacionales normales; así, la sociedad no presenta endeudamiento del tipo bancario en los últimos ejercicios contables.

Proveedor Giro Tipo de Servicio

Bice Vida Compañía de Seguros S.A. Seguros de Vida Seguro Invalidez y Sobrevivencia

Servicios de Administración Previsional Servicios Integrales de Informática y Otros Servicio de Recaudación y Otros

CCAF Los Andes Previsión Social Servicio de Recaudación y Pago de Pensiones

Depósito Central de Valores S.A. Depósito de Valores Servicio de Custodia

CCAF Los Héroes Previsión Social Servicio Pago de Pensiones

Banco Estado Banco Servicio Pago Pensiones y Recaudación

Servipag Ltda. Recaudación Servicio de Recaudación

State Street Bank and Trust Co Banco Servicio de Custodia

Banco Santander Chile Banco Servicio Pago de Pensiones

OMD Chile S.A. Publicidad Servicio Publicitarios

Servicios Publicitarios On Street S.A. Transporte y Administración Servicio Oficinas Móviles

Transportes Rodrigo Lorca Spoerer EIRL Transporte y Administración Servicio Oficinas Móviles

Bolsa Electrónica de Chile Bolsa de Comercio Servicio de Transacciones Financieras

Bolsa de Comercio de Santiago Bolsa de Comercio Servicio de Transacciones Financieras

Bolsa de Nueva York Bolsa de Comercio Servicio de Transacciones Financieras

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FACTORES DE RIESGO

Dentro de los principales factores de riesgo que pueden eventualmente afectar a nuestra AFP podemos mencionar los riesgos económicos, financieros y legislativos.

Con respecto al riesgo económico, podemos mencionar los ciclos de la economía del país, especialmente cuando estos afectan el mercado del trabajo, que pueden repercutir en menores tasas de cotización, en aumento de las tasas de evasión o postergación del pago de cotizaciones y un estancamiento en el crecimiento de las remuneraciones imponibles de los trabajadores. Estos factores también pueden significar aumentos en la siniestralidad de invalidez, aumentando el costo del seguro que las Administradoras deben contratar para estos efectos.

El riesgo financiero dice relación con la inversión de la reserva legal que deben constituir las AFP, denominada Encaje, y con los recursos propios, los que están expuestos, al igual que los Fondos de Pensiones que se administran, al riesgo de volatilidad de los mercados financieros locales e internacionales, a las variaciones en el tipo de cambio y de las tasas de interés. Para lo cual las inversiones responden a políticas de inversión de largo plazo, que aseguren adecuados niveles de diversificación de modo de obtener las relaciones de riesgo-retorno deseadas.

Por último la industria de las AFP está condicionada a las posibles modificaciones legislativas en temas previsionales y de seguridad social, producto de ser una industria altamente regulada y supervisada por el estado, por su eminente carácter social.

SOCIEDADES RELACIONADAS

Filial de Propiedad %Habitat Andina S.A. 99,90%

Coligadas de Propiedad %Invesco Internacional S.A. 18,44%

Inversiones DCV S.A. 16,41%

Servicios de Administración Previsional S.A. (Previred) 23,14%

EMPRESA FILIAL HABITAT ANDINA S.A.

Constitucion de la Sociedad

Habitat Andina S.A. fue constituida por escritura pública, otorgada ante el Notario de Santiago señor René Benavente Cash, con fecha 27 de noviembre de 2012.

Resolución, fecha de publicación e inscripción del certificado otorgado por la Superintendencia que autorizó el inicio de actividades.

Se autorizó su existencia y sus estatutos fueron aprobados por Resolución de la Superintendencia de Pensiones N° E 215/2012 de fecha 30 de noviembre de 2012.

El extracto de la Resolución se inscribió a fojas 85.849 N° 60.130 del año 2012 en el Registro de Comercio del Conservador de Bienes Raíces de Santiago y se inscribió al margen de esta inscripción el certificado de la Superintendencia de Pensiones que da cuenta de la autorización de su existencia.

El extracto de los estatutos y el certificado de la Superintendencia de Pensiones se publicaron en el Diario Oficial el día 5 y 6 de diciembre de 2012.

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Capital Suscrito y Pagado

A la fecha, el capital de la sociedad alcanza M$5.500.000, equivalentes a 11.000.000 de acciones que corresponden a una misma serie, encontrándose totalmente suscritas y pagadas.

Objeto Social, Actividades que Desarrolla

El objeto exclusivo de la Sociedad es la prestación de servicios a personas naturales o jurídicas que operen en el extranjero y la inversión en Administradoras de Fondos de Pensión o en sociedades cuyo giro esté relacionado con materias previsionales, constituidas en otros países, de conformidad con la ley y sus normas complementarias.

Específicamente podrá realizar, directa o indirectamente, las siguientes actividades:a) Administración de carteras de Fondos de Pensiones.b) Custodia de Valores.c) Recaudación de cotizaciones, aportes y depósitos.d) Procesamiento computacional de información.e) Arriendo y venta de sistemas computacionales.

f) Capacitación.g) Administración de cuentas individuales y de ahorro previsional.h) Promoción y venta de servicios.i) Asesorías previsionales.j) Administración y pago de beneficios referidos a pensiones.k) Inversión en acciones o derechos en Administradoras de Fondos

de Pensiones.l) Inversión en acciones o derechos en sociedades de giro

relacionado con materias previsionales.

Todo esto cumpliendo con las disposiciones de la Ley N°18.047 y artículo N° 23 del D.L. N° 3.500.

Directores, Gerentes y Ejecutivos

Al 31 de diciembre de 2013, el gerente general de la sociedad es don Cristián Halabi Kanacri, como fiscal y director José Miguel Valdes Lira, como presidente y director Alejandro Bezanilla Mena, como directora y vicepresidenta Claudia Carrasco Cifuentes.

Auditores Externos : Ernst & Young

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DIRECTORES Y EJECUTIVOS DE AFP HABITAT S.A. CON CARGOS EN HABITAT ANDINA S.A. (AL 31 DE DICIEMBRE 2013 )

Nombre Cargo en AFP Habitat S.A. Cargo en Habitat Andina S.A.

Alejandro Bezanilla Mena Gerente de Inversiones Presidente

Claudia Carrasco Cifuentes Gerente de Operaciones Vicepresidenta

Cristian Halabi Kanacri Gerente Planificación Gerente General

José Miguel Valdés Lira Fiscal Director – Fiscal

RELACIÓN DE PROPIEDAD ENTRE LA MATRIZ Y LA FILIAL

INVERSIONES QUE REPRESENTEN MÁS DEL 5% DEL ACTIVO

Al 31 de Diciembre 2013$

Efectivo y equivalentes al Efectivo 3.093.490

Activos Financieros a valor razonable con cambios en resultados 516.890

Activos Intangibles, Neto 1.242.311

Propiedades, planta y equipo, Neto 352.651

Activos por Impuestos diferidos 1.115.418

TOTAL ACTIVOS 6.711.470

Accionistas Tipo depersona RUT Participación

de propiedadNúmero

de accionesAdministradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A C 98.000.100-8 99,90% 10.989.000

Inversiones La Construcción Limitada D 76.090.153-9 0,10% 11.000

Total 100,00% 11.000.000

Tipo de persona: C: Sociedad anónima abierta - D: Otro tipo de sociedades

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Empresa Coligada / Invesco Internacional S.A.

Objeto SocialEl objeto social de la Sociedad es la prestación de servicios a personas naturales o jurídicas que operen en el extranjero y la inversión en las Administradoras de Fondos de Pensiones o en sociedades cuyo giro esté relacionado con materias previsionales, constituidas en otros países, de conformidad a la ley y sus normas complementarias.

Capital Suscrito y pagadoAl 31 de diciembre de 2013, el capital asciende a M$ 922.037, dividido en 2.380.080 acciones de una misma serie.

Participación en la ColigadaA.F.P. Habitat S.A. participa en un 18,44% de la propiedad de Invesco Internacional S.A. al poseer 438.845 acciones de dicha sociedad.

SOCIEDADES RELACIONADAS

Directorio

Presidente Alberto Etchegaray Aubry

Vicepresidente Alfredo Schmidt Montes

DirectoresJosé Molina Armas

Gustavo Vicuña Molina

Administración

Gerente General Ricardo Silva Mena

Auditores Externos Ernst & Young Ltda.

No existen Directores y Ejecutivos de AFP Habitat S.A. con cargoen Invesco Internacional S.A.

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Directorio

Presidente Sergio Baeza Valdés

DirectoresJosé Antonio Guzmán Matta

Ricardo Rodríguez Marengo

Administración

Gerente General Francisco Margozzini Cahis

Secretario Claudio Verdugo Barros

Auditores ExternosSurlatina Auditores Ltda. Member of Grant ThorntonInternational

Relaciones Comercialesa) Inversiones DCV S.A. no tiene relaciones comerciales con sus

accionistas.b) Inversiones DCV S.A. no tiene relaciones comerciales con

su coligada Depósito Central de Valores S.A.

Actos y Contratosa) Inversiones DCV S.A. no ha celebrado actos ni contratos con

sus accionistas.b) Inversiones DCV S.A. no ha celebrado actos ni contratos con

su coligada Depósito Central de Valores S.A.

Directores y Ejecutivos de AFP Habitat S.A. con cargos en Inversiones DCV S.A.: José Antonio Guzmán Matta , Presidente de AFP Habitat S.A. y Director en Inversiones DCV S.A.

Empresa Coligada / Inversiones DCV S.A.

Objeto SocialInversiones DCV S.A. ha sido creada con el propósito de invertir en acciones de sociedades anónimas de depósitos de valores de oferta pública, correspondientes a las entidades indicadas en el Art. 2 de la Ley 18.876, facilitar las operaciones de transferencia de dichos valores de acuerdo con los procedimientos legales y reglamentarios que se establezcan, y realizar cualquier otra actividad que la citada Ley y su Reglamento expresamente autoricen.

Identificación de la SociedadLa Sociedad “Inversiones DCV S.A.” fue constituida por escritura pública otorgada el 14 de octubre de 1992 ante el Notario Sr Aliro Veloso Muñoz, cuyo extracto se inscribió el 20 de octubre de 1992 a fs. 31.249 Nº 18.672 del Registro de Comercio del Conservador de Bienes Raíces de Santiago, y se publicó en el diario Oficial del 26 de octubre de 1992.

Participación en la ColigadaA.F.P. Habitat S.A. participa de un 16,41% de la propiedad de Inversiones DCV S.A. al poseer 1.617 acciones de dicha sociedad.

Patrimonio de Inversiones DCVEl patrimonio de Inversiones DCV S.A. al 31 de diciembre de 2013, valuado conforme a normas IFRS, asciende a $ 1.864.518.674.

Dividendos pagados durante el año 2013Al 31 de diciembre de 2013, los dividendos pagados a AFP Habitat por un valor de $14.714.700

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Empresa Coligada / Servicios de Administración Previsional S.A. (Previred)

Objeto SocialPreviRed es una empresa creada por las Administradoras de Fondos de Pensiones de Chile con el objetivo de perfeccionar el servicio a sus empleadores y afiliados y prestar servicios operacionales e Informáticos en red para las Administradoras de fondos de Pensiones y para terceros.

El objeto de la sociedad es el de “Implantar una solución tecnológica que permita proveer un servicio de pago electrónico de las cotizaciones previsionales a través de un sitio de información en la Internet. de acuerdo a los procedimientos legales y reglamentarios que se establezcan, y realizar Cualquier otra actividad que la ley u/o los reglamentos la autoricen”

En la Décima Junta Extraordinaria de Accionistas realizada el 22 de agosto de 2006 se acordó modificar los estatutos sociales de la empresa para garantizar la prestaci6n de servicios en igualdad de condiciones a los futuros nuevos actores previsionales. Ello se materializó agregando a los estatutos sociales el siguiente párrafo: “brindar, en condiciones equivalentes, similares servicios a todas las entidades previsionales existentes en el país o que existan en el futuro y a las demás entidades que administren 0 gestionen servicios 0 prestaciones de Seguridad Social, y que así lo requieran”.

Capital suscrito y pagado:EI capital suscrito y pagado al 31 de diciembre 2013 asciende a la suma de $7.271.053.404.-

Participacion en la ColigadaAFP Habitat participa en un 23,14% de la propiedad de Servicios de Administración Previsional S.A. al poseer 172.534 acciones de dicha sociedad.No existe variación durante el año 2013.

Patrimonio de La SociedadEl Patrimonio al 31 de diciembre de 2013 asciende a la suma deM$ 9.166.667.

Nombre y apellidos de los directores, gerentes y ejecutivos principales al 31 de diciembre de 2013:

Directorio

Presidente Ricardo Rodríguez Marengo

Directores

Magaly Pacheco Mena

Claudia Carrasco Cifuentes

Ignacio Alvarez Avendano

Jorge Ruben Jorquera Crisosto

Gerentes y Ejecutivos

Gerente General Esteban Segura Revello

Gerente de Op. y Tecnología Valentina Veloso Valenzuela

Gerente Comercial Lorenzo Larach Marimón

Gerente de Adm. y Finanzas Luis Alberto Tirado Santelices

Gerente de Apoyo al Giro Claudio Sepúlveda Varela

Gerente Contralor Arnaldo Eyzaguirre Miranda

Directores y Ejecutivos de AFP Habitat S.A. con cargos en Servicios de Administración Previsional S.A.:Claudia Carrasco Cifuentes , Gerente de Operaciones de AFP Habitat y Directora de Previred S.A.

55

05Distribución de utilidades

Utilidad distribuIble $79.476.400.784

Menos:

Pérdidas Acumuladas $0

Déficit Acumulada del Período de Desarrollo $0

Amortización Mayor Valor Inversiones Consolidadas $0

Mayor o Menor Valor por Ganancias No Realizadas $0

Utilidad distribuible $79.476.400.784

56

POLÍTICAS DIVIDENDOS AÑO 2013

1) Como política de dividendos para el ejercicio 2013 y siguientes, cumpliendo en todo caso con la distribución mínima legal y estatutaria, repartir a lo menos el 90% de la “utilidad disponible”, entendiéndose por ésta el monto que resulte de restar de la utilidad líquida del ejercicio la variación del encaje, si ésta es positiva. Para efectos de la correcta aplicación de la política de dividendos antes indicada, se entenderá por variación positiva

Politica de dividendos 2013 $

Utilidad del Ejercicio 2013 79.476.400.784

(menos) Adquisición Neta de Encaje (Compras - Ventas) -8.438.739.714

(menos) Rentabilidad del Encaje -14.649.193.095

Utilidad Disponible 56.388.467.975

Monto Mínimo a Distribuir (90% de Utilidad a Distribuir) 50.749.621.178

Dividendos Provisorios Pagados -20.000.000.000

Saldo Mínimo a Distribuir conforme a Politica de Dividendos 30.749.621.178

DIVIDENDOS PAGADOS EN LOS ÚLTIMOS 3 EJERCICIOS

N° Fecha

de PagoMonto

Distribuido($)Tipo de

Dividendo

Año al que corresponden las

utilidades103 07-01-11 9,0 Provisorio 2010

104 13-05-11 30,0 Definitivo 2010

105 07-10-11 9,0 Provisorio 2011

106 06-01-12 9,0 Provisorio 2011

107 11-05-12 32,0 Definitivo 2011

108 05-10-12 10,0 Provisorio 2012

109 04-01-13 10,0 Provisorio 2012

110 06-05-13 32,0 Definitivo 2012

111 04-10-13 10,0 Provisorio 2013

112 10-01-14 10,0 Provisorio 2013

del encaje, el aumento del valor del encaje por concepto de inversión neta (compras menos ventas) en cuotas del encaje y mayor valor de las cuotas del encaje. En caso que alguno de estos valores sea negativo, dicho valor no se considerará para efectos del cálculo.

2) Como política de reparto de dividendos provisorios, el Directorio podrá repartir hasta dos dividendos provisorios con cargo a la utilidad disponible de cada ejercicio.

57

TRANSACCIONES DE ACCIONES

Las transacciones de acciones de relacionados durante el 2013 son las siguientes:

Nombre Relación con la Sociedad

N° de accionestransadas

PrecioUnitario

CompraVenta

MontoTotal ($)

Empresas Guzmán y Larraín S.A. Empresa relacionada a Presidente 10.156.614 810 C 8.226.857.340

Guzmán y Larraín Viviendas Económicas Ltda. Empresa relacionada a Presidente 4.018.951 810 V 3.255.350.310

Empresa Constructora Guzmán y Larraín Ltda. Empresa relacionada a Presidente 4.018.951 810 V 3.255.350.310

Inmobiliaria Río Napo Ltda. Empresa relacionada a Presidente 2.118.712  810 V 1.716.156.720

TRANSACCIONES DE ACCIONES DE LA SOCIEDADREALIZADAS EN LOS ÚLTIMOS TRES AÑOS EN BOLSAS DE VALORES

Nº Periodo Año Unidades Transadas Total Monto Transado ($) Precio Promedio ($)

1° Trimestre 2011 43.746.448 27.030.556.860 617,89

2° Trimestre 2011 21.433.260 13.401.309.514 625,26

3° Trimestre 2011 27.205.284 15.673.593.278 576,12

4° Trimestre 2011 24.251.528 13.929.802.722 574,39

1° Trimestre 2012 24.883.193 15.856.984.772 637,25

2° Trimestre 2012 34.662.892 24.158.770.355 696,96

3° Trimestre 2012 24.305.719 16.944.160.942 697,12

4° Trimestre 2012 36.168.459 30.013.962.336 829,83

1° Trimestre 2013 66.277.060 59.870.633.238 903,34

2° Trimestre 2013 79.288.670 73.731.377.417 929,91

3° Trimestre 2013 28.140.955 21.701.295.162 771,16

4° Trimestre 2013 54.577.098 43.167.412.764 790,94

58

c) Inscripción AFP Habitat S.A. Perú

Con fecha 15 de enero de 2013 se inscribió en la Superintendencia Nacional de los Registros Públicos de Perú, bajo el número de partida 12964348 la sociedad AFP Habitat S.A., cuyos accionistas son:

Nombre ParticipaciónAFP Habitat S.A. (Chile) 99,6%Jaime Rios Llaneza 0,1%Joaquín González Errázuriz 0,1%Fernando Samaniego Sangroniz 0,1%Pablo Villarino Herrera 0,1%

La sociedad tiene como objeto exclusivo administrar Fondos de Pensiones en los términos de las normas que rigen el sistema privado de pensiones en Perú. La sociedad se sujeta a las disposiciones reglamentarias que en materia de su actividad y procesos operativos imparta la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensión (SBS) en Perú.

Con fecha 15 de enero de 2013, AFP Habitat S.A. (Chile), cede el 100% de sus derechos en AFP Habitat S.A. (Perú) a Habitat Andina S.A.

HECHOS RELEVANTES

a) Pago de dividendo

Con fecha 4 de enero de 2013, se pagó a los señores accionistas un dividendo provisorio de $10,00 por acción (M$10.000.000), con cargo a las utilidades del ejercicio 2012, acordado en sesión de directorio de fecha 22 de noviembre de 2012.

Con fecha 6 de mayo de 2013, la Administradora pagó un dividendo definitivo de $32,00 por acción (M$32.000.000), con cargo a las utilidades del ejercicio 2012, acordado en sesión de directorio de fecha 25 de abril de 2013.

Con fecha 4 de Octubre de 2013, la Administradora pagó un dividendo provisorio de $10,00 por acción (M$10.000.000), con cargo a las utilidades del ejercicio actual, acordado en sesión de directorio de fecha 29 de agosto de 2013.

b) Acuerdo reparto Dividendos Provisorios

Con fecha 21 de noviembre de 2013, en sesión de Directorio se acordó la distribución de un dividendo provisorio de $10 por acción (M$10.000.000), con cargo a las utilidades del ejercicio actual, a pagarse el 4 de enero de 2014.

59

d) Venta de inversión en coligadas

Con fecha 22 de enero de 2013, la Administradora vendió 63.782 acciones emitidas por Sociedad Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A (AFC Chile S.A.), las que ésta última compró para sí, en un precio total de M$3.438.282.

e) Citación Junta Ordinaria de Accionistas

Con fecha 21 de marzo de 2013, el Directorio de la Administradora acordó citar a Junta Ordinaria de Accionistas para el día 25 de abril de 2013, en la cual se tratarán las materias propias de este tipo de juntas, entre ellas la elección de directorio y la distribución de un dividendo definitivo de $32 por acción, adicional a los dividendos provisorios distribuidos en octubre de 2012 y enero de 2013, respectivamente.

f) Junta Ordinaria de Accionistas

Con fecha 25 de abril de 2013, se llevó a efecto la Junta Ordinaria de Accionistas, donde se adoptaron los siguientes acuerdos:

1. Se aprobó la Memoria, Balance General, Estado de Resultados y Dictamen de los Auditores Externos correspondientes al ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2012.

2. Se aprobó el reparto de un dividendo definitivo, con cargo a las utilidades del ejercicio 2012, de $32,0 por acción, adicional a los dividendos provisorios distribuidos con cargo al mismo ejercicio. Este se pagará el día 6 de mayo de 2013 a los accionistas que se encuentren inscritos en el registro de accionistas el día 29 de abril de 2013.

3. Se aprobó la Política de Dividendos, y la de Inversión y Financiamiento.

4. Se designó como auditores externos para el ejercicio 2013 a la firma Ernst & Young Ltda.

5. Se aprobó la remuneración para el año 2013 del Directorio, Comité de Directores, Comité de Inversiones y Solución de Conf lictos de Interés, Comité Comercial y del Comité de Riesgo, y presupuesto de gastos de funcionamiento del Comité de Directores y sus asesores.

6. Se realizó la elección de Directorio, resultando electas las siguientes personas:Presidente José Antonio Guzmán MattaVicepresidente Luis Nario MatusDirector José Miguel García EchavarriDirector Fernando Alberto Zabala CavadaDirector Klaus Schmidt-Hebbel DunkerDirector Luis Rodriguez Villasuso SarioDirector Jaime Miguel Danús LarrouletDirector suplente Jaime Ríos Gómez-LoboDirector suplente Cristóbal Villarino Herrera

g) Aumento de capital de filial Habitat Andina S.A.

Con fecha 9 de julio de 2013 se celebró Junta General Extraordinaria de Accionistas de Habitat Andina S.A., en la cual se acuerda aumentar el capital de la sociedad en la cantidad de M$5.000.000, quedando finalmente en M$5.500.000, dividido en 11 millones de acciones de una misma serie y sin valor nominal.

La Superintendencia de Pensiones mediante Resolución N° E-218-2013 de fecha 31 de julio de 2013, aprobó la modificación de los estatutos.

Con fecha 27 de agosto de 2013, AFP Habitat S.A. suscribe y paga el 99,9% del aumento de Capital de Habitat Andina, aportando la suma de M$4.995.000.

60

h) Movimiento de capital AFP Habitat S.A. de Perú

En sesión de Directorio de fecha de 26 de Junio de 2013, se acordó aumentar el Capital de la sociedad AFP Habitat S.A. de Perú, en 10.000.000 de nuevos soles.

Con fecha de 27 de agosto de 2013, Habitat Andina S.A. suscribió y pago el 100% del aumento de Capital de AFP Habitat S.A. de Perú, aportando la suma de M$1.838.779.

En sesión de Directorio de fecha de 13 de noviembre de 2013, se acordó aumentar el Capital de la sociedad AFP Habitat S.A. de Perú, en 15.300.000 de nuevos soles.

Con fecha de 29 de Noviembre de 2013, Habitat Andina S.A. suscribió y pago el 100% del aumento de Capital de AFP Habitat S.A. de Perú, aportando la suma de M$2.905.143.

i) Reemisión estados financieros junio y septiembre de 2013

En respuesta al Oficio Ordinario Nº 28.518 del 28 de noviembre de 2013, en virtud del cual la Superintendencia de Pensiones, formuló algunas observaciones respecto de los estados financieros de la Sociedad al 30 de junio de 2013. La Sociedad complementó y modificó la redacción de algunas notas presentadas a esa Superintendencia al 30 de junio de 2013 y 30 de septiembre de 2013, las cuales han sido incorporadas en la presente versión de estados financieros. Las principales notas modificadas son las que se indican a continuación: Nota 2: Bases de Preparación Nota 3: Políticas contables significativas Nota 7: Cuentas por Cobrar a los Fondos de Pensiones Nota 9: Saldos y transacciones con entidades relacionadas Nota 11: Seguro de Invalidez y Sobrevivencia causadas durante la vida activa de los Afiliados. Nota 13: Instrumentos Financieros Nota 15: Propiedades, Planta y Equipos. Nota 17: Activos Intangibles Nota 34: Otras Cuentas por Pagar Hechos Relevantes

Asimismo, es necesario señalar que la naturaleza de las observaciones no implicó la modificación del patrimonio ni el resultado neto presentado por la Sociedad.

j) Exoneración de sanción

Los tribunales de justicia en todas las instancias, esto es, en el 13° juzgado civil de Santiago, en la Ilustrísima Corte de Apelaciones de Santiago y en la Excelentísima Corte Suprema mediante sus respectivos fallos, en todos los casos por unanimidad, determinaron dejar sin efecto la multa aplicada por la Superintendencia de Valores y Seguros, mediante Resolución 245 del año 2010, al gerente de inversiones señor Alejandro Bezanilla Mena y al gerente general señor Cristián Rodríguez Allendes, por la eventual infracción al deber de abstención establecido en el artículo 165 de la Ley N°18045. HECHOS POSTERIORES

• Renuncia del Presidente del Directorio

El Directorio de Habitat, en sesión extraordinaria de fecha 14 de marzo, tomó conocimiento de la carta de renuncia de su Presidente don José Antonio Guzmán Matta, El Directorio solicitó al señor Guzmán hacerla efectiva en la próxima junta ordinaria de accionistas, lo que él aceptó, de manera que mantiene su calidad de director y presidente de la compañía hasta dicha asamblea, en la cual se elegirá un nuevo directorio para los próximos 3 años.

• Con fecha 13 de enero de 2014, asume el cargo de Gerente de Tecnología de Información el señor Juan Seco Sousa.

• Con fecha 05 de Febrero de 2014 se emitió Oficio Ordinario N° 2613 en el cual se imparten instrucciones sobre Estados Financieros Auditados de los Fondos de Pensiones , Administradora y sus Sociedades Filiales.

• Con fecha 28 de Febrero de 2014, el señor Hugo Montecinos Fernández renunció a sus funciones como Contralor de AFP Habitat S.A.

61

• Con fecha 1 de marzo de 2014, asume el cargo de Gerente de Administración y Finanzas el señor Cristián Costabal González, en reemplazo de Patricio Bascuñán Montaner, quien deja la Administradora a partir del 28 de febrero de 2014.

• Con fecha 17 de marzo de 2014, asume el cargo de Gerente Comercial el señor Fernando Rojas Ochagavia.

• Con fecha 27 de marzo de 2014 se emitió Oficio Ordinario N° 6179 en el cual se instruyen correcciones a los Estados Financieros Auditados de los Fondos de Pensiones , Administradora y sus Sociedades Filiales correspondientes al 31 de diciembre de 2013.

En respuesta a d icho Of icio, y en v ir tud del cua l la Superintendencia de Pensiones, formuló algunas observaciones respecto de los estados financieros de la Sociedad al 31 de diciembre de 2013, la Sociedad complementó y modificó la redacción de algunas notas presentadas a esa Superintendencia, las cuales han sido incorporadas en la presente versión de estados

financieros. Las principales notas modificadas son las que se indican a continuación: Nota 2: Bases de Preparación Nota 7: Cuentas por Cobrar a los Fondos de PensionesNota 11: Seguro de Invalidez y Sobrevivencia causadas durante

la vida activa de los Afiliados. Nota 13: Instrumentos FinancierosNota 22: Pensiones por PagarNota 29: Contingencias y RestriccionesNota 33: Deudores Comerciales NetoNota 34: Otras Cuentas por PagarNota 37: Otros Activos CorrienteNota 42: Hechos Posteriores

Asimismo, es necesario señalar que la naturaleza de las observaciones no implicó la modificación del patrimonio ni el resultado neto presentado por la Sociedad.

• Entre el 31 de diciembre de 2013 y la fecha de emisión del presente informe, la Administración no está al tanto de otros hechos posteriores que puedan afectar significativamente la situación financiera y el patrimonio de la Sociedad.

REFERENCIA INFORMES FINANCIEROS

L o s E s t a d o s F i n a n c i e r o s c o m p l e t o s t a n t o d e A F P HABITAT S.A., de su Filial ANDINA S.A. y de los Fondos de Pensiones junto a sus respectivas Notas Explicativas e Informes de los Auditores Independientes, se encuentran publicadas en la siguiente direccion de nuestro sitio web: www.afphabitat.cl/esp/memorias-anuales. Adicionalmente se adjunta pendrive con la información señalada.

Descarga la Memoria Habitat 2013 escaneando el siguiente Código QR

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Informes Financieros Consolidados

SOCIEDAD ADMINISTRADORA AFP HABITAT S.A.

Estado de Situación Financiera (FECU ) Notas Explicativas Análisis Razonado Informe Auditores Independientes

FECU AFP - IFRS

1.00 IDENTIFICACION

1.01 Razón Social ADMINISTRADORA DE FONDOS DE PENSIONES HABITAT S.A.

1.02 RUT Sociedad 98.000.100-8

Día Mes Año

1.03 Fecha de Inicio 01 01 2013

Día Mes Año

1.04 Fecha de Cierre 31 12 2013

1.05 Tipo de Moneda P

1.06 Tipo de Estados Financieros C

1.07 Expresión de cifras M$

SUPERINTENDENCIA DE PENSIONES

Hoja N. 2

ESTADOS FINANCIEROS2.01 ESTADO DE SITUACION FINANCIERAACTIVOS Tipo de Moneda PESOS Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

ACTIVOSN° de Nota

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

ACTIVOS CORRIENTES

11.11.010 Efectivo y equivalentes al efectivo 4 62.612.995 25.773.032 0

11.11.020 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados 13 516.890 29.992.302 0

11.11.030 Activos financieros disponibles para la venta 13 28.710 28.710 0

11.11.040 Otros activos financieros 0 0 0

11.11.050 Deudores comerciales y cuentas por cobrar, neto 6/7/11/13/33/40 1.001.190 1.342.472 0

11.11.060 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas 9 902.975 382.550 0

11.11.070 Inventarios 0 0 0

11.11.080 Activos de coberturas 0 0 0

11.11.090 Activos afectos en garantía sujetos a ventas o nueva garantía 0 0 0

11.11.100 Pagos anticipados 36 385.244 126.331 0

11.11.110 Cuentas por cobrar por impuestos corrientes 10 1.169.222 940.939 0

11.11.120 Otros activos corrientes 37 0 1.253.478 0

11.11.130 Subtotal activos corrientes 66.617.226 59.839.814 0

11.11.200 Activos no corrientes y grupos de desapropiación mantenidos para la venta 0 0 0

11.11.000 TOTAL ACTIVOS CORRIENTES 66.617.226 59.839.814 0

ACTIVOS NO CORRIENTES

12.11.010 Encaje 5 220.867.065 197.779.132 0

12.11.020 Activos financieros disponibles para la venta 0 0 0

12.11.030 Otros activos financieros 5 150.243 0 0

12.11.040 Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, neto 9 19.580 44.770 0

12.11.050 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas 0 0 0

12.11.060 Inversiones en coligadas contabilizadas por el método de la participación 12 2.673.338 3.959.308 0

12.11.070 Otras inversiones contabilizadas por el método de la participación 0 0 0

12.11.080 Activos intangibles, Neto 17 3.636.279 3.200.917 0

12.11.090 Propiedades,planta y equipo, Neto 15 14.443.183 14.195.725 0

12.11.100 Propiedades de inversión 0 0 0

12.11.110 Activos por impuestos diferidos 0 0 0

12.11.120 Activos afectados en garantía sujetos a venta o a nueva garantía 0 0 0

12.11.130 Activos de coberturas 0 0 0

12.11.140 Pagos anticipados 0 0 0

12.11.150 Efectivo de utilización restringida o afectados en garantía 0 0 0

12.11.160 Otros activos, no corrientes 0 0 0

12.11.000 TOTAL ACTIVOS NO CORRIENTES 241.789.688 219.179.852 0

10.11.000 TOTAL ACTIVOS 308.406.914 279.019.666 0

(1) Se utilizará cuando corresponda aplicar una política retroactivamente o se efectúe en forma retroactiva la reexpresión de los ítems de los estados o cuando reclasifique cuentas

SALDO AL

INICIO (1)

Hoja N. 3

ESTADOS FINANCIEROSESTADO DE SITUACION FINANCIERAPASIVOS Y PATRIMONIO Tipo de Moneda PESOS Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

PASIVOS Y PATRIMONIO NETON° de Nota

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

PASIVOS CORRIENTES

21.11.010 Préstamos que devengan intereses 14 46.198 299.950 0

21.11.020 Préstamos recibidos que no generan intereses 0 0 0

21.11.030 Otros pasivos financieros 0 0 0

21.11.040 Acreedores comerciales y otras cuentas por pagar 8/11/20/21/22/23/34/41 21.407.936 19.829.723 0

21.11.050 Cuentas por pagar a entidades relacionadas 9 155.947 181.924 0

21.11.060 Provisiones 11/32 1.042.332 974.753 0

21.11.070 Cuentas por pagar por impuestos corrientes 10 0 0 0

21.11.080 Otros pasivos corrientes 0 0 0

21.11.090 Ingresos diferidos 0 0 0

21.11.100 Obligación por beneficios post-empleo 0 0 0

21.11.110 Pasivos de cobertura 0 0 0

21.11.120 Pasivos acumulados (o devengados) 35 5.069.832 4.907.120 0

21.11.130 Subtotal pasivos corrientes 27.722.245 26.193.470 0

21.11.200 Pasivos incluidos en grupos en desapropiación mantenidos para la venta 0 0 0

21.11.000 TOTAL PASIVOS CORRIENTES 27.722.245 26.193.470 0

PASIVOS NO CORRIENTES

22.11.010 Préstamos que devengan intereses 14 241.167 270.783 0

22.11.020 Préstamos recibidos que no generan intereses 0 0 0

22.11.030 Otros Pasivos Financieros 0 0 0

22.11.040 Acreedores comerciales y otras cuentas por pagar 0 0 0

22.11.050 Cuentas por pagar a entidades relacionadas 0 0 0

22.11.060 Provisiones 0 0 0

22.11.070 Pasivos por impuestos diferidos 10 23.672.192 21.870.167 0

22.11.080 Otros pasivos no corrientes 0 0 0

22.11.090 Ingresos Diferidos 0 0 0

22.11.100 Obligación por beneficios post-empleo 23 443.663 401.494 0

22.11.110 Pasivos de cobertura 0 0 0

22.11.000 TOTAL PASIVOS NO CORRIENTES 24.357.022 22.542.444 0

PATRIMONIO NETO

23.11.010 Capital Emitido 24 1.763.918 1.763.918 0

23.11.020 Acciones Propias en Cartera 0 0 0

23.11.030 Otras Reservas 24 - 3.649.913 - 2.227.463 - 2.213.629

23.11.040 Resultados Retenidos (Ganancias y pérdidas acumuladas) 24 258.209.366 230.746.799 230.732.965

23.11.000 TOTAL PATRIMONIO ATRIBUIBLE A LOS ACCIONISTAS 256.323.371 230.283.254 0

24.11.000 PARTICIPACION MINORITARIA 24 4.276 498 0

25.11.000 TOTAL PATRIMONIO NETO 256.327.647 230.283.752 0

20.11.000 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 308.406.914 279.019.666 0

(1) Se utilizará cuando corresponda aplicar una política retroactivamente o se efectúe en forma retroactiva la reexpresión de los ítems de los estados o cuando reclasifique cuentas

SALDO AL

INICIO (1)

Hoja N. 4

ESTADOS FINANCIEROS2.02 ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALESA) ESTADO DE RESULTADOS Tipo de Moneda PESOS Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALESN° de Nota

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

AL 31-12-2013

TRIMESTRE

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

TRIMESTRE

ANTERIOR M$

ESTADO DE RESULTADOS

31.11.010 Ingresos Ordinarios 6 129.378.988 121.300.838 33.440.115 30.537.645

31.11.020 Rentabilidad del Encaje 5 14.649.193 13.060.534 6.522.199 5.102.961

31.11.030 Prima de seguro de invalidez y sobrevivencia (menos) 11 - 156.917 - 141.268 - 31.770 - 37.198

31.11.040 Gastos de personal (menos) - 26.179.652 - 22.609.041 - 7.007.462 - 6.029.331

31.11.050 Depreciación y amortización (menos) 15/17 - 2.293.297 - 1.906.793 - 694.637 - 474.715

31.11.060 Pérdidas por deterioro (reversiones), neto (menos) 0 0 0 0

31.11.070 Investigación y desarrollo (menos) 0 0 0 0

31.11.080 Costos de reestructuración (menos) 0 0 0 0

31.11.090 Otros gastos varios de operación (menos) - 25.182.849 - 20.803.970 - 6.337.547 - 6.696.045

31.11.100

Ganancia (pérdida) sobre instrum. financieros designados como coberturas de

flujo efectivo 0 0 0 0

31.11.110

Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos financieros disponibles

para la venta 0 0 0 0

31.11.120

Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos no corrientes no

mantenidos para la venta 0 0 0 0

31.11.130 Costos financieros (menos) - 29.324 - 15.364 - 12.541 - 3.009

31.11.140 Ganancia (pérdida) procedente de inversiones 13 2.408.276 2.348.563 218.325 296.543

31.11.150 Plusvalía negativa inmediatamente reconocida (menos) 0 0 0 0

31.11.160

Participación en ganancia (pérdida) de coligadas contabilizadas por método

de participación 12 2.042.197 3.387.176 536.448 1.091.184

31.11.170

Participación en ganancia (pérdida) de negocios conjuntos contabilizados por

método de participación 0 0 0 0

31.11.180 Diferencia de cambio 25 204.453 16.154 88.587 - 5.189

31.11.190 Resultados por unidades de reajuste 223.350 96.635 138.583 83.652

31.11.200 Otros ingresos distintos de los de operación 39 3.151.481 976.063 540.424 764.569

31.11.210 Otros gastos distintos de los de operación (menos) 38 - 241.182 - 329.323 - 50.862 - 121.360

31.11.220 Ganancia (pérdida) antes de impuesto 97.974.717 95.380.204 27.349.862 24.509.707

31.11.230 Gasto (ingreso) por impuesto a las ganancias 10 - 18.501.806 - 20.790.030 - 5.088.792 - 4.491.368

31.11.310 Ganancia (pérdida) de actividades continuadas, después de impuesto 79.472.911 74.590.174 22.261.070 20.018.339

31.11.320 Ganancia (pérdida) de actividades descontinuadas, neta de impuesto 0 0 0 0

31.11.300 Ganancia (pérdida) 79.472.911 74.590.174 22.261.070 20.018.339

GANANCIA (PERDIDA) ATRIBUIBLE A TENEDORES DE INSTRUMENTOS DE PARTICIPACIÓN EN EL PATRIMONIO NETO DE LA CONTROLADORA Y PARTICIPACION MINORITARIA

32.11.110

Ganancia (pérdida) atribuibles a los tenedores de instrumentos de

participación en el patrimonio neto de la controladora 24 79.476.401 74.590.176 22.262.077 20.018.341

32.11.120 Ganancia (pérdida) atribuible a participación minoritaria 24 - 3.490 - 2 - 1.007 - 2

32.11.100 Ganancia (pérdida) 24 79.472.911 74.590.174 22.261.070 20.018.339

Acciones Comunes:

32.12.110 Ganancias (pérdidas) básicas por acción de operaciones descontinuadas 0,000 0,000 0,000 0,000

32.12.120 Ganancias (pérdidas) básicas por acción de operaciones continuadas 0,079 0,075 0,022 0,020

32.12.100 Ganancias (pérdidas) básicas por acción 0,079 0,075 0,022 0,020

Acciones Comunes Diluidas:

32.12.210 Ganancias(pérdidas) diluidas de operaciones descontinuadas 0 0 0 0

32.12.220 Ganancias(pérdidas) diluidas por operaciones continuadas 0 0 0 0

32.12.200 Ganancias (pérdidas) diluidas por acción 0 0 0 0

Hoja N. 5

ESTADOS FINANCIEROS2.02 ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALESB) ESTADO DE OTROS RESULTADOS INTEGRALES Tipo de Moneda PESOS Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

N° de Nota

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

AL 31-12-2013

TRIMESTRE

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

TRIMESTRE

ANTERIOR M$

33.10.000 Ganancia (pérdida) 79.472.911 74.590.174 22.261.070 20.018.339

Otros ingresos y gastos con cargo o abono en el patrimonio neto

33.20.010 Revalorizaciones de propiedades, planta y equipos 0 0 0 0

33.20.020 Activos financieros disponibles para la venta 0 0 0 0

33.20.030 Cobertura de flujo de caja 0 0 0 0

33.20.040 Variaciones de valor razonable de otros activos 0 0 0 0

33.20.050 Ajustes por conversión 0 0 0 0

33.20.060 Ajustes de coligadas 24 18.429 - 12.795 95.320 - 67.790

33.20.070

Ganancia (pérdida) actuariales definidas como beneficios de planes de

pensiones 19.132 - 17.292 19.132 - 17.292

33.20.080 Otros reajustes al patrimonio neto 0 0 0 0

33.20.090

Impuesto a la Renta relacionado a componentes de otros Ingresos y gastos con

cargo o abono en el Patrimonio Neto - 3.827 3.458 - 3.827 3.458

33.20.000 Total otros ingresos o gastos con cargo o abono a patrimonio neto 33.734 - 26.629 110.625 - 81.624

33.30.000 Total resultado de ingresos y gastos integrales 79.506.645 74.563.545 22.371.695 19.936.715

Resultado de ingresos y gastos integrales atribuibles a:

34.10.010

Resultado de ingresos y gastos integrales atribuibles a los accionistas de

la Administradora 79.510.135 74.563.545 22.372.702 19.936.715

34.10.020

Resultado de ingresos y gastos integrales atribuibles a participaciones

minoritarias - 3.490 0 - 1.007 0

34.10.000 Total resultado de ingresos y gastos integrales 79.506.645 74.563.545 22.371.695 19.936.715

Hoja N. 6

ESTADOS FINANCIEROS2.03 ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO NETO

Tipo de Moneda Pesos Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

RUBRO N° DE NOTAS

CAMBIOS EN CAPITAL EMITIDO

ACCIONES ORDINARIAS

CAPITAL EN ACCIONES

PRIMA DE EMISION

ACCIONES PREFERENTES

CAPITAL EN ACCIONES

PRIMA DE EMISION

CAMBIOS EN OTRAS RESERVAS

RESERVAS DE OPCIONES

TOTAL

RESERVAS PARADIVIDENDOSPROPUESTOS

TOTAL

RESERVAS LEGALES YESTATUTARIAS

TOTAL

RESERVAS DE CONVERSIÓN

INTERÉS

RESERVAS POR REVALUACIÓN

TOTAL

RESERVAS DE COBERTURAS

RESERVAS DE DISPONIBLES

PARA LA VENTA

INGRESO ACUMULADO (GASTO) RELATIVO A ACTIVOS NO CORRIENTES Y GRUPOS EN DESAPROPIACIÓN MANTENIDOS PARA LA VENTA

OTRAS RESERVAS

CAMBIOS EN ACCIONES PROPIAS EN CARTERA

CAMBIOS EN RESULTADOS RETENIDOS (PERDIDAS ACUMULADAS)

CAMBIOS EN PAT. NETO ATRIBUIBLE A TENEDORES DE INSTRU.DE PAT. NETO DECONTROLADORA TOTAL

CAMBIOS EN PARTICIPACIONES MINORITARIAS

CAMBIOS EN PATRIMONIO

NETOTOTAL

41.10.000 SALDO INICIAL EJERCICIO ACTUAL 01/01/2013 1.763.918 0 0 0 0 - 2.372.902 0 0 0 0 0 0 159.273 0 230.732.965 230.283.254 498 230.283.752

AJUSTES DE EJERCICIOS ANTERIORES

41.20.010 Errores en ejercicio anterior que afectan al patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.20.020 Cambio en política contable que afecta al patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 - 13.834 0 13.834 0 0 0

41.20.000 Ajustes de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 - 13.834 0 13.834 0 0 0

41.30.000 Saldo iniciales ajustados 1.763.918 0 0 0 0 - 2.372.902 0 0 0 0 0 0 145.439 0 230.746.799 230.283.254 498 230.283.752

Cambios

41.40.010 Total resultado de ingresos y gastos integrales 0 0 0 0 0 47.568 79.462.567 79.510.135 - 3.490 79.506.645

41.40.010.010 Ganancia y pérdida 0 0 0 0 0 0 79.476.401 79.476.401 - 3.490 79.472.911

41.40.010.021 Revalorizaciones de propiedades, planta y equipos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.022 Activos financieros disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.023 Cobertura de flujo de caja 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.024 Variaciones de valor razonable de otros activos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.025 Ajustes por conversión 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.026 Ajuste de coligadas 0 0 0 0 0 18.429 0 18.429 0 18.429

41.40.010.027 Ganancias (pérdida) actuariales definidas como beneficios de planes de pensiones 0 0 0 0 0 32.966 - 13.834 19.132 0 19.132

41.40.010.028 Otros ajustes al patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.029

Imp. Rta. relacionado a los componentes de otros ing. y gastos con cargo o abono en

el patrim. neto 0 0 0 0 0 - 3.827 0 - 3.827 0 - 3.827

41.40.010.020 Total otros ingresos y gastos con cargo y abono a patrimonio neto 0 0 0 0 0 47.568 - 13.834 33.734 0 33.734

41.40.020 Incremento (decremento) en patrimonio neto resultante de combinaciones de negocios 0 0 0 0 0 0 0 0 7.268 7.268

41.40.030 Emisión de acciones ordinarias 0 0 0 0

0

41.40.040 Emisión de acciones preferentes 0 0 0 0

0

41.40.050

Emisión de certificados de opciones para compra de acciones (warrants) como

contraprestación 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.060

Ejercicio de opciones, derechos o certificados de opciones para compra de acciones

(warrants) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.070 Expiración de opciones o certificados de opciones para compra de acciones (warrants) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.080 Adquisición de acciones propias 0 0

0

41.40.090 Venta de acciones propias en cartera 0 0 0 0 0

0

41.40.100 Cancelación de acciones propias en cartera 0 0 0 0 0 0 0

0

41.40.110 Conversión de deuda en patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0

0

41.40.120 Dividendos - 1.470.018 0 - 52.000.000 - 53.470.018

- 53.470.018

41.40.130 Emisión de acciones liberadas de pago 0 0 0 0 0 0 0

0

41.40.140 Reducción de capital 0 0 0 0 0 0 0

0

41.40.150 Reclasificación de instrumentos financieros desde patrimonio neto hacia pasivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.160 Reclasificación de instrumentos financieros desde pasivo neto hacia patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.170 Transferencia desde prima de emisión 0 0 0 0 0

0

41.40.180 Transferencias a (desde) resultados retenidos 0 0 0 0

0

41.40.190 Otro incremento (decremento) en patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.50.000 Saldo final periodo actual 31/12/2013 1.763.918 0 0 0 0 - 3.842.920 0 0 0 0 0 0 193.007 0 258.209.366 256.323.371 4.276 256.327.647

Hoja N. 7

ESTADOS FINANCIEROS2.03 ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO NETO

Tipo de Moneda Pesos Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

RUBRO N° DE NOTAS

CAMBIOS EN CAPITAL EMITIDO

ACCIONES ORDINARIAS

CAPITAL EN ACCIONES

PRIMA DE EMISION

ACCIONES PREFERENTES

CAPITAL EN ACCIONES

PRIMA DE EMISION

CAMBIOS EN OTRAS RESERVAS

RESERVAS DE OPCIONES

TOTAL

RESERVAS PARADIVIDENDOSPROPUESTOS

TOTAL

RESERVAS LEGALES YESTATUTARIAS

TOTAL

RESERVAS DE CONVERSIÓN

INTERÉS

RESERVAS POR REVALUACIÓN

TOTAL

RESERVAS DE COBERTURAS

RESERVAS DE DISPONIBLES

PARA LA VENTA

INGRESO ACUMULADO (GASTO) RELATIVO A ACTIVOS NO CORRIENTES Y GRUPOS EN DESAPROPIACIÓN MANTENIDOS PARA LA VENTA

OTRAS RESERVAS

CAMBIOS EN ACCIONES PROPIAS EN CARTERA

CAMBIOS EN RESULTADOS RETENIDOS (PERDIDAS ACUMULADAS)

CAMBIOS EN PAT. NETO ATRIBUIBLE A TENEDORES DE INSTRU.DE PAT. NETO DECONTROLADORA TOTAL

CAMBIOS EN PARTICIPACIONES MINORITARIAS

CAMBIOS EN PATRIMONIO

NETOTOTAL

42.10.000 SALDO INICIAL EJERCICIO ANTERIOR 01/01/2012 1.763.918 0 0 0 0 - 496.202 0 0 0 0 0 0 172.068 0 208.156.623 209.596.407 0 209.596.407

AJUSTES DE EJERCICIOS ANTERIORES

42.20.010 Errores en ejercicio anterior que afectan al patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.20.020 Cambio en política contable que afecta al patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.20.000 Ajustes de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.30.000 Saldo iniciales ajustados 1.763.918 0 0 0 0 - 496.202 0 0 0 0 0 0 172.068 0 208.156.623 209.596.407 0 209.596.407

Cambios

42.40.010 Total resultado de ingresos y gastos integrales 0 0 0 0 0 - 26.629 74.590.176 74.563.547 - 2 74.563.545

42.40.010.010 Ganancia y pérdida 0 0 0 0 0 0 74.590.176 74.590.176 - 2 74.590.174

42.40.010.021 Revalorizaciones de propiedades, planta y equipos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.022 Activos financieros disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.023 Cobertura de flujo de caja 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.024 Variaciones de valor razonable de otros activos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.025 Ajustes por conversión 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.026 Ajuste de coligadas 0 0 0 0 0 - 12.795 0 - 12.795 0 - 12.795

42.40.010.027 Ganancias (pérdida) actuariales definidas como beneficios de planes de pensiones 0 0 0 0 0 - 17.292 0 - 17.292 0 - 17.292

42.40.010.028 Otros ajustes al patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.029

Imp. Rta. relacionado a los componentes de otros ing. y gastos con cargo o abono en

el patrim. neto 0 0 0 0 0 3.458 0 3.458 0 3.458

42.40.010.020 Total otros ingresos y gastos con cargo y abono a patrimonio neto 0 0 0 0 0 - 26.629 0 - 26.629 0 - 26.629

42.40.020 Incremento (decremento) en patrimonio neto resultante de combinaciones de negocios 0 0 0 0 0 0 0 0 500 500

42.40.030 Emisión de acciones ordinarias 0 0 0 0

0

42.40.040 Emisión de acciones preferentes 0 0 0 0

0

42.40.050

Emisión de certificados de opciones para compra de acciones (warrants) como

contraprestación 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.060

Ejercicio de opciones, derechos o certificados de opciones para compra de acciones

(warrants) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.070 Expiración de opciones o certificados de opciones para compra de acciones (warrants) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.080 Adquisición de acciones propias 0 0

0

42.40.090 Venta de acciones propias en cartera 0 0 0 0 0

0

42.40.100 Cancelación de acciones propias en cartera 0 0 0 0 0 0 0

0

42.40.110 Conversión de deuda en patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0

0

42.40.120 Dividendos - 1.876.700 0 - 52.000.000 - 53.876.700

- 53.876.700

42.40.130 Emisión de acciones liberadas de pago 0 0 0 0 0 0 0

0

42.40.140 Reducción de capital 0 0 0 0 0 0 0

0

42.40.150 Reclasificación de instrumentos financieros desde patrimonio neto hacia pasivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.160 Reclasificación de instrumentos financieros desde pasivo neto hacia patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.170 Transferencia desde prima de emisión 0 0 0 0 0

0

42.40.180 Transferencias a (desde) resultados retenidos 0 0 0 0

0

42.40.190 Otro incremento (decremento) en patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.50.000 Saldo final periodo anterior 31/12/2012 1.763.918 0 0 0 0 - 2.372.902 0 0 0 0 0 0 145.439 0 230.746.799 230.283.254 498 230.283.752

Hoja N. 8

ESTADOS FINANCIEROS2.04 ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Tipo de Moneda PESOS Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

N° Nota

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

Flujos de efectivo por (utilizados en) operación

50.11.010 Ingresos Por Comisiones 6 128.040.654 117.863.337

50.11.020 Pagos a Proveedores 34 - 24.294.824 - 18.683.166

50.11.030 Primas Pagadas 11 - 160.912 - 136.367

50.11.040 Remuneraciones Pagadas - 25.400.018 - 21.724.492

50.11.050 Pagos por desembolsos por reestructuración 0 0

50.11.060 Pagos recibidos por impuesto sobre el valor agregado 0 0

50.11.070 Pagos remitidos por impuesto sobre el valor agregado - 860 0

50.11.080 Otros cobros de operaciones 81.969.246 82.511.225

50.11.090 Otros pagos de operaciones - 81.439.340 - 79.982.381

50.11.000 Flujos de efectivo por (utilizados en) operaciones 78.713.946 79.848.156

Flujos de efectivo por (utilizados en) otras actividades de operación

50.12.010 Importes recibidos como dividendos clasificados como de operación 12 1.876.637 1.311.225

50.12.020 Pagos por dividendos clasificados como de operaciones 0 0

50.12.030 Importes recibidos por intereses clasificados como de operación 0 0

50.12.040 Pagos por intereses clasificados como de operación 0 0

50.12.050 Importes recibidos por impuestos a las ganancias 927.764 0

50.12.060 Pagos de impuestos a las ganancias 10 - 16.720.317 - 15.208.825

50.12.070 Otras entradas procedentes de otras actividades de operación 327.657.255 314.167.702

50.12.080 Otras salidas procedentes de otras actividades de operación - 333.547.634 - 331.286.575

50.12.000 Flujos de efectivo por (utilizados en) otras actividades de operación - 19.806.295 - 31.016.473

50.10.000 Flujos de efectivo neto de (utilizados en) actividades de operación 58.907.651 48.831.683

Flujos de efectivos netos de (utilizados en) actividades de inversión

50.20.010 Importes recibidos por desapropiación de propiedades, planta y equipo 15 8.645 11.438

50.20.020 Importes recibidos por venta de cuotas del Encaje 5 36.187.014 9.685.743

50.20.030 Importes recibidos por desapropiación de activos intangibles 0 0

50.20.040 Importes recibidos por desapropiación de propiedades de inversión 0 0

50.20.050 Importes recibidos por desap.de filiales, neto del ef. desaprop. 0 0

50.20.060 Importes recibidos por desapropiación de coligadas 9 3.438.282 2.988.517

50.20.070 Importes recib. por desap. negoc. conjuntos consolid. proporcionalmente, neto del ef. desap. 0 0

50.20.080 Importes rec. por desap. negoc. conjuntos no consol. proporcionalmente 0 0

50.20.090 Importes recibidos por desapropiación de otros activos financieros 13 17.945.025 38.550.173

50.20.100

Importes recibidos por desapropiación de activos no corrientes mantenidos para la venta y

operaciones discontinuadas 0 0

50.20.110 Importes recibidos por desapropiación 0 0

50.20.120 Reembolso de anticipos de préstamos de efectivo y préstamos recibidos 9 16.422 18.901

50.20.130 Otros flujos de efectivo generados por actividades de inversión 13 21.775.336 0

50.20.140 Otros flujos de efectivo utilizados en actividades de inversion 0 0

50.20.150 Importes recibidos por dividendos clasificados como de inversión 0 0

50.20.160 Importes recibidos por intereses recibidos clasificados como de inversión 2.408.276 2.326.823

50.20.170 Incorporación de propiedad,planta y equipo 15 - 1.264.278 - 791.334

50.20.180 Pagos por la adquisición de propiedades de inversión 0 0

50.20.190 Pagos para adquirir cuotas de Encaje 5 - 44.625.754 - 18.028.732

50.20.200 Pagos para adquirir activos intangibles 17 - 1.965.176 - 514.811

50.20.210 Pagos para adquirir filiales 0 0

50.20.220 Pagos para adquirir Coligadas 0 0

50.20.230 Pagos para adquirir negocios conjuntos 0 0

50.20.240 Préstamos a entidades relacionadas 0 0

50.20.250 Préstamos a entidades no relacionadas 0 0

50.20.260 Pagos para adquirir otros activos financieros 13 - 3.747.183 - 45.667.478

50.20.270

Pagos para adquirir activos no corrientes y grupos en desapropiación mantenidos para la venta

y operaciones discontinuas 0 0

50.20.280 Otros desembolsos de inversión 0 0

50.20.000 Flujos de efectivo netos de (utilizados en) actividades de inversión 30.176.609 - 11.420.760

Flujos de efectivo netos de (utilizados en) actividades de financiamiento

50.30.010 Importes recibidos por emisión de instrumentos de patrimonio neto 0 0

50.30.020 Importes recibidos por emisión de acciones propias en cartera 5.000 500

50.30.030 Obtención de préstamos 0 0

50.30.040 Importes recibidos por emisión de otros pasivos financieros 0 0

50.30.050 Préstamos de entidades relacionadas 0 0

50.30.060 Ingresos por otras fuentes de financiamiento 0 0

50.30.070 Adquisición de acciones propias 0 0

50.30.080 Pagos de préstamos 0 0

50.30.090 Pagos a otros pasivos financieros 0 0

50.30.100 Pagos a pasivos por arrendamientos financieros - 301.224 - 589.418

50.30.110 Pagos de préstamos a entidades relacionadas 0 0

50.30.120 Pagos por intereses clasificados como financieros - 11.382 - 12.420

50.30.130 Pagos por dividendos a participaciones minoritarias 0 0

50.30.140 Pagos por dividendos por la entidad que informa 24 - 52.000.000 - 51.000.000

50.30.150 Otros flujos de efectivo generados por actividades de financiamiento 0 0

50.30.160 Otros flujos de efectivo utilizados en actividades de financiamiento 24 0 0

50.30.000 Flujos de efectivo neto de (utilizados en) actividades de financiamiento - 52.307.606 - 51.601.338

50.40.000 Incremento (Disminución) neto en efectivo y equivalentes al efectivo 36.776.654 - 14.190.415

50.50.000 Efectos de las var. en tasas de cambio sobre ef. y equiv. ef. 63.309 5.278

50.60.000 Efectos de los cambios de alcance de consolidación en ef. y equivalente ef. 0 0

50.70.000 Ef. y equivalente ef.,presentados en estado de flujos de ef.,saldo inicial 4 25.773.032 39.958.169

50.00.000 Ef. y equivalente ef.,presentados en estado de flujos de ef.,saldo final 4 62.612.995 25.773.032

Hoja N. 9

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOSi) PATRIMONIO NETO MANTENIDO POR LA ADMINISTRADORA (Art.24 D.L N°3.500 de 1980)

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

60.10.010 Total patrimonio contable (Más o Menos) 256.323.371 230.283.254

60.10.020 Acreencias corrientes en entidades relacionadas (Menos) - 4.112.183 - 382.550

60.10.030 Inversiones corrientes en entidades relacionadas (Menos) - 28.710 - 28.710

60.10.040 Acreencias no corrientes en entidades relacionadas (Menos) 0 0

60.10.050 Inversiones no corrientes en entidades relacionadas (Menos) - 5.120.965 - 3.701.971

60.10.060 Inversión en sociedades anónimas que complementen su giro (Menos) 0 0

60.10.070

Inversión en sociedades anónimas que administran carteras de recursos

previsionales (Menos) 0 0

60.10.080 Inversión en empresas de depósitos de valores (Menos) - 314.826 - 257.337

60.10.090 Plusvalía comprada (Menos) 0 0

60.00.000 PATRIMONIO NETO MANTENIDO POR LA ADMINISTRADORA 246.746.687 225.912.686

CALCULO DEL CAPITAL MINIMO EN UNIDADES DE FOMENTO

61.00.000

PATRIMONIO NETO MANTENIDO POR LA ADMNISTRADORA, EXPRESADO EN UNIDADES DE

FOMENTO 10.585.643 9.890.774

62.00.000 CAPITAL MÍNIMO REQUERIDO EN UNIDADES DE FOMENTO 20.000 20.000

63.00.000 SUPERÁVIT (DÉFICIT) DE CAPITAL EXPRESADO EN UNIDADES DE FOMENTO 10.565.643 9.870.774

64.00.000 NÚMERO TOTAL DE AFILIADOS A LA ADMINISTRADORA 2.117.127 2.146.860

Tipo de Moneda PESOS Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado INDIVIDUAL Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

Hoja N. 10

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOS ii) DETALLE DE INGRESO POR COMISIÓN

Tipo de Moneda Pesos

Razón SocialAFP HABITAT S.A.

Rut 98.000.100-8

Expresión de cifras MILES DE PESOS

A. INGRESOS POR COMISION

COMISIONES TIPO A EJERCICIO ACTUAL

EJERCICIO ANTERIOR

TIPO B EJERCICIO ACTUAL

EJERCICIO ANTERIOR

TIPO C EJERCICIO ACTUAL

EJERCICIO ANTERIOR

TIPO D EJERCICIO ACTUAL

EJERCICIO ANTERIOR

TIPO E EJERCICIO ACTUAL

EJERCICIO ANTERIOR

TOTALES EJERCICIO ACTUAL

EJERCICIO ANTERIOR

71.10.010 Comisión por acreditaciones obligatorias 28.754.269 27.062.811 36.802.137 36.135.276 35.176.710 32.645.650 8.487.869 7.621.956 10.436.032 7.329.576 119.657.017 110.795.26971.10.020 Comisión por retiros programados 9.757 9.785 13.298 11.797 343.268 381.485 748.611 832.349 232.378 219.125 1.347.312 1.454.54171.10.030 Comisión por rentas temporales 448 542 1.175 1.601 41.359 54.786 104.013 109.919 131.204 83.829 278.199 250.67771.10.040 Comisión por administración de ahorro voluntario 593.060 521.311 193.656 188.589 649.519 586.595 215.746 197.664 500.792 432.315 2.152.773 1.926.47471.10.050 Comisión por administración de ahorro previsional voluntario 1.082.794 857.149 468.987 408.796 974.419 858.223 294.745 268.374 819.913 638.157 3.640.858 3.030.69971.10.060 Comisión por administración de ahorro previsional colectivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 071.10.070 Comisión por acreditación de cotizaciones de afiliados voluntarios 4.110 325 5.444 2.688 9.047 1.487 8.395 1.433 1.772 192 28.768 6.12571.10.080 Comisión por acreditación por aportes de indemnización 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 071.10.090 Comisión por aclaración y traspasos de rezagos de cuentas traspasadas 0 0 0 0 207.873 59.916 0 0 0 0 207.873 59.91671.10.100 Otras comisiones 0 0 0 0 540 562 0 0 0 0 540 56271.00.000 INGRESOS POR COMISIONES TOTALES 30.444.438 28.451.923 37.484.697 36.748.747 37.402.735 34.588.704 9.859.379 9.031.695 12.122.091 8.703.194 127.313.340 117.524.263

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOS ii) DETALLE DE INGRESO POR COMISIÓN

Tipo de Moneda Pesos

Razón SocialAFP HABITAT S.A.

Rut 98.000.100-8

Expresión de cifras MILES DE PESOS

B. CONCILIACION DE INGRESOS POR COMISIONES

COMISIONES TIPO A EJERCICIO ACTUAL

EJERCICIO ANTERIOR

TIPO B EJERCICIO ACTUAL

EJERCICIO ANTERIOR

TIPO C EJERCICIO ACTUAL

EJERCICIO ANTERIOR

TIPO D EJERCICIO ACTUAL

EJERCICIO ANTERIOR

TIPO E EJERCICIO ACTUAL

EJERCICIO ANTERIOR

TOTALES EJERCICIO ACTUAL

EJERCICIO ANTERIOR

72.10.010 COMISIONES PAGADAS POR LOS FONDOS DE PENSIONES 30.604.767 28.586.902 37.602.942 36.821.129 37.433.739 34.495.965 9.969.992 9.111.039 12.244.463 8.800.661 127.855.903 117.815.69672.10.020 Comisiones pagadas por otras instituciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 072.10.030 Comisiones traspasadas desde otras Administradoras 0 0 0 0 213.141 272.960 0 0 0 0 213.141 272.960

72.10.040Comisiones devengadas por la Administradora durante el ejercicio, pendiente de cobro al Fondo de Pensiones 13.378 23.798 21.520 34.037 20.394 33.459 5.250 10.873 5.415 11.869 65.957 114.036

72.10.050 Otras 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 072.10.060 Comisiones traspasadas a otras Administradoras (Menos) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

72.10.070Comisiones devengadas por la Administradora en el ejercicio anterior y cobradas durante el ejercicio actual - 23.798 - 18.410 - 34.037 - 23.664 - 33.459 - 22.994 - 10.873 - 6.518 - 11.869 - 3.765 - 114.036 - 75.351

72.10.080 Otras (Menos) - 149.909 - 140.367 - 105.728 - 82.755 - 231.080 - 190.686 - 104.990 - 83.699 - 115.918 - 105.571 - 707.625 - 603.07872.00.000 INGRESOS POR COMISIONES TOTALES 30.444.438 28.451.923 37.484.697 36.748.747 37.402.735 34.588.704 9.859.379 9.031.695 12.122.091 8.703.194 127.313.340 117.524.263

Tipo de Estado INDIVIDUAL

Tipo de Estado INDIVIDUAL

Hoja N. 11

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOSiii) DETERMINACIÓN DE ACTIVOS Y RESULTADOS NETOS DE ENCAJE E INVERSIONES EN SOCIEDADES

A. ACTIVOS NETO DE ENCAJE E INVERSIONES EN SOCIEDADES

N° de Nota

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

81.10.010 TOTAL ACTIVOS 308.782.523 279.019.666

81.10.020 Encaje 5 220.867.065 197.779.132

81.10.030 Inversiones en empresas de depósitos de valores 12 314.826 257.337

81.10.040 Inversión en sociedades anónimas filiales que administren carteras de recursos previsionales 0 0

81.10.050 Inversiones en sociedades anónimas filiales que presten servicios o inviertan en el extranjero 0 0

81.10.060 Inversiones en otras sociedades 12 5.149.675 3.730.681

81.10.000 TOTAL ACTIVO NETO 82.450.957 77.252.516

2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOS

iii) DETERMINACIÓN DE ACTIVOS Y RESULTADOS NETOS DE ENCAJE E INVERSIONES EN SOCIEDADES

ESTADOS FINANCIEROS

B. RESULTADO NETO DE RENTABILIDADES DEL ENCAJE Y DE INVERSIONES EN SOCIEDADES

N° de Nota

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

82.10.010 GANANCIA (PERDIDA) 79.476.401 74.590.176

82.10.020 Rentabilidad del Encaje 5 14.649.193 13.060.534

82.10.030 Utilidad (Pérdida) en empresas de depósitos de valores 12 72.204 50.764

82.10.040

Utilidad (Pérdida) en sociedades anónimas filiales que administren carteras de recursos

previsionales 0 0

82.10.050

Utilidad (Pérdida) en sociedades anónimas filiales que presten servicios o inviertan en el

extranjero - 2.762.766 0

82.10.060 Utilidad (Pérdida) por inversión en otras sociedades 12 1.969.993 3.336.412

82.10.070 Otros ingresos extraordinarios 3.165.341 976.063

82.10.000 GANANCIAS (PERDIDAS) LIBRE DE RESULTADO DEL ENCAJE E INVERSIONES RELACIONADAS 62.382.436 57.166.403

Tipo de Moneda PESOS Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado INDIVIDUAL Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

Tipo de Moneda PESOS Razón Social AFP HABITAT S.A.

Tipo de Estado INDIVIDUAL Rut 98.000.100-8

Expresión de cifras MILES DE PESOS

Hoja N. 12

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOSiv) INFORMACION GENERAL, ADMINISTRACION Y PROPIEDAD

NOMBRE AFP AFP HABITAT S.A. RUT 98.000.100-8FECHA DE LA INFORMACION 31-12-2013

90.10.000 IdentificaciónDatos

90.20.000 AdministraciónNOMBRE RUT

90.20.010 Representante Legal CRISTIÁN RODRÍGUEZ ALLENDES 7.687.468-9 90.20.020 Gerente General CRISTIÁN RODRÍGUEZ ALLENDES 7.687.468-9 90.20.030 Presidente JOSÉ ANTONIO GUZMÁN MATTA 4.108.119-8 90.20.040 Vicepresidente LUIS NARIO MATUS 3.556.947-2 90.20.050 Director JOSÉ MIGUEL GARCÍA ECHAVARRI 6.747.949-1 90.20.060 Director FERNANDO ALBERTO ZAVALA CAVADA 7.054.226-9 90.20.070 Director KLAUS SCHMIDT-HEBBEL DUNKER 6.376.300-4 90.20.080 Director LUIS RODRÍGUEZ VILLASUSO SARIO 22.257.618-0 90.20.090 Director JAIME MIGUEL DANÚS LARROULET 7.314.254-7 90.20.100 Director Suplente JAIME RÍOS GÓMEZ-LOBO 6.168.327-5 90.20.110 Director Suplente CRISTÓBAL VILLARINO HERRERA 10.693.713-3

90.30.000 PropiedadAccionista (Nombre) RUT N° DE ACCIONES PORCENTAJE

90.30.010 INVERSIONES PREVISIONALES DOS S.A. 76.093.446-1 402.290.958 40,23 %90.30.020 INVERSIONES LA CONSTRUCCION LIMITADA 76.090.153-9 272.551.058 27,26 %90.30.030 BANCO DE CHILE POR CUENTA DE TERCEROS NO 97.004.000-5 41.350.704 4,14 %90.30.040 INVERSIONES UNION ESPANOLA S A 96.513.200-7 36.980.500 3,70 %90.30.050 LARRAIN VIAL S.A. CORREDORA DE BOLSA 80.537.000-9 27.994.690 2,80 %90.30.060 BCI CORREDORES DE BOLSA S.A. 96.519.800-8 20.106.366 2,01 %90.30.070 VALORES SECURITY S.A. CORREDORES DE BOLSA 96.515.580-5 16.297.900 1,63 %90.30.080 BANCO SANTANDER POR CUENTA DE INV. 97.036.000-K 14.307.665 1,43 %90.30.090 BANCHILE CORREDORES DE BOLSA S.A. 96.571.220-8 13.615.944 1,36 %90.30.100 SANTANDER S.A. CORREDORES DE BOLSA 96.683.200-2 11.675.222 1,17 %90.30.110 BTG PACTUAL CHILE S.A. CORREDORES DE 84.177.300-4 7.966.184 0,80 %90.30.120 OTROS 134.862.809 13,47 %

90.40.000 Otra Información DATOS

90.40.010 Total accionistas 37490.40.020 Número de trabajadores 1.33890.40.030 Número de vendedores 37690.40.040 Compañías de Seguro 13

NOMBRE RUT90.40.040.010 BICE VIDA COMPAÑÍA DE SEGUROS S.A. 96.656.410-5 90.40.040.020 SEGUROS DE VIDA SURA S.A. 96.549.050-7 90.40.040.030 METLIFE CHILE SEGUROS DE VIDA S.A. 99.289.000-2 90.40.040.040 SEGUROS DE VIDA SECURITY PREVISIÓN S.A. 99.301.000-6 90.40.040.050 EUROAMERICA SEGUROS DE VIDA S.A. 99.279.000-8 90.40.040.060 COMPAÑIA DE SEG. DE VIDA CRUZ DEL SUR S.A. 96.628.780-2 90.40.040.070 OHIO NATIONAL SEGUROS DE VIDA S.A. 96.687.900-9 90.40.040.080 BBVA SEGUROS DE VIDA S.A. 96.933.770-3 90.40.040.090 BANCHILE SEGUROS DE VIDA S.A. 96.917.990-3 90.40.040.100 COMPAÑÍA DE SEGUROS DE VIDA CÁMARA S.A. 99.003.000-6 90.40.040.110 RIGEL SEGUROS DE VIDA S.A. 76.092.587-K 90.40.040.120 CHILENA CONSOLIDADA SEGUROS DE VIDA S.A. 99.185.000-7 90.40.040.130 CN LIFE, COMPAÑÍA DE SEGUROS DE VIDA S.A. 96.579.280-5

90.10.010 Razón social de la administradora ADMINISTRADORA DE FONDOS DE PENSIONES HABITAT S.A.90.10.020 Fecha a la que corresponde la información 31-12-201390.10.030 Número de autorización que autoriza su existencia N° E 002-198190.10.040 Fecha de la resolución que autoriza su existencia 27-01-198190.10.050 RUT 98.000.100-890.10.060 Teléfono 2 378 20 0090.10.070 Domicilio Legal AV. PROVIDENCIA 190990.10.080 Casilla 115-990.10.090 Ciudad SANTIAGO90.10.100 Región METROPOLITANA90.10.110 Domicilio Administrativo MARCHANT PEREIRA 1090.10.120 Ciudad SANTIAGO90.10.130 Región METROPOLITANA90.10.140 Fax 2 378 29 6990.10.150 Página WEB WWW.AFPHABITAT.CL

Hoja N. 13

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOSv) CLASES DE ACTIVOS Tipo de Moneda PESOS Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

Clases de Activos

Clases de efectivo y equivalentes al efectivo

11.11.010 Efectivo y equivalentes al efectivo 62.612.995 25.773.032 0

11.11.010.010 Efectivo en caja 4.060 503.621 0

11.11.010.020 Saldos en bancos 3.122.059 3.271.299 0

11.11.010.021 Bancos de uso general 1.076.102 343.514 0

11.11.010.022 Banco pago de beneficios 1.357.724 2.455.280 0

11.11.010.023 Banco recaudación 152.256 134.659 0

11.11.010.024 Banco pago de retiro de ahorros voluntarios y de ahorro de indemnización 535.977 337.846 0

11.11.010.030 Otro efectivo y equivalentes al efectivo 59.486.876 21.998.112 0

Clases de activos financieros a valor razonable con cambios en resultados

11.11.020 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados 516.890 29.992.302 0

11.11.020.010 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados, instrumentos de patrimonio 0 0 0

11.11.020.020 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados, fondos mutuos 0 0 0

11.11.020.030 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados, instrumentos de deuda 0 14 0

11.11.020.040 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados, otros 516.890 29.992.288 0

Clases de activos financieros disponibles para la venta

11.11.030 Activos financieros disponibles para la venta 28.710 28.710 0

11.11.030.010 Activos financieros disponibles para la venta, instrumentos de patrimonio 28.710 28.710 0

11.11.030.020 Activos financieros disponibles para la venta, fondos mutuos 0 0 0

11.11.030.030 Activos financieros disponibles para la venta, instrumentos de deuda 0 0 0

11.11.030.040 Activos financieros disponibles para la venta, otros corrientes 0 0 0

12.11.020 Activos financieros disponibles para la venta 0 0 0

12.11.020.010 Activos financieros disponibles para la venta, instrumentos de patrimonio 0 0 0

12.11.020.020 Activos financieros disponibles para la venta, fondos mutuos 0 0 0

12.11.020.030 Activos financieros disponibles para la venta, instrumentos de deuda 0 0 0

12.11.020.040 Activos financieros disponibles para la venta, otros 0 0 0

Clases de Encaje

12.11.010 Encaje 220.867.065 197.779.132 0

12.11.010.010 Encaje Fondo de Pensiones Tipo A 39.145.336 31.228.316 0

12.11.010.020 Encaje Fondo de Pensiones Tipo B 41.099.775 37.645.735 0

12.11.010.030 Encaje Fondo de Pensiones Tipo C 81.805.255 75.536.669 0

12.11.010.040 Encaje Fondo de Pensiones Tipo D 30.417.029 26.331.025 0

12.11.010.050 Encaje Fondo de Pensiones Tipo E 28.399.670 27.037.387 0

Clases de otros activos financieros

11.11.040 Otros activos financieros 0 0 0

11.11.040.010 Activos financieros mantenidos al vencimiento 0 0 0

11.11.040.020 Otros activos financieros 0 0 0

12.11.030 Otros activos financieros 150.243 0 0

Clases de deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, neto, corriente

11.11.050 Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, neto, corriente 1.001.190 1.342.472 0

11.11.050.010 Deudores comerciales, neto 234.530 280.145 0

11.11.050.020 Comisiones por cobrar 65.957 114.036 0

11.11.050.030 Cuentas por cobrar a los Fondos de Pensiones 330.788 433.728 0

11.11.050.040 Cuentas por cobrar a las compañias de seguros 0 213.030 0

11.11.050.050 Cuentas por cobrar al Estado 304.616 225.590 0

11.11.050.060 Otras cuentas por cobrar, neto 65.299 75.943 0

12.11.040 Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, neto 19.580 44.770 0

12.11.040.010 Deudores comerciales, neto 0 0 0

12.11.040.020 Cuentas por cobrar a las compañias de seguros 0 0 0

12.11.040.030 Otras cuentas por cobrar, neto 19.580 44.770 0

Clases de deudores comerciales y otras cuentas por cobrar

11.11.050.001 Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, bruto 1.001.190 1.342.472 0

11.11.050.011 Deudores comerciales, bruto 234.530 280.145 0

11.11.050.021 Comisiones por cobrar, bruto 65.957 114.036 0

11.11.050.031 Cuentas por cobrar a los Fondos de Pensiones, bruto 330.788 433.728 0

11.11.050.041 Cuentas por cobrar a las compañias de seguros, bruto 0 213.030 0

11.11.050.051 Cuentas por cobrar al Estado, bruto 304.616 225.590 0

11.11.050.061 Otras cuentas por cobrar, bruto 65.299 75.943 0

12.11.040.001 Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, bruto 19.580 44.770 0

12.11.040.011 Deudores comerciales, bruto 0 0 0

12.11.040.021 Cuentas por cobrar a las compañias de seguros, bruto 0 0 0

12.11.040.031 Otras cuentas por cobrar, bruto 19.580 44.770 0

Clases de deterioro debido a deudores comerciales y otras cuentas por cobrar

11.11.050.002 Deterioro por deudores comerciales y otras cuentas por cobrar 0 0 0

11.11.050.012 Deudores comerciales, deterioro por deudas incobrables o de dudoso cobro 0 0 0

11.11.050.022 Comisiones por cobrar, deterioro por comisiones por cobrar de dudoso cobro 0 0 0

11.11.050.032 Cuentas por cobrar a los Fondos de Pensiones, deterioro por cuentas de dudoso cobro 0 0 0

11.11.050.042 Cuentas por cobrar a las compañias de seguros, deterioro por cuentas de dudoso cobro 0 0 0

11.11.050.052 Cuentas por cobrar al Estado, deterioro por cuentas de dudoso cobro 0 0 0

11.11.050.062 Otras cuentas por cobrar, deterioro por deudas incobrables o de dudoso cobro 0 0 0

12.11.040.002 Deterioro por deudores comerciales y otras cuentas por cobrar 0 0 0

12.11.040.012 Deudores comerciales, deterioro por deudas incobrables o de dudoso cobro 0 0 0

12.11.040.022 Cuentas por cobrar a las compañias de seguros, deterioro por cuentas de dudoso cobro 0 0 0

12.11.040.032 Otras cuentas por cobrar, deterioro por deudas incobrables o de dudoso cobro 0 0 0

Clases de cuentas por cobrar a entidades relacionadas

11.11.060 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas 902.975 382.550 0

SALDO AL

INICIO (1)

Hoja N. 14

11.11.060.010 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas relativas al giro de la Administradora 899.261 374.521 0

11.11.060.020 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas que no corresponden al giro de la Administradora 3.714 8.029 0

12.11.050 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas 0 0 0

12.11.050.010 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas relativas al giro de la Administradora 0 0 0

12.11.050.020 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas que no corresponden al giro de la Administradora 0 0 0

Clases de inventario

11.11.070 Inventarios 0 0 0

11.11.070.010 Mercaderías 0 0 0

11.11.070.020 Otros inventarios 0 0 0

Clases de inversiones contabilizadas por el método de la participación

12.10.010 Inversiones contabilizadas por el método de la participación 2.673.338 3.959.308 0

12.11.060 Inversiones en coligadas contabilizadas por el método de la participación 2.673.338 3.959.308 0

12.11.070 Otras inversiones contabilizadas por el método de la participación 0 0 0

Clases de actvos intangibles, neto, vida finita y vida indefinida

12.11.080 Activos intangibles, neto 3.636.279 3.200.917 0

12.11.080.010 Activos intangibles de vida finita, neto 0 0 0

12.11.080.020 Activos intangibles de vida infinita, neto 912.585 829.314 0

12.11.080.030 Plusvalía adquirida, neto 0 0 0

12.11.080.040 Actvos intangibles identificables, neto 2.723.694 2.371.603 0

12.11.080.040.010 Costos de desarrollo, neto 112.212 291.206 0

12.11.080.040.020 Patentes, marcas registradas y otros derechos, neto 0 0 0

12.11.080.040.030 Programas informáticos, neto 2.611.482 2.080.397 0

12.11.080.040.040 Otros activos intangibles identificables, neto 0 0 0

Clases de activos intangibles, bruto

12.11.080.001 Activos intangibles, bruto 8.633.627 6.799.398 0

12.11.080.011 Activos intangibles de vida finita, bruto 0 0 0

12.11.080.031 Plusvalía adquirida, bruto 0 0 0

12.11.080.041 Activos intangibles identificables, bruto 8.633.627 6.799.398 0

12.11.080.041.011 Costos de desarrollo, bruto 112.212 291.206 0

12.11.080.041.021 Patentes, marcas registradas y otros derechos, bruto 0 0 0

12.11.080.041.031 Programas informáticos, bruto 8.521.415 6.508.192 0

12.11.080.041.041 Otros activos intangibles identificables, bruto 0 0 0

Clases de amortización acumulada y deterioro del valor, activos intangibles

12.11.080.002 Amortización acumulada y deterioro del valor, activos intangibles - 5.909.933 - 4.427.795 0

12.11.080.012 Amortización acumulada y deterioro del valor, activos intangibles de vida finita 0 0 0

12.11.080.032 Deterioro de valor acumulado, plusvalía adquirida 0 0 0

12.11.080.042 Amortización acumulada y deterioro del valor, activos intangibles identificable - 5.909.933 - 4.427.795 0

12.11.080.042.012 Amortización acumulada y deterioro del valor, costos de desarrollo 0 0 0

12.11.080.042.022 Amortización acumulada y deterioro del valor, patentes, marcas registradas y otros derechos 0 0 0

12.11.080.042.032 Amortización acumulada y deterioro del valor, programas informáticos - 5.909.933 - 4.427.795 0

12.11.080.042.042 Amortización acumulada y deterioro del valor, otros activos intangibles identificables 0 0 0

Clases de propiedades, planta y equipo, neto

12.11.090 Propiedades, planta y equipo, neto 14.443.183 14.195.725 0

12.11.090.010 Construcción en curso, neto 0 0 0

12.11.090.020 Terrenos, neto 1.023.839 1.023.839 0

12.11.090.030 Edificios, neto 11.316.292 11.457.520 0

12.11.090.040 Planta y equipo, neto 100.514 0 0

12.11.090.050 Equipamiento de tecnologías de la información, neto 764.427 540.222 0

12.11.090.060 Instalaciones fijas y accesorios, neto 235.439 270.727 0

12.11.090.070 Vehículos de motor, neto 44.608 51.176 0

12.11.090.080 Mejoras de bienes arrendados, neto 612.359 477.857 0

12.11.090.090 Otras propiedades, planta y equipos, neto 345.705 374.384 0

Clases de propiedades, plantas y equipo, bruto

12.11.090.001 Propiedades, plantas y equipo, bruto 30.842.911 29.869.562 0

12.11.090.011 Construcción en curso, bruto 0 0 0

12.11.090.021 Terrenos, bruto 1.023.839 1.023.839 0

12.11.090.031 Edificios, bruto 14.228.899 14.228.899 0

12.11.090.041 Planta y equipo, bruto 105.951 0 0

12.11.090.051 Equipamiento de tecnologías de la información, bruto 6.534.944 6.031.235 0

12.11.090.061 Instalaciones fijas y accesorios, bruto 1.597.121 1.607.541 0

12.11.090.071 Vehículos de motor, bruto 65.691 65.691 0

12.11.090.081 Mejoras de bienes arrendados, bruto 3.691.148 3.370.067 0

12.11.090.091 Otras propiedades, planta y equipos, bruto 3.595.318 3.542.290 0

Clases de depreciación acumulada y deterioro del valor, propiedades, planta y equipo

12.11.090.002 Depreciación acumulada y deterioro del valor, propiedades, planta y equipo - 16.399.728 - 15.673.837 0

12.11.090.012 Deterioro de valor acumulado, construcción en curso 0 0 0

12.11.090.022 Deterioro de valor acumulado, terrenos 0 0 0

12.11.090.032 Depreciación acumulada y deterioro del valor, edificios - 2.912.607 - 2.771.379 0

12.11.090.042 Depreciación acumulada y deterioro del valor, planta y equipo - 5.437 0 0

12.11.090.052 Depreciación acumulada y deterioro del valor, equipamiento de tecnologías de la información - 5.770.517 - 5.491.013 0

12.11.090.062 Depreciación acumulada y deterioro del valor, instalaciones fijas y accesorios - 1.361.682 - 1.336.814 0

12.11.090.072 Depreciación acumulada y deterioro del valor, vehículos de motor - 21.083 - 14.515 0

12.11.090.082 Depreciación acumulada y deterioro del valor, mejoras de los bienes arrendados - 3.078.789 - 2.892.210 0

12.11.090.092 Depreciación acumulada y deterioro del valor, otros - 3.249.613 - 3.167.906 0

Clases de propiedades de inversión

12.11.100 Propiedades de inversión, neto, modelo del costo 0 0 0

12.11.100.010 Propiedades de inversión, bruto, modelo del costo 0 0 0

12.11.100.020 Depreciación acumulada y deterioro de valor, propiedades de inversión, modelo del costo 0 0 0

Clases de activos de cobertura

11.11.080 Activos de coberturas 0 0 0

11.11.080.010 Activos de cobertura, derivados de patrimonio neto 0 0 0

11.11.080.020 Activos de cobertura, derivados de tasa de interés 0 0 0

11.11.080.030 Activos de cobertura, derivados de moneda extranjera 0 0 0

11.11.080.040 Activos de cobertura, derivados crediticios 0 0 0

11.11.080.050 Activos de cobertura, otros derivados 0 0 0

11.11.080.060 Activos de cobertura, no derivados 0 0 0

11.11.080.070 Activos de cobertura, micro-cobertura 0 0 0

Hoja N. 15

11.11.080.071 Activos de cobertura, micro-cobertura, cobertura de valor razonable 0 0 0

11.11.080.072 Activos de cobertura, mico-cobertura, cobertura del flujo de efectivo 0 0 0

11.11.080.073 Activos de cobertura, mico-cobertura, cobertura de inversión neta en negocio en el extranjero 0 0 0

11.11.080.080 Activos de cobertura, cobertura del valor razonable del riesgo de tasa de interés 0 0 0

11.11.080.090 Activos de cobertura, cobertura del flujo de efectivo del riesgo de tasa de interés 0 0 0

11.11.080.100 Otros activos de cobertura 0 0 0

12.11.130 Activos de coberturas 0 0 0

12.11.130.010 Activos de cobertura, derivados de patrimonio neto 0 0 0

12.11.130.020 Activos de cobertura, derivados de tasa de interés 0 0 0

12.11.130.030 Activos de cobertura, derivados de moneda extranjera 0 0 0

12.11.130.040 Activos de cobertura,derivados crediticios 0 0 0

12.11.130.050 Activos de cobertura, otros derivados 0 0 0

12.11.130.060 Activos de cobertura, no derivados 0 0 0

12.11.130.070 Activos de cobertura, micro-cobertura 0 0 0

12.11.130.071 Activos de cobertura, micro-cobertura, cobertura de valor razonable 0 0 0

12.11.130.072 Activos de cobertura, micro-cobertura, cobertura del flujo de efectivo 0 0 0

12.11.130.073 Activos de cobertura, micro-cobertura, cobertura de inversión neta en negocio en el extranjero 0 0 0

12.11.130.080 Activos de cobertura, cobertura del valor razonable del riesgo de tasa de interés 0 0 0

12.11.130.090 Activos de cobertura, cobertura del flujo de efectivo del riesgo de tasa de interés 0 0 0

12.11.130.100 Otros activos de cobertura 0 0 0

Clases de activos por impuestos

12.10.020 Activos por impuestos 1.169.222 940.939 0

11.11.110 Cuentas por cobrar por impuestos 1.169.222 940.939 0

12.11.110 Activos por impuestos diferidos 0 0 0

Clases de activos afectados en garantía sujetos a venta o a una nueva garantía

11.11.090 Activos afectados en garantía sujetos a venta o nueva garantía 0 0 0

12.11.120 Activos afectados en garantía sujetos a venta o nueva garantía 0 0 0

Clases de pagos anticipados

11.11.100 Pagos anticipados 385.244 126.331 0

12.11.140 Pagos anticipados 0 0 0

Clases de efectivo de utilización restringida o afectados en garantía

12.11.150 Efectivo de utilización restringida o afectados en garantía 0 0 0

Clases de otros activos

11.11.120 Otros activos, corrientes 0 1.253.478 0

11.11.120.010 Activo por servicio de administración de activos financieros 0 0 0

11.11.120.020 Metales preciosos, bienes y materias primas cotizadas 0 0 0

11.11.120.030 Otros activos varios 0 1.253.478 0

12.11.160 Otros activos, no corrientes 0 0 0

12.11.160.010 Activo por servicio de administración de activos financieros 0 0 0

12.11.160.020 Metales preciosos, bienes y materias primas cotizadas 0 0 0

12.11.160.030 Otros activos varios 0 0 0

Clases de activos no corrientes y grupos de desapropiación, mantenidos para la venta

11.11.200 Activos no corrientes y grupos de desapropiación, mantenidos para la venta 0 0 0

(1) Se utilizará cuando corresponda aplicar una política retroactivamente o se efectúe en forma retroactiva la reexpresión de los ítems de los estados o cuando reclasifique cuentas

Hoja N. 16

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOSvi) CLASES DE PASIVOS Tipo de Moneda PESOS Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

Clases de Pasivos

Clases de préstamos que acumulan (devengan) Intereses

21.11.010 Préstamos que devengan intereses 46.198 299.950 0

21.11.010.010 Préstamos bancarios 0 0 0

21.11.010.020 Obligaciones no garantizadas 0 0 0

21.11.010.030 Obligaciones garantizadas 0 0 0

21.11.010.040 Préstamos convertible 0 0 0

21.11.010.050 Capital emitido, acciones clasificadas como pasivo 0 0 0

21.11.010.060 Arrendamiento financiero 46.198 299.950 0

21.11.010.070 Sobregiro bancario 0 0 0

21.11.010.080 Otros préstamos 0 0 0

22.11.010 Préstamos que devengan intereses 241.167 270.783 0

22.11.010.010 Préstamos bancarios 0 0 0

22.11.010.020 Obligaciones no garantizadas 0 0 0

22.11.010.030 Obligaciones garantizadas 0 0 0

22.11.010.040 Préstamos convertibles 0 0 0

22.11.010.050 Capital emitido, acciones clasificadas como pasivo 0 0 0

22.11.010.060 Arrendamiento financiero 241.167 270.783 0

22.11.010.070 Sobregiro bancario 0 0 0

22.11.010.080 Otros préstamos 0 0 0

Clases de préstamos sin interes

21.11.020 Préstamos recibidos que no generan intereses 0 0 0

22.11.020 Préstamos recibidos que no generan intereses 0 0 0

Clases de otros pasivos financieros

21.11.030 Otros pasivos financieros 0 0 0

22.11.030 Otros pasivos financieros 0 0 0

Clases de acreedores comerciales y otras cuentas por pagar

21.11.040 Acreedores comerciales y otras cuentas por pagar 21.407.936 19.829.723 0

21.11.040.010 Acreedores comerciales 207.540 36.356 0

21.11.040.020 Cuentas por pagar a los Fondos de Pensiones 0 0 0

21.11.040.030 Cuentas por pagar al Fondo Nacional de Salud 363.871 346.652 0

21.11.040.040 Pensiones por pagar 163.843 113.138 0

21.11.040.050 Recaudación por aclarar 260.938 217.860 0

21.11.040.060 Devolución a empleadores y afiliados por pagos en exceso 0 0 0

21.11.040.070 Cuentas por pagar a las compañías de seguros 163.990 74.806 0

21.11.040.080 Cuentas por pagar a otras AFP 0 0 0

21.11.040.090 Retenciones a pensionados 2.382.844 2.224.675 0

21.11.040.100 Pasivos de arrendamientos 0 0 0

21.11.040.110 Otras cuentas por pagar 17.864.910 16.816.236 0

22.11.040 Acreedores comerciales y otras cuentas por pagar 0 0 0

22.11.040.010 Acreedores comerciales 0 0 0

22.11.040.020 Cuentas por pagar a las compañías de seguros 0 0 0

22.11.040.030 Pasivos de arrendamientos 0 0 0

22.11.040.040 Otras cuentas por pagar 0 0 0

Clases de cuenta por pagar a entidades relacionadas

21.11.050 Cuentas por pagar a entidades relacionadas 155.947 181.924 0

21.11.050.010 Cuentas por pagar a entidades relacionadas al giro de la Administradora 155.947 181.924 0

21.11.050.020 Cuentas por pagar a entidades relacionadas que no corresponden al giro de la Administradora 0 0 0

Cuentas por pagar entidades relacionadas

22.11.050 Cuentas por pagar entidades relacionadas 0 0 0

22.11.050.010 Cuentas por pagar entidades relacionadas al giro de la Administradora 0 0 0

22.11.050.020 Cuentas por pagar entidades relacionadas que no corresponden al giro de la Administradora 0 0 0

Clases de Provisiones

21.11.060 Provisiones 1.042.332 974.753 0

21.11.060.010 Provisión por siniestralidad 42.086 68.032 0

21.11.060.020 Provisión por garantía 0 0 0

21.11.060.030 Provisión por reestructuración 0 0 0

21.11.060.040 Provisión de reclamaciones legales 157.950 96.135 0

21.11.060.050 Provisión por contratos onerosos 0 0 0

21.11.060.060 Desmantelamiento, costos de restauración y rehabilitación 0 0 0

21.11.060.070 Participación en utilidades y bonos 842.296 810.586 0

21.11.060.080 Otras provisiones 0 0 0

22.11.060 Provisiones 0 0 0

22.11.060.010 Provisión por garantía 0 0 0

22.11.060.020 Provisión por reestructuración 0 0 0

22.11.060.030 Provisión de reclamaciones legales 0 0 0

22.11.060.040 Provisión por contratos onerosos 0 0 0

22.11.060.050 Desmantelamiento, costos de restauración y rehabilitación 0 0 0

22.11.060.060 Participación en utilidades y bonos 0 0 0

22.11.060.070 Otras provisiones 0 0 0

Clase de pasivos por impuestos

21.10.010 Pasivos por impuestos 23.672.192 21.870.167 0

21.11.070 Cuentas por pagar por impuestos corrientes 0 0 0

21.11.070.010 Impuesto a la renta 0 0 0

21.11.070.020 Otros impuestos corrientes 0 0 0

22.11.070 Pasivos por impuestos diferidos 23.672.192 21.870.167 0

Clases de otros pasivos

21.11.080 Otros pasivos corrientes 0 0 0

SALDO AL

INICIO (1)

Hoja N. 17

21.11.080.010 Pasivo por servicio de administración de activos financieros 0 0 0

21.11.080.020 Otros pasivos varios 0 0 0

22.11.080 Otros pasivos, no corrientes 0 0 0

22.11.080.010 Pasivo por servicio de administración de activos financieros 0 0 0

22.11.080.020 Otros pasivos varios 0 0 0

Clases de ingresos diferidos

21.11.090 Ingresos diferidos 0 0 0

21.11.090.010 Subvenciones de gobierno 0 0 0

21.11.090.020 Otros ingresos diferidos 0 0 0

22.11.090 Ingresos diferidos 0 0 0

22.11.090.010 Subvenciones de gobierno 0 0 0

22.11.090.020 Otros ingresos diferidos 0 0 0

Clases de obligaciones por beneficios post empleo

21.11.100 Obligaciones por beneficios post- empleo 0 0 0

22.11.100 Obligaciones por beneficios post- empleo 443.663 401.494 0

Clases de pasivos de cobertura

21.11.110 Pasivos de cobertura 0 0 0

21.11.110.010 Pasivos de cobertura, derivados de patrimonio neto 0 0 0

21.11.110.020 Pasivos de cobertura, derivados de tasa de interés 0 0 0

21.11.110.030 Pasivos de cobertura, derivados de moneda extranjera 0 0 0

21.11.110.040 Pasivos de cobertura, derivados crediticios 0 0 0

21.11.110.050 Pasivos de cobertura, otros derivados 0 0 0

21.11.110.060 Pasivos de cobertura, no derivados 0 0 0

21.11.110.070 Pasivos de cobertura, micro cobertura 0 0 0

21.11.110.070.010 Pasivos de cobertura,micro-cobertura, cobertura del valor razonable 0 0 0

21.11.110.070.020 Pasivos de cobertura,micro-cobertura, cobertura del flujo de efectivo 0 0 0

21.11.110.070.030 Pasivos de cobertura,micro-cobertura, cobertura de inversión neta en operación en el 0 0 0

21.11.110.080 Pasivos de cobertura, cobertura del valor razonable del riesgo de tasa interés 0 0 0

21.11.110.090 Pasivos de cobertura, cobertura del flujo efectivo del riesgo de tasa interés 0 0 0

21.11.110.100 Otros pasivos de cobertura 0 0 0

22.11.110 Pasivos de cobertura 0 0 0

22.11.110.010 Pasivos de cobertura, derivados de patrimonio neto 0 0 0

22.11.110.020 Pasivos de cobertura, derivados de tasa de interés 0 0 0

22.11.110.030 Pasivos de cobertura, derivados de moneda extranjera 0 0 0

22.11.110.040 Pasivos de cobertura, derivados crediticios 0 0 0

22.11.110.050 Pasivos de cobertura, otros derivados 0 0 0

22.11.110.060 Pasivos de cobertura, no derivados 0 0 0

22.11.110.070 Pasivos de cobertura, micro cobertura 0 0 0

22.11.110.070.010 Pasivos de cobertura, micro-cobertura, cobertura del valor razonable 0 0 0

22.11.110.070.020 Pasivos de cobertura, micro-cobertura, cobertura del flujo de efectivo 0 0 0

22.11.110.070.030 Pasivos de cobertura, micro-cobertura, cobertura de inversión neta en operación en el 0 0 0

22.11.110.080 Pasivos de cobertura, cobertura del valor razonable del riesgo de tasa interés 0 0 0

22.11.110.090 Pasivos de cobertura, cobertura del flujo efectivo del riesgo de tasa interés 0 0 0

22.11.110.100 Otros pasivos de cobertura 0 0 0

Clases de pasivos acumulados (o devengados)

21.11.120 Pasivos acumulados (o devengados) 5.069.832 4.907.120 0

21.11.120.010 Intereses por pagar 0 0 0

21.11.120.020 Gastos del personal acumulados (o devengados) y otras cantidades por pagar a los empleados 3.168.746 2.967.014 0

21.11.120.030 Pasivos Administrativos acumulados (o devengados) 1.901.086 1.940.106 0

21.11.120.040 Otros pasivos acumulados (o devengados) 0 0 0

Clases de pasivos incluidos en grupos en desapropiación, mantenidos para la venta

21.11.200 Pasivos incluidos en grupos en desapropiación, mantenidos para la venta 0 0 0

(1) Se utilizará cuando corresponda aplicar una política retroactivamente o se efectúe en forma retroactiva la reexpresión de los ítems de los estados o cuando reclasifique cuentas

Hoja N. 18

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOSvii) CLASES DE PATRIMONIO NETO Tipo de Moneda PESOS Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

Clases de patrimonio neto

Clases de capital emitido

23.11.010 Capital emitido 1.763.918 1.763.918 0

23.11.010.010 Capital pagado 1.763.918 1.763.918 0

23.11.010.010.010 Capital en acciones, acciones ordinarias 1.763.918 1.763.918 0

23.11.010.010.020 Capital en acciones, acciones preferentes 0 0 0

23.11.010.020 Prima de emisión 0 0 0

23.11.010.020.010 Prima de emisión, acciones ordinarias 0 0 0

23.11.010.020.020 Prima de emisión, acciones preferentes 0 0 0

Clases de acciones propias en cartera

23.11.020 Acciones propias en cartera 0 0 0

Clases de reservas

23.11.030 Otras reservas - 3.649.913 - 2.227.463 - 2.213.629

23.11.030.010 Reservas por capital rescatado 0 0 0

23.11.030.020 Reservas de fusión 0 0 0

23.11.030.030 Reservas de opciones 0 0 0

23.11.030.040 Reservas de certificados de opciones para compra de acciones (warrants) 0 0 0

23.11.030.050 Reservas para dividendos propuestos - 3.842.920 - 2.372.902 - 2.372.902

23.11.030.060 Reservas legales y estatutarias 0 0 0

23.11.030.070 Reservas de conversión 0 0 0

23.11.030.080 Reservas de revaluaciòn 0 0 0

23.11.030.090 Reservas de cobertura 0 0 0

23.11.030.100 Reservas de disponibles para la venta 0 0 0

23.11.030.110

Ingreso acumulados (gasto) relativo a activos no corriente y grupos en desapropiación mantenidos para

la venta 0 0 0

23.11.030.120 Otras reservas varias 193.007 145.439 159.273

Clases de resultados retenidos (pérdidas acumuladas)

23.11.040 Resultados retenidos (pérdidas acumuladas) 258.209.366 230.746.799 230.732.965

23.11.040.010 Reserva Futuros dividendos 0 0 0

23.11.040.020 Utilidades Acumuladas 198.732.965 176.156.623 176.156.623

23.11.040.030 Pérdidas acumuladas 0 0 0

23.11.040.040 Ganancia(pérdida) 79.476.401 74.590.176 74.576.342

23.11.040.050 Dividendos provisorios - 20.000.000 - 20.000.000 - 20.000.000

Clases de patrimonio neto atribuible a los accionistas de la matriz

23.11.000 Patrimonio neto atribuible a los accionistas de la matriz 256.323.371 230.283.254 0

Clases de participación minoritaria

24.11.000 Participación minoritaria 4.276 498 0

(1) Se utilizará cuando corresponda aplicar una política retroactivamente o se efectúe en forma retroactiva la reexpresión de los ítems de los estados o cuando reclasifique cuentas

SALDO AL

INICIO (1)

Hoja N. 19

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOSviii) CLASES DEL ESTADO DE RESULTADOS Tipo de Moneda PESOS Razón Social AFP HABITAT S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 98.000.100-8Expresión de cifras MILES DE PESOS

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

AL 31-12-2013

TRIMESTRE

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

TRIMESTRE

ANTERIOR M$

Clases del Estado de Resultados

Clases de ingresos ordinarios

31.11.010 Ingresos Ordinarios 129.378.988 121.300.838 33.440.115 30.537.645

31.11.010.010 Ingresos por comisiones 127.313.340 117.524.263 32.887.936 29.549.392

31.11.010.020 Otros Ingresos Ordinarios Varios 2.065.648 3.776.575 552.179 988.253

31.11.010.020.010 Prestación de servicios 64.477 85.734 1.061 8.652

31.11.010.020.020 Ingresos por recargos y costas de cobranzas 1.080.176 799.163 280.171 200.883

31.11.010.020.030 Ingresos financieros por contratos del seguro de invalidez y sobrevivencia 27.452 187.690 2.993 7.218

31.11.010.020.040

Reliquidación positiva generada por contratos del seguro de invalidez y

sobrevivencia 619.294 2.703.988 59.590 771.500

31.11.010.020.050 Ingresos por cotizaciones adicionales 0 0 0 0

31.11.010.020.060 Ingresos por intereses 0 0 0 0

31.11.010.020.070 Ingresos por dividendos 0 0 0 0

31.11.010.020.080

Ganancia en cambio de moneda extranjera en préstamos relacionados con costos

por intereses 0 0 0 0

31.11.010.020.090 Ganancia en el rescate y extinción de deuda 0 0 0 0

31.11.010.020.100 Otros resultados varios de operación 274.249 0 208.364 0

Clase Rentabilidad del Encaje

31.11.020 Rentabilidad del Encaje 14.649.193 13.060.534 6.522.199 5.102.961

31.11.020.010 Rentabilidad del Encaje Fondo de Pensiones Tipo A 2.883.683 2.564.074 1.552.546 1.203.844

31.11.020.020 Rentabilidad del Encaje Fondo de Pensiones Tipo B 2.503.349 2.656.901 1.216.336 1.207.705

31.11.020.030 Rentabilidad del Encaje Fondo de Pensiones Tipo C 5.315.491 5.189.127 2.310.724 1.985.658

31.11.020.040 Rentabilidad del Encaje Fondo de Pensiones Tipo D 2.127.320 1.583.057 831.307 467.765

31.11.020.050 Rentabilidad del Encaje Fondo de Pensiones Tipo E 1.819.350 1.067.375 611.286 237.989

Clase prima seguro de invalidez y sobrevivencia

31.11.030 Prima seguro de invalidez y sobrevivencia - 156.917 - 141.268 - 31.770 - 37.198

31.11.030.010 Pago de prima - 155.552 - 135.516 - 33.967 - 35.497

31.11.030.020

Reliquidación negativa generada por contrato de seguro de invalidez y

sobrevivencia - 1.365 - 5.752 2.197 - 1.701

Clase de gastos por empleado

31.11.040 Gastos de personal - 26.179.652 - 22.609.041 - 7.007.462 - 6.029.331

31.11.040.010 Sueldos y salarios, personal administrativo - 14.783.441 - 12.099.242 - 4.025.572 - 3.272.591

31.11.040.020 Sueldos y salarios, personal de ventas - 5.967.379 - 5.603.883 - 1.552.488 - 1.461.334

31.11.040.030 Beneficios a corto plazo para los empleados - 3.491.946 - 3.184.674 - 947.172 - 801.719

31.11.040.040 Gastos por obligación por beneficios post empleo - 169.505 - 73.579 - 127.459 - 1.289

31.11.040.050 Indemnizaciones por término de relación laboral - 402.720 - 392.017 - 7.566 - 167.880

31.11.040.060 Transacciones con pagos basados en acciones 0 0 0 0

31.11.040.070 Otros beneficios a largo plazo para los empleados 0 0 0 0

31.11.040.080 Otros gastos de personal - 1.364.661 - 1.255.646 - 347.205 - 324.518

Clases de costos financieros

31.11.130 Costos financieros (menos) - 29.324 - 15.364 - 12.541 - 3.009

31.11.130.010 Gasto_por_intereses - 29.324 - 15.364 - 12.541 - 3.009

31.11.130.010.010 Gasto por int, prestamos banc. 0 0 0 0

31.11.130.010.020 Gastos por interes, obliga y o 0 0 0 0

31.11.130.010.030 Gastos por int, prestamos conv 0 0 0 0

31.11.130.010.040 Gastos por int, acciones prefe 0 0 0 0

31.11.130.010.050 Gasto por int, arrend financie - 29.324 - 15.364 - 12.541 - 3.009

31.11.130.010.060 Gasto interes, otros instrume 0 0 0 0

31.11.130.010.070 Gastos por interes, otros inst 0 0 0 0

31.11.130.020 Amort_desc_o_premios_corresp_p 0 0 0 0

31.11.130.030 Amort_de_costos_complem_ctrato 0 0 0 0

31.11.130.040 Perdidas cambio proceden_ptmos 0 0 0 0

31.11.130.050 Perdida por rescate y extincio 0 0 0 0

31.11.130.060 Otros_costos_financieros 0 0 0 0

Clases de ingreso (pérdida) procedentes de inversiones

31.11.140 Ganancia (pérdida) procedentes de inversiones 2.408.276 2.348.563 218.325 296.543

31.11.140.010 Intereses ganados sobre préstamos y depósitos 1.176.574 1.584.827 66.212 455.302

31.11.140.020 Dividendos provenientes de Inversiones para negociar 0 0 0 0

31.11.140.030 Ganancia (pérdida) en inversiones para negociar 1.231.702 763.736 538.948 206.624

31.11.140.040 Otras ganancias (pérdidas) de inversiones 0 0 - 386.835 - 365.383

Clases de ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos no corrientes y no mantenidos para la venta

31.11.120

Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos no corrientes y no

mantenidos para la venta 0 0 0 0

31.11.120.010 Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de propiedades, planta y equipo 0 0 0 0

31.11.120.020 Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de propiedad de inversión 0 0 0 0

31.11.120.030 Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos intangibles identificables 0 0 0 0

31.11.120.040

Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de inversiones en filiales, coligadas

y negocios conjuntos 0 0 0 0

31.11.120.050 Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de otros activos no corrientes 0 0 0 0

Clases de depreciación y amortización

31.11.050 Depreciación y amortización - 2.293.297 - 1.906.793 - 694.637 - 474.715

31.11.050.010 Depreciación - 811.159 - 766.943 - 219.353 - 185.975

31.11.050.020 Amortización - 1.482.138 - 1.139.850 - 475.284 - 288.740

Clases de pérdidas por deterioro (reversiones), neto

31.11.060 Pérdidas por deterioro (reversiones), neto 0 0 0 0

31.11.060.010 Pérdidas por deterioro (reversiones), instrumentos financieros, neto 0 0 0 0

31.11.060.010.010

Pérdidas por deterioro (reversiones), instrumentos financieros, inversiones

mantenidas hasta vencimiento 0 0 0 0

Hoja N. 20

31.11.060.010.011

Pérdidas por deterioro, instrumentos financieros, inversiones mantenidas

hasta el vencimiento 0 0 0 0

31.11.060.010.012

Reversiones de deterioro de valor, instrumentos financieros, inversiones

mantenidas hasta vencimiento 0 0 0 0

31.11.060.010.020

Pérdidas por deterioro (reversiones), instrumentos financieros, préstamos y

cuentas por cobrar 0 0 0 0

31.11.060.010.021

Pérdidas por deterioro, instrumentos financieros, préstamos y cuentas por

cobrar 0 0 0 0

31.11.060.010.022

Reversiones de deterioro de valor, instrumentos financieros, préstamos y

cuentas por cobrar 0 0 0 0

31.11.060.010.030

Pérdidas por deterioro (reversiones), instrumentos financieros, activos

financieros disponibles para venta 0 0 0 0

31.11.060.010.031

Pérdidas por deterioro, instrumentos financieros. Activos financieros

disponibles para venta 0 0 0 0

31.11.060.010.032

Reversiones de deterioro de valor, instrumentos financieros, activos

financieros disponibles para venta 0 0 0 0

31.11.060.010.040 Pérdidas por deterioro (reversiones), instrumentos financieros, otros, neto 0 0 0 0

31.11.060.010.041 Pérdidas por deterioro, instrumentos financieros, otros 0 0 0 0

31.11.060.010.042 Reversiones de deterioro de valor, instrumentos financieros, otros 0 0 0 0

31.11.060.020 Pérdidas por deterioro (reversiones), activos tangibles e intangibles, neto 0 0 0 0

31.11.060.020.010 Pérdidas por deterioro (reversiones), propiedades, planta y equipo, neto 0 0 0 0

31.11.060.020.011 Pérdidas por deterioro, propiedades, planta y equipo 0 0 0 0

31.11.060.020.012 Reversiones de deterioro de valor, propiedades, planta y equipo 0 0 0 0

31.11.060.020.020 Pérdidas por deterioro (reversiones), propiedades de inversión, neto 0 0 0 0

31.11.060.020.021 Pérdidas por deterioro, propiedades de inversión 0 0 0 0

31.11.060.020.022 Reversiones de deterioro de valor, propiedades de inversión 0 0 0 0

31.11.060.020.030 Pérdidas por deterioro, plusvalía comprada 0 0 0 0

31.11.060.020.040

Pérdidas por deterioro (reversiones), activos intangibles identificables,

neto 0 0 0 0

31.11.060.020.041 Pérdidas por deterioro, activos intangibles identificables 0 0 0 0

31.11.060.020.042 Reversiones de deterioro de valor, activos intangibles identificables 0 0 0 0

31.11.060.020.050

Pérdidas por deterioro, activos no corrientes y grupos en desapropiación

mantenidos para venta 0 0 0 0

31.11.060.020.060 Pérdidas por deterioro (reversiones), otros, neto 0 0 0 0

31.11.060.020.061 Pérdidas por deterioro, otros 0 0 0 0

31.11.060.020.062 Reversiones de deterioro de valor, otros 0 0 0 0

Clases de participación en ganancia (pérdida) de inversiones contabilizadas por el método de la participación

31.12.010

Participación en ganancia (pérdida) de inversiones contabilizadas por el

método de la participación 2.042.197 3.387.176 536.448 1.091.184

31.11.160

Participación en ganancia (pérdida) de coligadas contabilizadas por el

método de la participación 2.042.197 3.387.176 536.448 1.091.184

31.11.170

Participación en ganancia (pérdida) de negocios conjuntos contabilizadas por

el método de la partici 0 0 0 0

Clase de otros gastos varios de operación

31.11.090 Otros gastos varios de operación - 25.182.849 - 20.803.970 - 6.337.547 - 6.696.045

31.11.090.010 Gastos de comercialización - 2.772.209 - 2.769.379 - 457.962 - 1.411.446

31.11.090.020 Gastos de computación - 2.188.852 - 2.091.176 - 804.161 - 386.912

31.11.090.030 Gastos de administración - 19.175.690 - 15.045.608 - 4.706.875 - 4.667.760

31.11.090.040 Otros gastos operacionales - 1.046.098 - 897.807 - 368.549 - 229.927

Clases de ganacias (pérdidas) comunes para acción

31.50.000 Ganancias (pérdidas) comunes para acción 0,079 0,075 0,022 0,020

31.50.010 Ganancias (pérdidas) comunes para acción de operaciones discontinuadas 0,000 0,000 0,000 0,000

31.50.020 Ganancias (pérdidas) comunes para acción de operaciones continuadas 0,079 0,075 0,022 0,020

Hoja N. 21

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOS ix) DESAGREGACIÓN DE LOS INGRESOS Y GASTOS SEGÚN EL TIPO DE FONDO DONDE TUVIERON SU ORIGEN A1. DESAGREGACIÓN DE LOS INGRESOS Y GASTOS EJERCICIO ACTUAL

Nombre AFP AFP HABITAT S.A. Rut 98.000.100-8

Información al (Fecha Ejercicio Actual) 31-12-2013

CODIGO FONDO TIPO A

M$

FONDO TIPO B

M$

FONDO TIPO C

M$

FONDO TIPO D

M$

FONDO TIPO E

M$

TOTAL

M$

Ingresos85.10.010 Comisiones por depósito de cotizaciones oblig. y APV 31.11.010.010 30.430.123 37.464.780 36.800.648 8.998.360 11.756.737 125.450.64885.10.011 Cotización adicional 31.11.010.010 0 0 0 0 0 085.10.012 Comisiones por retiros programados y rentas temporales 31.11.010.010 10.205 14.473 384.627 852.624 363.582 1.625.51185.10.013 Comisiones porcentuales 31.11.010.010 0 0 0 0 0 085.10.014 Comisiones pagadas por el afiliado 31.11.010.010 4.110 5.444 216.920 8.395 1.772 236.64185.10.015 Otras Comisiones 31.11.010.010 0 0 540 0 0 54085.10.000 Total 31.11.010.010 30.444.438 37.484.697 37.402.735 9.859.379 12.122.091 127.313.34085.20.010 Rentabilidad Encaje 31.11.020 2.883.683 2.503.349 5.315.491 2.127.320 1.819.350 14.649.193

Gastos85.30.010 Prima del seguro de invalidez y sobrevivencia 31.11.030.010 27.539 28.850 57.552 21.513 20.098 155.55285.30.020 Remuneraciones al personal de ventas 31.11.040.020 1.056.485 1.106.770 2.207.838 825.275 771.011 5.967.37985.30.030 Comisiones pagadas por custodia de títulos 31.11.090.030 165.929 188.627 417.123 140.486 137.541 1.049.70685.30.030.010 - Nacionales 31.11.090.030 57.911 100.380 281.167 108.565 133.217 681.24085.30.030.020 - Extranjeros 31.11.090.030 108.018 88.247 135.956 31.921 4.324 368.46685.30.040 Comisiones pagadas a mandatarios de inversiones en el extranjero 31.11.090.030 0 0 0 0 0 085.30.050 Gastos de transacción en bolsas de valores 31.11.090.030 82.613 73.193 123.642 65.254 171.048 515.75085.30.060 Otros gastos según el Tipo de Fondo 31.11.090.040 0 0 0 0 0 0

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOS ix) DESAGREGACIÓN DE LOS INGRESOS Y GASTOS SEGÚN EL TIPO DE FONDO DONDE TUVIERON SU ORIGEN A2. DESAGREGACIÓN DE LOS INGRESOS Y GASTOS EJERCICIO ANTERIOR

CODIGO FONDO TIPO A

M$

FONDO TIPO B

M$

FONDO TIPO C

M$

FONDO TIPO D

M$

FONDO TIPO E

M$

TOTAL

M$

Gastos85.60.010 Prima del seguro de inalidez y sobrevivencia 31.11.030.010 21.419 25.686 51.642 18.112 18.657 135.51685.60.020 Remuneraciones al personal de ventas 31.11.040.020 885.734 1.062.182 2.135.492 748.964 771.511 5.603.88385.60.030 Comisiones pagadas por custodia de títulos 31.11.090.030 147.551 177.124 358.609 122.584 101.558 907.42685.60.030.010 - Nacionales 31.11.090.030 55.347 100.165 251.437 100.835 100.768 608.55285.60.030.020 - Extranjeros 31.11.090.030 92.204 76.959 107.172 21.749 790 298.87485.60.040 Comisiones pagadas a mandatarios de inversiones en el extranjero 31.11.090.030 0 0 0 0 0 085.60.050 Gastos de transacción en bolsas de valores 31.11.090.030 67.908 70.809 158.231 94.911 129.391 521.25085.60.060 Otros gastos según el Tipo de Fondo 31.11.090.040 0 0 0 0 0 0

Nombre AFP AFP HABITAT S.A. Rut 98.000.100-8

Información al (Fecha Ejercicio Anterior) 31-12-2012

Ingresos85.40.010 Comisiones por depósito de cotizaciones oblig. y APV 31.11.010.010 28.441.596 36.735.349 34.091.955 8.089.427 8.400.240 115.758.56785.40.011 Cotización adicional 31.11.010.010 0 0 0 0 0 085.40.012 Comisiones por retiros programados y rentas temporales 31.11.010.010 10.327 13.398 436.271 942.268 302.954 1.705.21885.40.013 Comisiones porcentuales 31.11.010.010 0 0 0 0 0 085.40.014 Comisiones pagadas por el afiliado 31.11.010.010 0 0 59.916 0 0 59.91685.40.015 Otras Comisiones 31.11.010.010 0 0 562 0 0 56285.40.000 Total 31.11.010.010 28.451.923 36.748.747 34.588.704 9.031.695 8.703.194 117.524.26385.50.010 Rentabilidad Encaje 31.11.020 2.564.074 2.656.901 5.189.127 1.583.057 1.067.375 13.060.534

Hoja N. 22

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOSix) DESAGREGACIÓN DE LOS INGRESOS Y GASTOS SEGUN EL TIPO DE FONDOB. OTRA INFORMACIÓN RELEVANTE "ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALES INDIVIDUALES"

Nombre AFP AFP HABITAT S.A. Rut 98.000.100-8

AL 31-12-2013

EJERCICIO

ACTUAL M$

AL 31-12-2012

EJERCICIO

ANTERIOR M$

85.70.010 Ingresos Ordinarios 129.104.739 121.300.838

85.70.020 Rentabilidad del Encaje 14.649.193 13.060.534

85.70.030 Prima de Seguro de Invalidez y sobrevivencia (menos) - 156.917 - 141.268

85.70.040 Gastos de personal (menos) - 24.556.053 - 22.609.041

85.70.050 Depreciación y amortización (menos) - 2.138.230 - 1.906.793

85.70.060 Pérdidas por deterioro (reversiones) neto (menos) 0 0

85.70.070 Investigación y desarrollo (menos) 0 0

85.70.080 Costos de reestructuración (menos) 0 0

85.70.090 Otros gastos varios de operación (menos) - 22.683.564 - 20.801.548

85.70.100

Ganancia (pérdida) sobre Instrumentos financieros designados como coberturas

de flujo de efectivo 0 0

85.70.110

Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos financieros disponibles

para la venta 0 0

85.70.120

Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos no corrientes no

mantenidos para la venta 0 0

85.70.130 Costos financieros (menos) - 11.339 - 15.364

85.70.140 Ganancia (pérdida) procedente de inversiones 2.408.276 2.348.563

85.70.150 Plusvalía negativa inmediatamente reconocida (menos) 0 0

85.70.160

Participación en ganancia (pérdida) de coligadas contabilizadas por el

método de la participación - 720.569 3.384.680

85.70.170

Participación en ganancia (pérdida) de negocios conjuntos contabilizados

por el método de participación 0 0

85.70.180 Diferencias de cambio 50.273 16.154

85.70.190 Resultados por unidades de reajuste 223.435 96.635

85.70.200 Otros ingresos distintos de los de operación 3.165.341 976.139

85.70.210 Otros gastos distintos de los de operación - 240.957 - 329.323

85.70.220 Ganancia (pérdida) antes del impuesto 99.093.628 95.380.206

85.70.230 Gasto (ingreso) por Impuesto a las ganancias - 19.617.227 - 20.790.030

85.70.240 Ganancia (pérdida) de actividades continuadas después de impuesto 79.476.401 74.590.176

85.70.250 Ganancia (pérdida) de operaciones descontinuadas, neta de impuestos 0 0

85.70.260 Ganancia (pérdida) 79.476.401 74.590.176

1

2.06 INDICE DE NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS CONSOLIDADOS

Nota 1 Aspectos legales de la Administradora......................................................................................................................2Nota 2 Bases de preparación ..................................................................................................................................................3Nota 3 Políticas contables significativas..............................................................................................................................11Nota 4 Clases de efectivo y equivalentes al efectivo...........................................................................................................24Nota 5 Encaje .........................................................................................................................................................................25Nota 6 Ingresos ordinarios....................................................................................................................................................27Nota 7 Cuentas por cobrar a los Fondos de Pensiones .......................................................................................................30Nota 8 Cuentas por pagar a los Fondos de Pensiones ........................................................................................................30Nota 9 Saldos y transacciones con entidades relacionadas ................................................................................................31Nota 10 Impuestos .................................................................................................................................................................35Nota 11 Seguro para pensiones de Invalidez y Sobrevivencia causadas durante la vida activa de los afiliados ............40Nota 12 Inversiones en coligadas..........................................................................................................................................74Nota 13 Instrumentos financieros .........................................................................................................................................79Nota 14 Arrendamientos .......................................................................................................................................................91Nota 15 Propiedades Planta y Equipo...................................................................................................................................96Nota 16 Pérdidas por deterioro del valor de los activos ......................................................................................................98Nota 17 Activos intangibles neto ..........................................................................................................................................99Nota 18 Activos no corrientes y grupos de desapropiación mantenidos para la venta ..................................................102Nota 19 Cuentas por pagar a otras AFP . ...........................................................................................................................102Nota 20 Retenciones a pensionados. ..................................................................................................................................102Nota 21 Cotizaciones de salud de afiliados independientes y pensionados. ...................................................................102Nota 22 Pensiones por pagar ..............................................................................................................................................103Nota 23 Obligaciones por beneficios post-empleo ............................................................................................................103Nota 24 Propiedad y capital de la Administradora............................................................................................................106Nota 25 Efecto de las variaciones en tipos de cambio de la moneda extranjera ............................................................111Nota 26 Contratos de prestación de servicios ....................................................................................................................112Nota 27 Remuneraciones del Directorio .............................................................................................................................113Nota 28 Políticas de desagregación de los ingresos y gastos según el tipo de Fondo donde tuvieron su origen .........113Nota 29 Contingencias y restricciones ................................................................................................................................114Nota 30 Información a revelar sobre segmentos de operación ........................................................................................117Nota 31 Sanciones ................................................................................................................................................................118Nota 32 Provisiones..............................................................................................................................................................120Nota 33 Deudores comerciales neto ...................................................................................................................................121Nota 34 Otras cuentas por pagar........................................................................................................................................121Nota 35 Pasivos acumulados...............................................................................................................................................123Nota 36 Pagos anticipados ..................................................................................................................................................123Nota 37 Otros activos corrientes .........................................................................................................................................124Nota 38 Otros gastos distintos de la operación .................................................................................................................124Nota 39 Otros ingresos distintos de los de operación........................................................................................................125Nota 40 Conciliación Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar...........................................................................126Nota 41 Conciliación Acreedores comerciales y otras cuentas por pagar.........................................................................126Nota 42 Hechos posteriores..................................................................................................................................................1273.00 Hechos relevantes…………………………………………………………………………………………………………………..………………....1284.00 Análisis razonado de los estados financieros consolidados…………………………………………………….……………..…...133

2

AFP HABITAT S.A. Y FILIAL

NOTAS EXPLICATIVAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS CONSOLIDADOSal 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012

NOTA 1 ASPECTOS LEGALES DE LA ADMINISTRADORA

Razón social de la Administradora

Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A.

Domicilio legal de la Administradora

Avenida Providencia 1909, Santiago, Chile.

Singularización de la escritura pública de constitución de la sociedad

AFP Habitat S.A. fue constituida por escritura pública, otorgada ante el Notario de Santiago señor José ValdiviesoMuñoz con fecha 26 de enero de 1981.

Resolución, fecha de publicación e inscripción del certificado otorgado por la Superintendencia que autorizóel inicio de actividades de la Administradora

Se autorizó su existencia y sus estatutos fueron aprobados por Resolución de la Superintendencia de Pensiones ySeguros N° E-002-1981 de fecha 27 de enero de 1981.

El extracto de la Resolución mencionada se inscribió a fojas 2.435 N° 1.300 del Registro de Comercio del año 1981 delConservador de Bienes Raíces de Santiago y se publicó en el Diario Oficial del 30 de enero del mismo año.

Objetivo de la Administradora de Fondos de Pensiones en conformidad al D.L. N° 3.500

El objeto exclusivo de la Sociedad es administrar los Fondos de Pensiones que se denominarán "Habitat Tipo A, B, C, D y E”,otorgar y administrar las prestaciones y beneficios que establece el Decreto Ley Nº 3.500 y sus modificaciones posteriores,y realizar las demás actividades que las leyes expresamente le autoricen, en especial, constituir como complementación desu giro, sociedades anónimas filiales en los términos del artículo N°23 del D.L. N° 3.500 e invertir en sociedades anónimasconstituidas como empresas de depósitos de valores a que se refiere la Ley Nº 18.876.

Inscripción en el Registro de Valores

La Administradora tiene el carácter de Sociedad Anónima Abierta y se encuentra inscrita en el Registro de Valores de laSuperintendencia de Valores y Seguros, bajo el Nº 51.

Fecha de iniciación de actividades

La Sociedad inició sus operaciones con fecha 27 de enero de 1981.

3

Nombre de la institución que tiene bajo su responsabilidad la fiscalización de sus actividades

Superintendencia de Pensiones.

Información Adicional

Con fecha 27 de noviembre de 2012, se constituye Habitat Andina S.A., cuyos socios son AFP Habitat S.A. con 99,90%de participación e Inversiones La Construcción Limitada con una participación del 0,10%. Según lo anterior HabitatAndina S.A. es filial de AFP Habitat S.A. por lo tanto, los estados financieros al 31 de diciembre de 2013, y al 31 dediciembre 2012, corresponden a la consolidación de la situación financiera de AFP Habitat S.A. y su filial.

El objeto exclusivo de Habitat Andina S.A. es la prestación de servicios a personas naturales o jurídicas que operen enel extranjero y la inversión en Administradoras de Fondos de Pensiones o en sociedades cuyo giro esté relacionadocon materias previsionales, constituidas en otros países, de conformidad con la Ley y a sus normas complementarias.

La Superintendencia de Pensiones por resolución N° E-215-2012 de fecha 30 de noviembre de 2012, autorizó laexistencia y aprobó los estatutos de Habitat Andina S.A.

NOTA 2 BASES DE PREPARACIÓN

a) Declaración de cumplimiento con normas NIIF (IFRS)

Los estados financieros consolidados al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, han sido preparados deacuerdo a las normas impartidas por la Superintendencia de Pensiones y en lo no regulado por ésta, de acuerdo conlas disposiciones establecidas por la Superintendencia de Valores y Seguros respecto de los principios y NormasInternacionales de Información Financiera (NIIF).

De acuerdo a lo establecido en el Capítulo II, Letra D, Título VII del libro IV del Compendio de Normas del Sistema dePensiones (el "Compendio"), la Administradora debe informar aquellos tratamientos contables, presentaciones y/orevelaciones de información financiera que no cumplan íntegramente con las Normas Internacionales de InformaciónFinanciera ("NIIF"). Al respecto esta Administradora, considera que no existen diferencias respecto de los tratamientoscontables, presentaciones y/o revelaciones de información financiera.

Adicionalmente a lo exigido por las Normas Internacionales de Información Financiera “NIIF”, en formacomplementaria se informa:

- Presentación de resultados trimestrales en estados financieros anuales.- Presentación de estados complementarios.- Revelación de hechos relevantes y análisis razonado.

Los estados financieros fueron aprobados en sesión de Directorio extraordinaria, realizada el día 26 de febrero de2014.

4

b) Bases de medición

Los estados financieros consolidados de la Administradora han sido preparados sobre la base del costo histórico conexcepción de las siguientes partidas materiales incluidas en el estado de situación financiera:

Los instrumentos financieros clasificados a valor razonable con cambio en resultados, son valorizados al valorrazonable, y los efectos se reconocen en resultados.

Los instrumentos financieros disponibles para la venta, son valorizados al valor razonable y los cambios, que nosean pérdidas por deterioro, ni ganancias ni pérdidas por conversión de partidas monetarias disponibles para laventa, son reconocidas directamente en el patrimonio. Cuando una inversión es dada de baja de los registroscontables, la ganancia o pérdida acumulada en el patrimonio es transferida a resultados.

Los instrumentos financieros hasta el vencimiento, son valorizados a costo amortizado aplicando el método delinterés efectivo, menos cualquier pérdida por deterioro.

La inversión que la Administradora posee en aquellas sociedades sobre las que ejerce influencia significativa sinejercer control, se registra por el método de la participación. La inversión es registrada inicialmente al costo ysu valor libro es modificado de acuerdo a la participación en los resultados de la asociada al cierre de cadaejercicio. Si ésta registra utilidades o pérdidas directamente en su patrimonio neto, la Administradora tambiénreconoce la participación que le corresponde en tales partidas.

La inversión que la Administradora posee en la Sociedad sobre la que ejerce control, se registra por el métodode la participación. La inversión es registrada inicialmente al costo y su valor libro es modificado de acuerdo a laparticipación en los resultados de la filial al cierre de cada ejercicio. Si ésta registra utilidades o pérdidasdirectamente en su patrimonio neto, la Administradora también reconoce la participación que le correspondeen tales partidas.

Indemnizaciones beneficio post-empleos, son valorizadas al valor razonable en base a métodos actuariales.

Los pasivos financieros son valorizados al costo amortizado, aplicando el método de interés efectivo.

Préstamos que devengan intereses (arrendamientos financieros), son valorizados en base al tipo de cambio enel que está expresada la obligación.

Encaje, se valoriza al valor razonable multiplicando el número de cuotas equivalentes por cada fondo y al valordel cierre que éstas tengan el día en que corresponda entregar la información.

Provisión del Seguro de Invalidez y Sobrevivencia, básicamente considera la diferencia entre el monto de laspensiones transitorias a pagar en el período que resta desde la fecha de los estados financieros consolidadoshasta el término de la transitoriedad y el monto de las reservas temporales constituidas mediante cálculosactuariales por las compañías de seguros, como las diferencias de costos individuales y costos promedios en elcaso de los siniestros en proceso según queda establecido en cada uno de los respectivos contratos.

c) Bases de confección

Los estados financieros consolidados al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, han sido preparados deacuerdo a las normas impartidas por la Superintendencia de Pensiones y en lo no regulado por ésta, de acuerdo conlas disposiciones establecidas por la Superintendencia de Valores y Seguros respecto de los principios y NormasInternacionales de Información Financiera (NIIF).

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d) Bases de consolidación

Los estados financieros consolidados incluyen los estados financieros de AFP Habitat S.A. y de su filial Habitat AndinaS.A., la participación en esta sociedad es de 99,90% y es aquella entidad sobre la cual la Sociedad Matriz tiene elcontrol para dirigir sus políticas financieras y de operación que generalmente viene acompañado de una participaciónsuperior al 50% de los derechos a voto. En el proceso de consolidación se eliminan todos los saldos y transaccionesintercompañía y se reconoce la participación minoritaria, la cual es presentada en la línea “Participación Minoritaria”del total del Patrimonio neto en el estado de situación financiera y en la línea “Resultado de ingresos y gastosintegrales atribuibles a participaciones minoritarias” del estado de resultados integrales.

Filiales son todas las entidades sobre las cuales la Administradora tiene poder para dirigir las políticas financieras y deexplotación, lo que generalmente viene acompañado de una participación superior a la mitad de los derechos de voto.Las filiales se consolidan a partir de la fecha en que se transfiere el control, y se excluyen de la consolidación en lafecha en que cesa el mismo.

Los estados financieros al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre del 2012, corresponden a la consolidación dela situación financiera de AFP Habitat S.A. y su filial Habitat Andina S.A.

e) Moneda funcional y de presentación

Las partidas incluidas en los estados financieros consolidados se valorizan utilizando la moneda del entornoeconómico principal en que la entidad opera. Los estados financieros se presentan en pesos chilenos, que es lamoneda funcional y de presentación de la Administradora.

f) Información a revelar sobre supuestos y juicios claves para la estimación de la incertidumbre

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no tiene información a revelar sobresupuestos y juicios claves para la estimación de la incertidumbre.

g) Fecha del estado de situación financiera

La fecha del estado de situación financiera, corresponde al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012.

h) Período cubierto por los estados financieros consolidados

Los estados financieros cubren un periodo de doce meses, terminados al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembrede 2012.

Además, el estado de resultados integrales y las clases del estado de resultados, incluyen el período trimestralcomprendido entre el 1 de octubre y el 31 de diciembre de 2013, y el 1 de octubre y el 31 de diciembre de 2012.

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i) Bases de conversión

Los tipos de cambio utilizados, en la conversión de saldos en moneda extranjera, son los que publica el Banco Central,calculados al cierre del último día hábil del mes de diciembre de 2013 y de diciembre de 2012, y publicados con fechadel primer día hábil del mes siguiente, respectivamente. El valor de la Unidad de Fomento, corresponde aldeterminado para el día 31 de diciembre de 2013 y 31 de diciembre de 2012, respectivamente. Dichos valores sedetallan a continuación:

Al 31 de diciembre de 2013, solo se mantienen saldos en cuentas corrientes en Dólares Estadounidenses y Nuevo Solperuano. Las demás monedas se presentan para efectos comparativos con el cierre 2012.

j) Nivel de redondeo utilizado al presentar los montos en los estados financieros consolidados

Toda la información es presentada en pesos chilenos y ha sido redondeada a la unidad de mil más cercana (M$).

k) Cambios en estimaciones contables

Al 31 de diciembre 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no tiene cambios en estimaciones.

l) Información a revelar sobre el capital

El objetivo de la Administradora es mantener un nivel adecuado de capitalización, que le permita asegurar y cubrir entodo momento el capital mínimo requerido legalmente, así como el acceso a los mercados financieros para eldesarrollo de sus objetivos de mediano y largo plazo, optimizando el retorno a sus accionistas y manteniendo unasólida posición financiera.

A la fecha, las acciones emitidas de la Administradora ascienden a 1.000.000.000 de acciones y corresponden a unamisma serie, encontrándose totalmente suscritas y pagadas.

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

$Dólar Estadounidense US$ 524,61 479,96 9,3%EURO 724,30 634,45 14,2%Dólar Australiano AUD 467,86 498,04 -6,1%Libra Esterlina 866,41 775,76 11,7%Nuevo Sol Peruano 187,49 188,15 -0,4%Unidad de Fomento UF 23.309,56 22.840,75 2,1%

MONEDA

Tipo de cambioVariación

Porcentual

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m) Reclasificación de partidas en los estados financieros consolidados

Al 31 de diciembre de 2013, la Administradora ha efectuado las siguientes reclasificaciones de partidas en los estadosfinancieros presentados al 31 de diciembre de 2012, según se indica:

1. Propiedades de Inversión (código 12.11.100).

Descripción, Naturaleza, Motivo y Monto:

En los Activos no corrientes se efectuó la siguiente reclasificación:

En el código 12.11.090 Propiedades, planta y equipo, Neto, se presentan saldos que al 31 de diciembre de2012, se presentaron en el código 12.11.100 Propiedades de inversión. Las propiedades clasificadas en esterubro fueron adquiridas con el objeto de ser utilizadas para la gestión comercial de la Administradora,albergando principalmente la fuerza de venta. Desde un tiempo a la fecha, la sociedad administradora, hamantenido en arriendo estas propiedades. Y considerando el contexto del negocio previsional, dicha decisiónpodría revertirse en el sentido de utilizar de nuevo el inmueble para albergar oficinas y/o fuerzas de venta.

Lo anterior, de acuerdo a las normas contenidas en el Libro IV, Titulo VII, Letra D, Capitulo II, número 2referidas a la definición de la cuenta 12.11.090 Propiedades, planta y equipos.

Esta reclasificación afecto además, las respectivas clases de activos.

Como consecuencia de lo anterior, en el Estado de Resultados Integral se efectuó la siguiente reclasificación:

En el código 31.11.200 Otros Ingresos Distintos de los de Operación, se presentan saldos que al 31 deDiciembre de 2012 se presentaron en el código 31.11.140 Ganancia (pérdida) procedente de inversiones.Dicha reclasificación responde a la instrucción de clasificar en el rubro Propiedades, Plantas y Equipos losingresos obtenidos como resultado de las propiedades mantenidas temporalmente en arriendo, a la esperade ser utilizadas en el albergue de la fuerza de ventas.

Lo anterior, de acuerdo a las normas contenidas en el Libro IV, Titulo VII, Letra D, Capitulo II, número 2referidas a la definición de la cuenta 31.11.200 Otros ingresos distintos de los de operación.

Código Descripc ión Concepto

SaldosRec las if icados al

31/12/2012M$

Reclas if icac iónSaldos Prev iosal 31/12/2012

M$

12.11.090 Propiedades,planta y equipo, Neto 14.195.725 3.682.638 10.513.08712.11.090.001 Propiedades, plantas y equipo, bruto 29.869.562 4.244.705 25.624.857

12.11.090.002Depreciación acumulada y deterioro del valor, propiedades, plantay equipo -15.673.837 -562.067 -15.111.770

12.11.090.020 Terrenos, neto 1.023.839 977.055 46.78412.11.090.021 Terrenos, bruto 1.023.839 977.055 46.78412.11.090.030 Edificios, neto 11.457.520 2.705.583 8.751.93712.11.090.031 Edificios, bruto 14.228.899 3.267.650 10.961.24912.11.090.032 Depreciación acumulada y deterioro del valor, edificios -2.771.379 -562.067 -2.209.31212.11.100 Propiedades de inversión 0 -3.682.638 3.682.63812.11.100.010 Propiedades de inversión, bruto, modelo del costo 0 -4.244.705 4.244.705

12.11.100.020Depreciación acumulada y deterioro de valor, propiedades deinversión, modelo del costo 0 562.067 -562.067Totales reclasificados 53.354.168 7.365.276 45.988.892

8

Esta reclasificación afecta además, las respectivas clases del estado de resultados.

Efecto Financiero:

En los estados financieros consolidados al 31 de diciembre de 2013, no hubo efecto financiero, sólo cambiosen la presentación.

2. Reclasificación producto de aplicación de la actualización de la NIC 19 sobre Beneficios a los empleados.

Descripción, Naturaleza, Motivo y Monto:

En el Patrimonio se efectuó la siguiente reclasificación:

En el código 23.11.030 Otras Reservas, se presentan saldos que al 31 de Diciembre de 2012 se presentaronen el código 23.11.040 Resultados Retenidos, producto del reconocimiento en Reservas de lasganancias/pérdidas actuariales de los Beneficios a empleados, según establece la actualización de la NIC 19sobre Beneficios a los empleados.

Esta reclasificación afecta además, las respectivas clases del Patrimonio.

Código Descripc ión Concepto

SaldosRec las if icados al

31/12/2012M$

Reclas if icac iónSaldos Prev iosal 31/12/2012

M$

SaldosRec las if icados

trimestre anterior al31/12/2012

M$

Reclas if icac ión

Saldos Prev iostrimestre anterior

al 31/12/2012M$

31.11.140 Ganancia (pérdida) procedente de inversiones 2.348.563 -488.158 2.836.721 296.543 -488.158 784.70131.11.140.040 Otras ganancias (pérdidas) de inversiones 0 -488.158 488.158 -365.383 -488.158 122.77531.11.200 Otros ingresos distintos de los de operación 976.063 488.158 487.905 764.569 488.158 276.411

Totales reclasificados 3.324.626 -488.158 3.812.784 695.729 -488.158 1.183.887

Código Descripc ión Concepto

SaldosRec las if icados al

31/12/2012M$

Reclas if icac iónSaldos Prev iosal 31/12/2012

M$

23.11.030 Otras Reservas -2.227.463 -13.834 -2.213.62923.11.030.120 Otras reservas varias 145.439 -13.834 159.27323.11.040 Resultados Retenidos (Ganancias y pérdidas acumuladas) 230.746.799 13.834 230.732.96523.11.040.040 Ganancia(pérdida) 74.590.176 13.834 74.576.342

Totales reclasificados 303.254.951 0 303.254.951

9

Como consecuencia de lo anterior, en el Estado de Resultados Integral se efectuó la siguiente reclasificación:

En el código 31.11.220 Ganancia (pérdida) antes del impuesto, 31.11.230 Gasto (ingreso) por impuesto a lasganancias, 33.020.070 Ganancias (pérdidas) actuariales definidas como beneficios de planes de pensiones,33.020.090 Impuesto a la Renta relacionado a componentes de otros ingresos y gastos con cargo o abono enel Patrimonio Neto, se presentan saldos que al 31 de Diciembre de 2012 se presentaron en el código31.11.040 Gastos de Personal.

Así también, el Estado de Cambios en el Patrimonio Neto tuvo las siguientes modificaciones:

En el código 42.40.010.027 Ganancias (pérdida) actuariales definidas como beneficios de planes depensiones, 42.40.010.029 “Impuesto Renta relacionado a los componentes de otros ingresos y gastos concargo o abono en el patrimonio Neto”, y 42.40.010.020 Total otros ingresos y gastos con cargo y abono apatrimonio neto, se presentan saldos que al 31 de Diciembre de 2012 se presentaron en el código42.40.010.010 Ganancia y pérdida.

Efecto Financiero:

En los estados financieros consolidados al 31 de diciembre de 2013, no hubo efecto financiero, sólo cambiosen la presentación.

Código Descripc ión Concepto

SaldosRec las if icados al

31/12/2012M$

Reclas if icac iónSaldos Prev iosal 31/12/2012

M$

SaldosRec las if icados

trimestre anterioral 31/12/2012

M$

Reclas if icac ión

Saldos Prev iostrimestre anterior

al 31/12/2012M$

31.11.040 Gastos de personal (menos) -22.609.041 17.292 -22.626.333 -6.029.331 17.292 -6.046.62331.11.040.040 Gastos por obligación por beneficios post empleo -73.579 17.292 -90.871 -1.289 17.292 -18.58131.11.220 Ganancia (pérdida) antes de impuesto 95.380.204 17.292 95.362.912 24.509.707 17.292 24.492.41531.11.230 Gasto (ingreso) por impuesto a las ganancias -20.790.030 -3.458 -20.786.572 -4.491.368 -3.458 -4.487.91031.11.300 Ganancia (pérdida) 74.590.174 13.834 74.576.340 20.018.339 13.834 20.004.505

31.11.310Ganancia (pérdida) de actividades continuadas, después deimpuesto 74.590.174 13.834 74.576.340 20.018.339 13.834 20.004.505

32.11.100 Ganancia (pérdida) 74.590.174 13.834 74.576.340 20.018.339 13.834 20.004.505

32.11.110Ganancia (pérdida) atribuibles a los tenedores de instrumentos departicipación en el patrimonio neto de la controladora 74.590.176 13.834 74.576.342 20.018.341 13.834 20.004.507

33.10.000 Ganancia (pérdida) 74.590.174 13.834 74.576.340 20.018.339 13.834 20.004.50533.20.000 Total otros ingresos o gastos con cargo o abono a patrimonio neto -26.629 -13.834 -12.795 -81.624 -13.834 -67.790

33.20.070Ganancia (pérdida) actuariales definidas como beneficios deplanes de pensiones -17.292 -17.292 0 -17.292 -17.292 0

33.20.090Impuesto a la Renta relacionado a componentes de otros Ingresosy gastos con cargo o abono en el Patrimonio Neto 3.458 3.458 0 3.458 3.458 0

424.817.963 89.920 424.728.043 113.983.958 89.920 113.894.038

Al 31/12/2012Saldos reclasificados

Al 31/12/2012Saldos previos

M$ M$42.40.010.010 Ganancia y pérdida 74.590.174 13.834 74.576.340

42.40.010.027Ganancias (pérdida) actuariales definidas comobeneficios de planes de pensiones -17.292 -17.292 0

42.40.010.029Imp. Rta. relacionado a los componentes de otros ing.y gastos con cargo o abono en el patrim. neto 3.458 3.458 0

42.40.010.020Total otros ingresos y gastos con cargo y abono apatrimonio neto -26.629 -13.834 -12.795Totales reclasificados 74.549.711 -13.834 74.563.545

Código Descripción Concepto Reclasificación

10

3. Ganancias (pérdidas) procedentes de Inversiones Financieras.

Descripción, Naturaleza, Motivo y Monto:

En el Estado de Flujo de Efectivo se efectuó la siguiente reclasificación:

En el código 50.20.160 Importes recibidos por intereses recibidos clasificados como de inversión, y 50.20.000Flujos de efectivo netos de (utilizados en) actividades de inversión, se presentan saldos que al 31 dediciembre de 2012, se presentaron en el código 50.12.070 Otras entradas procedentes de otras actividadesde operación, 50.12.000 Flujos de efectivo por (utilizados en) otras actividades de operación y 50.10.000Flujos de efectivo neto de (utilizados en) actividades de operación. Esta reclasificación tiene como objetivorevelar de manera apropiada los Intereses ganados por depósitos a plazo durante el ejercicio al cierre de2012.

Lo anterior, de acuerdo a las normas contenidas en el Libro IV, Titulo VII, Letra D, Capitulo II, número 2referidas a la definición del código 50.20.160 Importes recibidos por intereses clasificados como de inversión.

Efecto Financiero:

En los estados financieros consolidados al 31 de diciembre de 2013, no hubo efecto financiero, sólo cambiosen la presentación.

Código Descripc ión Concepto

SaldosRec las if icados al

31/12/2012M$

Reclas if icac iónSaldos Prev iosal 31/12/2012

M$

50.12.070 Otras entradas procedentes de otras actividades de operación 314.167.702 -1.584.827 315.752.52950.12.000 Flujos de efectivo por (utilizados en) otras actividades de operación -31.016.473 -1.584.827 -29.431.64650.10.000 Flujos de efectivo neto de (utilizados en) actividades de operación 48.831.683 -1.584.827 50.416.51050.20.160 Importes recibidos por intereses recibidos clasificados como de inversión 2.326.823 1.584.827 741.99650.20.000 Flujos de efectivo netos de (utilizados en) actividades de inversión -11.420.760 1.584.827 -13.005.587

Totales reclasificados 322.888.975 -1.584.827 324.473.802

11

4. Pensiones por pagar (código 21.11.040.040).

Descripción, Naturaleza, Motivo y Monto:

En las clases de pasivos, se reclasificó el saldo de las Cuentas por Pagar a los Fondos de Pensiones (código21.11.040.020), en la cuenta Pensiones por Pagar (código 21.11.040.040), por la suma de M$49.057. Estecorresponde a cheques caducados de pensiones que serán reintegrados al patrimonio del fondo de pensionesal mes siguiente de su caducidad. Esta reclasificación tiene por objetivo reflejar correctamente el concepto alcual corresponden los cheques caducados de acuerdo a lo establecido en el Compendio de Normas delSistema de Pensiones. Además de facilitar la comparación de las cifras presentadas entre el año 2013 y 2012en la cuenta apropiada.

Lo anterior, de acuerdo a las normas contenidas en el Libro IV, Titulo VII, Letra D, Capitulo II, número 2referidas a las definiciones de la cuenta 21.11.040 Acreedores Comerciales y cuentas por pagar, que señalaque en la subcuenta 21.11.040.040, debe incluirse los cheques de beneficios periódicos prescritos.

Efecto Financiero:

En los estados financieros consolidados al 31 de diciembre de 2013, no hubo efecto financiero, sólo cambiosen la presentación.

NOTA 3 POLITICAS CONTABLES SIGNIFICATIVAS

a) Políticas contables significativas

Bases de consolidación

Los estados financieros consolidados incluyen los estados financieros de AFP Habitat S.A. y de su filial HabitatAndina S.A., la participación en esta sociedad es de 99,90% y es aquella entidad sobre la cual la Sociedad Matriztiene el control para dirigir sus políticas financieras y de operación que generalmente viene acompañado deuna participación superior al 50% de los derechos a voto. En el proceso de consolidación se eliminan todos lossaldos y transacciones intercompañía y se reconoce la participación minoritaria, la cual es presentada en lalínea “Participación Minoritaria” del total del Patrimonio neto en el estado de situación financiera y en la línea“Resultado de ingresos y gastos integrales atribuibles a participaciones minoritarias” del estado de resultadosintegrales.

Moneda extranjera

Las transacciones en una moneda distinta a la moneda funcional, se consideran en moneda extranjera y soninicialmente registradas al tipo de cambio de la moneda funcional a la fecha de la transacción. Los activos ypasivos monetarios denominados en moneda extranjera son traducidos al tipo de cambio de la monedafuncional a la fecha del Estado de Situación Financiera. Todas las diferencias son registradas en el rubrodiferencias de cambios en el Estado de Resultado Integral (código 31.11.180).

Al 31/12/2012Saldos reclasificados

Al 31/12/2012Saldos previos

M$ M$21.11.040.020 Cuentas por pagar a los Fondos de Pensiones 0 -49.057 49.05721.11.040.040 Pensiones por pagar 113.138 49.057 64.081

Totales reclasificados 113.138 0 113.138

Descripción Concepto ReclasificaciónCódigo

12

Los activos y pasivos en moneda extranjera se muestran a su valor equivalente en pesos, calculados a los tiposde cambio existentes al 31 de diciembre de 2013 y al 31 diciembre de 2012, presentados en Nota 2 letra i.

Instrumentos financieros

Inversiones financieras

Los activos financieros a valor razonable con cambios en resultados, son las inversiones realizadas con el fin deobtener rendimientos a corto plazo por variaciones en los precios, se clasifican dentro de la categoría de “avalor razonable con cambios en resultados” y se presentan como activos corrientes. Todos los activosfinancieros incluidos en esta categoría se registran a valor razonable (Nivel 1), el cual es obtenido a partir dedatos observables en el mercado, imputándose a la cuenta de resultados las utilidades o pérdidas, realizadas ono, resultantes de variaciones en su valor razonable en cada cierre.

Los datos observables se obtienen a través de la cinta de precios, que es diariamente generada por laSuperintendencia de Pensiones y/o los valores cuota informados diariamente por los fondos mutuos y las tasasde interés implícitas en los depósitos a plazo, según corresponda.

Las inversiones mantenidas hasta el vencimiento, corresponderán a los instrumentos que la Administradora haadquirido con el propósito de liquidarlos en sus fechas de vencimiento, los que se valorizarán a costoamortizado, utilizando el método de tasa efectiva.

En cuanto a las inversiones disponibles para la venta (Nivel 3), la Administradora incluirá en este ítem aquellosinstrumentos que no se clasifican en las anteriores categorías y se valorizarán a valor razonable con cambios enpatrimonio.

Otros instrumentos financieros (deudores comerciales y cuentas por cobrar) son valorizados al costoamortizado usando el método de interés efectivo, menos cualquier pérdida por deterioro.

La Administradora no realizará inversiones de sus excedentes de caja en instrumentos financieros que le esténprohibidos de acuerdo al D.L. N° 3500.

Efectivo y equivalente al efectivo

El efectivo y equivalente al efectivo reconocido en los estados financieros consolidados comprende el efectivoen caja, los saldos de las cuentas corrientes bancarias, depósitos a plazo, otras inversiones de gran liquidez convencimiento original de tres meses o menos e inversiones que han sido adquiridas para ser liquidadas en elcorto plazo para el cumplimiento de compromisos de caja. Estas partidas se registran al:

• Costo amortizado.• Valor razonable, con efecto en resultados.

Propiedad, planta y equipo

Reconocimiento y medición

Los ítems de propiedad, planta y equipo son medidos al costo menos depreciación acumulada y pérdidas pordeterioro.

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El costo incluye gastos directamente atribuibles a la adquisición del activo. El costo de activos construidosincluye el costo de los materiales y la mano de obra directa, cualquier otro costo directamente atribuible alproceso de hacer que el activo sea apto para trabajar para su uso previsto, y los costos de desmantelar yremover los ítems y de restaurar el lugar donde estén ubicados.

Cuando partes significativas de un ítem de propiedad, planta y equipo posean vidas útiles distintas entre sí,ellas serán registradas como elementos separados dentro del libro auxiliar de propiedad, planta y equipo.

Las ganancias y pérdidas de la venta de un ítem de propiedad, planta y equipo son determinados comparandoel precio de venta con el valor en libros de la propiedad, planta y equipo y son reconocidas netas dentro de“otros ingresos o gastos distintos de los de la operación” en el resultado.

Costos posteriores

El costo de reemplazar parte de un ítem de propiedad, planta y equipo es reconocido en su valor en libros, encaso de que los beneficios económicos futuros incorporados dentro de la parte fluyan en más de un período ala entidad y su costo pueda ser medido de forma confiable. Los costos del mantenimiento diario de propiedad,planta y equipo son reconocidos en el resultado cuando ocurren.

En forma posterior a la adquisición sólo se capitalizarán aquellos desembolsos incurridos que aumenten la vidaútil del bien o su capacidad económica.

Depreciación y vidas útiles

La depreciación será reconocida en resultados bajo el método lineal sobre las vidas útiles de cada componentede un ítem de propiedad, planta y equipo. Este método es el que refleja de mejor forma el uso y consumo delbien.

La depreciación y vidas útiles, se revisan anualmente.

Activos intangibles

Incluye otros activos no monetarios identificables, sin apariencia física, que provienen de transaccionescomerciales y corresponden principalmente a software.

Sólo se reconoce contablemente aquellos activos intangibles, cuyos costos se puedan estimar de manerarazonablemente objetiva y de los que se estime probable obtener beneficios económicos en el futuro.

Para aquellos intangibles que tengan vida útil definida, se reconocerán inicialmente por su costo de adquisicióno desarrollo y se valorizarán a su costo menos su correspondiente amortización acumulada y las pérdidas pordeterioro que experimenten.

Para estos activos, la amortización se reconocerá en cuentas de resultados, en base al método de amortizaciónlineal según la vida útil estimada de los activos intangibles, contada desde la fecha en que el activo seencuentre disponible para su uso u otra que represente de mejor forma el uso.

Para aquellos intangibles que tengan vida útil indefinida, se reconocerán inicialmente por su costo deadquisición o desarrollo y se valorizarán a su costo menos pérdidas por deterioro que experimenten, lo cualserá evaluado al cierre anual de cada ejercicio.

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Activos arrendados

Los contratos de arrendamientos que transfieran a la Administradora sustancialmente todos los riesgos ybeneficios inherentes a la propiedad de los activos arrendados, se clasifican y valorizan como arrendamientosfinancieros y en caso contrario se registran como un arrendamiento operativo.

Al inicio del plazo del arrendamiento financiero, se reconocerá un activo por el menor del valor entre el valorrazonable del bien arrendado o el valor actual de las cuotas del arrendamiento. Las cuotas se componen delgasto financiero y la amortización del capital.

Las cuotas de los arrendamientos operativos, se reconocen como gasto de forma lineal durante el plazo dearrendamiento. El pasivo se reconocerá dentro del rubro préstamos que devengan intereses.

Deterioro

Activos financieros

Un activo financiero es evaluado trimestralmente, o cuando se considere necesario, para determinar si existeevidencia objetiva de deterioro. Un activo financiero está deteriorado si existe evidencia objetiva que uno omás eventos han tenido un efecto negativo en los flujos de efectivo futuros del activo.

Todos los activos financieros son examinados individualmente para determinar su deterioro.

Una pérdida por deterioro en relación con activos financieros registrados al costo amortizado se calcula comola diferencia entre el importe en libros del activo y el valor actual de los flujos de efectivo futuros estimados,descontados al tipo de interés efectivo. El importe en libro se reducirá directamente o se utilizará una cuentacorrectora de valor, y el importe de la pérdida se reconocerá en resultados.

En el caso de un activo financiero contabilizado al costo (instrumento de patrimonio no cotizado, que no sepuede obtener valor razonable) se calcula como la diferencia entre el importe en libros del activo y el valoractual de los flujos de efectivo futuros estimados descontados de la tasa actual de rentabilidad del mercadopara activos similares. Dichas pérdidas no se revertirán.

Cuando una baja en el valor razonable de un activo financiero disponible para la venta, haya sido reconocidodirectamente en patrimonio neto, y éste ha sufrido deterioro, la pérdida reconocida en el patrimonio seeliminará y se reconocerá directamente en el resultado del ejercicio, aunque el activo financiero no haya sidodado de baja. La pérdida reconocida en resultados, será la diferencia entre el costo de adquisición y el valorrazonable menos la pérdida por deterioro reconocida anteriormente.

El reverso de una pérdida por deterioro ocurre sólo si éste puede ser relacionado objetivamente con un eventoocurrido después de que éste fue reconocido. En el caso de los activos financieros registrados al costoamortizado, el reverso es reconocido en el resultado y para los activos financieros disponibles para la venta, nose revertirán a través del resultado del ejercicio.

Activos no financieros

Trimestralmente, o cuando se estime necesario, se analizará el valor de los activos para determinar si existealgún indicio de deterioro, tanto interno como externo, de que los activos han sufrido pérdida de valor.

Las propiedades, plantas y equipos serán evaluadas anualmente.

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En caso de que exista algún indicio de pérdida de valor (deterioro), se realizará una estimación del importerecuperable de dicho activo para determinar, en su caso, el monto del cargo por deterioro necesario.

El importe recuperable de un activo es el mayor valor entre su valor en uso y su valor razonable, menos loscostos de venta. Para determinar el valor en uso, se descuentan los flujos de efectivos futuros estimados a suvalor presente usando una tasa de descuento antes de impuesto que refleja las evaluaciones actuales delmercado sobre el valor temporal del dinero y los riesgos específicos que puede tener en el activo. Parapropósitos de evaluación del deterioro, los activos que no pueden ser probados individualmente son agrupadosen el grupo más pequeño de activos que generan entradas de flujos de efectivo provenientes del uso continuo,los que son independientes de los flujos de entrada de efectivo de otros activos o grupos de activos.

En el caso de que el importe recuperable sea inferior al valor neto en libros del activo, se registrará lacorrespondiente provisión por deterioro por la diferencia, con cargo a resultados del período.

Las pérdidas por deterioro reconocidas en períodos anteriores son evaluadas en cada cierre anual, con elobjeto de determinar cualquier indicio de que la pérdida haya disminuido o haya desaparecido en cuyo caso lapérdida será revertida.

Beneficios de empleados

Los beneficios otorgados por la Administradora al personal con contrato indefinido, se encuentran pactados enlos instrumentos colectivos y/o contratos individuales vigentes.

Beneficios a corto plazo

Dentro de éstos, es posible señalar: bono de evaluación de desempeño, bono de vacaciones, bono de fiestaspatrias, bono de navidad, asignaciones por escolaridad, becas de estudio, gratificación del personal, asignacióncomplementaria en caso de licencia médica y asignaciones tendientes a financiar prestaciones de salud. Estosbeneficios se contabilizan como gasto al momento en que se genera la obligación en que se recibe el servicio.

La Administradora realiza mensualmente aportes a la Corporación de Bienestar del Personal de AFP Habitat, laque a su vez otorga, entre otros, los siguientes beneficios: reembolsos gastos médicos, aportes en gastosoperacionales en adquisición de vivienda, cuota mortuoria y préstamos. El aporte que realiza la Administradorase registra en la cuenta gastos “Aportes Patronales” (código 31.11.040).

Las provisiones por vacaciones legales surgen a medida que los empleados presten servicios que les denderecho a disfrutar de futuras ausencias remuneradas.

Los beneficios a corto plazo se reconocen en el rubro “Pasivos acumulados” (código 21.11.120).

Beneficios a largo plazo

Respecto a los beneficios post empleo por concepto de indemnizaciones por fallecimiento y retiro voluntario,la Administradora reconoce el costo de beneficios del personal de acuerdo a cálculos actuariales, según lorequiera la NIC 19 “Beneficios a los empleados” el que incluye variables como la expectativa de vida, tasa derotación, tasa de mortalidad y tasa de crecimiento salarial. Para determinar dicho cálculo se ha utilizado unatasa de descuento del 5% anual.

Los beneficios a largo plazo se reconocen en el rubro “Obligación por beneficios post-empleo” (código22.11.100).

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Las pérdidas y ganancias originadas por los cambios de las variables actuariales son reconocidas en OtrosResultados Integrales (código 33.020.070). Los costos por servicios corrientes e intereses que surjan de losplanes de beneficios definidos se reconocen directamente en el resultado del ejercicio en el rubro “Gastos delpersonal” (código 31.11.040).

A partir del ejercicio 2013, la NIC 19 “Beneficios a los empleados”, modificó el tratamiento contable de lasmediciones del pasivo por planes de beneficios definidos y beneficios por terminación. El principal efecto sobrelos presentes estados financieros dice relación con el registro contable de las ganancias o pérdidas originadaspor los cambios de las variables actuariales, las que a contar del presente ejercicio deben ser registradas concargo o abono en los “Otros Resultados Integrales” (código 33.020.070).

Provisiones

Una provisión se reconoce cuando se tiene una obligación presente, ya sea legal o implícita, como resultado deun suceso pasado y es probable de que exista una salida de recursos que incorporen beneficios económicosfuturos por cancelar tal obligación y se pueda realizar una estimación fiable del monto de la obligación. Elmonto reconocido como provisión representa la mejor estimación de los pagos requeridos para liquidar laobligación presente a la fecha de cierre de los estados financieros consolidados, teniendo en consideración losriesgos de incertidumbre en torno a la obligación.

Cuando el tiempo estimado de pago es de largo plazo y puede ser estimado con suficiente fiabilidad, laprovisión se registrará a su valor actual, descontando los flujos de pagos estimados a una tasa de interés demercado que refleje los riesgos específicos de la obligación.

Las provisiones se reversarán contra resultados cuando disminuya la posibilidad de ocurrencia que exista unasalida de recursos para cancelar tal obligación.

Contratos de carácter onerosos

Una provisión para contratos de carácter oneroso es reconocida cuando los beneficios económicos que laAdministradora espera de éste son menores que los costos inevitables para cumplir con sus obligaciones delcontrato. La provisión es reconocida al valor presente del menor entre los costos esperados para finalizar elcontrato o el costo neto esperado de continuar con el contrato. Antes de establecer una provisión laAdministradora reconoce cualquier pérdida por deterioro de los activos asociados con el contrato.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, no existen contratos de carácter onerosos.

Procedimiento conformación estimación legal

La Administradora evalúa periódicamente la provisión por la estimación legal establecida en los estadosfinancieros consolidados, considerando los juicios y litigios vigentes a la fecha de emisión de los mismos.

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio Anterior Al 31/12/2012

Trimestre ActualAl 31/12/2013

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$ M$ M$ M$31.11.040 Gastos del personal (menos) -26.179.652 -22.609.041 -7.007.462 -6.029.331

31.11.230 Gasto (ingreso) por impuesto a las ganacias -18.501.806 -20.790.030 -5.088.792 -4.491.368

33.20.070 Ganancia (pérdida) actuariales definidas como beneficios de planes de pensiones 19.132 -17.292 19.132 -17.292

33.20.090 Impuesto a la Renta relacionado a componentes de otros ingresos y gastos con cargo o abono en el Patrimonio Neto -3.827 3.458 -3.827 3.458

Código Concepto

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Esta evaluación se encuentra basada en los requerimientos de la NIC 37. La provisión se calcula basándose enlas causas vigentes, la cual considera la información y opinión interna y la proporcionada por asesores externossobre las mismas, y la aprobación del Fiscal respecto a dichos casos.

La estimación legal y reconocimiento de posibles pérdidas, se calcula considerando la evolución y estado de losjuicios, la jurisprudencia que ilustra acerca del comportamiento de fallos y conocimiento de causas similares, yla información proporcionada por los asesores externos e internos, según corresponda, quienes informanperiódicamente las cuantías, estado procesal, y su apreciación acerca del resultado de los juicios a su cargo.

Impuestos a la renta e impuestos diferidos

El gasto por impuesto a las ganancias está compuesto por impuestos corrientes e impuestos diferidos. Losimpuestos corrientes y los impuestos diferidos son reconocidos en resultados en tanto que estén relacionadoscon partidas reconocidas directamente en el patrimonio o en otros resultados integrales.

El impuesto corriente es el impuesto esperado por pagar o por cobrar por la renta imponible del ejercicio,usando tasas impositivas aprobadas o a un punto de ser aprobadas a la fecha del balance, y cualquier ajuste alimpuesto por pagar en relación con años anteriores.

Los impuestos diferidos son reconocidos por las diferencias temporarias existentes entre el valor en libros delos activos y pasivos para propósitos de información financiera y los montos usados para propósitos tributarios.

Los impuestos diferidos son valorizados a las tasas impositivas que se espera aplicar a las diferenciastemporarias cuando son reversadas, basándose en las leyes que han sido aprobadas o a punto de seraprobadas a la fecha del balance. Los activos y pasivos por impuestos diferidos son ajustados si existe underecho legal exigible de ajustar los pasivos y activos por impuestos corrientes, y están relacionados con losimpuestos a las ganancias aplicados por la misma autoridad tributaria sobre la misma entidad tributable, o endistintas entidades tributarias, pero pretenden liquidar los pasivos y activos por impuestos corrientes en formaneta, o sus activos y pasivos tributarios serán realizados al mismo tiempo.

Un activo por impuestos diferidos es reconocido por las pérdidas tributarias no utilizadas, los créditostributarios y las diferencias temporarias deducibles, en la medida en que sea probable que las gananciasimponibles futuras estén disponibles contra las que pueden ser utilizadas. Los activos por impuestos diferidosson revisados en cada fecha de balance y son reducidos en la medida que no sea probable que los beneficiospor impuestos relacionados sean realizados.

Con fecha 31 de julio de 2010, se publicó en el Diario Oficial la Ley Nº 20.455, en la que se incorporanmodificaciones transitorias a la tasa de impuesto de primera categoría. Esta Normativa aumenta la tasa deimpuesto de primera categoría aplicada a las rentas obtenidas durante los años comerciales 2011 y 2012,quedando en 20% y 18,5% respectivamente, para posteriormente volver a aplicar la tasa de un 17% para losaños 2013 en adelante.

Con fecha 27 de septiembre de 2012, se publicó en el Diario Oficial la Ley N° 20.630, que perfecciona la legislacióntributaria y financia la reforma educacional. La mencionada Ley, entre otros cambios, modifica a partir del añotributario 2013 (año comercial 2012) la tasa del impuesto de primera categoría, fijándola en 20%.

Reconocimiento de ingresos y gastos

Para su principal ingreso ordinario las comisiones se devengan y reconocen en resultado en función del abonode las cotizaciones en las cuentas individuales de los afiliados, de acuerdo a las disposiciones que establece laSuperintendencia de Pensiones en su Compendio, Libro I, Título III, Letra A, Capítulo VII.

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Los ingresos relacionados con la prestación de otros servicios se imputan a la cuenta de resultados cuando losservicios son prestados por la Administradora.

Los ingresos relacionados con la rentabilidad del encaje se imputan a la cuenta de resultados de acuerdo conlas variaciones en los valores cuotas de los Fondos de Pensiones administrados.

Los gastos por prima de invalidez y sobrevivencia pagados a las compañías de seguros se reconocen en elperíodo en que las comisiones cobradas a los afiliados se hacen efectivas en las cuentas de estos afiliados.

La reliquidación positiva del seguro y el ingreso financiero del seguro están establecidos contractualmente conlas compañías aseguradoras en los contratos vigentes al 30 de junio de 2009, por la cobertura de invalidez ysobrevivencia que cubría a los afiliados de la Administradora.

Contractualmente corresponde determinar una reliquidación positiva del seguro cuando los pagos realizadospor la Administradora, que incluyen las primas provisorias pagadas, las sobreprimas provisorias pagadas y lospremios por menor siniestralidad, son superiores al costo de los siniestros, incluidas las reservas técnicasdeterminadas por las aseguradoras, considerando la información acumulada de cada contrato a la fecha delrespectivo cálculo.

Debido al cierre de los contratos del seguro contratados con la compañía de Bice Vida Compañía de Seguros deVida S.A. al 31 de diciembre de 2014, las preliquidaciones cuatrimestrales de los contratos, la individualizaciónde los casos vigentes, el balance mensual que emiten las compañías de seguros, el resultado que la sociedadadministradora reconoce de manera periódica en sus estados financieros se encuentra ajustado a un valorrazonable.

A su vez, las compañías de seguros pagan a la Administradora una "Participación en el Ingreso FinancieroMensual", que es equivalente a un porcentaje según contrato, del resultado del producto de la tasa de interésvigente en el respectivo mes y el saldo neto del flujo acumulado al cierre del mes anterior, que resulta luego derestar a las primas provisorias pagadas más la sobreprima provisoria pagada, los premios por menorsiniestralidad pagados, los aportes adicionales, contribuciones y pensiones pagadas.

Los otros gastos varios de operación y no operacionales se imputan a las cuentas de resultados cuando seincurren.

Respecto de los costos de adquisición de los productos obligatorios y voluntarios (comisiones de venta), estosse reconocen en forma inmediata, toda vez que de acuerdo con la ley, el afiliado puede cambiarse de afp desdeel mes subsiguiente a la suscripción de la última Orden de Traspaso.

Ingresos y gastos financieros

Los ingresos financieros correspondientes a las inversiones en depósitos a plazo se reconocen a costoamortizado en el resultado del ejercicio, utilizando el método de tasa efectiva.

Los ingresos y gastos financieros provenientes de inversiones en cuotas de fondos mutuos, letras de créditohipotecarias emitidas por instituciones financieras y bonos del Banco Central se reconocen por la variación delvalor razonable en el resultado del ejercicio.

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Ganancias por acción

La ganancia básica por acción se calcula como el cuociente entre la ganancia (pérdida) neta del períodoatribuible a los accionistas ordinarios de la Administradora y el número medio ponderado de accionesordinarias de la misma en circulación durante dicho período.

Nuevas Normas Internacionales de Información financiera y Normas Internacionales de Contabilidad y susinterpretaciones

Nuevas normas

NIIF 9, “Instrumentos financieros”, emitida en diciembre de 2009. Modifica la clasificación y medición de losactivos financieros. Posteriormente esta norma fue modificada en noviembre de 2010 para incluir eltratamiento y clasificación de pasivos financieros. La norma inicialmente era aplicable a contar del 1 de enerode 2015, sin embargo el IASB observó que esta fecha no da suficiente tiempo a las entidades de preparar laaplicación, por lo cual decidió de publicar la fecha efectiva cuando el proyecto esté más cerca a completarse.Por eso, su fecha de aplicación efectiva está por determinarse y su adopción anticipada es permitida.

CINIIF 21 “Gravámenes”, emitida en mayo de 2013. Esta interpretación de la NIC 37 ”Provisiones, PasivosContingentes y Activos Contingentes”, proporciona una guía sobre cuándo una entidad debe reconocer unpasivo por un gravamen impuesto por el gobierno, distinto al impuesto a la renta, en sus estados financieros.Estas modificaciones son aplicables a partir del 1 de enero de 2014.

Mejoras y Modificaciones

NIC 32 “Instrumentos financieros”: “Presentación”, emitida en diciembre 2011. Aclara los requisitos para lacompensación de activos y pasivos financieros en el Estado de Situación Financiera. Específicamente, indica queel derecho de compensación debe estar disponible a la fecha del estado financiero y no depender de unacontecimiento futuro. Indica también que debe ser jurídicamente obligante para las contrapartes tanto en elcurso normal del negocio, así como también en el caso de impago, insolvencia o quiebra. La norma es aplicablea contar del 1 de enero de 2014 y su adopción anticipada está permitida.

NIC 27 “Estados Financieros Separados”, NIIF 10 “Estados Financieros Consolidados” y NIIF 12 “Información arevelar sobre participaciones en otras entidades”, emitida en octubre de 2012. Las modificaciones incluyen ladefinición de una entidad de inversión e introducen una excepción para consolidar ciertas subsidiariaspertenecientes a entidades de inversión. Estas modificaciones requieren que una entidad de inversión midaesas subsidiarias al valor razonable con cambios en resultados de acuerdo a la NIIF 9 “InstrumentosFinancieros” en sus estados financieros consolidados y separados. Las modificaciones también introducennuevos requerimientos de información a revelar relativos a entidades de inversión en la NIIF 12 y en la NIC 27.Estas modificaciones son aplicables a partir del 1 de enero de 2014 y su adopción anticipada es permitida.

NIC 36 “Deterioro del valor de los activos”, emitida en mayo de 2013. La enmienda aclara el alcance de lasrevelaciones sobre el valor recuperable de los activos deteriorados, limitando los requerimientos deinformación al monto recuperable que se basa en el valor razonable menos los costos de disposición. Estasmodificaciones son aplicables a partir de 1 de enero de 2014 y su adopción anticipada es permitida para losperíodos en que la entidad ha aplicado la NIIF 13.

NIC 39 “Instrumentos Financieros: Reconocimiento y Medición”, emitida en junio de 2013. A través de estamejora, se incorpora en la norma los criterios que se deben cumplir para no suspender la contabilidad decoberturas, en los casos en que el instrumento de cobertura sufre una novación. Estas modificaciones sonaplicables a partir de 1 de enero de 2014 y su adopción anticipada es permitida.

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NIC 19 “Beneficios a los Empleados”, emitida en noviembre de 2013. Está enmienda se aplica a las aportacionesde empleados o terceros a planes de beneficios definidos. El objetivo de las enmiendas es la simplificación de lacontabilidad de aportaciones que están independientes de los años de servicio del empleado; por ejemplo,aportaciones de empleados que se calculan de acuerdo a un porcentaje fijo del salario. Esta modificación esaplicable a partir de 1 de julio de 2014 y su adopción anticipada es permitida.

NIIF 3 “Combinaciones de Negocios”, emitida en diciembre de 2013. A través de esta enmienda se clarificanalgunos aspectos de la contabilidad de consideraciones contingentes en una combinación de negocios. NIIF 3“Combinaciones de Negocios” requiere que la medición subsecuente de una consideración contingente deberealizarse al valor razonable, por lo cual elimina las referencias a IAS 37 “Provisiones, Pasivos Contingentes yActivos Contingentes” u otras NIIF que potencialmente tienen otras bases de valorización que no constituyen elvalor razonable. Se deja la referencia a NIIF 9 “Instrumentos Financieros”; sin embargo, se modifica NIIF 9aclarando que una consideración contingente, sea un activo o pasivo financiero, se mide al valor razonable concambios en resultados u otros resultados integrales, dependiendo de los requerimientos de ésta. Estamodificación es aplicable a partir de 1 de julio de 2014 y su adopción anticipada es permitida.

NIC 40 “Propiedades de Inversión”, emitida en diciembre de 2013. A través de esta modificación se aclara quese requiere de juicio para determinar si la adquisición de propiedades de inversión constituye la adquisición deun activo, un grupo de activos o una combinación de negocios conforme la NIIF 3. El juicio se basa en laorientación de la NIIF 3 más que en la NIC 40, que brinda orientación para determinar si una propiedad es unainversión en propiedades u ocupada por el propietario. Esta modificación es aplicable a partir de 1 de julio de2014 y su adopción anticipada es permitida.

A la fecha, la Administración de la Sociedad se encuentra realizando un análisis respecto de los eventualesimpactos que la adopción de las Normas, Mejoras y Modificaciones antes descritas, podrían tener en losestados financieros de la Sociedad.

Otras informaciones a revelar sobre políticas contables

Inversión en empresas asociadas

La inversión que la Administradora posee en aquellas sociedades sobre las que ejerce influencia significativa sinejercer control, se registra por el método de la participación. La inversión es registrada inicialmente al costo ysu valor libro es modificado de acuerdo a la participación en los resultados de la asociada al cierre de cadaejercicio. Si ésta registra utilidades o pérdidas directamente en su patrimonio neto, la Administradora tambiénreconoce la participación que le corresponde en tales partidas en la cuenta contable “Participación enganancias (pérdidas) de coligadas contabilizadas por método de participación (código 31.11.160).

Inversión en empresas filiales

La inversión que la Administradora posee en la sociedad Habitat Andina S.A., sobre la que ejerce control, seregistra por el método de la participación. La inversión es registrada inicialmente al costo y su valor libro esmodificado de acuerdo a la participación en los resultados de la filial al cierre de cada ejercicio. Si ésta registrautilidades o pérdidas directamente en su patrimonio neto, la Administradora también reconoce la participaciónque le corresponde en tales partidas.

La Administradora incorpora a sus estados financieros la totalidad de los activos, pasivos, patrimonio yresultados de la filial, previa eliminación de la inversión efectuada por ella en el patrimonio de la filial ytambién de las operaciones y saldos recíprocos existentes a la fecha de corte de los estados financierosconsolidados.

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b) Cambios en una política contable

A partir del ejercicio 2013, la NIC 19 “Beneficios a los empleados”, modificó el tratamiento contable de lasmediciones del pasivo por planes de beneficios definidos y beneficios por terminación. El principal efecto sobrelos presentes estados financieros dice relación con el registro contable de las ganancias o pérdidas originadaspor los cambios de las variables actuariales, las que a contar del presente ejercicio deben ser registradas concargo o abono en los “Otros Resultados Integrales”. Hasta antes del cambio, los efectos de las modificacionesen las variables actuariales afectaban directamente el resultado del ejercicio.

Con el objeto de presentar los Estados financieros comparativos, a continuación se presentan lasreclasificaciones realizadas en el Estado de Situación Financiera y Estado de Resultado Consolidado del ejercicio2012:

Saldos del cierreal 31 de

diciembre de2012

ReclasificaciónSaldos proformaal cierre al 31 de

diciembre de 2012

PATRIMONIO NETO23.11.010 Capital Emitido 1.763.918 1.763.91823.11.020 Acciones Propias en Cartera 0 023.11.030 Otras Reservas -2.213.629 -13.834 -2.227.46323.11.040 Resultados Retenidos (Ganancias

y pérdidas acumuladas)230.732.965 13.834 230.746.799

23.11.000 TOTAL PATRIMONIO ATRIBUIBLE ALOS ACCIONISTAS

230.283.254 0 230.283.254

24.11.000 PARTICIPACION MINORITARIA 498 0 498

25.11.000 TOTAL PATRIMONIO NETO 230.283.752 0 230.283.752

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Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, no existen otros cambios en las políticas contables.

Saldos del cierre al 31de diciembre de 2012

Reclasificaciónproducto cambio

contable

Saldos proforma alcierre al 31 de

diciembre de 2012ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALES31.11.010 Ingresos Ordinarios 121.300.838 121.300.83831.11.020 Rentabilidad del Encaje 13.060.534 13.060.53431.11.030 Prima de seguro de invalidez y sobrevivencia (menos) -141.268 -141.26831.11.040 Gastos de personal (menos) -22.626.333 17.292 -22.609.04131.11.050 Depreciación y amortización (menos) -1.906.793 -1.906.79331.11.060 Pérdidas por deterioro (reversiones), neto (menos) 0 031.11.070 Investigación y desarrollo (menos) 0 031.11.080 Costos de reestructuración (menos) 0 031.11.090 Otros gastos varios de operación (menos) -20.803.970 -20.803.970

31.11.100Ganancia (pérdida) sobre instrum. financieros designadoscomo coberturas de flujo efectivo 0 0

31.11.110Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activosfinancieros disponibles para la venta 0 0

31.11.120Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos nocorrientes no mantenidos para la venta 0 0

31.11.130 Costos financieros (menos) -15.364 -15.36431.11.140 Ganancia (pérdida) procedente de inversiones 2.348.563 2.348.563

31.11.150 Plusvalía negativa inmediatamente reconocida (menos) 0 0

31.11.160Participación en ganancia (pérdida) de coligadascontabilizadas por método de participación 3.387.176 3.387.176

31.11.170Participación en ganancia (pérdida) de negocios conjuntoscontabilizados por método de participación 0 0

31.11.180 Diferencia de cambio 16.154 16.154

31.11.190 Resultados por unidades de reajuste 96.635 96.63531.11.200 Otros ingresos distintos de los de operación 976.063 976.06331.11.210 Otros gastos distintos de los de operación (menos) -329.323 -329.32331.11.220 Ganancia (pérdida) antes de impuesto 95.362.912 17.292 95.380.20431.11.230 Gasto (ingreso) por impuesto a las ganancias -20.786.572 -3.458 -20.790.030

31.11.310Ganancia (pérdida) de actividades continuadas, después deimpuesto 74.576.340 13.834 74.590.174

31.11.320Ganancia (pérdida) de actividades descontinuadas, neta deimpuesto 0 0

31.11.300 Ganancia (pérdida) 74.576.340 13.834 74.590.174

32.11.110

Ganancia (pérdida) atribuibles a los tenedores deinstrumentos de participación en el patrimonio neto de lacontroladora 74.576.342 13.834 74.590.176

32.11.120 Ganancia (pérdida) atribuible a participación minoritaria -2 -232.11.100 Ganancia (pérdida) 74.576.340 13.834 74.590.174

32.12.110Ganancias (pérdidas) básicas por acción de operacionesdescontinuadas 0 0

32.12.120Ganancias (pérdidas) básicas por acción de operacionescontinuadas 0,075 0,075

32.12.100 Ganancias (pérdidas) básicas por acción 0,075 0,075

32.12.210Ganancias(pérdidas) diluidas de operacionesdescontinuadas 0 0

32.12.220 Ganancias(pérdidas) diluidas por operaciones continuadas 0 032.12.200 Ganancias (pérdidas) diluidas por acción 0 033.10.000 Ganancia (pérdida) 74.576.340 13.834 74.590.17433.20.010 Revalorizaciones de propiedades, planta y equipos 0 0

33.20.020 Activos financieros disponibles para la venta 0 0

33.20.030 Cobertura de flujo de caja 0 033.20.040 Variaciones de valor razonable de otros activos 0 033.20.050 Ajustes por conversión 0 033.20.060 Ajustes de coligadas -12.795 -12.795

33.20.070Ganancia (pérdida) actuariales definidas como beneficios deplanes de pensiones 0 -17.292 -17.292

33.20.080 Otros reajustes al patrimonio neto 0 0

33.20.090Impuesto a la Renta relacionado a componentes de otrosIngresos y gastos con cargo o abono en el Patrimonio Neto 0 3.458 3.458

33.20.000Total otros ingresos o gastos con cargo o abono a patrimonioneto -12.795 -13.834 -26.629

33.30.000 Total resultado de ingresos y gastos integrales 74.563.545 74.563.545

34.10.010Resultado de ingresos y gastos integrales atribuibles a losaccionistas de la Administradora 74.563.545 0 74.563.545

34.10.020Resultado de ingresos y gastos integrales atribuibles aparticipaciones minoritarias

34.10.000 Total resultado de ingresos y gastos integrales 74.563.545 74.563.545

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c) Cambio voluntario en una política contable

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, no existen cambios voluntarios de políticas contables.

d) Uso de estimaciones

La preparación de los estados financieros consolidados requiere que la Administración realice juicios,estimaciones y supuestos que afectan la aplicación de las políticas de contabilidad y los montos de activos,pasivos, ingresos y gastos presentados. Los resultados reales pueden diferir de estas estimaciones.

Las estimaciones y supuestos relevantes son revisadas regularmente. Las estimaciones contables sonreconocidas en el período en que la estimación es revisada y en cualquier período futuro afectado. Enparticular se revisa la información sobre las áreas significativas de estimación de incertidumbres y juicioscríticos en la aplicación de políticas contables, que tienen efecto significativo en los montos reconocidos en losestados financieros consolidados, descritos en las políticas de los siguientes rubros:

• Obligaciones por beneficios post empleo.• Provisiones y contingencias.• Estimación de la vida útil de las Propiedades, plantas y equipos y de las Propiedades de inversión.• Estimación de la vida útil de los activos intangibles.• Estimación legal.• Hipótesis empleada en cálculo de siniestralidad del SIS (Seguro de Invalidez y Sobrevivencia)• Activos por impuestos diferidos.

Estas estimaciones se realizan en función de la mejor información disponible sobre los hechos analizados. Encualquier caso, es posible que acontecimientos que puedan tener lugar en el futuro obliguen a modificarlas enlos próximos ejercicios, lo que se realizaría, en su caso, de forma prospectiva, reconociendo los efectos delcambio en los estados financieros consolidados del periodo en que se produzcan.

e) Cambios en estimaciones contables

A excepción de los individualizados en la letra b) de esta nota, al 31 de diciembre de 2013 y 31 de diciembre de2012, no existen otros cambios en los criterios de cálculo y de presentación de las estimaciones contables.

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NOTA 4 CLASES DE EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL EFECTIVO (Código 11.11.010) (NIC 7)

a) Clases de efectivo y equivalentes al efectivo

Detalle Otros efectivos y equivalentes al afectivo

Conciliación de efectivo y equivalentes al efectivo presentados en el estado de situación financiera con el efectivo yequivalentes al efectivo en el estado de flujo de efectivo

b) Saldos de efectivo significativos no disponibles

Al 31 de diciembre de 2013 y 31 de diciembre de 2012, no existen saldos de efectivos significativos que no esténdisponibles para ser utilizados por la Administración, salvo en lo concerniente a los compromisos relacionados conpago de dividendos e incrementos por necesidades de encaje.

Efectivo y equivalente al efectivoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Efectivo en caja 4.060 503.621Saldo en Bancos 3.122.059 3.271.299Otros efectivos y equivalentes al efectivo 59.486.876 21.998.112Efectivo y equivalente al efectivo usado en el estado de flujo de efectivo 62.612.995 25.773.032

Detalle Otros Efectivo y equivalente al efectivoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Fondos Mutuos 56.260.145 19.584.633Depósitos a Plazo 3.226.315 2.387.155Otros efectivos (Corpbanca) 0 11.076Valores por Depositar 416 15.248Efectivo y equivalente al efectivo usado en el estado de flujo de efectivo 59.486.876 21.998.112

Efectivo y equivalente al efectivoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Descubierto (o sobregiro) bancario util izado para la gestión del efectivo 0 0Otras partidas de concil iación, efectivo y equivalentes al efectivo 0 0Total partidas de conciliación del efectivo y equivalente al efectivo 0 0Efectivo y equivalente al efectivo 62.612.995 25.773.032Efectivo y equivalente al efectivo, estado de flujo de efectivo 62.612.995 25.773.032

25

NOTA 5 ENCAJE (Código 12.11.010)

a) Encaje

Con el objeto de garantizar la rentabilidad mínima de los Fondos de Pensiones, a que se refiere el artículo 37 del D.L.3.500 de 1980, en conformidad con el artículo 40 del mismo cuerpo legal, la Administradora debe mantener un activodenominado Encaje en cada Tipo de Fondo que administre, equivalente al uno por ciento (1%) del Fondo dePensiones, el cual deberá mantenerse invertido en cuotas de éste.

Al respecto, de acuerdo a lo dispuesto en el inciso 2° del artículo 45 del D.L. 3.500 de 1980, los instrumentos en loscuales pueden ser invertidos los Fondos de Pensiones y su valorización.

Esta inversión se valorará multiplicando el número de cuotas equivalentes por cada Fondo y el valor de cierre queéstas tengan el día en que corresponda entregar la información.

De acuerdo a lo dispuesto en el artículo 45 del D.L. 3.500 de 1980, los recursos de los Fondos de Pensiones deberánser invertidos en los siguientes instrumentos financieros:

a. Títulos emitidos por la Tesorería General de la República o por el Banco Central de Chile; letras de créditoemitidas por los Servicios Regionales y Metropolitano de Vivienda y Urbanización; Bonos de Reconocimientoemitidos por el Instituto de Normalización Previsional u otras Instituciones de Previsión, y otros títulos emitidoso garantizados por el Estado de Chile;

b. Depósitos a plazo; bonos, y otros títulos representativos de captaciones, emitidos por instituciones financieras;

c. Títulos garantizados por instituciones financieras;

d. Letras de crédito emitidas por instituciones financieras;

e. Bonos de empresas públicas y privadas;

f. Bonos de empresas públicas y privadas canjeables por acciones, a que se refiere el artículo 121 de la ley N°18.045;

g. Acciones de sociedades anónimas abiertas;

h. Cuotas de fondos de inversión a que se refiere la ley N° 18.815 y cuotas de fondos mutuos regidos por eldecreto ley N° 1.328, de 1976;

i. Efectos de comercio emitidos por empresas públicas y privadas;

j. Títulos de crédito, valores o efectos de comercio, emitidos o garantizados por Estados extranjeros, bancoscentrales o entidades bancarias extranjeras o internacionales; acciones y bonos emitidos por empresasextranjeras y cuotas de participación emitidas por Fondos Mutuos y Fondos de Inversión extranjeros, que setransen habitualmente en los mercados internacionales y que cumplan a lo menos con las características queseñale el Régimen de Inversión de los Fondos de Pensiones a que se refiere el inciso vigésimo cuarto. A su vez,para efectos de la inversión extranjera, las Administradoras, con los recursos de los Fondos de Pensiones,podrán invertir en títulos representativos de índices de instrumentos financieros, depósitos de corto plazo y envalores extranjeros del título XXIV de la ley N° 18.045 que se transen en un mercado secundario formalnacional; y celebrar contratos de préstamos de activos; todo lo cual se efectuará en conformidad a lascondiciones que señale el citado Régimen. Asimismo, para los efectos antes señalados, podrán invertir en otros

26

valores e instrumentos financieros, realizar operaciones y celebrar contratos de carácter financiero, queautorice la Superintendencia, previo informe del Banco Central de Chile, y bajo las condiciones que establezcael Régimen de Inversión;

k. Otros instrumentos, operaciones y contratos, que autorice la Superintendencia de Pensiones, previo informedel Banco Central de Chile;

l. Operaciones con instrumentos derivados que cumplan con las características señaladas en el inciso duodécimode este artículo y en el Régimen de Inversión;

m. Operaciones o contratos que tengan como objeto el préstamo o mutuo de instrumentos financieros deemisores nacionales, pertenecientes al Fondo de Pensiones, y que cumplan con las características señaladasmediante norma de carácter general, que dictará la Superintendencia;

Los instrumentos señalados precedentemente, se valorizan de acuerdo a las normas emitidas por la Superintendenciade Pensiones a través del Compendio Libro IV, Titulo III, Capítulo II.7.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora mantenía una inversión en el Encaje(Código 12.11.010) de M$220.867.065 y de M$197.779.132 respectivamente, en los Fondos de Pensiones queadministra de acuerdo al siguiente detalle:

(*) Corresponden al 1% del total de cuotas mantenidas en el Patrimonio el último día hábil del mes precedente al de la fecha de cálculo(Compendio Libro IV, Título I, letra A, punto II.2.).

b) Política de reconocimiento de ingresos por inversión del encaje (Código 31.11.020)

La inversión del Encaje en cuotas de los respectivos Fondos de Pensiones, generó entre el 1 de enero y el 31 dediciembre de 2013 una utilidad de M$14.649.193 y entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2012 una utilidad deM$13.060.534 como consecuencia del reconocimiento de las variaciones en el valor de las cuotas mantenidas yganancias realizadas. Este valor se muestra en la cuenta "Rentabilidad del Encaje" (Código 31.11.020) del Estado deResultados y se detalla a continuación por Tipo de Fondo:

M$ Cuotas (*) M$ Cuotas (*)12.11.010.010 Encaje mantenido en el Fondo de Pensiones Tipo A 39.145.336 1.313.676,82 31.228.316 1.144.630,1912.11.010.020 Encaje mantenido en el Fondo de Pensiones Tipo B 41.099.775 1.550.437,60 37.645.735 1.515.768,6012.11.010.030 Encaje mantenido en el Fondo de Pensiones Tipo C 81.805.255 2.746.529,86 75.536.669 2.713.442,2212.11.010.040 Encaje mantenido en el Fondo de Pensiones Tipo D 30.417.029 1.248.112,65 26.331.025 1.164.622,7412.11.010.050 Encaje mantenido en el Fondo de Pensiones Tipo E 28.399.670 1.031.495,11 27.037.387 1.052.192,7612.11.010 TOTAL ENCAJE MANTENIDO POR LA ADMINISTRADORA 220.867.065 197.779.132

Ejercicio Actual Ejercicio AnteriorAl 31/12/2013 Al 31/12/2012

Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Trimestre Actual Trimestre AnteriorDesde 01/01/2013 Desde 01/01/2012 Desde 01/10/2013 Desde 01/10/2012Hasta 31/12/2013 Hasta 31/12/2012 Hasta 31/12/2013 Hasta 31/12/2012

M$ M$ M$ M$31.11.020.010 Rentabilidad Encaje Fondo de Pensiones Tipo A 2.883.683 2.564.074 1.552.546 1.203.84431.11.020.020 Rentabilidad Encaje Fondo de Pensiones Tipo B 2.503.349 2.656.901 1.216.336 1.207.70531.11.020.030 Rentabilidad Encaje Fondo de Pensiones Tipo C 5.315.491 5.189.127 2.310.724 1.985.65831.11.020.040 Rentabilidad Encaje Fondo de Pensiones Tipo D 2.127.320 1.583.057 831.307 467.76531.11.020.050 Rentabilidad Encaje Fondo de Pensiones Tipo E 1.819.350 1.067.375 611.286 237.98931.11.020 RENTABILIDAD DEL ENCAJE 14.649.193 13.060.534 6.522.199 5.102.961

27

Respecto de la valorización del Encaje, estas partidas han sido valorizadas con los valores cuotas vigentes al 31 dediciembre de 2013 y 2012. Valores que se detallan a continuación:

c) Otros Activos Financieros (código 12.11.030)

Al 31 de diciembre de 2013, el monto de M$150.243 corresponde a la inversión mantenida por la filial AFP HabitatS.A. en Perú, bajo el concepto de Encaje (se presenta en este rubro de acuerdo al oficio de la Superintendencia dePensiones N°28530 de fecha 28 de noviembre de 2013). Esta inversión generó resultados por M$3.896 que seencuentran registrados en la cuenta otros ingresos operacionales varios bajo el código 31.11.010.020.100. En eltrimestre octubre a diciembre de 2013, se registraron resultados por M$3.756 en la cuenta otros ingresosoperacionales varios bajo el código 31.11.010.020.100.

Al 31 de diciembre de 2012, no se presenta este activo dado que la AFP Habitat S.A. en Perú comenzó a operar enjunio de 2013.

NOTA 6 INGRESOS ORDINARIOS (Código 31.11.010) (NIC 18)

El detalle de los ingresos ordinarios se indica en el siguiente cuadro:

a) Ingresos por comisiones (Clase código 31.11.010.010)

En conformidad a lo establecido en el D.L. N° 3.500 de 1980, la Administradora tiene derecho a una retribuciónestablecida sobre la base de comisiones de cargo de los afiliados.

Estas comisiones están destinadas al financiamiento de la Administradora, incluyendo la administración de los Fondosde Pensiones, de las cuentas de capitalización individual, de los sistemas de pensiones de vejez, invalidez ysobrevivencia y del sistema de beneficios garantizados por el Estado, el pago de la prima del contrato de seguro paraenterar la diferencia que resulte entre el capital necesario para financiar las pensiones de invalidez y sobrevivencia y lasuma del capital acumulado por el afiliado y el Bono de Reconocimiento y la administración de las demás prestacionesque establece la Ley.

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

$Fondo A 29.798,30 27.282,45 9,2%Fondo B 26.508,50 24.836,07 6,7%Fondo C 29.784,95 27.837,95 7,0%Fondo D 24.370,42 22.609,06 7,8%Fondo E 27.532,53 25.696,23 7,1%

Fondo

Valores CuotaVariación

Porcentual

Ingresos OrdinariosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAL 31/12/2012

M$Ingresos por comisiones 127.313.340 117.524.263 32.887.936 29.549.392Otros ingresos ordinarios 2.065.648 3.776.575 552.179 988.253Total ingresos ordinarios 129.378.988 121.300.838 33.440.115 30.537.645

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b) Política de reconocimiento de ingresos por comisiones

Estas comisiones han sido devengadas de acuerdo a las disposiciones que establece el Compendio de Normas de laSuperintendencia de Pensiones en su Libro I, Título III, Letra A y sus posteriores modificaciones, es decir, laAdministradora para el reconocimiento de sus ingresos por comisiones se rige por la regulación de laSuperintendencia de Pensiones.

c) Ingresos por comisiones (Clase código 31.11.010.010)

El total de ingresos por comisiones, cobrados por la administradora a los Fondos de Pensiones que administra, al 31 dediciembre de 2013 y 2012 fue de M$127.313.340 y de M$117.524.263, respectivamente, saldos que se presentan enel código 31.11.010.010 del Estado de Resultados de la Administradora. El total de comisiones cobrados por laadministradora para el trimestre al 31 de diciembre de 2013 y 2012 fue de M$32.887.936 y M$29.549.392,respectivamente.

Comisión ComisiónPorcentual Fija

(%) ($)Por Cotizaciones Mensuales : Afi l iados Dependientes 1,27 - 01-01-2013 a l 31-12-2013 Afi l iados Independientes y Voluntarios 1,27 - 01-01-2013 a l 31-12-2013 Pens ionados y Afi l iados s in derecho a l Seguro de Inva l idez y Sobrevivencia 1,27 - 01-01-2013 a l 31-12-2013Por Traspasos entre Fondos - 0 01-01-2013 a l 31-12-2013Por Reti ros Programados y Rentas Tempora les 0,95 - 01-01-2013 a l 31-12-2013Por Adminis tración de la Cuenta de Ahorro Voluntario (anual ) 0,95 - 01-01-2013 a l 31-12-2013Por Aporte de Indemnización obl igatoria o susti tutiva 0,00 - 01-01-2013 a l 31-12-2013Por Adminis tración de Ahorro Previs ional Voluntario (anual ) 0,55 - 01-01-2013 a l 31-12-2013Por Transferencias de Depós i tos de Ahorro Previs ional Voluntario - 1.144 01-01-2013 a l 31-12-2013Por Transferencias de Depós i tos de Ahorro Previs ional Voluntario colectivo - - 01-01-2013 a l 31-12-2013Por Transferencias de Cotizaciones de Afi l iado Voluntario - - 01-01-2013 a l 31-12-2013

Al 31 de diciembre de 2013

Concepto Período de vigencia

Comisión Comisión

Porcentual Fija

(%) ($)Por Cotizaciones Mensuales : Afi l iados Dependientes 1,36 - 01-01-2012 a l 31-05-2012 Afi l iados Dependientes 1,27 - 01-06-2012 a l 31-12-2012 Afi l iados Independientes y Voluntarios 1,36 - 01-01-2012 a l 31-05-2012 Afi l iados Independientes y Voluntarios 1,27 - 01-06-2012 a l 31-12-2012 Pens ionados y Afi l iados s in derecho a l Seguro de Inva l idez y Sobrevivencia 1,36 - 01-01-2012 a l 31-05-2012

Pens ionados y Afi l iados s in derecho a l Seguro de Inva l idez y Sobrevivencia 1,27 - 01-06-2012 a l 31-12-2012

Por Traspasos entre Fondos - 0 01-01-2012 a l 31-12-2012Por Reti ros Programados y Rentas Tempora les 1,25 - 01-01-2012 a l 31-05-2012

Por Reti ros Programados y Rentas Tempora les 0,95 - 01-06-2012 a l 31-12-2012

Por Adminis tración de la Cuenta de Ahorro Voluntario (anual ) 0,95 - 01-01-2012 a l 31-12-2012

Por Aporte de Indemnización obl igatoria o susti tutiva 0,00 - 01-01-2012 a l 31-12-2012

Por Adminis tración de Ahorro Previs ional Voluntario (anual ) 0,55 - 01-01-2012 a l 31-12-2012

Por Transferencias de Depós i tos de Ahorro Previs ional Voluntario - 1.144 01-01-2012 a l 31-12-2012

Por Transferencias de Depós i tos de Ahorro Previs ional Voluntario colectivo - 0 01-01-2012 a l 31-12-2012

Por Transferencias de Cotizaciones de Afi l iado Voluntario - 0 01-01-2012 a l 31-12-2012

Al 31 de diciembre de 2012

Concepto Período de vigencia

29

d) Comisiones por cobrar (Clase código 11.11.050.020)

e) Otras políticas de ingresos ordinarios (Clase código 31.11.010.020)

La Administradora registra ingresos ordinarios adicionales a las comisiones según lo permita la legislación y normativavigente. Los principales ingresos de este tipo que refleja en sus estados financieros, están asociados a asesoríasprestadas a sociedades de servicio complementarias a su giro, ingresos por recargos y costas de cobranzas, ingresosfinancieros por contratos del seguro de invalidez y sobrevivencia y de reliquidaciones de contratos del segurocorrespondientes a coberturas de ejercicios anteriores, entre otros.

(1) Al 31 de diciembre de 2013, se incluyen en este ítem M$274.249 correspondiente a los ingresos de su filial HabitatAndina S.A.

Fondo Tipo A Fondo Tipo B Fondo Tipo C Fondo Tipo D Fondo Tipo E TotalComisiones por cobrar 13.378 21.520 20.394 5.250 5.415 65.957

Fondo Tipo A Fondo Tipo B Fondo Tipo C Fondo Tipo D Fondo Tipo E TotalComisiones por cobrar 23.798 34.037 33.459 10.873 11.869 114.036

COMISIONES POR COBRAR Al 31 de diciembre de 2013 (en miles de pesos)

COMISIONES POR COBRAR Al 31 de diciembre de 2012 (en miles de pesos)

Clase Prestación de servicios (Código 31.11.010.020.010)

Concepto Base de CálculoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Prestación de servicios a la AFC Devengada 64.477 85.734 1.061 8.652Total 64.477 85.734 1.061 8.652

Clase Ingresos por recargos y costas de cobranzas (Código 31.11.010.020.020)

Concepto Base de CálculoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Ingresos por recargos y costos de cobranzas Abono cuentasindividuales

1.080.176 799.163 280.171 200.883

Total 1.080.176 799.163 280.171 200.883

Clase Ingresos financieros por contratos del seguro de invalidez y sobrevivencia (Código 31.11.010.020.030)

Concepto Base de CálculoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$Ingresos financieros por contratos del seguro deinvalidez y sobrevivencia

Devengada 27.452 187.690 2.993 7.218

Total 27.452 187.690 2.993 7.218

Clase Reliquidación positiva generada por contratos del seguro de invalidez y sobrevivencia (Código 31.11.010.020.040)

Concepto Base de CálculoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Reliquidación positiva generada por contratos delseguro de invalidez y sobrevivencia

Devengada 619.294 2.703.988 59.590 771.500

Total 619.294 2.703.988 59.590 771.500

Clase Otros resultados varios de operación (Código 31.11.010.020.100)

Concepto Base de CálculoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Otros resultados varios de operación (1) Devengada 274.249 0 208.364 0

Total 274.249 0 208.364 0

Total Otros ingresos operacionales varios (Código 31.11.010.020) 2.065.648 3.776.575 552.179 988.253

30

NOTA 7 CUENTAS POR COBRAR A LOS FONDOS DE PENSIONES (Clase código 11.11.050.030)

El detalle de las cuentas por cobrar a los fondos de pensiones al 31 de diciembre del 2013 y al 31 de diciembre del2012 se indica en el siguiente cuadro:

Los casos presentados están siendo gestionados para su aclaración y posterior recuperación.

NOTA 8 CUENTAS POR PAGAR A LOS FONDOS DE PENSIONES (Clase código 21.11.040.020)

Al 31 de diciembre del 2013 y al 31 de diciembre del 2012 esta clase de pasivos no presenta saldos.

Los saldos al 31 de diciembre de 2012, fueron reclasificados de acuerdo a lo expuesto la nota 2) m.

Detalle Financiamiento Reclamos N° Reclamo Año de origendel reclamo

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$ M$Abono por error en traspaso desde AFP Cuprum HA-223559 2009 9.964 9.964Diferencia de pensión del 07/12/2010 al 30/11/2011 HA-365094 2011 16.712 16.712Devolución de SIS afi l iados fallecidos y pensionados HA-360901 2011 22.260 22.260Devolución por diferencia traspaso de renta vitalicia a compañía de seguro HA-365371 2011 2.867 2.867Devolución cargos erróneos en pensión HA-360089 2011 2.615 2.615Abona cuenta por error en pago de beneficio HA-355009 2011 1.768 1.768Abona herencia cargada erróneamente HA-349690 2011 1.517 1.517Diferencia de Pensión del 01/10/2011 al 30/04/2012 HA-372763 2012 5.185 5.185Abono por error en traspaso a AFP Provida HA-366642 2012 2.241 2.241Abono pensiones erróneas 12/2010 al 01/2012 HA-367607 2012 1.929 1.929Abono impuesto APV indebidamente retenido HA-375023 2012 1.350 1.350Abono pensiones cargadas en exceso HA-388464 2013 1.846 0Abono a cuenta por pensión pagada en exceso 10/05/2012 al 09/05/2013 HA-388303 2013 1.200 0Abono a cuenta por pensión pagada en exceso 03/2013 HA-388113 2013 1.181 0Total 72.635 68.408

Conceptos Fondo Tipo A Fondo Tipo B Fondo Tipo C Fondo Tipo D Fondo Tipo E TotalesRetiro de ahorro voluntario 32.139 18.130 52.115 10.984 24.478 137.846Cargos bancarios 0 0 61.561 0 0 61.561Financiamiento planilla 0 0 54.367 0 0 54.367Financiamiento cuotas mortuorias 0 0 3.942 0 0 3.942Financiamiento reclamos (detallados en cuadro siguiente) 0 0 72.635 0 0 72.635Cheques prescritos cobrados fuera de plazo y abonados a cuentasindividuales y recuperables desde los Fondos de Pensiones 0 0 64 0 0 64Costas por consignaciones judiciales a recuperar desde losFondos de Pensiones 0 0 353 0 0 353Variacion de cuota en abono de cheques prescritos 0 0 20 0 0 20Total 32.139 18.130 245.057 10.984 24.478 330.788

Conceptos Fondo Tipo A Fondo Tipo B Fondo Tipo C Fondo Tipo D Fondo Tipo E TotalesRetiro de ahorro voluntario 59.305 24.703 30.361 10.384 29.198 153.951Cargos bancarios 0 0 56.375 0 0 56.375Financiamiento planilla 0 0 150.368 0 0 150.368Financiamiento cuotas mortuorias 0 0 4.626 0 0 4.626Financiamiento reclamos 0 0 68.408 0 0 68.408Total 59.305 24.703 310.138 10.384 29.198 433.728Las cifras presentadas en este cuadro fueron reexpresadas para una mejor comprensión. Los totales no se vieron afectados.

CUENTAS POR COBRAR A LOS FONDOS DE PENSIONESAl 31 de diciembre de 2013 (en miles de pesos)

CUENTAS POR COBRAR A LOS FONDOS DE PENSIONESAl 31 de diciembre de 2012 (en miles de pesos)

31

NOTA 9 SALDOS Y TRANSACCIONES CON ENTIDADES RELACIONADAS (NIC 24)

Al 31 de diciembre de 2013, los principales accionistas de la Administradora son Inversiones Previsionales Dos S.A. eInversiones La Construcción Limitada, las cuales poseen el 40,23% y 27,26% de las acciones, respectivamente. Dichassociedades a su vez son filiales controladas por Inversiones La Construcción S.A., de modo que ésta tiene el control dela Administradora toda vez que es titular indirecto del 67,49% de las acciones.

a) Detalle de identificación de vínculos:

i. La Administradora como controladora

Al 31 de diciembre de 2013, la Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A. posee un 99,90% de lasacciones suscritas y pagadas de su filial Habitat Andina S.A., empresa con la cual presenta estados financierosconsolidados.

ii. Con entidades relacionadas

(1) Al 31 de diciembre de 2013, la señora Claudia Carrasco Cifuentes, Gerente de Operaciones y Tecnologia de AFP Habitat es miembro deldirectorio de la sociedad Servicios de Administración Previsional S.A.

(2) Con fecha 22 de enero de 2013, AFP Habitat S.A. vendió el 100% de su participación en la Sociedad Administradora de Fondos de Cesantíade Chile S.A.

(3) Al 31 de diciembre de 2013, el señor Patricio Bascuñán Montaner, Gerente de Administración y Finanzas de AFP Habitat es consejero de laCorporación Cultural de la Cámara Chilena de la Construcción.

Nombre de la entidad relacionada R.U.T.Naturaleza de la

relación País de origenTipo de moneda

o unidad dereajuste

Porcentaje departicipación en

asociadasHabitat Andina S.A. 76.255.327-9 Fil ial Chile Pesos 99,90%

Invesco Internacional S.A. 96.608.510-K Coligada Chile Pesos 18,44%

Inversiones D.C.V. S.A. 96.654.350-7 Coligada Chile Pesos 16,41%

Servicios de Administración Previsional S.A. (1) 96.929.390-0 Coligada Chile Pesos 23,14%

Administradora Fondos de Cesantía de Chile S.A. (2) 96.981.130-8 Coligada Chile Pesos n/a

Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 99.003.000-6 Matriz común Chile Pesos n/a

Inversiones Previsionales Dos S.A. 76.093.446-1 Accionista Chile Pesos n/a

Inversiones La Construcción Ltda. 76.090.153-9 Accionista Chile Pesos n/a

Comunidad Edificio Cámara Chilena de la Construcción 56.032.920-2 Matriz común Chile Pesos n/a

Cámara Chilena de la Construcción 81.458.500-K Matriz común Chile Pesos n/a

Inversiones La Construcción S.A. 94.139.000-5 Controladora Chile Pesos n/a

Gestión de Personas y Servicios Ltda. 78.092.910-3 Matriz común Chile Pesos n/a

Mutual de Seguridad de la C.CH.C. 70.285.100-9 Matriz común Chile Pesos n/a

Corporación Deportiva de la C.CH.C. 70.659.800-9 Matriz común Chile Pesos n/a

Servicio Médico de la C.CH.C. 70.016.010-6 Matriz común Chile Pesos n/a

C.C.A.F. de Los Andes 81.826.800-9 Matriz común Chile Pesos n/a

Corporación de Capacitación de la C.CH.C. 70.200.800-K Matriz común Chile Pesos n/a

Corporación Habitacional de la C.CH.C. 70.200.700-3 Matriz común Chile Pesos n/a

Fundación de Asistencia Social de la C.CH.C. 71.330.800-5 Matriz común Chile Pesos n/a

Corporación Cultural de la C.CH.C. (3) 73.213.000-4 Matriz común Chile Pesos n/a

Iconstruye S.A. 96.941.720-0 Matriz común Chile Pesos n/a

Ciedess 71.800.700-3 Matriz común Chile Pesos n/a

32

iii. Transacciones con directores y/o personal clave de la Gerencia

La Administradora, no realiza otras transacciones con Directores y/o personal clave de Gerencia, distintas de lasseñaladas en la Nota 9 letras d) y e) (personal clave) y en Nota 27 (Directores).

b) Saldos Pendientes:

Cuentas por cobrar a entidades relacionadas (Clase códigos 11.11.060 y 12.11.050)

(1) Plazo que queda en meses para el cobro total o extinción de la deuda a partir de la fecha de los estados financieros consolidados.

(2) Condiciones de cobro de las operaciones (plazo, tasas de interés, relación con el giro de la Administradora, existencia de cláusulas de reajustabilidad).(*) Condiciones de cobro y/o pago de las operaciones:

(3) Corresponde a la proporción del dividendo mínimo a repartir. En la junta ordinaria de accionistas se definirá la fecha definitiva de pago. El monto presentado al31 de diciembre de 2012 se pagó con fecha 29 de abril de 2013.

(4) El saldo al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, de M$0 y M$9.686, respectivamente, no coincide con el saldo por cobrar que presenta laAdministradora de Fondos de Cesantía S.A. en sus estados financieros del mismo período debido a que no puede determinar esta deuda, porque los montos acobrar son reconocidos por dicha Administradora al mes siguiente de enviados los archivos al Fondo de Cesantía para su acreditación y una vez que se le envíanlos antecedentes respaldando esta cuenta por cobrar.

(**) Con fecha 22 de enero de 2013, AFP Habitat S.A. vendió el 100% de su participación en la Sociedad Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A.

SociedadNaturaleza de la

relaciónTipo de

participación

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

%

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

%Invesco Internacional S.A. Coligada Directa 18,44% 18,44%Inversiones D.C.V. S.A. Coligada Directa 16,41% 16,41%Servicios de Administración Previsional S.A. Coligada Directa 23,14% 23,14%Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A. (*) Coligada Directa - 23,10%

(*) Con fecha 22 de enero de 2013, AFP Habitat S.A. vendió el 100% de su participación en la Sociedad Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A.

Plazo Condiciones

(1) (2)Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$96.929.390-0 Servicios de Administración Previsional S.A. (*) 899.261 358.872 0 0

Servicios de Administración Previsional S.A. Según junta de accionistas (3) 899.261 358.872 0 096.981.130-8 Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A. (**) 0 15.649 0 0

Prestación de Servicios 30 días (*) 0 5.963 0 0Financiamiento de recaudación (planil las) (4) 30 días (*) 0 9.686 0 0

81.826.800-9 C.C.A.F. de Los Andes 1.020 5.141 0 0Arriendo Sucursal La Serena 30 días (*) 0 4.536 0 0Recuperación gastos administrativos 30 días (*) 1.020 605 0 0

70.285.100-9 Mutual de Seguridad C.CH.C. 2.467 2.684 0 0Recuperación gastos administrativos 30 días (*) 2.467 2.684 0 0

81.458.500-K Cámara Chilena de la Construcción (*) 227 204 0 0Recuperación gastos administrativos 30 días (*) 227 204 0 0

902.975 382.550 0 0

Sociedad

No corriente

Totales

Rut

Corriente

Sociedad Tasas de interés Relación con el giro de la Administradora Cláusulas de reajustabilidadServicios de Administración Previsional S.A. 0 Prestación de servicios No tieneAdministradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A. 0 Prestación de servicios No tieneC.C.A.F. de Los Andes 0 No tiene No tieneMutual de Seguridad C.CH.C. 0 No tiene No tieneCámara Chilena de La Construcción 0 No tiene No tiene

33

Cuentas por pagar a entidades relacionadas (Clase códigos 21.11.050 y 22.11.050)

(1) Plazo que queda en meses para el cobro total o extinción de la deuda a partir de la fecha de los estados financieros consolidados.(2) Condiciones de cobro de las operaciones (plazo, tasas de interés, relación con el giro de la Administradora, existencia de cláusulas de reajustabilidad).

(*) Condiciones de cobro y/o pago de las operaciones:

(3) Se presenta para efectos comparativos con el ejercicio anterior. El saldo al 31 de diciembre de 2012 de M$3.428, no coincide con el saldo por pagar que presentala Administradora de Fondos de Cesantía S.A. en sus estados financieros debido a que son diferencias entre lo devengado por el proceso de la acreditación y elrespectivo financiamiento.

(4) Saldo corresponde a provisiones por servicios tecnológicos y de recaudación.

c) Detalle de partes relacionadas y transacciones con entidades relacionadas

(1) Corresponde al uso del sitio web habilitado por la empresa Servicios de Administración Previsional S.A. para la recaudación electrónica de cotizaciones.(2) Al 31 de diciembre de 2013, la señora Claudia Carrasco Cifuentes, Gerente de Operaciones y Tecnología de AFP Habitat S.A. es miembro del directorio.(3) Al 31 de diciembre de 2013, el señor Patricio Bascuñán Montaner, Gerente de Administración y Finanzas de AFP Habitat S.A. es Consejero de la Corporación

Cultural de la Cámara Chilena de la Construcción.(4) Corresponde a las operaciones facturadas y confirmadas entre la Sociedad y la respectiva entidad relacionada.(5) El monto presentado al 31 de diciembre de 2012 ha sido reclasificado según su naturaleza.

Plazo Condiciones

(1) (2)Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$96.981.130-8 Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A. (3) 0 3.428 0 0

Traspaso de recaudación 30 días (*) 0 3.42896.929.390-0 Servicios de Administración Previsional S.A. (4) 155.947 178.496 0 0

Servicios de recaudación 30 días (*) 155.947 178.496155.947 181.924 0 0

No corriente

Totales

Rut Sociedad

Corriente

Sociedad Tasas de interés Relación con el giro de la Administradora Cláusulas de reajustabilidadServicios de Administración Previsional S.A. 0 Prestación de servicios No tieneAdministradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A. 0 Prestación de servicios No tiene

MontoM$

Efecto enResultados

(cargos)/abono

MontoM$

Efecto enResultados

(cargos)/abonoGastos comunes 446.202 -446.202 395.469 -395.469Modernizacion ascensores 63.718 -63.718 135.467 -135.467Servicios de recaudación (4) 1.503.437 -1.503.437 1.247.498 -1.247.498Servicio tecnológico (1) 482.149 -482.149 340.233 -340.233Dividendos distribuidos 1.854.998 0 1.014.025 0Actividades corporativas 550 -550 49.453 -49.453Cuotas sociales y otros 13.602 -13.602 17.635 -17.635Recuperación gastos administrativos 1.278 1.278 585 585

Inversiones La Construcción S.A. 94.139.000-5 Controladora Arriendo (5) 1.092 1.092 2.860 2.860Prestación de servicios (4)(5) 0 0 89.745 85.463Diferencias por recaudación 0 0 9.686 0Aporte empleador 0 0 325.154 -325.154Aporte trabajador 0 0 75.369 0Devolución de Capital 0 0 2.979.938 0Arriendo 6.835 6.835 8.594 8.594Servicios de seguridad y aseo (4) 68.324 -68.324 75.798 -75.798Aporte empleador 162.120 -162.120 140.831 -140.831Arriendo de oficinas y otros (por pagar) 2.957 -2.957 3.295 -3.295Arriendo de oficinas y otros (por recibir) 6.302 6.302 0 0

Corporación Deportiva de la C.CH.C. 70.659.800-9 Matriz común Cuotas sociales 2.057 -2.057 4.340 -4.340Aporte empleador 0 0 56.157 -56.157Aporte trabajador 0 0 58.520 0Servicios de recaudación (4) 311.243 -311.243 301.787 -301.787Servicios de digitación (4) 87.478 -87.478 128.214 -128.214Gastos comunes, pago pensiones yarriendo salas y eventos 94.186 -94.186 139.962 -139.962

Prestaciones complementarias 103.375 -103.375 6.542 -6.542Cotizaciones previsionales y otros 570.338 -570.338 557.141 -557.141Arriendo oficinas, estacionamientos ybodega 55.314 55.314 53.155 53.155

Corporación de Capacitación de la C.CH.C. 70.200.800-K Matriz común Cursos de capacitación (4) 0 0 150.631 -150.631Corporación Habitacional de la C.CH.C. 70.200.700-3 Matriz común Aporte empleador 3.431 -3.431 6.759 -6.759

Cuotas sociales 5.906 -5.906 11.687 -11.687Capacitaciones 0 0 11.216 -11.216Cuotas sociales 1.029 -1.029 1.350 -1.350Donación 0 0 13.893 -13.893

Iconstruye S.A. Arriendos de bodega 3.764 3.764 3.700 3.700Dividendos distribuidos 6.925 6.925 0 0Devolución de Capital 0 0 8.579 0Aporte empleador 71.902 -71.902 71.394 -71.394Aporte trabajador 68.994 0 69.498 0Aportes adicionales SIS 4.202.547 0 21.030.876 0

Fundación de Asistencia Social de la C.CH.C. 71.330.800-5 Matriz común

C.C.A.F. de Los Andes

56.032.920-2 Matriz común

70.285.100-9 Matriz común

70.016.010-6 Matriz común

81.826.800-9 Matriz común

78.092.910-3 Matriz común

Comunidad Edificio Cámara Chilena de la Construcción

96.929.390-0

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

Sociedad R.U.T.Naturaleza de la

relación Descripción de la transacción

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

96.981.130-8 Coligada

Servicio Médico de la C.CH.C.

Servicios de Administración Previsional S.A. (2)

Cámara Chilena de la Construcción

Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A.

Gestión de Personas y Servicios Ltda.

Mutual de Seguridad C.CH.C.

Coligada

81.458.500-K Matriz común

Corporación Cultural de la C.CH.C. (3) 73.213.000-4 Matriz común

Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 99.003.000-6 Matriz común

96.941.720-0 Matriz común

34

d) Remuneraciones recibidas por el personal clave de la gerencia por categoría

e) Transacciones con personal clave de Gerencia

Préstamos otorgados

La Administradora posee préstamos no garantizados con personal clave de la Gerencia, los cuales fueron emitidosdurante el año 2010, ascendiendo a 2.220 unidades de fomento (UF), los que se pagarán sin intereses en un plazomáximo de 4 años (cuotas anuales).

Al 31 de diciembre de 2013, el saldo pendiente de estos préstamos asciende a M$51.747, el cual está incluido en elcódigo 11.11.050.010 “Deudores comerciales” por M$32.167 y en el código 12.11.040.030 “Deudores comerciales -Otras cuentas por cobrar" por M$19.580.

Al 31 de diciembre de 2012, el saldo pendiente de estos préstamos asciende a M$67.146, el cual está incluido en elcódigo 11.11.050.010 “Deudores comerciales” por M$22.376 y en el código 12.11.040.030 “Deudores comerciales -Otras cuentas por cobrar" por M$44.770.

f) Explicación de los términos de la fijación de precios de las transacciones con partes relacionadas

Todas las transacciones con entidades relacionadas se efectúan a valor de mercado.

Personal Clave (Gerencia)Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Remuneraciones recibidas por el personal clave de la gerencia, salarios 2.284.820 2.047.156 604.181 531.737Remuneraciones recibidas por el personal clave de la gerencia, honorarios de administradores 0 0 0 0Remuneraciones recibidas por el personal clave de la gerencia, correcciones de valor y beneficios no monetarios 0 0 0 0Remuneraciones recibidas por el personal clave de la gerencia, beneficios a corto plazo para empleados 759.950 676.068 26.225 38.260Remuneraciones recibidas por el personal clave de la gerencia, beneficios post-empleo 0 0 0 0Remuneraciones recibidas por el personal clave de la gerencia, otros beneficios a largo plazo 0 0 0 0Remuneraciones recibidas por el personal clave de la gerencia, beneficios por terminación 8.771 223.320 1.268 213.803Remuneraciones recibidas por el personal clave de la gerencia, pagos basados en acciones 0 0 0 0Remuneraciones recibidas por el personal clave de la gerencia, otros 0 0 0 0Total remuneraciones recibidas por el personal clave de la gerencia 3.053.541 2.946.544 631.674 783.800

Personal Clave (Directorio)Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Honorarios recibidos por el Directorio por concepto de dietas 203.803 87.221 138.059 21.813Honorarios recibidos por el Directorio por concepto de participación en las util idades (*) 810.586 645.458 0 0

Totales 1.014.389 732.679 138.059 21.813(*) Valores históricos efectivamente pagados durante el año 2013 y 2012 por participación de util idades generadas en los años 2012 y 2011, respectivamente.

35

NOTA 10 IMPUESTOS (NIC 12)

Información a revelar por impuestos diferidos.

a) Activos por impuestos diferidos (Clase código 12.11.110)

a.1 Activos sobre impuestos diferidos, reconocidos

a.2 Movimientos en activos por impuestos diferidos

a.3 Cuentas por cobrar por impuestos corrientes (Clase código 11.11.110)

(*) Durante el año 2013 se pagaron P.P.M. con una tasa promedio de un 12,9%, en tanto en el año 2012 la tasa promedio fue de un 12,9%.Detalle en la letra d) "Conciliación pago y devengo Impuesto a las Ganancias”.

Activos sobre impuestos diferidosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Activos por impuestos diferidos relativos a depreciaciones 0 0Activos por impuestos diferidos relativos a amortizaciones 0 0Activos por impuestos diferidos relativos a acumulaciones (o devengos) 0 0Activos por impuestos diferidos relativos a provisiones 393.472 360.898Activos por impuestos diferidos relativos a contratos de moneda extranjera 0 0Activos por impuestos diferidos relativos a obligaciones por beneficios post-empleo 84.513 80.299Activos por impuestos diferidos relativos a revalorizaciones de propiedades, planta y equipo 0 0Activos por impuestos diferidos relativos a revalorizaciones de propiedades de inversión 0 0Activos por impuestos diferidos relativos a revalorizaciones de activos intangibles 0 0Activos por impuestos diferidos relativos a revalorizaciones de instrumentos financieros 0 -250Activos por impuestos diferidos relativos a pérdidas fiscales 0 0Activos por impuestos diferidos relativos a créditos fiscales 0 0Activos por impuestos diferidos relativos a revalorizaciones de las cuotas del Encaje que aún no han sido enajenadas 0 0Activos por impuestos diferidos relativos a otros 1.036.058 -2.258Reclasificación a la cuenta "Pasivos por Impuestos diferidos" (código 22.11.070) -1.514.043 -438.689Total activos por impuestos diferidos 0 0

Movimientos en activos por impuestos diferidosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Activos por impuestos diferidos, saldo inicial 438.689 628.926Cambios en activos por impuestos diferidos:Incremento (disminución) en activos por impuestos diferidos 0 0Incremento (disminución) en el impuestos diferidos por concepto de provisión extraordinaria de siniestralidad -5.189 -101.335Otros incrementos (disminuciones), activo por impuestos diferidos 1.080.543 -88.902Total cambios en activos por impuestos diferidos 1.075.354 -190.237Activos por impuestos diferidos, saldo final 1.514.043 438.689

Cuentas por cobrar por impuestos corrientesEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Pagos Provisionales Mensuales (*) 17.634.599 15.675.429Crédito por Gastos de Capacitación (SENCE) 168.673 151.659Crédito por adquisición de activo fi jo 20.386 20.884Crédito por contribuciones bienes raices 35.530 37.270Remanente Impuesto a la Renta 737 6.823Otros Creditos -5 0Crédito por Donaciones 8.074 31.865Subtotal 17.867.994 15.923.930Impuesto a la renta -16.692.357 -14.976.345Impuesto único art 21 Ley de la Renta -6.415 -6.646Subtotal -16.698.772 -14.982.991Total Cuentas por Pagar por Impuestos Corrientes 0 0Total Cuentas por Cobrar por Impuestos Corrientes 1.169.222 940.939

36

b) Pasivos por impuestos diferidos (Clase código 22.11.070)

b.1 Pasivos por impuestos diferidos, reconocidos

b.2 Movimientos en pasivos por impuestos diferidos

b.3 Cuentas por pagar por impuestos corrientes (Clase código 21.11.070)

Pasivos por Impuestos diferidosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Pasivos por impuestos diferidos relativos a depreciaciones 441.415 385.440Pasivos por impuestos diferidos relativos a amortizaciones 0 0Pasivos por impuestos diferidos relativos a acumulaciones (o devengos) 0 0Pasivos por impuestos diferidos relativos a provisiones 0 0Pasivos por impuestos diferidos relativos a contratos en moneda extranjera 0 0Pasivos por impuestos diferidos relativos a obligaciones por beneficios post-empleo 0 0Pasivos por impuestos diferidos relativos a revalorizaciones de propiedades, planta y equipo 0 0Pasivos por impuestos diferidos relativos a revalorizaciones de propiedades de inversión 0 0Pasivos por impuestos diferidos relativos a revalorizaciones de activos intangibles 0 0Pasivos por impuestos diferidos relativos a revalorizaciones de instrumentos financieros 0 0Pasivos por impuestos diferidos relativos a revalorizaciones de las cuotas del Encaje que no han sido enajenadas 24.744.820 21.923.416Pasivos por impuestos diferidos relativos a otros 0 0Reclasificación de la cuenta "Activos por impuestos diferidos" (código 12.11.110) -1.514.043 -438.689Total pasivos por impuestos diferidos 23.672.192 21.870.167

Movimientos en Pasivos por impuestos diferidosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Pasivos por impuestos diferidos, saldo inicial 21.870.167 16.062.898Cambios en pasivos por impuestos diferidos:Incremento (disminución) en pasivo por impuestos diferidos 0 0Incremento (disminución) en el impuestos diferidos por concepto de las cuotas del Encaje que aún no han sidoenajenadas

2.821.402 5.606.911

Otros incrementos (disminuciones), pasivo por impuestos diferidos -1.019.377 200.358Total cambios en pasivos por impuestos diferidos 1.802.025 5.807.269Pasivos por impuestos diferidos, saldo final 23.672.192 21.870.167

Cuentas por pagar por impuestos corrientesEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Impuesto a la renta 16.692.357 14.976.345Impuesto único art 21 Ley de la Renta 6.415 6.646Reclasificación de Cuentas por Cobrar por Impuestos Corrientes -16.698.772 -14.982.991Total Cuentas por Pagar por Impuestos Corrientes 0 0

37

b.4 Explicación de la relación entre el gasto (ingreso) por impuesto a la renta y la utilidad contable

c) Componentes del gasto (ingreso) por impuesto a las ganancias:

c.1 Gasto (Ingreso) por impuesto a las ganancias por partes corriente y diferida

Las cifras correspondientes al ejercicio 2012 han sido reexpresadas como consecuencia del cambio normativo NIC 19.

31 de diciembre de 2013 20,0%CONCEPTO PARCIAL BASE IMPUESTOUtilidad Financiera antes de impuesto 97.974.717 19.594.943Más/Menos (agregados/deducciones):Efectos en resultados inversiones en empresas relacionadas 2.546.975Provisión siniestralidad -25.947Corrección monetaria capital propio -2.895.950Diferencia valorización cartera inversiones (Encaje y renta fi ja) -14.105.756Diferencia en provisiones -180.046Otros (intereses y multas, provisiones, diferencia valorización activo fi jo) 147.793TOTAL Agregados / Deducciones -14.512.931 -2.902.586Base Imponible 1° Categoría 83.461.786 16.692.357

DETERMINACION RENTA LIQUIDA IMPONIBLE

31 de diciembre de 2012 20,0%CONCEPTO PARCIAL BASE IMPUESTOUtilidad Financiera antes de impuesto 95.380.204 19.076.041Más/Menos (agregados/deducciones):Efectos en resultados inversiones en empresas relacionadas -3.252.376Provisión siniestralidad -553.267Corrección monetaria capital propio -2.825.406Diferencia valorización cartera inversiones (Encaje y renta fi ja) -13.628.451Diferencia en provisiones -808.946Otros (intereses y multas, provisiones, diferencia valorización activo fi jo) 569.967TOTAL Agregados / Deducciones -20.498.479 -4.099.696Base Imponible 1° Categoría 74.881.725 14.976.345La Utlilidad Financiera antes de impuesto ha sido modificada con relación al cambio en los Estados de Resultados Integrales producto del cambionormativo IAS 19R.

DETERMINACION RENTA LIQUIDA IMPONIBLE

Gasto (Ingreso) por impuesto a las ganancias por partes corriente y diferidaEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Gastos por impuestos corrientes a las gananciasGasto por impuestos corrientes 16.692.357 14.976.345 4.217.127 3.559.374

Beneficio fiscal que surge de activos por impuestos no reconocidos previamente usados para reducir el gasto por impuesto corriente 0 0 0 0

Ajustes al impuesto corriente del ejercicio anterior 4.835 -3.688 0 0Otro gasto por impuesto corriente 6.415 6.646 -13.706 2.928Total gasto por impuestos corrientes, neto 16.703.607 14.979.303 4.203.421 3.562.302Gasto por impuestos diferidos a las ganancias 0 0Gasto diferido (ingreso) por impuesto relativos a la creación y reversión de diferencias temporarias 1.802.025 5.807.269 889.197 925.608Gasto diferido (ingreso) por impuesto relativos a cambios de la tasa impositiva o nuevas tasas 0 0 0 0Beneficio fiscal que surge de activos por impuestos no reconocidos previamente usados para reducir el gasto por impuesto diferido 0 0 0 0Gasto por impuestos diferidos que surgen de las reducciones de valor o reversión de las reducciones de valor de activos por impuestosdiferidos durante la evaluación de su util idad

0 0 0 0

Otro gasto por impuesto diferido 0 0 0 0Total gasto por impuestos diferidos, neto 1.802.025 5.807.269 889.197 925.608Gasto (ingreso) por impuestos relativo a cambios en las políticas contables y errores -3.826 3.458 -3.826 3.458Efectos del cambio en la situación fiscal de la entidad o de sus accionistas 0 0 0 0Gasto (ingreso) por impuesto a las ganancias (Código 31.11.230) 18.501.806 20.790.030 5.088.792 4.491.368

38

c.2 Gasto por impuestos corrientes a las ganancias por partes extranjera y nacional

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no tiene gastos por impuestos corrientesa las ganancias por partes extranjeras y nacionales.

c.3 Participación en tributación atribuible a inversiones contabilizadas por el método de la participación

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no tiene participación en tributaciónatribuible a inversiones contabilizadas por el método de la participación.

c.4 Conciliación de tributación aplicable

Las cifras correspondientes al ejercicio 2012 han sido reexpresadas como consecuencia del cambio normativo NIC 19.

c.5 Fundamentos de cálculo de la tasa impositiva aplicable

La Administradora, ha reconocido un gasto por impuesto a la renta de primera categoría al cierre de cada ejercicio, deacuerdo a las disposiciones tributarias vigentes con una tasa impositiva aplicable de un 20%. Además, laAdministradora ha reconocido un gasto por impuesto único del artículo N° 21 de la Ley de la Renta, con una tasa de un35%.

c.6 Cambio de tasa sobre el impuesto diferido

La base de cálculo para el impuesto diferido al 31 de diciembre de 2013 y 2012, contempla la utilización de una tasade un 20%. Hasta agosto 2012, los impuestos diferidos fueron calculados con una tasa de un 17%.

Conciliación de tributación aplicableEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio ActualAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2012

M$Gasto por impuestos utilizando la tasa legal 19.594.943 19.076.041 5.326.131 4.898.320Efecto impositivo de tasas en otras jurisdicciones 0 0 0 0Efecto impositivo de ingresos ordinarios no imponibles -2.932.144 -4.210.231 -1.142.625 -1.416.494Efecto impositivo de gastos no deducibles impositivamente 29.558 110.535 33.621 77.548Efecto impositivo de la util ización de pérdidas fiscales no reconocidas anteriormente 0 0 0 0Efecto impositivo de beneficio fiscal no reconocido anteriormente en el estado de resultados 0 0 0 0Efecto impositivo de una evaluación de activos por impuestos diferidos no reconocidos 0 0 0 0Efecto impositivo de cambio en las tasas impositivas 0 0 0 0Efecto impositivo de impuesto provisto en exceso en ejercicios anteriores 0 0 0 0Tributación calculada con la tasa aplicable 0 0 0 0Otro incremento (disminución) en cargo por impuestos legales 11.250 2.958 -13.706 2.928Total ajustes al gasto por impuestos utilizando la tasa legal -2.891.336 -4.096.738 -1.122.710 -1.336.018Gasto por impuestos utilizando la tasa efectiva (Impto. Renta + Impto. Único) 16.703.607 14.979.303 4.203.421 3.562.302

39

c.7 Informaciones a revelar sobre los efectos por impuesto de los componentes de otros resultados integrales.

d) Conciliación pago y devengo impuesto a las ganancias

Efectos por impuesto de los componentes de otros resultados integralesImporte antes de

impuestosM$

Gasto (ingreso) porimpuesto a las ganancias

M$

Importe despuésde impuestos

M$

Ajuste de Coligadas 18.429 0 18.429Ganancia (pérdida) actuariales definidas como beneficios de planes de pensiones 19.132 -3.827 15.305Impuesto a la renta relacionado a los componentes de otros ingresos y gastos con cargo o abono en el patrimonio neto -3.827

Efectos por impuesto de los componentes de otros resultados integralesImporte antes de

impuestosM$

Gasto (ingreso) porimpuesto a las ganancias

M$

Importe despuésde impuestos

M$Ajuste de Coligadas -12.795 0 -12.795Ganancia (pérdida) actuariales definidas como beneficios de planes de pensiones -17.292 3.458 -13.834Impuesto a la renta relacionado a los componentes de otros ingresos y gastos con cargo o abono en el patrimonio neto 3.458

Ejercicio Actual al 31/12/2013

Ejercicio Anterior al 31/12/2012

Al 31 de diciembre de 2013 M$ Al 31 de diciembre de 2013 M$P.P.M. Diciembre 2012 pagado en Enero de 2013 1.286.275 P.P.M. Enero de 2013 1.842.813P.P.M. Enero pagado en Febrero de 2013 1.842.813 P.P.M. Febrero de 2013 1.357.794P.P.M. Febrero pagado en Marzo de 2013 1.357.794 P.P.M. Marzo de 2013 1.372.518P.P.M. Marzo pagado en Abril de 2013 1.372.518 P.P.M. Abril de 2013 1.340.172Impuesto a la Renta 2012 562 P.P.M. Mayo de 2013 1.366.573P.P.M. Abril pagado en Mayo de 2013 1.340.172 P.P.M. Junio de 2013 1.313.875P.P.M. Mayo pagado en Junio de 2013 1.366.573 P.P.M. Julio de 2013 1.359.934P.P.M. Junio pagado en Julio de 2013 1.313.875 P.P.M. Agosto de 2013 1.360.597P.P.M. Julio pagado en Agosto de 2013 1.359.934 P.P.M. Septiembre de 2013 1.341.734P.P.M. Agosto pagado en Septiembre de 2013 1.360.597 P.P.M. Octubre de 2013 1.430.487P.P.M. Septiembre pagado en Octubre de 2013 1.341.734 P.P.M. Noviembre de 2013 1.346.983P.P.M. Octubre pagado en Noviembre de 2013 1.430.487 P.P.M. Diciembre de 2013 1.391.914P.P.M. Noviembre pagado en Diciembre de 2013 1.346.983 IVA Servicios Criticos 2013, aplicados como PPM en el periodo 583.871

Correccion Monetaria 2013 225.334Total pago Impuestos a las ganancias (código 50.12.060) 16.720.317 Total pago Impuestos a las ganancias 17.634.599

Al 31 de diciembre de 2012 M$ Al 31 de diciembre de 2012 M$P.P.M. Diciembre 2011 pagado en Enero de 2012 1.261.348 P.P.M. Enero de 2012 1.332.903P.P.M. Enero pagado en Febrero de 2012 1.332.903 P.P.M. Febrero de 2012 1.236.065P.P.M. Febrero pagado en Marzo de 2012 1.236.065 P.P.M. Marzo de 2012 1.265.433P.P.M. Marzo pagado en Abril de 2012 1.265.433 P.P.M. Abril de 2012 1.260.249Impuesto a la Renta 2011 58.175 P.P.M. Mayo de 2012 1.250.829Reajuste del Impuesto a la Renta 2011 3.932 P.P.M. Junio de 2012 1.228.978P.P.M. Abril pagado en Mayo de 2012 1.260.249 P.P.M. Julio de 2012 1.174.652P.P.M. Mayo pagado en Junio de 2012 1.250.829 P.P.M. Agosto de 2012 1.209.227P.P.M. Junio pagado en Julio de 2012 1.228.978 P.P.M. Septiembre de 2012 1.256.485P.P.M. Julio pagado en Agosto de 2012 1.174.652 P.P.M. Octubre de 2012 1.365.085P.P.M. Agosto pagado en Septiembre de 2012 1.209.227 P.P.M. Noviembre de 2012 1.305.466P.P.M. Septiembre pagado en Octubre de 2012 1.256.483 P.P.M. Diciembre de 2012 1.286.274P.P.M. Octubre pagado en Noviembre de 2012 1.365.085 IVA Servicios Criticos 2012, aplicados como PPM en el periodo 402.706P.P.M. Noviembre pagado en Diciembre de 2012 1.305.466 Correccion Monetaria 2012 101.077Total pago Impuestos a las ganancias (código 50.12.060) 15.208.825 Total pago Impuestos a las ganancias 15.675.429

CUADRO CONCILIATORIO PAGO

CUADRO CONCILIATORIO PAGO

CUADRO CONCILIATORIO DEVENGO

CUADRO CONCILIATORIO DEVENGO

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NOTA 11 SEGURO PARA PENSIONES DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA CAUSADAS DURANTE LA VIDA ACTIVADE LOS AFILIADOS

a. Financiamiento de las pensiones de invalidez y sobrevivencia

El D.L. N° 3.500 de 1980, establece que las pensiones de invalidez y sobrevivencia se financiarán con el saldo de lacuenta de capitalización individual del afiliado. Sin perjuicio de lo anterior, las pensiones de invalidez parcialesotorgadas conforme al primer dictamen a afiliados cubiertos por el seguro de invalidez sobrevivencia, seránfinanciadas por la Administradora a la cual el trabajador se encuentra afiliado.

El saldo de la cuenta de capitalización individual estará constituido por el capital acumulado por el afiliado, incluida lacontribución del artículo N° 53 del D.L. N° 3.500 y cuando corresponda, por el Bono de Reconocimiento y elComplemento de éste en los casos contemplados por la Ley, el aporte adicional que deba realizar la Administradora yel traspaso que el afiliado realice desde su cuenta de ahorro voluntario.

El aporte adicional que debe enterar la Administradora, corresponde a la diferencia positiva resultante entre el capitalnecesario para financiar las pensiones de invalidez y sobrevivencia más la cuota mortuoria y la suma del capitalacumulado por el afiliado y el Bono de Reconocimiento, a la fecha que ocurra el siniestro. La Administradora seráresponsable del pago de las pensiones parciales originadas por el primer dictamen de invalidez, y de enterar el aporteadicional en la cuenta de capitalización individual de los afiliados declarados inválidos totales, de los afiliadosdeclarados inválidos mediante primer dictamen cuando adquieren el derecho a percibir pensiones de invalidezdefinitiva conforme a un segundo dictamen y de los afiliados no pensionados que fallezcan, sin perjuicio del derecho arepetir en contra de quien corresponda conforme a lo establecido en el artículo N° 82 del D.L. N° 3.500.

Conforme a lo dispuesto en los Artículos N° 59 y N° 59 bis en relación al Artículo N° 54 del D.L. N° 3.500 de 1980 y susmodificaciones y la Circular N° 1.570 de la Superintendencia de Pensiones junto con la Norma de Carácter GeneralN°234 de la Superintendencia de Valores y Seguros, las Administradoras de Fondos de Pensiones convocaron a unalicitación conjunta, cuyo objeto fue la contratación del seguro a que se refiere el artículo N° 59 ya mencionado, parael financiamiento del valor íntegro de las prestaciones que en él se indican. La vigencia de la cobertura de loscontratos de seguros licitada se extendió desde el 1 de julio de 2009 hasta el 30 de junio de 2010.

Conforme a lo establecido en la Ley N° 20.255 y lo normado por la Superintendencia de Pensiones en el Título VII delLibro V del Compendio de Normas del Sistema de Pensiones, las Administradoras de Fondos de Pensiones procedierona abrir una licitación pública conjunta de este seguro, para cubrir los riesgos de invalidez y muerte de los afiliados parael período 1 de julio de 2010 al 30 de junio de 2012. El aviso de llamado a licitación fue publicado los días 31 de marzo,1 y 2 de abril de 2010 en un medio de comunicación nacional. Este proceso de licitación del SIS, terminó el 30 de abrilde 2010 con la adjudicación a siete compañías de seguros de vida, cuyo costo lo asumieron directamente losempleadores y trabajadores a contar del 1 de julio de 2010.

Conforme a lo establecido en la Ley N° 20.255 y lo normado por la Superintendencia de Pensiones en el Título VII delLibro V del Compendio de Normas del Sistema de Pensiones, las Administradoras de Fondos de Pensiones procedierona abrir una nueva licitación pública conjunta de este seguro, para cubrir los riesgos de invalidez y muerte de losafiliados para el período 1 de julio de 2012 al 30 de Junio de 2014.

El proceso de licitación del SIS, terminó el 30 de abril de 2012 con la adjudicación a cinco compañías de seguros devida, cuyo costo lo asumirán directamente los empleadores y trabajadores a contar del 1 de julio de 2012.

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Contratos de Seguro

En conformidad a lo establecido en el D.L. Nº 3.500, para el período de cobertura anterior al 1 de julio de 2009, laAdministradora ha contratado con Bice Vida Compañía de Seguros S.A. y Seguros de Vida SURA S.A. (ex ING) un seguroque cubre íntegramente las pensiones de afiliados declarados inválidos mediante primer dictamen, el aporte adicionaly la contribución, a que se refiere en el acápite anterior. Estos contratos no eximen a la Administradora de laresponsabilidad y obligación de enterar dicho aporte adicional, efectuar el pago de pensiones originadas por el primerdictamen y realizar la contribución a la cuenta individual del afiliado cuando corresponda.

Vencimiento de Contrato Seguros de Vida Sura S.A.

Con fecha 14 de junio de 2013, AFP Habitat S.A. y Seguros de Vida SURA S.A. firman “Convenio de Liquidación Final yDefinitiva del Contrato “AFP Habitat” con “Seguros de Vida Sura””, que finiquita toda relación con dicha compañíarespecto del SIS, cobertura 01.04.2006 y 31.10.2007.

Vencimiento de Contratos Bice Vida Compañía de Seguros S.A.

(1) En los contratos se señala que la liquidación puede realizarse 48 meses después de terminada la vigencia del contrato.

En la medida en que existan casos no liquidados, las partes pueden extender la duración del contrato.

La fecha de liquidación de los contratos, estará asociada a la liquidación final de los casos cubiertos, pero en ningúncaso podrá ser posterior al 31 de diciembre de 2014.

Contrato Nombre de la Compañía Período que cubre Subperíodo que cubre Período contractual

N° de Seguros el contrato el contrato de liquidación (1)

1 Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 01/05/93-30/09/03 01/05/93-30/09/03 30-09-2007

2 Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 01/10/03-31/03/06 01/10/03-31/10/04 31-03-2010

2 Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 01/10/03-31/03/06 01/11/04-31/03/06 31-03-2010

3 Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 01/11/07-30/06/09 01/11/07-31/01/08 30-06-2013

3 Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 01/11/07-30/06/09 01/02/08-30/09/08 30-06-2013

3 Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 01/11/07-30/06/09 01/10/08-30/06/09 30-06-2013

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b.1 Vigencia del contrato: mayo 1993 – septiembre 2003Compañía de Seguros de vida: Bice Vida Compañía de Seguros S.A.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagarSaldo inicial 10.370.179 8.411.975 2.632.102 10.799 5.782.384 238.854 1.779.340 131 3.685 10.197.511 0,728% -1.785.536 -1.686.636 -98.900 839.471 831.693 7.778 839.471

ene-04 3.665 10.373.844 3.127 8.415.102 2.564.665 10.902 5.864.227 240.873 1.806.136 133 3.725 10.238.753 0,730% -1.823.651 -1.686.636 -137.015 873.848 831.693 42.155 873.848feb-04 10.608 10.384.452 8.929 8.424.031 2.503.907 10.981 5.929.933 242.827 1.831.927 133 3.725 10.269.493 0,732% -1.845.462 -1.686.636 -158.826 899.776 831.693 68.083 899.776

mar-04 2.962 10.387.414 2.330 8.426.361 2.379.364 11.082 5.997.585 244.709 1.857.317 137 3.777 10.238.043 0,729% -1.811.682 -1.686.636 -125.046 914.493 831.693 82.800 914.493abr-04 4.559 10.391.973 3.964 8.430.325 2.317.729 11.162 6.060.349 246.610 1.881.889 143 3.978 10.263.944 0,731% -1.833.619 -1.833.619 0 915.424 915.424 0 915.424

may-04 2.708 10.394.681 2.427 8.432.752 2.267.235 11.255 6.119.215 248.412 1.905.673 147 4.051 10.296.173 0,733% -1.863.421 -1.833.619 -29.802 936.084 915.424 20.660 936.084jun-04 -1.659 10.393.022 -1.586 8.431.166 2.216.093 11.330 6.171.681 250.119 1.929.937 155 4.347 10.322.058 0,735% -1.890.891 -1.833.619 -57.272 929.338 915.424 13.914 929.338jul-04 -17.613 10.375.409 -21.371 8.409.795 2.132.143 11.433 6.256.200 251.774 1.952.119 163 4.462 10.344.924 0,738% -1.935.129 -1.833.619 -101.510 964.981 915.424 49.557 964.981

ago-04 17.417 10.392.826 5.112 8.414.907 2.067.522 11.511 6.321.412 253.320 1.973.408 170 4.615 10.366.957 0,738% -1.952.050 -1.833.619 -118.431 998.048 915.424 82.624 998.048sep-04 19.311 10.412.137 16.244 8.431.151 1.992.516 11.581 6.385.033 254.776 1.994.182 171 4.623 10.376.354 0,737% -1.945.203 -1.833.619 -111.584 995.601 915.424 80.177 995.601oct-04 3.220 10.415.357 3.039 8.434.190 1.929.186 11.652 6.456.064 256.149 2.014.707 176 4.691 10.404.647 0,739% -1.970.457 -1.970.458 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183nov-04 -6.659 10.408.698 -8.573 8.425.616 1.866.817 11.714 6.514.522 257.447 2.034.040 177 4.710 10.420.090 0,741% -1.983.082 -1.970.458 -12.624 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183dic-04 682 10.409.380 697 8.426.313 1.824.613 11.793 6.588.643 258.656 2.052.701 184 4.887 10.470.844 0,744% -1.983.066 -1.970.458 -12.609 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ene-05 864 10.410.244 598 8.426.911 1.740.310 11.880 6.683.466 259.764 2.070.646 189 5.093 10.499.515 0,746% -1.983.332 -1.970.458 -12.875 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183feb-05 640 10.410.884 583 8.427.495 1.699.519 11.931 6.738.078 260.782 2.087.932 191 5.238 10.530.767 0,749% -1.983.389 -1.970.458 -12.931 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

mar-05 -733 10.410.151 -436 8.427.058 1.621.655 12.020 6.836.306 261.715 2.104.471 193 5.309 10.567.741 0,751% -1.983.093 -1.970.458 -12.635 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183abr-05 283 10.410.435 296 8.427.354 1.567.875 12.084 6.901.076 262.595 2.120.092 201 5.745 10.594.788 0,753% -1.983.080 -1.983.080 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

may-05 1.044 10.411.478 891 8.428.245 1.494.614 12.170 6.988.327 263.459 2.136.169 205 5.960 10.625.070 0,755% -1.983.233 -1.983.080 -153 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jun-05 48 10.411.527 -7 8.428.238 1.455.459 12.243 7.042.967 264.516 2.150.995 211 6.060 10.655.481 0,757% -1.983.289 -1.983.080 -209 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jul-05 674 10.412.201 719 8.428.957 1.327.665 12.340 7.140.770 265.254 2.164.562 218 6.211 10.639.208 0,756% -1.983.244 -1.983.080 -164 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ago-05 847 10.413.047 809 8.429.766 1.234.105 12.436 7.252.969 265.836 2.177.554 225 6.366 10.670.994 0,758% -1.983.281 -1.983.080 -201 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183sep-05 555 10.413.603 584 8.430.350 1.203.825 12.501 7.306.845 266.307 2.189.826 225 6.366 10.706.862 0,761% -1.983.253 -1.983.080 -172 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183oct-05 476 10.414.079 433 8.430.783 1.171.552 12.558 7.364.863 266.760 2.201.599 229 6.428 10.744.442 0,763% -1.983.296 -1.983.296 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183nov-05 36 10.414.115 75 8.430.859 1.106.237 12.637 7.452.043 267.114 2.212.608 233 6.509 10.777.398 0,766% -1.983.256 -1.983.296 39 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183dic-05 1.105 10.415.220 1.054 8.431.913 1.024.101 12.716 7.537.084 267.445 2.222.673 233 6.509 10.790.367 0,767% -1.983.308 -1.983.296 -12 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ene-06 556 10.415.776 566 8.432.479 950.461 12.825 7.637.874 267.666 2.232.005 238 6.594 10.826.935 0,769% -1.983.297 -1.983.296 -1 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183feb-06 745 10.416.521 725 8.433.204 882.195 12.898 7.718.606 267.829 2.240.601 238 6.594 10.847.996 0,771% -1.983.317 -1.983.296 -21 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

mar-06 199 10.416.720 210 8.433.414 808.368 13.016 7.839.999 268.013 2.248.465 244 6.700 10.903.533 0,775% -1.983.306 -1.983.296 -10 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183abr-06 596 10.417.317 595 8.434.009 769.887 13.077 7.898.786 268.115 2.257.334 250 6.824 10.932.830 0,777% -1.983.308 -1.983.308 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

may-06 301 10.417.617 307 8.434.316 707.951 13.149 7.969.764 268.188 2.264.953 255 6.976 10.949.644 0,778% -1.983.301 -1.983.308 7 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jun-06 242 10.417.860 272 8.434.588 646.276 13.216 8.040.151 268.256 2.268.759 260 7.064 10.962.250 0,779% -1.983.271 -1.983.308 37 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jul-06 596 10.418.455 563 8.435.151 576.141 13.298 8.131.933 268.305 2.274.225 261 7.079 10.989.377 0,781% -1.983.304 -1.983.308 3 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ago-06 291 10.418.746 339 8.435.490 488.514 13.392 8.222.241 268.344 2.278.936 264 7.154 10.996.845 0,781% -1.983.256 -1.983.308 52 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183sep-06 332 10.419.079 372 8.435.862 429.632 13.460 8.291.316 268.384 2.283.061 268 7.311 11.011.320 0,782% -1.983.216 -1.983.308 92 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183oct-06 459 10.419.538 514 8.436.376 367.813 13.521 8.361.843 268.408 2.286.419 270 7.335 11.023.410 0,783% -1.983.162 -1.983.162 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183nov-06 712 10.420.250 718 8.437.094 291.748 13.582 8.440.395 268.423 2.289.104 275 7.564 11.028.811 0,783% -1.983.155 -1.983.162 6 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183dic-06 215 10.420.465 268 8.437.362 242.524 13.635 8.498.117 268.437 2.294.283 275 7.564 11.042.489 0,784% -1.983.103 -1.983.162 59 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ene-07 103 10.420.568 119 8.437.481 183.200 13.706 8.564.419 268.450 2.292.460 278 7.747 11.047.826 0,785% -1.983.087 -1.983.162 75 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183feb-07 451 10.421.019 352 8.437.833 149.028 13.752 8.599.506 268.462 2.293.514 280 7.859 11.049.907 0,785% -1.983.186 -1.983.162 -25 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

mar-07 211 10.421.230 269 8.438.102 106.364 13.794 8.648.378 268.473 2.294.425 286 7.952 11.057.119 0,785% -1.983.129 -1.983.162 33 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183abr-07 167 10.421.397 213 8.438.315 82.393 13.820 8.673.514 268.482 2.294.959 288 8.141 11.059.007 0,785% -1.983.083 -1.983.083 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

may-07 226 10.421.623 246 8.438.560 67.384 13.838 8.692.727 268.490 2.295.582 288 8.141 11.063.834 0,786% -1.983.063 -1.983.083 20 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jun-07 161 10.421.784 180 8.438.741 59.440 13.847 8.700.292 268.490 2.296.068 290 8.161 11.063.961 0,786% -1.983.043 -1.983.083 39 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jul-07 260 10.422.043 427 8.439.168 48.340 13.860 8.715.019 268.490 2.296.464 291 8.192 11.068.014 0,786% -1.982.876 -1.983.083 207 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ago-07 209 10.422.252 273 8.439.441 36.889 13.873 8.722.164 268.490 2.296.724 300 8.440 11.064.218 0,786% -1.982.812 -1.983.083 271 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183sep-07 101 10.422.353 164 8.439.605 23.140 13.882 8.733.799 268.490 2.296.915 300 8.440 11.062.294 0,785% -1.982.749 -1.983.083 334 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183oct-07 217 10.422.570 269 8.439.873 18.058 13.892 8.742.293 268.491 2.297.102 300 8.440 11.065.893 0,786% -1.982.697 -1.982.697 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183nov-07 483 10.423.053 820 8.440.694 20.634 13.893 8.744.363 268.491 2.297.243 300 8.440 11.070.680 0,786% -1.982.360 -1.982.697 337 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183dic-07 109 10.423.162 248 8.440.942 17.939 13.896 8.748.651 268.491 2.297.383 300 8.440 11.072.413 0,786% -1.982.221 -1.982.697 476 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ene-08 148 10.423.311 252 8.441.193 16.770 13.897 8.750.810 268.411 2.297.498 300 8.440 11.073.517 0,786% -1.982.117 -1.982.697 580 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183feb-08 324 10.423.634 278 8.441.471 17.644 13.899 8.751.653 268.423 2.297.598 301 8.618 11.075.513 0,786% -1.982.163 -1.982.697 534 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

mar-08 224 10.423.859 194 8.441.665 14.329 13.902 8.753.732 268.434 2.297.674 301 8.618 11.074.352 0,786% -1.982.193 -1.982.697 504 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183abr-08 311 10.424.169 270 8.441.935 13.721 13.902 8.753.726 268.443 2.297.741 301 8.618 11.073.804 0,786% -1.982.234 -1.982.234 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

may-08 193 10.424.363 205 8.442.140 13.710 13.903 8.753.884 268.451 2.297.808 303 8.679 11.074.082 0,786% -1.982.222 -1.982.234 12 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jun-08 281 10.424.644 271 8.442.411 13.595 13.903 8.753.884 268.451 2.297.808 303 8.679 11.073.966 0,786% -1.982.232 -1.982.234 2 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jul-08 65 10.424.708 105 8.442.516 6.563 13.911 8.761.179 268.451 2.297.808 303 8.679 11.074.229 0,786% -1.982.192 -1.982.234 42 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ago-08 123 10.424.831 209 8.442.725 7.674 13.911 8.761.179 268.451 2.297.808 303 8.679 11.075.340 0,786% -1.982.107 -1.982.234 127 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183sep-08 116 10.424.947 85 8.442.810 8.134 13.912 8.762.197 268.451 2.297.808 303 8.679 11.076.818 0,786% -1.982.138 -1.982.234 97 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183oct-08 180 10.425.128 222 8.443.032 7.071 13.912 8.762.197 268.452 2.297.812 304 8.689 11.075.768 0,786% -1.982.096 -1.982.096 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183nov-08 336 10.425.464 369 8.443.401 6.832 13.913 8.762.269 268.491 2.297.812 304 8.689 11.075.601 0,786% -1.982.063 -1.982.096 33 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183dic-08 173 10.425.636 161 8.443.562 6.093 13.913 8.762.269 268.491 2.297.812 304 8.689 11.074.863 0,786% -1.982.075 -1.982.096 21 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

43

La información corresponde a los resultados acumulados del contrato desde sus inicios hasta el último mes informado por la Compañía de Seguros.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagarene-09 67 10.425.704 144 8.443.706 4.551 13.917 8.762.727 268.491 2.297.812 304 8.689 11.073.779 0,786% -1.981.998 -1.982.096 98 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183feb-09 50 10.425.754 86 8.443.792 4.630 13.917 8.762.727 268.491 2.297.812 304 8.689 11.073.857 0,786% -1.981.962 -1.982.096 134 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

mar-09 119 10.425.873 113 8.443.904 4.721 13.918 8.762.733 268.491 2.297.812 304 8.689 11.073.955 0,786% -1.981.968 -1.982.096 128 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183abr-09 150 10.426.022 206 8.444.111 4.311 13.920 8.762.764 268.492 2.297.820 304 8.689 11.073.584 0,786% -1.981.912 -1.981.912 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

may-09 163 10.426.185 244 8.444.355 4.301 13.920 8.762.764 268.492 2.297.820 304 8.689 11.073.573 0,786% -1.981.831 -1.981.912 81 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jun-09 176 10.426.362 233 8.444.588 4.341 13.920 8.762.764 268.492 2.297.820 304 8.689 11.073.614 0,786% -1.981.774 -1.981.912 138 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jul-09 151 10.426.513 207 8.444.795 4.676 13.922 8.764.660 268.492 2.297.820 304 8.689 11.075.845 0,786% -1.981.718 -1.981.912 194 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ago-09 38 10.426.551 72 8.444.867 4.758 13.922 8.764.660 268.492 2.297.820 304 8.689 11.075.928 0,786% -1.981.684 -1.981.912 228 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183sep-09 120 10.426.671 133 8.445.000 4.726 13.923 8.764.904 268.492 2.297.820 304 8.689 11.076.139 0,786% -1.981.671 -1.981.912 241 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183oct-09 92 10.426.762 102 8.445.102 4.757 13.923 8.764.904 268.492 2.297.820 304 8.689 11.076.170 0,786% -1.981.661 -1.981.661 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183nov-09 52 10.426.814 77 8.445.179 4.848 13.925 8.764.953 268.493 2.297.829 304 8.689 11.076.319 0,786% -1.981.636 -1.981.661 25 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183dic-09 95 10.426.909 94 8.445.272 5.314 13.925 8.764.953 268.493 2.297.829 304 8.689 11.076.785 0,786% -1.981.637 -1.981.661 24 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ene-10 30 10.426.939 64 8.445.336 4.812 13.927 8.764.630 268.493 2.297.829 304 8.689 11.075.960 0,786% -1.981.602 -1.981.661 58 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183feb-10 100 10.427.039 120 8.445.457 4.599 13.927 8.764.630 268.493 2.297.829 304 8.689 11.075.747 0,786% -1.981.582 -1.981.661 79 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

mar-10 52 10.427.090 94 8.445.551 4.599 13.927 8.764.630 268.493 2.297.829 304 8.689 11.075.746 0,786% -1.981.539 -1.981.661 121 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183abr-10 33 10.427.123 53 8.445.604 2.633 13.929 8.767.066 268.494 2.297.829 304 8.689 11.076.217 0,786% -1.981.519 -1.981.519 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

may-10 52 10.427.175 92 8.445.696 2.412 13.929 8.767.066 268.494 2.297.829 304 8.689 11.075.996 0,786% -1.981.479 -1.981.519 40 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jun-10 87 10.427.262 309 8.446.005 2.178 13.929 8.767.066 268.494 2.297.829 304 8.689 11.075.762 0,786% -1.981.257 -1.981.519 261 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jul-10 53 10.427.315 78 8.446.083 2.326 13.930 8.767.280 268.494 2.297.829 304 8.689 11.076.124 0,786% -1.981.232 -1.981.519 287 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ago-10 52 10.427.367 87 8.446.170 1.940 13.931 8.767.299 268.494 2.297.829 304 8.689 11.075.757 0,786% -1.981.197 -1.981.519 322 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183sep-10 111 10.427.478 225 8.446.395 1.982 13.932 8.767.162 268.494 2.297.829 304 8.689 11.075.661 0,786% -1.981.084 -1.981.519 435 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183oct-10 41 10.427.519 51 8.446.446 1.798 13.932 8.767.162 268.495 2.297.828 304 8.689 11.075.476 0,786% -1.981.073 -1.981.073 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183nov-10 115 10.427.634 123 8.446.569 2.257 13.932 8.767.162 268.495 2.297.828 304 8.689 11.075.935 0,786% -1.981.065 -1.981.073 8 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183dic-10 51 10.427.685 60 8.446.630 2.154 13.932 8.767.162 268.495 2.297.828 304 8.689 11.075.832 0,786% -1.981.056 -1.981.073 17 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ene-11 43 10.427.728 74 8.446.703 2.067 13.932 8.767.162 268.495 2.297.828 304 8.689 11.075.745 0,786% -1.981.025 -1.981.073 49 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183feb-11 63 10.427.791 119 8.446.823 2.047 13.933 8.767.480 268.495 2.297.828 304 8.689 11.076.043 0,786% -1.980.968 -1.981.073 105 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

mar-11 88 10.427.879 71 8.446.894 2.001 13.933 8.767.480 268.495 2.297.828 304 8.689 11.075.997 0,786% -1.980.985 -1.981.073 88 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183abr-11 84 10.427.963 68 8.446.962 2.090 13.933 8.767.480 268.495 2.297.828 304 8.689 11.076.086 0,786% -1.981.001 -1.981.001 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

may-11 58 10.428.021 47 8.447.009 1.834 13.935 8.767.804 268.495 2.297.828 304 8.689 11.076.154 0,786% -1.981.012 -1.981.001 -11 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jun-11 93 10.428.114 75 8.447.084 1.807 13.936 8.768.346 268.495 2.297.828 304 8.689 11.076.670 0,786% -1.981.030 -1.981.001 -28 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jul-11 52 10.428.166 43 8.447.127 1.744 13.936 8.768.346 268.495 2.297.828 304 8.689 11.076.607 0,786% -1.981.040 -1.981.001 -38 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ago-11 110 10.428.276 89 8.447.216 1.669 13.936 8.768.346 268.495 2.297.828 304 8.689 11.076.532 0,786% -1.981.060 -1.981.001 -59 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183sep-11 162 10.428.438 132 8.447.347 1.600 13.938 8.768.724 268.496 2.297.830 304 8.689 11.076.843 0,786% -1.981.091 -1.981.001 -90 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183oct-11 318 10.428.756 258 8.447.605 2.395 13.938 8.768.724 268.496 2.297.830 304 8.689 11.077.638 0,786% -1.981.151 -1.981.151 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183nov-11 152 10.428.908 123 8.447.728 2.609 13.945 8.770.596 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.802 0,786% -1.981.180 -1.981.151 -29 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183dic-11 151 10.429.060 123 8.447.851 2.440 13.946 8.770.720 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.757 0,786% -1.981.209 -1.981.151 -57 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ene-12 -45 10.429.015 -36 8.447.815 1.760 13.947 8.770.896 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.253 0,786% -1.981.200 -1.981.151 -49 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183feb-12 62 10.429.077 50 8.447.865 1.992 13.947 8.770.896 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.485 0,786% -1.981.212 -1.981.151 -61 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

mar-12 41 10.429.117 33 8.447.898 2.016 13.947 8.770.896 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.509 0,786% -1.981.220 -1.981.151 -68 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183abr-12 59 10.429.176 48 8.447.945 2.084 13.947 8.770.896 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.577 0,786% -1.981.231 -1.981.231 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

may-12 43 10.429.219 49 8.447.994 1.725 13.948 8.770.995 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.316 0,786% -1.981.225 -1.981.231 6 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jun-12 33 10.429.252 27 8.448.021 1.724 13.950 8.771.239 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.560 0,786% -1.981.231 -1.981.231 -0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jul-12 269 10.429.521 218 8.448.239 1.764 13.950 8.771.239 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.599 0,786% -1.981.282 -1.981.231 -51 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ago-12 40 10.429.561 33 8.448.271 1.560 13.950 8.771.239 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.396 0,786% -1.981.290 -1.981.231 -59 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183sep-12 48 10.429.609 39 8.448.310 1.674 13.950 8.771.239 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.509 0,786% -1.981.299 -1.981.231 -68 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183oct-12 203 10.429.812 164 8.448.475 1.673 13.951 8.771.422 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.691 0,786% -1.981.337 -1.981.337 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183nov-12 41 10.429.852 33 8.448.508 1.672 13.951 8.771.422 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.690 0,786% -1.981.345 -1.981.337 -8 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183dic-12 83 10.429.935 67 8.448.575 1.770 13.951 8.771.422 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.789 0,786% -1.981.360 -1.981.337 -23 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ene-13 31 10.429.966 25 8.448.599 1.995 13.951 8.771.422 268.499 2.297.908 304 8.689 11.080.014 0,786% -1.981.366 -1.981.337 -29 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183feb-13 55 10.430.021 45 8.448.644 1.994 13.951 8.771.422 268.499 2.297.908 304 8.689 11.080.013 0,786% -1.981.377 -1.981.337 -40 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

mar-13 227 10.430.248 184 8.448.829 1.730 13.951 8.771.422 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.748 0,786% -1.981.420 -1.981.337 -83 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183abr-13 92 10.430.340 74 8.448.903 1.676 13.951 8.771.422 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.695 0,786% -1.981.437 -1.981.437 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

may-13 36 10.430.376 29 8.448.932 1.675 13.951 8.771.422 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.693 0,786% -1.981.444 -1.981.437 -7 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jun-13 30 10.430.405 24 8.448.956 1.732 13.951 8.771.422 268.499 2.297.908 304 8.689 11.079.750 0,786% -1.981.449 -1.981.437 -12 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183jul-13 0 10.430.405 0 8.448.956 2.058 13.951 8.771.422 268.499 2.297.908 304 8.689 11.080.076 0,786% -1.981.449 -1.981.437 -12 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

ago-13 0 10.430.405 0 8.448.956 2.004 13.953 8.772.472 268.499 2.297.908 304 8.689 11.081.073 0,786% -1.981.449 -1.981.437 -12 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183sep-13 0 10.430.405 0 8.448.956 2.056 13.953 8.772.472 268.499 2.297.908 304 8.689 11.081.125 0,786% -1.981.449 -1.981.437 -12 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183oct-13 588 10.430.993 834 8.449.791 2.055 13.953 8.772.472 268.499 2.297.908 304 8.689 11.081.123 0,786% -1.981.203 -1.981.203 0 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183nov-13 50 10.431.043 56 8.449.847 2.065 13.954 8.772.666 268.499 2.297.908 304 8.689 11.081.327 0,786% -1.981.197 -1.981.203 6 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183dic-13 0 10.431.043 0 8.449.847 2.479 13.954 8.772.666 268.499 2.297.908 304 8.689 11.081.741 0,786% -1.981.197 -1.981.203 6 1.009.183 1.009.183 0 1.009.183

44

Durante este período, la Administradora mantuvo un contrato con Bice Vida Compañía de Seguros S.A., el cualcontiene las siguientes estipulaciones:

Primas

Se establece el pago mensual de una "Prima Provisoria" equivalente a un 0,60% de las remuneraciones y rentasimponibles devengadas en el período de cobertura, de los afiliados por los cuales la Administradora hubiere percibidocotizaciones durante el mes correspondiente. El pago de la prima se hará efectivo por la AFP a más tardar el día 20 delmes siguiente al de la respectiva recaudación.

La Prima Máxima que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros será el 0,74% de la base de cálculo definidaanteriormente.

Ajustes por Siniestralidad

En el evento que la siniestralidad acumulada del presente contrato sea inferior a la prima provisoria acumulada, laCompañía de Seguros pagará a la Administradora un "premio por menor siniestralidad" equivalente al 95% de ladiferencia entre la antedicha prima provisoria acumulada y la siniestralidad acumulada de este contrato.

Si, por el contrario, la siniestralidad acumulada es superior a las primas provisorias acumuladas, la Administradorapagará a la Compañía de Seguros la cantidad equivalente a la diferencia entre la siniestralidad acumulada del presentecontrato y las primas provisorias acumuladas, con todo, el límite máximo que la Administradora pagará a la Compañíade Seguros por los conceptos referidos en este párrafo y en el anterior, será el equivalente a la prima máxima yaseñalada.

Ingreso Financiero Mensual

La Compañía de Seguros pagará a la Administradora una "Participación en el Ingreso Financiero Mensual", de acuerdoa la siniestralidad del contrato. Se entenderá por "Ingreso Financiero Mensual", el resultado del producto de la tasa deinterés vigente en el respectivo mes y el saldo neto acumulado a dicho mes, que resulta luego de restar a las primasprovisorias pagadas más la sobreprima provisoria pagada, los premios por menor siniestralidad pagados, los aportesadicionales, contribuciones y pensiones pagadas. El porcentaje de participación en el ingreso financiero mensual queresulte de acuerdo a la tasa de siniestralidad acumulada se aplicará sobre la suma de los ingresos financierosmensuales determinados de acuerdo al procedimiento anterior.

La tasa de interés que se utilizará para determinar la participación en el ingreso financiero mensual será equivalente a latasa de rentabilidad de la cartera de inversiones de Bice Vida Compañía de Seguros S.A.

Liquidaciones y Pagos

Las liquidaciones de los ajustes por siniestralidad e ingreso financiero se efectuarán semestralmente, descontando lospagos anteriores enterados por este mismo concepto.La liquidación final y definitiva del premio por menor siniestralidad se realizará a más tardar dentro del plazo decuarenta y ocho meses contados desde el último día de vigencia de este contrato.

Publicación resultados licitación

El resultado de la licitación se publicó los días 18, 19 y 20 de Marzo de 1993 en los diarios "El Mercurio" de Santiago,"La Tercera" y "La Época".

Tasa Máxima 0,74%Tasa Provisoria 0,60%Prima Fija no sujeta a devolución UF 0

45

b.2 Vigencia del contrato: octubre 2003 – octubre 2004Compañía de Seguros de vida: Bice Vida Compañía de Seguros S.A.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagaroct-03 127.219 127.219 103.379 103.379 119.485 1 360 0 0 0 0 119.846 0,870% -16.467 0 -16.467 0 0 0 0nov-03 135.777 262.996 110.339 213.718 212.285 7 4.796 0 0 0 0 217.081 0,762% -3.363 0 -3.363 0 0 0 0dic-03 149.519 412.515 121.501 335.218 298.441 27 17.789 4 29 0 0 316.259 0,708% 18.960 0 18.960 0 0 0 18.960

ene-04 139.657 552.172 113.913 449.132 402.673 71 44.448 33 543 0 0 447.663 0,748% 1.468 1.468 0 289 289 0 1.757feb-04 148.375 700.547 115.080 564.212 497.133 109 61.726 103 2.095 0 0 560.954 0,739% 3.257 1.468 1.789 542 289 253 3.799

mar-04 150.141 850.689 120.413 684.625 550.431 163 95.666 227 4.303 0 0 650.400 0,706% 34.225 1.468 32.757 638 289 349 34.863abr-04 147.284 997.973 118.905 803.530 658.112 214 131.268 405 7.052 0 0 796.433 0,737% 7.098 1.468 5.629 651 289 362 7.748

may-04 145.374 1.143.346 117.697 921.227 761.165 269 174.058 632 10.524 0 0 945.747 0,763% -24.520 -24.520 0 670 670 0 670jun-04 145.875 1.289.221 118.483 1.039.710 838.305 315 200.460 926 14.901 0 0 1.053.666 0,754% -13.956 -24.520 10.565 815 670 146 815jul-04 147.035 1.436.256 119.425 1.159.136 951.173 382 250.341 1.323 22.592 0 0 1.224.106 0,787% -64.971 -24.520 -40.450 1.062 670 392 1.062

ago-04 146.884 1.583.140 119.333 1.278.468 1.027.057 430 279.688 1.808 30.686 0 0 1.337.431 0,780% -58.963 -24.520 -34.442 1.173 670 503 1.173sep-04 153.084 1.736.224 124.419 1.402.887 1.120.595 478 315.616 2.358 38.049 0 0 1.474.260 0,784% -71.372 -71.372 0 1.427 1.427 0 1.427oct-04 148.722 1.884.946 120.984 1.523.871 1.249.293 547 360.812 2.998 46.891 0 0 1.656.996 0,811% -133.125 -71.372 -61.753 1.707 1.427 280 1.707nov-04 21.768 1.906.714 18.228 1.542.099 1.310.031 610 406.910 3.710 55.844 0 0 1.772.785 0,858% -230.686 -71.372 -159.314 2.359 1.427 931 2.359dic-04 5.816 1.912.530 4.856 1.546.955 1.291.099 670 446.004 4.509 65.407 0 0 1.802.509 0,870% -255.555 -71.372 -184.182 4.460 1.427 3.033 4.460

ene-05 2.801 1.915.331 2.361 1.549.316 1.306.368 703 463.977 5.403 76.480 0 0 1.846.825 0,890% -297.509 -297.509 0 7.403 7.403 0 7.403feb-05 5.085 1.920.415 3.931 1.553.247 1.303.860 715 466.074 6.389 89.460 0 0 1.859.395 0,894% -306.148 -297.509 -8.639 9.020 7.403 1.618 9.020

mar-05 3.685 1.924.100 3.265 1.556.512 1.286.476 735 485.610 7.411 100.438 0 0 1.872.524 0,898% -316.013 -297.509 -18.503 9.554 7.403 2.152 9.554abr-05 1.508 1.925.608 1.300 1.557.811 1.282.154 750 497.569 8.448 111.265 0 0 1.890.988 0,906% -333.177 -297.509 -35.667 9.933 7.403 2.530 9.933

may-05 5.097 1.930.705 4.330 1.562.142 1.264.877 760 500.283 9.516 122.568 0 0 1.887.728 0,902% -325.586 -325.586 0 10.315 10.315 0 10.315jun-05 1.257 1.931.962 1.064 1.563.206 1.256.696 767 503.723 10.609 134.569 0 0 1.894.988 0,905% -331.783 -325.586 -6.197 11.487 10.315 1.173 11.487jul-05 2.308 1.934.270 2.040 1.565.246 1.206.162 774 511.934 11.734 145.518 0 0 1.863.614 0,889% -298.368 -325.586 27.218 12.400 10.315 2.085 12.400

ago-05 3.708 1.937.977 3.143 1.568.388 1.196.895 781 512.682 12.839 157.331 0 0 1.866.907 0,889% -298.519 -325.586 27.067 13.018 10.315 2.704 13.018sep-05 938 1.938.915 840 1.569.228 1.221.538 794 520.037 13.941 168.119 0 0 1.909.693 0,909% -340.465 -340.465 0 13.704 13.704 0 13.704oct-05 579 1.939.495 504 1.569.733 1.209.955 802 527.391 15.038 178.875 0 0 1.916.221 0,912% -346.488 -340.465 -6.023 14.525 13.704 821 14.525nov-05 1.651 1.941.145 1.500 1.571.232 1.198.825 808 534.448 16.129 189.553 0 0 1.922.826 0,914% -351.594 -340.465 -11.129 18.221 13.704 4.518 18.221dic-05 1.259 1.942.404 1.181 1.572.414 1.181.445 816 541.183 17.213 200.185 0 0 1.922.813 0,914% -350.400 -340.465 -9.934 24.295 13.704 10.591 24.295

ene-06 648 1.943.053 598 1.573.011 1.171.782 822 549.268 18.293 210.697 0 0 1.931.747 0,918% -358.736 -358.736 0 28.398 28.398 0 28.398feb-06 2.477 1.945.529 2.352 1.575.363 1.142.194 829 558.636 19.366 221.152 0 0 1.921.983 0,912% -346.620 -358.736 12.116 30.151 28.398 1.754 30.151

mar-06 231 1.945.760 216 1.575.579 1.154.921 837 562.367 20.427 231.554 0 0 1.948.842 0,924% -370.181 -358.736 -11.445 31.307 28.398 2.909 31.307abr-06 1.292 1.947.052 1.045 1.576.625 1.145.679 842 563.255 21.506 242.700 0 0 1.951.634 0,925% -370.428 -358.736 -11.692 31.921 28.398 3.524 31.921

may-06 334 1.947.386 300 1.576.925 1.141.637 843 567.744 22.587 254.234 0 0 1.963.615 0,931% -370.462 -370.462 0 33.368 33.368 0 33.368jun-06 316 1.947.702 286 1.577.210 1.139.653 846 569.676 23.656 264.086 0 0 1.973.416 0,935% -370.492 -370.462 -30 35.254 33.368 1.885 35.254jul-06 1.203 1.948.905 1.018 1.578.228 1.133.132 852 576.178 24.739 275.352 0 0 1.984.662 0,940% -370.676 -370.462 -215 36.352 33.368 2.984 36.352

ago-06 297 1.949.202 286 1.578.514 1.106.459 861 581.606 25.778 285.464 0 0 1.973.529 0,935% -370.688 -370.462 -226 37.240 33.368 3.872 37.240sep-06 285 1.949.487 276 1.578.790 1.090.124 871 578.507 26.759 292.614 0 0 1.961.245 0,929% -370.697 -370.697 0 39.671 39.671 0 39.671oct-06 234 1.949.721 224 1.579.014 1.077.433 880 592.339 27.790 302.473 0 0 1.972.244 0,934% -370.707 -370.697 -10 43.632 39.671 3.960 43.632nov-06 351 1.950.071 339 1.579.352 1.042.445 884 595.655 28.810 312.241 0 0 1.950.342 0,923% -370.719 -370.697 -22 48.162 39.671 8.490 48.162dic-06 179 1.950.250 166 1.579.518 1.029.020 893 604.767 29.821 321.995 0 0 1.955.782 0,926% -370.732 -370.697 -35 52.185 39.671 12.513 52.185

ene-07 127 1.950.377 127 1.579.645 1.006.118 914 620.581 30.821 331.575 0 0 1.958.274 0,927% -370.732 -370.732 0 55.070 55.070 0 55.070feb-07 190 1.950.567 148 1.579.793 991.335 929 633.356 31.808 340.913 0 0 1.965.604 0,930% -370.774 -370.732 -42 57.075 55.070 2.006 57.075

mar-07 144 1.950.711 139 1.579.932 957.173 960 668.773 32.776 349.954 1 23 1.975.923 0,935% -370.779 -370.732 -47 58.927 55.070 3.858 58.927abr-07 129 1.950.840 114 1.580.046 911.109 1.000 721.425 33.605 358.870 1 23 1.991.427 0,942% -370.794 -370.732 -62 59.871 55.070 4.801 59.871

may-07 188 1.951.028 185 1.580.231 839.389 1.060 804.103 34.494 367.064 1 23 2.010.580 0,951% -370.797 -370.797 0 60.680 60.680 0 60.680jun-07 110 1.951.138 103 1.580.334 770.584 1.129 884.187 35.317 374.647 3 47 2.029.465 0,960% -370.804 -370.797 -7 61.288 60.680 608 61.288jul-07 105 1.951.242 108 1.580.442 709.240 1.193 951.612 36.097 381.032 3 47 2.041.930 0,966% -370.800 -370.797 -3 61.584 60.680 904 61.584

ago-07 155 1.951.398 172 1.580.615 637.810 1.275 1.031.838 36.815 386.489 3 47 2.056.184 0,973% -370.783 -370.797 14 62.256 60.680 1.576 62.256sep-07 67 1.951.465 79 1.580.694 577.960 1.323 1.099.109 37.419 391.726 3 47 2.068.842 0,979% -370.771 -370.771 0 62.843 62.843 0 62.843oct-07 149 1.951.613 130 1.580.823 484.004 1.390 1.182.545 37.926 396.491 13 256 2.063.296 0,976% -370.790 -370.771 -19 63.510 62.843 666 63.510nov-07 282 1.951.895 331 1.581.154 413.938 1.451 1.262.690 38.422 399.807 17 344 2.076.780 0,982% -370.741 -370.771 30 64.741 62.843 1.897 64.741dic-07 103 1.951.998 116 1.581.270 345.773 1.515 1.340.980 38.815 402.435 19 352 2.089.540 0,988% -370.728 -370.771 43 65.604 62.843 2.761 65.604

ene-08 74 1.952.072 95 1.581.365 281.162 1.585 1.407.180 39.120 404.660 19 352 2.093.354 0,990% -370.706 -370.706 0 65.966 65.966 0 65.966feb-08 131 1.952.203 67 1.581.432 223.906 1.633 1.467.745 39.371 406.189 22 509 2.098.349 0,992% -370.771 -370.706 -65 66.163 65.966 197 66.163

mar-08 72 1.952.275 80 1.581.512 156.954 1.693 1.533.993 39.557 407.448 25 740 2.099.135 0,992% -370.762 -370.706 -56 66.193 65.966 227 66.193abr-08 76 1.952.351 82 1.581.594 123.700 1.724 1.581.132 39.695 408.036 25 740 2.113.608 0,999% -370.757 -370.706 -50 66.199 65.966 234 66.199

may-08 54 1.952.405 60 1.581.654 102.844 1.752 1.598.123 39.783 408.520 29 1.043 2.110.530 0,998% -370.750 -370.750 0 66.199 66.199 0 66.199jun-08 105 1.952.510 112 1.581.766 76.438 1.778 1.626.274 39.829 408.876 29 1.043 2.112.631 0,999% -370.744 -370.750 7 66.199 66.199 0 66.199jul-08 62 1.952.572 71 1.581.837 52.886 1.802 1.646.893 39.878 409.136 31 1.236 2.110.151 0,997% -370.735 -370.750 16 66.199 66.199 0 66.199

ago-08 67 1.952.639 78 1.581.915 38.070 1.812 1.658.731 39.924 409.341 43 1.356 2.107.497 0,996% -370.724 -370.750 26 66.199 66.199 0 66.199sep-08 86 1.952.725 83 1.581.998 36.340 1.816 1.663.820 39.952 409.571 44 1.402 2.111.133 0,998% -370.727 -370.727 0 66.199 66.199 0 66.199oct-08 227 1.952.952 335 1.582.332 30.132 1.823 1.670.409 39.976 409.816 44 1.402 2.111.760 0,998% -370.620 -370.727 108 66.199 66.199 0 66.199nov-08 271 1.953.223 253 1.582.585 19.599 1.837 1.679.907 39.993 409.915 49 1.522 2.110.943 0,998% -370.638 -370.727 89 66.199 66.199 0 66.199dic-08 53 1.953.276 56 1.582.641 17.772 1.839 1.681.924 40.005 409.962 49 1.522 2.111.180 0,998% -370.635 -370.727 92 66.199 66.199 0 66.199

46

La información corresponde a los resultados acumulados del contrato desde sus inicios hasta el último mes informado por la Compañía de Seguros.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagarene-09 44 1.953.320 53 1.582.694 13.402 1.843 1.683.041 40.013 410.111 51 1.558 2.108.112 0,996% -370.626 -370.626 0 66.199 66.199 0 66.199feb-09 35 1.953.355 46 1.582.739 9.262 1.845 1.686.872 40.020 410.164 54 1.624 2.107.921 0,996% -370.616 -370.626 11 66.199 66.199 0 66.199

mar-09 85 1.953.440 52 1.582.791 8.643 1.847 1.687.853 40.025 410.215 54 1.624 2.108.336 0,996% -370.649 -370.626 -23 66.199 66.199 0 66.199abr-09 61 1.953.501 75 1.582.866 8.526 1.848 1.688.326 40.031 410.264 54 1.624 2.108.740 0,996% -370.635 -370.626 -9 66.199 66.199 0 66.199

may-09 57 1.953.559 69 1.582.935 7.936 1.850 1.688.326 40.036 410.316 54 1.624 2.108.201 0,996% -370.624 -370.624 0 66.199 66.199 0 66.199jun-09 68 1.953.627 84 1.583.019 7.751 1.850 1.688.326 40.041 410.364 55 1.632 2.108.073 0,996% -370.607 -370.624 16 66.199 66.199 0 66.199jul-09 63 1.953.689 70 1.583.089 7.771 1.851 1.688.326 40.045 410.414 55 1.632 2.108.143 0,996% -370.600 -370.624 23 66.199 66.199 0 66.199

ago-09 28 1.953.718 35 1.583.124 6.695 1.851 1.688.326 40.049 410.457 56 1.841 2.107.319 0,996% -370.593 -370.624 30 66.199 66.199 0 66.199sep-09 33 1.953.751 40 1.583.165 6.777 1.852 1.688.667 40.052 410.478 56 1.841 2.107.763 0,996% -370.586 -370.586 0 66.199 66.199 0 66.199oct-09 39 1.953.790 44 1.583.209 6.632 1.853 1.689.018 40.053 410.494 56 1.841 2.107.985 0,996% -370.581 -370.586 5 66.199 66.199 0 66.199nov-09 22 1.953.812 29 1.583.238 6.662 1.853 1.689.018 40.053 410.494 57 1.894 2.108.068 0,996% -370.574 -370.586 12 66.199 66.199 0 66.199dic-09 28 1.953.840 31 1.583.269 5.550 1.856 1.690.326 40.054 410.494 57 1.894 2.108.264 0,996% -370.571 -370.586 15 66.199 66.199 0 66.199

ene-10 17 1.953.857 28 1.583.296 2.398 1.858 1.693.786 40.054 410.494 57 1.894 2.108.571 0,996% -370.560 -370.560 0 66.199 66.199 0 66.199feb-10 43 1.953.900 65 1.583.362 2.363 1.858 1.693.786 40.054 410.494 57 1.894 2.108.537 0,996% -370.538 -370.560 23 66.199 66.199 0 66.199

mar-10 20 1.953.920 28 1.583.390 2.359 1.858 1.693.786 40.054 410.494 57 1.894 2.108.533 0,996% -370.530 -370.560 30 66.199 66.199 0 66.199abr-10 12 1.953.932 19 1.583.409 2.280 1.858 1.693.786 40.054 410.494 57 1.894 2.108.454 0,996% -370.523 -370.560 37 66.199 66.199 0 66.199

may-10 27 1.953.959 42 1.583.450 2.243 1.858 1.693.786 40.054 410.494 57 1.894 2.108.417 0,996% -370.508 -370.508 0 66.199 66.199 0 66.199jun-10 16 1.953.975 27 1.583.478 2.204 1.858 1.693.786 40.054 410.494 57 1.894 2.108.378 0,996% -370.497 -370.508 11 66.199 66.199 0 66.199jul-10 17 1.953.992 23 1.583.500 2.186 1.858 1.693.786 40.054 410.494 57 1.894 2.108.359 0,996% -370.492 -370.508 17 66.199 66.199 0 66.199

ago-10 24 1.954.016 34 1.583.534 1.939 1.859 1.694.106 40.055 410.493 57 1.894 2.108.432 0,996% -370.482 -370.508 26 66.199 66.199 0 66.199sep-10 40 1.954.056 50 1.583.584 1.933 1.859 1.694.106 40.055 410.493 57 1.894 2.108.426 0,996% -370.473 -370.473 0 66.199 66.199 0 66.199oct-10 37 1.954.094 69 1.583.652 1.928 1.859 1.694.106 40.055 410.493 57 1.894 2.108.420 0,996% -370.441 -370.473 31 66.199 66.199 0 66.199nov-10 41 1.954.135 40 1.583.692 1.922 1.860 1.694.350 40.055 410.493 57 1.894 2.108.658 0,996% -370.443 -370.473 30 66.199 66.199 0 66.199dic-10 17 1.954.152 19 1.583.711 1.920 1.860 1.694.350 40.055 410.493 57 1.894 2.108.656 0,996% -370.440 -370.473 32 66.199 66.199 0 66.199

ene-11 15 1.954.167 20 1.583.732 1.918 1.860 1.694.350 40.055 410.493 57 1.894 2.108.654 0,996% -370.435 -370.435 0 66.199 66.199 0 66.199feb-11 33 1.954.200 42 1.583.774 1.916 1.860 1.694.350 40.056 410.505 57 1.894 2.108.664 0,996% -370.426 -370.435 9 66.199 66.199 0 66.199

mar-11 39 1.954.239 32 1.583.805 0 1.861 1.696.530 40.057 410.518 57 1.894 2.108.942 0,996% -370.434 -370.435 1 66.199 66.199 0 66.199abr-11 46 1.954.285 37 1.583.843 0 1.862 1.696.649 40.059 410.957 57 1.894 2.109.500 0,996% -370.442 -370.435 -7 66.199 66.199 0 66.199

may-11 23 1.954.307 18 1.583.861 209 1.865 1.696.948 40.059 410.957 57 1.894 2.110.008 0,997% -370.447 -370.447 0 66.199 66.199 0 66.199jun-11 47 1.954.354 38 1.583.899 206 1.865 1.696.948 40.059 410.957 57 1.894 2.110.004 0,997% -370.455 -370.447 -9 66.199 66.199 0 66.199jul-11 34 1.954.388 28 1.583.927 197 1.865 1.696.948 40.059 410.957 57 1.894 2.109.996 0,996% -370.462 -370.447 -15 66.199 66.199 0 66.199

ago-11 55 1.954.443 44 1.583.971 187 1.865 1.696.948 40.059 410.957 57 1.894 2.109.985 0,996% -370.472 -370.447 -25 66.199 66.199 0 66.199sep-11 51 1.954.494 41 1.584.012 177 1.865 1.696.948 40.059 410.957 57 1.894 2.109.976 0,996% -370.482 -370.482 0 66.199 66.199 0 66.199oct-11 177 1.954.671 144 1.584.156 204 1.865 1.696.948 40.059 410.957 57 1.894 2.110.003 0,996% -370.515 -370.482 -33 66.199 66.199 0 66.199nov-11 38 1.954.709 31 1.584.187 205 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.885 0,997% -370.522 -370.482 -40 66.199 66.199 0 66.199dic-11 38 1.954.747 31 1.584.218 190 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.869 0,997% -370.529 -370.482 -47 66.199 66.199 0 66.199

ene-12 -4 1.954.743 -3 1.584.214 141 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.821 0,997% -370.528 -370.528 0 66.199 66.199 0 66.199feb-12 22 1.954.765 18 1.584.233 165 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.844 0,997% -370.532 -370.528 -4 66.199 66.199 0 66.199

mar-12 33 1.954.798 27 1.584.259 167 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.847 0,997% -370.539 -370.528 -10 66.199 66.199 0 66.199abr-12 18 1.954.816 15 1.584.274 174 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.854 0,997% -370.542 -370.528 -14 66.199 66.199 0 66.199

may-12 51 1.954.867 37 1.584.311 138 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.818 0,997% -370.556 -370.556 0 66.199 66.199 0 66.199jun-12 23 1.954.890 18 1.584.329 138 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.818 0,997% -370.560 -370.556 -4 66.199 66.199 0 66.199jul-12 137 1.955.026 111 1.584.440 143 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.822 0,997% -370.586 -370.556 -30 66.199 66.199 0 66.199

ago-12 25 1.955.052 21 1.584.461 122 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.802 0,997% -370.591 -370.556 -35 66.199 66.199 0 66.199sep-12 33 1.955.085 27 1.584.488 134 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.813 0,997% -370.597 -370.597 0 66.199 66.199 0 66.199oct-12 38 1.955.123 31 1.584.519 134 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.813 0,997% -370.604 -370.597 -7 66.199 66.199 0 66.199nov-12 26 1.955.149 21 1.584.540 134 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.813 0,996% -370.609 -370.597 -12 66.199 66.199 0 66.199dic-12 58 1.955.207 47 1.584.587 144 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.823 0,996% -370.620 -370.597 -23 66.199 66.199 0 66.199

ene-13 25 1.955.232 21 1.584.608 166 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.846 0,996% -370.625 -370.625 0 66.199 66.199 0 66.199feb-13 35 1.955.267 29 1.584.636 166 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.846 0,996% -370.631 -370.625 -7 66.199 66.199 0 66.199

mar-13 94 1.955.361 76 1.584.712 140 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.819 0,996% -370.649 -370.625 -24 66.199 66.199 0 66.199abr-13 33 1.955.394 26 1.584.739 135 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.814 0,996% -370.655 -370.625 -30 66.199 66.199 0 66.199

may-13 12 1.955.406 10 1.584.749 135 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.814 0,996% -370.657 -370.657 0 66.199 66.199 0 66.199jun-13 15 1.955.421 12 1.584.761 141 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.820 0,996% -370.660 -370.657 -3 66.199 66.199 0 66.199jul-13 0 1.955.421 0 1.584.761 173 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.853 0,996% -370.660 -370.657 -3 66.199 66.199 0 66.199

ago-13 0 1.955.421 0 1.584.761 168 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.848 0,996% -370.660 -370.657 -3 66.199 66.199 0 66.199sep-13 0 1.955.421 0 1.584.761 173 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.853 0,996% -370.660 -370.660 0 66.199 66.199 0 66.199oct-13 122 1.955.542 114 1.584.875 173 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.853 0,996% -370.667 -370.660 -8 66.199 66.199 0 66.199nov-13 10 1.955.553 10 1.584.884 174 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.854 0,996% -370.668 -370.660 -8 66.199 66.199 0 66.199dic-13 0 1.955.553 0 1.584.884 216 1.867 1.697.829 40.059 410.957 57 1.894 2.110.895 0,996% -370.668 -370.660 -8 66.199 66.199 0 66.199

47

Durante este período la Administradora mantiene un contrato con Bice Vida Compañía de Seguros S.A., el cualcontiene las siguientes estipulaciones:

Primas

Se establece el pago mensual de una "Prima Provisoria" equivalente a un 0,75% de las remuneraciones y rentasimponibles devengadas en el período de cobertura, de los afiliados por los cuales la Administradora hubiere percibidocotizaciones durante el mes correspondiente. El pago de la prima se hará efectivo por la Administradora a más tardarel día 20 del mes siguiente al de la respectiva recaudación.

La Prima Máxima que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros será el 0,92% de la base de cálculo definidaanteriormente.

Ajustes por Siniestralidad

En el evento que la siniestralidad acumulada del presente contrato sea inferior a la prima provisoria acumulada, laCompañía de Seguros pagará a la Administradora un "premio por menor siniestralidad" equivalente al 100% de ladiferencia entre la antedicha prima provisoria acumulada y el costo de los siniestros.

Si, por el contrario, la siniestralidad acumulada es superior a las primas provisorias acumuladas, la Administradorapagará a la Compañía de Seguros la cantidad equivalente a la diferencia entre los costos de los siniestros y las primasprovisorias acumuladas, con todo, el límite máximo que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros será elequivalente a la prima máxima ya señalada.

Ingreso Financiero Mensual

La Compañía de Seguros pagará a la Administradora una "Participación en el Ingreso Financiero Mensual", el que seráequivalente al 90% del resultado del producto de la tasa de interés vigente en el respectivo mes y el saldo netoacumulado a dicho mes, que resulta luego de restar a las primas provisorias pagadas más la sobreprima provisoriapagada, los premios por menor siniestralidad pagados, los aportes adicionales, contribuciones y pensiones pagadas.

La tasa de interés que se utilizará para determinar la participación en el ingreso financiero mensual corresponderá a la tasade interés promedio, TIP, mensual de captación para operaciones reajustables de noventa a trescientos sesenta y cincodías.

Liquidaciones y Pagos

Las liquidaciones de los ajustes por siniestralidad e ingreso financiero se efectuarán cuatrimestralmente, descontando lospagos anteriores efectuados por este mismo concepto.

La liquidación final y definitiva del premio por menor siniestralidad se realizará a más tardar dentro del plazo decuarenta y ocho meses contados desde el último día de vigencia de este contrato.

Publicación resultados licitación

El resultado de la licitación se publicó los días 23, 24 y 25 de septiembre de 2003 en el diario "El Mercurio" deSantiago.

Tasa Máxima 0,92%Tasa Provisoria 0,75%Prima Fija no sujeta a devolución UF 0

48

b.3 Vigencia del contrato: noviembre 2004 - marzo 2006Compañía de Seguros de vida: Bice Vida Compañía de Seguros S.A.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagarnov-04 149.445 149.445 109.882 109.882 58.336 0 0 0 0 0 0 58.336 0,398% 51.547 0 51.547 0 0 0 51.547dic-04 183.557 333.002 135.370 245.252 175.006 0 0 0 0 0 0 175.006 0,536% 70.246 0 70.246 0 0 0 70.246

ene-05 169.710 502.712 131.000 376.252 297.513 44 27.771 3 86 0 0 325.370 0,660% 50.881 50.881 0 0 0 0 50.881feb-05 173.273 675.985 126.359 502.611 401.429 63 44.081 28 544 0 0 446.054 0,673% 56.557 50.881 5.676 124 0 124 56.681

mar-05 175.153 851.139 127.787 630.398 473.667 105 86.004 87 1.842 0 0 561.512 0,673% 68.886 50.881 18.005 224 0 224 69.110abr-05 172.870 1.024.009 126.188 756.587 574.186 163 135.029 184 3.544 0 0 712.758 0,710% 43.828 50.881 -7.053 296 0 296 44.124

may-05 172.608 1.196.617 126.578 883.165 710.467 215 162.736 325 6.112 0 0 879.315 0,750% 3.850 3.850 0 392 392 0 4.242jun-05 178.080 1.374.696 130.624 1.013.788 787.205 263 206.936 555 10.679 0 0 1.004.820 0,746% 8.969 3.850 5.119 783 392 391 9.752jul-05 182.705 1.557.401 133.879 1.147.667 880.745 317 245.686 855 14.880 0 0 1.141.311 0,747% 6.356 3.850 2.506 1.149 392 757 7.505

ago-05 185.019 1.742.420 135.767 1.283.434 987.348 379 293.390 1.223 20.408 0 0 1.301.146 0,762% -17.712 -126.159 108.446 1.460 392 1.068 1.460sep-05 185.927 1.928.347 136.008 1.419.441 1.189.881 422 328.286 1.691 27.433 0 0 1.545.600 0,818% -126.159 -126.159 0 1.852 1.852 0 1.852oct-05 178.184 2.106.530 130.899 1.550.340 1.237.641 489 388.823 2.209 33.909 0 0 1.660.373 0,804% -110.033 -126.159 16.125 2.390 1.852 538 2.390nov-05 188.326 2.294.857 138.438 1.688.778 1.354.640 547 426.593 2.822 43.216 0 0 1.824.449 0,811% -135.671 -126.159 -9.513 5.057 1.852 3.205 5.057dic-05 207.138 2.501.995 152.322 1.841.100 1.495.017 609 474.662 3.502 52.224 0 0 2.021.903 0,824% -180.803 -126.159 -54.644 10.567 1.852 8.716 10.567

ene-06 189.452 2.691.447 138.996 1.980.096 1.645.510 682 535.574 4.261 62.238 0 0 2.243.322 0,850% -263.225 -263.225 0 14.602 14.602 0 14.602feb-06 196.092 2.887.539 144.477 2.124.573 1.780.952 743 603.661 5.127 73.746 0 0 2.458.359 0,868% -333.786 -263.225 -70.561 16.456 14.602 1.853 16.456

mar-06 192.442 3.079.981 141.335 2.265.908 1.898.300 817 664.877 6.063 85.199 0 0 2.648.376 0,877% -382.467 -263.225 -119.242 17.771 14.602 3.169 17.771abr-06 25.124 3.105.105 18.188 2.284.096 1.921.879 874 697.743 7.033 95.480 0 0 2.715.102 0,892% -431.006 -263.225 -167.780 18.578 14.602 3.975 18.578

may-06 8.230 3.113.335 6.076 2.290.172 1.937.062 915 720.731 8.084 107.388 0 0 2.765.181 0,906% -475.009 -475.009 0 20.623 20.623 0 20.623jun-06 6.513 3.119.848 4.905 2.295.077 1.926.917 948 744.921 9.271 120.649 0 0 2.792.486 0,913% -497.409 -475.009 -22.400 23.506 20.623 2.883 23.506jul-06 7.871 3.127.719 5.976 2.301.052 1.920.991 966 758.448 10.496 135.381 0 0 2.814.820 0,918% -513.768 -475.009 -38.759 25.183 20.623 4.561 25.183

ago-06 5.571 3.133.291 4.265 2.305.318 1.856.105 982 769.295 11.794 150.369 0 0 2.775.768 0,904% -470.451 -475.009 4.558 26.699 20.623 6.077 26.699sep-06 2.226 3.135.516 1.760 2.307.077 1.829.012 994 792.789 13.122 167.794 0 0 2.789.595 0,907% -482.517 -482.517 0 30.863 30.863 0 30.863oct-06 2.693 3.138.209 2.185 2.309.263 1.870.890 1.005 797.660 14.471 182.038 0 0 2.850.587 0,927% -541.325 -482.517 -58.807 37.534 30.863 6.672 37.534nov-06 9.911 3.148.120 8.063 2.317.325 1.778.920 1.019 806.157 15.832 197.685 0 0 2.782.761 0,902% -465.436 -482.517 17.081 45.273 30.863 14.410 45.273dic-06 1.216 3.149.336 1.023 2.318.349 1.781.711 1.026 814.472 17.177 211.128 0 0 2.807.311 0,909% -488.962 -482.517 -6.445 52.170 30.863 21.308 52.170

ene-07 761 3.150.097 632 2.318.981 1.764.628 1.043 823.780 18.565 228.767 0 0 2.817.174 0,912% -498.194 -498.194 0 57.151 57.151 0 57.151feb-07 761 3.150.858 566 2.319.547 1.763.757 1.051 828.036 19.952 243.756 0 0 2.835.549 0,918% -516.002 -498.194 -17.809 60.663 57.151 3.512 60.663

mar-07 771 3.151.629 629 2.320.176 1.742.252 1.061 842.794 21.336 257.883 0 0 2.842.929 0,920% -522.753 -498.194 -24.559 63.944 57.151 6.793 63.944abr-07 640 3.152.269 529 2.320.705 1.719.611 1.073 850.215 22.687 271.399 0 0 2.841.224 0,919% -520.520 -498.194 -22.326 65.682 57.151 8.531 65.682

may-07 820 3.153.089 653 2.321.358 1.708.031 1.084 855.017 24.068 285.293 0 0 2.848.342 0,921% -526.984 -526.984 0 67.259 67.259 0 67.259jun-07 650 3.153.739 547 2.321.905 1.694.405 1.091 859.364 25.440 299.227 1 129 2.853.126 0,923% -531.221 -526.984 -4.237 68.568 67.259 1.309 68.568jul-07 523 3.154.261 457 2.322.362 1.686.901 1.098 862.251 26.810 312.951 1 129 2.862.233 0,926% -539.872 -526.984 -12.888 69.278 67.259 2.019 69.278

ago-07 476 3.154.737 408 2.322.769 1.676.565 1.103 863.736 28.170 326.728 1 129 2.867.159 0,927% -544.389 -526.984 -17.405 71.097 67.259 3.838 71.097sep-07 440 3.155.177 405 2.323.174 1.663.613 1.114 871.846 29.528 340.451 1 129 2.876.039 0,930% -552.865 -552.865 0 72.925 72.925 0 72.925oct-07 455 3.155.632 357 2.323.531 1.538.462 1.119 876.011 30.871 354.028 1 129 2.768.631 0,895% -445.099 -552.865 107.766 75.295 72.925 2.369 75.295nov-07 753 3.156.385 684 2.324.215 1.525.873 1.127 882.612 32.209 367.486 2 182 2.776.152 0,897% -451.937 -552.865 100.929 80.652 72.925 7.726 80.652dic-07 280 3.156.665 265 2.324.480 1.510.961 1.135 887.883 33.539 380.761 3 232 2.779.837 0,898% -455.357 -552.865 97.508 85.517 72.925 12.591 85.517

ene-08 241 3.156.907 239 2.324.719 1.485.648 1.146 906.554 34.859 394.014 3 232 2.786.448 0,900% -461.729 -461.729 0 88.314 88.314 0 88.314feb-08 205 3.157.112 184 2.324.903 1.474.796 1.160 921.298 36.170 406.944 3 232 2.803.269 0,906% -478.366 -461.729 -16.637 90.536 88.314 2.223 90.536

mar-08 245 3.157.357 212 2.325.115 1.435.780 1.183 952.940 37.461 419.610 3 232 2.808.561 0,907% -483.445 -461.729 -21.717 91.140 88.314 2.827 91.140abr-08 220 3.157.577 189 2.325.304 1.404.649 1.214 988.528 38.727 431.830 3 232 2.825.239 0,913% -499.935 -461.729 -38.206 92.031 88.314 3.717 92.031

may-08 205 3.157.781 189 2.325.494 1.369.587 1.254 1.024.637 39.956 443.686 4 271 2.838.182 0,917% -512.688 -512.688 0 92.840 92.840 0 92.840jun-08 296 3.158.077 242 2.325.736 1.311.190 1.317 1.080.032 41.145 454.568 5 289 2.846.079 0,919% -520.343 -512.688 -7.655 93.295 92.840 455 93.295jul-08 254 3.158.331 222 2.325.958 1.226.169 1.381 1.137.055 42.218 465.621 7 480 2.829.325 0,914% -503.366 -512.688 9.322 93.586 92.840 746 93.586

ago-08 253 3.158.584 247 2.326.205 1.150.901 1.452 1.212.438 43.231 475.580 11 501 2.839.420 0,917% -513.214 -512.688 -526 94.040 92.840 1.200 94.040sep-08 259 3.158.843 223 2.326.428 1.101.395 1.497 1.261.012 44.203 484.949 11 501 2.847.857 0,920% -521.428 -521.428 0 95.679 95.679 0 95.679oct-08 197 3.159.040 183 2.326.611 1.043.708 1.559 1.324.531 45.123 493.377 15 677 2.862.293 0,924% -535.682 -521.428 -14.254 98.538 95.679 2.859 98.538nov-08 415 3.159.455 333 2.326.945 964.303 1.631 1.390.431 45.960 501.112 22 849 2.856.696 0,922% -529.751 -521.428 -8.323 102.379 95.679 6.700 102.379dic-08 167 3.159.621 158 2.327.102 904.927 1.675 1.443.120 46.715 508.518 27 1.082 2.857.646 0,923% -530.544 -521.428 -9.116 108.635 95.679 12.956 108.635

ene-09 80 3.159.702 83 2.327.185 823.497 1.739 1.514.750 47.401 515.241 28 1.101 2.854.589 0,922% -527.404 -527.404 0 114.618 114.618 0 114.618feb-09 69 3.159.771 76 2.327.261 761.083 1.789 1.571.279 48.049 521.042 33 1.254 2.854.657 0,922% -527.397 -527.404 7 118.326 114.618 3.708 118.326

mar-09 113 3.159.884 103 2.327.363 697.957 1.850 1.621.238 48.616 526.472 38 1.460 2.847.127 0,919% -519.763 -527.404 7.641 119.906 114.618 5.288 119.906abr-09 165 3.160.049 165 2.327.528 635.731 1.900 1.677.741 49.137 531.042 39 1.464 2.845.979 0,919% -518.451 -527.404 8.953 120.239 114.618 5.621 120.239

may-09 130 3.160.179 123 2.327.651 586.829 1.945 1.717.669 49.612 535.325 41 1.547 2.841.370 0,917% -513.719 -513.719 0 121.259 121.259 0 121.259jun-09 151 3.160.331 147 2.327.798 503.677 2.010 1.793.626 50.047 539.055 45 1.644 2.838.002 0,916% -510.203 -513.719 3.516 122.763 121.259 1.504 122.763jul-09 97 3.160.427 99 2.327.897 434.037 2.068 1.848.995 50.405 542.303 51 1.776 2.827.111 0,912% -499.213 -513.719 14.506 123.512 121.259 2.253 123.512

ago-09 79 3.160.506 84 2.327.981 350.229 2.123 1.912.903 50.722 544.715 54 1.852 2.809.699 0,907% -481.718 -513.719 32.001 124.333 121.259 3.074 124.333sep-09 83 3.160.588 67 2.328.048 276.412 2.181 1.972.229 50.961 546.282 55 2.029 2.796.952 0,903% -468.904 -468.904 0 124.760 124.760 0 124.760oct-09 62 3.160.650 62 2.328.110 203.078 2.243 2.035.134 51.157 547.463 55 2.029 2.787.705 0,900% -459.594 -468.904 9.309 124.875 124.760 116 124.875nov-09 52 3.160.702 54 2.328.164 155.865 2.281 2.070.381 51.324 548.851 58 2.223 2.777.320 0,896% -449.156 -468.904 19.748 125.425 124.760 665 125.425dic-09 70 3.160.772 65 2.328.229 131.584 2.310 2.089.025 51.432 549.591 59 2.244 2.772.444 0,895% -444.215 -468.904 24.689 126.028 124.760 1.268 126.028

49

La información corresponde a los resultados acumulados del contrato desde sus inicios hasta el último mes informado por la Compañía de Seguros.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagarene-10 66 3.160.838 52 2.328.281 91.521 2.344 2.120.858 51.520 550.104 63 2.469 2.764.952 0,892% -436.671 -436.671 0 126.290 126.290 0 126.290feb-10 66 3.160.904 71 2.328.352 67.345 2.359 2.139.093 51.590 550.605 66 2.515 2.759.558 0,890% -431.206 -436.671 5.465 126.322 126.290 32 126.322

mar-10 56 3.160.960 63 2.328.414 40.115 2.377 2.159.417 51.637 550.817 69 2.671 2.753.020 0,888% -424.605 -436.671 12.066 126.325 126.290 35 126.325abr-10 37 3.160.996 50 2.328.464 32.171 2.382 2.164.044 51.664 551.053 69 2.671 2.749.940 0,887% -421.475 -436.671 15.196 126.327 126.290 37 126.327

may-10 56 3.161.053 72 2.328.536 25.604 2.387 2.167.767 51.681 551.139 71 2.834 2.747.343 0,887% -418.807 -418.807 0 126.332 126.332 0 126.332jun-10 41 3.161.093 52 2.328.588 11.021 2.396 2.181.353 51.695 551.096 71 2.834 2.746.304 0,886% -417.716 -418.807 1.091 126.347 126.332 15 126.347jul-10 45 3.161.139 56 2.328.644 7.524 2.403 2.183.767 51.704 551.130 72 2.850 2.745.271 0,886% -416.627 -418.807 2.181 126.355 126.332 23 126.355

ago-10 65 3.161.204 73 2.328.717 5.367 2.404 2.184.771 51.710 550.782 72 2.791 2.743.711 0,885% -414.994 -418.807 3.813 126.360 126.332 28 126.360sep-10 114 3.161.318 109 2.328.827 6.534 2.404 2.184.771 51.716 550.769 72 2.772 2.744.846 0,886% -416.019 -416.019 0 126.375 126.375 0 126.375oct-10 79 3.161.397 121 2.328.948 4.483 2.406 2.185.343 51.720 550.820 73 2.784 2.743.430 0,885% -414.482 -416.019 1.537 126.392 126.375 17 126.392nov-10 92 3.161.488 85 2.329.033 2.785 2.408 2.186.619 51.724 550.542 73 2.784 2.742.730 0,885% -413.697 -416.019 2.322 126.412 126.375 37 126.412dic-10 51 3.161.539 57 2.329.090 1.722 2.409 2.187.633 51.724 550.542 73 2.784 2.742.681 0,885% -413.591 -416.019 2.428 126.425 126.375 50 126.425

ene-11 34 3.161.573 40 2.329.130 1.705 2.409 2.187.633 51.724 550.542 73 2.784 2.742.664 0,885% -413.534 -413.534 0 126.431 126.431 0 126.431feb-11 52 3.161.625 64 2.329.194 1.696 2.409 2.187.633 51.724 550.542 73 2.784 2.742.656 0,885% -413.462 -413.534 72 126.434 126.431 3 126.434

mar-11 77 3.161.702 57 2.329.251 1.684 2.409 2.187.633 51.724 550.542 73 2.784 2.742.644 0,885% -413.393 -413.534 141 126.435 126.431 4 126.435abr-11 96 3.161.799 71 2.329.322 1.690 2.410 2.187.740 51.724 550.542 73 2.784 2.742.756 0,885% -413.434 -413.534 99 126.436 126.431 5 126.436

may-11 69 3.161.868 51 2.329.373 3.508 2.416 2.188.947 51.724 550.542 73 2.768 2.745.765 0,886% -416.392 -416.392 0 126.439 126.439 0 126.439jun-11 92 3.161.960 68 2.329.440 1.642 2.420 2.189.223 51.727 550.569 73 2.768 2.744.203 0,885% -414.762 -416.392 1.630 126.440 126.439 1 126.440jul-11 70 3.162.030 51 2.329.492 1.632 2.421 2.189.431 51.727 550.569 73 2.768 2.744.400 0,885% -414.908 -416.392 1.484 126.440 126.439 2 126.440

ago-11 98 3.162.128 72 2.329.564 1.281 2.422 2.190.010 51.727 550.569 73 2.768 2.744.628 0,885% -415.064 -416.392 1.328 126.448 126.439 10 126.448sep-11 71 3.162.199 52 2.329.616 1.268 2.423 2.190.076 51.727 550.569 73 2.768 2.744.681 0,885% -415.065 -415.065 0 126.454 126.454 0 126.454oct-11 566 3.162.765 416 2.330.032 1.290 2.423 2.190.076 51.727 550.569 73 2.768 2.744.704 0,885% -414.672 -415.065 393 126.459 126.454 5 126.459nov-11 76 3.162.841 56 2.330.088 1.288 2.424 2.190.213 51.727 550.569 73 2.768 2.744.838 0,885% -414.750 -415.065 315 126.467 126.454 13 126.467dic-11 76 3.162.917 56 2.330.144 1.269 2.424 2.190.213 51.727 550.569 73 2.768 2.744.819 0,885% -414.675 -415.065 390 126.471 126.454 17 126.471

ene-12 170 3.163.088 125 2.330.269 1.216 2.424 2.190.213 51.727 550.569 73 2.768 2.744.767 0,885% -414.497 -414.497 0 126.474 126.474 0 126.474feb-12 42 3.163.130 31 2.330.300 1.236 2.424 2.190.213 51.727 550.569 73 2.768 2.744.786 0,885% -414.486 -414.497 11 126.477 126.474 3 126.477

mar-12 37 3.163.167 27 2.330.327 1.305 2.424 2.190.213 51.727 550.569 73 2.768 2.744.855 0,885% -414.528 -414.497 -31 126.480 126.474 6 126.480abr-12 69 3.163.236 51 2.330.378 1.238 2.425 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.903 0,885% -414.525 -414.497 -28 126.483 126.474 9 126.483

may-12 47 3.163.282 27 2.330.405 1.197 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.863 0,885% -414.458 -414.458 0 126.486 126.486 0 126.486jun-12 51 3.163.333 38 2.330.443 1.194 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.859 0,885% -414.416 -414.458 41 126.490 126.486 4 126.490jul-12 136 3.163.470 100 2.330.543 1.194 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.859 0,885% -414.316 -414.458 141 126.495 126.486 9 126.495

ago-12 44 3.163.514 33 2.330.575 1.170 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.835 0,885% -414.260 -414.458 198 126.497 126.486 12 126.497sep-12 25 3.163.539 18 2.330.594 1.177 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.843 0,885% -414.249 -414.249 0 126.500 126.500 0 126.500oct-12 58 3.163.596 42 2.330.636 1.174 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.839 0,885% -414.203 -414.249 46 126.502 126.500 2 126.502nov-12 60 3.163.656 44 2.330.680 1.240 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.905 0,885% -414.225 -414.249 24 126.506 126.500 6 126.506dic-12 51 3.163.707 38 2.330.718 1.246 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.911 0,885% -414.194 -414.249 55 126.511 126.500 11 126.511

ene-13 33 3.163.741 25 2.330.742 1.265 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.930 0,885% -414.188 -414.188 0 126.515 126.515 0 126.515feb-13 182 3.163.922 134 2.330.876 1.261 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.926 0,885% -414.051 -414.188 137 126.518 126.515 3 126.518

mar-13 134 3.164.056 99 2.330.974 1.231 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.896 0,885% -413.922 -414.188 266 126.521 126.515 6 126.521abr-13 61 3.164.118 45 2.331.019 1.222 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.887 0,885% -413.868 -414.188 320 126.524 126.515 9 126.524

may-13 28 3.164.145 20 2.331.040 1.218 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.883 0,885% -413.843 -413.843 0 126.529 126.529 0 126.529jun-13 35 3.164.181 26 2.331.066 1.220 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.885 0,885% -413.819 -413.843 24 126.532 126.529 3 126.532jul-13 0 3.164.181 0 2.331.066 1.248 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.914 0,885% -413.848 -413.843 -5 126.533 126.529 5 126.533

ago-13 0 3.164.181 0 2.331.066 1.239 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.905 0,885% -413.839 -413.843 4 126.535 126.529 7 126.535sep-13 0 3.164.181 0 2.331.066 1.241 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.906 0,885% -413.840 -413.840 0 126.537 126.537 0 126.537oct-13 270 3.164.451 229 2.331.295 1.237 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.902 0,885% -413.608 -413.840 233 126.540 126.537 3 126.540nov-13 16 3.164.466 16 2.331.311 1.234 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.899 0,885% -413.588 -413.840 252 126.543 126.537 6 126.543dic-13 0 3.164.466 0 2.331.311 1.272 2.426 2.190.328 51.727 550.569 73 2.768 2.744.937 0,885% -413.626 -413.840 214 126.545 126.537 8 126.545

50

Durante este período la Administradora realizó un adendum al último contrato vigente con Bice Vida Compañía deSeguros S.A., el cual contiene las siguientes estipulaciones:

Primas

Se establece el pago mensual de una "Prima Provisoria" equivalente a un 0,75% de las remuneraciones y rentasimponibles devengadas en el período de cobertura, de los afiliados por los cuales la Administradora hubiere percibidocotizaciones durante el mes correspondiente. El pago de la prima se hará efectivo por la Administradora a más tardarel día 20 del mes siguiente al de la respectiva recaudación.

La Prima Máxima que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros, será el 1,02% de la base de cálculo definidaanteriormente.

Ajustes por Siniestralidad

En el evento que la siniestralidad acumulada del presente contrato sea inferior a la prima provisoria acumulada, laCompañía de Seguros pagará a la Administradora un "premio por menor siniestralidad" equivalente al 100% de ladiferencia entre la antedicha prima provisoria acumulada y el costo de los siniestros.

Si, por el contrario, la siniestralidad acumulada es superior a las primas provisorias acumuladas, la Administradorapagará a la Compañía de Seguros la cantidad equivalente a la diferencia entre los costos de los siniestros y las primasprovisorias acumuladas, con todo, el límite máximo que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros será elequivalente a la prima máxima ya señalada.

Ingreso Financiero Mensual

La Compañía de Seguros pagará a la Administradora una "Participación en el Ingreso Financiero Mensual", el que seráequivalente al 90% del resultado del producto de la tasa de interés vigente en el respectivo mes y el saldo netoacumulado a dicho mes, que resulta luego de restar a las primas provisorias pagadas más la sobreprima provisoriapagada, los premios por menor siniestralidad pagados, los aportes adicionales, contribuciones y pensiones pagadas.

La tasa de interés que se utilizará para determinar la participación en el ingreso financiero mensual corresponderá a la tasade interés promedio, TIP, mensual de captación para operaciones reajustables de noventa a trescientos sesenta y cincodías.

Liquidaciones y Pagos

Las liquidaciones de los ajustes por siniestralidad e ingreso financiero se efectuarán cuatrimestralmente, descontando lospagos anteriores efectuados por este mismo concepto.

La liquidación final y definitiva del premio por menor siniestralidad se realizará a más tardar dentro del plazo decuarenta y ocho meses contados desde el último día de vigencia de este contrato.

Tasa Máxima 1,02%Tasa Provisoria 0,75%Prima Fija no sujeta a devolución UF 0

51

b.4 Vigencia del contrato: abril 2006 – octubre 2007Compañía de Seguros de Vida: Seguros de Vida SURA S.A.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagarabr-06 202.276 202.276 131.919 131.919 229.663 6 6.829 0 0 0 0 236.492 1,345% -70.357 0 -70.357 0 0 0 0

may-06 195.953 398.228 127.795 259.714 355.235 42 34.212 0 0 0 0 389.447 1,125% -129.733 0 -129.733 0 0 0 0jun-06 216.728 614.957 141.345 401.059 470.429 77 48.106 0 0 0 0 518.535 0,970% -117.476 0 -117.476 0 0 0 0jul-06 221.224 836.180 144.276 545.335 584.632 155 99.673 20 479 0 0 684.783 0,942% -139.448 0 -139.448 84 0 84 84

ago-06 213.394 1.049.574 139.170 684.505 732.042 211 140.971 67 1.571 0 0 874.584 0,958% -190.079 0 -190.079 213 0 213 213sep-06 227.906 1.277.480 148.634 833.139 949.194 283 189.558 156 3.758 0 0 1.142.510 1,028% -309.371 -309.371 0 698 698 0 698oct-06 217.150 1.494.631 141.620 974.759 1.143.963 354 226.729 306 6.408 0 0 1.377.100 1,060% -402.341 -309.371 -92.970 1.358 698 660 1.358nov-06 239.193 1.733.824 155.995 1.130.755 1.324.985 422 268.486 523 9.934 0 0 1.603.405 1,063% -472.650 -309.371 -163.280 2.204 698 1.506 2.204dic-06 246.530 1.980.354 160.781 1.291.535 1.417.881 474 315.423 819 14.282 0 0 1.747.586 1,015% -456.051 -309.371 -146.680 3.824 698 3.127 3.824

ene-07 225.758 2.206.112 147.234 1.438.769 1.513.910 534 369.447 1.183 20.123 0 0 1.903.480 0,992% -464.711 -309.371 -155.340 5.614 698 4.916 5.614feb-07 243.224 2.449.337 158.624 1.597.393 1.623.680 600 413.983 1.628 26.461 0 0 2.064.124 0,969% -466.730 -309.371 -157.360 7.583 698 6.886 7.583

mar-07 239.860 2.689.197 156.431 1.753.824 1.634.284 645 442.813 2.156 35.328 0 0 2.112.425 0,903% -358.601 -358.601 0 9.759 9.759 0 9.759abr-07 239.564 2.928.760 156.237 1.910.061 1.762.441 709 480.650 2.742 43.705 0 0 2.286.797 0,898% -376.736 -358.601 -18.134 11.045 9.759 1.286 11.045

may-07 234.887 3.163.647 153.187 2.063.248 1.931.579 776 542.148 3.379 52.074 0 0 2.525.802 0,918% -462.554 -358.601 -103.953 12.331 9.759 2.572 12.331jun-07 234.350 3.397.997 152.837 2.216.085 2.017.657 829 576.319 4.122 63.887 0 0 2.657.863 0,900% -441.778 -358.601 -83.177 13.515 9.759 3.756 13.515jul-07 240.413 3.638.410 156.791 2.372.876 2.225.924 889 612.813 4.921 74.107 0 0 2.912.844 0,921% -539.968 -358.601 -181.367 14.211 9.759 4.452 14.211

ago-07 234.718 3.873.128 153.077 2.525.953 2.361.485 965 663.685 5.774 86.436 0 0 3.111.606 0,924% -585.653 -358.601 -227.052 16.098 9.759 6.339 16.098sep-07 252.626 4.125.754 164.756 2.690.709 2.520.901 1.024 710.148 6.670 100.010 0 0 3.331.059 0,928% -640.350 -640.350 0 18.109 18.109 0 18.109oct-07 240.338 4.366.092 156.742 2.847.451 2.651.334 1.102 799.064 7.661 114.072 0 0 3.564.469 0,939% -717.018 -640.350 -76.669 20.891 18.109 2.781 20.891nov-07 19.693 4.385.785 12.843 2.860.294 2.563.432 1.163 845.312 8.807 134.418 0 0 3.543.161 0,929% -682.867 -640.350 -42.517 24.587 18.109 6.478 24.587dic-07 9.102 4.394.887 5.936 2.866.231 2.533.360 1.206 875.295 9.993 147.775 0 0 3.556.430 0,931% -690.200 -640.350 -49.850 28.996 18.109 10.886 28.996

ene-08 4.240 4.399.127 2.765 2.868.996 2.473.141 1.243 909.212 11.298 167.708 0 0 3.550.060 0,928% -681.065 -640.350 -40.715 33.284 18.109 15.175 33.284feb-08 3.736 4.402.863 2.436 2.871.432 2.469.876 1.270 918.273 12.627 183.332 0 0 3.571.481 0,933% -700.048 -640.350 -59.699 36.702 18.109 18.592 36.702

mar-08 3.597 4.406.460 2.346 2.873.778 2.462.512 1.305 927.440 14.017 200.735 0 0 3.590.687 0,937% -716.909 -716.909 0 37.640 37.640 0 37.640abr-08 2.269 4.408.729 1.480 2.875.258 2.414.063 1.332 951.744 15.524 223.213 0 0 3.589.019 0,936% -713.761 -716.909 3.148 39.140 37.640 1.500 39.140

may-08 1.738 4.410.467 1.133 2.876.391 2.420.954 1.347 959.463 17.044 242.077 0 0 3.622.494 0,945% -746.102 -716.909 -29.193 40.524 37.640 2.885 40.524jun-08 2.087 4.412.553 1.361 2.877.752 2.386.951 1.382 979.340 18.583 259.552 0 0 3.625.843 0,945% -748.091 -716.909 -31.182 41.349 37.640 3.709 41.349jul-08 1.716 4.414.269 1.119 2.878.871 2.369.266 1.419 999.097 20.142 276.611 0 0 3.644.974 0,950% -766.103 -716.909 -49.194 41.896 37.640 4.256 41.896

ago-08 1.954 4.416.224 1.275 2.880.146 2.366.117 1.432 1.004.437 21.712 294.529 0 0 3.665.083 0,954% -784.937 -716.909 -68.028 42.748 37.640 5.108 42.748sep-08 1.357 4.417.581 885 2.881.031 2.341.547 1.449 1.014.797 23.276 310.628 0 0 3.666.972 0,955% -785.941 -785.941 0 46.019 46.019 0 46.019oct-08 1.076 4.418.657 702 2.881.733 2.321.129 1.479 1.033.087 24.920 335.124 0 0 3.689.339 0,960% -807.607 -785.941 -21.665 50.276 46.019 4.257 50.276nov-08 1.183 4.419.840 772 2.882.504 2.300.107 1.505 1.043.672 26.564 352.676 0 0 3.696.455 0,962% -813.951 -785.941 -28.009 54.455 46.019 8.436 54.455dic-08 840 4.420.680 548 2.883.052 2.292.390 1.516 1.051.232 28.209 370.488 0 0 3.714.110 0,966% -831.058 -785.941 -45.117 58.712 46.019 12.693 58.712

ene-09 579 4.421.259 378 2.883.430 2.290.466 1.522 1.054.377 29.853 387.752 1 8 3.732.603 0,971% -849.173 -785.941 -63.232 62.924 46.019 16.905 62.924feb-09 523 4.421.782 341 2.883.771 2.274.650 1.531 1.058.997 31.491 405.461 1 8 3.739.117 0,972% -855.346 -785.941 -69.405 67.098 46.019 21.079 67.098

mar-09 522 4.422.304 340 2.884.111 2.266.192 1.542 1.065.523 33.142 423.054 1 8 3.754.777 0,976% -870.666 -870.666 0 71.231 71.231 0 71.231abr-09 686 4.422.990 447 2.884.558 2.254.222 1.553 1.073.561 34.793 441.347 1 8 3.769.138 0,980% -884.580 -870.666 -13.914 72.262 71.231 1.030 72.262

may-09 447 4.423.437 292 2.884.850 2.227.019 1.564 1.084.993 36.464 465.730 1 8 3.777.750 0,982% -892.900 -870.666 -22.234 75.672 71.231 4.440 75.672jun-09 597 4.424.034 389 2.885.239 2.209.602 1.572 1.090.877 38.132 483.492 2 78 3.784.049 0,984% -898.810 -870.666 -28.144 79.804 71.231 8.573 79.804jul-09 522 4.424.555 340 2.885.580 2.186.634 1.592 1.103.960 39.789 500.666 2 78 3.791.338 0,985% -905.759 -870.666 -35.093 82.945 71.231 11.713 82.945

ago-09 361 4.424.916 235 2.885.815 2.138.323 1.622 1.135.021 41.413 517.558 3 94 3.790.997 0,985% -905.182 -870.666 -34.516 86.881 71.231 15.649 86.881sep-09 309 4.425.225 201 2.886.016 2.086.056 1.653 1.176.077 43.030 534.298 3 94 3.796.525 0,987% -910.509 -910.509 0 89.231 89.231 0 89.231oct-09 347 4.425.571 226 2.886.242 2.017.180 1.711 1.227.531 44.556 550.146 3 94 3.794.951 0,986% -908.708 -910.509 1.801 89.967 89.231 736 89.967nov-09 267 4.425.839 174 2.886.417 1.929.335 1.777 1.289.425 46.012 565.758 3 94 3.784.612 0,983% -898.195 -910.509 12.314 93.678 89.231 4.447 93.678dic-09 240 4.426.079 157 2.886.573 1.816.523 1.850 1.368.042 47.386 580.591 4 108 3.765.264 0,978% -878.691 -910.509 31.818 97.317 89.231 8.086 97.317

ene-10 235 4.426.314 153 2.886.726 1.708.219 1.917 1.450.275 48.668 593.877 5 117 3.752.488 0,975% -865.762 -910.509 44.747 100.422 89.231 11.191 100.422feb-10 263 4.426.576 171 2.886.898 1.589.475 2.002 1.537.653 49.882 606.404 9 318 3.733.850 0,970% -846.952 -910.509 63.557 100.869 89.231 11.638 100.869

mar-10 241 4.426.817 157 2.887.055 1.450.083 2.092 1.631.232 51.008 618.077 11 410 3.699.802 0,961% -812.747 -812.747 0 100.919 100.919 0 100.919abr-10 146 4.426.963 95 2.887.150 1.376.683 2.164 1.681.949 52.023 628.649 21 913 3.688.194 0,958% -801.044 -812.747 11.703 100.977 100.919 58 100.977

may-10 249 4.427.212 162 2.887.312 1.243.122 2.250 1.789.949 52.955 638.281 23 925 3.672.278 0,954% -784.966 -812.747 27.782 101.144 100.919 225 101.144jun-10 174 4.427.386 114 2.887.426 1.115.259 2.380 1.882.907 53.801 647.134 27 1.213 3.646.513 0,947% -759.087 -812.747 53.661 101.582 100.919 664 101.582jul-10 240 4.427.626 156 2.887.582 1.004.644 2.469 1.957.434 54.561 655.165 29 1.282 3.618.524 0,940% -730.942 -812.747 81.805 101.915 100.919 997 101.915

ago-10 236 4.427.862 154 2.887.736 894.577 2.561 2.044.415 55.243 662.302 33 1.375 3.602.669 0,936% -714.933 -812.747 97.814 102.437 100.919 1.518 102.437sep-10 372 4.428.235 243 2.887.979 850.340 2.595 2.071.855 55.852 668.745 37 1.606 3.592.545 0,933% -704.566 -704.566 0 104.073 104.073 0 104.073oct-10 180 4.428.415 117 2.888.096 786.369 2.652 2.122.452 56.396 674.693 41 1.736 3.585.249 0,931% -697.153 -704.566 7.413 105.827 104.073 1.753 105.827nov-10 297 4.428.711 194 2.888.290 692.465 2.716 2.194.836 56.889 680.171 47 1.872 3.569.344 0,927% -681.053 -704.566 23.513 107.517 104.073 3.444 107.517dic-10 175 4.428.886 114 2.888.404 601.656 2.788 2.269.931 57.302 684.540 48 1.893 3.558.021 0,924% -669.616 -704.566 34.950 108.859 104.073 4.786 108.859

52

La información corresponde a los resultados acumulados del contrato desde sus inicios hasta el último mes informado por la Compañía de Seguros.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagarene-11 141 4.429.027 92 2.888.496 460.882 2.893 2.388.436 57.615 687.878 52 1.990 3.539.186 0,919% -650.690 -704.566 53.876 109.833 104.073 5.759 109.833feb-11 188 4.429.215 123 2.888.619 353.990 2.994 2.473.392 57.842 690.620 54 2.081 3.520.084 0,914% -631.465 -704.566 73.101 110.188 104.073 6.114 110.188

mar-11 191 4.429.406 125 2.888.743 268.206 3.052 2.545.692 58.017 692.399 61 2.083 3.508.379 0,911% -619.636 -619.636 0 110.335 110.335 0 110.335abr-11 204 4.429.610 133 2.888.876 223.666 3.087 2.582.605 58.155 693.885 62 2.113 3.502.269 0,909% -613.393 -619.636 6.243 110.481 110.335 146 110.481

may-11 173 4.429.783 113 2.888.989 175.855 3.136 2.622.580 58.325 695.137 67 2.299 3.495.871 0,908% -606.882 -619.636 12.754 110.981 110.335 646 110.981jun-11 232 4.430.015 151 2.889.140 125.057 3.170 2.660.544 58.411 696.331 71 2.499 3.484.431 0,905% -595.291 -619.636 24.345 111.282 110.335 947 111.282jul-11 145 4.430.159 94 2.889.234 96.564 3.193 2.685.917 58.464 696.932 75 2.803 3.482.215 0,904% -592.981 -619.636 26.655 111.561 110.335 1.226 111.561

ago-11 215 4.430.375 140 2.889.375 61.959 3.222 2.711.837 58.492 697.175 76 2.818 3.473.789 0,902% -584.414 -619.636 35.222 111.792 110.335 1.457 111.792sep-11 148 4.430.522 96 2.889.471 44.530 3.236 2.725.682 58.512 697.431 77 2.938 3.470.582 0,901% -581.110 -581.110 0 111.974 111.974 0 111.974oct-11 902 4.431.424 588 2.890.059 32.946 3.244 2.733.130 58.524 697.557 78 2.972 3.466.605 0,900% -576.545 -581.110 4.565 112.129 111.974 155 112.129nov-11 168 4.431.592 109 2.890.169 31.962 3.245 2.733.488 58.533 697.693 78 2.972 3.466.114 0,899% -575.945 -581.110 5.165 112.270 111.974 297 112.270dic-11 167 4.431.759 109 2.890.278 21.209 3.252 2.741.078 58.541 697.772 78 2.957 3.463.016 0,899% -572.738 -581.110 8.373 112.339 111.974 365 112.339

ene-12 277 4.432.036 181 2.890.458 20.187 3.255 2.742.311 58.546 697.860 78 2.957 3.463.315 0,899% -572.857 -581.110 8.253 112.394 111.974 420 112.394feb-12 135 4.432.171 88 2.890.546 9.755 3.259 2.744.818 58.550 697.911 81 3.162 3.455.645 0,897% -565.099 -581.110 16.012 112.445 111.974 471 112.445

mar-12 99 4.432.270 64 2.890.611 9.755 3.259 2.744.818 58.552 697.914 82 3.145 3.455.631 0,897% -565.021 -565.021 0 112.490 112.490 0 112.490abr-12 213 4.432.483 139 2.890.750 8.961 3.260 2.745.295 58.554 697.985 82 3.145 3.455.386 0,896% -564.636 -565.021 385 112.538 112.490 48 112.538

may-12 130 4.432.613 85 2.890.835 8.330 3.262 2.745.971 58.556 698.017 82 3.145 3.455.463 0,896% -564.628 -565.021 393 112.586 112.490 95 112.586jun-12 101 4.432.714 65 2.890.900 8.330 3.263 2.745.971 58.557 698.042 82 3.145 3.455.488 0,896% -564.587 -565.021 433 112.602 112.490 111 112.602jul-12 157 4.432.871 102 2.891.003 8.330 3.263 2.745.971 58.558 698.067 82 3.145 3.455.513 0,896% -564.510 -565.021 511 112.618 112.490 128 112.618

ago-12 63 4.432.933 41 2.891.044 8.330 3.263 2.745.971 58.559 698.092 82 3.145 3.455.537 0,896% -564.494 -565.021 527 112.634 112.490 144 112.634sep-12 84 4.433.017 55 2.891.098 8.330 3.263 2.745.971 58.560 698.116 82 3.145 3.455.562 0,896% -564.464 -564.464 0 112.650 112.650 0 112.650oct-12 174 4.433.191 113 2.891.211 8.330 3.263 2.745.971 58.561 698.141 82 3.145 3.455.587 0,896% -564.375 -564.464 88 112.666 112.650 16 112.666nov-12 74 4.433.265 48 2.891.260 8.330 3.264 2.746.071 58.562 698.166 82 3.145 3.455.712 0,896% -564.452 -564.464 12 112.683 112.650 32 112.683dic-12 70 4.433.334 46 2.891.305 8.330 3.264 2.746.071 58.563 698.191 82 3.145 3.455.737 0,896% -564.431 -564.464 32 112.698 112.650 48 112.698

ene-13 89 4.433.423 58 2.891.363 8.330 3.264 2.746.071 58.564 698.215 82 3.145 3.455.761 0,896% -564.398 -564.464 66 112.713 112.650 63 112.713feb-13 62 4.433.485 40 2.891.404 7.863 3.265 2.746.389 58.565 698.240 82 3.145 3.455.637 0,896% -564.233 -564.464 231 112.729 112.650 79 112.729

mar-13 281 4.433.767 183 2.891.587 7.863 3.265 2.746.389 58.566 698.265 82 3.145 3.455.662 0,896% -564.075 -564.464 389 112.744 112.650 94 112.744abr-13 0 4.433.767 0 2.891.587 1.498 3.266 2.751.251 58.567 698.290 82 3.145 3.454.183 0,896% -562.596 -562.596 0 112.759 112.759 0 112.759

53

Durante este período la Administradora mantiene un contrato con Seguros de Vida SURA S.A., el cual contiene lassiguientes estipulaciones:

Primas

Se establece el pago mensual de una "Prima Fija" equivalente a 600 UF, conforme a su valor a la fecha de pago, que laAdministradora pagará por cada mes de vigencia del contrato. Esta prima se pagará en la misma oportunidad que laprima provisoria mensual.Se establece el pago mensual de una "Prima Provisoria" equivalente a un 0,75% de las remuneraciones y rentasimponibles devengadas en el período de cobertura, de los afiliados por los cuales la Administradora hubiere percibidocotizaciones durante el mes correspondiente. El pago de la prima se hará efectivo por la Administradora a más tardarel día 20 del mes siguiente al de la respectiva recaudación.

La Prima Máxima que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros será el 1,15% de la base de cálculo definidaanteriormente.

Ajustes por Siniestralidad

En el evento que la siniestralidad acumulada del presente contrato sea inferior a la prima provisoria acumulada, laCompañía de Seguros pagará a la Administradora un "premio por menor siniestralidad" equivalente al 100% de ladiferencia entre la antedicha prima provisoria acumulada y el costo de los siniestros.

Si, por el contrario, la siniestralidad acumulada es superior a las primas provisorias acumuladas, la Administradorapagará a la Compañía de Seguros la cantidad equivalente a la diferencia entre los costos de los siniestros y las primasprovisorias acumuladas, con todo, el límite máximo que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros será elequivalente a la prima máxima ya señalada.

Ingreso Financiero Mensual

La Compañía de Seguros pagará a la Administradora una "Participación en el Ingreso Financiero Mensual", el que seráequivalente al 90% del resultado del producto de la tasa de interés vigente en el respectivo mes y el saldo netoacumulado a dicho mes, que resulta luego de restar a las primas provisorias pagadas más la sobreprima provisoriapagada, los premios por menor siniestralidad pagados, los aportes adicionales, contribuciones y pensiones pagadas.

La tasa de interés que se utilizará para determinar la participación en el ingreso financiero mensual corresponderá a la tasade interés promedio, TIP, mensual de captación para operaciones reajustables de noventa a trescientos sesenta y cincodías.

Liquidaciones y Pagos

Las liquidaciones de los ajustes por siniestralidad e ingreso financiero se efectuarán semestralmente, descontando lospagos anteriores efectuados por este mismo concepto.

La liquidación final y definitiva del premio por menor siniestralidad se realizará a más tardar dentro del plazo decuarenta y ocho meses contados desde el último día de vigencia de este contrato.

Tasa Máxima 1,15%Tasa Provisoria 0,75%Prima Fija no sujeta a devolución UF 600

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Publicación resultados licitación

El resultado de la licitación se publicó los días 23, 24 y 25 de noviembre de 2005 en el diario "El Mercurio" de Santiago.

Cierre de Contrato

Con fecha 14 de junio de 2013, AFP Habitat S.A. y Seguros de Vida SURA S.A. firman “Convenio de Liquidación Final yDefinitiva del Contrato “AFP Habitat” con “Seguros de Vida Sura””, que finiquita toda relación con dicha compañíarespecto del SIS, cobertura 01.04.2006 y 31.10.2007. Se presenta solo para efectos comparativos con el ejercicioanterior.

55

b.5 Vigencia del contrato: noviembre 2007 – enero 2008Compañía de Seguros de vida: BICE Vida Compañía de Seguros S.A.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagarnov-07 287.330 287.330 172.566 172.566 248.165 0 0 0 0 0 0 248.165 1,287% -75.599 0 -75.599 0 0 0 0dic-07 346.692 634.022 207.263 379.829 470.256 21 16.772 0 0 0 0 487.028 1,145% -107.200 0 -107.200 0 0 0 0

ene-08 322.151 956.173 192.796 572.625 623.079 56 54.171 0 0 0 0 677.250 1,055% -104.626 0 -104.626 0 0 0 0feb-08 22.509 978.681 12.911 585.535 510.714 118 105.914 0 0 0 0 616.628 0,939% -31.093 0 -31.093 2.334 0 2.334 2.334

mar-08 10.813 989.494 6.305 591.841 475.487 151 127.371 10 360 0 0 603.217 0,908% -11.377 0 -11.377 1.544 0 1.544 1.544abr-08 3.562 993.057 2.058 593.898 444.027 177 148.187 61 1.658 0 0 593.871 0,891% 27 27 0 552 552 0 552

may-08 2.384 995.441 1.380 595.278 422.255 188 155.281 155 4.057 0 0 581.593 0,871% 13.685 27 13.658 -11.043 552 -11.595 -11.043jun-08 1.709 997.151 1.011 596.289 401.588 190 157.415 296 6.991 0 0 565.994 0,846% 30.296 27 30.268 -13.067 552 -13.619 -13.067jul-08 1.084 998.235 572 596.862 379.952 200 163.771 466 9.872 0 0 553.595 0,826% 43.266 27 43.239 -12.895 552 -13.447 -12.895

ago-08 1.020 999.255 594 597.455 374.446 205 168.523 650 12.250 0 0 555.218 0,828% 42.237 27 42.210 -12.816 552 -13.368 -12.816sep-08 767 1.000.022 418 597.873 385.031 206 168.703 841 14.435 0 0 568.169 0,847% 29.704 27 29.677 -6.409 552 -6.960 -6.409oct-08 501 1.000.524 321 598.194 385.003 208 168.912 1.055 17.890 0 0 571.805 0,852% 26.389 26.389 0 -8.899 -8.899 0 -8.899nov-08 652 1.001.175 405 598.599 382.885 212 169.298 1.282 21.392 0 0 573.575 0,854% 25.023 26.389 -1.366 -3.973 -8.899 4.925 -3.973dic-08 448 1.001.623 261 598.860 394.428 213 169.633 1.521 25.048 0 0 589.109 0,876% 9.751 26.389 -16.639 -4.056 -8.899 4.843 -4.056

ene-09 265 1.001.888 163 599.023 411.015 214 170.901 1.770 29.428 0 0 611.344 0,909% -12.320 26.389 -38.709 10.669 -8.899 19.567 10.669feb-09 261 1.002.150 154 599.177 399.685 216 170.901 2.024 32.515 0 0 603.101 0,897% -3.924 26.389 -30.313 24.669 -8.899 33.568 24.669

mar-09 422 1.002.572 211 599.388 401.416 223 180.376 2.287 36.304 0 0 618.096 0,919% -18.708 26.389 -45.097 15.861 -8.899 24.760 15.861abr-09 264 1.002.835 160 599.549 400.298 227 181.386 2.557 39.762 0 0 621.446 0,923% -21.897 -21.897 0 16.522 16.522 0 16.522

may-09 209 1.003.045 135 599.684 397.619 228 182.219 2.831 43.154 0 0 622.992 0,925% -23.308 -21.897 -1.411 -710 16.522 -17.232 -710jun-09 310 1.003.355 195 599.879 398.907 232 183.151 3.108 46.291 0 0 628.348 0,933% -28.470 -21.897 -6.572 9.868 16.522 -6.653 9.868jul-09 142 1.003.497 107 599.985 389.879 235 184.033 3.388 49.651 0 0 623.563 0,926% -23.578 -21.897 -1.681 11.770 16.522 -4.752 11.770

ago-09 94 1.003.591 67 600.052 384.935 237 188.529 3.669 52.804 0 0 626.268 0,930% -26.216 -21.897 -4.318 12.099 16.522 -4.423 12.099sep-09 184 1.003.775 112 600.164 379.288 240 192.119 3.950 56.006 0 0 627.413 0,931% -27.249 -21.897 -5.351 15.115 16.522 -1.407 15.115oct-09 108 1.003.884 64 600.228 378.135 240 192.119 4.230 59.096 0 0 629.349 0,934% -29.121 -29.121 0 9.527 9.527 0 9.527nov-09 114 1.003.998 92 600.321 377.623 242 192.488 4.511 62.135 0 0 632.246 0,938% -31.925 -29.121 -2.804 4.895 9.527 -4.632 4.895dic-09 74 1.004.072 49 600.370 377.576 243 192.606 4.798 66.301 0 0 636.483 0,945% -36.114 -29.121 -6.993 8.277 9.527 -1.250 8.277

ene-10 54 1.004.126 41 600.411 375.423 246 196.752 5.086 69.340 0 0 641.516 0,952% -41.106 -29.121 -11.985 8.189 9.527 -1.338 8.189feb-10 73 1.004.199 42 600.453 374.523 246 196.752 5.371 72.337 0 0 643.612 0,955% -43.160 -29.121 -14.039 14.397 9.527 4.870 14.397

mar-10 57 1.004.256 47 600.499 369.485 250 199.292 5.653 75.284 0 0 644.060 0,956% -43.561 -29.121 -14.440 13.093 9.527 3.567 13.093abr-10 42 1.004.298 32 600.531 368.449 251 201.297 5.933 78.159 0 0 647.905 0,961% -47.374 -47.374 0 13.263 13.263 0 13.263

may-10 59 1.004.357 46 600.577 359.898 254 206.013 6.209 81.027 0 0 646.937 0,960% -46.360 -47.374 1.014 18.678 13.263 5.414 18.678jun-10 41 1.004.398 33 600.610 357.063 255 206.720 6.483 83.877 0 0 647.660 0,961% -47.050 -47.374 324 20.415 13.263 7.152 20.415jul-10 62 1.004.460 53 600.663 352.535 257 208.185 6.757 86.710 1 27 647.457 0,960% -46.795 -47.374 579 26.904 13.263 13.641 26.904

ago-10 65 1.004.524 52 600.714 351.169 258 208.185 7.027 89.536 1 27 648.918 0,963% -48.203 -47.374 -829 27.610 13.263 14.347 27.610sep-10 132 1.004.657 86 600.801 350.310 259 208.210 7.297 92.356 1 27 650.904 0,965% -50.104 -47.374 -2.730 18.785 13.263 5.522 18.785oct-10 41 1.004.697 36 600.836 345.785 261 208.845 7.569 95.266 2 39 649.935 0,964% -49.099 -49.099 0 17.795 17.795 0 17.795nov-10 78 1.004.775 60 600.896 343.417 262 209.640 7.836 98.073 2 39 651.169 0,966% -50.273 -49.099 -1.175 25.214 17.795 7.419 25.214dic-10 26 1.004.801 19 600.915 342.447 263 209.640 8.103 100.802 2 39 652.928 0,968% -52.014 -49.099 -2.915 25.175 17.795 7.380 25.175

ene-11 31 1.004.832 26 600.940 339.376 266 210.414 8.369 103.692 3 158 653.641 0,969% -52.700 -49.099 -3.602 22.418 17.795 4.623 22.418feb-11 33 1.004.865 28 600.969 322.116 279 227.911 8.627 106.119 3 158 656.305 0,973% -55.336 -49.099 -6.237 25.112 17.795 7.317 25.112

mar-11 54 1.004.919 33 601.001 302.891 294 244.602 8.871 108.349 4 275 656.116 0,973% -55.115 -49.099 -6.016 30.116 17.795 12.321 30.116abr-11 56 1.004.974 34 601.035 238.506 337 304.255 9.086 110.214 5 293 653.268 0,969% -52.233 -52.233 0 31.457 31.457 0 31.457

may-11 56 1.005.030 34 601.069 204.111 377 336.391 9.266 111.297 5 293 652.092 0,967% -51.023 -52.233 1.210 31.096 31.457 -361 31.096jun-11 69 1.005.100 42 601.111 151.386 412 383.644 9.385 112.008 6 297 647.335 0,960% -46.224 -52.233 6.009 30.449 31.457 -1.009 30.449jul-11 34 1.005.133 20 601.131 124.848 436 407.262 9.466 112.484 9 341 644.935 0,956% -43.804 -52.233 8.429 30.593 31.457 -865 30.593

ago-11 56 1.005.189 34 601.165 86.942 465 440.312 9.523 112.926 10 353 640.534 0,949% -39.369 -52.233 12.864 34.069 31.457 2.612 34.069sep-11 42 1.005.231 25 601.190 54.833 483 465.007 9.575 113.336 13 402 633.579 0,939% -32.389 -52.233 19.844 34.897 31.457 3.440 34.897oct-11 257 1.005.488 156 601.345 36.737 496 481.219 9.617 113.609 15 480 632.046 0,937% -30.700 -30.700 0 33.296 33.296 0 33.296nov-11 65 1.005.554 39 601.385 23.703 505 488.540 9.640 113.803 17 619 626.665 0,929% -25.280 -30.700 5.420 33.648 33.296 352 33.648dic-11 65 1.005.619 39 601.424 18.795 509 493.363 9.656 113.883 17 619 626.660 0,929% -25.236 -30.700 5.464 34.014 33.296 718 34.014

56

La información corresponde a los resultados acumulados del contrato desde sus inicios hasta el último mes informado por la Compañía de Seguros.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagarene-12 35 1.005.653 21 601.445 17.128 512 494.764 9.668 113.927 17 619 626.439 0,928% -24.993 -30.700 5.707 34.355 33.296 1.059 34.355feb-12 39 1.005.693 24 601.469 6.167 517 504.022 9.677 113.933 18 646 624.768 0,926% -23.299 -30.700 7.402 34.111 33.296 815 34.111

mar-12 32 1.005.725 19 601.488 5.694 518 504.605 9.684 113.947 18 646 624.892 0,926% -23.404 -30.700 7.296 34.061 33.296 764 34.061abr-12 44 1.005.769 27 601.515 5.423 519 504.605 9.690 114.340 18 530 624.898 0,926% -23.383 -23.383 0 34.147 34.147 0 34.147

may-12 39 1.005.808 25 601.540 5.368 519 504.605 9.695 114.364 18 530 624.867 0,926% -23.327 -23.383 56 34.328 34.147 181 34.328jun-12 24 1.005.831 14 601.554 5.031 520 504.807 9.701 114.429 18 530 624.797 0,926% -23.243 -23.383 140 34.258 34.147 111 34.258jul-12 44 1.005.875 27 601.581 3.770 521 504.848 9.705 114.381 19 569 623.569 0,924% -21.988 -23.383 1.395 34.257 34.147 110 34.257

ago-12 23 1.005.898 14 601.595 3.734 521 504.848 9.707 114.395 19 569 623.546 0,924% -21.951 -23.383 1.432 34.325 34.147 178 34.325sep-12 20 1.005.918 12 601.607 3.730 521 504.848 9.709 114.408 19 569 623.555 0,924% -21.949 -23.383 1.434 34.307 34.147 160 34.307oct-12 58 1.005.976 35 601.642 2.456 522 504.848 9.713 114.256 19 569 622.129 0,921% -20.487 -20.487 0 34.288 34.288 0 34.288nov-12 13 1.005.989 8 601.650 2.444 522 504.848 9.714 114.260 19 569 622.122 0,921% -20.472 -20.487 15 34.278 34.288 -10 34.278dic-12 33 1.006.023 20 601.670 2.442 522 504.848 9.715 114.265 19 569 622.124 0,921% -20.454 -20.487 33 34.285 34.288 -3 34.285

ene-13 44 1.006.067 27 601.696 2.453 522 504.848 9.716 114.270 19 569 622.139 0,921% -20.443 -20.487 45 34.280 34.288 -8 34.280feb-13 31 1.006.098 19 601.715 2.441 522 504.848 9.717 114.274 19 569 622.132 0,921% -20.417 -20.487 71 34.294 34.288 6 34.294

mar-13 119 1.006.216 72 601.787 2.402 522 504.848 9.718 114.279 19 569 622.098 0,921% -20.311 -20.487 177 34.299 34.288 11 34.299abr-13 109 1.006.325 66 601.853 2.385 522 504.848 9.719 114.283 19 569 622.085 0,921% -20.233 -20.233 0 34.322 34.322 0 34.322

may-13 107 1.006.432 65 601.917 2.312 524 504.848 9.720 114.288 19 569 622.017 0,921% -20.100 -20.233 133 34.328 34.322 5 34.328jun-13 65 1.006.497 39 601.956 2.005 525 505.041 9.721 114.290 19 569 621.905 0,921% -19.949 -20.233 284 34.348 34.322 26 34.348jul-13 0 1.006.497 0 601.956 2.029 525 505.041 9.721 114.290 19 569 621.929 0,921% -19.973 -20.233 260 34.351 34.322 29 34.351

ago-13 0 1.006.497 0 601.956 2.015 525 505.041 9.721 114.290 19 569 621.915 0,921% -19.959 -20.233 274 34.361 34.322 39 34.361sep-13 0 1.006.497 0 601.956 2.012 525 505.041 9.721 114.290 19 569 621.912 0,921% -19.955 -20.233 277 34.356 34.322 34 34.356oct-13 109 1.006.606 64 602.021 2.003 525 505.041 9.721 114.290 19 569 621.903 0,921% -19.882 -19.882 0 34.372 34.372 0 34.372nov-13 11 1.006.617 7 602.028 1.996 525 505.041 9.721 114.290 19 569 621.895 0,921% -19.868 -19.882 15 34.378 34.372 6 34.378dic-13 17 1.006.633 10 602.038 1.151 525 505.041 9.721 114.290 19 569 621.051 0,919% -19.013 -19.882 869 34.382 34.372 10 34.382

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Durante este período la Administradora mantiene un contrato con BICE Vida Compañía de Seguros S.A., el cualcontiene las siguientes estipulaciones:

Prima

Se establece el pago mensual de una "Prima Fija" equivalente a 700 UF, conforme a su valor a la fecha de pago, que laAdministradora pagará por cada mes de vigencia del contrato. Esta prima se pagará en la misma oportunidad que laprima provisoria mensual.

Se establece el pago mensual de una "Prima Provisoria" equivalente a un 0,90% de las remuneraciones y rentasimponibles devengadas en el período de cobertura, de los afiliados por los cuales la Administradora hubiere percibidocotizaciones durante el mes correspondiente. El pago de la prima se hará efectivo por la Administradora a más tardarel día 20 del mes siguiente al de la respectiva recaudación.

La Prima Máxima que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros será el 1,49% de la base de cálculo definidaanteriormente, considerando las tablas de mortalidad MI-85 y B-85.

Ajustes por Siniestralidad

En el evento que la siniestralidad acumulada del presente contrato sea inferior a la prima provisoria acumulada, laCompañía de Seguros pagará a la Administradora un "premio por menor siniestralidad" equivalente al 100% de ladiferencia entre la antedicha prima provisoria acumulada y el costo de los siniestros.

Si, por el contrario, la siniestralidad acumulada es superior a las primas provisorias acumuladas, la Administradorapagará a la Compañía de Seguros la cantidad equivalente a la diferencia entre los costos de los siniestros y las primasprovisorias acumuladas, con todo, el límite máximo que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros será elequivalente a la prima máxima ya señalada.

Ingreso Financiero Mensual

La Compañía de Seguros pagará a la Administradora una "Participación en el Ingreso Financiero Mensual", el que seráequivalente al 90% del resultado del producto de la tasa de interés vigente en el respectivo mes y el saldo netoacumulado a dicho mes, que resulta luego de restar a las primas provisorias pagadas más la sobreprima provisoriapagada, los premios por menor siniestralidad pagados, los aportes adicionales, contribuciones y pensiones pagadas.

Hasta mayo de 2008, la tasa de interés utilizada para determinar la participación en el ingreso financiero mensualcorrespondió al índice HB10, que toma como referencia la fórmula de un Bono Cero a 8 años para la valorización por día yque se calcula considerando el promedio de la tasa de compra y venta para el BCU10/PRC20.

Desde junio de 2008 en adelante, la tasa de interés que se utilizará para determinar la participación en el ingresofinanciero mensual corresponderá a la variación porcentual de la valorización de las unidades equivalentes del saldo delflujo de caja al último día hábil bancario del mes anterior, en el instrumento BCU0300118, de acuerdo a la tasa dedescuento asociada al Benchmark que esté compuesto, entre otros instrumentos, por el ya señalado, entre el último díahábil bancario del mes para el que se realiza el cálculo y el último día hábil bancario del mes anterior.

Tasa Máxima 1,49%Tasa Provisoria 0,90%Prima Fija no sujeta a devolución UF 700

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Liquidaciones y Pagos

Las liquidaciones de los ajustes por siniestralidad e ingreso financiero se efectuarán semestralmente, descontando lospagos anteriores efectuados por este mismo concepto.

La liquidación final y definitiva de los ajustes por siniestralidad e ingreso financiero se realizará a más tardar dentrodel plazo de cuarenta y ocho meses contados desde el último día de vigencia de este contrato.

Publicación resultados licitación

El resultado de la licitación se publicó los días 31 de julio, 1 y 2 de agosto de 2007 en el diario "El Mercurio" deSantiago.

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b.6 Vigencia del contrato: febrero 2008 – septiembre 2008Compañía de Seguros de vida: Bice Vida Compañía de Seguros S.A.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagarfeb-08 351.887 351.887 180.385 180.385 331.004 4 8.493 0 0 0 0 339.497 1,687% -159.112 0 -159.112 0 0 0 0

mar-08 385.500 737.386 197.517 377.902 521.059 32 38.622 0 0 0 0 559.681 1,328% -181.778 0 -181.778 0 0 0 0abr-08 384.530 1.121.916 197.114 575.016 761.698 71 77.376 0 0 0 0 839.074 1,308% -264.058 -264.058 0 0 0 0 0

may-08 378.740 1.500.656 194.562 769.578 931.350 149 132.826 2 75 0 0 1.064.252 1,240% -294.674 -264.058 -30.616 -2.741 0 -2.741 -2.741jun-08 386.235 1.886.892 198.264 967.842 968.674 231 183.270 19 541 0 0 1.152.484 1,068% -184.643 -264.058 79.416 -3.888 0 -3.888 -3.888jul-08 382.029 2.268.921 196.179 1.164.020 1.165.969 302 253.044 63 1.734 0 0 1.420.747 1,095% -256.726 -264.058 7.332 -3.626 0 -3.626 -3.626

ago-08 381.489 2.650.410 196.339 1.360.360 1.366.534 387 306.061 169 4.436 0 0 1.677.031 1,107% -316.671 -264.058 -52.613 -3.480 0 -3.480 -3.480sep-08 407.386 3.057.796 205.981 1.566.340 1.608.616 446 349.748 317 7.423 0 0 1.965.788 1,124% -399.447 -264.058 -135.389 10.730 0 10.730 10.730oct-08 24.325 3.082.122 12.324 1.578.664 1.446.134 523 399.088 588 13.986 0 0 1.859.208 1,055% -280.544 -280.544 0 4.284 4.284 0 4.284nov-08 8.414 3.090.536 4.285 1.582.949 1.334.027 559 419.273 904 18.448 0 0 1.771.749 1,003% -188.800 -280.544 91.744 18.814 4.284 14.530 18.814dic-08 15.143 3.105.678 7.485 1.590.434 1.254.191 579 431.238 1.285 24.031 0 0 1.709.460 0,963% -119.027 -280.544 161.517 18.531 4.284 14.247 18.531

ene-09 2.647 3.108.325 1.424 1.591.858 1.210.123 591 436.981 1.722 30.114 0 0 1.677.218 0,944% -85.361 -280.544 195.183 73.348 4.284 69.064 73.348feb-09 2.551 3.110.876 1.266 1.593.123 1.167.638 612 444.642 2.198 35.388 0 0 1.647.669 0,926% -54.546 -280.544 225.998 125.918 4.284 121.634 125.918

mar-09 2.138 3.113.014 1.095 1.594.218 1.136.129 634 457.515 2.733 43.475 0 0 1.637.119 0,920% -42.900 -280.544 237.644 92.722 4.284 88.438 92.722abr-09 1.919 3.114.934 1.031 1.595.250 1.123.542 650 469.779 3.326 50.683 0 0 1.644.005 0,923% -48.755 -48.755 0 95.266 95.266 0 95.266

may-09 3.007 3.117.940 1.427 1.596.677 1.112.003 657 474.245 3.937 57.373 0 0 1.643.621 0,922% -46.945 -48.755 1.811 28.953 95.266 -66.313 28.953jun-09 2.132 3.120.073 1.068 1.597.745 1.125.756 665 477.004 4.577 65.135 0 0 1.667.895 0,935% -70.150 -48.755 -21.395 69.826 95.266 -25.440 69.826jul-09 1.165 3.121.237 615 1.598.360 1.081.491 674 490.608 5.240 72.309 0 0 1.644.408 0,921% -46.048 -48.755 2.707 75.171 95.266 -20.095 75.171

ago-09 940 3.122.178 444 1.598.803 1.066.252 687 500.826 5.922 79.593 0 0 1.646.671 0,922% -47.868 -48.755 887 76.089 95.266 -19.177 76.089sep-09 859 3.123.036 426 1.599.229 1.065.573 692 504.026 6.596 85.883 0 0 1.655.482 0,927% -56.253 -48.755 -7.498 84.541 95.266 -10.725 84.541oct-09 583 3.123.619 317 1.599.546 1.059.687 702 510.652 7.279 93.207 0 0 1.663.546 0,931% -63.999 -63.999 0 68.735 68.735 0 68.735nov-09 523 3.124.142 281 1.599.827 1.059.075 707 515.119 7.978 100.660 0 0 1.674.854 0,938% -75.027 -63.999 -11.028 55.695 68.735 -13.039 55.695dic-09 435 3.124.577 234 1.600.061 1.042.518 716 518.746 8.678 108.345 0 0 1.669.609 0,935% -69.548 -63.999 -5.549 65.196 68.735 -3.538 65.196

ene-10 500 3.125.077 290 1.600.350 1.033.545 720 521.716 9.381 114.976 0 0 1.670.237 0,935% -69.886 -63.999 -5.887 64.949 68.735 -3.785 64.949feb-10 573 3.125.650 371 1.600.722 1.023.441 721 523.673 10.082 121.980 0 0 1.669.094 0,934% -68.373 -63.999 -4.373 82.499 68.735 13.765 82.499

mar-10 412 3.126.062 247 1.600.969 1.002.904 728 531.002 10.786 128.681 1 16 1.662.604 0,930% -61.635 -63.999 2.365 78.815 68.735 10.080 78.815abr-10 248 3.126.310 154 1.601.123 995.165 732 532.836 11.489 135.309 2 41 1.663.352 0,931% -62.228 -62.228 0 79.296 79.296 0 79.296

may-10 359 3.126.669 234 1.601.357 983.412 739 540.714 12.193 141.842 2 41 1.666.010 0,932% -64.652 -62.228 -2.424 94.707 79.296 15.411 94.707jun-10 272 3.126.941 195 1.601.552 974.874 749 545.003 12.892 148.275 2 41 1.668.193 0,933% -66.641 -62.228 -4.413 99.690 79.296 20.393 99.690jul-10 372 3.127.313 236 1.601.788 964.889 753 545.003 13.581 154.706 2 41 1.664.640 0,931% -62.852 -62.228 -623 117.306 79.296 38.010 117.306

ago-10 248 3.127.561 164 1.601.952 958.184 757 552.383 14.273 161.543 2 41 1.672.152 0,935% -70.200 -62.228 -7.971 119.234 79.296 39.937 119.234sep-10 598 3.128.158 349 1.602.301 955.868 758 552.796 14.960 167.881 2 41 1.676.586 0,937% -74.286 -62.228 -12.057 95.301 79.296 16.005 95.301oct-10 215 3.128.374 144 1.602.445 948.632 763 556.428 15.650 174.775 2 41 1.679.876 0,939% -77.432 -77.432 0 92.612 92.612 0 92.612nov-10 335 3.128.709 211 1.602.655 939.291 772 559.958 16.332 181.119 2 41 1.680.410 0,939% -77.754 -77.432 -323 112.736 92.612 20.124 112.736dic-10 166 3.128.874 105 1.602.761 929.507 778 565.271 17.013 187.290 2 41 1.682.109 0,940% -79.348 -77.432 -1.917 112.630 92.612 20.018 112.630

ene-11 150 3.129.024 86 1.602.847 929.768 780 565.531 17.689 193.898 2 41 1.689.239 0,944% -86.392 -77.432 -8.960 105.098 92.612 12.486 105.098feb-11 281 3.129.305 200 1.603.047 927.314 782 567.348 18.360 200.206 2 41 1.694.910 0,947% -91.863 -77.432 -14.432 112.486 92.612 19.874 112.486

mar-11 228 3.129.533 117 1.603.164 914.715 788 570.758 19.031 206.848 2 41 1.692.363 0,946% -89.199 -77.432 -11.767 126.945 92.612 34.334 126.945abr-11 258 3.129.791 133 1.603.297 912.175 791 572.075 19.702 213.003 2 41 1.697.294 0,948% -93.997 -93.997 0 131.025 131.025 0 131.025

may-11 201 3.129.992 103 1.603.400 897.562 803 587.010 20.370 219.354 2 41 1.703.968 0,952% -100.568 -93.997 -6.570 129.652 131.025 -1.374 129.652jun-11 213 3.130.204 109 1.603.509 862.563 829 619.462 21.028 225.127 2 41 1.707.194 0,954% -103.684 -93.997 -9.687 126.850 131.025 -4.175 126.850jul-11 202 3.130.407 104 1.603.614 786.186 874 685.094 21.664 230.038 2 41 1.701.360 0,951% -97.746 -93.997 -3.749 127.632 131.025 -3.394 127.632

ago-11 203 3.130.610 105 1.603.718 692.786 926 771.589 22.251 234.635 2 41 1.699.051 0,949% -95.333 -93.997 -1.336 148.045 131.025 17.020 148.045sep-11 184 3.130.794 95 1.603.813 631.062 974 830.300 22.802 238.678 2 41 1.700.082 0,950% -96.269 -93.997 -2.272 153.780 131.025 22.755 153.780oct-11 879 3.131.673 452 1.604.265 551.328 1.036 903.543 23.320 241.975 4 66 1.696.912 0,948% -92.647 -92.647 0 140.295 140.295 0 140.295nov-11 190 3.131.863 98 1.604.363 461.465 1.090 983.909 23.751 244.848 9 183 1.690.404 0,944% -86.041 -92.647 6.606 143.643 140.295 3.348 143.643dic-11 189 3.132.052 97 1.604.460 391.889 1.139 1.039.033 24.083 247.267 11 209 1.678.399 0,937% -73.939 -92.647 18.708 147.039 140.295 6.744 147.039

ene-12 359 3.132.411 185 1.604.645 329.464 1.186 1.092.866 24.366 249.031 11 209 1.671.570 0,933% -66.925 -92.647 25.722 152.833 140.295 12.538 152.833feb-12 195 3.132.606 100 1.604.745 258.454 1.245 1.153.830 24.589 250.551 22 578 1.663.412 0,929% -58.667 -92.647 33.980 149.033 140.295 8.738 149.033

mar-12 115 3.132.721 59 1.604.805 182.633 1.297 1.220.931 24.787 251.573 27 824 1.655.961 0,925% -51.156 -92.647 41.491 147.934 140.295 7.639 147.934abr-12 170 3.132.891 87 1.604.892 141.338 1.335 1.260.040 24.921 252.668 31 893 1.654.939 0,924% -50.047 -50.047 0 149.432 149.432 0 149.432

may-12 168 3.133.060 79 1.604.971 91.373 1.361 1.296.531 25.024 253.303 32 908 1.642.115 0,917% -37.144 -50.047 12.904 152.054 149.432 2.622 152.054jun-12 158 3.133.218 82 1.605.052 57.488 1.382 1.321.227 25.091 253.683 35 1.076 1.633.474 0,912% -28.422 -50.047 21.626 151.244 149.432 1.811 151.244jul-12 179 3.133.397 92 1.605.144 34.040 1.397 1.341.723 25.142 253.937 39 1.268 1.630.967 0,910% -25.823 -50.047 24.224 151.227 149.432 1.795 151.227

ago-12 83 3.133.479 42 1.605.187 25.602 1.402 1.350.561 25.174 254.157 41 1.407 1.631.727 0,911% -26.541 -50.047 23.507 151.998 149.432 2.566 151.998sep-12 78 3.133.557 40 1.605.227 21.869 1.408 1.353.712 25.196 254.240 41 1.407 1.631.228 0,910% -26.002 -50.047 24.046 151.822 149.432 2.390 151.822oct-12 196 3.133.753 101 1.605.327 9.847 1.416 1.360.974 25.215 254.292 41 1.407 1.626.521 0,908% -21.193 -21.193 0 151.657 151.657 0 151.657nov-12 139 3.133.892 72 1.605.399 8.789 1.418 1.363.364 25.228 254.373 42 1.420 1.627.946 0,909% -22.547 -21.193 -1.353 151.585 151.657 -71 151.585dic-12 181 3.134.073 106 1.605.505 8.796 1.420 1.363.396 25.234 254.398 42 1.420 1.628.009 0,909% -22.504 -21.193 -1.311 151.634 151.657 -22 151.634

60

La información corresponde a los resultados acumulados del contrato desde sus inicios hasta el último mes informado por la Compañía de Seguros.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagarene-13 81 3.134.154 42 1.605.547 4.473 1.421 1.363.396 25.237 254.406 42 1.420 1.623.695 0,906% -18.148 -21.193 3.045 151.618 151.657 -39 151.618feb-13 67 3.134.222 35 1.605.581 4.268 1.422 1.363.396 25.239 254.412 42 1.420 1.623.496 0,906% -17.914 -21.193 3.279 151.660 151.657 4 151.660

mar-13 338 3.134.560 174 1.605.755 4.207 1.422 1.363.396 25.242 254.408 42 1.420 1.623.431 0,906% -17.676 -21.193 3.518 151.676 151.657 20 151.676abr-13 257 3.134.817 132 1.605.887 4.189 1.423 1.363.396 25.245 254.424 43 1.505 1.623.514 0,906% -17.627 -17.627 0 151.745 151.745 0 151.745

may-13 248 3.135.065 127 1.606.015 4.127 1.424 1.363.396 25.247 254.423 43 1.505 1.623.452 0,906% -17.437 -17.627 190 151.761 151.745 16 151.761jun-13 185 3.135.250 95 1.606.110 4.133 1.424 1.363.396 25.249 254.425 43 1.505 1.623.459 0,906% -17.349 -17.627 278 151.822 151.745 77 151.822jul-13 0 3.135.250 0 1.606.110 4.192 1.424 1.363.396 25.250 254.427 43 1.505 1.623.520 0,906% -17.410 -17.627 217 151.828 151.745 83 151.828

ago-13 0 3.135.250 0 1.606.110 4.175 1.424 1.363.396 25.251 254.429 43 1.505 1.623.505 0,906% -17.395 -17.627 232 151.846 151.745 102 151.846sep-13 0 3.135.250 0 1.606.110 4.180 1.424 1.363.396 25.252 254.430 43 1.505 1.623.511 0,906% -17.401 -17.627 225 151.838 151.745 93 151.838oct-13 552 3.135.802 271 1.606.381 4.174 1.425 1.365.711 25.253 254.432 43 1.505 1.625.822 0,907% -19.441 -19.441 0 151.868 151.868 0 151.868nov-13 55 3.135.856 29 1.606.410 4.170 1.426 1.366.021 25.254 254.434 43 1.505 1.626.129 0,907% -19.719 -19.441 -278 151.873 151.868 5 151.873dic-13 78 3.135.934 40 1.606.450 4.247 1.426 1.366.021 25.255 254.435 43 1.505 1.626.208 0,907% -19.757 -19.441 -317 151.877 151.868 9 151.877

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Durante este período la Administradora mantiene un contrato con BICE Vida Compañía de Seguros S.A., el cualcontiene las siguientes estipulaciones:

Primas

Se establece el pago mensual de una "Prima Fija" equivalente a 700 UF, conforme a su valor a la fecha de pago, que laAdministradora pagará por cada mes de vigencia del contrato. Esta prima se pagará en la misma oportunidad que laprima provisoria mensual.

Se establece el pago mensual de una "Prima Provisoria" equivalente a un 0,90% de las remuneraciones y rentasimponibles devengadas en el período de cobertura, de los afiliados por los cuales la Administradora hubiere percibidocotizaciones durante el mes correspondiente. El pago de la prima se hará efectivo por la Administradora a más tardarel día 20 del mes siguiente al de la respectiva recaudación.

La Prima Máxima que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros, será el 1,75% de la base de cálculo yadefinida, considerando las nuevas tablas de mortalidad MI-2006 y B-2006.

Ajustes por Siniestralidad

En el evento que la siniestralidad acumulada del presente contrato sea inferior a la prima provisoria acumulada, laCompañía de Seguros pagará a la Administradora un "premio por menor siniestralidad" equivalente al 100% de ladiferencia entre la antedicha prima provisoria acumulada y el costo de los siniestros.

Si, por el contrario, la siniestralidad acumulada es superior a las primas provisorias acumuladas, la Administradora pagará ala Compañía de Seguros la cantidad equivalente a la diferencia entre los costos de los siniestros y las primas provisoriasacumuladas, con todo, el límite máximo que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros será el equivalente a laprima máxima ya señalada.

Ingreso Financiero Mensual

La Compañía de Seguros pagará a la Administradora una "Participación en el Ingreso Financiero Mensual", el que seráequivalente al 90% del resultado del producto de la tasa de interés vigente en el respectivo mes y el saldo netoacumulado a dicho mes, que resulta luego de restar a las primas provisorias pagadas más la sobreprima provisoriapagada, los premios por menor siniestralidad pagados, los aportes adicionales, contribuciones y pensiones pagadas.

Hasta mayo de 2008, la tasa de interés utilizada para determinar la participación en el ingreso financiero mensualcorrespondió al índice HB10, que toma como referencia la fórmula de un Bono Cero a 8 años para la valorización por día yque se calcula considerando el promedio de la tasa de compra y venta para el BCU10/PRC20.

Desde junio de 2008 en adelante, la tasa de interés que se utilizará para determinar la participación en el ingresofinanciero mensual corresponderá a la variación porcentual de la valorización de las unidades equivalentes del saldo delflujo de caja al último día hábil bancario del mes anterior, en el instrumento BCU0300118, de acuerdo a la tasa dedescuento asociada al Benchmark que esté compuesto, entre otros instrumentos, por el ya señalado, entre el último díahábil bancario del mes para el que se realiza el cálculo y el último día hábil bancario del mes anterior.

Tasa Máxima 1,75%Tasa Provisoria 0,90%Prima Fija no sujeta a devolución UF 700

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Liquidaciones y Pagos

Las liquidaciones de los ajustes por siniestralidad e ingreso financiero se efectuarán semestralmente, descontando lospagos anteriores efectuados por este mismo concepto.

La liquidación final y definitiva de los ajustes por siniestralidad e ingreso financiero se realizará a más tardar dentrodel plazo de cuarenta y ocho meses contados desde el último día de vigencia de este contrato.

Publicación resultados licitación

El resultado de la licitación se publicó los días 31 de julio, 1 y 2 de agosto de 2007 en el diario "El Mercurio" deSantiago.

Dicha licitación consideraba dos ofertas diferenciadas dependiendo de la fecha de entrada en vigencia de las nuevastablas de mortalidad, que finalmente entraron en vigencia en febrero de 2008.

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b.7 Vigencia del contrato: octubre 2008 – junio 2009Compañía de Seguros de vida: Bice Vida Compañía de Seguros S.A.

La información corresponde a los resultados acumulados del contrato desde sus inicios hasta el último mes informado por la Compañía de Seguros.

Mes/ año Primas (UF) Siniestralidad Ajustes por Siniestralidad (UF) BalanceCobertura Máxima Provisoria Reservas Aportes adicionales Pensiones Transitorias Contribuciones pagadas Total Tasa Ajustes Ajustes Ajustes Participación Ing. Financieros Ing. Financieros

Mensual Acumulada Mensual Acumulada Técnicas N° Monto (UF) N° Monto (UF) N° Monto (UF) Acumuado (UF) (%) Siniestralidad Pagados por pagar Ing. Financiero Pagados por pagaroct-08 382.201 382.201 184.512 184.512 344.776 4 4.558 0 0 0 0 349.334 1,695% -164.823 -164.823 0 0 0 0 0nov-08 406.465 788.666 196.883 381.395 538.055 31 38.646 0 0 0 0 576.701 1,356% -195.306 -164.823 -30.484 0 0 0 0dic-08 466.996 1.255.662 225.951 607.346 770.966 75 83.266 0 0 0 0 854.232 1,261% -246.885 -164.823 -82.063 0 0 0 0

ene-09 428.316 1.683.979 207.452 814.798 965.424 139 150.215 0 0 0 0 1.115.639 1,228% -300.841 -164.823 -136.018 4.185 0 4.185 4.185feb-09 429.884 2.113.863 208.371 1.023.169 1.156.052 216 242.206 0 0 0 0 1.398.258 1,226% -375.089 -164.823 -210.266 13.123 0 13.123 13.123

mar-09 440.922 2.554.785 213.792 1.236.961 1.310.815 370 379.123 4 53 0 0 1.689.991 1,226% -453.029 -164.823 -288.207 11.450 0 11.450 11.450abr-09 434.456 2.989.241 210.770 1.447.732 1.492.813 492 504.237 12 115 0 0 1.997.165 1,239% -549.433 -549.433 0 10.456 10.456 0 10.456

may-09 432.078 3.421.319 209.315 1.657.046 1.579.029 624 657.763 24 170 0 0 2.236.962 1,212% -579.916 -549.433 -30.482 -1.009 10.456 -11.465 -1.009jun-09 444.967 3.866.286 209.618 1.866.665 1.755.048 766 806.278 51 531 0 0 2.561.856 1,228% -695.192 -549.433 -145.758 3.045 10.456 -7.410 3.045jul-09 27.019 3.893.305 12.924 1.879.588 1.384.199 932 995.155 91 999 0 0 2.380.352 1,134% -500.764 -549.433 48.669 7.381 10.456 -3.075 7.381

ago-09 8.030 3.901.334 4.005 1.883.593 1.259.551 1.027 1.103.736 150 1.680 0 0 2.364.966 1,124% -481.373 -549.433 68.060 10.523 10.456 68 10.523sep-09 9.779 3.911.113 4.553 1.888.146 1.085.894 1.145 1.240.248 214 2.081 0 0 2.328.224 1,104% -440.078 -549.433 109.356 16.703 10.456 6.247 16.703oct-09 4.759 3.915.873 2.046 1.890.193 943.485 1.274 1.388.697 291 3.236 0 0 2.335.418 1,106% -445.225 -445.225 0 12.276 12.276 0 12.276nov-09 2.913 3.918.785 1.447 1.891.639 857.058 1.332 1.440.584 415 5.633 0 0 2.303.275 1,090% -411.636 -445.225 33.589 7.847 12.276 -4.429 7.847dic-09 3.264 3.922.049 1.550 1.893.189 667.017 1.418 1.556.129 539 6.311 0 0 2.229.458 1,054% -336.269 -445.225 108.956 8.864 12.276 -3.413 8.864

ene-10 1.854 3.923.903 996 1.894.185 598.523 1.473 1.631.842 681 8.109 0 0 2.238.473 1,058% -344.288 -445.225 100.937 13.663 12.276 1.387 13.663feb-10 1.476 3.925.379 808 1.894.993 522.082 1.508 1.680.378 833 9.475 0 0 2.211.935 1,045% -316.942 -445.225 128.284 17.039 12.276 4.763 17.039

mar-10 1.725 3.927.104 916 1.895.909 469.095 1.539 1.725.152 1.004 11.357 0 0 2.205.603 1,041% -309.694 -445.225 135.531 17.945 12.276 5.668 17.945abr-10 1.345 3.928.450 743 1.896.653 414.185 1.562 1.749.508 1.200 13.927 0 0 2.177.619 1,028% -280.967 -280.967 0 17.139 17.139 0 17.139

may-10 963 3.929.413 561 1.897.213 385.503 1.580 1.769.861 1.402 15.382 0 0 2.170.746 1,024% -273.533 -280.967 7.434 18.181 17.139 1.042 18.181jun-10 688 3.930.100 418 1.897.631 365.585 1.596 1.783.226 1.605 16.574 0 0 2.165.385 1,022% -267.754 -280.967 13.213 17.714 17.139 575 17.714jul-10 846 3.930.947 480 1.898.111 325.704 1.615 1.800.304 1.808 17.763 0 0 2.143.770 1,011% -245.659 -280.967 35.308 19.277 17.139 2.138 19.277

ago-10 654 3.931.600 380 1.898.491 328.918 1.629 1.816.329 2.049 21.876 0 0 2.167.123 1,022% -268.632 -280.967 12.335 20.490 17.139 3.351 20.490sep-10 1.338 3.932.938 721 1.899.212 324.193 1.632 1.821.853 2.288 23.414 0 0 2.169.461 1,023% -270.248 -280.967 10.719 19.143 17.139 2.004 19.143oct-10 653 3.933.591 394 1.899.606 323.385 1.641 1.834.017 2.539 25.913 0 0 2.183.315 1,029% -283.709 -283.709 0 19.678 19.678 0 19.678nov-10 855 3.934.446 488 1.900.094 322.249 1.643 1.837.454 2.789 27.581 0 0 2.187.283 1,031% -287.189 -283.709 -3.480 20.190 19.678 512 20.190dic-10 358 3.934.804 214 1.900.307 313.594 1.649 1.841.802 3.037 29.207 0 0 2.184.603 1,029% -284.295 -283.709 -586 20.638 19.678 960 20.638

ene-11 517 3.935.321 259 1.900.566 323.003 1.649 1.841.802 3.284 30.848 0 0 2.195.653 1,034% -295.086 -283.709 -11.377 21.400 19.678 1.722 21.400feb-11 390 3.935.711 231 1.900.798 318.271 1.652 1.847.334 3.529 32.459 0 0 2.198.063 1,035% -297.265 -283.709 -13.556 22.107 19.678 2.430 22.107

mar-11 624 3.936.335 302 1.901.100 318.571 1.653 1.849.142 3.789 35.528 0 0 2.203.240 1,038% -302.140 -283.709 -18.431 21.731 19.678 2.053 21.731abr-11 482 3.936.817 234 1.901.334 316.250 1.658 1.852.807 4.048 37.259 0 0 2.206.317 1,039% -304.983 -304.983 0 22.246 22.246 0 22.246

may-11 609 3.937.426 296 1.901.630 316.359 1.663 1.853.477 4.307 39.057 0 0 2.208.893 1,040% -307.263 -304.983 -2.280 22.326 22.246 80 22.326jun-11 466 3.937.892 226 1.901.856 308.456 1.667 1.856.512 4.565 40.768 0 0 2.205.736 1,038% -303.880 -304.983 1.103 21.645 22.246 -601 21.645jul-11 420 3.938.311 204 1.902.060 306.359 1.670 1.859.980 4.824 42.468 1 92 2.208.899 1,040% -306.839 -304.983 -1.856 21.412 22.246 -834 21.412

ago-11 515 3.938.826 250 1.902.310 305.771 1.670 1.859.980 5.080 44.131 1 92 2.209.974 1,040% -307.664 -304.983 -2.681 22.337 22.246 92 22.337sep-11 442 3.939.268 214 1.902.524 298.800 1.671 1.865.358 5.337 45.762 1 92 2.210.012 1,040% -307.488 -304.983 -2.505 23.867 22.246 1.621 23.867oct-11 1.348 3.940.615 654 1.903.178 295.961 1.674 1.867.245 5.593 47.512 1 92 2.210.810 1,040% -307.632 -307.632 0 23.245 23.245 0 23.245nov-11 440 3.941.055 213 1.903.392 294.349 1.675 1.868.281 5.847 49.146 1 92 2.211.868 1,041% -308.476 -307.632 -844 23.363 23.245 118 23.363dic-11 438 3.941.493 213 1.903.604 287.013 1.681 1.875.183 6.098 50.756 1 92 2.213.044 1,041% -309.440 -307.632 -1.808 23.588 23.245 343 23.588

ene-12 479 3.941.972 233 1.903.837 284.467 1.683 1.875.827 6.349 52.369 1 92 2.212.756 1,041% -308.919 -307.632 -1.287 24.612 23.245 1.368 24.612feb-12 259 3.942.231 126 1.903.962 278.777 1.688 1.880.726 6.598 54.008 1 92 2.213.603 1,041% -309.640 -307.632 -2.008 24.639 23.245 1.394 24.639

mar-12 257 3.942.489 125 1.904.087 278.331 1.689 1.882.077 6.846 55.579 1 92 2.216.079 1,042% -311.992 -307.632 -4.360 24.732 23.245 1.488 24.732abr-12 344 3.942.832 167 1.904.254 273.739 1.695 1.885.377 7.094 57.165 1 92 2.216.373 1,042% -312.119 -312.119 0 24.758 24.758 0 24.758

may-12 0 3.942.832 0 1.904.254 270.318 1.701 1.887.594 7.336 58.727 1 92 2.216.730 1,042% -312.476 -312.119 -357 25.232 24.758 475 25.232jun-12 273 3.943.105 132 1.904.387 251.286 1.717 1.905.491 7.562 60.213 1 92 2.217.082 1,042% -312.696 -312.119 -577 25.269 24.758 511 25.269jul-12 276 3.943.381 134 1.904.520 227.804 1.742 1.927.013 7.765 61.537 1 92 2.216.446 1,042% -311.925 -312.119 193 25.383 24.758 626 25.383

ago-12 152 3.943.533 74 1.904.594 206.602 1.766 1.943.135 7.959 62.770 3 119 2.212.627 1,040% -308.032 -312.119 4.086 25.877 24.758 1.119 25.877sep-12 164 3.943.697 80 1.904.674 189.915 1.780 1.954.985 8.126 63.874 4 150 2.208.924 1,038% -304.250 -312.119 7.869 26.033 24.758 1.275 26.033oct-12 375 3.944.072 182 1.904.856 162.959 1.807 1.973.386 8.264 64.981 0 150 2.201.476 1,035% -296.620 -296.620 0 26.114 26.114 0 26.114nov-12 447 3.944.520 217 1.905.073 125.902 1.831 2.002.835 8.374 65.748 9 392 2.194.877 1,032% -289.804 -296.620 6.816 26.305 26.114 191 26.305dic-12 228 3.944.748 354 1.905.427 97.816 1.845 2.021.128 8.457 66.223 13 549 2.185.717 1,027% -280.289 -296.620 16.330 26.453 26.114 340 26.453

ene-13 118 3.944.866 57 1.905.485 70.595 1.873 2.044.770 8.524 66.575 13 549 2.182.490 1,026% -277.006 -296.620 19.614 26.600 26.114 486 26.600feb-13 151 3.945.017 73 1.905.558 51.769 1.888 2.060.769 8.576 66.895 14 598 2.180.031 1,025% -274.473 -296.620 22.147 26.707 26.114 593 26.707

mar-13 1.690 3.946.707 820 1.906.378 44.278 1.897 2.069.838 8.608 67.107 16 632 2.181.855 1,025% -275.477 -296.620 21.143 26.776 26.114 663 26.776abr-13 203 3.946.910 98 1.906.477 30.038 1.905 2.078.966 8.633 67.283 18 710 2.176.997 1,023% -270.520 -270.520 0 26.800 26.800 0 26.800

may-13 257 3.947.167 125 1.906.602 23.064 1.910 2.087.577 8.655 67.492 19 731 2.178.864 1,023% -272.263 -270.520 -1.743 26.972 26.800 172 26.972jun-13 2.291 3.949.458 1.112 1.907.714 20.363 1.911 2.089.602 8.666 67.584 20 731 2.178.282 1,023% -270.568 -270.520 -48 27.130 26.800 329 27.130jul-13 0 3.949.458 0 1.907.714 17.093 1.913 2.091.515 8.676 67.739 20 731 2.177.078 1,022% -269.365 -270.520 1.155 27.146 26.800 346 27.146

ago-13 0 3.949.458 0 1.907.714 6.755 1.919 2.097.738 8.685 67.893 22 766 2.173.153 1,020% -265.439 -270.520 5.081 27.164 26.800 364 27.164sep-13 0 3.949.458 0 1.907.714 6.318 1.920 2.098.283 8.688 67.935 23 824 2.173.360 1,020% -265.646 -270.520 4.874 27.157 26.800 356 27.157oct-13 0 3.949.458 0 1.907.714 2.631 1.920 2.098.283 8.689 67.965 23 824 2.169.703 1,019% -261.989 -261.989 0 27.172 27.172 0 27.172nov-13 0 3.949.458 0 1.907.714 2.633 1.920 2.098.283 8.689 67.965 23 824 2.169.704 1,019% -261.991 -261.989 -2 27.193 27.172 21 27.193dic-13 62 3.949.520 30 1.907.744 2.099 1.921 2.098.529 8.689 67.965 23 824 2.169.417 1,018% -261.673 -261.989 316 27.208 27.172 36 27.208

64

Durante este período la Administradora con fecha 18 de junio de 2008 realizó un adendum al último contrato vigentecon Bice Vida Compañía de Seguros S.A., el cual contiene las siguientes estipulaciones:

Primas

Se establece el pago mensual de una "Prima Fija" equivalente a 700 UF, conforme a su valor a la fecha de pago, que laAdministradora pagará por cada mes de vigencia del contrato. Esta prima se pagará en la misma oportunidad que laprima provisoria mensual.

Se establece el pago mensual de una "Prima Provisoria" equivalente a un 0,90% de las remuneraciones y rentasimponibles devengadas en el período de cobertura, de los afiliados por los cuales la Administradora hubiere percibidocotizaciones durante el mes correspondiente. El pago de la prima se hará efectivo por la Administradora a más tardarel día 20 del mes siguiente al de la respectiva recaudación.

La Prima Máxima que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros será el 1,85% de la base de cálculo definidaanteriormente.

Ajustes por Siniestralidad

En el evento que la siniestralidad acumulada del presente contrato sea inferior a la prima provisoria acumulada, laCompañía de Seguros, pagará a la Administradora un "premio por menor siniestralidad" equivalente al 100% de ladiferencia entre la antedicha prima provisoria acumulada y el costo de los siniestros.

Si, por el contrario, la siniestralidad acumulada es superior a las primas provisorias acumuladas, la Administradora pagará ala Compañía de Seguros la cantidad equivalente a la diferencia entre los costos de los siniestros y las primas provisoriasacumuladas, con todo, el límite máximo que la Administradora pagará a la Compañía de Seguros será el equivalente a laprima máxima ya señalada.

Ingreso Financiero Mensual

La Compañía de Seguros pagará a la Administradora una "Participación en el Ingreso Financiero Mensual", el que seráequivalente al 50% del resultado del producto de la tasa de interés vigente en el respectivo mes y el saldo netoacumulado a dicho mes, que resulta luego de restar a las primas provisorias pagadas más la sobreprima provisoriapagada, los premios por menor siniestralidad pagados, los aportes adicionales, contribuciones y pensiones pagadas.

La tasa de interés que se utilizará para determinar la participación en el ingreso financiero mensual corresponderá a lavariación porcentual de la valorización de las unidades equivalentes del saldo del flujo de caja al último día hábil bancariodel mes anterior, en el instrumento BCU0300413, de acuerdo a la tasa de descuento asociada al Benchmark que estécompuesto, entre otros instrumentos, por el ya señalado, entre el último día hábil bancario del mes para el que se realizael cálculo y el último día hábil bancario del mes anterior.

Liquidaciones y Pagos

Las liquidaciones de los ajustes por siniestralidad e ingreso financiero se efectuarán semestralmente, descontando lospagos anteriores efectuados por este mismo concepto.

Tasa Máxima 1,85%Tasa Provisoria 0,90%Prima Fija no sujeta a devolución UF 700

65

La liquidación final y definitiva de los ajustes por siniestralidad e ingreso financiero se realizará a más tardar dentrodel plazo de cuarenta y ocho meses contados desde el último día de vigencia de este contrato.

b.8 Cierre de Contratos

Conforme se establece en los respectivos contratos de seguros, la liquidación final y definitiva de los mismos seproduce 48 meses después de terminada la vigencia de su cobertura. Sin embargo, por acuerdo de las partes, loscontratos de seguros permanecerán vigentes en la medida que existan casos de invalidez y sobrevivencia que no seanliquidados y que se mantengan en reservas en las respectivas Compañías. Una vez que todos los siniestros seencuentren liquidados se procederá a la liquidación final y definitiva, salvo que las partes acuerden su liquidación finalen una fecha anterior.

Cabe indicar que los contratos se encuentran en proceso de cierre, con fechas estimadas de acuerdo al siguientedetalle:

a. El contrato con Seguros de Vida SURA S.A.: se acordó el cierre el día 31 de Marzo de 2013 y el convenio deliquidación, el 14 de junio de 2013.

b. Los contratos con BICE Vida Compañía de Seguros S.A.: fecha máxima de cierre al 31 de diciembre de 2014.

c. Efectos en Resultados

Composición del gasto anual por prima de seguro de invalidez y sobrevivencia, desglosándolo en los siguientesconceptos:

Detalle del Ingreso Financiero del Seguro de Invalidez y Sobrevivencia

ConceptoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio ActualAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2012

M$Pago de prima (Código 31.11.030.010) -155.552 -135.516 -33.967 -35.497Reliquidación negativa generada por contrato de seguro de invalidez ysobrevivencia (Código 31.11.030.020) -1.365 -5.752 2.197 -1.701

Prima seguro de invalidez y sobrevivencia (Código 31.11.030) -156.917 -141.268 -31.770 -37.198

ConceptoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio ActualAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2012

M$Gasto anual por Primas de Seguros de Invalidez y Sobrevivencia -150.480 -132.079 -33.967 -32.060Ajustes (favorables) o desfavorables por siniestralidad 0 0 0 0Aporte adicional -5.072 -3.437 0 -3.437INGRESO O (GASTO) NETO DEL EJERCICIO (Código 31.11.030.010) -155.552 -135.516 -33.967 -35.497Reliquidación negativa compañías de seguros (Código 31.11.030.020) -1.365 -5.752 2.197 -1.701Reliquidación positiva compañías de seguros (Código 31.11.010.020.040) 619.294 2.703.988 59.590 771.500Ingreso financiero (Código 31.11.010.020.030) 27.452 187.690 2.993 7.218INGRESO O (GASTO) TOTAL DEL EJERCICIO (NETO) 489.829 2.750.410 30.813 741.520

Contrato Ingreso Financiero (1)Ingreso Financiero

(2)Ingreso

FinancieroIngreso

Financiero (1)Ingreso

Financiero (2)Ingreso

FinancieroIngreso

Financiero (1)Ingreso

Financiero (2)Ingreso

FinancieroIngreso

Financiero (1)Ingreso

Financiero (2)Ingreso

Financiero

N° Contractual (UF) Ajuste Neto (UF) Total (UF)Contractual

(UF)Ajuste Neto

(UF) Total (UF)Contractual

(UF)Ajuste Neto

(UF) Total (UF)Contractual

(UF)Ajuste Neto

(UF) Total (UF)1 (b.1) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,002 (b.2) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,003 (b.3) 37,49 -3,73 33,76 42,83 -2,30 40,53 6,50 1,49 7,99 7,65 3,68 11,334 (b.4) 92,95 -31,85 61,10 537,03 -177,74 359,29 0,00 0,00 0,00 48,36 -0,75 47,615 (b.5) 84,04 12,93 96,97 991,96 -720,35 271,61 20,77 5,19 25,96 31,06 -52,24 -21,186 (b.6) 211,43 31,26 242,69 11.361,47 -6.766,48 4.594,99 39,90 -0,96 38,94 429,67 -617,61 -187,947 (b.7) 1.057,81 -303,47 754,34 2.869,15 -3,49 2.865,66 25,12 25,90 51,02 730,41 -310,04 420,37

Total 1.483,72 -294,86 1.188,86 15.802,44 -7.670,36 8.132,08 92,29 31,62 123,91 1.247,15 -976,96 270,19

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

Trimestre ActualAl 31/12/2013

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

66

(1) “Ingreso Financiero Contractual” corresponde a la diferencia entre julio del ejercicio actual y octubre del ejercicio anterior, en la columna"Participación Ing. Financiero" de los cuadros presentados en la letra b) de esta nota, que presentan cifras acumuladas a cada mes dado quelas pre liquidaciones contractuales tienen dos meses de desfase.

(2) “Ingreso Financiero Ajuste Neto” corresponde a los valores de ingreso financiero devengado en agosto y septiembre del ejercicio actual,descontado los valores de ingreso financiero devengado en noviembre y diciembre del ejercicio anterior; dado el desfase de dos meses en laspre liquidaciones contractuales.

(1) Valores expresados a costo histórico.

Por concepto de ingreso financiero asociado a los contratos de seguro de invalidez y sobrevivencia, la Administradoraabonó a resultados operacionales en la cuenta “Ingresos financieros por contratos del seguro de invalidez ysobrevivencia” (Clase código 31.11.010.020.030) un monto de M$27.452 y M$187.690 al 31 de diciembre de 2013 y2012, respectivamente. En tanto para los trimestres terminados al 31 de diciembre de 2013 y 2012 los resultadosimputados en la cuenta “Ingresos financieros por contratos del seguro de invalidez y sobrevivencia” (Clase código31.11.010.020.030) fueron M$2.993 y M$7.218, respectivamente.

d. Pasivos originados en el tratamiento de la cotización adicional (Clase código 21.11.040.050)

Obligaciones por Cotizaciones Adicionales

Hasta el ejercicio 1987 la Administradora recaudaba la cotización adicional destinada al financiamiento del sistema depensiones de invalidez y sobrevivencia. En este proceso se originó un pasivo que alcanzó a M$11.542 en el ejerciciofinalizado al 31 de diciembre de 2013 y M$ 11.814 al 31 de diciembre de 2012, el que forma parte del saldo del ítemdel pasivo, “Recaudación por aclarar” (Clase código 21.11.040.050).

El saldo que se presenta se desglosa en las siguientes cuentas: Cotizaciones Adicionales Rezagadas y CotizacionesAdicionales por Aclarar.

Los saldos de dichas cuentas, se extinguirán desde el ejercicio 1991 y ejercicios posteriores, mediante la aclaración derezagos, la resolución de solicitudes de reclamo según Compendio Libro I, Título III, Letra A, Capitulo XXIX y susmodificaciones de la Superintendencia de Pensiones y el proceso de pagos por traspasos de cotización adicionalrecuperada de rezagos a otras AFP's. Dado que a contar del 1 de enero de 1988, se exime a la SociedadAdministradora de registrar y controlar la recaudación por cotización adicional, los saldos de estas cuentas no puedenincrementarse, por cuanto dicha cotización pasa a formar parte de las cotizaciones que los afiliados enteran a losFondos de Pensiones.

Contrato IngresoFinanciero

IngresoFinanciero

IngresoFinanciero

IngresoFinanciero

IngresoFinanciero

IngresoFinanciero

IngresoFinanciero

IngresoFinanciero

N° UF Total M$ (1) UF Total M$ (1) UF Total M$ (1) UF Total M$ (1)1 (b.1) 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 02 (b.2) 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 03 (b.3) 33,76 780 40,53 926 7,99 187 11,33 2634 (b.4) 61,10 1.397 359,29 8.299 0,00 0 47,61 1.1345 (b.5) 96,97 2.243 271,61 6.416 25,96 612 -21,18 -4436 (b.6) 242,69 5.605 4.594,99 106.715 38,94 928 -187,94 -3.6727 (b.7) 754,34 17.427 2.865,66 65.334 51,02 1.266 420,37 9.936

Total 1.188,86 27.452 8.132,08 187.690 123,91 2.993 270,19 7.218

Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Trimestre Actual Trimestre AnteriorAl 31 de diciembre de 2013 Al 31 de diciembre de 2012 Al 31 de diciembre de 2013 Al 31 de diciembre de 2012

CuentasEjercicio Actualal 31/12/2013

M$

Ejercicio Anterioral 31/12/2012

M$Rezagos 11.542 11.814Recaudación por aclarar 245.215 201.865Recaudación clasificada 4.181 4.181Saldos al cierre del ejercicio 260.938 217.860

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Los saldos de las cuentas “Recaudación por aclarar”, “Recaudación traspasos de otras AFP's” y “Otras recaudaciones”corresponden a la recaudación recibida por la Sociedad y corresponde a las cotizaciones de los afiliadosindependientes. Los saldos de estas cuentas se incrementan debido al mayor número de afiliados con respecto alejercicio anterior.

Cotizaciones adicionales rezagadas (clasificada como rezago descoordinado según Libro IV, Título VII, Letra D punto 2del Compendio de Normas de la Superintendencia de Pensiones).

Corresponde a la cotización adicional pagada con anterioridad al 1 de enero de 1988 con un cheque a nombre de laAdministradora, erróneamente en la Administradora antigua o en la nueva por desajuste en la cronología del traspasode la cuenta personal.

Análisis comparativo de la evolución de los rezagos:

e. Cuentas por pagar a Compañías de Seguros (Clase código 21.11.040.070)

(*) DIS, corresponde al Departamento de Invalidez y Sobrevivencia, dependiente de la Asociación de Aseguradores de Chile (AACH) encargado de laadministración de las solicitudes de invalidez, producto de la licitación del Seguro de Invalidez y Sobrevivencia a partir del año 2009.(1) Al 31 de diciembre de 2013 la Administradora mantiene un saldo a favor de M$925 correspondientes a primas por el seguro de invalidez ysobrevivencia.

Detalle conceptual de las cuentas por pagar a las Compañías de Seguros al 31 de diciembre de 2013

(*) DIS, corresponde al Departamento de Invalidez y Sobrevivencia, dependiente de la Asociación de Aseguradores de Chile (AACH) encargado de laadministración de las solicitudes de invalidez, producto de la licitación del Seguro de Invalidez y Sobrevivencia a partir del año 2009.(1) Al 31 de diciembre de 2013 la Administradora mantiene un saldo a favor de M$925 correspondientes a primas por el seguro de invalidez ysobrevivencia.Las cuentas por pagar correspondientes al Seguro de Invalidez y Sobrevivencia de la operación, en la filial Habitat Andina S.A. hasido revelado en la nota 41, en el rubro Acreedores comerciales.

Ejercicio Actualal 31/12/2013

M$

Ejercicio Anterioral 31/12/2012

M$11.814 12.952

0 0Para la A.F.P. -272 -1.138Enviados a otrasA.F.P.

0 0

11.542 11.814

Rezagos Aclarados

Saldo Final

Cotizaciones Adicionales Rezagadas

Saldo InicialRezagos del ejercicio:

Nombre AcreedorEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Bice Vida Compañia de Seguros S.A. (1) 118.531 9.010Metlife Seguros de Vida S.A. 11.453 12.809ISE Compañía de Seguros de Vida S.A. 20.030 18.553Seguros de Vida SURA S.A. 6.403 22.666Compañías de Seguros (DIS) (*) 7.573 11.768Saldos al cierre del ejercicio 163.990 74.806

M$ FechaVencimiento

M$ FechaVencimiento

Bice Vida Compañia de Seguros S.A. (1) 0 118.531 31-01-2014 118.531Metlife Seguros de Vida S.A. 0 11.453 31-01-2014 11.453ISE Cía de Seguros de Vida S.A. 0 20.030 31-01-2014 20.030Seguros de Vida SURA S.A. 0 6.403 31-01-2014 6.403Compañías de Seguros (DIS) (*) 0 7.573 31-01-2014 7.573Totales 0 163.990 163.990

Otras deudasTotales

M$Nombre Acreedor

Primas por pagar

68

Detalle conceptual de las cuentas por pagar a las Compañías de Seguros al 31 de diciembre de 2012

(*) DIS, corresponde al Departamento de Invalidez y Sobrevivencia, dependiente de la Asociación de Aseguradores de Chile (AACH) encargado de laadministración de las solicitudes de invalidez, producto de la licitación del Seguro de Invalidez y Sobrevivencia a partir del año 2009.

f. Activos originados en el sistema de pensiones de invalidez y sobrevivencia

(i) Cuentas por cobrar a Compañía de Seguros (Clase código 11.11.050.040)

(*) El concepto Premio siniestralidad, corresponde a un valor a pagar a la Administradora por M$25.175 explicados en el cuadro de la nota 11 letrag) iii).

M$ FechaVencimiento

M$ FechaVencimientoBice Vida Cía. de Seguros S.A. 9.010 10/01/2013 0 9.010

Metlife Seguros de Vida S.A. 6 10/01/2013 12.803 31/01/2013 12.809ISE Cía de Seguros de Vida S.A. 0 18.553 31/01/2013 18.553Cia.de Seguros de Vida SURA S.A. 1.099 10/01/2013 21.567 31/01/2013 22.666Compañías de Seguros (DIS) (*) 0 11.768 31/01/2013 11.768Totales 10.115 64.691 74.806

Otras deudas TotalesM$

Nombre AcreedorPrimas por pagar

I.S.E. COMPAÑÍA DE SEGUROS DE VIDAEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Saldo al cierre del ejercicio anterior -18.553 -14.690Pensiones de invalidez y sobrevivencia pagadas, cubiertas por la cía. de 840.122 726.820Reembolsos efectuados por la compañía de seguros -841.599 -730.683Saldos al cierre del ejercicio de la compañía de seguros -20.030 -18.553

METLIFE SEGUROS DE VIDA S.A.Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Saldo al cierre del ejercicio anterior -12.803 -10.949Pensiones de invalidez y sobrevivencia pagadas, cubiertas por la cía. de 1.200.615 1.029.096Reembolsos efectuados por la compañía de seguros -1.199.265 -1.030.950Saldos al cierre del ejercicio de la compañía de seguros -11.453 -12.803

BICE VIDA COMPAÑÍA DE SEGUROS S.A.Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Saldo al cierre del ejercicio anterior 213.030 576.672Aporte Adicional 0 -6.686Ajuste por premio siniestralidad (*) 25.175 335.794Ajuste por ingreso financiero 1.475 7.445Reversa ajuste siniestralidad 0 -676.649Pensiones de invalidez y sobrevivencia pagadas, cubiertas por la cía. de 1.736.733 2.216.243Reembolsos efectuados por la compañía de seguros -2.095.869 -2.239.789Saldos al cierre del ejercicio de la compañía de seguros -119.456 213.030

69

Los saldos negativos de estas cuentas se deben a que los reembolsos efectuados por las Compañías de Seguros son mayores a los pagos queefectúa la Administradora por cuenta de éstas.

(ii) Cuentas por cobrar al Estado (Clase código 11.11.050.050)

(*) Corresponde a financiamientos registrados en las cuentas de activo que dejaron dichascuentas con saldos acreedores, por lo cual se reclasificaron al pasivo Otras cuentas por pagar(Código 21.11.040.110). Detalle en el cuadro siguiente. Ver nota 34.

SEGUROS DE VIDA SURA S.A.Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Saldo al cierre del ejercicio anterior -21.567 -8.734Aporte Adicional 0 -458Ajuste por premio siniestralidad 0 -300Ajuste por ingreso financiero 0 1.087Reversa ajuste siniestralidad -787 -192.366Pensiones de Invalidez y Sobrevivencia pagadas, cubiertas por la cía.de seguros

28.071 187.351

Reembolsos efectuados por la Cía. de Seguros -12.120 -8.147Saldos al cierre del ejercicio de la compañía de seguros -6.403 -21.567

PENSIONES COMPAÑÍAS DE SEGUROS (DIS)Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Saldo al cierre del ejercicio anterior -11.768 -6.326Pagos efectuados por las compañías de seguros (DIS) contrato 1 574.647 588.000Pagos efectuados por las compañías de seguros (DIS) contrato 2 1.575.991 1.290.470Pagos efectuados por las compañías de seguros (DIS) contrato 3 590.956 4.579Reembolsos efectuados por las compañías de seguros ( DIS) -2.737.399 -1.888.491Saldos al cierre del ejercicio Pensiones Compañías de Seguros (DIS) -7.573 -11.768

CUENTAS POR COBRAR COMPAÑIAS DE SEGUROEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Total de cuentas por cobrar de las compañías de seguros (Cód. 11.11.050.040) -164.915 148.339Total de cuentas por cobrar de las cías de seguros clasificadas en "Ctas. porpagar a compañías de seguros" (Cód. 21.11.040.070) 164.915 64.691

Total de cuentas por cobrar de las compañías de seguros (Cód. 11.11.050.040) 0 213.030

DESGLOSE CUENTAS POR COBRAR AL ESTADOEjercicio Actualal 31/12/2013

M$

Ejercicio Anterioral 31/12/2012

M$

Saldo al cierre del ejercicio anterior -54.417 -245.869Pensiones financiadas por la garantía estatal, de acuerdo al art. 73 D.L. 3.500 de 1980 13.858.092 12.398.560Asignaciones familiares financiadas por la Administradora 881.268 859.914Financiamiento aporte solidario 30.665.700 24.621.298Financiamiento bono post laboral 1.949.027 1.403.496Financiamiento bono por hijo 6.887 2.903Financiamiento Bonificación Fiscal Salud 4.832.735 1.991.182Financiamiento Bonificación Fiscal Salud 5% 528.150 0Reembolsos de garantía estatal -13.684.390 -12.413.163Reembolsos de asignaciones familiares -866.698 -856.096Reembolsos bono post laboral -1.952.602 -1.403.822Reembolsos bono por hijo -2.697 -3.088Reembolsos aporte solidario -30.678.520 -24.502.165Reembolsos Bonificación Fiscal Salud -5.296.395 -1.907.567Subtotal 186.140 -54.417Financiamientos del Estado a pagar a los afi l iados (Código 21.11.040.110) (*) 118.476 280.007Saldos al cierre del ejercicio (Código 11.11.050.050) 304.616 225.590

70

g. Provisiones por mayor siniestralidad originadas por el seguro de invalidez y sobrevivencia (Clase código21.11.060.010 del ítem 21.11.060)

Debido al desfase que existe entre el período contable del contrato y el período técnico del mismo, ya que de acuerdoa los contratos suscritos con las Compañías de Seguros, deben realizarse mensualmente preliquidaciones del contratoen base a los períodos cubiertos por el seguro, así el período cubierto “n” determina el pago de las primas en elperíodo “n + 2”, se origina un ajuste contractual, que considera el cierre de los contratos al período técnico del 31 dediciembre (conforme a lo informado en la letra b) de esta nota) y las preliquidaciones enviadas por las compañías deseguro a esa misma fecha.

(i) Provisión Adicional del SIS

La provisión adicional busca estimar más adecuadamente los costos de cada contrato de seguro, asignando a cada unode ellos los costos eventuales que no estén considerados en la estimación de las reservas técnicas de las Compañíasde Seguros. Para diciembre de 2013 y diciembre de 2012, esta provisión incluye los siguientes conceptos:

Probabilidad de los Siniestros de Sobrevivencia en Proceso de Liquidación

Las Compañías de Seguros estiman los costos de los siniestros de sobrevivencia en proceso, conforme a lanormativa vigente, en base al costo promedio histórico, un factor de ajuste por la tasa de interés deactualización de los capitales necesarios y la probabilidad de pago de éstos siniestros (que se determina enbase a los casos cubiertos por el seguro dividido por el total de casos, que incluye los cubiertos y los nocubiertos).

Conforme a la experiencia de la Administradora, esta fórmula subestima el costo de cada siniestro, ya que lossiniestros considerados sólo corresponden a casos cubiertos por el seguro, por lo que la probabilidad de pagodebería ser uno.

Mayores costos de los Siniestros en Proceso

Los costos que se utilizan para la determinación de los casos en proceso, ya sea de invalidez o sobrevivencia,corresponden a un promedio histórico semestral con tres meses de desfase, ajustado por un factor de ajustepor la tasa de interés de actualización de los capitales necesarios.

En base a su experiencia la Administradora considera necesario ajustar este costo promedio conforme a lainformación más actual de que disponga, para lo cual se considera la información de cada solicitud decalificación en trámite.

Diferencias en los montos por Pensiones Transitorias

Las Compañías de Seguros estiman para los inválidos transitorios, un capital necesario temporal (destinado acubrir las pensiones transitorias que se pagarán al afiliado) y un capital diferido (destinado a financiar elaporte adicional en caso de declararse la invalidez definitiva).

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$ M$Cuentas por pagar afi l iados de garantia estatal 18.466 192.167Cuentas por pagar afi l iados por bono post laboral 32.924 29.350Cuentas por pagar afi l iados por bono por hijo 393 4.617Cuentas por pagar afi l iados por APS 66.693 53.873Total 118.476 280.007

Financiamientos del Estado a pagar a los afiliados (Código 21.11.040.110)

71

La experiencia de la Administradora, indica que existe una subestimación en el capital temporal respecto a loseventuales pagos que deben realizarse durante el período de transitoriedad de los inválidos, por lo quedetermina la diferencia que existe entre el pago acumulado de las pensiones transitorias faltantes hasta ladeclaración de la invalidez definitiva y el capital necesario temporal de cada siniestro.

Conciliación de provisiones por mayor siniestralidad originadas por el seguro de invalidez y sobrevivencia

(*) Debido a que la tasa de siniestralidad se encuentra sobre la tasa máxima, la Compañía de Seguros debe cubrir todos los costos incurridos quesuperen dicho monto.

(ii) Provisión por Siniestralidad, clase código 21.11.060.010

Cuadro de desglose de la provisión efectuada por concepto de mayor siniestralidad

(a) Debido a que la tasa de siniestralidad se encuentra sobre la tasa máxima, la Compañía de Seguros debe cubrir todos los costos por siniestrosincurridos que superen dicho monto.

(b) Contabilizado en "Cuentas por pagar a Compañía de Seguros" (código 21.11.040.070) M$ 7.583 y en "Provisiones" (código 21.11.060) por M$42.086

Compañía de Seguros BICE (*) BICE (*) BICE SURA BICE BICE BICEPeríodo Cubierto 05/1993 a 09/2003 10/2003 a 10/2004 11/2004 a 03/2006 04/2006 a 10/2007 11/2007 a 01/2008 02/2008 a 09/2008 10/2008 a 06/2009Contrato 1 (b.1) 2 (b.1) 3 (b.3) 4 (b.4) 5 (b.5) 6 (b.6) 7 (b.7)Conceptos M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$

Provisión Total, Saldo Inicial 176 275 3.506 2.567 4.278 38.807 50.610Cambios en Provisiones (Presentación) 0 0 0 0 0 0 0Provisiones Adicionales 0 0 1.682 0 1.192 0 0Incremento (Disminución) en Provisiones Existentes 0 0 1.682 0 1.192 0 0(-) Prima Provisoria Pagada, Total -196.962.210 -36.942.959 -54.341.832 -67.401.619 -14.033.236 -37.445.650 -44.468.665(+) Siniestralidad, Total 258.310.504 49.204.044 63.983.273 80.515.490 14.476.418 37.906.188 50.568.154 Reservas Técnicas, Total 57.781 5.034 29.640 34.918 26.829 98.988 48.934 Aportes Adicionales Pagados 204.486.976 39.575.636 51.055.583 64.130.448 11.772.289 31.841.341 48.915.777 Pensiones Transitorias Pagadas 53.563.222 9.579.232 12.833.532 16.276.826 2.664.041 5.930.776 1.584.225 Contribuciones Pagadas 202.525 44.142 64.518 73.298 13.259 35.083 19.218 Ajuste Siniestralidad 0 0 0 0 0 0 0(-) Premios Pagados, Total -46.180.961 -8.639.918 -9.646.436 -13.113.870 -463.447 -453.152 -6.106.847Provisión Utilizada -180 -84 0 -2.620 0 -21.355 -31.243Reversa de Provisión No Utilizada 0 0 0 0 0 0 0Incremento por Ajuste del Valor del Dinero en el Tiempo 4 6 72 53 88 797 1.039Incremento (Disminución) de Cambio en Tasa de Descuento 0 0 0 0 0 0 0Otro Incremento (Disminución) 0 0 0 0 0 0 0Cambios en Provisiones, Total -180 -84 1.682 -2.620 1.192 -21.355 -31.243Provisión Total, Saldo Final 0 197 5.261 0 5.558 18.248 20.405

Nombre Compañía de Seguros Período que cubre elcontrato

Ajuste técnico Provisión adicional Monto de laprovisión M$

Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 05/1993 a 09/2003 0 0 0Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 10/2003 a 10/2004 197 0 197Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 11/2004 a 03/2006 0 5.261 5.261Seguros de Vida SURA S.A. 04/2006 a 10/2007 0 0 0Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 11/2007 a 01/2008 0 5.558 5.558Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 02/2008 a 09/2008 7.386 10.862 18.248Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 10/2008 a 06/2009 0 20.405 20.405Total provisionado 7.583 42.086 49.669

Contrato

N° Período Monto (M$) A la fecha de lainformación

A la fecha de cierredel ejercicio

Provisión contabilizada a lafecha de la informaciónentregada por Cía.de

Seguros (b)

Total provisióncontabilizada a la

fecha de cierre delejercicio actual (b)

Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 1 (b.1) 05/1993 a 09/2003 dic-13 258.310.505 243.143.171 243.127.872 0 0Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 2 (b.2) 10/2003 a 10/2004 dic-13 49.204.043 45.582.877 45.579.994 197 197Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 3 (b.3) 11/2004 a 03/2006 dic-13 63.983.273 63.988.268 63.982.553 0 5.261Seguros de Vida SURA S.A. 4 (b.4) 04/2006 a 10/2007 dic-13 80.515.489 80.515.489 80.515.489 0 0Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 5 (b.5) 11/2007 a 01/2008 dic-13 14.476.419 14.496.684 14.502.949 0 5.558Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 6 (b.6) 02/2008 a 09/2008 dic-13 37.906.188 37.898.802 37.848.587 7.386 18.248Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 7 (b.7) 10/2008 a 06/2009 dic-13 50.568.155 50.575.513 50.773.669 0 20.405Total provisionado 7.583 49.669

Compañía de SegurosPeríodo que cubre el

contrato

Costos por siniestros incurrido por laCía. de Seguros

Pagos realizados a la Cía. de Seguros(M$) Provisión (M$)

72

(iii) Cuadro explicativo provisión siniestralidad

Bice Vida Compañía de Seguros S.A. (M$)

(a) De acuerdo a la última pre liquidación, con cierre técnico al 31 de octubre de 2013.(b) Ajuste contractual con cierre técnico al 31 de diciembre de 2013.(c) Por instrucción de la Superintendencia de Pensiones, se consideran sólo valores totales por pagar, que totalizan M$3.112(d) Contabilizado en cuentas por cobrar (cuadro letra f (i) cuentas por cobrar a compañías de seguros).

h. Detalle según los contratos de seguro de invalidez y sobrevivencia

Los conceptos de pensiones transitorias, aporte adicional y contribuciones a los que se hace mención en los siguientescuadros corresponden a aquellos que se encuentran definidos en el D.L. N° 3.500 de 1980 (Títulos V y VI).

Conciliación Costos y Pagos a las Compañías de Seguros

Cifras en UF

Los valores señalados corresponden al último mes registrado en la letra b) de esta nota.

Nombre Compañía de Seguros Período que cubre elcontrato

Provisión contabilizada porla administradora

M$

Total provisión que debería habersecontabilizado a la fecha de cierre del ejercicio

actualM$

DiferenciaM$

Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 05/1993 a 09/2003 0 0 0Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 10/2003 a 10/2004 197 197 0Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 11/2004 a 03/2006 5.261 5.261 0Seguros de Vida SURA S.A. 04/2006 a 10/2007 0 0 0Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 11/2007 a 01/2008 5.558 5.558 0Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 02/2008 a 09/2008 18.248 18.248 0Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 10/2008 a 06/2009 20.405 20.405 0Total provisionado 49.669 49.669 0

Contrato Última Ajuste Total a pagar Total a cobrar Total Total

N° Preliquidación(a)

Contractual(b)

a AFP a AFP(c)

Cuenta por Cobrar(d)

1 (b.1) 0 141 141 0 141 1412 (b.2) -177 -20 0 -197 -197 -1973 (b.3) 5.426 -432 4.994 0 4.994 4.9944 (b.4) 0 0 0 0 0 05 (b.5) 0 20.265 20.265 0 20.265 20.2656 (b.6) 0 -7.386 0 -7.386 -7.386 -7.3867 (b.7) 0 7.357 7.357 0 7.357 7.357

Total 5.249 19.925 32.757 -7.583 25.174 25.174

Contrato Costos Primas Ajustes por Total pagosN° Siniestros Pagadas Siniestralidad a Compañía

05/1993 a 09/2003 1 (b.1) 11.081.741 8.449.847 1.981.203 10.431.04910/2003 a 10/2004 2 (b.2) 2.110.895 1.584.884 370.660 1.955.54411/2004 a 03/2006 3 (b.3) 2.744.937 2.331.311 413.840 2.745.15104/2006 a 10/2007 4 (b.4) 3.454.183 2.891.587 562.596 3.454.18311/2007 a 01/2008 5 (b.5) 621.051 602.038 19.882 621.92002/2008 a 09/2008 6 (b.6) 1.626.208 1.606.450 19.441 1.625.89110/2008 a 06/2009 7 (b.7) 2.169.417 1.907.744 261.989 2.169.733

Periodo que cubre elcontrato

73

Cifras en M$

Valores expresados según valor UF al 31 de diciembre de 2013.

i) Numeración de contratos

(ii) Detalle de los costos del seguro por concepto de invalidez

Valorizados según el valor de la UF al 31 de diciembre de 2013.

(iii) Detalle de los costos del seguro por concepto de sobrevivencia

Valorizados según el valor de la UF al 31 de diciembre de 2013.

(iv) Detalle del ingreso financiero del seguro de invalidez y sobrevivencia

Contrato Costos Primas Ajustes por Total pagosN° Siniestros Pagadas Siniestralidad a Compañía

05/1993 a 09/2003 1 (b.1) 258.310.505 196.962.210 46.180.961 243.143.17110/2003 a 10/2004 2 (b.2) 49.204.043 36.942.959 8.639.918 45.582.87711/2004 a 03/2006 3 (b.3) 63.983.273 54.341.832 9.646.436 63.988.26804/2006 a 10/2007 4 (b.4) 80.515.489 67.401.619 13.113.870 80.515.48911/2007 a 01/2008 5 (b.5) 14.476.419 14.033.236 463.447 14.496.68402/2008 a 09/2008 6 (b.6) 37.906.188 37.445.650 453.152 37.898.80210/2008 a 06/2009 7 (b.7) 50.568.155 44.468.665 6.106.847 50.575.513

Periodo que cubre elcontrato

Contrato Nombre de la Compañía Período que cubre Subperíodo que cubreN° de Seguros el contrato el contrato

1 (b.1) Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 01/05/93-30/09/03 01/05/93-30/09/032 (b.2) Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 01/10/03-31/03/06 01/10/03-31/10/043 (b.3) Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 01/10/03-31/03/06 01/11/04-31/03/064 (b.4) Seguros de Vida Sura S.A. 01/04/06-31/10/07 01/04/06-31/10/075 (b.5) Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 01/11/07-30/06/09 01/11/07-31/01/086 (b.6) Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 01/11/07-30/06/09 01/02/08-30/09/087 (b.7) Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 01/11/07-30/06/09 01/10/08-30/06/09

Contrato Costos por siniestros incurridos por la Cia. de Seguros Costos por siniestros incurridos por la Cia. de SegurosN° Ejercicio actual Ejercicio anterior

N° M$ N° M$ N° M$ N° M$ N° M$ N° M$1 (b.1) 0 0 0 0 0 0 0 0 1 139 0 02 (b.2) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 03 (b.3) 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 04 (b.4) 4 2.310 2 120.731 0 0 22 9.769 10 112.379 4 4.3755 (b.5) 6 573 1 4.506 0 0 59 8.898 13 267.718 2 -1.1716 (b.6) 21 875 2 0 1 1.993 1.151 166.211 276 7.543.526 31 28.2127 (b.7) 232 40.591 73 1.777.419 10 6.418 2.359 360.541 164 3.401.928 12 10.653

Contribuciones pagadasPensiones Transitorias Aporte Adicional Contribuciones pagadas Pensiones Transitorias Aporte Adicional

Contrato Costos por siniestros incurridos por la Cia. de Seguros Costos por siniestros incurridos por la Cia. de SegurosN° Ejercicio actual Ejercicio anterior

N° M$ N° M$ N° M$ N° M$ N° M$ N° M$1 (b.1) 0 0 3 28.990 0 0 0 0 4 16.217 0 02 (b.2) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 03 (b.3) 0 0 0 0 0 0 0 0 1 2.679 0 04 (b.4) 0 0 0 0 0 0 0 0 2 4.011 0 05 (b.5) 0 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0 06 (b.6) 0 0 4 61.184 0 0 0 0 5 17.229 0 07 (b.7) 0 0 3 26.742 0 0 0 0 4 49.934 0 0

Contribuciones pagadasPensiones Transitorias Aporte Adicional Contribuciones pagadas Pensiones Transitorias Aporte Adicional

74

Valorizados según el valor de la UF al 31 de diciembre de 2013. El detalle contable a valor histórico se presenta en esta misma nota, en el tercercuadro de la letra c.

(v) Detalle de los ajustes del seguro de invalidez y sobrevivencia efectuados

(a) Corresponde al saldo pagado a la Compañía producto de ajustes por mayor siniestralidad descontada la participación en ingresos financieros.(b) La participación por ingreso financiero se paga cuando corresponde, en conjunto con los ajustes por siniestralidad valorizados según el valor

de la UF del día de pago de cada ajuste.

(a) Corresponde al saldo pagado a la Compañía producto de ajustes por mayor siniestralidad descontada la participación en ingresos financieros.(b) La participación por ingreso financiero se paga cuando corresponde, en conjunto con los ajustes por siniestralidad valorizados según el valor

de la UF del día de pago de cada ajuste.

NOTA 12 INVERSIONES EN COLIGADAS (Código 12.11.060) (NIC 28)

Contrato Ingreso Financiero Ingreso FinancieroN° Ejercicio Actual (M$) Ejercicio Anterior (M$)

1 (b.1) 0 02 (b.2) 0 03 (b.3) 787 9454 (b.4) 1.424 8.3755 (b.5) 2.260 6.3316 (b.6) 5.657 107.1077 (b.7) 17.583 66.797

Al 31 de diciembre de 2013Fecha de Cálculo Contrato N° Ajuste pagado Ajuste por ingreso Costo Siniestralidad Prima fija+ Ingreso

del ajuste (a) financiero pendiente Acumulado total prima provisoria financierode pago (b) acumulada acumulada acumulado

M$ M$ M$ M$ M$ M$31-03-2013 2 (b.2) 632 0 48.271.535 48.275.340 36.240.200 1.513.99031-03-2013 3 (b.3) -1.747 0 62.748.012 62.776.936 53.304.400 2.893.41431-05-2012 4 (b.4) -45.181 0 78.928.589 78.962.833 66.362.455 2.577.67730-06-2012 1 (b.1) 2.284 0 253.162.298 253.200.604 193.079.992 23.062.53230-06-2012 5 (b.5) -6.599 0 14.161.803 14.216.305 13.801.927 784.35030-06-2012 6 (b.6) -83.526 0 37.005.905 37.101.630 36.826.792 3.467.76930-06-2012 7 (b.7) -612.145 0 49.063.744 49.750.190 43.712.056 612.46231-07-2012 2 (b.2) 747 0 48.439.861 48.442.955 36.369.810 1.519.26931-07-2012 3 (b.3) -8.219 0 62.966.819 62.994.765 53.497.104 2.903.81630-11-2012 2 (b.2) 64 0 49.048.391 49.052.419 36.826.987 1.538.35530-11-2012 3 (b.3) -269 0 63.757.845 63.786.676 54.169.772 2.940.49231-12-2012 1 (b.1) -5.460 0 258.214.983 258.262.870 196.935.549 23.520.59031-12-2012 5 (b.5) -9.332 0 14.447.730 14.494.418 14.079.974 801.09631-12-2012 6 (b.6) 39.405 0 37.795.040 37.892.315 37.569.738 3.539.52031-12-2012 7 (b.7) -207.480 0 50.506.986 50.568.304 44.609.074 633.276

Al 31 de diciembre de 2012Fecha de Cálculo Contrato N° Ajuste pagado Ajuste por ingreso Costo Siniestralidad Prima fija+ Ingreso

del ajuste (a) financiero pendiente Acumulado total prima provisoria financierode pago (b) acumulada acumulada acumulado

M$ M$ M$ M$ M$ M$31-03-2012 2 (b.2) 1.051 0 47.561.017 47.564.199 35.697.911 1.491.70531-03-2012 3 (b.3) -13.235 0 61.821.822 61.849.231 52.509.150 2.849.90331-05-2012 4 (b.4) -375.643 0 77.948.483 78.169.149 65.645.804 2.544.61630-06-2012 1 (b.1) 1.796 0 250.654.417 250.701.575 191.154.699 22.835.15330-06-2012 5 (b.5) -184.827 0 14.017.079 14.139.783 13.658.207 772.65930-06-2012 6 (b.6) -1.170.660 0 34.248.794 37.446.909 36.441.181 3.381.25530-06-2012 7 (b.7) 67.280 0 43.956.669 50.150.663 43.230.797 560.20531-07-2012 2 (b.2) 631 0 47.661.992 47.665.118 35.775.878 1.494.87231-07-2012 3 (b.3) -1.159 0 61.955.668 61.982.707 52.623.690 2.856.21930-11-2012 2 (b.2) 934 0 48.294.562 48.297.623 36.254.746 1.514.71230-11-2012 3 (b.3) -5.095 0 62.777.945 62.804.887 53.326.428 2.894.45030-11-2012 4 (b.4) -16.407 0 78.876.289 79.066.888 66.412.206 2.577.55731-12-2012 1 (b.1) 2.428 0 253.153.103 253.191.330 193.063.190 23.061.69431-12-2012 5 (b.5) -69.388 0 14.160.660 14.216.794 13.796.607 783.54631-12-2012 6 (b.6) -710.198 0 36.943.964 37.168.994 36.812.655 3.465.63131-12-2012 7 (b.7) -385.157 0 46.583.859 50.307.782 43.673.437 596.748

75

12.1 Política de inversiones

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no posee información de las coligadaspara revelar sus políticas de inversión.

12.2 Información financiera resumida de coligadas, totalizada

12.3 Detalle de inversiones en coligadas

Invesco Internacional S.A.

Administradora de Fondos de Cesantía Chile S.A. (AFC)

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$ActivosCorrientes de coligadas 7.227.713 12.126.530No corrientes de coligadas 13.320.612 13.624.438Total activos de coligadas 20.548.325 25.750.968PasivosCorrientes de coligadas 8.230.081 7.812.369No corrientes de coligadas 12.318.244 17.938.599Total pasivos de coligadas 20.548.325 25.750.968

Suma de ingresos ordinarios de coligadas 19.741.352 34.122.492Suma de gastos ordinarios de coligadas -10.779.095 -19.406.169Suma de ganancia (pérdida) neta de coligadas 8.962.257 14.716.323

Nombre de asociada Invesco Internacional S.A.Costo de inversión en asociada M$ 237.334País de incorporación de asociada ChileR.U.T. 96.608.510-KNaturaleza de la relación Coligada

Actividades principales de asociada

Prestación de servicios a personas naturales o jurídicas queoperen en el extranjero y la inversión en las Administradorasde Fondos de Pensiones o en sociedades cuyo giro estérelacionado con materias previsionales, constituidas enotros países.

Moneda de control de inversión PesosExplicación de restricciones significativas en la capacidadde asociada para transferir fondos

No hay restricción

Motivos para la presunción de que se han obviado departicipaciones menores al veinte por ciento en unaentidad asociada

No aplica

Motivo para la util ización de una fecha o ejercicio depresentación diferente para una asociada

No aplica

Al 31 de diciembre de 2013

Invesco Internacional S.A.Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

N° de acciones 438.845 438.845Porcentaje de participación en asociadas 18,44% 18,44%Porcentaje de poder de voto en asociada cuando difiere del porcentaje de propiedad - -

76

Con fecha 22 de enero de 2013, AFP Habitat S.A. vendió su participación total, equivalente a 63.782 accionesordinarias, nominativas, de una misma serie y sin valor nominal de la Sociedad Administradora de Fondos de Cesantíade Chile S.A. La venta se realizó a la Sociedad Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A. La utilidad financierapara AFP Habitat S.A. obtenida por esta operación asciende a M$2.534.999 antes de impuestos.

Servicios de Administración Previsional S.A. (Previred)

Inversiones DCV S.A.

Nombre de asociada Administradora de Fondos de Cesantía Chile S.A. (AFC)Costo de inversión en asociada M$ 0País de incorporación de asociada ChileR.U.T. 96.981.130-8Naturaleza de la relación No Existe

Actividades principales de asociada

Otorgar las prestaciones y beneficios que establece la Ley N°19.728, sobre el seguro de desempleo. Administrarexclusivamente dos fondos que se denominan “Fondo deCesantía” y “Fondo de Cesantía Solidario”.

Moneda de control de inversión PesosExplicación de restricciones significativas en la capacidadde asociada para transferir fondos

No hay restricción

Motivos para la presunción de que se han obviado departicipaciones menores al veinte por ciento en unaentidad asociada

No aplica

Motivo para la util ización de una fecha o ejercicio depresentación diferente para una asociada

No aplica

Al 31 de diciembre de 2013

Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A.Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

N° de acciones 0 63.782Porcentaje de participación en asociadas 0,00% 23,10%Porcentaje de poder de voto en asociada cuando difiere del porcentaje de propiedad - -

Nombre de asociada Servicios de Administración Previsional S.A. (Previred)Costo de inversión en asociada M$ 2.121.178País de incorporación de asociada ChileR.U.T. 96.929.390-0Naturaleza de la relación Coligada

Actividades principales de asociada

Proveer un servicio tecnológico de administración de lasdeclaraciones de cotizaciones previsionales y validar el pagoelectrónico de ellas y similares, que harán los empleadores oafil iados a través de un sitio en internet.

Moneda de control de inversión PesosExplicación de restricciones significativas en la capacidadde asociada para transferir fondos

No hay restricción

Motivos para la presunción de que se han obviado departicipaciones menores al veinte por ciento en unaentidad asociada

No aplica

Motivo para la util ización de una fecha o ejercicio depresentación diferente para una asociada

No aplica

Al 31 de diciembre de 2013

Servicios de Administración Previsional S.A. Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

N° de acciones 172.534 172.534Porcentaje de participación en asociadas 23,14% 23,14%Porcentaje de poder de voto en asociada cuando difiere del porcentaje de propiedad - -

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12.4 Movimientos en inversiones en coligadas (Código 12.11.060)

(1) Los dividendos recibidos no son coincidentes con el importe reflejado en el Estado de Flujo de Efectivo (código 50.12.010) debido a que en éstese incluyen dividendos recibidos por la participación en Iconstruye S.A. (1,07%) que se encuentra clasificado en activos financieros disponibles parala venta y parte de los dividendos percibidos en el periodo se encontraban devengados al cierre del ejercicio anterior.(2) Reconoce efecto en reservas por movimientos patrimoniales en coligadas.

12.5 Información financiera resumida de coligadas no contabilizada por el método de la participación

Nombre de asociada Inversiones DCV S.A.Costo de inversión en asociada M$ 314.826País de incorporación de asociada ChileR.U.T. 96.654.350-7Naturaleza de la relación Coligada

Actividades principales de asociada

Inversiones DCV S.A. ha sido creada con el propósito deinvertir en acciones de sociedades anónimas de depósitos devalores de oferta pública, correspondientes a las entidadesindicadas en el Artículo N°2 de la Ley N° 18.876, facil itar lasoperaciones de transferencia de dichos valores de acuerdo alos procedimientos legales y reglamentarios que seestablezcan, y realizar cualquier otra actividad que la citadaLey y su reglamento expresamente autoricen.

Moneda de control de inversión PesosExplicación de restricciones significativas en la capacidadde asociada para transferir fondos

No hay restricción

Motivos para la presunción de que se han obviado departicipaciones menores al veinte por ciento en unaentidad asociada

No aplica

Motivo para la util ización de una fecha o ejercicio depresentación diferente para una asociada

No aplica

Al 31 de diciembre de 2013

Inversiones DCV S.A. Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

N° de acciones 1.617 1.617Porcentaje de participación en asociadas 16,41% 16,41%Porcentaje de poder de voto en asociada cuando difiere del porcentaje de propiedad - -

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio ActualAl 31/12/2012

M$Saldo inicial, inversiones en coligadas contabilizadas por el método de la participación 3.959.308 4.989.963Adiciones, inversiones en coligadas 0 0Desapropiaciones, inversiones en coligadas -918.213 0Plusvalía adquirida en coligadas trasferida a plusvalía adquirida, inversiones en coligadas 0 0Participación en ganancias (pérdidas) ordinaria, inversiones en coligadas 2.042.197 3.387.176Participación en partidas de ejercicios anteriores, inversiones en coligadas 0 0Dividendos recibidos, inversiones en coligadas (1) -1.510.840 -1.039.574Deterioro de valor, inversiones en coligadas 0 0Revisión de deterioro del valor, inversiones en coligadas 0 0Incremento (disminución) en el cambio de moneda extranjera, inversiones en coligadas 0 0Otro incremento (disminución), inversiones en coligadas (2) -899.114 -3.378.257Total cambios en inversiones en entidades coligadas -1.285.970 -1.030.655Saldo final, inversiones en coligadas contabilizadas por el método de la participación 2.673.338 3.959.308Valor razonable de inversiones en coligadas con cotizaciones de precios 0 0

78

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, no existe información financiera resumida de coligadas nocontabilizada por el método de la participación.

12.6 Conciliación de ingresos de entidades coligadas (Código 31.11.160)

12.7 Información adicional

Invesco Internacional S.A.Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Participación en la ganancia (pérdida) ordinaria, presentado por coligadas 14.457 -21.505 10.832 1.245Efecto de las diferencias en la depreciación y la amortización sobre los ajustes a valor razonable 0 0 0 0Efecto de la amortización o deterioro del valor de la plusvalía adquirida 0 0 0 0Total ajustes para concil iar la ganacia (pérdida) informada por coligadas con el importe informado por el grupo 0 0 0 0Participación en la ganancia (pérdida) ordinaria, inversiones en coligadas presentada por grupo 14.457 -21.505 10.832 1.245Participación del inversor en operaciones descontinuadas de coligadas contabilizadas usando el método de la participación 0 0 0 0

Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A. (*)Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Participación en la ganancia (pérdida) ordinaria, presentado por coligadas 0 1.641.784 0 648.484Efecto de las diferencias en la depreciación y la amortización sobre los ajustes a valor razonable 0 0 0 0Efecto de la amortización o deterioro del valor de la plusvalía adquirida 0 0 0 0Total ajustes para concil iar la ganacia (pérdida) informada por coligadas con el importe informado por el grupo 0 0 0 0Participación en la ganancia (pérdida) ordinaria, inversiones en coligadas presentada por grupo 0 1.641.784 0 648.484Participación del inversor en operaciones descontinuadas de coligadas contabilizadas usando el método de la participación 0 0 0 0(*) Se presenta para efectos comparativos con el ejercicio y trimestre anterior.

Servicios de Administración Previsional S.A.Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Participación en la ganancia (pérdida) ordinaria, presentado por coligadas 1.955.536 1.716.133 514.401 448.593Efecto de las diferencias en la depreciación y la amortización sobre los ajustes a valor razonable 0 0 0 0Efecto de la amortización o deterioro del valor de la plusvalía adquirida 0 0 0 0Total ajustes para concil iar la ganacia (pérdida) informada por coligadas con el importe informado por el grupo 0 0 0 0Participación en la ganancia (pérdida) ordinaria, inversiones en coligadas presentada por grupo 1.955.536 1.716.133 514.401 448.593Participación del inversor en operaciones descontinuadas de coligadas contabilizadas usando el método de la participación 0 0 0 0

Inversiones DCV S.A.Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Participación en la ganancia (pérdida) ordinaria, presentado por coligadas 72.204 50.764 11.215 -7.138Efecto de las diferencias en la depreciación y la amortización sobre los ajustes a valor razonable 0 0 0 0Efecto de la amortización o deterioro del valor de la plusvalía adquirida 0 0 0 0Total ajustes para concil iar la ganacia (pérdida) informada por coligadas con el importe informado por el grupo 0 0 0 0Participación en la ganancia (pérdida) ordinaria, inversiones en coligadas presentada por grupo 72.204 50.764 11.215 -7.138Participación del inversor en operaciones descontinuadas de coligadas contabilizadas usando el método de la participación 0 0 0 0

Totales (Código 31.11.160) 2.042.197 3.387.176 536.448 1.091.184

% Particip.Accionaria

Invesco Internacional S.A. Inversiones La Construcción S.A. 61,56Mutual de Seguridad de la C.CH.C. 10,00A.F.P. Habitat S.A. 18,44Cámara Chilena de la Construcción A.G. 10,00

Servicios de Administración Previsional S.A. A.F.P. Provida S.A. 37,87A.F.P. Habitat S.A. 23,14A.F.P. Capital S.A. 22,64A.F.P. Cuprum S.A. 12,42A.F.P. Planvital S.A. 3,93

Inversiones DCV S.A. A.F.P. Capital S.A. 23,25A.F.P. Provida S.A. 23,14A.F.P. Habitat S.A. 16,41A.F.P. Planvital S.A. 13,07SURA Seguros de Vida S.A. 11,57A.F.P. Cuprum S.A. 8,50BBVA Pensiones Chile 4,06

Sociedad Accionista

79

NOTA 13 INSTRUMENTOS FINANCIEROS (NIC 32) (NIC 39) (NIIF 7)

a) Políticas contables

a.1 Política de instrumentos de cobertura

La Administradora no posee instrumentos de coberturas.

a.2 Política de deudores comerciales y otras cuentas por cobrar

Los deudores comerciales y cuentas por cobrar, son activos financieros no derivados con pagos fijos odeterminables, que no cotizan en un mercado activo.

Todos los activos financieros menores a un año se clasifican como activo corriente y los superiores al año enactivo no corriente.

Los deudores comerciales y las cuentas por cobrar se valorizan al costo amortizado, que es aquel en el que fuevalorado inicialmente, menos las amortizaciones acumuladas y menos cualquier pérdida por deterioro del valor oincobrabilidad.

a.3 Política de efectivo y equivalente al efectivo

El efectivo y equivalente al efectivo reconocido en los estados financieros consolidados comprende el efectivo encaja, los saldos de las cuentas corrientes bancarias, depósitos a plazo, otras inversiones de gran liquidez convencimiento original de tres meses o menos e inversiones sin vencimiento definido que han sido adquiridas paraser liquidadas en el corto plazo para el cumplimiento de compromisos de caja. Estas partidas se registran a sucosto histórico, costo amortizado y valor razonable con efecto en resultado según corresponda.

a.4. Política de instrumentos de patrimonio neto

La política de dividendos aprobada por el Directorio para el ejercicio 2013 y posteriores, cumpliendo en todocaso con la distribución mínima legal y estatutaria, es repartir a lo menos el 90% de la “utilidad disponible”,entendiéndose por ésta el monto que resulte de restar de la utilidad líquida del ejercicio la variación del encaje,si ésta es positiva. Para efecto de la correcta aplicación de la Política de dividendos antes indicada, se entenderápor variación positiva del encaje el aumento del valor del encaje por concepto de inversión neta (compras menosventa) en cuotas del encaje y mayor valor de las cuotas del encaje. En caso que alguno de estos valores seanegativo, dicho valor no se considerará para efectos de cálculo.

Como Política de reparto de dividendos provisorios, el Directorio podrá repartir hasta dos dividendos provisorioscon cargo a la utilidad disponible de cada ejercicio.

Dividendo mínimo

Conforme al artículo N° 79 de la Ley de Sociedades Anónimas, salvo acuerdo diferente de la unanimidad de losaccionistas, la Sociedad se encuentra obligada a la distribución de un dividendo mínimo obligatorio equivalenteal 30% de las utilidades.

De acuerdo a NIIF el reconocimiento de la obligación en favor de los accionistas debe anticiparse a la fecha decierre de los estados financieros consolidados anuales, con la consiguiente disminución del patrimonio.

80

a.5. Política de instrumentos financieros

a.5.1 Política de activos financieros

La calificación de inversiones financieras para negociación con efecto en resultado fue aprobada por el Directoriopara los Fondos de Pensiones, la cual es aplicable para la Administradora.

Los activos financieros para negociación, es decir, las inversiones realizadas con el fin de obtener rendimientos acorto plazo por variaciones en los precios, se clasifican dentro de la categoría de “a valor razonable con cambiosen resultados” y se presentan como activos corrientes.

Los otros activos financieros clasificados como Activos financieros disponibles para la venta en el Estado deSituación Financiera (código 11.11.030) se registran al costo, imputándose a la cuenta de patrimonio losresultados de las utilidades o pérdidas no realizadas.

a.5.2 Política de pasivos financieros

Todos los pasivos financieros incluidos en esta categoría se registran a costo amortizado, imputándose a lacuenta de resultados las utilidades o pérdidas, realizadas o no, resultantes de sus amortizaciones en cada cierre.

b) Informaciones a revelar sobre instrumentos financieros

b.1 Total activos financieros

b.2 Total pasivos financieros

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

12.11.010 Total activos financieros designados como a valor razonable con cambiosen resultados (Encaje)

220.867.065 197.779.132

11.11.020 Total activos financieros a valor razonable con cambios en resultados 516.890 29.992.30211.11.040 Total inversiones mantenidas hasta el vencimiento 0 011.11.05011.11.06012.11.040

Total préstamos y cuentas por cobrar 1.923.745 1.769.792

11.11.030 Total activos financieros disponibles para la venta 28.710 28.71011.11.010 Efectivo y equivalentes al efectivo 62.612.995 25.773.032

Total Activos Financieros 285.949.405 255.342.968

Total Activos Financieros

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$21.11.04021.11.05021.11.120

Pasivos financieros medidos al costo amortizado 26.633.715 24.918.767

Total pasivos financieros 26.633.715 24.918.767

Total Pasivos Financieros

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b.3 Informaciones a revelar sobre riesgos de los instrumentos financieros

Objetivo General

Los principales objetivos de la gestión de riesgo financiero son minimizar los efectos potenciales de los diferentes tiposde riesgos que afecten el estado de resultados y asegurar la disponibilidad de recursos para el cumplimiento de loscompromisos financieros, protegiendo el valor de los flujos económicos de los activos y pasivos de la Administradora.

Esta gestión de riesgo financiero se enmarca dentro de la Política de Gestión Corporativa de Riesgos, la que establecela Estrategia (acciones y responsabilidades), Procesos (procedimientos, prácticas y herramientas) y Estructura(Personas, Comités necesarios para apoyar, promover y conducir la Gestión del riesgo a través de la organización)apropiadas para llevar a cabo la gestión de riesgos.

Dicha política se aplica a todas las áreas y unidades de la Administradora, y contempla la gestión de los RiesgosOperativos, Financieros y de Cumplimiento.

En su rol de fiduciario, la Administradora debe gestionar los riesgos velando por los intereses de sus clientes, evitandoconflictos de interés y beneficios indebidos.

Dicha gestión se desarrolla mediante la identificación de los riesgos, su clasificación de impacto y frecuencia y el gradode mitigación sobre la exposición al riesgo aceptado, fijando los controles a un costo razonable.

Los activos, pasivos financieros y los ingresos de la Administradora, se ven afectados por diversos riesgos financierosen mayor o menor escala: riesgo de crédito, riesgo de liquidez y riesgo de mercado.

El principal activo de la Administradora es el denominado Encaje que es una obligación legal equivalente al 1% de lascuotas de los Fondos de Pensiones administrados que, al igual que dichos fondos, está expuesto al riesgo devolatilidad de los mercados financieros locales e internacionales, a la variación en el tipo de cambio y de las tasas deinterés.

Otro activo importante sujeto a riesgos financieros son los excedentes de caja invertidos de acuerdo a la Política deColocaciones de la Administradora.

Por su parte, los pasivos financieros de la Administradora comprenden las cuentas por pagar a proveedores, losdividendos por pagar (provisorios y reserva de dividendos propuestos), provisiones por participación de utilidades ylas provisiones netas relacionadas al Seguro de Invalidez y Sobrevivencia (S.I.S.) a favor de las Compañías de Seguros.

Las provisiones relacionadas con el seguro de invalidez y sobrevivencia son afectadas principalmente por variacionesde la tasa de interés que inciden en el cálculo de los aportes adicionales de siniestros por invalidez transitoria. Por suparte, los contratos existentes incluyen una participación de la Administradora en el ingreso financiero mensual, deacuerdo a la siniestralidad del contrato, el que se registra en Otros Ingresos Ordinarios Varios, contrarrestando dealguna forma, el efecto en el pasivo descrito. Este pasivo se irá extinguiendo a través del tiempo, debido a que acontar del 1 de julio de 2009, de acuerdo a la Ley N° 20.255 el Seguro de Invalidez y Sobrevivencia fue licitado yadjudicado a diferentes Compañías de Seguros, eliminando la contabilización y responsabilidad por los siniestros, acontar de esa fecha, en la contabilidad de la Administradora.

82

b.3.1 Tipo de riesgo de los instrumentos financieros

Riesgo operacional

El riesgo operacional es el riesgo de pérdida directa o indirecta originado de una amplia variedad de causas asociadascon los procesos, el personal, la tecnología e infraestructura de la Administradora, y con los factores externos distintosde los riesgos de liquidez, de mercado y de crédito como aquellos riesgos que se originan de requerimientos legales yregulatorios y de las normas generalmente aceptadas de comportamiento corporativo.

Los riesgos operacionales surgen de todas las operaciones de la Administradora.

El objetivo de la Administradora es administrar el riesgo operacional de manera de equilibrar la prevención depérdidas financieras y el daño a la reputación de la Administradora con la efectividad general de costos, y de evitar losprocedimientos de control que restrinjan la iniciativa y la creatividad.

La responsabilidad básica por el desarrollo y la implementación de controles para tratar el riesgo operacional estáasignada a la administración superior. Esta responsabilidad está respaldada por el desarrollo de normas internas parala administración del riesgo operacional en las siguientes áreas:

Requerimientos de adecuada segregación de funciones, incluyendo la autorización independiente de lastransacciones.

Requerimientos de conciliación y monitoreo de transacciones. Cumplimiento de requerimientos regulatorios y otros requerimientos legales. Documentación de controles y procedimientos. Requerimientos de evaluación periódica del riesgo operacional enfrentado y la idoneidad de los

controles y procedimientos para abordar los riesgos identificados. Requerimientos relacionados con el reporte de las pérdidas operacionales y las acciones de mitigación

propuestas. Desarrollo de planes de contingencia. Capacitación y desarrollo profesional. Normas éticas y de negocios. Mitigación de riesgos, incluyendo seguros cuando son efectivos.

El cumplimiento de las normas de la Administradora está respaldado por un programa de revisiones periódicasefectuadas por Auditoría Interna. Los resultados de las revisiones de Auditoría Interna se discuten con laadministración de la unidad de negocios con la que se relacionan y se envían resúmenes al Comité de Auditoría y a laadministración superior.

Riesgo de crédito

El riesgo de crédito es la posibilidad de que una contraparte no cumpla sus obligaciones contractuales, generando unapérdida financiera para la Administradora.

El riesgo crediticio proveniente de contratos con terceros es prácticamente inexistente, ya que se concentra enCuentas por Cobrar a: a) Compañías de Seguros que administran el Seguro de Invalidez y Sobrevivencia, b) Estado deChile, correspondiente a aportes solidarios, reembolsos de asignaciones familiares y/o Garantía Estatal que se liquidanmensualmente, c) Fondos de Pensiones, proveniente de comisiones ó pagos efectuados por la Administradora concargo a los fondos con liquidación diaria y d) empresas relacionadas, correspondiente a servicios prestados por laAdministradora.

83

Por otro lado, en Documentos por Cobrar se registran los cheques protestados de los Fondos de Pensiones porconcepto de recaudación que la Administradora está obligada a comprar de acuerdo a la normativa vigente, sobre loscuales se usan los mecanismos legales de cobranza. El monto en riesgo fluctúa entre $10 y $20 millones de pesosanuales.

A su vez, en Deudores varios de Corto Plazo el riesgo crediticio es prácticamente inexistente, ya que se concentra en:a) Préstamos al Personal, b) Garantía de Arriendo y c) Otras Cuentas por Cobrar.

Dado que el riesgo de crédito no proviene de Clientes por Ventas, no existe una Política de Crédito ni existe deteriorode deudores por venta.

El riesgo crediticio relacionado con los saldos disponibles en bancos, depósitos a plazo y valores negociables esadministrado por la Gerencia de Administración y Finanzas en conformidad con la Política de Colocaciones, que seresume a continuación:

Los excedentes de caja se realizan con contrapartes aprobadas, asegurando liquidez y dentro de los límitesestablecidos por dicha política, los cuales son revisados anualmente y evitan la concentración del riesgo de lascontrapartes, los intermediarios son evaluados, considerando:

Actividad, Rentabilidad, Riesgo de Crédito, Eficiencia Operativa y Adecuación de Capital. Clasificación de Instrumentos de Oferta Pública. Participación de Mercado con respecto al nivel de activos y patrimonio.

Riesgo de liquidez

El riesgo de liquidez se mide como la posibilidad que la Administradora no cumpla sus compromisos u obligacionesadquiridas como son sus necesidades de capital de trabajo, aumento del Encaje o inversiones en activo fijo, a suvencimiento.

La exposición al riesgo de liquidez se incrementa en períodos excepcionales de alta cesantía, que se pueden traduciren una menor cotización previsional, disminuyendo los ingresos operacionales.

Para gestionar el riesgo de liquidez, la Administradora tiene una Política de Inversión y Financiamiento, que tienecomo objetivo el desarrollo de la capacidad de autogenerar, en lo posible, recursos suficientes para el cumplimientode sus compromisos financieros de diversa índole.

Las Gerencias de Administración y Finanzas y de Planificación monitorean constantemente las proyecciones de flujode caja de corto y mediano plazo y la estructura de capital, con el objeto de anticiparse a posibles necesidades definanciamiento en el tiempo.

Adicionalmente, la Administradora cuenta con líneas de sobregiro disponibles por un total de 47 mil millones depesos.

El riesgo de liquidez en la actualidad es casi nulo debido a que se mantiene un alto monto invertido en valoresnegociables y se dispone de líneas de crédito suficientes.

Riesgo de mercado – tasa de interés.

El riesgo de tasa de interés se expresa como la sensibilidad del valor de los activos y pasivos financieros frente a lasfluctuaciones de las tasas de interés de mercado.

84

La Administradora presenta en las cuentas de pasivo “Préstamos que devengan intereses” (códigos clases 21.11.010corto plazo y 22.11.010 largo plazo) la deuda por “Arrendamiento financiero” (códigos clases 21.11.010.060 y22.11.010.060) del local de Puerto Montt, según contrato tomado con el Scotiabank el que fue valorizado a la tasa deinterés implícita de acuerdo a la NIC 17 y que se describe en la nota 14.

Adicionalmente, la Administradora no tiene otras obligaciones con el público, bancos e instituciones financieras quedevenguen intereses, por tanto no hay exposición al riesgo de variaciones de tasa de interés flotante.

Variaciones en la Tasa de Interés sobre los excedentes de caja de la Administradora.

Considerando una inversión promedio anual de M$475.073.630 en los últimos 12 meses y cuyo plazo de vencimientoes menor a un año, una variación positiva o negativa de 100 puntos base en la tasa de interés de mercado obtenida,habría incrementado o disminuido, respectivamente, el resultado antes de impuestos en M$4.750.736.-

Riesgo de mercado – tipo de cambio.

El riesgo de mercado de tipo de cambio es el riesgo de que el valor justo o los flujos de efectivo de un determinadoinstrumento financiero varíen debido al tipo de cambio.

Excluyendo el efecto del tipo de cambio en el Encaje, que depende de la exposición cambiaria de los Fondos dePensiones, la Administradora no tiene en los Activos un impacto material por efecto de variación en el tipo de cambio.

En el Pasivo, las cuotas del “Arrendamiento Financiero” descrito en la nota 14, están pactadas en Unidades deFomento, por tanto, la cuota se afecta según el valor de la Unidad de Fomento del día de pago. No obstante, lamagnitud de este pasivo frente al total de pasivos de la Administradora, provocan que el impacto de la variación dela Unidad de Fomento sea inmaterial.

Los principales acreedores en moneda extranjera son los proveedores de licencias informáticas y el custodioextranjero, que representan menos de un 3,8% de los gastos operacionales.

Riesgo de Mercado – Encaje

El principal activo de la Administradora es el denominado Encaje que es una obligación legal equivalente al 1% de lascuotas de los Fondos de Pensiones administrados. Dichos fondos están respaldados por inversiones (normadas por elD.L. N° 3.500 artículo 45) y su objetivo es garantizar la rentabilidad mínima del Fondo de Pensiones.

Rentabilidad del Encaje

Las inversiones de los Fondos de Pensiones están expuestas principalmente a los riesgos de volatilidad de losmercados financieros locales e internacionales, a la variación en los tipos de cambio y de las tasas de interés. Estosriesgos afectan directamente la rentabilidad de los Fondos de Pensiones y en consecuencia la rentabilidad del Encajelo cual se ve reflejado directamente en los resultados del ejercicio de la Administradora.

Considerando una base de inversión en el Encaje de M$220.867.065, una variación positiva o negativa de 100 puntosbase en la rentabilidad del encaje, habría aumentado o disminuido, respectivamente, los resultados antes deimpuestos en M$2.208.670.

85

Financiamiento del Encaje

El financiamiento del Encaje se origina principalmente por incrementos netos en la cantidad de cuotas de cada Fondode Pensión como consecuencia principalmente de afiliaciones, cotizaciones periódicas y traspasos desde otras AFP.Este financiamiento debe ser cubierto por la Administradora vía recursos propios, endeudamiento o aportes decapital. Históricamente los financiamientos del Encaje han sido cubiertos con recursos propios generados por elnegocio.

b.3.2 Información cuantitativa relativa a la exposición al riesgo

En nuestros activos, en la cuenta “Otras cuentas por cobrar” (Clase código 11.11.050.060) se registran los chequesprotestados de los Fondos de Pensiones por concepto de recaudación que la Administradora ha financiado según loestablecido en la normativa vigente. Si bien es cierto, estos presentan una mayor exposición al riesgo respecto a lascuentas por cobrar, esta no es significativa producto de la gestión permanente de cobranza que ejerce laAdministradora y en consideración que estos documentos emanan del proceso de pago de cotizaciones legales quetiene una alta regulación normativa y legal.

Las cifras expresadas corresponden exclusivamente a la situación de la sociedad matriz.

b.3.3 Información adicional representativa relativa a la exposición al riesgo

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no posee más información adicionalrelativa a la exposición al riesgo.

b.3.4 Información a revelar sobre riesgo de crédito

b.3.4.1 Clase de activo financiero u otros expuestos al riesgo de crédito

b.3.4.2 Explicación de la calidad crediticia de los activos financieros y otras exposiciones de crédito, nodeterioradas de valor o vencidas y no pagadas.

Corresponde a cheques girados por los empleadores, por pago de cotizaciones previsionales, queresultaron protestados, no obstante, las cotizaciones fueron abonadas en cuentas individuales, porlo que normativamente la Administradora debe financiarlos. La Administradora ejerce cobranzasobre estos valores.

b.3.4.3 Detalle de activos financieros vencidos no deteriorados y no pagados.

Corresponden a cheques protestados de empleadores por concepto de pago de cotizaciones quefueron comprados por la Administradora y se encuentran en proceso de cobranza.

Exposición neta, concentraciones de riesgoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Exposición bruta según estado situación financiera para riesgos de cuentas por cobrar 32.190 75.943Exposición bruta según estimaciones para riesgos de cuentas por cobrar -20.000 -20.000Exposición neta, concentraciones de riesgo 12.190 55.943

Importe de exposición máxima al riesgo de crédito por clase de instrumento financieroEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Documentos protestados en el FFPP y comprados por la Administradora 20.000 20.000

86

Activos financieros vencidos y no pagados, sin deterioro del valor

Las gestiones realizadas para los cheques protestados comprados por la sociedad administradora, comprenden desdeel envío de una carta de cobranza prejudicial al empleador hasta la asignación de un estudio jurídico, para iniciar lacobranza de carácter Judicial en contra del girador.

La cobranza emprendida, es una cobranza de carácter civil, dado que los documentos protestados girados al Fondo dePensiones, al ser financiados por la sociedad administradora se extingue la deuda previsional, esto conlleva a que lacobranza ejecutada en contra de los giradores sea compleja producto de los pactos internacionales suscritos (San Joséde Costa Rica) y los cambios en la ley general de cheques.

En el mes de diciembre del año 2013 el Directorio de la sociedad administradora aprobó el castigo de M$32.038 porconcepto de cheques protestados financiados correspondientes a los años 2004 al 2008, los cuales se encontrabanprovisionados al 31.12.2012 y 31.03.2013.

Cabe señalar que al 31 de diciembre de 2013, se encuentran registradas provisiones de incobrabilidad por M$41.745,la cual cubre cheques comprados el año 2009 por M$22.885 y cheques comprados el año 2010 por M$18.860.

La administración ha determinado un plazo de cinco años respecto a la gestión de estos documentos antes deproceder a su castigo, una vez acotadas todas las instancias de cobro.

Además de los valores ya informados, incorporamos a continuación los valores clasificados en este rubro por la filialHabitat Andina S.A. por la suma de M$ 33.109, que corresponde a Intereses devengados por M$6.779 y a depósito engarantía con proveedores por M$26.330.

Total libro de activo financiero vencido y no pagado pero no deteriorado (Código 11.11.050.060)Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Valor l ibro de activo financiero vencido y no pagado pero no deteriorado con vencimiento menor de tres meses 943 588Valor l ibro de activo financiero vencido y no pagado pero no deteriorado con vencimiento entre tres y seis meses 6.329 3.725Valor l ibro de activo financiero vencido y no pagado pero no deteriorado con vencimiento entre seis y doce meses 4.537 2.107Valor l ibro de activo financiero vencido y no pagado pero no deteriorado con vencimiento mayor a doce meses 20.381 69.523Sub Total libro de activo financiero vencido y no pagado pero no deteriorado 32.190 75.943

Total libro de activo financiero vencido y no pagado pero no deterioradoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Sub Total libro de activo financiero vencido y no pagado pero no deteriorado 32.190 75.943Valor l ibro de activo financiero vencido y no pagado pero no deteriorado con vencimiento menor de tres meses en Fil ial Habitat S.A. (en Perú) 33.109 0Total libro de activo financiero vencido y no pagado pero no deteriorado (Código 11.11.050.060) 65.299 75.943

87

c) Detalle de instrumentos financieros

c.1 Detalle de Instrumentos financieros, clasificados como efectivo y equivalente al efectivo (Clase código11.11.010.030)

Al 31 de diciembre de 2013

Al 31 de diciembre de 2012

Instrumentos Financieros Serie InstrumentoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Cuotas de Fondos Mutuos de Renta Fija: 56.260.145 19.584.633 - Fondo Mutuo Bice Manager Serie I CFMBICEMGI 21.200.924 17.584.633 - Fondo Mutuo Banestado Corporativo CFMESTCORI 8.164.957 2.000.000 - Security Adm. De Fondos Mut. CFMSECPLUC 6.109.464 0 - Fondo Mutuo BCI CFMBCICPAP 5.026.031 0 - Fondo Mutuo ITAU CMFBOTSELC 15.758.769 0Depositos a Plazo fijo 3.226.315 2.387.155 - Banco de Crédito e Inversiones FNBCI-260313 0 2.387.155 - Banco Santander F*STD-230913 613.671 0 - BBVA Banco Continental (Perú) 2.105.152 0 - Banco Santander Central Hispano (Perú) 507.492 0Subtotal Instrumentos Financieros 59.486.460 21.971.788

Otros instrumentos financieros 0 11.076 - Otras Inversiones Corpbanca 0 11.076

Valores por Depositar 416 15.248 - Documentos recibidos desde otras AFP 416 15.248Total instrumentos financieros 59.486.876 21.998.112

RUT entidadacreedora

Nombre entidad acreedoraPaís

entidadacreedora

Tipo demoneda o

unidad

Tipo deamortización

Tasaefectiva

Tasanominal

Hasta 90días

más de 90 días a1 año

más de1 año a3 años

más de 3años a 5

años

más de5 años

Total

96.514.410-2 Fondo Mutuo Bice Manager Serie I Chi le CLP 0 0 0 21.200.924 0 0 0 0 21.200.92496.836.390-5 Fondo Mutuo Banestado Corporativo Chi le CLP 0 0 0 8.164.957 0 0 0 0 8.164.95796.639.280-0 Securi ty Adm. De Fondos Mutuos Chi le CLP 0 0 0 6.109.464 0 0 0 0 6.109.46496.530.900-4 Fondo Mutuo BCI Chi le CLP 0 0 0 5.026.031 0 0 0 0 5.026.03196.980.650-9 Fondo Mutuo ITAU Chi le CLP 0 0 0 15.758.769 0 0 0 0 15.758.76997.036.000-k Banco Santander Chi le CLP 0 0 0 613.671 0 0 0 0 613.67120100130204 BBVA Banco Continenta l (Perú) Chi le CLP 0 0 0 2.105.152 0 0 0 0 2.105.15220100327172 Banco Santander Centra l Hispano (Perú) Chi le Nuevos Soles 0 0 0 507.492 0 0 0 0 507.492

Totales 59.486.460 0 0 0 0 59.486.460

Monto no descontados según vencimiento

RUT entidadacreedora

Nombre entidad acreedoraPaís

entidadacreedora

Tipo demoneda o

unidadreajustable

Tipo deamortización

Tasaefectiva

Tasanominal

Hasta 90días

más de 90 días a1 año

más de1 año a3 años

más de 3años a 5

años

más de5 años

Total

96.514.410-2 Fondo Mutuo Bice Manager Serie I Chi le CLP 0 0 0 17.584.633 0 0 0 0 17.584.63396.836.390-5 Fondo Mutuo Banestado CorporativoChi le CLP 0 0 0 2.000.000 0 0 0 0 2.000.00097.006.000-6 Banco de Crédito e Invers iones Chi le CLP 0 0 0 2.387.155 0 0 0 0 2.387.155

Totales 21.971.788 0 0 0 0 21.971.788

Monto no descontados según vencimiento

88

c.2 Detalle de Instrumentos financieros, clasificados como activos financieros a valor razonable con cambios enresultados (Clase código 11.11.020)

Al 31 de diciembre de 2013

Al 31 de diciembre de 2012

Instrumentos Financieros VencimientoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Letras de Crédito Hipotecarias Emitidas por Instituciones Financieras(LHF) 0 14 - Banco Scotiabank 01-01-2012 0 0Depósito a Plazo fi jo 0 29.992.288 - Banco de Chile 23-10-2013 0 2.532.941 - Banco de Chile 20-11-2013 0 6.538.954 - Banco de Chile 10-10-2013 0 2.441.748 - Banco de Chile 03-10-2013 0 3.766.219 - Banco del Estado de Chile 25-04-2013 0 1.924.697 - Banco del Estado de Chile 15-04-2013 0 4.666.448 - Banco del Estado de Chile 08-04-2013 0 8.121.281 - MIBANCO - Banco de la Microempresa S.A. (Perú) 30-04-2014 413.512 0 - MIBANCO - Banco de la Microempresa S.A. (Perú) 02-06-2014 103.378 0Total Instrumentos Financieros 516.890 29.992.302

RUT entidadacreedora

Nombre entidad acreedoraPaís

entidadacreedora

Tipo demoneda o

unidadreajustable

Tipo deamortización

Tasaefectiva

Tasanominal

Hasta 90días

más de 90 días a1 año

más de1 año a3 años

más de 3años a 5

años

más de5 años

Total

20382036655 MIBANCO - Banco de la Microempresa S.A. (Perú) Perú Nuevos Soles - 4.18% 0 413.512 0 0 0 413.51220382036655 MIBANCO - Banco de la Microempresa S.A. (Perú) Perú Nuevos Soles - 4.20% 0 103.378 0 0 0 103.378

Totales 0 516.890 0 0 0 516.890

RUT entidadacreedora

Nombre entidad acreedoraPaís

entidadacreedora

Tipo demoneda o

unidadreajustable

Tipo deamortización

Tasaefectiva

Tasanominal

Hasta 90días

más de 90 días a1 año

más de1 año a3 años

más de 3años a 5

años

más de5 años

Total

97.036.000-K Banco Santander Chi le Chi le UF trimestra l 4,7900 8,0000 14 0 0 0 0 1497.030.000-7 Banco del Estado de Chi le Chi le CLP vencimiento 5,8656 5,8656 0 1.924.697 0 0 0 1.924.69797.030.000-7 Banco del Estado de Chi le Chi le CLP vencimiento 5,8656 5,8656 0 4.666.448 0 0 0 4.666.44897.030.000-7 Banco del Estado de Chi le Chi le CLP vencimiento 5,8656 5,8656 0 8.121.281 0 0 0 8.121.28197.004.000-5 Banco de Chi le Chi le CLP vencimiento 6,3996 6,3996 0 2.532.941 0 0 0 2.532.94197.004.000-5 Banco de Chi le Chi le CLP vencimiento 6,3444 6,3444 0 6.538.954 0 0 0 6.538.95497.004.000-5 Banco de Chi le Chi le CLP vencimiento 6,3996 6,3996 0 2.441.748 0 0 0 2.441.74897.004.000-5 Banco de Chi le Chi le CLP vencimiento 6,3996 6,3996 0 3.766.219 0 0 0 3.766.219

Totales 14 29.992.288 0 0 0 29.992.302

89

c.3 Detalle de Instrumentos financieros, clasificados como activos financieros disponibles para la venta (Código11.11.030)

Al 31 de diciembre de 2013

Al 31 de diciembre de 2012

iConstruye S.A. fue constituida por la Cámara Chilena de la Construcción y Nixus Marketplace S.A. en diciembre delaño 2000, con el objetivo de impulsar mejoras a la gestión en el sector construcción, a través de SolucionesTransaccionales y Colaborativas basadas en plataforma web.

iConstruye S.A. provee una plataforma electrónica de compra y venta en línea para el sector de la construcción, queabarca desde la identificación de las necesidades de compra hasta el pago a proveedores. Junto con obtener mejorasen la eficiencia de sus procesos de compra y venta, las empresas asociadas a iConstruye conforman una Comunidadde Negocios que permite a los Proveedores tener una mejor relación con sus clientes e incorporar nuevas empresas asus carteras, y a los Compradores recibir un servicio oportuno y de calidad a lo largo de toda la gestión deabastecimiento.

d) Ganancia (pérdida) procedente de inversiones financieras

Durante el período comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2013, la Administradora percibió porconcepto de instrumentos financieros a valor razonable M$1.231.702 (código 31.11.140.030), intereses ganados pordepósito a plazo M$1.176.574 (Código 31.11.140.010) y ganancias por otras inversiones M$0 (Código 31.11.140.040),que se reflejan en el resultado del ejercicio, y forman parte del ítem “Ganancia (pérdida) procedente de inversiones(Código 31.11.140)”.

Durante el período comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2012, la Administradora percibió porconcepto de instrumentos financieros a valor razonable M$763.736 (código 31.11.140.030), intereses ganados pordepósito a plazo M$1.584.827 (Código 31.11.140.010) y ganancias por otras inversiones M$0 (Código 31.11.140.040),que se reflejan en el resultado del ejercicio, y forman parte del ítem “Ganancia (pérdida) procedente de inversiones(Código 31.11.140)”.

Durante el período comprendido entre el 1 de octubre y el 31 de diciembre de 2013, la Administradora percibió porconcepto de instrumentos financieros a valor razonable M$538.948 (código 31.11.140.030), intereses ganados pordepósito a plazo M$66.212 (Código 31.11.140.010) y un resultado negativo producto de reclasificaciones

Instrumentos FinancierosPorcentaje departicipación

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Participación en Iconstruye S.A. (ex CCHC Market Place S.A.) 1,07% 28.710 28.710Total Instrumentos Financieros 28.710 28.710

Hasta 90días

más de 90 días a1 año

más de1 año a3 años

más de 3años a 5

años

más de5 años

96.941.720-0 Iconstruye S.A. Chi le CLP 0 0 0 0 0 0 0 28.710 28.710Totales 0 0 0 0 28.710 28.710

Total

Monto no descontados según vencimientoPaís

entidadacreedora

Tipo demoneda o

unidadreajustable

Tipo deamortización

Tasaefectiva

Tasanominal

Nombre entidad acreedoraRUT entidad

acreedora

Hasta 90días

más de 90 días a1 año

más de1 año a3 años

más de 3años a 5

años

más de5 años

96.941.720-0 Iconstruye S.A. Chi le CLP 0 0 0 0 0 0 0 28.710 28.710Totales 0 0 0 0 28.710 28.710

Tasaefectiva

Tasanominal

Monto no descontados según vencimiento

TotalRUT entidad

acreedoraNombre entidad acreedora

Paísentidad

acreedora

Tipo demoneda o

unidadreajustable

Tipo deamortización

90

mencionadas en la Nota 2 letra m) por M$386.835 (Código 31.11.140.040), que se reflejan en el resultado delejercicio, y forman parte del ítem “Ganancia (pérdida) procedente de inversiones (Código 31.11.140)”.

Durante el período comprendido entre el 1 de octubre y el 31 de diciembre de 2012, la Administradora percibió porconcepto de instrumentos financieros a valor razonable M$206.624 (código 31.11.140.030), intereses ganados pordepósito a plazo M$455.302 (Código 31.11.140.010) y un resultado negativo producto de reclasificacionesmencionadas en la Nota 2 letra m) por M$365.383 (Código 31.11.140.040), que se reflejan en el resultado delejercicio, y forman parte del ítem “Ganancia (pérdida) procedente de inversiones (Código 31.11.140)”.

Jerarquía del valor razonable

La siguiente tabla analiza los instrumentos financieros al valor razonable, por método de valuación de acuerdo a NIIF7.

Los distintos niveles se han definido como sigue:

Nivel 1: precios cotizados (no-ajustados) en mercados activos para activos o pasivos idénticos. Nivel 2: datos diferentes de los precios cotizados incluidos en el Nivel 1, que sean observables para el

activo o pasivo, ya sea directa o indirectamente (es decir, derivados de los precios). Nivel 3: datos no-observables importantes para el activo o pasivo.

Al 31 de diciembre de 2013 Nivel 1 Nivel 2 Nivel 3 TotalActivos financieros clasificados como Efectivo y equivalente al efectivo a valor razonable (Código 11.11.010.030)(*) 59.486.876 0 0 59.486.876Activos financieros designados como a valor razonable con cambios en resultados (Código 11.11.020) 516.890 0 0 516.890Activos financieros disponibles para la venta (Código 11.11.030) 0 0 28.710 28.710Activos financieros designados como a valor razonable con cambios en resultados (Encaje)( Código 12.11.010) 220.867.065 0 0 220.867.065Total activos financieros 280.870.831 0 28.710 280.899.541

Al 31 de diciembre de 2012 Nivel 1 Nivel 2 Nivel 3 TotalActivos financieros clasificados como Efectivo y equivalente al efectivo a valor razonable (Código 11.11.010.030)(*) 21.998.112 0 0 21.998.112Activos financieros designados como a valor razonable con cambios en resultados (Código 11.11.020) 29.992.302 0 0 29.992.302Activos financieros disponibles para la venta (Código 11.11.030) 0 0 28.710 28.710Activos financieros designados como a valor razonable con cambios en resultados (Encaje)( Código 12.11.010) 197.779.132 0 0 197.779.132Total activos financieros 249.769.546 0 28.710 249.798.256(*) Detalle de activos financieros clasificados como efectivo y equivalente al efectivo a valor razonable.

Activos financieros clasificados como efectivo y equivalente al efectivo a valor razonable (Código 11.11.010.030) Al AlClasificadas en nivel 1 31/12/2013 31/12/2012Otras Inversiones Corpbanca 0 11.076Fondos Mutuos 56.260.145 19.584.633Depositos a Plazo 3.226.315 2.387.155Valores por Depositar 416 15.248Total 59.486.876 21.998.112

91

NOTA 14 ARRENDAMIENTOS (NIC 17)

14.1 Arrendamientos financieros (Clases código 21.11.010.060 y 22.11.010.060)

A.- Clasificado en Propiedades, planta y equipo

En noviembre de 2010, la Administradora realizó un contrato de arrendamiento inmobiliario N° 1591501, repertorioN° 24.883-2010 en la Notaría N° 34 Eduardo Diez Morello de Santiago, entre Scotiabank Chile y Administradora deFondos de Pensiones Habitat S.A., por inmueble ubicado en calle Urmeneta N° 310 local N° 2, ciudad de Puerto Montt.

a. Valor libro neto de activos y pasivos por arrendamientos financieros.

(*) Las remodelaciones no forman parte del contrato de arrendamiento inmobiliario N° 1591501.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, los activos por arrendamientos financieros, se encuentranclasificados en propiedades, plantas y equipo (código 12.11.090) en los grupos de terrenos y edificios (clase códigos12.11.090.020 y 12.11.090.030).

Al 31 de diciembre de 2013, se pagaron M$11.382 en intereses financieros (código 50.30.120), de los cuales M$499fueron gastos devengados en el año 2012 y M$10.883 gastos correspondientes al período actual (código31.11.130.010.050). En el gasto del período se incluyen 15 días de intereses devengados por M$456.

Al 31 de diciembre de 2012, se pagaron M$12.420 en intereses financieros (código 50.30.120), de los cuales M$533fueron gastos devengados en el año 2011 y M$11.887 gastos correspondientes al período actual (código31.11.130.010.050). En el gasto del período se incluyen 15 días de intereses devengados por M$499.

Valor libroM$

DepreciaciónAcumulada

M$

DepreciaciónEjercicio

M$

Valor NetoM$

24.361 0 0 24.361326.347 -6.799 -3.263 316.285

10.932 -3.194 -1.548 6.190145.526 -50.934 -29.105 65.487507.166 -60.927 -33.916 412.323

Al 31 de diciembre de 2013

TerrenoEdificioOtras propiedades, planta y equipo (muebles)RemodelacionesTotal Arrendamientos Financieros

Valor libroM$

DepreciaciónAcumulada

M$

DepreciaciónEjercicio

M$

Valor NetoM$

24.361 0 0 24.361326.347 -3.536 -3.263 319.548

10.932 -1.646 -1.548 7.738145.526 -21.829 -29.105 94.592507.166 -27.011 -33.916 446.239Total Arrendamientos Financieros

Al 31 de diciembre de 2012

TerrenoEdificioOtras propiedades, planta y equipo (muebles)Remodelaciones (*)

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Arrendamiento Financiero

45.742 44.822456 499

Total Arrendamiento Financiero Corto Plazo 46.198 45.321Arrendamiento Financiero

241.167 270.783Total Arrendamiento Financiero Largo Plazo 241.167 270.783

Total Arrendamiento Financiero 287.365 316.104

22.11.010.060

Préstamos que devengan intereses

Corto PlazoIntereses Devengados

Largo Plazo

21.11.010.060

92

b. Conciliación entre el monto total de los pagos mínimos futuros de arrendamiento y su valor actual.

c. Arriendos contingentes reconocidos como gastos en el período.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no ha reconocido arriendoscontingentes como gastos en dichos períodos.

d. Importe total de los pagos mínimos por subarriendos que se espera recibir.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no ha recibido pagos porsubarriendos.

e. Descripción general de los acuerdos significativos de arrendamiento financiero.

i. Descripción del bien arrendado: arrendamiento inmobiliario, inmueble ubicado en la calle Urmeneta N°310 local N° 2 “Edificio Cámara Chilena de la Construcción”, ciudad de Puerto Montt, además deestacionamiento N° 2 y mobiliario ubicados en el mismo inmueble.

ii. Duración del arrendamiento: 120 meses, más la opción de compra.iii. Finalización del contrato: 15 de noviembre de 2020.iv. Renta del arrendamiento: 120 rentas iguales, mensuales, vencidas y sucesivas, cada una por el

equivalente a UF 147,30 más impuesto al valor agregado menos franquicias tributarias (UF 166,88).v. La cuota 121 (opción de compra) equivale a UF 147,30 más impuesto al valor agregado.vi. La primera y segunda cuota del contrato se pagaron el 26 de enero de 2011 y las siguientes se

pagarán el 15 de cada mes o el día hábil siguiente.vii. Pago anticipado de la renta o prepago, las partes convienen que la arrendataria podrá siempre pagar

anticipadamente una o más o todas las cuotas o renta de arrendamiento durante el período de vigenciadel presente contrato, pero sin descuento de ninguna naturaleza, ni modificación de los montos, ni delnúmero de las rentas.

viii. Costo de mantención de inmuebles efectuando las reparaciones locativas.ix. Costos por riesgos de destrucción, pérdida y deterioro de los bienes arrendados que son cargo de la

arrendataria. Base asegurada UF 13.389,51.

Pago mínimos futuros (impuestos incluidos)

M$ UF M$ UFHasta de un año (valor cuota) 46.679 2.002,56 45.740 2.002,56Entre un año y cinco años (valor cuota) 186.715 8.010,24 182.960 8.010,24Más de cinco años (valor cuota) 93.358 4.005,12 137.220 6.007,68Valor total cuotas mínimas futuras 326.752 14.017,92 365.920 16.020,48

Información para el cálculo del valor actual de los pagos mínimos futuros

M$ UF M$ UFValor actual de la deuda 286.909 12.308,65 315.605 13.817,68Valor de la cuota (impuestos incluidos) 3.890 166,88 3.812 166,88Tasa de interés implícita mensual util izada 0% 0,31% 0% 0,31%Plazo 10 años 10 años 10 años 10 añosGasto operacional 0 0,00 0 0,00

Arriendos financierosEjercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

Arriendos financierosEjercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

93

x. En el evento que el seguro no pague la indemnización para reparar el daño causado en la persona opropiedad de un tercero, o si lo pagado fuere insuficiente, la arrendataria deberá pagar a Scotiabank a susolo requerimiento cualquier suma que éste deba pagar en la persona o propiedad de un tercero.

xi. Deberá pagar la arrendataria a Scotiabank en caso de pérdida total por causa de un siniestro, y cuando laindemnización que pague la aseguradora no alcance a cubrir el valor de las rentas de arrendamientopendientes de vencimiento hasta el término del contrato, más el precio de la opción de compra.

f. Prohibiciones y restricciones

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no tiene prohibiciones, nirestricciones.

B.- Clasificado en Activos Intangibles

Con fecha 24 de mayo de 2012, entre Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A. y Sistemas Oracle Chile S.A.se firmó un convenio de arrendamiento con opción de compra de licencias de derecho de uso perpetuo.

a. Valor libro neto de activos y pasivos por arrendamientos financieros.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, los activos por arrendamientos financieros, se encuentranclasificados en activos intangibles (código 12.11.080) en el grupo activo intangible de vida indefinida (clase código12.11.080.020).

Deuda en Dólares. Al 31 de diciembre de 2012 el monto total incluido en el código 21.11.010.060, asciende a M$299.950, que considera el montopresentado en esta nota por M$254.629 y la suma de M$45.321 presentados en el Capítulo A letra a de esta misma nota.

Al 31 de diciembre de 2013, no se presentan arrendamientos financieros pendientes, los intereses respectivos hansido pagados en su totalidad (código 50.30.120) y los gastos se han reconocido en el código 31.11.130.010.050.

Valor libroM$

Amortizaciónpor Deterioro

M$

Valor NetoM$

Activo intangible de vida infinita 829.314 0 829.314Total Arrendamientos Financieros 829.314 0 829.314

Al 31 de diciembre de 2013

Valor libroM$

Amortizaciónpor Deterioro

M$

Valor NetoM$

Activo intangible de vida infinita 829.314 0 829.314Total Arrendamientos Financieros 829.314 0 829.314

Al 31 de diciembre de 2012

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$21.11.010.060

0 251.8780 2.751

Total Arrendamiento Financiero Corto Plazo 0 254.62922.11.010.060

0 0Total Arrendamiento Financiero Largo Plazo 0 0

Total Arrendamiento Financiero 0 254.629

Arrendamiento FinancieroCorto PlazoIntereses por pagar

Arrendamiento FinancieroLargo Plazo

Préstamos que devengan intereses

94

Al 31 de diciembre de 2012, no se han realizado pagos en intereses financieros (código 50.30.120), en el período sehan reconocido como gastos M$2.978 (código 31.11.130.010.050), de los cuales M$227 están incluido en la deuda decorto plazo.

En julio de 2012, se canceló la primera cuota de US$1.071.000 equivalente a M$556.588.

En junio de 2013, se canceló la segunda cuota de US$530.521,04 equivalente a M$266.587, además se cancelóderecho a uso perpetuo de U$1,19.

b. Conciliación entre el monto total de los pagos mínimos futuros de arrendamiento y su valor actual.

Las cifras expresadas en dólares se convirtieron a pesos chilenos con el valor de tipo de cambio del primer día hábil del mes siguiente al cierre.

c. Arriendos contingentes reconocidos como gastos en el período.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no ha reconocido arriendoscontingentes como gastos en dicho período.

d. Importe total de los pagos mínimos por subarriendos que se espera recibir.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no ha recibido pagos porsubarriendos.

e. Descripción general de los acuerdos significativos de arrendamiento financiero.

i. Descripción de los bienes arrendado: Licencias Oracle Processor Perpetual (uso perpetuo).ii. Duración del arrendamiento: 36 meses, más la opción de compra.iii. Finalización del contrato: 31 de mayo de 2015.iv. Renta del arrendamiento: 2 cuotas anuales impuesto al valor agregado incluido con vencimiento el 1 de

julio de 2012 y 1 de mayo de 2013, por US$1.071.000 y US$530.521,04 respectivamente.v. Al finalizar el período del contrato y mediante notificación previa por escrito de 30 días, la Administradora

adquirió las licencias o derechos perpetuos de los programas obtenidos, pagando una suma igual a US$1más IVA.

Pago mínimos futuros (impuestos incluidos)

M$ US$ M$ US$Hasta de un año (valor cuota) 0 0,00 254.629 530.521,04Entre un año y cinco años (valor cuota) 0 0,00 0 0,00Más de cinco años (valor cuota) 0 0,00 0 0,00Valor total cuotas mínimas futuras 0 0,00 254.629 530.521,04

Información para el cálculo del valor actual de los pagos mínimos futuros

M$ US$ M$ US$Valor actual de la deuda 0 0,00 251.878 530.521,04Valor de la 1° cuota (julio 2012) 0 0,00 0 0,00Valor de la 2° cuota (mayo 2013) 0 0,00 251.878 530.521,04Tasa de interés implícita por deuda a mayo 2013 0,00% 0,00% 0,0109% 0,0109%Plazo 0 0 1 año 1 año

Arriendos financierosEjercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

Arriendos financierosEjercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

95

vi. Todas las cuotas y otras sumas adeudadas en virtud del contrato, han sido cedidas al cesionario CITLeasing Chile. El Cesionario asume toda la responsabilidad en relación a la cobranza de las cantidadesestipuladas en el contrato.

f. Prohibiciones y restricciones

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no tiene prohibiciones, nirestricciones.

14.2 Arrendamientos operativos

a. El total de pagos futuros mínimos del arrendamiento, derivados de contratos de arrendamiento operativo norevocables, para cada uno de los siguientes plazos:

b. El monto total de los pagos futuros mínimos por subarriendos, derivados de contratos de arrendamientooperativo no revocables.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no ha efectuado subarriendosoperativos.

c. Las cuotas de arrendamientos operativos reconocidos como gastos en el estado de resultados al 31 dediciembre de 2013 y 2012 alcanza la suma de M$910.260 y M$891.948 respectivamente. Las cuotas dearrendamientos imputados en gastos en el estado de resultados durante el último trimestre al 31 de diciembrede 2013 y 2012 corresponden a M$229.555 y M$211.759, respectivamente.

d. Descripción general de los acuerdos significativos de arrendamiento:

I. No se han pactado cuotas de carácter contingente.II. La Administradora arrienda bodegas, oficinas, equipos computacionales y estacionamientos en régimen

de arrendamiento operativo. El arrendamiento de inmuebles es generalmente por períodos de 10 años,con la opción de renovar después de esa fecha, y con posibilidad de término anticipado. En el caso deequipamiento computacional, los contratos tienen en general 36 meses de duración, con opción derenovación y término anticipado.

III. En la mayoría de los contratos se prohíbe a la Administradora ceder o subarrendar el local u oficinaarrendada o darle un uso que no sea el pactado.

Arriendos operativosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Hasta de un año 1.092.125 913.065Entre un año y cinco años 4.368.497 3.652.261Más de cinco años 7.336.605 6.391.456

96

NOTA 15 PROPIEDADES PLANTA Y EQUIPO (NIC 16)

La composición del saldo de propiedades, planta y equipo, se indica en el siguiente cuadro:

a) Políticas contables para propiedades, plantas y equipos

La totalidad de los activos de Propiedad, Planta y Equipos se encuentran valorizados a costo de adquisición, menos ladepreciación acumulada y menos las posibles pérdidas por deterioro de su valor.

La Administradora deprecia los activos de Propiedad, Planta y Equipos desde el momento en que los bienes están encondiciones de uso, distribuyendo linealmente el costo de los activos entre los años de vida útil estimada.

b) Vidas útiles estimadas o tasas de depreciación para propiedades, planta y equipos

c) Otra información.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no tiene otra información a revelar.

Al 31 de diciembre de 2013Valor Bruto

M$Depreciación Acumulada

M$Depreciación Ejercicio

M$Valor Neto

M$Obras en curso 0 0 0 0Terrenos 1.023.839 0 0 1.023.839Edificios 14.228.899 -2.771.379 -141.228 11.316.292Plantas y Equipos 105.951 0 -5.437 100.514Equipamiento de tec. de la información 6.534.944 -5.473.756 -296.761 764.427Instalaciones fi jas y accesorios 1.597.121 -1.309.961 -51.721 235.439Vehículos de motor 65.691 -14.515 -6.568 44.608Mejoras de bienes arrendados 3.691.148 -2.892.210 -186.579 612.359Otras propiedades, planta y equipos 3.595.318 -3.126.748 -122.865 345.705Total Propiedades, planta y equipos 30.842.911 -15.588.569 -811.159 14.443.183

Al 31 de diciembre de 2012 Valor BrutoM$

Depreciación AcumuladaM$

Depreciación EjercicioM$

Valor NetoM$

Construcción en curso 0 0 0 0Terrenos 1.023.839 0 0 1.023.839Edificios 14.228.899 -2.630.024 -141.355 11.457.520Plantas y Equipos 0 0 0 0Equipamiento de tec. de la información 6.031.235 -5.261.728 -229.285 540.222Instalaciones fi jas y accesorios 1.607.541 -1.284.933 -51.881 270.727Vehículos de motor 65.691 -7.946 -6.569 51.176Mejoras de bienes arrendados 3.370.067 -2.703.661 -188.549 477.857Otras propiedades, planta y equipos 3.542.290 -3.018.602 -149.304 374.384Total Propiedades, planta y equipos 29.869.562 -14.906.894 -766.943 14.195.725

Activos no corrientesRango vida útil

años

Edificios 100Otras propiedades, planta y equipo 5 - 10Equipamiento de tec. de la inform. 3 - 5Instalaciones fi jas y accesorios 10Vehículos de motor 7 - 10Mejoras de bienes arrendados 5

97

d) Conciliación de cambios en propiedades, plantas y equipos, por clases

Movimientos en propiedades, plantas y equipos

Conciliación de cambios en propiedades, plantas y equipos, por clases al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembrede 2012.

(1) Las adiciones a propiedades planta y equipos no son coincidentes con el importe reflejado en el Estado de Flujo de efectivo (código50.20.170) debido que a la fecha de estos estados financieros consolidados existen documentos pendientes de pago.

(1) Las adiciones a propiedades planta y equipos no son coincidentes con el importe reflejado en el Estado de Flujo de efectivo (código50.20.170) debido que a la fecha de estos estados financieros consolidados existen documentos pendientes de pago.

(2) Las propiedades clasificadas en este rubro fueron adquiridas con el objeto de ser utilizadas para la gestión comercial de la Administradora,albergando principalmente la fuerza de venta. Desde un tiempo a la fecha, la sociedad administradora, ha mantenido en arriendo estaspropiedades. Y considerando el contexto del negocio previsional, dicha decisión podría revertirse en el sentido de utilizar de nuevo elinmueble para albergar oficinas y/o fuerzas de venta.

Construcciónen curso Terrenos Edificios, neto Plantas y

equipos, neto

Equipamientode tecnologías

de lainformación,

neto

Instalacionesfijas y

accesorios,neto

Vehículos demotor, neto

Mejoras debienes

arrendados,neto

Otraspropiedades,

planta yequipos, neto

Propiedades, planta yequipos, neto

Saldo Inicial al 01/01/2013 0 1.023.839 11.457.520 0 540.222 270.727 51.176 477.857 374.384 14.195.725Adiciones (1) 0 0 0 105.951 521.687 16.525 0 323.884 96.024 1.064.071Adquisiciones mediante combinaciones de negocios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Desapropiaciones 0 0 0 0 -721 -92 0 0 -140 -953

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Transferencias a (desde) propiedades de inversión 0 0 0Desapropiaciones mediante Enajenación de Negocios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Retiros 0 0 0 0 0 0 0 0 0Gastos por depreciación 0 0 -141.228 -5.437 -296.761 -51.721 -6.568 -186.579 -122.865 -811.159

Incremento (disminución) porrevalorización reconocido enpatrimonio neto

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pérdida por deteriororeconocida en el patrimonioneto

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Reversiones de deterioro devalor reconocidas en elpatrimonio neto

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pérdida por deterioro reconocida en el estado de resultados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Incremento (disminución) en el cambio de moneda extranjera 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Otros incrementos (disminución) 0 0 0 0 0 0 -2.803 -1.698 -4.501Total cambios 0 0 -141.228 100.514 224.205 -35.288 -6.568 134.502 -28.679 247.458

0 1.023.839 11.316.292 100.514 764.427 235.439 44.608 612.359 345.705 14.443.183Saldo final al 31/12/2013

Cam

bios

Transferencias a (desde) activos no corrientes y grupos en

Incremento (disminución) porrevalorización y por pérdidas

por deterioro del valor(reversiones) reconocido en el

patrimonio neto

Incremento (disminución) por revalorización reconocido en elestado de resultados

Reversiones de deterioro de valor reconocidas en el estado deresultados

Construcciónen curso

Terrenos Edificios, neto Plantas yequipos, neto

Equipamientode tecnologías

de lainformación,

neto

Instalacionesfijas y

accesorios,neto

Vehículos demotor, neto

Mejoras debienes

arrendados,neto

Otraspropiedades,

planta yequipos, neto

Propiedades, planta yequipos, neto

Saldo Inicial al 01/01/2012 0 46.784 8.860.602 0 256.089 312.786 76.369 572.125 491.598 10.616.353Adiciones (1) 0 0 0 0 514.389 10.222 0 138.463 65.110 728.184Adquisiciones mediante combinaciones de negocios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Desapropiaciones 0 0 0 0 -971 -400 -18.624 0 -1.310 -21.305

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Transferencias a (desde) propiedades de inversión (2) 977.055 2.738.273 3.715.328Desapropiaciones mediante Enajenación de Negocios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Retiros 0 0 0 0 0 0 0 0 0Gastos por depreciación 0 0 -141.355 0 -229.285 -51.881 -6.569 -188.549 -149.304 -766.943

Incremento (disminución) porrevalorización reconocido enpatrimonio neto

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pérdida por deteriororeconocida en el patrimonioneto

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Reversiones de deterioro devalor reconocidas en elpatrimonio neto

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pérdida por deterioro reconocida en el estado de resultados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Incremento (disminución) en el cambio de moneda extranjera 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Otros incrementos (disminución) 0 0 0 0 0 0 0 -44.182 -31.710 -75.892Total cambios 0 977.055 2.596.918 0 284.133 -42.059 -25.193 -94.268 -117.214 3.579.372

0 1.023.839 11.457.520 0 540.222 270.727 51.176 477.857 374.384 14.195.725

Transferencias a (desde) activos no corrientes y grupos en

Saldo final al 31/12/2012

Cam

bios

Incremento (disminución) porrevalorización y por pérdidas

por deterioro del valor(reversiones) reconocido en el

patrimonio neto

Incremento (disminución) por revalorización reconocido en elestado de resultados

Reversiones de deterioro de valor reconocidas en el estado deresultados

98

e) Conciliación depreciación acumulada

f) Información adicional a revelar en propiedades, plantas y equipos

Detalle de propiedades, planta y equipo entregados como garantía

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no tiene propiedades, planta y equipoentregados como garantía.

Otra información

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no tiene propiedades, plantas y equiposque se encuentren temporalmente fuera de servicio, retirados de uso activo y valor razonable significativamentediferentes al importe en libro (NIC 16 párrafo 79 letra a),c) y d)).

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora posee otras propiedades, plantas yequipos que se encuentran totalmente amortizados, pero su importe en libro bruto tiene carácter de no significativo(NIC 16 párrafo 79 letra b).

NOTA 16 PÉRDIDAS POR DETERIORO DEL VALOR DE LOS ACTIVOS (NIC 16)

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, no hay indicios de deterioro para los activos de laAdministradora.

Respecto a las propiedades, plantas y equipos de la Administradora, en el último trimestre del ejercicio 2013 sepracticó un inventario físico a dichos bienes, no encontrándose diferencias que pudiesen significar un deterioro en suvalor contable.

Construcciónen curso

Terrenos Edificios Plantas yequipos

Equipamientode

tecnologíasde la

información

Instalacionesfijas y

accesorios

Vehículos demotor

Mejoras debienes

arrendados

Otraspropiedades,

planta yequipos

TotalPropiedades,

planta yequipos

Saldo Inicial al 01/01/2013 0 0 2.771.379 0 5.491.013 1.336.814 14.515 2.892.210 3.167.906 15.673.837Depreciación del ejercicio 0 0 141.228 5.437 296.761 51.721 6.568 186.579 122.865 811.159Desapropiaciones 0 0 0 0 -17.257 -26.853 0 0 -41.158 -85.268

0 0 2.912.607 5.437 5.770.517 1.361.682 21.083 3.078.789 3.249.613 16.399.728Saldo final al 31/12/2013

99

NOTA 17 ACTIVOS INTANGIBLES NETO (Código 12.11.080) (NIC 38)

La composición del saldo de activos intangibles identificables, se indica en el siguiente cuadro:

a) Políticas de activos intangibles

Los activos intangibles son registrados a su costo de adquisición o producción, menos la amortización acumulada ymenos cualquier pérdida acumulada por deterioro de su valor.

Los activos intangibles adquiridos comprenden todos los costos hasta dejarlos en funcionamiento, lugar y condicionesnecesarias para ser utilizado.

Los demás costos de mantención van a resultado en el ejercicio correspondiente. Los desembolsos posteriores soncapitalizados sólo cuando aumentan los beneficios económicos futuros y siempre que se relacionen directamente alactivo. Todos los otros desembolsos son reconocidos en el resultado cuando se incurre en ellos.

Los activos intangibles utilizados por la Administradora, tienen una vida útil definida y son identificables y se clasificancomo activos no corrientes.

La amortización es reconocida en el resultado en base al método de amortización lineal según la vida útil estimada,desde la fecha en que se encuentren disponibles para su uso.

Para aquellos intangibles que tengan vida útil indefinida, se reconocerán inicialmente por su costo de adquisición odesarrollo y se valorizarán a su costo menos pérdidas por deterioro que experimenten, lo cual será evaluado al cierreanual de cada ejercicio.

Al 31 de diciembre de 2013Valor Bruto

M$

AmortizaciónAcumulada

M$

AmortizaciónEjercicio

M$

Valor NetoM$

Activo intangible de vida infinita 912.585 0 0 912.585Activo intangible identificable

Costos de desarrollo 112.212 0 0 112.212Patentes, marcas registradas y otros derechos 0 0 0 0Programas informáticos 7.223.583 -4.427.795 -1.343.349 1.452.439Programas informáticos Fil ial Habitat Andina S.A. 1.297.832 0 -138.789 1.159.043Otros activos intangibles identificables 0 0 0 0

Total Activo intangible identificable 8.633.627 -4.427.795 -1.482.138 2.723.694Total activos intangibles 9.546.212 -4.427.795 -1.482.138 3.636.279

Al 31 de Diciembre de 2012Valor Bruto

M$

AmortizaciónAcumulada

M$

AmortizaciónEjercicio

M$

Valor NetoM$

Activo intangible de vida infinita 829.314 0 0 829.314Activo intangible identificable

Costos de desarrollo 291.206 0 0 291.206Patentes, marcas registradas y otros derechos 0 0 0 0Programas informáticos 6.508.192 -3.287.945 -1.139.850 2.080.397Otros activos intangibles identificables 0 0 0 0

Total Activo intangible identificable 6.799.398 -3.287.945 -1.139.850 2.371.603Total activos intangibles 7.628.712 -3.287.945 -1.139.850 3.200.917

100

La vida útil de los intangibles, es revisada al término de cada ejercicio y es ajustada si corresponde en formaprospectiva.

b) Información a revelar sobre activos intangibles

(1) Las adiciones de activos intangibles no serán coincidentes con el importe reflejado en el Estado de Flujo de efectivo (código 50.20.200) debido que a la fecha de estosestados financieros consolidados existen documentos pendientes de pago.

(2) Movimientos en "Activo intangible de vida infinita" y en "Proyectos informáticos", correspondientes a Filial Habitat Andina S.A.

(1) Las adiciones de activos intangibles no serán coincidentes con el importe reflejado en el Estado de Flujo de efectivo (código 50.20.200) debido que a la fecha de estosestados financieros consolidados existen documentos pendientes de pago.

Rango Vida Utilaños

Vida útil para costos de desarrollo 0Vida útil para patentes, marcas registradas y otros derechos 0Vida útil para programas informáticos 1 - 5Vida útil para otros activos intangibles identificables 1

Activo Intangiblede vida infinita,

neto

Costos dedesarrollo,

neto

Patentes, marcasregistradas y otros

derechos, neto

Programasinformáticos,

neto

Otros activosintangibles

identificables,neto

Activosintangibles

identificables,neto

Total Activosintangibles,

neto

829.314 291.206 0 2.080.397 0 2.371.603 3.200.9170

0 0 0 0 0 0 083.271 501.103 0 2.018.186 0 2.519.289 2.602.560

0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 -1.482.138 0 -1.482.138 -1.482.138

Incremento (disminución) porrevalorización reconocido en 0 0 0 0 0 0 0Pérdida por deterioro reconocida enel patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0Reversiones de deterioro de valorreconocidas en el patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 -680.097 0 -4.963 0 -685.060 -685.060

83.271 -178.994 0 531.085 0 352.091 435.362912.585 112.212 0 2.611.482 0 2.723.694 3.636.279

Cambios, total

Reversiones de deterioro de valor reconocidas en el estado de resultadosIncremento (disminución) en el cambio de moneda extranjeraOtros incrementos (disminuciones)

Adiciones (1) y (2)Adquisiciones mediante combinaciones de negocios

Movimientos en Activos Intangibles Identificables

Saldo inicial 01/01/2013Cambios:Adiciones por desarrollo interno

Desapropiaciones

RetirosAmortización

Transferencia a (desde) activos no corrientes y grupos en enagenaciónmantenidos para la ventaDesapropiaciones mediante enajenación de negocios

Incremento (disminución) por revalorizacióny por pérdidas por deterioro del valor(reversiones) reconocido en el patrimonioneto:

Incremento (disminución) por revalorización reconocido en el estado de resultadosPérdida por deterioro reconocida en el estado de resultados

Saldo final al 31/12/2013

Activo Intangiblede vida infinita,

neto

Costos dedesarrollo,

neto

Patentes, marcasregistradas y otros

derechos, neto

Programasinformáticos,

neto

Otros activosintangibles

identificables,neto

Activosintangibles

identificables,neto

Total Activosintangibles,

neto

0 587.646 0 2.402.252 0 2.989.898 2.989.8980

0 0 0 0 0 0 0829.314 305.573 0 242.154 0 547.727 1.377.041

0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 -1.139.850 0 -1.139.850 -1.139.850

Incremento (disminución) porrevalorización reconocido en 0 0 0 0 0 0 0Pérdida por deterioro reconocida enel patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0Reversiones de deterioro de valorreconocidas en el patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 -602.013 0 575.841 0 -26.172 -26.172

829.314 -296.440 0 -321.855 0 -618.295 211.019829.314 291.206 0 2.080.397 0 2.371.603 3.200.917

Cambios:

Movimientos en Activos Intangibles Identificables

Saldo inicial al 01/01/ de 2012

Transferencia a (desde) activos no corrientes y grupos en enagenaciónmantenidos para la ventaDesapropiaciones mediante enajenación de negocios

Incremento (disminución) por revalorizacióny por pérdidas por deterioro del valor(reversiones) reconocido en el patrimonioneto:

Saldo final al 31/12/2012

Pérdida por deterioro reconocida en el estado de resultadosReversiones de deterioro de valor reconocidas en el estado de resultadosIncremento (disminución) en el cambio de moneda extranjera

Cambios, totalOtros incrementos (disminuciones) (2)

Amortización

Incremento (disminución) por revalorización reconocido en el estado de resultados

Adiciones por desarrollo interno

Retiros

Adquisiciones mediante combinaciones de negociosDesapropiaciones

Adiciones (1)

101

c) Detalle de activos intangibles identificables individuales significativos

(1) El proyecto de Renovación Tecnológica corresponde a los reemplazos de los sistemas operativos de la Administradora para las áreas deBeneficios (relacionado con los Pensionados) y de Cuentas (relacionado con los Afiliados). Este último está concluido y a contar de abril 2011se inició su amortización, la que se realizará en un período de 5 años.

(2) El proyecto ERP-People Soft, corresponde a la renovación del sistema contable administrativo de la Administradora, el cual está concluido y acontar del año 2010 se inicio su amortización, la que se realizará en un período de 5 años. En cuanto al proyecto de Recursos Humanos, estáconcluido y a contar del año 2010 se inició su amortización, la que se realizará en un período de 5 años.

(3) Convenio de arrendamiento con opción de compra de licencias de derecho de uso perpetuo (nota 15.1 B.)(4) Proyecto en curso corresponde a software necesario para realizar las operaciones de AFP Habitat S.A. (Perú)

d) Conciliación amortización acumulada

e) Informaciones adicionales a revelar sobre activos intangibles identificables

Ítem y código de partida en el estado de resultados que incluye amortización de activos intangibles identificables.

Ítem: Amortización, clase código: 31.11.050.020

Desembolsos por investigación y desarrollo, reconocidos como gastos durante el período

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no ha reconocido gastos por desarrollo enel Estado de Resultados.

Restricciones y garantías

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no posee activos intangibles cuyatitularidad tengan alguna restricción o sirvan de garantías de deudas.

Compromisos de adquisición

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no mantiene compromisos para laadquisición de activo intangibles.

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Proyecto Renovacion Tecnológica (1) 745.455 1.926.107ERP Peoplesoft (2) 10.361 85.062Licencia Oracle (3) 829.314 829.314Licencia Midas 83.271 0Otros Programas Informáticos 808.835 360.434Proyectos en curso Fil ial Habitat Andina S.A. (4) 1.159.043 0Total 3.636.279 3.200.917

Costos dedesarrollo, neto

Patentes, marcasregistradas y otros

derechos, neto

Programasinformáticos, neto

Otros activosintangibles

identificables,neto

Activos intangiblesidentificables, neto

0 0 4.427.795 0 4.427.7950 0 1.482.138 0 1.482.1380 0 5.909.933 0 5.909.933Saldo Final al 31/12/2013

Amortización

Conceptos

Saldo Inicial al 01/01/2013

102

NOTA 18 ACTIVOS NO CORRIENTES Y GRUPOS DE DESAPROPIACIÓN MANTENIDOS PARA LA VENTA (Código11.11.200) (NIIF 5)

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no posee activos no corrientes y gruposde desapropiación mantenidos para la venta.

NOTA 19 CUENTAS POR PAGAR A OTRAS AFP (Clase código 21.11.040.080)

Al 31 de Diciembre de 2013 y 31 de diciembre de 2012, la Administradora no posee cuentas por pagar a otras AFP.

NOTA 20 RETENCIONES A PENSIONADOS (Clase código 21.11.040.090)

Los montos a pagar por las retenciones legales de los pensionados se presentan en el siguiente cuadro comparativo

NOTA 21 COTIZACIONES DE SALUD DE AFILIADOS INDEPENDIENTES Y PENSIONADOS

En conformidad a lo establecido en el D.L. N° 3.500 de 1980, la Administradora debe recaudar las cotizaciones desalud de los afiliados independientes y descontar la cotización de salud de las pensiones que financia con los Fondosde Pensiones para enterarlas en el Fondo Nacional de Salud o la Institución de Salud Previsional que corresponda.

En virtud a lo anterior, los saldos de estas cuentas representan las cotizaciones recaudadas y que deberán serenteradas en el Fondo Nacional de Salud o en las respectivas Instituciones de Salud Previsional, durante el transcursodel mes próximo, de acuerdo a las normas vigentes.

El saldo adeudado a la fecha de los estados financieros consolidados se determinó de la siguiente manera:

(*) Estos saldos forman parte de la cuenta Retenciones a Pensionados código 21.11.040.090.

Retenciones a PensionadosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Impuestos 107.817 103.756Prestaciones Médicas 648.832 671.923Judiciales 2.122 1.286Salud 1.624.073 1.447.710TOTAL (Código 21.11.040.090) 2.382.844 2.224.675

a) IndependientesEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Saldo al cierre del ejercicio anterior 346.652 332.994Recaudación de cotizaciones de salud del ejercicio 4.439.741 4.040.253Giros al Fondo Nacional de Salud en el ejercicio -4.422.522 -4.026.595Saldos al cierre del ejercicio (Código 21.11.040.030) 363.871 346.652

b) PensionadosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Saldo al cierre del ejercicio anterior 1.447.710 1.312.192Retención de cotizaciones de salud a pensionados en el ejercicio 18.080.352 16.659.419Giros al Fondo Nacional de Salud en el ejercicio -10.423.283 -9.783.782Giros a Isapres en el ejercicio -7.480.706 -6.740.119Subtotal cotizaciones de pensionados (*) 1.624.073 1.447.710

103

NOTA 22 PENSIONES POR PAGAR (Clase código 21.11.040.040)

Esta cuenta contiene los siguientes conceptos, el monto a pagar de los beneficios previsionales establecidos en el D.L.N° 3.500, compromisos que son efectivamente pagados a los beneficiarios, los primeros días del mes siguiente y lospagos de pensiones caducados al cierre del ejercicio, según establece las normas contenidas en el Libro IV Titulo VIILetra D Capitulo II número 2 referidas a las definiciones de la cuenta 21.11.040 Acreedores Comerciales y cuentas porpagar, que señala que en la subcuenta 21.11.040.040, debe incluirse los cheques de beneficios periódicos prescritos.

(*) La regularización de las pensiones caducadas debe realizarse a más tardar el día 10 delmes siguiente a su caducidad, de acuerdo a lo establecido en el Libro III, Título I, Letra ITratamiento contable, Capítulo VIII Tratamiento para cheques caducados del Compendiode Normas de la Superintendencia de Pensiones.

NOTA 23 OBLIGACIONES POR BENEFICIOS POST - EMPLEO (Clase código 22.11.100)

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la responsabilidad hacia todos sus empleados se determinautilizando los criterios establecidos en la NIC 19.

La obligación por beneficios post-empleo de la Administradora está constituida por:

Indemnización por fallecimiento: cubre a la totalidad de los empleados. Indemnización por renuncia voluntaria: cubre a los empleados con antigüedad laboral igual o mayor a 7 años.Provisión por Compensación por Tiempo de Servicios en filial Perú.

Detalle Provisiones asociadas a la NIC19 sobre beneficios a los empleados

ConceptoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Pensiones por pagar 91.586 64.081Pensiones caducadas (cheques y efectivo) (*) 72.257 49.057Saldo al cierre del ejercicio (Código 21.11.040.040) 163.843 113.138

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Indemnización por Fallecimiento 153.502 142.705

Indemnización por Renuncia Voluntaria 269.063 258.789

Provisión Compensación por tiempo Servicios Fil ial Perú 21.098 0Total obligaciones por beneficios post-empleo (Código 22.11.100) 443.663 401.494

104

Las hipótesis utilizadas para el cálculo actuarial de los beneficios post-empleo de largo plazo, al 31 de diciembre de2013 y al 31 de diciembre de 2012, son las siguientes:

Bases actuariales utilizadas

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, el estudio actuarial se materializó con la aplicación de unasolución informática comprada al actuario independiente Sr. Pedro Arteaga, de la empresa Servicios Actuariales S.A.,cuya administración recae en el área de Recursos Humanos de la Administradora. Para dichos períodos se usó la tablade mortalidad RV-2009.

Al 31/12/2013

M$

Valor inicial de la obligación 401.494Costo de los servicios del ejercicio corriente 63.692Costo por intereses 20.075Por Experiencia o comportamiento real

Por tasa de rotación por Renuncia -638Por tasa de rotación por Despido -14.196Por tasa de crecimiento salarial -6Por tasa de descuento -15Por mortalidad -4.277

Por cambio de parámetros o hipótesis 0Por tasa de rotación por Renuncia 0Por tasa de rotación por Despido 0Por tasa de crecimiento salarial 0Por tasa de descuento 0

Ganancias y Pérdidas Actuariales -19.132Otros efectos filial AFP Habitat S.A. (Perú) 21.098

Beneficios pagados en el ejercicio -43.564Obligaciones al final del período 443.663

Cambios en las Obligaciones

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Tasa de descuento 5,00% 5,00%Tasa de incremento de salario 0,00% 0,00%Indice de rotación 2,00% 2,00%Indice de rotación - retiro Necesidades de Empresa 5,00% 5,00%Edad de retiroHombres 65 65Mujeres 60 60Tabla de mortalidad RV-2009 RV-2009

105

Movimientos y desembolsos reconocidos

Según la estimación realizada, los desembolsos a realizar en el largo plazo, ascienden a M$443.663 y M$401.494, al 31de diciembre de 2013 y 2012, respectivamente. La evolución del pasivo se presenta en los cuadros siguientes:

Al 31 de diciembre de 2013, el valor del pasivo actuarial “Obligaciones por beneficios post-empleo” aumentó enM$42.169 que se desglosan en M$83.767 por aumento en la provisión reconocidos en el estado de resultados (Código31.11.040.040), M$19.132 reconocidos como utilidad al patrimonio (código 33.020.070), M$43.564 por beneficiospagados en el período y el efecto neto de su filial en Perú por M$21.098.

Al 31 de diciembre de 2012, el valor del pasivo actuarial “Obligaciones por beneficios post-empleo” aumentó enM$39.262 que se desglosan en M$73.579 por aumento en la provisión reconocidos en el estado de resultados (Código31.11.040.040), M$17.292 reconocidos como cargo al patrimonio (código 33.020.070), y M$51.611 por beneficiospagados en el período.

A partir del ejercicio 2013, la NIC 19 “Beneficios a los empleados”, modificó el tratamiento contable de las medicionesdel pasivo por planes de beneficios definidos y beneficios por terminación. El principal efecto sobre los presentesestados financieros dice relación con el registro contable de las ganancias o pérdidas originadas por los cambios de lasvariables actuariales, las que a contar del presente ejercicio deben ser registradas con cargo o abono en los “OtrosResultados Integrales”. Hasta antes del cambio, los efectos de las modificaciones en las variables actuariales afectabandirectamente el resultado del ejercicio.

Movimiento en el valor presente de las obligaciones por beneficiospost-empleo (Código 22.11.100)

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Saldo inicial 401.494 362.232Costos de los servicios del ejercicio corriente 63.692 55.469Costos por intereses 20.075 18.112Ganancias/Pérdidas actuariales -19.132 17.292Beneficios pagados en el ejercicio -43.564 -51.611Provisión Compensación por tiempo de servicios (fi l ial en Perú) 21.098 0Obligaciones por beneficios post-empleo 443.663 401.494

Gastos reconocidos en el estado de resultadosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Costos de los beneficios post-empleo -83.767 -73.579Provisión Compensación por tiempo de servicios (fi l ial en Perú) -85.738 0Total gastos reconocidos en el estado de resultados -169.505 -73.579

106

NOTA 24 PROPIEDAD Y CAPITAL DE LA ADMINISTRADORA

a) Propiedad

Principales accionistas al 31 de diciembre de 2013

Tipo de persona:A: Persona naturalB: Persona natural extranjeraC: Sociedad anónima abiertaD: Otro tipo de sociedadesE: Persona jurídica extranjera

Controladora

Al 31 de diciembre de 2013 los principales accionistas de la Administradora son Inversiones Previsionales Dos S.A. eInversiones La Construcción Limitada, las cuales en conjunto poseen el 67,49% de las acciones. Dichas sociedades a suvez son filiales controladas por la Sociedad de Inversiones y Servicios La Construcción S.A., de modo que ésta tiene elcontrol de la Administradora toda vez que es titular indirecto del 67,49% de las acciones.

b) Capital Pagado

Está constituido por el capital social efectivamente pagado.

Número de acciones autorizadas para su emisión

Estas acciones no tienen valor nominal y la Administradora no posee acciones propias en cartera.

Tipo depersona

R.U.T. Participación depropiedad

Número deacciones

1 Inversiones Previsionales Dos S.A D 76.093.446-1 40,23% 402.290.9582 Inversiones La Construcción Limitada D 76.090.153-9 27,26% 272.551.0583 Banco De Chile Por Cuenta De Terceros No Residentes C 97.004.000-5 4,14% 41.350.7044 Inversiones Union Española S A C 96.513.200-7 3,70% 36.980.5005 Larrain Vial S.A. Corredores De Bolsa D 80.537.000-9 2,80% 27.994.6906 BCI Corredores de Bolsa S.A. D 96.519.800-8 2,01% 20.106.3667 Valores Security S.A. Corredora de Bolsa D 96.515.580-5 1,63% 16.297.9008 Banco Santander por Cuenta de Inversionistas Extranjeros C 97.036.000-K 1,43% 14.307.6659 Banchile Corredores De Bolsa S.A. D 96.571.220-8 1,36% 13.615.944

10 Santander S.A. Corredores De Bolsa D 96.683.200-2 1,17% 11.675.22211 BTG Pactual Chile S.A. Corredores de Bolsa D 84.177.300-4 0,80% 7.966.18412 Banco Itau por Cuenta de Inversionistas C 76.645.030-K 0,77% 7.723.836

Nombre de 12 mayores accionistas

SerieN° de acciones

suscritasN° de acciones

pagadasN° de acciones con

derecho a votoÚnica 1.000.000.000 1.000.000.000 1.000.000.000

Serie Capital suscrito M$ Capital pagado M$

Única 1.763.918 1.763.918

107

c) Otras Reservas (Código clase 23.11.030)

Al 31 de diciembre de 2013

Al 31 de diciembre de 2012

d) Utilidades retenidas y dividendos (Código clase 23.11.040)

Al 31 de diciembre de 2013

Como Política de dividendos para el ejercicio 2013 y posteriores, cumpliendo, en todo caso, con la distribución mínimalegal y estatutaria, se propuso repartir a lo menos el 90% de la “utilidad disponible”, entendiéndose por ésta el montoque resulte de restar de la utilidad líquida del ejercicio la variación del Encaje, si ésta es positiva. Para efectos de lacorrecta aplicación de la Política de dividendos antes indicada, se entenderá por variación positiva del Encaje, el aumentodel valor del Encaje por concepto de inversión neta (compras menos ventas) en cuotas del Encaje y mayor valor de lascuotas del Encaje. En caso que alguno de estos valores sea negativo, dicho valor no se considerará para efectos delcálculo.

Como Política de reparto de dividendos provisorios, el Directorio podrá repartir hasta dos dividendos provisorios concargo a la utilidad disponible de cada ejercicio.

Origen Monto M$ Observaciones Año de origenImpuestos Diferidos 43.344 Efecto por cambio tasa impuesto a la Renta 2010Revalorización Capital Pagado 41.526 Oficio Circular N° 456 del 20/06/2008 SVS 2010Inversiones D.C.V. S.A. 31.017 Ajuste reserva capital coligada 2010Servicios de Administración Previsional S.A. 4.568 Ajuste reserva capital coligada 2010Servicios de Administración Previsional S.A. -20.480 Ajuste reserva capital coligada 2011Inversiones D.C.V. S.A. -18.936 Ajuste reserva capital coligada 2012Servicios de Administración Previsional S.A. 63.307 Ajuste reserva capital coligada 2012Servicios de Administración Previsional S.A. 141 Ajuste reserva capital coligada 2013Habitat Andina S.A. 33.215 Ajuste reserva capital fi l ial 2013Reserva beneficios post empleo 19.132 Ajuste reserva NIC 19 2013Impuesto Diferido -3.827 Efecto Impuesto diferido de reserva NIC 19 2013Reservas para dividendos propuestos -3.842.920 Provisión dividendo mínimo Art. 79 Ley 18.046 de S.A. 2013Total Otras Reservas -3.649.913

Origen Monto M$ Observaciones Año de origenImpuestos Diferidos 43.344 Efecto por cambio tasa impuesto a la Renta 2010Revalorización Capital Pagado 41.526 Oficio Circular N° 456 del 20/06/2008 SVS 2010Inversiones D.C.V. S.A. 31.017 Ajuste reserva capital coligada 2010Servicios de Administración Previsional S.A. 4.568 Ajuste reserva capital coligada 2010Servicios de Administración Previsional S.A. -20.480 Ajuste reserva capital coligada 2011Sociedad Administradora de Fondos Cesantia S.A. 72.093 Ajuste reserva capital coligada 2011Inversiones D.C.V. S.A. -18.936 Ajuste reserva capital coligada 2012Servicios de Administración Previsional S.A. 63.307 Ajuste reserva capital coligada 2012Sociedad Administradora de Fondos Cesantia S.A. -57.166 Ajuste reserva capital coligada 2012Reserva beneficios post empleo -17.292 Ajuste reserva NIC 19 2012Impuesto Diferido 3.458 Efecto Impuesto diferido de reserva NIC 19 2012Reservas para dividendos propuestos -2.372.902 Provisión dividendo mínimo Art. 79 Ley 18.046 de S.A. 2012Total Otras Reservas -2.227.463

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$Saldo inicial Util idades Retenidas 230.732.965Ganancias Acumuladas: Distribución dividendos definitivos -32.000.000Ganancia (pérdida) 79.476.401Dividendos provisorios -20.000.000Saldo final Utilidades retenidas 258.209.366

108

Con fecha 21 de noviembre de 2013, en sesión de Directorio se acordó la distribución de un dividendo provisoriode $10 por acción (M$10.000.000), con cargo a las utilidades del ejercicio actual, a pagarse el 4 de enero de 2014.

Con fecha 29 de agosto de 2013, en sesión de Directorio se acordó la distribución de un dividendo provisorio de$10 por acción (M$10.000.000), con cargo a las utilidades del ejercicio actual. Dicho dividendo se pagó con fechade 4 de octubre de 2013.

Con fecha 25 de abril de 2013, la Junta Ordinaria de Accionistas de AFP Habitat S.A. acordó, la distribución de undividendo definitivo de $32,0 por acción con cargo al ejercicio 2012. Este se pagó el día 6 de mayo de 2013.

Con fecha 22 de noviembre de 2012, en sesión de Directorio se determinó pagar un dividendo provisorio de $10 poracción (M$10.000.000), con cargo a las utilidades del ejercicio 2012, a pagarse el 4 de enero de 2013.

Con fecha 30 de agosto del año 2012, en sesión de Directorio se determinó pagar un dividendo provisorio de $10 poracción (M$10.000.000) con cargo a las utilidades del ejercicio 2012. Dicho dividendo se pagó con fecha de 5 deoctubre de 2012.

Con fecha 11 de mayo de 2012, se pagó a los señores Accionistas inscritos al 5 de mayo de 2012, un dividendodefinitivo de $ 32 por acción (M$32.000.000), acordado en junta de Accionistas de fecha 26 de abril de 2012.

Con fecha 06 de enero del año 2012, se pagó a los señores accionistas un dividendo provisorio de $ 9 por acción(M$9.000.000) con cargo a las utilidades del ejercicio 2011, acordado en sesión de directorio de fecha 24 denoviembre de 2011.

Al 31 de diciembre de 2012

Como Política de dividendos para el ejercicio 2012 y posteriores, cumpliendo, en todo caso, con la distribución mínimalegal y estatutaria, se propuso repartir a lo menos el 90% de la “utilidad disponible”, entendiéndose por ésta el montoque resulte de restar de la utilidad líquida del ejercicio la variación del Encaje, si ésta es positiva. Para efectos de lacorrecta aplicación de la Política de dividendos antes indicada, se entenderá por variación positiva del Encaje, el aumentodel valor del Encaje por concepto de inversión neta (compras menos ventas) en cuotas del Encaje y mayor valor de lascuotas del Encaje. En caso que alguno de estos valores sea negativo, dicho valor no se considerará para efectos delcálculo.

Como Política de reparto de dividendos provisorios, el Directorio podrá repartir hasta dos dividendos provisorios concargo a la utilidad disponible de cada ejercicio.

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Saldo inicial Util idades Retenidas 208.156.623Ganancias Acumuladas: Distribución dividendos definitivos -32.000.000Ganancia (pérdida) 74.590.176Dividendos provisorios -20.000.000Saldo final Utilidades retenidas 230.746.799

109

e) Ganancias básicas por acción

Al 31 de diciembre de 2013 y 2012, la ganancia básica por acción en pesos corresponde a $79,473 y $74,590,respectivamente, calculada de acuerdo a lo informado en el estado de resultados integrales (código 31.11.300) y lacantidad de acciones suscritas y pagadas a la fecha.

f) Dividendo mínimo legal

El artículo N° 79 de la Ley de Sociedades Anónimas de Chile establece que, salvo acuerdo diferente adoptado en lajunta respectiva, por la unanimidad de las acciones emitidas, las sociedades anónimas abiertas deberán distribuiranualmente como dividendo en dinero a sus accionistas, a prorrata de sus acciones o en la proporción queestablezcan los estatutos si hubiere acciones preferentes, a lo menos el 30% de las utilidades líquidas de cadaejercicio, excepto cuando corresponda absorber pérdidas acumuladas provenientes de ejercicios anteriores.

Bajo NIIF, considerando que obtener un acuerdo unánime es difícil de lograr, dado la atomizada composiciónaccionaria del capital social de AFP Habitat S.A., la obligación debe ser contabilizada sobre base devengada neta dedividendos provisorios que se hubieran acordado a la fecha de cierre anual.

g) Gestión del Capital

El objetivo de la Compañía en materia de gestión de capital es mantener un nivel adecuado de capitalización que lepermita asegurar el acceso a los mercados financieros para el desarrollo de sus objetivos de mediano y largo plazo,optimizando el retorno a sus accionistas y manteniendo una sólida posición financiera.

La Sociedad considera relevante:

a) Mantener un patrimonio neto que exceda a los requerimientos mínimos de capital exigidos por el D.L. N° 3.500,que al 31 de diciembre de 2013, alcanza a UF 20.000.

b) Satisfacer los requerimientos sobre el encaje a mantener según exige el D.L. N° 3.500.

c) Disponer recursos para efectuar el pago de dividendos según la Política.

d) Disponer de capital de trabajo para el pago de los gastos recurrentes, remuneraciones y servicios básicos. Engeneral, la sociedad ha utilizado los recursos provenientes de la operación y no ha accedido a créditos en elmercado.

110

h) Estado de Otros Resultados Integrales

Al 31 de diciembre de 2013

Al 31 de diciembre de 2012

Las cifras correspondientes al ejercicio 2012 han sido reexpresadas como consecuencia del cambio normativo NIC 19.

N° deNota

Saldos al31/12/2013

M$

(a)

Otros ingresos /otros gastos

Ejercicio Actual M$

(a)-(b)

Saldos al31/12/2012

M$

(b)

33.20.060 Ajustes de ColigadasHabitat Andina S.A. 24.c 33.215 33.215 0Inversiones D.C.V. S.A. 24.c -18.936 0 -18.936Inversiones D.C.V. S.A. 24.c 31.017 0 31.017Servicio de Administración Previsional S.A. 24.c 63.307 0 63.307Servicio de Administración Previsional S.A. 24.c 4.568 0 4.568Servicio de Administración Previsional S.A. 24.c -20.480 0 -20.480Servicio de Administración Previsional S.A. 24.c 141 141 0Administradora de Fondos de Cesantía S.A. 24.c -72.093 72.093Administradora de Fondos de Cesantía S.A. 24.c 57.166 -57.166

33.20.060 Total código 92.832 18.429 74.40333.20.080 Otros ajustes al patrimonio neto

Revalorización Capital Pagado 24.c 41.526 0 41.526

33.20.070 24.c 19.132 19.132

33.20.090 24.c -3.827 -3.827

Impuestos Diferidos 24.c 43.344 0 43.34433.20.000 33.734

Determinación de otros ingresos y otros gastos reconocidos en el patrimonio neto

Impuesto a la renta relacionado a los componentes de otros ingresos y gastos concargo o abono en el patrimonio neto

Total otros ingresos y gastos con cargo o abono a patrimonio neto

Ganancia (pérdida) actuariales definidas como beneficios de planes de pensiones

N° deNota

Saldos al31/12/2012

M$

(a)

Otros ingresos /otros gastos

Ejercicio Actual M$

(a)-(b)

Saldos al31/12/2011

M$

(b)33.20.060 Ajustes de Coligadas

Inversiones D.C.V. S.A. 24.c -18.936 -18.936 0Servicio de Administración Previsional S.A. 24.c 42.827 63.307 -20.480Administradora de Fondos de Cesantía S.A. 24.c 14.927 -57.166 72.093

33.20.060 Total código 38.818 -12.795 51.61333.20.080 Otros ajustes al patrimonio neto

Revalorización Capital Pagado 24.c 41.526 0 41.526

33.20.070 24.c -17.292 -17.292

33.20.090 24.c 3.458 3.458

Impuestos Diferidos 24.c 43.344 0 43.34433.20.000 -26.629Total otros ingresos y gastos con cargo o abono a patrimonio neto

Determinación de otros ingresos y otros gastos reconocidos en el patrimonio neto

Impuesto a la renta relacionado a los componentes de otros ingresos y gastos concargo o abono en el patrimonio neto

Ganancia (pérdida) actuariales definidas como beneficios de planes de pensiones

111

Participación minoritaria

Al 31 de diciembre de 2013, AFP Habitat S.A. posee como empresa filial a Habitat Andina S.A. con un porcentaje departicipación del 99,90% equivalente a 10.989.000 acciones a un valor nominal de $500.

El menor porcentaje de participación en la filial, Habitat Andina S.A. al 31 de diciembre de 2013, está distribuido enInversiones La Construcción Limitada, con un 0,10%, representado en un nominal de 11.000 acciones.

NOTA 25 EFECTO DE LAS VARIACIONES EN TIPOS DE CAMBIO DE LA MONEDA EXTRANJERA (NIC 21)

El efecto de las variaciones en los tipos de cambio de la moneda extrajera, se muestran en el siguiente cuadro.

Los montos presentados son ganancias.

Inversiones La Construcción LimitadaPorcentaje participación minoritaria (%) 0,10%Patrimonio atribuible a los accionistas (M$) 2.765.218Participacion Minoritaria (M$) 2.765Resultado Fil ial (M$) 2.765.532Ganancia (pérdida) atribuible a participación minoritaria (M$) 2.766

EFECTO DE LAS VARIACIONES EN TIPOS DE CAMBIO DE LA MONEDAEXTRANJERA

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

Trimestre ActualAl 31/12/2013

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$ M$ M$ M$Diferencias de cambio reconocidas en resultados excepto parainstrumentos financieros medidos al valor razonable a través deresultados

50.273 16.154 34.580 -5.189

Diferencias de cambio reconocidas en resultados excepto parainstrumentos financieros medidos al valor razonable a través deresultados, Fil ial Habitat Andina S.A.

154.180 0 54.007 0

Total diferencia de cambio (código 31.11.180) 204.453 16.154 88.587 -5.189

112

NOTA 26 CONTRATOS DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS

Los contratos de prestación de servicios con otras empresas, cuyo costo cargado a resultados durante el ejerciciorepresenta más del 2% del total de los gastos de administración, son presentados en el siguiente cuadro.

Gasto Anual

Gasto Trimestral

State Street Bank and Trust Co. Bancario Custodia inst. financieros 368.466 368.466 64.236 298.874 298.874 84.201Depósito Central de Valores S.A. Depósito de Valores Custodia inst. financieros 681.240 681.240 54.741 608.552 608.552 98.227Banco Estado Bancario Servicio de recaudación 36.912 36.912 3.025 38.678 38.678 3.060Servipag Ltda. Recaudación Servicio de recaudación 105.998 105.998 8.261 114.489 114.489 18.508C.C.A.F. de Los Andes Previsión Social Servicio de recaudación 311.243 311.243 0 325.273 325.273 49.271Serv.de Admin.Previsional S.A. Recaudación Servicio de recaudación y otros 1.985.586 1.985.586 155.947 1.726.857 1.726.857 178.496Bolsa Electrónica de Chile Bolsas de Comercio Servicio de transacc. financ. 6.836 6.836 0 6.445 6.445 0Bolsa de Comercio de Santiago Bolsas de Comercio Servicio de transacc. financ. 86.815 86.815 0 50.557 50.557 3.918Bolsa de Nueva York Bolsas de Comercio Servicio de transacc. financ. 60.131 60.131 0 56.666 56.666 0Banchile Corredores de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 19.676 19.676 895 27.922 27.922 2.150Bancoestado S.A.Corredores de Bolsa Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 85.058 85.058 4.024 84.700 84.700 3.208Bci Corredor de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 7.771 7.771 900 0 0 0Bice Inversiones Corredores de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 11.147 11.147 571 9.394 9.394 272BTG Pactual Chile S.A. Corredores de Bolsa Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 26.540 26.540 1.320 43.655 43.655 504Capitol Corporate Services Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 769 769 0 630 630 0Consorcio Corredores de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 0 0 0 5.197 5.197 0Corpbanca Corredores de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 131 131 0 669 669 0Cruz del Sur Corredora de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 386 386 0 6.259 6.259 0Deutsche Securities Corredores de Bolsa SPA Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 2.068 2.068 0 804 804 0Euroamerica Corredores de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 2.068 2.068 0 0 0 0GBM Corredores de Bolsa Ltda. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 2.507 2.507 536 0 0 0I.M. Trust S.A. Corredores de Bolsa Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 9.449 9.449 0 14.386 14.386 1.206Itau BBA Corredor de Bolsa Ltda. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 1.169 1.169 0 0 0 0Larrain Vial S.A. Corredora de Bolsa Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 21.084 21.084 0 33.208 33.208 1.114Merril l Lynch Corredores de Bolsa SPA Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 7.459 7.459 0 21.765 21.765 292Penta Corredores de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 578 578 0 550 550 0Santander S.A. Corredores de Bolsa Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 34.505 34.505 3.227 38.792 38.792 1.142Scotia Corredora de Bolsa Chile S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 7.313 7.313 766 468 468 468Sif Icap Chile S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 147.593 147.593 9.534 99.348 99.348 14.171Valores Security S.A. Corredores de Bolsa Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 231 231 0 8.907 8.907 108

Al 31 de diciembre de 2012M$

Costo Incurrido Saldo Adeudado Costo Incurrido Saldo Adeudado

Valor total delservicio M$

2012Nombre Giro Tipo de servicio entregado

Valor total delservicio M$

2013

Al 31 de diciembre de 2013M$

State Street Bank and Trust Co. Bancario Custodia inst. financieros 95.091 66.647Depósito Central de Valores S.A. Depósito de Valores Custodia inst. financieros 182.884 158.746Banco Estado Bancario Servicio de recaudación 9.081 9.975Servipag Ltda. Recaudación Servicio de recaudación 24.263 26.803C.C.A.F. de Los Andes Previsión Social Servicio de recaudación 67.024 73.060Serv.de Admin.Previsional S.A. Recaudación Servicio de recaudación y otros 587.300 424.507Bolsa Electrónica de Chile Bolsas de Comercio Servicio de transacc. financ. 2.342 1.620Bolsa de Comercio de Santiago Bolsas de Comercio Servicio de transacc. financ. 13.142 11.161Bolsa de Nueva York Bolsas de Comercio Servicio de transacc. financ. 24.894 10.660Banchile Corredores de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 6.868 3.932Bancoestado S.A.Corredores de Bolsa Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 21.897 21.231Bci Corredor de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 5.684 0Bice Inversiones Corredores de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 3.629 3.108BTG Pactual Chile S.A. Corredores de Bolsa Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 9.798 3.981Capitol Corporate Services Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 300 342Consorcio Corredores de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 0 4.093Corpbanca Corredores de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 30 0Cruz del Sur Corredora de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 116 0Deutsche Securities Corredores de Bolsa SPA Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 782 0Euroamerica Corredores de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 2.068 0GBM Corredores de Bolsa Ltda. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 1.620 0I.M. Trust S.A. Corredores de Bolsa Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 3.862 1.666Itau BBA Corredor de Bolsa Ltda. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 1.169 0Larrain Vial S.A. Corredora de Bolsa Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 873 4.295Merril l Lynch Corredores de Bolsa SPA Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 1.096 4.379Penta Corredores de Bolsa S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 0 71Santander S.A. Corredores de Bolsa Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 11.964 11.396Scotia Corredora de Bolsa Chile S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 3.785 468Sif Icap Chile S.A. Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 38.123 29.944Valores Security S.A. Corredores de Bolsa Corredores de Bolsa Servicio de corretaje 102 386

Costo Incurrido

Nombre Giro Tipo de servicio entregado

Costo Incurrido

TrimestreActual

Al 31/12/2013

TrimestreAnterior

Al 31/12/2012

113

NOTA 27 REMUNERACIONES DEL DIRECTORIO

Las remuneraciones que los directores han percibido de la Administradora durante el ejercicio, incluyen aquellas queprovengan de funciones o empleos distintos del ejercicio de su cargo o por concepto de representación, viáticos,regalías y, en general, todo otro estipendio. Estas remuneraciones se presentan detalladas según el siguiente cuadro.

NOTA 28 POLITICAS DE DESAGREGACIÓN DE LOS INGRESOS Y GASTOS SEGÚN EL TIPO DE FONDO DONDETUVIERON SU ORIGEN

Los procedimientos utilizados por la Administradora para la asignación de ingresos y gastos por Tipo de Fondos, sonlas siguientes:

Los ingresos por comisiones y gastos por primas de seguros se distribuyen de acuerdo al abono decotizaciones en las cuentas individuales, por cada uno de los Fondos de Pensiones.

La rentabilidad del encaje se distribuye de acuerdo a la rentabilidad obtenida por cada uno de los Fondos dePensiones.

La remuneración del personal de ventas se distribuye en forma proporcional al patrimonio de los Fondos dePensiones.

Las comisiones pagadas por custodia de títulos nacionales: se considera la cartera de los tres últimos mesesde lo que está en custodia.

Las comisiones pagadas por custodia de títulos extranjeros: se considera la cartera del último día deltrimestre por Fondo.

Los gastos de transacciones en las Bolsas: se considera las transacciones de los tres últimos meses por Fondo.

Las cifras correspondientes a la desagregación de los ingresos y gastos según el tipo de fondo donde tuvieron suorigen, se pueden apreciar en los estados complementarios 2.05 ix) A1 y A2 2.05 ix) B.

ConceptoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Dietas 203.803 87.221 138.059 21.813Participación de util idad 842.295 810.586 230.490 208.114Gastos de Representación 0 0 0 0Viáticos 0 0 0 0Regalías 0 0 0 0Saldos al cierre del ejercicio 1.046.098 897.807 368.549 229.927

Clase Otros gastos operacionales (Cód. 31.11.090.040)

ConceptoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Remuneraciones del directorio 1.046.098 897.807 368.549 229.927Total 1.046.098 897.807 368.549 229.927

114

NOTA 29 CONTINGENCIAS Y RESTRICCIONES (NIC 37)

Garantías directas:

Al 31 de diciembre de 2013 la administradora no tiene garantías directas.

Al 31 de diciembre de 2012, la Administradora mantiene saldos por concepto de depósitos a plazo por garantía y carta defianza por un total equivalente en moneda nacional a M$1.253.478, para garantizar la constitución de capital de una AFPen Perú y garantizar la seriedad de la oferta presentada en la licitación de nuevos afiliados en el Sistema de Pensiones dePerú.

Garantías indirectas:

Al 31 de diciembre de 2013 la Administradora no tiene garantías indirectas.

Con fecha 20 de enero de 2010, la Administradora de Fondos de Cesantía Chile S.A. y los ministerios de Hacienda y delTrabajo y Previsión Social suscribieron ante el Notario Público de Santiago, doña Nancy de la Fuente Hernández, unaescritura pública en virtud de la cual, y conforme a lo pactado en la cláusula 26° del contrato de administración delSeguro de Cesantía, se hizo devolución de ocho boletas de garantías por un monto total de UF 160.000. Laparticipación que le corresponde a AFP Habitat S.A. como codeudora solidaria representa UF 36.960.

La Sociedad Administradora, desde el año 2002, en su calidad de accionista, ha garantizado, en forma de codeudorsolidario a la sociedad Administradora de Fondos de Cesantía, respecto del correcto desempeño de la gestión de dichasociedad por el plazo de la licitación de la administración del seguro (10 años). El acreedor de la garantía es elMinisterio de Hacienda. El contrato vencía en octubre de 2012, pero su vencimiento se aplazó a octubre 2013.Cabe señalar que con fecha 26 de marzo de 2013, expiró la condición de codeudor solidario por parte de AFP HabitatS.A.

Otras contingencias:

Pensiones de Invalidez y Sobrevivencia y de Renta Vitalicia

El artículo 82 del D.L. Nº 3.500 de 1980 menciona que, en el caso de declaratoria de quiebra, si la Compañía de Seguros nodiera cumplimiento a las obligaciones emanadas de los contratos celebrados en virtud de esta Ley, respecto de las rentas opensiones generadas hasta el 31 diciembre de 1987, y que sean superiores a las rentas mínimas fijadas en los Artículos 73,

Ejercicio Actual Ejercicio AnteriorTotal Instrumentos Financieros por Garantías Vencimiento AL 31/12/2013 AL 31/12/2012

M$ M$Depósito a plazo Garantía, Banco Santander 26/04/2013 0 626.994Depósito a plazo Carta Fianza, Banco Santander 20/03/2013 0 626.484Total Instrumentos Financieros por Garantías 0 1.253.478

Nombre Relación Tipo Valor contableM$

31/12/2012M$

31/12/2011M$

2012 Activos

Subsecret.de Hacienda

SociedadAdminist.Fondos deCesantía S.A.

ColigadaCodeudorasolidaria

Total Activosexcepto encaje,hasta montoobligación (UF55.440)

1.266.291 1.266.291 1.235.981 1.266.291 1.266.291

Acreedor dela garantía

DeudorTipo degarantía

Activos comprometidos Saldos pendiente de pago a la fechade cierre de los estados financieros

Liberación de las garantíasM$

115

77 y 78, la garantía del Estado cubriría el 75% del exceso. En todo caso, dicha garantía no podrá exceder de 45 Unidades deFomento. El monto de aquella parte de las pensiones de invalidez y sobrevivencia y de las rentas vitalicias que no quedacubierto por la garantía estatal, de acuerdo a lo señalado en el artículo 82 del D.L. N 3.500 y que es de exclusivaresponsabilidad de la Administradora, ha sido estimado de acuerdo al siguiente procedimiento:

El cálculo considera como base el mes de diciembre 2013 en lo que respecta a número de beneficiarios, pensionescanceladas y edades de los beneficiarios. En lo relativo a expectativas de vida para el cálculo del valor presente se hanusado las bases técnicas establecidas en los respectivos contratos con las Compañías Aseguradoras que contemplan unatasa de descuento del 5%. Esta contingencia asciende al cierre del ejercicio actual M$5.826.329.-

En lo que respecta al período posterior al 1º de enero de 1988, la Garantía Estatal operará sobre los aportes adicionales yla contribución, señalados en el artículo Nº 53, las rentas vitalicias señaladas en la letra a) y b) del artículo N° 61, laspensiones de invalidez originadas por un primer dictamen señaladas en el artículo Nº 54 y la cuota mortuoria a que serefiere el artículo Nº 88.

El monto de dicha Garantía Estatal será equivalente al 100% de la diferencia que faltare para completar el aporte adicional,la contribución y las pensiones de invalidez originadas por un primer dictamen.

En el caso de las rentas vitalicias que señala el artículo Nº 61, la garantía del Estado será de un monto equivalente al 100%de las pensiones mínimas a que se refiere el artículo Nº 73; respecto de los montos superiores a lo señalado, la garantía delEstado cubrirá el 75% del exceso por sobre la pensión mínima. En todo caso la garantía del Estado no podrá exceder de 45U.F. El monto de aquella parte de las rentas vitalicias que no queda cubierto por la Garantía Estatal ha sido estimado deacuerdo al procedimiento señalado en el segundo párrafo de esta nota.

En caso de quiebra de la (s) compañía (s) de seguro obligadas al pago del aporte adicional, contribuciones, etc., respecto desiniestros ocurridos desde el 01 de Julio de 2009, la Administradora es responsable de su pago sin perjuicio de su derecho arepetir en contra del Estado conforme al artículo 82 del D.L. 3500 que otorga garantía en los términos expresadosanteriormente.

Restricciones:

Al 31 de diciembre 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora no se encuentra sujeta a ningún tipo derestricciones a su gestión o límites originados por convenios o contratos.

Juicios u otras acciones legales en que se encuentre involucrada la Sociedad Administradora

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Administradora tiene juicios pendientes en su contra pordemandas relacionadas con el giro normal de sus operaciones, los que en consideración a posibles riesgos de pérdidas, sehan constituido las provisiones respectivas a juicio de los asesores legales, las que ascienden a M$157.950 y M$96.135,respectivamente.

116

A continuación se presentan, resumidamente los juicios pendientes:

Tribunal N° de Rol Materia Estado Cuantía M$ Provisiones M$

2° Laboral SantiagoO-1736-2013"Carreño y otroscon AFP

Cobro prestaciones,comisiones, premios,incentivos

Audiencia preparatoria 03/07/2013. Audiencia de juicio11/9/2013. Sentencia favorable. Pendiente plazo recursonulidad. Igual al 21/10/13. Al 26/11/13 pendiente recursonulidad. Al 19/12/2013 Idem.

24.585 12.000

1er Laboral SantiagoRIT O-5164-2013"Rubio con AFPHabitat"

Despido injustificadonulidad despido. Cobroprestaciones

Se notifica la demanda el 26/12/2013. Audienciapreparatoria 31/04/2014.

2.642 1.300

2° Laboral SantiagoO-2037-2013"Riveros y otroscon AFP"

Cobro prestaciones,comisiones, premios,incentivos

Audiencia preparatoria 12/07/2013 Audiencia de juicio24/9/2013. Sentencia favorable. Pendiente plazo recursonulidad. Igual al 21/10/13. Al 26/11/13 pendiente Recursonulidad. Al 19/12/2013 Idem.

23.717 13.000

Juzgados del Trabajo - Santiago

Tribunal N° de Rol Materia Estado Cuantía M$ Provisiones M$25 Civil Santiago Seguel

Monsalves conAFP Provida yOtros (Habitat,Planvital)C-24180-2012

Enriquecimiento sincausa, por bajasiniestralidad en el SIS

13/9/2013 contestada demanda. Pendiente traslado réplica.Igual al 21/10/2013 y 26/11/13. Al 19/12/2013 y al31/12/2013: Idem.

No se indica

8° Civil Santiago Boada con AFPHabitatC-48992-2012

Indemnización deperjuicios-detención apersona no erarepresentante legal

Contestada la demanda, Trasalado duplica. Pendienteprobatorio. Id. al 21/12/12, Por evacuada la dúplica Citaaconcil iación (al 21/2/13) Audiencia concil iación, no seproduce 22/04/2012: recibe la causa a prueba Idem al23/5/2013. Idem al 26/6/2013 Idem al 21/10/13, al26/11/2013, al 19/12/2013 y al 31/12/2013.

101.000 50.000

12° Juzgado Civil Huerta con OhioNational Segurosy otros C-10.299-2012

Demanda nulidad dedeclaración debeneficiario de pensión,suspensión de pago depensión, restitución depensiones

Notificada el 30/12/2013. 6.521 3.250

CA Santiago Rec. protecciónRol 121707-2013

En certificado seinformó por error rentatope. Afil iada ganabasolo $ 200.000 lo que leimpidió acceder abeneficios de salud enFonasa

Informado a la CA. El 20/12/2013 se verá la causa. Al31/12/2013: Causa en acuerdo en la Corte Apelaciones.

S/C 0

Juzgados Civiles - Santiago

117

NOTA 30 INFORMACIÓN A REVELAR SOBRE SEGMENTOS DE OPERACIÓN (NIIF 8)

Al 31 de diciembre de 2013, la comisión proveniente del ahorro obligatorio representa el 94,15% del total de ingresopor comisiones y el 5,85% restante de ellas, se divide en administración de Ahorro Previsional Voluntario con un2,86%, Cuentas de Ahorro Voluntario y afiliados voluntarios con 1,71%, Comisión por retiros programados y rentastemporales con 1,28%.

Al 31 de diciembre de 2012, la comisión proveniente del ahorro obligatorio representa el 94,33% del total de ingresopor comisiones y el 5,67% restante de ellas, se divide en administración de Ahorro Previsional Voluntario con un2,58%, Cuentas de Ahorro Voluntario y afiliados voluntarios con 1,64%, Comisión por retiros programados y rentastemporales con 1,45%.

De acuerdo a lo señalado anteriormente en que se manifiesta una alta concentración en el negocio de ahorroobligatorio, la Administradora no ha definido una segmentación de la operación por tipo de producto.

Tribunal N° de Rol Materia Estado Cuantía M$ Provisiones M$

2° Juzgado de letras deIquique

C-351-2013Rodríguez Pradocon AFP Habitat

Indemnizaciónperjuicios.Incorporaciónarchivo irregulares

Al 25/6/13 Notificación de la demanda. Al 23/7/2013:Pendiente término probatorio. Igual al 21/10/13. El14/11/13 no hubo concil iación. Pendiente términoprobatorio al 26/11/2013. Idem al 19/12/2013 y al31/12/2013.

142.000 másreajustes,

interes ycostas

40.000

1° Juzgado CivilConcepción (exhorto17 Civil Santiago)

C-3432-2013.Sotomayor Cruzcon AFP Habitat

Reclama herencia. AFPpago pensión a suMHNM. Cobro de pesos eindem. Perjuicios

Notificada por exhorto el 24/06/13. Al 17/7/2013: Pendienteduplica. Igual al 27/09/13. Reposición y apelación pordilatoria. Materia laboral, no civil . Al 26/11/2013. El26/11/2013 se celebra la audiencia de concil iación la queno se produce.Idem al 31/12/2013

60.073 10.000

CA Valparaíso Recurso deprotecciónN°6933/2013.

Solicita devolución porpago en exceso.

Se entrega informe a la CA el 9/12/13. Idem al 31/12/2013 S/C

CA Concepción Recurso deprotecciónN°18353/2013.

Solicita aclarar rebajadel monto de su pensión

Se entrega informe a la CA el 11/12/13. S/C

Juzgados Civiles - Regiones

Tribunal N° de Rol Materia Estado Cuantía Provisiones M$Juzgado del Trabajo P.Montt

I-58-2013Habitat conInspección

Reclamo multa por nootorgar el trabajoconvenido en el contratoa ejecutiva de servicio.

Audiencia preparatoria 30/10/2013. Audiencia Juicio fi jadapara el 2/12/13 (al 26/11/2013). Sentencia favorable noejecutoriada al 19/12/2013. Idem 31/12/2013

60 UTM 2.400

Tribunales Laborales Regiones

118

NOTA 31 SANCIONES

a) De la Superintendencia de Pensiones:

Al 31 de diciembre de 2013 la Administradora y sus Directores han sido objeto de las siguientes sanciones por partede la Superintendencia de Pensiones:

Con fecha 17 de enero de 2013, mediante Resolución N°012, notificada el 31 de ese mes, laSuperintendencia de Pensiones aplicó la sanción de Censura a la Administradora por transgredir lasinstrucciones contenidas en el Oficio Ord. Nº PYS/AEG/27.171 de 22 de octubre de 2009, en los procesosde anulación de selecciones o cambios de modalidades de pensión en SCOMP.

Con fecha 09 de septiembre de 2013, mediante Resolución N°062, notificada el 25 de ese mes, laSuperintendencia de Pensiones aplicó una multa de UF 200 a la Administradora por infringir lasinstrucciones contenidas en la Circular Nº 1509 y en el Libro III, Título V, Letra L, Capítulo II del Compendiode Normas de la Superintendencia de Pensiones, en el cálculo de las PAFE informadas al Instituto dePrevisión Social.

Con fecha 8 de octubre de 2013, mediante Resolución N°078, notificada el 15 de ese mes, se aplicó a laAdministradora una Multa por 800 UF por incurrir en irregularidades en la información de base de datos yen la Acreditación de las cotizaciones de sus afiliados pagadas electrónicamente.

Con fecha 17 de Octubre, mediante Resolución N°089, notificada el 24 de ese mes, se aplicó a laAdministradora, la sanción de Multa por 400 UF por incurrir en irregularidades en la informaciónproporcionada al IPS, para la determinación del derecho y concesión del Subsidio Previsional a losTrabajadores Jóvenes, respecto de sus afiliados.

Al 31 de diciembre de 2012 la Administradora y sus Directores han sido objeto de las siguientes sanciones por partede la Superintendencia de Pensiones:

Con fecha 6 de junio, mediante Resolución N°037, notificada el 7 de junio de 2012, la Superintendencia dePensiones aplico la sanción de Censura por Informar al IPS un factor actuarial justo erróneo respecto desus afiliados, lo que produjo una alteración en el beneficio de Aporte Previsional Solidario respecto deellos. Esta sanción esta ejecutoriada.

Con fecha 17 de agosto de 2012, por Resolución N° 051, notificada el 21 de agosto de 2012, laSuperintendencia de Pensiones aplicó una multa por 200 UF por incurrir en irregularidades en eltratamiento de fondos transferidos por el IPS para el pago APS. Esta sanción está ejecutoriada.

Con fecha 17 de agosto de 2012, por Resolución N° 056, notificada el 10 de septiembre de 2012, laSuperintendencia de Pensiones aplicó la sanción de censura por infringir la normativa vigente al invertirrecursos del Fondo E en instrumentos restringidos.

Con fecha 18 de octubre de 2012, la Superintendencia de Pensiones notificó a la Administradora laaplicación de la multa de 400 UF, por Resolución N° 072, de 9 de octubre de 2012, por infringir lo dispuestoen los artículos N° 4 bis; N° 69 incisos primero y segundo, en relación con los artículos N° 17 segundo; N°54 y N° 59, todos del D.L. N° 3500, de 1980, en la determinación, cobro y pago de prima del seguro deinvalidez y sobrevivencia.

119

b) De otras autoridades administrativas:

Al 31 de diciembre de 2013 la Administradora ha sido objeto de las siguientes sanciones por parte de otrasautoridades administrativas:

Por Resolución de Multa N°3541/13/2, Región 13, Inspección 24, año 12 N° Fiscalización 30311 se aplicóuna multa de 1 UTM, equivalente a $40.005 por no enviar a la Inspección del Trabajo dentro de plazo,copia del aviso de término del contrato de trabajo de un trabajador.

Por Resolución de Multa N°8335/13/23, Región 08, Inspección 02, año 13, Fiscalización 254, se aplicó unamulta de 1 Ingreso Mínimo Mensual, equivalente a $124.497 por no exhibir toda la documentaciónnecesaria para efectuar labores de fiscalización.

Resolución de Multa I. del Trabajo de Arica y Parinacota N° 1188/13/026, notificada 11.04.2013. Se cursancuatro multas: 1) Por no mantener contrato de trabajo en el lugar de trabajo (40 UTM); 2) Pagar sueldobase inferior al mínimo (60 UTM); 3) No pactar por escrito horas extraordinarias (40 UTM) y; 4) No pagode horas extraordinarias (40 UTM).

Resolución de Multa N° 1286/13/020-1 de la Inspección del Trabajo de Maipú, ascendente a la suma de20 IMM, de 08.04.2013, por no exhibir toda la documentación exigida que deriva de las relaciones detrabajo.

Resolución de Multa I. del Trabajo de Arica y Parinacota N° 8132/13/020, notificada el 24.05.2013. Secursa multa de 60 UTM por no pagar las remuneraciones en forma íntegra.

Resolución de Multa I. del Trabajo de Puerto Montt N° 4433/13/52, notificada el 21.08.2013. Se cursamulta de 60 UTM por no otorgar el trabajo convenido en el contrato de trabajo.

Resolución de Multa I. del Trabajo de Puerto Montt N°7400/13/045-1, notificada el 31.07.2013. Se cursamulta de 60 UTM por no pagar la remuneración bono firma de cheque con la periodicidad convenida en elcontrato de trabajo.

El día 21 de junio de 2013 el Servicio de Impuestos Internos impuso multas administrativas porrectificatorias a las declaraciones juradas formularios Nº 1871, 1888, 1889, 1895 y 1899, correspondienteal período tributario 2012 por un total de M$561 pagadas en el mismo mes.

El día 27 de septiembre de 2013 el Servicio de Impuestos Internos impuso multas administrativas porrectificatorias a las declaraciones juradas formularios Nº 1871, 1888, 1895 y 1899, correspondiente alperíodo tributario 2012 por un total de M$1.508 pagadas en el mismo mes.

El día 21 de noviembre de 2013 el Servicio de Impuestos Internos impuso multas administrativas porrectificatorias a las declaraciones juradas formularios Nº 1871 y 1899, correspondiente al períodotributario 2012 por un total de M$587 pagadas en el mismo mes.

El día 27 de diciembre de 2013 el Servicio de Impuestos Internos impuso multas administrativas porrectificatorias a las declaraciones juradas formularios Nº 1871 y 1899, correspondiente al períodotributario 2012 por un total de M$294 pagadas en el mismo mes.

120

Al 31 de diciembre de 2012, la Administradora ha sido objeto de las siguientes sanciones por parte otras autoridadesadministrativas:

En el mes de enero de 2012, el Servicio de Impuestos Internos impuso multas administrativas porrectificatorias a las declaraciones juradas formularios Nº 1899 y 1871, correspondiente al períodotributario 2011 por un total de M$817 pagadas en el mismo mes.

En el mes de marzo de 2012, el Servicio de Impuestos Internos impuso multas administrativas porrectificatorias a las declaraciones juradas formularios Nº 1895, correspondiente al período tributario 2011por un total de M$213 pagadas en el mismo mes.

En el mes de abril de 2012, el Servicio de Impuestos Internos impuso multas administrativas porrectificatorias a las declaraciones juradas formularios Nº 1899, 1888 y 1871, correspondiente al períodotributario 2011 por un total de M$641 pagadas en el mismo mes.

En el mes de mayo de 2012, el Servicio de Impuestos Internos impuso multas administrativas porrectificatorias a las declaraciones juradas formularios Nº 1899, 1895, 1888 y 1871, correspondiente alperíodo tributario 2011 por un total de M$1.684 pagadas en el mismo mes.

En el mes de junio de 2012, el Servicio de Impuestos Internos impuso multas administrativas porrectificatorias a las declaraciones juradas formularios Nº 1899, 1895 y 1871, correspondiente al períodotributario 2011 por un total de M$943 pagadas en el mismo mes.

En el mes de julio de 2012, el Servicio de Impuestos Internos impuso multas administrativas porrectificatorias a las declaraciones juradas formularios Nº 1899, 1889, 1888 y 1871, correspondiente alperíodo tributario 2011 por un total de M$1.529 pagadas en el mismo mes.

En el mes de noviembre de 2012, el Servicio de Impuestos Internos impuso multas administrativas porrectificatorias a las declaraciones juradas formularios Nº 1899, 1889, 1888 y 1871, correspondiente alperíodo tributario 2011 por un total de M$1.790 pagadas en el mismo mes.

NOTA 32 PROVISIONES (Clase código 21.11.060)

La Administradora ha constituido las siguientes provisiones.

Corrientes No Corrientes Total Naturaleza Calendario EventualReembolso

Participación en util idades Directorio 842.296 0 842.296 Remuneración del directorio 04/2014 0Provisión neta por siniestralidad (a) 42.086 0 42.086 Contrato SIS Sin fecha 0Provisión contingencias judiciales 157.950 0 157.950 Reclamaciones legales (juicios) Sin fecha 0Total provisiones 1.042.332 0 1.042.332

Corrientes No Corrientes Total Naturaleza Calendario Eventual

ReembolsoParticipación en util idades Directorio 810.586 0 810.586 Remuneración del directorio 04/2013 0Provisión neta por siniestralidad (a) 68.032 0 68.032 Contrato SIS Sin fecha 0Provisión contingencias judiciales 96.135 0 96.135 Juicios Laborales Sin fecha 0Total provisiones 974.753 0 974.753

(a) Al 31 de diciembre de 2013 este monto corresponde a Bice Vida Compañía de Seguros S.A. M$42.086. (ver nota 11 letra g) i)).

Al 31 de diciembre de 2013 (en miles de pesos)

Al 31 de diciembre 2012 (en miles de pesos)

(a) Al 31 de diciembre de 2012 este monto corresponde a la suma de Bice Vida Compañía de Seguros S.A. M$65.765 y Seguros de Vida SURA S.A. M$2.267

121

Conciliación provisiones por clases

Contratos onerosos

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, no existen provisiones por contratos onerosos.

NOTA 33 DEUDORES COMERCIALES NETO (Clase código 11.11.050.010)

Al 31 de diciembre de 2013 y 31 de diciembre de 2012, el saldo de esta cuenta presenta el siguiente detalle:

(*) Corresponden a Servicios AFC II por M$ 5.605 y Financiamientos de planillas en proceso derecuperación por M$ 6.145. Plazo de cobro de 120 días.

NOTA 34 OTRAS CUENTAS POR PAGAR (Clase código 21.11.040.110)

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, el saldo de esta cuenta es M$17.864.910 y M$ 16.816.236respectivamente, los que se presentan en el siguiente detalle:

Los saldos de la cuenta para AFP Habitat S.A. (en Chile), son los siguientes:

Participación enutilidades Directorio

Provisión netapor siniestralidad

Provisión contingenciasjudiciales Total

M$ M$ M$ M$Saldo Inicial 01 de enero de 2013 810.586 68.032 96.135 974.753Aumento/ disminución en la provisión 31.710 -25.946 61.815 67.579Total cambios en provisiones 31.710 -25.946 61.815 67.579Saldo Final al 31 de diciembre de 2013 842.296 42.086 157.950 1.042.332

Participación enutilidades Directorio

Provisión netapor siniestralidad

Provisión contingenciasjudiciales Total

M$ M$ M$ M$Saldo Inicial 01 de enero de 2012 645.458 621.301 394.511 1.661.270Aumento/ disminución en la provisión 165.128 -553.269 -298.376 -686.517Total cambios en provisiones 165.128 -553.269 -298.376 -686.517Saldo Final al 31 de diciembre de 2012 810.586 68.032 96.135 974.753

ConceptoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Valores a rendir 2.042 5.607Anticipos al personal 52.950 64.001Préstamos corto plazo 32.167 22.376Recuperación gastos peritaje 0 13.350Diferencias por cobrar entes recaudadores 18.323 23.754Provisión de fondos a pagadores de pensiones 59.742 37.528Garantías de arriendos 28.828 25.361Impuesto adicional State Street Bank & Trust (custodia) 9.288 1.848Cuentas por cobrar serv.administración base de datos 12.098 49.941Cuentas por cobrar por Servicios y Financiamientos de Planillas AFC II (*) 11.750 0Cargos por Servicios Bancarios 1.399 0Otras cuentas por cobrar 5.943 36.379Totales 234.530 280.145

122

(2) Ver nota 11 letra f) ii)(1) Detalle de Saldos de Proveedores y otras cuentas, se muestra en el siguiente cuadro:

Los saldos de la cuenta para la filial Habitat Andina S.A., son los siguientes:

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$ M$Proveedores y otras cuentas por pagar (1) 1.366.656 2.579.920Cheques girados y no cobrados 79.683 76.660PPM por pagar 1.391.914 1.286.274Impuestos retenidos 158.948 158.939Dividendos provisorios 10.000.000 10.000.000Provisión dividendo mínimo Art. 79 Ley 18.046 de S.A. 3.842.920 2.372.902IVA débito fiscal 33.711 39.969Licencias pagadas anticipadamente en US$ 0 21.565Recaudaciones por aclarar 3.547 0Devolución a Tesoreria General de la Republica bonificación APV 4.724 0Financiamientos del Estado a pagar a los afi l iados (2) 118.476 280.007Cotizaciones de salud de afil iados independientes Chile según mandatos 231 0DCV Registros S.A. (servicio pago de dividendos) 3.652 0Saldos por contrato Sura cerrado para financiar siniestros no declarados 316.452 0Subtotal AFP Habitat S.A. (en Chile) 17.320.914 16.816.236

Concepto

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$ M$Asesorías y capacitaciones 347.457 395.691Corredores de bolsa 21.773 24.635Custodia de valores 118.977 182.428Marketing y publicidad 143.373 962.821Prest.y ases.médicas y previsionales 313.530 34.081Prestadores pago de pensiones 30.415 52.825Proveedores bancarios 11.897 34.359Proveedores de recursos humanos 12.264 53.984Serv.administrativos y logísticos 210.892 346.512Servicios de cobranzas 24.850 35.755Servicios de comercialización 20.004 34.036Servicios de correspondencia 25.591 58.747Servicios de recaudación 0 52.054Servicios temporales 6.956 17.630Servicios y suministros tecnológicos 60.003 245.185Telefonía y comunicaciones 18.674 49.177Total 1.366.656 2.579.920

(1) Detalle Proveedores y otras cuentas por pagar

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$ M$Impuestos de retención 36.450 0Detracciones 19.494 0Cotizaciones de salud de afil iados independientes en Perú 24.428 0Beneficios a los trabajadores 217.056 0Proveedores servicios de administración 120.199 0Proveedores servicios de publicidad 33.533 0Proveedores de asesorias externas 23.417 0Proveedores de custodia 4.272 0Proveedores de sistemas 19.677 0Proveedores comerciales 28.007 0Proveedores Corredores de Bolsa 3.519 0Asociación de AFP Perú 13.362 0Otras cuentas por Pagar 582 0Subtotal Filial, Habitat Andina S.A. 543.996 0

Concepto

123

El total de la cuenta Otras cuentas por pagar (Clase código 21.11.040.110), es el siguiente:

NOTA 35 PASIVOS ACUMULADOS (Código 21.11.120)

Al 31 de diciembre de 2013 y 31 de diciembre de 2012, el saldo de esta cuenta presenta el siguiente detalle:

NOTA 36 PAGOS ANTICIPADOS (Código 11.11.100)

Al 31 de diciembre de 2013 y 31 de diciembre de 2012, el saldo de esta cuenta presenta el siguiente detalle:

(a) Gastos de mantención corresponde a gastos por soporte informático, con un plazo máximo de 12meses, que en ejercicios anteriores se encontraban incluidos en el rubro Intangibles.En el ejercicio la Administradora activa en el plazo que corresponda las mantenciones de licencias ysoftware computacionales superiores a UF 2.000, los montos inferiores se registrarán en gastodirectamente.

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$ M$Subtotales AFP Habitat S.A. (en Chile) 17.320.914 16.816.236Subtotal Fil ial, Habitat Andina S.A. 543.996 0Total general 17.864.910 16.816.236

OTRAS CUENTAS POR PAGAR (Clase código 21.11.040.110)

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$ M$Remuneraciones por pagar 46.420 88.144Provisión bono evaluación desempeño 2.455.314 2.234.516Provisión comisión y premio vendedores 278.152 288.902Provisión bono de vacaciones 388.860 355.452Gastos del personal acumulados (o devengados) y otras cantidades por pagar a losempleados

3.168.746 2.967.014Retenciones y cotizaciones previsionales 469.057 529.114Provisión vacaciones 1.322.379 1.310.348Provisión aportes patronales 109.650 100.644Pasivos administrativos acumulados (o devengados) 1.901.086 1.940.106Total código 21.11.120 5.069.832 4.907.120

DetalleCorrientes

ConceptoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Seguros vigentes 18.487 7.164Gastos mantención y soporte anticipado (a) 179.144 111.503Asesoria externa SAE 1.981 0Certificación TELEFONICA 3.036 0Licencia ORACLE 1.983 0Servicios de mantención 572 0Soporte CHAT-WEB 719 0Soporte SIST PAWS 727 0Soporte sistema SYSDE 168.932 0Suscripción BLOOMBERG 659 0Suscripciones Publicaciones 657 0Alquilereres pagados por adelantado 2.895 0Publicidad pagada por adelantado 3.938 0Registro marcas 1.514 1.514Gastos Anticipados enero 2013, GTD Teleductos Ltda. 0 6.150Totales 385.244 126.331

124

NOTA 37 OTROS ACTIVOS CORRIENTES (Código 11.11.120)

Al 31 de diciembre de 2013 la administradora no mantiene saldos en otros activos corrientes y al 31 de diciembre de2012 la Administradora mantiene saldos por concepto de depósitos a plazo por garantía y carta de fianza por un totalequivalente en moneda nacional a M$1.253.478, para garantizar la constitución de capital de una AFP en Perú ygarantizar la seriedad de la oferta presentada en la licitación de nuevos afiliados en el sistema de pensiones de Perú,según el siguiente detalle:

Detalle otros activos corrientes

NOTA 38 OTROS GASTOS DISTINTOS DE LOS DE OPERACIÓN (Código 31.11.210)

Los gastos incurridos por la Administradora, distintos a los de su operación normal, se presentan en el siguientecuadro.

Con el fin de obtener un mejor entendimiento de las cifras expresadas, se ha aperturado el concepto presentado bajo la glosa “Otros gastos nooperacionales” al 31 de diciembre de 2012.

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$ M$Depósito a plazo Garantia Banco Santander 26/04/2013 0 626.994Depósito a plazo Carta Fianza, Banco Santander 20/03/2013 0 626.484Total Instrumentos Financieros 0 1.253.478

Instrumentos Financieros Vencimiento

ConceptoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

TrimestreAnterior

Al 31/12/2012M$

Gastos años anteriores que estaban activados

Gastos arriendo oficina Copiapó ejercicios anteriores 3.165 1.267 679 1.259Gastos GTD Telesat año 2012 Telefonía 10.846 4.341 2.325 4.318Gasto ajuste reservas inversiones empresas relacionadas ejercicios anteriores 26.652 10.668 5.714 10.612Gastos RRHH ejercicios anteriores 3.245 1.299 696 1.292Gastos por diferencias en procesos ejercicios anteriores 23.577 8.762 6.380 8.716Gastos de administración valores no rendidos ejercicios anteriores 3.464 1.387 743 1.379Gastos por financiamiento reclamo HA-364935 no recuperable ejercicios anteriores 17.641 7.061 3.782 7.024Gastos servicios básicos ejercicios anteriores. 6.215 2.487 1.333 2.475Liquidacion Bono de Desempeño 2012 35.073 0 0 0Gastos software no activable periodo anterior 0 26.172 0 0Remodelaciones periodo anterior 0 44.181 0 44.182

Gastos no correspondientes a la operación

Pérdida en venta activo fi jo 47 9.301 47 7.771Castigo activo fi jos 813 972 592 0Donaciones 110.444 173.162 28.571 8.232Libro gobierno corporativo 0 14.162 0 0Reclasificacion cuotas sociales 0 -850 0 -850Asesorias 0 25.260 0 25.259Devolucion AFC RRHH 0 -309 0 -309Totales 241.182 329.323 50.862 121.360

125

NOTA 39 OTROS INGRESOS DISTINTOS DE LOS DE OPERACIÓN (Código 31.11.200)

Los ingresos percibidos por la Administradora, distintos a los de su operación normal, se presentan en el siguientecuadro.

ConceptoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Ingresos no correspondientes al ejercicio 2013

Ingresos por recuperacion gastos 355 1.693 0 0Reconoce IVA Crédito proporcional 27.836 22.194 6.306 6.636Reversa Provisiones en exceso 4.734 307 1.190 96Recupero cargo bancario 1.621 0 0 0Otros ingresos financieros 2.673 0 -765 0Regulariza retencion judicial RRHH 357 0 0 0Diferencia Provision Sistema Medico 2012 10.761 0 0 0Menor gasto en Bonos de desempeño y Participación ejercicio anterior 0 27.818 0 0Reversa provisión gastos por juicio laboral finiquitos año 2011 0 298.123 0 260.093Aportes Pagados en exceso 2006-2011 CCR 0 71.438 0 0Sobreestimacion provisión ejercicios anteriores 0 37.336 0 0

Ingresos no correspondientes a la operación

Arriendo y suministros a instituciones 499.460 492.377 496.792 489.395Ingreso por venta acciones AFC Chile 2.534.991 0 0 0Otros intereses ganados 124 74 0 13Primas SIS devengadas contrato cerrado 575 857 138 393Reclamos 11 328 6 1Util idad en venta activo fi jo 588 933 351 695Intereses DPF garantías Perú 39.519 509 36.406 509Liquidacion siniestro Punta Arenas año 2012 16.299 0 0 0Dividendo por inversion en otras sociedades 6.925 5.492 0 0Siniestros 2.796 0 0 0Ingresos por operación renta AT 2013 1.856 0 0 0Intereses depósitos a plazo en traba de embargo 0 1.333 0 0Liquidacion siniestro camioneta 0 6.500 0 6.500Ingreso pago perdida rentabilidad por Rebate USB 0 16 0 16Regularizacion cheques girados y no cobrados RRHH 0 8.735 0 222Totales 3.151.481 976.063 540.424 764.569

126

NOTA 40 CONCILIACION DEUDORES COMERCIALES Y OTRAS CUENTAS POR COBRAR (Código 11.11.050)

Cuadro de conciliaciones correspondiente a los saldos por deudores comerciales y otras cuentas por cobrar.

Al 31 de diciembre de 2013

Al 31 de diciembre de 2012

NOTA 41 CONCILIACION ACREEDORES COMERCIALES Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR (Código 21.11.040)

Cuadro de conciliaciones correspondiente a los saldos por acreedores comerciales y otras cuentas por pagar.

Al 31 de diciembre de 2013

(*) En este ítem se incorporan M$163.893 correspondiente a Cuentas por Pagar a las Compañías de Seguros y M$6.545 de Recaudación por aclarar.Ambos montos provienen de la filial Habitat Andina S.A.

Al 31 de diciembre de 2012

Deudorescomerciales

Comisiones porcobrar

Ctas.por cobrarFdos.Pensiones

Ctas.por cobrarcia.de seguros

Cuentas porcobrar al Estado

Otras cuentaspor cobrar

Total

M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$Saldo Inicial 01 de enero de 2013 280.145 114.036 433.728 213.030 225.590 75.943 1.342.472Más:Aumento Deudores Comerciales y otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 79.026 0 79.026Menos:Disminución Deudores Comerciales y otras cuentas por cobrar -45.615 -48.079 -102.940 -213.030 0 -10.644 -420.308Total cambios en Deudores Comerciales y Otras cuentas porcobrar

-45.615 -48.079 -102.940 -213.030 79.026 -10.644 -341.282Saldo Final al 31 de diciembre de 2013 234.530 65.957 330.788 0 304.616 65.299 1.001.190

Deudorescomerciales

Comisiones porcobrar

Ctas. por cobrarFdos. Pensiones

Ctas.por cobrarcia.de seguros

Cuentas porcobrar al Estado

Otras cuentaspor cobrar

Total

M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$Saldo Inicial 01 de enero de 2012 232.673 75.351 658.262 576.672 138.123 95.126 1.776.207Más:Aumento Deudores Comerciales y otras cuentas por cobrar 47.472 38.685 0 0 87.467 0 173.624Menos:Disminución Deudores Comerciales y otras cuentas por cobrar 0 0 -224.534 -363.642 0 -19.183 -607.359Total cambios en Deudores Comerciales y Otras cuentas porcobrar

47.472 38.685 -224.534 -363.642 87.467 -19.183 -433.735Saldo Final al 31 de diciembre de 2012 280.145 114.036 433.728 213.030 225.590 75.943 1.342.472

Acreedorescomerciales

Cuentas porpagar a losFondos dePensiones

Ctas. porpagar al Fdo.Nacional de

Salud

Pensiones porpagar

Recaudaciónpor aclarar

Ctas. porpagar a las

cías. deseguros

Retenciones apensionados

Otras cuentaspor pagar

Total

M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$Saldo Inicial 01 de enero de 2013 36.356 0 346.652 113.138 217.860 74.806 2.224.675 16.816.236 19.829.723Más:Aumento en Acreedores y en las cuentas por pagar (*) 171.184 0 17.219 50.705 43.078 89.184 158.169 1.048.674 1.578.213Menos:Disminución en Acreedores y en las cuentas por pagar 0 0 0 0 0 0 0 0 0Total cambios en Acreedores Comerciales y Otras Cuentas por pagar 171.184 0 17.219 50.705 43.078 89.184 158.169 1.048.674 1.578.213Saldo Final al 31 de diciembre de 2013 207.540 0 363.871 163.843 260.938 163.990 2.382.844 17.864.910 21.407.936

127

NOTA 42 HECHOS POSTERIORES

Con fecha 13 de enero de 2014, asume el cargo de Gerente de Tecnología de Información el señor Juan Seco Sousa.

Con fecha 05 de Febrero de 2014 se emitió Oficio Ordinario N° 2613 en el cual se imparten instrucciones sobreEstados Financieros Auditados de los Fondos de Pensiones, Administradora y sus Sociedades Filiales.

Con fecha 28 de Febrero de 2014, el señor Hugo Montecinos Fernández renunció a sus funciones como Contralor deAFP Habitat S.A.

Con fecha 1 de marzo de 2014, asume el cargo de Gerente de Administración y Finanzas el señor Cristián CostabalGonzález, en reemplazo de Patricio Bascuñán Montaner, quien deja la Administradora a partir del 28 de febrero de2014.

Con fecha 14 de marzo de 2014, en sesión extraordinaria, el Directorio de Habitat tomó conocimiento de la carta derenuncia de su Presidente don José Antonio Guzmán Matta. El Directorio solicitó al señor Guzmán hacerla efectiva enla próxima junta ordinaria de accionistas, lo que él aceptó. De manera que mantiene su calidad de director ypresidente de la compañía hasta dicha asamblea, en la cual se elegirá un nuevo directorio para los próximos 3 años.

Con fecha 17 de marzo de 2014, asume el cargo de Gerente Comercial el señor Fernando Rojas Ochagavía.

Con fecha 27 de marzo de 2014 se emitió Oficio Ordinario N° 6179 en el cual se instruyen correcciones a los EstadosFinancieros Auditados de los Fondos de Pensiones, Administradora y sus Sociedades Filiales correspondientes al 31 dediciembre de 2013. En respuesta a dicho Oficio, y en virtud del cual la Superintendencia de Pensiones, formuló algunasobservaciones respecto de los estados financieros de la Sociedad al 31 de diciembre de 2013, la Sociedadcomplementó y modificó la redacción de algunas notas presentadas a esa Superintendencia, las cuales han sidoincorporadas en la presente versión de estados financieros. Las principales notas modificadas son las que se indican acontinuación:

- Nota 2 : Bases de Preparación- Nota 7 : Cuentas por Cobrar a los Fondos de Pensiones- Nota 11 : Seguro de Invalidez y Sobrevivencia causadas durante la vida activa de los Afiliados.- Nota 13 : Instrumentos Financieros- Nota 22 : Pensiones por Pagar- Nota 29 : Contingencias y Restricciones- Nota 33 : Deudores Comerciales Neto- Nota 34 : Otras Cuentas por Pagar- Nota 37 : Otros Activos Corriente- Nota 42 : Hechos Posteriores

Asimismo, es necesario señalar que la naturaleza de las observaciones no implicó la modificación del patrimonio ni elresultado neto presentado por la Sociedad.

Acreedorescomerciales

Cuentas porpagar a losFondos dePensiones

Ctas. porpagar al Fdo.Nacional de

Salud

Pensiones porpagar

Recaudaciónpor aclarar

Ctas. porpagar a las

cías. deseguros

Retenciones apensionados

Otras cuentaspor pagar

Total

M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$Saldo Inicial 01 de enero de 2012 35.486 27.293 332.994 87.996 228.694 64.992 2.120.484 12.998.702 15.896.641Más:Aumento en Acreedores y en las cuentas por pagar 870 21.764 13.658 49.057 0 9.814 104.191 3.817.534 4.016.888Menos:Disminución en Acreedores y en las cuentas por pagar 0 -49.057 0 -23.915 -10.834 0 0 0 -83.806Total cambios en Acreedores Comerciales y Otras Cuentas por pagar 870 -27.293 13.658 25.142 -10.834 9.814 104.191 3.817.534 3.933.082Saldo Final al 31 de diciembre de 2012 36.356 0 346.652 113.138 217.860 74.806 2.224.675 16.816.236 19.829.723

128

Entre el 31 de diciembre de 2013 y la fecha de emisión del presente informe, la Administración no está al tanto deotros hechos posteriores que puedan afectar significativamente la situación financiera y el patrimonio de la Sociedad.

3.0 HECHOS RELEVANTES

a) Pago de dividendo

Con fecha 4 de enero de 2013, se pagó a los señores accionistas un dividendo provisorio de $10,00 por acción(M$10.000.000), con cargo a las utilidades del ejercicio 2012, acordado en sesión de directorio de fecha 22 denoviembre de 2012.

Con fecha 6 de mayo de 2013, la Administradora pagó un dividendo definitivo de $32,00 por acción(M$32.000.000), con cargo a las utilidades del ejercicio 2012, acordado en sesión de directorio de fecha 25 de abrilde 2013.

Con fecha 4 de Octubre de 2013, la Administradora pagó un dividendo provisorio de $10,00 por acción(M$10.000.000), con cargo a las utilidades del ejercicio actual, acordado en sesión de directorio de fecha 29 deagosto de 2013.

b) Acuerdo reparto Dividendos Provisorios

Con fecha 21 de noviembre de 2013, en sesión de Directorio se acordó la distribución de un dividendo provisoriode $10 por acción (M$10.000.000), con cargo a las utilidades del ejercicio actual, a pagarse el 4 de enero de 2014.

c) Inscripción AFP Habitat S.A. Perú

Con fecha 15 de enero de 2013 se inscribió en la Superintendencia Nacional de los Registros Públicos de Perú, bajoel número de partida 12964348 la sociedad AFP Habitat S.A., cuyos accionistas son:

Nombre ParticipaciónAFP Habitat S.A. (Chile) 99,6%Jaime Rios Llaneza 0,1%Joaquín González Errázuriz 0,1%Fernando Samaniego Sangroniz 0,1%Pablo Villarino Herrera 0,1%

La sociedad tiene como objeto exclusivo administrar Fondos de Pensiones en los términos de las normas que rigenel sistema privado de pensiones en Perú. La sociedad se sujeta a las disposiciones reglamentarias que en materiade su actividad y procesos operativos imparta la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadasde Fondos de Pensión (SBS) en Perú.

Con fecha 15 de enero de 2013, AFP Habitat S.A. (Chile), cede el 100% de sus derechos en AFP Habitat S.A. (Perú) aHabitat Andina S.A.

129

d) Venta de inversión en coligadas

Con fecha 22 de enero de 2013, la Administradora vendió 63.782 acciones emitidas por Sociedad Administradorade Fondos de Cesantía de Chile S.A (AFC Chile S.A.), las que ésta última compró para sí, en un precio total deM$3.438.282.

e) Citación Junta Ordinaria de Accionistas

Con fecha 21 de marzo de 2013, el Directorio de la Administradora acordó citar a Junta Ordinaria de Accionistaspara el día 25 de abril de 2013, en la cual se tratarán las materias propias de este tipo de juntas, entre ellas laelección de directorio y la distribución de un dividendo definitivo de $32 por acción, adicional a los dividendosprovisorios distribuidos en octubre de 2012 y enero de 2013, respectivamente.

f) Junta Ordinaria de Accionistas

Con fecha 25 de abril de 2013, se llevó a efecto la Junta Ordinaria de Accionistas, donde se adoptaron lossiguientes acuerdos:

1. Se aprobó la Memoria, Balance General, Estado de Resultados y Dictamen de los Auditores Externoscorrespondientes al ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2012.

2. Se aprobó el reparto de un dividendo definitivo, con cargo a las utilidades del ejercicio 2012, de $32,0 poracción, adicional a los dividendos provisorios distribuidos con cargo al mismo ejercicio. Este se pagará el día 6de mayo de 2013 a los accionistas que se encuentren inscritos en el registro de accionistas el día 29 de abrilde 2013.

3. Se aprobó la Política de Dividendos, y la de Inversión y Financiamiento.

4. Se designó como auditores externos para el ejercicio 2013 a la firma Ernst & Young Ltda.

5. Se aprobó la remuneración para el año 2013 del Directorio, Comité de Directores, Comité de Inversiones ySolución de Conflictos de Interés, Comité Comercial y del Comité de Riesgo, y presupuesto de gastos defuncionamiento del Comité de Directores y sus asesores.

6. Se realizó la elección de Directorio, resultando electas las siguientes personas

Presidente José Antonio Guzmán MattaVicepresidente Luis Nario MatusDirector José Miguel García EchavarriDirector Fernando Alberto Zabala CavadaDirector Klaus Schmidt-Hebbel DunkerDirector Luis Rodriguez Villasuso SarioDirector Jaime Miguel Danús LarrouletDirector suplente Jaime Ríos Gómez-LoboDirector suplente Cristóbal Villarino Herrera

g) Aumento de capital de filial Habitat Andina S.A.

Con fecha 9 de julio de 2013 se celebró Junta General Extraordinaria de Accionistas de Habitat Andina S.A., en lacual se acuerda aumentar el capital de la sociedad en la cantidad de M$5.000.000, quedando finalmente enM$5.500.000, dividido en 11 millones de acciones de una misma serie y sin valor nominal.

130

La Superintendencia de Pensiones mediante Resolución N° E-218-2013 de fecha 31 de julio de 2013, aprobó lamodificación de los estatutos.

Con fecha 27 de agosto de 2013, AFP Habitat S.A. suscribe y paga el 99,9% del aumento de Capital de HabitatAndina, aportando la suma de M$4.995.000.

h) Movimiento de capital AFP Habitat S.A. de Perú

En sesión de Directorio de fecha de 26 de Junio de 2013, se acordó aumentar el Capital de la sociedad AFP HabitatS.A. de Perú, en 10.000.000 de nuevos soles.

Con fecha de 27 de agosto de 2013, Habitat Andina S.A. suscribió y pago el 100% del aumento de Capital de AFPHabitat S.A. de Perú, aportando la suma de M$1.838.779.

En sesión de Directorio de fecha de 13 de noviembre de 2013, se acordó aumentar el Capital de la sociedad AFPHabitat S.A. de Perú, en 15.300.000 de nuevos soles.

Con fecha de 29 de Noviembre de 2013, Habitat Andina S.A. suscribió y pago el 100% del aumento de Capital deAFP Habitat S.A. de Perú, aportando la suma de M$2.905.143.

i) Reemisión estados financieros junio y septiembre de 2013

En respuesta al Oficio Ordinario Nº 28.518 del 28 de noviembre de 2013, en virtud del cual la Superintendencia dePensiones, formuló algunas observaciones respecto de los estados financieros de la Sociedad al 30 de junio de2013. La Sociedad complementó y modificó la redacción de algunas notas presentadas a esa Superintendencia al30 de junio de 2013 y 30 de septiembre de 2013, las cuales han sido incorporadas en la presente versión deestados financieros. Las principales notas modificadas son las que se indican a continuación:

- Nota 2 : Bases de Preparación- Nota 3 : Políticas contables significativas- Nota 7 : Cuentas por Cobrar a los Fondos de Pensiones- Nota 9 : Saldos y transacciones con entidades relacionadas- Nota 11 : Seguro de Invalidez y Sobrevivencia causadas durante la vida activa de los Afiliados.- Nota 13 : Instrumentos Financieros- Nota 15 : Propiedades, Planta y Equipos.- Nota 17 : Activos Intangibles- Nota 34 : Otras Cuentas por Pagar- Hechos Relevantes

Asimismo, es necesario señalar que la naturaleza de las observaciones no implicó la modificación del patrimonio niel resultado neto presentado por la Sociedad.

j) Exoneración de sanción

Los tribunales de justicia en todas las instancias, esto es, en el 13° juzgado civil de Santiago, en la Ilustrísima Cortede Apelaciones de Santiago y en la Excelentísima Corte Suprema mediante sus respectivos fallos, en todos loscasos por unanimidad, determinaron dejar sin efecto la multa aplicada por la Superintendencia de Valores ySeguros, mediante Resolución 245 del año 2010, al gerente de inversiones señor Alejandro Bezanilla Mena y algerente general señor Cristián Rodríguez Allendes, por la eventual infracción al deber de abstención establecido enel artículo 165 de la Ley N°18045.

131

Al 31 de diciembre de 2012, la Administradora informó los siguientes Hechos Relevantes:

a) Junta Ordinaria de Accionistas

Con fecha 26 de abril de 2012, se llevó a efecto la Junta Ordinaria de Accionistas, donde se adoptaron los siguientesacuerdos:

1. Se aprobó la Memoria, Balance General, Estado de Resultados y Dictamen de los Auditores Externos,correspondientes al ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2011.

2. Se aprobó el reparto de un dividendo definitivo con cargo a las utilidades del ejercicio 2011 de $32 por acción, apagar el 11 de mayo de 2012 a los accionistas inscritos en el registro de accionistas al 5 de mayo de 2012.

3. Se designó como auditores externos de la sociedad a la firma KPMG Auditores consultores Ltda.

4. Se aprobó la remuneración del Directorio y la de los Comités de Inversiones y Solución de Conflicto de Interés,Comercial, de Riesgos y de Directores y el presupuesto de gastos para su funcionamiento.

5. Se aprobó la Política de Dividendos y la de Inversión y Financiamiento.

b) Pago de dividendo

Con fecha 6 de enero del año 2012, se pagó a los señores accionistas un dividendo provisorio de $9 por acción(M$9.000.000) con cargo a las utilidades del ejercicio 2011, acordado en sesión de directorio de fecha 24 de noviembrede 2011.Con fecha 11 de mayo de 2012, se pagó a los señores accionistas un dividendo definitivo de $32 por acción(M$32.000.000) con cargo a las utilidades del ejercicio 2011, acordado en sesión de directorio de fecha 26 de abril de2012.Con fecha 5 de octubre de 2012, se pagó a los señores accionistas un dividendo $10 por acción (M$10.000.000) concargo a las utilidades del ejercicio 2012, acordado en la sesión de directorio de fecha 30 de agosto de 2012.

c) Acuerdo reparto de Dividendo Provisorio

En sesión de directorio de fecha 22 de noviembre de 2012, se informó que el Directorio de AFP Habitat con esa mismafecha acordó distribuir un dividendo provisorio de $10 por acción (M$10.000.000), a pagarse el 4 de enero de 2013.

d) Cambio estructura de comisiones

Con fecha 26 de abril de 2012, el Directorio de Habitat, acordó disminuir, a contar del 1 de junio de 2012, lascomisiones por cotizaciones mensuales desde 1,36% a 1,27% y las de retiro programado y renta temporal desde 1,25%a 0,95%.

e) Renuncia de Director

Con fecha 24 de mayo del año 2012, presentó su renuncia al cargo de Director el señor Manuel Errázuriz Ruiz Tagle.

f) Ingreso de Director

Con fecha 21 de Junio de 2012, se integra al Directorio en calidad de Director Titular el señor Jaime Miguel DanúsLarroulet.

132

g) Disminución de Capital en la Sociedad Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A.

Con fecha 4 de junio de 2012, se celebró la décimo tercera junta extraordinaria de Accionistas de la SociedadAdministradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A. En dicha junta se acordó por unanimidad:

1. Disminuir el capital social en la suma de $12.900.000.000, por lo que en consecuencia, el capital de la sociedad,luego de la disminución antes citada, será de $532.867.102 dividido en 266.109 acciones ordinarias.

2. Proceder a la devolución de la suma en que se ha disminuido el capital social, a los accionistas de la Sociedad aprorrata de las acciones de que sea titular cada uno de ellos y que se distribuirá en dinero en efectivo en cuotas oparcialidades, debiendo en todo caso estar enteramente distribuida a más tardar el 31 de diciembre de 2012.

h) Acuerdo de pago disminución de Capital de la Sociedad Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A.

Con fecha 28 de junio de 2012, el Directorio de la Sociedad Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A., acordóla disminución de capital por M$10.000.000 el día 26 de Julio de 2012. De dicho monto a la AFP Habitat S.A. lecorresponde recibir M$2.310.030.

Con fecha 20 de diciembre de 2012, se completó el pago de la disminución de capital de la Sociedad Administradora deFondos de Cesantía de Chile S.A. a la Administradora.

i) Venta de inversiones en coligadas

Por carta de fecha 13 de diciembre de 2012, se informó que en junta extraordinaria de Accionistas de la sociedad AFCChile S.A., se acordó que ésta sociedad compraría 63.782 acciones de su propia emisión, y que AFP Habitat S.A. endicha junta manifestó su interés en venderle sus 63.782 acciones. Con fecha 22 de enero de 2013, se realizó la ventaseñalada.

j) Creación de filial Habitat Andina S.A.

Con fecha 27 de noviembre de 2012, se constituye Habitat Andina S.A., como filial de AFP Habitat S.A. con 99,90%de participación e Inversiones La Construcción Limitada con una participación del 0,10%. Habitat Andina S.A. esfilial de AFP Habitat S.A.

k) Licitación cartera de afiliados Perú

Con fecha 20 de diciembre de 2012, se llevó a cabo la primera licitación de nuevas afiliaciones al Sistema Privadode Pensiones en Perú, siendo adjudicado a AFP Habitat S.A. Perú, sociedad en formación. Conforme a la normativachilena, se ha creado la filial Habitat Andina S.A., de la cual dependerá la nueva AFP de Perú, la que debeestablecerse y obtener su licencia de funcionamiento.

l) Reforma Tributaria

Con fecha 27 de septiembre de 2012, se publicó en el Diario Oficial la Ley N°20.630, que perfecciona la legislacióntributaria y financia la reforma educacional. La mencionada Ley, entre otros cambios, modifica a partir del añotributario 2013 (año comercial 2012) la tasa del impuesto de primera categoría, dejándola en 20%.

133

4.00 ANÁLISIS RAZONADO DE LOS ESTADOS FINANCIEROS

4.01 Análisis comparativo y explicación de las principales tendencias observadas entre los estados financierosactuales, comparándolas con igual período del año anterior y/o último estado financiero anual:

Liquidez y Razón ácida (de efectivo)Presentan un mejoramiento respecto del ejercicio anterior, debido a la generación de recursos operacionalesque se destinan al efectivo equivalente, y a la venta de la Sociedad Administradora de Fondos de Cesantía deChile S.A.

Razón de EndeudamientoEste indicador presenta una leve disminución en su nivel respecto al ejercicio anterior, asociado alincremento del efectivo y equivalentes al efectivo.

Proporción de deuda de corto y largo plazoLa Sociedad presenta una menor proporción de deuda corriente en el corto plazo, y por consiguiente unamayor proporción de deuda corriente en el largo plazo, producto principalmente del aumento de la provisiónde impuestos diferidos, respecto al cierre del ejercicio 2012.

Cobertura de gastos financierosLa Sociedad presenta una cobertura de gastos financieros de 3.342 veces, debido al bajo nivel de sus gastosfinancieros (MM$ 29), que son poco significativos en relación a la utilidad del ejercicio.

Gastos FinancierosLa Sociedad presenta MM$29 de gastos financieros asociado al arrendamiento financiero de lasdependencias de Puerto Montt y arrendamiento financiero de licencias Oracle.

Concepto Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

Liquidez (veces) 2,40 2,28Razón ácida (de efectivo) (veces) 2,28 2,13Razón de endeudamiento (veces) 0,20 0,21Proporción deuda de corto plazo (%) 53,2% 53,7%Proporción deuda de largo plazo (%) 46,8% 46,3%Cobertura gastos financieros (veces) 3.342 6.209Gastos Financieros (MM$) 29 15R.A.I.I.D.A. (1) (MM$) 100.297 97.302Util idad después de Impuesto (MM$) 79.473 74.590Rentabilidad del patrimonio (%) 31,00% 32,4%Rentabilidad del activo (%) 27,1% 28,3%Util idad por acción ($) 79,5 74,6Retorno de dividendos por acción (%) 7,5% 5,5%Costo promedio mensual por cotizante (2) (M$) 3,57 2,98Porcentaje de cotizantes sobre afil iados (%) 58,8% 58,8%Proporción Patrimonio Neto / Capital Mínimo (veces) 549,8 504,1(1) Resultado antes de impuesto, intereses, depreciación y amortización.(2) Incluye gastos del personal, gastos de investigación y desarrollo, otros gastos de operación, depreciación y amortización.

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Resultado antes de impuesto, intereses, depreciación y amortizaciónEl monto de MM$ 100.297 se explica principalmente por un mayor ingreso por comisiones producto delincremento en la renta promedio cotizada (que compensa la disminución del número de cotizantes), larentabilidad del encaje, y el resultado en la venta de las acciones de la Sociedad Administradora de Fondos deCesantía.

Utilidad después de ImpuestoEl mayor resultado a diciembre 2013 con relación a diciembre 2012 se explica por un incremento en losingresos ordinarios de la compañía, la rentabilidad del encaje, el efecto de los impuestos diferidos de AFPHabitat S.A. (Perú) que es filial de Habitat Andina, el resultado en la venta de las acciones de la SociedadAdministradora de Fondos de Cesantía, que en conjunto fueron superiores al aumento en los costosasociados a la operación.

Rentabilidad del Patrimonio y de los ActivosLa Sociedad presenta una disminución en estos indicadores respecto al mismo mes del ejercicio anterior,debido al incremento en el patrimonio y los activos promedios al cierre de cada periodo.

Utilidad por AcciónSe muestra una mayor utilidad por acción, respecto del mismo mes del ejercicio anterior, debido a lasituación presentada en las utilidades netas de la Sociedad.

Retorno de Dividendos por AcciónEste índice presenta un aumento respecto del cierre del ejercicio anterior, asociado a un mayor montopagado de dividendos en el período y a una disminución del precio bursátil de la acción de la AFP respecto dediciembre de 2012.

Costo promedio mensual por cotizanteEste indicador presenta un aumento respecto del período anterior, correspondiente a un 19,4% de aumentodel costo respecto del mismo periodo del año 2012, derivado de las campañas publicitarias, el aumento de ladotación de personal (incorporando la dotación de su filial Habitat Andina consolidada con AFP Habitat S.A.en Perú por M$1.623.599), el despliegue de las sucursales móviles respecto del plan de acercamiento alcliente, y los gastos asociados a la puesta en marcha de su filial por M$2.502.118.Porcentualmente, el número de cotizantes promedio en el período correspondiente tuvo una levedisminución de 1,15% (valores publicados a diciembre 2013).

Porcentaje de cotizantes sobre afiliadosEste indicador presenta un nivel superior al ejercicio anterior, debido a una disminución en el número deafiliados (1,17%), mayor a la disminución del número de cotizantes (1,15%). Según datos calculados adiciembre 2013 correspondiente a los afiliados a AFP Habitat S.A. (Chile).Los afiliados en AFP Habitat S.A. Chile corresponden a 2.131.306, y los cotizantes a 1.253.360 (valorescorrespondientes al promedio del periodo 2013).Los afiliados en AFP Habitat S.A. en Perú corresponden a 110.385, y los cotizantes a 48.499.

Proporción del Patrimonio Neto sobre Capital MínimoPresenta un indicador superior al del ejercicio anterior debido al aumento del patrimonio de la Sociedad.

135

4.02 Explicación de las principales variaciones de los ítems del activo, pasivo, patrimonio y estado de resultados.

ACTIVOS

a) Activos CorrientesSe observa en este rubro un incremento de M$6.777.412, equivalente a un 11,3%, con relación al mantenido adiciembre del año anterior, consecuencia de variaciones producidas, principalmente, en los siguientes rubros:

Efectivo y equivalente al efectivoEn esta cuenta se registra un incremento de M$36.839.963, debido a cambios en la inversión de los recursosfinancieros propios de la Sociedad.

Activos financieros a valor razonableEn esta cuenta existe una disminución de M$29.475.412, debido a cambios en la inversión de los recursosfinancieros propios de la Sociedad.

Cuentas por cobrar empresas relacionadas.En esta cuenta se presenta un aumento de M$520.425. Saldo compuesto principalmente por dividendosprovisorios por cobrar a una de sus empresas coligadas.

Pagos AnticipadosSe presenta en esta cuenta un aumento de M$258.913, correspondiente a la activación de servicios pagadospor anticipado, los cuales serán amortizados en el periodo corriente.

Cuentas por cobrar impuestos corrientes.En esta cuenta existe un aumento de M$228.283, correspondiente al saldo neto de impuestos por recuperarprincipalmente en el proceso de renta 2014.

Otros Activos Corrientes:En esta cuenta se presenta una disminución de M$1.253.478, por liberación de garantías.

b) Activos No CorrientesAl cierre del ejercicio actual, los Activos No Corrientes presentan un aumento neto de M$22.609.836. Esteaumento se explica por las siguientes variaciones:

EncajeEn esta cuenta se registra un aumento por M$ 23.087.933, que resulta de la combinación de ganancias en elperíodo por M$14.649.193 y al aumento del valor de los Fondos de Pensiones Administrados por la Sociedaden el período, producto de la recaudación recibida durante el 2013, que implicó aumentar la inversión enM$8.438.740.

Inversiones en Activos Intangibles, propiedades, plantas y equiposEn esta cuenta se registra un mayor valor por M$682.820, debido a las adiciones del período, enequipamiento y licencias Oracle.

Ejercicio Actual Ejercicio AnteriorAl 31/12/2013 Al 31/12/2012

M$ M$Corrientes 66.617.226 59.839.814 6.777.412 11,3%No corrientes 241.789.688 219.179.852 22.609.836 10,3%Total Activos 308.406.914 279.019.666 29.387.248 10,5%

ConceptoVariación

M$ %

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Inversiones en coligadas.En esta cuenta existe una disminución de M$1.285.970, producto, principalmente de los dividendosdistribuidos por las sociedades coligadas durante el periodo 2013. Y la venta de la participación en laSociedad Administradora del Fondo de Cesantía de Chile (AFC Chile S.A.)

PASIVOS Y PATRIMONIO

a) Pasivo CorrienteSe observa en este rubro un aumento de M$1.528.775, equivalente a un 5,8% del saldo presentado al cierre delaño anterior. Esta variación se explica principalmente por:

Acreencias Comerciales y otras cuentas por pagarSe presenta en esta cuenta un aumento de M$1.578.213, cifra que considera el reconocimiento del dividendomínimo a distribuir como resultado de la gestión al 31.12.2013.

ProvisionesEsta cuenta registra un aumento de M$67.579, debido a mayores provisiones de gastos recurrentes en elpresente trimestre.

Pasivos acumuladosEsta cuenta registra un aumento de M$162.712, debido a un incremento en el devengamiento de losbeneficios a empleados, y provisión por vacaciones al cierre del cuarto trimestre 2013.

b) Pasivos No CorrientesEl aumento de M$1.814.578, equivalente a un 8,0 % respecto del cierre del año anterior, se explicaprincipalmente por el crecimiento de los Pasivos por Impuestos Diferidos, por rentabilidad del Encaje y otrasdiferencias temporales.

c) PatrimonioEl Patrimonio presenta un incremento de M$26.043.895, equivalente a 11,3% respecto al cierre del añoanterior, dados los resultados netos de la Sociedad en el período.

Ejercicio Actual Ejercicio AnteriorAl 31/12/2013 Al 31/12/2012

M$ M$Corrientes 27.722.245 26.193.470 1.528.775 5,8%No corrientes 24.357.022 22.542.444 1.814.578 8,0%Patrimonio Neto 256.327.647 230.283.752 26.043.895 11,3%Total Pasivo y Patrimonio 308.406.914 279.019.666 29.387.248 10,5%

ConceptoVariación

M$ %

137

ESTADO DE RESULTADOS

Ingresos OrdinariosAl cierre del periodo actual, los Ingresos Ordinarios ascienden a M$129.378.988, superiores en un 6,7% a losreflejados en el ejercicio anterior. Este incremento de M$8.078.150, se explica, principalmente, por unaumento en los Ingresos por Comisiones por M$9.789.077 derivada del incremento en la renta promediocotizada, como de los saldos de ahorro voluntario administrados y pensiones pagadas. Y por otra parte, poruna disminución de M$1.710.927 relacionados con menores ajustes favorables por siniestralidad y menoresingresos financieros por los contratos de seguro de invalidez y sobrevivencia con cobertura anterior a julio de2009.

Rentabilidad del EncajeLa Rentabilidad del Encaje al cierre del ejercicio actual, presenta un resultado positivo de M$14.649.193,comparados con la utilidad por M$13.060.534 en el ejercicio anterior, lo que significa un incremento deM$1.588.659 en estos ingresos. Este aumento se explica por los resultados de las inversiones de los Fondos dePensiones que administra la Sociedad.

Primas de SegurosAl cierre del ejercicio actual, el gasto en primas del seguro de invalidez y sobrevivencia tuvo un incremento deM$15.649, comparado con lo registrado en el ejercicio anterior. Esta situación se explica por ajustesdesfavorables en la siniestralidad de algunos de los contratos con cobertura anterior a julio de 2009.

Gastos del PersonalAl cierre del ejercicio actual, los gastos del personal ascienden a M$26.179.652, mayores en M$3.570.611 a losreflejados en ejercicio anterior, producto de una mayor dotación de personal.

Otros Gastos de Operación y Gastos de InvestigaciónLos Gastos de Operación y de Investigación y Desarrollo totalizan en el período M$25.182.849, superiores enM$4.378.879, lo que significa un aumento de 21,0%, que se explica por mayores gastos de comercialización porM$2.830, por mayores gastos de administración M$4.130.082 mayores gastos de computación M$97.676 ymayores gastos operacionales M$148.291.

Ejercicio Actual Ejercicio AnteriorAl 31/12/2013 Al 31/12/2012

M$ M$Ingresos Ordinarios 129.378.988 121.300.838 8.078.150 6,7%Rentabilidad del Encaje 14.649.193 13.060.534 1.588.659 12,2%

Primas de Seguro -156.917 -141.268 -15.649 11,1%Gastos del Personal -26.179.652 -22.609.041 -3.570.611 15,8%Otros Gastos + Gastos Investigación -25.182.849 -20.803.970 -4.378.879 21,0%Depreciación y Amortización -2.293.297 -1.906.793 -386.504 20,3%

Otros ingresos y gastos 7.759.251 6.479.904 1.279.347 19,7%

Util idad (Pérdida) antes de Impuesto 97.974.717 95.380.204 2.594.513 2,7%Impuesto a la Renta -18.501.806 -20.790.030 2.288.224 -11,0%Utilidad (Pérdida) del Ejercicio 79.472.911 74.590.174 4.882.737 6,5%

ConceptoVariación

M$ %

138

Depreciación y AmortizaciónAl cierre del ejercicio actual se presenta un mayor gasto de M$386.504 en relación a la misma fecha delejercicio anterior, derivado de una mayor base de activos tecnológicos a amortizar y depreciar.

Otros Ingresos y GastosLos Otros Ingresos y Gastos presentan un valor neto de M$7.759.251, superior en M$1.279.347 al registrado en elejercicio anterior. Esta situación se explica por el incremento de las ganancias procedentes de Inversiones porM$59.713, por una disminución de las ganancias en empresas coligadas M$1.344.979, y por el efecto neto delaumento de los otros ingresos por la utilidad en la venta de las acciones de Administradora de Fondos de Cesantíade Chile S.A. y gastos distintos de la operación, diferencias de cambio, variación de la unidad de Fomento y costosfinancieros que en total generaron utilidad por M$2.564.613.

Impuesto a la RentaAl cierre del ejercicio actual, la carga impositiva, alcanza a M$18.501.806 menor en 11,0% a la provisión delejercicio anterior. Esta disminución de M$2.288.224, se explica por los efectos de los impuestos diferidosreconocidos por AFP Habitat S.A. Perú en la filial Habitat Andina S.A.

Utilidad del ejercicioLa utilidad del ejercicio actual de M$79.472.911 es mayor en un 6,5% a la obtenida en el ejercicio anterior. Esteaumento neto de M$4.882.737, se explica principalmente por una mayor rentabilidad del encaje, mayores gastosde personal y de operación, y el ingreso obtenido por la utilidad en la venta de las acciones de Administradora deFondos de Cesantía de Chile S.A.

4.03 Análisis de las diferencias que pueden existir entre los valores libros y valores económicos y/o de mercado delos principales activos

Al 31 de diciembre de 2013, los Estados Financieros que se presentan, son el reflejo de la real situación económicay financiera de la Sociedad Administradora y no presentan divergencias entre los valores contables y de mercado enlos principales Activos y Pasivos.

4.04 Descripción y análisis de los principales componentes de los flujos netos originados por las actividadesoperacionales, de inversión y financiamiento del período correspondiente.

a) Flujos netos de las actividades operacionales.Desde enero a diciembre del año 2013 se generó un flujo neto operacional de M$58.907.651, cuyosprincipales componentes son el ingreso por comisiones, pagos a proveedores y pago de remuneraciones.

b) Flujos netos de las actividades de inversión.Se generó un flujo neto de M$30.176.609, cuyos principales componentes son las adquisiciones netas deinversiones financieras, adquisiciones netas de cuotas del encaje y pagos para adquirir activos fijos eintangibles y el ingreso por la venta de Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A.

c) Flujos netos de las actividades de financiamiento.Se generó flujo por menos M$52.307.606, cuyo principal componente es el pago de dividendos porM$52.000.000.

La variación neta del equivalente del efectivo en el año 2013 es un incremento por M$36.776.654.

139

4.05 Análisis de las variaciones más importantes ocurridas durante el período, en los mercados en que participa,en la competencia que enfrenta y en su participación relativa.

La Sociedad como Administradora de Fondos de Pensiones participa en cinco mercados distintos:

Ahorro previsional obligatorio Ahorro previsional voluntario Ahorro voluntario de libre disposición Ahorro de afiliados voluntarios Administración y pago de Pensiones

Mercado de Ahorro Previsional Obligatorio

El mercado del ahorro previsional obligatorio ha estado marcado el término de la puesta en marcha de lareforma previsional aprobada en el año 2008, que consolida el pilar solidario del sistema de pensiones eintroduce diversos modificaciones en la operación de las AFP, especialmente destacable en este año es elcomienzo del proceso de licitación de cartera de afiliados que se incorporan al sistema de pensiones.En este mercado, de ámbito exclusivo de las AFP, participan seis empresas, siendo nuestra Compañía lasegunda más grande del país.

Respecto de la participación relativa en este mercado, en afiliados y cotizantes, muestra un leve retrocesoasociado a la licitación de carteras de afiliados, que impide a la Administradora captar trabajadores que seincorporan por primera vez al mercado laboral, tal como se aprecia en el siguiente cuadro:

Mercado de Ahorro Previsional VoluntarioLa ley N°19.768, publicada en el Diario Oficial el 7 de noviembre de 2001, permitió que entidades diferentes alas AFP comenzarán a operar en este mercado a contar desde marzo del 2002.

Este mercado se deriva del ahorro previsional voluntario que pueden realizar los afiliados, ya sea comocotizaciones voluntarias, depósitos convenidos y depósitos de ahorro previsional voluntario, el que conforme alas disposiciones legales pueden administrar las AFP, Compañías de Seguros de Vida, Bancos, Administradorasde Fondos Mutuos y otras que autorice la autoridad respectiva.

Durante el año 2010 fue aprobado el límite de 900 UF anuales a los Depósitos Convenidos con exención deimpuesto, que comenzó a regir en el año 2011.

AFP Habitat cuenta con una participación de mercado en el sistema de pensiones del 35,86% en saldosmantenidos, mientras que la participación en las cuentas administradas alcanza al 22,95%, según cifras oficialesa diciembre 2013.

Diciembre 2013 Diciembre 2012Afil iados (a) 22,2% 23,2%Cotizantes (a) 23,0% 23,9%Fondo de Pensiones 26,2% 25,9%(a)Datos a diciembre 2013

140

Mercado de Ahorro Voluntario de libre disposiciónA partir de 1988, las AFP pueden administrar cuentas y saldos originados en ahorros que realicen sus afiliados,de libre disponibilidad, en lo que se denomina Cuenta de Ahorro Voluntario, participando en el mercado deahorro en forma conjunta con Bancos y otras instituciones financieras que ofrecen diversas posibilidades deinversión a sus clientes.

Cabe señalar que el proyecto de ley denominado Reforma de Capitales Bicentenario, en trámite legislativo,introduce cambios en la operación de esta cuenta.

AFP Habitat dispone de una participación de mercado del 19,16% en las cuentas abiertas y del 35,28% en lossaldos administrados por el Sistema de AFP, siendo la AFP con mayor saldo administrado, según cifras oficialesa diciembre 2013.

Mercado del Afiliado VoluntarioLa Reforma Previsional permitió que las personas que no desempeñen actividades que generen rentas puedanincorporarse como afiliados voluntarios a las AFP, a partir de octubre de 2008.

Aunque este mercado es todavía muy incipiente, constituye otra fuente de ingresos para la Administradora,aunque su crecimiento fue limitado por la licitación de carteras de afiliaciones, que determina que los nuevosafiliados voluntarios deban incorporarse a la AFP que se adjudicó la referida licitación.

Nuestra Administradora dispone de una participación de mercado del 18,01% en las cuentas abiertas y del6,19% en los saldos administrados por el Sistema de AFP según cifras oficiales a diciembre de 2013.

Mercado de Administración y Pago de PensionesNuestra Sociedad puede otorgar a los afiliados que se pensionen, la posibilidad de administrar sus ahorrosprevisionales mediante el pago de pensiones de Retiro Programado o de Rentas Temporales con Renta VitaliciaDiferida.

En este mercado, también participan las Compañías de Seguros de Vida, las que pueden ofrecer RentasVitalicias. En este mercado se puso en marcha, en agosto del año 2004, el Sistema de Consultas y Ofertas deMontos de Pensión (SCOMP), donde se ofrece información sobre las diversas alternativas de pensión existentesa los pensionados.

4.06 Análisis de riesgo de mercado

La mayor parte de los ingresos de la Sociedad, los ingresos por comisiones, no están afectos a riesgos de tasasde interés o de tipo de cambio, pues se derivan de las cotizaciones previsionales de los trabajadores quedesarrollan sus actividades productivas en nuestro país, por lo que sólo eventuales desaceleracioneseconómicas podrán afectar la tasa de empleo y de esta forma la recaudación de cotizaciones previsionales y elcobro de comisiones de la AFP.

Otra parte significativa de los ingresos están compuestos por aquellos provenientes de las inversiones delEncaje, que de acuerdo a las normas legales debe ser invertido en cuotas de los Fondos de Pensiones, seencuentra sometido, por consecuencia, a las normas de inversión y de cobertura de riesgos de éstos.

Respecto de los gastos, éstos no presentan riesgos significativos derivados de las variaciones en el tipo decambio, pues la Sociedad los adquiere en el mercado nacional y en parte importante son relativos a costos delpersonal, ya sea administrativo o de venta. Cabe señalar que alrededor del 3,8% de los gastos operacionalesestá sujeto a las variaciones del tipo de cambio.

141

Por otra parte, la Sociedad mantiene inversiones en empresas relacionadas, las que desarrollan sus actividadesen el mercado nacional, como son Servicios de Administración Previsional S.A. (Previred) e Inversiones DCV S.A.

Las inversiones de los recursos disponibles de la Administradora, excluido el Encaje, que determinan losingresos financieros, se encuentran, al 31 de diciembre de 2013, invertidos en su totalidad en el mercadonacional.

4.07 Número de Trabajadores y Vendedores

Al cierre del ejercicio actual y del anterior el número de trabajadores y de vendedores de la Sociedad es:

La dotación a diciembre 2013 contempla los datos de la filial en Perú correspondiente a 84 trabajadorescontratados. Entre ellos 16 vendedores.

Diciembre 2013 Diciembre 2012Trabajadores 1.338 1.207Vendedores 376 312

EY Chile Avda. Presidente Riesco 5435, piso 4, Santiago

Tel: +56 (2) 2676 1000 www.eychile.cl

1

Informe del Auditor Independiente Señores Accionistas y Directores de Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A. Hemos efectuado una auditoría a los estados financieros consolidados adjuntos de Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A. y afiliadas, que comprenden el estado de situación financiera consolidado al 31 de diciembre de 2013 y los correspondientes estados consolidados integral de resultados, de cambios en el patrimonio y de flujos de efectivo por el año terminado en esa fecha y las correspondientes notas a los estados financieros consolidados. Responsabilidad de la Administración por los estados financieros consolidados La Administración es responsable por la preparación y presentación razonable de estos estados financieros consolidados de acuerdo con las normas contables e instrucciones impartidas por la Superintendencia de Pensiones descritas en Nota 2 (c). Esta responsabilidad incluye el diseño, implementación y mantención de un control interno pertinente para la preparación y presentación razonable de estados financieros consolidados que estén exentos de representaciones incorrectas significativas, ya sea debido a fraude o error. Responsabilidad del auditor Nuestra responsabilidad consiste en expresar una opinión sobre estos estados financieros consolidados a base de nuestra auditoría. No auditamos los estados financieros de la afiliada AFP Habitat S.A. (Perú) por el año terminado al 31 de diciembre de 2013, cuyos estados financieros reflejan un total de activos y de ingresos ordinarios que representan un 2,03% y un 0,21% de los respectivos totales consolidados. Estos estados financieros fueron auditados por otros auditores, cuyo informe nos ha sido proporcionado y nuestra opinión, en lo que se refiere a los montos incluidos de AFP Habitat S.A. (Perú), se basa únicamente en el informe de esos otros auditores. Efectuamos nuestra auditoría de acuerdo con normas de auditoría generalmente aceptadas en Chile. Tales normas requieren que planifiquemos y realicemos nuestro trabajo con el objeto de lograr un razonable grado de seguridad que los estados financieros consolidados están exentos de representaciones incorrectas significativas.

2

Una auditoría comprende efectuar procedimientos para obtener evidencia de auditoría sobre los montos y revelaciones en los estados financieros consolidados. Los procedimientos seleccionados dependen del juicio del auditor, incluyendo la evaluación de los riesgos de representaciones incorrectas significativas de los estados financieros consolidados, ya sea debido a fraude o error. Al efectuar estas evaluaciones de los riesgos, el auditor considera el control interno pertinente para la preparación y presentación razonable de los estados financieros consolidados de la entidad con el objeto de diseñar procedimientos de auditoría que sean apropiados en las circunstancias, pero sin el propósito de expresar una opinión sobre la efectividad del control interno de la entidad. En consecuencia, no expresamos tal tipo de opinión. Una auditoría incluye, también, evaluar lo apropiadas que son las políticas de contabilidad utilizadas y la razonabilidad de las estimaciones contables significativas efectuadas por la Administración, así como una evaluación de la presentación general de los estados financieros consolidados. Consideramos que la evidencia de auditoría que hemos obtenido es suficiente y apropiada para proporcionarnos una base para nuestra opinión de auditoría con salvedad. Base para una opinión con salvedad El Compendio de Normas del Sistema de Pensiones requiere revelar en nota a los estados financieros, las diferencias existentes entre los criterios contables establecidos por la Superintendencia de Pensiones y las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF), instruyendo para este ejercicio solamente la revelación de las diferencias sin incluir la respectiva cuantificación en dicha nota. La administración de Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A. consideró que no existen diferencias entre ambos marcos contables, por lo cual, no incluyó la revelación antes señalada. A nuestro juicio, las principales diferencias entre las normas de la Superintendencia de Pensiones y las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF) corresponderían al reconocimiento de ingresos por comisión del producto obligatorio y el reconocimiento de los costos variables de adquisición de contratos de productos obligatorios y voluntarios. Estas, más las que eventualmente surjan de un estudio exhaustivo de las diferencias indicadas, deben ser reveladas en la Nota 2 (a). Opinión con salvedad En nuestra opinión, excepto por los efectos de la omisión de la información descrita en el párrafo anterior de “Base para una opinión con salvedades”, los mencionados estados financieros consolidados presentan razonablemente, en todos sus aspectos significativos, la situación financiera de Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A. y afiliadas al 31 de diciembre de 2013 y los resultados de sus operaciones y los flujos de efectivo por el año terminado en esa fecha, de acuerdo con las normas contables e instrucciones impartidas por la Superintendencia de Pensiones descritas en Nota 2 (c).

3

Otros asuntos, Informe de otros auditores sobre los estados financieros al 31 de diciembre de 2012 Los estados financieros consolidados de Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A. y afiliadas por el año terminado el 31 de diciembre de 2012 fueron auditados por otros auditores, quienes expresaron una opinión sin salvedades sobre los mismos en su informe de fecha 28 de febrero de 2013 (excepto por la Nota 2 (a) a esos estados financieros que fue fechada el 10 de abril de 2013). Otros asuntos, Información no auditada Nuestra auditoría fue efectuada con el propósito de opinar sobre los estados financieros consolidados básicos tomados como un todo. Los estados consolidados integral de resultados por el período de tres meses comprendidos entre el 1 de octubre y el 31 de diciembre de 2013, los Hechos Relevantes y el Análisis Razonado se presentan con el propósito de análisis adicional y no es una parte requerida de los estados financieros consolidados básicos. Tal información no ha sido sometida a los procedimientos de auditoría aplicados en la auditoría de los estados financieros consolidados básicos y, en consecuencia, no expresamos una opinión ni proporcionamos cualquier seguridad sobre ésta.

Juan Pablo Hess I. ERNST & YOUNG LTDA. Santiago, 26 de febrero de 2014, excepto por la Nota 42 de Hechos posteriores cuya fecha es 1 de abril de 2014.

Informes Financieros Consolidados

SOCIEDAD HABITAT ANDINA S.A. Y COLIGADAS

Estado de Situación Financiera Andina S.A. (FECU ) Notas Explicativas Análisis Razonado Informe Auditores Independientes Resumen Estados Financieros Empresas Coligadas

FECU AFP - IFRS

1.00 IDENTIFICACION

1.01 Razón Social HABITAT ANDINA S.A.

1.02 RUT Sociedad 76.255.327-9

Día Mes Año

1.03 Fecha de Inicio 01 01 2013

Día Mes Año

1.04 Fecha de Cierre 31 12 2013

1.05 Tipo de Moneda P

1.06 Tipo de Estados Financieros C

1.07 Expresión de cifras M$

SUPERINTENDENCIA DE PENSIONES

ESTADOS FINANCIEROS

Tipo de Moneda PESOS Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

N° de NotaAL 31-12-2013 AL 31-12-2012

SALDO ALINICIO

EJERCICIOACTUAL M$

EJERCICIOANTERIOR M$

ACTIVOS CORRIENTES11.11.010 Efectivo y equivalentes al efectivo 4-8 3.093.490 500.000 011.11.020 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados 8 516.890 0 011.11.030 Activos financieros disponibles para la venta 0 0 011.11.040 Otros activos financieros 0 0 011.11.050 Deudores comerciales y cuentas por cobrar, neto 5-8 33.109 0 011.11.060 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas 0 0 011.11.070 Inventarios 0 0 011.11.080 Activos de coberturas 0 0 011.11.090 Activos afectos en garantía sujetos a ventas o nueva garantía 0 0 011.11.100 Pagos anticipados 14 207.358 0 011.11.110 Cuentas por cobrar por impuestos corrientes 0 0 011.11.120 Otros activos corrientes 0 0 011.11.130 Subtotal activos corrientes 3.850.847 500.000 011.11.200 Activos no corrientes y grupos de desapropiación mantenidos para la venta 0 0 0

11.11.000 TOTAL ACTIVOS CORRIENTES 3.850.847 500.000 0

ACTIVOS NO CORRIENTES12.11.010 Encaje 0 0 012.11.020 Activos financieros disponibles para la venta 0 0 012.11.030 Otros activos financieros 8 150.243 0 012.11.040 Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, neto 0 0 012.11.050 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas 0 0 012.11.060 Inversiones en coligadas contabilizadas por el método de la participación 0 0 012.11.070 Otras inversiones contabilizadas por el método de la participación 0 0 012.11.080 Activos intangibles, Neto 12 1.242.311 0 012.11.090 Propiedades,planta y equipo, Neto 10 352.651 0 012.11.100 Propiedades de inversión 0 0 012.11.110 Activos por impuestos diferidos 7 1.115.418 0 012.11.120 Activos afectados en garantía sujetos a venta o a nueva garantía 0 0 012.11.130 Activos de coberturas 0 0 012.11.140 Pagos anticipados 0 0 012.11.150 Efectivo de utilización restringida o afectados en garantía 0 0 012.11.160 Otros activos, no corrientes 0 0 0

12.11.000 TOTAL ACTIVOS NO CORRIENTES 2.860.623 0 0

10.11.000 TOTAL ACTIVOS 6.711.470 500.000 0

Hoja N. 2

ESTADOS FINANCIEROS

Tipo de Moneda PESOS Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

N° de NotaAL 31-12-2013 AL 31-12-2012

SALDO ALINICIO

EJERCICIOACTUAL M$

EJERCICIOANTERIOR M$

PASIVOS CORRIENTES21.11.010 Préstamos que devengan intereses 0 0 021.11.020 Préstamos recibidos que no generan intereses 0 0 021.11.030 Otros pasivos financieros 0 0 021.11.040 Acreedores comerciales y otras cuentas por pagar 8-18-19-20 714.434 2.422 021.11.050 Cuentas por pagar a entidades relacionadas 6-8 3.209.209 76 021.11.060 Provisiones 0 0 021.11.070 Cuentas por pagar por impuestos corrientes 0 0 021.11.080 Otros pasivos corrientes 0 0 021.11.090 Ingresos diferidos 0 0 021.11.100 Obligación por beneficios post-empleo 0 0 021.11.110 Pasivos de cobertura 0 0 021.11.120 Pasivos acumulados (o devengados) 0 0 021.11.130 Subtotal pasivos corrientes 8 3.923.643 2.498 021.11.200 Pasivos incluidos en grupos en desapropiación mantenidos para la venta 0 0 0

21.11.000 TOTAL PASIVOS CORRIENTES 3.923.643 2.498 0

PASIVOS NO CORRIENTES22.11.010 Préstamos que devengan intereses 0 0 022.11.020 Préstamos recibidos que no generan intereses 0 0 022.11.030 Otros Pasivos Financieros 0 0 022.11.040 Acreedores comerciales y otras cuentas por pagar 0 0 022.11.050 Cuentas por pagar a entidades relacionadas 0 0 022.11.060 Provisiones 0 0 022.11.070 Pasivos por impuestos diferidos 0 0 022.11.080 Otros pasivos no corrientes 0 0 022.11.090 Ingresos Diferidos 0 0 022.11.100 Obligación por beneficios post-empleo 22 21.098 0 022.11.110 Pasivos de cobertura 0 0 0

22.11.000 TOTAL PASIVOS NO CORRIENTES 21.098 0 0

PATRIMONIO NETO23.11.010 Capital Emitido 15 5.500.000 500.000 023.11.020 Acciones Propias en Cartera 0 0 023.11.030 Otras Reservas 15 33.248 0 023.11.040 Resultados Retenidos (Ganancias y pérdidas acumuladas) 15 - 2.768.030 - 2.498 023.11.000 TOTAL PATRIMONIO ATRIBUIBLE A LOS ACCIONISTAS 2.765.218 497.502 0

24.11.000 PARTICIPACION MINORITARIA 15 1.511 0 0

25.11.000 TOTAL PATRIMONIO NETO 2.766.729 497.502 0

20.11.000 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 6.711.470 500.000 0

Hoja N. 3

ESTADOS FINANCIEROS

Tipo de Moneda PESOS Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

N° de NotaAL 31-12-2013 AL 31-12-2012 AL 31-12-2013 AL 31-12-2012EJERCICIOACTUAL M$

EJERCICIOANTERIOR M$

TRIMESTREACTUAL M$

TRIMESTREANTERIOR M$

ESTADO DE RESULTADOS31.11.010 Ingresos Ordinarios 21 274.249 0 208.364 031.11.020 Rentabilidad del Encaje 0 0 0 031.11.030 Prima de seguro de invalidez y sobrevivencia (menos) 0 0 0 031.11.040 Gastos de personal (menos) - 1.623.599 0 - 679.723 031.11.050 Depreciación y amortización (menos) 10-12 - 146.074 0 - 144.471 031.11.060 Pérdidas por deterioro (reversiones), neto (menos) 0 0 0 031.11.070 Investigación y desarrollo (menos) 0 0 0 031.11.080 Costos de reestructuración (menos) 0 0 0 031.11.090 Otros gastos varios de operación (menos) - 2.511.111 - 2.498 - 809.723 - 2.498

31.11.100Ganancia (pérdida) sobre instrum. financieros designados como coberturas deflujo efectivo 0 0 0 0

31.11.110Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos financieros disponiblespara la venta 0 0 0 0

31.11.120Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos no corrientes nomantenidos para la venta 0 0 0 0

31.11.130 Costos financieros (menos) - 17.985 0 - 9.797 031.11.140 Ganancia (pérdida) procedente de inversiones 0 0 - 14.127 031.11.150 Plusvalía negativa inmediatamente reconocida (menos) 0 0 0 0

31.11.160Participación en ganancia (pérdida) de coligadas contabilizadas por métodode participación 0 0 0 0

31.11.170Participación en ganancia (pérdida) de negocios conjuntos contabilizados pormétodo de participación 0 0 0 0

31.11.180 Diferencia de cambio 154.180 0 54.007 031.11.190 Resultados por unidades de reajuste - 85 0 - 85 031.11.200 Otros ingresos distintos de los de operación 36.404 0 33.502 031.11.210 Otros gastos distintos de los de operación (menos) - 47.656 0 - 47.654 031.11.220 Ganancia (pérdida) antes de impuesto - 3.881.677 - 2.498 - 1.409.707 - 2.49831.11.230 Gasto (ingreso) por impuesto a las ganancias 7 1.115.421 0 398.701 031.11.310 Ganancia (pérdida) de actividades continuadas, después de impuesto - 2.766.256 - 2.498 - 1.011.006 - 2.49831.11.320 Ganancia (pérdida) de actividades descontinuadas, neta de impuesto 0 0 0 031.11.300 Ganancia (pérdida) - 2.766.256 - 2.498 - 1.011.006 - 2.498

GANANCIA (PERDIDA) ATRIBUIBLE A TENEDORES DE INSTRUMENTOS DE PARTICIPACIÓN EN EL PATRIMONIO NETO DE LA CONTROLADORA Y PARTICIPACION MINORITARIA

32.11.110Ganancia (pérdida) atribuibles a los tenedores de instrumentos departicipación en el patrimonio neto de la controladora 15 - 2.765.532 - 2.498 - 1.011.010 - 2.498

32.11.120 Ganancia (pérdida) atribuible a participación minoritaria 15 - 724 0 4 032.11.100 Ganancia (pérdida) - 2.766.256 - 2.498 - 1.011.006 - 2.498

Acciones Comunes:32.12.110 Ganancias (pérdidas) básicas por acción de operaciones descontinuadas 0,000 0,000 0,000 0,00032.12.120 Ganancias (pérdidas) básicas por acción de operaciones continuadas - 0,251 0,000 - 0,091 0,00032.12.100 Ganancias (pérdidas) básicas por acción - 0,251 0,000 - 0,091 0,000

Acciones Comunes Diluidas:32.12.210 Ganancias(pérdidas) diluidas de operaciones descontinuadas 0 0 0 032.12.220 Ganancias(pérdidas) diluidas por operaciones continuadas 0 0 0 032.12.200 Ganancias (pérdidas) diluidas por acción 0 0 0 0

Hoja N. 4

ESTADOS FINANCIEROS

Tipo de Moneda PESOS Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

N° de NotaAL 31-12-2013 AL 31-12-2012 AL 31-12-2013 AL 31-12-2012EJERCICIOACTUAL M$

EJERCICIOANTERIOR M$

TRIMESTREACTUAL M$

TRIMESTREANTERIOR M$

33.10.000 Ganancia (pérdida) - 2.766.256 - 2.498 - 1.011.006 - 2.498Otros ingresos y gastos con cargo o abono en el patrimonio neto33.20.010 Revalorizaciones de propiedades, planta y equipos 0 0 0 033.20.020 Activos financieros disponibles para la venta 0 0 0 033.20.030 Cobertura de flujo de caja 0 0 0 033.20.040 Variaciones de valor razonable de otros activos 0 0 0 033.20.050 Ajustes por conversión 15 33.248 0 99.333 033.20.060 Ajustes de coligadas 0 0 0 0

33.20.070Ganancia (pérdida) actuariales definidas como beneficios de planes depensiones 0 0 0 0

33.20.080 Otros reajustes al patrimonio neto 0 0 0 0

33.20.090Impuesto a la Renta relacionado a componentes de otros Ingresos y gastos concargo o abono en el Patrimonio Neto 0 0 0 0

33.20.000 Total otros ingresos o gastos con cargo o abono a patrimonio neto 33.248 0 99.333 033.30.000 Total resultado de ingresos y gastos integrales - 2.733.008 - 2.498 - 911.673 - 2.498

Resultado de ingresos y gastos integrales atribuibles a:

34.10.010Resultado de ingresos y gastos integrales atribuibles a los accionistas dela Administradora - 2.732.284 - 2.498 - 911.677 - 2.498

34.10.020Resultado de ingresos y gastos integrales atribuibles a participacionesminoritarias - 724 0 4 0

34.10.000 Total resultado de ingresos y gastos integrales - 2.733.008 - 2.498 - 911.673 - 2.498

Hoja N. 5

ESTADOS FINANCIEROS2.03 ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO NETO

Tipo de Moneda Pesos Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

RUBRO N° DENOTAS

CAMBIOS EN CAPITAL EMITIDO CAMBIOS EN OTRAS RESERVAS

CAMBIOS ENACCIONESPROPIAS ENCARTERA

CAMBIOS ENRESULTADOSRETENIDOS(PERDIDASACUMULADAS)

CAMBIOS ENPAT. NETOATRIBUIBLEA TENEDORESDE INSTRU.DEPAT. NETO DE

CONTROLADORATOTAL

CAMBIOS ENPARTICIPACIONES

MINORITARIAS

CAMBIOS ENPATRIMONIO

NETOTOTAL

ACCIONESORDINARIAS

ACCIONESPREFERENTES

RESERVASDE

OPCIONES

RESERVASPARA

DIVIDENDOSPROPUESTOS

RESERVASLEGALES YESTATUTARIAS

RESERVASDE

CONVERSIÓN

RESERVASPOR

REVALUACIÓNRESERVAS

DECOBERTURAS

RESERVAS DEDISPONIBLES

PARA LAVENTA

INGRESOACUMULADO

(GASTO) RELATIVOA ACTIVOS NOCORRIENTES Y

GRUPOS ENDESAPROPIACIÓNMANTENIDOSPARA LA VENTA

OTRASRESERVAS

CAPITAL ENACCIONES

PRIMA DEEMISION

CAPITAL ENACCIONES

PRIMA DEEMISION TOTAL TOTAL TOTAL INTERÉS TOTAL

41.10.000 SALDO INICIAL EJERCICIO ACTUAL 01/01/2013 500.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 - 2.498 497.502 0 497.502

AJUSTES DE EJERCICIOS ANTERIORES

41.20.010 Errores en ejercicio anterior que afectan al patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.20.020 Cambio en política contable que afecta al patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.20.000 Ajustes de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.30.000 Saldo iniciales ajustados 500.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 - 2.498 497.502 0 497.502

Cambios

41.40.010 Total resultado de ingresos y gastos integrales 0 0 0 0 0 33.248 - 2.765.532 - 2.732.284 - 724 - 2.733.008

41.40.010.010 Ganancia y pérdida 0 0 0 0 0 0 - 2.765.532 - 2.765.532 - 724 - 2.766.256

41.40.010.021 Revalorizaciones de propiedades, planta y equipos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.022 Activos financieros disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.023 Cobertura de flujo de caja 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.024 Variaciones de valor razonable de otros activos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.025 Ajustes por conversión 0 0 0 0 0 33.248 0 33.248 0 33.248

41.40.010.026 Ajuste de coligadas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.027 Ganancias (pérdida) actuariales definidas como beneficios de planes de pensiones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.028 Otros ajustes al patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.029

Imp. Rta. relacionado a los componentes de otros ing. y gastos con cargo o abono en

el patrim. neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.010.020 Total otros ingresos y gastos con cargo y abono a patrimonio neto 0 0 0 0 0 33.248 0 33.248 0 33.248

41.40.020 Incremento (decremento) en patrimonio neto resultante de combinaciones de negocios 0 0 0 0 0 0 0 0 2.235 2.235

41.40.030 Emisión de acciones ordinarias 5.000.000 0 0 0 0

41.40.040 Emisión de acciones preferentes 0 0 0 0 0

41.40.050

Emisión de certificados de opciones para compra de acciones (warrants) como

contraprestación 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.060

Ejercicio de opciones, derechos o certificados de opciones para compra de acciones

(warrants) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.070 Expiración de opciones o certificados de opciones para compra de acciones (warrants) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.080 Adquisición de acciones propias 0 0 0

41.40.090 Venta de acciones propias en cartera 0 0 0 0 0 0

41.40.100 Cancelación de acciones propias en cartera 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.110 Conversión de deuda en patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.120 Dividendos 0 0 0 0 0

41.40.130 Emisión de acciones liberadas de pago 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.140 Reducción de capital 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.150 Reclasificación de instrumentos financieros desde patrimonio neto hacia pasivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.160 Reclasificación de instrumentos financieros desde pasivo neto hacia patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.40.170 Transferencia desde prima de emisión 0 0 0 0 0 0

41.40.180 Transferencias a (desde) resultados retenidos 0 0 0 0 0

41.40.190 Otro incremento (decremento) en patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

41.50.000 Saldo final periodo actual 31/12/2013 5.500.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 33.248 0 - 2.768.030 2.765.218 1.511 2.766.729

Hoja N. 6

ESTADOS FINANCIEROS2.03 ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO NETO

Tipo de Moneda Pesos Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

RUBRO N° DENOTAS

CAMBIOS EN CAPITAL EMITIDO CAMBIOS EN OTRAS RESERVAS

CAMBIOS ENACCIONESPROPIAS ENCARTERA

CAMBIOS ENRESULTADOSRETENIDOS(PERDIDASACUMULADAS)

CAMBIOS ENPAT. NETOATRIBUIBLEA TENEDORESDE INSTRU.DEPAT. NETO DE

CONTROLADORATOTAL

CAMBIOS ENPARTICIPACIONES

MINORITARIAS

CAMBIOS ENPATRIMONIO

NETOTOTAL

ACCIONESORDINARIAS

ACCIONESPREFERENTES

RESERVASDE

OPCIONES

RESERVASPARA

DIVIDENDOSPROPUESTOS

RESERVASLEGALES YESTATUTARIAS

RESERVASDE

CONVERSIÓN

RESERVASPOR

REVALUACIÓNRESERVAS

DECOBERTURAS

RESERVAS DEDISPONIBLES

PARA LAVENTA

INGRESOACUMULADO

(GASTO) RELATIVOA ACTIVOS NOCORRIENTES Y

GRUPOS ENDESAPROPIACIÓNMANTENIDOSPARA LA VENTA

OTRASRESERVAS

CAPITAL ENACCIONES

PRIMA DEEMISION

CAPITAL ENACCIONES

PRIMA DEEMISION TOTAL TOTAL TOTAL INTERÉS TOTAL

42.10.000 SALDO INICIAL EJERCICIO ACTUAL 01/01/2012 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

AJUSTES DE EJERCICIOS ANTERIORES

42.20.010 Errores en ejercicio anterior que afectan al patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.20.020 Cambio en política contable que afecta al patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.20.000 Ajustes de ejercicios anteriores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.30.000 Saldo iniciales ajustados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Cambios

42.40.010 Total resultado de ingresos y gastos integrales 0 0 0 0 0 0 - 2.498 - 2.498 0 - 2.498

42.40.010.010 Ganancia y pérdida 0 0 0 0 0 0 - 2.498 - 2.498 0 - 2.498

42.40.010.021 Revalorizaciones de propiedades, planta y equipos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.022 Activos financieros disponibles para la venta 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.023 Cobertura de flujo de caja 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.024 Variaciones de valor razonable de otros activos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.025 Ajustes por conversión 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.026 Ajuste de coligadas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.027 Ganancias (pérdida) actuariales definidas como beneficios de planes de pensiones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.028 Otros ajustes al patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.029

Imp. Rta. relacionado a los componentes de otros ing. y gastos con cargo o abono en

el patrim. neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.010.020 Total otros ingresos y gastos con cargo y abono a patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.020 Incremento (decremento) en patrimonio neto resultante de combinaciones de negocios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.030 Emisión de acciones ordinarias 500.000 0 0 500.000 500.000

42.40.040 Emisión de acciones preferentes 0 0 0 0 0

42.40.050

Emisión de certificados de opciones para compra de acciones (warrants) como

contraprestación 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.060

Ejercicio de opciones, derechos o certificados de opciones para compra de acciones

(warrants) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.070 Expiración de opciones o certificados de opciones para compra de acciones (warrants) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.080 Adquisición de acciones propias 0 0

42.40.090 Venta de acciones propias en cartera 0 0 0 0 0

42.40.100 Cancelación de acciones propias en cartera 0 0 0 0 0 0 0

42.40.110 Conversión de deuda en patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.120 Dividendos 0 0 0 0 0

42.40.130 Emisión de acciones liberadas de pago 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.140 Reducción de capital 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.150 Reclasificación de instrumentos financieros desde patrimonio neto hacia pasivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.160 Reclasificación de instrumentos financieros desde pasivo neto hacia patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.40.170 Transferencia desde prima de emisión 0 0 0 0 0 0

42.40.180 Transferencias a (desde) resultados retenidos 0 0 0 0 0

42.40.190 Otro incremento (decremento) en patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

42.50.000 Saldo final periodo actual 31/12/2012 500.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 - 2.498 497.502 0 497.502

Hoja N. 7

ESTADOS FINANCIEROS

Tipo de Moneda PESOS Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

N° NotaAL 31-12-2013 AL 31-12-2012EJERCICIOACTUAL M$

EJERCICIOANTERIOR M$

Flujos de efectivo por (utilizados en) operación50.11.010 Ingresos Por Comisiones 21 269.160 050.11.020 Pagos a Proveedores 18 - 2.046.951 050.11.030 Primas Pagadas 0 050.11.040 Remuneraciones Pagadas - 922.804 050.11.050 Pagos por desembolsos por reestructuración 0 050.11.060 Pagos recibidos por impuesto sobre el valor agregado 0 050.11.070 Pagos remitidos por impuesto sobre el valor agregado - 860 050.11.080 Otros cobros de operaciones 188.703 050.11.090 Otros pagos de operaciones - 663.477 050.11.000 Flujos de efectivo por (utilizados en) operaciones - 3.176.229 0

Flujos de efectivo por (utilizados en) otras actividades de operación50.12.010 Importes recibidos como dividendos clasificados como de operación 0 050.12.020 Pagos por dividendos clasificados como de operaciones 0 050.12.030 Importes recibidos por intereses clasificados como de operación 0 050.12.040 Pagos por intereses clasificados como de operación 0 050.12.050 Importes recibidos por impuestos a las ganancias 0 050.12.060 Pagos de impuestos a las ganancias 0 050.12.070 Otras entradas procedentes de otras actividades de operación 0 050.12.080 Otras salidas procedentes de otras actividades de operación 0 050.12.000 Flujos de efectivo por (utilizados en) otras actividades de operación 0 050.10.000 Flujos de efectivo neto de (utilizados en) actividades de operación - 3.176.229 0

Flujos de efectivos netos de (utilizados en) actividades de inversión50.20.010 Importes recibidos por desapropiación de propiedades, planta y equipo 0 050.20.020 Importes recibidos por venta de cuotas del Encaje 0 050.20.030 Importes recibidos por desapropiación de activos intangibles 0 050.20.040 Importes recibidos por desapropiación de propiedades de inversión 0 050.20.050 Importes recibidos por desap.de filiales, neto del ef. desaprop. 0 050.20.060 Importes recibidos por desapropiación de coligadas 0 050.20.070 Importes recib. por desap. negoc. conjuntos consolid. proporcionalmente, neto del ef. desap. 0 050.20.080 Importes rec. por desap. negoc. conjuntos no consol. proporcionalmente 0 050.20.090 Importes recibidos por desapropiación de otros activos financieros 13 565.079 0

50.20.100Importes recibidos por desapropiación de activos no corrientes mantenidos para la venta yoperaciones discontinuadas 0 0

50.20.110 Importes recibidos por desapropiación 0 050.20.120 Reembolso de anticipos de préstamos de efectivo y préstamos recibidos 0 050.20.130 Otros flujos de efectivo generados por actividades de inversión 30.304 050.20.140 Otros flujos de efectivo utilizados en actividades de inversion 0 050.20.150 Importes recibidos por dividendos clasificados como de inversión 0 050.20.160 Importes recibidos por intereses recibidos clasificados como de inversión 0 050.20.170 Incorporación de propiedad,planta y equipo 10 - 368.929 050.20.180 Pagos por la adquisición de propiedades de inversión 0 050.20.190 Pagos para adquirir cuotas de Encaje 0 050.20.200 Pagos para adquirir activos intangibles 12 - 1.381.100 050.20.210 Pagos para adquirir filiales 0 050.20.220 Pagos para adquirir Coligadas 0 050.20.230 Pagos para adquirir negocios conjuntos 0 050.20.240 Préstamos a entidades relacionadas 0 050.20.250 Préstamos a entidades no relacionadas 0 050.20.260 Pagos para adquirir otros activos financieros 13 - 663.238 0

50.20.270Pagos para adquirir activos no corrientes y grupos en desapropiación mantenidos para la ventay operaciones discontinuas 0 0

50.20.280 Otros desembolsos de inversión 0 050.20.000 Flujos de efectivo netos de (utilizados en) actividades de inversión - 1.817.884 0

Flujos de efectivo netos de (utilizados en) actividades de financiamiento50.30.010 Importes recibidos por emisión de instrumentos de patrimonio neto 0 050.30.020 Importes recibidos por emisión de acciones propias en cartera 15 5.000.000 500.00050.30.030 Obtención de préstamos 0 050.30.040 Importes recibidos por emisión de otros pasivos financieros 0 050.30.050 Préstamos de entidades relacionadas 5.905.143 050.30.060 Ingresos por otras fuentes de financiamiento 0 050.30.070 Adquisición de acciones propias 0 050.30.080 Pagos de préstamos 0 050.30.090 Pagos a otros pasivos financieros 0 050.30.100 Pagos a pasivos por arrendamientos financieros 0 050.30.110 Pagos de préstamos a entidades relacionadas - 3.300.000 050.30.120 Pagos por intereses clasificados como financieros 0 050.30.130 Pagos por dividendos a participaciones minoritarias 0 050.30.140 Pagos por dividendos por la entidad que informa 0 050.30.150 Otros flujos de efectivo generados por actividades de financiamiento 0 050.30.160 Otros flujos de efectivo utilizados en actividades de financiamiento 0 050.30.000 Flujos de efectivo neto de (utilizados en) actividades de financiamiento 7.605.143 500.00050.40.000 Incremento (Disminución) neto en efectivo y equivalentes al efectivo 2.611.030 500.00050.50.000 Efectos de las var. en tasas de cambio sobre ef. y equiv. ef. -17.540 050.60.000 Efectos de los cambios de alcance de consolidación en ef. y equivalente ef. 0 050.70.000 Ef. y equivalente ef.,presentados en estado de flujos de ef.,saldo inicial 4 500.000 050.00.000 Ef. y equivalente ef.,presentados en estado de flujos de ef.,saldo final 4 3.093.490 500.000

Hoja N. 8

ESTADOS FINANCIEROS

Tipo de Moneda PESOS Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado INDIVIDUAL Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

AL 31-12-2013 AL 31-12-2012EJERCICIOACTUAL M$

EJERCICIOANTERIOR M$

60.10.010 Total patrimonio contable (Más o Menos) 2.765.218 497.50260.10.020 Acreencias corrientes en entidades relacionadas (Menos) - 26.348 060.10.030 Inversiones corrientes en entidades relacionadas (Menos) 0 060.10.040 Acreencias no corrientes en entidades relacionadas (Menos) 0 060.10.050 Inversiones no corrientes en entidades relacionadas (Menos) - 5.516.444 060.10.060 Inversión en sociedades anónimas que complementen su giro (Menos) 0 0

60.10.070Inversión en sociedades anónimas que administran carteras de recursosprevisionales (Menos) 0 0

60.10.080 Inversión en empresas de depósitos de valores (Menos) 0 060.10.090 Plusvalía comprada (Menos) 0 0

60.00.000 PATRIMONIO NETO MANTENIDO POR LA ADMINISTRADORA - 2.777.574 497.502

CALCULO DEL CAPITAL MINIMO EN UNIDADES DE FOMENTO

61.00.000PATRIMONIO NETO MANTENIDO POR LA ADMNISTRADORA, EXPRESADO EN UNIDADES DEFOMENTO - 119.160 21.781

62.00.000 CAPITAL MÍNIMO REQUERIDO EN UNIDADES DE FOMENTO 20.000 20.00063.00.000 SUPERÁVIT (DÉFICIT) DE CAPITAL EXPRESADO EN UNIDADES DE FOMENTO - 139.160 1.78164.00.000 NÚMERO TOTAL DE AFILIADOS A LA ADMINISTRADORA 0 0

Hoja N. 9

ESTADOS FINANCIEROS

Tipo de MonedaTipo de Estado

PESOS Razón SocialRut

HABITAT ANDINAs.asS.A.S.A.INDIVIDUAL 76.255.327-9

MILES DE PESOS

ESTADOS FINANCIEROS

Tipo de Moneda PESOS Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado INDIVIDUAL Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

N° de NotaAL 31-12-2013 AL 31-12-2012EJERCICIOACTUAL M$

EJERCICIOANTERIOR M$

81.10.010 TOTAL ACTIVOS 5.984.449 500.00081.10.020 Encaje 0 081.10.030 Inversiones en empresas de depósitos de valores 0 081.10.040 Inversión en sociedades anónimas filiales que administren carteras de recursos previsionales 5.516.444 081.10.050 Inversiones en sociedades anónimas filiales que presten servicios o inviertan en el extranjero 0 081.10.060 Inversiones en otras sociedades 0 081.10.000 TOTAL ACTIVO NETO 468.005 500.000

Expresión de cifras

82.10.010 GANANCIA (PERDIDA) - 2.765.532 - 2.49882.10.020 Rentabilidad del Encaje 0 082.10.030 Utilidad (Pérdida) en empresas de depósitos de valores 0 0

82.10.040Utilidad (Pérdida) en sociedades anónimas filiales que administren carteras de recursosprevisionales - 2.642.610 0

82.10.050Utilidad (Pérdida) en sociedades anónimas filiales que presten servicios o inviertan en elextranjero 0 0

82.10.060 Utilidad (Pérdida) por inversión en otras sociedades 0 082.10.070 Otros ingresos extraordinarios 0 082.10.000 GANANCIAS (PERDIDAS) LIBRE DE RESULTADO DEL ENCAJE E INVERSIONES RELACIONADAS - 122.922 - 2.498

Hoja N. 10

ESTADOS FINANCIEROS2.05 ESTADOS COMPLEMENTARIOSiv) INFORMACION GENERAL, ADMINISTRACION Y PROPIEDAD

NOMBRE AFP HABITAT ANDINA S.A. RUT 76.255.327-9FECHA DE LA INFORMACION 31-12-2013

90.10.000 IdentificaciónDatos

90.10.010 Razón social de la administradora HABITAT ANDINA S.A.90.10.020 Fecha a la que corresponde la información 31-12-201390.10.030 Número de autorización que autoriza su N° E 215-201290.10.040 Fecha de la resolución que autoriza su 30-11-201290.10.050 RUT 76.255.327-990.10.060 Teléfono 2 378 20 0090.10.070 Domicilio Legal MARCHANT PEREIRA 1090.10.080 Casilla 115-990.10.090 Ciudad SANTIAGO90.10.100 Región METROPOLITANA90.10.110 Domicilio Administrativo MARCHANT PEREIRA 1090.10.120 Ciudad SANTIAGO90.10.130 Región METROPOLITANA

90.20.000 AdministraciónNOMBRE RUT

90.20.010 Representante Legal Cristián Halabí Kanacri 9.681.304-K90.20.020 Gerente General Cristián Halabí Kanacri 9.681.304-K90.20.030 Presidente Alejandro Bezanilla Mena 9.969.370-390.20.040 Vicepresidente Claudia Carrasco Cifuentes 8.844.016-190.20.050 Director Jose Miguel Valdes Lira 7.036.969-9

90.30.000 PropiedadAccionista (Nombre) RUT N° DE ACCIONES PORCENTAJE

90.30.010 ADMINISTRADORA DE FONDOS DE PENSIONES 98.000.100-8 10.989.000 99,90 %90.30.020 INVERSIONES LA CONSTRUCCION LIMITADA 76.090.153-9 11.000 0,10 %

90.40.000 Otra InformaciónDATOS

90.40.010 Total accionistas 290.40.040 Compañías de Seguro 0

90.40.040.010NOMBRE RUT

Hoja N. 11

ESTADOS FINANCIEROS

Tipo de Moneda PESOS Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

AL 31-12-2013 AL 31-12-2012SALDO ALINICIO

EJERCICIOACTUAL M$

EJERCICIOANTERIOR M$

Clases de ActivosClases de efectivo y equivalentes al efectivo

11.11.010 Efectivo y equivalentes al efectivo 3.093.490 500.000 011.11.010.010 Efectivo en caja 143 500.000 011.11.010.020 Saldos en bancos 480.703 0 011.11.010.021 Bancos de uso general 434.443 0 011.11.010.022 Banco pago de beneficios 0 0 011.11.010.023 Banco recaudación 46.260 0 011.11.010.024 Banco pago de retiro de ahorros voluntarios y de ahorro de indemnización 0 0 011.11.010.030 Otro efectivo y equivalentes al efectivo 2.612.644 0 0

Clases de activos financieros a valor razonable con cambios en resultados11.11.020 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados 516.890 0 011.11.020.010 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados, instrumentos de patrimonio 0 0 011.11.020.020 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados, fondos mutuos 0 0 011.11.020.030 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados, instrumentos de deuda 0 0 011.11.020.040 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados, otros 516.890 0 0

Clases de activos financieros disponibles para la venta11.11.030 Activos financieros disponibles para la venta 0 0 011.11.030.010 Activos financieros disponibles para la venta, instrumentos de patrimonio 0 0 011.11.030.020 Activos financieros disponibles para la venta, fondos mutuos 0 0 011.11.030.030 Activos financieros disponibles para la venta, instrumentos de deuda 0 0 011.11.030.040 Activos financieros disponibles para la venta, otros corrientes 0 0 012.11.020 Activos financieros disponibles para la venta 0 0 012.11.020.010 Activos financieros disponibles para la venta, instrumentos de patrimonio 0 0 012.11.020.020 Activos financieros disponibles para la venta, fondos mutuos 0 0 012.11.020.030 Activos financieros disponibles para la venta, instrumentos de deuda 0 0 012.11.020.040 Activos financieros disponibles para la venta, otros 0 0 0

Clases de Encaje12.11.010 Encaje 0 0 012.11.010.010 Encaje Fondo de Pensiones Tipo A 0 0 012.11.010.020 Encaje Fondo de Pensiones Tipo B 0 0 012.11.010.030 Encaje Fondo de Pensiones Tipo C 0 0 012.11.010.040 Encaje Fondo de Pensiones Tipo D 0 0 012.11.010.050 Encaje Fondo de Pensiones Tipo E 0 0 0

Clases de otros activos financieros11.11.040 Otros activos financieros 0 0 011.11.040.010 Activos financieros mantenidos al vencimiento 0 0 011.11.040.020 Otros activos financieros 0 0 012.11.030 Otros activos financieros 150.243 0 0

Clases de deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, neto, corriente11.11.050 Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, neto, corriente 33.109 0 011.11.050.010 Deudores comerciales, neto 0 0 011.11.050.020 Comisiones por cobrar 0 0 011.11.050.030 Cuentas por cobrar a los Fondos de Pensiones 0 0 011.11.050.040 Cuentas por cobrar a las compañias de seguros 0 0 011.11.050.050 Cuentas por cobrar al Estado 0 0 011.11.050.060 Otras cuentas por cobrar, neto 33.109 0 012.11.040 Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, neto 0 0 012.11.040.010 Deudores comerciales, neto 0 0 012.11.040.020 Cuentas por cobrar a las compañias de seguros 0 0 012.11.040.030 Otras cuentas por cobrar, neto 0 0 0

Clases de deudores comerciales y otras cuentas por cobrar11.11.050.001 Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, bruto 33.109 0 011.11.050.011 Deudores comerciales, bruto 0 0 011.11.050.021 Comisiones por cobrar, bruto 0 0 011.11.050.031 Cuentas por cobrar a los Fondos de Pensiones, bruto 0 0 011.11.050.041 Cuentas por cobrar a las compañias de seguros, bruto 0 0 011.11.050.051 Cuentas por cobrar al Estado, bruto 0 0 011.11.050.061 Otras cuentas por cobrar, bruto 33.109 0 012.11.040.001 Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, bruto 0 0 012.11.040.011 Deudores comerciales, bruto 0 0 012.11.040.021 Cuentas por cobrar a las compañias de seguros, bruto 0 0 012.11.040.031 Otras cuentas por cobrar, bruto 0 0 0

Clases de deterioro debido a deudores comerciales y otras cuentas por cobrar11.11.050.002 Deterioro por deudores comerciales y otras cuentas por cobrar 0 0 011.11.050.012 Deudores comerciales, deterioro por deudas incobrables o de dudoso cobro 0 0 011.11.050.022 Comisiones por cobrar, deterioro por comisiones por cobrar de dudoso cobro 0 0 011.11.050.032 Cuentas por cobrar a los Fondos de Pensiones, deterioro por cuentas de dudoso cobro 0 0 011.11.050.042 Cuentas por cobrar a las compañias de seguros, deterioro por cuentas de dudoso cobro 0 0 011.11.050.052 Cuentas por cobrar al Estado, deterioro por cuentas de dudoso cobro 0 0 011.11.050.062 Otras cuentas por cobrar, deterioro por deudas incobrables o de dudoso cobro 0 0 012.11.040.002 Deterioro por deudores comerciales y otras cuentas por cobrar 0 0 012.11.040.012 Deudores comerciales, deterioro por deudas incobrables o de dudoso cobro 0 0 012.11.040.022 Cuentas por cobrar a las compañias de seguros, deterioro por cuentas de dudoso cobro 0 0 012.11.040.032 Otras cuentas por cobrar, deterioro por deudas incobrables o de dudoso cobro 0 0 0

Clases de cuentas por cobrar a entidades relacionadas11.11.060 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas 0 0 0

Hoja N. 12

11.11.060.010 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas relativas al giro de la Administradora 0 0 011.11.060.020 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas que no corresponden al giro de la Administradora 0 0 012.11.050 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas 0 0 012.11.050.010 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas relativas al giro de la Administradora 0 0 012.11.050.020 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas que no corresponden al giro de la Administradora 0 0 0

Clases de inventario11.11.070 Inventarios 0 0 011.11.070.010 Mercaderías 0 0 011.11.070.020 Otros inventarios 0 0 0

Clases de inversiones contabilizadas por el método de la participación12.10.010 Inversiones contabilizadas por el método de la participación 0 0 012.11.060 Inversiones en coligadas contabilizadas por el método de la participación 0 0 012.11.070 Otras inversiones contabilizadas por el método de la participación 0 0 0

Clases de actvos intangibles, neto, vida finita y vida indefinida12.11.080 Activos intangibles, neto 1.242.311 0 012.11.080.010 Activos intangibles de vida finita, neto 0 0 012.11.080.020 Activos intangibles de vida infinita, neto 83.268 0 012.11.080.030 Plusvalía adquirida, neto 0 0 012.11.080.040 Actvos intangibles identificables, neto 1.159.043 0 012.11.080.040.010 Costos de desarrollo, neto 0 0 012.11.080.040.020 Patentes, marcas registradas y otros derechos, neto 0 0 012.11.080.040.030 Programas informáticos, neto 1.159.043 0 012.11.080.040.040 Otros activos intangibles identificables, neto 0 0 0

Clases de activos intangibles, bruto12.11.080.001 Activos intangibles, bruto 1.297.832 0 012.11.080.011 Activos intangibles de vida finita, bruto 0 0 012.11.080.031 Plusvalía adquirida, bruto 0 0 012.11.080.041 Activos intangibles identificables, bruto 1.297.832 0 012.11.080.041.011 Costos de desarrollo, bruto 0 0 012.11.080.041.021 Patentes, marcas registradas y otros derechos, bruto 0 0 012.11.080.041.031 Programas informáticos, bruto 1.297.832 0 012.11.080.041.041 Otros activos intangibles identificables, bruto 0 0 0

Clases de amortización acumulada y deterioro del valor, activos intangibles12.11.080.002 Amortización acumulada y deterioro del valor, activos intangibles - 138.789 0 012.11.080.012 Amortización acumulada y deterioro del valor, activos intangibles de vida finita 0 0 012.11.080.032 Deterioro de valor acumulado, plusvalía adquirida 0 0 012.11.080.042 Amortización acumulada y deterioro del valor, activos intangibles identificable - 138.789 0 012.11.080.042.012 Amortización acumulada y deterioro del valor, costos de desarrollo 0 0 012.11.080.042.022 Amortización acumulada y deterioro del valor, patentes, marcas registradas y otros derechos 0 0 012.11.080.042.032 Amortización acumulada y deterioro del valor, programas informáticos - 138.789 0 012.11.080.042.042 Amortización acumulada y deterioro del valor, otros activos intangibles identificables 0 0 0

Clases de propiedades, planta y equipo, neto12.11.090 Propiedades, planta y equipo, neto 352.651 0 012.11.090.010 Construcción en curso, neto 0 0 012.11.090.020 Terrenos, neto 0 0 012.11.090.030 Edificios, neto 0 0 012.11.090.040 Planta y equipo, neto 100.514 0 012.11.090.050 Equipamiento de tecnologías de la información, neto 6.534 0 012.11.090.060 Instalaciones fijas y accesorios, neto 0 0 012.11.090.070 Vehículos de motor, neto 0 0 012.11.090.080 Mejoras de bienes arrendados, neto 245.603 0 012.11.090.090 Otras propiedades, planta y equipos, neto 0 0 0

Clases de propiedades, plantas y equipo, bruto12.11.090.001 Propiedades, plantas y equipo, bruto 368.929 0 012.11.090.011 Construcción en curso, bruto 0 0 012.11.090.021 Terrenos, bruto 0 0 012.11.090.031 Edificios, bruto 0 0 012.11.090.041 Planta y equipo, bruto 105.951 0 012.11.090.051 Equipamiento de tecnologías de la información, bruto 8.382 0 012.11.090.061 Instalaciones fijas y accesorios, bruto 0 0 012.11.090.071 Vehículos de motor, bruto 0 0 012.11.090.081 Mejoras de bienes arrendados, bruto 254.596 0 012.11.090.091 Otras propiedades, planta y equipos, bruto 0 0 0

Clases de depreciación acumulada y deterioro del valor, propiedades, planta y equipo12.11.090.002 Depreciación acumulada y deterioro del valor, propiedades, planta y equipo - 16.278 0 012.11.090.012 Deterioro de valor acumulado, construcción en curso 0 0 012.11.090.022 Deterioro de valor acumulado, terrenos 0 0 012.11.090.032 Depreciación acumulada y deterioro del valor, edificios 0 0 012.11.090.042 Depreciación acumulada y deterioro del valor, planta y equipo - 5.437 0 012.11.090.052 Depreciación acumulada y deterioro del valor, equipamiento de tecnologías de la información - 1.848 0 012.11.090.062 Depreciación acumulada y deterioro del valor, instalaciones fijas y accesorios 0 0 012.11.090.072 Depreciación acumulada y deterioro del valor, vehículos de motor 0 0 012.11.090.082 Depreciación acumulada y deterioro del valor, mejoras de los bienes arrendados - 8.993 0 012.11.090.092 Depreciación acumulada y deterioro del valor, otros 0 0 0

Clases de propiedades de inversión12.11.100 Propiedades de inversión, neto, modelo del costo 0 0 012.11.100.010 Propiedades de inversión, bruto, modelo del costo 0 0 012.11.100.020 Depreciación acumulada y deterioro de valor, propiedades de inversión, modelo del costo 0 0 0

Clases de activos de cobertura11.11.080 Activos de coberturas 0 0 011.11.080.010 Activos de cobertura, derivados de patrimonio neto 0 0 011.11.080.020 Activos de cobertura, derivados de tasa de interés 0 0 011.11.080.030 Activos de cobertura, derivados de moneda extranjera 0 0 011.11.080.040 Activos de cobertura, derivados crediticios 0 0 011.11.080.050 Activos de cobertura, otros derivados 0 0 011.11.080.060 Activos de cobertura, no derivados 0 0 011.11.080.070 Activos de cobertura, micro-cobertura 0 0 0

Hoja N. 13

11.11.080.071 Activos de cobertura, micro-cobertura, cobertura de valor razonable 0 0 011.11.080.072 Activos de cobertura, mico-cobertura, cobertura del flujo de efectivo 0 0 011.11.080.073 Activos de cobertura, mico-cobertura, cobertura de inversión neta en negocio en el extranjero 0 0 011.11.080.080 Activos de cobertura, cobertura del valor razonable del riesgo de tasa de interés 0 0 011.11.080.090 Activos de cobertura, cobertura del flujo de efectivo del riesgo de tasa de interés 0 0 011.11.080.100 Otros activos de cobertura 0 0 012.11.130 Activos de coberturas 0 0 012.11.130.010 Activos de cobertura, derivados de patrimonio neto 0 0 012.11.130.020 Activos de cobertura, derivados de tasa de interés 0 0 012.11.130.030 Activos de cobertura, derivados de moneda extranjera 0 0 012.11.130.040 Activos de cobertura,derivados crediticios 0 0 012.11.130.050 Activos de cobertura, otros derivados 0 0 012.11.130.060 Activos de cobertura, no derivados 0 0 012.11.130.070 Activos de cobertura, micro-cobertura 0 0 012.11.130.071 Activos de cobertura, micro-cobertura, cobertura de valor razonable 0 0 012.11.130.072 Activos de cobertura, micro-cobertura, cobertura del flujo de efectivo 0 0 012.11.130.073 Activos de cobertura, micro-cobertura, cobertura de inversión neta en negocio en el extranjero 0 0 012.11.130.080 Activos de cobertura, cobertura del valor razonable del riesgo de tasa de interés 0 0 012.11.130.090 Activos de cobertura, cobertura del flujo de efectivo del riesgo de tasa de interés 0 0 012.11.130.100 Otros activos de cobertura 0 0 0

Clases de activos por impuestos12.10.020 Activos por impuestos 1.115.418 0 011.11.110 Cuentas por cobrar por impuestos 0 0 012.11.110 Activos por impuestos diferidos 1.115.418 0 0

Clases de activos afectados en garantía sujetos a venta o a una nueva garantía11.11.090 Activos afectados en garantía sujetos a venta o nueva garantía 0 0 012.11.120 Activos afectados en garantía sujetos a venta o nueva garantía 0 0 0

Clases de pagos anticipados11.11.100 Pagos anticipados 207.358 0 012.11.140 Pagos anticipados 0 0 0

Clases de efectivo de utilización restringida o afectados en garantía12.11.150 Efectivo de utilización restringida o afectados en garantía 0 0 0

Clases de otros activos11.11.120 Otros activos, corrientes 0 0 011.11.120.010 Activo por servicio de administración de activos financieros 0 0 011.11.120.020 Metales preciosos, bienes y materias primas cotizadas 0 0 011.11.120.030 Otros activos varios 0 0 012.11.160 Otros activos, no corrientes 0 0 012.11.160.010 Activo por servicio de administración de activos financieros 0 0 012.11.160.020 Metales preciosos, bienes y materias primas cotizadas 0 0 012.11.160.030 Otros activos varios 0 0 0

Clases de activos no corrientes y grupos de desapropiación, mantenidos para la venta11.11.200 Activos no corrientes y grupos de desapropiación, mantenidos para la venta 0 0 0

Hoja N. 14

ESTADOS FINANCIEROS

Tipo de Moneda PESOS Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

AL 31-12-2013 AL 31-12-2012SALDO ALINICIO

EJERCICIOACTUAL M$

EJERCICIOANTERIOR M$

Clases de PasivosClases de préstamos que acumulan (devengan) Intereses

21.11.010 Préstamos que devengan intereses 0 0 021.11.010.010 Préstamos bancarios 0 0 021.11.010.020 Obligaciones no garantizadas 0 0 021.11.010.030 Obligaciones garantizadas 0 0 021.11.010.040 Préstamos convertible 0 0 021.11.010.050 Capital emitido, acciones clasificadas como pasivo 0 0 021.11.010.060 Arrendamiento financiero 0 0 021.11.010.070 Sobregiro bancario 0 0 021.11.010.080 Otros préstamos 0 0 022.11.010 Préstamos que devengan intereses 0 0 022.11.010.010 Préstamos bancarios 0 0 022.11.010.020 Obligaciones no garantizadas 0 0 022.11.010.030 Obligaciones garantizadas 0 0 022.11.010.040 Préstamos convertibles 0 0 022.11.010.050 Capital emitido, acciones clasificadas como pasivo 0 0 022.11.010.060 Arrendamiento financiero 0 0 022.11.010.070 Sobregiro bancario 0 0 022.11.010.080 Otros préstamos 0 0 0

Clases de préstamos sin interes21.11.020 Préstamos recibidos que no generan intereses 0 0 022.11.020 Préstamos recibidos que no generan intereses 0 0 0

Clases de otros pasivos financieros21.11.030 Otros pasivos financieros 0 0 022.11.030 Otros pasivos financieros 0 0 0

Clases de acreedores comerciales y otras cuentas por pagar21.11.040 Acreedores comerciales y otras cuentas por pagar 714.434 2.422 021.11.040.010 Acreedores comerciales 0 0 021.11.040.020 Cuentas por pagar a los Fondos de Pensiones 0 0 021.11.040.030 Cuentas por pagar al Fondo Nacional de Salud 0 0 021.11.040.040 Pensiones por pagar 0 0 021.11.040.050 Recaudación por aclarar 6.545 0 021.11.040.060 Devolución a empleadores y afiliados por pagos en exceso 0 0 021.11.040.070 Cuentas por pagar a las compañías de seguros 163.893 0 021.11.040.080 Cuentas por pagar a otras AFP 0 0 021.11.040.090 Retenciones a pensionados 0 0 021.11.040.100 Pasivos de arrendamientos 0 0 021.11.040.110 Otras cuentas por pagar 543.996 2.422 022.11.040 Acreedores comerciales y otras cuentas por pagar 0 0 022.11.040.010 Acreedores comerciales 0 0 022.11.040.020 Cuentas por pagar a las compañías de seguros 0 0 022.11.040.030 Pasivos de arrendamientos 0 0 022.11.040.040 Otras cuentas por pagar 0 0 0

Clases de cuenta por pagar a entidades relacionadas21.11.050 Cuentas por pagar a entidades relacionadas 3.209.209 76 021.11.050.010 Cuentas por pagar a entidades relacionadas al giro de la Administradora 3.209.209 0 021.11.050.020 Cuentas por pagar a entidades relacionadas que no corresponden al giro de la Administradora 0 76 0

Cuentas por pagar entidades relacionadas22.11.050 Cuentas por pagar entidades relacionadas 0 0 022.11.050.010 Cuentas por pagar entidades relacionadas al giro de la Administradora 0 0 022.11.050.020 Cuentas por pagar entidades relacionadas que no corresponden al giro de la Administradora 0 0 0

Clases de Provisiones21.11.060 Provisiones 0 0 021.11.060.010 Provisión por siniestralidad 0 0 021.11.060.020 Provisión por garantía 0 0 021.11.060.030 Provisión por reestructuración 0 0 021.11.060.040 Provisión de reclamaciones legales 0 0 021.11.060.050 Provisión por contratos onerosos 0 0 021.11.060.060 Desmantelamiento, costos de restauración y rehabilitación 0 0 021.11.060.070 Participación en utilidades y bonos 0 0 021.11.060.080 Otras provisiones 0 0 022.11.060 Provisiones 0 0 022.11.060.010 Provisión por garantía 0 0 022.11.060.020 Provisión por reestructuración 0 0 022.11.060.030 Provisión de reclamaciones legales 0 0 022.11.060.040 Provisión por contratos onerosos 0 0 022.11.060.050 Desmantelamiento, costos de restauración y rehabilitación 0 0 022.11.060.060 Participación en utilidades y bonos 0 0 022.11.060.070 Otras provisiones 0 0 0

Clase de pasivos por impuestos21.10.010 Pasivos por impuestos 0 0 021.11.070 Cuentas por pagar por impuestos corrientes 0 0 021.11.070.010 Impuesto a la renta 0 0 021.11.070.020 Otros impuestos corrientes 0 0 022.11.070 Pasivos por impuestos diferidos 0 0 0

Clases de otros pasivos21.11.080 Otros pasivos corrientes 0 0 0

Hoja N. 15

21.11.080.010 Pasivo por servicio de administración de activos financieros 0 0 021.11.080.020 Otros pasivos varios 0 0 022.11.080 Otros pasivos, no corrientes 0 0 022.11.080.010 Pasivo por servicio de administración de activos financieros 0 0 022.11.080.020 Otros pasivos varios 0 0 0

Clases de ingresos diferidos21.11.090 Ingresos diferidos 0 0 021.11.090.010 Subvenciones de gobierno 0 0 021.11.090.020 Otros ingresos diferidos 0 0 022.11.090 Ingresos diferidos 0 0 022.11.090.010 Subvenciones de gobierno 0 0 022.11.090.020 Otros ingresos diferidos 0 0 0

Clases de obligaciones por beneficios post empleo21.11.100 Obligaciones por beneficios post- empleo 0 0 022.11.100 Obligaciones por beneficios post- empleo 21.098 0 0

Clases de pasivos de cobertura21.11.110 Pasivos de cobertura 0 0 021.11.110.010 Pasivos de cobertura, derivados de patrimonio neto 0 0 021.11.110.020 Pasivos de cobertura, derivados de tasa de interés 0 0 021.11.110.030 Pasivos de cobertura, derivados de moneda extranjera 0 0 021.11.110.040 Pasivos de cobertura, derivados crediticios 0 0 021.11.110.050 Pasivos de cobertura, otros derivados 0 0 021.11.110.060 Pasivos de cobertura, no derivados 0 0 021.11.110.070 Pasivos de cobertura, micro cobertura 0 0 021.11.110.070.010 Pasivos de cobertura,micro-cobertura, cobertura del valor razonable 0 0 021.11.110.070.020 Pasivos de cobertura,micro-cobertura, cobertura del flujo de efectivo 0 0 021.11.110.070.030 Pasivos de cobertura,micro-cobertura, cobertura de inversión neta en operación en el 0 0 021.11.110.080 Pasivos de cobertura, cobertura del valor razonable del riesgo de tasa interés 0 0 021.11.110.090 Pasivos de cobertura, cobertura del flujo efectivo del riesgo de tasa interés 0 0 021.11.110.100 Otros pasivos de cobertura 0 0 022.11.110 Pasivos de cobertura 0 0 022.11.110.010 Pasivos de cobertura, derivados de patrimonio neto 0 0 022.11.110.020 Pasivos de cobertura, derivados de tasa de interés 0 0 022.11.110.030 Pasivos de cobertura, derivados de moneda extranjera 0 0 022.11.110.040 Pasivos de cobertura, derivados crediticios 0 0 022.11.110.050 Pasivos de cobertura, otros derivados 0 0 022.11.110.060 Pasivos de cobertura, no derivados 0 0 022.11.110.070 Pasivos de cobertura, micro cobertura 0 0 022.11.110.070.010 Pasivos de cobertura, micro-cobertura, cobertura del valor razonable 0 0 022.11.110.070.020 Pasivos de cobertura, micro-cobertura, cobertura del flujo de efectivo 0 0 022.11.110.070.030 Pasivos de cobertura, micro-cobertura, cobertura de inversión neta en operación en el 0 0 022.11.110.080 Pasivos de cobertura, cobertura del valor razonable del riesgo de tasa interés 0 0 022.11.110.090 Pasivos de cobertura, cobertura del flujo efectivo del riesgo de tasa interés 0 0 022.11.110.100 Otros pasivos de cobertura 0 0 0

Clases de pasivos acumulados (o devengados)21.11.120 Pasivos acumulados (o devengados) 0 0 021.11.120.010 Intereses por pagar 0 0 021.11.120.020 Gastos del personal acumulados (o devengados) y otras cantidades por pagar a los empleados 0 0 021.11.120.030 Pasivos Administrativos acumulados (o devengados) 0 0 021.11.120.040 Otros pasivos acumulados (o devengados) 0 0 0

Clases de pasivos incluidos en grupos en desapropiación, mantenidos para la venta21.11.200 Pasivos incluidos en grupos en desapropiación, mantenidos para la venta 0 0 0

Hoja N. 16

ESTADOS FINANCIEROS

Tipo de Moneda PESOS Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

AL 31-12-2013 AL 31-12-2012SALDO ALINICIO

EJERCICIOACTUAL M$

EJERCICIOANTERIOR M$

Clases de patrimonio netoClases de capital emitido

23.11.010 Capital emitido 5.500.000 500.000 023.11.010.010 Capital pagado 5.500.000 500.000 023.11.010.010.010 Capital en acciones, acciones ordinarias 5.500.000 500.000 023.11.010.010.020 Capital en acciones, acciones preferentes 0 0 023.11.010.020 Prima de emisión 0 0 023.11.010.020.010 Prima de emisión, acciones ordinarias 0 0 023.11.010.020.020 Prima de emisión, acciones preferentes 0 0 0

Clases de acciones propias en cartera23.11.020 Acciones propias en cartera 0 0 0

Clases de reservas23.11.030 Otras reservas 33.248 0 023.11.030.010 Reservas por capital rescatado 0 0 023.11.030.020 Reservas de fusión 0 0 023.11.030.030 Reservas de opciones 0 0 023.11.030.040 Reservas de certificados de opciones para compra de acciones (warrants) 0 0 023.11.030.050 Reservas para dividendos propuestos 0 0 023.11.030.060 Reservas legales y estatutarias 0 0 023.11.030.070 Reservas de conversión 33.248 0 023.11.030.080 Reservas de revaluaciòn 0 0 023.11.030.090 Reservas de cobertura 0 0 023.11.030.100 Reservas de disponibles para la venta 0 0 0

23.11.030.110Ingreso acumulados (gasto) relativo a activos no corriente y grupos en desapropiación mantenidos parala venta 0 0 0

23.11.030.120 Otras reservas varias 0 0 0Clases de resultados retenidos (pérdidas acumuladas)

23.11.040 Resultados retenidos (pérdidas acumuladas) - 2.768.030 - 2.498 023.11.040.010 Reserva Futuros dividendos 0 0 023.11.040.020 Utilidades Acumuladas 0 0 023.11.040.030 Pérdidas acumuladas - 2.498 0 023.11.040.040 Ganancia(pérdida) - 2.765.532 - 2.498 023.11.040.050 Dividendos provisorios 0 0 0

Clases de patrimonio neto atribuible a los accionistas de la matriz23.11.000 Patrimonio neto atribuible a los accionistas de la matriz 2.765.218 497.502 0

Clases de participación minoritaria24.11.000 Participación minoritaria 1.511 0 0

Hoja N. 17

ESTADOS FINANCIEROS

Tipo de Moneda PESOS Razón Social HABITAT ANDINA S.A.Tipo de Estado CONSOLIDADO Rut 76.255.327-9Expresión de cifras MILES DE PESOS

AL 31-12-2013 AL 31-12-2012 AL 31-12-2013 AL 31-12-2012EJERCICIOACTUAL M$

EJERCICIOANTERIOR M$

TRIMESTREACTUAL M$

TRIMESTREANTERIOR M$

Clases del Estado de ResultadosClases de ingresos ordinarios

31.11.010 Ingresos Ordinarios 274.249 0 208.364 031.11.010.010 Ingresos por comisiones 0 0 - 65.885 031.11.010.020 Otros Ingresos Ordinarios Varios 274.249 0 274.249 031.11.010.020.010 Prestación de servicios 0 0 0 031.11.010.020.020 Ingresos por recargos y costas de cobranzas 0 0 0 031.11.010.020.030 Ingresos financieros por contratos del seguro de invalidez y sobrevivencia 0 0 0 0

31.11.010.020.040Reliquidación positiva generada por contratos del seguro de invalidez ysobrevivencia 0 0 0 0

31.11.010.020.050 Ingresos por cotizaciones adicionales 0 0 0 031.11.010.020.060 Ingresos por intereses 0 0 0 031.11.010.020.070 Ingresos por dividendos 0 0 0 0

31.11.010.020.080Ganancia en cambio de moneda extranjera en préstamos relacionados con costospor intereses 0 0 0 0

31.11.010.020.090 Ganancia en el rescate y extinción de deuda 0 0 0 031.11.010.020.100 Otros resultados varios de operación 274.249 0 274.249 0

Clase Rentabilidad del Encaje31.11.020 Rentabilidad del Encaje 0 0 0 031.11.020.010 Rentabilidad del Encaje Fondo de Pensiones Tipo A 0 0 0 031.11.020.020 Rentabilidad del Encaje Fondo de Pensiones Tipo B 0 0 0 031.11.020.030 Rentabilidad del Encaje Fondo de Pensiones Tipo C 0 0 0 031.11.020.040 Rentabilidad del Encaje Fondo de Pensiones Tipo D 0 0 0 031.11.020.050 Rentabilidad del Encaje Fondo de Pensiones Tipo E 0 0 0 0

Clase prima seguro de invalidez y sobrevivencia31.11.030 Prima seguro de invalidez y sobrevivencia 0 0 0 031.11.030.010 Pago de prima 0 0 0 0

31.11.030.020Reliquidación negativa generada por contrato de seguro de invalidez ysobrevivencia 0 0 0 0

Clase de gastos por empleado31.11.040 Gastos de personal - 1.623.599 0 - 679.723 031.11.040.010 Sueldos y salarios, personal administrativo - 1.537.861 0 - 593.985 031.11.040.020 Sueldos y salarios, personal de ventas 0 0 0 031.11.040.030 Beneficios a corto plazo para los empleados 0 0 0 031.11.040.040 Gastos por obligación por beneficios post empleo - 85.738 0 - 85.738 031.11.040.050 Indemnizaciones por término de relación laboral 0 0 0 031.11.040.060 Transacciones con pagos basados en acciones 0 0 0 031.11.040.070 Otros beneficios a largo plazo para los empleados 0 0 0 031.11.040.080 Otros gastos de personal 0 0 0 0

Clases de costos financieros31.11.130 Costos financieros (menos) - 17.985 0 - 9.797 031.11.130.010 Gasto_por_intereses - 17.985 0 - 9.797 031.11.130.010.010 Gasto por int, prestamos banc. 0 0 0 031.11.130.010.020 Gastos por interes, obliga y o 0 0 0 031.11.130.010.030 Gastos por int, prestamos conv 0 0 0 031.11.130.010.040 Gastos por int, acciones prefe 0 0 0 031.11.130.010.050 Gasto por int, arrend financie - 17.985 0 - 9.797 031.11.130.010.060 Gasto interes, otros instrume 0 0 0 031.11.130.010.070 Gastos por interes, otros inst 0 0 0 031.11.130.020 Amort_desc_o_premios_corresp_p 0 0 0 031.11.130.030 Amort_de_costos_complem_ctrato 0 0 0 031.11.130.040 Perdidas cambio proceden_ptmos 0 0 0 031.11.130.050 Perdida por rescate y extincio 0 0 0 031.11.130.060 Otros_costos_financieros 0 0 0 0

Clases de ingreso (pérdida) procedentes de inversiones31.11.140 Ganancia (pérdida) procedentes de inversiones 0 0 - 14.127 031.11.140.010 Intereses ganados sobre préstamos y depósitos 0 0 0 031.11.140.020 Dividendos provenientes de Inversiones para negociar 0 0 0 031.11.140.030 Ganancia (pérdida) en inversiones para negociar 0 0 0 031.11.140.040 Otras ganancias (pérdidas) de inversiones 0 0 - 14.127 0

Clases de ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos no corrientes y no mantenidos para la venta

31.11.120Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos no corrientes y nomantenidos para la venta 0 0 0 0

31.11.120.010 Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de propiedades, planta y equipo 0 0 0 031.11.120.020 Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de propiedad de inversión 0 0 0 031.11.120.030 Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de activos intangibles identificables 0 0 0 0

31.11.120.040Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de inversiones en filiales, coligadasy negocios conjuntos 0 0 0 0

31.11.120.050 Ganancia (pérdida) por baja en cuentas de otros activos no corrientes 0 0 0 0Clases de depreciación y amortización

31.11.050 Depreciación y amortización - 146.074 0 - 144.471 031.11.050.010 Depreciación - 7.285 0 - 5.682 031.11.050.020 Amortización - 138.789 0 - 138.789 0

Clases de pérdidas por deterioro (reversiones), neto31.11.060 Pérdidas por deterioro (reversiones), neto 0 0 0 031.11.060.010 Pérdidas por deterioro (reversiones), instrumentos financieros, neto 0 0 0 0

31.11.060.010.010Pérdidas por deterioro (reversiones), instrumentos financieros, inversionesmantenidas hasta vencimiento 0 0 0 0

Hoja N. 18

31.11.060.010.011Pérdidas por deterioro, instrumentos financieros, inversiones mantenidashasta el vencimiento 0 0 0 0

31.11.060.010.012Reversiones de deterioro de valor, instrumentos financieros, inversionesmantenidas hasta vencimiento 0 0 0 0

31.11.060.010.020Pérdidas por deterioro (reversiones), instrumentos financieros, préstamos ycuentas por cobrar 0 0 0 0

31.11.060.010.021Pérdidas por deterioro, instrumentos financieros, préstamos y cuentas porcobrar 0 0 0 0

31.11.060.010.022Reversiones de deterioro de valor, instrumentos financieros, préstamos ycuentas por cobrar 0 0 0 0

31.11.060.010.030Pérdidas por deterioro (reversiones), instrumentos financieros, activosfinancieros disponibles para venta 0 0 0 0

31.11.060.010.031Pérdidas por deterioro, instrumentos financieros. Activos financierosdisponibles para venta 0 0 0 0

31.11.060.010.032Reversiones de deterioro de valor, instrumentos financieros, activosfinancieros disponibles para venta 0 0 0 0

31.11.060.010.040 Pérdidas por deterioro (reversiones), instrumentos financieros, otros, neto 0 0 0 031.11.060.010.041 Pérdidas por deterioro, instrumentos financieros, otros 0 0 0 031.11.060.010.042 Reversiones de deterioro de valor, instrumentos financieros, otros 0 0 0 031.11.060.020 Pérdidas por deterioro (reversiones), activos tangibles e intangibles, neto 0 0 0 031.11.060.020.010 Pérdidas por deterioro (reversiones), propiedades, planta y equipo, neto 0 0 0 031.11.060.020.011 Pérdidas por deterioro, propiedades, planta y equipo 0 0 0 031.11.060.020.012 Reversiones de deterioro de valor, propiedades, planta y equipo 0 0 0 031.11.060.020.020 Pérdidas por deterioro (reversiones), propiedades de inversión, neto 0 0 0 031.11.060.020.021 Pérdidas por deterioro, propiedades de inversión 0 0 0 031.11.060.020.022 Reversiones de deterioro de valor, propiedades de inversión 0 0 0 031.11.060.020.030 Pérdidas por deterioro, plusvalía comprada 0 0 0 0

31.11.060.020.040Pérdidas por deterioro (reversiones), activos intangibles identificables,neto 0 0 0 0

31.11.060.020.041 Pérdidas por deterioro, activos intangibles identificables 0 0 0 031.11.060.020.042 Reversiones de deterioro de valor, activos intangibles identificables 0 0 0 0

31.11.060.020.050Pérdidas por deterioro, activos no corrientes y grupos en desapropiaciónmantenidos para venta 0 0 0 0

31.11.060.020.060 Pérdidas por deterioro (reversiones), otros, neto 0 0 0 031.11.060.020.061 Pérdidas por deterioro, otros 0 0 0 031.11.060.020.062 Reversiones de deterioro de valor, otros 0 0 0 0

Clases de participación en ganancia (pérdida) de inversiones contabilizadas por el método de la participación

31.12.010Participación en ganancia (pérdida) de inversiones contabilizadas por elmétodo de la participación 0 0 0 0

31.11.160Participación en ganancia (pérdida) de coligadas contabilizadas por elmétodo de la participación 0 0 0 0

31.11.170Participación en ganancia (pérdida) de negocios conjuntos contabilizadas porel método de la partici 0 0 0 0

Clase de otros gastos varios de operación31.11.090 Otros gastos varios de operación - 2.511.111 - 2.498 - 809.723 - 2.49831.11.090.010 Gastos de comercialización - 236.273 0 - 235.548 031.11.090.020 Gastos de computación - 330.121 0 - 330.059 031.11.090.030 Gastos de administración - 1.830.425 - 2.498 - 135.204 - 2.49831.11.090.040 Otros gastos operacionales - 114.292 0 - 108.912 0

Clases de ganacias (pérdidas) comunes para acción31.50.000 Ganancias (pérdidas) comunes para acción - 0,251 0,000 - 0,091 0,00031.50.010 Ganancias (pérdidas) comunes para acción de operaciones discontinuadas 0,000 0,000 0,000 0,00031.50.020 Ganancias (pérdidas) comunes para acción de operaciones continuadas - 0,251 0,000 - 0,091 0,000

Hoja N. 19

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2.06 INDICE DE NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS

Nota 1 Aspectos Legales .........................................................................................................................................................2Nota 2 Bases de preparación ..................................................................................................................................................3Nota 3 Políticas contables significativas................................................................................................................................6Nota 4 Clases de efectivo y equivalentes al efectivo...........................................................................................................15Nota 5 Deudores comerciales y cuentas por cobrar neto ...................................................................................................15Nota 6 Saldos y transacciones con entidades relacionadas ...............................................................................................16Nota 7 Impuestos ..................................................................................................................................................................17Nota 8 Instrumentos financieros ..........................................................................................................................................17Nota 9 Arrendamientos.........................................................................................................................................................19Nota 10 Propiedades Planta y Equipo ...................................................................................................................................20Nota 11 Pérdidas por deterioro del valor de los activos ......................................................................................................22Nota 12 Activos Intangibles neto ..........................................................................................................................................22Nota 13 Activos no corrientes y grupos de desapropiación mantenidos para la venta ....................................................24Nota 14 Pagos anticipados ....................................................................................................................................................24Nota 15 Propiedad y capital ..................................................................................................................................................25Nota 16 Contingencias y restricciones ..................................................................................................................................27Nota 17 Sanciones ..................................................................................................................................................................27Nota 18 Acreedores comerciales y otras cuentas por pagar ...............................................................................................27Nota 19 Otros Pasivos Corrientes..........................................................................................................................................28Nota 20 Recaudación por aclarar..........................................................................................................................................28Nota 21 Ingresos ordinarios...................................................................................................................................................28Nota 22 Obligaciones por beneficios Post Empleo...............................................................................................................28Nota 23 Hechos posteriores....................................................................................................................................................293.00 Hechos relevantes ..............................................................................................................................................304.00 Análisis razonado de los estados financieros .....................................................................................................33

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HABITAT ANDINA S.A. Y FILIALNOTAS EXPLICATIVAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS CONSOLIDADOS

Al 31 de diciembre de 2013 y 31 de diciembre 2012

NOTA 1 ASPECTOS LEGALES

Razón social

Habitat Andina S.A.

Domicilio legal

Marchant Pereira N° 10, oficina 1001, comuna de Providencia, Santiago, Chile.

Singularización de la escritura pública de constitución de la Sociedad

Habitat Andina S.A. fue constituida por escritura pública, otorgada ante el Notario de Santiago señor RenéBenavente Cash, con fecha 27 de noviembre de 2012.

Resolución, fecha de publicación e inscripción del certificado otorgado por la Superintendencia que autorizóel inicio de actividades

Se autorizó su existencia y sus estatutos fueron aprobados por Resolución de la Superintendencia dePensiones N° E-215-2012 de fecha 30 de noviembre de 2012.

El extracto de la Resolución se inscribió a fojas 85.849 N° 60.130 del año 2012 en el Registro de Comercio delConservador de Bienes Raíces de Santiago y se inscribió al margen de esta inscripción el certificado de laSuperintendencia de Pensiones que da cuenta de la autorización de su existencia.

El extracto de los estatutos y el certificado de la Superintendencia de Pensiones se publicaron en el DiarioOficial el día 5 y 6 de diciembre de 2012.

Objetivo de la Sociedad

El objeto exclusivo de la Sociedad es la prestación de servicios a personas naturales o jurídicas que operen en elextranjero y la inversión en Administradoras de Fondos de Pensión o en sociedades cuyo giro esté relacionado conmaterias previsionales, constituidas en otros países, de conformidad con la ley y a sus normas complementarias.

Específicamente podrá realizar, directa o indirectamente, las siguientes actividades:

a) Administración de carteras de Fondos de Pensiones.b) Custodia de Valores.c) Recaudación de cotizaciones, aportes y depósitos.d) Procesamiento computacional de información.e) Arriendo y venta de sistemas computacionales.f) Capacitación.

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g) Administración de cuentas individuales y de ahorro previsional.h) Promoción y venta de servicios.i) Asesorías previsionales.j) Administración y pago de beneficios referidos a pensiones.k) Inversión en acciones o derechos en Administradoras de Fondos de Pensiones.l) Inversión en acciones o derechos en sociedades de giro relacionado con materias previsionales.

Todo esto cumpliendo con las disposiciones de la Ley N°18.047 y artículo N° 23 del D.L. N° 3.500.

Fecha de iniciación de actividades

La Sociedad inició sus operaciones con fecha 27 de noviembre de 2012.

Nombre de la institución que tiene bajo su responsabilidad la fiscalización de sus actividades

Superintendencia de Pensiones.

NOTA 2 BASES DE PREPARACIÓN

Las bases de preparación establecidas por la Sociedad han sido aplicadas consistentemente con las establecidas porla sociedad matriz.

a) Declaración de cumplimiento con normas NIIF (IFRS)

Los estados financieros consolidados al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, han sido preparadosde acuerdo con las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF), emitidas por el Consejo de NormasInternacionales de Contabilidad (IASB).

En la preparación de los presentes estados financieros consolidados, la Sociedad aplicó las disposiciones establecidasen las normas emitidas por las Superintendencias de Pensiones y de Valores y Seguros, las cuales consideran comoprincipio básico los supuestos y criterios contables de acuerdo a las Normas Internacionales de InformaciónFinanciera (NIIF).

De acuerdo a lo establecido en el Capítulo II, Letra D, Título VII del libro IV del Compendio de Normas del Sistema dePensiones (el "Compendio"), la Sociedad debe informar aquellos tratamientos contables, presentaciones y/orevelaciones de información financiera que no cumplan íntegramente con las Normas Internacionales de InformaciónFinanciera ("NIIF"). Al respecto esta Sociedad, considera que no existen diferencias respecto de los tratamientoscontables, presentaciones y/o revelaciones de información financiera.

Adicionalmente a lo exigido por las Normas Internacionales de Información Financiera “NIIF”, en formacomplementaria se informa:

- Presentación de resultados trimestrales en estados financieros anuales.- Presentación de estados complementarios.- Revelación de hechos relevantes y análisis razonado.

Los estados financieros fueron aprobados en sesión de Directorio extraordinaria, realizada el día 26 de febrero de2014.

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b) Bases de medición

Los estados financieros consolidados de la Sociedad han sido preparados sobre la base del costo histórico conexcepción de las siguientes partidas materiales incluidas en el estado de situación financiera:

Los instrumentos financieros clasificados a valor razonable con cambio en resultados, son valorizados al valorrazonable, y los efectos se reconocen en resultados.

La inversión que la Sociedad posee en la AFP Habitat S.A. en Perú, sobre la que ejerce control, se registra porel método de la participación. La inversión es registrada inicialmente al costo y su valor libro es modificado deacuerdo a la participación en los resultados de la filial al cierre de cada ejercicio. Si ésta registra utilidades opérdidas directamente en su patrimonio neto, la Sociedad también reconoce la participación que lecorresponde en tales partidas.

c) Bases de confección

Los estados financieros consolidados al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, han sido preparadosde acuerdo a las normas impartidas por la Superintendencia de Pensiones y en lo no regulado por ésta, de acuerdocon las disposiciones establecidas por la Superintendencia de Valores y Seguros respecto de los principios y NormasInternacionales de Información Financiera (NIIF).

d) Bases de consolidación

Los estados financieros consolidados incluyen los estados financieros de Habitat Andina S.A. y su filial AFP HabitatS.A. (Perú), la participación en esta sociedad es de 99,9726% y es aquella entidad sobre la cual la Sociedad Matriztiene el control para dirigir sus políticas financieras y de operación que generalmente viene acompañado de unaparticipación superior al 50% de los derechos a voto. En el proceso de consolidación se eliminaron todos los saldos ytransacciones intercompañía y se reconoció la participación minoritaria, la cual es presentada en la línea“Participación Minoritaria” del total del Patrimonio neto en el estado de situación financiera y en la línea “Resultadode ingresos y gastos integrales atribuibles a participaciones minoritarias” del estado de resultados integrales.

Filiales son todas las entidades sobre las cuales la Sociedad tiene poder para dirigir las políticas financieras y deexplotación, lo que generalmente viene acompañado de una participación superior a la mitad de los derechos devoto. Las filiales se consolidan a partir de la fecha en que se transfiere el control, y se excluyen de la consolidación enla fecha en que cesa el mismo.

Los estados financieros al 31 de diciembre de 2013, corresponden a la consolidación de la situación financiera deHabitat Andina S.A. y su filial AFP Habitat S.A. en Perú.

Los estados financieros al 31 de diciembre de 2012, corresponden exclusivamente a Habitat Andina S.A.

e) Moneda funcional y de presentación

La moneda funcional de acuerdo a la naturaleza de las operaciones ejecutadas por su empresa filial AFP Habitat S.A.en Perú S.A. corresponde al Nuevo Sol.

Respecto a la moneda de presentación de los presentes estados consolidados, esta corresponde al peso chileno.

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f) Información a revelar sobre supuestos y juicios claves para la estimación de la incertidumbre

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Sociedad no tiene información a revelar sobre supuestosy juicios claves para la estimación de la incertidumbre.

g) Fecha del estado de situación financiera

La fecha del estado de situación financiera, corresponde al período terminado al 31 de diciembre de 2013.

h) Período cubierto por los estados financieros

La fecha del estado de situación financiera y las clases de activos, pasivos y patrimonio, corresponde al períodoterminado al 31 de diciembre de 2013 (consolidado) y al 31 de diciembre de 2012 (individual).

La fecha de los estados complementarios consolidados, corresponde al período terminado al 31 de diciembre de2013 (consolidado) y al 31 de diciembre de 2012 (individual) se presentan estados complementarios individuales.

La fecha del estado de resultados integrales, estado de cambios en el patrimonio neto y estado de flujos de efectivoconsolidados, corresponde al período comprendido entre el 1 de enero de 2013 y el 31 de diciembre de 2013.

Además, el estado de resultados integrales y las clases del estado de resultados consolidados, corresponde al períodocomprendido entre el 01 de enero de 2013 y el 31 de diciembre de 2013.

i) Bases de conversión

Los tipos de cambio utilizados y variaciones en la confección de sus estados financieros, son los que a continuación seseñalan.

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

$Nuevo sol peruano, valor nominal 187,96 188,15 -0,1%Dólares estadounidenses US$ 523,76 479,96 9,1%Unidad de Fomento (UF) 23.309,56 22.840,75 2,1%

MONEDA VariaciónPorcentual

Tipo de cambio

j) Nivel de redondeo utilizado al presentar los montos en los estados financieros

Toda la información es presentada en pesos chilenos y ha sido redondeada a la unidad de mil más cercana (M$).

k) Información a revelar sobre el capital

El objetivo de la sociedad es mantener un nivel adecuado de capitalización, que le permita asegurar y cubrir en todomomento el capital de trabajo requerido, para el desarrollo de sus objetivos de mediano y largo plazo, optimizandoel retorno a sus accionistas y manteniendo una sólida posición financiera.

A la fecha, las acciones emitidas de la sociedad ascienden a 11.000.000 de acciones y corresponden a una mismaserie, encontrándose totalmente suscritas y pagadas.

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NOTA 3 POLITICAS CONTABLES SIGNIFICATIVAS

Las políticas contables establecidas por la Sociedad han sido aplicadas consistentemente con las establecidas por laSociedad matriz.

A continuación, se presenta una descripción de las principales políticas establecidas por la Sociedad.

a) Políticas contables significativas

Bases de consolidación

Los estados financieros consolidados incluyen los estados financieros de Habitat Andina S.A. y de su filial AFPHabitat S.A. de Perú. La participación de la Matriz, en esta sociedad, es de 99,9726% y es aquella entidadsobre la cual la Sociedad Matriz tiene el control para dirigir sus políticas financieras y de operación quegeneralmente viene acompañado de una participación superior al 50% de los derechos a voto. En el procesode consolidación se eliminan todos los saldos y transacciones intercompañía y se reconoce la participaciónminoritaria, la cual es presentada en la línea “Participación Minoritaria” del total del Patrimonio neto en elestado de situación financiera y en la línea “Resultado de ingresos y gastos integrales atribuibles aparticipaciones minoritarias” del estado de resultados integrales.

Moneda extranjera

Las transacciones en una moneda distinta a la moneda funcional, se consideran en moneda extranjera y soninicialmente registradas al tipo de cambio de la moneda funcional a la fecha de la transacción. Los activos ypasivos monetarios denominados en moneda extranjera son traducidos al tipo de cambio de la monedafuncional a la fecha del Estado de Situación Financiera. Todas las diferencias son registradas en el rubrodiferencias de cambios en el Estado de Resultado Integral.

Los activos y pasivos en moneda extranjera se muestran a su valor equivalente en pesos, calculados a los tiposde cambio existentes al 31 de diciembre de 2013 y al 31 diciembre de 2012, presentados en Nota 2 letra i.

Instrumentos financieros

Inversiones financieras

Los activos financieros a valor razonable con cambios en resultados, son las inversiones realizadas con el fin deobtener rendimientos a corto plazo por variaciones en los precios, se clasifican dentro de la categoría de “avalor razonable con cambios en resultados” y se presentan como activos corrientes.

Las inversiones mantenidas hasta el vencimiento, corresponderán a los instrumentos que la sociedad haadquirido con el propósito de liquidarlos en sus fechas de vencimiento, los que se valorizarán a costoamortizado, utilizando el método de tasa efectiva.

En cuanto a las inversiones disponibles para la venta, la sociedad incluirá en este ítem aquellos instrumentosque no se clasifican en las anteriores y se valorizarán a valor razonable con cambios en patrimonio.

Otros instrumentos financieros (deudores comerciales y cuentas por cobrar) se valorizarán al costo amortizadousando el método de interés efectivo, menos cualquier pérdida por deterioro.

La sociedad no realizará inversiones de sus excedentes de caja en instrumentos financieros por extensión de laprohibición que posee la sociedad matriz de acuerdo al D.L. N°3.500.

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Efectivo y equivalente al efectivo

El efectivo y equivalente al efectivo reconocido en los estados financieros comprende el efectivo en caja, lossaldos de las cuentas corrientes bancarias, depósitos a plazo, otras inversiones de gran liquidez convencimiento original de tres meses o menos e inversiones que han sido adquiridas para ser liquidadas en elcorto plazo para el cumplimiento de compromisos de caja y sin pérdida de valor. Estas partidas se registran al:

o Costo amortizado.o Valor razonable, con efecto en resultados.

Propiedad, planta y equipo

Reconocimiento y medición

Los ítems de propiedad, planta y equipo son medidos al costo menos depreciación acumulada y pérdidas pordeterioro.

El costo incluye gastos directamente atribuibles a la adquisición del activo. El costo de activos construidosincluye el costo de los materiales y la mano de obra directa, cualquier otro costo directamente atribuible alproceso de hacer que el activo sea apto para trabajar para su uso previsto, y los costos de desmantelar yremover los ítems y de restaurar el lugar donde estén ubicados.

Cuando partes significativas de un ítem de propiedad, planta y equipo posean vidas útiles distintas entre sí,ellas serán registradas como elementos separados dentro del libro auxiliar de propiedad, planta y equipo.

Las ganancias y pérdidas de la venta de un ítem de propiedad, planta y equipo son determinados comparandoel precio de venta con el valor en libros de la propiedad, planta y equipo y son reconocidas netas dentro de“otros ingresos o gastos distintos de los de la operación” en el resultado.

Costos posteriores

El costo de reemplazar parte de un ítem de propiedad, planta y equipo es reconocido en su valor en libros, encaso de que los beneficios económicos futuros incorporados dentro de la parte fluyan en más de un período ala entidad y su costo pueda ser medido de forma confiable. Los costos del mantenimiento diario de propiedad,planta y equipo son reconocidos en el resultado cuando ocurren.

En forma posterior a la adquisición sólo se capitalizarán aquellos desembolsos incurridos que aumenten lavida útil del bien o su capacidad económica.

Depreciación y vidas útiles

La depreciación será reconocida en resultados bajo el método lineal sobre las vidas útiles de cadacomponente de un ítem de propiedad, planta y equipo. Este método es el que refleja de mejor forma el uso yconsumo del bien.

La depreciación y vidas útiles, se revisan anualmente. Por ser el primer año de operaciones no se hanrealizado pruebas de deterioro ni cambio en las vidas útiles.

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Activos intangibles

Incluye otros activos no monetarios identificables, sin apariencia física, que provienen de transaccionescomerciales y corresponden principalmente a software.

Sólo se reconoce contablemente aquellos activos intangibles, cuyos costos se puedan estimar de manerarazonablemente objetiva y de los que se estime probable obtener beneficios económicos en el futuro.

Para aquellos intangibles que tengan vida útil definida, se reconocerán inicialmente por su costo deadquisición o desarrollo y se valorizarán a su costo menos su correspondiente amortización acumulada y laspérdidas por deterioro que experimenten.

Para estos activos, la amortización se reconocerá en cuentas de resultados, en base al método deamortización lineal según la vida útil estimada de los activos intangibles, contada desde la fecha en que elactivo se encuentre disponible para su uso u otra que represente de mejor forma el uso.

Para aquellos intangibles que tengan vida útil indefinida, se reconocerán inicialmente por su costo deadquisición o desarrollo y se valorizarán a su costo menos pérdidas por deterioro que experimenten, lo cualserá evaluado al cierre anual de cada ejercicio. Por ser el primer año de operaciones no se han realizadopruebas de deterioro ni cambio en las vidas útiles.

Activos arrendados

Los contratos de arrendamientos que transfieran a la Administradora sustancialmente todos los riesgos ybeneficios inherentes a la propiedad de los activos arrendados, se clasifican y valorizan como arrendamientosfinancieros y en caso contrario se registran como un arrendamiento operativo.

Al inicio del plazo del arrendamiento financiero, se reconocerá un activo por el menor del valor entre el valorrazonable del bien arrendado o el valor actual de las cuotas del arrendamiento. Las cuotas se componen delgasto financiero y la amortización del capital.

Las cuotas de los arrendamientos operativos, se reconocen como gasto de forma lineal durante el plazo dearrendamiento. El pasivo se reconocerá dentro del rubro préstamos que devengan intereses.

Deterioro

Activos financieros

Un activo financiero es evaluado trimestralmente, o cuando se considere necesario, para determinar si existeevidencia objetiva de deterioro. Un activo financiero está deteriorado si existe evidencia objetiva que uno omás eventos han tenido un efecto negativo en los flujos de efectivo futuros del activo.

Todos los activos financieros son examinados individualmente para determinar su deterioro.

Una pérdida por deterioro en relación con activos financieros registrados al costo amortizado se calcula comola diferencia entre el importe en libros del activo y el valor actual de los flujos de efectivo futuros estimados,descontados al tipo de interés efectivo. El importe en libro se reducirá directamente o se utilizará una cuentacorrectora de valor, y el importe de la pérdida se reconocerá en resultados.

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Cuando una baja en el valor razonable de un activo financiero disponible para la venta, haya sido reconocidodirectamente en patrimonio neto, y éste ha sufrido deterioro, la pérdida reconocida en el patrimonio seeliminará y se reconocerá directamente en el resultado del ejercicio, aunque el activo financiero no haya sidodado de baja. La pérdida reconocida en resultados, será la diferencia entre el costo de adquisición y el valorrazonable menos la pérdida por deterioro reconocida anteriormente.

El reverso de una pérdida por deterioro ocurre sólo si éste puede ser relacionado objetivamente con unevento ocurrido después de que éste fue reconocido. En el caso de los activos financieros registrados al costoamortizado, el reverso es reconocido en el resultado y para los disponibles para la venta, no se revertirán através del resultado del ejercicio.

Activos no financieros

Trimestralmente, o cuando se estime necesario, se analizará el valor de los activos para determinar si existealgún indicio de deterioro, tanto interno como externo, de que los activos han sufrido pérdida de valor.

Las propiedades, plantas y equipos serán evaluadas anualmente.

En caso de que exista algún indicio de pérdida de valor (deterioro), se realizará una estimación del importerecuperable de dicho activo para determinar, en su caso, el monto del cargo por deterioro necesario.

El importe recuperable de un activo es el mayor valor entre su valor en uso y su valor razonable, menos loscostos de venta. Para determinar el valor en uso, se descuentan los flujos de efectivos futuros estimados a suvalor presente usando una tasa de descuento antes de impuesto que refleja las evaluaciones actuales delmercado sobre el valor temporal del dinero y los riesgos específicos que puede tener en el activo. Parapropósitos de evaluación del deterioro, los activos que no pueden ser probados individualmente sonagrupados en el grupo más pequeño de activos que generan entradas de flujos de efectivo provenientes deluso continuo, los que son independientes de los flujos de entrada de efectivo de otros activos o grupos deactivos.

En el caso de que el importe recuperable sea inferior al valor neto en libros del activo, se registrará lacorrespondiente provisión por deterioro por la diferencia, con cargo a resultados del período.

Las pérdidas por deterioro reconocidas en períodos anteriores son evaluadas en cada cierre anual, con elobjeto de determinar cualquier indicio de que la pérdida haya disminuido o haya desaparecido en cuyo caso lapérdida será revertida.

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Provisiones

Una provisión se reconoce cuando se tiene una obligación presente, ya sea legal o implícita, como resultadode un suceso pasado y es probable de que exista una salida de recursos que incorporen beneficioseconómicos futuros por cancelar tal obligación y se pueda realizar una estimación fiable del monto de laobligación. El monto reconocido como provisión representa la mejor estimación de los pagos requeridos paraliquidar la obligación presente a la fecha de cierre de los estados financieros consolidados, teniendo enconsideración los riesgos de incertidumbre en torno a la obligación.

Cuando el tiempo estimado de pago es de largo plazo y puede ser estimado con suficiente fiabilidad, laprovisión se registrará a su valor actual, descontando los flujos de pagos estimados a una tasa de interés demercado que refleje los riesgos específicos de la obligación.

Las provisiones se reversarán contra resultados cuando disminuya la posibilidad de ocurrencia que exista unasalida de recursos para cancelar tal obligación.

Obligación por beneficios post empleo (Beneficios sociales de los trabajadores)

Los beneficios sociales de los trabajadores comprenden la compensación por tiempo de servicios del personal(CTS) y se calcula de acuerdo con la legislación vigente por el íntegro de los derechos indemnizatorios de lostrabajadores y es cancelada con carácter “cancelatorio” mediante depósito en las entidades financieraselegidas por ellos.

Contratos de carácter onerosos

Una provisión para contratos de carácter oneroso es reconocida cuando los beneficios económicos que laSociedad espera de éste son menores que los costos inevitables para cumplir con sus obligaciones delcontrato. La provisión es reconocida al valor presente del menor entre los costos esperados para finalizar elcontrato o el costo neto esperado de continuar con el contrato. Antes de establecer una provisión laAdministradora reconoce cualquier pérdida por deterioro de los activos asociados con el contrato.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, no existen contratos de carácter onerosos.

Impuestos a la renta e impuestos diferidos

El gasto por impuesto a las ganancias está compuesto por impuestos corrientes e impuestos diferidos. Losimpuestos corrientes y los impuestos diferidos son reconocidos en resultados en tanto que estén relacionadoscon partidas reconocidas directamente en el patrimonio o en otros resultados integrales.

El impuesto corriente es el impuesto esperado por pagar o por cobrar por la renta imponible del ejercicio,usando tasas impositivas aprobadas o a un punto de ser aprobadas a la fecha del balance, y cualquier ajuste alimpuesto por pagar en relación con años anteriores.

Los impuestos diferidos son reconocidos por las diferencias temporarias existentes entre el valor en libros delos activos y pasivos para propósitos de información financiera y los montos usados para propósitostributarios.

Los impuestos diferidos son valorizados a las tasas impositivas que se espera aplicar a las diferenciastemporarias cuando son reversadas, basándose en las leyes que han sido aprobadas o a punto de seraprobadas a la fecha del balance. Los activos y pasivos por impuestos diferidos son ajustados si existe un

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derecho legal exigible de ajustar los pasivos y activos por impuestos corrientes, y están relacionados con losimpuestos a las ganancias aplicados por la misma autoridad tributaria sobre la misma entidad tributable, o endistintas entidades tributarias, pero pretenden liquidar los pasivos y activos por impuestos corrientes enforma neta, o sus activos y pasivos tributarios serán realizados al mismo tiempo.

Un activo por impuestos diferidos es reconocido por las pérdidas tributarias no utilizadas, los créditostributarios y las diferencias temporarias deducibles, en la medida en que sea probable que las gananciasimponibles futuras estén disponibles contra las que pueden ser utilizadas. Los activos por impuestos diferidosson revisados en cada fecha de balance y son reducidos en la medida que no sea probable que los beneficiospor impuestos relacionados sean realizados.

Reconocimiento de ingresos y gastos operacionales

Los ingresos y gastos operacionales derivados de una transacción, se determinan por el acuerdo entre laspartes (comprador y vendedor), y se reconocerán a su valor razonable, teniendo en cuenta cualquierdescuento, bonificación o rebaja comercial a dicho valor. Estos se imputan a las cuentas de resultados cuandose incurren.

Las comisiones, originadas por la administración de los Fondos, se reconocen en los resultados integralesluego de haber conciliado y acreditado los aportes de los afiliados en sus cuentas individuales decapitalización. Las recaudaciones pendientes de conciliación y acreditación no reconocidas como ingresos semantienen en el rubro Otras cuentas por pagar del estado de situación financiera.

Para el caso de los nuevos afiliados al sistema en el mercado peruano, se aplicará por la administración de losaportes obligatorios una comisión porcentual mixta calculada sobre la remuneración asegurable del afiliado(comisión sobre el flujo) más una comisión sobre el saldo del fondo de pensiones administrado por los nuevosaportes que se generen a partir de la entrada en vigencia de la primera licitación (comisión sobre el saldo). Siel afiliado no obtiene una remuneración asegurable o ingreso, no se le aplicará el cobro de la comisión sobreel flujo.

Para los afiliados existentes, resultará de aplicación una comisión mixta respecto de sus nuevos aportes, salvoque manifiesten su decisión de permanecer bajo una comisión por flujo hasta el 31 de marzo de 2013. Para losafiliados que opten por permanecer bajo una comisión por flujo podrán revocar tal decisión por única vezdentro de un plazo de seis meses contados desde el día siguiente de vencido el plazo del proceso de selecciónde comisión antes mencionado.

Ingresos y gastos financieros

Los ingresos financieros correspondientes a las inversiones en depósitos a plazo se reconocen a costoamortizado en el resultado del ejercicio, utilizando el método de tasa efectiva.

Ganancias por acción

La ganancia básica por acción se calcula como el cuociente entre la ganancia (pérdida) neta del períodoatribuible a los accionistas ordinarios de la Sociedad y el número medio ponderado de acciones ordinarias dela misma en circulación durante dicho período.

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Nuevas Normas Internacionales de Información financiera y Normas Internacionales de Contabilidad ysus interpretaciones

Nuevas normas

NIIF 9, “Instrumentos financieros”, emitida en diciembre de 2009. Modifica la clasificación y medición delos activos financieros. Posteriormente esta norma fue modificada en noviembre de 2010 para incluir eltratamiento y clasificación de pasivos financieros. La norma inicialmente era aplicable a contar del 1 deenero de 2015, sin embargo el IASB observó que esta fecha no da suficiente tiempo a las entidades depreparar la aplicación, por lo cual decidió de publicar la fecha efectiva cuando el proyecto esté más cerca acompletarse. Por eso, su fecha de aplicación efectiva está por determinarse y su adopción anticipada espermitida.

CINIIF 21 “Gravámenes”, emitida en mayo de 2013. Esta interpretación de la NIC 37 ”Provisiones, PasivosContingentes y Activos Contingentes”, proporciona una guía sobre cuándo una entidad debe reconocer unpasivo por un gravamen impuesto por el gobierno, distinto al impuesto a la renta, en sus estadosfinancieros. Estas modificaciones son aplicables a partir del 1 de enero de 2014.

Mejoras y Modificaciones

NIC 32 “Instrumentos financieros”: “Presentación”, emitida en diciembre 2011. Aclara los requisitos para lacompensación de activos y pasivos financieros en el Estado de Situación Financiera. Específicamente, indicaque el derecho de compensación debe estar disponible a la fecha del estado financiero y no depender deun acontecimiento futuro. Indica también que debe ser jurídicamente obligante para las contrapartestanto en el curso normal del negocio, así como también en el caso de impago, insolvencia o quiebra. Lanorma es aplicable a contar del 1 de enero de 2014 y su adopción anticipada está permitida.

NIC 27 “Estados Financieros Separados”, NIIF 10 “Estados Financieros Consolidados” y NIIF 12 “Informacióna revelar sobre participaciones en otras entidades”, emitida en octubre de 2012. Las modificacionesincluyen la definición de una entidad de inversión e introducen una excepción para consolidar ciertassubsidiarias pertenecientes a entidades de inversión. Estas modificaciones requieren que una entidad deinversión mida esas subsidiarias al valor razonable con cambios en resultados de acuerdo a la NIIF 9“Instrumentos Financieros” en sus estados financieros consolidados y separados. Las modificacionestambién introducen nuevos requerimientos de información a revelar relativos a entidades de inversión enla NIIF 12 y en la NIC 27. Estas modificaciones son aplicables a partir del 1 de enero de 2014 y su adopciónanticipada es permitida.

NIC 36 “Deterioro del valor de los activos”, emitida en mayo de 2013. La enmienda aclara el alcance de lasrevelaciones sobre el valor recuperable de los activos deteriorados, limitando los requerimientos deinformación al monto recuperable que se basa en el valor razonable menos los costos de disposición. Estasmodificaciones son aplicables a partir de 1 de enero de 2014 y su adopción anticipada es permitida para losperíodos en que la entidad ha aplicado la NIIF 13.

NIC 39 “Instrumentos Financieros: Reconocimiento y Medición”, emitida en junio de 2013. A través de estamejora, se incorpora en la norma los criterios que se deben cumplir para no suspender la contabilidad decoberturas, en los casos en que el instrumento de cobertura sufre una novación. Estas modificaciones sonaplicables a partir de 1 de enero de 2014 y su adopción anticipada es permitida.

NIC 19 “Beneficios a los Empleados”, emitida en noviembre de 2013. Está enmienda se aplica a lasaportaciones de empleados o terceros a planes de beneficios definidos. El objetivo de las enmiendas es lasimplificación de la contabilidad de aportaciones que están independientes de los años de servicio del

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empleado; por ejemplo, aportaciones de empleados que se calculan de acuerdo a un porcentaje fijo delsalario. Esta modificación es aplicable a partir de 1 de julio de 2014 y su adopción anticipada es permitida.

NIIF 3 “Combinaciones de Negocios”, emitida en diciembre de 2013. A través de esta enmienda seclarifican algunos aspectos de la contabilidad de consideraciones contingentes en una combinación denegocios. NIIF 3 “Combinaciones de Negocios” requiere que la medición subsecuente de una consideracióncontingente debe realizarse al valor razonable, por lo cual elimina las referencias a IAS 37 “Provisiones,Pasivos Contingentes y Activos Contingentes” u otras NIIF que potencialmente tienen otras bases devalorización que no constituyen el valor razonable. Se deja la referencia a NIIF 9 “InstrumentosFinancieros”; sin embargo, se modifica NIIF 9 aclarando que una consideración contingente, sea un activo opasivo financiero, se mide al valor razonable con cambios en resultados u otros resultados integrales,dependiendo de los requerimientos de ésta. Esta modificación es aplicable a partir de 1 de julio de 2014 ysu adopción anticipada es permitida.

NIC 40 “Propiedades de Inversión”, emitida en diciembre de 2013. A través de esta modificación se aclaraque se requiere de juicio para determinar si la adquisición de propiedades de inversión constituye laadquisición de un activo, un grupo de activos o una combinación de negocios conforme la NIIF 3. El juiciose basa en la orientación de la NIIF 3 más que en la NIC 40, que brinda orientación para determinar si unapropiedad es una inversión en propiedades u ocupada por el propietario. Esta modificación es aplicable apartir de 1 de julio de 2014 y su adopción anticipada es permitida.

La Administración de la Sociedad estima que la adopción de las Normas, Mejoras y Modificaciones, antesdescritas distintas de la NIC 19, y que pudiesen aplicar a la Sociedad, no tendrán un impacto significativo enlos estados financieros consolidados de la Sociedad en el ejercicio de su primera aplicación.

b) Cambios en una política contable

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, no existen cambios en las políticas contables.

c) Cambios voluntarios en una política contable

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, no existen cambios voluntarios de políticascontables.

14

d) Uso de estimaciones

La preparación de los estados financieros requiere que la administración realice juicios, estimaciones ysupuestos que afectan la aplicación de las políticas de contabilidad y los montos de activos, pasivos, ingresos ygastos presentados. Los resultados reales pueden diferir de estas estimaciones.

Las estimaciones y supuestos relevantes serán revisadas regularmente. Las estimaciones contables sereconocerán en el período en que la estimación es revisada y en cualquier período futuro afectado.

Estas estimaciones se realizarán en función de la mejor información disponible sobre los hechos analizados.En cualquier caso, es posible que acontecimientos que puedan tener lugar en el futuro obliguen a modificarlasen los próximos ejercicios. Lo que se realizaría, en su caso, de forma prospectiva, reconociendo los efectos delcambio en los estados financieros futuros.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la sociedad no ha efectuado uso de las estimacionesen la preparación de los Estados Financieros.

e) Cambios en estimaciones contables

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, no existen cambios en las estimaciones contables.

15

NOTA 4 CLASES DE EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL EFECTIVO (código 11.11.010) (NIC 7)

a) Clases de efectivo y equivalentes al efectivo

Efectivo y equivalente al efectivoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Efectivo en caja 143 500.000Saldo en Bancos 480.703 0Otros efectivos y equivalentes al efectivo 2.612.644 0Efectivo y equivalente al efectivo usado en el estado de flujos de efectivo 3.093.490 500.000

Conciliación de efectivo y equivalentes al efectivo presentados en el estado de situación financiera con el efectivo yequivalentes al efectivo en el estado de flujo de efectivo.

Ejercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Descubierto (o sobregiro) bancario util izado para la gestión del efectivo 0 0Otras partidas de concil iación, efectivo y equivalentes al efectivo 0 0Total partidas de conciliación del efectivo y equivalente al efectivo 0 0Efectivo y equivalente al efectivo 3.093.490 500.000Efectivo y equivalente al efectivo, estado de flujo de efectivo 3.093.490 500.000

b) Saldos de efectivo significativos no disponibles

Al 31 de diciembre de 2013, no existen saldos de efectivos significativos que no estén disponibles para ser utilizadospor la Sociedad.

NOTA 5 DEUDORES COMERCIALES Y CUENTAS POR COBRAR NETO (código 11.11.050)

Al 31 de diciembre de 2013, la Sociedad presenta un saldo de M$33.109, que corresponden a garantía del arriendode las oficinas de la filial AFP Habitat S.A en Perú. Al 31 de diciembre de 2012, la sociedad no posee este tipo deactivos.

16

NOTA 6 SALDOS Y TRANSACCIONES CON ENTIDADES RELACIONADAS (NIC 24)

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, los principales accionistas de la sociedad son AFP HabitatS.A. en Chile e Inversiones La Construcción Limitada, las cuales poseen el 99,90% y 0,10% de las acciones,respectivamente.

a) Detalle de identificación de vínculos:

i. La sociedad como controladora

Al 31 de diciembre de 2013 la sociedad posee un 99,9726% de las acciones suscritas y pagadas de su filial AFPHabitat S.A. en Perú, empresa con la cual presenta estados financieros consolidados

Al 31 de diciembre de 2012, la sociedad no tiene sociedades filiales.

ii. Con entidades relacionadas

Nombre de la entidad relacionada R.U.T.Naturaleza de la

relación País de origenTipo de moneda ounidad de reajuste

Porcentaje departicipación en

asociadasAFP Habitat S.A. Chile 98.000.100-8 Controladora Chile Pesos 99,90%

Inversiones La Construcción Ltda. 76.090.153-9 Matriz común Chile Pesos 0,10%

AFP Habitat S.A. Perú 20551464971 (*) Fil ial Perú Pesos 99,9726%

(*) Registro único de contribuyente de Perú

iii. Controladora

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, el principal accionista de la sociedad es AFP HabitatS.A. Chile, con el 99,90% de las acciones.

iv. Cuentas por pagar a entidades relacionadas (código 21.11.050)

Al 31 de diciembre de 2013, la sociedad mantiene cuentas por pagar a la sociedad matriz por M$3.209.209

Al 31 de diciembre de 2012, la sociedad mantiene cuentas por pagar a la sociedad matriz por M$76.

b) Explicación de los términos de la fijación de precios de las transacciones con partes relacionadas

Todas las transacciones con entidades relacionadas se efectúan a valor de mercado.

c) Remuneraciones del Directorio (código 31.11.090.040)

Al 31 de diciembre de 2013, se han pagado M$114.292 por concepto de dietas al directorio, según el siguientedetalle:

Remuneraciones del directorioEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$

Dietas directores de la sociedad 14.387 0 9.230 0Dietas directores de la fi l ial AFP Habitat S.A. Perú 99.905 0 99.682 0Totales 114.292 0 108.912 0

En el trimestre octubre a diciembre de 2013 se pagaron dietas por M$108.912, las cuales se registran en elcódigo 31.11.090.040 Otros gastos operacionales.

17

NOTA 7 IMPUESTOS (NIC 12)

a) Impuestos a la renta

Al 31 de diciembre de 2013 y 31 de diciembre de 2012 la sociedad no ha calculado impuestos a la renta, debido a quea esas fechas, no registra utilidad.

b) Activos por Impuestos diferidos (código 12.11.110)

Al 31 de diciembre de 2013, la sociedad ha calculado el siguiente impuesto diferido en relación a sus pérdidastributarias.

ConceptoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Activo por impuesto diferido por pérdidas de Habitat Andina S.A 22.107 0Activo por impuesto diferido por pérdidas en fi l ial AFP Habitat S.A (Perú) 1.093.311 0Totales 1.115.418 0

Al 31 de diciembre de 2012, la sociedad no ha calculado impuestos diferidos, debido a que a esa fecha, no habíainiciado operacionalmente sus actividades.

c) Resultados por Impuestos (código 31.11.230)

Al 31 de diciembre de 2013, se presenta como ingresos por impuestos en el código 31.11.230 Ingresos por ImpuestosM$1.115.421.

En el trimestre octubre a diciembre de 2013 se registran M$398.701 Ingresos por impuestos en el código 31.11.230Ingresos por Impuestos.

NOTA 8 INSTRUMENTOS FINANCIEROS (NIC 32) (NIC 39) (NIIF 7)

a. Política de efectivo y equivalente al efectivo

El efectivo y equivalente al efectivo reconocido en los estados financieros comprende el efectivo en caja, lossaldos de las cuentas corrientes bancarias, depósitos a plazo, otras inversiones de gran liquidez con vencimientooriginal de tres meses o menos e inversiones sin vencimiento definido que han sido adquiridas para serliquidadas en el corto plazo para el cumplimiento de compromisos de caja. Estas partidas se registran a su costohistórico, costo amortizado y valor razonable con efecto en resultado según corresponda.

b. Política de pasivos financieros

Todos los pasivos financieros incluidos en esta categoría se registrarán a costo amortizado, imputándose a lacuenta de resultados las utilidades o pérdidas, realizadas o no, resultantes de sus amortizaciones en cada cierre.

18

c. Informaciones a revelar sobre instrumentos financieros

c.1 Total activos financieros

Total Activos FinancierosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

12.11.010 Total activos financieros designados como a valor razonable con cambios en resultados (Encaje) 0 0

11.11.020 Total activos financieros a valor razonable con cambios en resultados 516.890 011.11.040 Total inversiones mantenidas hasta el vencimiento 0 011.11.05011.11.06012.11.040

Total préstamos y cuentas por cobrar 33.109 0

11.11.030 Total activos financieros disponibles para la venta 0 011.11.010 Efectivo y equivalentes al efectivo 3.093.490 500.000

c.2 Total pasivos financieros

Total Pasivos financierosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$21.11.04021.11.05021.11.120

Total pasivos financieros medidos al costo amortizado 3.923.643 2.498

Total pasivos financieros medidos al costo amortizado 3.923.643 2.498

c.3 Informaciones a revelar sobre riesgos de los instrumentos financieros

Exposición neta, concentraciones de riesgoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Exposición bruta según estado situación financiera para riesgos de cuentas por cobrar 33.109 0Exposición neta, concentraciones de riesgo 33.109 0

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de Diciembre de 2012, dada la liquidez de sus Activos la Sociedad no haenfrentado riesgos financieros, operacionales, de crédito, de liquidez y de mercado.

d. Detalle de instrumentos financieros

Detalle de Instrumentos financieros, clasificados como efectivo y equivalente al efectivo (Clase código11.11.010.030)

Al 31 de diciembre de 2013, la filial AFP Habitat S.A. en Perú mantiene:

Depósitos a plazo por M$2.612.644 equivalente en moneda nacional.

Fecha Inicio BANCO Soles M$

12-12-2014 BBVA BANCO CONTINENTAL 3.000.000 563.88012-12-2014 BBVA BANCO CONTINENTAL 2.100.000 394.716

12-12-2014 BANCO SANTANDER CENTRAL HISPANO-PERU 2.700.000 507.492

12-12-2014 BBVA BANCO CONTINENTAL 6.100.000 1.146.55613.900.000 2.612.644TOTAL :

Al 31 de diciembre de 2012, no existen instrumentos financieros que informar.

19

e. Otros Activos Financieros (código 12.11.030)

Al 31 de diciembre de 2013, el monto de M$150.243, corresponde a la inversión mantenida por la filial AFPHabitat S.A. Perú, bajo el concepto de Encaje y que por instrucciones de la Superintendencia de Pensiones enChile, mediante oficio ordinario N°28530 se presentan en este rubro. Al 31 de diciembre de 2012, no sepresenta saldo en esta cuenta.

La utilidad del encaje, registrada bajo el código 31.11.010.020 Otros Ingresos Ordinarios Varios, alcanzó al 31 dediciembre de 2013 un monto de M$3.896.

Al 31 diciembre de 2012, no se registra resultados para este concepto.

En el trimestre octubre a diciembre de 2013, la utilidad del encaje registrada en el código 31.11.010.20 OtrosIngresos Ordinarios Varios, alcanzó a M$3.756.

En el trimestre octubre a diciembre de 2012, la utilidad del encaje registrada en el código 31.11.010.20 OtrosIngresos Ordinarios Varios, alcanzó a M$0, por no haberse iniciado a esa fecha las operaciones de la filial enPerú.

NOTA 9 ARRENDAMIENTOS (NIC 17)

9.1 Arrendamientos financieros (Clases código 21.11.010.060 y 22.11.010.060)

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la sociedad no tiene arrendamientos financieros queinformar.

9.2 Arrendamientos operativos

a. El total de pagos futuros mínimos del arrendamiento, derivados de contratos de arrendamiento operativo norevocables, para cada uno de los siguientes plazos:

Arriendos operativosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$Hasta de un año 160.835 2.741Entre un año y cinco años 643.336 10.964Más de cinco años 817.574 0

b. Monto total de los pagos futuros mínimos por subarriendos, derivados de contratos de arrendamientooperativo no revocables.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la sociedad no ha efectuado subarriendosoperativos.

c. Las cuotas de arrendamientos operativos reconocidos como gastos en el estado de resultados bajo el código31.11.090.030, se detallan a continuación:

Gastos por arrendamientos operativosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Trimestre ActualAl 31/12/2013

M$

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$Gastos por arrendamientos operativos 124.579 76 31.801 76TOTAL 124.579 76 31.801 76

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d. Descripción general de los acuerdos significativos de arrendamiento:

I. No se han pactado cuotas de carácter contingente.II. La sociedad arrienda una oficina en Marchant Pereira N°10, oficina 1001 del Edificio Cámara Chilena de

la Construcción, en Chile. En Perú se arriendan dos oficinas una en el barrio de San Isidro y la otra en elbarrio Surco.

III. En Chile, la duración de contrato será de un año, transcurrido el plazo el contrato se transformará enindefinido.

IV. Queda prohibido subarrendar, ceder o transferir a cualquier titulo el contrato, modificar la propiedad sinautorización.

NOTA 10 PROPIEDADES PLANTA Y EQUIPO (NIC 16) (código 12.11.090.001)

La composición del saldo de propiedades, planta y equipo, se indica en el siguiente cuadro:

Al 31 de diciembre de 2013 Valor BrutoM$

Depreciación AcumuladaM$

Depreciación EjercicioM$

Valor NetoM$

Plantas y equipos 105.951 0 -5.437 100.514Instalaciones fi jas y accesorios 8.382 0 -1.848 6.534Otras Propiedades, plantas y equipo 0 0 0 0Mejoras de bienes arrendados 254.596 0 -8.993 245.603

Total Propiedades, planta y equipos 368.929 0 -16.278 352.651

Al 31 de diciembre de 2012, no hay propiedad, planta y equipo en la sociedad que informar.

a) Políticas contables para propiedades, plantas y equipos

La totalidad de los activos de Propiedad, Planta y Equipos se encuentran valorizados a costo de adquisición, menos ladepreciación acumulada y menos las posibles pérdidas por deterioro de su valor.

La sociedad deprecia los activos de Propiedad, Planta y Equipos desde el momento en que los bienes están encondiciones de uso, distribuyendo linealmente el costo de los activos entre los años de vida útil estimada.

b) Vidas útiles estimadas o tasas de depreciación para propiedades, planta y equipos

Activos no corrientesRango vida útil

años

Edificios 100Otras propiedades, planta y equipo 5 - 10Equipamiento de tec. de la inform. 3 - 5Instalaciones fi jas y accesorios 10Vehículos de motor 7 - 10Mejoras de bienes arrendados 5

c) Otra información.

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Sociedad no tiene otra información a revelar.

21

d) Conciliación de cambios en propiedades, plantas y equipos, por clases

Movimientos en propiedades, plantas y equipos

Conciliación de cambios en propiedades, plantas y equipos, por clases al 31 de diciembre de 2013 y al 31 dediciembre de 2012.

Construcción encurso Terrenos Edificios, neto Plantas y

equipos, neto

Equipamiento detecnologías de la

información, neto

Instalacionesfijas y

accesorios,neto

Vehículos demotor, neto

Mejoras debienes

arrendados,neto

Otraspropiedades,

planta yequipos, neto

Propiedades,planta y

equipos, neto

Saldo Inicial al 01/01/2013 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Adiciones (1) 0 0 0 105.951 0 8.382 0 254.596 0 368.929Adquisiciones mediante combinaciones de negocios 0 0 0 0 0 0 0 0 0Desapropiaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Transferencias a (desde) propiedades de inversión 0 0 0Desapropiaciones mediante Enajenación de Negocios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Retiros 0 0 0 0 0 0 0 0 0Gastos por depreciación 0 -5.437 0 -1.848 0 -8.993 0 -16.278

Incremento (disminución) porrevalorización reconocido enpatrimonio neto

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pérdida por deteriororeconocida en el patrimonioneto

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Reversiones de deterioro devalor reconocidas en elpatrimonio neto

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pérdida por deterioro reconocida en el estado de resultados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Incremento (disminución) en el cambio de moneda extranjera 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Otros incrementos (disminución) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Total cambios 0 0 0 100.514 0 6.534 0 245.603 0 352.651

0 0 0 100.514 0 6.534 0 245.603 0 352.651

Cam

bios

Transferencias a (desde) activos no corrientes y grupos en

Incremento (disminución) porrevalorización y por pérdidas

por deterioro del valor(reversiones) reconocido en el

patrimonio neto

Incremento (disminución) por revalorización reconocido en elestado de resultados

Reversiones de deterioro de valor reconocidas en el estado deresultados

Saldo Final al 31/12/2013

(1) Las adiciones a propiedades planta y equipos no son coincidentes con el importe reflejado en el Estado de Flujo de efectivo (código50.20.170) debido que a la fecha de estos estados financieros consolidados existen documentos pendientes de pago.

e) Conciliación depreciación acumulada

Al 31 de diciembre de 2013

Plantas y equiposInstalaciones fijas y

accesoriosOtras Propiedades,

plantas y equipo

Mejoras debienes

arrendados

TotalPropiedades,

planta y equipos

Saldo Inicial al 01/01/2013 0 0 0 0 0Depreciación del ejercicio -5.437 -1.848 0 -8.993 -16.278

-5.437 -1.848 0 -8.993 -16.278Saldo Final al 31/12/2013

Al 31 de diciembre de 2012, no se registra depreciación acumulada de propiedades, planta y equipo que informar.

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f) Información adicional a revelar en propiedades, plantas y equipos

Detalle de propiedades, planta y equipo entregados como garantía

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la sociedad no tiene propiedades, planta y equipoentregados como garantía.

Otra información

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la sociedad no tiene propiedades, plantas y equipos que seencuentren temporalmente fuera de servicio, retirados de uso activo y valor razonable significativamente diferentesal importe en libro (NIC 16 párrafo 79 letra a),c) y d)).

NOTA 11 PÉRDIDAS POR DETERIORO DEL VALOR DE LOS ACTIVOS (NIC 16)

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, no ha realizado pruebas de deterioro para los activos de lasociedad, por iniciarse las operaciones relevantes en junio de 2013.

NOTA 12 ACTIVOS INTANGIBLES NETO (Código 12.11.080) (NIC 38)

La composición del saldo de activos intangibles identificables, se indica en el siguiente cuadro:

Al 31 de diciembre de 2013Valor Bruto

M$

AmortizaciónEjercicio

M$

AmortizaciónAcumulada

M$

Valor NetoM$

Activo intangible de vida infinita 83.268 0 0 83.268Activo intangible identificable

Costos de desarrollo 0 0 0 0Patentes, marcas registradas y otros derechos 0 0 0 0Programas informáticos 1.297.832 -138.789 0 1.159.043Otros activos intangibles identificables 0 0 0 0

Total Activo intangible identificable 1.297.832 -138.789 0 1.159.043Total activos intangibles 1.381.100 -138.789 0 1.242.311

Al 31 de diciembre de 2012, no hay Activos intangibles en la sociedad que informar.

a) Políticas de activos intangibles

Los activos intangibles son registrados a su costo de adquisición o producción, menos la amortización acumulada ymenos cualquier pérdida acumulada por deterioro de su valor.Los activos intangibles adquiridos comprenden todos los costos hasta dejarlos en funcionamiento, lugar ycondiciones necesarias para ser utilizado.

Los demás costos de mantención van a resultado en el ejercicio correspondiente. Los desembolsos posteriores soncapitalizados sólo cuando aumentan los beneficios económicos futuros y siempre que se relacionen directamente alactivo. Todos los otros desembolsos son reconocidos en el resultado cuando se incurre en ellos.Los activos intangibles utilizados por la sociedad, tienen una vida útil definida y son identificables y se clasifican comoactivos no corrientes.

La amortización es reconocida en el resultado en base al método de amortización lineal según la vida útil estimada,desde la fecha en que se encuentren disponibles para su uso.

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Para aquellos intangibles que tengan vida útil indefinida, se reconocerán inicialmente por su costo de adquisición odesarrollo y se valorizarán a su costo menos pérdidas por deterioro que experimenten, lo cual será evaluado alcierre anual de cada ejercicio.

La vida útil de los intangibles, es revisada al término de cada ejercicio y es ajustada en forma prospectiva.

IntangiblesRango Vida Util

años

Vida útil para costos de desarrollo 0Vida útil para patentes, marcas registradas y otros derechos 0Vida útil para programas informáticos 1 - 5Vida útil para otros activos intangibles identificables 1

b) Información a revelar sobre activos intangibles

Activo Intangiblede vida infinita,

neto

Costos dedesarrollo,

neto

Patentes, marcasregistradas y otros

derechos, neto

Programasinformáticos,

neto

Otros activosintangibles

identificables, neto

Activos intangiblesidentificables,

neto

Total Activosintangibles,

neto

0 0 0 0 0 0 00

0 0 0 0 0 083.268 0 0 1.297.832 0 1.297.832 1.381.100

0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 -138.789 0 -138.789 -138.789

Incremento (disminución) porrevalorización reconocido en 0 0 0 0 0 0 0Pérdida por deterioro reconocida enel patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0Reversiones de deterioro de valorreconocidas en el patrimonio neto 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0

83.268 0 0 1.159.043 0 1.159.043 1.242.31183.268 0 0 1.159.043 0 1.159.043 1.242.311

Adiciones (1)Adquisiciones mediante combinaciones de negocios

Movimientos en Activos Intangibles Identificables

Saldo Inicial al 01-01-2013Cambios:Adiciones por desarrollo interno

Reversiones de deterioro de valor reconocidas en el estado de resultadosIncremento (disminución) en el cambio de moneda extranjeraOtros incrementos (disminuciones)

Incremento (disminución) por revalorización reconocido en el estado de resultadosPérdida por deterioro reconocida en el estado de resultados

Saldo Final al 31-12-2013

Desapropiaciones

RetirosAmortización

Transferencia a (desde) activos no corrientes y grupos en enagenaciónmantenidos para la ventaDesapropiaciones mediante enajenación de negocios

Incremento (disminución) por revalorizacióny por pérdidas por deterioro del valor(reversiones) reconocido en el patrimonioneto:

Cambios, total

(1) Las adiciones de activos intangibles no serán coincidentes con el importe reflejado en el Estado de Flujo de efectivo (código 50.20.200)debido que a la fecha de estos estados financieros consolidados existen documentos pendientes de pago.

c) Conciliación amortización acumulada

Al 31 de diciembre de 2013

Programasinformáticos, neto

Otros activos intangiblesidentificables,neto

Activos intangiblesidentificables, neto

0 0 0-138.789 0 -138.789-138.789 0 -138.789Saldo final al 31/12/2013

Amortización

Conceptos

Saldo Inicial al 01/01/2013

Al 31 de diciembre de 2012, no se registra amortización acumulada en Activos Intangibles que informar.

24

d) Informaciones adicionales a revelar sobre activos intangibles identificables

Ítem y código de partida en el estado de resultados que incluye amortización de activos intangibles identificables.

Ítem: Amortización, clase código: 31.11.050.020

Desembolsos por investigación y desarrollo, reconocidos como gastos durante el período

Al 31 de diciembre de 2013, la Sociedad no ha reconocido gastos por desarrollo en el Estado de Resultados.

Restricciones y garantías

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Sociedad no posee activos intangibles cuya titularidadtengan alguna restricción o sirvan de garantías de deudas.

Compromisos de adquisición

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Sociedad no mantiene compromisos para la adquisiciónde activo intangibles.

NOTA 13 ACTIVOS NO CORRIENTES Y GRUPOS DE DESAPROPIACIÓN MANTENIDOS PARA LA VENTA (código11.11.200) (NIIF 5)

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Sociedad no posee activos no corrientes y grupos dedesapropiación mantenidos para la venta que informar.

NOTA 14 PAGOS ANTICIPADOS (código 11.11.100)

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, el saldo de esta cuenta presenta el siguiente detalle:

ConceptoEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$

Seguros Pagados por Anticipado 8.635 0Arriendos Pagados por Anticipado 2.895 0Publicidad Pagada por Anticipado 3.938 0Gtos.mant.y soporte anticipado 12.464 0Gtos.mant.y soporte Sistema Operacional 179.426 0Totales 207.358 0

25

NOTA 15 PROPIEDAD Y CAPITAL DE LA SOCIEDAD

15.1 Propiedad

Principales accionistas al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012

Tipo depersona

R.U.T. Participación depropiedad

Número deacciones

1 AFP Habitat S.A C 98.000.100-8 99,90% 10.989.0002 Inversiones La Construcción Ltda. D 76.090.153-9 0,10% 11.000

100,00% 11.000.000

Accionistas

Total

Tipo de persona:• A: Persona natural• B: Persona natural extranjera• C: Sociedad anónima abierta• D: Otro tipo de sociedades• E: Persona jurídica extranjera

Controladora

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, los principales accionistas de la Sociedad corresponden aAFP Habitat S.A. e Inversiones La Construcción Limitada, las cuales en conjunto poseen el 99,9% y 0,1% de lasacciones, respectivamente.

15.2 Capital Pagado

Está constituido por el capital social efectivamente pagado.

Número de acciones autorizadas para su emisión

Al 31 de diciembre de 2013

Serie N° de accionessuscritas

N° de accionespagadas

N° de acciones conderecho a voto

Capital suscritoM$

Capital pagadoM$

Única 11.000.000 11.000.000 11.000.000 5.500.000 5.500.000

Al 31 de diciembre de 2012

Serie N° de accionessuscritas

N° de accionespagadas

N° de acciones conderecho a voto

Capital suscritoM$

Capital pagadoM$

Única 1.000.000 1.000.000 1.000.000 500.000 500.000

15.3 Otras Reservas (código 23.11.030)

Al 31 de diciembre de 2013

Origen Monto M$ Observaciones Año de origenHabitat Andina S.A. 33.248 Ajuste otras reserva por conversión 2013Total Otras Reservas 33.248

Al 31 de diciembre de 2012

La Sociedad no presenta reservas a informar.

26

15.4 Utilidades retenidas y dividendos (código 23.11.040)

Al 31 de diciembre de 2013

Resultados retenidos y dividendosEjercicio ActualAl 31/12/2013

M$Saldo inicial perdidas Acumuladas -2.498Ganancias Acumuladas: Distribución dividendos definitivos 0Ganancia (pérdida) -2.765.532Dividendos provisorios 0Saldo final Resultados retenidos -2.768.030

Al 31 de diciembre de 2012

Utilidades retenidas y dividendosEjercicio ActualAl 31/12/2012

M$Saldo inicial Util idades Retenidas 0Ganancias Acumuladas: Distribución dividendos definitivos 0Ganancia (pérdida) -2.498Dividendos provisorios 0Saldo final Utilidades retenidas -2.498

15.5 Participación Minoritaria.

Al 31 de diciembre de 2013, la participación minoritaria (código 24.11.000) alcanza un monto de M$1.511.

Al 31 de diciembre de 2012, la participación minoritaria (código 24.11.000) alcanza un monto de M$0.

Al 31 de diciembre de 2013, se presenta una participación minoritaria en los resultados por M$-724 en el código32.11.120 Ganancia (perdida) atribuible a la participación minoritaria.

En el trimestre octubre a diciembre de 2013, la Ganancia (perdida) atribuible a la participación minoritaria (código32.11.120) alcanzo a M$4. En el trimestre octubre a diciembre de 2012, la Ganancia (perdida) atribuible a laparticipación minoritaria (código 32.11.120) alcanzo a M$0.

15.6 Dividendo

La Sociedad no ha definido la política de dividendos al cierre de los presentes Estados Financieros.

15.7 Gestión del Capital

El objetivo de la Compañía en materia de gestión de capital es mantener un nivel adecuado de capitalización que lepermita asegurar el desarrollo de sus objetivos de mediano y largo plazo, optimizando el retorno a sus accionistas ymanteniendo una sólida posición financiera.

En general, la Sociedad ha utilizado los recursos provenientes de la operación y no ha accedido a créditos en elmercado.

27

NOTA 16 CONTINGENCIAS Y RESTRICCIONES (NIC 37)

Garantías directas

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Sociedad no tiene garantías directas.

Garantías indirectas

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Sociedad no tiene garantías indirectas.

Restricciones

Al 31 de diciembre 2013 y al 31 de diciembre 2012, la Sociedad no se encuentra sujeta a ningún tipo de restricciones asu gestión o límites originados por convenios o contratos.

NOTA 17 SANCIONES

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, la Sociedad no ha sido objeto de sanciones porautoridades fiscalizadoras.

NOTA 18 ACREEDORES COMERCIALES Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR (código 21.11.040.110)

Al 31 de diciembre de 2013 y al 31 de diciembre de 2012, el saldo de “Acreedores comerciales y otras cuentas porpagar” se detalla a continuación:

Concepto Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

M$ M$Impuestos de retención 36.450 0Detracciones 19.494 0Cotizaciones previsionales 24.428 0Beneficios a los trabajadores 217.056 0

Proveedores servicios de administración 120.199 0Proveedores servicios de publicidad 33.533 0Proveedores de asesorias externas 23.417 0Proveedores de custodia 4.272 0Proveedores de sistemas 19.677 0Proveedores comerciales 28.007 0Proveedores Corredores de Bolsa 3.519 0Asociación de AFP Perú 13.362 0Otras cuentas por Pagar 582 1.142Patente Municipal 0 1.280Totales 543.996 2.422

28

NOTA 19 CUENTAS POR PAGAR A LAS COMPAÑIAS DE SEGUROS (código 21.11.040.070)

Al 31 de diciembre de 2013, producto de la operación de la filial AFP Habitat Perú S.A., se presentan las siguientesprimas por pagar

M$ FechaVencimiento

M$ FechaVencimiento

Rimac Seguros y Reaseguros 46.085 14-01-2014 0 - 46.085Rigel Perú S.A. Compañía de Seguros de Vida 23.599 14-01-2014 0 - 23.599Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 44.969 14-01-2014 0 - 44.969Ohio National Seguros de Vida S.A. 45.341 14-01-2014 0 - 45.341Seguros SURA 3.899 07-01-2014 0 - 3.899Totales 163.893 0 163.893

TotalesM$Nombre Acreedor

Primas por pagar Otras deudas

NOTA 20 RECAUDACIÓN POR ACLARAR (código 21.11.040.050)

Al 31 de diciembre de 2013, la sociedad filial AFP Habitat S.A. en Perú, tiene pendiente por aclarar la sumaequivalente en moneda nacional de M$6.545.

NOTA 21 INGRESOS ORDINARIOS (código 31.11.010) (NIC 18)

Al 31 de diciembre de 2013 se ha reconocido los siguientes ingresos

Ingresos ordinarios Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

Trimestre ActualAl 31/12/2013

Trimestre AnteriorAl 31/12/2012

M$ M$ M$ M$Comisiones fi l ial AFP Habitat en Perú 270.353 0 204.608 0Otros ingresos financieros (Encaje mantenido) 3.896 0 3.756 0Totales 274.249 0 208.364 0

NOTA 22 OBLIGACIONES POR BENEFICIOS POST EMPLEO (código 22.11.100).

Al 31 de diciembre de 2013, se presenta bajo este rubro un monto de M$21.098, que corresponde a la provisión legalque la filial AFP Habitat S.A. en Perú, debe constituir basada en la antigüedad del personal en la empresa, la cual en elejercicio 2013 es en promedio de 6 meses.

Al 31 de diciembre de 2012, no se registra deuda por este concepto, dado que las operaciones de la empresa noobligaban aún a contratar personal.

Al 31 de diciembre 2013 el gasto por este concepto se registra en la cuenta gastos del personal código 31.11.040.040.

En el trimestre octubre a diciembre de 2013, se registra en la cuenta gastos del personal código 31.11.040.040 unmonto de M$85.738.

29

NOTA 23 HECHOS POSTERIORES

Entre la fecha de cierre de los estados financieros y la fecha de emisión del presente informe, la Administración noestá al tanto de hechos posteriores que puedan afectar significativamente la situación financiera y el patrimonio dela Sociedad.

30

3.00 HECHOS RELEVANTES

a) Con fecha 11 de enero de 2013, en sesión extraordinaria de Directorio, presentó la renuncia a los cargos deDirector y Gerente General, el señor Juan Toledo Escobedo y se designó como director al señor Jose MiguelValdes Lira y como Gerente General al señor Cristián Halabí Kanacri.

b) Con fecha 15 de enero de 2013 se inscribió en la Superintendencia Nacional de los Registros Públicos dePerú, bajo el número de partida 12964348 la sociedad AFP Habitat S.A., cuyos accionistas son:

Nombre ParticipaciónAFP Habitat S.A. 99,6%Jaime Rios Llaneza 0,1%Joaquín González Errázuriz 0,1%Fernando Samaniego Sangroniz 0,1%Pablo Villarino Herrera 0,1%

La Sociedad tiene como objeto exclusivo administrar Fondos de Pensiones en los términos de las normasque rigen el sistema privado de pensiones en Perú. La Sociedad se sujeta a las disposiciones reglamentariasque en materia de su actividad y procesos operativos imparta la Superintendencia de Banca, Seguros yAdministradoras Privadas de Fondos de Pensión (SBS) en Perú.

c) Con fecha 15 de enero de 2013 AFP Habitat S.A. en Chile, cede el total de sus derechos societarios en AFPHabitat S.A. en Perú, a su filial Habitat Andina S.A., dando cumplimiento así a lo establecido en la solicitudformulada a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensión (SBS)de Perú, en que expresamente se establece que AFP Habitat S.A. sería sustituido por Habitat Andina S.A.como accionista de la Sociedad.

d) Con fecha 1 de febrero de 2013, AFP Habitat S.A. otorgó a Habitat Andina S.A., un préstamo deM$3.000.000. Los cuales se capitalizarán una vez obtenida la aprobación de la Superintendencia dePensiones, respecto al aumento de capital de Habitat Andina S.A.

A su vez Habitat Andina S.A. transfiere, en la misma fecha, un aporte de capital por M$2.850.000 a AFPHabitat S.A. en Perú. En este último aporte los socios minoritarios se reservan su derecho de concurrir alaumento de capital. Con este aporte Habitat Andina ha suscrito y pagado un total de 18.514.232 accionesalcanzando una de participación de 99,94%.

e) Con fecha de 23 de abril de 2013, se celebró la primera Junta Ordinaria de Accionistas, donde se adoptaronlos siguientes acuerdos:

1. Se aprobó la Memoria, Balance General, Estado de Resultados y Dictamen de los Auditores Externoscorrespondientes al ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2012.

2. Se deja constancia que no es posible distribuir dividendos a cargo de los resultados del ejercicio 2012.

3. Se elige directorio definitivo, quedando conformado por la señora Claudia Carrasco Cifuentes, el señorAlejandro Bezanilla Mena y el señor Jose Miguel Valdés Lira.

4. Se aprobó la remuneración del Directorio para el año 2013.

5. Se designó como auditores externos para el ejercicio 2013 a la firma Ernst & Young Ltda.

31

f) Con fecha 1 de Junio de 2013, AFP Habitat S.A. (Perú) inicia sus actividades de afiliación y traspasos en elsistema previsional peruano.

g) Con fecha 26 de Junio de 2013, el directorio de la sociedad AFP Habitat S.A. (Perú), acordó un aumento deCapital por 10.000.000 de nuevos soles.

h) Aumento de capital de filial Habitat Andina S.A.Con fecha 9 de julio de 2013 se celebró Junta General Extraordinaria de Accionistas de Habitat Andina S.A.,en la cual se acuerda aumentar el capital de la Sociedad en la cantidad de $5.000.000.000, quedandofinalmente en $5.500.000.000, dividido en 11 millones de acciones de una misma serie y sin valor nominal.La Superintendencia de Pensiones mediante Resolución N° E-218-2013 de fecha 31 de julio de 2013, aprobóla modificación de los estatutos.

Con fecha 27 de agosto de 2013, AFP Habitat S.A. suscribe y paga el 99,9% del aumento de Capital deHabitat Andina, aportando la suma de M$4.995.000 e Inversiones La Construcción Limitada suscribe y pagala suma de M$5.000.

i) Movimiento de capital AFP Habitat S.A. de PerúCon fecha de 27 de agosto de 2013, Habitat Andina S.A. suscribió y pago el 100% del aumento de Capital deAFP Habitat S.A. de Perú, aportando la suma de M$1.838.779. Con este aporte Habitat Andina ha suscrito ypagado un total de 28.514.232 acciones alcanzando una de participación de 99,96%.

j) Con fecha de 27 de agosto de 2013, Habitat Andina S.A. pagó a AFP Habitat S.A. en Chile M$3.000.000correspondiente al préstamo otorgado con fecha 1 de febrero de 2013.

k) Movimiento de capital AFP Habitat S.A. de Perú

En sesión de Directorio de fecha de 13 de noviembre de 2013, se acordó aumentar el Capital de la sociedadAFP Habitat S.A. de Perú, en 15.300.000 de nuevos soles.

Con fecha de 29 de Noviembre de 2013, Habitat Andina S.A. suscribió y pago el 100% del aumento deCapital de AFP Habitat S.A. de Perú, aportando la suma de M$2.905.143. Con este aporte Habitat Andina hasuscrito y pagado un total de 43.814.232 acciones alcanzando una de participación de 99,9726%

Al 31 de diciembre de 2012, la Sociedad informó los siguientes Hechos Relevantes:

a) Junta Ordinaria de Accionistas

Con fecha 12 de diciembre de 2012, se realizó la primera sesión de Directorio, donde se adoptaron los siguientesacuerdos:

1. Designación de los cargos del directorio:• Presidente: Alejandro Bezanilla Mena• Vicepresidenta: Claudia Carrasco Cifuentes• Director: Juan Toledo Escobedo• Fiscal: José Miguel Valdés Lira

2. Designación de Gerente General:• Señor Juan Toledo Escobedo

32

3. Otorgamiento de poderes:• Alejandro Bezanilla Mena• Claudia Carrasco Cifuentes• Juan Toledo Escobedo

4. Acuerdo de desarrollar proyectos de negocios de la Compañía en el mercado peruano.

b) Licitación cartera de afiliados Perú

Con fecha 20 de diciembre de 2012, se llevó a cabo la primera licitación de nuevas afiliaciones al SistemaPrivado de Pensiones en Perú, siendo adjudicado a AFP Habitat S.A. Perú, sociedad en formación. Conforme a lanormativa chilena, Habitat Andina S.A. será la controladora de la nueva AFP en Perú, la que debe establecerse yobtener licencia de funcionamiento según las normas del proceso de licitación.

33

4.00 ANÁLISIS RAZONADO DE LOS ESTADOS FINANCIEROS

4.01 Análisis comparativo y explicación de las principales tendencias observadas entre los estados financierosactuales, comparándolas con igual período del año anterior y/o último estado financiero anual:

Liquidez y Razón ácida (de efectivo)Se presenta un valor menor a uno, producto de las obligaciones mantenidas con la sociedad matriz al cierre delos estados financieros.

Razón de Endeudamiento.Este indicador de 0,92, producto de las obligaciones mantenidas por la Sociedad.

Proporción de deuda de corto y largo plazo.La deuda mantenida está concentrada principalmente en el corto plazo, con plazo de pago durante elejercicio corriente.

Cobertura de gastos financierosPor presentar resultado negativo, se presenta una cobertura negativa.

Gastos FinancierosLa Sociedad presenta MM$18 de gastos financieros asociados a los gastos de la filial AFP Habitat Perú.

Resultado antes de impuesto, intereses, depreciación y amortizaciónEl monto de pérdida por MM$ 3.718 se explica principalmente por los gastos asociados a la puesta enmarcha de la AFP Habitat Perú, no susceptibles de diferimiento.

Utilidad después de Impuesto.El monto de pérdida por MM$ 2.766 se explica principalmente por los gastos asociados a la puesta enmarcha de la AFP Habitat Perú, no susceptibles de diferimiento.

Rentabilidad del Patrimonio y de los Activos.La Sociedad presenta pérdidas al 31 de diciembre 2013 y por ello se presenta una rentabilidad negativa.

Utilidad por Acción

Concepto Ejercicio ActualAl 31/12/2013

Ejercicio AnteriorAl 31/12/2012

Liquidez (veces) 0,98 200,16Razón ácida (de efectivo) (veces) 0,92 200,16Razón de endeudamiento (veces) 1,43 0,01Proporción deuda de corto plazo (%) 99,5% 100,0%Proporción deuda de largo plazo (%) 0,5% 0,0%Cobertura gastos financieros (veces) -215 N/AGastos Financieros (MM$) 18 0R.A.I.I.D.A. (1) (MM$) -3.718 -2Util idad después de Impuesto (MM$) -2.766 -2Rentabilidad del patrimonio (%) -99,98% -0,5%Rentabilidad del activo (%) -76,7% -0,5%Util idad por acción ($) -251,5 0,0Retorno de dividendos por acción (%) 0,0% 0,0%

34

La Sociedad presenta pérdidas al 31 de diciembre 2013 y por ello se presenta una utilidad por acciónnegativa.

4.02 Explicación de las principales variaciones de los ítems del activo, pasivo, patrimonio y estado de resultados.

ACTIVOS

Ejercicio Actual Ejercicio AnteriorAl 31/12/2013 Al 31/12/2012

M$ M$Corrientes 3.850.847 500.000 3.350.847 670,2%No corrientes 2.860.623 0 2.860.623 N/ATotal Activos 6.711.470 500.000 6.211.470 1242,3%

ConceptoVariación

M$ %

a) Activos CorrientesSe observa en este rubro un aumento de M$3.350.847. Esta variación se explica principalmente, por:

Efectivo y efectivo equivalenteSe presenta en esta cuenta un aumento de M$2.593.490, debido principalmente a saldos bancarios y otrosefectivos y equivalentes mantenidos.

Deudores Comerciales y Cuentas por Cobrar, neto

Se presenta en esta cuenta un aumento de M$33.109 producto comienzo de operaciones de la filial AFPHabitat S.A.

Pagos AnticipadosSe presenta en esta cuenta un aumento de M$207.358, debido a gastos diferidos de la filial AFP Habitat S.A.en Perú.

b) Activos No CorrientesAl cierre del ejercicio actual, los Activos No Corrientes presentan un aumento neto de M$2.860.623. Esteaumento se explica principalmente por las siguientes variaciones:

Otros Activos FinancierosEn esta cuenta se registra los activos mantenidos bajo el concepto de Encaje por M$150.243, requerido parala operación de AFP Habitat S.A. en Perú.

Inversiones en Activos Intangibles, propiedades, plantas y equiposEn esta cuenta se registra M$1.594.962, por habilitación de oficinas arrendadas y software requerido para laoperación de AFP Habitat S.A. en Perú.

Impuestos Diferidos.En esta cuenta se presentan M$1.115.418, por los gastos diferidos del negocio de AFP Habitat S.A. en Perú.

35

PASIVOS Y PATRIMONIO

Ejercicio Actual Ejercicio AnteriorAl 31/12/2013 Al 31/12/2012

M$ M$Corrientes 3.923.643 2.498 3.921.145 156971,4%No corrientes 21.098 0 21.098 N/APatrimonio Neto 2.766.729 497.502 2.269.227 456,1%Total Pasivo y Patrimonio 6.711.470 500.000 6.211.470 1242,3%

ConceptoVariación

M$ %

a) Pasivo CorrienteSe observa en este rubro un aumento de M$3.921.145. Esta variación se explica por:

Cuentas por pagar empresas relacionadas.Esta cuenta registra un aumento de M$3.209.133, por deudas mantenidas con la casa matriz AFP Habitat S.A.

Acreedores comerciales.En esta cuenta se registra un aumento de M$712.012, principalmente por las acreencias de AFP Habitat S.A.en Perú.

b) PatrimonioEl Patrimonio presenta un aumento de M$2.269.227, producto de los aportes de capital efectivosreconocidos en el ejercicio actual.

ESTADO DE RESULTADOS

Ejercicio Actual Ejercicio AnteriorAl 31/12/2013 Al 31/12/2012

M$ M$Ingresos Ordinarios 274.249 0 274.249 0,0%

Gastos del Personal -1.623.599 0 -1.623.599 0,0%Otros Gastos + Gastos Investigación -2.511.111 -2.498 -2.508.613 100424,9%Depreciación y Amortización -146.074 0 -146.074 0,0%

Otros ingresos y gastos 124.858 0 124.858 0,0%

Util idad (Pérdida) antes de Impuesto -3.881.677 -2.498 -3.879.179 155291,4%Impuesto a la Renta 1.115.421 0 1.115.421 0,0%Utilidad (Pérdida) del Ejercicio -2.766.256 -2.498 -2.763.758 110638,8%

ConceptoVariación

M$ %

Ingresos OrdinariosAl cierre del ejercicio actual, la Sociedad ha reconocido ingresos por comisiones por la suma de M$274.249.

Gastos del PersonalAl cierre del ejercicio actual, los gastos del personal ascienden a M$1.623.599, y están vinculados con laoperación en Perú.

Otros Gastos de Operación y Gastos de InvestigaciónLos Gastos de Operación y de Investigación totalizan en el período M$2.511.111 y corresponden en su mayoría agastos de la puesta en marcha de la operación en Perú.

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Otros Ingresos y GastosLos Otros Ingresos y Gastos presentan un ingreso neto de M$124.858, relacionados con diferencias de cambio,intereses financieros y costos financieros.

Impuesto a la RentaAl 31 de diciembre de 2013, se han determinado impuestos diferidos por recuperar dadas las pérdidas de laoperación en Perú por la suma de $1.115.421.

Pérdida del ejercicioLa pérdida consolidada del ejercicio actual es de M$2.766.256.

4.03 Análisis de las diferencias que pueden existir entre los valores libros y valores económicos y/o de mercadode los principales activos

Al 31 de diciembre de 2013, los estados financieros que se presentan son el reflejo de la real situación económica yfinanciera de la Sociedad y no presentan divergencias entre los valores contables y de mercado en los principalesactivos y pasivos.

4.04 Descripción y análisis de los principales componentes de los flujos netos originados por las actividadesoperacionales, de inversión y financiamiento del período correspondiente.

a) Flujos netos de las actividades operacionales.Se generó un flujo neto por menos M$3.176.229, cuyos principales componentes son pagos aproveedores y pago de remuneraciones.

b) Flujos netos de las actividades de inversión.Se generó un flujo neto por menos M$1.826.260, cuyos principales componentes son los pagos paraadquirir filiales, activos fijos e intangibles.

c) Flujos netos de las actividades de financiamiento.Se generó flujo neto por M$7.605.143, cuyo principal componente es el aporte y préstamo de lasociedad matriz.

La variación neta del equivalente del efectivo en el año 2013 es un aumento por M$2.602.654.

4.05 Análisis de las variaciones más importantes ocurridas durante el período, en los mercados en que participa,en la competencia que enfrenta y en su participación relativa.

Al 31 de diciembre de 2013, la Sociedad no ha realizado análisis de las principales variaciones, debido a que aunno tiene un periodo completo de existencia.

4.06 Análisis de riesgo de mercado

Al 31 de diciembre de 2013, la Sociedad no tiene en sus activos y pasivos un impacto significativo, por efectoen fluctuaciones de tasas de interés y tipo de cambio.

37

4.07 Número de Trabajadores y Vendedores

Al cierre del ejercicio actual y del anterior el número de trabajadores y de vendedores de la Sociedad es:

Diciembre 2013Trabajadores 84Vendedores 16

La dotación a Diciembre 2013 contempla los datos de la filial en Perú correspondiente a 84 trabajadorescontratados. Entre ellos 16 vendedores.

Al 31 /12/2013 Al 31 /12/2012 Al 31 /12/2013 Al 31 /12/2012 Al 31 /12/2013 Al 31 /12/2012M$ M$ M$ M$ M$ M$

ActivosCorrientes 703.345 172.716 6.483.831 5.458.063 40.538 2.248

No corrientes 1.136.558 1.039.824 10.316.367 10.494.380 1.867.686 1.567.002

Total Activos 1.839.903 1.212.540 16.800.198 15.952.443 1.908.224 1.569.250

PasivosCorrientes 552.845 3.883 7.536.019 4.765.618 43.706 1.078

No corrientes 97.512 119.918

Patrimonio NetoCapital Emitido 922.037 922.037 7.271.053 7.271.053 914.233 914.233

Otras Reservas 1.416.434 1.416.434 205.435 204.818 66.893 73.620

Resultados Retenidos ( Ganancias y pérdidasacumuladas)

-1.051.413 -1.129.814 1.690.179 3.591.036 883.392 580.319

Total Patrimonio Neto 1.287.058 1.208.657 9.166.667 11.066.907 1.864.518 1.568.172Total Pasivos y Patrimonio Neto 1.839.903 1.212.540 16.800.198 15.952.443 1.908.224 1.569.250

Suma de ingresos ordinarios 123.664 7.871 19.178.494 17.203.307 439.194 311.736Suma de gastos ordinarios -45.263 -124.494 -10.727.601 -9.787.002 -6.231 -2.387Suma de ganancia (pérdida) neta 78.401 -116.623 8.450.893 7.416.305 432.963 309.349

Estado de Flujo EfectivoFlujo

Flujos de efectivo por (utilizado en) Operaciones -37.588 -30.198 8.083.906 7.984.848 -3.786 -2.630

Flujos de efectivo por (utilizado en) Otras Actividadesde Operación 0 0 0 0Flujos de efectivo netos de (utilizado en) Actividades deInversión 0 0 -68.838 -1.909.487 94.752 157.009

Flujos de efectivo netos de (utilizado en) Actividades definanciamiento 548.775 0 -8.016.462 -5.532.378 -89.671 -155.693

Incremento ( disminución) neto en efectivo yequivalentes al efectivo 530.629 0 -1.394 542.983 1.295 -1.314

Efectivo y equivalentes al efectivo presentados en elestado de flujo del efectivo , saldo inicial 172.716 202.914 1.248.137 705.154 2.248 3.562

Efectivo y equivalentes al efectivo presentados en elestado de flujo del efectivo , saldo final 703.345 172.716 1.246.743 1.248.137 3.543 2.248

Invesco Internacional S.A.Sociedad de Administración

Previsional S.A. ( Previred )

Inversiones DCV S.A.

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA RESUMIDO EMPRESAS COLIGADAS

Informes Financieros

FONDOS DE PENSIONES

Balance General Estado de Variación Patrimonial en Miles de Pesos Estado de Variación Patrimonial en Cuotas Notas Explicativas Informe Auditores Independientes

BALANCE GENERAL (Cifras en miles de pesos)

ACTIVO

10.100 ACTIVO DISPONIBLE 5.056.284 31.925.240 5.902.588 4.714.088 13.141.609 16.018.100 4.133.323 2.986.836 3.050.487 2.092.711

10.110 Banco recaudaciones 0 0 0 0 3.180.907 2.646.509 0 0 0 0

10.120 Banco inversiones 4.693.146 30.064.857 5.279.421 2.686.081 6.763.347 7.133.615 2.844.022 1.056.553 1.580.495 1.032.517

10.120.10 Banco inversiones nacionales 2.188.878 731.007 3.764.846 611.826 4.912.161 3.823.008 1.632.953 357.167 1.461.904 587.381

10.120.20 Banco inversiones extranjeras 2.504.268 29.333.850 1.514.575 2.074.255 1.851.186 3.310.607 1.211.069 699.386 118.591 445.136

10.130 Banco retiros de ahorro 93.274 37.305 28.151 31.870 106.856 5.201 79.858 17.318 92.397 38.685

10.130.10 Banco retiros de ahorros voluntarios 42.465 8.862 23.203 10.342 69.120 1.432 67.582 15.222 83.672 2.991

10.130.20 Banco retiros de ahorro de indemnización 50.809 28.443 4.948 21.528 37.736 3.769 12.276 2.096 8.725 35.694

10.140 Banco pago de beneficios 16.310 39.513 19.641 50.170 74.158 20.688 50.742 13.641 80.049 14.797

10.150 Banco pago traspasos y transferencias de ahorros voluntarios 45.166 5.822 7.938 4.632 18.140 6.465 5.100 6.016 8.727 7.865

10.160 Valores por depositar y en tránsito 208.388 1.777.743 567.437 1.941.335 2.998.201 6.205.622 1.153.601 1.893.308 1.288.819 998.847

10.160.10 Valores por depositar nacionales 165.175 917.228 505.863 1.487.458 2.963.399 5.289.580 1.148.983 1.689.786 1.288.819 998.847

10.160.20 Valores por depositar extranjeros 43.213 860.515 61.574 453.877 34.802 916.042 4.618 203.522 0 0

10.160.30 Valores en tránsito 0 0 0 0 0 0 0 0 0 010.200 INSTRUMENTOS FINANCIEROS 3.954.287.699 3.214.874.493 4.142.435.932 3.889.793.071 8.268.718.310 7.817.656.864 3.090.338.211 2.741.878.915 2.889.144.273 2.826.274.351

10.210 Inversiones en instituciones estatales 128.342.774 101.261.823 506.852.000 530.392.007 1.681.413.891 1.589.487.280 1.038.060.876 891.590.505 1.369.165.590 1.326.079.908

10.210.10 Banco Central de Chile 55.012.943 38.571.594 106.988.387 124.170.762 406.335.921 363.556.785 258.264.886 275.348.164 534.797.023 527.987.932

10.210.20 Tesorería General de la República 72.644.517 60.959.052 393.184.488 395.050.427 1.264.727.939 1.186.605.971 774.806.436 606.087.857 832.584.071 796.381.61010.210.30 Bonos de Reconocimiento emitidos por elINP,DIPRECA,CAPREDENA y bonos de vivienda leasing emitidospor el MINVU 685.314 1.731.177 6.679.125 11.170.818 10.350.031 39.324.524 4.989.554 10.154.484 1.784.496 1.710.366

10.220 Inversiones en instituciones financieras 365.483.171 167.850.228 581.349.097 470.989.036 1.476.279.106 1.478.869.631 748.778.114 765.672.320 999.862.680 1.175.185.937

10.220.10 Depósitos a plazo en instituciones financieras 192.813.088 38.213.148 186.695.197 140.856.213 177.429.870 278.410.329 180.839.811 275.070.893 428.708.309 713.027.398

10.220.20 Letras de créditos 4.435.438 5.827.748 24.769.182 29.770.945 115.551.948 137.642.725 23.402.005 30.041.997 9.932.742 13.022.858

10.220.30 Bonos emitidos e instrumentos garantizados por instituciones financieras138.995.715 88.935.014 323.045.957 244.311.228 1.118.899.193 975.766.090 532.337.159 446.971.937 557.059.643 445.448.831

10.220.40 Acciones de Instituciones Financieras 29.238.930 34.874.318 46.838.761 56.050.650 64.398.095 87.050.487 12.199.139 13.587.493 4.161.986 3.686.850

10.230 Inversiones en empresas 618.829.848 716.361.691 854.341.882 963.100.551 1.959.445.372 2.040.790.306 535.304.198 506.613.540 381.640.706 291.279.449

10.230.10 Bonos y efectos de comercio de empresas públicas y privadas 90.902.391 89.969.850 221.621.991 215.824.498 919.899.293 842.477.527 394.471.293 339.297.891 367.396.267 273.251.303

10.230.20 Bonos de empresas públicas y privadas canjeables por acciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

10.230.30 Acciones de sociedades anonimas abiertas 457.284.873 548.441.683 535.320.625 643.360.277 867.719.506 1.010.193.107 126.211.811 151.874.472 13.307.448 17.971.190

10.230.40 Cuotas de fondos mutuos, de inversion y FICE 70.642.584 77.950.158 97.399.266 103.915.776 171.826.573 188.119.672 14.621.094 15.441.177 936.991 56.956

10.240 Derivados nacionales -10.824.647 -203.772 -8.171.227 105.863 -6.278.515 -942.935 -6.181.939 -474.632 -2.508.253 -2.013.594

10.250 Inversiones en el extranjero 2.853.661.012 2.224.197.186 2.208.500.051 1.920.924.630 3.157.215.893 2.695.123.078 773.876.593 575.372.185 140.504.578 34.958.561

10.250.10 Títulos de deuda extranjeros 321.704.127 347.557.010 456.889.289 477.731.436 1.063.179.004 1.075.357.971 362.262.862 325.770.214 85.822.744 8.202.551

10.250.20 Cuotas de fondos mutuos extranjeros (variable) 1.783.980.309 1.366.633.488 1.252.127.306 1.034.910.877 1.422.812.193 1.016.309.263 245.625.333 129.034.867 0 0

10.250.30 Otros instrumentos de renta variable extranjeros 747.976.576 510.006.688 499.483.456 408.282.317 671.224.696 603.455.844 165.988.398 120.567.104 54.681.834 26.756.010

10.250.40 Otros instrumentos extranjeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

10.260 Derivados extranjeros -1.204.459 -229.914.525 -435.871 -172.709.537 -18.213.763 -363.900.445 500.369 -83.558.630 39.162 0

10.270 Operaciones de préstamo o mutuo de instrumentos nacionales 0 0 0 0 1.275.521 5.473.659 0 1.236.700 0 0

10.280 Operaciones de préstamo o mutuo de instrumentos extranjeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

10.290 Excesos de inversión 0 235.321.862 0 176.990.521 17.580.805 372.756.290 0 85.426.927 439.810 784.090

10.290.10 Excesos de inversión en instituciones estatales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

10.290.20 Excesos de inversión en instituciones financieras 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

10.290.30 Excesos de inversión en empresas 0 0 0 39.319 0 155.645 0 45.388 439.810 784.090

10.290.40 Excesos de Inversión en derivados nacionales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

10.290.50 Excesos de Inversión en el extranjero 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

10.290.60 Excesos de Inversión en derivados extranjeros 0 235.321.862 0 176.951.202 17.580.805 372.600.645 0 85.381.539 0 0

10.290.70 Excesos de préstamo en instrumentos nacionales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

10.290.80 Excesos de préstamo en instrumentos extranjeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 010.300 ACTIVO TRANSITORIO 0 0 0 0 0 38 0 0 0 010.310 Cargos en cuentas bancarias 0 0 0 0 0 38 0 0 0 010.000 TOTAL ACTIVO 3.959.343.983 3.246.799.733 4.148.338.520 3.894.507.159 8.281.859.919 7.833.675.002 3.094.471.534 2.744.865.751 2.892.194.760 2.828.367.062

TIPO EFONDOS DE PENSIONES

TIPO A TIPO B TIPO C TIPO D

Ejercicio AnteriorEjercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual

BALANCE GENERAL (Cifras en miles de pesos)

Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior

PASIVO EXIGIBLE

20.110 Recaudación y canje del mes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20.110.10 Recaudación del mes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20.110.20 Recaudación por canje de traspasos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20.120 Recaudación clasificada 3.793 1.776 663 876 289.451 194.487 3.469 411 2.507 621

20.120.10 Recaudación de cotizaciones y depósitos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 020.120.20 Recaudación de bonificaciones y subsidiosestatales 3.740 1.776 616 876 289.433 191.249 213 411 2.507 62120.120.30 Recaudación de traspasos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 020.120.40 Recaudación de bonos de reconocimiento ycomplementos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 020.120.50 Recaudación de aportes adicionales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 020.120.60 Recaudación de transferencias desde elantiguo sistema previsional 0 0 0 0 0 2.618 0 0 0 020.120.70 Recaudación de aportes regularizadores de laAdministradora 53 0 47 0 18 620 3.256 0 0 020.130 Descuadraturas menores en planillas derecaudación 0 0 0 0 3.708 3.486 0 0 0 0

20.140 Recaudación por aclarar 0 0 0 0 8.005.043 7.230.001 0 0 0 0

20.140.10 Recaudación por aclarar sin documentación 0 0 0 0 6.590.753 5.573.587 0 0 0 020.140.20 Recaudación por aclarar con documentaciónincompleta 0 0 0 0 1.414.290 1.656.414 0 0 0 0

20.150 Traspasos hacia otros Fondos de Pensiones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20.160 Cambios de Fondo misma Administradora 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20.170 Canje de Traspasos otros Fondos de Pensiones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20.180 Transferencias de ahorros voluntarios 0 0 0 0 0 246 0 0 0 020.190 Traspasos de ahorros voluntarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 020.200 Transferencias hacia el antiguo sistemaprevisional 103 50 2 120 3 3.287 25 2.403 0 0

20.210 Beneficios 128.086 351 342.158 239.923 1.581.749 479.733 2.745.121 748.287 3.981.458 1.417.482

20.210.10 Retiros programados 27 0 538 0 4.556 223 24.734 503 7.558 196

20.210.20 Rentas temporales 0 0 0 0 0 0 0 0 828 0

20.210.30 Primas de rentas vitalicias 116.415 0 334.194 238.729 1.438.949 475.611 2.542.229 692.785 3.772.022 1.332.274

20.210.40 Cuotas mortuorias 697 351 1.047 1.194 2.634 3.756 3.644 4.495 699 350

20.210.50 Excedentes de libre disposición 10.941 0 6.379 0 120.405 129 77.959 984 173.819 0

20.210.60 Herencias 6 0 0 0 15.205 14 96.555 49.520 26.532 84.662

20.210.70 Beneficios no cobrados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20.220 Retiros de ahorro de indemnización 69 738 1.570 1.791 4.680 4.947 1.389 358 42 454

20.230 Retiros de ahorro voluntario 130.983 86.615 44.684 20.246 45.916 53.145 27.583 14.460 66.582 121.897

20.240 Transferencias de primas de seguro 82 84 44 45 216 221 8 8 4 420.250 Transferencias de cotizacion adicional desde elantiguo sistema previsional 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20.260 Diferencias por aclarar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 020.270 Devolución a empleadores y afiliados por pagosen exceso 0 723 1.538 9.469 852 8.703 0 205 0 0

20.280 Primas del seguro de invalidez y sobrevivencia 2.373.816 2.083.017 2.857.385 2.898.658 2.774.473 2.628.615 604.455 538.925 779.922 803.242

20.290 Comisiones devengadas 13.378 24.369 21.520 34.854 20.394 34.262 5.250 11.134 5.415 12.154

20.300 Impuestos retenidos 50.901 40.736 12.656 3.379 23.749 13.023 6.412 9.338 12.432 14.15520.310 Provisión, impuestos y otros 0 0 0 180.073 536.640 174.577 499.542 62.022 0 15.54320.320 Devolucion de bonificaciones y subsidiosestatales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 020.330 Consignaciones de empleadores enviadas por lostribunales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20.340 Total Encaje 39.145.336 31.977.796 41.099.775 38.549.233 81.805.255 77.349.549 30.417.029 26.962.970 28.399.670 27.686.284

20.340.10 Encaje 39.145.336 31.977.796 41.099.775 38.549.233 81.805.255 77.349.549 30.417.029 26.962.970 28.399.670 27.686.284

20.340.20 Rentabilidad del Encaje 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20.100 TOTAL PASIVO EXIGIBLE 41.846.547 34.216.255 44.381.995 41.938.667 95.092.129 88.178.282 34.310.283 28.350.521 33.248.032 30.071.836

TIPO E

FONDOS DE PENSIONES

TIPO A TIPO B TIPO C TIPO D

BALANCE GENERAL (Cifras en miles de pesos)

Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior

PATRIMONIO

20.410 Cuentas de capitalización individual decotizaciones obligatorias 3.577.777.875 2.960.071.238 3.971.077.262 3.724.652.456 7.840.659.842 7.428.892.239 2.950.350.137 2.616.735.826 2.602.448.340 2.528.037.43220.420 Cuentas de capitalización individual de afiliadovoluntario 117.095 71.181 148.838 100.225 390.095 377.874 2.875.063 3.720.892 228.899 236.39020.430 Cuentas de capitalización individual decotizaciones voluntarias 150.590.412 109.126.446 53.323.838 49.312.526 104.523.584 91.581.989 40.215.215 34.293.481 100.246.191 106.789.36220.440 Cuentas individuales de ahorro previsionalvoluntario colectivo 107.063 73.165 20.533 13.432 26.475 15.644 8.999 3.081 11.730 10.49220.450 Cuentas de capitalización individual dedepósitos convenidos 91.240.307 67.438.465 42.169.297 41.147.308 110.988.237 96.649.644 31.707.389 27.557.436 78.565.854 79.192.626

20.460 Cuentas de ahorro voluntario 83.585.487 63.263.815 24.534.409 25.159.577 78.785.050 75.480.385 30.176.573 28.577.944 68.002.374 75.859.206

20.470 Cuentas de ahorro de indemnización 1.057.938 954.881 3.402.827 3.602.904 15.289.230 12.986.137 2.668.670 3.611.596 829.621 752.33020.480 Ahorros voluntarios destinados a otrasentidades 0 0 0 0 142 51 0 0 0 0

20.490 Recaudación en procesos de acreditación 23 0 0 0 247.455 1.409.058 39.956 2.743 27.577 21820.500 Rezagos de cotizaciones obligatorias y deafiliados voluntarios 0 0 0 0 25.274.536 29.114.152 0 0 0 0

20.510 Rezagos de ahorros voluntarios 0 0 0 0 482.914 492.797 0 0 0 0

20.520 Rezagos de cuentas de ahorro de indemnización 0 0 0 0 297.786 340.456 0 0 0 020.530 Cambios en proceso hacia otro Fondos mismaAdministradora 0 0 0 0 0 0 0 0 0 020.540 Traspasos en proceso hacia otrasAdministradoras 12.913.765 11.456.533 9.215.517 8.347.043 9.605.328 7.768.714 1.798.506 1.552.107 8.530.319 7.299.25120.550 Traspasos en proceso hacia el antiguo sistemaprevisional 107.471 127.754 64.004 233.021 197.116 387.580 320.743 460.124 55.823 117.919

20.560 Rentabilidad no distribuida 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20.400 TOTAL PATRIMONIO 3.917.497.436 3.212.583.478 4.103.956.525 3.852.568.492 8.186.767.790 7.745.496.720 3.060.161.251 2.716.515.230 2.858.946.728 2.798.295.226

20.000 TOTAL PASIVOS 3.959.343.983 3.246.799.733 4.148.338.520 3.894.507.159 8.281.859.919 7.833.675.002 3.094.471.534 2.744.865.751 2.892.194.760 2.828.367.062

TIPO E

FONDOS DE PENSIONES

TIPO A TIPO B TIPO C TIPO D

BALANCE GENERAL (Cifras en miles de pesos)

Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior

CUENTAS DE ORDEN

30.110 Bonos de Reconocimiento 17.974.111 27.280.746 104.708.872 109.060.505 198.759.389 265.454.833 263.144.160 248.474.345 132.428.000 144.630.467

30.115 Cotizaciones impagas 0 0 0 0 371.653.116 296.446.890 0 0 0 0

30.115.10 Cotizaciones impagas declaradas 0 0 0 0 318.766.622 258.540.945 0 0 0 030.115.20 Cotizaciones impagas declaradasautomaticas 0 0 0 0 51.352.607 36.615.875 0 0 0 030.115.30 Cotizaciones impagas originadas pordescuadraturas de planillas 0 0 0 0 1.533.887 1.290.070 0 0 0 030.120 Derechos por contratos de futuros, forwards yswaps nacionales 662.418.707 681.606.307 627.244.847 687.277.157 1.172.068.185 843.936.423 471.785.780 343.845.688 361.427.740 507.945.98030.125 Derechos por contratos de futuros, forwards yswaps extranjeros 323.742.733 653.785.644 294.052.132 577.214.996 503.906.413 1.194.640.260 222.694.995 330.385.763 186.101.895 030.130 Derechos por títulos nacionales entregados engarantía 0 0 0 0 0 0 0 0 0 030.135 Derechos por títulos extranjeros entregados engarantía 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.140 Derechos por monedas extranjeras entregadasen garantía 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.145 Derechos por contratos de promesas desuscripción y pago de cuotas de fondos de inversión 50.499.373 22.827.085 57.942.075 27.733.899 111.706.227 52.030.349 851.085 1.225.216 0 030.150 Derechos por instrumentos financierosadministrados por sociedades administradoras derecursos previsionales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.155 Derechos por instrumentos financierosadministrados por mandatarios extranjeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 030.160 Derechos por valores recibidos en garantia porprestamos de instrumentos de renta variable deemisiores nacionales 0 0 0 0 1.622.006 6.965.136 0 1.573.151 0 030.165 Derechos por valores recibidos en garantía porpréstamos de instrumentos de deuda de emisoresnacionales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 030.170 Derechos por valores recibidos en garantia porprestamos de instrumentos de renta variable deemisores extranjeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 030.175 Derechos por valores recibidos en garantía porpréstamos de instrumentosde deuda de emisoresextranjeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.100 TOTAL CUENTAS DE ORDEN (DEBE) 1.054.634.924 1.385.499.782 1.083.947.926 1.401.286.557 2.359.715.336 2.659.473.891 958.476.020 925.504.163 679.957.635 652.576.447

30.210 Responsabilidad por Bonos de Reconocimiento 17.974.111 27.280.746 104.708.872 109.060.505 198.759.389 265.454.833 263.144.160 248.474.345 132.428.000 144.630.467

30.215 Responsabilidad por cotizaciones impagas 0 0 0 0 371.653.116 296.446.890 0 0 0 0

30.215.10 Responsabilidad por cotizaciones impagasdeclaradas 0 0 0 0 318.766.622 258.540.945 0 0 0 0

30.215.20 Responsabilidad por cotizaciones impagasdeclaradas automaticas 0 0 0 0 51.352.607 36.615.875 0 0 0 0

30.215.30 Responsabilidad por cotizaciones impagasoriginadas por descuadraturas de planillas 0 0 0 0 1.533.887 1.290.070 0 0 0 0

30.220 Obligaciones por contratos de futuros forwardsy swaps nacionales 662.418.707 681.606.307 627.244.847 687.277.157 1.172.068.185 843.936.423 471.785.780 343.845.688 361.427.740 507.945.980

30.225 Obligaciones por contratos de futuros forwardsy swaps extranjeros 323.742.733 653.785.644 294.052.132 577.214.996 503.906.413 1.194.640.260 222.694.995 330.385.763 186.101.895 0

TIPO E

FONDOS DE PENSIONES

TIPO A TIPO B TIPO C TIPO D

BALANCE GENERAL (Cifras en miles de pesos)

Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior

CUENTAS DE ORDEN

30.230 Obligaciones por títulos nacionales entregadosen garantía 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.235 Obligaciones por títulos extranjeros entregadosen garantía 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.240 Obligaciones por monedas extranjerasentregadas en garantía 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.245 Obligaciones por contratos de promesas desuscripción y pago de cuotas de fondos de inversión 50.499.373 22.827.085 57.942.075 27.733.899 111.706.227 52.030.349 851.085 1.225.216 0 030.250 Obligaciones por instrumentos financierosadministrados por sociedades administradoras decarteras de recursos previsionales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.255 Obligaciones por instrumentos financierosadministrados por mandatarios extranjeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.260 Obligaciones por valores recibidos en garantíapor préstamos de instrumentos de renta variable deemisores nacionales 0 0 0 0 1.622.006 6.965.136 0 1.573.151 0 0

30.265 Obligaciones por valores recibidos en garantíapor préstamos de instrumentos de deuda de emisioresnacionales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.270 Obligaciones por valores recibidos en garantíapor préstamos de instrumentos de renta variable deemisores extranjeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.275 Obligaciones por valores recibidos en garantíapor préstamos de instrumentos de deuda de emisoresextranjeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.200 TOTAL CUENTAS DE ORDEN (HABER) 1.054.634.924 1.385.499.782 1.083.947.926 1.401.286.557 2.359.715.336 2.659.473.891 958.476.020 925.504.163 679.957.635 652.576.447

TIPO E

FONDOS DE PENSIONES

TIPO A TIPO B TIPO C TIPO D

ESTADO DE VARIACION PATRIMONIAL DE LOS FONDOS DE PENSIONES EN MILES DE PESOS

30.300 PATRIMONIO INICIAL DE LOS FONDOS DEPENSIONES 3.137.288.553 3.124.492.455 3.762.273.918 3.699.566.645 7.563.961.641 7.277.578.810 2.652.846.904 2.410.435.168 2.732.710.182 1.607.831.346

30.410 Cotizaciones, depósitos y aportes 327.621.923 307.364.304 379.290.226 381.183.635 1.340.556.301 1.252.917.502 96.058.162 88.871.496 131.535.770 102.692.661

30.410.10 Cotizaciones obligatorias 285.164.436 273.051.473 366.648.648 367.475.378 1.211.479.955 1.141.588.220 84.666.437 76.955.928 102.527.914 72.758.603

30.410.20 Cotizaciones voluntarias 16.148.922 15.971.651 5.127.907 6.316.614 46.113.105 38.565.676 4.978.804 4.308.296 9.562.402 10.271.823

30.410.30 Depósitos convenidos 6.513.757 5.099.449 2.230.665 2.013.889 19.255.079 17.346.647 1.622.336 1.931.798 3.862.136 2.972.762

30.410.40 Depósitos de ahorro voluntario 19.485.707 12.991.794 4.533.982 4.319.006 58.658.827 51.103.777 4.399.067 5.070.247 15.272.638 16.505.643

30.410.50 Aportes de ahorro de indemnización 220.353 231.634 685.658 1.048.306 4.709.851 4.238.055 312.431 592.977 287.759 179.717

30.410.60 Depósitos de ahorro previsionalvoluntario para otras entidades 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.410.70 Cotizaciones de afiliado voluntario 41.921 6.382 54.730 8.164 255.002 51.917 77.377 11.705 17.708 2.413

30.410.80 Depositos de ahorro previsionalvoluntario colectivo 46.827 11.921 8.636 2.278 84.482 23.210 1.710 545 5.213 1.700

30.420 Aportes adicionales y contribuciones 9.987.961 8.703.312 11.971.643 13.804.602 80.261.230 80.849.075 20.402.664 22.333.417 13.723.589 11.534.233

30.430 Traspasos recibidos desde otros Fondosmisma Administradora 2.035.270.784 766.611.887 868.907.015 447.706.571 754.509.940 624.044.198 518.122.465 521.384.389 2.855.129.060 2.120.746.056

30.430.10 Cuentas de capitalización individual decotizaciones obligatorias 1.691.855.185 616.528.562 835.256.619 412.723.142 660.793.659 536.730.924 479.316.955 473.122.831 2.483.378.078 1.846.063.662

30.430.20 Cuentas de capitalización individual decotizaciones voluntarias 120.352.315 56.945.114 9.184.847 15.328.820 26.179.063 28.206.947 12.197.091 16.927.485 126.216.164 121.580.804

30.430.30 Cuentas de capitalización individual dedepósitos convenidos 73.856 32.750.802 23.106 6.590.875 918.066 20.340.583 15.704 16.557.409 132.918 63.390.333

30.430.40 Cuentas de ahorro voluntario 139.014.997 49.156.470 15.461.793 10.788.478 35.082.749 29.950.117 13.595.843 12.794.513 146.821.890 70.870.433

30.430.50 Cuentas de ahorro de indemnización 83.923.191 11.229.088 8.965.294 2.275.256 31.528.161 8.811.670 12.991.448 1.982.151 98.487.604 18.836.377

30.430.60 Cuentas de capitalización individual deafiliado voluntario 40.111 1.851 15.149 0 5.322 3.957 5.424 0 79.490 4.447

30.430.70 Cuentas individuales de ahorro previsionalvoluntario colectivo 11.129 0 207 0 2.920 0 0 0 12.916 0

30.430.80 Rezagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.430.90 Dictámenes de reclamos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.440 Traspasos recibidos desde los Fondos dePensiones de otras Administradoras 274.412.761 254.670.583 148.888.558 143.760.491 229.084.192 212.623.074 48.118.638 47.721.744 325.420.018 319.610.018

30.440.10 Cuentas de capitalización individual decotizaciones obligatorias 260.055.219 241.728.529 144.133.784 138.213.462 189.790.965 174.919.891 45.696.408 43.851.857 309.618.251 298.573.583

30.440.20 Cuentas de capitalización individual decotizaciones voluntarias 5.275.270 6.013.336 1.571.824 1.835.259 4.964.292 3.878.196 912.116 1.029.149 5.676.446 7.686.314

30.440.30 Cuentas de capitalización individual dedepósitos convenidos 4.547.564 3.458.629 445.249 1.743.644 7.065.238 5.336.481 707.881 2.103.185 4.193.539 7.064.496

30.440.40 Cuentas de ahorro voluntario 2.728.798 3.261.641 497.590 960.213 1.846.045 2.966.008 499.747 499.248 4.364.296 5.804.928

30.440.50 Cuentas de ahorro de indemnización 12.485 8.210 14.409 11.015 47.775 44.139 14.074 9.079 18.484 16.611

30.440.60 Cuentas de capitalización individual deafiliado voluntario 0 0 0 1.111 23.275.759 25.217.792 0 1.270 0 0

30.440.80 Rezagos 0 0 0 0 2.094.118 260.567 0 0 0 0

30.440.90 Dictámenes de reclamos de otros Fondos 1.182 2.724 6.876 814 0 0 21.993 2.311 5.954 353

30.450 Bonos de Reconocimiento 1.792.243 197.514 2.218.826 994.973 0 0 266.419 225.645 1.543.048 463.733

30.460 Beneficios no cobrados 24.805 77.743 12.087.662 12.351.775 116.786.105 121.600.542 45.096.000 47.165.864 32.880.214 29.465.668

30.460 Beneficios no cobrados 4.620 13.543 7.870 19.427 1.010.997 1.144.848 1.068.481 1.030.124 99.404 81.04930.465 Devolucion de primas del seg.inv. ysobrevivencia 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.470 Otros aumentos 53.642.515 66.787.860 46.219.206 61.188.619 98.991.668 133.507.759 24.763.022 37.165.174 22.908.119 26.450.433

30.400 TOTAL AUMENTOS DEL PATRIMONIO 2.700.965.369 1.404.229.232 1.467.372.180 1.060.015.120 2.621.200.433 2.426.686.998 753.629.432 765.672.208 3.381.696.174 2.610.580.118

FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

Ejercicio AnteriorEjercicio ActualEjercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior

ESTADO DE VARIACION PATRIMONIAL DE LOS FONDOS DE PENSIONES EN MILES DE PESOS

30.510 Comisiones devengadas 30.594.347 29.278.504 37.590.425 37.715.458 37.420.674 35.334.583 9.964.369 9.334.163 12.238.009 9.020.175

30.510.10 Comisiones porcentuales devengadas 30.594.347 29.278.504 37.590.425 37.715.458 37.420.100 35.334.005 9.964.369 9.334.163 12.238.009 9.020.175

30.510.20 Comisiones fijas devengadas 0 0 0 0 574 578 0 0 0 0

30.520 Traspasos enviados hacia otros Fondosmisma Administradora 1.828.447.297 1.190.921.824 1.055.612.152 870.571.157 910.433.730 935.195.897 234.257.786 283.194.254 3.003.188.299 1.200.609.969

30.520.10 Cuentas de capitalización individual decotizaciones obligatorias 1.525.975.768 1.013.743.292 1.016.921.263 818.855.428 814.854.098 818.851.630 197.200.441 233.079.125 2.595.649.586 1.001.460.584

30.520.20 Cuentas de capitalización individual decotizaciones voluntarias 107.469.563 78.873.434 10.345.949 23.541.242 26.495.513 42.113.464 11.063.518 16.239.700 138.754.936 77.236.566

30.520.30 Cuentas de capitalización individual dedepósitos convenidos 74.666 40.735.907 315.496 10.497.564 37.823 32.177.015 645.552 17.448.675 90.111 41.074.865

30.520.40 Cuentas de ahorro voluntario 119.916.716 47.799.693 17.996.147 14.897.582 36.150.146 34.100.434 12.839.706 13.422.942 163.074.559 63.688.756

30.520.50 Cuentas de ahorro de indemnización 74.963.447 9.767.465 10.004.818 2.775.039 32.867.658 7.950.911 12.502.960 3.002.271 105.556.817 17.146.956

30.520.60 Cuentas de capitalización individual deafiliado voluntario 34.014 2.033 28.479 4.302 28.492 2.443 4.929 1.541 49.580 2.242

30.520.70 Cuentas individuales de ahorroprevisional voluntario colectivo 13.123 0 0 0 0 0 680 0 12.710 0

30.520.80 Rezagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.520.90 Dictámenes de reclamos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.530 Traspasos enviados hacia los Fondos dePensiones de otras Administradoras 260.158.031 230.631.698 178.113.615 138.857.989 202.098.918 149.134.692 33.042.814 29.573.447 152.309.476 94.514.382

30.530.10 Cuentas de capitalización individual decotizaciones obligatorias 257.013.010 226.777.369 177.067.942 137.585.073 167.295.320 120.612.434 32.477.961 28.705.465 148.043.542 90.178.129

30.530.20 Cuentas de capitalización individual decotizaciones voluntarias 1.640.422 1.588.835 475.298 369.788 974.032 948.675 175.375 137.067 1.668.507 1.246.377

30.530.30 Cuentas de capitalización individual dedepósitos convenidos 362.030 901.102 151.131 313.910 378.797 737.161 54.561 574.422 1.450.319 963.577

30.530.40 Cuentas de ahorro voluntario 763.270 1.191.808 208.132 354.884 799.596 472.237 141.812 130.493 762.904 1.986.038

30.530.50 Cuentas de ahorro de indemnización 15.702 8.794 43.297 19.420 68.409 27.471 7.803 5.427 12.137 3.072

30.530.60 Cuentas de capitalización individual deafiliado voluntario 0 47 0 0 0 0 0 235 0 0

30.530.70 Cuentas individuales de ahorroprevisional voluntario colectivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.530.80 Rezagos 563 322 360 707 32.118.751 26.279.155 2.323 776 13.223 40

30.530.90 Dictámenes de reclamos de otros Fondos 363.034 163.421 167.455 214.207 464.013 57.559 182.979 19.562 358.844 137.149

30.540 Beneficios 5.440.342 6.160.558 23.992.326 23.936.684 135.349.804 145.319.123 245.275.662 251.315.490 222.783.888 194.327.099

30.540.10 Retiros programados 1.057.863 941.852 1.453.391 1.178.846 36.426.566 36.081.364 80.239.006 77.424.639 24.551.278 20.332.978

30.540.20 Rentas temporales 47.180 49.557 123.617 149.294 4.327.730 5.127.336 10.869.901 10.447.766 13.699.293 8.801.811

30.540.30 Herencia 159.843 84.918 139.418 53.822 2.827.269 2.745.011 9.049.985 7.172.946 1.354.448 3.471.378

30.540.40 Primas de rentas vitalicias 3.187.883 3.897.073 20.453.286 20.464.418 84.629.232 94.562.060 138.484.458 149.516.751 176.471.096 156.528.543

30.540.50 Cuotas mortuorias 63.097 68.323 197.083 197.520 514.651 496.652 563.814 479.244 74.067 63.364

FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

Ejercicio AnteriorEjercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual

ESTADO DE VARIACION PATRIMONIAL DE LOS FONDOS DE PENSIONES EN MILES DE PESOS

30.540.60 Excedentes de libre disposición 924.476 1.118.835 1.625.531 1.892.784 5.443.981 5.162.557 6.068.498 6.274.144 6.633.706 5.129.025

30.540.70 Distribución de Beneficios no cobrados. 0 0 0 0 1.180.375 1.144.143 0 0 0 0

30.550 Distribución de recaudación 0 0 0 0 1.080.680.619 1.025.548.710 0 0 0 0

30.550.10 Cotizaciones, depósitos y aportes. 0 0 0 0 934.506.081 880.112.096 0 0 0 0

30.550.20 Bonos de reconocimiento (cualquiera seasu tipo) liquidados,reliquidados o transados enBolsa de Valores nacionales. 0 0 0 0 90.088.681 89.061.050 0 0 0 0

30.550.30 Aportes adicionales y contribuciones. 0 0 0 0 56.085.857 56.375.564 0 0 0 0

30.550.40 Transferencias desde el antiguo sistemaprevisional. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.550.50 Aportes regularizadores de laAdministradora. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.560 Pagos en excesos de empleadores y afiliados 764.601 679.126 581.136 588.422 738.278 678.427 261.422 295.327 413.045 311.674

30.570 Retiros de ahorro voluntario 17.559.682 14.960.776 5.792.427 6.411.611 12.918.764 12.904.493 4.228.180 5.120.733 15.316.275 15.647.071

30.580 Retiros de ahorro de indemnización 176.457 183.113 769.237 771.731 2.449.619 1.897.735 762.620 753.650 293.257 187.598

3.447.049 2.846.729 0 0 1.973.261 1.509.140 535.908 815.668 2.530.938 2.160.837

30.590 Retiros de ahorro previsional voluntario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.600 Retiros de ahorro previsional voluntariocolectivo 7.915.284 7.050.749 3.927.346 2.014.535 5.668.137 5.697.271 1.695.706 1.142.676 6.379.317 3.316.568

30.610 Transferencias de ahorro previsionalvoluntario para otras entidades 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.610 Transferencias de ahorro previsionalvoluntario colectivo para otras entidades 423.402 374.956 134.752 104.862 227.088 196.694 68.851 89.173 256.093 209.708

30.630 Impuestos retenidos 0 0 0 0 0 162 0 27 0 10

30.640 Transferencias de primas hacia otrasAdministradoras 27.461.455 30.104.106 34.966.191 40.185.052 32.860.824 35.054.926 6.933.987 6.997.758 9.598.695 7.604.357

30.650 Otras disminuciones 25.654.334 50.679.295 24.200.798 40.051.098 84.281.488 115.075.716 15.828.170 21.920.573 11.313.541 5.709.252

30.500 DISMINUCIONES DEL PATRIMONIO 2.208.042.281 1.563.871.434 1.365.680.405 1.161.208.599 2.507.101.204 2.463.547.569 552.855.475 610.552.939 3.436.620.833 1.533.618.700

30.700 REVALORIZACION (DESVALOR.) DELPATRIMONIO

287.285.795 247.733.225 239.990.832 254.195.326 508.706.920 504.778.481 206.540.390 150.960.793 181.161.205 113.502.462

30.800 PATRIMONIO FINAL DE LOS FONDOS DEPENSION

3.917.497.436 3.212.583.478 4.103.956.525 3.852.568.492 8.186.767.790 7.745.496.720 3.060.161.251 2.716.515.230 2.858.946.728 2.798.295.226

FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

Ejercicio AnteriorEjercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual

ESTADO DE VARIACION PATRIMONIAL DE LOS FONDOS DE PENSIONES EN CUOTAS

30.900 PATRIMONIO INICIAL DE LOS FONDOSDE PENSIONES

114.992.918,54 121.633.492,85 151.484.288,89 156.387.662,10 271.714.044,82 274.046.371,96 117.335.563,30 110.986.312,09 106.346.730,65 64.836.439,88

31.010 Cotizaciones, depósitos y aportes 11.496.224,83 11.453.847,74 14.795.637,48 15.516.409,97 46.710.588,94 45.700.945,43 4.103.850,85 3.951.906,32 4.956.917,93 3.988.922,31

31.010.10 Cotizaciones obligatorias 10.008.015,34 10.178.944,15 14.301.906,07 14.959.523,67 42.214.024,24 41.646.902,42 3.616.066,89 3.422.097,39 3.862.834,12 2.827.210,21

31.010.20 Cotizaciones voluntarias 564.992,91 593.369,31 200.086,64 256.273,32 1.603.453,59 1.403.105,33 212.823,48 191.056,65 359.943,51 397.527,89

31.010.30 Depósitos convenidos 230.017,07 188.905,87 87.432,95 82.019,10 674.854,93 635.154,09 70.008,74 86.440,93 146.814,27 116.232,60

31.010.40 Depósitos de ahorro voluntario 682.351,64 483.351,70 176.999,77 175.623,11 2.042.473,07 1.858.628,76 188.194,50 225.386,43 575.519,67 640.874,20

31.010.50 Depósitos de ahorro de indemnizacion7.730,77 8.604,83 26.750,26 42.551,68 163.996,71 154.472,59 13.409,91 26.390,68 10.945,62 6.920,14

31.010.60 Depósitos de ahorro previsionalvoluntario para otras entidades

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

31.010.70 Cotizaciones de afiliado voluntario1.470,26 234,48 2.124,43 327,75 8.842,53 1.854,61 3.274,13 510,42 664,24 92,09

31.010.80 Depositos de ahorro previsionalvoluntario colectivo

1.646,84 437,4 337,36 91,34 2.943,87 827,63 73,2 23,82 196,5 65,18

31.020 Aportes adicionales y Contribuciones 350.193,96 325.242,90 467.273,13 561.336,17 2.785.481,72 2.930.012,70 871.138,55 995.189,95 515.278,28 448.836,94

31.030. Traspasos recibidos desde otros Fondosmisma Administradora 71.912.563,30 28.623.350,58 34.035.482,96 18.183.005,68 26.294.553,24 22.583.963,35 22.109.466,13 23.160.460,12 107.699.119,69 82.344.827,29

31.030.10 Cuentas de capitalización individual decotizaciones obligatorias 59.785.726,02 23.035.433,17 32.719.073,38 16.770.243,78 23.022.004,09 19.423.987,18 20.447.183,82 21.008.317,88 93.676.289,45 71.667.234,82

31.030.20 Cuentas de capitalización individual decotizaciones voluntarias 4.244.730,92 2.123.539,58 358.530,62 620.963,19 915.132,82 1.020.640,51 521.025,94 754.001,31 4.758.652,54 4.719.265,02

31.030.30. Cuentas de capitalización individual dedepósitos convenidos 2.613,96 1.219.183,78 907,43 266.589,79 31.972,57 738.391,81 671,14 741.933,73 5.006,53 2.476.388,45

31.030.40 Cuentas de ahorro voluntario 4.911.495,49 1.832.186,17 605.757,26 433.840,25 1.224.943,61 1.084.593,46 582.014,54 569.038,12 5.539.585,46 2.760.608,00

31.030.50 Cuentas de ahorro de indemnización 2.966.187,91 412.940,19 350.611,03 91.368,67 1.100.211,80 316.208,77 558.340,37 87.169,08 3.716.110,18 721.161,56

31.030.60 Cuentas de capitalización individual deafiliado voluntario 1.415,51 67,69 595,18 0 186,08 141,62 230,32 0 2.989,67 169,4431.030.70 Cuentas individuales de ahorroprevisional voluntario colectivo 393,49 0 8,06 0 102,27 0 0 0 485,86 0

FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

Ejercicio AnteriorEjercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual

31.030.80 Rezagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

31.030.90 Dictámenes de reclamos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

31.040 Traspasos recibidos desde los Fondos dePensiones de otras Administradoras 9.644.739,62 9.492.921,43 5.813.101,87 5.852.518,69 7.976.055,64 7.711.623,51 2.059.026,02 2.120.727,71 12.268.286,94 12.372.104,3831.040.10 Cuentas de capitalización individual decotizaciones obligatorias 9.140.282,45 9.011.845,99 5.627.128,17 5.626.931,78 6.608.516,41 6.343.170,03 1.954.875,22 1.948.027,33 11.670.596,95 11.559.982,69

31.040.20 Cuentas de capitalización individual decotizaciones voluntarias 185.090,50 224.058,29 61.415,96 74.556,21 173.585,12 141.004,80 39.177,51 46.108,84 214.859,54 297.211,68

31.040.30 Cuentas de capitalización individual dedepósitos convenidos 160.091,64 128.253,91 17.433,41 71.083,45 246.038,68 194.180,60 30.553,05 94.074,30 158.802,07 271.968,70

31.040.40 Cuentas de ahorro voluntario 95.988,66 121.014,62 19.503,73 38.934,64 64.197,12 108.872,05 21.550,92 21.993,08 165.152,28 224.560,48

31.040.50 Cuentas de ahorro de indemnización 439,07 305,07 563,29 448,85 1.662,72 1.592,27 597,15 404,26 697,41 639,94

31.040.60 Cuentas de capitalización individual deafiliado voluntario 0 0 0 44,8 809.492,06 913.404,64 0 55,4 0 031.040.70 Cuentas individuales de ahorroprevisional voluntario colectivo 0 0 0 0 72.563,53 9.399,12 0 0 0 0

31.040.80 Rezagos 41,91 100,58 272,89 33,32 0 0 937,35 102,99 219,24 13,7

31.040.90 Dictámenes de reclamos de otros Fondos 62.805,39 7.342,97 86.784,42 40.485,64 0 0 11.334,82 9.961,51 57.959,45 17.727,19

31.050 Bonos de Reconocimiento 885,02 2.865,12 471.425,87 501.960,82 4.054.209,29 4.401.396,94 1.923.928,93 2.096.203,86 1.236.236,93 1.145.712,06

31.060 Beneficios no cobrados 163,13 492,04 308,48 782,34 35.183,35 41.525,67 45.422,53 46.599,96 3.716,74 3.170,91

31.070 Otros aumentos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30.470 Otros aumentos 607.964,00 524.412,73 484.760,27 435.808,01 1.434.510,13 1.539.170,04 369.697,12 451.937,46 561.282,51 950.748,3531.000 TOTAL AUMENTOS DEL PATRIMONIO 94.012.733,86 50.423.132,54 56.067.990,06 41.051.821,68 89.290.582,31 84.908.637,64 31.482.530,13 32.823.025,38 127.240.839,02 101.254.322,24

ESTADO DE VARIACION PATRIMONIAL DE LOS FONDOS DE PENSIONES EN CUOTAS

31.110 Comisiones devengadas 1.073.935,30 1.091.383,49 1.466.781,90 1.535.407,58 1.302.637,42 1.281.911,44 426.913,82 415.095,96 461.256,12 350.659,29

31.110.10 Comisiones porcentuales devengadas 1.073.935,30 1.091.383,49 1.466.781,90 1.535.407,58 1.302.637,42 1.281.911,44 426.913,82 415.095,96 461.256,12 350.659,29

31.110.20 Comisiones fijas devengadas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

31.120 Traspasos enviados hacia otros Fondos mismaAdministradora 65.027.863,07 44.630.457,22 41.467.827,96 35.506.835,96 31.736.817,05 33.920.577,00 10.059.552,79 12.608.516,17 113.610.291,73 46.811.065,32

31.120.10 Cuentas de capitalización individual decotizaciones obligatorias 54.318.282,07 37.994.636,01 39.950.656,89 33.401.669,53 28.405.571,98 29.696.056,65 8.464.108,03 10.372.673,17 98.170.750,89 39.050.215,08

31.120.20 Cuentas de capitalización individual decotizaciones voluntarias 3.793.887,81 2.964.674,48 404.853,91 960.267,30 923.045,62 1.529.656,41 477.550,00 723.199,25 5.251.740,00 3.009.297,76

31.120.30 Cuentas de capitalización individual dedepósitos convenidos 2.656,83 1.527.132,69 12.387,08 429.400,06 1.320,27 1.172.377,47 27.497,14 781.431,07 3.401,58 1.613.843,76

31.120.40 Cuentas de ahorro voluntario 4.253.693,45 1.782.523,84 705.968,12 603.267,47 1.261.245,26 1.237.565,96 552.466,92 599.048,19 6.178.419,85 2.481.477,86

31.120.50 Cuentas de ahorro de indemnización 2.657.661,92 361.414,72 392.858,33 112.057,96 1.144.642,87 284.833,03 537.688,91 132.097,32 4.003.630,66 656.145,24

31.120.60 Cuentas de capitalización individual deafiliado voluntario 1.213,65 75,48 1.103,63 173,64 991,05 87,48 212,24 67,17 1.873,05 85,62

31.120.70 Cuentas individuales de ahorro previsionalvoluntario colectivo 467,34 0 0 0 0 0 29,55 0 475,7 0

31.120.80 Rezagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

31.120.90 Dictámenes de reclamos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

31.130 Traspasos enviados hacia los Fondos dePensiones de otras Administradoras 9.139.511,09 8.609.682,84 6.951.902,60 5.656.847,45 7.026.547,82 5.407.214,38 1.411.809,07 1.314.731,66 5.732.021,46 3.667.890,97

31.130.10 Cuentas de capitalización individual decotizaciones obligatorias 9.029.369,96 8.465.795,56 6.911.164,11 5.604.703,92 5.817.906,48 4.375.476,70 1.387.661,66 1.276.449,59 5.569.985,87 3.500.990,88

31.130.20 Cuentas de capitalización individual decotizaciones voluntarias 57.522,81 59.181,84 18.434,97 15.182,16 34.206,03 34.478,52 7.444,88 6.068,54 63.271,04 48.027,94

31.130.30 Cuentas de capitalización individual dedepósitos convenidos 12.746,75 33.790,35 5.918,90 12.779,25 13.261,26 26.260,05 2.347,63 25.226,84 55.977,83 36.962,90

31.130.40 Cuentas de ahorro voluntario 26.684,77 44.480,31 8.113,64 14.642,92 27.638,78 17.384,68 6.187,55 5.862,70 28.777,24 76.534,05

31.130.50 Cuentas de ahorro de indemnización 551,09 328,12 1.694,77 806,52 2.376,54 1.041,42 332,89 203,25 457,96 119,59

31.130.60 Cuentas de capitalización individual deafiliado voluntario 0 1,74 0 0 0 0 0 10,5 0 0

31.130.70 Cuentas individuales de ahorro previsionalvoluntario colectivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

31.130.80 Rezagos 20,16 12,18 14,1 29,26 1.115.646,07 950.479,55 97,33 34,6 505,94 1,51

31.130.90 Dictámenes de reclamos de otros Fondos 12.615,55 6.092,74 6.562,11 8.703,42 15.512,66 2.093,46 7.737,13 875,64 13.045,58 5.254,10

31.140 Beneficios 190.565,28 228.517,38 937.393,37 972.319,35 4.699.630,81 5.275.229,72 10.487.190,41 11.191.839,83 8.407.135,62 7.559.802,72

31.140.10 Retiros programados 190.565,28 228.517,38 937.393,37 972.319,35 4.699.630,81 5.275.229,72 10.487.190,41 11.191.839,83 8.407.135,62 7.559.802,72

FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

Ejercicio AnteriorEjercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Ejercicio Actual

31.140.20 Rentas temporales 37.169,75 35.066,26 56.758,06 47.926,86 1.267.930,23 1.309.012,47 3.431.262,57 3.444.144,35 925.342,36 791.448,48

31.140.30 Herencia 1.659,35 1.841,43 4.826,47 6.064,82 150.786,56 186.087,37 464.650,33 464.791,65 516.241,75 342.204,16

31.140.40 Primas de rentas vitalicias 5.629,30 3.154,12 5.434,70 2.209,80 98.411,35 99.773,06 386.626,54 319.122,68 50.762,06 132.834,66

31.140.50 Cuotas mortuorias 111.296,45 144.616,06 799.358,54 831.285,10 2.947.072,45 3.430.012,87 5.921.400,29 6.662.872,90 6.661.881,83 6.091.086,18

31.140.60 Excedentes de libre disposición 2.206,95 2.545,98 7.689,73 8.027,59 17.884,04 17.980,30 24.075,74 21.280,97 2.785,25 2.468,97

31.140.70 Distribución de beneficios no cobrados 32.603,48 41.293,53 63.325,87 76.805,18 189.333,81 188.335,50 259.174,94 279.627,28 250.122,37 199.760,27

31.150 Distribución de recaudación 0 0 0 0 28.212,37 44.028,15 0 0 0 0

31.150.10 Cotizaciones, depósitos y aportes. 0 0 0 0 37.644.092,07 37.427.815,46 0 0 0 0

31.150.20 Bonos de reconocimiento (cualquiera sea su tipo) liquidados,reliquidados0 0 0 0 32.559.942,55 32.161.183,92 0 0 0 0

o transados en Bolsa de Valores nacionales. 0 0 0 0 3.128.772,71 3.183.325,51 0 0 0 0

31.150.30 Aportes adicionales y contribuciones. 0 0 0 0 1.955.376,81 2.083.306,03 0 0 0 0

31.150.40 Transferencias desde el antiguo sistemaprevisional. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

31.150.50 Aportes regularizadores de laAdministradora. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

31.160 Pagos en excesos de empleadores y afiliados 26.764,30 25.216,16 22.656,47 23.941,59 25.675,53 24.590,38 11.215,58 13.157,04 15.554,54 12.139,18

31.170 Retiros de ahorro voluntario 614.463,97 556.333,01 226.320,70 260.621,95 449.571,31 468.802,16 180.197,81 227.842,73 577.505,85 609.038,86

31.180 Retiros de ahorro de indemnización 6.198,73 6.800,93 30.047,35 31.344,19 85.227,88 68.821,32 32.568,12 33.559,72 11.164,94 7.246,29

31.190 Retiros de ahorro previsional voluntario 120.899,77 106.239,14 0 0 68.476,46 54.739,96 22.733,85 36.210,27 95.324,74 83.897,63

31.200 Retiros de ahorro previsional voluntariocolectivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

31.210 Transferencias de ahorro previsionalvoluntario para otras entidades 277.774,24 264.094,71 153.878,49 82.357,95 195.976,26 207.718,17 72.320,24 50.886,39 238.762,32 129.162,57

31.220 Transferencias de ahorro previsionalvoluntario colectivo para otras entidades 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

31.230 Impuestos retenidos 14.841,92 13.949,95 5.263,63 4.275,84 7.879,55 7.132,28 2.946,79 3.966,91 9.664,14 8.158,26

31.240 Transferencias de primas hacia otrasAdministradoras 0 0 0 0 0 4,74 0 0,96 0 0,3

30.465 Devolución de Primas del seguro de invalidezy sobrevivencias recibidas de las Cias de Seguros 963.975,13 1.122.341,60 1.363.453,01 1.636.003,54 1.142.379,45 1.272.322,64 296.034,48 311.496,19 361.730,19 295.705,71

31.250 Otras disminuciones 81.706,58 408.690,42 110.155,03 245.239,49 1.757.103,47 1.824.085,13 245.925,36 266.470,34 228.307,15 209.264,37

31.100 DISMINUCIONES DEL PATRIMONIO 77.538.499,38 57.063.706,85 52.735.680,51 45.955.194,89 86.142.015,08 87.240.964,78 23.249.408,32 26.473.774,17 129.748.718,80 59.744.031,47

31.300 REVALORIZACION (DESVALOR.) DELPATRIMONIO

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

31.400 PATRIMONIO FINAL DE LOS FONDOS DEPENSION

131.467.153,02 114.992.918,54 154.816.598,44 151.484.288,89 274.862.612,05 271.714.044,82 125.568.685,11 117.335.563,30 103.838.850,87 106.346.730,65

1

Sección III: Estados Financieros de los Fondos de Pensiones

Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A.

Estados Financieros por los Ejercicios Terminadosal 31 de Diciembre de 2013 y 31 de Diciembre de 2012.

2

FONDOS DE PENSIONES AFP HABITATNOTAS EXPLICATIVAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS

Al 31 de Diciembre de 2013 y 31 de Diciembre de 2012

NOTA 1: ASPECTOS LEGALES DE LOS FONDOS DE PENSIONES:

a. Razón Social de la Administradora:

Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A.

b. Singularización de la escritura pública de constitución:

AFP Habitat S.A. fue constituida por escritura pública, otorgada ante el Notario de Santiago, señor José Valdivieso Muñoz, con fecha 26 deenero de 1981.

c. Resolución de la Superintendencia y fecha de publicación e inscripción del certificado otorgado por la Superintendencia que autorizó elinicio de actividades de la Administradora:

Se autorizó su existencia y sus estatutos fueron aprobados por Resolución de la Superintendencia de Pensiones N° E 002/81 de fecha 27 deenero de 1981.

El extracto de la Resolución mencionada se inscribió a fojas 2.435 N° 1.300 del Registro de Comercio del año 1981 del .Conservador deBienes Raíces de Santiago y se publicó en el Diario Oficial del 30 de enero del mismo año.

d. Objeto de la Administradora de Fondos de Pensiones en conformidad al D.L. N° 3.500:

El objeto exclusivo de la Sociedad es administrar los Fondos de Pensiones que se denominarán “Habitat Tipo A, B, C, D y E”, otorgar yadministrar las prestaciones y beneficios que establece el D.L. N° 3.500 y sus modificaciones posteriores y realizar las demás actividadesque las leyes expresamente le autoricen, en especial, constituir como complementación de su giro, sociedades anónimas filiales en lostérminos del artículo 23 del D. L. N° 3.500 e invertir en sociedades anónimas constituidas como empresas de depósitos de valores a que serefiere la Ley N°18.876.

e. Objeto de los Fondos de Pensiones en conformidad al D.L. N° 3.500:

El objetivo exclusivo de los Fondos de Pensiones Tipo A, B, C, D y E es el financiamiento de las prestaciones que establece el D.L. N° 3.500.

f. Fusión de Fondos de Pensiones:

Durante la existencia de AFP Habitat no se registran fusiones con otras Administradoras de Fondos de Pensiones.

NOTA 2: RESUMEN DE CRITERIOS CONTABLES APLICADOS:

a. Generales:

Los Estados Financieros al 31 de Diciembre de 2013 y 2012, han sido preparados de acuerdo a las normas impartidas por laSuperintendencia de Pensiones, y en lo no regulado por ésta, conforme a lo establecido por la Superintendencia de Valores y Seguros. Labase de presentación de los Estados Financieros está contenida en el Compendio de Normas de la Superintendencia de Pensiones, LibroIV, Titulo VII, Letra C, Capítulo II, Sección I: Estados Financieros de los Fondos de Pensiones.

3

b. Período cubierto por los estados financieros:

Los Estados Financieros de los Fondos de Pensiones Tipo A, B, C, D y E, corresponden a los ejercicios terminados al 31 de Diciembre de2013 y al 31 de Diciembre de 2012.

c. Estados financieros comparativos:

Los estados financieros presentados incluyen, además, de las cifras al 31 de diciembre de 2013, aquéllas correspondientes al 31 dediciembre de 2012. Estos últimos han sido actualizados de acuerdo al siguiente criterio:

Los activos y pasivos del balance general y las partidas del estado de variación patrimonial que corresponden al ejercicio terminado al 31 deDiciembre de 2012, han sido reajustados por la variación experimentada por el Índice de Precios al Consumidor (IPC), de acuerdo al métodoestablecido mediante el Decreto Supremo N° 322 del Ministerio de Economía, Fomento y Reconstrucción, publicado en el Diario Oficial del29 de enero de 2010. Tal variación alcanzó a un 2,4 % en el periodo señalado.

ACTUALIZACION CIFRAS EN MONEDA NACIONAL

d. Valoración de Inversiones:

d.1 De acuerdo a lo dispuesto en el artículo 45 del D.L. N° 3.500 de 1980, los recursos de los Fondos de Pensiones deberán ser invertidos enlos siguientes instrumentos financieros:

a. Títulos emitidos por la Tesorería General de la República o por el Banco Central de Chile; letras de crédito emitidas por los ServiciosRegionales y Metropolitano de Vivienda y Urbanización; Bonos de Reconocimiento emitidos por el Instituto de Previsión Social uotras Instituciones de Previsión y otros títulos emitidos o garantizados por el Estado de Chile.

b. Depósitos a plazo, bonos y otros títulos representativos de captaciones, emitidos por Instituciones financieras.c. Títulos garantizados por instituciones financieras.d. Letras de crédito emitidas por instituciones financieras.e. Bonos de empresas públicas y privadas.f. Bonos de empresas públicas y privadas canjeables por acciones, a que se refiere el artículo 121 de la Ley N° 18.045.g. Acciones de sociedades anónimas abiertas.h. Cuotas de Fondos de Inversión a que se refiere la Ley N° 18.815 y cuotas de fondos mutuos regidos por el Decreto Ley N° 1.328, de

1976.i. Efectos de Comercio emitidos por empresas públicas y privadas.j. Títulos de crédito, valores o efectos de comercio, emitidos y garantizados por Estados extranjeros, Bancos centrales o entidades

bancarias extranjeras o internacionales; acciones y bonos emitidos por empresas extranjeras, y cuotas de participación emitidas porFondos Mutuos y Fondos de Inversión extranjeros, que se transen habitualmente en los mercados internacionales y que cumplan alo menos con las características que señale el Régimen de Inversión de los Fondos de Pensiones a que se refiere el inciso vigésimocuarto del artículo 45 del D.L. N° 3.500. A su vez, para efectos de la inversión extranjera, las Administradoras, con los recursos delos Fondos de Pensiones podrán invertir en títulos representativos de índices de instrumentos financieros, depósitos de corto plazoy en valores extranjeros del título XXIV de la Ley N° 18.045 que se transen en un mercado secundario formal nacional; y celebrarcontratos de préstamos de activos; todo lo cual se efectuará en conformidad a las condiciones que señale el citado Régimen.Asimismo, para los efectos antes señalados, podrán invertir en otros valores e instrumentos financieros, realizar operaciones ycelebrar contratos de carácter financiero, que autorice la Superintendencia, previo informe del Banco Central de Chile, y bajo lascondiciones que establezca el Régimen de Inversión.

k. Otros instrumentos de oferta pública, cuyos emisores sean fiscalizados por la Superintendencia de Valores y Seguros o laSuperintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, según corresponda, que autorice la Superintendencia de Pensiones, previoinforme del Banco Central de Chile; Operaciones con instrumentos derivados que cumplan con las características señaladas en elinciso duodécimo del artículo 45 del D.L. N° 3.500 y en el Régimen de Inversión, y

l. Operaciones o contratos que tengan como objeto el préstamo o mutuo de instrumentos financieros de emisores nacionales,pertenecientes a los Fondos de Pensiones, y que cumplan con las características señaladas mediante normas de carácter general,que dicte la Superintendencia. Para efectos de lo dispuesto en este artículo, se entenderá por instrumento garantizado, aquel enque el garante deba responder, al menos en forma subsidiaria, a la respectiva obligación en los mismos términos que el principalobligado.

Los recursos de los Fondos de Pensiones Tipo A, B, C, D y E, podrán invertirse en los instrumentos, efectuar las operaciones y celebrarlos contratos señalados en las letras a. a la m. anteriores.

d.2 Los instrumentos señalados en el punto d.1 precedente, se valorizarán de acuerdo al Compendio de Normas del Sistema de Pensiones,Libro IV, Título III, Capítulo II, números del 1 al 7.

IPC 30/11/2012 IPC 30/11/2013 VARIACION IPC

108,64 111,22 2,4 %

4

e. Patrimonio de los Fondos de Pensiones:

Cada Fondo de Pensiones es un patrimonio independiente y distinto del patrimonio de la Administradora, el cual está constituido por losvalores recaudados en las cuentas de capitalización individual por concepto de cotizaciones previsionales obligatorias y voluntarias, ydepósitos convenidos (Art. 17 y 20 del D.L. N° 3.500 respectivamente); y de afiliados voluntarios (Art. 92 J del D.L. N° 3.500), y de depósitosconvenidos (Art. 20 del D.L. N° 3.500); los depósitos voluntarios efectuados por dichos afiliados en las cuentas de ahorro voluntario (Art.21 del D.L. N° 3.500); los depósitos de ahorro previsional voluntario colectivo (Art. 20 F del D.L. N° 3.500); los aportes de indemnizaciónefectuados por los empleadores en las cuentas de ahorro de indemnización (Art. 7. Ley N° 19.010); los aportes adicionales y contribucionesque deba efectuar la Administradora, en conformidad a lo señalado en el artículo 53 del D.L. N° 3.500; los Bonos de Reconocimiento y suscomplementos que se hubieren hecho efectivos, y la rentabilidad de las inversiones realizadas con los recursos de los Fondos de Pensiones.De estos montos se deducen: las comisiones de la Administradora; las pensiones y otras prestaciones que hubieran sido otorgadas a losafiliados, según lo establecido en el D.L. N° 3.500, y los retiros efectuados con cargo a las cuentas de capitalización individual decotizaciones voluntarias, cuentas de ahorro voluntario y a las cuentas de ahorro de indemnización.

NOTA 3: CAMBIOS CONTABLES:

A la fecha de cierre de los Estados Financieros, no se presentan cambios contables en los Fondos de Pensiones.

5

NOTA 4: VALORES POR DEPOSITAR Y EN TRÁNSITO (Código FECU: 10.160):a. Valores por Depositar (Códigos FECU 10.160.10 y 10.160.20):

Corresponde a aquellos valores recibidos con posterioridad al cierre bancario y que deben ser depositados al día siguiente, en las cuentascorrientes bancarias nacionales y extranjeras de los Fondos de Pensiones. Además, se incluyen aquellos valores que a futuro serán cargadosen las correspondientes cuentas de activo de los Fondos, según instrucciones impartidas por la Superintendencia de Pensiones.

VALORES POR DEPOSITARAl 31 de Diciembre de 2013

(Cifras en Miles de Pesos )

BANCOS DESTINATARIOS FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Banco Recaudaciones 0 0 0 0 0

1) Subtotal Banco Recaudaciones 0 0 0 0 0Banco Inversiones Nacionales

Aportes regularizadores por resolución de dictámenes de reclamos.Devolución comisiones desde la sociedad Administradora (regularización dictámenesde reclamos).Rescate de Bonos de Reconocimiento pendientes de liquidación por parte del DepósitoCentral de Valores (DCV).Recaudación de Aporte Adicional (recibidos en el Fondo C), pendiente de traspasarhacia el Fondo de destino.Recaudación de traspasos de APV desde otras instituciones, (recibidos en el Fondo C),pendientes de traspasar hacia el Fondo de destino.Retención Corte de Cupón LIR Art 4, por parte de la Tesorería General de la República(pendiente de liquidación).Ganancia diaria por arriendo de activos de los Fondos de Pensiones, pendientes deLiquidación.Recaudación traspasos rezagos desde AFP Capital, pendiente de liquidación porferiado bancario.

0

0

323

0

75.605

89.247

0

0

0

0

85.175

0

1.251

419.437

0

0

6.149

580

1.645.609

0

0

1.268.839

732

41.490

0

397

196.848

72.035

9.979

869.724

0

0

0

0

0

0

12.133

1.276.686

0

0

2) Subtotal Banco Inversiones Nacionales 165.175 505.863 2.963.399 1.148.983 1.288.819Banco Inversiones Extranjeras

Promesa de dividendos extranjeros pendientes de liquidaciónVenta de instrumentos de inversión liquidable en Moneda Extranjera, nomaterializada al 31 de diciembre de 2013 (*)

14.746

28.467

28.941

32.633

34.802

0

4.618

0

0

0

3) Subtotal Banco Inversiones Extranjeras 43.213 61.574 34.802 4.618 04) Subtotal Banco Inversiones 208.388 567.437 2.998.201 1.153.601 1.288.819Banco Retiros de Ahorros Voluntarios 0 0 0 0 05) Subtotal Bancos Retiros de Ahorros Voluntarios

0 0 0 0 0Banco Retiros de Ahorro de Indemnización 0 0 0 0 0

6) Subtotal Banco Retiros de Ahorro de Indemnización0 0 0 0 0

7) Subtotal Bancos Retiros de Ahorros 0 0 0 0 0

Banco Pago de Beneficios 0 0 0 0 0

8) Subtotal Banco Pago de Beneficios 0 0 0 0 0

Banco Pagos Traspasos y Transferencias de Ahorros Voluntarios 0 0 0 0 09) Subtotal Banco Pagos Traspasos y Transferencias de Ahorros Voluntarios 0 0 0 0 0Otros valores por Depositar 0 0 0 0 0

10) Subtotal Otros Valores por depositar 0 0 0 0 0

11) Total Valores por Depositar 208.388 567.437 2.998.201 1.153.601 1.288.819Notas:

- El subtotal señalado en el número 4) precedente corresponde a la suma de los subtotales señalados con el número 2) y 3) precedentes.- El subtotal señalado en el número 7) precedente corresponde a la suma de los subtotales señalados con el número 5) y 6) precedentes.- El subtotal señalado en el número 11) precedente corresponde a la suma de los subtotales señalados con el número 1), 4), 7), 8), 9) y 10) precedentes.

(*) Corresponde a Disminución de Capital IM Trust Private Equity (CFI) que serán recepcionados en Monedas Extranjeras en Ctas Ctes del Banco State Street,

según lo estipulado en los Contratos Respectivos con las contrapartes.

VALORES POR DEPOSITARAl 31 de Diciembre de 2012(Cifras en Miles de Pesos )

6

Notas:- El subtotal señalado en el número 4) precedente corresponde a la suma de los subtotales señalados con el número 2) y 3) precedentes.- El subtotal señalado en el número 7) precedente corresponde a la suma de los subtotales señalados con el número 5) y 6) precedentes.- El subtotal señalado en el número 11) precedente corresponde a la suma de los subtotales señalados con el número 1), 4), 7), 8), 9) y 10) precedentes.

BANCOS DESTINATARIOS FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Banco Recaudaciones 0 0 0 0 0

1) Subtotal Banco Recaudaciones 0 0 0 0 0Banco Inversiones Nacionales

Aportes regularizadores por resolución de dictámenes de reclamos.Opciones de Acciones CORPBANCA pendientes de liquidación.Rescate de Bonos de Reconocimiento pendientes de liquidación por parte delDepósito Central de Valores (DCV).Recaudación de Aporte Adicional (recibidos en el Fondo C), pendiente detraspasar hacia el Fondo de destino.Retención Corte de Cupón LIR Art 4, por parte de la Tesorería General de laRepública (pendiente de liquidación).Retención Corte de Cupón Bonos LA POLAR (pendiente de liquidación).Ganancia diaria por arriendo de activos de los Fondos de Pensiones,pendientes de Liquidación.Retención Corte de Cupón (pendiente de liquidación).

13311.837

806.451

0

98.8070

00

064.032

867.584

0

375.909179.933

00

50

3.911.789

0

1.170.388174.507

11.33521.556

501110.474

635.837

260.872

617.51862.023

2.5610

00

0

71.513

913.46913.865

00

2) Subtotal Banco Inversiones Nacionales 917.228 1.487.458 5.289.580 1.689.786 998.847Banco Inversiones Extranjeras

Corresponde a promesa de Dividendos Extranjeros pendientes de Liquidación 860.515 453.877 916.042 203.522 0

3) Subtotal Banco Inversiones Extranjeras 860.515 453.877 916.042 203.522 0

4) Subtotal Banco Inversiones 1.777.743 1.941.335 6.205.622 1.893.308 998.847Banco Retiros de Ahorros Voluntarios 0 0 0 0 0

5) Subtotal Bancos Retiros de Ahorros Voluntarios0 0 0 0 0

Banco Retiros de Ahorro de Indemnización 0 0 0 0 06)Subtotal Banco Retiros de Ahorro de Indemnización 0 0 0 0 07) Subtotal Bancos Retiros de Ahorros 0 0 0 0 0

Banco Pago de Beneficios 0 0 0 0 0

8) Subtotal Banco Pago de Beneficios 0 0 0 0 0

Banco Pagos Traspasos y Transferencias de Ahorros Voluntarios. 0 0 0 0 09) Subtotal Banco Pagos Traspasos y Transferencias de AhorrosVoluntarios

0 0 0 0 010) Subtotal Otros valores por Depositar 0 0 0 0 011) Total Valores por Depositar 1.777.743 1.941.335 6.205.622 1.893.308 998.847

7

b. Valores en Tránsito. Código FECU 10.160.30:Corresponde a los valores remesados al y desde el extranjero, que aún no han sido depositados en una cuenta corriente de “Banco InversionesExtranjeras” o “Banco Inversiones Nacionales”, según corresponda.

VALORES EN TRÁNSITOAl 31 de Diciembre de 2013(Cifras en Miles de Pesos )

Fecha Remesa PaísOrigen

PaísDestino

MonedaRemesada

Número deUnidades

remesadasValorM$

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo A N/A N/A N/A 0 0

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo B N/A N/A N/A 0 0

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo C N/A N/A N/A 0 0

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo D N/A N/A N/A 0 0

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo E N/A N/A N/A 0 0Nota: N/A = No Aplica

VALORES EN TRÁNSITOAl 31 de Diciembre de 2012(Cifras en Miles de Pesos )

Fecha Remesa PaísOrigen

PaísDestino

MonedaRemesada

Número deUnidades

remesadasValorM$

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo A N/A N/A N/A 0 0

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo B N/A N/A N/A 0 0

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo C N/A N/A N/A 0 0

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo D N/A N/A N/A 0 0

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo E N/A N/A N/A 0 0Nota: N/A = No Aplica

8

NOTA 5: DIVERSIFICACIÓN DE LOS ACTIVOS DE LOS FONDOS DE PENSIONES. Código FECU: 10.200a. Política de Inversiones para los Fondos de Pensiones de AFP Habitat:

En sesión de Directorio N° 367, de 18 de marzo de 2008, se aprobó la Política de Inversión para los Fondos de Pensiones y la Política deSolución de Conflictos de Interés, conforme a lo establecido en el artículo 50 del D.L. N° 3.500, de 1980.

En sesión de Directorio N° 368, celebrada el 29 de enero de 2009, se aprobó introducir modificaciones a las mencionadas Políticas, conformea lo requerido por el Organismo Fiscalizador en Oficio Ord. N° 21.857, de 31 de marzo de 2008.

Con fecha 18 de agosto de 2009, en cumplimiento del Oficio N° 20.068 se agregó cómo Anexo VI, la Política de Gestión de Riesgos paraInstrumentos Derivados, la Política de Inversiones y de Solución de Conflictos de Interés.

En sesión de Directorio N° 381, celebrada en 28 de enero de 2010, se aprobó un cambio en el punto IV.2 de la Política de Inversiones,referido a la elección y remuneración de Directores.

Adicionalmente, en sesión realizada el 27 de septiembre de 2012, el Directorio aprobó modificaciones a la Política de Inversiones y Soluciónde Conflictos de Interés con el objetivo principal de presentar la nueva versión de la Política de Gestión de Riesgo para InstrumentosDerivados.

En sesión de Directorio N° 420, celebrada el 21 de marzo de 2013, se aprobaron los cambios realizados a la Política de Inversiones y Soluciónde Conflictos de Interés en consideración a las observaciones realizadas por la Superintendencia de Pensiones.

En sesión de Directorio N° 429, celebrada el 18 de diciembre de 2013, se aprobaron los cambios realizados a la Política de Inversiones ySolución de Conflictos de Interés, modificando la dependencia y detallando las funciones de la Unidad de Riesgo Financiero. Así también semodifica la clasificación de riesgo exigida al agente de préstamo para realizar operaciones de arriendo de activos en el extranjero (baja de AAa A).

AFP Habitat S.A. tiene publicadas sus Políticas de Inversiones, las cuales se encuentran aprobadas y actualizadas en su sitio web“ www.afphabitat.cl ".

9

b. Diversificación de las Carteras de Inversiones:La diversificación de los activos de cada Fondo de Pensiones, es la siguiente:

ACTIVOS DE LOS FONDOS DE PENSIONESAl 31 de Diciembre de 2013

(Cifras en Millones de Pesos)

Instrumentos FinancierosFONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

MM$ % Fondo MM$ % Fondo MM$ % Fondo MM$ % Fondo MM$ % Fondo

INVERSION NACIONALTOTAL 1.104.340 27,89% 1.938.699 46,73% 5.123.391 61,86% 2.318.880 74,94% 2.751.532 95,14%

RENTA VARIABLE 556.052 14,04% 677.904 16,34% 1.097.779 13,25% 151.522 4,90% 17.469 0,61%

Acciones 486.524 12,29% 582.160 14,03% 933.393 11,27% 138.411 4,47% 17.469 0,61%

Fondos mutuos, deinversión, FICE y Otros. 69.528 1,75% 95.744 2,31% 164.386 1,98% 13.111 0,43% - -

RENTA FIJA 558.793 14,11% 1.268.403 30,58% 4.025.547 48,61% 2.172.255 70,20% 2.735.101 94,57%

Instrumentos Banco Central 55.013 1,39% 106.988 2,58% 406.336 4,91% 258.265 8,35% 534.797 18,49%

Instrumentos Tesorería 72.645 1,83% 393.184 9,48% 1.264.728 15,27% 774.807 25,04% 832.584 28,79%

Bonos de Reconocimiento ybonos MINVU 685 0,02% 6.679 0,16% 10.350 0,12% 4.990 0,16% 1.784 0,06%

Bonos de Empresas y Efectosde Comercio 90.902 2,29% 221.622 5,34% 919.899 11,11% 394.471 12,75% 367.836 12,72%

Bonos Bancarios 138.996 3,51% 323.046 7,79% 1.118.899 13,51% 532.337 17,20% 557.060 19,26%

Letras Hipotecarias 4.435 0,11% 24.769 0,60% 115.552 1,40% 23.402 0,76% 9.933 0,35%

Depósitos a Plazo 192.813 4,87% 186.695 4,50% 177.430 2,14% 180.840 5,84% 428.708 14,82%

Fondos Mutuos y deInversión 1.115 0,03% 1.655 0,04% 7.441 0,09% 1.510 0,05% 937 0,03%

Disponible (Banco InversiónNacional) 2.189 0,06% 3.765 0,09% 4.912 0,06% 1.633 0,05% 1.462 0,05%

DERIVADOS -10.825 -0,27% -8.171 -0,20% -6.279 -0,08% -6.182 -0,20% -2.508 -0,09%

OTROS NACIONALES (1) 320 0,01% 563 0,01% 6.344 0,08% 1.285 0,04% 1.470 0,05%

INVERSION EXTRANJERATOTAL 2.855.004 72,11% 2.209.640 53,27% 3.158.469 38,14% 775.592 25,06% 140.663 4,86%

RENTA VARIABLE 2.531.957 63,95% 1.751.610 42,23% 2.094.037 25,29% 411.613 13,30% 54.682 1,89%

Fondos Mutuos 1.783.980 45,06% 1.252.127 30,19% 1.422.812 17,18% 245.625 7,94% - -

Otros 747.977 18,89% 499.483 12,04% 671.225 8,11% 165.988 5,36% 54.682 1,89%

RENTA FIJA 324.208 8,19% 458.404 11,05% 1.065.030 12,86% 363.474 11,74% 85.942 2,97%

DERIVADOS -1.204 -0,03% -436 -0,01% -633 -0,01% 500 0,02% 39 0,00%

OTROS EXTRANJEROS (2) 43 0,00% 62 0,00% 35 0,00% 5 0,00% - -

TOTAL CARTERA DEINVERSIONES 3.959.344 100,00% 4.148.339 100,00% 8.281.860 100,00% 3.094.472 100,00% 2.892.195 100,00%

SUB TOTAL RENTA VARIABLE 3.088.009 77,99% 2.429.514 58,57% 3.191.816 38,54% 563.135 18,20% 72.151 2,50%

SUB TOTAL RENTA FIJA 883.001 22,30% 1.726.807 41,63% 5.090.577 61,47% 2.535.729 81,94% 2.821.043 97,54%

SUB TOTAL DERIVADOS -12.029 -0,30% -8.607 -0,21% -6.912 -0,09% -5.682 -0,18% -2.469 -0,09%

SUB TOTAL OTROS 363 0,01% 625 0,01% 6.379 0,08% 1.290 0,04% 1.470 0,05%

TOTAL ACTIVOS DE LOSFONDOS DE PENSIONES 3.959.344 100,00% 4.148.339 100,00% 8.281.860 100,00% 3.094.472 100,00% 2.892.195 100,00%

(1) OTROS NACIONALES: Incluye Valores por Depositar Nacionales (Nota 4a), Valores en Tránsito (Nota 4b), Cargos Bancarios (Nota 8), y las cuentas de Bancodistintas de Bancos de Inversión (Balance General) y los Instrumentos de Inversión OSA.

(2) OTROS EXTRANJEROS: Incluye el saldo de la cuenta Valores por Depositar Extranjeros. (Nota 4.a)

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ACTIVOS DE LOS FONDOS DE PENSIONESAl 31 de Diciembre de 2012

(Cifras en Millones de Pesos)

Instrumentos FinancierosFONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

MM$ % Fondo MM$ % Fondo MM$ % Fondo MM$ % Fondo MM$ % Fondo

INVERSION NACIONALTOTAL 987.001 30,40% 1.966.814 50,50% 5.125.626 65,43% 2.166.767 78,94% 2.792.963 98,75%

RENTA VARIABLE 660.773 20,35% 802.355 20,60% 1.280.370 16,34% 181.530 6,61% 21.654 0,77%

Acciones 583.236 17,96% 699.331 17,96% 1.102.548 14,07% 166.640 6,07% 21.654 0,77%

Fondos mutuos, deInversión, FICE y Otros. 77.537 2,39% 103.024 2,64% 177.822 2,27% 14.890 0,54% - -

RENTA FIJA 325.352 10,02% 1.162.698 29,86% 3.838.061 49,00% 1.983.926 72,28% 2.772.251 98,01%

Instrumentos Banco Central 38.572 1,19% 124.171 3,19% 363.557 4,64% 275.348 10,03% 527.988 18,67%

Instrumentos Tesorería 60.959 1,88% 395.050 10,14% 1.186.606 15,15% 606.088 22,08% 796.382 28,16%

Bonos de Reconocimiento ybonos MINVU 1.731 0,05% 11.171 0,29% 39.325 0,50% 10.154 0,37% 1.710 0,06%

Bonos de Empresas y Efectosde Comercio 89.970 2,77% 215.864 5,54% 842.633 10,76% 339.343 12,36% 274.028 9,69%

Bonos Bancarios 88.935 2,74% 244.311 6,27% 975.766 12,46% 446.972 16,29% 445.449 15,75%

Letras Hipotecarias 5.828 0,18% 29.771 0,77% 137.643 1,76% 30.042 1,10% 13.023 0,46%

Depósitos a Plazo 38.213 1,18% 140.856 3,62% 278.410 3,55% 275.071 10,02% 713.027 25,20%

Fondos Mutuos y deInversión 413 0,01% 892 0,02% 10.298 0,13% 551 0,02% 57 0,00%

Disponible (Banco InversiónNacional) 731 0,02% 612 0,02% 3.823 0,05% 357 0,01% 587 0,02%

DERIVADOS -204 -0,01% 106 0,00% -943 -0,01% -475 -0,02% -2.014 -0,07%

OTROS NACIONALES (1) 1.080 0,04% 1.655 0,04% 8.138 0,10% 1.786 0,07% 1.072 0,04%

INVERSION EXTRANJERATOTAL 2.259.799 69,60% 1.927.693 49,50% 2.708.049 34,57% 578.099 21,06% 35.404 1,25%

RENTA VARIABLE 1.876.640 57,80% 1.443.193 37,06% 1.619.765 20,68% 249.602 9,09% 26.756 0,95%

Fondos Mutuos 1.366.633 42,09% 1.034.911 26,58% 1.016.309 12,98% 129.035 4,70% - -

Otros 510.007 15,71% 408.282 10,48% 603.456 7,70% 120.567 4,39% 26.756 0,95%

RENTA FIJA 376.891 11,61% 479.805 12,32% 1.078.668 13,77% 326.470 11,89% 8.648 0,30%

DERIVADOS 5.407 0,17% 4.241 0,11% 8.700 0,11% 1.823 0,07% - -

OTROS EXTRANJEROS (2) 861 0,02% 454 0,01% 916 0,01% 204 0,01% - -

TOTAL CARTERA DEINVERSIONES 3.246.800 100,00% 3.894.507 100,00% 7.833.675 100,00% 2.744.866 100,00% 2.828.367 100,00%

SUB TOTAL RENTA VARIABLE 2.537.413 78,15% 2.245.548 57,66% 2.900.135 37,02% 431.132 15,70% 48.410 1,72%

SUB TOTAL RENTA FIJA 702.243 21,63% 1.642.503 42,18% 4.916.729 62,77% 2.310.396 84,17% 2.780.899 98,31%

SUB TOTAL DERIVADOS 5.203 0,16% 4.347 0,11% 7.757 0,10% 1.348 0,05% -2.014 -0,07%

SUB TOTAL OTROS 1.941 0,06% 2.109 0,05% 9.054 0,11% 1.990 0,08% 1.072 0,04%

TOTAL ACTIVOS DE LOSFONDOS DE PENSIONES 3.246.800 100,00% 3.894.507 100,00% 7.833.675 100,00% 2.744.866 100,00% 2.828.367 100,00%

(1) OTROS NACIONALES: Incluye Valores por Depositar Nacionales (Nota 4a), Valores en Tránsito (Nota 4b), Cargos Bancarios (Nota 8), y las cuentas de Banco distintasde Bancos de Inversión (Balance General) y los Instrumentos de Inversión OSA.

(2) OTROS EXTRANJEROS: Incluye el saldo de la cuenta Valores por Depositar Extranjeros. (Nota 4.a)

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NOTA 6: CUSTODIAS DE LAS CARTERAS DE INVERSIONES:De acuerdo a lo establecido en el artículo N° 44 del D.L. N° 3.500 de 1980, la Administradora deberá mantener en todo momento en custodiadel Banco Central de Chile, en las instituciones extranjeras que éste autorice para el caso de las inversiones de la letra j) del artículo 45 del D.L.N° 3.500 y en las empresas de depósitos de valores a que se refiere la Ley N° 18.876, títulos representativos de a lo menos el 98% del valor decada uno de los Fondos de Pensiones y de los Encajes respectivos.

Dando cumplimiento a la citada norma, en el siguiente cuadro se pueden apreciar los montos custodiados en instituciones autorizadas al 31 deDiciembre de 2013, así como también el valor de los restantes instrumentos u operaciones que conforman la cartera de inversiones:

CUSTODIA DE TITULOSAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de pesos)

Instituciones

FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

M$ % (1) % (2) M$ % (1) % (2) M$ %(1) % (2) M$ % (1) % (2) M$ % (1) % (2)

Títulos en DepósitoCentral de Valores 1.167.411.437 29,56 29,49 1.986.480.371 48,01 47,89 5.115.835.930 61,92 61,82 2.273.956.955 74,27 73,52 2.697.317.346 93,22 93,31

Títulos en CustodioExtranjero (STATESTREET)

2.797.395.499 70,84 70,66 2.165.563.529 52,34 52,21 3.163.045.329 38,29 38,22 820.429.333 26,80 26,52 193.200.488 6,67 6,68

Monto total custodiado(3) 3.964.806.936 100,40 100,15 4.152.043.900 100,35 100,10 8.278.881.259 100,21 100,04 3.094.386.288 101,07 100,04 2.890.517.834 99,89 99,99

Títulos en Bóveda LocalAFP 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0 0 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos en préstamo deemisores nacionales 0 0,00 0 0,00 0 0,00 1.275.521 0,02 0,02 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos en préstamo deemisores extranjeros 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos nacionalesentregados en garantía 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0,0 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos extranjerosentregados en garantía 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Instrumentos uoperaciones nosusceptibles de sercustodiados (5) -5.826.091 -0,15 -0,15 -4.328.547 -0,10 -0,10 -4.675.123 -0,06 -0,06 -1.204.055 -0,04 -0,04 206.934 0,01 0,01

Total Cartera deInversiones (4) 3.958.980.845 100,25 100,00 4.147.715.353 100,25 100,00 8.275.481.657 100,17 100,00 3.093.182.233 101,03 100,00 2.890.724.768 99,90 100,00

1) Corresponde al porcentaje con respecto al valor del Fondo de Pensiones y Encaje del día ante precedente a la fecha de cierre del ejercicio.2) Corresponde al porcentaje con respecto al valor de la cartera de instrumentos financieros al 31 de Diciembre de 2013.

Nota: Los porcentajes de las columnas (1) y (2) no son representativos de la custodia requerida por el Art. N° 44 del D.L. N° 3.500, pues consideran valores no susceptibles de ser custodiados.3) Conforme a lo dispuesto por la Superintendencia de Pensiones, la custodia excluye los títulos entregados en préstamo y aquellos valores consignados cómo No Custodiables: Cuentas Corrientes Nacionales,

Derivados fuera de Bolsa, y Depósitos a Plazo emitidos por Entidades Extranjeras.4) El Total de la Cartera de Inversiones de los Fondos está constituida por el Total de los Activos de los Fondos (Nota 5b), menos, “OTROS NACIONALES” y “OTROS EXTRANJEROS”, señalados en la misma Nota y

además considera los saldos de las Cuentas Corrientes Inversiones Nacionales.5) Corresponde a Instrumentos Derivados de Monedas Nacionales y Extranjeras, Swaps y los saldos de las Cuentas Corrientes Inversiones Nacionales.

CUSTODIA DE INSTRUMENTOS FINANCIEROSAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)

Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E

Instrumentos susceptibles de ser custodiados (M$) 3.964.806.936 4.152.043.900 8.278.881.259 3.094.386.288 2.890.517.834

Total Monto Custodiado (M$) 3.964.806.936 4.152.043.900 8.278.881.259 3.094.386.288 2.890.517.834

% total custodiado 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

Requisito legal 98,00% 98,00% 98,00% 98,00 98,00%

Superávit (Déficit) de custodia en % 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00%

12

CUSTODIA DE TITULOSAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de pesos)

Instituciones

FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

M$ % (1) % (2) M$ % (1) % (2) M$ %(1) % (2) M$ % (1) % (2) M$ % (1) % (2)

Títulos en DepósitoCentral de Valores 1.043.610.936 32,13 32,16 2.012.784.157 51,70 51,71 5.187.362.925 66,28 66,29 2.167.691.667 78,97 79.03 2.791.180.631 98,73 98,73

Títulos en CustodioExtranjero (STATESTREET)

2.195.309.955 67,58 67,65 1.874.746.928 48,15 48,16 2.619.833.107 33,47 33,48 572.261.873 20,85 20,86 37.151.060 1,31 1,31

Monto total custodiado(3) 3.238.920.891 99,71 99,81 3.887.531.085 99,85 99,87 7.807.196.032 99,75 99,77 2.739.953.540 99,82 99,89 2.828.331.691 100,04 100,04

Títulos en Bóveda LocalAFP 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos en préstamo deemisores nacionales 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 5.473.659 0,07 0,07 1.236.700 0,05 0,05 0 0,00 0,00

Títulos en préstamo deemisores extranjeros 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos nacionalesentregados en garantía 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos extranjerosentregados en garantía 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Instrumentos uoperaciones nosusceptibles de sercustodiados (5) 6.018.459 0,18 0,19 4.948.067 0,12 0,13 12.120.788 0,16 0,16 1.745.228 0,06 0,06 -1.024.823 -0,04 -0,04

Total Cartera deInversiones (4) 3.244.939.350 99,89 100,00 3.892.479.152 99,97 100,00 7.824.790.479 99,98 100,00 2.742.935.468 99,93 100,00 2.827.306.868 100,00 100,00

(1) Corresponde al porcentaje con respecto al valor del Fondo de Pensiones y Encaje del día ante precedente a la fecha de cierre del ejercicio.(2) Corresponde al porcentaje con respecto al valor de la cartera de instrumentos financieros al 31 de Diciembre de 2012.

Nota: Los porcentajes de las columnas (1) y (2) no son representativos de la custodia requerida por el artículo N° 44 del D.L N° 3.500, pues consideran valores no susceptibles de ser custodiados.(3) Conforme a lo dispuesto por la Superintendencia de Pensiones, la custodia excluye los títulos entregados en préstamo y aquellos valores consignados cómo No Custodiables: Cuentas Corrientes Nacionales,

Derivados fuera de Bolsa, y Depósitos a Plazo emitidos por Entidades Extranjeras.(4) El Total de la Cartera de Inversiones de los Fondos está constituida por el Total de los Activos de los Fondos (Nota 5b), menos, “OTROS NACIONALES” y “OTROS EXTRANJEROS”, señalados en la misma Nota y

además considera los saldos de las Cuentas Corrientes Inversiones Nacionales.5) Corresponde a Instrumentos Derivados de Monedas Nacionales y Extranjeras, Swaps y los saldos de las Cuentas Corrientes Inversiones Nacionales.

CUSTODIA DE INSTRUMENTOS FINANCIEROSAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E

Instrumentos susceptibles de ser custodiados (M$) 3.238.920.891 3.887.531.085 7.807.196.032 2.739.953.540 2.828.331.691

Total Monto Custodiado (M$) 3.238.920.891 3.887.531.085 7.807.196.032 2.739.953.540 2.828.331.691

% total custodiado 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

Requisito legal 98,00% 98,00% 98,00% 98,00% 98,00%

Superávit (Déficit) de custodia en % 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00%

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Arqueo realizados por contraloría a los instrumentos de inversiones de los Fondos de Pensiones, en Custodia Local:

Fecha de Arqueo Fecha de Cierre4 de marzo de 2013 1 de marzo de 201329 de Abril de 2013 26 de Abril de 201310 de Junio de 2013 07 de Junio de 2013

21 de Agosto de 2013 20 de Agosto de 201309 de Octubre de 2013 08 de Octubre de 2013

04 de Diciembre de 2013 03 de Diciembre de 2013

4 de marzo de 2013, la conclusión es que el Arqueo efectuado a los instrumentos de inversión de los Fondo de Pensiones A, B, C, D y Ecustodiados internamente y la verificación de la información proporcionada por el Depósito Central de Valores, respecto de los títulosmantenidos en custodia en dicha institución, concuerdan con los registros de la cartera de inversiones al día 1 de marzo de 2013.

29 de abril de 2013, la conclusión es que el Arqueo efectuado a los instrumentos de inversión de los Fondo de Pensiones A, B, C, D y Ecustodiados internamente y la verificación de la información proporcionada por el Depósito Central de Valores, respecto de los títulosmantenidos en custodia en dicha institución, concuerdan con los registros de la cartera de inversiones al día 26 de abril de 2013.

10 de junio de 2013, la conclusión es que el Arqueo efectuado a los instrumentos de inversión de los Fondo de Pensiones A, B, C, D y Ecustodiados internamente y la verificación de la información proporcionada por el Depósito Central de Valores, respecto de los títulosmantenidos en custodia en dicha institución, concuerdan con los registros de la cartera de inversiones al día 7 de junio de 2013.

21 de agosto de 2013, la conclusión es que el Arqueo efectuado a los instrumentos de inversión de los Fondo de Pensiones A, B, C, D y Ecustodiados internamente y la verificación de la información proporcionada por el Depósito Central de Valores, respecto de los títulosmantenidos en custodia en dicha institución, concuerdan con los registros de la cartera de inversiones al día 20 de agosto de 2013.

9 de octubre de 2013, la conclusión es que el Arqueo efectuado a los instrumentos de inversión de los Fondo de Pensiones A, B, C, D y Ecustodiados internamente y la verificación de la información proporcionada por el Depósito Central de Valores, respecto de los títulosmantenidos en custodia en dicha institución, concuerdan con los registros de la cartera de inversiones al día 8 de octubre de 2013.

4 de diciembre de 2013, la conclusión es que el Arqueo efectuado a los instrumentos de inversión de los Fondo de Pensiones A, B, C, D y Ecustodiados internamente y la verificación de la información proporcionada por el Depósito Central de Valores, respecto de los títulosmantenidos en custodia en dicha institución, concuerdan con los registros de la cartera de inversiones al día 3 de diciembre de 2013.

Comentarios Auditores Externos:

Conforme a lo dispuesto en el Libro IV, Título I, Letra D del Compendio de Normas del Sistema de Pensiones, los principales procedimientos deauditoría realizados por los auditores externos Ernst & Young Limitada al 31 de diciembre de 2013, incluyeron:

a. Cuadratura y conciliación de la Cartera de Inversiones con los registros contables de los Fondos de Pensiones A, B, C, D y E.Conclusión: Cuadratura al 100%. No hay otras situaciones que observar.

b. Arqueo del 100% de los instrumentos financieros y derivados mantenidos en custodia propia, verificando: i) Emisor del instrumento, ii) Serieo nemotécnico, iii) Número, iv) Valor nominal y v) Existencia física y propiedad del instrumento.Conclusión: No hay situaciones que observar. Confirmando la información mínima solicitada por la Superintendencia de Pensiones.

c. Obtuvieron la confirmación de las Posiciones de Inversiones de los Fondos de Pensiones por parte del custodio extranjero State Street Bankand Trust Company y del custodio local Depósito Central de Valores (DCV), con fechas 24 de enero y 17 de enero de 2014, respectivamente.Conclusión: Se confirma que el porcentaje de instrumentos financieros con custodia externa es mayor al 98%.

d. Cuadratura y conciliación de las posiciones de Inversión informadas por las entidades de custodia mencionadas en el párrafo anterior y loarqueado, con los registros de los Fondos de Pensiones A, B, C, D y E.Conclusión: Cuadratura al 100%. No hay situaciones que observar.

e. La evaluación del sistema de Control Interno relacionado con el proceso de inversiones, que comprendió una revisión de los controlesmanuales y físicos del proceso de inversiones y custodia, además de una revisión a los Controles Generales de Tecnologías de Información y deaplicación a los sistemas de inversiones.Conclusión: No hay situaciones que observar.

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NOTA 7: EXCESOS Y DEFICIT DE INVERSION. Código FECU 10.290 (Incluye códigos FECU 10.290.10 al código FECU 10.290.80).

A.- Excesos de Inversión:

Corresponde al monto de las inversiones de los Fondos de Pensiones en instituciones financieras, empresas, instituciones estatales,derivados nacionales, instituciones extranjeras, derivados extranjeros, operaciones de préstamo o mutuo de instrumentos nacionales yoperaciones de préstamo o mutuo de instrumentos extranjeros valorizadas a la fecha del informe, según las normas vigentes, que excedanlos límites de diversificación establecidos en el D.L. N° 3.500 de 1980, el Régimen de Inversión de los Fondos de Pensiones o en losacuerdos del Banco Central de Chile. Estos excesos deberán eliminarse en conformidad a lo establecido en el D.L. N° 3.500 y en el Régimende Inversión de los Fondos de Pensiones.

a.- Excesos por Instrumentos:Año 2013:

Fondo de Pensiones Tipo EAl 31 de diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Tipo de Instrumento Monto de Exceso deInversión M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha en queoriginó el exceso

Origen

DEB 439.810 0,02 09-06-2011Emisor La Polar S.A. que perdió su condición deelegibilidad por cambio de parámetro. Fecha Máxima deEnajenación: 09-06-2014 (*)

Total 439.810 0,02(*) Régimen de Inversión de los Fondos de Pensiones, Letra D, Número III.5: Señala que el plazo de tres años “será aplicable a las inversiones en instrumentos adquiridos con recursos de los Fondos dePensiones que dejen de cumplir con los requisitos para su procedencia”.

Los Fondos de Pensiones A, B, C y D al 31 de Diciembre de 2013, no presentan este tipo de Excesos de Inversión.

Año 2012Fondo de Pensiones Tipo AAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Tipo de Instrumento Monto de Exceso deInversión M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha en queoriginó el exceso

Origen

Inversiones enMoneda Extranjera 199.756.925 6,16 03-12-2012 Cambio de Régimen de Inversión. Resolución 46

Total 199.756.925

Fondo de Pensiones Tipo BAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Tipo de Instrumento Monto de Exceso deInversión M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha en queoriginó el exceso

Origen

Inversiones enMoneda Extranjera 101.175.874 2,60 03-12-2012 Cambio de Régimen de Inversión. Resolución 46

Total 101.175.874

15

Fondo de Pensiones Tipo CAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)Tipo de Instrumento Monto de Exceso de

Inversión M$% Respecto del Fondo

de PensionesFecha en que

originó el excesoOrigen

Inversiones enMoneda Extranjera 219.415.442 2,81 03-12-2012 Cambio de Régimen de Inversión. Resolución 46

Total 219.415.442

Fondo de Pensiones Tipo DAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)Tipo de Instrumento Monto de Exceso de

Inversión M$% Respecto del Fondo

de PensionesFecha en que

originó el excesoOrigen

Inversiones enMoneda Extranjera 31.222.216 1,13 03-12-2012 Cambio de Régimen de Inversión. Resolución 46

Total 31.222.216

Fondo de Pensiones Tipo EAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)Tipo de Instrumento Monto de Exceso de

Inversión M$% Respecto del Fondo

de PensionesFecha en que

originó el excesoOrigen

DEB 776.022 0,03 09-06-2011 Cambio Clasificación de Riesgo (*)ACC 8.068 0,00 17-08-2011 Cambio de Parámetro según circular vigente (**)Total 784.090

(*) Emisor La Polar S.A. que perdió su condición de elegibilidad por cambio de parámetro. Fecha de enajenación: 09-06-2014(**) Emisor Marítima de Inversiones S.A. que perdió su condición de elegibilidad por cambio de parámetro. Fecha de enajenación: 21-03-2014

b.- Excesos por Emisor:

Los Fondos de Pensiones A, B, C, D y E al 31 de Diciembre de 2013, no presentan este tipo de Excesos de Inversión.

Año 2012:

Fondo de Pensiones Tipo BAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Emisor Tipo deInstrumento Nemotécnico Valor Cartera

M$

MontoExceso

M$

% Respectodel Fondo

dePensiones

% de laserie

suscrita

Monto delExceso aEnajenar

M$

FechaOrigenExceso

Fechaorigen

Exceso aEnajenar

FechaExpiración

PlazoEnajenación

Origen delExceso

Aguas NuevoSur Maule S.A. DEB BANSM-A 3.892.479.152 39.319 0,00 0,00 39.319 28-09-2012 28-09-2012 28-03-2013 Valorización (*)

TOTAL 39.319(*) Distribución de exceso del límite por emisor de bonos, correspondiente al 12% del monto del activo del emisor (establecido en c.8 del número 3 del

Capítulo III del régimen de inversión de los fondos de Pensiones). Este exceso es producido por el aumento de la valorización de estos instrumentos.

Fondo de Pensiones Tipo CAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Emisor Tipo deInstrumento Nemotécnico Valor Cartera

M$Monto

Exceso M$

% Respectodel Fondo

dePensiones

% de laserie

suscrita

Montodel

Exceso aEnajenar

M$

FechaOrigenExceso

Fechaorigen

Exceso aEnajenar

FechaExpiración

PlazoEnajenación

Origen delExceso

Aguas NuevoSur Maule S.A. DEB BANSM-A 7.824.790.479 155.645 0,00 0,00 155.645 28-09-2012 28-09-2012 28-03-2013 Valorización (*)

TOTAL 155.645(*) Distribución de exceso del límite por emisor de bonos, correspondiente al 12% del monto del activo del emisor (establecido en c.8 del número 3 del

Capítulo III del régimen de inversión de los fondos de Pensiones). Este exceso es producido por el aumento de la valorización de estos instrumentos.

16

Fondo de Pensiones Tipo DAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Emisor Tipo deInstrumento Nemotécnico Valor Cartera

M$

MontoExceso

M$

% Respectodel Fondo

dePensiones

% de laserie

suscrita

Monto delExceso aEnajenar

M$

FechaOrigenExceso

Fechaorigen

Exceso aEnajenar

FechaExpiración

PlazoEnajenación

Origen delExceso

Aguas NuevoSur Maule S.A. DEB BANSM-A 2.742.935.468 45.388 0,00 0,00 45.388 28-09-2012 28-09-2012 28-03-2013 Valorización (*)

TOTAL 45.388(*) Distribución de exceso del límite por emisor de bonos, correspondiente al 12% del monto del activo del emisor (establecido en c.8 del número 3 del

Capítulo III del régimen de inversión de los fondos de Pensiones). Este exceso es producido por el aumento de la valorización de estos instrumentos.

Los Fondos de Pensiones A y E al 31 de Diciembre de 2012, no presentan este tipo de Excesos de Inversión.

c.- Excesos de Inversión en Instrumentos por inversión conjunta de todos los Tipos de Fondos de Pensiones de la Administradora.

Para los años 2013 y 2012, los Fondos de Pensiones A, B, C, D y E, no presentan este tipo de Excesos de Inversión.

d.- Excesos por emisor inversión conjunta de todos los Fondos de Pensiones de una misma Administradora.

Año 2013:

Para el año 2013, los Fondos de Pensiones A, B, C, D y E no presentan este tipo de Excesos de Inversión.

Año 2012:

Emisor Tipo deInstrumento Nemotécnico

MontoExceso

M$

% Respectodel Fondo

dePensiones

% de laserie

suscrita

Monto delExceso aEnajenar

M$

FechaOrigenExceso

Fechaorigen

Exceso aEnajenar

Origen del Exceso

Aguas Nuevo Sur MauleS.A. DEB BANSM-A 240.353 0,00 0,0 240.353 28-09-2012 28-03-2013 Valorización (*)

(*) Exceso del límite por emisor de bonos, correspondiente al 12% del monto del activo del emisor (establecido en c.8 del número 3 del Capítulo III delrégimen de inversión de los fondos de Pensiones). Este exceso es producido por el aumento de la valorización de estos instrumentos.

e. - Excesos en operaciones con instrumentos derivados.

1. Exceso por Emisor

Año 2013:

Fondo de Pensiones Tipo CAl 31 de diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)

Emisor Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización Origen del Exceso

BANCO SANTANDERCHILE 11.129.902 0,13 24-10-2013 22-04-2014 Vencimiento de

derivado de Cobertura

17

Fondo de Pensiones Tipo DAl 31 de diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)

Emisor Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización Origen del Exceso

BANCO SANTANDERCHILE 29.283.471 0,95 30-10-2013 28-04-2014 Vencimiento de

derivado de CoberturaBANCO BILBAO VIZCAYAARGENTARIA CHILE 9.045.871 0,29 08-11-2013 07-05-2014 Vencimiento de

derivado de Cobertura

Fondo de Pensiones Tipo EAl 31 de diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Emisor Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización Origen del Exceso

HSBC BANK USA 40.710.451 1,41 30-12-2013 29-01-2014 Vencimiento dederivado de Cobertura

Los Fondos de Pensiones A y B al 31 de Diciembre de 2013, no presentan este tipo de Excesos de Inversión.

Año 2012:

Fondo de Pensiones Tipo AAl 31 de diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

Emisor Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización Origen del Exceso

BANCO BILBAO VIZCAYAARGENTRIA, CHILE 13.209.638 0,41 25-10-2012 25-04-2013 Vencimiento de

Derivado de CoberturaBANCO SANTANDERCHILE 3.762.777 0,12 29-11-2012 30-05-2013 Vencimiento de

Derivado de Cobertura

Fondo de Pensiones Tipo DAl 31 de diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

Emisor Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización Origen del Exceso

JPMORGAN CHASEBANK NATIONALASSOCIATION

2.139.136 0,08 20-12-2012 20-06-2013 Vencimiento deDerivado de Cobertura

Los Fondos de Pensiones B, C y D al 31 de Diciembre de 2012, no presentan este tipo de Excesos de Inversión.

18

2.- Exceso por instrumento en operaciones con instrumentos derivados.

Año 2013:

Fondo de Pensiones Tipo AAl 31 de diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - - - - -Sub Total Derivados deCobertura - - - - -

Derivados de Inversión - - - - -Posición neta Vendedora(directa + indirecta) - - - - -

Sub Total Posición NetaVendedora - - - - -

Fondo de Pensiones Tipo BAl 31 de diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - - - - -

Sub Total Derivados deCobertura - - - - -

Derivados de Inversión - - - - -

Posición neta Vendedora(directa + indirecta) - - - - -

Sub Total Posición NetaVendedora - - - - -

Fondo de Pensiones Tipo CAl 31 de diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - - - - -

Sub Total Derivados deCobertura - - - - -

Derivados de Inversión - 17.580.805 0,21 15-11-2013 14-05-2014

Posición neta Vendedora(directa + indirecta) - - - - -

Sub Total Posición NetaVendedora - - - - -

19

Fondo de Pensiones Tipo DAl 31 de diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - - - - -

Sub Total Derivados deCobertura - - - - -

Derivados de Inversión - - - - -

Posición neta Vendedora(directa + indirecta) - - - - -

Sub Total Posición NetaVendedora - - - - -

Fondo de Pensiones Tipo EAl 31 de diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - - - - -

Sub Total Derivados deCobertura - - - - -

Derivados de Inversión - - - - -

Posición neta Vendedora(directa + indirecta) - - - - -

Sub Total Posición NetaVendedora - - - - -

Año 2012:

Fondo de Pensiones Tipo AAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Sub Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

Derivados de Inversión - 235.321.862 7,25 03-12-2012 30-05-2013

Posición neta Vendedora(directa + indirecta) JPY 2.048 0,00 03-12-2012 30-05-2013

Sub Total Posición NetaVendedora - 2.048 0,00 - -

20

Fondo de Pensiones Tipo BAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Sub Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

Derivados de Inversión - 176.951.202 4,55 01-12-2012 30-05-2013

Posición neta Vendedora(directa + indirecta) - 0 0,00 - -

Sub Total Posición NetaVendedora - 0 0,00 - -

Fondo de Pensiones Tipo CAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Sub Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

Derivados de Inversión - 372.600.644 4,76 03-12-2012 30-05-2013

Posición neta Vendedora(directa + indirecta) JPY 8.192 0,00 03-12-2012 30-05-2013

CZK 148.480 0,00 03-12-2012 30-05-2013

ILS 2.124.800 0,00 03-12-2012 30-05-2013

Sub Total Posición NetaVendedora - 2.281.472 0,00 - -

Fondo de Pensiones Tipo DAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Sub Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

Derivados de Inversión - 85.381.539 3,11 03-12-2012 30-05-2013

Posición neta Vendedora(directa + indirecta) CZK 21.504 0,00 03-12-2012 30-05-2013

Sub Total Posición NetaVendedora - 21.504 0,00 - -

21

Fondo de Pensiones Tipo EAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto del Exceso deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen delExceso

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Sub Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

Derivados de Inversión - 0 0,00 - -

Posición neta Vendedora(directa + indirecta) - 0 0,00 - -

Sub Total Posición NetaVendedora - 0 0,00 - -

B.-Déficit de inversión:

Corresponde al déficit de inversión de los Fondos de Pensiones en instrumentos de renta variable y respecto de cobertura cambiaria a lafecha de los estados financieros, de acuerdo a los límites mínimos establecidos en el Régimen de Inversión de los Fondos de Pensiones.Este déficit deberá eliminarse en conformidad a lo establecido en el Régimen de Inversión de los Fondos de Pensiones. Al 31 de Diciembrede 2013 y al 31 de Diciembre de 2012, los Fondos de Pensiones Tipo A, B, C, D y E no presentan déficit de inversión.

a) Déficits de Inversión en instrumentos de renta Variable

Los Fondos de Pensiones A, B, C, D Y E al 31 de Diciembre de 2012 y al 31 de Diciembre de 2013, no presentan este tipo de Déficit deInversión.

b) Déficits por instrumentos en operaciones con instrumentos derivados

Año 2013Fondo de Pensiones Tipo AAl 31 de diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto de Déficit deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen deldéficit

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

Fondo de Pensiones Tipo BAl 31 de diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto de Déficit deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen deldéficit

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

22

Fondo de Pensiones Tipo CAl 31 de diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto de Déficit deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen deldéficit

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

Fondo de Pensiones Tipo DAl 31 de diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto de Déficit deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen deldéficit

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

Fondo de Pensiones Tipo EAl 31 de diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto de Déficit deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen deldéficit

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

Año 2012:Fondo de Pensiones Tipo AAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto de Déficit deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen deldéficit

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

Fondo de Pensiones Tipo BAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto de Déficit deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen deldéficit

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Total Derivados deCobertura

- 0 0,00 - -

23

Fondo de Pensiones Tipo CAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto de Déficit deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen deldéficit

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

Fondo de Pensiones Tipo DAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto de Déficit deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen deldéficit

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

Fondo de Pensiones Tipo EAl 31 de diciembre de 2012(En Miles de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto de Déficit deInversión en M$

% Respecto del Fondode Pensiones

Fecha Origen deldéficit

Fecha de expiraciónplazo de regularización

Derivados de Cobertura - 0 0,00 - -

Total Derivados deCobertura - 0 0,00 - -

24

C.- Cuadro Conciliatorio:

CONCILIACION DE EXCESOSFECHA DE VALORIZACION: 31/12/2013

TIPO EXCESOFONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

M$ % M$ % M$ % M$ % M$ %EXCESOS POR EMISORRenta fija Nacional 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Renta fija Extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Renta variable nacional 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Renta variable extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Sub Total Excesos por Emisor 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%EXCESOS CONJUNTO INSTRUMENTOSRenta fija Nacional 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 439.810 0,02%Renta fija Extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Renta variable nacional 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Renta variable extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Sub Total Excesos Conjunto Instrumentos 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 439.810 0,02%EXCESOS INVERSION EN EL EXTRANJERORenta fija Extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Renta variable extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Sub Total Excesos de Inversión en elExtranjero 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%TOTAL EXCESOS DE INVERSION 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 439.810 0,02%

CONCILIACION DE EXCESOSFECHA DE VALORIZACION: 31/12/2012

TIPO EXCESOFONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

M$ % M$ % M$ % M$ % M$ %

EXCESOS POR EMISORRenta fija Nacional 0 0,00% 39.319 0,00% 155.645 0,00% 45.388 0,00% 0 0,00%Renta fija Extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Renta variable nacional 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Renta variable extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Sub Total Excesos por Emisor 0 0,00% 39.319 0,00% 155.645 0,00% 45.388 0,00% 0 0,00%EXCESOS CONJUNTO INSTRUMENTOSRenta fija Nacional 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 776.022 0,03%Renta fija Extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Renta variable nacional 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 8.068 0,00%Renta variable extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Sub Total Excesos Conjunto Instrumentos 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 784.090 0,03%EXCESOS INVERSION EN EL EXTRANJERORenta fija Extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Renta variable extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%Sub Total Excesos de Inversión en elExtranjero 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%TOTAL EXCESOS DE INVERSION 0 0,00% 39.319 0,00% 155.645 0,00% 45.388 0,00% 784.090 0,03%

25

NOTA 8: CARGOS EN CUENTAS CORRIENTES BANCARIAS. Código FECU 10.300.

El saldo de esta cuenta de activo transitorio de los Fondos de Pensiones representa los cargos efectuados en las cartolas de las cuentasbancarias, que no corresponden a cheques emitidos por los Fondos y que se encuentran pendientes de aclaración o pago por parte de laAdministradora.

CARGOS BANCARIOSAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)FONDO A

M$FONDO B

M$FONDO C

M$FONDO D

M$FONDO E

M$Cargos Banco Recaudaciones 0 0 0 0 0

Cargos Banco Inversiones Nacionales 0 0 0 0 0

Cargos Banco Inversiones Extranjeras 0 0 0 0 0

Cargos Banco Retiros de Ahorros Voluntarios 0 0 0 0 0

Cargo Banco Retiros de Ahorro de Indemnización 0 0 0 0 0

Cargos Banco Pago de Beneficios 0 0 0 0 0

Cargos Banco Pago Traspasos y Transferencias de Ah. Vol. 0 0 0 0 0

Total Cargos Bancarios 0 0 0 0 0

CARGOS BANCARIOSAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Cargos Banco Recaudaciones 0 0 11 0 0

Cargos Banco Inversiones Nacionales 0 0 27 0 0

Cargos Banco Inversiones Extranjeras 0 0 0 0 0

Cargos Banco Retiros de Ahorros Voluntarios 0 0 0 0 0

Cargo Banco Retiros de Ahorro de Indemnización 0 0 0 0 0

Cargos Banco Pago de Beneficios 0 0 0 0 0Cargos Banco Pago Traspasos y Transferencias de Ah. Vol. 0 0 0 0 0Total Cargos Bancarios 0 0 38 0 0

26

NOTA 9: RECAUDACIÓN CLASIFICADA. Código FECU 20.120. (Incluye Códigos FECU 20.120.10 al código FECU 20.120.70).

El saldo de la cuenta "Recaudación clasificada” corresponde a la recaudación destinada al patrimonio de los Fondos de Pensiones, respecto dela cual se haya recibido documentación de respaldo y comprobantes de depósito bancario en forma completa y correcta, que aún no setraspasa a la cuenta "Recaudación en proceso de acreditación”.

Además, se consigna aquella recaudación que deba registrarse en la subcuenta "Valores por depositar nacionales” y los movimientos que notengan contrapartida financiera.

Las subcuentas que componen esta partida son las siguientes:

RECAUDACIÓN CLASIFICADAAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)

RECAUDACIÓN CLASIFICADAAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

Los saldos de las citadas subcuentas corresponden a los siguientes conceptos:

a) Recaudación de cotizaciones y depósitos. Código FECU 20.120.10.

Corresponde a la recaudación de cotizaciones obligatorias y voluntarias y de afiliados voluntarios; depósitos convenidos, depósitos de ahorrovoluntario, depósitos de ahorro previsional voluntario, depósitos de ahorro previsional voluntario colectivo y aportes de indemnización,destinada al patrimonio del Fondo de Pensiones, para la cual se ha recibido su documentación de respaldo y comprobantes de depósitobancario en forma completa y correcta.

b) Recaudación de bonificaciones y subsidios estatales. Código FECU 20.120.20.

Corresponde a la recaudación de bonificaciones y subsidios estatales, destinadas al patrimonio del Fondo de Pensiones, para lo cual se harecibido su documentación de respaldo y comprobantes de depósito en forma completa y correcta.

SUBCUENTAS FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Recaudación de cotizaciones y depósitos 0 0 0 0 0Recaudación de bonificaciones y subsidios estatales 3.740 616 289.433 213 2.507Recaudación de traspasos 0 0 0 0 0Recaudación de bonos de reconocimiento y complementos 0 0 0 0 0Recaudación de aportes adicionales 0 0 0 0 0Recaudación por transferencias desde el antiguo sistema 0 0 0 0 0Recaudación de aportes regularizadores de la Administradora 53 47 18 3.256 0Total Recaudación Clasificada 3.793 663 289.451 3.469 2.507

SUBCUENTAS FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Recaudación de cotizaciones y depósitos 0 0 0 0 0Recaudación de bonificaciones y subsidios estatales 1.776 876 191.249 411 621Recaudación de traspasos 0 0 0 0 0Recaudación de bonos de reconocimiento y complementos 0 0 0 0 0Recaudación de aportes adicionales 0 0 0 0 0Recaudación por transferencias desde el antiguo sistema 0 0 2.618 0 0Recaudación de aportes regularizadores de la Administradora 0 0 620 0 0Total Recaudación Clasificada 1.776 876 194.487 411 621

27

c) Recaudación de traspasos. Código FECU 20.120.30.

Corresponde a la recaudación de traspasos recibidos desde otros Fondos de la misma Administradora, desde otras Administradoras o desdeInstituciones autorizadas, destinada al patrimonio del Fondo, para la cual se ha recibido su documentación de respaldo y comprobantes dedepósito bancario en forma completa y correcta.

d) Recaudación de bonos de reconocimiento y complementos. Código FECU 20.120.40.

Corresponde a la recaudación de Bonos de Reconocimiento, reliquidaciones y complementos, destinada al patrimonio del Fondo de Pensiones,para la cual se ha recibido su documentación de respaldo y comprobantes de depósito bancario en forma completa y correcta.

e) Recaudación de aportes adicionales. Código FECU 20.120.50.

Corresponde a la recaudación de aportes adicionales una vez recibida su documentación de respaldo y comprobantes de depósito bancario enforma completa y correcta.

f) Recaudación de transferencias desde el antiguo sistema previsional. Código FECU 20.120.60.

Corresponde a la recaudación de transferencias desde las instituciones previsionales del antiguo régimen, destinada al patrimonio del Fondo dePensiones, para la cual se ha recibido su documentación de respaldo y comprobantes de depósito bancario en forma completa y correcta.

g) Recaudación de aportes regularizadores de las administradoras. Código FECU 20.120.70.

Corresponde a la recaudación de aportes regularizadores de las Administradoras, destinadas al patrimonio del Fondo de Pensiones, para la cualse ha recibido su documentación de respaldo y comprobantes de depósito bancario en forma completa y correcta.

NOTA 10: DESCUADRATURAS MENORES EN PLANILLAS DE RECAUDACIÓN. Código FECU 20.130.

Corresponde al valor actualizado en el Fondo Tipo C de aquellas cotizaciones para los Fondos de Pensiones que resulten impagas, producto dediferencias con las planillas de recaudación, que no han sido financiados por la Administradora. Al 31 de Diciembre de 2013 y al 31 deDiciembre de 2012, se encuentran impagas cotizaciones por este concepto por M$ 3.708 y M$ 3.486 respectivamente.

NOTA 11: RECAUDACIÓN POR ACLARAR. Código FECU 20.140. (Incluye Código FECU 20.140.10 y Código FECU 20.140.20.)

Corresponde a la recaudación recibida desde la cuenta "Recaudación del mes", respecto de la cual no se ha recibido documentación alguna derespaldo, ni el respectivo comprobante de depósito bancario al último día del mes, o que habiéndose recibido su documentación de respaldoesta se encontraba incompleta o sin su respectivo comprobante de depósito, o bien no alcanzaron a ser revisadas.

El saldo que se presenta en el Fondo C se desglosa de la siguiente forma:

RECAUDACIÓN POR ACLARAR FONDO TIPO C(En Miles de Pesos)

SUBCUENTASEjercicio Actual

M$Ejercicio Anterior

M$

Recaudación por aclarar sin documentación 6.590.753 5.573.587

Recaudación por aclarar con documentación incompleta 1.414.290 1.656.414

Total Recaudación por Aclarar 8.005.043 7.230.001

28

NOTA 12: TRANSFERENCIAS HACIA EL ANTIGUO SISTEMA PREVISIONAL. Código FECU 20.200.

Representa las transferencias de recursos por realizar entre los Fondos de Pensiones y el antiguo sistema previsional a la fecha de cierre delos estados financieros. El saldo de estas cuentas en los Fondos de Pensiones era de:

TRANSFERENCIAS HACIA EL ANTIGUO SISTEMA PREVISIONALAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)

FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Transferencias hacia el antiguo sistema previsional 103 2 3 25 0Transferencias de cotización adicional desde el antiguo sistemaprevisional 0 0 0 0 0

TRANSFERENCIAS HACIA EL ANTIGUO SISTEMA PREVISIONALAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Transferencias hacia el antiguo sistema previsional 50 120 3.287 2.403 0

Transferencias de cotización adicional desde el antiguo sistemaprevisional 0 0 0 0 0

Los saldos de las citadas cuentas corresponden a los siguientes conceptos:

a) Transferencias hacia el antiguo sistema previsional

Representa el monto de las transferencias hacia instituciones previsionales del antiguo régimen, por concepto de cotizaciones devengadas conanterioridad a la fecha de afiliación al Sistema de Pensiones del D.L. N° 3.500 de 1980, devolución de bonos de reconocimiento liquidados enexceso y desafiliaciones, que a la fecha de los estados financieros aún no han sido canceladas.

b) Transferencias de cotizaciones adicionales desde el antiguo sistema previsional

Representa el monto de las cotizaciones adicionales transferidas desde el antiguo sistema previsional por pagos equivocados que de acuerdo adictámenes de la normativa vigente corresponden a los Fondos de la misma Administradora o corresponde pagar a otras Administradoras.

NOTA 13: BENEFICIOS. Código FECU 20.210. (Incluye Código FECU 20.210.10 al Código FECU 20.210.70.)Representa los montos a pagar por concepto de beneficios devengados que a la fecha de cierre del ejercicio no han sido girados.

El saldo de esta cuenta en los Fondos de Pensiones era de:

BENEFICIOSAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)

SUBCUENTA FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Retiros programados 27 538 4.556 24.734 7.558Rentas temporales 0 0 0 0 828Primas de rentas vitalicias 116.415 334.194 1.438.949 2.542.229 3.772.022Cuotas mortuorias 697 1.047 2.634 3.644 699Excedentes de libre disposición 10.941 6.379 120.405 77.959 173.819Herencias 6 0 15.205 96.555 26.532Beneficios no cobrados 0 0 0 0 0Total Beneficios 128.086 342.158 1.581.749 2.745.121 3.981.458

29

BENEFICIOSAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

SUBCUENTA FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Retiros programados 0 0 223 503 196

Rentas temporales 0 0 0 0 0

Primas de rentas vitalicias 0 238.729 475.611 692.785 1.332.274

Cuotas mortuorias 351 1.194 3.756 4.495 350

Excedentes de libre disposición 0 0 129 984 0

Herencias 0 0 14 49.520 84.662

Beneficios no cobrados 0 0 0 0 0

Total Beneficios 351 239.923 479.733 748.287 1.417.482

La subcuenta “Beneficios no cobrados” representa el valor de los cheques o documentos de pago, caducados de acuerdo a las normas vigentes,por concepto de: retiros programados, rentas temporales, cuotas mortuorias, excedentes de libre disposición, herencias y pensiones provisorias.El saldo de la subcuenta “Beneficios no cobrados” está compuesta por los siguientes conceptos:

BENEFICIOS NO COBRADOSAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)

Beneficios No Cobrados FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Total Beneficios no cobrados 0 0 0 0 0

BENEFICIOS NO COBRADOSAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

Beneficios No Cobrados FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Total Beneficios no cobrados 0 0 0 0 0

NOTA 14: RETIROS DE AHORRO. Código FECU 20.220: Código FECU 20.230.RETIROS DE AHORRO

Al 31 de Diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

CUENTAS FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Retiros de ahorros voluntarios 130.983 44.684 45.916 27.583 66.582

Retiros de ahorro de indemnización 69 1.570 4.680 1.389 42

RETIROS DE AHORROAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

CUENTAS FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Retiros de ahorros voluntarios 86.615 20.246 53.145 14.460 121.897

Retiros de ahorro de indemnización 738 1.791 4.947 358 454

30

Los saldos de las cuentas corresponden a lo siguiente:

a. Retiros de ahorros voluntarios. Código FECU 20.230.

Corresponde al registro de los retiros de ahorro voluntario, retiros de ahorro previsional voluntario y retiros de ahorro previsional voluntariocolectivo, solicitados y aprobados para los afiliados a los respectivos Tipos de Fondos, pero que se encuentran pendientes de pago a la fechade los estados financieros.

b. Retiros de ahorro de indemnización. Código FECU 20.220.

Corresponde al registro de los retiros de ahorro de indemnización solicitados y aprobados para los afiliados de los respectivos Tipos deFondos, pero que se encuentran pendientes de pago a la fecha de los estados financieros.

NOTA 15: DIFERENCIAS POR ACLARAR. Código FECU 20.260.

Esta cuenta registra las diferencias positivas entre el monto de cotizaciones efectivamente pagadas y el total a pagar registrado en la planilla deresumen correspondiente y que a la fecha de los estados financieros están en proceso de aclaración. El saldo de esta cuenta en el Fondo Tipo C al31 de Diciembre de 2013 y al 31 de Diciembre de 2012 ascendía a M$ 0 y M$ 0, respectivamente.

NOTA 16: DEVOLUCIÓN A EMPLEADORES Y AFILIADOS POR PAGOS EN EXCESO. Código FECU 20.270.Corresponde al monto de los pagos efectuados en exceso por los empleadores y a los depósitos de ahorro indebidamente enterados, que esténrespaldados por la aceptación definitiva de las solicitudes de devolución correspondientes que aún no han sido devueltos a los empleadores yafiliados a la fecha de cierre del ejercicio.

DEVOLUCIÓN A EMPLEADORES Y AFILIADOS POR PAGOS EN EXCESOAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)FONDO A

M$FONDO B

M$FONDO C

M$FONDO D

M$FONDO E

M$

Devolución a empleadores y afiliados por pagos en exceso. 0 1.538 852 0 0

DEVOLUCIÓN A EMPLEADORES Y AFILIADOS POR PAGOS EN EXCESOAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)FONDO A

M$FONDO B

M$FONDO C

M$FONDO D

M$FONDO E

M$

Devolución a empleadores y afiliados por pagos en exceso. 723 9.469 8.703 205 0

31

NOTA 17: COMISIONES DEVENGADAS. Código FECU 20.290.

La Sociedad Administradora estableció las siguientes estructuras de comisiones durante los ejercicios 2013 y 2012

a) Modalidad en el cobro de comisiones:ESTRUCTURA DE COMISIONES

Al 31 de Diciembre de 2013

ConceptoComisión

Porcentual(%)

ComisiónFija($)

Período de Vigencia

Por cotizaciones Mensuales:

Afiliados Dependientes 1,27 0 01-01-2013 al 31-12-2013

Afiliados Independientes y Voluntarios 1,27 0 01-01-2013 al 31-12-2013Pensionados y afiliados sin derecho al Seguro de Invalidez ySobrevivencia 1,27 0 01-01-2013 al 31-12-2013Por Traspasos entre Fondos 0,00 0 01-01-2013 al 31-12-2013

Por Retiros Programados y Rentas Temporales 0,95 0 01-01-2013 al 31-12-2013

Por Administración de Cuenta de Ahorro Voluntario (Anual) 0,95 0 01-01-2013 al 31-12-2013

Por Aporte de Indemnización Obligatoria o Sustitutiva 0,00 0 01-01-2013 al 31-12-2013

Por Administración de Ahorro Previsional Voluntario (Anual) 0,55 0 01-01-2013 al 31-12-2013Por Transferencias de Depósitos de Ahorro PrevisionalVoluntario 0,00 1.144 01-01-2013 al 31-12-2013

Por Transferencias de Depósitos de Ahorro PrevisionalVoluntario Colectivo 0,00 0 01-01-2013 al 31-12-2013Por Transferencias de Cotizaciones de Afiliado Voluntario 0,00 0 01-01-2013 al 31-12-2013

Adicionalmente, los Fondos de Pensiones recaudan la prima del seguro de invalidez y sobrevivencia según el siguiente cuadro,porcentajes sobre la remuneración imponible.

ESTRUCTURA DE COMISIONESAl 31 de Diciembre de 2012

ConceptoComisión

Porcentual(%)

ComisiónFija($)

Período de Vigencia

Por cotizaciones Mensuales:Afiliados Dependientes (*) 1,36 0 01-01-2012 al 31-05-2012Afiliados Dependientes 1,27 0 01-06-2012 al 31-12-2012Por cotizaciones MensualesAfiliados Independientes y Voluntarios (*) 1,36 0 01-01-2012 al 31-05-2012Afiliados Independientes y Voluntarios 1,27 0 01-06-2012 al 31-12-2012Por Cotizaciones MensualesPensionados y afiliados sin derecho al Seguro de Invalidez ySobrevivencia (*) 1,36 0 01-01-2012 al 31-05-2012Pensionados y afiliados sin derecho al Seguro de Invalidez ySobrevivencia 1,27 0 01-06-2012 al 31-12-2012Por Traspasos entre Fondos 0,00 0 01-01-2012 al 31-12-2012Por Retiros Programados y Rentas Temporales (*) 1,25 0 01-01-2012 al 31-05-2012Por Retiros Programados y Rentas Temporales 0,95 0 01-06-2012 al 31-12-2012Por Administración de Cuenta de Ahorro Voluntario (Anual) 0,95 0 01-01-2012 al 31-12-2012Por Aporte de Indemnización Obligatoria o Sustitutiva 0,00 0 01-01-2012 al 31-12-2012Por Administración de Ahorro Previsional Voluntario (Anual) 0,55 0 01-01-2012 al 31-12-2012Por Transferencias de Depósitos de Ahorro PrevisionalVoluntario 0,00 1.144 01-01-2012 al 31-12-2012

Por Transferencias de Depósitos de Ahorro PrevisionalVoluntario Colectivo 0,00 0 01-01-2012 al 31-12-2012

Por Transferencias de Cotizaciones de Afiliado Voluntario 0,00 0 01-01-2012 al 31-12-2012

(*) Corresponde a las comisiones vigentes hasta el 31 de mayo de 2012.

CONTRATOS PAGO DE PRIMAS A COMPAÑIAS DE SEGUROSCONTRATO PERIODO INICIAL PERIODO FINAL MASCULINO FEMENINO

1 JUL-2009 JUN-2010 1,87% 1,67%2 JUL-2010 JUN-2012 1,49% 1,44%3 JUL-2012 JUN-2014 1,26% 1,11%

32

b) Comisiones Pagadas a la Administradora:COMISIONES PAGADAS

Al 31 de Diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

Tipos de Comisiones pagadas FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Comisión Fija Pagadas por:

Depósito de cotizaciones periódicas.

Retiros Programados y Rentas Temporales

Transferencias APV-APVC hacia otras entidades

0

0

0

0

0

0

0

0

540

0

0

0

0

0

0

1. Sub Total Comisiones Fijas Pagadas 0 0 540 0 0

Comisiones Porcentuales Pagadas por:

Depósito de cotizaciones periódicas

Retiros Programados y Rentas Temporales

Administración de Ahorro Voluntario

Administración de Ahorro Previsional Voluntario

28.786.581

9.484

723.374

1.085.328

36.885.080

14.473

230.445

472.944

35.286.524

384.594

781.829

980.252

8.559.657

852.468

256.740

301.127

10.463.874

363.516

595.945

821.128

2. Subtotal comisiones porcentuales

pagadas30.604.767 37.602.942 37.433.199 9.969.992 12.244.463

3. Subtotal comisiones pagadas a la

Administradora30.604.767 37.602.942 37.433.739 9.969.992 12.244.463

4. Comisiones reintegradas en el período

(Menos)(37.208) (68.831) (99.293) (64.039) (21.767)

5. Total 30.567.559 37.534.111 37.334.446 9.905.953 12.222.696

Nota: El valor señalado en 3) corresponde a la suma de los valores señalados en 1) y 2)El valor señalado en 5) corresponde a la suma de los valores señalados en 3) y 4)

COMISIONES PAGADASAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

Tipos de Comisiones pagadas FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Comisión Fija Pagadas por:

Depósito de cotizaciones periódicas.

Retiros Programados y Rentas Temporales

Transferencias APV-APVC hacia otras entidades

0

0

0

0

0

0

0

0

577

0

0

0

0

0

0

1. Sub Total Comisiones Fijas Pagadas 0 0 577 0 0

Comisiones Porcentuales Pagadas por:

Depósito de cotizaciones periódicas

Retiros Programados y Rentas Temporales

Administración de Ahorro Voluntario

Administración de Ahorro Previsional Voluntario

27.749.426

10.575

635.266

877.721

37.038.239

13.719

234.270

418.608

33.282.915

446.742

714.815

878.819

7.843.722

964.883

274.815

246.284

7.521.359

310.225

526.821

653.472

2.Subtotal comisiones porcentuales pagadas 29.272.988 37.704.836 35.323.291 9.329.704 9.011.877

3.Subtotal comisiones pagadas a la Administradora 29.272.988 37.704.836 35.323.868 9.329.704 9.011.877

4.Comisiones reintegradas en el período (Menos) (35.694) (43.294) (80.609) (38.159) (29.977)

5.Total 29.237.294 37.661.542 35.243.259 9.291.545 8.981.900

Nota: El valor señalado en 3) corresponde a la suma de los valores señalados en 1) y 2)El valor señalado en 5) corresponde a la suma de los valores señalados en 3) y 4)

33

c) Comisiones Devengadas

Corresponde a aquellas comisiones devengadas, autorizadas por las normas vigentes, cuya liquidación se encuentra pendiente. El saldo de estacuenta a la fecha de cierre de los estados financieros era de:

COMISIONES DEVENGADASAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)

COMISIONES DEVENGADASAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

NOTA 18: IMPUESTOS RETENIDOS. Código FECU 20.300.

Esta cuenta registra las retenciones y traspasos a la Administradora de los fondos correspondientes a los impuestos que devenguen los retiros deahorro voluntario, retiros de ahorro previsional voluntario colectivo, retiros programados, rentas temporales, excedentes de libre disposición ycotizaciones voluntarias.

IMPUESTOS RETENIDOSAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)

CONCEPTOSFONDO A

M$FONDO B

M$FONDO C

M$FONDO D

M$FONDO E

M$

Retiros de ahorro voluntario 0 0 0 0 0Retiros de ahorro previsional voluntario 50.901 12.656 23.749 6.412 12.432Retiros de ahorro previsional voluntario colectivo 0 0 0 0 0

Total Impuestos Retenidos 50.901 12.656 23.749 6.412 12.432

IMPUESTOS RETENIDOSAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

CONCEPTOS FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Retiros de ahorro voluntario 0 0 0 0 0Retiros de ahorro previsional voluntario 40.736 3.379 13.023 9.338 14.155Retiros de ahorro previsional voluntario colectivo 0 0 0 0 0Total Impuestos retenidos 40.736 3.379 13.023 9.338 14.155

FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Comisiones Devengadas Administradora 13.378 21.520 20.394 5.250 5.415Comisiones Devengadas otras Administradoras 0 0 0 0 0

Total Comisiones Devengadas 13.378 21.520 20.394 5.250 5.415

FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Comisiones Devengadas Administradora 24.369 34.854 34.262 11.134 12.154Comisiones Devengadas otras Administradoras 0 0 0 0 0

Total Comisiones Devengadas 24.369 34.854 34.262 11.134 12.154

34

NOTA 19: PROVISIÓN, IMPUESTOS Y OTROS. Código FECU 20.310.Corresponde a las obligaciones devengadas por los Fondos de Pensiones y toda otra provisión que autorice previamente la Superintendencia dePensiones de acuerdo a las normas vigentes.

PROVISIÓN IMPUESTOS Y OTROSAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)

ConceptosDesglose

Moneda US$ Nemotécnico Fecha deOperación

FechaLiquidación

esperada

FechaLiquidación

Efectiva

FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDO EM$

Compra DEBCENCOSUD (US$)(*)

1.024.444,44 USP2205JAE03 26/12/2013 31/12/2013 21/01/2014 0 0 536.640 0 0

Compra DEBCENCOSUD (US$)(**)

953.760,42 USP2205JAH34 23/12/2013 27/12/2013 03/01/2014 0 0 0 499.542 0

Total Provisión Impuesto y Otros 0 0 536.640 499.542 0

(*) Nota: Corresponde a compra de Instrumentos de Inversión DEBENTURES del Emisor CENCOSUD S.A. en el mercado extranjero. Esta operación no seperfeccionó en la fecha inicialmente pactada debido a que el agente intermediario (JP Morgan) en un inicio, no contaba con las posiciones yposteriormente, requería realizar una gestión legal (relacionada a la mantención de información actualizada de los clientes) que no fue solicitada con lasuficiente antelación a esta administradora.(**) Nota: Corresponde a compra de Instrumentos de Inversión DEBENTURES del Emisor CENCOSUD S.A. en el mercado extranjero. Esta operación no seperfeccionó en la fecha inicialmente pactada debido a que el agente intermediario (JP Morgan) no contaba con las posiciones.

PROVISION IMPUESTOS Y OTROSAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)ConceptosDesglose Fecha de Vencimiento

FONDO AM$

FONDO BM$

FONDO CM$

FONDO DM$

FONDOE

M$Impuesto Retenido a Devolución Fondos Afiliado Extranjeropendiente de girar. 02/01/2013 0 139 14 0 0

Corresponde a Bonos Empresas “La Polar” de acuerdo a Of.Ord. N° 23.795

En espera de instrucciones especificas de laSuperintendencia de Pensiones 0 179.934 174.507 62.022 13.864

Corresponde a regularización cargo bancario pendiente dereintegro cono abono indebido.-

En espera de recopilar la información requerida parasu devolución de acuerdo a lo instruido enCompendio de Normas Contables (Libro IV-Título VII-Letra A- Capítulo II)

0 0 56 0 0

Corresponde a Dividendos “Andina-B” financiados por SA,devueltos a Corredores de Bolsa, pendientes de reintegrocomo abonos bancarios indebidos.

En espera de recopilar la información requerida parasu devolución de acuerdo a lo instruido enCompendio de Normas Contables (Libro IV-Título VII-Letra A- Capítulo II)

0 0 0 0 1.679

Total Provisión Impuesto y Otros 0 180.073 174.577 62.022 15.543

NOTA 20: ENCAJE. Código FECU 20.340. (Incluye Código FECU 20.340.10 y Código FECU 20.340.20)

Con el propósito de garantizar la rentabilidad mínima de los Fondos de Pensiones y en conformidad con lo establecido en el artículo N°40 delD.L. N° 3.500, la Administradora deberá mantener un activo denominado “Encaje” equivalente al uno por ciento de cada Fondo de Pensiones,el cual se invertirá en cuotas del respectivo Fondo.En el siguiente cuadro se presenta el número de cuotas representativas del Encaje y el valor de éstas al 31 de Diciembre de 2013 y al 31 deDiciembre de 2012.

ENCAJEAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)

ENCAJE FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

M$ CUOTAS M$ CUOTAS M$ CUOTAS M$ CUOTAS M$ CUOTASMANTENIDO 39.145.336 1.313.676,82 41.099.775 1.550.437,60 81.805.255 2.746.529,86 30.417.029 1.248.112,65 28.399.670 1.031.495,11REQUERIDO 39.145.336 1.313.676,82 41.099.775 1.550.437,60 81.805.255 2.746.529,86 30.417.029 1.248.112,65 28.399.670 1.031.495,11SUPERAVIT(DEFICIT) 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00

35

ENCAJEAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

ENCAJEFONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

M$ CUOTAS M$ CUOTAS M$ CUOTAS M$ CUOTAS M$ CUOTASMANTENIDO 31.977.796 1.144.630,19 38.549.233 1.515.768,60 77.349.549 2.713.442,22 26.962.970 1.164.622,74 27.686.284 1.052.192,76REQUERIDO 31.977.796 1.144.630,19 38.549.233 1.515.768,60 77.349.549 2.713.442,22 26.962.970 1.164.622,74 27.686.284 1.052.192,76SUPERAVIT(DEFICIT) 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00

NOTA 21: CONSIGNACIONES DE EMPLEADORES ENVIADAS POR LOS TRIBUNALES. Código FECU 20.330.

Representa el monto de los valores consignados por los empleadores y enviados por los Tribunales de Justicia, a raíz de fallos de primerainstancia en juicios de cobranza de cotizaciones para los Fondos de Pensiones, los cuales deben quedar a la espera de que se resuelva unaapelación interpuesta por los demandados, de acuerdo a lo dispuesto en el Artículo N° 8 de la Ley N° 17.322.

El saldo de esta cuenta en el Fondo de Pensiones Tipo C, al 31 de Diciembre de 2013 y al 31 de Diciembre de 2012 era de M$0 y M$0,respectivamente.

NOTA 22: PATRIMONIO DE LOS FONDOS DE PENSIONES. Código FECU 20.400 (Incluye Códigos FECU 20.410 al Código FECU20.560).

El patrimonio de los Fondos de Pensiones se encuentra dividido en dieciséis cuentas. A la fecha de cierre de los Estados Financieros, el patrimoniode los Fondos de Pensiones presenta el siguiente desglose (página siguiente):

Cuotas M$ % Cuotas M$ % Cuotas M$ % Cuotas M$ % Cuotas M$ %

a) Cuentas de capitalización individual de cotizacionesobligatorias

120.066.516,71 3.577.777.875 91,34 149.803.895,37 3.971.077.262 96,77 263.242.380,83 7.840.659.842 95,77 121.062.766,63 2.950.350.137 96,41 94.522.658,47 2.602.448.340 91,02

b) Cuentas de capitalización individual de afiliado voluntario 3.929,58 117.095 0,00 5.614,73 148.838 0,00 13.097,06 390.095 0,00 117.973,47 2.875.063 0,09 8.313,76 228.899 0,01

c) Cuentas de capitalización individual de cotizacionesvoluntarias

5.053.658,11 150.590.412 3,84 2.011.574,74 53.323.838 1,30 3.509.275,69 104.523.584 1,28 1.650.165,23 40.215.215 1,31 3.641.008,47 100.246.191 3,51

d) Cuentas individuales de ahorro previsional voluntariocolectivo

3.592,92 107.063 0,00 774,56 20.533 0,00 888,87 26.475 0,00 369,28 8.999 0,00 426,04 11.730 0,00

e) Cuentas de capitalización individual de depósitos convenidos 3.061.930,12 91.240.307 2,33 1.590.783,68 42.169.297 1,03 3.726.320,03 110.988.237 1,36 1.301.060,58 31.707.389 1,04 2.853.564,18 78.565.854 2,75

f) Cuentas de ahorro voluntario 2.805.042,31 83.585.487 2,13 925.529,71 24.534.409 0,60 2.645.129,93 78.785.050 0,96 1.238.246,04 30.176.573 0,99 2.469.891,56 68.002.374 2,38

g) Cuentas de ahorro de indemnización 35.503,29 1.057.938 0,03 128.367,38 3.402.827 0,08 513.320,74 15.289.230 0,19 109.504,47 2.668.670 0,09 30.132,40 829.621 0,03

h) Ahorros voluntarios destinados a otras entidades 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 4,78 142 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00

i) Recaudación en proceso de acreditación 0,78 23 0,00 0,00 0 0,00 8.308,07 247.455 0,00 1.639,54 39.956 0,00 1.001,61 27.577 0,00

j) Rezagos de cotizaciones obligatorias y de afiliados voluntarios 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 848.567,49 25.274.536 0,31 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00

k) Rezagos de ahorros voluntarios 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 16.213,34 482.914 0,01 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00

l) Rezagos de cuentas de ahorro de indemnización 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 9.997,88 297.786 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00

m) Cambios en proceso hacia otros Fondos mismaAdministradora

0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00

n) Traspasos en proceso hacia otras Administradoras 433.372,58 12.913.765 0,33 347.643,80 9.215.517 0,22 322.489,36 9.605.328 0,12 73.798,72 1.798.506 0,06 309.826,87 8.530.319 0,30

ñ) Traspasos en proceso hacia el antiguo sistema previsional 3.606,62 107.471 0,00 2.414,47 64.004 0,00 6.617,98 197.116 0,00 13.161,15 320.743 0,01 2.027,51 55.823 0,00

o) Rentabilidad no distribuida 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00

Total Patrimonio 131.467.153,02 3.917.497.436 100,00 154.816.598,44 4.103.956.525 100,00 274.862.612,05 8.186.767.790 100,00 125.568.685,11 3.060.161.251 100,00 103.838.850,87 2.858.946.728 100,00

Cuotas M$ % Cuotas M$ % Cuotas M$ % Cuotas M$ % Cuotas M$ %

a) Cuentas de capitalización individual de cotizacionesobligatorias

105.954.361,37 2.960.071.238 92,14 146.454.587,32 3.724.652.456 96,68 260.607.477,04 7.428.892.239 95,91 113.025.750,34 2.616.735.826 96,33 96.075.822,63 2.528.037.432 90,34

b) Cuentas de capitalización individual de afiliado voluntario 2.547,90 71.181 0,00 3.940,86 100.225 0,00 13.255,93 377.874 0,00 160.718,03 3.720.892 0,14 8.983,82 236.390 0,01

c) Cuentas de capitalización individual de cotizacionesvoluntarias

3.906.129,94 109.126.446 3,40 1.938.985,13 49.312.526 1,28 3.212.720,06 91.581.989 1,18 1.481.252,43 34.293.481 1,26 4.058.435,06 106.789.362 3,82

d) Cuentas individuales de ahorro previsional voluntariocolectivo

2.618,88 73.165 0,00 528,12 13.432 0,00 548,79 15.644 0,00 133,10 3.081 0,00 398,73 10.492 0,00

e) Cuentas de capitalización individual de depósitos convenidos 2.413.928,21 67.438.465 2,10 1.617.925,99 41.147.308 1,07 3.390.494,70 96.649.644 1,25 1.190.299,74 27.557.436 1,01 3.009.645,60 79.192.626 2,83

f) Cuentas de ahorro voluntario 2.264.498,58 63.263.815 1,97 989.283,01 25.159.577 0,65 2.647.871,59 75.480.385 0,97 1.234.378,93 28.577.944 1,05 2.882.961,91 75.859.206 2,71

g) Cuentas de ahorro de indemnización 34.179,51 954.881 0,03 141.667,41 3.602.904 0,09 455.557,06 12.986.137 0,17 155.997,13 3.611.596 0,13 28.591,62 752.330 0,03

h) Ahorros voluntarios destinados a otras entidades 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 1,80 51 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00

PATRIMONIO DE LOS FONDOS DE PENSIONESAl 31 de DIciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO ECUENTAS

PATRIMONIO DE LOS FONDOS DE PENSIONES

FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

Al 31 de Diciembre de 2013(En Miles de Pesos)

CUENTAS

i) Recaudación en proceso de acreditación 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 49.430,12 1.409.058 0,02 118,49 2.743 0,00 8,28 218 0,00

j) Rezagos de cotizaciones obligatorias y de afiliados voluntarios 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 1.021.332,04 29.114.152 0,38 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00

k) Rezagos de ahorros voluntarios 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 17.287,45 492.797 0,01 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00

l) Rezagos de cuentas de ahorro de indemnización 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 11.943,30 340.456 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00

m) Cambios en proceso hacia otros Fondos mismaAdministradora

0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00

n) Traspasos en proceso hacia otras Administradoras 410.081,24 11.456.533 0,36 328.208,55 8.347.043 0,22 272.528,52 7.768.714 0,10 67.040,78 1.552.107 0,06 277.401,59 7.299.251 0,26

ñ) Traspasos en proceso hacia el antiguo sistema previsional 4.572,91 127.754 0,00 9.162,50 233.021 0,01 13.596,42 387.580 0,01 19.874,33 460.124 0,02 4.481,41 117.919 0,00

o) Rentabilidad no distribuida 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00

Total Patrimonio 114.992.918,54 3.212.583.478 100,00 151.484.288,89 3.852.568.492 100,00 271.714.044,82 7.745.496.720 100,00 117.335.563,30 2.716.515.230 100,00 106.346.730,65 2.798.295.226 100,00

1

El patrimonio de los Fondos de Pensiones se encuentra compuesto por las siguientes cuentas:

a) Cuentas de capitalización individual de cotizaciones obligatorias. Código FECU 20.410.

Representa el saldo de todas las cuentas de capitalización individual de cotizaciones obligatorias de los trabajadores adscritos alrespectivo Fondo, con sus valores expresados en pesos y el equivalente en cuotas.

Los montos anteriores incluyen fundamentalmente las cotizaciones previsionales obligatorias pagadas, incluyendo los intereses y reajustescuando corresponda, las liquidaciones de Bonos de Reconocimiento y Complemento de Bonos recibidos desde las instituciones previsionalesdel antiguo régimen, o desde otras AFP, los pagos de Bonos de Reconocimiento transados en Bolsa de Valores mediante oferta pública,transferencias de fondos de las cuentas de ahorro voluntario, los aportes adicionales y contribuciones enterados por la Administradoraconforme a lo establecido en los artículos N° 53 y N° 54 del D.L. N° 3.500 y los aportes regularizadores efectuados por la Administradora a losFondos de Pensiones.

Las liquidaciones de Bonos de Reconocimiento, cualquiera sea su tipo, de los complementos de Bonos y los pagos de Bonos deReconocimiento transados en Bolsa de valores mediante oferta pública, corresponden a:

BONOS DE RECONOCIMIENTOAl 31 de Diciembre de 2013

(En Miles de Pesos)

BONOSFONDO TIPO A FONDO TIPO B FONDO TIPO C FONDO TIPO D FONDO TIPO E

M$ Cuotas M$ Cuotas M$ Cuotas M$ Cuotas M$ Cuotas

Bonos deReconocimiento 24.805 885,02 12.078.849 471.079,04 26.547.999 921.259,30 44.671.176 1.905.790,86 32.729.583 1.230.586,14

Complemento deBonos deReconocimiento 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00

Bonos Adicionales 0 0,00 0 0,00 8.710 293,17 0 0,00 0 0,00

Bonos ExoneradosLey N° 19.234 defecha 23.08.93 0 0,00 1.541 58,50 11.945 419,71 263 11,57 5.264 197,49

Bonos ExoneradosLey N° 19.854 defecha 31.08.98 0 0,00 6.359 252,44 127.803 4.454,69 407.356 17.401,70 145.367 5.453,30

Otros (detallar) 0 0,00 913 35,89 967 33,59 17.205 724,80 0 0,00

Total Bonos 24.805 885,02 12.087.662 471.425,87 26.697.424 926.460,46 45.096.000 1.923.928,93 32.880.214 1.236.236,93

BONOS DE RECONOCIMIENTOAl 31 de Diciembre de 2012

(En Miles de Pesos)

BONOSFONDO TIPO A FONDO TIPO B FONDO TIPO C FONDO TIPO D FONDO TIPO E

M$ Cuotas M$ Cuotas M$ Cuotas M$ Cuotas M$ CuotasBonos deReconocimiento 77.743 2.865.12 12.349.027 501.850,82 32.200.083 1.165.706,93 46.541.573 2.068.542,42 29.318.813 1.139.984,17

Complemento deBonos deReconocimiento 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00

Bonos Adicionales 0 0,00 0 0,00 204.932 7.400,32 0 0,00 26.803 1.042,90

BonosExonerados LeyN° 19.234 defecha 23.08.93 0 0,00 0 0,00 7.981 289,70 21.502 960,31 8.369 327,03

BonosExonerados LeyN° 19.854 defecha 31.08.98 0 0,00 2.748 110,00 125.112 4.537,31 598.996 26.530,22 111.683 4.357,96

Otros (detallar) 0 0,00 0 0 1.384 50,77 3.793 170,91 0 0,00

Total Bonos 77.743 2.865,12 12.351.775 501.960,82 32.539.492 1.177.985,03 47.165.864 2.096.203,86 29.465.668 1.145.712,06

2

b) Cuentas de capitalización individual de afiliado voluntario. Código FECU 20.420.

Representa el saldo de todas las cuentas de capitalización individual de afiliados voluntarios de propiedad de las personas que optaronpor la Administradora y el respectivo Fondo, con sus valores expresados en pesos y en su equivalente a cuotas.

El monto de esta cuenta está compuesto por las cotizaciones voluntarias pagadas, incluyendo intereses y reajustes, cuando corresponda.

c) Cuentas de capitalización individual de cotizaciones voluntarias. Código FECU 20.430.

Representa el saldo de todas las cuentas de capitalización individual de cotizaciones voluntarias de propiedad de los trabajadores queoptaron por la Administradora y el respectivo Fondo, con sus valores expresados en pesos y en su equivalente a cuotas.

El monto de esta cuenta está compuesto por las cotizaciones voluntarias pagadas, incluyendo intereses y reajustes, cuando corresponda.

d) Cuentas individuales de ahorro previsional voluntario colectivo. Código FECU 20.440.

Representa el saldo de todas las cuentas de capitalización individual de cotizaciones voluntarias de propiedad de los trabajadoresque optaron por la Administradora y el respectivo Fondo, con sus valores expresados en pesos y en su equivalente a cuotas.

El monto de esta cuenta está compuesto por las cotizaciones voluntarias pagadas, incluyendo intereses y reajustes, cuandocorresponda.

e) Cuentas de capitalización individual de depósitos convenidos. Código FECU 20.450.

Representa el saldo de todas las cuentas de capitalización individual de depósitos convenidos de los trabajadores que optaron por laAdministradora y el respectivo Fondo, con sus valores expresados en pesos y su equivalente en cuotas.

El monto de esta cuenta está compuesto por los depósitos convenidos pagados, incluyendo intereses y reajustes, cuando corresponda.

f) Cuentas de ahorro voluntario. Código FECU 20.460.

Representa el saldo de todas las cuentas de ahorro voluntario de los trabajadores adscritos al respectivo Fondo, con sus valores expresadosen cuotas y su equivalente en pesos.

El monto de esta cuenta está compuesto por los depósitos de ahorro voluntario pagados, incluyendo intereses y reajustes, cuandocorresponda.

g) Cuentas de ahorro de indemnización. Código FECU 20.470.

Representa el saldo de todas las cuentas de ahorro de indemnización de los trabajadores adscritos al respectivo Fondo, con sus valoresexpresados en cuotas y su equivalente en pesos.

El monto de esta cuenta está compuesto por los aportes de ahorro de indemnización pagados, incluyendo intereses y reajustes, cuandocorresponda.

h) Ahorro voluntarios destinados a otras entidades. Código FECU 20.480.

Representa el monto de los fondos que no han sido oportunamente transferidos a otras Administradoras o instituciones autorizadas,según corresponda, pagados por los trabajadores que optaron por algún plan de ahorro previsional voluntario.

El monto de esta cuenta está compuesto por las cotizaciones voluntarias, depósitos convenidos y depósitos de ahorro previsionalvoluntario pagados, incluyendo intereses y reajustes, cuando corresponda.

i) Recaudación en proceso de acreditación. Código FECU 20.490.

Corresponde a la recaudación destinada al patrimonio del respectivo Fondo, respaldada con su documentación, pendiente de ser acreditadaen las restantes cuentas de los respectivos patrimonios.

3

j) Rezagos de cotizaciones obligatorias y de afiliados voluntarios. Código FECU 20.500.

Representa el monto de los fondos que no han sido oportunamente imputados a las cuentas “Cuentas de capitalización individual decotizaciones obligatorias”, “Cuentas de capitalización individual de afiliado voluntario”, “Cuentas de capitalización individual decotizaciones voluntarias”, “Cuentas individuales de ahorro previsional voluntario colectivo” y/o a la “Cuenta de capitalización individual dedepósitos convenidos”.

k) Rezagos de ahorros voluntarios. Código FECU 20.510.

Representa el monto de los fondos que no han sido oportunamente imputados a las Cuentas de capitalización individual de cotizacionesvoluntarias, Cuentas de capitalización individual de depósitos convenidos, Cuentas de ahorro voluntario, Cuentas individuales de ahorroprevisional voluntario colectivo y/o Ahorros voluntarios destinados a otras entidades.

l) Rezagos de cuentas de ahorro de indemnización. Código FECU 20.520.

Representa el monto de los fondos que no han sido oportunamente imputados a las cuentas de ahorro de indemnización.

m) Cambios en proceso a otros Fondos de la misma Administradora. Código FECU 20.530.

Representa el monto de los saldos de las cuentas que se cambian y que corresponde compensar o pagar a otros Fondos de la mismaAdministradora.

n) Traspasos en proceso a otras Administradoras. Código FECU 20.540.

Representa el monto de los traspasos que corresponde canjear o pagar a otras Administradoras, por haber sido incluidos en los listados deaceptación definitiva y no haber sido objeto de ulterior exclusión o rechazo.

ñ) Traspasos en proceso al antiguo sistema previsional. Código FECU 20.550.

Representa el monto de los fondos que aún no se han traspasado a la cuenta “Transferencias al antiguo sistema previsional”.

o) Rentabilidad no distribuida. Código FECU 20.560.

Registrar sólo en pesos, la proporción de la rentabilidad nominal diaria que generen las inversiones de los Fondos de Pensiones, para sudistribución en las restantes cuentas del patrimonio.

NOTA 23: COTIZACIONES IMPAGAS. Código FECU 30.115 (Incluye Código FECU 30.115.10 al Código FECU 30.115.30).

Los totales de cotizaciones impagas mostrados en las cuentas de orden del Fondo de Pensiones C, corresponden a cotizacionesmorosas, que se detallan como sigue:

COTIZACIONES IMPAGAS FONDO DE PENSIONES TIPO C(En Miles de Pesos)

Ejercicio ActualM$

Ejercicio AnteriorM$

Cotizaciones impagas declaradas 318.766.622 258.540.945

Cotizaciones impagas declaradas automáticas 51.352.607 36.615.875

Cotizaciones impagas originadas por Descuadraturas deplanillas.

1.533.887 1.290.070

a) Cotizaciones impagas declaradas. Código FECU 30.115.10.

Corresponde al valor actualizado, con los correspondientes reajustes e intereses que señala la Ley, de aquellas cotizaciones para los Fondosde Pensiones que no han sido pagados dentro del plazo establecido en el artículo N° 19 del D.L. N° 3.500 del año 1980, y por las cuales elempleador ha efectuado la correspondiente declaración de cotizaciones.

4

b) Cotizaciones impagas declaradas automáticas. Código FECU 30.115.20.

Corresponde al valor actualizado, con los correspondientes reajustes e intereses que señala la Ley, de aquellas cotizaciones, depósitos yaportes que se encuentran impagas, que no han sido declaradas por los empleadores o que su reconocimiento se produjo con posterioridadal plazo establecido en el inciso primero del artículo N° 19 del D.L.N° 3.500, de 1980.

c) Cotizaciones impagas originadas por descuadraturas de planillas. Código FECU 30.115.30.

Corresponde al valor de aquellas cotizaciones para el Fondo de Pensiones superiores a 0,15 UF que resulten impagas, como consecuencia dediferencias deudoras para el empleador entre la planilla de resumen de cotizaciones y las planillas de detalle.

d) Gestión histórica de cobranza

Al 31 de Diciembre de 2013, se han emitido históricamente 1.158.563 resoluciones e iniciado un total de 402.479 juicios, recuperándose unmonto nominal de M$ 358.393.789 y manteniéndose pendiente de recuperar M$ 83.876.664 nominales, que actualizados ascienden a untotal de M$ 407.978.281 (1)

(1)El valor actualizado del monto pendiente de recuperar de este punto contempla el total de orígenes de deudas gestionadas, agregándose a los ya mencionados en el cuadro principal de la presentenota COTIZACIONES IMPAGAS FONDO DE PENSIONES TIPO C, los Reclamos Circular N° 650, Actas de Fiscalización de la Inspección del Trabajo y Reclamos Directos de trabajadores en tribunales.

NOTA 24: VALOR DE LA CUOTA

(a) Valores Actualizados

Al cierre del ejercicio terminado al 31 de diciembre de 2013, no se generan situaciones que afecten los valores cuota y patrimoniosde los Fondos de Pensiones informados a la Superintendencia de Pensiones.

A continuación se presentan las descuadraturas del valor cuota al 31 de diciembre de 2012, de acuerdo a lo instruido en el Libro IV,Título VIII, Capítulo V del Compendio de Normas del Sistema de Pensiones, explicando el motivo que generó dicho descuadre en losrespectivos Fondos de Pensiones.

Fecha Motivo Fondo Valor CuotaOriginal Patrimonio Original Numero de

CuotasPatrimonioCorregido

Valor CuotaCorregido

31/12/2012No ReconocimientoOportuno delAnuncio y pago deDividendos de TresETF

A 27.275,45 3.136.483.305.126 114.992.918,54 3.137.288.552.383 27.282,45

31/12/2012 B 24.833,34 3.761.861.533.519 151.484.288,89 3.762.273.917.700 24.836,07

31/12/2012 C 27.834,83 7.563.113.496.075 271.714.044,82 7.563.961.640.582 27.837,95

31/12/2012 D 22.607,45 2.652.657.321.480 117.335.563,30 2.652.846.904.364 22.609,06

VALORES CUOTAS FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

Valor Cuota 31 de Diciembre de 2013 29.798,30 26.508,50 29.784,95 24.370,42 27.532,53

Valor Cuota 31 de Diciembre de 2012 27.282,45 24.836,07 27.837,95 22.609,06 25.696,23

Valor Cuota 31 de Diciembre de 2012 (a) 27.937,23 25.432,14 28.506,06 23.151,68 26.312,94

5

NOTA 25: CHEQUES PROTESTADOS DE COTIZACIONES PARA LOS FONDOS DE PENSIONES

Durante los ejercicios terminados al 31 de Diciembre de 2013 y al 31 de Diciembre de 2012, se protestaron 584 y 583 cheques por un totalde M$ 750.819 y M$ 746.301 respectivamente. Al 31 de Diciembre de 2013 y 31 de Diciembre de 2012, se encuentran pendientes porregularizar 0 cheques por M$ 0 y 0 cheques por M$ 0, respectivamente, cuyo detalle se indica a continuación:

CHEQUES PROTESTADOS DE COTIZACIONES(En Miles de Pesos)

Cheques protestados de Cotizaciones Ejercicio Actual Ejercicio Anterior

Número M$ Número M$

Saldo Inicial de Cheques Protestados 0 0 0 0

Cheques protestados del Ejercicio 584 750.819 583 746.301

Cheques Regularizados en el Ejercicio 584 750.819 583 746.301

Saldo Final de Cheques Protestados 0 0 0 0

NOTA 26: ESTADO DE VARIACIÓN PATRIMONIAL

FONDO DE PENSIONES TIPO A

Código Nombre de Item N° Concepto N° de Cuotas Monto en (M$)

30.470 Otros Aumentos 607.964,00 53.642.515

1 Devolución de Comisiones 1.305,90 37.208

2 Aportes Regularizadores Reclamos 81.380,55 2.274.044

3 Anulación Cheques Ahorro/Indem/Apv. 338,67 9.590

4 Ajuste Emisión Cuotas 0,72 0

5 Abono Traspasos de Apv desde otras Entidades 272.810,03 7.743.971

6 Abono Traspasos Rezagos Pagos Directos 238.451,66 6.787.045

7 Acred. Cotización con cargo Cta Ah./Voluntario 94,92 2.681

8 Revalorización Encaje 0,00 222.338

9 Diferencia Valorizacion en Reclamos 0,00 18.463

10 Rebates Extranjeros 0,00 5.552.549

11 Dif en Valorización Rescate de Bonos desde el DCV 0,00 9.326

12 Dif en Valorización Compras/Ventas Monedas Extranjeras 0,00 3.451.349

13 Dif en Valorizacion Traspasos Ctas Ctes Extranjeras 0,00 15.288.422

14 Dif en Valorización Saldos Monedas Extranjeras 0,00 6.697.142

15 Ajuste Promesa Dividendos 0,00 85.858

16 Reversa Cotizaciones Sis 0,71 25

17 Otros Aumentos del Patrimonio 13.580,84 5.462.504

30.650 Otras Disminuciones 81.706,58 25.654.334

1 Desafiliaciones 19.936,78 569.422

2 Regulariza Reclamos con abono a la SA 16.553,84 472.484

3 Traspasos a otros Fondos por Reclamos 42.681,34 1.212.387

4 Ajuste Emisión Cuotas 0,62 0

5 Dif en Valorización Compras/Vtas Monedas Extranjeras 0,00 4.392.740

6 Dif en Valorización Saldos Ctas Ctes Extranjeras 0,00 4.675.135

7 Impuestos Inversión Extranjeras 0,00 6.430.429

8 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 3.000.287

9 Ajusta Valorización Opcion de Acciones 0,00 319.323

10 Diferencia en Liquidación Dividendos 0,00 167.283

11 Dif Saldos Ahorro Trabajador Desafiliado 340,28 9.625

12 Otras Disminuciones del Patrimonio 2.193,72 4.405.219

Periodo Comprendido entre el 1 de enero de 2013 y el 31 de Diciembre de 2013.

PERIODO COMPRENDIDO ENTRE EL 1° DE ENERO DE 2013 Y EL 31 DE DICIEMBRE DE 2013 0

FONDO DE PENSIONES TIPO B

Código Nombre de Item N° Concepto N° de Cuotas Monto en (M$)

30.470 Otros Aumentos 484.760,27 46.219.206

1 Devolución de Comisiones 2.661,99 68.831

2 Aportes Regularizadores Reclamos 79.337,30 2.014.830

3 Anulación Cheques Ahorro/Indem/Apv. 189,03 4.827

4 Ajuste Emisión Cuotas 0,98 0

5 Abono Traspasos de Apv desde otras Entidades 118.106,00 3.045.193

6 Abono Traspasos Rezagos Pagos Directos 257.319,69 6.595.433

7 Acred. Cotización con cargo Cta Ah./Voluntario 112,75 2.893

8 Revalorización Encaje 0,00 156.593

9 Dif en Valorización Regularización de Reclamos 0,00 15.231

10 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 13.755.334

11 Rebates Extranjeros 0,00 5.547.584

12 Dif en Valorización Rescate de Bonos desde el DCV 0,00 36.830

13 Dif en valorización Compras/Ventas Monedas Extranjeras 0,00 1.686.689

14 Dif en Valorización Saldos Monedas Extranjeras 0,00 5.830.098

15 Ajusta Valorización Dividendos 0,00 112.476

16 Otros Aumentos del Patrimonio 27.032,53 7.346.364

30.650 Otras Disminuciones 110.155,03 24.200.798

1 Desafiliaciones 54.053,88 1.379.393

2 Regularización Reclamo con abono a la S.A. 17.024,87 437.191

3 Traspasos a otros Fondos por Reclamos 36.864,85 951.283

4 Dif Saldos Ahorro Trabajador Desafiliado 167,87 4.314

5 Ajuste Emisión Cuotas 0,51 0

6 Dif en Valorización Compras/Vtas Monedas Extranjeras 0,00 1.758.563

7 Dif en Valorización Saldos Ctas Ctes Extranjeras 0,00 5.005.490

8 Impuestos Inversión Extranjeras 0,00 4.286.852

9 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 4.481.404

10 Ajusta Valorización Opcion de Acciones 0,00 273.809

11 Diferencia Valorización de Dividendos 0,00 179.212

12 Otras Disminuciones del Patrimonio 2.043,05 5.443.287

PERIODO COMPRENDIDO ENTRE EL 1° DE ENERO DE 2013 Y EL 31 DE DICIEMBRE DE 2013 0

FONDO DE PENSIONES TIPO C

Código Nombre de Item N° Concepto N° de Cuotas Monto en (M$)

30.470 Otros Aumentos 1.434.510,13 98.991.668

1 Devolución de Comisiones 3.443,75 99.293

2 Aportes Regularizadores Reclamos 144.193,29 4.085.025

3 Anulación Cheques Ahorro/Indem/Apv. 667,70 17.825

4 Ajuste Emisión Cuotas 2,51 0

5 Abono Traspasos de Apv desde otras Entidades 1.091.348,05 31.376.264

6 Acred. Cotización con cargo Cta Ah./Voluntario 35,75 1.020

7 Revalorización Encaje 0,00 211.514

8 Descuadraturas Pequeñas Negativas 97,49 3.012

9 Ajusta Valorización Dividendos 0,00 132.487

10 Abono Cot desde Antiguo Sistema Previsional 5.960,23 168.951

11 Dif en Valorización Regularización de Reclamos 0,00 6.768

12 Dif. en Valorizacion Traspasos Fdos Ctas Ctes Tipo 3 0,00 27.520.364

13 Rebates Extranjeros 0,00 7.066.196

14 Dif en Valorización Rescate de Bonos desde el DCV 0,00 229.365

15 Dif en Valorización Compras/Ventas Monedas Extranjeras 0,00 2.909.575

16 Dif en Valorización Saldos Monedas Extranjeras 0,00 7.868.693

17 Abono Compensacion Economica por Divorcio 63,18 766

18 Otros Aumentos del Patrimonio 188.698,18 17.294.550

30.650 Otras Disminuciones 1.757.103,47 84.281.488

1 Desafiliaciones 101.650,03 2.927.021

2 Regularización Reclamo con abono a la S.A. 25.541,74 729.957

3 Devolución de Aporte Adicional 6.258,40 180.447

4 Devolucion Bono de Reconocimiento hacia otras Afps 222,00 6.398

5 Traspasos a otros Fondos por Reclamos 5.184,40 150.874

6 Dif Saldos Ahorro Trabajador Desafiliado 97,56 2.752

7 Dif en Valorización Saldos Ctas Ctes Extranjeras 0,00 7.848.860

8 Ajuste Emisión Cuotas 9,51 0

9 Impuestos Inversión Extranjeras 0,00 5.569.798

10 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 6.911.593

11 Diferencia Valorización de Dividendos 0,00 276.734

12 Dif en Valorización Compras/Vtas Monedas Extranjeras 0,00 2.850.374

13 Descuadraturas Pequeñas Positivas 97,49 3.036

14 Traspasos Apv a Otros Fdos misma Afp 825.798,44 23.742.593

15 Traspasos Rezagos Pagos Directos 652.352,16 18.498.559

16 Revalorización Encaje 0,00 438.073

17 Devolución TGR Circular N° 661 43,74 1.255

18 Otras Disminuciones del Patrimonio 139.848,00 14.143.164

PERIODO COMPRENDIDO ENTRE EL 1° DE ENERO DE 2013 Y EL 31 DE DICIEMBRE DE 2013 0

FONDO DE PENSIONES TIPO DCódigo Nombre de Item N° Concepto N° de Cuotas Monto en (M$)

30.470 Otros Aumentos 369.697,12 24.763.022

1 Devolución de Comisiones 2.730,84 64.039

2 Aportes Regularizadores Reclamos 24.106,01 563.617

3 Anulación Cheques Ahorro/Indem/Apv. 603,53 13.982

4 Ajuste Emisión Cuotas 0,39 0

5 Abono Traspasos de Apv desde otras Entidades 148.425,53 3.479.552

6 Abono Traspasos Rezagos Pagos Directos 69.120,46 1.604.570

7 Acred. Cotización con cargo Cta Ah./Voluntario 79,14 1.850

8 Revalorización Encaje 0,00 62.310

9 Ajusta Valorización Dividendos 0,00 50.841

10 Dif en Valorización Regularización de Reclamos 0,00 14.309

11 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 6.141.310

12 Rebates Extranjeros 0,00 1.580.600

13 Dif en Valorización Rescate de Bonos desde el DCV 0,00 49.218

14 Dif en valorización Compras/Ventas Monedas Extranjeras 0,00 1.612.280

15 Dif en Valorización Saldos Monedas Extranjeras 0,00 2.551.78416 Otros Aumentos del Patrimonio 124.631,22 6.972.760

30.650 Otras Disminuciones 245.925,36 15.828.170

1 Desafiliaciones 147.795,85 3.451.662

2 Devolución Bono Reconocimiento 38,36 898

3 Devolución de Aporte Adicional 4.286,19 102.764

4 Regularización Reclamo con abono a la S.A. 24.971,72 604.770

5 Devolución TGR Circular N° 661 2.443,68 57.326

6 Dif.Saldos Ctas Ahorro Trabajador Desafiliado 515,49 12.452

7 Traspasos a otros Fondos por Reclamos 64.656,34 1.489.957

8 Ajuste Emisión Cuotas 2,63 0

9 Impuestos Inversión Extranjeras 0,00 1.294.471

10 Dif en Valorización Compras/Vtas Monedas Extranjeras 0,00 1.153.045

11 Dif en Valorización Saldos Ctas Ctes Extranjeras 0,00 2.451.829

12 Traspaso de Maestros 0,00 0

13 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 1.640.805

14 Dif en valorizacion Promesas Dividendos 0,00 76.315

15 Ajusta Valorización Opcion de Acciones 0,00 122.685

16 Otras Disminuciones del Patrimonio 1.215,10 3.369.191

PERIODO COMPRENDIDO ENTRE EL 1° DE ENERO DE 2013 Y EL 31 DE DICIEMBRE DE 2013 0

FONDO DE PENSIONES TIPO ECódigo Nombre de Item N° Concepto N° de Cuotas Monto en (M$)

30.470 Otros Aumentos 561.282,51 22.908.119

1 Devolución de Comisiones 819,78 21.767

2 Aportes Regularizadores Reclamos 27.729,89 729.926

3 Anula Cheques Ahorro/Ahi./Apv 451,10 11.873

4 Abono Traspasos de Apv desde otras Entidades 353.248,86 9.338.461

5 Abono Traspasos Rezagos Pagos Directos 142.777,30 3.786.283

6 Ajusta Emision Cuotas 0,22 0

7 Acred. Cotización con cargo Cta Ah./Voluntario 91,90 2.438

8 Revalorización Encaje 0,00 96.166

9 Dif en Valorización Regularización de Reclamos 0,00 5.462

10 Ajusta Valorización Dividendos 0,00 8.920

11 Rebates Extranjeros 0,00 2.610

12 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 224.624

13 Dif de Valorizacion Compras /Ventas Monedas Extranjeras 0,00 843.209

14 Dif en Valorizacion saldos cuentas extranjeras 0,00 989.280

15 Otros Aumentos del Patrimonio 36.163,46 6.847.100

30.650 Otras Disminuciones 228.307,15 11.313.541

1 Desafiliaciones 59.458,73 1.583.520

2 Devolución de Aporte Adicional 173,01 4.650

3 Regularización Reclamo con abono a la S.A. 11.094,35 292.821

4 Dif Saldos Cta Ahorro Trabajador Desafiliado 1,71 45

5 Traspasos a otros Fondos por Reclamos 156.241,72 4.004.117

6 Ajusta Valorización Opcion de Acciones 0,00 71.747

7 Dif en Valorización Compras/Vtas Monedas Extranjeras 0,00 820.407

8 Ajusta Valorización Dividendos 0,00 7.739

9 Impuestos Inversión Extranjeras 0,00 309.593

10 Dif. en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 112.779

11 Ajusta Emision Cuotas 0,88 0

12 Devolución TGR Circular N° 661 2,23 60

13 Dif en Valorizacion saldos ctas ctes Tipo 3 0,00 334.898

14 Otras Disminuciones del Patrimonio 1.334,52 3.771.165

PERIODO COMPRENDIDO ENTRE EL 1° DE ENERO DE 2012 Y EL 31 DE DICIEMBRE DE 2012

FONDO DE PENSIONES TIPO A

Código Nombre de Item N° Concepto N° de Cuotas Monto en (M$)

30.470 Otros Aumentos 524.412,73 66.787.860

1 Devolución de Comisiones 1.323,83 35.694

2 Aportes Regularizadores Reclamos 37.100,03 1.005.166

3 Anulación Cheques Ahorro/Indem/Apv. 351,26 9.454

4 Ajuste Emisión Cuotas 1,83 0

5 Abono Traspasos de Apv desde otras Entidades 199.467,48 5.395.263

6 Abono Traspasos Rezagos Pagos Directos 271.049,95 7.284.464

7 Acred. Cotización con cargo Cta Ah./Voluntario 145,13 3.906

8 Revalorización Encaje 0,00 251.608

9 Diferencia Valorizacion en Reclamos 0,00 3.868

10 Rebates Extranjeros 0,00 7.266.920

11 Dif en Valorización Rescate de Bonos desde el DCV 0,00 29.239

12 Dif en Valorización Compras/Ventas Monedas Extranjeras 0,00 2.316.618

13 Dif en Valorizacion Traspasos Ctas Ctes Extranjeras 0,00 39.387.832

14 Dif en Valorización Saldos Monedas Extranjeras 0,00 1.480.778

15 Diferencia en Liquidación Dividendos 0,00 151.993

16 Otros Aumentos del Patrimonio 14.973,22 2.165.057

30.650 Otras Disminuciones 408.690,42 50.679.295

1 Desafiliaciones 11.801,14 316.922

2 Regulariza Reclamos con abono a la SA 9.026,56 242.795

3 Traspasos a otros Fondos por Reclamos 385.159,58 10.279.555

4 Ajuste Emisión Cuotas 1,27 0

5 Dif en Valorización Compras/Vtas Monedas Extranjeras 0,00 3.290.387

6 Dif en Valorización Saldos Ctas Ctes Extranjeras 0,00 1.678.054

7 Impuestos Inversión Extranjeras 0,00 4.031.705

8 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 29.869.437

9 Ajusta Valorización Opcion de Acciones 0,00 395.762

10 Diferencia en Liquidación Dividendos 0,00 143.784

11 Dif. Saldos Ahorro Trabajador Desafiliado 95,00 2.645

12 Otras Disminuciones del Patrimonio 2.606,87 428.249

PERIODO COMPRENDIDO ENTRE EL 1° DE ENERO DE 2012 Y EL 31 DE DICIEMBRE DE 2012 1,024

FONDO DE PENSIONES TIPO B

Código Nombre de Item N° Concepto N° de Cuotas Monto en (M$)

30.470 Otros Aumentos 435.808,01 61.188.619

1 Devolución de Comisiones 1.756,19 43.294

2 Aportes Regularizadores Reclamos 18.175,89 451.350

3 Anulación Cheques Ahorro/Indem/Apv. 145,14 3.586

4 Ajuste Emisión Cuotas 2,94 0

5 Abono Traspasos de Apv desde otras Entidades 89.352,18 2.195.847

6 Abono Traspasos Rezagos Pagos Directos 306.326,76 7.533.882

7 Acred. Cotización con cargo Cta Ah./Voluntario 121,06 2.976

8 Revalorización Encaje 0,00 217.128

9 Dif en Valorización Regularización de Reclamos 0,00 3.432

10 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 36.444.298

11 Rebates Extranjeros 0,00 7.228.724

12 Dif en Valorización Rescate de Bonos desde el DCV 0,00 120.343

13 Dif en valorización Compras/Ventas Monedas Extranjeras 0,00 2.761.858

14 Dif en Valorización Saldos Monedas Extranjeras 0,00 1.371.580

15 Ajusta Valorización Dividendos 0,00 153.076

16 Otros Aumentos del Patrimonio 19.927,85 2.657.245

30.650 Otras Disminuciones 245.239,49 40.051.098

1 Desafiliaciones 56.743,92 1.404.762

2 Regularización Reclamo con abono a la S.A. 3.618,98 89.409

3 Traspasos a otros Fondos por Reclamos 180.739,40 4.430.486

4 Dif Saldos Ahorro Trabajador Desafiliado 15,58 386

5 Ajuste Emisión Cuotas 2,22 0

6 Traspaso de Maestros 0,04 1

7 Dif en Valorización Compras/Vtas Monedas Extranjeras 0,00 2.223.529

8 Dif en Valorización Saldos Ctas Ctes Extranjeras 0,00 1.314.606

9 Impuestos Inversión Extranjeras 0,00 2.429.351

10 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 26.072.656

11 Ajusta Valorización Opcion de Acciones 0,00 382.666

12 Diferencia Valorización de Dividendos 0,00 149.487

13 Devoluciòn a la TGR Circular 661 1.072,38 26.551

14 Otras Disminuciones del Patrimonio 3.046,97 1.527.208

PERIODO COMPRENDIDO ENTRE EL 1° DE ENERO DE 2012 Y EL 31 DE DICIEMBRE DE 2012 1,024

FONDO DE PENSIONES TIPO C

Código Nombre de Item N° Concepto N° de Cuotas Monto en (M$)30.470 Otros Aumentos 1.539.170,04 133.507.759

1 Devolución de Comisiones 2.923,38 80.609

2 Aportes Regularizadores Reclamos 385.732,05 10.707.458

3 Anulación Cheques Ahorro/Indem/Apv. 253,96 7.022

4 Ajuste Emisión Cuotas 5,28 0

5 Abono Traspasos de Apv desde otras Entidades 927.915,84 25.715.035

6 Acred. Cotización con cargo Cta Ah./Voluntario 99,59 2.712

7 Revalorización Encaje 0,00 384.404

8 Descuadraturas Pequeñas Negativas 34,42 991

9 Abono Adm. Traspasos Rezagos Pagos Directos 460,23 12.690

10 Abono Cot desde Antiguo Sistema Previsional 6.170,76 169.840

11 Dif en Valorización Regularización de Reclamos 0,00 741

12 Dif. en Valorizacion Traspasos Fdos Ctas Ctes Tipo 3 0,00 70.044.285

13 Rebates Extranjeros 0,00 9.591.630

14 Dif en Valorización Rescate de Bonos desde el DCV 0,00 300.745

15 Dif en Valorización Compras/Ventas Monedas Extranjeras 0,00 2.791.827

16 Dif en Valorización Saldos Monedas Extranjeras 0,00 2.368.321

17 Abono Compensacion Economica por Divorcio 525,13 7.032

18 Dif de Valorización en Operaciones de Inversion 0,00 224.462

19 Otros Aumentos del Patrimonio 215.049,40 11.097.955

30.650 Otras Disminuciones 1.824.085,13 115.075.716

1 Desafiliaciones 94.145,29 2.609.510

2 Regularización Reclamo con abono a la S.A. 12.060,83 332.458

3 Devolución de Aporte Adicional 98,07 2.721

4 Devolucion Bono de Reconocimiento hacia otras Afps 1.172,76 32.587

5 Traspasos a otros Fondos por Reclamos 55.478,71 1.542.961

6 Dif Saldos Ahorro Trabajador Desafiliado 758,39 20.828

7 Dif en Valorización Saldos Ctas Ctes Extranjeras 0,00 2.146.933

8 Ajuste Emisión Cuotas 29,50 0

9 Impuestos Inversión Extranjeras 0,00 2.812.609

10 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 55.651.018

11 Dif. en Valorizacion Inversiones 0,00 236.775

12 Dif en Valorización Compras/Vtas Monedas Extranjeras 0,00 1.742.695

13 Descuadraturas Pequeñas Positivas 31,93 942

14 Traspasos Apv a Otros Fdos misma Afp 691.367,59 19.153.435

15 Traspasos Rezagos Pagos Directos 827.097,47 22.742.359

16 Revalorización Encaje 0,00 638.752

17 Devolución TGR Circular N° 661 994,15 27.466

18 Otras Disminuciones del Patrimonio 140.850,44 5.381.667

PERIODO COMPRENDIDO ENTRE EL 1° DE ENERO DE 2012 Y EL 31 DE DICIEMBRE DE 2012 1,024

FONDO DE PENSIONES TIPO DCódigo Nombre de Item N° Concepto N° de Cuotas Monto en (M$)

30.470 Otros Aumentos 451.937,46 37.165.174

1 Devolución de Comisiones 1.697,79 38.159

2 Aportes Regularizadores Reclamos 46.272,16 1.043.270

3 Anulación Cheques Ahorro/Indem/Apv. 257,06 5.776

4 Ajuste Emisión Cuotas 0,22 0

5 Abono Traspasos de Apv desde otras Entidades 120.070,26 2.716.569

6 Abono Traspasos Rezagos Pagos Directos 163.940,45 3.605.673

7 Acred. Cotización con cargo Cta Ah./Voluntario 88,52 1.994

8 Revalorización Encaje 0,00 85.725

9 Dif en Valorización Regularización de Reclamos 0,00 10.576

10 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 21.554.556

11 Rebates Extranjeros 0,00 1.817.225

12 Dif en Valorización Rescate de Bonos desde el DCV 0,00 97.642

13 Dif en valorización Compras/Ventas Monedas Extranjeras 0,00 869.787

14 Dif en Valorización Saldos Monedas Extranjeras 0,00 859.528

15 Otros Aumentos del Patrimonio 119.611,00 4.458.694

30.650 Otras Disminuciones 266.470,34 21.920.573

1 Desafiliaciones 136.151,37 3.072.083

2 Devolución de Aporte Adicional 117,52 2.614

3 Regularización Reclamo con abono a la S.A. 13.671,04 307.165

4 Devolución TGR Circular N° 661 943,66 21.390

5 Dif.Saldos Ctas Ahorro Trabajador Desafiliado 132,16 2.986

6 Traspasos a otros Fondos por Reclamos 100.450,93 2.272.341

7 Ajuste Emisión Cuotas 3,69 0

8 Impuestos Inversión Extranjeras 0,00 512.566

9 Dif en Valorización Compras/Vtas Monedas Extranjeras 0,00 547.140

10 Dif en Valorización Saldos Ctas Ctes Extranjeras 0,00 870.571

11 Traspaso de Maestros 202,27 4.530

12 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 13.269.501

13 Dif en valorizacion Promesas Dividendos 0,00 52.244

14 Ajusta Valorización Opcion de Acciones 0,00 195.523

15 Otras Disminuciones del Patrimonio 14.797,70 789.919

PERIODO COMPRENDIDO ENTRE EL 1° DE ENERO DE 2012 Y EL 31 DE DICIEMBRE DE 2012 1,024

FONDO DE PENSIONES TIPO ECódigo Nombre de Item N° Concepto N° de Cuotas Monto en (M$)

30.470 Otros Aumentos 950.748,35 26.450.433

1 Devolución de Comisiones 1.167,17 29.977

2 Aportes Regularizadores Reclamos 407.583,48 10.600.382

3 Anula Cheques Ahorro/Ahi./Apv 156,09 4.055

4 Abono Traspasos de Apv desde otras Entidades 376.806,73 9.758.759

5 Abono Traspasos Rezagos Pagos Directos 130.920,80 3.377.381

6 Ajusta Emision Cuotas 0,27 0

7 Acred. Cotización con cargo Cta Ah./Voluntario 81,05 2.099

8 Revalorización Encaje 0,00 9.675

9 Dif en Valorización Regularización de Reclamos 0,00 3.192

10 Dif en Valorización Rescate de Bonos desde el DCV 0,00 1.483

11 Rebates Extranjeros 0,00 7.094

12 Ajusta Valorizacion Operaciones de Inversion 0,00 2.001

13 Dif de Valorizacion Compras /Ventas Monedas Extranjeras 0,00 322.020

14 Dif en Valorizacion saldos cuentas extranjeras 0,00 112.849

15 Otros Aumentos del Patrimonio 34.032,76 2.219.466

30.650 Otras Disminuciones 209.264,37 5.709.252

1 Desafiliaciones 57.059,73 1.465.061

2 Devolución de Aporte Adicional 43,30 1.135

3 Regularización Reclamo con abono a la S.A. 18.745,65 486.172

4 Dif Saldos Cta Ahorro Trabajador Desafiliado 5,11 131

5 Traspasos a otros Fondos por Reclamos 131.178,00 3.401.883

6 Ajusta Valorización Opcion de Acciones 0,00 21.812

7 Dif en Valorización Compras/Vtas Monedas Extranjeras 0,00 20.240

8 Dif en Valorización Saldos Ctas Ctes Extranjeras 0,00 78.648

9 Impuestos Inversión Extranjeras 0,00 57.905

10 Dif. en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 63

11 Ajusta Emision Cuotas 2,18 0

12 Devolución TGR Circular N° 661 183,14 4.764

13 Otras Disminuciones del Patrimonio 2.047,26 171.438

1

NOTA 27: BONOS DE RECONOCIMIENTO. Código FECU 30.110.Corresponde al monto de los Bonos de Reconocimiento válidamente emitidos y actualizados conforme a las normas vigentes, que seencuentran en custodia en el Depósito Central de Valores (Ley N° 18.876), en la custodia local de la Administradora o con algún trámitependiente en la respectiva caja emisora (visación, corrección, reclamo o liquidación) y respecto de los cuales la Administradora posee laresponsabilidad de resguardarlos hasta la ejecución de uno de los siguientes mandatos: traspaso a otra AFP, traspaso a otro Fondo dePensiones de la misma AFP, liquidación por parte del Instituto Emisor, cesión a una compañía de seguros o transacción del Bono en una Bolsade Valores nacional.

Al 31 de Diciembre de 2013 el valor actualizado de los Bonos de Reconocimiento de responsabilidad de AFP Habitat S.A., asciendea M$ 717.014.532 correspondiente a un total de 127.228 documentos, de acuerdo al siguiente detalle:

Al 31 de Diciembre de 2013

BONO PRINCIPAL (27): FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E TOTAL FONDOSDE PENSIONES

Cantidad física Total 4.405 14.569 44.690 47.967 14.361 125.992

En custodia central (DVC) 4.370 14.473 44.303 47.611 14.198 124.955

En custodia local (AFP) 1 12 30 42 24 109

En trámite pendiente caja emisora 34 84 357 314 139 928

Total valor nominal en Miles de Pesos 3.266.025 4.209.985 7.815.768 7.919.593 3.589.139 26.800.510

Total valor actualizado en Miles de Pesos 17.911.525 104.300.031 198.184.584 261.746.701 131.872.639 714.015.480

Al 31 de Diciembre de 2013

BONO COMPLEMENTO (28): FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E TOTAL FONDOS DEPENSIONES

Cantidad física Total 0 0 0 0 0 0

En custodia central (DVC) 0 0 0 0 0 0

En custodia local (AFP) 0 0 0 0 0 0

En trámite pendiente caja emisora 0 0 0 0 0 0

Total valor nominal en Miles de Pesos 0 0 0 0 0 0

Total valor actualizado en Miles de Pesos 0 0 0 0 0 0

Al 31 de Diciembre de 2013

BONO ADICIONAL (41): FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E TOTAL FONDOS DEPENSIONES

Cantidad física Total 3 8 4 7 2 24

En custodia central (DVC) 3 8 4 7 2 24

En custodia local (AFP) 0 0 0 0 0 0

En trámite pendiente caja emisora 0 0 0 0 0 0

Total valor nominal en Miles de Pesos 1.123 2.998 782 2.460 304 7.667

Total valor actualizado en Miles de Pesos 59.224 207.916 18.756 75.958 20.392 382.246

Al 31 de Diciembre de 2013

BONO EXONERADO 1 (42)Ley N° 19.234 del 23.08.93 FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

TOTALFONDOS DEPENSIONES

Cantidad física Total 1 10 16 40 20 87

En custodia central (DVC) 1 9 16 36 18 80

En custodia local (AFP) 0 0 0 0 0 0

En trámite pendiente caja emisora 0 1 0 4 2 7

Total valor nominal en Miles de Pesos 5 312 1.154 3.002 981 5.454

Total valor actualizado en Miles de Pesos 298 16.431 28.732 78.979 45.527 169.967

Al 31 de Diciembre de 2013

2

BONO EXONERADO 2 (43)Ley N° 19.584 del 31.08.98 FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

TOTALFONDOS DEPENSIONES

Cantidad física Total 3 82 225 609 184 1.103

En custodia central (DVC) 3 78 219 587 171 1.058

En custodia local (AFP) 0 0 0 1 3 4

En trámite pendiente caja emisora 0 4 6 21 10 41

Total valor nominal en Miles de Pesos 43 3.817 9.241 31.532 10.031 54.664

Total valor actualizado en Miles de Pesos 3.064 182.471 513.497 1.232.071 489.333 2.420.436

Al 31 de Diciembre de 2013

BONO (61)CON PENSION NO CONTRIB. FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

TOTALFONDOS DEPENSIONES

Cantidad física Total 0 1 4 16 1 22

En custodia central (DVC) 0 1 4 16 1 22

En custodia local (AFP) 0 0 0 0 0 0

En trámite pendiente caja emisora 0 0 0 0 0 0

Total valor nominal en Miles de Pesos 0 374 3.091 2.009 14 5.488

Total valor actualizado en Miles de Pesos 0 2.023 13.820 10.451 109 26.403

Al 31 de Diciembre de 2013

BONO (62)EX.ADICIONAL LEY N° 19.582 FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

TOTALFONDOS DEPENSIONES

Cantidad física Total 0 0 0 0 0 0

En custodia central (DVC) 0 0 0 0 0 0

En custodia local (AFP) 0 0 0 0 0 0

En trámite pendiente caja emisora 0 0 0 0 0 0

Total valor nominal en Miles de Pesos 0 0 0 0 0 0

Total valor actualizado en Miles de Pesos 0 0 0 0 0 0

Al 31 de Diciembre de 2013

CUADRO RESUMEN TODOS LOS TIPOS FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO ETOTAL

FONDOS DEPENSIONES

Cantidad física Total 4.412 14.670 44.939 48.639 14.568 127.228

En custodia central (DVC) 4.377 14.569 44.546 48.257 14.390 126.139

En custodia local (AFP) 1 12 30 43 27 113

En trámite pendiente caja emisora 34 89 363 339 151 976

Total valor nominal en Miles de Pesos 3.267.196 4.217.486 7.830.036 7.958.596 3.600.469 26.873.783

Total valor actualizado en Miles de Pesos 17.974.111 104.708.872 198.759.389 263.144.160 132.428.000 717.014.532

3

Comentarios Auditores Externos:

Conforme con lo dispuesto en el Libro IV, Título I, Letra D del Compendio del Sistemas de Pensiones, nuestros auditores externos, Ernst &Young Limitada, han emitido un informe sobre el sistema de control interno vigente para la custodia de los Bonos de Reconocimiento, cuyoobjeto fue verificar el cumplimiento de los controles implementados por la Administradora y las normas exigidas por la Superintendencia dePensiones. Al respecto, la estructura de control interno para el manejo de los Bonos de Reconocimiento es de exclusiva responsabilidad de laSociedad Administradora.

Además, conforme a lo dispuesto por la Superintendencia de Pensiones, en el Libro IV, Título I, Letra D del Compendio del Sistema dePensiones, nuestros Auditores Externos Ernst & Young Limitada, realizaron los siguientes procedimientos sobre la custodia de los Bonos deReconocimiento al 31 de diciembre de 2013:

a. Cuadratura entre el maestro de Bonos de Reconocimiento de la Administradora y los registros contables de los Fondos de Pensiones A, B,C, D y E.

b. Arqueo del 100% de los instrumentos mantenidos en custodia propia al 31 de diciembre de 2013, verificando la existencia y exactitud delos Bonos de Reconocimiento, comparando: i) Nombre y RUT del trabajador, ii) Valor Nominal del Bono de Reconocimiento, iii) CódigoBursátil (si aplicase), iv) Tipo de Documento, v) Tipo de Formato, vi) Fecha de Emisión y vii) Estado del Bono.

c. Cuadratura y conciliación de los registros del maestro de Bonos de Reconocimiento de la Administradora y el Certificado de Posiciones deBonos de Reconocimiento obtenida directamente desde el Depósito Central de Valores (DCV).

d. Arqueo de una muestra de 95 Bonos de Reconocimiento mantenidos en custodia centralizada en el Depósito Central de valores (DCV) al31 de diciembre de 2013.

e. Conciliación entre los resultados obtenidos en los arqueos señalados en la letra d. y el maestro de Bonos de Reconocimiento recibido departe de la administración.

f. Revisión de los controles existentes y sistemas de información referidos a la custodia de estos instrumentos.

Arqueo realizados por contraloría a Bonos de Reconocimiento Custodia Local

En cumplimiento de lo establecido en el Compendio de Normas del Sistema de Pensiones Libro III, Título III, Letra B, Capítulo IV. El áreade Contraloría llevó a cabo arqueos de Bonos de Reconocimiento de la Custodia Local. Los arqueos se practicaron a la muestraobtenida por la Administradora de la información contenida en la base de datos del Depósito Central de Valores y la conciliación conlos trámites asociados a los distintos emisores.

Los resultados de los arqueos fueron debidamente informados a la Superintendencia de Pensiones.

Fecha de Arqueo Fecha de Cierre Inventario Arqueo Observaciones4 de marzo de 2013 1 de marzo de 2013 61 61 Sin Observaciones29 de Abril de 2013 26 de Abril de 2013 138 138 Sin Observaciones10 de Junio de 2013 07 de Junio de 2013 161 161 Sin Observaciones21 de Agosto de 2013 20 de Agosto de 2013 44 44 Sin Observaciones09 de Octubre de 2013 08 de Octubre de 2013 154 154 Sin Observaciones04 de Diciembre de 2013 03 de Diciembre de 2013 56 56 Sin Observaciones

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NOTA 28: PRIMAS DEL SEGURO DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA.a) Primas del seguro de invalidez y sobrevivencia devengadas:

PRIMAS DEL SEGURO DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIAAl 31 de Diciembre de 2013

Nombre de las Compañías de Seguros FONDO A(M$)

FONDO B(M$)

FONDO C(M$)

FONDO D(M$)

FONDO E(M$)

Detalle de Compañías de Seguros que devengaron primas del seguro deinvalidez y sobrevivencia.

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 10.293 13.125 12.381 2.620 3.724

- La Interamericana Compañía de Seguros de Vida S.A. 9.228 11.766 11.100 2.351 3.336

- Ohio National Compañía de Seguros de Vida S.A. 3.560 4.529 4.275 907 1.278

- BBVA Seguros de Vida S.A. 3.601 4.612 4.351 923 1.322

- Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 9.915 12.646 11.920 2.526 3.591

- La Interamericana Compañía de Seguros de Vida S.A. 12.534 16.017 14.943 3.140 4.277

- Seguros de Vida Security Previsional S.A. 4.348 5.567 5.194 1.089 1.489

- Euroamerica Seguros de Vida S.A. 4.319 5.531 5.156 1.082 1.486

- Compañía de Seguros de Vida Cruz del Sur 4.348 5.567 5.194 1.089 1.489

- Ohio National Compañía de Seguros de Vida S.A. 8.000 10.244 9.555 2.005 2.737

- BBVA Seguros de Vida S.A. 20.887 26.726 24.937 5.236 7.143

- Banchile Seguros de Vida S.A. 4.312 5.531 5.165 1.085 1.480

- Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 41.722 53.371 49.796 10.466 14.255

- Rigel Seguros de Vida S.A 8.936 11.431 10.660 2.235 3.056

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 14.800.454 18.844.580 17.710.440 3.737.156 5.173.411

- Seguros de Vida Security Previsional S.A 4.878.485 6.211.028 5.837.469 1.231.784 1.705.112

- CN Life Compañía de Seguros de Vida S.A. 5.016.807 6.387.886 6.003.300 1.266.777 1.753.669

- Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 1.309.853 1.668.017 1.567.494 330.758 457.920

- Penta Vida Compañía de Seguros S.A. 1.309.853 1.668.017 1.567.494 330.758 457.920

1) Subtotal de Primas del seguro de invalidez y sobrevivenciadevengadas. 27.461.455 34.966.191 32.860.824 6.933.987 9.598.695

Devoluciones de primas del seguro de invalidez y sobrevivencia efectuadaspor Compañías de Seguros y por abono en las respectivas cuentaspersonales por exceso de prima sobre el límite máximo imponible (Menos)

0 0 0 0 0

2) Subtotal de devolución de primas del seguro de invalidez ysobrevivencia 0 0 0 0 0

3) Total neto de primas del seguro de invalidez y sobrevivencia (sub total1) – subtotal 2)) 27.461.455 34.966.191 32.860.824 6.933.987 9.598.695

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b) Primas del seguro de invalidez y sobrevivencia pagadas

PRIMAS DEL SEGURO DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA PAGADASAl 31 de Diciembre de 2013

Nombre de las Compañías de Seguros FONDO A(M$)

FONDO B(M$)

FONDO C(M$)

FONDO D(M$)

FONDO E(M$)

Detalle de Compañías de Seguros que devengaron primas del segurode invalidez y sobrevivencia.

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 10.425 13.398 12.597 2.653 3.814

- La Interamericana Compañía de Seguros de Vida S.A. 9.345 12.006 11.290 2.375 3.414

- Ohio National Compañía de Seguros de Vida S.A. 3.587 4.595 4.324 909 1.303

- BBVA Seguros de Vida S.A. 3.686 4.770 4.480 942 1.369

- Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 10.044 12.904 12.135 2.555 3.670

- La Interamericana Compañía de Seguros de Vida S.A. 13.143 17.068 15.824 3.303 4.590

- Seguros de Vida Security Previsional S.A. 4.527 5.866 5.441 1.135 1.576

- Euroamerica Seguros de Vida S.A. 4.496 5.827 5.403 1.128 1.567

- Compañía de Seguros de Vida Cruz del Sur 4.527 5.867 5.442 1.136 1.574

- Ohio National Compañía de Seguros de Vida S.A. 8.333 10.799 10.010 2.088 2.902

- BBVA Seguros de Vida S.A. 21.845 28.344 26.287 5.480 7.621

- Banchile Seguros de Vida S.A. 4.496 5.827 5.407 1.126 1.570

- Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 43.629 56.613 52.496 10.946 15.215

- Rigel Seguros de Vida S.A 9.296 12.047 11.180 2.328 3.236

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 14.605.381 18.801.143 17.566.924 3.678.955 5.171.252

- Seguros de Vida Security Previsional S.A 4.817.102 6.200.594 5.793.752 1.213.360 1.705.475

- CN Life Compañía de Seguros de Vida S.A. 4.949.057 6.370.989 5.952.648 1.246.632 1.752.337

- Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 1.291.037 1.662.102 1.552.889 325.211 457.156

- Penta Vida Compañía de Seguros S.A. 1.291.038 1.662.102 1.552.888 325.212 457.156

1) Subtotal de Primas del seguro de invalidez y sobrevivenciapagadas. 27.104.994 34.892.861 32.601.417 6.827.474 9.596.797

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c) Primas del seguro de invalidez y sobrevivencia devengadas y pendientes de pago

Corresponde a aquellas primas del seguro de invalidez y sobrevivencia devengadas autorizadas por la normativa vigente y cuyo pago a larespectiva Compañía de Seguro se encuentra pendiente.

PRIMAS DEL SEGURO DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA DEVENGADAS PENDIENTES DE PAGOAl 31 de Diciembre de 2013

Nombre de las Compañías de Seguros FONDO A(M$)

FONDO B(M$)

FONDO C(M$)

FONDO D(M$)

FONDO E(M$)

Detalle de Compañías de Seguros que devengaron primas delseguro de invalidez y sobrevivencia devengadas y pendientes depago.

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 265 319 310 68 87

- La Interamericana Compañía de Seguros de Vida S.A. 233 280 272 59 77

- Ohio National Compañía de Seguros de Vida S.A. 65 79 77 17 22

- BBVA Seguros de Vida S.A. 146 176 171 37 48

- Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 253 305 296 64 83

- La Interamericana Compañía de Seguros de Vida S.A. 856 1.030 1.000 218 281

- Seguros de Vida Security Previsional S.A. 177 213 207 45 58

- Euroamerica Seguros de Vida S.A. 176 211 205 45 58

- Compañía de Seguros de Vida Cruz del Sur 177 213 207 45 58

- Ohio National Compañía de Seguros de Vida S.A. 325 392 380 83 107

- BBVA Seguros de Vida S.A. 1.182 1.423 1.382 301 388

- Banchile Seguros de Vida S.A. 176 211 205 45 58

- Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 2.366 2.848 2.766 603 777

- Rigel Seguros de Vida S.A 363 437 425 92 119

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 1.282.506 1.543.764 1.498.968 326.570 421.370

- Seguros de Vida Security Previsional S.A 422.596 508.684 493.924 107.608 138.845

- CN Life Compañía de Seguros de Vida S.A. 434.800 523.372 508.186 110.715 142.854

- Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 113.577 136.714 132.746 28.920 37.316

- Penta Vida Compañía de Seguros S.A. 113.577 136.714 132.746 28.920 37.316

1) Subtotal de Primas del seguro de invalidez y sobrevivenciadevengadas y pendientes de pago. 2.373.816 2.857.385 2.774.473 604.455 779.922

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NOTA 29: HECHOS POSTERIORES

Con fecha 13 de enero de 2014, asume el cargo de Gerente de Tecnología de Información el señor Juan Seco Sousa.

Con fecha 05 de Febrero de 2014 se emitió Oficio Ordinario N° 2613 en el cual se imparten instrucciones sobre Estados FinancierosAuditados de los Fondos de Pensiones, Administradora y sus Sociedades Filiales.

Con fecha 28 de Febrero de 2014, el señor Hugo Montecinos Fernández renunció a sus funciones como Contralor de AFP Habitat S.A.

Con fecha 1 de marzo de 2014, asume el cargo de Gerente de Administración y Finanzas el señor Cristián Costabal González, enreemplazo del señor Patricio Bascuñán Montaner, quien deja la Administradora a partir del 28 de febrero de 2014.

Con fecha 14 de marzo de 2014, en sesión extraordinaria, el Directorio de Habitat tomó conocimiento de la carta de renuncia de suPresidente don José Antonio Guzmán Matta. El Directorio solicitó al señor Guzmán hacerla efectiva en la próxima junta ordinaria deaccionistas, lo que él aceptó. De manera que mantiene su calidad de director y presidente de la compañía hasta dicha asamblea, en lacual se elegirá un nuevo directorio para los próximos 3 años.

Con fecha 17 de marzo de 2014, asume el cargo de Gerente Comercial el señor Fernando Rojas Ochagavía.

Con fecha 27 de marzo de 2014 se emitió Oficio Ordinario N° 6179 en el cual se instruyen correcciones a los Estados FinancierosAuditados de los Fondos de Pensiones, Administradora y sus Sociedades Filiales correspondientes al 31 de diciembre de 2013. Enrespuesta a dicho Oficio, y en virtud del cual la Superintendencia de Pensiones formuló algunas observaciones respecto de los estadosfinancieros de la Sociedad al 31 de Diciembre de 2013, la Sociedad complementó y modificó la redacción de algunas notas presentadasa esa Superintendencia, las cuales han sido incorporadas en la presente versión de estados financieros.

Las principales notas modificadas son las que se indican a continuación:

a. Nota 2 Resumen de Criterios Contables Aplicadosb. Nota 4 Valores por Depositar y en Tránsitoc. Nota 6 Custodia de las Carteras de Inversionesd. Nota 7 Excesos y Déficit de inversióne. Nota 19 Provisión, Impuestos y Otrosf. Nota 24 Valor de la Cuotag. Nota 30 Hechos Relevantes

Asimismo, es necesario señalar que la naturaleza de las observaciones no implicó la modificación de los estados financieros de los fondos depensiones presentados por la Sociedad al 31 de Diciembre de 2013.

Entre el 31 de diciembre de 2013 y la fecha de emisión del presente informe, la Administración no está al tanto de otros hechosposteriores que puedan afectar significativamente la situación financiera y el patrimonio de la Sociedad.

NOTA 30: HECHOS RELEVANTES

Año 2013

Con fecha 21 de Marzo de 2013 se emitió Circular N° 1.843, referida a parámetros para el cálculo de límites de inversión de los Fondosde Pensiones y Fondos de Cesantía, derogando la Circular N°1.815, entrando en vigencia el día 28 de Marzo de 2013.

Con fecha 19 de Junio de 2013 se materializó el canje de los bonos de La Polar de sus series originales A (deuda senior) y B (deudajunior) por los correspondientes bonos de las series nuevas A1, A2, B1 y B2. Asimismo, con fecha 21 de Junio de 2013, se realizó elcanje de estos bonos hacia las series F (deuda senior) y G (deuda junior), respectivamente.

Con fecha 27 de Junio de 2013 se emitió Norma de Carácter General N° 87 a través de la cual se modifica el Título IV sobre comisionesmáximas que pueden ser pagadas con cargo a los Fondos de Pensiones, del Libro IV del Compendio de Normas de Sistema dePensiones.

Con fecha 30 de Julio de 2013 se emitió Resolución N° 51, referida a modificaciones efectuadas al Régimen de Inversión de los Fondosde Pensiones, con el objeto de procurar obtener una adecuada rentabilidad y seguridad del Fondo de Pensiones Tipo E y ampliar lasalternativas de inversión del respectivo Fondo de Pensiones en instrumentos financieros líquidos. Con esta modificación se extiende el

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universo de vehículos de inversión elegibles para el Fondo E, los cuales son referidos en el numeral lll.4 del citado Régimen. Estasmodificaciones entraron en vigencia a contar del día 30 de Julio de 2013, conforme a lo señalado en dicha Resolución.

Con fecha 28 de Octubre de 2013 se emitió Norma de Carácter General N° 94 a través de la cual se modifica el Título I sobre Inversiónde los Fondos de Pensiones, Políticas de Inversión y solución de conflictos de interés y el Título VIII sobre Informes Diarios que debenpresentar las Administradoras de Fondos de Pensiones, ambos del Libro IV del Compendio de Normas.

Con fecha 18 de Noviembre de 2013 se emitió Norma de Carácter General N° 96 a través de la cual se modifica el Título I, sobreInversión de los Fondos de Pensiones, Políticas de Inversión y solución de conflictos de interés, del Compendio de Normas del Sistemade Pensiones.

En respuesta al Oficio Ordinario Nº 28.518 del 28 de Noviembre de 2013, en virtud del cual la Superintendencia de Pensiones formulóalgunas observaciones respecto de los estados financieros de la Sociedad al 30 de Junio y 30 de Septiembre de 2013, la Sociedadcomplementó y modificó la redacción de algunas notas presentadas a esa Superintendencia.

Las principales notas modificadas son las que se indican a continuación:

a. Nota 2 Resumen de Criterios Contables Aplicadosb. Nota 4 Valores por Depositar y en Tránsitoc. Nota 7 Excesos y Déficit de inversiónd. Nota 19 Provisión, Impuestos y Otrose. Nota 30 Hechos Relevantes

Asimismo, es necesario señalar que la naturaleza de las observaciones no implicó la modificación de los estados financieros de los fondos depensiones presentados a dichas fechas.

Con fecha 16 de Diciembre de 2013 se emitió Norma de Carácter General N° 98 a través de la cual se modifica el Título I, sobreInversión de los Fondos de Pensiones, Políticas de Inversión y solución de conflictos de interés, el Título VII sobre Contabilidad de losFondos de Pensiones y de las Administradoras de Fondos de Pensiones y el Título VIII, sobre Informes Diarios que deben presentar lasAdministradoras de Fondos de Pensiones, todos del Libro IV, del Compendio de Normas del Sistema de Pensiones.

Año 2012

Con fecha 31 de Enero de 2012 se emitió la resolución N° 8, referida a modificaciones efectuadas al Régimen de Inversión de losFondos de Pensiones, a que se refiere el inciso vigésimo cuarto del artículo 45 del DL N° 3.500 de 1980, principalmente a los temasrelacionados con presencia bursátil. Estas modificaciones entraron en vigencia a contar del día 1° de Febrero de 2012, conforme a loseñalado en dicha Resolución.

Con fecha 21 de Marzo de 2012 se emitió la Circular N° 1.802, referida a parámetros para el cálculo de límites de inversión de losFondos de Pensiones y Fondos de Cesantía, derogando la Circular N° 1.795, entrando en vigencia el día 28 de Marzo de 2012.

Con fecha 27 de Junio de 2012 se emitió la Resolución N° 46, referida a modificaciones efectuadas al Régimen de Inversión de losFondos de Pensiones, a que se refiere el inciso vigésimo cuarto del artículo 45 de D.L N° 3.500 de 1980, por la dictación de la ley N°20.552, publicada con fecha 17 de Diciembre de 2011 en el Diario Oficial, que introduce modificaciones al D.L N° 3.500 de 1980. Lasmodificaciones dicten relación con la inversión en monedas extranjeras, requisito habitual para efectos de las inversiones de los Fondosde Pensiones en instrumentos extranjeros, plazos para la regularización de excesos de inversión, límites máximos de inversión enmoneda extranjera sin cobertura cambiaria y la determinación del concepto de cobertura cambiaria. Estas modificaciones entraron envigencia a contar del día 1 de Julio de 2012 y 1 de Diciembre de 2012, conforme a lo señalado en dicha resolución.

Con fecha 9 de Agosto de 2012 se emitió la circular N° 1.815, referida a parámetros para el Cálculo de límites de inversión de los Fondosde Pensiones y fondos de Cesantía, derogando la Circular N° 1.795, entrando en vigencia el día 17 de Agosto de 2012.

Con fecha 26 de Septiembre de 2012 se emitió la Norma de Carácter General N° 63, a través de la cual se modifica el Título III del libroIV, sobre valorización de las inversiones del Fondo de Pensiones y del Encaje, del Compendio de Normas del Sistema de Pensiones. Estamodificación realiza cambios a la metodología de valoración de opciones. Estas modificaciones entraron en vigencia a contar del 26 deSeptiembre del 2012 conforme a lo señalado en dicha Norma de Carácter General.

Con fecha 5 de noviembre de 2012 se emitió la resolución N° 84, referida a modificaciones efectuadas al Régimen de inversión de losFondo de pensiones, a que se refiere el inciso vigésimo cuarto del artículo 45 del D.L N° 3.500 de 1980, principalmente a la modificación

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de límites de inversión por emisor contemplados en el Régimen de Inversión. Estas modificaciones entraron en vigencia a contar deldía 1° de enero de 2013, conforme a lo señalado en dicha Resolución.

Con fecha 16 de Noviembre de 2012 se emitió la Norma de Carácter General N° 69, a través de la cual se incorporan modificaciones a laLetra A del Título I y al Título VIII, ambos de libro IV del compendio de normas del sistema de Pensiones, referidas principalmente a laoperativización de las modificaciones efectuadas al Régimen de inversión en Resolución N° 46. Estas modificaciones entraron envigencia a contar del día 1 de Diciembre de 2012 conforme a lo señalado en dicha Norma de Carácter General.

Con fecha 26 de Diciembre de 2012 se emitió la Norma de Carácter General N° 72, a través de la cual se introducen las modificaciones alos Títulos l, ll, Vll y X del Libro lV del Compendio de Normas del Sistema de Pensiones. Estas modificaciones tienen relación a laAuditoría Externa y a la gestión que deben realizar los auditores. Estas modificaciones entraron en vigencia a contar del día 1 de Enerode 2013 conforme a lo señalado en dicha Norma de Carácter General.

EY Chile Avda. Presidente Riesco 5435, piso 4, Santiago

Tel: +56 (2) 2676 1000 www.eychile.cl

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Informe del Auditor Independiente Señores Afiliados de los Fondos de Pensiones Habitat A, B, C, D y E Hemos efectuado una auditoría a los estados financieros adjuntos de los Fondos de Pensiones Habitat Tipo A, B, C, D y E, que comprende el balance general al 31 de diciembre de 2013, y de variación patrimonial, de rentabilidad de la cartera, de valores y rentabilidad de la cuota y número de cuentas por el año terminado en esa fecha, y las correspondientes notas a los estados financieros. Responsabilidad de la Administración por los estados financieros La Administración de la Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A. es responsable por la preparación y presentación razonable de estos estados financieros de acuerdo con Normas contables e Instrucciones de la Superintendencia de Pensiones descritas en Nota 2 a). Esta responsabilidad incluye el diseño, implementación y mantención de un control interno pertinente para la preparación y presentación razonable de estados financieros que estén exentos de representaciones incorrectas significativas, ya sea debido a fraude o error. Responsabilidad del auditor Nuestra responsabilidad consiste en expresar una opinión sobre estos estados financieros a base de nuestras auditorías. Efectuamos nuestras auditorías de acuerdo con normas de auditoría generalmente aceptadas en Chile. Tales normas requieren que planifiquemos y realicemos nuestro trabajo con el objeto de lograr un razonable grado de seguridad que los estados financieros están exentos de representaciones incorrectas significativas. Una auditoría comprende efectuar procedimientos para obtener evidencia de auditoría sobre los montos y revelaciones en los estados financieros. Los procedimientos seleccionados dependen del juicio del auditor, incluyendo la evaluación de los riesgos de representaciones incorrectas significativas de los estados financieros ya sea debido a fraude o error. Al efectuar estas evaluaciones de los riesgos, el auditor considera el control interno pertinente para la preparación y presentación razonable de los estados financieros de la entidad con el objeto de diseñar procedimientos de auditoría que sean apropiados en las circunstancias, pero sin el propósito de expresar una opinión sobre la efectividad del control interno de la entidad. En consecuencia, no expresamos tal tipo de opinión. Una auditoría incluye, también, evaluar lo apropiadas que son las políticas de contabilidad utilizadas y la razonabilidad de las estimaciones contables significativas efectuadas por la Administración de la Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A., así como una evaluación de la presentación general de los estados financieros. Consideramos que la evidencia de auditoría que hemos obtenido es suficiente y apropiada para proporcionarnos una base para nuestra opinión de auditoría.

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Opinión En nuestra opinión, los mencionados estados financieros presentan razonablemente, en todos sus aspectos significativos, la situación financiera de los Fondos de Pensiones Habitat Tipo A, B, C, D y E, al 31 de diciembre de 2013 y sus variaciones patrimoniales por el año terminado en esa fecha de acuerdo con las Normas contables e Instrucciones de la Superintendencia de Pensiones descritas en Nota 2 a). Otros asuntos, Informe de otros auditores sobre los estados financieros al 31 de diciembre de 2012 Los estados financieros de Fondos de Pensiones Habitat Tipo A, B, C, D y E por el año terminado el 31 de diciembre de 2012 fueron auditados por otros auditores, quienes expresaron una opinión sin salvedades sobre los mismos en su informe de fecha 28 de febrero de 2013. Otros asuntos, Información no auditada Nuestra auditoría fue efectuada con el propósito de opinar sobre los estados financieros básicos tomados como un todo. Los cuadros correspondientes a traspasos; recaudación; comisiones; cotizaciones, depósitos y aportes declarados y no pagados; cotizaciones, depósitos y aportes no pagados ni declarados adjuntos se presentan con el propósito de análisis adicional y no es una parte requerida de los estados financieros básicos. Tal información no ha sido sometida a los procedimientos de auditoría aplicados en la auditoría de los estados financieros básicos y, en consecuencia, no expresamos una opinión ni proporcionamos cualquier seguridad sobre ésta.

Juan Pablo Hess I. ERNST & YOUNG LTDA. Santiago, 26 de febrero de 2014, excepto por la Nota 29 de Hechos posteriores cuya fecha es 1 de abril de 2014.