Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y...
Transcript of Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y...
![Page 1: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/1.jpg)
Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de
Destrucción Masiva. Cyber Seguridad.
Susan Paola Rojas
Vice-Presidente Compliance & AML
![Page 2: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/2.jpg)
QUE ESTA PASANDO EN EL MUNDO RESPECTO DE LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE DINERO??
MARCO GENERAL
![Page 3: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/3.jpg)
Impacto Social — En Numeros
$1.6 Trillion Estimación conservadora del lavado de dinero global de acuerdo con la oficina de la ONU de Drogas y Delito. (2009)
$1 Trillion Estimacion de Banco Mundial sobre Corrupcion internacional
$320 Billion Calculo de Naciones Unidas sobre el negocio ilegal de narcoticos
$39 Billion Organizacion Mundial del Trabajo sobre trafico humano
$30 Million Estimacion de la CIA del presupuesto annual de Al-Qaeda’s
1.5 Million Numero de actividades sospechosas reportadas por la Unidad de Inteligencia Financiera de EEUU en 2012. (FinCEN)
![Page 4: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/4.jpg)
Personas Politicamente Expuestas (PEPs): Indicador de percepcion de Corrupcion por Pais
http://www.transparency.org/cpi2015#map-container
Where is your country on Corruption Perception?
![Page 5: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/5.jpg)
NUEVAS TENDENCIAS CONTROL Y REGULATORIAS Y SUS FUENTES DE REFERENCIA
![Page 6: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/6.jpg)
LA REALIDAD POLITICA, ECONOMICA Y SOCIAL DE LATAM REQUIERE NUEVOS MODELOS DE GESTION DE RIESGOS
![Page 7: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/7.jpg)
Compromisos Internacionales
![Page 8: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/8.jpg)
Responsabilidades y Consecuencias
IMPLICACIONES PARA LOS BANCOS
![Page 9: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/9.jpg)
El aumento del costo de las fallas de aplicación de la reglamentación
$1.928B
(Total)
$1.7B
(2014)
$619MM
$619MM
2012
$298MM
(2010) $12.6MM
(2014)
$667MM
(2012)
$300MM
(2014)
$967MM
(Total)
$8.9B
(2014)
$1.45B
(2015)
$1.9B
(2012)
$28MM
(2015)
$109MM
(2015)
$407MM
(Total)
$4.2MM
(2015)
$16.8MM
(Total)
Standard Bank
Barclays ING
Standard
Chartered
Commerzbank
HSBC
J.P.
Morgan
BNP Paribas
![Page 10: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/10.jpg)
2011 2013 2014 2015 2016
• Beneficiarios Finales
• Lista de Cooperacion Interbancaria
• Control de Partidos Politicos
• Desde 2010 Control de Depositos de
dolares en efectivo
• Nuevos Formularios KYC
• Designacion de Cambistas como Personas Obligadas
• AML Guia para entidades Corresponsales y subsidiarias
• Guatemala es aceptada en FATF/GAFILAT como miembro
• Control de Contratistas del Estado
• Actualizacion de Guia de Administracion de Riesgos
• Control de Entidades que
ofrecen servicios
monetatios MSB
• Control de Sancionados
ONU
10
2001 2016…
EVOLUCION REGULATORIA EN GUATEMALA
![Page 11: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/11.jpg)
11
Formulario TF21 marzo 2017
Primer informe de resultados de la Guía de Administración de riesgos, Marzo 2017
Primera etapa TF21 Febrero 2017
Formulario de Operaciones en efectivo mayores a $10,000 Junio 2017
IMPLEMENTACIONES MAS RECIENTES
Nuevos formularios de Inicio de Relacion junio 2017
![Page 12: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/12.jpg)
[ ]
Off-shore Shell Companies
PEPs, familiares y asociados
Compañías Fiduciarias y compañía Proveedores del Estado
% Beneficiarios Finales
Acciones al Portador Segun el pais del cliente
Evasion Fiscal
Clientes sancionados
Procedencia Criminal
Banca Electronica Negocios no cara a cara
Geografias sensibles
Financiamiento de Terrorismo
Trafico ilegal de bienes o personas
Negocios de alto riesgo
Modelos sofisticados de Comercio Exterios
![Page 13: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/13.jpg)
CONCLUSIONES 13
• TODOS SOMOS, DE FORMA DIRECTA O INDIRECTA, ACTORES EN EL COMBATE CONTRA EL LAVADO DE DINERO.
• EL CONOCIMIENTO DE LOS CLIENTES ES VITAL PARA QUE LOS BANCOS PUEDAN CUMPLIR CON SUS RESPONSABILIDADES DE PREVENIR, DETECTAR Y REPORTAR.
• LAS TENDENCIAS ACTUALES SE ENCAMINAN A PROCESOS BAJO CONTROLES AUN MAS ESTRICTOS Y SOFISTICADOS QUE REQUIEREN EL APOYO DE LOS CLIENTES Y COLABORADORES BANCARIOS.
• EL COSTO OPERATIVO DE LAS AREAS DE CUMPLIMIENTO CRECE CONSTANTEMENTE POR LO QUE ES NECESAR PENSAR EN EFICIENCIAS Y PROCEDIMIENTOS DE CONTROL MAS INTELIGENTES
• DEBEMOS SER CONSIENTES DE LAS EXPECTATIVAS DE CUMPLIMIENTO DE LA IVE.
![Page 14: Presentación de PowerPoint...Qué viene en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y Armas de Destrucción Masiva. Cyber Seguridad. Susan Paola](https://reader034.fdocuments.co/reader034/viewer/2022043003/5f84a377ccbf6641973919d2/html5/thumbnails/14.jpg)
PREGUNTAS