Financiamiento deComercio Exterior

2

Contenido

► Financiamiento de Comercio Exterior

► Financiamiento de Importación

► Financiamiento de Exportación

Financiamiento de Comercio Exterior

4

Financiamiento de Comercio Exterior

¿Cuál es el propósito?

Brindar asistencia crediticia a las empresas para el financiamiento de sus transacciones de Comercio Exterior de origen comercial

Bancos corresponsales del exterior

Depósitos locales

FUENTES DE FONDEO

CORTO hasta 1 año

MEDIANO hasta 2 años para bienes de capital

PLAZOS

5

Financiamiento de Importación

Modalidades:

•Directa del comprador/ vendedor

COMERCIAL

•Directa desde bancos del exterior

•Por intermedio de bancos locales

BANCARIA

6

Financiamiento - Plazos

PLAZOSPLAZOS

CORTO MEDIANO Y LARGO

PRE-EMBARQUEPOST-EMBARQUE

FINANCIAMIENTODE IMPORTACIONES

BIENES DE CAPITAL

Financiamiento de Importación

8

Financiamiento de Importación

Es el otorgado a un cliente importador para realizar el pago a suproveedor del exterior derivado de una importación.

Aplica a bienes que ingresan para formar parte de un bien que luego se exporta, o para la venta local o como bienes de capital.

Puede darse para:

• pagar una importación directa

• para pagar una carta de crédito de importación ó

• para pagar una cobranza de importación

9

Financiamiento de Importación

Financiar la adquisiciFinanciar la adquisicióón de insumos, n de insumos, materias primas, partes, componentes, materias primas, partes, componentes, empaques , embalajes y bienes de empaques , embalajes y bienes de consumo para su venta en el mercado consumo para su venta en el mercado local o en el extranjero.local o en el extranjero.

Pagar a la vista al proveedor y Pagar a la vista al proveedor y obtener una mejora en el precio del obtener una mejora en el precio del servicio o del bien a exportar.servicio o del bien a exportar.

Financiar proyectos de inversiFinanciar proyectos de inversióón, la n, la adquisiciadquisicióón de equipamientos, n de equipamientos, maquinarias, bienes de equipo nuevos maquinarias, bienes de equipo nuevos y servicios, a mediano y largo plazo.y servicios, a mediano y largo plazo.

Objetivos de la Empresa

10

Financiamiento de Importaciones

Requisitos:

► Línea de crédito aprobada por el banco

► Garantías

► Sustento de la importación:

– Carta de Crédito de importación– Cobranza Documentaria de importación– Copia de documentos que acrediten la importación (documento de embarque y

factura) – Instrucciones de transferencia al exterior para el pago al proveedor

11

Financiamiento de Importación

ExportadorImportador

Contrato de compra venta

Banco del Importador Banco del Exportador

1.Solicita Financiamiento

2.Desembolsa Financiamiento / Envía pago

3.Abona en cuenta

paga

envía mercadería

Financiamiento de Exportación

13

Financiamiento de Exportación

Pre-Embarque:

Es el que se otorga al Cliente exportador para apoyarlo con la compra de materiales, los costos de fabricación y otros requisitosasociados a los términos de la venta.

En este caso el exportador debe contar con ordenes de compra en firme o una carta de crédito de exportación.

Plazo dependiendo del ciclo del producto, máximo 180 días.

14

Financiamiento de Exportación

Post-Embarque:

Es el que se otorga cuando el Cliente exportador ya embarcó el producto. En esta etapa ya debe contar con la factura final y el documento de transporte correspondiente. Este financiamiento se cancela una vez se reciban los fondos del exterior provenientes de la exportación.

El Cliente exportador puede encargar al banco la negociación de una carta de crédito de exportación y/o la cobranza de exportación como garantía de pago del financiamiento. De no contar con ninguno de estos, debe presentar los documentosque acrediten la exportación realizada.

15

Financiamiento de Exportación

►PRE-EMBARQUE:

Apoyo crediticio para el ciclo productivo de su empresa, específicamente para la producción, acopio y compra de bienes terminados, materias primas, partes y materiales que se incorporen a bienes de producción destinados a exportación

►POST-EMBARQUE:

Obtener financiamiento a corto plazo, luego de haberse producido el embarque de las mercaderías, hasta que reciba los fondos del exterior para cancelar el financiamiento

Objetivos de la Empresa

16

Financiamiento de Exportación

Puerto de Embarque

Puerto de destino

90/180 días 90/180 días

Contrato de compra ventaExportador Importador

Orden de compra

Financiamiento Pre-embarque

Financiamiento Post-embarque

17

Financiamiento de Exportación

Otras modalidades:

Pago Anticipado

El comprador envía los fondos al vendedor, previo al embarque de las mercaderías

Crédito Documentario Irrevocable con Cláusula roja

Es aquel que contiene una condición especial por medio de la cual se autoriza al Banco del Exportador, a efectuar anticipos al Beneficiario con anterioridad a la presentación de los documentos de embarque.

18

Financiamiento de Exportación

► En ambos casos se trata de un crédito concedido por el importador = crédito directo del proveedor. Estos instrumentos son utilizados encondiciones especiales de mercado, por la existencia de normas cambiarias que exijan anticipos, o escasez de oferta de un producto , que dé al exportador poder de negociación para imponer condiciones en la forma de pago.

Riesgos para el comprador

► Paga por anticipado, con anterioridad a la recepción de las mercaderías, documentos de embarque, o de los servicios

► Riesgo de incumplimiento por parte del exportador

Ventajas para el vendedor

► Dispone de manera inmediata de los fondos

19

Financiamiento de Exportaciones

Requisitos:

► Línea de crédito aprobada por el banco

► Garantías

► Sustento de la exportación:– Carta de Crédito de exportación– Cobranza Documentaria de exportación– Copia de documentos que acrediten la exportación (documento de

embarque y factura)

20

Flujo de un cobro anticipado de Exportación

1. ACUERDO

5. ENVIO DE MERCADERIA

2. PAGO 4. PAGA AL EXPORTADOR

Importador Exportador

3.TRANSFERENCIA DE FONDOS

Banco del ExportadorBanco del Importador

21

CON RECURSO AL EXPORTADOR

SIN RECURSO AL EXPORTADOR

FORFAITING

Empresa calificada crediticiamente

No se requiere de calificación crediticia

OTRAS MODALIDADES

El Banco local, no asume el riesgo del Banco emisor del Crédito, o de aceptación de las letras de

cambio

El Banco local, previo a dar curso a la operación, tiene que haber aceptado el riesgo del Banco emisor

del Crédito, o avalista de las letras de cambio

Financiamiento de Exportación

DESCUENTO

22

EVITA RIESGOSCOMERCIALPOLITICOCAMBIARIO

FINANCIERASCOBRA POR ADELANTADOMEJORA SU BALANCE (off-balance)TRANSFERENCIA DEL COSTO FINANCIERONO CONSUME LINEAS DE CREDITO

COMERCIALESNUEVOS MERCADOSAMPLIAR LOS ACTUALESFINANCIACION AL

IMPORTADOR

Financiamiento de Exportación

VENTAJAS DEL FORFAITING

23

Flujo de un Forfaiting

1 Apertura L/C

3 Envío de mercadería

2 Avisa y Confirma

5 Paga sin recurso

1 Aceptación Letra

2 Aval de Letra

3 Paga sin recurso

Crédito Documentario Letra Avalada

4 Remite Documentos

ExportadorImportador

Banco del Importador

Banco del Exportador

24

OTRAS FORMAS DE FINANCIAMIENTOOTRAS FORMAS DE FINANCIAMIENTO

FACTORING DE EXPORTACION

•La empresa exportadora cede los créditos generados por sus ventas externas

•Las partes operan en la modalidad de cuenta abierta (open account)

•Se instrumenta , en general, mediante el descuento facturas

Post financiamiento de Exportación (continuación)

25

Contactos – HSBC Bank Perú – Comercio Exterior

Especialistas de Producto

Martha ManriqueEmail: martha.manrique@hsbc.com.peTeléfono: 512-3044

Jaquelinne HeraudEmail: jaquelinne.heraud@hsbc.com.peTeléfono: 512-3000 anexo 3135

Página web. www.hsbc.com.pe

26

Disclaimer

Este documento es propiedad de HSBC BANK PERÚ S.A. y es de carácter informativo. La información contenida se deriva de fuentes que creemos confiables, pero que no se han verificado independientemente. HSBC BANK PERÚ S.A. no garantiza, ni se hace responsable respecto a la veracidad o exactitud de cualquier información, proyección o representación hecha en este documento. Cualquier ejemplo dado, es solamente para los propósitos de la ilustración. Las opiniones en este documento constituyen nuestro actual juicio, que está sujeto a cambios sin previo aviso. Se encuentra prohibida su distribución y/o reproducción total o parcial, sin la autorización previa y por escrito de HSBC BANK PERÚ S.A.

Gracias