Planificación financiera de empresas de intermediación turística
Planificación Financiera: Una estrategia diferencial
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RAFAEL ROMERO MORENODirector Inversiones Unicorp Patrimonio
PLANIFICACION FINANCIERAUna estrategia diferencial
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Hemos pasado de VENDER a ASESORAR
En los últimos años vemos un giro:
• desde una banca orientada a una
distribución de productos
(se buscan clientes a los productos comercializados)
• a una banca más orientada al cliente
(se buscan productos para los clientes)
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Debemos trabajar para que los clientes se sientan más partícipes en la toma de decisiones
¿Cómo son los clientes ahora?•Menos reticentes a cambiar de entidad
•Más exigentes en criterios de coste/rentabilidad de los servicios prestados y resultados obtenidos
•Valoran su percepción global de su experiencia como cliente
•Tienen una mayor cultura financiera
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La planificación financiera, el servicio más óptimo para un cliente
Engloba el desarrollo de un plan exhaustivo en el que se determinan la totalidad de objetivos financieros de una persona y en el que se seleccionan y ejecutan las mejores estrategias coordinadas para alcanzar dichos objetivos.
Permite responder mejor a sus necesidades
y asociarlo a las decisiones tomadas
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El asesor-planificador acompaña a su cliente a través de su ciclo vital
Le permite entender mejor los posibles eventos futuros que puedan ser de relevancia, así como la consecución de sus metas en función de sus decisiones
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La percepción de un valor añadido en su vida, permite que el cliente esté dispuesto a pagar un mayor precio y más recurrente que por un asesoramiento puntual, donde solo permitirá el cobro de una reducida comisión.
El precio del asesoramiento en el futuro tenderá a reducirse.
La planificación es un proceso metodológico de largo plazo y enorme valor añadido para un cliente
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…al conocer mejor las necesidades de la totalidad de productos bancarios, de ahorro, financiación y seguros…
y poder cubrir, la totalidad de sus necesidades financieras, permitiéndote por tanto, crecer en patrimonio a costa de otras entidades
Permite elevar los ingresos a través de venta cruzada y ser el banco de referencia…
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RelevanteDiferenciado
IrrelevanteIndiferenciado
De mercado Premier
POSICIÓN COMPETITIVA
PRECIO
NECESIDADES CLIENTES
Intermediación de valores
Asesoramiento financiero
Gestión Discrecional y Sicavs
Planificación Financiera
Family Office
Estrategia de servicios de mercado y de valor añadido que pueden ofrecer las Bancas Privadas
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•Aporta una posición competitiva diferenciada
•Ofrece servicios relevantes para sus clientes
•Mejora su imagen de marca
•Facilita la atracción de nuevos clientes
•Aumenta la vida de la relación: mayor fidelización
•Permite crecer en patrimonio de tus clientes actuales
•Permite la venta cruzada de más productos de financiación,
ahorro y seguros
•Mejora notablemente la rentabilidad de cada cliente.
Resumiendo, la estrategia de ofrecer un verdadero servicio de planificación financiera…
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¡ Muchas gracias por su atención!