Ficha de Orientación de Negocio Red Específica 2016

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Vida Riesgo

Para mejorar la competitividad en capitales asegurados bajos Con dos garantías

FCC y IAPA*

Cuestionario de Salud reducido

Desde un 17% hasta un 51% de diferencia con Crecivida para un

Capital de 25.000€.

Capital revalorizable al 1,5% y adaptable pudiendo cambiar criterio y capitales a partir del

primer año de vigencia.*Las dos garantías son

de contratación obligatoria.

Comercialización sencilla , sólo tres preguntas.

Pensiones Medias

Orfandad Viudedad IP

RGSS 381,2€ 672,4€ 954,6€

RETA 314,5€ 470,2€ 687,8€

Total Sistema

371,7€ 632,4€ 925,1€

CapitalEdad

25.000 € 60.000 €

35 80,16 € 117,72 €

40 89,90 € 141,10 €

45 110,32 € 190,10 €Primas para FCC, IAPA (impuestos no incluidos)

Ejemplos de Primas y Capitales … El dato y el argumento comercial ………

SEGURO

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Previsión Social Empresarial

EL SEGURO DE VIDA COLECTIVO: FÓRMULA DE EQUILIBRIO EN LA EMPRESA NO FAMILIAR

Frecuentemente, nos encontramos con gestiones de empresa en las que los accionistas, además de trabajar yadministrar la sociedad, no tienen ningún vínculo familiar. Es decir, empresarios o profesionales que decidenemprender una actividad económica como persona jurídica. Ante la pregunta ¿Cómo sería el escenario decontinuidad en la empresa en caso de fallecimiento de alguno de los socios? nos encontramos con una serie derespuestas que tienden a ser comunes a todas las situaciones:

� Situación de incertidumbre y rechazo a la incorporación de los herederos a los órganos deadministración y gestión de la sociedad

� Pérdida de competencias por la desaparición del socio fallecido

� Liquidación de la sociedad y situación de dificultad económica para los herederos delfallecido.

Ante esta situación, podemos ofrecer una solución aseguradora que permita dotar de liquidez y plantearalternativas de continuidad y solvencia económica al patrimonio empresarial y personal de estos sociostrabajadores. Para ello, podemos utilizar el SEGURO DE VIDA COLECTIVO NO COMPROMISO POR PENSIONES(modalidades TEMPORAL ANUAL RENOVABLE y TEMPORAL FIJO A PRIMA ÚNICA Y PERIÓDICA) según el siguienteesquema (*)

� TOMADOR: la persona jurídica, incluidas las comunidades de bienes� ASEGURADOS: cada uno de los socios� BENEFICIARIOS: los socios distintos del socio asegurado� CAPITAL: sugerimos VALOR NETO CONTABLE (VNC) + IMPUESTO DE DONACIONES (ISyD)

Vamos a simular un ejemplo, utilizando la tabla del ISyD en la Comunidad Autónoma de Madrid para unaempresa con 2 socios-trabajadores-administradores con el 50% del capital social, y con un VNC de 300.000€.

El capital asegurado es de 172.046,30 €,resultado de la siguiente operación:

1. 150.000 € como el 50% del VNC2. 22.046,30 € como importe del ISyD

El importe de un TAR no compromiso para unvarón nacido el 05/12/1957 es de 911,79 €.

Esto permitirá dotar de liquidez al sociosuperviviente para la adquisición del paqueteaccionarial de los herederos que permita lacontinuidad del proyecto empresarial

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Ahorro-Jubilación-Inversión

Mantenemos nuestra oferta de Millón Vida V y de Rentas Vitalicias en las mejores

condiciones de rentabilidad y fiscalidad................................

Mantenemos nuestra oferta de Millón Vida V y de Rentas Vitalicias en las mejores

condiciones de rentabilidad y fiscalidad................................

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Ahorro - Inversión

Oferta combinada Rentas Vitalicias + Dividendo Vida

La combinación de estas dos soluciones es una excelenteoportunidad de demostrar a tus clientes y candidatos que por unlado mantienen su patrimonio, obteniendo rentas garantizadas y porotro, en función del porcentaje de inversión elegido puede obtenerun dividendo con alta rentabilidad, además de la probablerevalorización a largo plazo de la parte invertida en Dividendo Vida.

Utiliza esta combinación para ofrecer “algo distinto” a tusclientes!! .

Inversión 1 : 115.000 € Inversión 2 : 35.000 €

DIVIDENDO VIDA

Dividendos estimados 4,5%

1.575,00 €

Con esta solución combinada consigues optimizar el rendimiento de los tipos de interés de la renta fija actuales, utilizando los llamados “valores refugio”.

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Inversión

Situación BREXIT: Analiza con los clientes estas tres situaciones

1. Los fuertes movimientos a corto plazo de los activos financieros suelen ser irrelevantes para el inversor que piensa en el largo plazo.

2. La protección y gestión de las inversiones del ahorrador particular, generalmente es mejor confiarlas a empresas solventes y profesionales cualificados que saben aprovechar las oportunidades que ofrece el mercado.

3. Las decisiones de inversión deben ser siempre racionales y corresponder al perfil de rentabilidad-riesgo del ahorrador, relativizando las informaciones excesivamente negativas y las reacciones puntuales de los mercados.

Subprime Lehman Brothers

Deudas Soberanas

*Dividendo Vida: Ejemplo calculado para hombre de 50 años contratado en 2012 a fecha 22/05/2016.

Crisis de las Tecnológicas (Feb 2000- Oct. 2002)

- De Feb. 2000 – Oct. 2002: -56,66%- De 01/10/2002- 01/10/2007 : +194,74%

- Rebote de 21/09/2001 a 05/12/2001: 35,81%

Crisis Subprime (Oct. 2007 – Mar. 2009)

- De 31/10/07 – 09/03/2009: -57,09%- Desde Mínimo hasta Enero: +78,45%

* T.A.E. resultante, en función del tiempo que se tarde en recuperar los máximos del 2015

Desde el nivel actual del Ibex 35 (29 junio) hasta máximos de 2015 el potencial de revalorización es de un 46,40%

Años Recuperación 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

TAE 46,40% 21% 13,55% 10% 7,92% 6,56% 5,60% 4,88% 4,33% 3,89%

83% 89%

68%84%

69%76% 78%

60% 58%

14%

68%

Nº de veces que Rentabilidad MAPFRE superior CompetenciaPrimer Trimestre 2016 – FONDOS DE INVERSIÓN

Crisis Deuda, Soberana (Ene. 2010 – Mayo 2012)

- De Enero 2010 – Mayo 2012: -43,58%- De 3/05/2012-13/04/2015: +47,30%- Rebote de 08/06/2010 a 22/10/2010: 26,01%

El 24 de junio después del Brexit, IBEX 35 cae -34,37% respecto al valor máximo de 13 de abril de 2015 desde la última crisis de Deuda Soberana

Participación en

Beneficios 2015

Rentabilidad Técnica

Total

Rentabilidad

AcumuladaPlusvalia/Minusvalia

(Valor Participación)

0,76% 2,01% 20,07% 13,85%

PARTICIPACIONES EN BENEFICIOS (2015)

PROMEDIO SEGUROS DE AHORRO PERIODICODIVIDENDO VIDA

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Acciones Comerciales

Aprovecha el impulso de las dos nuevas Acciones Comercialesque comienzan el 1 de Julio y de las que recibirás toda lainformación a través de la Comunicación Operativa.

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Salud

Nuestra Oferta para Autónomos

Pymes y Empresas………………………

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El Trebol de la suerte del Autónomo

Complementa de manera privada sus prestaciones públicas

y ayúdale a encontrar su …….¡¡ TRÉBOL DE LA SUERTE !!

Así el Autónomo es el que decide y controla su previsión de necesidades

Cada hoja del trébol le planteará una solución a sus 4 necesidades :

Hoja de la BAJA LABORAL

Y SALUD

Hoja de SOLUCIONES FINANCIERAS

Hoja de la PROTECCIÓN FAMILIAR

Hoja de la JUBILACIÓN

AUTÓNOMO

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El Trebol de la suerte del Autónomo

Apóyate en la Ficha Comercial del Trébol de 4 hojas de la suerte del Autónomo y utiliza este proyecto en tus gestiones de Autónomos y PYMES.Toda la información sobre ésta herramienta y su utilización la recibirás en la comunicación operativa.

PLAN AUTÓNOMO – EMPRENDEDOR Y PREVISOR

Actividad. Fecha de nacimiento:

GARANTÍAS

(1) Necesario contratar Indemnización para acceder a tarifa reducida en Seguro Salud.(2) PAC: Política Agraria Común

JUBILACIÓN Capital final a la Jubilación…………………………………………………………………. _______________________ €

Capital 60.000€ (FCC + IAPA) …………………………………………………………………………………………..

* Capital Accidentes 60.000€ (FA + IPB) ...…………………………………………………………….

Capital 150.000€ (FCC + IAP) …………………………………………………………………………………………..

Capital 200.000€ (FCC + IAP) …………………………………………………………………………………………..

Indemnización diaria por baja (30€) + Hospitalización Cualquier causa (30€) …………………

Seguro Salud Asistencia …………………………………………………………………………………………………..

Seguro Salud Reembolso …………………………………………………………………………………………………

Cobertura Dental Completa……………………………………………………………………………………………..

Domiciliación de ingresos, seguros sociales , impuestos o Ayudas PAC……………………….. Necesidad de Liquidez………………………………………………………….………………………………………... Necesidad de Inversión (cuenta de crédito, descuento,etc) …………………………………...

Necesidad de soluciones de cobro……………………..…………………….…………………………………...

BAJA LABORAL

Y SALUD (1)

PROTECCIÓN

FAMILIAR

SOLUCIONES

FINANCIERAS

(2)

Jubilación ___________ €/mes

Importe Tras lado ________________ €

Protección Familiar ___________ €/año

Baja Laboral y Salud ___________ €/mes

Negocio financiero

TOTAL

IMPORTE

PLAN

AUTÓNOMO

Que suerte ser Autónomo ¡¡¡ Él puede elegir su base de cotización

a la Seguridad Social