Proyectos de Inversion Privada (2)
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UNIVERSIDAD NACIONAL DE SAN ANTONIO ABAD DEL CUSCO
FACULTAD DE ECONOMIA
CARRERA PROFESIONAL DE ECONOMIA
ASIGNATURA : PROYECTOS DE INVERSIÓN PRIVADA
DOCENTE : WALTER BEIZAGA RAMIREZ
INTEGRANTES:
ANCASI CHALLCO, Andy Geovany 093410 CONDORI CCAHUNA, Elisban 091415 ROJAS LARICO, Cesar Leopoldo 090420 SUCLLI HUAMAN, Efrain 083632 HUILLCA CHAMPI, Juan Carlos 091840
CUSCO – PERÚ
2012
Proyecto de Inversión Privada Página 1
Proyecto de Inversión Privada
“Producción y Comercialización de Productos Derivados de la Leche”
El plan de negocios que se realizara durante este trabajo se llevara a cabo para la
creación de una empresa productora y comercializadora de productos derivados de la
leche, esta idea nace por la expectativa y los deseos de contribuir al desarrollo
económico y personal.
Siendo esta una oportunidad para involucrar conocimientos técnicos y administrativos
en procesos productivos, con el fin de generar cambios que impulsen el mejoramiento
de técnicas de producción y de la calidad de la leche, la capacidad del talento humano
para el desarrollo sostenible y la adopción de tecnologías limpias, que permitan, ser
competitivos, cumpliendo con normas y estándares de mercado.
Con la implementación de este proyecto se pretende generar alternativas de desarrollo
microempresaria para la región aplicando las herramientas gerenciales necesarias
para impulsar el desarrollo. También, es vital la elaboración de esta propuesta
empresarial y académica para contribuir a la formación profesional, sirviendo de base
a estudiantes de la carrera profesional de Economía que deseen realizar proyectos de
inversión privada.
La idea de realizar este proyecto se debe al trabajo realizado en empresas pequeñas
de derivados lácteos tanto en su comercialización como en su fabricación, la empresa
que se trabajara en este proyecto además de fabricar quesos, yogurt, y otros, serán
los productos principales que serán comercializados en el mercado así como la
fabricación de la mantequilla, cuajada, postre de leche así como algunos productos
destinados para el engorde de animales.
Desarrollaremos un estudio de factibilidad en la investigación de mercados, el estudio
técnico, jurídico y administrativo. Se realizara un análisis de los diferentes aspectos del
producto, como son la fabricación, competencia, proveedores y distribución entre otros
puntos.
Uno de los principales objetivos de este proyecto a parte de poder funcionar en un
mediano plazo es entrar al mercado con un producto competidor en un inicio parecerá
un poco artesanal pero con el tiempo y la capacitación suficiente para lograr entrar al
mercado con un producto de calidad así lograr introducirse en el mercado al interior
Proyecto de Inversión Privada Página 2
del país y realizar una proyección para su exportación al exterior de un largo plazo,
generando con ello más empleo y mas rentabilidad para la empresa.
Para poder estar seguros que la empresa es realmente competitiva es necesario
obtener la certificación de ISSO 9001, y de ICONTEC, para tener reconocimiento en el
mercado y a su vez la satisfacción del que el producto está siendo producido con los
mejores estándares de calidad.
Este trabajo es importante porque nos da las herramientas para poder llegar a la
efectividad en el momento de crear una empresa, ya que nos muestra la manera de
realizar la gestión, procesos y pasos importantes que se deben tomar para evitar fallas
en su montaje y funcionamiento futuro, además de ayudarnos a nuestro proyecto de
vida.
INDICE
Proyecto de Inversión Privada Página 3
I. RESUMEN EJECUTIVOII. ASPECTOS GENERALES.
II.1. Nombre del proyectoII.2. Ubicación del proyectoII.3. Participantes en la elaboración, ejecución y financiamientoII.4. Marco de referenciaII.5. Justificación
III. IDENTIFICACIONIII.1. Diagnostico de la situación actualIII.1.1. AntecedentesIII.1.2. Población y zona afectaIII.2. Definición del problemaIII.3. Objetivo del proyecto
IV. FORMULACION DEL PROYECTOIV.1. Comportamiento del mercado de las actividades complementariasIV.1.1. Identificación de la muestra poblacionalIV.1.2. ProductoIV.1.3. DemandaIV.1.4. OfertaIV.1.5. Mercado del proyectoIV.1.6. ComercializaciónIV.2. Inversión del proyectoIV.2.1. Composición de las inversionesIV.2.2. Inversión fijaIV.2.3. Capital de trabajoIV.2.4. Calendario de inversionesIV.3. Financiamiento del proyectoIV.3.1. Servicio de la deudaIV.3.2. Aporte propioIV.4. Presupuesto de ingresos y costosIV.4.1. Análisis de los ingresosIV.4.2. Análisis de los costos del proyectoIV.4.3. Punto de equilibrioIV.5. Estados financieros del proyectoIV.5.1. Flujo de cajaIV.5.2. Estados de ganancias y perdidasIV.5.3. Balance general
V. EVALUACION DEL PROYECTOV.1. Valor actual netoV.2. Tasa interna de retornoV.3. Relación beneficio – costoV.4. Tiempo de recuperación del capital
VI. ORGANIZACIÓN Y ADMINISTRACIÓN DEL PROYECTOVI.1. ORGANIGRAMA DE LA ENTIDAD EJECUTORAVI.2. AnexosVI.3. Bibliografía
Proyecto de Inversión Privada Página 4
RESUMEN EJECUTIVO
Nombre del proyecto
“PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE PRODUCTOS DERIVADOS DE
LA LECHE”
Referencia del consultor
Economista Walter Beizaga Ramírez, con colegiatura N°…………, egresado de
la facultad de economía de La Universidad Nacional San Antonio Abad del
Cusco, con experiencia laboral en desarrollo de proyectos de inversión privada.
Descripción del proyecto
La presente propuesta establece que la actividad productiva y comercializadora
de productos derivados de la leche constituye un mecanismo técnico adecuado
para promover, fomentar y consolidar los cambios necesarios en materia de
fortalecimiento de la calidad alimentaria. Pero también se reconoce que la
actividad alimentaria de la sociedad cusqueña está determinada por los
ingresos, y con el objetivo de cubrir el mercado insatisfecho se aprovechara
esta oportunidad de establecer una empresa en base a nuestro proyecto.
En la industria láctea, el sector elaborador de productos derivados de la leche
es el que presenta en un número reducido e ineficiente en su producción,
productores que son informales y que no cuentan con el apoyo para generar
empresa; la creciente población ara que la demanda de productos incrementen
debido a su gran nivel nutricional con el que se cuenta y los bajos precios con
los cuales se podrá acceder.
El propósito del proyecto “producción y comercialización de productos
derivados de la leche” es contribuir a mejorar la actividad alimentaria de la
sociedad cusqueña, en el ámbito de la provincia cusqueña, así como colaborar
en el desarrollo económico de las zonas rurales productoras de leche.
El proyecto opera mediante la ejecución de seis componentes básicos.
Mejorar la calidad de los productos lácteos de nuestra región cusqueña
Contribuir a la buena alimentación de la sociedad cusqueña
Infraestructura Productiva
Eficiente producción y comercialización de nuestros productos
Fortalecimiento de las capacidades y organización
Eficiente Gestión del Proyecto
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Población Beneficiaria del Proyecto
La población directamente impactada por el proyecto es de 8360 familias que
habitan en el distrito de Wanchaq y cierta parte del distrito de Santiago.
Ubicación del Proyecto
Departamento/ Región: Cusco
Provincia: Cusco
Distrito: Wanchaq
Metas del Proyecto
En el mejoramiento la calidad de los productos lácteos de nuestra
región cusqueña: Dotar a la población con productos de buena calidad,
que estén al acorde de sus necesidades y su prioridad con la
alimentación.
En la Contribución a la buena alimentación de la sociedad cusqueña:
Instalación de 4 plantas como sucursales en los distintos distritos de
nuestra provincia cusqueña, para su mayor accesibilidad de la
población.
En infraestructura Productiva: Se apoyara en la implementación de
maquinarias de última tecnología para la reducción de sus costes de
producción.
En la eficiente producción y comercialización de nuestros productos:
Fortalecimiento de nuestras cadenas de producción y de
comercialización.
En el fortalecimiento de las capacidades y organización: Se contara con
talleres de capacitación para nuestro personal, y algunos intercambios
con otras instituciones del rubro.
En la eficiente Gestión del Proyecto: Se asumirá los gastos operativos y
el personal técnico por el periodo del proyecto.
Plazo de Ejecución
El proyecto está previsto para dos años (2012 – 2017)
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Presupuesto del Proyecto
Total de Inversión(En US$)
CONCEPTO MONTO %
Inversión Fija 72790 70.5Capital de Trabajo 30258 29.5
Total Inversión 103248 100
Fuente de Financiamiento
Capital propio y Financiero
DATOSPRESTAMO 100,000 dólares.TEA 18%PERIODO DE GRACIA (trim) 4PERIODO DE PAGO (trim) 12TET 0.0422466 = 4.22466%COUTA FIJA (R) 10,794.60
Determinación del Valor Actual Neto Y Tasa Interna de Retorno
Valor Actual Neto (VAN) 156295.89
Tasa Interna de Retorno (TIR) 64.10%
Beneficio – Costo 256752
Tiempo de Recuperación del Capital 2 años
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I. ASPECTOS GENERALES.
1.1. NOMBRE DEL PROYECTO
“FORTALECIMIENTO ECONOMICO DE LA CRIANZA DE ANIMALES MENORES”
“WANCHAQ – CUSCO – CUSCO” 2012 – 2013
Departamento / Región
Cusco
Provincia CuscoDistrito WanchaqOrganizaciones UNSAAC, MINISTERIO DE AGRICULTURA, MINSA, ETC.Región Geográfica Sierra
1.2. UNIDAD FORMULADORA, EJECUTORA Y DE FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO.
UNIDAD FORMULADORANombre “Facultad de Economía”Sector Planeación y FormulaciónPersonal Responsable Andy Geovany Ancasi ChallcoCargo Gerente GeneralDirección A.V. sol 445Teléfono 984188828
UNIDAD EJECUTORANombre “Leman y Brothers”Sector Ejecución y GestiónPersonal Responsable María Antonieta de Las NievesCargo PresidentaDirección A.V. Manantiales H-6Teléfono 984123456
UNIDAD DE FINANCIAMIENTONombre Caja Municipal CuscoSector FinanciamientoPersonal Responsable Herbert Rivera FuentesCargo Presidente del DirectorioDirección A.V. Ramón Castilla L-3.Teléfono 984743245
1.3. MARCO DE REFERENCIA
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Para la elaboración de un plan de negocios, bajo los lineamientos establecidos es
necesario definir algunos términos para tener mayor claridad en su interpretación:
Programa de acción para la implementación de una empresa, para la producción y
comercialización de productos terminados; de acuerdo a estos conceptos se puede
definir que un plan de negocios “es un documento fundamental para el empresario”.
En distintas situaciones de la vida de una empresa se hace necesario mostrar en un
documento único todos los aspectos de un proyecto: Para su aprobación por
superiores dentro de la organización, para convencer a un inversionista, para
respaldar un pedido de crédito, para presentar una oferta de compraventa, para
conseguir una licencia o una franquicia de una compañía local o extranjera, o para
interesar a un potencial socio. Es un procedimiento para enunciar de forma clara y
precisa los propósitos, las ideas, los conceptos, las formas operativas, los resultados y
en resumen la visión del empresario sobre el proyecto. Es un mecanismo de proyectar
la empresa para un futuro, de prever dificultades y de identificar posibles soluciones a
las dificultades que pudieran presentarse.
La leche es definida: “El producto integro normal fresco obtenido del ordeño higiénico
e ininterrumpido de vacas sanas”.
La composición físico – química de la leche presenta características muy propias. Su
sabor es levemente endulzado y tiene un color blanco azulado. Esto se justifica por la
ausencia de beta caroteno, por su alto contenido de cationes la leche presenta baja
elasticidad al calor y una alta tensión de la cuajada, además de un alto contenido
solido totales.
La leche de vaca puede ser utilizada para la elaboración de una extensa variedad de
alimentos, tales como: mantequilla, aceite de manteca, quesos duros y blandos, leche
evaporada, condensada, descremada, helados, crema de leche, yogurt, entre otros.
1.4. JUSTIFICACION
El presente proyecto tiene por finalidad solucionar los problemas de inadecuado
consumo de alimentos por parte de la población cusqueña, dando énfasis en mejorar e
innovar la forma de combinar y consumir los productos derivados de la leche como:
queso, yogurt, etc. Este proyecto contribuirá a la sociedad generando un desarrollo
integral en el aspecto biológico, psicológico, económico, social, cultural y nutricional de
la población cusqueña.
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Tenemos la plena seguridad de que este proyecto “producción y comercialización de
productos derivados de la leche” nos ayudara íntegramente en el proceso de
crecimiento como profesionales y tenemos la seguridad que en el futuro, cuando
entremos al mundo a laborar ya estaremos preparados para realizar de una manera
optima, ética y productiva nuestras labores planteando proyectos para el desarrollo de
nuestra región del Cusco.
2.1. Diagnostico de la Situación Actual.
Para este diagnostico de la situación actual se hará el uso del método FODA, que nos
mostrara un plano muy amplio de todo el estudio de mercado.
Fortalezas:
Mercado interno muy desarrollado
Tendencia a la mejora continua de la calidad de la leche utilizada como materia
prima
Fuerte posicionamiento de las empresas exigentes en el mercado
Fuertes inversiones en modernización e instalación de plantas con tecnología
de punta
Mayor inserción de los lácteos en el mercado interno e internacional
Esfuerzos en investigación y desarrollo
Adopción de sistemas de autogestión de la calidad
Adaptabilidad del producto a las nuevas tendencias del consumidor
Amplia posibilidad de diferenciación del producto (presentaciones, gustos,
innovaciones).
Oportunidades:
Disponibilidad de leche a precios competitivos
Gran potencial de crecimiento de la producción primaria
Perspectivas de expansión del consumo regional
Potencial crecimiento de consumo de productos lácteos en los distritos de la
región.
Posibilidad de mayor colocación del producto en el mercado
Menor exposición a las típicas fluctuaciones de precios del mercado nacional
Proyecto de Inversión Privada Página 10
II. IDENTIFICACION.
Debilidades:
Escasa coordinación entre los eslabones de la cadena
Intensificación de las diferencias de intereses de los integrantes
Relativamente bajo poder de negociación de la industria con la gran
distribución
Márgenes muy elevados en la distribución minorista
Limitada diversificación de los mercados distritales
Escasa diferenciación de productos exportados
Menor contenido de sólidos en leche
Escasa presencia y promoción en el mercado regional de productos derivados
de leche
Escala promedio y una escasa automatización para competir en el mercado
regional
Amenazas:
Continuidad de las fuerte distorsiones en el mercado
Tendencia a la baja de los precios de los productos derivados del petróleo
Excesivo fortalecimiento de las marcas de la distribución
Disminución del consumo de productos de alto tenor graso
Competencia de productos importados
Competencia de la industria informal
Dificultades en el acceso al crédito
Dificultades económicas, en especial en las regiones emergentes
2.1.1. Antecedentes
La leche, es un producto nutritivo que contiene muchas vitaminas, en el Perú la
crianza del ganado vacuno esta incrementándose y en nuestra región del Cusco estos
vacunos cada vez son mejorados que incrementan al mismo tiempo la producción de
la leche que es de gran de manda en nuestra ciudad. La crianza se realiza en los
valles y regiones alto andinas. Esta es una actividad complementaria en el sistema de
producción campesina, que se desarrollara en forma estrechamente vinculada con la
agricultura.
Los productos derivados de la leche como queso, yogurt, mantequilla, etc. Son
productos que nuestra sociedad cada vez requiere muchas más cantidades,
principalmente la juventud y nuestra niñez que por mantener mente y cuerpo sanos
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incrementan su consumo, así, como para el normal desarrollo de sus actividades. En
la Ciudad del Cusco y sobre todo en nuestra región este incremento del consumo de
productos derivados de la leche es cada vez mayor, y aprovecharemos esta
oportunidad para la realización de nuestro proyecto.
Esta fabricación de los productos derivados de la leche se realizara en forma intensiva
y normalmente en la Ciudad cusqueña (zona urbana) debido a la disponibilidad de
subproductos con los que se elaborara nuestro proyecto, así como los medios de
trasporte que se requerirá durante el proceso de comercialización. En la última década
esta actividad ha cobrado mucha importancia debido a que la actividad contribuye en
la economía familiar de los criadores de ganado vacuno así como de las pequeñas y
medianas empresas, sin embargo contamos con muchos retos para la realización de
este proyecto como el poco desarrollo de la tecnología.
En este contexto, uno de los esfuerzos de los miembros que conforman este proyecto
trataremos de solucionar la problemática de la mala alimentación en nuestra región del
Cusco, entonces veremos de qué forma este proyecto contribuirá a solucionar los
problemas alimenticios de nuestra sociedad cusqueña, esperemos que este trabajo
traiga como resultados una buena contribución a la alimentación de nuestros niños y
jóvenes cusqueños.
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DEMOGRAFÍA
Población Total y Evolución
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Según los datos que nos proporciona el INEI podemos decir que en la última década
Wanchaq (creció poblacionalmente un 9.3%) además que Wanchaq se encuentra en
una transición moderada ya que es el cuarto distrito con mayor población con casi el
20% de la población. En los siguientes años Wanchaq tendrá un crecimiento
moderado/alto como nos indican los gráficos a continuación.
FUENTE: INEI
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Fuente: INEI
FUENTE: INEI
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Aspectos Sociales-Económicos
Zonas
Zona Residencial
En estas zonas se localizan viviendas, que sirven de habitad de la población,
organizados en hileras y bloques (urbanizaciones, conjuntos habitacionales,
condominios) con niveles aceptables de equipamiento de servicios: agua potable,
desagüe, alcantarillado, energía eléctrica, teléfono, tv-cable, internet, educación, salud,
vías públicas, parques, jardines, espacios deportivos, entre los principales; estos usos
de suelos con destino residencial, son los más preponderantes en el espacio distrital.
En esta misma zona también están localizados importantes instituciones y sectores
públicos: Direcciones Regionales de Agricultura, Transportes, Trabajo, Hospital de
ESSALUD y la Región Cusco; así como instituciones privadas: Colegio de Ingenieros,
Colegio de Contadores, Cámara de Comercio, entre otros. A continuación, podemos
observar un mapa donde encontramos las clínicas, grifos, hospitales, etc.
Zonas Industriales
En esta zona se han instalado las diversas actividades industriales, generalmente
organizados en micro y pequeña empresa; un sector considerable de ellos se
encuentra localizado en torno al Parque industrial y otros en los diferentes corredores
comerciales del Distrito. Estas áreas, especialmente del Parque Industrial carecen de
un equipamiento adecuado, especialmente en cuanto se refiere a la superficie de
rodadura de su sistema vial (la mayor parte es afirmado) y las instalaciones básicas de
agua, desagüe, energía eléctrica y teléfono son deficientes.
Zonas Comerciales
Las áreas de uso comercial y de servicio, principalmente están organizados en torno a
tres corredores comerciales del distrito, como son: El primer corredor organizado en
torno a Limacpampa y Avenida de la Cultura, el segundo corredor conformado por las
Avenidas Garcilaso y Huayruropata y el tercer corredor constituido por la Alameda
Pachacutec y la Avenida 28 de Julio. Estas áreas, están convenientemente equipadas
en cuanto a dotación de servicios básicos, pavimentación de sus vías, etc. En este
espacio también están considerados el Aeropuerto Internacional Alejandro Velazco
Astete y el Terminal Ferroviario (Perú Raíl); ambas infraestructuras de transportes de
importancia regional, prácticamente están localizados en el centro de la ciudad, son
Proyecto de Inversión Privada Página 16
externalidades que de un lado han inducido el crecimiento de la actividad comercial y
de servicios, pero de otro lado son instalaciones que no sólo dificultan la expansión de
los usos del suelo para fines residenciales y/o ocupación de áreas verdes o
recreativas, sino que también constituyen factores contaminantes del medio
ambiente. A pesar de que no existe en el Plan Urbano de la Provincia del Cusco, un
uso destinado a zona arqueológica, en el Distrito de Wanchaq; sin embargo es posible
identificar en el asentamiento “Villa de los Periodistas”, ubicado en la parte sur del Distrito,
algunos vestigios arqueológicos que corresponderían a la cultura pre-inca Marcavalle,
que evidentemente requieren ser estudiados. En lo referente a la delimitación
territorial, aún subsisten problemas de demarcación limítrofe con el Distrito de San
Sebastián, a pesar de las evidencias legales e históricas que amparan los derechos
del Distrito de Wanchaq, cuya solución definitiva deberá ser decidida por el Congreso
de la República. Sin embargo la indefinición de este problema limítrofe está causando
serias irregularidades en la Municipalidad de Wanchaq, en lo referente a la
recaudación del impuesto predial, el otorgamiento de licencias, control urbano, pago
de arbitrio de limpieza, etc. de algunos vecinos wanchinos que habitan en los sectores
del: Parque Industrial, José Carlos Mariátegui, Santa Úrsula, quienes prefieren hacer
estas gestiones en la Municipalidad de San Sebastián, burlando las normas y a la
INDICADORES DE TRABAJO Y EMPLEOPEA de 14 años y mas años de edad – total 27166PEA de 14 y mas años de edad – mujeres 14224PEA de 14 y mas años de edad – hombres 12942Tasa de actividad de la PEA de 14 y mas años de edad 27166%de la PEA Ocupada de 14 y más años – en agricultura, ganadería, caza y silvicultura. 11% de la PEA ocupada de 14 y mas años – en la pesca 0% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en explotación de minas y canteras. 0.2% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en industria manufactureras. 5.4% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en suministros de electricidad y agua. 0.4% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en construcción. 3.9% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en comercio 16.9% de la PEA Ocupada de 14 y más años – venta, mantenimiento y reparación de vehículos. 2.1% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en hoteles y restaurantes. 7.8% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en transporte, almacenamientos y comunicaciones. 11.4% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en intermediación financiera. 1.8% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en actividad inmobiliaria, empresarial y alquileres. 11.3% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en administración pública y defensa para seguro social afiliada. 7.1% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en enseñanza 13% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en servicios sociales y de salud. 5.3% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en otras actividades, servicio común, social y personal. 4.6% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en organizaciones y órganos extraterritoriales. 0% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en actividad económica no especificada. 3.5
autoridad legítimamente establecida.
Indicadores de la PEA
Proyecto de Inversión Privada Página 17
FUENTE: Municipalidad distrital de Wanchaq.
Fuente: Municipalidad distrital de Wanchaq
2.1.2. Población y Zona Afectada
Beneficiarios: La población beneficiaria y directamente involucrada en el proyecto son
familias de la provincia cusqueña, en especial los distritos de Wanchaq y Santiago, y
las familias campesinas que son productores de leche quienes han participado
activamente durante el proceso del levantamiento de información de base, en cada
organización, para la identificación y el análisis de los problemas, sus causas y sus
consecuencias relativos a la producción y comercialización de productos derivados de
la leche.
En el siguiente cuadro se muestra a la “población beneficiaria del proyecto” se aprecia
que la población directamente impactada por el proyecto es de 4450 familias que
habitan en los distritos antes mencionados.
POBLACION BENEFICIARIA DEL PROYECTO
Proyecto de Inversión Privada Página 18
Comunidades REFERENCIA AFECTADASFamilias Población Familias Población
Distrito de Wanchaq. 11800 59000 3540 10620
Urbanización de TTIO 5350 21400 1605 4815AV. Costanera 3640 14560 1092 3296Distrito de Santiago. 22632 90530 6789 27656
Margen Derecha 4300 17200 1290 5160Wimpillay Chocco 3242 12968 972 3888Viva el Perú 2654 10616 796 3184
TOTAL 34432 149540 5755 20343FUENTE: INEI
2.2. Definición del Problema (Árbol de Causa – Efecto)
Proyecto de Inversión Privada Página 19
2.3. Objetivo del Proyecto
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Inadecuado consumo de alimentos por parte de la población cusqueña.
Falta de información nutricional.
Crecimiento de la población.
Habito de consumo.
Costumbre. Gustos y preferencias.
Alienación Bajo interés por parte de la población.
Migración (del campo a la ciudad).
Ingreso.
Desnutrición (desorden alimentario).
Sobre consumo. Diversificación de mercado.
Falta de educación nutricional.
Sustitución de alimentos tradicionales por alimentos importados.
Bajo nivel de vida.
Bajo nivel de ingreso.
Deficiente combinación en el proceso alimentario.
Jerarquización en el proceso en la selección de alimentos.
Problema central.
Efecto.
Causa.
Objetivo General: Elaborar un Plan de Negocios para la creación de una empresa
productora y comercializadora de productos derivados de la leche en la ciudad del
Cusco además de poder identificar los procedimientos que se deben llevar a cabo para
su realización.
Objetivos Específicos: Entre estas tenemos:
Contextualizar elementos relevantes y necesarios para el desarrollo de la
investigación para la puesta en marcha del proyecto.
Realizar un estudio de mercados en el que se pueda identificar claramente la
oferta y la demanda de queso y sus derivados además un estudio para
identificar la competencia y los clientes potenciales que permita la elaboración
del marketing mix de la empresa.
Establecer la ubicación de la empresa de acuerdo a factores como el
transporte, disponibilidad de materia prima, y ubicación de los clientes,
buscando siempre la disminución substancial de costos, y a su vez
contribuyendo al desarrollo del sector agro de la región del Cusco.
Diseñar la estructura organizacional y administrativa para la creación de la
empresa
Realizar un estudio técnico que determine las instalaciones, maquinaria y
distribución en una planta más adecuada.
Realizar un estudio medioambiental que permita determinar el impacto en el
medio ambiente
Adelantar una evaluación económica, financiera y socioeconómica del proyecto
Analizar el entorno para trazar planes y proyecto de negocio
Interpretar las fuentes financieras dinámicas del ejercicio para la correcta
formulación de los procedimientos.
Aprender la correcta aplicación de las razones financieras durante el proceso
de producción en una empresa del sector industrial.
Realizar el estudio técnico y de ingeniería para determinar el tamaño, procesos
técnicos y tecnológicos para el montaje de la empresa.
Diseñar las estrategias y términos jurídicos, así como los procesos de
selección y políticos del personal de la empresa.
ÁRBOL DE OBJETIVO O ÁRBOL DE MEDIOS Y FINES
Proyecto de Inversión Privada Página 21Desarrollo Socio Económico de los Productores de leche en ANTA y ACOMAYO (Principales distribuidores). Generación de conciencia en el proceso de alimentación de la sociedad cusqueña.
3. FORMULACION DE PROYECTO
Proyecto de Inversión Privada Página 22
Mejorar la Calidad Alimentaria de la Sociedad Cusqueña y Contribuir al incremento de los ingresos de nuestros
Productores de Leche en la Región del Cusco.
Incremento de la producción y calidad de los productos derivados de la leche.
Asegurada producción de los derivados de leche.
Suficiente asistencia técnica y capacitación productiva.
Valioso nivel técnico de la actividad productiva de los derivados de leche y activa participación de los involucrados.
Alta calidad de nuestros productos elaborados.
Suficiente desarrollo de capacidades y organización de nuestra institución.
Incremento de los ingresos de los productores de leche y de los participantes en este proyecto.
Accesibilidad a los lugares de provisión de leche en zonas rurales.
Incremento de la productividad de leche.
Permanencia de los socios y de nuestros proveedores.
Proveedores de leche y comercializadores de los productos
Eficiente infraestructura productiva.
Conocimiento de experiencias innovadoras.
Adecuados espacios de comercialización planificada.Suficientes
plantas de procesamientos.
Eficiente infraestructura de manejo.
Asegurada conservación de nuestros productos.
Suficiente leche para su producción.
Predominio de productos mejorados.
Productores calificados
3.1. COMPORTAMIENTO DE DELMERCADO, ACTIDADES COMPLEMENTARIA
El trabajo de investigación de campo se realizó mediante encuestas las cuales fueron
obtenidas de las amas de casa de las principales ciudades de los distritos de cusco
como Wanchaq, san Sebastián, san jerónimo, Santiago, considerando que ellas son
las que deciden la compra, cantidad, lugar, así como la calidad de los productos en
investigación, y que dan cuenta de los hábitos de consumo de su familia.
Así como la aplicación de encuestas a los establecimientos comerciales para
determinar las características del proceso de comercialización en cuanto al tipo de
producto, cantidades, presentación y frecuencia de compra.
3.1.1. Marco Muestral
Para el caso de la distribución de la población de ciudad de cusco y sus distritos se
hizo uso de información de estudios recientes y elaboración propia basándose en el
criterio de la proporcionalidad para la determinación de la población por distritos,
además de fuentes oficiales que brindan instituciones como el INEI y otras.
3.1.2. Fuentes de Información
La información fue recopilada de las siguientes instituciones:
1. INEI censo de 2007).
2. PROGRAMA DE VASO DE LECHE.
3. PRONAMACHS.
4. MUNICIPALIDADES DISTRITALES.
Cuadro Nº 01DISTRIBUCION DE LA MUESTRA POR DISTRITOS
(HOGARES)
Proyecto de Inversión Privada Página 23
3.1.3. Diseño del cuestionario
Se han diseñado dos tipos de cuestionarios: uno para medir la demanda que será
aplicado a las amas de casa y otra para medir la oferta de los establecimientos
comerciales que ofertan productos lácteos en el ámbito del estudio.
1. El cuestionario aplicado a las amas de casa fue diseñado deforma estructurada y
concisa (aprox. 30 minutos de duración) con la finalidad de estimar el consumo directo
de productos lácteos de los hogares, así como medir el nivel de aceptación de los
productos lácteos que ofertará la planta industrial de Neshuya, como alternativa a los
productos lácteos que entrégalos programas sociales (municipalidades, Pronaa, Salud
etc.)
2. El cuestionario aplicado a los establecimientos comerciales, es precisa y simple que
nos permitirá estimar la oferta actual de productos lácteos en el mercado.
3.1.4. Diseño del Muestreo
El diseño de muestreo de los hogares y de los establecimientos comerciales se
estructuró a través de la técnica del Muestreo multietápico y luego aleatorizada1, fue
proporcionalmente al tamaño de hogares y establecimientos comerciales de los
distritos de wanchaq y sus distritos.
3.1.5. Determinación del tamaño de Muestra
Proyecto de Inversión Privada Página 24
Muestra de Hogares El tamaño de la muestra se determina a través de la fórmula de
los grandes números con una máxima variabilidad (s=0.5), un 95% de confianza y un
margen de error del 5%:
En síntesis, tenemos:
N = Población = 343927 de ciudad del Cusco
n = Tamaño de la muestra necesaria.P = Probabilidad de que evento ocurra (50%)
Q = Probabilidad de que el evento no ocurra (50%)/ 2 Z = 1,96= 0,05Cuya fórmula matemática es:
n= Z2_PQ N_
E2 (N-1)+Z2PQ
Obteniéndose una muestra de343927 de la población Se eligió un tamaño de muestra
de 442 hogares, que corresponden a una muestra significativa y representativa del
universo de hogares de los principales distritos de las provincias de Cusco los cuales
se encuentran distribuidos por distritos de los cuales se seleccionó el número de
muestra que se distribuyó de la siguiente manera:
Cuadro Nº 02DISTRIBUCION DE LA MUESTRA POR DISTRITOS
(HOGARES)
Proyecto de Inversión Privada Página 25
DISTRIBUCION DE LA MUESTRA POR DISTRITOS(HOGARES)
Provincia/Distrito POBLACION tamaño de muestraCusco 108798 40Wanchaq 54524 278Santiago 66277 74san Sebastián 85472 30san Jerónimo 28856 10Total 343927 442
3.1.6. Criterios de la Zonificación
Se ha considerado en la ciudad de cusco y sus distritos, como el mercado objetivo,
debido a que se encuentra la mayor concentración de población urbana
departamental, con sus 05 distritos: cusco, Wanchaq, Santiago, san Sebastián y san
Jerónimo
Las provincias lecheras de cusco como: YANAOCA ANTA, ACOMAYO
(POMACANCHI) y otras provincias vecinas como SANTA ROSA , contribuye con la
mayor cantidad de productos producidos por pequeños ganaderos, los cuales aportan
con una oferta significativa de leche, queso y yogurt artesanalmente.
La ciudad de cusco podría constituirse en un eje para el desarrollo de la industria de
productos derivados de leche, irradiando a otros departamentos como: provincias
como Sicuani, Convención y Urcos. De la misma manera la ciudad de cusco puede
convertirse en la principal abastecedora de productos lácteos para las demás
provincias aledañas.
3.1.2. ESTUDIO DE LOS PRODUCTOS
A continuación se presentan los productos objeto de este análisis, sus características,
así como sus usos múltiples; luego la presentación seguirá de acuerdo a la articulación
del estudio realizado.
3.1.2.1. Leche Fluida
Se entiende como leche fluida a la leche que se expende en estado liquido y la cual ha
sido procesada por alguno de los siguientes procesos: Pasterización, ultra
pasteurización, esterilización y Evaporación.
3.1.2.2. Leche Pasteurizada
Definición
La pasteurización es un proceso de calentamiento a una temperatura y a un tiempo
definido para destruir microorganismos patógenos, esta combinación de tiempo y
temperatura no es suficiente para lograr una esterilización, razón por la cual este
producto requiere de frió para su conservación, siendo su vida útil de
aproximadamente una semana bajo condiciones de refrigeración.
La pasteurización de la leche se realiza por el calentamiento mínimo de 71.7 ºC
durante 15 segundos, existen otras combinaciones de temperatura y tiempo,
inicialmente se hacia la pasteurización a 62.8 º C y se mantenida continuamente a
esta temperatura por 30 minutos.
Proyecto de Inversión Privada Página 26
Este tratamiento térmico destruye levaduras y mohos, bacteria patógenas indeseables,
destruyendo igualmente entre el 95 y 99% de las no patógenas. El producto obtenido,
puede ser envasado en botellas de plástico o bolsas de polietileno, tal como se
expende en nuestro país. La leche pasteurizada envasada requiere de frío para su
conservación y su vida es de Aproximadamente una semana mantenida a una
temperatura de 4 º C variaciones de temperatura superiores a 4 º C durante su
almacenaje acortan su vida útil.
Antecedentes y Usos Este la leche procesada que más se asemeja a la leche fresca,
tanto en sabor como composición proximal. En la mayoría de los países del mundo, es
el tipo de leche procesada que más se produce y consume, debido a su valor nutritivo,
su sabor y equivalencia más cercana a una leche Recién ordeñada.
La presencia de este tipo de leche en el mercado tanto en los demás departamentos,
como cusco, ha ido desapareciendo con el tiempo, debido a que las primeras plantas
pasteurizadoras dejaron de procesar este producto, por lo reducido de su vida útil y la
necesidad de frió para su conservación. Al inicio, el acondicionamiento de este tipo de
leche fue en botellas, en la actualidad se encuentra en solo en bolsas de polietileno o
botellas de plástico, proveniente de dos o tres empresas en Lima.
3.1.2.3. Leche Ultra Pasteurizada
Definición
La leche UHT, significa que el producto ha sido sometido a una temperatura bien alta,
la cual es una técnica para preservar alimentos líquidos exponiéndolos a un breve
pero intensivo tratamiento térmico.
Este proceso es aplicable, solo si es que luego permanece bajo condiciones asépticas,
de tal manera que se hace necesaria prevenir la re contaminación a través del su
envase del producto previamente con empaque estéril y bajos condiciones asépticas
después del tratamiento térmico.
Cualquier almacenamiento entre el proceso y el llenado debe darse en condiciones
también asépticas.
Antecedentes y usos del Producto.
Los productos que se procesan con este tipo de proceso incluyen diversas
presentaciones, tal es el caso de los lácteos que se ofrecen en el mercado peruano
que son los siguientes: leche evaporada, leches saborizadas, y recombinadas.
Este producto en términos de valor nutritivo y sabor se asemeja a la leche fresca.
Debido a su vida útil más larga (hasta 6 meses), lo cual facilita su distribución y
Proyecto de Inversión Privada Página 27
comercialización, este producto puede destinarse a los. Programas Sociales,
mercados más lejanos del lugar de producción.
3.1.3. Derivados Lácteos
En el caso de derivados, el estudio nos ha dado información de quesos, yogurt y
mantequilla que son los productos con mayor potencial actualmente, de acuerdo a la
información estadística encontrada en el Ministerio de Agricultura.
3.1.3.1. Yogurt
Definición
El yogurt, es un producto cuyos ingredientes básicos, son la leche y la micro flora. La
leche se convierte en yogurt con el crecimiento de bacterias ACIDOLACTICAS Y
ACIDIFICANTES, bajo condiciones definidas.
De acuerdo a la FAO, el yogurt es un producto coagulado, obtenido por la
fermentación ácido láctica a través de la acción del Lactobacillus bulgaricus y el
estreptococcus termofilus, en leche o productos lácteos (con o sin adición de leche en
polvo o suero); los microorganismos en el producto final deben ser viables y
abundantes.
El yogurt, producto natural, es indiscutiblemente un alimento de gran valor. Posee
todas las ventajas de la leche, los fermentos lácticos que viven en el yogurt lo hace
más digestivo y facilita la absorción de todos sus componentes.
Antecedentes y usos del Producto
La evolución en el consumo de este producto, en nuestro país ha ido en ascenso
desde sus inicios el año 93, el tipo de yogurt con el cual inicio su producción en el
Perú, corresponde al tipo denominado batido, constituyéndose el más popular, dos
años después salió a la venta el yogurt bebible, el cual en un momento compartía el
mercado en un 50% con el yogurt batido. Actualmente esta última presentación es la
más consumida en las principales ciudades de nuestro país.
En cusco, el yogurt es elaborado por pequeños productores, su forma de expendio es
en artesanalmente y moderadamente selladas, esto se debe por un lado por falta de
las instalaciones de envasado son moderadas y por otro lado la botella plastificada
representa un costo adicional.
Adicionalmente, también en forma artesanal, se están produciendo helados de yogurt,
hay que resaltar que esta producción artesanal se encuentra en rápido crecimiento,
según observado en el trabajo de campo.
Proyecto de Inversión Privada Página 28
3.1.3.2. Queso
Definición
El queso por definición es básicamente un producto que resulta de la formación del
cuajo por la acción de la renina o ácidos sobre la leche, al cuajo formad, se le separa
del suero y según como se procese esa cuajada, esta producirá diferentes tipos de
queso, al pasar por un proceso de maduración por acción de las enzimas microbianas
y diversos cambios bioquímicos. Durante la maduración todos los componentes de la
cuajada, como grasa, lactosa, y proteína, actúan, de tal forma que producen el sabor y
textura característicos en cada variedad particular de queso.
Los quesos pueden clasificarse de diferentes maneras. Pueden Ser producidos de
diversas especies mamíferas, vacas y cabras. Algunos de ellos se maduran y a la
vez se les incorporan hongos. Una de las formas más comunes de clasificar los
quesos, es en base a su contenido de agua. Otra clasificación incluye quesos
naturales y procesados, estos últimos pueden procesarse para ser untables y
cortables. Los quesos procesados se elaboran a través de un proceso de mezclado y
calentamiento de lotes o remanentes de quesos frescos con los agentes
emulsificantes adecuados.
Tipos de queso investigados:
Queso fresco (Industrial y artesanal): Blanco o Latino Quesos madurado (Industrial y
Artesanal): Dambo, Suizo, Andino, Tilsit Paria y Mantecoso. Quesos procesados:
Untable y cortable.
Quesos Artesanales
Son quesos que se producen en algunas provincias del Perú, se caracterizan por
haberse elaborado, como consecuencia de la coagulación de la Leche por Renina
(Enzima Digestiva)o por un agente acidificante (jugo de limón o ácido
acéticodiluido).Estos quesos pueden ser blandos o duros, los segundos, son aquellos
a los cuales se les ha dejado madurar para propiciar el desarrollo aromas y sabores
característicos. Solamente los artesanos experimentados o que han sido enseñados o
capacitados utilizan fermentos lácticos; por lo tanto tienen la posibilidad de obtener
quesos más elaborados. La mayoría de quesos artesanales (aproximadamente un
80%, según Estudio de Comercialización del año 2002), se caracterizan por que se
elaboran con Leche Cruda.
Antecedentes y usos del producto.
En el país existe una cultura de elaboración de quesos elaborados con leche cruda,
que cuando se procesan con una determinada calidad, no tendrían que ser dañinos,
dado que aun en su estado crudo hay pocas posibilidades de que las bacterias
Proyecto de Inversión Privada Página 29
patógenas puedan sobrevivir por que constituiría un medio hostil para ellas. La
cantidad de ácido, la escasez de oxigeno, la poca humedad y el medio mismo del
queso constituirían un bacteriostático para el desarrollo de otras bacterias.
El problema ocurre cuando el queso ha sido elaborado inadecuadamente por ejemplo
con insuficiente ácido o vendido demasiado pronto después de la maduración, yaqué
de esta manera pueden sobrevivir algunos gérmenes patógenos vivos que dan lugar a
la transmisión de enfermedades, dado que un alto porcentaje de nuestro ganado en la
sierra presenta problemas de tuberculosis. Por otro lado, el medio en donde se
elaboran o comercializan presenta riesgos de contaminación de fiebre malta o tifoidea,
por lo que hace de estos productos un sustrato optimo para el desarrollo de esas
bacterias. Por lo tanto, se recomienda una buena pasteurización de la leche para
fabricar quesos exentos de gérmenes patógenos. Es de suma importancia, que se
cree una industria regional, en la elaboración de quesos de buena calidad,
pasteurizados, con variedades nuevas y con identificación de la procedencia, para de
esta manera normar la comercialización de quesos sea imitada por otras regiones. Lo
que se está dando en el país es una comercialización informal y desordenada.
3.1.3.3. Productos sustitutos
Los productos lácteos posee características muy especiales, por lo que se hace difícil
que en el mercado exista productos que la sustituyan en su totalidad, sin embargo se
han desarrollado productos de tipo vegetal que se asemejan a las características de la
leche, tales como leche de soya, mantequillas a base de productos vegetales.
3.2. ANÁLISIS DE LA DEMANDA POTENCIAL Y/O EFECTIVA DEL MERCADO
La estimación de la demanda potencial se realiza con las estadísticas poblacionales
de personas de 03 años a más del ámbito de influencia del mercado y de las áreas
urbanas de cada ámbito(Cusco y sus distritos); el cual representa el 37.80% de la
población de Cusco y el 81.48% de la población de los distrito de cusco, la que nos
permitirá realizar la proyección del consumo en los próximos años; para ello se utilizó
la variable del consumo per cápita, considerando la población objetivo de las zonas
urbanas de los distritos de Cusco y sus distritos.
Proyecto de Inversión Privada Página 30
3.2.1. Determinación de la demanda potencial para el proyecto.
Para la proyección de la demanda futura, se tomó como referencia la información de la
población que se ubica en la zona urbana de los distritos de Cusco, en poblaciones de
03 años a más, que son los potenciales consumidores, relacionados a la población
proyectada en el horizonte del proyecto.
Cuadro Nº 03
FUENTE: INEI
3.3. Oferta del Mercado
La oferta de quesos que se da en la zona, es a través de transformadores artesanales
que llevan a cabo esta actividad y los venden en las ferias de Cusco y sus distritos,
existen acopiadores de quesos en la zona, quienes visitan a las PERFIL DE
PROYECTO:” Mejoramiento de la producción y comercialización de de producto
derivados queso fresco prensado, yogurt y mantequilla en distrito Wanchaq - provincia
cusco-cusco”
Proyecto de Inversión Privada Página 31
3.3.1. PROYECCIÓN DE LA OFERTA FUTURA DEL CONSUMO QUESOS.
Para estimar la oferta se ha analizado información de la oferta, tanto de la zona de
influencia del proyecto, como también estadísticas regionales y nacionales para tomar
de referencia y utilizar para la proyección de la oferta, entre las variables son las
siguientes:
La tasa de Crecimiento anual de la población de la región cusco (para una
situación con proyecto), equivalente a 1.2%, de acuerdo al INEI, 2007.
Tasa de crecimiento anual de la producción de quesos: El ritmo de crecimiento
anual de la producción de leche, según MINAG, 2008 es de 2.6 % anual. La
producción de leche en la región en el año 2008 fue de 23,500 TM. Por otro
lado, el factor de conversión para un kilo de queso es de 7.5 (7.5 litros/kilo de
queso).
Con estas variables es posible estimar la oferta anual de quesos en la región cusco;
sin embargo no se tiene información específica de la zona de influencia del proyecto,
sobre el comportamiento de la producción de leche; razón por la cual se tomara de
referencia estos datos regionales y los datos obtenidos durante el sondeo de oferta de
quesos en los diversos establecimientos.
Proyecto de Inversión Privada Página 32
AÑOS PRODUCCION DE LECHE (TM/AÑO)
OFERTA DE QUESOS (TM/año)
2011 26,041 3,0642012 26,718 3,1432013 27,413 3,2252014 28,125 3,3092015 28,718 3,6432016 29,413 3,825
CUADRO N° 6:
OFERTA POTENCIAL PROYECTADA DE QUESOS EN CUSCO Y DISTRITO
AÑOS OFERTA DE QUESOS EN LA ZONA DE INFLUENCIA (TM/AÑO)
2011 1002012 1022013 1052014 1102015 1132016 116
BALANCE DE OFERTA Y DEMANDA (LOCAL Y REGIONAL) DEL PRODUCTO:
Para determinar la demanda insatisfecha del consumo de quesos, se recurre al balance de oferta y demanda proyectada, resaltando que la proyección de la oferta es a 2.6% anual.
CUADRO N° 7:
Proyecto de Inversión Privada Página 33
Balance de la oferta y demanda de quesos en CUSCO Y SUS PROVINCIAS
AÑOS POBLACIÓN DEMANDA POTENCIAL TM/año
OFERTA PROYECTADA TM/año
DEMANDA INSATISFECHA TM/año
2011 49,556 476 100 3742012 50,151 481 102 3762013 50,753 487 105 3772014 51,362 493 110 3802015 51,978 498 113 3822016 52,378 524 116 431
Con las estimaciones realizadas podemos observar que existe un amplio espacio para
el proyecto, donde sigue en incremento el consumo de quesos, tanto por la demanda
interna en la zona, como por la demanda externa en Puerto maldonado y la provincia
de convencion ( capital quillabamba). El proyecto pretende cubrir un porcentaje de
toda la demanda insatisfecha, pero queda un amplio margen para otros proyectos
similares que se pueden implementar
Del Servicio:
Con este balance calcularemos la brecha existente entre la demanda y oferta de
servicios y así podemos conocer la demanda insatisfecha que el proyecto enfrentara.
CUADRO N° 8:
BALANCE DE BIENES Y SERVICIOS
INDICADOR UNIDAD DEMANDA OFERTA DEMANDA INSATISFECHA
Adquisición de maquinaria y equipos Global 1 0 1Asistencia técnica contable Mes 2 0 2Asistencia técnica en producción. Mes 12 0 12Asistencia técnica para registro sanitario.
Serv. 1 0 1
Asistencia técnica en articulación comercial
Serv. 1 0 1
Formato de Encuesta Aplicada
Proyecto de Inversión Privada Página 34
UNIVERSIDAD NACIONAL SAN ANTONIO ABAD DE CUSCO
Encuesta para los ciudadanos
SR(a): responda las preguntas con toda la sinceridad.
1. ¿Consumen en su hogar leche?a) Sib) No
2. ¿Qué marca de leche consumen en su hogar con mayor frecuencia?a) Gloria b) Pura vidac) Ideald) Otros
3. ¿Dónde compra Usted la leche frecuentemente?
a) Mercado de Abastos
b) Bodega / Tienda
c) Mayorista
d) Puesto de la esquina
e) Supermercado4. ¿Qué atributo toma en cuenta al momento de comprar leche?
a) Nutritivab) Sabrosac) Cremosad) Saludablee) Pura
5. ¿Qué otros aspectos toma en cuenta al momento de comprar leche?
a) Garantíab) Envase practicoc) Preciod) Tamañoe) Disponibilidad en el mercadof) Premios
6. ¿Consumen en su hogar queso?a) Sib) No
7. ¿Consumen queso artesanal o con marca?a) Con marcab) Artesanal8. ¿Qué marca de queso conoces y consumen en su hogar habitualmente?
Proyecto de Inversión Privada Página 35
a)……………..b)…………….
9. ¿De qué procedencia compra queso frecuentemente?
a) Santa Rosab) Antac) Pomacanchid) Otrose) Limaf) Tingo María
10. ¿Donde compra Usted queso, frecuentemente?a) Supermercadob) Bodega / Tiendac) Mayoristad) Puesto de la esquinae) Mercado de Abastosf) A domicilio
11. ¿Qué apreciación toma en cuenta al momento de comprar queso?a) Saborb) Colorc) Texturad) Olor12. ¿Qué otros aspectos toma en cuenta al momento de comprar queso?a) Envase practicob) Precioc) Cantidad de productod) Garantía e Higienee) Menos aditivos y saborizantes13. ¿Consumen yogurt en su hogar?a) Sib) No14. ¿Qué Tipo de yogurt?a) Bubbleb) Batido
15. ¿Consumen yogurt artesanal o con marca?a) Artesanalb) Con marca16. ¿Qué marca de yogurt consumen en su hogar con mayor frecuencia?a) Gloriab) Laivec) Milkitod) Yoleit
Proyecto de Inversión Privada Página 36
e) Pura Vidaf) Yogurcito
17. ¿Donde compra usted yogurt mayormente?a) Supermercadob) Bodega / Tiendac) Mayoristad) Puesto de la esquinae) Mercado de Abastosf) A domicilio18. ¿Qué atributo toma en cuenta al momento comprar Yogurt?a) Sabrosab) Agradablec) Saludabled) Cremosae) Nutritiva
4.2. Inversión del proyecto 4.2.1 Composición de las Inversiones
Total de Inversión(En US$)
CONCEPTO MONTO %
Inversión Fija 72790 70.5Capital de Trabajo 30258 29.5
Total Inversión 103248 100
4.2.2 Inversión Fija
Total Inversión Fija(En US$)
CONCEPTO MONTO %Inversión Fija Tangible (IFT) 68590 94.3Inversión Fija Intangible (IFI) 4200 5.7Total 72790 100
4.2.3 Capital de Trabajo
Proyecto de Inversión Privada Página 37
Inversión en Capital de Trabajo(En US$)
CONCEPTO MONTO %
Existencias 21243 70.2Disponible 7415 24.5Exigible 1600 5.3Total 30258 100
4.3 FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO.
1.1. SERVICIO DE LA DEUDA.
Entidad financiera. (BCP)Préstamo (p) =15,000. Dólares americanos.Tasa Anual de interés (TEA)=18% (operación en moneda extranjera).Forma de pago=trimestral cuota constante.Periodo de gracia =1 año, durante el cual solo se paga el interés.Periodo= 3 años.
Calculando TET.
TET= (1+TEA) m/n-1TET= (1+0.18)3/12-1= 0.0422466.TET=0.0422466.
Cuota constante.
R=PTET∗(1+TET ) °
(1+TET ) °−1
Donde (°)=es el numero de trimestres que hay en el periodo de pago. En tres años tenemos 12 trimestres.
R= 10,794.60
DATOSPRESTAMO 100,000 dólares.TEA 18%PERIODO DE GRACIA (trim) 4PERIODO DE PAGO (trim) 12TET 0.0422466 = 4.22466%COUTA FIJA (R) 10,794.60
Proyecto de Inversión Privada Página 38
CALCULO DE SERVICIO DE LA DEUDA. (CAJA MUNICIPAL CUSCO)
PERIODO(trimestre)
SALDO DEL PRESTAMO
SERVICIO DE LA DEUDA
INTERES AMORTIZACION COUTA0 100,000 0 0 01 100,000 4,224.66 0 4,224.662 100,000 4,224.66 0 4,224.663 100,000 4,224.66 0 4,224.664 100,000 4,224.66 0 4,224.665 93,430.06 4,224.66 6,569.94 10,794.606 86,582.56 3,947.10 6,847.50 10,794.607 79,445.77 3,657.81 7,136.79 10,794.608 72,007.48 3,356.31 7,438.29 10,794.609 64,254.94 3,042.07 7,752.53 10,794.60
10 56,174.94 2,714.60 8,080 10,794.6011 47,753.54 2,373.20 8,421.40 10,794.60
12 38,976.36 2,017.42 8,777.18 10,794.60
13 29,828.37 1,646.61 9,147.99 10,794.6014 20,293.91 1,260.14 9,534.46 10,794.6015 10,356.65 857.34 9,937.26 10,794.60
16 0 437.53 10,356.07 10,794.60
1.2. APORTE PROPIO.
ACCIONISTAS APORTES(DOLARES)SUCLLI HUAMÁN EFRAIN 1624ANCASI CHALLCO ANDY 1624TOTAL 3248
La inversión asciende a US$ 103.248 de los cuales, se divide de la siguiente manera:
MONTO PORCENTAJEIFT 68790 0.67 67%IFI 4200 0.04 4%CT 30258 0.29 29%
TOTAL 103248 1.0 100 %
Proyecto de Inversión Privada Página 39
4.4. Presupuesto de Ingresos y Costos
4.4.1. Análisis de los Ingresos
. .
Los niveles de ingreso estimado por la venta de los productos derivados de leche. (Anual).
PRODUCTO 1 2 3 4 5Queso 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000Yogur 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000mantequilla 17,000 17,000 17,000 17,000 17,000Total US$ 72,000 72,00
072,000 72,000 72,000
Los ingresos que tendrá nuestro proyecto durante 5 años de análisis, pero se tomara en cuenta las variaciones de los precios de insumos.
4.4.2. Análisis de los Costos del Proyecto
US$ (unidad monetaria “dólares”)CONCEPTO Monto IFT IFI CT
1. INVERSIÓN FIJA1.1 Inversión Fija Tangible1.1.1 Maquinaria y EquipoPasteurizador 7000 7000Homogeneizador 8000 8000Bomba de producto 200 200Calderin 250 250Bomba de recepción 200 200Bomba de solidos 200 200Tanque de almacenamiento 2000 2000Tanque de mezcla 2000 2000Tanque de proceso 2500 2500Tanque elevado (envasado) 1000 1000Bomba de envasado 200 200Tuberías de acero inoxidable 2500 25002 mesas de embazado 1400 1400Placas de enfriamiento 350 350Compresor de aire 500 500Banco de hielo 3000 3000Caldera 5000 5000Hidroneumático 150 150Grupo electrógeno 3500 3500Bomba de agua caliente 100 100Cámara de refrigeración 3500 3500Stoka 150 1502 carretas 70 70
Proyecto de Inversión Privada Página 40
Camión (con equipo de refrigeración ) 18000 18000Extractor de aire 300 3002 computadoras core i3 1500 1500Empacadora 1400 1400Equipo de laboratorio 1800 18002 impresora tinta laser a color 300 3001.1.2 Muebles y Enseres2 muebles de computadora 150 150Escritorio de gerencia 100 100Sillón de escritorio de gerencia 50 503 sillas para recepción de clientes 150 150Estante de almacén 300 3005 parihuelas 50 50Escritorio de ventas 150 150Silla para escritorio de ventas 20 20Jabas plásticas (100) 300 300Sistema de aire acondicionado (para oficina )
250 250
1.2 Inversión Fija IntangibleRegistro de marca 500 500Constitución de la sociedad 700 700Montaje de la maquina y equipo 2000 2000Prueba y puesta en marcha 500 500Uniformes del personal de producción 500 5002.Capital de Trabajo2.1 Existencias2.1.1 Materia PrimaLeche fresca (para un mes) 8407 8407Azúcar (para un mes) 1620 1620Conservantes, saborizantes y colorantes (para un mes)
300 300
Cultivos (para un mes) 200 200Suero (para un mes) 1400 1400LDP (para un mes) 135 135Gelatina (para un mes) 720 720Etiquetas (para un mes) 80 80Envases de plástico (un mes) 5700 5700Petróleo (para un mes) 1300 13002.1.2 Materiales de Aseo2 escobas 5 52 recogedores 4 4Detergente 1000 1000Desinfectante (legía, pinesol, jabón liquido)
200 200
2.1.3 Materiales y útiles de oficina2 sellos 10 10Papel varios 100 100Engrapador 1 1Perforador 1 1Lapiceros 20 20Folder, clip y otro articulo 40 402.2 DisponibleMano de obra inicial 3215 3215Imprevistos 1000 1000Pago de alquiles para dos meses 1200 1200
Proyecto de Inversión Privada Página 41
Pago de luz un mes 1000 1000Teléfono para un mes 200 200Pago de agua un mes 800 8002.3 ExigibleGarantía del alquiler 600 600Seguros adelantados 1000 1000Sub total 68790 4200 30258Total 103248
4.4.3. Punto de equilibrio
C.F.
P.E.=68790
1−(4200
72000)
P.E.= 73051.33 US$
V. Evaluación del Proyecto
Valor Actual Neto (VAN) 156295.89
Tasa Interna de Retorno (TIR) 64.10%
Beneficio – Costo 256752
Tiempo de Recuperación del Capital 2 años
El siguiente cuadro muestra que el proyecto es rentable en su aplicación, el VAN y el TIR son mayores a cero lo cual indica que nuestro proyecto es accesible en su realización
4.5. Estados Financieros del Proyecto
4.5.1. Balance General
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(Unidad Monetaria US$)
ACTIVOS 2012ACTIVO NO CORRIENTE
Inmobilizado material68590
inv. Financieras largo plazoinmobilizado intangible 4200(-) amortizacion acumulada del inmolizadoEXISTENCIAS 21243existencias 21243ACTIVO REALIZABLE 0clientes 0deudores variosACTIVO DISPONIBLE 0caja 0Bancos 0disponibles 9215TOTAL ACTIVO 103248
PASIVOPATRIMONIO NETOcapital 3248reservas 0pérdidas y ganancias 0otros recursos 0PASIVO NO CORRIENTEdeudas con entidades de credito 100000otras deudas a largo plazo 0PASIVO CORRIENTEProveedores 0entidades de crédito 0otras deudas a corto plazoTOTAL PASIVO 103248
VI. ORGANIZACIÓN Y ADMINISTRACION.
La ejecución del proyecto estará a cargo de los socios (estudiantes de economía) de la facultad de ECONOMÍA de la UNIVERSIDAD NACIONAL DE SAN ANTONIO ABAB DEL CUSCO, establece prioridades en ámbitos de intervención geográfica para el
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proyecto, define la población objetivo, programas, acciones, inversiones, seguimiento y evaluación de los mismos.
Como es usual, para la ejecución del proyecto, se ha previsto una jefatura del proyecto, que será responsable de la gerencia, seguimiento y monitoreo del proyecto. Correctamente, tiene las responsabilidades siguientes.
a. Administrar eficientemente todas las instancias de la estructura organizacional del proyecto.
b. Preparar los planes y presupuestos anuales de implementación del proyecto.c. Mantener actualizado el Manual Operativo.d. Administrar los recursos asignados al proyecto: recursos ordinarios, ingresos
propios y otros.e. Contratar personal competente para la implementación de todas las áreas
previstas en el Proyecto, y evaluarlo periódicamente.f. Velar por la calidad de la ejecución del proyecto en términos de sus posibles
impactos económicos, sociales y medioambientales.
Adicionalmente, con la finalidad de realizar con mayor eficiencia la articulación del proyecto con los distritos que serán beneficiarios de este proyecto, se ha previsto implementar con personal especializado y técnicos en esta rama de producción. Estos estarán a cargo de la operación del proyecto en todo su proceso productivo y serán los responsables de ejecutar todas las acciones de capacitación y asistencia técnica que se ha previsto realizar en cada una de las comunidades.
ORGANIGRAMA DE LA ENTIDAD EJECUTIVA.
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Junta General de Accionistas
Directorio
(Todos los Socios)
ANEXOS
Encuestas Cuadros estadísticos
Productores de leche en la Provincia de ANTA
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Directorio
(Todos los Socios)
Localidad de Pomacanchi
Propietario: Sr Francisco Oroche
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BIBLIOGRAFIA
Preparación y Evaluación de Proyectos (Nassir Sapag Chain) Manual para la formulación y evaluación de proyectos de
inversión Proyectos de inversión privada en la provincia de Acomayo INEI Municipalidad distrital de Wanchaq Universidad Nacional de San Antonio Abad del Cusco Plan de desarrollo concertado de la región Cusco Marco Macroeconómico Multianual
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