Presentación Andbank España

21 de enero de 2015

Ratios y magnitudes Grupo Andbank

Grupo Andbank Diciembre 2014

Volumen 21.400 Millones €

Margen ordinario 217,6 Millones €

Beneficio neto 64,8 Millones €

Países 11

Empleados 1.000

Fichas Bancarias 5

Solvencia Liquidez

(2014) (2014)

Mínimo Legal ANDBANK Mínimo Legal ANDBANK

10 %

17,37 % 40 %

62,95 %

Evolución AUMs Andbank (M €)

x2

6.469 7.171

7.696

9.161

11.048

13.473

21.400

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Evolución Andbank

Un grupo con ~1.000 empleados

379 412

508

590 634

739

1.000

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Crecimientos muy superiores media sector

Cost-to-income ratio (in %) YoY AuMs growth (in %)

Assets under Management (AUMS) and Global Wealth Operating Costs / Revenues

ANDBANK

Sector – Global Wealth1

Listed Private Banks2

Note 1 – Source: BCG Global Wealth Market-Sizing Database 2011, 2012 , 2013 and 2014

Note 2 – Source: Bloomberg (BANQ PRIVEE EDMOND ROTHSC-BR, JULIUS BAER GROUP LTD, BANK SARASIN & CIE AG-REG B, UBS AG-

REG, CREDIT SUISSE GROUP AG-REG, VONTOBEL HOLDING AG-REG, data weighted by market cap)

50,7%

42,3% 43,0% 46,7% 50,6%

74,0% 74,0% 76,0% 74,0% 70,0%

82,6% 75,6%

82,1%

91,1% 85,1%

2009 2010 2011 2012 2013

17,4%

7,3%

19,0% 20,6%

22,0%

17,1%

10,4%

7,5%

3,5%

7,8%

14,6%

8,7%

5,6%

0,1% -1,4%

4,8%

7,7%

3,3%

08 - 09 09 - 10 10 - 11 11 - 12 12 - 13 TCMA08-13

Inicio de operaciones

Sucursal de Luxemburgo

Mayo - Junio

Registro Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva-

Andbank Wealth Management

Apertura oficina de Madrid

Apertura de oficina en Barcelona

Septiembre

Apertura oficinas Coruña y Vigo

2012 2013 2014

Noviembre

Integración negocio banca privada de

Inversis Banco

Diciembre De 0 a 7.500 MM €

Marzo - Junio

Apertura de Valencia

Apertura de Alicante

Julio

Licencia bancaria

Compra negocio banca privada de Inversis Banco

Septiembre

Apertura segunda oficina en Barcelona

Hitos desde la entrada en España

‹Nº›

Qué representa la compra del negocio de Banca Privada de Inversis para Andbank

Grupo Andbank España

7.500 Millones €

50.000 clientes

234 empleados

18 oficinas

150 agentes y Eafis

> Volumen

> Capilaridad

> Tecnología

> Canal internet

Multicanalidad – Segmentación - Servicio

Tres canales

AUMS 2014

(cierre provisional)

Red de Banqueros

4.480 Millones €

Red de Agentes / EAFIs

2.790 Millones €

Canal internet

310 Millones €

7.580 Millones €

Tres nuevas áreas especializadas en banca privada

Business Development

Rául Gallego Pérez

Family Office

Juan Fontán Leunda

Sports & NB

Ferrán Martínez

•Colaboración con empresas familiares en la búsqueda de nuevas soluciones de financiación: •Inversores privados •Salidas a MAB / ALTERNEXT •Financiación Bonos

• Necesidad de un producto específico para Family Office a partir de una situación de inversión compleja:

•Vehículos de coinversión •Nuevos sistemas Private Equity

• La experiencia nos demuestra que la gestión del patrimonio de deportistas requiere soluciones específicas.

Andbank Wealth Management

Andbank Wealth Management

2014

Volumen

1.000 Millones €

IICs

100

SICAVs

65

Equipo inversiones

13

Propuesta de valor

“ Servicio de banca privada 3,0

multicanal y multiplataforma.

Siempre cerca de nuestros clientes uniendo

tradición e innovación “

Especialización

Empresa familiar con más de 80 años de historia dedicados exclusivamente a gestionar patrimonios.

Búsqueda de relaciones de medio y largo plazo con los clientes.

Banqueros de máxima reputación y más de 20 años de experiencia con un número máximo de clientes de 25/30 grupos familiares.

Red de agentes y EAFI líder, que cuenta con experiencia y reputación.

Excelentes ratios: rating A – estable, solvencia > 17% y liquidez > 62%.

Presencia internacional.

Banco independiente

Decisiones de inversión tomadas en beneficio de nuestros clientes, sin conflicto de intereses.

Arquitectura abierta de producto. Acceso a más de 5.000 fondos de inversión, 4.000 valores de 20 mercados y 1.000 ETFs.

Apostamos por ofrecer la mejor solución existente en el mercado.

Multicustodia. Diversificación del riesgo depositario y gestión más eficiente y de menor riesgo del patrimonio financiero.

Propuesta de valor

Servicio integral al cliente

Aspiramos a gestionar el patrimonio del cliente, no a la gestión de la cartera financiera.

Coinversión. Identificación de oportunidades de inversión para nuestros clientes, compartiendo el riesgo de las inversiones y apalancándonos en nuestra experiencia como grupo.

Inversión inmobiliaria como un activo más.

Soluciones de financiación y productos bancarios tradicionales.

Seguros.

Planificación patrimonial.

Asesoramiento y gestión sobre la cartera financiera del cliente.

Propuesta de valor

Tecnología como eje vertebrador del servicio. Web multiplataforma y aplicación nativa para tablets.

Información online.

Herramientas de búsqueda y comparación de activos.

Propuesta de valor

‹Nº›

Unimos rumbos. Creamos Valor para…

> … Aspirar a ser líderes en España

> … Con la mejor tecnología

> … Con el mejor equipo