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MICROFINANzAS PARA ANAlISTAS

XIII PROGRAMA EN

Fortaleciendo el sector microfinanciero

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EN LA REGIóN, EL PERú ES UNo DE LoS PAíSES PIoNERoS y LIDERA EL RANkING MUNDIAL CoMo EL PAíS CoN EL MEJoR AMBIENTE PARA EL DESARRoLLo DE LAS MICRofINANzAS, DE ACUERDo AL RANkING ELABoRADo PoR THE ECoNoMIST INTELLIGENCE UNIT (EIU), EL BANCo INTERAMERICANo DE DESARRoLLo (IDB), LA CoRPoRACIóN ANDINA DE foMENTo (CAf), y LA CoRPoRACIóN fINANCIERA INTERNACIoNAL (IfC).

PARA ASEGURAR EL CoNTINUo CRECIMIENTo DEL SECToR SE REqUIERE DE UN IMPoRTANTE RECURSo:ANAlISTAS ESPECIAlIzADOS EN MICROFINANzAS,qUE SoN LoS PRofESIoNALES qUE GESTIoNAN LA RELACIóN DIRECTA CoN LoS CLIENTES DE ENTIDADES MICRofINANCIERAS.

PARA DAR RESPUESTA A LA DEMANDA CRECIENTE DE GESToRES DE CRÉDITo EN EL SECToR, EDUCACIóN EJECUTIVA DE LA UNIVERSIDAD DEL PACífICo, HA DISEÑADo UN PROGRAMA DE FORMACIÓN CONTINUA PARA TODAS AQUEllAS PERSONAS QUE TENGAN INQUIETUD POR TRABAJAR COMO GESTOR DE CRÉDITOS EN UNA ENTIDAD MICROFINANCIERA, O QUE YA ESTÁN lABORANDO EN EllAS PERO DESEAN MEJORAR SUS TÉCNICAS DE ANÁlISIS.

ESTE PRoGRAMA DE DESARRoLLo PRofESIoNAL PRETENDE DoTAR AL ALUMNo DEL CoNoCIMIENTo NECESARIo PARA DESENVoLVERSE EN EL MUNDo MICRofINANCIERo EN EL PERú.

Las entidades microfinancieras en América Latina han tenido un éxito sin precedentes en la expansión de servicios financieros a las poblaciones más pobres.

XIII PROGRAMA EN MICROFINANZAS PARA ANALISTAS

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objetivos

l Desarrollar en el participante capacidades para el adecuado análisis de clientes de instituciones microfinancieras.

l Brindar al participante una perspectiva económica, empresarial y social que le per-mita desenvolverse exitosamente en el mundo microfinanciero.

l Egresados en administración de empresas, economía, contabilidad, derecho, socio-logía, ciencias políticas o ingeniería, con inquietud por trabajar en el sector microfi-nanciero.

l Profesionales que recientemente han iniciado labores en la industria microfinanciera y desean perfeccionar sus técnicas de análisis.

DirigiDo a[ ]

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estrUctUraDel Programa[

PROGRAMA CURRICULAR MICROFINANzAS

PARA ANAlISTAS

XIII PRoGRAMA EN

MÓDUlO IINTRoDUCCIóN

MÓDUlO IIEL SISTEMA MICRofINANCIERo

el sistema financiero

las microfinanzas

estructura institucional del negocio financiero

el mercado de las microfinanzas: el Perú y el mundo

fundamentos técnicos para las microfinanzas

análisis y gestión de riesgos en microfinanzas

MÓDUlO IIIHERRAMIENTAS PARA LA ToMA DE DECISIoNES EN MICRoCRÉDIToS

MÓDUlO IVINTEGRACIóN DE CoNCEPToS

evaluación de créditos a la micro y Pequeña empresa

casos Prácticos

recuperación del crédito en instituciones microfinancieras

regulación y supervisión de las microfinanzas

El programa fomenta la actitud activa, reflexiva y abierta hacia el conoci-miento de las microfinanzas. Esta formación se realiza a través de 10 temas agrupados en cuatro módulos. Los tres primeros módulos discuten aspec-tos teóricos relacionados con la estructura de la industria microfinanciera, las herramientas financieras aplicables, los productos existentes en el mer-cado, la gestión del crédito, la recuperación, y los aspectos regulatorios. El módulo IV tiene el propósito de integrar los conocimientos impartidos en el módulo teórico mediante el desarrollo de casos prácticos específicos, así como un caso práctico general al final del programa.

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XIII PROGRAMA EN MICROFINANZAS PARA ANALISTAS

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DesarrolloDel Programa[ ]

MÓDUlO I: INTRODUCCIÓN

El SISTEMA FINANCIEROofrece un análisis respecto a las funciones y pilares en los que se sustenta todo sistema financiero y cómo es que su adecuado funcio-namiento genera efectos sobre la economía real (desarrollo econó-mico y social). Asimismo, discute la importancia de la regulación financiera que puede incentivar o no el desarrollo de las microfinan-zas. ESTRUCTURA INSTITUCIONAl DEl NEGOCIO FINANCIEROPresenta un análisis general de la estructura institucional del siste-ma financiero analizando la parti-cipación de las microfinancieras a través de las áreas especializadas de instituciones financieras tradi-cionales. Asimismo, discute las di-ferencias en la forma de operación entre las diversas instituciones del rubro.

FUNDAMENTOS TÉCNICOS PARA lAS MICROFINANzASRevisa los principales concep-tos financieros relacionados con el valor del dinero en el tiempo para aplicarlos al contexto de una institución financiera a través de aplicaciones de cálculo de crono-gramas de crédito y de su costo efectivo.

MÓDUlO II: El SISTEMA MICROFINANCIERO

lAS MICROFINANzAS

Discute sobre la relación micro-finanzas y desarrollo económico presentando las experiencias más representativas de empresas en

la industria en distintos países del mundo. Asimismo, realiza una apli-cación del análisis financiero para entender las necesidades de fon-deo y sostenibilidad de una insti-tución microfinanciera.

El MERCADO DE lAS MICROFI-NANzAS: El PERÚ Y El MUNDOAnaliza en detalle las principales características y metodología cre-diticia de las instituciones microfi-nancieras reguladas en el Perú, las metodologías crediticias utilizadas en el mundo, así como, los princi-pales productos microfinancieros utilizados en diversas realidades.

ANÁlISIS Y GESTIÓN DE RIES-GOS EN lAS MICROFINANzASRealiza un análisis de las prácticas de Gobierno Corporativo adecua-das a la gestión de las empresas que operan con las microfinanzas. Asimismo, examina las aplicacio-nes del análisis y gestión de ries-gos relacionados con las microfi-nanzas: riesgo de crédito, riesgo de liquidez y riesgo operacional. También discute cómo esos ries-gos se resumen en la clasificación de riesgo general de la entidad mi-crofinanciera.

MÓDUlO III: HERRAMIENTAS PARA lA TOMA DE DECISIONES EN MICROCRÉDITOS

EVAlUACIÓN DE CRÉDITOS A lA MICRO Y PEQUEÑA EMPRESA

Profundiza la gestión del crédito y sus riesgos asociados. Utiliza las técnicas de análisis fundamental (análisis de estados financieros, flujo de caja, etc.) para identifi-car si conviene otorgar un micro-crédito. Asimismo, se discutirán

otros aspectos importantes rela-cionados con el control operativo de créditos como la verificación documental, garantías, central de riesgos, etc.

RECUPERACIÓN DEl CRÉDITO EN INSTITUCIONES MICROFI-NANCIERASIniciando con una discusión so-bre los motivos de la morosidad crediticia, esta sesión presenta las técnicas de recuperación judicial y extrajudicial existentes. Si bien la discusión requiere considerar temas legales, el énfasis está en la administración del negocio micro-financiero.

REGUlACIÓN Y SUPERVISIÓN DE lAS MICROFINANzASDiscute la importancia de la re-gulación y supervisión prudencial para el analista de créditos, po-niendo énfasis en la regulación aplicable a los microcréditos. Me-diante la aplicación de casos prác-ticos, se analiza la implicación de la regulación para la asignación de clasificación de riesgo de los deu-dores, el cálculo de las provisiones, límites legales, entre otros.

MÓDUlO IV: INTEGRACIÓN DE CONCEPTOS

CASOS PRÁCTICOSSe presentan y discuten diversos aspectos relacionados con la ges-tión de instituciones microfinan-cieras analizando integralmente cada uno de los temas desarrolla-dos a lo largo del programa. Los alumnos tendrán la posibilidad de participar activamente en clase mediante discusiones guiadas por el profesor.

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Plana Docente[ ]

lUIS CACHAY HUAMÁN Gerente Principal de Riesgos de Mercado de Sco-tiabank Perú y Presidente del Comité de Riesgos de Mercado de la Asociación de Bancos. Ex Gerente Ge-neral de Continental fondos SAf. CIA por The Insti-tute of Internal Auditors. Magíster en Administración de la Escuela de Postgrado de la Universidad de Pa-cífico. Bachiller en Administración y Licenciado en Economía por la Universidad del Pacífico.

FERNANDO CADIllO VÁSQUEz Analista principal de Riesgo Crediticio en el Banco Azteca del Perú y miembro del Comité de Basilea y Comité de Sobre Endeudamiento en la Asociación de Bancos del Perú. Licenciado en Administración de Empresas y en Contabilidad por la Universidad del Pacífico. Experiencia profesional vinculada a em-presas del sistema financiero habiendo desempe-ñado posiciones diversas en las áreas de negocios, finanzas, riesgos y auditoría.

RENÁN CASTIllO HERRADADirector de los Programas de Microfinanzas impar-tidos por la Universidad Nacional de Educación a Distancia de España (UNED) para América Latina y Supervisor Principal Región Norte de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario de la Superinten-dencia de Banca, Seguros y AfP (SBS). Profesional con amplia experiencia en regulación y supervisión de instituciones financieras. Magíster en finanzas por la Universidad del Pacífico, graduado en Econo-mía por la Pontificia Universidad Católica del Perú.

MYRIAN CÓRDOVA lUNAIntendente de Microfinanzas en la Superintendencia de Banca, Seguros y AfPs del Perú. Máster en Admi-nistración Pública y Relaciones Internacionales por la Escuela de Políticas Públicas de Maxwell, Syracuse University (USA). Egresada de la Maestría en finan-zas por la Universidad del Pacífico. Ingeniero Indus-trial por la Universidad de Lima.

XIII PROGRAMA EN MICROFINANZAS PARA ANALISTAS

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MANUEl lUY MOlINIÉJefe del Departamento de Investigación Económica de la Superintendencia de Banca, Seguros y AfP del Perú. Master in Development Economics, University of Sussex. Magíster en finanzas y Bachiller en Eco-nomía por la Universidad del Pacífico.

JAVIER MElGAREJO MORAlES Consultor de Empresas y de Entidades financieras. Líder Capacitador en Microfinanzas y Regulación Bancaria. Docente de la Maestría de finanzas de la Universidad Nacional Mayor de San Marcos. Ex-periencia en posiciones gerenciales y ejecutivas en instituciones de microfinanzas y entidades de banca múltiple, en las áreas de riesgos, negocios y de admi-nistración. Economista. Magíster en Administración de Negocios por ESAN.

EDGARDO MONTERO SARMIENTO Gerente de Auditoría financiera del BBVA Banco Continental. Ex gerente de Planificación, Control de Gestión, MIS y of. Valor de la misma entidad ban-caria. Docente con certificación internacional CEfA - Certified European financial Analyst (CEfA©), otorgado por el Instituto Español de Analistas finan-cieros (IEAf), institución reconocida y avalada por la federación Europea de Asociaciones de Analistas financieros (EffAS). Máster en Administración de Empresas de ESAN, graduado en Ingeniería Indus-trial por la Universidad de Lima.

INFORMES:Avenida Salaverry 2030, Jesús MaríaT. 219-0101

diplomados@up.edu.pehttp://educacionejecutiva.up.edu.pe

CERTIFICACIÓN:

Habiendo cumplido con las exigencias académicas y de asistencia, los participantes que cumplan con el 80% de asistencia y nota aprobatoria (14) recibirán un certificado de asistencia emitido por Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico.

PARTICIPACIÓN CORPORATIVA:De 2 a 3 participantes: 10%De 4 a 6 participantes: 15%Más de 7 participantes: 20%

*Consulte por el financiamiento directo.

FORMAS DE PAGO:Depósito en:Scotiabank | cta. cte. en dólares Nº 3911342Scotiabank | cta. cte. en soles Nº 8968012Banco de Crédito | cta. cte. en dólares Nº 193-1948266-1-63Banco de Crédito | cta. cte. en soles Nº 193-1943359-0-87Pago en efectivo, cheque o tarjeta de crédito en la caja de la Universidad del Pacífico, previo registro en la oficina de Educación Ejecutiva, Av. Salaverry 2030, Jesús María.Tarjetas de crédito aceptadas: American Express, VISA, Mastercard, Ripley y Diners.

informacióngeneral

Inicio: 22 de abril

Horario: Lunes, miércoles y jueves de 7:00 p.m. a 10:00 p.m. Requisitos: l Grado académico de Bachiller. l Experiencia laboral mínima de 2 años en el sector financiero.

Inversión: S/. 4,816

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