Semana 5 encuesta perfil de riesgos (trabajo grupal)

PROYECTO ALCANZAR

“Hacia la independencia financiera”

UNIVERSIDAD PRIVADA ANTENOR ORREGO

FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS

ESCUELA PROFESIONAL DE ADMINISTRACION

TEMA

Encuesta Perfil de Riesgos

INTEGRANTES

Gutiérrez Rodríguez José

Pozo Valle Katherine

Reyes Ibáñez Liliam

DOCENTE

Dr. Hidalgo Lama Jenry

TRUJILLO – PERU

2013

PROYECTO ALCANZAR


ENCUESTA DE PERFIL DE RIESGO

En cada pre g unta marcar la alternativa que sea la c o rrecta. Favor contestar to d as

1. ¿Cuál es su edad actual?

c. Entre 45 y 55 años.

2. ¿Cuántas personas (distintas a su persona) dependen económicamente de usted?

c. Dos.

3. ¿Qué porcentaje de sus ingresos totales representan sus sueldos o salarios como trabajador dependiente?

c. Entre 30 % y 50 %

4. De tus ingresos mensuales, ¿Qué porcentaje dedicas a gastos o pagos fijos (aquellos no dispensables y que se repiten mes a mes)?

d. Menos de un 40%

5. Considera que su ingreso en los próximos tres a cinco años:

c. Se mantendrá más o menos igual

6. ¿Cuenta usted con un fondo para emergencias? (Fondos que le permitiría mantenerse sin estar generando ingresos)

PROYECTO ALCANZAR


a. No

7. ¿Qué objetivos tiene respecto a sus ahorros e inversiones?, ¿Cuál de los siguientes objetivos se asemeja a los suyos? Califique c a da u no de 0 al 5 (“0” equivale a que no tiene ninguna relación con sus objetivos; y “5” significa que calza perfectamente con sus objetivos)

Objetivo Puntaje

Crear fondo de emergencia 3Mejorar respaldo de la jubilación 2Adquirir una vivienda

2Financiar estudios de los hijos5Poder dejar una herencia a mi familia4Incrementar el patrimonio familiar3Adquirir enseres o electrodomésticos1Poder invertir en un negocio2

Poder viajar 1Adquirir un auto 1Poder mejorar su calidad de vida

3

8. Marque en la siguiente tabla aquellos instrumentos de inversión en los que tiene alguna experiencia, díganos ¿qué tanto los conoce?

INSTRUMENTO

EXPERIENCIA PREVIA O CONOCIMIENTO DEL PRODUCTO

Ninguno o poca Regular Alto

BONOS x

PAPELES COMERCIALES; OPERACIONES DE REPORTE x

ACCIONES x

FONDOS MUTUOS x

FONDOS DE PENSIONES (AFP) x

TERRENOS, INMUEBLES x

DEPOSITOS A PLAZO O DE AHORRO (BANCOS) x

DEPÓSITOS A PLAZO O DE AHORRO (CAJASMUNICIPALES O RURALES)

x

DEPÓSITOS EN COOPERATIVAS x

EFECTIVO, CUENTAS DE CHEQUES Y CUENTAS DE AHORROS x

9. ¿Cuál de estas opciones elegiría, en caso tenga la oportunidad de efectuar una inversión?

a. Opción 1: Invertir para conservar el monto invertido (capital) con la menor fluctuación del precio o valor de la inversión (volatilidad o riesgo de pérdida).

PROYECTO ALCANZAR


10. Imagina que ya realizaste una inversión, y el valor de la misma baja rápidamente en 20%. ¿Cuál sería tu reacción?

a. Liquidaría la inversión y destinaría mis recursos a otras inversiones menos riesgosas.

11. Una amistad le plantea un negocio que luce muy atractivo; pero no cuentas con los recursos para invertir. ¿Se endeudaría para invertir en dicho negocio?

a. No

12. Su actitud acerca del dinero es mejor descrita como:

a. Solo llevo dinero en efectivo

DETERMINANDO EL PERFIL: PUNTUACIÓN ASIGNADA A LAS RESPUESTAS

A. Desde la pregunta 1 hasta la pregunta 6, así como desde la pregunta 9 hasta la pregunta 12; se asigna la puntuación de la siguiente manera:

ALTERNATIVAS PUNTUACIÓNPrimera Alternativa 1

Segunda Alternativa 2Tercera Alternativa 3Cuarta Alternativa 4Quinta Alternativa 5

De haber menos de cinco alternativas se toman las tres o cuatro primeras, según corresponda.

Entonces:

Pregunta 1: 3 puntosPregunta 2: 3 puntosPregunta 3: 3 puntosPregunta 4: 4 puntosPregunta 5: 3 puntosPregunta 6: 1 puntoPregunta 9: 1 puntoPregunta 10: 1 puntoPregunta 11: 1 punto

PROYECTO ALCANZAR


Pregunta12: 1 punto

Tipo I

Tipo II

Tipo III

Crear un fondo deEmergencia: 3 dd1ffffffjjjjjjjjjjdd

Poder dejar una herenciaa mi familia: 4

Poder invertir en unNegocio: 2

Mejorar respaldo de jubilación: 2

Poder mejorar su calidad de vida: 3 Poder viajar: 1

Adquirir una vivienda: 2Adquirir enseres oelectrodomésticos: 1 Adquirir un auto: 1

Financiar educación de los hijos: 5

B. Para la pregunta 7, se agrupa las puntuaciones asignadas de acuerdo al siguiente arreglo:

Ratio

Fórmular

1

Suma puntajes alternativas Tipo I/ 20

r

2


r

3


Debe sumarse las puntuaciones otorgadas a cada alternativa, consolidando las sumas por tipos (I, II ó III). Se calcula a continuación los siguientes ratios:

Se compara los ratios obtenidos y se identifica el de mayor valor, de forma tal que:‐ Se asigna puntaje 1 sí r

1 es el mayor

‐ Se asigna puntaje 2 sí r2

es el mayor‐ Se asigna puntaje 3 sí r

3

es el mayor

En caso existan ratios de igual valor, entonces se promedia los puntajes que se asignarían a cada ratio.

Suma:Tipo I: 12 ratio: 0.6Tipo II: 8 ratio: 0.5Tipo III: 4 ratio: 0.3

Se asigna el puntaje de 1

C. Para la pregunta 8, se le asigna el puntaje por cada respuesta brindada de la siguiente manera:

PROYECTO ALCANZAR


Nivel

experiencia o conocimiento Puntaje

Ninguno 1Regular 2

Alto 3

Tipo I

Tipo II

Tipo III

Depósitos a plazo o deahorro (Bancos): 2

Fondos mutuos: 1 Bonos: 1Depósitos a plazo o de ahorro (Cajas municipales ): 1

Fondos de pensiones(AFP): 3

Papeles comerciales: 1

Depósitos enCooperativas: 1 Terrenos e inmuebles: 1 Acciones: 1Efectivo, Cuentascorrientes: 2

Se agrupa luego las puntuaciones asignadas de acuerdo al siguiente arreglo:

Ratio

Fórmular

1


r

2


r

3


Debe sumarse las puntuaciones otorgadas a cada alternativa, consolidando las sumas por tipos (I, II ó III). Se calcula a continuación los siguientes ratios:

Suma

Tipo I: 6 ratio: 0.5

PROYECTO ALCANZAR


Tipo II: 5 ratio: 0.6

Tipo III: 3 ratio: 0.3

Se compara los ratios y se asigna puntaje según las siguientes situaciones:‐ Se asigna puntaje de 0, sí r

1 es menor a 0.5, y tanto r

2 como r

3 son iguales a 1/3

‐ Se asigna puntaje 1, sí r1

es mayor a 0.5 y tanto r2

como r3

son iguales a 1/3‐ Se asigna puntaje 2, sí r

2

es mayor o igual a 2/3, y r3

es igual a 1/3‐ Se asigna puntaje 3, sí r

3

es mayor o igual a 2/3

Se le asigna puntaje de 2

D. Finalmente, se adiciona el puntaje acumulado de las 12 preguntas, se asignará un perfil de riesgo dependiendo de los rangos de puntos obtenidos según el siguiente cuadro.

CONSERVADOR MODERADO

AGRESIVO

12‐24 25‐36

37‐48

PROYECTO ALCANZAR


El encuestado tiene un perfil de riesgo conservador con 24 pun

Semana 5 encuesta perfil de riesgos (trabajo grupal)

Documents

Transcript of Semana 5 encuesta perfil de riesgos (trabajo grupal)