ÍNDICE - Inbursa€¦ · La puntuación mínima para ser Asesor es de 250,000 puntos globales en...

PAIPersonas Físicas 2011 Plan Anual Integral

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Plan A

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•Definiciones•PolíticasGenerales•TabladeConversión•MembresíaIntegralInbursa•Clubes•PremiosyBonos

-Automóviles -Transportesdecarga -AccidentesPersonales,Individual,GrupoyColectivo -Incendio -ResponsabilidadCivil -GastosMédicos -ProductosBancarios -VidaIndividual -VidaIndividualDescuentoporNómina -VidaGrupo

•ApoyosAdicionales•Distinciones•Convenciones

ÍNDICE

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DEFINICIONES

¿Qué es el PAI?

ElPlanAnualdeIncentivosllamadoPAI,eselprogramaatravésdelcualGrupoFinancieroInbursaincentivatudesarrollocomoAsesorFinanciero,paraello,cuentasconunatabladeconversiónquetedaráporcadaproductoquecoloquesunaequivalenciaenpuntos,mismosqueteserviránparaperteneceraalgúnclubyobtenergrandesbeneficios.

Esimportantequeleasconcuidadoydetenimientoelcontenidodelmismoparaquepuedasalcanzarbonos,apoyosyademás,asegurartulugarenlasconvenciones.

¿Qué debo hacer para participar en el PAI?

ParaparticiparyobtenerlosbeneficiosqueelPAIplantea,esnecesarioqueseasunAsesorvigente,activoyquetengastupólizavigentepersonaldevidaygastosmédicosconInbursa.

¿Qué es una Asesor Vigente?

UnAsesorVigente,esaquellapersonaquefirmauncontratoconalgunadelasunidadesdenegociodeGrupoFinancieroInbursaparacomercializarsusproductosyquelograpor lomenos250,000puntosglobalesalaño.

¿Qué son los puntos globales?

EslasumadelospuntosqueobtienesporcolocardiferentesproductosdelGrupoFinancieroInbursa.

¿Qué periodo se considera para la suma de puntos?

Iniciael1°deenerode2011yterminael31dediciembrede2011.

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DEFINICIONES

¿Cómo accedo a los beneficios del PAI?

Deberásacumularlospuntosmínimosrequeridos.Losnombramientosalosclubesserealizan1vezalaño.ParaefectosdelPAI2011,seutilizanlascifrasdel1°deeneroal31dediciembredel2011.

¿Qué es un Asesor Integral?

UnAsesorIntegralesaquelquecumpleconelnúmeromínimodepuntosintegralessolicitadosenel PAI, si eresAsesor Integral obtienesel beneficiodeque lameta requeridaparapertenecer aalgúnclubdisminuyedemaneraimportante.ConsultalasbasesdeIntegralessieresAsesorNoveloAsesorenDesarrollo.

¿Qué es un Asesor Novel?

EsaquelAsesorqueseintegraconInbursayquenocuentaconexperienciaenlaventadeproductosfinancieros(Segurosy/oAfore)yqueseencuentradentrodesusprimeros12mesesdecontratación.

¿Qué es un Asesor de Segundo Año?

EsaquelAsesorqueseencuentraentrelosmeses13y24dehaberseconectadoconInbursa.

¿Qué son Puntos Integrales?

Sonlospuntosqueobtienesalcolocarmásdeunproductoaunmismoclientededistintoramo*.

*ValidarcondicionesypolíticasdePuntosIntegrales

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POLÍTICAS GENERALES

1. Paraobtenerlosbeneficiosmencionadosenestedocumento,losAsesoresdeberáncontarconcontratoexpedidoporcualquierunidaddenegociodelGrupoFinancieroInbursayestarvigente,asicomocontarconpólizavigentedevidaygastosmédicosdurantelavigenciadesucontratoconInbursa.

2. Paraaspiraraperteneceracualquierclubsedeberáncumplirtodoslorequisitossolicitadosparacadaunodeellos,tomandoencuentalosiguiente:

a)Secomputaráunañomóvilconcortetrimestral:enero1°del2011al31dediciembrede2011. b)Losnombramientossellevaránacabocadatrimestre,exceptoelClubConsejerosque serealizaenelmesanterioralarealizacióndeloseventosoconvencionesconbaseenlaproducción.

3. LapuntuaciónmínimaparaserAsesoresde250,000puntosglobalesenunaño,sinosealcanzadichapuntuaciónseledarádebaja.

4. LaestadísticaemitidaporeláreacorrespondientedelGrupoFinancieroInbursa,seráelúnicodocumentoválidoyoficialparaaccederalosbeneficiosdelpresentePAI.

5. Lospremiosybonosquesepaguenporincrementoenlaproducciónparacualquierramo,sepagaránsóloporelincrementodelaproducciónnuevaenlacompañía.

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6. EnelcasodelosproductosdeSeguros,laconversiónapuntosseharásobrelaprimanetapagadamáselrecargoporpagofraccionadoeliminandoderechodepólizaeIVA.Losrangosquedanestablecidosenpuntosylospremiosyapoyosadicionalessepagaránenpesos.

7. SeexcluyenparaelrangodepuntuaciónycálculoparapagodebonosypremiosdeVidaIndividualasícomoparaconvenciones,negocioscon:

-Condicionesespeciales -Ahorros -Primasadicionalesdevanguardia -Pensionesprivadasdetodotipo8. SeexcluyenparaelrangodepuntuaciónycálculoparapagodebonosypremiosdeVida

Individualysetomaránsóloparaefectosdeconvencionesydistinciones:RetiroActivo,ValorInbursaoDotalesdeMultividaconplazodepagodeprimamenora10años, incluyendoprimasúnicas.

9. LapuntuacióndeRetiroActivo,ValorInbursaoDotalesdeMultividaconplazodepagodeprimasigualomayora10años,computaránal100%pararangosysepagaránlosbonos,premiosysubsidiosal80%.

10. LapuntuacióndeEducaencualquierplazocomputaráal100%pararangosysepagaránlosbonos,premiosysubsidiosal80%.

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11. El cálculo de la siniestralidad se realizará en base a pesos. Para transportes carga yautomóviles se calculará con siniestros ocurridos y prima neta devengada de cada añocalendario,considerándoseajustesdesiniestrosregistradoshastaelcierredefebrerodelsiguienteaño.

12.LaMembresíaIntegraldaderechoaconsiderarlacolumnadeAsesoresparabonos,clubes,apoyosadicionales,distincionesyconvenciones.

13.ParadeterminarlaclasificacióndelosAsesores,setomaráencuentalaprimerafechaencualquieradelasempresasdelGrupoFinancieroInbursaeiniciaráunmesdespuésdedichafecha.

14. LosAsesoresquepertenezcanalClubdeAsesoresConsejerossenombraránenbasealaestadísticageneradaporlaempresaenelcorteinmediatoanterioralacelebracióndeloseventosydelaConvencióndeConsejeros.

15. Paraefectosdepagosybonos,laMembresíaIntegralsecalculamensualmente.

16.CualquiersituaciónnoprevistaenestedocumentoseráresueltaporlaDireccióndelaEmpresa.

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TABLA DE CONVERSIÓN

CA

PTA

CIÓ

N

AforeAfiliación

AforeTraspasoyReingresode$0yhasta$75,000

AforeTraspasoyReingresodemásde$75,001yhasta$150,000



AforeTraspasoyReingresodemásde$500,001

CuentaEfe

CuentaEfemásTraspasodeNómina

CTempresarial

CuentaCt(Hasta$1millón)

CuentaCt(Mayora$1millón)

CuentaCtmásTraspasodeNómina

InversiónMúltiple

CuentaconSanborns(Hasta$15,000)

CuentaconSanborns(Másde$15,000)

NóminaEfe(ClienteconIngresoMensualsuperiora$10,000)

CuentaInburBásica

Dinbur

TPV

Inburdólar

Pensiones

ValeInbursa(Portarjeta)

ValeDespensa(Contratocon25tarjetas)*

CasadeBolsa(Contratomayora$1millón)

Fideicomiso(Mayora$1millón)

*Apartirdelatarjetanúmero26,sepagarán50puntosporplástico.

0.15

Puntos por cadapeso de prima

Puntos porcada contrato

1,000

2,500

10,000

22,500

45,000

60,000

10,000

15,000

20,000

20,000

30,000

30,000

10,000

3,000

10,000

2,500

500

10,000

5,000

10,000

1,000

3,000

30,000

30,000

La puntuación vale 50% más en todos los meses que hayan resultado

ser Integrales

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*Sólocobranzadelegada**Puntosporcadadisposicióndelcrédito

Puntosporcadacontrato

Inburcasa

TarjetadeCrédito

TarjetadeCréditoLíneaCréditoTelmex,OroyPlatino

Autoexpress

CréditoentuNómina*

CréditoCorporativo**

CréditoExpressCt

CréditoExpressPyme:(Gasolineros,Médicos,Escuelas,ProveedoresCARSO)

TarjetaAdicional

LíneadeCréditoTelmex

Inburpyme

80,000

3,000

4,000

25,000

1,500

0.005

20,000

30,000

3,000

20,000

80,000

Puntosporcadapesodeprima

CRÉ

DIT

O


ser Integrales

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VidaIndividualNueva

VidaIndividualRenovación

VidaNuevaDescuentoporNómina

VidaRenovaciónDescuentoporNómina

VidaGrupo

AccidentesIndividual

AccidentesColectivo

GMMIndividualRenovación

GMMIndividualNuevo

GMMStarMédicaNuevo

GMMColectivo

Habitt(PólizasNuevas)

Habitt(PólizasRenovación)

HábittcondominioNuevos(Gruposy/ograndesriesgos)

HábittcondominioRenovación(Gruposy/ograndesriesgos)

ProtecciónHogarInbursa(Nuevas)

ProtecciónHogarInbursa(Renovación)

Automóviles(PólizasNuevasparalaCompañía)

Automóviles(PólizasRenovación)

Incendio

Transportes

RC

Diversos

Puntosporcadapesodeprima

Puntosporcadacontrato

SEG

URO

S

9

2

6

0.75

1

1

1

1.75

3

3.5

2

4.5

3

1.5

1.5

4.5

3

2

1

1.5

1.5

1.5

1.5


ser Integrales

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MEMBRESÍA INTEGRAL INBURSA

Definiciones

SeentenderácomoClienteIntegralPersonaFísicaaaquelquetengadosomásproductosdeGrupoFinancieroInbursa.LosproductosdeberánserproductosindividualesdepersonasfísicasdediferenteramoycolocadosatravésdeAsesoresde lamismaSociedad.Elcontratantedelseguroy/otitulardelcontratodeberáserelmismoentodoslosproductos.

SeentenderácomoCliente IntegralPersonaMorala laempresaque tenga tresomásproductosdeGrupoFinancieroInbursa,estosdeberánserdediferenteramocolocadosatravésdeAsesoresdelamismaSociedad.Elcontratantedelseguroy/otitulardelcontratodeberátenerlamismaRazónSocialyR.F.C.

SeconsideranProductos Integrales todosaquellosque implican laventaaunmismocliente,demásdeunproductodediferenteramo,ysiempreycuandoseaatravésdelmismoAsesor;esimportanteseñalarquenoseconsideranProductosIntegralesaquellosquesevendendemaneraobligatoria,asícomoaquellosquenocuentenconuncontratoconGrupoFinancieroInbursa.Enelcasodegruposycolectivosseconsiderarácomounsoloproducto.

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Elcálculoserealizaráenbasealnúmerodecontratosdediferenteramocolocadosaunmismocliente,deacuerdoalasiguientetabla:

Membresía Integral Inbursa para Asesores Noveles

y de Segundo Año

SeharáacreedoralaMembresíaIntegralInbursaaquelAsesorqueacumulealmenos30PuntosIntegrales.

Delmes1al18

Delmes19al24

Unpuntopormes

Dospuntospormes

Tabla de equivalencia para puntos

PersonasFísicas PersonasMorales

Númerodeproductos

1

2

3

4

5

6

7

Puntos

0

1

2

3

4

5

6

Númerodeproductos

1

2

3

4

5

6

7

Puntos

0

0

1

2

3

4

5

yasísucesivamente yasísucesivamente

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Requisitos Generales

Paraqueunproductoparticipeen lageneracióndePuntos Integralessedeberáncumplir lossiguientesrequisitos:

• LosproductosdeCaptacióndeberántenerelsaldomínimoparapoderpagarlacomisióncorrespondiente.

• LasSociedadesdeInversióndeberántenerunsaldoigualomayora$50,000

• ParaAforeelcontratodeberáestarvigente.

• ParaproductosdeSeguroslaspólizasdeberándeestarvigentes,pagadasyconunaprimanetamínimaanualde$1,000

• LacombinacióndeNóminaEfeyPensionesseconsiderancomounmismoproducto.

• LasNóminasEfedeempresasdelGruponoseconsideraránpara laformacióndePuntosIntegrales.

Todo producto adicional colocado de forma obligatoria a cualquier producto no será contabilizado como un producto que participe para la generación de Puntos Integrales.

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CLUBES

Club Inbursa

PerteneceráaesteclubaquelAsesorquetengaunapuntuaciónanualmínimade:

Global

Captación

Crédito

Seguros

Puntuación

900,000

480,000

300,000

600,000

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CLUBES

Club Gran Inbursa

PerteneceráaesteclubaquelAsesorquetengaunapuntuaciónanualmínimade:

Global

Captación

Crédito

Seguros

Puntuación

2,850,000

1,150,000

700,000

1,425,000

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CLUBES

Club Magno Inbursa

PerteneceránaesteclublosAsesoresqueocupenellugarnúmero16al115enlaestadísticadeproducciónGlobalAnual.

Club Consejeros Inbursa

PerteneceránaesteclublosAsesoresqueocupenellugarnúmero1al15enlaestadísticadeproducciónGlobalAnual.

LoseventosqueserealicendelClubAsesoresConsejeros,sedesarrollarándeacuerdoconlaúltimainformaciónestadísticavigenteautorizadaporlaDirecciónGeneralpreviaalevento.

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PREMIOS Y BONOS

FormadePago:Trimestral

Automóviles

Bono por Incrementos

10.00%a

15.00%

3.00%

15.01%a

20.00%

3.50%

20.01%a

25.00%

4.00%

25.01%a

40.00%

4.50%

40.01%a

55.00%

5.00%

55.01%ó

más

6.00%

Estebonoestasujetoalossiguientesmínimosdepuntuaciónacumuladaportrimestre:

Requisito de Puntuación Acumulada al Trimestre

1er.Trimestre

673,000

2ºTrimestre

1,345,000

3er.Trimestre

2,020,000

4ºTrimestre

2,680,000

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PREMIOS Y BONOS

El rango de este premio se calculará sobre la puntuación anual de todos los negocios (condiciones normales y condicionesespeciales), excepto vehículos turistas; el cálculo de la siniestralidad se realizará en base a pesos, considerando los siniestrosocurridos y laprimanetadevengadadecadaañocalendario, así como losajustesde siniestros registradoshastael cierredefebrerodelsiguienteaño.Contaráncomosiniestralidadlospagosdedividendos,proyeccióneimagenoUDIS.

Observaciones:ElpremiodelramodeAutomóvilespodrásereldeIncrementooelAlternativoporBajaSiniestralidad,elqueresultemayor.

Automóviles

Premio Anual Alternativo por Baja Siniestralidad

Puntuación

3,500,000

5,750,001

7,000,001

10,500,001

16,000,001

5,750,000

7,000,000

10,500,000

16,000,000

55,000,000

Másde55,000,000

Siniestralidad

0% a 49%

1.25%

2.50%

3.75%

5.00%

5.50%

6.00%

49.01% a 59%

0.75%

1.50%

2.25%

3.00%

3.50%

4.00%

59.01% a 64%

0.50%

1.00%

1.50%

2.00%

2.50%

3.00%

FormadePago:Anual

a

a

a

a

a

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PREMIOS Y BONOS

Automóviles

Nota:

Para los asesores que tengan en elmismo trimestre de 2010 una puntuaciónmenor a 30% (sobre el

requisitomínimodelmismotrimestrede2011),seotorgaráunbonode2%delaprima,siempreycuando

secumplaconelrequisitomínimodepuntuación.

Paraelpremioporincrementonoparticipannegociosconcondicionesespeciales,queseránaquellos

cuyaprimaseadiferentealatarifapublicada,negociosconpagosdeproyeccióneimagen,negocios

confórmuladedividendos,vehículosturistasyenlosqueseindiqueexpresamentequeNOparticipan

enpremiosybonos.

Adicionalmente,serealizaráunAJUSTE ANUALysólosiésteresultaramayora lasumadelospremios

trimestrales,sepagaráladiferenciaafavordelAsesor.

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PREMIOS Y BONOS

PagoAnual

Transportes de Carga

PremioporBajaSiniestralidad

3,049,000

Bono

8.5%

6.5%

4%

0%

RequisitodeSiniestralidad

Menosde30.00%

De30.01%a40.00%

De40.01%a50.00%

Másde50.01%

RequisitoMínimodePuntosdeeneroadiciembredel2010:

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PREMIOS Y BONOS

Transportes de Carga

PremioporIncremento

RequisitodeIncrementoTrimestral

De20.00%a25.00%De25.01%a35.00%

Másde35.01%

PagoTrimestralconAjusteAnual

RequisitoTrimestral AjusteAnual

217,800 867,570

Bono

2.5%

3.5%

4.5%

Notas:• Seexcluiránparaestospremioslasprimasendepósito.• Seexcluiránparaefectosdeestospremioslapartedeprimasencustodia.• Seexcluyecascosdebarcosyavionesynegociosfacultativosy/oconcondicionesespeciales.• Contaráncomosiniestroslospagosdedividendos.• ElpremiopodrásereldeIncrementooelAlternativoporBajaSiniestralidad,elqueresultemayor.• Nopodránganarselospremiosdetransportesdecargaporunsólonegocio.

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PREMIOS Y BONOS

Accidentes Personales-Individual y Colectivo

Bonoporincremento

Requisito

IncrementoAnual20%

sobrelaPrima,teniendo

unaprimamínimade

$450,000

AsesorIntegral

Bono

4%

Sobreelincremento

AsesorNoIntegral

Bono

3%

Sobreelincremento

a,bPagoAnual

a) EnsegurosdeColectivo:Seexcluyennegociosconcondicionesespecialesy/o

tarificaciónporexperienciapropiay/oconfórmuladedividendos.

b) SeexcluyeGastosMédicosMayores.

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PREMIOS Y BONOS

Incendio

Bono Por Incremento

RequisitoTrimestralpuntos

Club

Inbursa

Incr.

20%

ClubGran

Inbursa

Incr.15%

Club

Magno

Inbursa

Incr.12%

Club

Consejero

Inbursa

Incr.12%

290,690a851,200

851,202a1,274,566

1,274,566ómás

2.25%

3.25%

4.25%

2.50%

3.50%

4.50%

2.75%

3.75%

4.75%

3.25%

4.25%

5.25%

AjusteAnual Bono

1,057,056a3,100,020

3,100,021a5,102,328

5,102,328ómás

2.25%

3.25%

4.25%

2.50%

3.50%

4.50%

2.75%

3.75%

4.75%

3.25%

4.25%

5.25%

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PREMIOS Y BONOS

Incendio

BonoAdicionalporProducción

RequisitoTrimestralPuntos

ClubInbursa

ClubGranInbursa

ClubMagnoInbursa

ClubConsejeroInbursa

248,864a714,560

714,561a1,182,720

1,182,721ómás

0.80%

1.20%

1.60%

0.75%

1.30%

1.70%

1.00%

1.40%

1.80%

1.20%

1.60%

2.00%

AjusteAnual Bono

995,456a2,858,240

2,858,241a4,730,880

4,730,881ómás

0.80%

1.20%

1.60%

0.90%

1.30%

1.70%

1.00%

1.50%

1.80%

1.20%

1.60%

2.00%

FormadePago:Trimestralsobrelaproducción.

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PREMIOS Y BONOS

Incendio

Observaciones:

•Se realizaráelAJUSTEANUALsólosiéste resultaramayora lasumade lospremios trimestralesy

sepagaráladiferenciaafavordelAsesor.ParaelcasodelosAsesoresIntegrales,dichoajustese

realizarásobrelaproduccióndelolostrimestresquehayansidointegrales.

•Seexcluyetantoparaelpagodepremiostrimestralesydeajusteanual,asícomoparaladeterminación

del rango: terremoto, algodón, primer riesgo, huracán, inundación, riesgos hidrometeorológicos,

pólizasconreasegurofacultativoypólizasencoaseguro.

•Nosepodráganarelpremioporincrementoporunsolonegocio.

•Encasodealcanzarlapuntuaciónrequeridaynotenerproducciónenelañoanteriorseaplicaráel

porcentajedelacolumnadeAsesorInbursa.

Nota:Tantoelrangodepuntuacióncomoelpagodelbonosecalcularánsobreprimaneta.

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PREMIOS Y BONOS

Responsabilidad Civil

BonoPorIncremento

Concepto

IncrementoMínimo

RequisitoTrimestralPorRamo

AjusteAnual

Bono

Observaciones

Nota

Club Inbursa Club GranInbursa

Club MagnoInbursa

Club Consejero Inbursa

20%

338,800

1,349,755

3.25%delincremento

3.75%delincremento

4.0%delincremento

4.25%delincremento

FormadePago:Trimestralsobreelincremento

SerealizaráelAJUSTEANUALsólosiésteresultaramayoralasumadelospremiostrimestrales,se

pagaráladiferenciaafavordelAsesor.ParaelcasodelosAsesoresIntegrales,dichoajustesólose

pagarásobrelaproduccióndelolostrimestresquehayansidointegrales.

Para todos los efectos se excluye: Negocios con condiciones especiales, pólizas con reaseguro

facultativo,responsabilidadcivilenelextranjero,responsabilidadcivilviajeroydebarcosyaviones.

Encasodealcanzarlapuntuacióntrimestralrequeridaynotenerproducciónenelañoanterior,se

aplicaráelporcentajedelacolumnadeAsesorInbursa.

Tantoelrangodepuntuacióncomoelpagodelbonosecalcularásobreprimaneta.

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PREMIOS Y BONOS

Gastos Médicos

Aplica únicamente para renovación en los productos:Sin restricción de Hospitales, Con Restricción de Hospitales y Star Médica

1era.Renovación

2da.Renovación

Renovación mínima trimestral

90.0%omás

80.0%a89.9%

90%omás

% Bono sobre prima neta

5%

2%

2%

Notas:Indispensableteneralmenos5pólizasrenovadaseneltrimestreypagadasdentrodesuperiododegracia.Elbonosepagarádeformatrimestralsobrelaprimanetapagadayparaefectodequetodaslaspólizastengansus30díasdeperiododegracia,secalculará50díasposterioresalcierredeltrimestre.

Bono por conservación de carteraGastos Médicos Mayores Individual

27

Plan A

nual In

tegra

l Pers

onas F

ísicas 2

011

PREMIOS Y BONOS

Productos Bancarios

Autoexpress

CréditosFirmados

DuranteelTrimestre

AsesorIntegral

De5a9

De10a16

Másde16

DuranteelTrimestre

AsesorNoIntegral

De8a13

De14a24

Másde24

AjusteAnual

AsesorIntegral

De20a36

De37a64

Másde64

AjusteAnual

AsesorNoIntegral

De32a52

De53a96

Másde96

Bono

10%

15%

20%

DuranteelTrimestre

AsesorIntegral

De12a18

De19a32

Másde32

DuranteelTrimestre

AsesorNoIntegral

De18a27

De28a48

Másde48

AjusteAnual

AsesorIntegral

De48a72

De73a128

Másde128

AjusteAnual

AsesorNoIntegral

De72a108

De109a192

Másde192

Bono

10%

20%

40%


InbursaCt,CuentaEfe,Inburdolar,CuentasEmpresariales,CuentaconSanborns,InversiónMúltipleySociedadesdeInversión

CuentasAperturadasconSaldo

Plan A

nual Inte

gra

l Pers

onas F

ísicas 2

011

28

PREMIOS Y BONOS

Productos Bancarios

Inburcasa,Inburpyme

CréditosFirmados

DuranteelAño

AsesorIntegral

De3a6

De7a12

Másde12

DuranteelAño

AsesorNoIntegral

De5a9

De10a18

Másde18

Bono

10%

20%

40%

Pagosegúncumplimiento

TarjetadeCrédito

No.deTarjetasAutorizadasconExpedienteValidado

DuranteelTrimestre

AsesorIntegral

De16a30

De31a60

Másde60

DuranteelTrimestre

AsesorNoIntegral

De24a44

De45a90

Másde90

AjusteAnual

AsesorIntegral

De64a120

De121a240

Másde240

AjusteAnual

AsesorNoIntegral

De96a176

De177a360

Másde360

Bono

25%

50%

100%


29

Plan A

nual In

tegra

l Pers

onas F

ísicas 2

011

PREMIOS Y BONOS

CréditosExpressPymeyLíneadeCréditoTelmex

CréditosFirmados

DuranteelAño

AsesorIntegral

De6a12

De13a18

Másde18

DuranteelAño

AsesorNoIntegral

De9a18

De19a27

Másde27

AjusteAnual

AsesorIntegral

De24a48

De49a72

Másde72

AjusteAnual

AsesorNoIntegral

De36a72

De73a108

Másde108

Bono

10%

20%

40%


Plan A

nual Inte

gra

l Pers

onas F

ísicas 2

011

30

PREMIOS Y BONOS

Productos Bancarios

Losbonosdeproductividadde losproductosbancarios son calculados sobreel total de comisiones

pagadasalAsesordurantecadatrimestrecalendario,aplicandoelporcentajedebonocorrespondiente

yaseatrimestraloanualencadaunodelosproductosdescritos.

Notas:• Laproducciónrequeridaaplicasobrecuentasaperturadas,tarjetasautorizadasyvalidadoelexpedienteocontratosfirmados,segúnseindica,generadosexclusivamenteduranteeltrimestrecorrespondiente.

• Se excluye para efecto de bono de productividad: Cuentas de Nómina Efe, Ct Patrimonial y Negocios con CondicionesEspeciales.

• El bono de Inburcasa, Inburpyme e InburpymeGasolineros se pagará al cierre delmes en que se cumpla con el rango depuntuaciónrequerida,efectuándoselosajustesporcambioenelrangoalcierredelmesenqueestosuceda.

• Con excepción de los correspondientes a Inburcasa, Inburpyme e Inburpyme Gasolineros, los bonos serán pagadostrimestralmenteyestaránsujetosaunajusteanualpornúmerodecuentasaperturadas,tarjetasautorizadasyvalidadodeexpedienteocontratosfirmadosenelaño,segúncorresponda.

• ElbonodeTarjetadeCréditoyProductosdeCaptaciónseráalternativoacualquierotrobonoquesecomuniquefueradelPAI.

• SerealizaráelajusteanualsólosiésteresultaramayoralasumadelosbonostrimestralesysepagaráladiferenciaafavordelAsesor.

• ParaAutoexpressnoseincluyencontratoscaptadosennegociosdedescuentopornómina.

• ParaCaptación:Participanúnicamentecuentasdeclientesnuevos;cuentasdelmismotitularseconsiderencomounasola;noparticipancuentasconabonosprovenientesdecuentasdeInbursa(seexcluyetambiénsaldodecréditosotorgadosporInbursa)olasquehayanrecibidoabonosdeunasolacuenta;sólosetendráderechoalbonocuandoelAsesorhayagestionadodirectaypersonalmenteconelTitulardecadaunadelascuentasparticipantes.

31

Plan A

nual In

tegra

l Pers

onas F

ísicas 2

011

PREMIOS Y BONOS

Vida Individual Nueva

Para el cálculo de los siguientes bonos, se excluye la prima deDescuento por Nómina. Los bonos para la prima de

DescuentoporNóminasemuestranenlaseccióncorrespondiente.

BonoSobreproduccióndeVidaNueva

Requisitomínimo

depólizas(a)

Requisitodeconservación

(b)

Requisitomínimodeprima

Trimestral

2PólizasEmitidasYPagadasenelTrimestre

80%

$63,000a$105,000

$105,001a$157,000

$157,001a$231,000

$231,001a$315,000

$315,001a$394,000

Másde$394,000

AjusteAnual(d)

6PólizasEmitidasYPagadasenelAño

80%

$252,000a$420,000

$420,001a$630,000

$630,001a$924,000

$924,001a$1,260,000

$1,260,001a$1,575,000

Másde$1,575,000

Bono

Asesor

Integral

6.00%

9.50%

12.50%

18.50%

24.50%

38.50%

AsesorNo

Integral

5.50%

8.00%

11.00%

16.00%

22.00%

35.00%

Plan A

nual Inte

gra

l Pers

onas F

ísicas 2

011

32

PREMIOS Y BONOS

Para Asesores Noveles osin Producción de Vida Individual Nueva en los Últimos 2 Años

BonoSobreproduccióndeVidaNueva

Requisitomínimo

dePólizas(a)

RequisitoMínimodePrima

Trimestral

2PólizasEmitidasYPagadasenelTrimestre

$41,000a$68,000

$68,001a$102,000

$102,001a$150,000

$150,001a$205,000

$205,001a$256,000

Másde$256,000

AjusteAnual(d)

6PólizasEmitidasYPagadasenelAño

$164,000a$272,000

$272,001a$408,000

$408,001a$600,000

$600,001a$820,000

$820,001a$1,024,000

Másde$1,024,000

Bono

Asesor

Integral

6.00%

9.50%

12.50%

18.50%

24.50%

38.50%

AsesorNo

Integral

5.50%

8.00%

11.00%

16.00%

22.00%

35.00%

33

Plan A

nual In

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l Pers

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ísicas 2

011

PREMIOS Y BONOS

Vida Individual

Bono de Conservación de Cartera de Segundo Año

RequisitosenPrima

VidaIndividualNueva

%ConservacióndeSegundoAño(b,c)

75%a80%

80.01%a90%

Masde90%

$84,000a$273,000

AsesorIntegral

7.70%

13.20%

15.40%

AsesorNoIntegral

7%

12%

14%

$273,000ómás

AsesorIntegral

8.80%

14.30%

16.50%

AsesorNoIntegral

8%

13%

15%

PagoyPrimaAnual

SetomarálaConservaciónde2ºañodelosúltimos12meses.

Plan A

nual Inte

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l Pers

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ísicas 2

011

34

PREMIOS Y BONOS

SetomarálaConservacióndetercerañoomásdelosúltimos12meses.

Vida Individual

BonodeConservacióndeTercerAñooMás

%ConservaciónTercerAño(c)

80.01%a90.00%

Másde90.00%

PagoyPrimaAnual

AsesorIntegral

4.40%

5.50%

AsesorNoIntegral

4%

5%

RequisitoenprimadeVidaIndividualNueva $130,000ómás

35

Plan A

nual In

tegra

l Pers

onas F

ísicas 2

011

PREMIOS Y BONOS

Pago y prima trimestrales

Sujeto a ajuste por prima anual

SerealizaráelAJUSTE ANUALsólosiésteresultarámayoralasumadelospremios

trimestrales,sepagaráladiferenciaafavordelAsesor.

Vida Descuento por Nómina

BonosobreproduccióndeVidaNueva

Requisitoenprima

$66,000a$100,000

$100,001a$157,000

$157,001a$245,000

$245,001a$380,000

$380,000ómás

$264,000a$400,000

$400,001a$628,000

$628,001a$980,000

$980,001a$1,520,000

$1,520,001ómás

3.30%

4.95%

6.60%

9.90%

13.20%

MínimoenelTrimestre AjusteAnual(d)Bono

Plan A

nual Inte

gra

l Pers

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ísicas 2

011

36

PREMIOS Y BONOS


BonodeConservacióndeSegundoAño

ConservacióndeSegundoAño(c)

75.00%A80.00%

80.01%A90.00%

Másde90.00%

PrimadeVidaIndividualNuevaDescuentoporNómina

$70,000ómás

BonosobreproduccióndeSegundoAño

7%

12%

14%

PagoyPrimaAnual

37

Plan A

nual In

tegra

l Pers

onas F

ísicas 2

011

PREMIOS Y BONOS


BonodeConservacióndeCarteradeTercerAño

ConservacióndeTercerAñoomás(c)

80.01%a90.00%Másde90.00%

3%

4%

PagoyPrimaAnual

PrimadeVidaIndividualNueva-DescuentoporNómina

$100,000ómás

BonosobreproduccióndeTercerañoenadelante

Plan A

nual Inte

gra

l Pers

onas F

ísicas 2

011

38

PREMIOS Y BONOS

Notas Vida Individual y Vida Descuento por Nómina

a)ParatenerderechoabonodeproduccióndeVidaNuevasedeberácumplirinvariablementeconelrequisitomínimodepólizas.b)Requisitomínimodeconservación2°añode65%.Conunaconservaciónde2°añomayora65%ymenora80%sepagaráelbonoal50%.Conunaconservaciónde80%ómássepagaráelbonoal100%.Setomarálaconservaciónde2°añodelosúltimos12mesesalcierredecadatrimestre.c)Labasedecálculodelporcentajedeconservaciónseverámejoradaalhacerlassiguientesconsideraciones,mismasquedejarándecontarparaefectosdeconservación:• Pólizaspagadasen2010ysiniestradasantesdesusiguienteaniversario.• Pólizastemporalesexpiradas,RetiroActivoyDotalesvencidasen2011.• Coberturasdeahorro,RetiroActivoyDotalesacortoplazo,primasúnicasyprimasadicionalesdeVanguardia.• Planesquesesaldanenformanormalen2010.• Elporcentajedeconservacióndepólizasenpesosseobtieneconsiderandolasprimasenpesos.Elporcentajedeconservacióndepólizasendólaresseobtieneconsiderandolasprimasendólares.

d)ElajusteanualsobreelbonodeVidaNuevaaplicaráúnicamenteencasoderesultarmayoralasumadelosbonostrimestrales.

Vida GrupoBonoporIncremento

Requisito

IncrementoMínimo20%enPrima

Serequieredeunmínimode6pólizas

emitidasypagadasdeVidaIndividual

Nuevaenelaño.

AsesorIntegral

Bono

11%

sobreel

incremento

AsesorNoIntegral

Bono

10%

sobreel

incremento

(e,f)

PagoAnual

e)Seexcluyenprimasúnicas,pensionesprivadasdetodotipoynegociosconcondicionesespecialesy/otarificaciónporexperienciapropiay/oconfórmuladedividendos.

f)ParaelbonoporincrementodeVidaGruposeexcluyentodoslosnegociosdelGobiernoganadosoadjudicadosmedianteconcursos,invitacionesylicitaciones.

39

Plan A

nual In

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l Pers

onas F

ísicas 2

011

APOYOS ADICIONALES

SEGURO DE GASTOS MÉDICOS

(sincomisión)

Descuentomáximo

Sumaaseguradamáxima

Deduciblemáximo

Deduciblemínimo(a)

SEGURO DE AUTOS

(sincomisión)

Aplicanlosdescuentosdeedad,

sexo,códigoPostal,nosiniestro

Adicionalmente

SEGURO DE VIDA

(sincomisión)

Descuentos

Plantemporalaunañorenovable.

SumaAseguradaMáxima(D.I.P.M.,

B.I.T.P.,B.I.T:Opcionales)

Club Inbursa

15%

Club Gran Inbursa

20%

Club Magno

Inbursa

25%

Club Consejeros

Inbursa

30%

$1,300,000

$40,000

$7,500

Máximo2Autos

20%

15%

$500,000

$1,500,000

$40,000

$7,500

Máximo3Autos

25%

20%

$850,000

$1,900,000

$40,000

$7,500

Máximo4Autos

30%

30%

$1,300,000

$2,500,000

$40,000

$7,500

Máximo4Autos

35%

35%

$1,700,000

Plan A

nual Inte

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l Pers

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ísicas 2

011

40

APOYOS ADICIONALES

HABITT(sincomisión)

(Sincomisión)

Descuentos

CRÉDITO HIPOTECARIO

(b)

CRÉDITO DE AUTO

Plazomáximo5años

(c)

EQUIPO DE CÓMPUTO

(Incluyecomputadorademano)

2añosdeantigüedad

PAGO DE LA FIANZA(Fidelidad)

INBURSA CT + 16 cuentas

InbursaCTaperturadasdurante

el año inmediato anterior o el

añocalendariovigente

ClubInbursa

15%

-

-

Tasa10%

Máximo$13,000

24Meses

ClubGranInbursa

20%

-

-

Tasa8%

Máximo$19,000

24Meses

ClubMagno

Inbursa

25%

ClubConsejeros

Inbursa

25%

CondicionesPúblicoenGeneral,con

tasapreferencial(Aplicancondiciones)

CondicionesPúblicoenGeneral,con

tasapreferencial(Aplicancondiciones)

Tasa6%

Máximo$26,000

24Meses

Tasa6%

Máximo$30,000

24Meses

SucuentaInbursaCTpersonalsincomisión

- - 100%

41

Plan A

nual In

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l Pers

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ísicas 2

011

APOYOS ADICIONALES

a) En el SegurodeGastosMédicosMayores los descuentosno son acumulabes y se podrá aplicar

la garantía de incremento máximo de pólizas individuales para renovaciones bajo las políticas

correspondientes.

b)CréditoHipotecario:Lasumadesuspagosmensualesnodeberáexcederdel25%desusingresos

anualesydeberácontarconbuenhistorialcrediticio.Sefinanciaráel70%deacuerdoalvalorde

avalúo. La tasapreferencial será la resultantedeaplicar el descuentomáximoa la tasabaseen

funciónyplazoseleccionado.

Sujetoapolíticasvigentesyaaprobacióndecrédito.

c) CréditodeAuto:Latasapreferencialqueseaplicaráeslaquecorrespondealenganchemásalto

segúnelplazoseleccionado.

Plan A

nual Inte

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l Pers

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ísicas 2

011

42

DISTINCIONES

Membresías

TodoslosAsesoresqueseannombradosenalgúnclubseharánacreedoresaunreconocimiento

Trofeo Júpiter

SeharánacreedoresalTrofeoJúpiter,comomáximogalardón,aquellosAsesoresqueocupenelprimer

lugaranivelnacionalen:

•Global

•Captación

•Crédito

•Seguros

43

Plan A

nual In

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l Pers

onas F

ísicas 2

011

DISTINCIONES

Trofeo Mercurio Dorado y Plateado

SeharáacreedoraltrofeoMercurio DoradoaquelAsesorqueocupeelsegundo lugar en puntuaciónanivelnacionalen:

•Global •Captación •Crédito •Seguros

SeharáacreedoraltrofeoMercurio PlateadoaquelAsesorqueocupeelprimer lugar en puntuaciónanivelnacional,encualquieradelossiguientesproductos:

•Afore •Autos •Daños •VidaIndividualNueva •VidaIndividualNuevaDescuentoporNómina •GastosMédicos •ProductosBancarios •MayorCrecimientoPuntosIntegrales •MayorNúmerodePuntosIntegrales

Notas:

ElAsesorsólopodráganarunodelostrofeosenelcasodehacerseacreedoralJúpiteryMercurio.

TodosaquellospremiadosconalgúnTrofeoMercurio,enautomáticocalificanparalaConvenciónSupremacomoinvitadosconunacompañante.

Plan A

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gra

l Pers

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ísicas 2

011

44

DISTINCIONES

Reconocimiento Consagración Integral

Seharánacreedoresaestereconocimiento:

•ElAsesorVigentequeseaIntegralyquetengaelmayorcrecimientoenPuntosIntegralesenelaño

ensuSubdirección.

•El Asesor Vigente que sea Integral y que tenga el mayor número de Puntos Integrales en su

Subdirección.

45

Plan A

nual In

tegra

l Pers

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ísicas 2

011

DISTINCIONES

Reconocimiento Consagración

Seharánacreedoresaestereconocimiento:

LosAsesoresqueocupenelprimerlugarenpuntuacióndentrodelaSubdirecciónalaquepertenecen,siempre

ycuandosuperenlapuntuaciónmínimadeacuerdoalassiguientescategorías:

Global

Afore

Automóviles

GastosMédicos(IndividualyColectivo)

Dañossinautos*

ProductosBancarios

VidaIndividualNueva

VidaIndividualNuevaDescuentoporNomina

Puntuación

6,750,000

3,000,000

1,400,000

2,000,000

1,400,000

1,050,000

4,150,000

4,500,000

*QuedanexcluidasCascos,Aviones,RCProfesionalyD&O

LosReconocimientosConsagraciónseránentregadosenlaConvenciónquelescorrespondao,encasodeno

asistiraalgunadeellas,seentregaránenlaSubdireccióncorrespondiente.

Plan A

nual Inte

gra

l Pers

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ísicas 2

011

46

DISTINCIONES

Galería de Campeones

OcuparánunlugarduranteunañoenlaGalería de CampeonesubicadaenlaoficinasededelaSubdirección

Comercial,aquellosAsesoresqueobtenganelprimerlugarenpuntuaciónporsubdirecciónenlassiguientes

categorías:

PuntosGlobales

Captación

Crédito

Seguros

Puntuación

6,800,000

4,200,000

2,100,000

4,200,000

Adicionalmente:

AsesoresConsejeros

AsesoresGanadoresdeTrofeos

AsesorNoveldelAño

AsesorNovelIntegral

Paralarealizacióndeesteeventosetomarálaestadísticadelcierrealmesdediciembredel2010.

47

Plan A

nual In

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l Pers

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ísicas 2

011

DISTINCIONES

Asesor Novel del Año

SeráaquelAsesorNovelquelogrelamayorPuntuación GlobalanivelNacionaldurantesus12primeros

meses.

TendráderechoaasistiralaConvenciónSupremayalTrofeo“Victoria Alada”yocuparáunlugarenla

GaleríadeCampeonesubicadaenlaoficinasededesuSubdirecciónComercial.

Asesor Novel Integral

SeráaquelAsesorNovelquelogreelmayornúmerodePuntosIntegralesdurantesusprimeros12meses

apartirdesufechadeconexiónen la primera empresa del Grupo Financiero Inbursa.

TendráderechoaasistiralaConvenciónSupremayalTrofeo“Victoria Alada”yocuparáunlugarenla

GaleríadeCampeonesubicadaensuSubdirecciónComercial.

Plan A

nual Inte

gra

l Pers

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ísicas 2

011

48

CONVENCIONES

Tendrán derecho a asistir los Asesores que obtengan la mayor Puntuación Global y que ocupen las

siguientesposicionesanivelnacional:

Convención

CumbredeConsejeros

Suprema

Destacados

Asesores

1°al15°Lugar

16°al115°Lugar

116°al255°Lugar

Nota:

•TodosaquellospremiadosconalgúnTrofeoMercurio,enautomáticocalificanparalaConvenciónSupremacomoinvitadosconun acompañante.

49

Plan A

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011

Congreso de Noveles

TendránderechodeasistirlosAsesoresNovelesquelogrencomomínimo600,000puntosenglobaló

300,000puntosenCaptaciónycuentenconlaMembresíaIntegralInbursa.

Congreso de Asesores en Desarrollo

Tendránderechodeasistirlos150Asesoresde2°AñoconmayorpuntuaciónGlobal,siempreycuando

cuentenconlaMembresíaIntegralInbursa.

Congreso de Asesores Consolidados

Tendránderechode asistir los120Asesores de3º y 4º año conmayor puntuación global, siempre y

cuandocuentenconlaMembresíaIntegralInbursa.

CONVENCIONES

Plan A

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011

50

Políticas para la Asistencia a Convenciones

1. ElAsesordeberáestarvigenteenlafechaderealizacióndelaConvención.

2.Elderechoaasistiresintransferibleynoreembolsable.

3.EncasodelaCumbredeConsejeros,ConvenciónSupremayConvenciónDestacados,elpremioserápara

elconvencionistamásunapersonaadulta.Cuandodosconvencionistasseancónyugesnollevaránotro

acompañante.

4. LosasistentesalaCumbredeConsejerosseránaquellosAsesoresConsejerosvigentesynombradosal

momentodellevarseacabolaConvención.

5. EnlosCongresosdeAsesoreselconvencionistaasistirásólo.

6.ElAsesorsólopodráasistiraunaconvenciónporaño.

7. EncasodequeunAsesorhayaalcanzadoalgúnCongresoyademásalcancealgunaConvención,sólopodrá

participarenunadeellas.

8.Quedaestrictamenteprohibidoasistiraalgunadelasconvencionesconmenoresdeedad.

9. SihayAsesoresqueseanfamiliares(espososohijos)sesumaránlasproducciones,concursandocomoun

soloAsesor.

10. Porningúnmotivopodránparticiparen loseventosprogramadospersonasquenosean invitadosdel

evento.

11. Cualquiercargoextraporconceptodecambiodeboletaje,cancelaciónoampliacióndelviajeserácon

cargoalparticipante.

12. Enlaaplicacióndeestasbasesnohabráexcepciones.

13. ElconvencionistaaceptaadherirsealCódigodeÉticadesarrolladoparaeladecuadocomportamientoen

lasConvenciones.

14. CualquiersituaciónnoprevistaenlasbasesdeConvencionesseráresueltaporlaDireccióndelaempresa.

CONVENCIONES

ÍNDICE - Inbursa€¦ · La puntuación mínima para ser Asesor es de 250,000 puntos globales en...

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