®YSTEMSUPGRADEDE MÉXICO

®Upgrade-Unión de Crédito

“Upgrade-Unión de

Crédito”

Solución LAdministrativa, Financiera e Integral de Uniones de Crédito.

“Upgrade-Unión de Crédito”

as nuevas características, diseño y funcionalidad de

, nos permite calificarlo en su totalidad, como la única aplicación

en el mercado desarrollada específicamente para la

Su

análisis, diseño, programación, auditoria y puesta en producción, fue

elaborada por auténticos profesionales, con una amplia experiencia

y trayectoria en el medio financiero y de sistemas.

cuenta con las

herramientas necesarias y suficientes para que el consejo de administración, comités y ejecutivos de la

Unión de Crédito puedan sustentar la toma de

decisiones con información actualizada y

confiable (estados financieros, posición

accionaria de socios, cartera de créditos,

préstamos de socios, tesorería, bancos,

proveedores y gastos, etc.), para dar

respuestas ágiles a todas y cada una de

las necesidades operativas y de

información de los socios, así como

cubrir todos los requerimientos de

información y de auditoria que nos

exige la normatividad de la

Comisión Nacional Bancaria y de

Va lo res , y au to r idades

hacendarias.

CARACTERÍSTICAS GENERALES

·En tiempo real y en línea.

·Sistema Centralizado.

·Multidivisas.

·Parametrizable.

·Multiusuario.

·Claves de usuario y asignación de perfiles.

·Bitácora de operación por usuario de todas y cada una de las acciones realizadas.

·Asignación de número único de socios.

·Aplicación de abonos a cuentas bancarias de los socios, en bloque, mediante la generación de archivos para realizar la carga al portal de

cada banco.

·Aplicación de cobranza de manera automática y en bloques, cargando la información de archivos generados desde el portal de cada

banco.

·Integración y administración del IDE (Impuesto sobre depósitos en efectivo).

·Matrices de tasas por divisa que permite la asignación de las tasas de interés de manera automática para inversiones líquidas, a corto y

largo plazo. La asignación de la tasa considera la posición total del socio, así como la posición del grupo (para socios que pertenecen a

grupos de inversión), el monto de la inversión y el plazo.

·Administración y control de Créditos relacionados y con garantía prendaria.

·Generación de constancias anuales a socios por retención de impuestos.

·Saldos Históricos permitiendo al usuario generar listados o informes para la CNBV a una fecha de corte determinada.

·Administración de Catálogos:

o CNBV (localidades, actividades, garantías, situación de crédito, etc.).

o Códigos postales.

o Divisas y tipos de cambio.

o Proveedores.

o Cuentas y conceptos contables.

o Tipos de tasas de interés variables (CETES, TIIE, etc.) así como tasas definidas

por la Unión de Crédito.

o Calendario de días inhábiles

·Generación de informes filtrados por rango de fechas o por concepto.

·Todos los listados son mostrados en forma previa en pantalla para su posible impresión o bien,

para generar archivos en Word, Excel, etc.

·Envío de información vía E-mail (Estados de cuenta, posición por socio, cartera de créditos,

avisos de cobro, etc.).

·Control y administración de sucursales y asesores financieros.

®Upgrade-Unión de Crédito

MÓDULO DE SOCIOSMódulo asignado al Área de Control y Administración de Socios, su función principal es la de centralizar en esta área, la administración de la base de datos única

de socios, haciéndola responsable del registro y mantenimiento de datos generales, integración de expedientes, registro y mantenimiento de cuentas bancarias de

socios, registro de contratos de inversión con beneficiarios y cotitulares, asignación de socios a grupos de inversión y/o crédito, alta de sucursales y asesores.

Adicionalmente nos permite controlar y mantener al día el capital social representativo de la Unión de Crédito, la posición de acciones colocadas entre los socios y las

que se encuentran en tesorería disponibles para su suscripción o colocación.

El Módulo de Socios mantiene conexión en línea y en tiempo real con el Área de Tesorería para validar y autorizar las operaciones accionarias que generen flujo de

efectivo o bien requieran autorización por ser movimientos con terceros.

Es de vital importancia señalar que una vez autorizadas las operaciones por el Área de Tesorería, estas tendrán su efecto contable correspondiente a través de las

pólizas contables generadas desde .“Upgrade-Unión de Crédito”

Capital Social de la Unión de Crédito y Movimientos Accionarios de los Socios

·Administración del capital social representativo de la Unión de Crédito, así como de cada una de las series de capital fijo y variable.

·Administración por folios que representen un número determinado de acciones o bien, en forma opcional, por número de acción.

·Control y registro de operaciones accionarias de socios:

1. Suscripción de acciones (venta de acciones de tesorería).

2. Compra-Venta de acciones entre socios, con intermediación de la Unión de Crédito o bien, mediante un tercero en forma opcional, considerando las

respectivas retenciones de impuestos.

3. Traspaso o cesión de acciones.

4. Dividendos o cortes de cupón.

5. Enajenación.

6. Canje de acciones.

·Reportes e informes básicos:

1. Títulos accionarios.

2. Posición accionaria por socio.

3. Libro de accionistas.

4. Estados de cuenta por socio.

5. Movimientos accionarios.

6. Informe CNBV R-14.

Socios de la Unión de Crédito ·Administración de los socios de la Unión de Crédito:

1. Asignación de número único de socio, sucursal, asesor y grupo de inversión y/o crédito.

2. Datos generales del socio.

3. Dirección fiscal.

4. Dirección para envío de documentación.

5. Registro de cuentas bancarias del socio (moneda, banco, sucursal, número de cuenta, CLABE, etc.).

6. Registro de apoderados para personas morales (datos generales).

7. Catálogos de la CNBV para asignar: localidad, actividad del socio, etc.

8. Control de integración del expediente del socio (comprobantes de domicilio, identificaciones, RFC, Curp, buró de crédito, etc.).

9. Contratos de inversión (moneda, beneficiarios y cotitulares).

·Reportes e informes básicos:

1. Listado de datos generales de socios condensado o total, en forma alfabética o numérica.

2. Etiquetas para correspondencia.

3. Cuentas bancarias registradas por socio.

4. Integración de expedientes.

5. Listado de contratos de inversión.

Grupos de Socios de Inversión y de Crédito ·Administración de grupos de inversión, que permite agrupar socios para que dependiendo de su posición total de inversión, cuenten con privilegios y mediante matrices

de tasas, en forma automática, se asignen tasas de interés dependiendo del monto y plazo de la inversión.

·Administración de grupos de crédito, que permite agrupar socios para la elaboración de estudios de viabilidad o calificación de créditos, emisión de avisos de cobro,

estados de cuenta y cobranza por grupo.

·Reportes e informes básicos:

1. Grupos de inversión, integrantes y posición total.

2. Grupos de crédito, integrantes y cartera de crédito.

3. Historial crediticio por grupo de crédito.

MÓDULO DE CARTERA DE CRÉDITOMódulo asignado al Área de Crédito y Cobranza, su principal función es administrar de forma eficiente la cartera de crédito de la Unión, mediante herramientas e información

en línea que nos permita conocer en cualquier momento la situación crediticia de los acreditados, el control total de la cartera vigente y vencida, ofreciendo un panorama amplio de

información para la toma de decisiones.

Las necesidades y opciones crediticias requeridas por los acreditados se ven plenamente cubiertas bajo una gama muy amplia de créditos, tablas de amortización, tasas de

interés indexadas o fijas, etc.

Es parametrizable para el cobro de seguro de vida, gastos notariales, avalúos, penalizaciones, etc., así como el porcentaje para el cobro de comisiones por apertura y/o

disposición de crédito, asesoría financiera, investigación de crédito, etc.

Cuenta con herramientas muy poderosas como el SIMULADOR DE CREDITOS, para que el Área de Crédito pueda emitir tablas de amortización informativas o bien la

CALCULADORA DE PAGOS, para que el Área de Cobranzas, de forma ágil y sencilla pueda atender las múltiples opciones para el cálculo de intereses moratorios, pagos,

regularización, renovación, reestructura, etc., que se presentan a lo largo de la vida de un crédito, dando respuesta oportuna a los acreditados.

La detección de vencimientos se aplica automáticamente y hace exigible las amortizaciones de capital, intereses ordinarios y en su caso de intereses moratorios, en la fecha de

vencimiento correspondiente.

Genera avisos de cobro por crédito o en forma grupal, con una antelación determinada por el usuario, describiendo a detalle cada uno de los conceptos que deberán liquidarse en

la fecha de vencimiento, así como la referencia con la que el acreditado podrá efectuar su pago. El proceso de cobranza se realiza de manera ágil, ya que la referencia es utilizada por

el Área de Tesorería para identificar y aplicar los pagos, individuales o grupales, recibidos en las cuentas bancarias o en la caja de la Unión de Crédito.

La condonación de saldos vencidos de: capital, intereses ordinarios, intereses moratorios, seguros y cargos varios, sólo puede realizarla las áreas y/o ejecutivos autorizados. Por

otra parte, es posible efectuar cargos a un crédito determinado, por diferentes conceptos (cheque devuelto, comisiones o gastos no cobrados, etc.).

Los traspasos a Cartera Vencida son efectuados en forma manual, seleccionando el crédito susceptible al traspaso o bien, en forma automática (opcional) detectando los

créditos con saldos vencidos y con antigüedad de 90 o más días, cumpliendo con la normatividad de la CNBV.

El Módulo de Cartera de Crédito, mantiene conexión en línea y en tiempo real con el Área de Tesorería para validar y autorizar las disposiciones de crédito y realizar los

depósitos correspondientes en las cuentas registradas de los acreditados desde el Módulo de Socios.

Es de vital importancia señalar que una vez autorizadas y aplicadas las operaciones generadas por el Módulo de Cartera de Crédito, por el Área de Tesorería, estas tendrán su

efecto contable correspondiente a través de las pólizas contables generadas desde “Upgrade-Unión de Crédito”.

Líneas de Crédito

·Selección del socio, por número o nombre del socio, para la asignación de la línea de crédito autorizada.

·Control autonumérico del número de línea de crédito.

·Selección de moneda.

·Selección del tipo de crédito:

1. Quirografario

2. Simple

3. Cuenta corriente

4. Habilitación y avío

5. Refaccionario

6. Hipotecario

7. Prendario

·Importe o monto autorizado de la línea de crédito.

·Vencimiento de la línea de crédito.

·Fecha de corte (sólo para créditos en cuenta corriente).

·Tipo de tasa para cálculo de intereses ordinarios.

·Tipo de tasa para cálculo de intereses moratorios.

·Asignación de veces /tasa para cálculo de intereses moratorios.

·Destino del crédito (catálogo definido por el usuario) ej. capital de trabajo, adquisición de equipo de transporte, adquisición de equipo de cómputo, adquisición de

mobiliario y/o equipo de oficina, consolidación de pasivos, adquisición de inmueble, otros, etc.

·Tipo de garantía (de acuerdo al catálogo de la CNBV).

·Asignación de cuenta contable con base en el tipo de crédito, tipo de garantía, plazo, etc.

·Valor, fecha de valuación y descripción de la garantía.

·Asignación de veces que la garantía ampara el monto de la línea de crédito.

·Porcentaje y fuente principal de fondeo (de acuerdo al catálogo de la CNBV).

·Definición de, si es o no, una línea de crédito relacionada con miembros del consejo de administración (CNBV).

·Definición de, si es o no, un crédito de departamento especial (CNBV).

·Asignación de porcentajes para cobro de comisiones (definibles por el usuario) ej. por apertura o disposición de crédito, por asesoría financiera, por investigación

crediticia, etc.

·Registro de datos del contrato de crédito ante el Registro Público de la Propiedad.

·Registro de datos generales de obligados solidarios.

·Registro de datos generales de apoderados de obligados solidarios (en caso de personas morales).

·Impresión de la carátula de la línea de crédito para su integración al expediente del socio.

Disposición de Créditos

·Selección del socio por número o nombre del socio o por número de línea, para mostrar las líneas de crédito autorizadas y vigentes.

·Selección de la línea de crédito sujeta a la disposición de crédito.

·Verificación y alertas de saldos vencidos (capital, intereses ordinarios, intereses moratorios, seguros, cargos varios, etc.) de todas las líneas de crédito autorizadas al

socio.

·Verificación y alertas de la edad del socio para detectar si es sujeto a seguro de vida (opcional).

·Extracción de datos fijos de la línea de crédito autorizada, con el objeto de evitar la captura errónea y duplicidad de datos (Tipo de crédito, tipo de garantía, vencimiento

de la línea de crédito, amortizaciones de capital e intereses, tipos de tasa para intereses ordinarios y moratorios, porcentajes de comisión por apertura de crédito,

disposición, asesoría financiera, etc.).

·Fecha de la disposición.

·Monto del crédito (por defecto el disponible de la línea de crédito, sin embargo, puede ser cualquier monto, que no exceda del disponible de la línea de crédito).

·Verificación y alertas del monto del crédito vs disponible de la línea de crédito.

·Verificación y alertas de posición accionaria vs disposición del crédito.

·Periodicidad de las amortizaciones de capital (semanal, quincenal, mensual, trimestral, semestral, anual, al vencimiento, etc.).

·Periodicidad del cálculo de intereses ordinarios (semanal, quincenal, mensual, trimestral, semestral, anual, al vencimiento, etc.).

·Selección del tipo de tasa para el cálculo de intereses ordinarios.

·Selección del tipo de tasa para el cálculo de intereses moratorios, calculados por el número de veces de la tasa asignada.

·Opción para el cobro de una penalización sobre intereses ordinarios vencidos, con base en un porcentaje de la tasa asignada.

·Dependiendo de la fecha de disposición del crédito, el sistema SUGIERE una fecha para el primer pago de intereses, que puede ser los días 3, 13 o 23 de cada mes, sin

embargo el usuario puede asignar cualquier día. Los pagos subsecuentes se asignarán al día seleccionado o bien en forma opcional el día último de cada mes.

·El vencimiento del crédito se obtiene de la línea de crédito autorizada por defecto, sin embargo, el usuario puede asignar una fecha de vencimiento cualquiera, sin que

esta exceda la fecha de vencimiento de la línea de crédito.

·El número de periodos se calcula en forma automática por el sistema, con base en la fecha de disposición, fecha del primer pago de intereses, fecha de vencimiento,

amortizaciones de capital e intereses (semanal, quincenal, mensual, trimestral, semestral, anual, al vencimiento).

·El plazo del crédito en días es calculado en forma automática por el sistema, con base en la fecha de disposición vs fecha del vencimiento del crédito.

·Asignación de periodos de gracia para el pago de capital.

·Selección del tipo de tabla de amortización:

1. Pagos de capital iguales.

2. Pagos fijos.

3. Pagos fijos con ajuste de capital al vencimiento.

4. Pagos crecientes de capital.

5. Traje a la medida.

·Cálculo de comisiones por la disposición del crédito o bien, por el importe total de la línea de crédito autorizada.

·Cargos por gastos varios (gastos notariales, avalúos, etc.).

·Opción para el cobro o no del seguro de vida.

·Opción para descontar o no las comisiones y gastos del importe del crédito.

·Generación de la tabla de amortización para su validación.

·Impresión de la tabla de amortización.

·Envío en línea al Área de Tesorería, para su validación, autorización y abono en la cuenta bancaria seleccionada por el socio y que fue registrada en el Módulo de Socios.

Reportes e informes básicos

·Listado de Cartera de crédito vigente y vencida.

·Listado de Vencimientos por aplicar.

·Listado de pagos pendientes o vencidos.

·Listado de antigüedad de saldos vencidos.

·Créditos otorgados.

·Líneas de crédito.

·Pagos recibidos.

·Seguros.

·Comisiones.

·Intereses moratorios.

·Condonaciones.

·Estados de cuenta.

·CNBV R04-411.

MÓDULO DE INVERSIÓNMódulo asignado al Área de Inversiones, su función principal es mantener un control total sobre los préstamos de socios, desde el registro de depósitos, retiros, operaciones

con diferentes divisas, traspasos entre contratos, pagos de crédito, inversiones con disponibilidad diaria o a plazo, generar un corte a una fecha determinada del mes en curso y

finalmente, la emisión de estados de cuenta para los socios.

El Módulo de Inversiones mantiene conexión en línea y en tiempo real con el Área de Tesorería para validar y autorizar movimientos que generen flujo de efectivo o bien

requieran autorización por ser movimientos con terceros.

Es de vital importancia señalar que una vez autorizadas las operaciones por el Área de Tesorería, estas tendrán su efecto contable correspondiente a través de las pólizas

contables generadas desde .

Son tareas exclusivas del Área de Inversión:

·Procesos de Administración:

1. Aplicación de vencimientos anticipados.

2. Corrección de inversiones (plazo, tasa y fecha de vencimiento)

·Procesos de cierre de operación:

1. Proceso automático para realizar la retención del impuesto sobre

los depósitos en efectivo.

2. Proceso automático para el cobro mensual por manejo de cuenta

(opcional).

3. Reinversión de inversiones liquidas.

4. Asignación de tasas para inversiones a Plazo.

5. Aplicación de vencimientos para la operación del día siguiente.

“Upgrade-Unión de Crédito”

·Reportes e informes básicos:

1. Inversiones líquidas y a Plazo.

2. Intereses e impuestos retenidos.

3. Capital e intereses pagados.

4. Acumulado y detalle de Impuestos sobre Depósitos en Efectivo.

5. Estado de Cuenta.

6. CNBV R08-811.

7. Constancias de Retención de Impuestos.

8. Posición por Instrumento.

9. Posición por Grupo de Inversión.

10. Posición por Asesor.

11. Vencimientos de inversiones a plazo por rango de fechas.

MÓDULO DE PROMOCIÓN

El Área de Promoción cuenta con todos los elementos de información y operación para atender de forma ágil, precisa y en línea, las instrucciones de los socios para

determinar el destino de sus inversiones.

El asesor puede ver y operar en forma exclusiva los socios que estén asignados a él. Cuenta con una pantalla de consulta y otra de operación que se describen a continuación:

·Pantalla de Consulta

1. Selección del socio por número o nombre, como resultado nos mostrará una lista de todos los contratos de inversión que tenga el socio.

2. Selección del contrato de inversión del socio

3. Posición total y a detalle de todas las inversiones a plazo y saldos de inversión líquida, donde se describe las características de cada pagaré (fecha, moneda, monto

de inversión, tipo de tasa, porcentaje de interés, plazo y vencimiento), así como todos los pagos de intereses e instrucciones giradas por el socio para su liquidación.

4. Cuando el socio pertenece a un grupo de inversión, nos muestra la posición de las inversiónes de los socios que pertenecen al grupo, así como la posición total del

grupo con el objeto de informar la tasa que se le asignaría por medio de la matriz de tasas.

5. El asesor podrá consultar los datos generales del socio, cuentas bancarias registradas, así como los beneficiarios y cotitulares del contrato de inversión.

·Pantalla de operación

1. Pantalla principal que muestra los vencimientos de inversiones y/o de intereses del día que deberán ser liquidados.

2. Selección de la lista el contrato a operar o bien, permite seleccionar un socio en especifico por número o nombre aunque no tenga ningún vencimiento para el día

correspondiente.

3. Pantalla de operación donde nos muestra los teléfonos, e-mail, instrucciones especiales del socio, y la información de las inversiones que vencen en la fecha de

operación (saldo base para el cálculo de intereses, tasa, días, capital y/o intereses por pagar, retención de impuestos e importe total por pagar).

4. Registro de instrucciones para liquidación de saldos disponibles:

§Recepción de depósitos (abono en cuentas bancarias de la Unión de Crédito, cheque o efectivo)

§Pago al socio en cuenta bancaria registrada o emisión de cheque al titular, cotitulares o terceros. La información de las cuentas bancarias tanto del titular

del contrato como de los cotitulares, se obtienen del Módulo de Socios por lo que el promotor sólo podrá realizar operaciones a dichas cuentas o bien,

realizarlo a un tercero, generando un movimiento en el Módulo de Tesorería con una alerta y que requiere de una autorización por parte de un

superior.

§Traspaso de efectivo entre contratos.

§Operaciones con diferentes divisas, donde se registra el tipo de cambio de operación o el importe de cobro por intermediación.

§Inversión:

·Líquida.- inversiones con tasa de interés compuesta y disponibilidad diaria.

·Corto Plazo.- pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento.

·Lago Plazo.- inversiones con pago de interés mensual y capital al vencimiento.

§Pago de crédito

MÓDULO DE TESORERÍA

2. Por operaciones del Módulo de Crédito

§Cobranza realizada por rango de fechas.

§Generación de recibos por concepto de comisiones.

§Generación de recibos de pago de crédito.

3. Por operaciones del Módulo de Inversión

§Resumen de entradas y salidas (depósitos, retiros, traspasos, etc.)

§Impresión de Pagarés.

El Área de Tesorería siendo responsable de gestionar los movimientos relacionadas con operaciones accionarias, préstamos de socios, disposición y cobranza de créditos, y

pago a proveedores, cuenta con una herramienta completa para lograr una óptima administración y seguimiento, permitiendo obtener una visión total de las diferentes operaciones

realizadas en la Unión de Crédito.

Las operaciones realizadas desde los Módulos de Socios, Crédito, Promoción e Inversión que generan flujo de efectivo o bien, que sean operaciones con terceros, convergen

en este módulo para su validación y autorización, y liberando los movimientos al módulo correspondiente y finalmente, generar la afectación contable correspondiente.

Autorización de Movimientos Accionarios, Inversiones, Créditos y Pagos a Proveedores

·Selección por banco y fecha de operación del tipo de movimiento:

1. Depósitos.- recepción de dinero en las cuentas de la Unión por concepto de operaciones accionarias, inversión, cobro de comisiones o gastos varios, etc. Las

instrucciones de los depósitos detallan si se recibieron en efectivo o transferencia electrónica y puede modificarse por el usuario una vez que lo ha validado

con el portal del banco y para el caso de ser depósitos en efectivo para inversión, realizar el cobro del impuesto correspondiente (IDE).

2. Retiros.- movimientos de retiros de inversión o disposición de un crédito para abono en cuenta bancaria del socio. Las cuentas bancarias de los socios se

registran desde el Módulo de Socios, por lo que el Módulo de Crédito, Inversión y Tesorería utilizarán la misma información evitando así, realizar

traspasos a cuentas de diferentes socios y manteniendo la integridad de la información. Los datos del beneficiario, cuenta bancaria, sucursal, cuenta CLABE y

ejecutivo se muestran en la pantalla para facilitar la operación del usuario al momento de realizar los movimientos desde el portal del banco.

3. Emisión de Cheques.- por retiros de inversión a un socio, cotitular o tercero, así como disposiciones de crédito.

4. Traspasos.- exclusivo para validar las operaciones accionarias que no generan flujo de efectivo o movimientos de inversión que se realizan con terceros y que

requieren de una autorización por parte de un ejecutivo o gerente.

5. Movimientos Accionarios.- información de todas las operaciones de compra-venta de acciones entre socios.

6. Solicitudes de Pago.- opción para realizar pagos a proveedores.

7. Depósitos no Identificados.- permite registrar todos los movimientos de bancos de los cuales se desconoce el destino. Una vez identificado si el depósito

corresponde a una compra de acciones, pago de crédito o inversión, el movimiento se envía el módulo correspondiente.

8. Cobranza.- mediante las referencias generadas desde el Módulo de Crédito, caja realiza el cobro, especificando el/los banco(s) por donde se recibe el pago

del Socio. El proceso se realiza de manera ágil y fácil, ya que la información de cómo debe aplicarse el pago (capital, interés, seguros, etc.) está definida en la

referencia y de igual forma, determina si la aplicación deberá hacerse a un grupo de crédito o en forma individual.

·Las instrucciones de operación que llegan al Área de Tesorería son rastreables, por lo que se puede identificar el usuario, fecha, hora y comentario o instrucción especial

que se haya enviado desde alguno de los módulos de .

·Al realizar operaciones entre diferentes divisas, el Área de Tesorería recibe los movimientos con el detalle del tipo de cambio o monto del cobro de intermediación de la

operación.

·Aplicación de abonos a cuentas bancarias de los socios, en bloque, mediante la generación de archivos para realizar la carga al portal de cada banco.

·Aplicación de cobranza de manera automática y en bloques, cargando la información de archivos generados desde el portal de cada banco.

Administración de Tasas, Matrices de Tasas y Divisas

·Registro de tasas de interés (TIIE, Cetes, etc.) así como las tasas definidas por la Unión de Crédito para la operación de inversiones y crédito.

·Matrices de Tasas:

1. Asignación de factores de acuerdo al plazo y monto de la inversión para realizar la asignación de la tasa de las inversiones en forma automática.

2. Definición de la matriz de tasas y la divisa con la que operará.

3. Generación y publicación que permite a los usuarios, del Módulo de Promoción, conocer las tasas de operación del día.

·Divisas

1. Administración de los diferentes tipos de divisas para la operación de

2. Registro de tipo de cambio

General

·Catálogo de cuentas bancarias de la Unión de Crédito.

·Catálogo de proveedores.

·Catálogo de conceptos.

·Registro de movimientos bancarios y que no forman parte de la operación de los módulos de .

·Solicitud de Pago, especificando el concepto, forma de pago, banco, importe y beneficiario. Las solicitudes viajan al Módulo de Tesorería para su autorización y

aplicación.

·Cancelación de Cheques

·Conciliación Bancaria

·Reportes e informes básicos:

1. Cuentas Bancarias de la Unión de Crédito

§Estado de Cuenta

§Analítico de Gastos por periodo

§Resumen de Gastos por periodo

§Movimientos en Tránsito.

§Registro de depósitos no identificados.

§Aplicación de depósitos no identificados.

“Upgrade-Unión de Crédito”

“Upgrade-Unión de Crédito”

“Upgrade-Unión de Crédito”

Desde que incorporamos en Valfin el sistema de

, hemos podido eficientar procesos operativos que

nos han permitido utilizar el tiempo, en nuestra vocación natural que

es generar negocios.

es un sistema integral que nos ha

llevado a tener el control total de la operación de Valfin.

Nos brinda reportes en forma inmediata, lo que nos permite conocer el status de la empresa en el momento

que lo deseamos y en forma adicional genera información oportuna y veraz a las autoridades que nos supervisan.

El implementar sistemas de esta calidad, nos ha permitido crecer en forma sistemática sin tener que

contratar más personal y nos ha permitido hacer el primer enlace remoto en nuestra oficina de Cuernavaca,

Morelos y nos brinda la tranquilidad de utilizarlo para el plan de expansión de Valfin.

Jorge A. Rodríguez Du-pond

Director General

“Upgrade-

Unión de Crédito”

“Upgrade-Unión de Crédito”

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“Upgrade-Unión de Crédito”

es un Sistema adecuado para la operatividad

particular de una Unión de Crédito y nos ha resuelto de una forma muy satisfactoria, ágil y

precisa la forma de operar los préstamos de socios que es, por mucho, nuestra principal

fuente de fondeo.

Es un sistema estable y amigable con el usuario, práctico para conocer información

detallada para comunicar a los acreditados e inversionistas de manera clara y oportuna,

así como obtener información para la toma de decisiones a nivel ejecutivo.

tiene la gran ventaja de que el equipo humano que está detrás de los

desarrollos comprende la operatividad del negocio, es gente con gran capacidad y con conocimiento del sector

financiero, contribuyendo con valiosas propuestas para la mejora continua en los principales procesos operativos

de las Uniones de Crédito.

En la Unión de Crédito para la Contaduría Pública hemos tenido una relación a largo plazo, viéndonos

beneficiados en la implementación del sistema, ya que ha significado una contribución muy importante para

mejorar nuestros controles internos y eficientar nuestros procesos de negocio. A la fecha continuamos en la

última etapa de implantación con muy positivas expectativas para su conclusión satisfactoria.

C.P. Luis Morales Robles

Director General Adjunto

Es un sistema integral, amigable y adecuado para Uniones de Crédito, en Cyma nos

ha permitido tener un mejor nivel de respuesta a las necesidades de nuestros socios, a

disminuir y mejorar los tiempos de operación.

Nos permitió adoptar prácticas operacionales y de administración que nos han

llevado a eficientar el control de nuestros procesos y de la Unión de Crédito.

Todavía estamos en la etapa de migración y depuración de algunas de nuestras bases de datos antiguas y

hemos contado con la valiosa asesoría del personal de .

El contar con profesionales en sistemas, que hablen nuestro mismo idioma financiero, ha sido de enorme

utilidad para incorporar al sistema necesidades específicas de negocio de Cyma.

José Miguel Pardo Azuela

Director General

¨Upgrade Systems de México¨

Pte. Mazaryk No. 178 Desp. 501, Col. Polanco, C.P. 11560

México, D.F.

Tel. 01(55) 5203 3681www.usm.com.mx

Upgrade Systems de México, S. A. de C. V.