RESULTADOS DE LA EVALUACIÓN NACIONAL DE RIESGOS Y LA ...
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RESULTADOS DE LA EVALUACIÓN NACIONAL DE RIESGOS Y LA EVALUACIÓN DE CUMPLIMIENTO DE LOS ESTÁNDARES DEL GAFI . TALLER SOBRE PREVENCIÓN Y DETECCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS EN OPERACIONES DE CASINOS, MÁQUINAS TRAGAMONEDAS Y JUEGOS DE AZAR. Lima, 28 al 30 de octubre de 2019
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RESULTADOS DE LA EVALUACIÓN NACIONAL DE
RIESGOS Y LA EVALUACIÓN DE CUMPLIMIENTO
DE LOS ESTÁNDARES DEL GAFI .
TALLER SOBRE PREVENCIÓN Y DETECCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS EN OPERACIONES DE CASINOS,
MÁQUINAS TRAGAMONEDAS Y JUEGOS DE AZAR.
Lima, 28 al 30 de octubre de 2019
Evaluación Nacional de Riesgo
2016
La Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado
de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
(ENR) es un ejercicio de autoevaluación que
permite a los países:
- redefinir su política en la materia
orientando los recursos hacia la
mitigación de aquellos factores que
representan un mayor riesgo de lavado de
dinero (LD), financiamiento al terrorismo
(FT), así como a las conductas de
financiamiento a la proliferación de armas
de destrucción masiva (CFPADM).
- optimizar el uso de sus recursos y
capacidades para privilegiar la atención
de aquellas áreas que resultan
prioritarias para la seguridad y
estabilidad del país.
El régimen legal anti-lavado y contra
el financiamiento al terrorismo
(PDL/CFT) en México tiene como objetivo
proteger el sistema financiero y la
economía nacional mediante el
establecimiento de medidas y
procedimientos para prevenir y detectar
actos u operaciones que involucren
recursos de procedencia ilícita, a
través de una coordinación
interinstitucional.
La más reciente ENR en México es de
2016. (La última no se han publicado
los resultados)
Para la ENR se diseñó una metodología en la cual se toman en cuenta una
lista de factores y elementos de riesgo determinados tanto por la
experiencia de las áreas de la UIF, como del análisis de documentos
publicados por organismos internacionales relacionados con la evaluación de
riesgos de LD/FT.
A continuación, se desglosa el estimado del número de sujetos relacionados
con la actividad vulnerable de juegos y sorteos, por unidades económicas y
su participación en el mercado mexicano:
Unidades
Económicas
Ingreso
Total (MDP)
Producción
Bruta Total
(MDP)
Activos
fijos (MDP)
Personal
Ocupado
1,041 17,054,589 1,121,983 9,766,732 50,487
Fuente: Evaluación Nacional de Riesgo 2016 con información del Sistema Automatizado de Información Censal (SAIC) del Instituto
Nacional de Estadística y Geografía (INEGI). Censos Económicos 2014: Resultados definitivos.
Evaluación Nacional de Riesgo
2016
Número de personas identificadas en
base de datos que coinciden con las
listas PEP monitoreadas por la UIF:
Beneficiario
•51
*Personas Reportadas
•320
Número de operaciones identificadas
en bases asociadas con las listas
PEP monitoreadas por la UIF:
Operaciones
•19,708
Personas Expuestas Políticamente
(PEP)La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) monitorea a las Personas
Expuestas Políticamente (PEP) a través de los avisos que presentan los
sujetos obligados por las actividades vulnerables que realizan y de los
reportes de las instituciones financieras; en este caso, las
identificadas exclusivamente con el sector de juegos y sorteos. A
continuación se presentan las coincidencias entre las bases de datos, las
listas PEP de la UIF y la información de los avisos o reportes, al mes de
mayo de 2016:
*Personas relacionadas con operaciones de dólares en efectivo, cheques de caja u operaciones
inusuales y relevantes.
Fuente: Evaluación Nacional de Riesgo 2016.
Colaboración Público-Privada
• De acuerdo a la Administración
General de Servicio al
Contribuyente del SAT, al
momento de la ENR,
específicamente del sector de
juegos y sorteos, se
encontraban inscritos en el
padrón de actividades
vulnerables 264 sujetos
obligados.
• Con el fin de contar con la
participación del sector
privado en la elaboración de
la ENR, la UIF elaboró
cuestionarios para cada sector
dentro del régimen de PLD/CFT.
Dicho cuestionario se envío en
febrero de 2016.
• Se hizo llegar a todos los
sujetos obligados (SO) dados
de alta en el portal hasta el
momento de la evaluación
(56,034, considerando que
algunos tienen más de una
actividad vulnerable
registrada).
La ESR de 2016, es la primer
edición que se realiza con el
contenido de los Avisos enviados
por los sujetos obligados (SO),
ya que a la fecha de la edición
anterior, aún no entraba en vigor
la LFPIORPI.
Sector Riesgo Final
Juegos y
sorteos69.03-Medio
Con el fin de conocer, analizar y evaluar las vulnerabilidades de los
sectores tanto financieros como de las actividades vulnerables no
financieras, la UIF realizó la Evaluación Sectorial de Riesgos (ESR),
analizando más de 18.4 millones de ROR, poco más de 342 mil ROI y 3.4
millones de Avisos de actividades vulnerables correspondientes al periodo
comprendido en los años 2012 a 2014.
Evaluación Sectorial de Riesgos
(ESR)
Para el sector de juegos con apuestas,
concursos o sorteos, se le dio una
calificación de riesgo medio respecto del
análisis de la misma.
Informe de Evaluación Mutua
2018
Visita In-Situ a México
28 feb. al 16 mar. 2017
Informe de
Evaluación Mutua
(EM).
Publicado en Enero
de 2018
La Evaluación Mutua
se basó en:
• Recomendaciones del GAFI2012.
• Información provista porel país y la obtenida enla visita in situ.
Se elaboró
utilizando:
• Metodología del GAFI 2013.
Antecedente
• México fue sometido a EM del GAFI en 2008.
• Metodología del 2004.
Informe de Evaluación Mutua
2018 Riesgos y situación general
Pro
du
cto
de
l De
lito
Monto del producto
generado por
los delitos
determinantes
cometidos en y fuera de México
es
ALTO De
lito
s N
acio
nal
es
Generadores de fondo:
- DO (tráfico de drogas y personas).
- Corrupción,
- Evasión fiscal La
vad
o d
el P
rod
uct
o
Derivado de delitos
determinantes extranjeros.
Sectores
Vulnerables
Bancos, tienen los mayores riesgos.
- Dominan el sector financiero.
- Maneja gran volumen de
operaciones.
Otros Sectores
vulnerables
Lavado de Dinero
Casas de
Bolsa y
APNFD
(Servicios de
fe pública y
agentes
inmobiliarios)
Alto volumen
de Operaciones
Métodos típicos
del
Lavado de Dinero
El riesgo de Financiamiento al Terrorismo (FT) es relativamente
bajo.
ALGUNOS DE LOS HALLAZGOS MÁS SIGNIFICATIVOS
México tiene un régimen ALA/CFT maduro, con un marco legal e institucional consecuentemente
bien desarrollado. Sin embargo, se enfrenta con un riesgo significativo de lavado de
activos (LA) proveniente principalmente de las actividades más generalmente asociadas con
la delincuencia organizada, tales como tráfico de drogas, extorsión, corrupción y evasión
fiscal.
La mayoría de las autoridades clave tiene una buena comprensión de los riesgos de LA y de
financiamiento del terrorismo (FT), y en general hay una buena cooperación y coordinación
de políticas.
Se está desarrollando una estrategia nacional en base a las conclusiones de la ENR.
La apreciación por parte de las profesiones y actividades no financieras designadas (APNFD)
de los riesgos de LA parece limitada.
La fiscalización de las APNFD se encuentra menos desarrollada.
HA
LLA
ZGO
SP
RIN
CIP
ALE
S
Informe de Evaluación Mutua
2018
1. Cuentan con un sistema en el que registren las transacciones
efectuadas con motivos de los juegos con apuestas y sorteos que
realicen.
2. Registra los pagos en efectivo recibidos por los participantes de los
juegos y apuestas.
3. Los establecimientos de sorteos (casinos y loterías) cuentan con
permiso especial de la SEGOB.
4. Los casinos cuentan con medidas específicas previstas para evitar que
los delincuentes y sus asociados sean acreditados profesionalmente o
tengan una participación mayoritaria o significativa.
Aspectos reconocidos por GAFI acerca de Casinos
Cumplimiento Técnico
Algunas acciones a emprender para las APNFD en general
Recomendación 22
• Reforzar los requisitos de
DDC cuando haya sospecha de
LA/FT o cuando exista
dudas acerca de veracidad
de datos.
• Mantenimiento de registros
completos.
• Adoptar medidas de DDC con
respecto a la PEP.
(Iniciativa de Ley).
Recomendación 23
Implementar medidas para
reportar operaciones que
están relacionadas con FT
(Iniciativa de Ley).
Contar con normativa que
amplíe la obligación de
remisión de reportes a las
operaciones intentadas.
Establecer requisitos con
respecto a países de alto
riesgo. (Iniciativa de
Ley).
Recomendación 28
Crear disposiciones que
hagan referencia a la
supervisión
considerando el EBR.
Implementar metodología
de sanciones
proporcionadas y
disuasivas.
Cumplimiento Técnico
¡Gracias!
