(Millones de Pesos) BALANCE GENERAL COMPARATIVO A 30 DE JUNIO DE 2013 · 2014. 12. 17. · balance...
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MEDELLÍN: Dirección General, Edificio Coltejer Pisos 11 y 12 Conmutador: (4) 604 34 40 AGENCIAS: Medellín, Bogotá, Bucaramanga, Cúcuta y Barranquilla. Línea nacional: 01800 01800 40 (Millones de Pesos) Con autorización de la Superintendencia Financiera de Colombia __. Sin Autorización de la Superintendencia Financiera de Colombia por aplicación Decreto 2555 de 2010 X BALANCE GENERAL COMPARATIVO A 30 DE JUNIO DE 2013 A 30/06/2013 DD/MM/AAAA PASIVO Y PATRIMONIO ACTIVO CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN A 31/12/2012 DD/MM/AAAA A 30/06/2013 DD/MM/AAAA A 31/12/2012 DD/MM/AAAA TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 694.885,98 603.075,29 TOTAL ACTIVO 694.885,98 603.075,29 NOTAS NOTAS DISPONIBLE 4 64.862,83 48.911,45 INVERSIONES 5 21.583,86 18.216,59 Inversiones Negociables en Títulos de Deuda 2.728,55 948,25 Inversiones Negociables en Títulos Participativos 95,78 100,05 Inversiones para Mantener Hasta el Vencimiento 18.234,12 16.642,89 Inversiones Disponibles para la Venta en Títulos Participativos 622,91 622,91 Menos: Provisión (97,51) (97,51) CARTERA DE CRÉDITOS Y OPERACIONES DE LEASING FINANCIERO 6-7 577.402,84 502.978,00 Créditos y Operaciones de Leasing Financiero de Consumo, Garantía Idónea 795,44 771,20 Categoría A, Riesgo Normal 768,58 720,99 Categoría B, Riesgo Aceptable 5,20 11,67 Categoría C, Riesgo Apreciable 0,00 27,62 Categoría D, Riesgo Significativo 53,58 0,00 Categoría E, Riesgo de Incobrabilidad 62,68 95,47 Menos: Provisión (94,61) (84,56) Créditos y Operaciones de Leasing Financiero de Consumo, Otras Garantías 164.890,26 140.633,85 Categoría A, Riesgo Normal 169.098,87 145.462,81 Categoría B, Riesgo Aceptable 22,91 9,78 Categoría C, Riesgo Apreciable 336,33 396,30 Categoría D, Riesgo Significativo 309,79 123,77 Categoría E, Riesgo de Incobrabilidad 287,28 97,40 Menos: Provisión (5.164,81) (5.456,10) Créditos y Operaciones de Leasing Financiero Comerciales, Garantía Idónea 62.482,59 57.005,24 Categoría A, Riesgo Normal 60.071,03 52.833,66 Categoría B, Riesgo Aceptable 2.502,09 2.829,62 Categoría C, Riesgo Apreciable 2.915,14 3.137,31 Categoría D, Riesgo Significativo 161,03 1.778,54 Categoría E, Riesgo de Incobrabilidad 164,33 292,22 Menos: Provisión (3.331,04) (3.866,11) Créditos y Operaciones de Leasing Financiero Comerciales, Otras Garantías 356.099,59 311.422,61 Categoría A, Riesgo Normal 336.821,06 292.581,59 Categoría B, Riesgo Aceptable 12.229,38 11.273,52 Categoría C, Riesgo Apreciable 7.518,41 6.824,11 Categoría D, Riesgo Significativo 7.142,10 8.557,18 Categoría E, Riesgo de Incobrabilidad 10.267,08 13.868,02 Menos: Provisión (17.878,44) (21.681,81) Menos: Componente Contracíclico Provisión Individual 7 (6.865,15) (6.855,00) Menos Provisión General (6.865,15) (6.855,00) ACEPTACIONES, OPERACIONES DE CONTADO Y CON INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS 8 1.176,54 409,80 Operaciones de contado (7,35) (3,57) Operaciones con Intrumentos Financieros Derivados - de especulación 1.182,23 413,37 Operaciones con Intrumentos Financieros Derivados - de cobertura 1,66 0,00 CUENTAS POR COBRAR 9 7.664,30 12.336,83 Intereses 5.116,80 5.095,27 Componente Financiero Operaciones de Leasing 338,90 297,12 Comisiones y Honorarios 2,69 0,95 Pago por Cuenta de Clientes 213,65 165,45 Otras 3.527,00 8.163,54 Menos: Provisión (1.534,75) (1.385,50) BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y BIENES RESTITUIDOS 10 3.879,13 4.732,99 Bienes Recibidos en Pago 4.337,17 5.594,30 Bienes Restituidos de Contratos de Leasing 1.709,97 2.405,05 Menos: Provisión (2.168,01) (3.266,36) PROPIEDADES Y EQUIPO 11 2.645,33 3.465,58 Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso 6.962,22 6.962,22 Equipo, Muebles y Enseres de Oficina 920,35 934,77 Equipo de Computación 1.193,95 1.182,13 Otras 436,40 978,17 Menos: Depreciación y Amortización Acumulada (6.867,59) (6.591,71) OTROS ACTIVOS 12 15.671,16 12.024,05 Aportes Permanentes 148,76 143,76 Gastos Anticipados y Cargos Diferidos 3.816,27 3.181,85 Bienes por Colocar en Contratos Leasing 8.150,48 5.151,47 Otros 545,67 710,59 Menos: Provisión (1,91) (1,97) Valorizaciones 13 3.011,90 2.838,36 Inversiones Disponibles para la Venta en Títulos Participativos de Baja o Mínima Bursatilidad o sin Cotización en Bolsa 844,46 844,46 Propiedades y Equipo 2.167,44 1.993,90 UTILIDAD (PÉRDIDA) POR ACCIÓN (En Pesos) 1,83 0,57 PASIVO DEPÓSITOS Y EXIGIBILIDADES 14 515.396,74 438.941,28 Certificados de Depósito a Término 494.556,17 424.982,57 Depósitos de Ahorro 20.840,58 13.958,71 POSICIONES PASIVAS EN OPERACIONES DE MERCADO MONETARIO Y RELACIONADAS 15 2.411,25 1.768,23 ACEPTACIONES (BANCARIAS) EN CIRCULACIÓN E INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS 16 1.004,78 363,58 Operaciones con Intrumentos Financieros Derivados - de especulación 1.004,78 363,58 CRÉDITOS DE BANCOS Y OTRAS OBLIGACIONES FINANCIERAS 17 86.999,11 84.053,22 Otras Entidades del País 85.070,11 76.980,30 Entidades del Exterior 1.929,00 7.072,92 CUENTAS POR PAGAR 18 14.859,41 11.752,46 Intereses 8.733,32 7.585,59 Otras 6.126,09 4.166,87 OTROS PASIVOS 19 8.598,31 4.937,49 Obligaciones Laborales Consolidadas 1.206,94 1.124,29 Ingresos Anticipados 3.276,17 1.969,08 Otros 4.115,21 1.844,12 TOTAL PASIVO 629.269,61 541.816,27 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 22 33.947,81 31.998,28 Número de acciones 3.394.781.236 3.199.827.926 Valor Nominal de cada acción 10,00 10,00 RESERVAS 22.637,29 20.237,82 Reserva Legal 22.275,29 19.875,82 Reservas Estatutarias y Ocasionales 362,00 362,00 SUPERÁVIT O DÉFICIT 3.029,26 2.855,72 Valorizaciones 3.011,90 2.838,36 Otros 17,36 17,36 UTILIDAD (PÉRDIDA) DEL EJERCICIO 29 6.002,02 6.167,21 TOTAL PATRIMONIO 65.616,38 61.259,03 Estos estados financieros con las respectivas notas y el dictamen del revisor fiscal, serán depositados en la Cámara de Comercio, donde pueden ser consultados por el público en general. JORGE ALBERTO ACOSTA LONDOÑO MARÍA ISABEL VILLA GUERRA REPRESENTANTE LEGAL CONTADOR T.P. No. 109407-T DIANA MARÍA MONTOYA CORREA REVISOR FISCAL T.P. No. 86186-T Miembro de KPMG Ltda. Véase mi informe del 26 de julio de 2013 CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORAS POR CONTRA 3.777,64 6.873,66 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 21 87.671,55 88.703,83 Intereses Cartera de Crédito y Operaciones de Leasing Financiero 33.558,57 30.175,41 Otras 54.112,98 58.528,42 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 21 68.822,56 57.868,97 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS POR CONTRA 1.261.266,25 1.102.193,60 TOTAL CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN 1.421.538,00 1.255.640,06 CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORAS 21 3.777,64 6.873,66 Avales y Garantías 113,60 113,60 Cartas de Crédito 162,98 279,00 Créditos Aprobados no Desembolsados 3.490,43 6.382,60 Otras Contingencias 10,63 98,46 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS POR CONTRA 87.671,55 88.703,83 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS POR CONTRA 68.822,56 57.868,97 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 21 1.261.266,25 1.102.193,60 TOTAL CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN 1.421.538,10 1.255.640,16
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MEDELLÍN: Dirección General, Edificio Coltejer Pisos 11 y 12 Conmutador: (4) 604 34 40AGENCIAS: Medellín, Bogotá, Bucaramanga, Cúcuta y Barranquilla.
Línea nacional: 01800 01800 40
(Millones de Pesos)Con autorización de la Superintendencia Financiera de Colombia __. Sin Autorización de la Superintendencia Financiera de Colombia por aplicación Decreto 2555 de 2010 X
BALANCE GENERAL COMPARATIVO A 30 DE JUNIO DE 2013A 30/06/2013DD/MM/AAAA PASIVO Y PATRIMONIOACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN
A 31/12/2012DD/MM/AAAA
A 30/06/2013DD/MM/AAAA
A 31/12/2012DD/MM/AAAA
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 694.885,98 603.075,29TOTAL ACTIVO 694.885,98 603.075,29
NOTAS NOTAS
DISPONIBLE 4 64.862,83 48.911,45
INVERSIONES 5 21.583,86 18.216,59 Inversiones Negociables en Títulos de Deuda 2.728,55 948,25 Inversiones Negociables en Títulos Participativos 95,78 100,05 Inversiones para Mantener Hasta el Vencimiento 18.234,12 16.642,89 Inversiones Disponibles para la Venta en Títulos Participativos 622,91 622,91 Menos: Provisión (97,51) (97,51)
CARTERA DE CRÉDITOS Y OPERACIONES DE LEASING FINANCIERO 6-7 577.402,84 502.978,00 Créditos y Operaciones de Leasing Financiero de Consumo, Garantía Idónea 795,44 771,20 Categoría A, Riesgo Normal 768,58 720,99 Categoría B, Riesgo Aceptable 5,20 11,67 Categoría C, Riesgo Apreciable 0,00 27,62 Categoría D, Riesgo Significativo 53,58 0,00 Categoría E, Riesgo de Incobrabilidad 62,68 95,47 Menos: Provisión (94,61) (84,56) Créditos y Operaciones de Leasing Financiero de Consumo, Otras Garantías 164.890,26 140.633,85 Categoría A, Riesgo Normal 169.098,87 145.462,81 Categoría B, Riesgo Aceptable 22,91 9,78 Categoría C, Riesgo Apreciable 336,33 396,30 Categoría D, Riesgo Significativo 309,79 123,77 Categoría E, Riesgo de Incobrabilidad 287,28 97,40 Menos: Provisión (5.164,81) (5.456,10)
Créditos y Operaciones de Leasing Financiero Comerciales, Garantía Idónea 62.482,59 57.005,24 Categoría A, Riesgo Normal 60.071,03 52.833,66 Categoría B, Riesgo Aceptable 2.502,09 2.829,62 Categoría C, Riesgo Apreciable 2.915,14 3.137,31 Categoría D, Riesgo Significativo 161,03 1.778,54 Categoría E, Riesgo de Incobrabilidad 164,33 292,22 Menos: Provisión (3.331,04) (3.866,11) Créditos y Operaciones de Leasing Financiero Comerciales, Otras Garantías 356.099,59 311.422,61 Categoría A, Riesgo Normal 336.821,06 292.581,59 Categoría B, Riesgo Aceptable 12.229,38 11.273,52 Categoría C, Riesgo Apreciable 7.518,41 6.824,11 Categoría D, Riesgo Significativo 7.142,10 8.557,18 Categoría E, Riesgo de Incobrabilidad 10.267,08 13.868,02 Menos: Provisión (17.878,44) (21.681,81)
Menos: Componente Contracíclico Provisión Individual 7 (6.865,15) (6.855,00) Menos Provisión General (6.865,15) (6.855,00)
ACEPTACIONES, OPERACIONES DE CONTADO Y CON INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS 8 1.176,54 409,80 Operaciones de contado (7,35) (3,57) Operaciones con Intrumentos Financieros Derivados - de especulación 1.182,23 413,37 Operaciones con Intrumentos Financieros Derivados - de cobertura 1,66 0,00 CUENTAS POR COBRAR 9 7.664,30 12.336,83 Intereses 5.116,80 5.095,27 Componente Financiero Operaciones de Leasing 338,90 297,12 Comisiones y Honorarios 2,69 0,95 Pago por Cuenta de Clientes 213,65 165,45 Otras 3.527,00 8.163,54 Menos: Provisión (1.534,75) (1.385,50) BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y BIENES RESTITUIDOS 10 3.879,13 4.732,99 Bienes Recibidos en Pago 4.337,17 5.594,30 Bienes Restituidos de Contratos de Leasing 1.709,97 2.405,05 Menos: Provisión (2.168,01) (3.266,36) PROPIEDADES Y EQUIPO 11 2.645,33 3.465,58 Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso 6.962,22 6.962,22 Equipo, Muebles y Enseres de Oficina 920,35 934,77 Equipo de Computación 1.193,95 1.182,13 Otras 436,40 978,17 Menos: Depreciación y Amortización Acumulada (6.867,59) (6.591,71)
OTROS ACTIVOS 12 15.671,16 12.024,05 Aportes Permanentes 148,76 143,76 Gastos Anticipados y Cargos Diferidos 3.816,27 3.181,85 Bienes por Colocar en Contratos Leasing 8.150,48 5.151,47 Otros 545,67 710,59 Menos: Provisión (1,91) (1,97) Valorizaciones 13 3.011,90 2.838,36 Inversiones Disponibles para la Venta en Títulos Participativos de Baja o Mínima Bursatilidad o sin Cotización en Bolsa 844,46 844,46 Propiedades y Equipo 2.167,44 1.993,90
UTILIDAD (PÉRDIDA) POR ACCIÓN (En Pesos) 1,83 0,57
PASIVO
DEPÓSITOS Y EXIGIBILIDADES 14 515.396,74 438.941,28 Certificados de Depósito a Término 494.556,17 424.982,57 Depósitos de Ahorro 20.840,58 13.958,71
POSICIONES PASIVAS EN OPERACIONES DE MERCADO MONETARIO Y RELACIONADAS 15 2.411,25 1.768,23 ACEPTACIONES (BANCARIAS) EN CIRCULACIÓN E INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS 16 1.004,78 363,58 Operaciones con Intrumentos Financieros Derivados - de especulación 1.004,78 363,58 CRÉDITOS DE BANCOS Y OTRAS OBLIGACIONES FINANCIERAS 17 86.999,11 84.053,22 Otras Entidades del País 85.070,11 76.980,30 Entidades del Exterior 1.929,00 7.072,92 CUENTAS POR PAGAR 18 14.859,41 11.752,46 Intereses 8.733,32 7.585,59 Otras 6.126,09 4.166,87 OTROS PASIVOS 19 8.598,31 4.937,49 Obligaciones Laborales Consolidadas 1.206,94 1.124,29 Ingresos Anticipados 3.276,17 1.969,08 Otros 4.115,21 1.844,12 TOTAL PASIVO 629.269,61 541.816,27 PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL 22 33.947,81 31.998,28 Número de acciones 3.394.781.236 3.199.827.926 Valor Nominal de cada acción 10,00 10,00
RESERVAS 22.637,29 20.237,82 Reserva Legal 22.275,29 19.875,82 Reservas Estatutarias y Ocasionales 362,00 362,00 SUPERÁVIT O DÉFICIT 3.029,26 2.855,72 Valorizaciones 3.011,90 2.838,36 Otros 17,36 17,36
UTILIDAD (PÉRDIDA) DEL EJERCICIO 29 6.002,02 6.167,21 TOTAL PATRIMONIO 65.616,38 61.259,03
Estos estados financieros con las respectivas notas y el dictamen del revisor fiscal, serán depositados en la Cámara de Comercio, donde pueden ser consultados por el público en general.
JORGE ALBERTO ACOSTA LONDOÑO MARÍA ISABEL VILLA GUERRA REPRESENTANTE LEGAL CONTADOR T.P. No. 109407-T
DIANA MARÍA MONTOYA CORREAREVISOR FISCAL T.P. No. 86186-T
Miembro de KPMG Ltda.Véase mi informe del 26 de julio de 2013
CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORAS POR CONTRA 3.777,64 6.873,66 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 21 87.671,55 88.703,83 Intereses Cartera de Crédito y Operaciones de Leasing Financiero 33.558,57 30.175,41 Otras 54.112,98 58.528,42
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 21 68.822,56 57.868,97 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS POR CONTRA 1.261.266,25 1.102.193,60 TOTAL CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN 1.421.538,00 1.255.640,06
CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORAS 21 3.777,64 6.873,66 Avales y Garantías 113,60 113,60 Cartas de Crédito 162,98 279,00 Créditos Aprobados no Desembolsados 3.490,43 6.382,60 Otras Contingencias 10,63 98,46 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS POR CONTRA 87.671,55 88.703,83 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS POR CONTRA 68.822,56 57.868,97 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 21 1.261.266,25 1.102.193,60 TOTAL CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN 1.421.538,10 1.255.640,16
