Banco Central del Ecuador
INTRUCTIVO DE RESERVAS MÍNIMAS DE LIQUIDEZ (RML) Y COEFICIENTE DE LIQUIDEZ
DOMÉSTICA (CLD)
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Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
I Instructivo No. IG - 073
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NORMAS GENERALES
1.1 FINALIDAD El Banco Central del Ecuador (BCE) monitoreará permanentemente los activos que constituyen las Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y el Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD), con la finalidad de establecer niveles de liquidez global que garanticen adecuados márgenes de seguridad financiera y que permitan atender los requerimientos de financiamiento para la consecución de los objetivos de desarrollo del país y fortalecer la inversión productiva nacional, así como el consumo social y ambientalmente responsable.
1.2 APROBACIÓN Gerencia General
1.3 RESPONSABILIDAD DE LA EJECUCIÓN Y DEL CONTROL PREVIO Y CONCURRENTE Dirección de Riesgos
1.4 RESPONSABLE DE LA EVALUACIÓN DEL CONTROL INTERNO Auditoría General
1.5 REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN Los responsables de la ejecución y del control, en coordinación con la Dirección de Desarrollo Organizacional.
1.6 BASE LEGAL • Ley de Régimen Monetario y Banco del Estado. • Normas para la Formulación de la Política Monetaria, expedidas con
Decreto Ejecutivo No. 1592 de la Presidencia de la República, publicado en el Registro Oficial 541, de 5 de marzo de 2009; y,
• Título XIV "Reservas Mínimas de Liquidez y Coeficiente de Liquidez Doméstica", Libro I "Política Monetaria y Crediticia" de la Codificación de Regulaciones del Banco Central del Ecuador.
1.7 VIGENCIA El presente documento entrará en vigencia a partir de la fecha de su aprobación.
1.8 DISTRIBUCIÓN A los responsables de la ejecución y del control.
J'Y
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ÍNDICE
NUMERAL
ASUNTO
PÁGINA
I. NORMAS GENERALES
1
ÍNDICE 2
II. INSTRUCTIVO DE RESERVAS MÍNIMAS DE LIQUIDEZ (RML) Y COEFICIENTE DE LIQUIDEZ DOMÉSTICA (CLD) 3
11.1 DISPOSICIONES GENERALES 3
11.2 VALIDACIÓN GENERAL DE LOS DATOS 4
11.3 DISPOSICIONES ESPECÍFICAS 5
A. INFORMACIÓN A SER REMITIDA 5
B. INFORMACIÓN A CONSIDERAR SOBRE LAS RESERVAS MÍNIMAS DE LIQUIDEZ 10
C. INFORMACIÓN A CONSIDERAR SOBRE EL COEFICIENTE DE LIQUIDEZ DOMÉSTICA. 10
D. REPORTES AL DIRECTORIO 11
11.4 FORMATO PARA LA ENTREGA DE ARCHIVO 11
A. NOMBRE DEL ARCHIVO
11
B. FORMATO DEL ARCHIVO
11
B.1. REGISTRO DE CABECERA DEL REPORTE
12
B.2. FORMATO DEL REGISTRO (DETALLE)
12
III. TABLAS
14
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II. INSTRUCTIVO DE RESERVAS MÍNIMAS DE LIQUIDEZ (RML) Y
COEFICIENTE DE LIQUIDEZ DOMÉSTICA (CLD)
11.1 DISPOSICIONES GENERALES
El Banco Central del Ecuador (BCE) publicará bisemanalmente' los requerimientos de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y evaluará el cumplimiento del Título Décimo Cuarto "Reservas Mínimas de Liquidez y Coeficiente de Liquidez Doméstica" del Libro I "Política Monetaria —Crediticia de la Codificación de Regulaciones del Banco Central del Ecuador, en cada período de acuerdo a las siguientes disposiciones:
1. En base a la información de balances de cada institución financiera, el BCE calculará el requerimiento de las RML, utilizando las cifras correspondientes a la bisemana anterior de la fecha de publicación. El requerimiento de RML será publicado a más tardar el miércoles anterior de la bisemana vigente a través de la página web (www.bce.fin.ec ), bajo el nombre de "Sistema de Reservas de Liquidez". Este es el requerimiento de liquidez que las Instituciones Financieras (IFIs) deberán mantener en todo momento durante el período bisemanal siguiente.
2. Los bancos privados, las sociedades financieras y las mutualistas sujetas al control de la Superintendencia de Bancos y Seguros (SBS), así como las cooperativas de ahorro y crédito supervisadas por a la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria (SEPS), deben constituir, mantener y reportar por medios electrónicos al BCE, sobre todas sus captaciones contabilizadas en las cuentas de FONDOS DISPONIBLES E INVERSIONES según el Catálogo Único de Cuentas (CUC) de la SBS y el correspondiente a la SEPS, a más tardar hasta las 15h00 horas del segundo día hábil siguiente al cierre del período bisemanal que se reporta.
3. La estructura debe ser depositada en el buzón electrónico del BCE utilizando el LOGIN y PASSWORD asignado a cada institución financiera, mediante un utilitario "FTP", conforme lo previsto en el numeral 11.4 FORMATO PARA LA ENTREGA DE ARCHIVO. A manera de ejemplo:
/BANCOS1/nombre_dela_institución/Requerimiento_Liquidez.
' El periodo de una bisemana corresponde al lapso de 14 días que va de jueves a miércoles, incluyendo los días no laborable fines de semanas.
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4. La información proporcionada al BCE en el Reporte de Liquidez deberá contener cada una de las posiciones vigentes por la institución al cierre de cada día. En el caso de depósitos y aportes a fondos, las entidades financieras deberán reportar los saldos de cierre diarios de cada una de las cuentas de su corresponsal.
5. Se entenderá como instituciones que incumplen con el envío de información a quienes no depositen información, lo hagan fuera del plazo establecido, por errores en el formato de entrega del archivo o, por información que no cumple con el valor de cuadre.
6. Calificaciones crediticias internacionales para emisores, depositarios, custodios; y, emisiones: deben registrarse según el plazo del instrumento (Fec. Vencimiento — Fec. Emisión), siendo de largo plazo los instrumentos con vencimientos mayores a 365 días y las de corto plazo los instrumentos menores o iguales a 365 días.
7. Calificaciones crediticias para emisores, depositarios, custodios; y, emisiones en el Ecuador: se registrarán las calificaciones de riesgo asignadas por las firmas calificadoras, independientemente del plazo del instrumento.
8. En caso de que una institución financiera quiera instrumentar operaciones en las cuentas de fondos disponibles o inversiones en países o monedas distintas de las que constan en las tablas del presente instructivo, deberán solicitar oportunamente al BCE la creación de nuevos códigos. 2
9. Todos los precios de operación y mercado de los instrumentos financieros deben registrarse como un valor numérico, de hasta 3 enteros y hasta 10 decimales, ejemplo (101.1324567899).
10. Las tasas de interés, cupones, y TIR o tasa de descuento serán registrados como unidad porcentual (sin usar el signo "%"). Ejemplo: 3.15471242
11.2 VALIDACIÓN GENERAL DE LOS DATOS Para el envío de la información, los archivos de las instituciones financieras deberán respetar las siguientes normas:
2 Las tablas de países y monedas se irán actualizando y se publicarán en la página web del BCE.
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• Todos los archivos deberán ser grabados en tipo texto, usando como separador de campo el tabulador "TAB" (carácter ASCII 9). El nombre del archivo debe estar en mayúsculas.
• Los números "NO" deben contener comas ni puntos, excepto para la separación de decimales, en cuyo caso se utilizará el punto (.).
• Los datos alfabéticos y alfanuméricos "NO" deben contener comillas simples (`) ni comillas dobles (").
• "NO" deben existir registros repetidos ni líneas en blanco. • La información contenida en cada campo debe corresponder al tipo de dato. • Cada campo tiene una longitud máxima. Si el dato tiene una longitud menor,
"NO" se debe completar el resto ni con ceros ni con otros caracteres. • En los campos NO se deberá incluir espacios en blanco, ni nulos (#N/A;
#¡VALORI; #jDIV/0!; entre otros). • Para los campos relacionados con tablas de codificaciones, los datos deben
estar registrados en sus respectivas tablas. • Para las fechas, se debe considerar el formato dd/mm/aaaa • Ningún valor numérico puede ser negativo. • Las fechas en el Reporte de Liquidez para los registros de Inversiones deben
mantener un orden lógico, es decir las Fecha Emisión 5 Fecha Valor < Fecha de Vencimiento; Fecha de Datos Fecha Emisión; Fecha de Datos < Fecha de Vencimiento.
11.3 DISPOSICIONES ESPECÍFICAS
A. INFORMACIÓN A SER REMITIDA
CAMPOS DE INFORMACIÓN. La información que será remitida al BCE por cada institución financiera acerca de sus operaciones de liquidez se detalla en los siguientes campos:
1. Fecha de datos.- La información debe ser enviada por cada uno de los días de la bisemana reportada. El período de una bisemana corresponde al lapso de 14 días que va de jueves a miércoles, incluyendo los días no laborables y fines de semanas.
2. Cuenta Contable.- Es el código del Catálogo Único de Cuentas de la SBS y de las SEPS que identifica la operación, de acuerdo a la Tabla 1 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
3. Identificación del Emisor o Depositario.- Corresponde al número de identificación de la persona natural o jurídica de carácter público o privado que emite o capta un instrumento financiero. En el caso de emisores y
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depositarios en el mercado internacional se deberá reportar el código otorgado por la SBS referente a la estructura R32 (Portafolio de Inversiones) del Manual Técnico de Riesgos de Mercado y Liquidez. En el caso de depositarios o emisores nacionales se deberá registrar el Registro Único de Contribuyentes (RUC). Los RUC de Instituciones Financieras Públicas se presentan en la Tabla 2 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo). En caso de titularizaciones, deberán registrar el RUC del originador de los títulos.
4. Calificación Crediticia del Emisor o Depositario.- Es la calificación de riesgo establecida por una agencia crediticia nacional o internacional de acuerdo a la situación financiera del emisor o del depositario. La tabla de calificaciones crediticias se presenta en la Tabla 3 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
5. Calificadora Crediticia del Emisor o Depositario.- Institución especializada en analizar la situación financiera del emisor o depositario. En la Tabla 4 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo) se muestra el listado de las calificadoras crediticias.
6. Identificación del Custodio.- Corresponde al número de identificación de la entidad de carácter público o privado que es responsable por la custodia del instrumento financiero. Para los custodios en el mercado internacional deberán reportar el código otorgado por la SBS referente a la estructura R32 (Portafolio de Inversiones) del Manual Técnico de Riesgos de Mercado y Liquidez. En el caso de custodios nacionales se deberá registrar el RUC. Los RUC de Instituciones Financieras Públicas se presentan en la Tabla 2 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
7. Calificación Crediticia del Custodio.- Es la calificación de riesgo establecida por una agencia crediticia nacional o internacional de acuerdo a la situación financiera del custodio. La tabla de calificaciones crediticias se presenta en la Tabla 3 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
8. Calificadora Crediticia del Custodio.- Institución especializada en analizar la situación financiera del custodio. En la Tabla 4 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo) se muestra el listado de las calificadoras crediticias.
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9. Identificación del Instrumento.- Es el número de identificación asignado al instrumento por códigos nacionales e internacionales. En el caso de no contar con un número de identificación se deberá reportar el código asignado por el emisor. Para las cuentas 110105 y 110110 se deberá reportar cero (0) como número de identificación.
10. Tipo de Identificador del instrumento.- Corresponde al tipo de identificador del instrumento asignado de acuerdo a la Tabla 5 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo). El código registrado debe estar en función al numeral anterior (9. Identificación del Instrumento).
11. Instrumento.- Corresponde al instrumento financiero que se reporta de acuerdo al código asignado en la Tabla 6 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
12. Fecha de Emisión.- Fecha en la que "nace" el instrumento financiero en el mercado (dd/mm/aaaa). En el caso de instrumentos que no tengan fecha de emisión se reportará la misma información del campo fecha de datos.
13. Fecha Valor.- Fecha en la que se hace efectiva la transacción o en la que el dinero y el instrumento financiero se intercambian (dd/mm/aaaa). 3 En el caso de instrumentos que no tengan fecha valor se reportará la misma información del campo fecha de datos.
14. Fecha de Vencimiento.- Fecha en la cual se hace exigible el compromiso u obligación de pago del instrumento (dd/mm/aaaa). En el caso de instrumentos que no tengan fecha vencimiento se reportará la misma información del campo fecha de datos.
15. Calificación Crediticia de la Emisión.- Es la calificación crediticia de la emisión establecida por una agencia crediticia nacional o internacional. En el caso de que el instrumento financiero no tenga calificación crediticia, como los certificados de depósitos, debe ser No Rating, cuyo código es igual 00. La tabla de calificaciones crediticias se presenta en la Tabla 3 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
3 En el caso de que un título se haya liquidado o vencido totalmente del portafolio y sea nuevamente adquirido en una fecha posterior, este campo deberá contener la nueva fecha de la operación.
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16. Calificadora Crediticia de la Emisión.- Institución especializada en calificar las emisiones financieras. En la Tabla 4 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo) se muestra el listado de las calificadoras crediticias.
17. País_Emisión_Depositario.- Para el caso de títulos valores corresponde al país de emisión del instrumento financiero y para depósitos o aportes a fondos administrados se debe registrar el país de la institución depositaria. La tabla de países se presenta en la Tabla 7 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
18. Moneda.- Es la unidad monetaria en la cual se expresa el instrumento financiero. El código de la moneda debe registrarse de acuerdo a Tabla 8 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
19. Cotización.- Es el precio diario de la divisa en la que haya operado la entidad, convertida en dólares de Estados Unidos de América, de acuerdo al procedimiento previsto por la SBS, según la tabla de cotización de moneda extranjera proporcionada por el BCE (Valor Dolarizado de compra o venta) y debe guardar relación con el campo anterior (18. Moneda).
20. Tasa_Interés_Cupón.-. Es el porcentaje al que está invertido un capital en una unidad de tiempo determinado.
21. Período de Pago.- Corresponde a la periodicidad para el cobro de intereses expresados en número de días.
22. Precio de Compra (MONEDA ORIGINAL).- Precio al cual se instrumentó la negociación de la operación en el origen, en el caso de los depósitos se debe reportar como en la tabla B.3.
23. Precio de Mercado (MONEDA ORIGINAL).- Precio al cual se negocia el instrumento financiero de acuerdo al Mercado de Valores. El precio de mercado se registrará en base al precio de cierre diario. En el caso de que los precios no se actualicen de forma diaria se deberá reportar el último precio disponible hasta un rezago de 31 días (un mes) calendario respecto a la fecha de datos. En el caso de instrumentos en el mercado ecuatoriano que no coticen en el mercado y no cuenten con precios hasta un rezago de 31 días con la fecha de datos deberán reportar los precios
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publicados en el Vector de Precios de las Bolsas de Valores de Quito o Guayaquil. Para los instrumentos con vencimientos menores a un año o que no estén cotizados (en el mercado de valores o vectores de precio) se utilizará la metodología del "Valor Presente".
24. Saldo o Valor Nominal (MONEDA ORIGINAL).- Corresponde al valor en la moneda original por la cual se emite el título valor o se instrumentó la operación. Para instrumentos que no registren valor nominal, como los depósitos en cuenta corriente, se registrará el saldo de cierre diario de la cuenta.
25. Valor de Mercado (Medida monetaria MONEDA ORIGINAL).- Es el importe neto en su moneda original que el tenedor podría recibir por la venta del instrumento financiero. En el caso de depósitos y otros instrumentos se deben registrar el saldo en moneda original al cierre del día de acuerdo a la siguiente ecuación:
VM (RE o Dep) = (PNAt * VN)/100
En donde:
VM (RE O Dep) = Valor de mercado; PMt = Precio de mercado del instrumento de renta fija o depósito en la moneda original registrado como un valor porcentual (100) con hasta cuatro decimales; VN = Valor nominal en moneda original o Saldo de cierre en moneda original;
26. Valor Contable (EN DÓLARES).- Corresponde al valor de cada una de las posiciones que sumadas deben coincidir con el saldo contable reportado en los balances de la SBS.
27. Estado del Instrumento.- Se define como el nivel de disponibilidad de los instrumentos financieros. Los valores de este campo se deberán registrar de acuerdo a la Tabla 9 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
28. Tipo de emisión.- Corresponde al instrumento financiero que se reporta de acuerdo al código asignado en la Tabla 10 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
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29. Primera emisión de nuevo emisor.- Corresponde a la primera emisión de un nuevo emisor, en el mercado de valores. Tabla 11 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
B. INFORMACIÓN A CONSIDERAR SOBRE LAS RESERVAS MÍNIMAS DE LIQUIDEZ
En general, los depósitos y valores con los que las Instituciones Financieras constituyan las RML, deben garantizar que:
• Los recursos no deben estar sujetos a restricción alguna o ser mantenidos hasta el vencimiento.
• Los valores emitidos por las Instituciones Financieras Públicas deberán tener garantizada su recompra en cualquier momento por parte del emisor a solicitud del tenedor.
• Las inversiones en valores de renta fija del sector no financiero, de emisores nacionales privados, para formar parte de las reservas mínimas de liquidez, deberán ser adquiridas en el mercado de valores ecuatoriano y contar con una calificación mínima de "A", emitida por una de las calificadoras de riesgos autorizada por la Superintendencia de Compañías.
• Las inversiones en valores emitidos como consecuencia de procesos de titularización del sistema financiero, para formar parte de las RML, deberán contar con una calificación mínima de "A", emitida por una de las calificadoras de riesgo autorizada por la Superintendencia de Compañías.
• Las RML de cada institución financiera se calculará en base a la información correspondiente a cada día del período que va de jueves a miércoles incluido feriados y fines de semana de la bisemana que se debe reportar.
• Para el cálculo de la composición y nivel de RML no se considerarán las posiciones que no cumplan con la regulación y lo expresado en este Instructivo.
C. INFORMACIÓN A CONSIDERAR SOBRE EL COEFICIENTE DE LIQUIDEZ DOMÉSTICA
En general, las Instituciones Financieras deben cumplir con los siguientes requerimientos:
• Las Instituciones Financieras deben constituir sus Reservas Mínimas de Liquidez y reportar todas sus posiciones contabilizadas en las cuentas de fondos disponibles e inversiones de acuerdo a lo establecido en el artículo 2, del Capítulo IV "Coeficiente de Liquidez Doméstica", del Título Décimo Cuarto "Reservas Mínimas de Liquidez y Coeficiente de Liquidez Doméstica" del Libro
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I "Política Monetaria-Crediticia"; de la Codificación de Regulaciones del Banco Central del Ecuador.
• El Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD) de cada institución financiera se calculará en base a la información correspondiente a cada día del período que va de jueves a miércoles incluido feriados y fines de semana de la bisemana que se debe reportar.
• Para el cálculo del Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD), no se considerarán las posiciones que no cumplan con la regulación y lo expresado en este Instructivo.
D. REPORTES AL DIRECTORIO
• La Gerencia General del Banco Central del Ecuador informará trimestralmente a su Directorio sobre la evolución y cumplimiento de las Reservas Mínimas de Liquidez y Coeficiente de Liquidez Doméstica.
• La Gerencia General remitirá mensualmente a la Superintendencia de Bancos y Seguros y a la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria, un reporte de las instituciones financieras que no cumplan con las Reservas Mínimas de Liquidez y con el Coeficiente de Liquidez Doméstica, para que imponga las sanciones que hubiere lugar.
11.4 FORMATO PARA LA ENTREGA DE ARCHIVO
A. NOMBRE DEL ARCHIVO
El nombre del archivo depositado en el directorio /BANCOS1/nombre_de_la_institución/Requerimiento_Liquidez tendrá los siguientes elementos:
RLNNNNDDMMAAAA.TXT
TABLA A.1.- NOMBRE DEL ARCHIVO Dato Descripción Longitud
RL Estructura de datos (Reporte de Liquidez)
2
NNNN Código de entidad asignado por la SBS
4
DD Día 2
MM Mes 2
AAAA Año 4
TXT Fijo (Extensión del archivo en mayúsculas)
3
En donde:
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"RL" significa Reporte de Liquidez. NNNN es el código asignado por la Superintendencia de Bancos y Seguros o por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria a la entidad financiera. DDMMAAAA es la fecha del miércoles cierre de la bisemana reportada. TXT es la extensión del archivo
Adicionalmente, las instituciones financieras deben proporcionar al BCE la dirección de correo electrónico a la cual se enviará el mensaje de correo indicando la aceptación o rechazo del archivo, siempre y cuando el nombre del archivo sea correcto y se deposite la estructura en el plazo permitido.
B. FORMATO DEL ARCHIVO
El formato del archivo consta de dos partes: el formato del registro de la cabecera del reporte y el formato en el que se detalla la información reportada.
B.1 REGISTRO DE CABECERA DEL REPORTE
TABLA B.1. - CABECERA DEL ARCHIVO
Columna Campo Tipo de dato
Primera Código de Estructura (RL) Carácter (tamaño máximo de campo = 2)
Segunda Fecha de la Estructura. Reportada Fecha (dd/mm/aaaa)
Tercera Código de entidad dada por la SBS y la SEPS
Carácter (tamaño máximo de campo = 4)
Cuarta Número de registros N Numérico (tamaño máximo de campo = 18)
Código de Estructura.- Corresponde a RL cuyas letras significan "Reporte de !Liquidez". Fecha de la Estructura Reportada.- Fecha del miércoles cierre de la bisemana que se reporta (dd/mm/aaaa). Código de entidad.- Codificación dada por la SBS a cada entidad financiera. Número de registros (Obligatorio). - Número de filas que contiene el archivo, sin incluir el registro cabecera.
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B.2 FORMATO DEL REGISTRO (DETALLE)
TABLA B.2.- REGISTRO DE DETALLE
INFO CAMPO DIMORISM51■1 DEL CAMPO TIPO DE PATO " " —
_ TABLA
GENERAL
1 Fecha de Datos Fecha (ddimmIaaaa)
2 Cuenta Contable Numérico (tamaño máximo de campo = 6) Tabla 1
EMISOR O DEPOSITARIO
3 Identificación del Emisor o Depositado Caracter (tamaño máximo de campo = 13) Tabla 2
4 Calificación Crediticia del Emisor o Depositario Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 3
5 Calificadora Crediticia del Emisor o Depositario Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 4
CUSTODIO
6 Identificación del Custodio Caracter (tamaño máximo de campo = 13)
7 Calificación Crediticia del Custodio Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 3
e Calificadora Crediticia del Custodio Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 4
INSTRUMENTO
9 Identificación del Instrumento Caracter (tamaño máximo de campo = 22)
10 Tipo de Identificador del Instrumento Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 5
11 Instrumento Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 6
12 Fecha de Emisión Fecha (dd/mmfaaaa)
13 Fecha Valor Fecha (ddimmiaaaa)
14 Fecha de Vencimiento Fecha (dd/mm/aaaa)
15 Calificación Crediticia de la Emisión Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 3
18 Calificadora Crediticia de la Emisión Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 4
17 Pals_Emisión_Depositario Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 7
18 Moneda Caracter (tamaño máximo de campo = 3) Tabla 8
19 Cotización (Cotiz. Indirecta) Numérico (tamaño máximo de campo = 1,10)
20 Tasa_Interós_Cupón Numérico (tamaño máximo de campo = 2,8)
21 Periodo de Pago (dlas) Numérico (tamaño máximo de campo = 5)
22 Precio de Compra (MONEDA ORIGINAL) Numérico (tamaño máximo de campo = 3,10)
23 Precio de Mercado (MONEDA ORIGINAL) Numérico (tamaño máximo de campo = 3,10)
24 Saldo o Valor Nominal (MONEDA ORIGINAL) Numérico (tamaño máximo de campo = 14,2)
25 Valor de Mercado (MONEDA ORIGINAL) Numérico (tamaño máximo de campo e 14,2)
28 Valor Contable (EN DÓLARES) Numérico (tamaño máximo de campo = 14,2)
27 Estado del Instrumento Caracter (tamaño máximo de campo = 1) Tabla 9
28 Tipo de Emisión Caracter (tamaño máximo de campo. 1) Tabla .1Q
29 Primera Emisión Nuevo Emisor Carácter (tamaño máximo de campo = 1) Tabla 11
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TABLA B.3 EJEMPLO DE INFORMACIÓN A SER REMITIDA
1.4
11
97.1
roo
.
019•11,
-
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4 3 9 9 9 9 9 9 3 9 9 9 9 3
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1. 1
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Av, 10 de Agosto No.11
9 y Brice
Casilla Postal 339 PBX (5 93) 2-2572522 Quito - Ecuador www.bce.firlec
Instructivo No. IG - 073
Sustituye a: Fecha de emisión: Marzo de 2013
Fecha de revisión: Página: 15 / 24
9 y Brice .Casilia Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecuador www.bce.fin.ec
RUC INETITUCION FINANCIERA
1760002600001 Banco Central del Ecuador
1760002950001 Banco del Estado
1760002870001 Banco Ecuatoriano de la Vivienda
1760002790001 Banco Nacional de Fomento
1760003090001 Corporación Financiera Nacional
1760011940001 Fondo de Solidaridad
1760003170001 Instituto Ecuatoriano de Crédito Educativo y Becas
1768095900001 Fondo de Desarrollo de las Nacionalidades y Pueblos Indígenas
1792198623001 Fideicomiso Fondo de Liquidez del Sistema Financiero Ecuatoriano
1768156470001 Banco del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social
Av. 10 de Agosto No.11
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
Nota: Esta tabla estará publicada en formato Excel en la página Web de la institución. III. TABLAS
TABLA 1.- CUENTAS DEL CATÁLOGO DE LA SBS Y DE LA SEPS
Códiáo CUENTAS BP
x
x
CO
x
x
1. X
X
SF
x
x 110105
110110
Efectivo
Caja chica
110205 x x x Banco Central del Ecuador
110305
110210 Banco Nacional de Fomento x x x
110215 Bancos locales x x x
110310 Bancos e instituciones financieras locales x x x x
110315 Bancos e instituciones financieras del exterior x x x x
1104 Efectos de cobro inmediato x x x x
110505 Remesas en tránsito del país x x x x
110510 Remesas en tránsito del exterior x x x x
1201 Fondos interbancarios vendidos x x x x
1202 Operaciones de reporto con instituciones privadas
x x x x
1301 A valor razonable con cambios en el estado de resultados de entidades del sector privado
x x x x
1302 A valor razonable con cambios en el estado de resultados del Estado o de entidades del sector público
x x x x
1303 Disponibles para la venta de entidades del sector privado x x x x
1304 Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público x x x x
1305 Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado x x x x
1306 Mantenidas hasta su vencimiento del Estado o de entidades del sector público x x x x
1307 De disponibilidad restringida x x x x
190286 Fondos de Liquidez x x x
210115 Depósitos monetarios de instituciones financieras x
190205 Derechos Fiduciarios-Inversiones x x x x
TABLA 2.- RUC's DE INSTITUCIONES FINANCIERAS PÚBLICAS ECUATORIANAS
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
I Instructivo No. IG - 073
Sustituye a: Fecha de emisión: Marzo de 2013
Fecha de revisión: Página: 16 / 24
TABLA 3.- CALIFICACIONES CREDITICIAS
Plazo Vencí mien to Código S&P Moody's Fitch SBS
00 NR NR NR NR
LARGO PLAZO (LP)
01
02
03
Aaal
Aaa2
Aaa3
04
05
06
Aal
Aa2
Aa3 1
07 A+ Al A+ A+
08 A A2 A A
09 A- A3 A- A-
10 BBB+ Baal BBB+ BBB+
11 BBB Baa2 BBB BBB
LP > 365 12 BBB- Baa3 BBB- BBB-
13 BB+ Bal BB+ BB+
14 BB Ba2 BB BB
15 BB- Ba3 BB- BB-
16 B+ B1 B+ B -F
17 B B2 B B
18 B- B3 B- B-
19 CCC+ Caal CCC+ C+
20 CCC Caa2 CCC C
21 CCC- Caa3 CCC- C-
22 CC Ca CC
23 C C C D
24 D D E
NR: NO RATING
Plazo Vencim lento
COM S&P Fitch SBS
00 NR NR NR I NR
CORTO PLAZO (CP)
30 A - 1+ F1+
31 A-1 P-1 Fl
32 A - 2 P - 2 F2
33 A - 3 P - 3 F3
34 B NP B CP <= 365
35 B - 1
36 B - 2
37 B - 3
38 C
39 D
NR:
NO RATING
Av.10 de
No.11-409 y Bricer' .CasillaPasta133 P X ( 3) 2-257 22 u' - Ecuador vrv~w.bce.fn.ec
Instructivo No. IG - 073
Sustituye a: Fecha de emisión: Marzo de 2013
Fecha de revisión: Página: 17 / 24
IDENTIFICACION
00 Ninguno
01 ISIN
02 CUSIP
03 Common
04 Cuenta Corriente
05 Cuenta de Ahorros
06 Fondos Administrados
07 Código del Vector de Precios de la Bolsa de Valores
08 Número Otorgado por el Emisor
09 Otros
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Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
TABLA 4.- CALIFICADORA CREDITICIA
CALIFICADORA CREDITICIA
00 Ninguno
01 Standard & Poor's (S & P)
02 Moody's
03 Fitch
04 Bank Watch Ratings
05 Ecuability
06 Humphreys
07 Pcr Pacific
08 Otras
TABLA 5.- TIPO DE IDENTIFICADOR DEL INSTRUMENTO
TABLA 6.- INSTRUMENTO
CódIflo INSTRUMENTO CM' o INSTRUMENTO Código INSTRUMENTO
Bonos y Notas del Titularización de Cartera 01 Gobierno 16 Certificados de Ahorro 31 Automotriz
Bonos y Oblig. de Titularización de Cartera 02 Entidades Públicas 17 Certificados de Inversión 32 Comercial
Títulos de Bancos Titularización de Cartera 03 Centrales 18 Certificados Financieros 33 Consumo
Bonos Municipales y Provinciales Titularización de Cartera
04 (Seccionales) 19 Certificados de Depósitos 34 de Vivienda Bonos y Notas Emitidas Certificados de Derecho Titularización de Flujos
05 por Agencias 20 Fiduciario 35 (No Financieros) Certificados de Certificados de Arrendamiento
06 Tesorería 21 Mercantil 36 Acciones
07 Depósitos / Overnight 22 Cartas de Crédito 37 Otros Obligaciones Corporativas y 38
Titularizaciones de Cartera de Microcrédito
08 Financieras 23 Cupones
09 Bonos de Prenda 24 Depósitos a Plazo 39
Bonos Convertibles en Acciones
10 Bonos de Garantía 25 Pagarés 40 Bonos Corporativos
11 Papel Comercial 26 Pólizas de Acumulación 41 Fondos de Inversión
12 Aceptaciones Bancarias 27 Letras de Cambio 42 Supranacionales
13 Avales 28 Notas de Crédito Tributarios 43 Cheques
Cuotas en Fondos 44 Efectivo 14 Cédulas Hipotecarias 29 Administrados
Minerales Preciosos Acuñados 15 Cédulas Prendarias 30 o en Barra (Commodities)
Av. 10 de Agosto No.11 y BriceNo.Casilla Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecuador www.bce.fin.ec
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Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
TABLA 7. - PAISES (Swift)
Códi PAIS Códi P Códi PJttS
go , AF AFGHANISTAN GI GIBRALTAR NO NORWAY
AX ALAND ISLANDS GR GREECE OM OMAN
AL ALBANIA GL GREENLAND PK PAKISTAN
DZ ALGERIA GD GRENADA PW PALAU
AS
AD
AMERICAN SAMOA
ANDORRA
GP
GU
GUADELOUPE
GUAM
PS
PA
PALESTINIAN TERRITORY, OCCUPIED PANAMA
AO ANGOLA GT GUATEMALA PG PAPUA NEW GUINEA
Al ANGUILLA GG GUERNSEY, C.I. PY PARAGUAY
AQ ANTARCTICA GN GUINEA PE PERU
AG ANTIGUA AND BARBUDA GW GUINEA-BISSAU PH PHILIPPINES
AR ARGENTINA GY GUYANA PN PITCAIRN
AM ARMENIA HT HAITI PL POLAND
AW ARUBA HM HEARD AND MCDONALD ISLANDS
PT PORTUGAL
AU AUSTRALIA VA HOLY SEE (VATICAN CITY STATE)
PR PUERTO RICO
AT AUSTRIA HN HONDURAS QA QATAR
AZ AZERBAIJAN HK HONG KONG RE REUNION
BS BAHAMAS HU HUNGARY RO ROMANIA
BH BAHRAIN IS ICELAND RU RUSSIAN FEDERATION
BD BANGLADESH IN INDIA RW RWANDA
BB BARBADOS ID INDONESIA BL SAINT BARTHELEMY
BY BELARUS IR IRAN (ISLAMIC REPUBLIC OF) SH SAINT HELENA BE BELGIUM IQ IRAQ KN SAINT KITTS AND NEVIS BZ BELIZE IE IRELAND LC SAINT LUCIA BJ BENIN IM ISLE OF MAN MF SAINT MARTIN BM BERMUDA IL ISRAEL PM SAINT PIERRE AND MIQUELON
BT BHUTAN IT ITALY VC SAINT VINCENT AND THE GRENADINES
BO BOLIVIA JM JAMAICA WS SAMOA BA BOSNIA AND HERZEGOVINA JP JAPAN SM SAN MARINO BW BOTSWANA JE JERSEY, C.I. ST SAO TOME AND PRINCIPE BV BOUVET ISLAND JO JORDAN SA SAUDI ARABIA
Av.1 O de mosto No.11
9 6rice rl
I 319 I? X (5 93) 2-2572522 Quito - Ecua www.bce.fin.ec
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BRAZIL BRITISH INDIAN OCEAN TERRITORY BRUNEI DARUSSALAM
BULGARIA
BURKINA FASO
BURUNDI
CAMBODIA
CAMEROON
CANADA
CAPE VERDE
CAYMAN ISLANDS
CENTRAL AFRICAN REPUBLIC
CHAD
CHILE
CHINA
CHRISTMAS ISLAND
COCOS (KEELING) ISLANDS
COLOMBIA
COMOROS
CONGO CONGO, THE DEMOCRATIC REPUBLIC OF THE COOK ISLANDS
COSTA RICA
COTE D'IVOIRE CROATIA
CUBA
CYPRUS
CZECH REPUBLIC
DENMARK
DJIBOUTI
DOMINICA
BR
10
BN
BG
BF
BI
KH
CM
CA
CV
KY
CF
TD
CL
CN
CX
CC
CO
KM
CG
CD
CK
CR
CI HR
CU
CY
CZ
DK
DJ
DM
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Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
Códi go
PA#S Códi go
KZ
KE
KI
KP
KR
KW
KG
LA
LV
LB
LS
LR
LY
LI
LT
LU
MO
MK
MG
MW
MY
MV
ML
MT MH
MQ
MR
MU
YT
MX
FM
KAZAKHSTAN
KENYA
KIRIBATI KOREA, DEMOCRATIC PEOPLE'S REP. OF KOREA, REPUBLIC OF
KUWAIT
KYRGYZSTAN LAO PEOPLE'S DEMOCRATIC REPUBLIC LATVIA
LEBANON
LESOTHO
LIBERIA
LIBYAN ARAB JAMAHIRIYA
LIECHTENSTEIN
LITHUANIA
LUXEMBOURG
MACAO MACEDONIA,THE FORMER YUGOSLAV REPUBL. OF MADAGASCAR
MALAWI
MALAYSIA
MALDIVES
MALI
MALTA
MARSHALL ISLANDS
MARTINIQUE
MAURITANIA
MAURITIUS
MAYOTTE
MEXICO MICRONESIA (FEDERATED STATES OF)
SN
RS
SC
SL
SG
SK
SI
SB
SO
ZA
GS
ES
LK
SD
SR
SJ
SZ
SE
CH
SY
TW
TJ
TZ
TH TL
TG
TK
TO
TT
TN
TR
SENEGAL
SERBIA, REPUBLIC OF
SEYCHELLES
SIERRA LEONE
SINGAPORE
SLOVAKIA
SLOVENIA
SOLOMON ISLANDS
SOMALIA
SOUTH AFRICA SOUTH GEORGIA AND SOUTH SANDWICH ISLANDS SPAIN
SRI LANKA
SUDAN
SURINAME SVALBARD AND JAN MAYEN ISLANDS SWAZILAND
SWEDEN
SWITZERLAND
SYRIAN ARAB REPUBLIC
TAIWAN
TAJIKISTAN TANZANIA, UNITED REPUBLIC OF THAILAND TIMOR-LESTE
TOGO
TOKELAU
TONGA
TRINIDAD AND TOBAGO
TUNISIA
TURKEY
Av. 10 de Agosto No.11-409 y Briceño.Casilla Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecuador wwwv.bce.fin.ec
PAIS
DOMINICA
DOMINICAN REPUBLIC
ECUADOR
EGYPT
EL SALVADOR
EQUATORIAL GUINEA
ERITREA
ESTONIA
ETHIOPIA FALKLAND ISLANDS (MALVINAS) FAROE ISLANDS
FIJI
FINLAND
FRANCE
FRENCH GUIANA
FRENCH POLYNESIA FRENCH SOUTHERN TERRITORIES GABON GAMBIA
GEORGIA
GERMANY
GHANA
Cédi
DM
DO
EC
EG
SV
GQ
ER
EE
ET
FK
FO
FJ
FI
FR
GF
PF
TF
GA
GM
GE
DE
GH
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l Instructivo No. IG - 073
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Códi PAIS C I PAIS Q0
FM MICRONESIA (FEDERATED STATES OF)
TR TURKEY
MD MOLDOVA, REPUBLIC OF TM TURKMENISTAN
MC MONAGO TC TURKS AND CAICOS ISLANDS
MN MONGOLIA TV TUVALU
ME MONTENEGRO, REPUBLIC OF UG UGANDA
MS MONTSERRAT UA UKRAINE
MA MOROCCO AE UNITED ARAB EMIRATES
MZ MOZAMBIQUE GB UNITED KINGDOM
MM MYANMAR US UNITED STATES
NA NAMIBIA UM UNITED STATES MINOR OUTLAYING ISLANDS
NR NAURU UY URUGUAY
NP NEPAL UZ UZBEKISTAN
NL NETHERLANDS VU VANUATU
AN NETHERLANDS ANTILLES VE VENEZUELA
NC NEW CALEDONIA VN VIET NAM
NZ NEW ZEALAND VG VIRGIN ISLANDS, BRITISH
NI NICARAGUA VI VIRGIN ISLANDS, U.S.
NE NIGER WF WALLIS AND FUTUNA ISLANDS NG NIGERIA EH WESTERN SAHARA NU NIUE YE YEMEN NF NORFOLK ISLAND ZM ZAMBIA MP NORTHERN MARIANA ISLANDS ZW ZIMBABWE
Av. 10 de Agosto No, 11
Bricero.Casilla Postal 3 PBX (5 93) 2-2572522 Quito - Ecuador www,bce.firt.ec
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TABLA 8.- MONEDAS (Swift)
Códig o
MONEDA Códig MONEDA
Códig o
MONEDA
AFN
DZD
ARS
AMD
AWG
AUD
AZN
BSD
BHD
THB
PAB
BBD
BYR
BZD
BMD
VEF
BOB
BRL
BND
BGN
BIF
CAD
CVE
KYD
XOF
XAF
XPF
CLP
COP
KMF
AFGHANI
ALGERIAN DINAR
ARGENTINE PESO
ARMENIAN DRAM
ARUBAN GUILDER
AUSTRALIAN DOLLAR
AZERBAIJANIAN MANAT
BAHAMIAN DOLLAR
BAHRAINI DINAR
BAHT
BALBOA
BARBADOS DOLLAR
BELARUSSIAN RUBLE
BELIZE DOLLAR
BERMUDIAN DOLLAR
BOLIVAR FUERTE
BOLIVIANO
BRAZILIAN REAL
BRUNEI DOLLAR
BULGARIAN LEV
BURUNDI FRANC
CANADIAN DOLLAR
CAPE VERDE ESCUDO
CAYMAN ISLANDS DOLLAR CFA FRANC BCEAO
CFA FRANC BEAC
CFP FRANC
CHILEAN PESO
COLOMBIAN PESO
COMORO FRANC
PYG
GNF
GWP
GYD
HKD
UAH
ISK
INR
IRR
IQD
JMD
JOD
KES
PGK
LAK
EEK
HRK
KWD
MWK
ZMK
AOA
MMK
GEL
LVL
LBP
ALL
1-4151L
SLL
LRD
LYD
GUARANI
GUINEA FRANC GUINEA-BISSAU PESO GUYANA DOLLAR
HONG KONG DOLLAR HRYVNIA
ICELAND KRONA
INDIAN RUPEE
IRANIAN RIAL
IRAQI DINAR
JAMAICAN DOLLAR
JORDANIAN DINAR
KENYAN SHILLING
KINA
KIP
KROON
KUNA
KUWAITI DINAR
KWACHA MALAUÍ
KWACHA ZAMBIANO
KWANZA
KYAT
LARI
LATVIAN LATS
LEBANESE POUND
LEK
LEMPIRA
LEONE
LIBERIAN DOLLAR
LIBYAN DINAR
CUC
UYU
PHP
XPT
GBP
BWP
QAR
GTQ
ZAR
OMR
KHR
RON
MVR
IDR
RUB
RWF
SAR
XDR
RSD
SCR
XAG
SGD
SBD
KGS
SOS
TJS
LKR
SHP
SDG
SRD
PESO CONVERTIBLE
PESO URUGUAYO
PHILIPPINE PESO
PLATINUM
POUND STERLING
PULA
QATARI RIAL
QUETZAL
RAND
RIAL OMANI
RIEL
ROMANIAN LEU
RUFIYAA
RUPIAH
RUSSIAN RUBLE
RWANDA FRANC
SAUDI RIVAL SDR INT'L MONETARY FUND (I.M.F.) SERBIAN DINAR
SEYCHELLES RUPEE
SILVER
SINGAPORE DOLLAR
SOLOMON ISLANDS DOLLAR
SOM
SOMALI SHILLING
SOMONI
SRI LANKA RUPEE
ST. HELENA POUND
SUDANESE POUND
SURINAM DOLLAR
Av. 10 de Agosto No.11-409 y Briceño.Casilla Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecu dor www.bce.fin.ec
MONEDA
SWEDISH KRONA
SWISS FRANC
SYRIAN POUND
TAKA
TALA
TANZANIAN SHILLING
TENGE
TRANSACTIONS WITHOUT CURRENCY TRINIDAD AND TOBAGO DOLLAR
TUGRIK
TUNISIAN DINAR
TURKISH LIRA
UAE DIRHAM
UGANDA SHILLING UIC-FRANC (SPECIAL SETTLEMENT CURRENCY)
UNIDAD DE VALOR REAL
UNIDADES DE FOMENTO
URUGUAY PESO EN UNDIDADES INDEXADAS
US DOLLAR
US DOLLAR, NEXT DAY FUNDS
UZBEKISTAN SUM
VATU
WON
YEMEN! RIAL
YEN
YUAN RENMINBI
ZIMBABWE DOLLAR
ZLOTY
Cód 190
SEK
CHF
SYP
BDT
WS T
TZS
KZT
XXX
TTD
MNT
TND
TRY
AED
UGX
XFU
CO U
CLF
UYI
USD
USN
UZS
VUV
KR W
YER
JPY
CNY
ZWL
PLN
Cód- MONEDA
CONVERTIBLE MARKS
CORDOBA ORO
COSTA RICAN COLON
CUBAN PESO
CZECH KORUNA
DALASI
DANISH KRONE
DENAR
DJIBOUTI FRANC
DOBRA
DOMINICAN PESO
DONG
EAST CARIBBEAN DOLLAR
EGYPTIAN POUND
EL SALVADOR COLON
ETHIOPIAN BIRR
EURO
XBA EUROPEAN COMPOSITE UNIT (EURCO) EUROPEAN CURRENCY UNIT (E.C.U.) EUROPEAN MONETARY UNIT (EMU-6) EUROPEAN UNIT OF ACCOUNT-17 (EUA-17) EUROPEAN UNIT OF ACCOUNT-9 (EUA-9) FALKLAND ISLANDS POUND FIJI DOLLAR
FORINT
FRANC CONGOLAIS
GHANA CEDI
GIBRALTAR POUND
GOLD
GOURDE
BAM
NIO
CRC
CUP
CZK
GM D
DKK
MK D
DJF
STD
DOP
VND
XCD
EGP
SVC
ETB
EUR
XEU
XBB
XBD
XBC
FKP
FJD
HUF
CDF
GHS
GIP
XAU
HTG
MONEDA
LILANGENI
LITHUANIAN LITAS
LOTI
MALAGASY ARIARY
MALAYSIAN RINGGIT
MAURITIUS RUPEE
MEXICAN PESO
MEXICAN UNIDAD DE INVERSION (UDI)
MOLDOVAN LEU
MOROCCAN DIRHAM
MOZAMBIQUE METICAL
MVDOL
NAIRA
NAKFA
NAMIBIA DOLLAR
NEPALESE RUPEE
ANG NETHERLANDS ANTILLIAN GUILDER
NEW ISRAELI SHEKEL
NEW MANAT
NEW TAIWAN DOLLAR
NEW ZEALAND DOLLAR
NGULTRUM
NORTH KOREAN WON
NORWEGIAN KRONE
NUEVO SOL
OUGUIYA
PA'ANGA
PAKISTAN RUPEE
PALLADIUM
PATACA
Cód
SZL
LTL
LSL MG A
MY R
MU R
MX N
MXV
MDL
MA D
MZN
BOV NG N
ERN
NAD
NPR
ILS
TMT
TW D
NZD
BTN
KP W
NOK
PEN MR O
TOP
PKR
XPD MO
P
I Instructivo No. IG - 073
Sustituye a: Fecha de emisión: Marzo de 2013
Fecha de revisión: Página: 22 / 24
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
de y Briceño. Casitla Postal 339 P X 2-2572522 Quito dor www,bce.fin.ec
Código ESTADO DEL TITULO
P Pignorados/Restringidos
R En Reporto
G Garantía de Recompra del Emisor
F En Fideicomiso
L Libre
A Garantías para el Fondo de Liquidez CON garantía de recompra del emisor
M Garantías para el Fondo de Liquidez SIN garantía de recomira del emisor
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Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
Instructivo No. IG - 073
Sustituye a: Fecha de emisión: Marzo de 2013
Fecha de revisión: Página: 23 / 24
TABLA 9.- ESTADO DEL INSTRUMENTO
TABLA 10.- TIPO DE EMISIÓN
Código
ESTADO DEL TITULO
M
Materializado
D
Desmaterializado
TABLA 11.- PRIMERA EMISIÓN NUEVO EMISOR
Código
ESTADO pe TITULO
S
SI
N NO
APROBADO POR Fecha: 7 n L
)
- 13
Mateo Villalba Andrade GERENTE GENERAL
Av. 10 de Agosto No.11 409 y Bricer o.Casiiia Postal 33
2-2572522 Quo - Ecuador www.bce.fín.ec
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Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
I Instructivo No. IG - 073
Sustituye a: Fecha de emisión: Marzo de 2013
Fecha de revisión: Página: 24 / 24
Actualizado por:
Eduardo Rivadeneira López DIRECCIÓN DE RIESGOS
Revisado por:
— San Maldonado Román DIRECTORA DE RIESGOS
-Fal-brCrle-a~aTanza DIRECCIÓN DE DESARROLLO ORGANIZACIONAL
Carolina Sánchez Guerra DIRECTORA DE DESARROLLO ORGANIZACIONAL
Auditoría General, conforme se desprende el oficio febrero de 2013. Asesoría Legal, conforme se desprenden los oficios de 27 y 7 de febrero de 2013 respectivamente.
BCE-AU-C-114-2013 de 19 de
AL-DEB-110-I y AL-DEB-077-I,
AMO de Agosto No,11-409 y BricerNo,Casilla Postal 33 P X ( 3) 2-2572522 Quito - Ecuador www.bce.fmec
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
MEMORANDO BCE-DDO-265-2013
PARA: Mateo Villalba Andrade GERENTE GENERAL
A TRAVÉS DE: Víctor Hugo Villacrés CA SUBGERENTE GENERAL 1\7
DE: Carolina Sánchez Guerra DIRECTORA DE DESARROLLO ORGANIZACIONAL
ASUNTO:
Aprobación del "Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)" IG-073
FECHA: Quito, D.M., 02 de septiembre de 2013
Con oficio BCE-DDO-074-2013 de 5 de abril de 2013 se realizó la presentación y entrega del "Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)" IG-073, en presencia de: Econ. Mateo Villalba Gerente General, Ing. Janeth Maldonado Directora de Riesgos, Eduardo Rivadeneira técnico de la Dirección de Riesgos y Félix Oleas técnico de la Dirección de Desarrollo Organizacional.
Mediante Oficio BCE-SG-0119-2013 de 24 de abril de 2013 la Subgerencia General remitió observaciones del "Instructivo de Reservas Minimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Domestica (CLD)" IG-073, para que sean acogidas por la Dirección de Desarrollo Organizacional.
En correo electrónico de 7 de agosto de 2013, la Dirección de Riesgos nos informa que las observaciones fueron acogidas e incluidas en el documento referido.
En base a los antecedentes expuestos, me permito solicitar a usted la aprobación del "Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)" IG-073 adjunto.
Atentamente,
Carolina Sánchez Guerra Directora de Desarrollo Organizacional
CC: Janeth Maldonado, Directora de Riesgos
ANEXO: BCE-DDO-074-2013 BCE-SG-0119-2013 IG-073
Nombre Área Rúbrica Fecha
Revisado por: Víctor Hugo Villacrés Subgerencia General
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Elaborado por: Félix Oleas DDO r 1 -.1 - ` J _.- ., - i..?
Av. 10 de
Brice 451'-a 21 151..31 P X
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