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“Panamá en la Lista Gris de Lavado de Dinero – Desarrollo de una Estrategia Nacional de Riesgo de Blanqueo de Capitales.”

ISSAMARY SANCHEZ ORTEGA

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HOY VEREMOS:

ANTECEDENTES. GRADO DE CUMPLIMIENTO (PANAMÁ). ALGUNAS INCIDENCIAS DEL INFORME No.

14/54. DESVENTAJAS DE INCLUSION EN LA LISTA

GRIS. ESTRATEGIA PARA SALIR DE LA LISTA GRIS. NUESTRAS PROPUESTAS. FECHAS CLAVES. CONCLUSIONES.

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Antecedentes El GAFI ha identificado,

hasta junio 2014, algunas jurisdicciones que tienen deficiencias estratégicas ALD/FT para las que han desarrollado un plan de acción con el GAFI.

(http://www.fatf-gafi.org/topics/high-riskandnon cooperativejurisdictions/documents/fatf-compliance-june-2014.html)

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Las Recomendaciones de GAFI Identificar los riesgos y desarrollar políticas y coordinación

local.

Luchar contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Establecer poderes y responsabilidades (autoridades investigativas, de orden público y de supervisión) y otras medidas institucionales.

Mejorar la transparencia y la disponibilidad de la información de la titularidad de beneficio de personas y estructuras jurídicas.

Facilitar la cooperación internacional.

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Lo anterior no significa que Panamá sea un país no cooperador en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Informe del Fondo Monetario Internacional.

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Grado de cumplimiento de Panamá

40 RECOMENDACIONES 2014 2007

Cumple 1 11

Cumple ampliamente 3 22

Cumple parcialmente 23 6

No cumple 13 1

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Algunas incidencias del Informe No. 14/54 FMI

# Recomendación

Hallazgos sector seguros

5 El artículo 1 de la Ley 42/2000 no incluye al sector seguros como obligado. El artículo 7 si lo incluye en lo relacionado a reportes arriba de $10,000.00.

Reforzar los requisitos para identificar al Beneficiario final. Mejorar KYC para clientes alto riesgo.

6 Con relación a los clientes Pep, existe guía en Circulares, no en leyes. No existen requerimientos para identificar el origen de fondos y sistemas de monitoreo.

10/11 No existe ley específica para mantener registros de transacciones de clientes, hasta 5 años después de terminada la relación contractual.

17 Extender sanciones al FT/Límite en las sanciones (persona legal, pocas y montos bajos).

23 Calidad y número limitado de inspecciones. Disponer de programas de inspección.

29 Mejorar base legal para acceso a la información y documentación efectiva en materia de supervisión.

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Algunas reacciones

El Ministro de Economía y Finanzas: “El reporte sobre la supuesta vulnerabilidad de Panamá al lavado de dinero no refleja la realidad del sistema financiero panameño ni las medidas ejecutadas por el gobierno”. (Http://www.americaeconomia.com)

El Presidente de Colegio de Abogados de Panamá emitió Resolución No. 21 de 2014 donde insta a los abogados idóneos a establecer medidas de prevención, implementación de políticas y procedimientos necesarios para demostrar que cumplen con la aplicación de la debida diligencia (KYC).

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Desventajas

El efecto reputacional ante la comunidad financiera y comercial internacional.

Incremento en la percepción de riesgo: mayor riesgo, costo mas elevado para hacer negocios con Panamá.

En el sector bancario, los corresponsales.

En el sector seguros, los intermediarios.

Presencia física.

Amenaza la competitividad del Centro Financiero Internacional.

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El país se hace menos competitivo en temas de inversiones.

Panamá, un país atractivo para trata de personas, Oficinas de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito para Centroamérica y el Caribe.

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Riesgos

Riesgo Legal/Cumpli

miento.

Riesgo País (Soberano).

Riesgo Reputacional

.

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Estrategia

Actualizar el marco legal.

1. Incluir como delitos conexos: la evasión fiscal, contrabando y corrupción.2. Criminalizar adecuadamente el lavado de dinero/FT.3. Decomisar y congelar los activos pertenecientes a los terroristas.4. Establecer mayores controles para transacciones monetarias transfronterizas.

Reforzar la efectividad de la UAF.

1. Establecer la obligación de registro y reporte de operaciones sospechosas a sectores no obligados. 2. Hacer mayor énfasis en los requisitos de los formularios de transacciones sospechosas.

Reforzar el régimen regulatorio de los sectores financieros y sectores no financieros.

1. Mejorar la supervisión del anti lavado de dinero.

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Implementación expedita de la ley de inmovilización de acciones.

Aumentar la accesibilidad a información. Cooperación nacional e internacional efectiva.

El MEF creó una Unidad Técnica para darle seguimiento al tema y para acompañar las acciones que el país requiere para cumplir.

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Consensuar los cambios con el sector privado.

Plan de acción del Estado panameño para adecuar las normas, reglamentaciones, leyes e instituciones a los estándares internacionales.

Autoridades panameñas se reunieron en Estados Unidos con reguladores e importantes bancos que prestan servicios de corresponsalía bancaria en Panamá.

El gobierno, con el apoyo del BID, contrató asesores para trabajar las reformas que se requieren adecuar a Panamá.

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Estrategia - a nivel de las entidades

Las entidades podrán reforzar sus Programas de Cumplimiento.

Las entidades podrán realizar revisiones externas.

Realizar capacitaciones al personal. Capacitación de la SMV.

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Nuestras propuestas

Es un asunto de todo el país. Se debe involucrar a todos los sectores: gobierno, sector privado, gremios y sociedad civil.

Conformar una comisión de alto nivel profesional del sector privado que de seguimiento a la estrategia del país.

Realizar una labor de comunicación y docencia.

Transmitir a las partes interesadas que tenemos una amenaza real y que el mundo ha cambiado.

Reforzar la debida diligencia del cliente, intermediarios y del BF.

Fortalecer la estructura y ampliar la supervisión en actividades que actualmente no tienen controles como bienes raíces, distribuidores de autos, profesiones libres, comerciantes de metales preciosos, Zona Libre de Colón.

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Fechas claves

Junio 2000• GAFI colocó a Panamá en la lista negra por

considerar que no cooperaba en la lucha internacional AML

Junio 2001 • Panamá sale de esa lista negra

Junio 2014• GAFI incluye a Panamá en lista gris por

deficiencias en su lucha contra el lavado de dinero y FT

5 de agosto 2014 • Panamá presentó los avances que ha logrado para salir de esa lista

29 y 30 de septiembre 2014

• Reunión con el GAFI para explicar lo presentado en agosto

Junio 2015 • Fecha para salir de la lista gris de GAFI.

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Conclusiones Panamá como Centro Financiero Internacional se ve ampliamente

afectada con la inclusión en esta lista gris del GAFI, impactando la economía y la reputación del país.

Es necesario enfocarnos en el cumplimiento, reforzamiento e implementación de la normativa AML/FT.

Panamá tiene fecha para salir de la lista gris, de no hacerlo, se vería en una situación muy difícil. De no lograrlo, no se descartaría la posibilidad de pasar a la lista negra. A la fecha, se ha reconocido los avances de Panamá para salir de la lista gris.

Hasta finales de 2016, Panamá tendrá que esperar para conocer el resultado de la próxima evaluación del GAFI.

Al salir de la lista gris, es probable que Panamá se beneficie de más facilidades en las operaciones bancarias, en la recepción de inversión extranjera y en la imagen exterior del país.

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“Se necesitan 20 años para construír una buena reputación y 5 minutos para destruírla. Si piensa en ello,

hará las cosas de manera diferente”.

Warren Buffett

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PREGUNTAS?GRACIAS!

@Issamary03