Fraudes Financieros

Fraudes FinancierosQu es un fraude?El fraude es la accin contraria a la verdad y a la rectitud o ley -fraude de ley-, que perjudica a la persona contra quien se comete.Tipos de fraudeFraude de ley o fraude a la ley: Es la realizacin de una estafa o fraude por medio de un acto o negocio jurdico amparndose en una normativa existente con la finalidad de alcanzar ciertos objetivos, que, no siendo los propios de esa norma, sean adems contrarios a otra ley existente del ordenamiento jurdicoFraude fiscal o fraude al fisco: Es el fraude cometido contra la Hacienda pblica, en forma de evasin de impuestos o de cualquier otra irregularidad que tenga como consecuencia un beneficio ilcito o no declarado, con consecuencias fiscales

El fraude electoral: Es la intervencin ilcita de un proceso electoral con el propsito de impedir, anular o modificar los resultados reales. Son acciones que atentan contra la legalidad de la democracia.Fraude bancario: Es el delito de fraude o estafa por prcticas ilegales ya sea realizado por los bancos, entidades financieras o sus directivos en la comercializacin de productos (hipoteca, depsito bancario y/o crditos) colaboracin en la evasin fiscal, alteracin intencionada del tipo de referencia del inters variable, comisiones bancarias abusivas, con la intencin de obtener mayores beneficios, pagar menos impuestos o pagar menores retribuciones a los usuarios, clientes y accionistas bancarios

Casos ms comunes de Fraudes BancariosFraudes en las tarjetas de crdito: Prdida, robo o duplicacin de tarjeta de crditoSuplantacin de identidad: Es el cambio de identidad de los titulares de la tarjeta y el delito puede ser por fraude de uso o toma de posesin de la cuenta bancaria.Robo de datos: Claves o datos bancarios, que permitiran transferencias monetarias via internet o telefnicamente

Bernard MadoffFue el presidente de una firma de inversin que lleva su nombre y que l fund en 1960. sta fue una de las ms importantes en Wall Street.

En diciembre de 2008 el banquero fue detenido por el FBI y acusado de fraude.

El fraude alcanz los 50.000 millones de dlares, lo que lo convirti en el mayor fraude llevado a cabo por una sola persona. El 29 de junio de 2009 fue sentenciado a 150 aos de prisin.Cmo lo hizo?La estafa de Bernard Madoff consisti en tomar capitales a cambio de grandes ganancias que al principio fueron efectivas, pero que aos ms tarde se evidenci consistan en un sistema piramidal o esquema Ponzi, convertido hoy en uno de los mayores fraudes de la historia. Las vctimas de Madoff, con fama de filntropo, fueron tanto las entidades bancarias como grupos de inversores, tambin fueron vctimas de su estafa algunas fundaciones y organizaciones caritativas, principalmente de la comunidad juda de EE. UU., de la que Madoff era un personaje principal.Porqu surge un fraude?Porque las personas confiamos demasiado y no verificamos lo suficiente.

Las personas tenemos intereses y sufrimos la presin financiera en algn momento.

Adems, algunas empresas no invierten lo suficiente en construir un sistema de control interno slido a prueba de fraudes.Algunos pasos para evitarloRealizar un monitoreo constanteSegregar funcionesDar el ejemplo de un comportamiento honesto y ticoDar sanciones a la ms mnima prueba de fraude o ilegalidad dentro de la empresaPasar varios filtros de revisiones

Conclusin