Transferencia transfronteriza de dinero o valores, a través de redes informales, destinados a la...
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“Transferencia transfronteriza de dinero o valores, a través de redes
informales, destinados a la financiación del terrorismo”
CICTE
IX Período Ordinario de Sesiones
Washington D.C., 5 de marzo de 2009
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Contenido
• Normativa y estándares Internacionales sobre Financiamiento del Terrorismo
• ¿Qué es GAFISUD? • Situación en la Región• Acciones del GAFISUD
– Buenas Prácticas– Tipologías– Ejercicios de Control de Efectivo Transfronterizos
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Financiamiento del TerrorismoRecomendaciones Especiales
I.- Ratificación e implementación de los instrumentos ONU
II.- Tipificación FT
III.- Inmovilización bienes terroristas
IV.- Reportes de operaciones
V.- Cooperación internacional
VI.- Sistemas alternativos de remesas
VII.- Transferencias electrónicas
VIII.- Organizaciones sin fines de lucro
IX.- Transporte transfronterizo de dinero
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FT / Transferencias de Fondos
• Recomendación Especial VI.- Medios Alternativos de Remesas.
• Recomendación Especial VII.- Transferencia de Fondos.
• Recomendación Especial IX.- Transporte Transfronterizo de dinero.
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Recomendación Especial VI Sistemas Alternativos de Remesas
Objetivo• Incrementar la transparencia en los flujos de
efectivo asegurando que las jurisdicciones establezcan controles anti lavado y contra el financiamiento al terrorismo particularmente en aquellos sectores fuera del sistema financiero formal.
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Recomendación Especial VI Sistemas Alternativos de Remesas
Elementos Esenciales• Requerir licencia o registro de transmisores de fondos• Asegurar que los transmisores de dinero instrumenten
las recomendaciones del GAFI aplicables a instituciones financieras en:– Identificación de clientes– Conservación de registros– Reporte de operaciones sospechosas
• Implementar procedimientos administrativos, civiles o penales de supervisión y sanción.
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Recomendación Especial VII
Objetivo
• Prevenir que terroristas y otros criminales tengan acceso expedito a las transferencias por cable para mover sus fondos y para la detección de dicho uso abusivo cuando ocurra.
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Recomendación Especial VII
Elementos esenciales• Información mínima para identificar
fehacientemente al ordenante de la transferencia.
• Información disponible durante toda la cadena de pago.
• Seguimiento intensificado y monitoreo de actividades sospechosas en transferencias de fondos que no contengan datos completos de ordenante o beneficiario.
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Recomendación Especial IX
Objetivos• Evitar que los terroristas y otros criminales
financien sus actividades o laven las ganancias de sus delitos a través del cruce transfronterizo de efectivo o cualquier otro título negociable al portador.
• Detener o retener efectivo e instrumentos negociables al portador que se sospecha están relacionados con el financiamiento del terrorismo o lavado de activos, así como aquéllos falsamente declarados o revelados.
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Recomendación Especial IX
Elementos Esenciales• Sistema declarativo o por revelación en relación con el
transporte transfronterizo de efectivo e instrumentos negociables al portador.
• Facultades legales de autoridades competentes para retener dinero oculto o falsamente declarado.
• Sanciones eficaces, proporcionadas y disuasivas contra las personas que declaran falsamente.
• Medidas pertinentes (incluyendo legislativas) para confiscar dinero o instrumentos negociables posiblemente relacionados con la financiación del terrorismo o el blanqueo de capitales.
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¿Qué es GAFISUD?
MENAFATF
GAFISUD MONEYVAL
GAFIC
APG
GAFI
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Grupos de Trabajo
GT APFNDs
GT Jurídico GT Cump. Prev.
GT Policial
GT UIFS
GAFISUD
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Situación en la Región
* Valor asignado a cada calificación: NC = 1 PC = 2 MC = 3 C = 4
Argentina Bolivia Brasil Chile Colombia Ecuador México Paraguay Perú Uruguay
Rec. 2da Ronda 2da Ronda 3ra Ronda 2da Ronda 3ra Ronda 3ra Ronda 3ra Ronda 2da Ronda
VI 1 2 4 1 2 1 2 1
VII 2 2 3 1 2 1 2 1
IX 1 2 1 1 2 1 2 1
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Actividades de GAFISUD
• Pautas para la transferencia electrónica de dinero.• Pautas para el transporte físico transfronterizo de
dinero o valores. • Estudio sobre Tipologías de GAFISUD sobre
Técnicas Complejas de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo.
• Ejercicios Regionales de Control de Efectivo y Valores por Frontera.
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Pautas para la transferencia electrónica de dinero
• Principales medidas:– Asignación específica de un organismo para emitir
regulaciones y ejercer supervisión. – Emisión de licencia o registro como requisito previo
para el desarrollo de la actividad. • Capital mínimo• Idoneidad de los accionistas
– Normativa que prevea, entre otros, identificación del cliente, reporte de operaciones sospechosas, registro y conservación de operaciones, sanciones civiles, administrativas y penales.
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Pautas para el Transporte Físico Transfronterizo de Dinero o Valores
Principales Medidas:• Implementar sistemas declarativos o de revelación y que
los informes estén disponibles a las UIFs.• Otorgar facultades a las autoridades para requerir mayor
información sobre el origen y destino de los fondos detectados por declaraciones falsas.
• Otorgar facultades para retener e incautar los fondos de una declaración falsa.
• Creación de bases de datos sobre las operaciones que estén por encima del umbral.
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Tipologías GAFISUD. Estudio sobre Técnicas Complejas de LA/FT
Tres aspectos centrales (utilización alternativa o combinada)
• Remisores de fondos, controles aplicados o no en la región, en consonancia con recomendaciones internacionales en la materia.
• Sector Cambiario, ausencia o deficiencia de adecuada supervisión y regulación en algunos países de la región.
• Transporte físico transfronterizo, existencia de umbrales de entrada y salida de divisas o inexistencia de los mismos.
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Tipologías GAFISUD. Estudio sobre Técnicas Complejas de LA/FT
• Nombre de la tipología.• Descripción: explicación del proceso de “lavado de
activos” utilizados por los delincuentes en el desarrollo de cada una de las tipologías.
• Señales de Alerta: elementos que permiten detectar la posible presencia de operaciones de “lavado de activos” relacionados con la tipología descrita.
• Ejemplo: se presenta un caso genérico relacionado con la tipología.
• Esquema del ejemplo: representación gráfica del caso.
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Esquema
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Ejercicios Regionales de Control de Efectivo y Valores por Frontera
• El Grupo de Trabajo Policial de GAFISUD desarrolló 4 ejercicios de control de dinero y valores por frontera en los últimos 2 años– Países controlan entrada / salida durante 24
horas en puestos fronterizos y aeropuertos– Información vertida en plantilla y analizada
por el Grupo
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Ejercicios Regionales de Control de Efectivo y Valores por Frontera
Conclusiones
• Falta de capacitación del personal para detectar y analizar situaciones de contrabando de efectivo (el enfoque se ha dado a detectar narcóticos).
• Falta de tecnología para detectar dinero.• Falta de controles a la salida (los formularios y
esfuerzos se dan a las entradas de los países).