ACUERDO DE GESTIÓN DE FONDOS DE INVERSIÓN CARTERA EQUILIBRADA (02056)

PRESENTACIÓN DE PRODUCTO El Acuerdo de Gestión de Fondos, en la modalidad de Cartera Equilibrada, es un contrato que tiene por objeto la prestación del servicio de gestión discrecional e individualizada del patrimonio que el Cliente ponga a disposición de Ibercaja Banco S.A.U. (Ibercaja) con tal fin, que se materializará en instituciones de inversión colectiva, Ibercaja, a través de Ibercaja Patrimonios, y con el apoyo de su Grupo Financiero, prestará la actividad de gestión conforme con el perfil de riesgo y los objetivos de inversión que se indican a continuación.

OBJETIVO DE INVERSIÓN

El objetivo de gestión de la cartera es obtener una rentabilidad superior a la de una inversión en activos monetarios, sin superar posiciones de más de un 20% en fondos de renta variable. La cartera combina fondos de renta fija y una pequeña inversión en fondos de renta variable adecuada para clientes de perfil más conservador que quieren mejorar su rentabilidad asumiendo que, en el corto plazo, pueden ver disminuciones en el valor de su inversión.

CARACTERÍSTICAS FINANCIERAS PERFIL DE RIESGO: Conservador. Cliente que, aunque valora la seguridad de su inversión, está

dispuesto a asumir riesgos controlados en una parte de la misma para obtener unos mayores resultados, con un horizonte temporal medio. Tiene una aversión al riesgo media y posee limitados conocimientos y/o experiencia en el ámbito de la inversión.

PLAZO DE INVERSIÓN ACONSEJABLE:

3 años.

TIPO DE CLIENTE AL QUE SE DIRIGE EL ACUERDO:

Exclusivo para Personas Físicas residentes en España.

FONDOS SUSCEPTIBLES DE INCLUIRSE EN EL ACUERDO:

Fondos de Inversión de Ibercaja Gestión, a través de participaciones B de dichos Fondos. Gestora: Ibercaja Gestión S.G.I.I.C., S.A. (Registrada con el N.º 84 en la CNMV). Depositaria: Cecabank S.A. (Registrada con el N.º 236 en la CNMV)

RELACIÓN DE FONDOS: Ibercaja Conservador FI Ibercaja Din FI Ibercaja BP Renta Fija FI Ibercaja Futuro FI Ibercaja Premier FI Ibercaja Oportunidad Renta Fija FI Ibercaja High-Yield FI Ibercaja Global Bonds FI Ibercaja Dólar FI Ibercaja Internacional FI Ibercaja Ahorro Dinámico FI Ibercaja Crecimiento Dinámico FI Ibercaja Mixto Flexible FI Ibercaja Alpha FI Ibercaja BP Selección Global FI Ibercaja Bolsa FI

Ibercaja Bolsa Europa FI Ibercaja Bolsa USA FI Ibercaja Japón FI Ibercaja Emergentes FI Ibercaja Latinoamérica FI Ibercaja Sector Inmobiliario FI Ibercaja Dividendo FI Ibercaja Petroquímico FI Ibercaja Financiero FI Ibercaja Utilities FI Ibercaja Nuevas Oportunidades FI Ibercaja H2O & Renovables FI Ibercaja Sanidad FI Ibercaja Tecnológico FI Ibercaja Small Caps FI Ibercaja BP High Yield 2015-2

APORTACIÓN INICIAL Y SALDO MÍNIMO:

20.000 Euros

LIQUIDACIÓN DE LAS OPERACIONES:

Las operaciones realizadas se atendrán, en cuanto a valores liquidativos y fechas a aplicar, a los de los fondos afectados:

Valor liquidativo aplicable: El publicado oficialmente para el mismo día de la orden.

Liquidación participaciones: Suscripciones y reembolsos: 2.º día hábil posterior de la orden

Liquidación efectivo operación:

Suscripciones: El mismo día de la orden. Reembolsos: 2.º día hábil posterior de la orden. No obstante, en el caso de que en el momento de cursar la orden por el cliente existieran en la cartera operaciones previas pendientes de ejecución, la orden dada por el cliente quedará pospuesta, por lo que las fechas de liquidación se computarán desde el momento de ejecución efectiva de la orden.

PLANES PERIÓDICOS:

de Suscripciones: Con carácter automático desde 60 euros al mes.

de Reembolso: Con carácter automático, desde 300 euros al mes.

COMISIONES DE REVALORIZACIÓN: Hasta el 31.12.2013: 5% de la revalorización de la cartera una vez superado

el umbral de rentabilidad. Umbral de rentabilidad: Euribor 12 meses.

SOBRE EFECTIVO: Hasta el 31.12.2013: 0% sobre el saldo medio del periodo.

Liquidación de comisiones en cuenta corriente:

Una vez conocidos los valores liquidativos de 31 de diciembre

FISCALIDAD PERSONAS FÍSICAS:

Tipo de Rendimiento IRPF: Ganancia o pérdida patrimonial, tributable al reembolsar participaciones de acuerdo con la legislación vigente. Renta del ahorro.

Traspasos: La norma fiscal permite los traspasos entre Fondos de Inversión, de la misma o de otra Gestora, sin necesidad de tributar por las plusvalías en los reembolsos que se produzcan como consecuencia de dichos traspasos. Se difiere la tributación hasta que se produzca el reembolso en efectivo de la inversión.

MÁS INFORMACIÓN EN: Internet: www.ibercaja.es

Información sujeta a posibles modificaciones, por lo que su vigencia se limita a la fecha de edición. Fiscalidad según la legislación fiscal vigente, que puede variar en el futuro Existe un Folleto Informativo del fondo en la CNMV, en Ibercaja Banco y en la Sociedad Gestora a disposición de los interesados.

Fecha edición: