Reporte primer trimestre 2020 ASEIMO · 2020. 5. 1. · REPORTE DE RECUPERACION Y COMISIONES...
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Reporte Segundo Trimestre Período 2019-
2020
Informe al segundo trimestre y otros aspectos relevantes
Situación Financiera
Situación Financiera 2020 2019 2018
Activo Total 4,457,511.12 4,603,579.43 5,574,945.76
Pasivo Total 724,547.78 779,111.95 1,061,016.54
Patrimonio ( Aporte patronal y personal) 3,732,963.34 3,824,467.48 4,513,929.21
TOTALES 8,917,042.23 9,209,177.86 11,151,909.51
Situación Financiera
2020 2019 2018
Ingresos totales 400,411 427,433 430,010
Excedentes 98,063 119,269 137,143
Rendimiento sobre ingresos 24.49% 27.90% 31.89%
Activo Total 4,457,511 4,603,579 5,574,946
Inversiones circulantes 1,919,798 1,994,045 2,485,942
Prestamos por cobrar 2,199,705 2,432,876 2,889,083
Pasivo total 724,548 779,112 1,061,017
Ahorro por pagar 581,668 580,090 568,446
Patrominio( aporte patronal y personal) 3,732,963 3,824,467 4,513,929
ASEIMOA Marzo
Información Financiera
en miles de colones
( en miles de colones)
2020 2019 2018
Aporte patronal anual neto 179,947-₡ 455,587-₡ 169,731-₡
Aporte personal anual neto 30,202-₡ 214,927-₡ 88,443-₡
Contracción a Marzo 210,149-₡ 670,514-₡ 258,174-₡
Saldo del patrimonio a Marzo 3,732,963.34₡ 3,824,467.48₡ 4,513,929.21₡
Comportamiento del patrimonio
Situación Financiera- Afiliación
Información adicionalA
filia
ció
n • Estrategias para incentivar a compañeros a formar parte de la familia de Aseimo
• Situación económica de marzo generó algunas desafiliaciones.
• Colaboración para socios debido a Emergencia Nacional.
• Concienciación de relevancia de mantenerse activos y beneficios.
Inve
rsio
nes
• En I trimestre se logra reposicionar inversiones existentes.
• Mejora promedio en rendimiento promedio de inversiones
• Consigna de conservar fondos invertidos, con el fin de mantener ingresos por este concepto.
• En busca de nuevas estrategias de flujo de caja con el fin de enfrentar Emergencia Nacional.
Situación Financiera- Inversiones
2020% de
cobertura 2019% de
cobertura 2018% de
cobertura
Fondos de Inversión 382,170.66 18% 165,072.95 9% 36,332.41 2%
Certificados depósito a Plazo 742,479.95 35% 595,300.02 31% 660,000.00 31%
Títulos de Inversión 635,100.00 30% 630,000.00 33% 875,186.00 42%
Reserva de liquidez 333,000.00 16% 442,000.00 23% 465,000.00 22%
Inversión $ - 0% 74,505.00 4% 70,300.00 3%
Total Inversiones 2,092,750.61 100% 1,906,877.97 100% 2,106,818.41 100%
Portafolio de Inversión a Marzo 2018-2020
Situación Financiera- Colocación Cartera
LINEA CREDITOMONTO
SOLICITADO( en
m i les colones )
CANTIDAD DE
OPERACIONES
MONTO
SOLICITADO( en
m i les colones )
CANTIDAD DE
OPERACIONES
MONTO
SOLICITADO(
en m i les
colones )
CANTIDAD DE
OPERACIONES
ARREGLO DE PAGO 3,003.53 6 2,087.82 2
CREDITO ASOEXPRESS 2,527.00 63 0.20 1 -
CREDITO ESPECIAL 2.25 1 1.95 1 2.30 1
CREDITO FECHA ESPECIAL 12.80 3 57,640.00 1441 370.72 215
COMBO ESCOLAR FINANCIADO 1,915.87 93 185.35 9 -
COMPRA DE LOTERIA 317.90 75 - 0 -
ESTUDIO 1,052.30 8 1,351.83 6 542.76 4
GMG ELECTRICA CR / ASEIMO - 0 - 0 419.81 8
HIPOTECARIO VIVIENDA - 0 50,000.00 1 -
MARCHAMO 7,028.71 35 5,413.25 31 7,928.58 51
PAGO SERVICIOS 3,191.31 79 2,439.06 62 38,846.56 307
PERSONAL CON FIANZA - 0 - 0 151.57 1
PERSONAL GARANTÍA AHORRO 190,378.15 1436 193,215.54 1275 144,597.28 836
PRENDARIO VEHICULOS - 0 3,900.00 1 11,575.45 60
PRESTAMO RAPIDO 9,253.30 239 7,511.45 191 5,861.20 139
RECARGA CELULAR SMS 886.50 560 820.50 831 2,526.06 1269
REFUNDICION 3,230.11 2 - 74 7,030.80 70
SALUD 3,217.66 14 3,000.67 69 2,848.61 10
SEGUROS VARIOS 1,245.30 19 1,103.41 20 896.58 20
SEGUROS VEHICULOS 5,954.06 37 6,145.27 33 9,300.87 52
VENTA COMBOS ESCOLARES - - 304.40 18
VENTAS DE ASOCIACION - 101.50 2 255.40 23
VENTAS DE CAFETERIA - 903.35 130 868.53 92
VENTAS VARIAS 7,524.46 172 10,694.00 232 13,191.83 356
VIVIENDA 14,940.64 17 13,141.59 14 4,003.11 9
TOTAL 252,678.32 2,853.00 360,572.45 4,430.00 253,610.23 3,543.00
20182020 2019
COMPORTAMIENTO DE LA COLOCACION DE LA CARTERA
Situación Financiera- Cartera
INFORME DE SALIDAS DE LA EMPRESA Y RENUNCIAS INTERNAS
Meses Nueva Afiliación Liquidados Renuncia Interna Reingreso Desembolso
OCTUBRE 29.00 70.00 18.00 12.00 ₡67,999,205.37
NOVIEMBRE 53.00 39.00 21.00 9.00 ₡75,315,205.42
DICIEMBRE 36.00 23.00 22.00 12.00 ₡112,261,065.72
ENERO 28.00 46.00 24.00 9.00 ₡66,701,190.67
FEBRERO 52.00 37.00 26.00 6.00 ₡39,874,085.76
MARZO 32.00 60.00 28.00 18.00 ₡72,992,773.14
TOTALES 230.00 275.00 139.00 66.00 ₡435,143,526.08
Desembolsos efectuados por Renuncias Internas y Desvinculaciones de la Empresa
Situación del Call Center
Set-19
• Probabilidad de traslado a Monge
• Enero 2020 se determina después de análisis la inviabilidad para las partes.
Rentabilización
• Se mantienen las siguientes opciones:
• Acercamiento con la empresa para analizar la posibilidad de mejorar las condiciones contractuales.
• Buscar nuevos clientes en el entorno, que nos permita maximizar la rentabilidad de la unidad de negocio
• Implementación de las mejores prácticas para maximizar la eficiencia.
Estado
• Estrategias para cumplimiento de metas, para el mes de Febrero se supera meta establecida.
• Entorno económico y social presenta dificultades para recuperaciones a partir del mes de marzo, como resultado no es posible cubrir los gastos fijos.
• Medidas de reducción de costos adoptadas para mitigar el impacto en el cobro producto de la Emergencia Nacional, se esperan resultados para el mes de abril y mayo 2020.
Cierre
• Decisión de cerrar el Call Center implicaría un desembolsos y gastos que ascienden a un monto aproximado de ₡ 60 millones, (planillas, liquidación de activo fijo y traslado de las oficinas), cifra que impactaría significativamente los estados financieros de la asociación.
Estados Financieros Call Center
mar-20 mar-19 mar-18
Ingresos 170,921.80 139,340.00 138,597.40
Gastos 182,010.56 136,786.26 132,418.41
Utilidad o Perdida -11,088.76 2,553.74 6,178.99
acumulado
Estado Financiero del Call Center
por el período de seis meses terminado en
mar-20 mar-19 mar-18
Ingresos 0.00 22,409.10 10,563.57
Gastos 0.00 31,563.25 18,679.68
Utilidad o Perdida 0.00 -9,154.15 -8,116.12
Estado Financiero del Call Center Cartera administrativa
por el período de seis meses terminado en
REPORTE DE RECUPERACION Y COMISIONES RECIBIDAS
Para Asecobros , durante el trimestre de enero a marzo 2020 , la recuperación resulto bastante complicada , eneroen un mes de difícil recuperación pues la gente no posee dinero para pago de deudas , se concentra en la entrada aclases , en marzo ya se empezaron a sentir los impactos de la emergencia nacional, ambos meses no generaronrecursos para cubrir los costos fijos del call center . No obstante febrero fue un mes que a diferencia de añosanteriores logramos superar la meta. Veremos el comportamiento del mes de abril 2020, medir el impacto y definirlas medidas a seguir.
MES META Recuperado %RECUP META Recuperado %RECUP META Recuperado %RECUP
CARTERA B CARTERA B CARTERA B
OCTUBRE 107,064,231.00₡ 108,085,600.91₡ 101% 32,677,689.60₡ 87,659,916.00₡ ₡89,795,254.00 102% 26,938,576.00₡ 76,303,967.00₡ ₡71,823,719.42 94% 19,451,204.00₡
NOVIEMBRE 106,336,901.00₡ 98,965,638.88₡ 93% 29,957,339.00₡ 94,022,372.00₡ ₡91,974,639.12 97.82% 25,293,025.76₡ 81,000,000.00₡ ₡90,047,603.39 111.17% 27,269,329.00₡
DICIEMBRE 116,807,911.00₡ 114,825,148.00₡ 98% 31,576,915.70₡ 111,611,005.00₡ ₡95,994,060.52 86.01% 25,518,545.00₡ 89,072,604.04₡ ₡95,994,060.52 107.77% 30,191,645.00₡
ENERO 96,537,519.98₡ 91,902,999.98₡ 95% 25,273,325.00₡ 113,147,708.74₡ ₡85,067,028.58 75% 19,990,752.00₡ 87,260,556.00₡ ₡100,428,366.98 115% 18,620,724.00₡
FEBRERO 98,151,991.00₡ 106,263,784.24₡ 108% 31,879,135.00₡ 100,319,340.21₡ ₡85,553,142.63 85% 20,960,519.94₡ 96,338,192.00₡ ₡75,738,219.00 79% 20,305,562.00₡
MARZO 101,998,382.00₡ 74,951,968.53₡ 73% 19,862,251.67₡ 108,008,002.00₡ ₡94,520,511.40 88% 22,658,852.00₡ 97,853,913.74₡ ₡81,198,033.43 83% 24,212,486.78₡
626,896,935.98₡ 594,995,140.54₡ 95% 171,226,655.97₡ 614,768,343.95₡ 542,904,636.25₡ 88% 141,360,270.70₡ 527,829,232.78₡ 515,230,002.74₡ 98% 140,050,950.78₡
Período 2017-2018comisiones
recibidas
comisiones
recibidas
Período 2019-2020comisiones
recibidas
Período 2018-2019
El 52% de lo desembolsado corresponde a los aportes que se brindan a través del fondo de ayuda mutual
Esfuerzos de la Junta directiva ante la Emergencia nacional.
Acogiéndonos al principio de solidaridad , pilar fundamental de nuestra asociación , la Junta
Directiva de Aseimo, tomó los siguientes acuerdos que buscan apoyar a nuestros asociados
ante el impacto de la Emergencia Nacional , producto del COVID-19 :
Traslado de cuotas en créditos
• Cuotas de los créditos vigentes al 31 de marzo 2020, serán congeladas de forma automática, durante los meses de abril, mayo y junio 2020, pasando al final del plazo. Esta medida no aplica para Recargas , Asoexpress ( Yuplón, pago de servicios , lotería, Servimas ).
• Se cobrarán únicamente las pólizas a las que dichos créditos estén afectos. No aplica para RECARGAS, ASOEXPRESS (YUPLON, PAGO DE SERVICIOS, LOTERÍA, SERVIMAS).
Esfuerzos de la Junta directiva ante la Emergencia nacional.
Acogiéndonos al principio de solidaridad , pilar fundamental de nuestra asociación , la Junta
Directiva de Aseimo, tomó los siguientes acuerdos que buscan apoyar a nuestros asociados
ante el impacto de la Emergencia Nacional , producto del COVID-19 :
Créditos Personales
• Se crea una línea de Préstamos personales con una Tasa de 17% en nuevas solicitudes.
Crédito SOS
• Monto máximo a prestar : ₡50.000.00, Plazo: 6 meses, Tasa: 10%. Rebajar a partir de la siguiente quincena de su desembolso.
Actividades Sociales
• Este aporte será congelado por 3 meses
Esfuerzos de la Junta directiva ante la Emergencia nacional.
Reducción de gastos
Reducción de la jornada laboral de todo el personal de Aseimo en un 30%. Incidiendo directamente en el gasto por salarios de los meses de abril , mayo y junio 2020.
Mantener una jornada que le permita a Aseimo y su call center cumplir con las medidas de recuperación y servicio al cliente eficientizando la jornada laboral
Reducción en el consumo eléctrico , así como en insumos de limpieza , papelería y útiles de oficina ,agua ,etc. ,etc .
Personal con teletrabajo, para el 6 de abril totalidad de personal.
Se esta en negociaciones con los arrendatarios del Oficentro, buscando un apoyo durante este período.
La Junta directiva quedo conformada de la siguiente manera:
Presidencia: Jhonny Zuñiga Vasquez
Vicepresidencia: José Angel López Salazar
Secretaría: Joselyn Granados Mora
Tesorería: Gustavo Cordero Vega
Vocalía 1: Desiree Alcázar Scott
Vocalía 2: Katherine Porras Delgado
Vocalía 3: Juan Pablo Cedeño Rojas
Vocalía 4: Luis Gerardo Bolaños Leal
Vocalía 5: Andrea Arias Chinchilla
Fiscalía: Julio Medina Novoa
Fiscalía Suplente: Silvia Vargas González
Contactos Relevantes
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