Resultados consolidados banca en españa a 30 septiembre
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Página
GRUPO BANCO SANTANDER ................................................................................................................... 6 - 7 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA................................................................................... 8 - 9 BANCO SABADELL....................................................................................................................... 10 - 11 BANCO POPULAR......................................................................................................................... 12 - 13 BANKINTER................................................................................................................................... 14 - 15
BANESCO HOLDING ………………………………………………….............................................. 16 - 17 BANCA MARCH............................................................................................................................. 18 - 19 DEUTSCHE BANK, S.A.E.............................................................................................................. 20 - 21 BANCO CAIXA GERAL ................................................................................................................. 22 - 23 EVO BANCO ESPAÑA................................................................................................................... 24 - 25 BANKOA......................................................................................................................................... 26 - 27 BANCA PUEYO.............................................................................................................................. 28 - 29 BANCO MEDIOLANUM................................................................................................................. 30 - 31 BANCO DE MADRID……………………………………………………………….............................. 32 - 33 RENTA 4 BANCO........................................................................................................................... 34 - 35 RBC DEXIA INVESTOR SERVICES ESPAÑA ............................................................................ 36 - 37 UBS BANK...................................................................................................................................... 38 - 39 BANCO CETELEM......................................................................................................................... 40 - 41 BANCO PICHINCHA…………………………………………………………...................................... 42 - 43 BNP PARIBAS ESPAÑA................................................................................................................ 44 - 45 BANCO ALCALÁ............................................................................................................................ 46 - 47 ANDBANK ESPAÑA....................................................................................................................... 48 - 49 PRIVAT BANK DEGROOF............................................................................................................ 50 - 51
SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE.......................................................................................... 5� - 5�
AGREGADO DE LOS GRUPOS BANCARIOS ESPAÑOLES Y DE LOS BANCOS ESPAÑOLESQUE NO TIENEN GRUPO …………………………………………………………………………………………………………….… 5�
INDICE
Los estados han sido formulados aplicando las Normas de Información Financiera Pública de la Circular del Banco de España 4/2004, de 22 de diciembre. No se incluyen los estados financieros de los bancos participados por cajas de ahorros y a través de los cuales, éstas ejerzan su actividad como entidad de crédito.
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GRUPOS BANCARIOS
Grupos bancarios ordenados en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 30-09-14
GRUPO BANCO SANTANDER
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 76.477.686 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 107.224.7792. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 142.839.922 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 2.379.914
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… 2.687.510 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 4.066.9012.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… 524.158 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 9.101.1952.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 58.325.261 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 197.2572.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 9.769.936 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 71.858.1442.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 71.533.057 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… 19.621.368
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 47.911.466 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… 35.925.047 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. 62.968.615
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… 20.526.653 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 3.615.9083.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 10.266.233 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 20.057.6213.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… 4.169.776 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 35.246.6373.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 962.385 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 4.048.449
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 21.017.728 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 99.225.907 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 94.333.108 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 939.586.4734.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 4.892.799 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 11.529.851
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 27.140.229 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 94.699.5315. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 784.406.242 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 601.982.694
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 65.371.704 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 191.349.0335.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 711.198.094 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 17.333.6405.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 7.836.444 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 22.691.724
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 5.535.719 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… 53.9866. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 7.501.995Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA 7.4627. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… 1.502.498 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… 1.671.4278. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 7.629.263 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 14.474.6999. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 5.316.173 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 8.957.82210. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 3.618.928 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 2.816.413
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 1.945.410 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 647.18010.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 1.673.518 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 2.053.284
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 353.829 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 8.563.43412. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… 374.143 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 4.950.33713. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 18.600.358 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 3.613.097
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 15.662.717 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 8.032.459 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 10.642.31013.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 7.630.258 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 1.152.695.180
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 2.937.641 PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… 171.110 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 88.153.59014. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 30.195.315 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 5.994.047
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 27.364.487 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 5.994.04714.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 2.830.828 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 27.187.383 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 36.411.42115.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 4.585.907 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 41.380.60515.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 22.601.476 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 41.350.677
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 7.326.129 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 29.92816.1. Existencias……………………………………………………………………..… 63.162 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… 290.83716.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 7.262.967 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 1.240.978.823 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… 290.837
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… 58.1881.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 4.360.9781.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… 226.110
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -10.567.4122.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 1.027.6762.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… 69.8952.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -3.628.1532.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -4.751.0782.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -210.1552.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -3.075.597
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 10.697.465PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1.007.1481. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 42.831.525 3.2. Resto…………………………………………………………………… 11.704.6132. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 208.445.835 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 88.283.643
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 1.240.978.823
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANCO SANTANDER
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 40.533.784 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 5.190.084
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 18.700.135 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 4.118.293
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -214.693
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 21.833.649 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 323.054 de pensiones de prestación definida …………………………………… -286.603
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… 179.600 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 9.212.364 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 2.040.451 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 2.706.542 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… 71.910
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 1.113.153 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 4.332.986
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… 113.060 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 1.592.173
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 1.517.634 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 2.978.723
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… -37.305 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 1.386.550
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… -477.217 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 4.186.345 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… 412.769
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… 2.839.938 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 687.182
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 246.092 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 274.413
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 1.100.315 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 4.351.877 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… 2.740.880 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -1.784.875
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… 184.420 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -1.784.875
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 1.426.577 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 31.572.009 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 13.231.940 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… 4.463.177
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 7.571.237 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 4.459.518
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 5.660.703 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -3.659
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 1.726.182 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 2.002.172 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 8.157.915 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 8.098.751 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… 59.164 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 6.453.800 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… 235.821
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… 883.504 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 235.731
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… 686.253 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -90
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. 197.251 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 2.361.468 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -136.786 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -586.079
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 7.794.978 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 9.308.377
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 2.598.082 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 7.945.676
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… 1.362.701
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 5.196.896 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -6.812
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 5.190.084
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 4.360.978
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… 829.106
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 20.894.380 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 58.915.7542. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 87.861.217 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… 151.699 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 36.052.569 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 4.302.994 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 48.792.1842.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 47.353.955 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… 10.123.570
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… 2.810.186 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. 2.805.138
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… 728.037 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 2.082.149 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 94.622.595 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 2.805.138
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 87.948.252 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 479.769.4054.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 6.674.343 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 22.726.828
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 56.853.3405. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 365.717.553 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 318.900.254
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 26.357.318 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 59.890.0885.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 333.470.117 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 14.242.0735.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 5.890.118 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 7.156.822
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 2.988.204Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… 127.400 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… 10.613.2038. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 3.189.635 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 6.658.0749. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 3.071.696 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 5.335.79710. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 5.080.515 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 208.134
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 1.195.266 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 358.82810.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 3.885.249 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 755.315
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 3.690.92912. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… 574.508 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 966.73413. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 7.580.835 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 2.724.195
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 6.133.018 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 5.671.304 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 5.092.09713.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 461.714 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 570.532.804
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 1.447.817 PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… 7.884 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 47.015.26614. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 7.173.103 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 2.884.713
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 5.582.372 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 2.884.71314.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 1.590.731 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 11.520.808 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 22.110.87415.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 1.672.691 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 21.265.67715.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 9.848.117 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 20.620.693
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 8.697.725 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 644.98416.1. Existencias……………………………………………………………………..… 4.545.402 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… 56.46516.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 4.152.323 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 618.922.156 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… 56.465
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… 96.5871.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 1.929.4091.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… 1.135.285
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -878.7942.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 3.118.5772.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -62.5252.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -442.5922.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.109.8252.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -925.0772.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -457.352
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 2.252.880PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -202.2321. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 33.737.230 3.2. Resto…………………………………………………………………… 2.455.1122. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 106.129.037 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 48.389.352
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 618.922.156
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 16.712.605 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 2.276.924
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 6.354.831 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 2.679.763
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -19.007
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 10.357.774 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 412.037 de pensiones de prestación definida …………………………………… -28.139
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… 265.459 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 4.023.687 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -112
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 968.453 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 1.166.553 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… 9.244
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 239.641 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 2.698.770
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… 20.853 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 3.253.537
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 906.059 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 3.485.088
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 231.551
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 430.833 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 3.325.238 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -97.947
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… 2.664.319 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -97.958
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 443.493 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -11
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 217.426 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 3.872.398 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… 2.020.627 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -520.492
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… 347.601 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -520.492
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 1.504.170 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 15.140.730 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 6.924.967 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… 1.043.290
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 4.022.984 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 1.044.218
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 2.901.983 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 928
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 834.324 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 637.838 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -3.674
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 3.217.621 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -3.674
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 3.193.480 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… 24.141 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 3.525.980 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… 204.625
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… 152.103 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 203.814
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… 5.230 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -811
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. 146.873 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 14.348 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -365.020 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -1.180.569
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 3.023.205 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 4.956.687
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 746.281 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 4.881.390
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… 75.297
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 2.276.924 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 2.276.924
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 1.929.409
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… 347.515
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANCO SABADELL
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 1.309.684 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 1.665.8252. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 2.434.448 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 622.189 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 48.937 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 1.454.3222.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 1.763.322 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… 211.503
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… 138.086 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 138.086 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 21.190.022 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 20.399.854 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 144.920.0884.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 790.168 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 4.003.195
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 5.606.963 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 15.534.1195. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 117.443.555 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 102.111.649
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 3.695.763 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 19.592.8815.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 110.776.386 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 1.082.1285.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 2.971.406 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 2.596.116
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 241.159 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… 93.7016. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 443.890Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… 2.363.2788. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 540.923 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 443.2259. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 2.382.866 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 138.28810. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 494.635 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 54.752
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 468.805 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 143.23210.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 25.830 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 106.953
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 148.903 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 1.059.01012. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 215.41713. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 3.811.054 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 843.593
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 1.559.968 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 1.486.318 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 465.71713.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 73.650 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 151.454.734
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 2.251.086 PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 10.297.85414. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 1.539.820 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 501.651
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 1.079.866 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 501.65114.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 459.954 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 6.911.356 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 5.686.91815.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 1.022.780 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 3.194.27615.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 5.888.576 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 3.102.574
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 4.439.716 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 91.70216.1. Existencias……………………………………………………………………..… 4.169.601 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… 728.22216.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 270.115 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… 728.222
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 162.785.068 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… 78.4631.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 265.2501.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 980.6192.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 991.2352.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… 131.3992.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… 2.7782.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… 12.7662.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -157.559
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 51.861PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… 8761. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 8.659.344 3.2. Resto…………………………………………………………………… 50.9852. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 15.621.839 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 11.330.334
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 162.785.068
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANCO SABADELL
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 3.423.252 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 269.999
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 1.773.205 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 860.693
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… 154
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 1.650.047 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 8.149 de pensiones de prestación definida …………………………………… 220
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… -8.497 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 718.093 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 88.485 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 1.299.030 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -66
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 33.644 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 860.539
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… 457 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 1.089.494
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 1.265.243 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 2.365.894
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… -314 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 1.276.400
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 90.445 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 349.117 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… 232.884
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… 202.945 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 229.614
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 27.549 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -3.270
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 118.623 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 482.195 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… 240.907 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… 3.057 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 238.231 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 3.535.704 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 1.337.856 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… 25.309
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 906.483 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 25.309
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 431.373 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 205.975 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… -146.297 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 1.337.083 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 1.341.084 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… -4.001 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 801.087 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… 10.406
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… 246.705 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 10.406
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. 246.705 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 85.300 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -133.211
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -287.495 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -364.343
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 352.187 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 1.130.692
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 82.187 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 1.125.056
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… 5.636
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 270.000 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 269.999
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 265.250
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… 4.749
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANCO POPULAR
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 725.607 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 2.518.2662. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 1.707.288 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 10.926 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 207.607 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 1.331.3912.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 1.488.755 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… 1.186.875
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… 518.751 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. 645.526
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… 380.087 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 138.664 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 28.523.072 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 645.526
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 28.123.546 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 139.733.4124.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 399.526 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 7.513.196
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 17.262.020 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 21.109.1995. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 108.381.607 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 92.654.163
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 5.000.290 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 15.937.9435.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 101.059.719 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 1.443.7245.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 2.321.598 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 1.075.187
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 10.511.413 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 2.087.265Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… 259.624 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… 463.1238. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 381.387 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 444.3339. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 7.754.325 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 269.27710. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 1.868.784 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 32.050
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 898.236 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 120.60710.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 970.548 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 22.399
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 144.963 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 724.27412. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… 15.816 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 100.49513. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 1.776.560 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 623.779
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 784.177 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 773.838 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 601.44413.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 10.339 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 147.217.643
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 992.383 PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 12.841.06014. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 2.476.120 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 1.048.199
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 2.048.999 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 1.048.19914.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 427.121 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 3.516.789 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 7.131.50815.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 154.354 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 3.785.99115.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 3.362.435 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 3.788.548
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 1.942.148 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -2.55716.1. Existencias……………………………………………………………………..… 822.613 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… 644.30416.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 1.119.535 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 159.992.841 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… 644.304
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 231.0581.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -83.1842.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… -79.8852.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -20.6212.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… 35.5202.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -3332.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -17.865
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 17.322PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 12.867.972 3.2. Resto…………………………………………………………………… 17.3222. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 8.294.734 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 12.775.198
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 159.992.841
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANCO POPULAR
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 3.191.800 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 230.703
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 1.431.347 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 263.741
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -5.165
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 1.760.453 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 9.138 de pensiones de prestación definida …………………………………… -7.303
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… 8.410 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 580.880 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 68.778 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 686.767 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… 2.138
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 12.544 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 268.906
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… -18.679 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 395.865
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 663.225 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 982.816
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… 29.677 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 586.951
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 34.353 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 276.614 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -40.223
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… 102.001 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -40.223
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 14.216 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 160.397 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 267.339 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… 103.116 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… 14.300 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 149.923 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 3.020.498 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 1.305.240 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… 28.741
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 709.516 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 28.741
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 595.724 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 111.894 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… -64.295 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 1.618.921 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 1.608.806 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… 10.115 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 48.738 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -333
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… -95.442 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -333
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. -95.442 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 492.595 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -393.943 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -115.144
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 242.832 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 494.444
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 12.129 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 497.943
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -3.499
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 230.703 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 230.703
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 231.058
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -355
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANKINTER
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 313.215 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 2.084.1502. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 5.291.349 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… 1.017.935 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 148.9612.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… 1.546.609 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 2.284.219 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 105.861 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 326.4052.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 336.726 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… 1.608.784
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 1.099.085 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… 23.160 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 23.160 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 2.755.873 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 2.577.394 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 49.449.4684.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 178.479 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 2.740.505
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 692.201 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 4.321.6855. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 43.464.106 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 29.647.303
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 1.340.670 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 10.539.6055.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 41.675.462 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 613.2955.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 447.975 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 1.587.074
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 344.633 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… 2.860.696 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 4.855Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 1.245.053 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… 612.8908. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 136.110 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 79.1609. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 353.955 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 2.12610. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 32.709 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 60.432
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 32.295 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 7.61610.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 414 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 8.985
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 1.332 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 280.98912. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… 3.029 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 99.28613. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 468.436 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 181.703
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 413.763 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 388.532 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 153.91013.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 25.231 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 52.665.422
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 54.673 PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 3.518.13414. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 284.022 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 269.660
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 164.281 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 269.66014.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 119.741 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 180.705 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 1.184.26515.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 46.110 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 1.904.94215.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 134.594 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 1.903.531
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 144.716 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 1.41116.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 144.716 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 56.313.414 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… 1.4591.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 205.0821.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… 44.357
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 129.8582.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 124.6012.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… 2152.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… 4.1932.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… 849
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 2.647.199 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 13.704.932 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 3.647.992
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 56.313.414
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANKINTER
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 1.050.085 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 205.082
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 505.271 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 86.686
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… 849
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 544.814 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 6.607 de pensiones de prestación definida …………………………………… 1.214
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… 12.362 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 269.568 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 53.002 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 81.637 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -364
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 14.493 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 85.837
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… 1.694 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 118.564
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 64.732 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 159.033
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… 718 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 40.469
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 28.975 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 504.684 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… 486.851 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… - 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 17.833 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 322.935 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… 270.445 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 52.491 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 1.072.708 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 492.978 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… 20
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 278.458 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 20
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 214.521 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 47.563 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 28.145 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 173.433 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 173.817 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… -384 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 330.589 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… 2.827
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… 381 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 2.827
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. 381 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… -2.068 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -35.166 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -35.575
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 292.975 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 291.769
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 87.892 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 291.769
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 205.082 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 205.082
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 205.082
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANESCO HOLDING
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 436.611 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 205.1782. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 234.545 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 205.1782.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 234.545 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 8.281.397 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 8.254.750 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 53.169.7794.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 26.647 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 11.073.020
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 2.116.741 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 2.548.3355. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 31.050.313 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 35.933.695
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 1.158.605 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 2.577.2435.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 25.609.405 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 15.1435.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 4.282.303 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 1.022.343
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… 11.846.090 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 64.420Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 6.791.219 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA 197.4957. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 1.606 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 966.8769. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 1.753.817 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 274.77710. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 187.608 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 754
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 187.608 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 97.35310.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 593.992
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 158.405 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 632.74312. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 135.28713. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 644.848 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 497.456
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 520.535 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 520.535 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 146.02413.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 55.382.515
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 124.313 PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 2.693.68714. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 590.195 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 282.500
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… - 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 282.50014.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 590.195 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 2.833.180 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 23.81315.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 73.464 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 113.10115.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 2.759.716 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 100.500
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 284.257 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 12.60116.1. Existencias……………………………………………………………………..… 684 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 283.573 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 58.302.872 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 2.274.2731.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -17.8132.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 16.7322.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -47.9472.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… 10.0322.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… 3.370
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 244.483PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1.0491. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 1.221.050 3.2. Resto…………………………………………………………………… 245.5322. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 2.374.180 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 2.920.357
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 58.302.872
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANESCO HOLDING
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 297.774 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 2.304.755
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 177.523 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… -18.552
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 120.251 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 1.901 de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… 2.912 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 48.519 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 6.544 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 32.496 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 229 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… -18.552
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 22.889
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 29.688 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 22.889
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… 2.579 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… -2.430 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 25.694 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -68.496
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… 567 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -68.496
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 11.101 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 14.026 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 29.505 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 29.505 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 193.294 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 138.263 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 82.486 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 55.777 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 12.044 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… -3.258 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -41
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 37.248 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -41
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 37.260 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… -12 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 8.997 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… 14.331
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… 10.275 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 14.331
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… 7.399 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. 2.876 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… -627 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… 4.814
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… 2.311.950 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … 3.135 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… 7.951
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 2.313.180 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 2.286.203
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 8.425 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 2.255.721
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… 30.482
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 2.304.755 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 2.304.755
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 2.274.273
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… 30.482
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANCA MARCH
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 171.265 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 175.8422. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 611.314 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 439.711 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 175.8422.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 171.603 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… 47.319 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… 39.091 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 8.228 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 2.323.383 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 1.970.635 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 10.637.3854.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 352.748 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 171.582
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 7.082 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 833.0975. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 9.303.100 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 8.775.121
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 2.270.683 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 584.9215.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 7.032.417 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 272.664
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 70.140 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… 92.809 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 20.520Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA 10.9907. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… 1.037.1258. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 194.867 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 42.1309. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 421.664 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 15.12610. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 2.174.339 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 1.551
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 2.174.339 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 3.77510.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 21.678
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 70.22012. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… 611 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 7.19313. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 320.964 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 63.027
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 320.964 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 160.140 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 106.50213.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 160.824 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 12.100.714
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 1.761.79914. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 26.991 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 29.159
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 13.221 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 29.15914.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 13.770 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 259.823 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 2.80415.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 11.964 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 1.611.33815.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 247.859 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 1.451.090
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 70.416 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 160.24816.1. Existencias……………………………………………………………………..… 1.453 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 68.963 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 16.018.865 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 118.4981.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -29.8312.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 35.3442.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -1452.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -32.3792.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -32.651
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 2.186.183PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -79.5831. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 500.204 3.2. Resto…………………………………………………………………… 2.265.7662. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 1.547.056 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 3.918.151
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 16.018.865
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANCA MARCH
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 244.895 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 337.202
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 123.408 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 33.539
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 121.487 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 3.430 de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… 132.664 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 141.726 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 33.648 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 20.920 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 8.922 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 33.539
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 42.556
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 11.998 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 42.556
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 19.374 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 178.867 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… 165.710 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 11.411 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 1.746 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 177.379 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… 165.010 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 12.369 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 407.441 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 161.680 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… 136
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 106.586 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 136
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 55.094 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 18.071 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 10.750 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 44.426 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 43.610 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… 816 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 172.514 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… 51.865
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 51.865
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 220.787 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -32.651
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -14.662 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -28.367
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 378.639 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 370.741
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 43.475 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 145.231
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… 225.510
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 335.164 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… 2.038
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 337.202
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 118.498
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… 218.704
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO DEUTSCHE BANK, S.A.E
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 123.561 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 183.7202. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 124.658 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 310 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 183.7202.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 124.348 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 20.288 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 11.009 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 14.300.6424.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 9.279 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 3.651.945
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 2.644.1655. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 15.024.529 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 7.414.535
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 2.027.641 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 12.996.888 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 240.6705.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 349.327
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 3.713 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 194.447 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 72.7409. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 69.693 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 22.25610. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 2.569 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… -
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… - 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 26.53110.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 2.569 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 23.953
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 42.67512. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 1.64213. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 28.498 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 41.033
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 28.355 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 28.355 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 205.91713.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 14.805.693
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 143 PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 978.45114. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… - 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 101.527
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… - 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 101.52714.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… - 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 179.237 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 479.41615.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 11.605 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 421.77815.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 167.632 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 421.295
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 112.227 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 48316.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 112.227 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 15.879.707 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… -24.2701.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 95.5632.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 4.1632.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… 92.9252.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -1.525
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 3.268.284 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 2.992.543 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 1.074.014
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 15.879.707
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO DEUTSCHE BANK, S.A.E
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 261.412 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… -24.270
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 41.138 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 23.676
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 220.274 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 322 de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… 3.232 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 288.261 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 72.923 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 7.685 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… -5.497 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 23.676
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… -5
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … - 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -5
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… 13.182 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 10.641 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 15.240 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… 33.829
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 33.829
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 385 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 14.855 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 43.518 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 43.518 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 429.214 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 315.911 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 195.442 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 120.469 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 5.215 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… -8.112 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 141.346 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 141.346 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… - 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… -25.146 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… -109 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -7.294 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -10.147
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… -32.549 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… -594
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… -8.279 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… -594
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… -24.270 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… -24.270
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… -24.270
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANCO CAIXA GERAL
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 35.748 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… -2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… - 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… -2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… - 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 276.001 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 275.686 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 4.421.5024.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 315 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 1.254.544
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 25.000 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 616.6805. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 3.511.448 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 2.493.119
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 542.902 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 2.968.546 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 31.2165.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 25.944
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… 977.510 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 1.726Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 977.510 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 260 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 39.6639. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 10.452 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 27.88610. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… - 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 5.318
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… - 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 4.38610.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 2.073
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 27.625 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 7.68612. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 6.71713. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 9.594 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 969
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 9.594 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 9.001 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 63.21313.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 594 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 4.533.791
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 429.96814. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 3.243 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 518.792
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… - 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 518.79214.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 3.243 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 97.140 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 74715.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 2.266 1.3. Reservas ……………………………………………………………… -105.23515.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 94.873 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… -105.235
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 17.231 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -16.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 17.231 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 4.966.253 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… 71.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 15.6721.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 2.4942.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 5.7542.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -3.260
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 149.427 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 399.169 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 432.463
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 4.966.253
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANCO CAIXA GERAL
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 100.536 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 15.672
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 33.589 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 5.967
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 66.947 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 14 de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… - 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 11.492 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 2.230 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 11.802 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… - B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 5.967
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 7.480
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … - 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 7.480
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… 11.802 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 510 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 2.651 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… - 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 2.651 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 4.415 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 4.415 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 86.770 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 50.901 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 29.893 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 21.008 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 4.572 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 2.813 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 5.833 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 5.821 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… 12 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 22.652 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… - 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -263 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -1.513
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 22.389 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 21.639
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 6.717 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 21.639
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 15.672 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 15.672
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 15.672
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO EVO BANCO S.A
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 17.417 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… -2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… - 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… -2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… - 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 768.164 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 768.164 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 2.480.5234.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 468.614 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -5. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 1.427.832 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 2.472.564
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 209.021 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 1.218.811 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 7.959
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… 307.866 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 3.6319. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 7.098 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 3.04210. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… - 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… -
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… - 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 410.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 585
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 3.043 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 3.07412. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… -13. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 71.184 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 3.074
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 71.184 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 71.184 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 22.72313.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 2.509.951
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 114.74414. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 685 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 98.703
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… - 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 98.70314.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 685 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 23.914 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… -15.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 378 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 66.80315.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 23.536 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 66.803
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 4.434 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -16.1. Existencias……………………………………………………………………..… 59 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 4.375 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 2.631.637 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… -50.7621.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 6.9422.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 6.9422.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 301 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 540.736 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 121.686
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 2.631.637
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO EVO BANCO S.A
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 25.715 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… -50.762
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 27.020 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… -
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… -1.305 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… - de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… - 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 7.010 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 5.885 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 806 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… - B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… -
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… -
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … - 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… 806 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 230 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 59 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… - 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 59 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 2.887 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 2.887 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… -1.972 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 50.437 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 28.240 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 22.197 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 2.062 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 4 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 16.872 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 16.144 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… 728 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… -71.347 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… -1.388 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … - que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… -72.735 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… -50.762
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… -21.973 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… -50.762
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… -50.762 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… -50.762
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… -50.762
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANKOA
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 20.307 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 1.7672. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 1.765 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 1.7672.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 1.765 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 138.232 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 136.480 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 1.577.9084.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 1.752 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 146.935
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 8.026 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 212.9585. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 1.461.364 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 1.078.548
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 104.710 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 119.5675.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 1.356.654 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 19.900
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 63.500 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… 84.104 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 48.311 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… 9428. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 4.9579. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 5.315 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… -10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 1.807 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… -
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 1.807 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 2.94510.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 2.012
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 6.58012. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 3.71413. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 24.926 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 2.866
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 21.909 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 21.909 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 5.75913.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 1.597.913
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 3.017 PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 137.67314. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 287 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 27.529
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… - 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 27.52914.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 287 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 1.354 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 48.59515.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 426 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 57.27415.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 928 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 55.508
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 2.745 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 1.76616.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 2.745 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 1.742.206 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 4.2751.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 6.2552.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 6.2552.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 365PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 178.912 3.2. Resto…………………………………………………………………… 3652. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 134.266 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 144.293
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 1.742.206
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANKOA
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 30.850 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 4.286
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 13.334 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 4.042
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 17.516 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 128 de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… -86 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 10.004 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 1.903 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 3.396 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 15 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 4.042
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 6.929
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 3.381 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 10.310
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 3.381
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 94 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 1.057 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 371 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 686 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 1.337 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 1.337 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 28.869 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 18.087 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 12.011 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 6.076 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 864 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 843 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 3.315 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 3.356 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… -41 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 5.760 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… - 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … 168 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -2.887
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 5.928 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 8.328
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 1.642 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 8.317
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… 11
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 4.286 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 4.286
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 4.275
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… 11
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANCA PUEYO
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 13.300 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 1452. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 180 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 1452.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 180 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 417.414 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 398.905 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 1.086.6434.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 18.510 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 76.022
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 10.9065. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 714.007 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 989.721
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 54.971 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 659.036 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 9.994
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… 28.352 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 28.352 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 4789. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 13.957 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… -10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… - 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… -
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… - 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 47810.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… -
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 10.74612. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 1.93313. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 14.759 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 8.813
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 13.379 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 13.379 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 79713.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 1.098.809
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 1.379 PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 100.68814. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… - 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 4.800
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… - 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 4.80014.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… - 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 6.051 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… -15.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 1.741 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 91.66115.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 4.311 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 91.661
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 8.001 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -16.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 8.001 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 1.216.020 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 4.2271.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 16.5242.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 16.5242.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 15.633 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 51.521 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 117.211
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 1.216.020
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANCA PUEYO
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 35.227 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 4.227
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 8.514 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 6.943
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 26.713 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 167 de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… - 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 4.611 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 299 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 842 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… - B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 6.943
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 9.918
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 842 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 10.751
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 833
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 3 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 427 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… - 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 427 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 1.384 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 1.384 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 31.080 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 12.701 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 6.809 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 5.892 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 690 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 163 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 7.691 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 7.691 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… - 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 9.835 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… 3.059 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. 3.059 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 144 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -682 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -2.976
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 6.238 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 11.170
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 2.011 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 11.170
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 4.227 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 4.227
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 4.227
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANCO MEDIOLANUM
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 38.496 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… -2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… - 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… -2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… - 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 1.334.997 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 1.285.817 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 1.438.4604.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 49.180 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 600.022
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 837.727 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 104.7135. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 267.486 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 710.569
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 84.546 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 182.940 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 23.156
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 10.0509. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 623 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… -10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… - 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… -
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… - 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 52910.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 9.521
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 14.95412. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 1.15413. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 6.167 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 13.800
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 6.167 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 6.167 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 4.72613.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 1.468.190
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 159.51314. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 730 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 86.032
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… - 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 86.03214.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 730 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 9.410 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 29.38815.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 1.249 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 36.65015.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 8.161 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 36.650
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 1.349 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -16.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 1.349 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 1.659.258 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 7.4431.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 31.5552.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 31.5552.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 3.386 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 19.595 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 191.068
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 1.659.258
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANCO MEDIOLANUM
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 25.624 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 7.443
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 7.840 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 12.028
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 17.784 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 5.122 de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… - 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 32.341 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 23.102 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 389 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 376 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 12.028
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… 13 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 17.159
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … - 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 17.172
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 13
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 75 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 635 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 264 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 371 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 1.230 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 1.230 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 32.014 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 21.464 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 11.010 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 10.454 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 899 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 781 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 391 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 391 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… - 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 8.479 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 1 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -33 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -5.131
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 8.447 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 19.471
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 1.004 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 19.471
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 7.443 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 7.443
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 7.443
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANCO DE MADRID
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 3.362 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 9322. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 81.749 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 64.839 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 16.309 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 9322.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 601 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 404.772 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 390.511 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 1.596.4454.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 14.261 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 829.051
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 210.987 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 9.5265. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 301.204 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 674.708
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 163.134 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 138.070 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 20.0005.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 63.160
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… 826.033 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 3.039Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 285.293 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 5.8389. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 270 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 13010. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… - 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… -
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… - 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 26610.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 5.442
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 4.56112. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 3.75213. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 43.992 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 809
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 43.992 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 43.992 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 34.48013.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 1.645.295
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 125.35114. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 38.990 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 80.865
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 19.439 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 80.86514.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 19.551 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 27.532 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… -15.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 2.336 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 35.35015.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 25.196 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 35.350
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 42.703 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -16.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 42.703 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 1.770.607 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 9.1361.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -392.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 1.9632.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.0022.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 12.527 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 75.780 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 125.312
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 1.770.607
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANCO DE MADRID
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 35.089 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 9.136
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 8.968 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… -
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 26.121 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 118 de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… - 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 45.187 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 22.805 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 10.163 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 7.744 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… -
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… -135 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… -1.347
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … - 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 1.202
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… 2.554 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 2.549
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… -143 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 1.827 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… 807
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 807
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… - 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 1.827 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 1.336 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 1.336 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 59.132 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 39.343 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 21.233 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 18.110 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 3.568 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 2.521 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… -270 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 241 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… -511 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 13.970 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… -719 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … - que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… 540
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 13.251 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 9.136
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 4.115 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 9.136
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 9.136 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 9.136
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 9.136
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO RENTA 4 BANCO
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 3.723 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 5022. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 1.757 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 97 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 1.150 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 5022.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 510 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 603.902 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 569.122 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 1.097.8464.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 34.780 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 305.689
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 459.220 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 5.8245. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 519.614 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 631.245
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 387.799 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 131.815 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 155.088
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 1309. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… - 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… -10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 3.761 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 130
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 3.761 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… -10.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… -
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 5.71512. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 3.89913. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 34.385 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 1.816
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 30.140 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 30.140 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 1.70813.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 1.105.901
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 4.245 PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… 25.602 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 80.28514. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 18.088 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 18.312
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 15.460 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 18.31214.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 2.628 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 1.256 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 8.49615.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… - 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 45.38215.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 1.256 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 44.457
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 1.779 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 92516.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… 14216.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 1.779 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 1.188.265 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… 142
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… 2.2091.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 10.1621.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 5982.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 8362.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2382.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 1.481PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… 1201. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… - 3.2. Resto…………………………………………………………………… 1.3612. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 1.207 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 82.364
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 1.188.265
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO RENTA 4 BANCO
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 6.013 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 10.304
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 1.293 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 1.623
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 4.720 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 129 de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… -533 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 75.944 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 39.566 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 6.497 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 6.248 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 1.623
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 2.394
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 249 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 2.270
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -124
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 1.251 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 222 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… 8 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 207 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 7 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 802 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 802 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 47.862 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 29.865 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -53
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 17.786 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -53
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 12.079 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 2.839 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… -47 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 515 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 142 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… 373 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 14.690 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… - 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … - que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -718
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 14.690 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 11.927
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 4.386 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 11.753
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… 174
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 10.304 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 10.304
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 10.162
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… 142
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO RBC DEXIA INVESTOR SERVICES ESPAÑA
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 5.355 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 5312. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 540 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 5312.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 540 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 27 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 645.4344.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 27 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 43.1905. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 737.153 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 452.128
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 621.278 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 115.875 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 150.116
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 85.756 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 2699. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… - 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… -10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… - 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 211
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… - 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 3210.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 26
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 28212. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 27813. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 7.796 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 4
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 7.796 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 7.796 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 3.48913.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 650.004
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 104.82614. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 140 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 12.500
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… - 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 12.50014.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 140 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 1.188 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 7.27515.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 357 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 86.18315.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 832 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 86.183
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 2.642 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -16.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 2.642 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 754.840 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… -1.1321.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 102.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 102.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 1.422 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 140 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 104.836
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 754.840
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO RBC DEXIA INVESTOR SERVICES ESPAÑA
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 445 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… -1.132
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 28 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 5
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 417 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… - de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… - 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 10.567 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 1.283 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 684 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 684 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 5
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 3
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … - 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 3
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 1.036 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 61 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… - 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 61 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 233 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 233 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 11.249 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 12.263 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 9.261 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 3.002 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 578 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 26 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… -7 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… -7 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… - 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… -1.611 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… -6 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … - que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… 1
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… -1.617 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… -1.127
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… -485 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… -1.127
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… -1.132 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… -1.132
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… -1.132
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO UBS BANK
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 15.572 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 8002. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 858 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 8002.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 858 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 107 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 1.475.2174.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 107 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 1.067.2215. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 1.565.899 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 394.016
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 511.191 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 1.054.708 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 13.980
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 4.5309. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… - 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… -10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… - 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 3.005
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… - 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 15310.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 1.372
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 2.91012. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 2.91013. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 807 9.2. Diferidos………………………………………………………………… -
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 807 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 807 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 10.04613.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 1.493.503
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 111.45114. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 34 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 97.224
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… - 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 97.22414.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 34 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 2.508 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… -15.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 327 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 1.82415.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 2.181 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 1.824
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 19.190 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -16.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 19.190 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 1.604.975 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 12.4031.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 212.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 212.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 20.974 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 181.270 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 111.472
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 1.604.975
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO UBS BANK
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 10.860 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 12.403
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 1.719 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… -
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 9.141 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… - de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… - 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 41.048 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 8.285 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 3.272 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 3.200 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… -
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… 60 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… -
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 12 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 12
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 12
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 1.552 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 2.277 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… - 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 2.277 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 1.338 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 1.338 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 47.667 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 28.855 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 20.751 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 8.104 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 333 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 289 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 1.966 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 1.966 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… - 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 16.224 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… -74 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … - que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 16.150 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 12.403
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 3.747 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 12.403
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 12.403 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 12.403
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 12.403
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANCO CETELEM
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 2 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… -2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 29 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 29 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… -2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… - 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… - 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 2.700.5534.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 2.620.9195. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 3.017.266 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 98.878 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 2.918.389 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 50.2105.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 29.424
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 3.0559. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… - 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… -10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… - 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… -
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… - 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… -10.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 3.055
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 37.44712. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 37.44713. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 3.651 9.2. Diferidos………………………………………………………………… -
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 3.651 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 3.651 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 29.88613.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 2.770.941
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 372.96914. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 38.454 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 60.902
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 771 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 60.90214.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 37.684 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 74.772 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 6.61115.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 12.217 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 207.34915.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 62.555 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 207.349
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 9.931 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -16.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 9.931 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 3.144.105 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 98.1061.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -2.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… -2.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 195PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… - 3.2. Resto…………………………………………………………………… 1952. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 2.239.008 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 373.164
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 3.144.105
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANCO CETELEM
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 275.138 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 98.106
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 44.400 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… -
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 230.738 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… - de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… - 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 67.014 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 32.631 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… - que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… - B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… -
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… -
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … - 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… - 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 9.580 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… - 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 9.580 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… - 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… - 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 274.701 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 73.305 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 9.506 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 63.800 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 6.548 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… -58 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… - 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… - 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… - 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 194.905 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… 54.998 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. 54.998 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 92 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … - que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 139.999 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 98.106
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 41.893 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 98.106
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 98.106 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 98.106
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 98.106
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANCO PICHINCHA
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 3.018 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… -2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… - 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… -2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… - 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 97.080 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 95.075 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 363.7794.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 2.005 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 26.8965. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 272.389 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 333.545
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 59.243 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 213.146 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 3.338
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… -9. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 2.687 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… -10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… - 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… -
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… - 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… -10.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… -
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 86012. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 113. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 4.404 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 859
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 4.404 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 4.404 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 2.73213.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 367.370
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 19.54014. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 88 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 25.000
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… - 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 25.00014.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 88 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 2.742 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… -15.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 69 1.3. Reservas ……………………………………………………………… -7.20215.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 2.673 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… -7.202
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 4.502 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -16.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 4.502 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 386.910 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 1.7421.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -2.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… -2.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 23.151 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 38.960 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 19.540
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 386.910
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANCO PICHINCHA
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 12.843 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 1.742
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 4.801 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… -
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 8.042 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… - de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… - 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 2.824 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 294 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 3.482 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 3.634 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… -
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… -
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … - 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… -152 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… - 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 508 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… - 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 508 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 346 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 346 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 14.217 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 8.123 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 4.612 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 3.511 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 293 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 3.374 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… - 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… - 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… - 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 2.427 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… -987 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. -987 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… - 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -836 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 2.579 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 1.742
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 837 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 1.742
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 1.742 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 1.742
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 1.742
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BNP PARIBAS ESPAÑA
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 2.794 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 20.9672. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 20.970 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 20.9672.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 20.970 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 285 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 419.6404.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 285 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 202.2795. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 479.989 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 212.262
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 81.752 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 398.237 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 5.099
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 30.9749. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 2.570 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 22.52410. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… - 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 6.094
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… - 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 18810.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 2.168
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 22.578 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 2.32112. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… -13. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 366 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 2.321
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 366 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 366 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 11.64113.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 485.543
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 72.22114. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 10.227 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 52.405
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 10.017 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 52.40514.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 210 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 13.358 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… -15.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 205 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 17.62615.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 13.153 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 17.626
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 7.863 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -16.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 7.863 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 561.000 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 2.1901.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 3.2362.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 1502.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… 3.086
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 2.853 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 80.411 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 75.457
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 561.000
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BNP PARIBAS ESPAÑA
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 5.202 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 2.190
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 475 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 14
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 4.727 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 13 de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… - 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 19.202 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 2.058 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 3.801 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 3.798 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 14
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 20
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 3 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 20
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 346 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 736 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 340 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 396 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 590 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 590 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 26.177 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 22.320 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 13.394 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 8.926 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 291 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 514 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 312 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 312 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… - 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 2.740 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 9 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -91 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -6
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 2.658 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 2.204
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 468 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 2.204
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 2.190 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 2.190
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 2.190
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO BANCO ALCALÁ
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 395 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… -2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… - 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… -2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… - 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 242 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 254.4994.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 242 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 100.815
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 26.6845. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 85.553 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 126.313
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 45.035 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 40.518 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 687
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… 192.184 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 76.478 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 2239. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… - 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… -10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… - 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 14
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… - 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 4310.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 166
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 29912. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 28213. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 3.853 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 17
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 3.853 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 3.853 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 2.56813.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 257.589
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 32.23314. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 5.134 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 21.271
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 4.942 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 21.27114.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 192 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 914 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 4.22115.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 304 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 6.27115.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 610 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 6.271
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 1.606 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -16.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 1.606 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 289.881 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 4701.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 592.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 592.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 885 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 3.717 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 32.292
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 289.881
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO BANCO ALCALÁ
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 3.255 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 470
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 512 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 4
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 2.743 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 8 de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… - 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 4.302 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 239 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 153 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… - B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 4
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 3
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 148 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 3
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… 5 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 217 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 85 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… - 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 85 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 59 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 59 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 7.210 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 6.267 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 4.436 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 1.831 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 421 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… - 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… - 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… - 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… - 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 522 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… -52 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … - que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… 1
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 470 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 474
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… - C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 474
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 470 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 470
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 470
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO ANDBANK ESPAÑA
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 1.084 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… -2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 257 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… -2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 257 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 5.627 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 5.627 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 105.5684.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 5.627 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 19.6965. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 113.009 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 85.848
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 18.599 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 94.410 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 24
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 1659. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… - 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… -10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 1 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… -
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 1 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 2410.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 142
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 1.18112. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 1.18113. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 240 9.2. Diferidos………………………………………………………………… -
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 240 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 240 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 3.14513.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 110.060
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 16.89514. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 3.693 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 24.000
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 2.941 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 24.00014.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 753 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 1.541 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… -15.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 71 1.3. Reservas ……………………………………………………………… -3.34915.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 1.471 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… -3.349
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 1.486 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -16.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 1.486 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 126.940 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… -3.7551.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -162.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… -162.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 2.048 3.2. Resto…………………………………………………………………… -2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 13.254 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 16.880
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 126.940
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO ANDBANK ESPAÑA
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 1.524 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… -3.755
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 68 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… -20
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 1.455 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… - de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… - 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 4.022 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 1.728 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 1.044 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 612 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… -20
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… -16
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 431 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -16
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 124 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 925 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… - 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 925 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 415 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 415 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 5.427 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 8.377 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 7.066 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 1.311 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 92 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 28 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 606 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 606 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… - 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… -3.675 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… -23 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … - que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -5
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… -3.698 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… -3.776
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 57 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… -3.776
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… -3.755 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… -3.755
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… -3.755
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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GRUPO PRIVAT BANK DEGROOF
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 382 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… -2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… - 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… -2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… - 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… - 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 100.9604.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 61.3585. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 114.409 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 38.578
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 19.518 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 94.855 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 36 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 1.024
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… -Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA 117. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… - 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 819. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 2.517 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… -10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 167 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… -
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 167 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 8110.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… - 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… -
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… -12. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… -13. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 1.249 9.2. Diferidos………………………………………………………………… -
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 1.249 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 1.249 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 52113.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… - 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 101.573
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 20.29514. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 1.079 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 17.519
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 825 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 17.51914.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 254 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 543 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 1.27615.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 9 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 1.27315.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 534 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 1.261
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 1.523 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 1216.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 1.523 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 121.869 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 2271.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -2.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… -2.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 1PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 5.666 3.2. Resto…………………………………………………………………… 12. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 26.534 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 20.296
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 121.869
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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GRUPO PRIVAT BANK DEGROOF
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 1.453 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 227
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 212 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… -
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 1.241 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… - de pensiones de prestación definida …………………………………… -
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… -46 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 5.909 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 662 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 164 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 164 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… -
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… -
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … - 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 32 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 61 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… - 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 61 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 83 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… - 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 83 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 6.616 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 5.878 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… -
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 3.788 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 2.090 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 279 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… -2 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 51 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 51 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… - 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 410 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… - 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. - 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… -60 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -22 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 328 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 227
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 106 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 227
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 222 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… 5
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 227
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 227
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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SUBGRUPOS BANCARIOS
Subgrupos bancarios ordenados en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 30-0�-14
SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE
PASIVO Y PATRIMONIO NETOACTIVO P A S I V O1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 1.171.111 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 61.5142. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 57.656 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… - 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 61.5142.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 57.656 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… - 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… - 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 170.394 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 162.947 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 56.362.9144.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 7.447 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 1.208.336
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 7.272.8815. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 60.836.624 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 29.052.297
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 5.122.194 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 17.233.2955.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 55.626.943 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 1.273.1975.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 87.487 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 322.908
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 1.350.000 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 450.202Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA 7.4347. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… 343.750 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… -8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 95.999 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 755.1999. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 60.902 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 522.52510. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 642.020 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 69.615
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 598.501 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 4.92710.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 43.519 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 158.132
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 684.55212. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 317.65913. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 308.018 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 366.893
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 308.018 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 149.044 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 1.159.72813.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 158.974 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 59.481.543
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… - PATRIMONIO NETOPro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… 52.939 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 8.057.91814. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 1.898.447 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 4.963.639
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 1.526.412 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 4.963.63914.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 372.035 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 1.081.154 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 1.139.99015.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 258.778 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 1.288.78015.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 822.376 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 1.114.267
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 873.680 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 174.51316.1. Existencias……………………………………………………………………..… 3.192 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 870.488 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 67.539.755 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 665.5091.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -126.0662.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 1.0282.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -12.3372.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… 1.3452.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -3212.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -115.781
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 126.360PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 760.490 3.2. Resto…………………………………………………………………… 126.3602. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 14.417.529 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 8.058.212
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 67.539.755
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014Miles de eurosMiles de euros
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SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 2.412.173 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 683.933
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 768.854 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… -14.317
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -44.995
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 1.643.319 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 46 de pensiones de prestación definida …………………………………… -71.344
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… 27.213 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 825.486 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 205.272 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 9.203 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… 26.349
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 765 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 30.678
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… - 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 2.522
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 6.564 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 2.699
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… 1.874 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 177
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… -9.097 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 93.852 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… 4.399
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… - 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -25.543
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 53.998 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -29.942
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 39.854 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 98.326 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… - 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… 45.615 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 52.711 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 2.286.424 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 901.032 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… 26.590
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 389.294 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 26.590
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 511.738 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 129.636 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 147.721 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 392.351 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 392.351 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… - 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 715.684 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… 1.751
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… 119.417 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 1.751
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… 114.952 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. 4.465 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 245.273 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … 84 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -4.584
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 841.624 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 669.616
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 150.884 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 651.191
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… 18.425
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 690.740 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -6.807
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 683.933
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 665.509
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… 18.424
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
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Agregados de los estados financieros consolidadosde los Grupos Bancarios Españoles (*)
- Balances - Cuentas de Pérdidas y Ganancias - Estados de ingresos y gastos reconocidos
(*) Compuesto por el agregado de los estados consolidados de los grupos bancarios españoles más los estados individuales de los bancos españoles que no tienen grupo
AGREGADO DE LOS BALANCES CONSOLIDADOS DE LOS GRUPOS BANCARIOS ESPAÑOLES Miles de eurosSep Sep
2014 2013 Absolutas En %ACTIVO1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 101.006.806 120.119.272 -19.112.466 -15,92. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 244.791.699 238.565.711 6.225.988 2,6
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… 3.705.445 14.458.585 -10.753.140 -74,42.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… 2.222.466 10.960.274 -8.737.808 -79,72.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 100.228.446 79.354.202 20.874.244 26,32.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 14.895.134 10.744.306 4.150.828 38,62.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 123.740.210 123.048.343 691.867 0,6
Pro-memoria: Prestados o en garantía ………………………………………………… 50.656.767 95.531.053 -44.874.286 -47,03. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. ….. 39.462.549 41.675.707 -2.213.158 -5,3
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… 20.565.744 22.571.068 -2.005.324 -8,93.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 10.266.233 11.877.817 -1.611.584 -13,63.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… 5.277.900 4.501.045 776.855 17,33.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 3.352.672 2.725.777 626.895 23,0
Pro-memoria: Prestados o en garantía ………………………………………………… 21.017.728 24.863.969 -3.846.241 -15,54. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 269.909.947 238.932.388 30.977.559 13,0
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 256.398.875 228.003.703 28.395.172 12,54.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 13.511.072 10.928.684 2.582.388 23,6
Pro-memoria: Prestados o en garantía………………………………………………… 58.823.731 77.588.843 -18.765.112 -24,25. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 1.539.537.269 1.458.375.367 81.161.902 5,6
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 127.192.752 117.529.782 9.662.970 8,25.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 1.388.273.855 1.324.364.944 63.908.911 4,85.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 24.070.664 16.480.643 7.590.021 46,1
Pro-memoria: Prestados o en garantía ………………………………………………… 17.208.027 94.585.610 -77.377.583 -81,86. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… 18.312.565 6.625.494 11.687.071 176,4Pro-memoria: Prestados o en garantía………………………………………………… 10.445.562 2.058.647 8.386.915 407,47. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… 1.889.522 1.686.702 202.820 12,08. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 12.596.224 16.915.558 -4.319.334 -25,59. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 21.266.955 18.661.173 2.605.782 14,010. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 13.636.125 19.335.073 -5.698.948 -29,5
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 6.917.222 12.628.496 -5.711.274 -45,210.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 6.558.128 6.554.239 3.889 0,110.3 Entidades del grupo ……………………………………………………………… 160.775 152.338 8.437 5,5
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 889.392 804.227 85.165 10,612.ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… 968.107 1.021.435 -53.328 -5,213. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 33.624.710 27.156.701 6.468.009 23,8
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 25.797.982 19.132.602 6.665.380 34,813.1.1. De uso propio……………………………………………………………… 17.435.373 16.348.182 1.087.191 6,713.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 8.362.610 2.784.420 5.578.190 200,3( y )
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 7.826.728 8.024.098 -197.370 -2,5Pro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero………………………………… 204.596 122.517 82.079 67,014. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 42.548.570 37.967.797 4.580.773 12,1
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 36.334.485 32.270.056 4.064.429 12,614.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 6.214.087 5.697.741 516.346 9,1
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 53.629.894 46.230.852 7.399.042 16,015.1. Corrientes………………………………………………………………………… 7.634.448 8.261.854 -627.406 -7,615.2. Diferidos…………………………………………………………………………… 45.995.447 37.968.997 8.026.450 21,1
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 23.348.555 22.857.372 491.183 2,116.1. Existencias………………………………………………………………………… 9.602.974 9.032.037 570.937 6,316.2. Otros ……………………………………………………………………………… 13.745.581 13.825.335 -79.754 -0,6
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 2.417.418.889 2.296.930.829 120.488.060 5,2PRO - MEMORIA1. Riesgos contingentes ………………………………………………………………… 107.678.231 107.795.705 -117.474 -0,12. Compromisos contingentes ………………………………………………………… 366.252.271 341.971.631 24.280.640 7,1
Variaciones
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AGREGADO DE LOS BALANCES CONSOLIDADOS DE LOS GRUPOS BANCARIOS ESPAÑOLES Miles de eurosSep Sep
2014 2013 Absolutas En %PASIVO1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN……………………………………………………… 173.704.955 182.551.223 -8.846.268 -4,8
1.1. Depósitos de bancos centrales…………………………………………………… 2.379.914 5.538.856 -3.158.942 -57,01.2. Depósitos de entidades de crédito………………………………………………… 4.215.862 12.020.951 -7.805.089 -64,91.3. Depósitos de la clientela…………………………………………………………… 9.101.195 15.580.139 -6.478.944 -41,61.4. Débitos representados por valores negociables………………………………… 197.257 657 196.600 n.s.1.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 125.053.298 123.904.284 1.149.014 0,91.6. Posiciones cortas de valores……………………………………………………… 32.757.429 25.506.335 7.251.094 28,41.7. Otros pasivos financieros…………………………………………………………… - - - -
2. OTR. PAS. FINANC. A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P. Y G. …… 66.424.010 52.075.132 14.348.878 27,62.1. Depósitos de bancos centrales…………………………………………………… 3.615.908 1.872.084 1.743.824 93,12.2. Depósitos de entidades de crédito………………………………………………… 20.062.352 12.045.550 8.016.802 66,62.3. Depósitos de la clientela…………………………………………………………… 35.246.637 28.632.507 6.614.130 23,12.4. Débitos representados por valores negociables………………………………… 4.048.449 6.474.559 -2.426.110 -37,52.5. Pasivos subordinados……………………………………………………………… - - - -2.6. Otros pasivos financieros…………………………………………………………… 3.450.664 3.050.432 400.232 13,1
3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO……………………………… 1.909.330.143 1.821.297.115 88.033.028 4,83.1. Depósitos de bancos centrales…………………………………………………… 84.546.053 102.787.703 -18.241.650 -17,73.2. Depósitos de entidades de crédito………………………………………………… 226.242.576 206.907.909 19.334.667 9,33.3. Depósitos de la clientela…………………………………………………………… 1.224.744.283 1.152.179.221 72.565.062 6,33.4. Débitos representados por valores negociables………………………………… 300.949.452 299.856.693 1.092.759 0,43.5. Pasivos subordinados……………………………………………………………… 35.173.268 29.513.753 5.659.515 19,23.6. Otros pasivos financieros…………………………………………………………… 37.674.512 30.051.835 7.622.677 25,4
4. AJUSTES A PASIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… 147.687 286.171 -138.484 -48,45. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 14.770.005 10.514.640 4.255.365 40,56. PASIVOS ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA………… 215.958 1.416.206 -1.200.248 -84,87. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS……………………………………… 16.761.988 15.113.286 1.648.702 10,98. PROVISIONES…………………………………………………………………………… 23.587.802 23.336.192 251.610 1,1
8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares………………………………… 15.216.538 15.419.985 -203.447 -1,38.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales…………………… 3.190.591 3.189.931 660 0,08.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes………………………… 1.513.111 1.577.378 -64.267 -4,18.4. Otras provisiones…………………………………………………………………… 3.667.562 3.148.896 518.666 16,5
9. PASIVOS FISCALES…………………………………………………………………… 15.288.510 11.589.659 3.698.851 31,99.1. Corrientes…………………………………………………………………………… 6.592.036 6.528.860 63.176 1,09.2. Diferidos……………………………………………………………………………… 8.696.474 5.060.800 3.635.674 71,8( j y p
11. RESTO DE PASIVOS………………………………………………………………… 18.040.488 15.056.295 2.984.193 19,8( p )TOTAL PASIVO……………………………………………………………………………… 2.238.271.545 2.133.235.921 105.035.624 4,9PATRIMONIO NETO1. FONDOS PROPIOS …………………………………………………………………… 174.536.304 165.567.296 8.969.008 5,4
1.1. Capital/Fondo de dotación………………………………………………………… 16.329.535 14.903.772 1.425.763 9,61.1.1. Escriturado…………………………………………………………………… 16.329.535 14.903.772 1.425.763 9,61.1.2. Menos: Capital no exigido………………………………………………… - - - -
1.2. Prima de emisión…………………………………………………………………… 73.915.147 72.444.048 1.471.099 2,01.3. Reservas …………………………………………………………………………… 74.492.155 69.726.954 4.765.201 6,8
1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas………………………………………… 73.550.652 67.386.272 6.164.380 9,11.3.2. Reservas (pérdidas) de entidad.valoradas por el método de la partic. 941.503 2.340.682 -1.399.179 -59,8
1.4. Otros instrumentos de capital……………………………………………………… 1.719.979 2.886.052 -1.166.073 -40,41.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………………………… 728.222 1.885.466 -1.157.244 -61,41.4.3. Resto de instrumentos de capital………………………………………… 991.757 1.000.586 -8.829 -0,9
1.5. Menos: Valores propios…………………………………………………………… 237.810 158.444 79.366 50,11.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante……………………… 9.723.048 6.702.052 3.020.996 45,11.7. Menos: Dividendos y retribuciones………………………………………………… 1.405.752 937.136 468.616 50,0
2. AJUSTES POR VALORACIÓN………………………………………………………… -10.841.197 -15.976.035 5.134.838 -32,12.1. Activos financieros disponibles para la venta…………………………………… 4.731.763 408.540 4.323.223 n.s.2.2. Coberturas de los flujos de efectivo……………………………………………… 211.394 -114.607 326.001 -284,52.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero………………… -4.070.745 -2.376.966 -1.693.779 71,32.4. Diferencias de cambio……………………………………………………………… -6.822.773 -9.591.437 2.768.664 -28,92.5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… - -48.223 48.223 -2.6. Entidades valoradas por el método de la participación………………………… -1.140.953 -1.104.648 -36.305 3,32.7. Resto de ajustes por valoración…………………………………………………… -3.749.883 -3.148.694 -601.189 19,1
3. INTERESES MINORITARIOS………………………………………………………… 15.452.236 14.103.648 1.348.588 9,63.1. Ajustes por valoración……………………………………………………………… -1.289.016 -1.263.042 -25.974 2,13.2. Resto………………………………………………………………………………… 16.741.252 15.366.690 1.374.562 8,9
TOTAL PATRIMONIO NETO……………………………………………………………… 179.147.345 163.694.908 15.452.437 9,4TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO………………………………………………… 2.417.418.889 2.296.930.829 120.488.060 5,2
Variaciones
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AGREGADO DE LAS CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS DE LOS GRUPOS BANCARIOS ESPAÑOLES Miles de eurosSep Sep
2014 2013 Absolutas En % 2014 2013
ACTIVOS TOTALES MEDIOS ……………………………………………….. 2.297.148.859 2.391.234.479 -94.085.620 -3,9 100,00 100,001. Intereses y rendimientos asimilados …………………………………………… 67.106.475 68.008.400 -901.925 -1,3 3,90 3,792. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………… 29.624.013 32.969.061 -3.345.048 -10,1 1,72 1,84p ( )
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………… 37.482.460 35.039.339 2.443.121 7,0 2,18 1,95
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………… 793.912 451.998 341.914 75,6 0,05 0,03
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación …… 595.477 1.159.747 -564.270 -48,7 0,03 0,06
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………… 16.099.671 16.114.990 -15.319 -0,1 0,93 0,90
7. Comisiones pagadas ……………………………………………………………… 3.770.016 3.619.722 150.294 4,2 0,22 0,20
8. Resultado de operaciones financieras (neto) ………………………………… 6.086.267 5.381.866 704.401 13,1 0,35 0,30
8.1. Cartera de negociación ………………………………………………………… 1.447.253 1.475.214 -27.961 -1,9 0,08 0,08
8.2. Otros instrum. financ. a valor razonable con cambios en P. y G. …………… 117.130 -80.129 197.259 -246,2 0,01 0,00
8.3. Instrum. financ. no valorados a valor razonable con cambios en P. y G. 4.496.923 3.883.164 613.759 15,8 0,26 0,22
8.4. Otros …………………………………………………………………………. 24.960 103.616 -78.656 -75,9 0,00 0,01
9. Diferencias de cambio (neto) ……………………………………………………… 148.572 1.426.852 -1.278.280 -89,6 0,01 0,08
10. Otros productos de explotación ………………………………………………… 8.935.648 9.728.196 -792.548 -8,1 0,52 0,54
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………… 6.462.339 7.699.153 -1.236.814 -16,1 0,38 0,43
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros …………… 755.429 875.629 -120.200 -13,7 0,04 0,05
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………… 1.717.880 1.153.414 564.466 48,9 0,10 0,06
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………… 9.605.042 10.061.279 -456.237 -4,5 0,56 0,56
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………… 5.540.985 6.701.873 -1.160.888 -17,3 0,32 0,37
11.2. Variación de existencias ……………………………………………………… 549.378 506.323 43.055 8,5 0,03 0,03
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………… 3.514.680 2.853.083 661.597 23,2 0,20 0,16
B) MARGEN BRUTO …………………………………………………………………… 56.766.946 55.621.987 1.144.959 2,1 3,29 3,10
12. Gastos de administración ………………………………………………………… 24.694.270 24.817.784 -123.514 -0,5 1,43 1,38
12.1. Gastos de personal …………………………………………………………… 14.271.736 14.448.370 -176.634 -1,2 0,83 0,81
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………… 10.422.538 10.369.412 53.126 0,5 0,60 0,58
13. Amortización ………………………………………………………………………… 3.008.333 3.131.715 -123.382 -3,9 0,17 0,17
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………… 2.481.729 2.114.386 367.343 17,4 0,14 0,12
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ……………………… 14.930.526 15.862.086 -931.560 -5,9 0,87 0,88
15.1. Inversiones crediticias ………………………………………………………… 14.775.633 15.633.516 -857.883 -5,5 0,86 0,87
15.2. Otr. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en P. y G. ……… 154.893 228.570 -73.677 -32,2 0,01 0,01
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ………………………… 11.652.088 9.696.016 1.956.072 20,2 0,68 0,54
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………… 1.254.773 1.033.313 221.460 21,4 0,07 0,06
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible ………………………………… 698.882 23.680 675.202 n.s. 0,04 0,00
16.2. Otros activos …………………………………………………………………… 555.891 1.009.633 -453.742 -44,9 0,03 0,06
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta …… 3.164.121 1.727.008 1.437.113 83,2 0,18 0,10
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………… 2.311.950 - 2.311.950 - 0,13 -
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en venta no clas. como oper.ininter. …… -1.243.489 -1.447.740 204.251 -14,1 -0,07 -0,08
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………… 14.629.900 8.941.971 5.687.929 63,6 0,85 0,50
20. Impuesto sobre beneficios ……………………………………………………… 3.698.254 2.107.477 1.590.777 75,5 0,21 0,12
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS ….. 10.931.645 6.834.495 4.097.150 59,9 0,63 0,38
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………… 221.758 1.391.534 -1.169.776 -84,1 0,01 0,08
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………… 11.153.402 8.226.029 2.927.373 35,6 0,65 0,46
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………… 9.723.048 6.702.052 3.020.996 45,1 0,56 0,37
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios …………………………… 1.430.354 1.523.977 -93.623 -6,1 0,08 0,08
Variaciones % sobre ATM
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AGREGADO DE LOS ESTADOS DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADO DE LOS GRUPOS BANCARIOS ESPAÑOLES Miles de eurosSep Sep
2014 2013 Absolutas En %
ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………… 7.328.263 8.226.029 -897.766 -10,9
B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 4.790.901 -6.861.541 11.652.442 -169,8
B.1) PARTIDAS QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS A RESULTADOS -104.622 - -
1. PÉRDIDAS Y GANANCIAS ACTUARIALES EN PLANES
DE PENSIONES DE PRESTACIÓN DEFINIDA ………………………………… -143.752 - -
2. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA ………………………………………… - - -
3. ENTIDADES VALORADAS POR EL MÉTODO DE LA PARTICIPACIÓN -89 - -
4. IMPUESTO SOBRE BENEFICIOS RELACIONADO CON PARTIDAS
QUE NO SERÁN RECLASIFICADAS A RESULTADOS ……………………… 39.220 - -
B.2) PARTIDAS QUE PODRÁN SER RECLASIFICADAS A RESULTADOS 4.895.523 - -
1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 5.157.394 2.636.262 2.521.132 95,6
1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 7.745.276 3.481.751 4.263.525 122,5
1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 2.587.915 765.684 1.822.231 238,0
1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… 32 -79.804 79.836 -100,0
2. Coberturas de los flujos de efectivo …………………………………………… 215.944 804 215.140 n.s.
2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 395.067 355.901 39.166 11,0
2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 179.722 356.333 -176.611 -49,6
2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas ……………… - - - -
2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… 599 1.236 -637 -51,5
3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -1.181.013 1.028.612 -2.209.625 -214,8
3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -1.181.013 948.235 -2.129.248 -224,5
3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… - -1.055 1.055 -
3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… - 79.322 -79.322 -
4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… 1.925.358 -6.323.438 8.248.796 -130,4
4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 1.922.627 -6.524.747 8.447.374 -129,5
4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -2.731 -8.645 5.914 -68,4
4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… - 192.664 -192.664 -
5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -3.715 75.133 -78.848 -104,9
5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -3.715 50.302 -54.017 -107,4
5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… - -24.831 24.831 -
5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… - - - -
6. Ganancias (pérdidas) actuariales en planes de pensiones ………………… -3.841.840 - -
7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… 523.267 -693.267 1.216.534 -175,5
7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 521.004 -521.526 1.042.530 -199,9
7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -2.263 -15.621 13.358 -85,5
7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… - -187.362 187.362 -
8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -128.385 -82.325 -46.060 55,9
9. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………… 345.726 - -
9. Impuesto sobre beneficios con partidas que podrían ser
reclasificadas a resultados ……………………………………………………… -1.613.327 - -
C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS (A+B)C) ………………… 12.119.164 1.364.490 10.754.674 n.s.
C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 10.962.716 1.039.932 9.922.784 n.s.
C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… 1.156.448 324.558 831.890 256,3
Variaciones
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