Post on 21-Jul-2022
Tenga en cuenta que ni Allstate ni ninguno de sus agentes o representantes puede brindar asesoría legal o fiscal. Es posible que la explicación breve acerca de impuestos en este manual no esté completa o actualizada. Las leyes y los reglamentos son complejos y están sujetos a cambios. Para obtener detalles completos, consulte con su abogado o asesor de impuestos.
El seguro de vida se ofrece mediante Allstate Life Ins. Co. y Allstate Assurance Co., 3075 Sanders Rd, Northbrook IL 60062; American Heritage Life Ins. Co., 1776 American Heritage Life Dr., Jacksonville FL 32224. En New York, el seguro de vida se ofrece mediante Allstate Life Insurance Company of New York, Hauppauge NY.
©2018 Allstate Insurance Company. allstate.com
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Usted tiene más que una póliza. Tiene a mi agencia.Cuidar a nuestros clientes y a nuestras comunidades siempre ha sido una prioridad principal para mi.
Allstate ha asumido el compromiso de mejorar los seguros. Además de un servicio de reclamación rápido y justo, contamos con herramientas innovadoras, aplicaciones y elementos adicionales para facilitar su día a día.
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Hechos de su vida.Mantener un registro de documentos e información esencial de vida.
Una vida bien planificadaEstar preparado puede hacer que usted y su familia superen con éxito los momentos más difíciles de la vida.
A partir de nuestros muchos años de prestar servicio a clientes, sabemos que mantener un registro personal organizado y actualizado puede ser todo un desafío.
Hechos de su Vida es un documento integral, de ubicación central, que usted y su familia pueden consultar en busca de información vital, registros y recursos.
Completar y actualizar con regularidad este folleto puede ayudarle a asegurar que se cumplan sus deseos finales, además de disminuir la confusión y el estrés de su familia al momento de su fallecimiento o discapacidad.
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Una vida bien planificadaEstar preparado puede hacer que usted y su familia superen con éxito los momentos más difíciles de la vida.
A partir de nuestros muchos años de prestar servicio a clientes, sabemos que mantener un registro personal organizado y actualizado puede ser todo un desafío.
Hechos de su Vida es un documento integral, de ubicación central, que usted y su familia pueden consultar en busca de información vital, registros y recursos.
Completar y actualizar con regularidad este folleto puede ayudarle a asegurar que se cumplan sus deseos finales, además de disminuir la confusión y el estrés de su familia al momento de su fallecimiento o discapacidad.
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ÍndiceCómo usar este folleto 2
DOCUMENTACIÓN 3
Contactos importantes 6
Documentos legales 7
Préstamos y pasivos 11
ACTIVOS 13
Registros financieros 15
Registros de propiedad 20
ACCESO EN LÍNEA 23
Información de cuenta personal 25
Cuentas de seguro y financieras 27
Cuentas de tarjeta de crédito 28
Cuentas de pago automático 29
Cuentas comerciales y relacionadas con el trabajo 30
PARA MIS SOBREVIVIENTES 31
Preparativos finales 33
Guía del sobreviviente 39
Recursos del sobreviviente 43
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Cómo usar este folleto Complete todas las hojas de trabajo en su totalidad.
Si una sección no aplica a su caso, indíquelo en la hoja de trabajo.
Mantenga las hojas de trabajo actualizadas. Planifique revisarlas cada año en la misma época.
Conserve este folleto en un lugar seguro y de fácil acceso. Informe a su familia sobre su ubicación y entregue como mínimo una copia de todas las hojas de trabajo completas a su ejecutor.
Si almacena información en una computadora, indique la computadora y ubicación del archivo, el tipo de software usado y el nombre del archivo. Conserve una copia de seguridad en un lugar seguro.
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“Alfinal,eselviaje loqueimporta.”
— ERNEST HEMINGWAY
Documentación
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DOCUMENTACIÓN
Certificados y documentos legalesLos papeles legales que documentan sus antecedentes personales pueden ser necesarios para solicitar beneficios o para cumplir instrucciones gales.
Debería tener como mínimo dos copias certificadas de su licencia de matrimonio o de los documentos de disolución de matrimonio, además de certificados de nacimiento suyos, de su cónyuge y de cada uno de sus hijos dependientes. Por lo general, se pueden obtener copias certificadas, a través del secretario, encargado de registros o juez del condado en donde se llevó a cabo el evento, o en el Departamento de Registro Civil.
Conserve las copias certificadas en una caja fuerte en casa o en la caja de seguridad de un banco. Conserve las copias adicionales en un lugar seguro lejos de casa.
La importancia de un testamentoUn testamento puede:
Eliminar problemas y malentendidos durante un acuerdo
Permitir la distribución de su propiedad de acuerdo a sus deseos
Permitir que usted nombre a un tutor o tutores para que críen a sus hijos
Si usted muere sin un testamento, la ley estatal dictará quién recibe cuál propiedad y cuándo. Hable con su abogado sobre la preparación de un testamento para usted y su cónyuge.
Tenga en cuenta las directivas anticipadasEn algún punto, es posible que usted no tenga las capacidades mentales o físicas para expresar sus deseos en cuanto a su propia atención médica. Allí es donde las directivas anticipadas pueden ayudarlo. Usted puede escribir sus directivas anticipadas mediante formularios o software, o puede contratar a un abogado para que lo ayude. Entregue copias de estos documentos a su familia y médico de atención primaria.
Testamento en vida Un testamento en vida es un documento legal que describe el tipo de tratamientos médicos o de soporte vital que usted desea recibir si está gravemente enfermo o con una enfermedad terminal.
Poder vitalicio para la atención médica Un poder vitalicio otorga a otra persona el derecho a tomar decisiones cruciales sobre la atención médica por usted en caso de que esté incapacitado o no pueda tomar sus propias decisiones.
Poder vitalicio para la propiedad Un poder vitalicio otorga a otra persona el derecho a tomar decisiones financieras cruciales por usted en caso de que esté incapacitado o no pueda tomar sus propias decisiones.
Orden de no resucitar (DNR, por sus siglas en inglés) En caso de una emergencia médica, este formulario alerta al personal de emergencia que usted no desea recibir resucitación cardiopulmonar (RCP).
Mantener un registro de sus documentos e información personalEsta sección brinda una guía completa para mantener un registro de su información personal y documentos importantes en un lugar adecuado.
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NOMBREFECHA DE NACIMIENTO
NUMERO DE SEGURIDAD SOCIAL
Información personal
Notas
Información básica
FECHA EN QUE SE CREÓ ESTE REGISTRO
FECHAS DE REVISIÓN
FOTOCOPIAS ENTREGADAS A
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DOCUMENTACIÓN
Contactos importantes
ABOGADO
Nombre Teléfono laboral Teléfono residencial o móvil
Nombre de la compañía y número de cuenta (si hubiera)
AGENTE DE SEGURO GENERAL
Nombre Teléfono laboral Teléfono residencial o móvil
Nombre de la compañía y número de cuenta (si hubiera)
EJECUTOR
Nombre Teléfono laboral Teléfono residencial o móvil
Nombre de la compañía y número de cuenta (si hubiera)
AGENTE DE SEGURO DE VIDA
Nombre Teléfono laboral Teléfono residencial o móvil
Nombre de la compañía y número de cuenta (si hubiera)
ASESOR FINANCIERO
Nombre Teléfono laboral Teléfono residencial o móvil
Nombre de la compañía y número de cuenta (si hubiera)
PREPARADOR DE DECLARACIONES DE IMPUESTOS/CONTADOR
Nombre Teléfono laboral Teléfono residencial o móvil
Nombre de la compañía y número de cuenta (si hubiera)
FIDEICOMISARIO/OTRO
Nombre Teléfono laboral Teléfono residencial o móvil
Nombre de la compañía y número de cuenta (si hubiera)
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Documentos legales
CERTIFICADOS DE NACIMIENTO
Nombre Fecha de nacimiento
Lugar de nacimiento N.° de certificado Ubicación del
certificado
DOCUMENTOS DE ADOPCIÓN
Certificado de Fecha de nacimiento
Lugar de nacimiento N.° de certificado Ubicación del
certificado
TUTELA
Tutor de Fecha de la tutela Abogado Nombre del tutor Ubicación de los registros
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DOCUMENTACIÓN
ACTAS DE MATRIMONIO
Certificado de Fecha del matrimonio
Lugar del matrimonio
Ubicación del certificado
Número de certificado
DOCUMENTOS DE ANULACIÓN/SEPARACIÓN/DIVORCIO
Sentencia de divorcio de Fecha del divorcio Lugar del divorcio Ubicación del certificado
Número de certificado
CERTIFICADOS DE DEFUNCIÓN
Certificado de Fecha de la muerte
Lugar de la muerte
Ubicación del certificado
Número de certificado
REGISTROS MILITARES
Registro de (nombre) Tipo de registro Ubicación del documento
Documentos legales
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TESTAMENTOS
Testamento para Fecha del testamento Abogado Ejecutor Ubicación del
testamento
FIDEICOMISOS
En beneficio de Fecha del fideicomiso Abogado Fideicomisario Ubicación del
fideicomiso
Notas
Documentos legales
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DOCUMENTACIÓN
TESTAMENTOS EN VIDA
Testamento en vida para Fechado AbogadoQuién puede
tomar decisiones en mi nombre
Ubicación del testamento en vida
TESTAMENTOS EN VIDA (Atención médica, propiedad, etc.)
Poder vitalicio paraFecha
del Poder vitalicio
AbogadoNombre de
la persona del Poder vitalicio
Ubicación del testamento en vida
Documentos legales
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Préstamos y pasivos
INFORMACIÓN DE LA TARJETA DE CRÉDITO (Tarjeta de crédito 1)
A nombre de Acreedor Número de teléfono del acreedor Número de cuenta
INFORMACIÓN DE LA TARJETA DE CRÉDITO (Tarjeta de crédito 2)
A nombre de Acreedor Número de teléfono del acreedor Número de cuenta
INFORMACIÓN DE LA TARJETA DE CRÉDITO (Tarjeta de crédito 3)
A nombre de Acreedor Número de teléfono del acreedor Número de cuenta
INFORMACIÓN DE LA TARJETA DE CRÉDITO (Tarjeta de crédito 4)
A nombre de Acreedor Número de teléfono del acreedor Número de cuenta
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DOCUMENTACIÓN
PRÉSTAMOS PENDIENTES (consultar la sección de Activos para préstamos vehiculares y de propiedad)
De quién Número de teléfono Ubicación de los registros
Notas
Préstamos y pasivos
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Activos
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“Eléxitodebemedirsenoporlaposiciónalaqueunapersonahallegado,sinoporsuesfuerzoportriunfar.”
— BOOKER T. WASHINGTON
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ACTIVOS
Mantener un registro de los activos personalesMantener una lista de sus activos personales es crucial para la planificación de un patrimonio y conservar un registro. Esta sección le proporciona una ubicación central para la información referente a sus activos y registros financieros, que incluyen:
Cuentas bancarias
Cuentas de inversión
Pólizas de seguro
Beneficios laborales (que incluyen cuentas 401(k))
Bienes personales
Use la sección de Acceso en línea de este folleto para mantener un registro de la información de ingreso en línea de estas cuentas.
Inventario de la caja de seguridad
En esta sección se incluye espacio para registrar el contenido de una caja de seguridad. Si usted no tiene una caja de seguridad, considere la posibilidad de obtener una. La renta anual no es costosa y puede deducirla de sus impuestos.
Use la caja de seguridad para almacenar artículos que podrían ser difíciles, costosos o imposibles de reemplazar. La hoja de trabajo de esta sección proporciona algunas recomendaciones. Tenga en
cuenta de que una caja de seguridad generalmente se sella cuando fallece el propietario; por tal razón, evite tener en la caja la única copia de su testamento, testamento en vida u otros artículos que su ejecutor podría necesitar.
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CUENTAS BANCARIAS
A nombre de Tipo de cuenta Número de cuenta Nombre del banco Ubicación de los registros
CUENTAS DE INVERSIÓN (acciones, bonos, fondos de inversión, cuentas IRA, etc.)
A nombre de Tipo de cuenta Número de cuenta
Ubicación de los registros
Número de teléfono
Nombre de la compañía
Registros financieros
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ACTIVOS
BENEFICIOS LABORALES Recuerde incluir los 401(k), 403(b), pensiones y otros beneficios de ex-empleadores que puedan aplicar.
Nombre Tipo de beneficio
Número de teléfono Empleador Número
de cuentaUbicación
de los registros
PÓLIZAS DE SEGURO (Dueños de casa)
Compañía Número de póliza
Número de teléfono Contacto Ubicación
de la propiedadUbicación
de la póliza
Registros financieros
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PÓLIZAS DE SEGURO (Vehículo)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación de la póliza
PÓLIZAS DE SEGURO (Vida)
Compañía Número de póliza
Número de teléfono Contacto Ubicación
de la propiedad Valor nominal
PÓLIZAS DE SEGURO (Salud)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación de la póliza
Registros financieros
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ACTIVOS
Registros financieros
PÓLIZAS DE SEGURO (Medicare)
Número de ID Número de teléfono Contacto Ubicación de la póliza
PÓLIZAS DE SEGURO (Médico/complementario)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación
de la póliza
PÓLIZAS DE SEGURO (Discapacidad)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación
de la póliza
PÓLIZAS DE SEGURO (Dental)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación
de la póliza
PÓLIZAS DE SEGURO (Visión)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación
de la póliza
PÓLIZAS DE SEGURO (Atención a largo plazo)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación
de la póliza
PÓLIZAS DE SEGURO (Enfermedad crítica)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación
de la póliza
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Registros financieros
PÓLIZAS DE SEGURO (Bote)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación
de la póliza
PÓLIZAS DE SEGURO (Motocicleta)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación
de la póliza
PÓLIZAS DE SEGURO (Negocios)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación
de la póliza
PÓLIZAS DE SEGURO (Arrendatarios)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación
de la póliza
PÓLIZAS DE SEGURO (Otros)
Compañía Número de póliza Número de teléfono Contacto Ubicación
de la póliza
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ACTIVOS
Registros de propiedad
ARRENDAMIENTOS (casilla postal, unidad de almacenamiento, etc.)
Arrendador Número de teléfono Tipo de arrendamiento Ubicación de la póliza
HIPOTECA DE VIVIENDA
Acreedor hipotecario Número de teléfono Ubicación de los registros Fecha de la hipoteca
OTRAS PROPIEDADES
Propietario en la escritura Número de teléfono Ubicación de los registros Fecha de la escritura
VEHÍCULOS
Marca/modelo/año Número de ID del vehículo Ubicación del título Ubicación del registro
Ubicación de los registros de mantenimiento
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Registros de propiedad
OTROS OBJETOS DE VALOR/POSESIONES
Descripción Ubicación Acceso Valor
Notas
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ACTIVOS
Registros de propiedad
CAJA DE SEGURIDAD
Ubicación de la caja de seguridad Firmantes autorizados de la caja
Número de caja Ubicación de la llave
Artículo Fecha en que fue añadido Fecha en que fue retirado
Registros automovilísticos
Certificados de nacimiento
Documentos de ciudadanía
Monedas, oro, plata
Copia de seguridad de datos en la computadora
Certificados de defunción
Escrituras
Actas de divorcio
Joyería
Actas de matrimonio
Pasaporte
Bonos/certificados de acciones
Títulos
Documentos de veteranos
OTROS
Artículo Fecha en que fue añadido Fecha en que fue retirado
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Acceso en línea
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“Elmundoesredondoycualquierlugarquepodríaparecerelfinpuedeserelprincipio.”
— IVY BAKER
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ACCESO EN LÍNEA
Acceso a cuentas en líneaLas computadoras de casa y del trabajo son parte de la vida actual. Por lo tanto, es posible que cuente con docenas de cuentas para una amplia variedad de necesidades, que incluyen necesidades financieras, de compras, profesionales, de interacción social y más.
Recordar o mantener un registro de los sitios en línea y dispositivos, nombres de usuarios y contraseñas puede ser todo un desafío. Esta sección ofrece una herramienta para registrar la información que necesita para acceder a sus cuentas. Debe analizar con su abogado y su familia o ejecutor las cuentas a las que le gustaría que tengan acceso y cierren después de que usted fallezca.
Recomendamos que revise y actualice esta sección una vez al mes para mantener la información actualizada.
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Información de cuenta personal
INFORMACIÓN DE INICIO DE SESIÓN EN LA COMPUTADORA
Dispositivo Nombre de usario Contraseña
PROVEEDORES DE SERVICIO DE INTERNET (Acceso a correo electrónico/contraseñas)
Sitio web Nombre de usario Contraseña o sugerencia Respuesta a la pregunta de seguridad
CUENTAS DE CORREO ELECTRÓNICO (Google, Yahoo, Hotmail, etc.)
Sitio web Nombre de usario Contraseña o sugerencia Respuesta a la pregunta de seguridad
SITIOS WEB RELACIONADOS CON EL GOBIERNO (Seguridad social, IRS, Medicare, etc.)
Sitio web Nombre de usario Contraseña o sugerencia Respuesta a la pregunta de seguridad
REDES SOCIALES (Facebook, Google+, Twitter, etc.)
Sitio web Nombre de usario Contraseña o sugerencia Respuesta a la pregunta de seguridad
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ACCESO EN LÍNEA
Información de cuenta personal
SITIOS WEB DE ALMACENAMIENTO DE FOTOS (Flickr, Photobucket, SlickPic, etc.)
Sitio web Nombre de usario Contraseña
TIENDAS DE VENTA EN LÍNEA (Amazon, eBay, etc.)
Sitio web Nombre de usario Contraseña
CUENTAS DE SERVICIOS EN LÍNEA PARA VIAJES (Frequent Flyer, Expedia, Travelocity, Priceline, etc.)
Sitio web Nombre de usario Contraseña
OTROS (Dispositivo móvil, sistema de seguridad del hogar, etc.)
Sitio web Nombre de usario Contraseña
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Cuentas de seguro y financieras
CUENTAS CORRIENTES/AHORROS/PRÉSTAMO PENDIENTE/CUENTA DE ACTIVOS EN LÍNEA
Sitio web Nombre de usario Contraseña o sugerencia Respuesta a la pregunta de seguridad
SITIOS WEB DE CUENTAS DE INVERSIÓN
Sitio web Nombre de usario Contraseña o sugerencia Respuesta a la pregunta de seguridad
SITIOS WEB DE PÓLIZAS DE SEGURO (vida, salud, hogar, etc.)
Sitio web Nombre de usario Contraseña
CUENTAS VARIAS DE SITIOS WEB FINANCIEROS
Sitio web Nombre de usario Contraseña
OTROS
Sitio web Nombre de usario Contraseña o sugerencia Respuesta a la pregunta de seguridad
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ACCESO EN LÍNEA
Cuentas de tarjeta de crédito
TARJETAS DE CRÉDITO BANCARIAS
Sitio web Nombre de usario Contraseña o sugerencia Respuesta a la pregunta de seguridad
TARJETAS DE CRÉDITO DE TIENDAS
Sitio web Nombre de usario Contraseña o sugerencia Respuesta a la pregunta de seguridad
CUENTAS DE CRÉDITO EN LINEA (PayPal, WebPay, etc.)
Sitio web Nombre de usario Contraseña o sugerencia Respuesta a la pregunta de seguridad
OTROS
Sitio web Nombre de usario Contraseña o sugerencia Respuesta a la pregunta de seguridad
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Cuentas de pago automático
SUSCRIPCIONES A SERVICIOS Y PUBLICACIONES RECURRENTES (ANUALES Y MENSUALES) (periódicos, revistas en línea, suscripciones a medios, alquiler de películas, videos en línea, etc.)
Sitio web Nombre de usario Contraseña
PAGOS DE PRÉSTAMOS E HIPOTECAS
Sitio web Nombre de usario Contraseña
SERVICIOS PÚBLICOS Y OTROS SERVICIOS
Sitio web Nombre de usario Contraseña
DONACIONED DE CARIDAD
Sitio web Nombre de usario Contraseña
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ACCESO EN LÍNEA
Cuentas de pago automático
Cuentas comerciales y relacionadas con el trabajo
PRIMAS DE SEGURO
Sitio web Nombre de usario Contraseña
OTROS
Sitio web Nombre de usario Contraseña
MEMBRESÍAS Y SERVICIOS DE REDES PROFESIONALES
Sitio web Nombre de usario Contraseña
SITIOS DE LISTAS DE TRABAJOS/BÚSQUEDA DE EMPLEO
Sitio web Nombre de usario Contraseña
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Para mis sobrevivientes
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“Haydosmanerasdevivirunavida:Unaescomosinadaesunmilagro.Lasegunda escomositodoesunmilagro.”
— ALBERT EINSTEIN
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PARA MIS SOBREVIVIENTES
Disposiciones y deseos finalesEsta sección tiene el fin específico de ayudar a su familia, abogado y ejecutor o fideicomisario en caso de su muerte o de que sufra una discapacidad grave.
Las primeras hojas de trabajo incluyen información para sus sobrevivientes acerca de sus deseos finales. Tomarse el tiempo ahora para pensar y registrar estas disposiciones puede reducir el estrés y el conflicto para los miembros de su familia en un momento de duelo.
Cuando haya completado estas hojas de trabajo, asegúrese de que su familia sepa dónde encontrarlas.
Guía del sobrevivienteEl resto de la sección ofrece a sus sobrevivientes un conjunto de lineamientos informativos sobre cómo administrar sus asuntos. Hemos incluido recursos que podrían ayudarlo.
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NOTA PARA LOS SOBREVIVIENTES
A mis sobrevivientes:
Luego de pensarlo cuidadosamente, he completado esta sección del diario con información específica que puede ser útil al momento de mi fallecimiento. He expresado mis preferencias sobre una variedad de temas con relación a la disposición de mis restos, mi funeral y entierro. Al menos que todo cambie por circunstancias no esperadas, por medio del presente deseo y solicito que se haga lo siguiente al momento de mi fallecimiento.
Firmado Fecha
DISPOSICIÓN DE MIS RESTOS
1. He realizado arreglos previos para
donación de cuerpo completo
legado (o donación) de mi cuerpo a una escuela de medicina
Los documentos legales que detallan estos deseos están ubicados en:
2. Deseo ser cremado sí no
Si la respuesta es sí, cómo le gustaría ser cremado: cremación estándar cremación directa
Cremación estándar generalmente incluye la visualización en un ataúd rentado luego de un servicio tradicional.
Cremación directa hace referencia a la cremación inmediata, sin visualización y puede estar seguida de un servicio tradicional.
3. Deseo ser embalsamado sí no
Nota: Algunos estados exigen embalsamamiento antes del funeral.
Preparativos finales
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PARA MIS SOBREVIVIENTES
Preparativos finales
SERVICIO FÚNEBRE/CONMEMORATIVO
Su sacerdote o director de funerales pueden ayudarlo a aclarar términos acerca de los cuales no esté seguro al momento de completar esta sección.
1. Deseo que el servicio se realice en (marque todo lo que corresponda):
funeraria lugar de oración tumba otros:
Dirección Ubicación
Preferencia religiosa:
Persona que dirigirá el servicio: Nombre
Dirección Número de teléfono
He hecho arreglos previos para el funeral con la funeraria sí no
Ubicación de los registros
2. Tipo de ataúd: madera metal ataúd de cremación otros:
3. Preferencia de ropa (descripción, colores, del guardarropa actual, nueva, etc.):
Accesorios personales:
Anillo de matrimonio se lo queda devolver a:
Anteojos se lo queda devolver a:
Reloj se lo queda devolver a:
Otros se lo queda devolver a:
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Preparativos finales
4. Soy miembro de la siguiente organización (veteranos militares, masones, etc.) y deseo un servicio de la organización:
5. Prefiero que se lleve a cabo un velatorio de: un día dos días no lo deseo otros:
6. Deseo que el ataúd esté: abierto cerrado
7. Deseo que el servicio sea: público privado otros:
8. Portadores del féretro:
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
9. Voceros:
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
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PARA MIS SOBREVIVIENTES
Preparativos finales
10. Los que harán las oraciones:
11. Músicos:
12. Selecciones musicales:
13. Mis pasajes favoritos de las Sagradas Escrituras, poemas preferidos, etc.:
14. Costumbres étnicas a cumplir:
15. Deseo flores sí no
Preferenciasdeflores
Eliminacióndelasflores
16. Solicito que se realicen contribuciones conmemorativas a:
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Preparativos finales
PREFERENCIAS PARA LE SEPULTURA
1. Soy dueño de una propiedad para sepultura sí no
2. He adquirido un plan de sepultura/funeral sí no
3. En caso de respuesta positiva, la ubicación de la escritura, título o plan es la siguiente:
4. Nombre del cementerio, mausoleo o jardín:
Sección Nivel
Lote Espacios
5. Título de propiedad o plan a nombre de:
6. Vecinos, amigos y parientes a contactar al momento de mi muerte:
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
Nombre Número de teléfono
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PARA MIS SOBREVIVIENTES
* Formato sugerido: Nombre completo del difunto; fecha y lugar de nacimiento; edad al momento de la muerte; dónde y cuándo se casó, con quién; logros (educación, carrera, contribuciones a la comunidad u obras de beneficencia); intereses y pasatiempos; sobrevivientes (cónyuge, hijos, nietos, etc.); lugar y horario de los servicios; sugerencias y donaciones.
Preparativos finales
PREFERENCIAS DE OBITUARIO
1. Deseo que se publique mi obituario sí no
2. Deseo que se publique una foto con mi obituario sí no
3. Presentar mi obituario a las siguientes publicaciones:
Nombre Dirección Número de teléfono
Nombre Dirección Número de teléfono
4. Comentarios del obituario:*
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Guía del sobrevivienteNadie puede estar realmente preparado para el fallecimiento de un ser querido. Recuerde hacer todo de manera lenta y deliberada. La increíble confusión en las decisiones y responsabilidades podría hacerlo sentir abrumado, pero cada paso de este proceso puede, y debe, esperar hasta que usted esté listo.
Los siguientes lineamientos pueden ser útiles para afrontar su pérdida, además de ayudarlo a establecer prioridades para organizar y moverse de manera productiva.
La planificación del funeral y el velorio están entre los temas primeros y más complejos con los que tendrá que lidiar cuando ocurre el fallecimiento de un ser querido. Tenga en cuenta cuánto puede gastar. Dependiendo de la ubicación, un funeral promedio puede costar entre $6,000 y $10,000 ó más.
Pida asesoramiento a alguien en quien usted confíe y a quien respete, y luego manténgase firme en cuanto a lo que usted desea pagar.
De este modo, podrá planificar un funeral digno dentro de su presupuesto.
Un buen método para controlar el costo y el estrés de la planificación de un funeral es tener un amigo o familiar que esté menos implicado emocionalmente que lo pueda ayudar con las disposiciones del funeral. Pueden ayudarlo a mantener las disposiciones finales en perspectiva.
Durante los primeros días
Semana uno Preocúpese principalmente por los detalles
del funeral, la familia y amigos.
Comuníquese con el director de la funeraria o la sociedad a cargo del servicio.
– Si corresponde, autorice la donación inmediata de las partes del cuerpo u órganos.
– Si corresponde, comuníquese con la escuela de medicina para legados de cuerpos.
Notifique a amigos, familiares y empleadores.
Recopile documentos importantes necesarios para organizar el patrimonio. Encontrará una lista en las páginas 6–12.
Pida entre 10 y 15 copias certificadas del certificado de defunción. Estas serán necesarias para cambiar cuentas y acceder a registros.
Comience una lista de aquellos a los que pedirá ayuda, los que serán portadores del féretro, los que traerán comida, enviarán flores o harán contribuciones a entidades benéficas designadas. Comience a enviar notas cuando sea posible para expresar su agradecimiento por su amabilidad.
Comuníquese con el Departamento de Asuntos del Veterano, si el difunto fue uno de ellos, para conocer los beneficios que pueda tener disponibles, incluyendo posible pago del funeral. Llame a la oficina u hospital de Administración de Veteranos más cercano y pida hablar con el asesor de beneficios, o comuníquese con ellos al 800-827-1000 ó en www.va.gov.
Comuníquese con el agente de seguro de vida si necesita ayuda, si tiene preguntas y para presentar el pedido de beneficios del seguro de vida.
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PARA MIS SOBREVIVIENTES
Reúnase con su abogado personal (si no tiene uno, llame a la Asociación Americana de Abogados local para que le recomienden uno), quien le explicará los términos del testamento y presentará el testamento ante la oficina judicial encargada de legalizar documentos. La familia y los amigos pueden brindar consejos bien intencionados, pero generalmente no son expertos legales.
Comuníquese con la Administración de Seguridad Social, especialmente si el fallecido recibía beneficios o si hay hijos menores de 18 años. La solicitud se debe realizar de manera oportuna ya que algunos beneficios de Seguridad social no son retroactivos. Los viudos, viudas, hijos que reúnan los requisitos y, en algunos casos, los padres dependientes de 62 años de edad o más reúnen los requisitos para beneficios de sobreviviente. En algunas situaciones, existen pagos de sumas fijas disponibles que puede solicitar para cubrir los gastos del funeral. Puede comunicarse con la Administración de Seguridad Social al 800-772-1213.
Es también importante comunicarse con su preparador de declaraciones de impuestos/contador, asesor financiero y bancario para cambiar el nombre de todo bien de propiedad conjunta y hacer todos los ajustes necesarios a las cuentas. Al momento de la muerte, los accesos a los fondos pueden ser limitados hasta que el estado haya completado la validación del testamento. Los pagos procedentes del seguro de vida pueden estar disponibles antes.
Abra una cuenta corriente a su nombre si no tiene una todavía.
Envíe los reclamos médicos del difunto a las empresas aseguradoras.
Si hay un negocio, comience a determinar qué decisiones deben tomarse sobre el futuro del mismo.
Verifique con su agente de seguro sobre cualquier cambio en la cobertura de su auto y casa. Si usted u otros contaban con cobertura bajo alguna de las pólizas de seguro del difunto, verifique si puede retener la cobertura.
Vuelva a evaluar su propia póliza de seguro con su agente de Allstate o profesional financiero. Puede necesitar más seguros, especialmente si tiene hijos menores. Deberá presentar un formulario de cambio de beneficiario si el difunto era el beneficiario de sus pólizas, cuentas de jubilación y/o inversiones.
Revise y cierre las cuentas en línea. Consulte las páginas 25–30.
Guía del sobreviviente
Luego del funeral
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Cambie el nombre de la facturación de los proveedores de servicios públicos, compañías de teléfono, compañías de cable, recolectores de basura y otros servicios de su casa.
Cambie los nombres en las cuentas de las tarjetas de crédito si son de propiedad conjunta. Quizás le soliciten que suministre a cada emisor de tarjeta una copia del certificado de defunción. Si todas las tarjetas de crédito estaban a nombre del difunto, solicite una para usted.
Comuníquese con el Departamento de Vehículos Motorizados del estado para cambiar los registros del vehículo.
Vuelva a emitir el título de todo bien inmueble de propiedad conjunta u otra propiedad, especialmente si la desea vender más adelante.
Prepare una declaración de patrimonio neto y haga una lista de ingresos y gastos.
Consulte a su abogado sobre la actualización de su propio testamento.
Revise los registros y archivos antiguos, incluyendo los últimos 13 meses de cheques cancelados, en busca de activos adicionales, beneficios u obligaciones.
Comuníquese con las aerolíneas para solicitar una transferencia de millas de cliente frecuente a los beneficiarios primarios (a menos que esté asignado de otra manera en el testamento).
Guía del sobreviviente
Después del primer mes
Diseñe un presupuesto mensual que pueda cumplir al menos hasta que sienta comodidad con la administración del dinero disponible para usted en su nueva situación.
Consulte a un asesor fiscal de impuestos sobre sus declaraciones fiscales y colecte información que el asesor pueda necesitar.
Después del tercer mes
Comience a planificar su futuro financiero revisando sus activos y pasivos. Consulte con su agencia de Allstate para averiguar acerca de cambios e inversiones que desee realizar.
Después del sexto mes
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PARA MIS SOBREVIVIENTES
Luego del fallecimiento de su ser querido, es posible que experimente una sensación mayor de vulnerabilidad. Quizás viva solo y puede que cuente con una gran suma de dinero a su disposición. Aquí brindamos algunas sugerencias para ayudarlo a mantener una sensación de seguridad personal y financiera. Considere la posibilidad de esperar un año completo antes de tomar alguna decisión financiera importante o decisiones personales, tales como:
• Pago total de su hipoteca
• Realizar inversiones
• Mudarse
• Volver a casarse
Generalmente, nuestras emociones necesitan pasar por todas las estaciones antes de que podamos comprender totalmente la extensión de nuestra pérdida. Las familias que han perdido a un ser querido son objetivos principales de fraude.
Usted puede recibir:
• Demandas de repago de préstamos que no existen
• Mercadería de pago contra entrega que no haya solicitado
• Avisos de vencimientos falsos
Entregue toda solicitud inusual a su ejecutor, abogado u otro asesor profesional.
No le diga a extraños que usted está solo:
• Haga referencia al fallecido como “no está disponible” en lugar de “ha fallecido” cuando alguien llame
• Marque los correos que ingresen como “ya no está en esta dirección”
Guía del sobreviviente
Lineamientos generales personales y de seguridad financiera
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Luego de la muerte de un ser querido, puede sentirse seguro al saber que usted tiene personas y recursos a los que puede recurrir si requiere ayuda o consuelo. La siguiente lista sugiere diversos recursos y lineamientos en los que quizás no pensó en su esfuerzo por volver a establecer un sentimiento de normalidad.
Los grupos de apoyo en caso de duelo le ayudan a compartir sus sentimientos con otros. Estos grupos ofrecen un entorno seguro para hablar sobre su duelo, a menudo sin costo.
Cuando busque un asesor o grupo de apoyo en casos de duelo, pregunte a:
• Su casa funeraria
• Su lugar de oración
• Familia y amigos
• Programa de Asistencia al Empleado de su empleador
• Oficinas de servicio militar
Una excelente red nacional de grupo de apoyo en caso de duelo es el Servicio para personas viudas, un programa sin fines de lucro de la Asociación Americana de Personas Jubiladas (AARP, por sus siglas en inglés). Este servicio ofrece asesoramiento gratuito, apoyo en caso de duelo y derivaciones a voluntarios viudos capacitados. Comuníquese con ellos al 888-OUR-AARP (888-687-2277) o al sitio web www.aarp.org.
Si necesita ayuda o apoyo adicional, comuníquese con la Agencia de Allstate mencionada en este folleto. El personal de atención está allí para ayudarlo en este momento difícil.
Las bibliotecas públicas, las instituciones religiosas y los grupos de apoyo en caso de duelo a menudo tienen libros sobre temas de muerte, viudez y dolor. Estos recursos también pueden tener material acerca de temas que pueden ser de utilidad para usted, tales como salud, vivienda, seguro y finanzas. También puede realizar una búsqueda en línea usando palabras clave en sitios web, foros de conversación y otros recursos en línea que mejor se adapten a sus necesidades.
Recursos del sobreviviente
Materiales de lectura
Grupos de apoyo
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Ahora que ha recopilado sus registros e información en una ubicación organizada, podrá respirar con más tranquilidad, preocuparse un poco menos y disfrutar de la vida un poco más, sabiendo que este registro vital está establecido.
“Nohayalmohadatansuavecomolaconcienciatranquila.”
— PROVERBIO FRANCÉS
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Tenga en cuenta que ni Allstate ni ninguno de sus agentes o representantes puede brindar asesoría legal o fiscal. Es posible que la explicación breve acerca de impuestos en este manual no esté completa o actualizada. Las leyes y los reglamentos son complejos y están sujetos a cambios. Para obtener detalles completos, consulte con su abogado o asesor de impuestos.
El seguro de vida se ofrece mediante Allstate Life Ins. Co. y Allstate Assurance Co., 3075 Sanders Rd, Northbrook IL 60062; American Heritage Life Ins. Co., 1776 American Heritage Life Dr., Jacksonville FL 32224. En New York, el seguro de vida se ofrece mediante Allstate Life Insurance Company of New York, Hauppauge NY.
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Usted tiene más que una póliza. Tiene a mi agencia.Cuidar a nuestros clientes y a nuestras comunidades siempre ha sido una prioridad principal para mi.
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