ÍNDICE

CONCEPTO

Simb.

I. DISEÑO-------------------------------------------------------------------------------------------- -------------4

Diagnóstico de la organización-------------------------------------------------------------- -------------4

1.1 Diagnostico interno---------------------------------------------------------------------------- -------------4

1.2 Diagnostico externo---------------------------------------------------------------------------- -------------4

1.3 Definición del proyecto a formular -------------------------------------------------------- -------------7

1.2 Diseño organizativo--------------------------------------------------------------------------- -------------7

1.2.1 Objeto social o razón de ser. Propuesta de valor ------------------------------------- -------------7

1.2.2 Selección adecuación o conformación de la figura jurídica------------------------- ------------8

1.2.3 Principios básicos de operación de organización ------------------------------------- ------------8

1.3 Diseño de la estrategia comercial-------------------------------------------------------- ------------8

1.3.1 Diagnóstico del mercado-------------------------------------------------------------------- ------------8

1.3.1.1 Productos o servicios existentes---------------------------------------------------------- ------------8

1.3.1.2 Comportamiento del comprador o consumidor-------------------------------------- ------------10

1.3.1.3 Análisis de la competencia----------------------------------------------------------------- ------------11

1.3.1.4 Precios----------------------------------------------------------------------------------------- ------------11

1.3.1.5 Canales de comercialización-------------------------------------------------------------- ------------11

1.3.2 Tipo de demanda que apoyara el proyecto------------------------------------------- ------------11

1.3.3 Estrategia comercial------------------------------------------------------------------------ ------------11

1.3.3.1 Producto-------------------------------------------------------------------------------------- ------------12

1.3.3.2 Plaza------------------------------------------------------------------------------------------- ------------12

1.3.3.3Precios----------------------------------------------------------------------------------------- ------------12

1.3.3.4 Promoción------------------------------------------------------------------------------------ ------------12

1.4 Diseño técnico-Administrativo----------------------------------------------------------- ------------12

1.4.1 Localización---------------------------------------------------------------------------------- ------------12

1.4.1.1 Factores condicionales de la organización------------------------------------------- ------------13

1.4.1.2 Requerimiento del proyecto------------------------------------------------------------ ------------13

1.4.1.3 Aptitud de la región para el desarrollo del proyecto----------------------------- ------------15

1.4.1.4 Descripción del sitio---------------------------------------------------------------------- ------------15

1.4.2 Tamaño------------------------------------------------------------------------------------- ------------17

1.4.2.1 Principales factores condicionales de la localización----------------------------- ------------18

1.4.2.2 Capacidad de producción--------------------------------------------------------------- ------------18

1.4.2.3 Programa de producción mensual---------------------------------------------------- ------------18

1.4.3 Ingeniera-------------------------------------------------------------------------------------- ------------19

1.4.3.1 Selección de la tecnología---------------------------------------------------------------- ------------19

1.4.3.2 Descripción del proceso------------------------------------------------------------------ ------------19

1.4.3.3 Parámetros técnicos--------------------------------------------------------------------- ------------25

1.4.4 Diseño administrativo------------------------------------------------------------------- ------------27

1.4.4.1 Importancia de la mano de obra familiar------------------------------------------ ------------27

1.4.4.2 Nivel de división del trabajo y salario requeridos-------------------------------- ------------27

1.4.4.3 Organigrama de la empresa---------------------------------------------------------- ------------27

II. EVALUACIÓN DEL DISEÑO------------------------------------------------------------ ------------27

2.1 Presupuesto de inversiones----------------------------------------------------------- ------------28

2.2 Programa de inversiones-------------------------------------------------------------- ------------28

2.3 Fuentes de financiamiento----------------------------------------------------------- ------------28

2.4 Proyección de ingresos y egresos--------------------------------------------------- ------------28

2.5 Impactos del proyecto----------------------------------------------------------------- ------------29

2.6 Análisis de riesgo----------------------------------------------------------------------- ------------29

III. DICTAMEN------------------------------------------------------------------------------- ------------31

IDENTIFICACIÓN

NOMBRE DEL GRUPO: LOS EMPRENDEDORES

NOMBRE DEL PROYECTO:Venta de Refacciones Automotrices

UBICACIÓN: carretera principal a 500 Mts del centro de la villa san Manuel en frente de la deportiva en el municipio de Huimanguillo, Tabasco.

NOMBRE Y DOMICILIO PARA LA IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE DEL GRUPO.

NOMBRE: PABLO BAUTISTA BENITEZ

TELÉFONO:9171131111

DOMICILIO: Villa San Manuel, municipio de Huimanguillo, Tabasco.

DATOS DEL GRUPO

Todos los integrantes de este grupo viven en la carretera villa san Manuel perteneciente al municipio de Huimanguillo, Tabasco.

NUMERO DE INTEGRANTES

NO. NOMBRE CURP NO. IFE1 PABLO BAUTISTA BENITEZ BABP900511HTCTNB03 08270224086642 ERICA ALEJANDRA BAUTISTA BENITEZ BABE890129MTCTNR01 07270224011593 NORMA ADRIANA BAUTISTA BENITEZ BABN85083MTCTNR02 04270203002464 RAUL CRUZ ROMAN CURR700921HTCRML04 00000708986055 DARIA BENITEZ RAMIREZ BERD721124MMSNMR07 00000332033836 YOLANDA BENITEZ RAMIREZ BERY621215MMSNML02 0000046277771

ORGANIZACIÓN LEGAL, ADMINISTRATIVA Y TÉCNICA PERMISO AUTORIZACIONES Y REGISTRO.

Este grupo se ha constituido en un grupo social de trabajo “LOS EMPRENDEDORES”.

LUNES, 09 DE FEBRERO DE 2013.

I DISEÑODIAGNOSTICO DE LA ORGANIZACIÓN

1.1 DIAGNOSTICO INTERNO

FORTALEZASF1 Existencia de activos fijos.

F2 Cohesión interna del Grupo

F3 Experiencia en la comercialización

F4 Suficiente mano de obra.

F5 Disponibilidad del grupo para el aprendizaje.

1.2 DIAGNOSTICO EXTERNO

OPORTUNIDADESO1 Incremento en el consumo local

O2 Clientes potenciales

O3 Existencia de apoyos de los programas de gobierno

O4 Baja incidencia de enfermedades.

AMENAZASA1 Importaciones de países con políticas proteccionistas de los productos a

ofrecer en el proyecto.A2 Altos costos y aumento constante de los insumos.

A3 Competencias por costos.

A4 Competencia por calidad.

A5 Deterioro de los recursos materiales.1.3 DEFINICIÓN DEL PROYECTO A FORMULAR

DEBILIDADESD1 Diferencias en la visión de la organización a corto, mediano y largo

plazo.D2 Conformismo.

D3 Falta de innovaciones tecnológicas

D4 Falta de aprovechamiento de la generación y apropiación del valor agregado.

Una vez analizado el entorno interno y externo en la que se encuentra el grupo creemos que es conveniente implementar un proyecto de inversión con la finalidad de aprovechar todos los recursos disponibles con lo que cuenta el grupo, es por ello que hemos decidido elaborar un proyecto para “VENTA DE REFACCIONES” (TODO TIPO DE AUTOPARTES)

1.2. DISEÑO ORGANIZATIVO

1.2.1 OBJETO SOCIAL O RAZÓN DE SER, PROPUESTA DEL VALOR

A. La producción de todo tipo de bienes y servicios de carácter agrícola, pecuario, forestal, pesquero, minero etc., para sus asociados y para el mercado nacional y en sus oportunidades para el mercado internacional.

B. La transformación de los productos agropecuarios, forestales, y minerales de cualquier tipo, producidos por sus asociados.

C. La adquisición de todo tipo de insumo bienes servicios, instalaciones maquinaria y equipo que facilita a la sociedad cumplir con sus objetos social producción primaria, la transformación, la comercialización y/o la prestación de servicios.

D. La comercialización de lo que produzcan sus asociados en fresco, industrialización o semi-industrializados, tanto en los mercados nacionales como extranjeros.

E. La prestación de los servicios que sean necesarios para que los asociados participen efectivamente en el cumplimiento del objeto social de la sociedad.

F. Adquirir, operar y/o administración los bienes muebles o inmueble, maquinaria, instalaciones y equipo necesario para que cumplan de manera óptima con sus objeto social.

G. La adquisición y distribución de todo tipo de bienes de consumos familiar para sus asociados.

H. Asociarse con personas físicas o morales del mismo sector o de otros sectores económicos con la finalidad de operar sus proyectos económicos y sociales para cumplir de mejor manera con su objeto social.

I. La gestión, negociación y concertación, con las instancia públicas federales, estantes y/o municipales. De apoyo y servicios de diversa índole.

J. Celebrar todo tipo de contratos mercantiles o civiles que coadyuven al cumplimiento de objeto social.

K. En general la organización para el aprovechamiento y administración de los bienes y recursos productivos, comerciales y de servicios con que cuenta ella y/o sus asociados.

1.2.2 SELECCIÓN, ADECUACIÓN O CONFORMACIÓN DE LA FIGURA JURÍDICA.El grupo de trabajo “LOS EMPRENDEDORES” se constituyó en un grupo social de trabajo.1.2.3 PRINCIPIOS BÁSICOS DE OPERACIÓN DE LA ORGANIZACIÓN.El grupo se ha conformado tenido como principios básicos la sociedad, el trabajo colectivo y el compañerismo, y eso se reflejara en las utilidades que se repartirán en partes equivalentes entrando en operación el proyecto.

1.3 DISEÑO DE LA ESTRATEGIA COMERCIAL.

1.3.1 DIAGNOSTICO DEL MERCADO

El presente proyecto pretende abastecer una demanda existente en la comunidad en donde se desarrollara el proyecto. Esto se da porque en este lugar no existen oferentes de los productos que puedan abastecer dicha demanda.

1.3.1.1 PRODUCTOS O SERVICIOS EXISTENTES

En la zona solo se comercializa principalmente productos de primera necesidad en baja escala no logrando satisfacer la demanda.

1.-CARACTERÍSTICAS DEL PRODUCTO

Los principales productos que se venderán son los siguientes:

ACEITE PARA MOTOR QUAQUER STATE LitroACEITE PARA TRANSMISION QUAQUER STATE LitroACUMULADOR AC DELCO

PiezaALTERNADOR TSURU

PiezaAMORTIGUADOR AC DELCO

JuegoANTICONGELANTE

BoteBALATAS TSURU

JuegoBARRA ESTABILIZADORA TSURU

PiezaBOMBA DE GASOLINA TSURU

PiezaBOMBA DE ACEITE TSURU

PiezaBOMBA DE AGUA TSURU

PiezaBOMBA DE LOS FRENOS TSURU

Pieza

BOMBA DE LA DIRECCION TSURUPieza

BRONCE SINCRONIZADORPieza

BUJIAS TSURUPieza

CAJA ELECTRONICA TSURUPieza

CALAVERA DERECHA TSURUPieza

CALAVERA IZQUIERDA TSURUPieza

CLUTH TSURUJuego

CUERPO DE ACELERACION TSURUJuego

CHICOTE DE ACELERACION TSURUPieza

CHICOTE DE FRENO TSURUPieza

ESPEJOS LATERALES TSURUJuego

FAROS TSURUPieza

FILTRO DE ACEITE TSURUPieza

FILTRO DE AIRE TSURUPieza

FILTRO DE GASOLINA TSURUPieza

INYECTORES PARA TSURUJuego

JUEGO DE JUNTASJuego

LIMPIADORES TSURUJuego

MANIJAS PUERTAS TSURUJuego

MOTOVENTILADOR TSURUPieza

PUNTA DE FLECHAS TSURUPieza

RADIADOR TSURUPieza

RESORTES TSURUPieza

REPUESTO DE LA PALANCA DE VELOCIDAD TSURU JuegoROTULAS TSURU

JuegoSILENCIADOR TSURU

PiezaSOPORTE PARA MOTOR TSURU

JuegoTAMBORES PARA RUEDA TSURU

PiezaTERMOSTATO PARA TSURU

PiezaROTORES PARA RUEDA TSURU

PiezaTOMA DE AGUA TSURU

Pieza

   1.3.1.2 COMPORTAMIENTO DEL COMPRADOR O CONSUMIDOR

Los principales compradores son los mismos pobladores de la colonia que tiene la necesidad de comprar sus productos a diario y que mucho de ellos batalla para conseguir estos productos.

En las pequeñas tiendas el precio de los productos de primera necesidad se elevan demasiado llegando a precios exagerados propiciando un abuso excesivo no existiendo manera de regularlos.

1.3.1.3 ANÁLISIS DE COMPETENCIA

En la colonia, hay pocos comercios que se dedican a vender los productos que comercializaremos por lo tanto este es una gran oportunidad de que nuestro proyecto tenga un futuro inmediato de la rentabilidad.

Algunos factores determinar la demanda, la buena disposición y la habilidad del consumidor para comprar, llevar a casa o comer fuera de casa. Esto incluye el precio de los productos en competencia, ingreso personal y preferencia de atención y servicios.

La interacción de la oferta y la demanda determinaran el precio del producto, que se reflejara en diferentes niveles en la comercialización.

Los precios al menudeo dependen de la oferta de los revendedores y la de manda de los consumidores.

1.3.1.4 PRECIOS

Estos son en promedio los precios que maneja la competencia.

CONCEPTO

UNIDAD DE

MEDIDAPrecio venta

ACEITE PARA MOTOR QUAQUER STATE Litro 56.00

ACEITE PARA TRANSMISION QUAQUER STATE Litro 91.00

ACUMULADOR AC DELCO Pieza 1,120.00

ALTERNADOR TSURU Pieza 840.00

AMORTIGUADOR AC DELCO Juego 1,680.00

ANTICONGELANTE Bote 70.00

BALATAS TSURU Juego 490.00

BARRA ESTABILIZADORA TSURU Pieza 700.00

BOMBA DE GASOLINA TSURU Litro 840.00

BOMBA DE ACEITE TSURU Pieza 840.00

BOMBA DE AGUA TSURU Pieza 700.00

BOMBA DE LOS FRENOS TSURU Pieza 630.00

BOMBA DE LA DIRECCION TSURU Pieza 1,120.00

BRONCE SINCRONIZADOR Pieza 280.00

BUJIAS TSURU Pieza 28.00

CAJA ELECTRONICA TSURU Pieza 140.00

CALAVERA DERECHA TSURU Pieza 350.00

CALAVERA IZQUIERDA TSURU Pieza 350.00

CLUTH TSURU Juego 980.00

CUERPO DE ACELERACION TSURU Juego 1,400.00

CHICOTE DE ACELERACION TSURU Pieza 490.00

CHICOTE DE FRENO TSURU Pieza 560.00

ESPEJOS LATERALES TSURU Juego 700.00

FAROS TSURU Pieza 770.00

FILTRO DE ACEITE TSURU Pieza 140.00

FILTRO DE AIRE TSURU Pieza 140.00

FILTRO DE GASOLINA TSURU Pieza 35.00

INYECTORES PARA TSURU Juego 700.00

JUEGO DE JUNTAS Juego 280.00

LIMPIADORES TSURU Juego 280.00

MANIJAS PUERTAS TSURU Juego 140.00

MOTOVENTILADOR TSURU Pieza 840.00

PUNTA DE FLECHAS TSURU Pieza 280.00

RADIADOR TSURU Pieza 980.00

RESORTES TSURU Pieza 2,520.00REPUESTO DE LA PALANCA DE VELOCIDAD TSURU Juego 210.00

ROTULAS TSURU Juego 280.00

SILENCIADOR TSURU Pieza 700.00

SOPORTE PARA MOTOR TSURU Juego 770.00

TAMBORES PARA RUEDA TSURU Pieza 490.00

TERMOSTATO PARA TSURU Pieza 70.00

ROTORES PARA RUEDA TSURU Pieza 560.00

TOMA DE AGUA TSURU Pieza 840.00TOTAL

 

Para la venta de refacciones de motor y otros productos le llegan a ganar más del 75% del costo de adquisición considerando que la adquieren a un alto costo más lo que le ganan los precios se disparan enormemente.

1.3.1.5 CANALES DE COMERCIALIZACIÓN

La venta de los productos como ya se ha estado mencionando se hará en primer lugar al consumidor final en el mismo lugar del productor y a tiendas distribuidoras que existen en

algunas localidades, por lo tanto, los canales de comercialización que se utilizaran serán a como se expresan a continuación:

1.3.2 TIPO DE DEMANDA QUE TENDRÁ EL PROYECTO

El proyecto atenderá una demanda competitiva, ya que se va a competir en cuanto a la calidad, precios, servicios.

1.3.3 ESTRATEGIA COMERCIAL

La estrategia a implementar para el proyecto será la de ofrecer servicio con calidad y eficiencia y prontitud.

Los productos a ofrecer en primer lugar serán de los de mayor demanda.

La calidad de los productos será óptima porque se cuidara mucho la calidad.

Una de las estrategias es promocionar las refacciones para dar a conocer a los clientes nuestros servicios .

1.3.3.1 PRODUCTOS

Los productos principales que comercializara el grupo son de refacciones para el motor y suspensión (ver detalles anexos).

1.3.3.3 PRECIOSLos precios que manejaremos son precios inferiores al de la competencia y estarán sujetos al costo de adquisición variando los precios según la temporada, el mercado local y serán diferenciados por la venta en volúmenes, calidad y entrega.

CONCEPTO

UNIDAD DE

MEDIDACantidad Precio/venta

ACEITE PARA MOTOR QUAQUER STATE Litro 20 40.

00

ACEITE PARA TRANSMISION QUAQUER STATE Litro 20 65.00

ACUMULADOR AC DELCO Pieza 4 800.00

EMPRESA PRODUCTOR O CONSUMIDOR FINAL

EMPRESA PEQUEÑOS NEGOCIOS PRODUCTOR

ALTERNADOR TSURU Pieza 4 600.00

AMORTIGUADOR AC DELCO Juego 4 1,200.00

ANTICONGELANTE Bote 4 50.00

BALATAS TSURU Juego 4 350.00

BARRA ESTABILIZADORA TSURU Pieza 4 500.00

BOMBA DE GASOLINA TSURU Litro 4 600.00

BOMBA DE ACEITE TSURU Pieza 4 600.00

BOMBA DE AGUA TSURU Pieza 4 500.00

BOMBA DE LOS FRENOS TSURU Pieza 4 450.00

BOMBA DE LA DIRECCION TSURU Pieza 4 800.00

BRONCE SINCRONIZADOR Pieza 4 200.00

BUJIAS TSURU Pieza 30 20.00

CAJA ELECTRONICA TSURU Pieza 4 100.00

CALAVERA DERECHA TSURU Pieza 4 250.00

CALAVERA IZQUIERDA TSURU Pieza 4 250.00

CLUTH TSURU Juego 4 700.00

CUERPO DE ACELERACION TSURU Juego 4 1,000.00

CHICOTE DE ACELERACION TSURU Pieza 4 350.00

CHICOTE DE FRENO TSURU Pieza 4 400.00

ESPEJOS LATERALES TSURU Juego 4 500.00

FAROS TSURU Pieza 4 550.00

FILTRO DE ACEITE TSURU Pieza 4 100.00

FILTRO DE AIRE TSURU Pieza 4 100.00

FILTRO DE GASOLINA TSURU Pieza 4 25.00

INYECTORES PARA TSURU Juego 4 500.00

JUEGO DE JUNTAS Juego 4 200.00

LIMPIADORES TSURU Juego 4 200.00

MANIJAS PUERTAS TSURU Juego 4 100.00

MOTOVENTILADOR TSURU Pieza 4 600.00

PUNTA DE FLECHAS TSURU Pieza 4 200.00

RADIADOR TSURU Pieza 4 700.00

RESORTES TSURU Pieza 4 1,800.00REPUESTO DE LA PALANCA DE VELOCIDAD TSURU Juego 4 150.00

ROTULAS TSURU Juego 4 200.00

SILENCIADOR TSURU Pieza 4 500.00

SOPORTE PARA MOTOR TSURU Juego 4 550.00

TAMBORES PARA RUEDA TSURU Pieza 4 350.00

TERMOSTATO PARA TSURU Pieza 4 50.00

ROTORES PARA RUEDA TSURU Pieza 4 400.00

TOMA DE AGUA TSURU Pieza 4 600.00TOTAL 118  

También se venderá abarrotes, frutas y verduras ganándole tan solo el 75% de su precio de adquisición (ver de talles en hojas anexos).

1.3.3.4 PROMOCIÓN

Se tiene contemplado poner anuncios en lugares visibles (Orilla de la carretera) mediante una lámina en la que se indique el nombre del grupo y el producto a vender además de

pretende vocear semanalmente en lugares más concurridos ofreciendo ofertas, descuentos o promociones especiales.

1.4 DISEÑO TÉCNICO-ADMINISTRATIVO

1.4.1 LOCALIZACIÓN

La carretera que comunica se encuentra en perfecto estado, se encuentra cerca de la cabecera municipal a un km. Por la carretera que va a villa san Manuel.

1.4.1.1. FACTORES CONDICIONANTES DE LA LOCALIZACION

A) POBLACIONES IMPORTANTES VECINAS.

Las poblaciones importantes vecinas son: reforma Chiapas, Huimanguillo tabasco , entre otras, cabe señalar que tanta el lugar en donde se establecerá el proyecto como estas comunidades tienen demandas grandes de visitantes ya que son colonias aleñadas a esta, donde muchos pobladores convergen a esta para surtir sus despensas.

B) POBLACIÓN.

La ciudad de Huimanguillo es la cabecera municipal y la ciudad más grande del municipio de Huimanguillo, en el estado mexicano de Tabasco. Se encuentra a una distancia de 67 km de la ciudad de Villahermosa, la capital de estado. Es una de las seis concentraciones urbanas más grandes y de mayor importancia en el estado; tiene una población de 26,402 habitantes según cifras del INEGI.

C) TIPOS DE UNIDADES PRODUCTIVAS DE LA ZONA.

Los tipos de producción de la zona se basa principalmente en la siembra de granos como son, maíz y frijol, la superficie que siembra tan solo representa el 2% de la superficie cultivable.

Otra actividad que se realiza por esta zona es la explotación de especies pecuarias existiendo en primer lugar la explotación del ganado bovino, luego el porcino y las avícolas y recientemente se está impulsando la ganadería ovina con la raza peli buey. Para la explotación del ganado bovino se contempla la utilización de una superficie aproximadamente del 70% quedando el resto de la superficie como ociosa.

Los ciclos de siembra depende en mucho de la especie que van a cultivar, pero por lo general los productores solo tienen un ciclo durante todo el año ya que solo siembra en temporal.

Como se ha mencionado la siembra se realiza en temporal y de manera directa y por tanto cada quien establece la necesidad de su producto a cultivar y los fertilizantes son el nitrógeno, el precio de este producto está en 2.50 el kilo.

1.4.1.2 REQUERIMIENTO DEL PROYECTO

Para la correcta operación de este proyecto se requiere de los siguientes activos:

1- Infraestructura 2- Materiales para construcción y reparación 3- Equipos de trabajo4- Herramientas de trabajo5- Capital de trabajo

1-Infraestructura: Se requiere de infraestructura adecuada misma que ya se tiene y que se complementara con los recursos del programa de CAPITAL SOCIAL DE RIESGO (CSR) que son las siguientes:

2-Materiales para construcción y Reparación: Como parte muy importante del proyecto requiere de acondicionar y reparar la infraestructura e instalaciones necesarias con las que actualmente cuenta el grupo para ellos se está solicitando un lote de materiales misma que se le solicita al programa:

Descripción % Int. Precio Cant. Importe

Nac Unitario Cotz.

Rectangular Lamina De Zinc Alum 72 C- 32 4.88 Mts 9.28 Kxp 100 220.00 50.00 $11,000.00

Varilla G-42 3/8 (0.557 Kilos X Metro Lineal ) 100 100.00 8.00 $800.00

Galvanizado Tubo C- 40 1” 6.00 Mt 16.0 Kxp 100 300.00 7.00 $2,100.00

Cerradura Pasador Máuser 150 Galv 100 100.00 10.00 $1,000.00

Lamina Antiderrapante 3/16 3 X16 3 X 10 113 3 Kg Pza. 100 1,500.00 3.00 $4,500.00

Varilla G- 42 ½” (0.996 Kilos X Metro Lineal) 100 140.00 20.00 $2,800.00

Angulo Fo 3/16 X 2” X 1 ¼ 2.2 Kg/Mt 100 300.00 6.00 $1,800.00

tubo de pvc hidrauico de 2 p 100 450.00 10.00 $4,500.00

Angulo Fo 3/16 X 1” 1.73 Kg/M 100 220.00 25.00 $5,500.00

balbula de pvc de 2 pulgada 100 400.00 10.00 $4,000.00

Pintura Esmalte Anticorrosiva Xtrong Rojo Oxido 1lt 100 65.00 4.00 $260.00

Electro. Cable Eléctrico Thw 12 Un Polo Negro Iusa Rollo 100 6.00 100.00 $600.00

Electo Porta Lámpara Redondo 4 “ 660 W 127 V Porcelana 100 6.00 20.00 $120.00

Block Macizo 100 6.00 1,200.00 $7,200.00

Cemento 100 130.00 50.00 $6,500.00

Grava 100 2,470.00 1.00 $2,470.00

Arena 100 1,800.00 2.00 $3,600.00

Bomba sumergible de 1hp 100 5,000.00 1.00 $5,000.00

tubo de pvc hidrauico de 1 p 100 200.00 5.00 $1,000.00

tubode pvc de 11/2 p 100 250.00 5.00 $1,250.00

balbula de pvc de 1 pulgada 100 300.00 5.00 $1,500.00Válvula de pvc de 1 p

100 250.00 5.00 $1,250.00Válvula de pvc de 1 1/2 p

100 250.00 5.00 $1,250.00

Lote de material de plomeria 100 30,000.00 1.00 $30,000.00

      - 100,000.00

3-Equipo de trabajo: Se requiere también equipos de trabajos. Los conceptos de esto equipos son los siguientes.

Rehabilitacion y ampliacion de local de 4*5 a 5*8 Unidad 0 100,000 0

Motocicleta marka Italika Unidad 1 25,000 25,000Escritorio Unidad 2 10,000 20,000Uniforme de trabajo Unidad 2 10,000 20,000Vitrinas de aluminio Unidad 2 12,000 24,000Mostrador de madera Unidad 2 5,000 10,000Anaqueles Unidad 20 750 15,000Kit Punto de Venta para

Refaccionarias Unidad 1 5,000 5,000Sillas de trabajo secretariales Unidad 4 1,500 6,000

  Subtotal   125,000

4-Herramientas de trabajo: La herramienta de trabajo es también muy indispensable por tanto el grupo cuenta con la mayoría de ellos careciendo de otra misma que solicitaran al programa.

5-Capital de trabajo: El capital de trabajo es todo el conjunto de gasto que se tiene durante la operación del proyecto, este capital de trabajo una parte se solicita al programa y la otra lo pondrá el grupo.

Dentro de estos lo más importantes son; la materia prima, autopartes, todos estos productos son fáciles de conseguir y están disponibles todo el año, el precio de estos productos son los que se han cotizado y expresado en la corrida financiera (ANEXO). Los lugares que ofertan estos productos tienen la suficiente capacidad de venta y sus recursos económicos son de consideración regular. El costo que genera la mano de obra y los insumos serán cubierto por el grupo en todas las etapas del proyecto.

Es necesario también los servicios básicos puesto que sirven como apoyo para el mejor desarrollo del proyecto, dentro de estos servicios podemos mencionar que en la comunidad se cuenta con drenaje en el 70.5% de la población, la energía eléctrica llega con todo el voltaje en la mayoría de los hogares. La principal fuente de abastecimiento de agua proviene de posos a cielo abierto con una calidad de 100% pura y cristalina. En el municipio de Huimanguillo se encuentran dos instituciones financieras (banco), tiendas agropecuarias, veterinarias, líneas telefónicas, internet, servicios de capacitación y asistencia técnica etc.

A continuación se presenta el capital de trabajo que se requerirá para la correcta operación del proyecto anualmente:

ACEITE PARA MOTOR QUAQUER STATE Litro 20 40.00 800.00

ACEITE PARA TRANSMISION QUAQUER STATE Litro 20 65.00 1,300.00

ACUMULADOR AC DELCO Pieza 4 800.00 3,200.00

ALTERNADOR TSURU Pieza 4 600.00 2,400.00

AMORTIGUADOR AC DELCO Juego 4 1,200.00 4,800.00

ANTICONGELANTE Bote 4 50.00 200.00

BALATAS TSURU Juego 4 350.00 1,400.00

BARRA ESTABILIZADORA TSURU Pieza 4 500.00 2,000.00

BOMBA DE GASOLINA TSURU Pieza 4 600.00 2,400.00

BOMBA DE ACEITE TSURU Pieza 4 600.00 2,400.00

BOMBA DE AGUA TSURU Pieza 4 500.00 2,000.00

BOMBA DE LOS FRENOS TSURU Pieza 4 450.00 1,800.00

BOMBA DE LA DIRECCION TSURU Pieza 4 800.00 3,200.00

BRONCE SINCRONIZADOR Pieza 4 200.00 800.00

BUJIAS TSURU Pieza 30 20.00 600.00

CAJA ELECTRONICA TSURU Pieza 4 100.00 400.00

CALAVERA DERECHA TSURU Pieza 4 250.00 1,000.00

CALAVERA IZQUIERDA TSURU Pieza 4 250.00 1,000.00

CLUTH TSURU Juego 4 700.00 2,800.00

CUERPO DE ACELERACION TSURU Juego 4 1,000.00 4,000.00

CHICOTE DE ACELERACION TSURU Pieza 4 350.00 1,400.00

CHICOTE DE FRENO TSURU Pieza 4 400.00 1,600.00

ESPEJOS LATERALES TSURU Juego 4 500.00 2,000.00

FAROS TSURU Pieza 4 550.00 2,200.00

FILTRO DE ACEITE TSURU Pieza 4 100.00 400.00

FILTRO DE AIRE TSURU Pieza 4 100.00 400.00

FILTRO DE GASOLINA TSURU Pieza 4 25.00 100.00

INYECTORES PARA TSURU Juego 4 500.00 2,000.00

JUEGO DE JUNTAS Juego 4 200.00 800.00

LIMPIADORES TSURU Juego 4 200.00 800.00

MANIJAS PUERTAS TSURU Juego 4 100.00 400.00

MOTOVENTILADOR TSURU Pieza 4 600.00 2,400.00

PUNTA DE FLECHAS TSURU Pieza 4 200.00 800.00

RADIADOR TSURU Pieza 4 700.00 2,800.00

RESORTES TSURU Pieza 4 1,800.00 7,200.00

REPUESTO DE LA PALANCA DE VELOCIDAD TSURU Juego 4 150.00 600.00

ROTULAS TSURU Juego 4 200.00 800.00

SILENCIADOR TSURU Pieza 4 500.00 2,000.00

SOPORTE PARA MOTOR TSURU Juego 4 550.00 2,200.00

TAMBORES PARA RUEDA TSURU Pieza 4 350.00 1,400.00

TERMOSTATO PARA TSURU Pieza 4 50.00 200.00

ROTORES PARA RUEDA TSURU Pieza 4 400.00 1,600.00

TOMA DE AGUA TSURU Pieza 4 600.00 2,400.00

    Subtotal   75,000

1.4.1.3 APTITUD DE LA REGIÓN PARA EL DESARROLLO DEL PROYECTO

A) ASPECTO FÍSICOS Y AGROCLIMÁTICOS.

La región a la que pertenece esta localidad se llama “villa san Manuel”. Las poblaciones importantes vecinas son: reforma Chiapas,Huimanguillo tabasco entre otras.

El estado de Tabasco se encuentra localizado en el sureste mexicano, entre los 90*59 de longitud y 18*38; de latitud norte con el Golfo de México y el estado

Campeche, al sur con el estado de Chiapas, al este con la república de Guatemala y al oeste con el estado de Veracruz. Tabasco cuenta con una superficie de 24,751 km2 y representa el 1.3% de la superficie total del país.

El estado de Tabasco tiene un clima cálido húmedo y cuenta con una temperatura media anual de 26.2 C. Su precipitación media anual es de 1500 Mm. Alo largo de la costa y de 4000 Mm. En la estribaciones de la sierra.

1.4.1.4 DESCRIPCIÓN DEL SITIO

El proyecto se ubicara en villa san Manuel en el municipio de Huimanguillo, esta es un municipio localizado en la región del rio Grijalva y en la subregión de la chontalpa, es el municipio más grande del estado mexicano de tabasco. Su cabecera municipal es la ciudad de Huimanguillo, y además está conformado por 3 villas, 18 poblados, 26 colonias agrícolas, 42 rancherías y 106 ejidos.

Su extensión es de 3.757,59km2, los cuales corresponden al 15,35% del total del estado. Esto coloca al municipio en el primer lugar en extensión territorial en el estado. Colinda al norte con el municipio de cárdenas, al este limita con el estado de Chiapas, al sur con los estados de Chiapas y Veracruz, y al oeste con el estado de Veracruz. Se le conoce con el mote de: “el gigante de tabasco”, ya que es el municipio más extenso de tabasco.

A) CARACTERÍSTICAS DEL SUELO, VOCACIÓN Y POTENCIALIDAD

El suelo que predomina en esta localidad es arcilloso con abundante materia orgánica con propiedades organológicas propias de la región conteniendo principalmente mucho nitrógeno.

B) TENENCIA DE LA TIERRA

La tierra que posee los pobladores del lugar es privada acreditándolas con escritura públicas.

1-ESTRUCTURA FAMILIAR

La estructura familiar está compuesta por padre, madre e hijos. El total de integrantes por unidad de producción rural familiar está considerado de 3.5% personas en promedio.

2-INGRESOS

Los ingresos de la familia es lo más sustentable para el consumo diario y oscilan entre los $80 pesos diarios por jornal y 100 pesos. Estos son para los que están empleados.

3- ALIMENTACIÓN BÁSICA

Las alimentaciones básicas de los pobladores, están basadas en el consumo de granos como son maíz, frijoles, etc. Y entre semanas carnes.

ASPECTOS ECOLÓGICOS. CLIMA: El clima de esta zona es un clima cálido húmedo con abundante lluvias en

verano (AM) con una temperatura media anual de 28 C. Su precipitación media anual es de 1650mm.

OROGRAFÍA: La localidad presenta una orografía de zonas montañosas y cerros pero en una mayoría plana con área de depresión cuya altitud varía de 2 a 10 metros sobre el nivel del mar.

SUELOS: Los suelos que predominan en esta localidad son los gleysoles, con sus tres subtipos: profundos, de las zonas montañosas y de riberas de los ríos, caracterizados por su color oscuro, son fértiles y se forman a partir de materiales sueltos. Por su alto contenido de materias orgánicas, los gleysoles son aptos para actividades agropecuarias.

HIDROLOGÍA: En esta localidad uno de los principales recursos naturales es el agua ya que se puede obtener el vital líquido, por esta zona se encuentra el agua en el subsuelo a 5 a 6 metros de profundidad obteniendo el hídrico de pozos de manera clara y limpia.

FLORA Y FAUNA NATIVA: La localidad tiene varios tipos de vegetación selva alta, acahual. Su suelo es sumamente fértil destacando la ganadería bovina.

ASPECTOS ECONÓMICOS PRODUCTIVOS.

1. EXPLOTACIÓN AGRÍCOLA (PRINCIPALES PRODUCTOS EN LA COMUNIDAD).

Los principales tipos de producción y explotación agrícolas es la siembra de granos como son maíz, frijol, y arroz, así también algunos cítricos. Se cultiva también algunas especies maderables tales como el cedro, caoba y macuilis.

2- EXPLOTACIÓN PECUARIA.

Los principales tipos de producción de la zona se basan principalmente en la explotación del ganado bovino, después de esto sigue el porcino y especies avícolas.3-PESCALa actividad pesquera en la localidad es muy baja, debido a que no se le ha dado la debida importancia, por tanto muy pocas personas están dedicas a la explotación de peces.4-AVESLa explotación de las aves en la comunidad es de traspatio y es una de las actividades que tiene mayor importancia de la actividad agrícola y pecuaria.5-OTRAS FUENTES DE OCUPACIÓN.Las otras fuentes de ocupación de la comunidad son el trabajo en el campo o trabajos por fuera de la localidad.1.4.2 TAMAÑOEl presente proyecto tendrá una cobertura local satisfaciendo en un 15% la demanda existente.1.4.2.1 PRINCIPALES FACTORES CONDICIONALES DEL TAMAÑOUn factor importante es la cantidad productos que se podrá obtener para su venta puesto que los recursos son limitados.1.4.2.2 CAPACIDAD DE VENTASLa capacidad de VENTAS se determina por la cantidad de mercancía surtida y la demanda existente.1.4.2.3 PROGRAMA DE VENTAS MENSUALESEn el siguiente cuadro presentamos la cantidad de ventas en promedio mensual que se vendería una vez entrando en operación el proyecto:1.4.3 INGENIERÍA1.4.3.1 SELECCIÓN DE LA TECNOLOGÍANo se utilizara grandes tecnologías para la operación de este proyecto tan solo se requerirá de le manejo óptimo de la mercancía.1.4.3.2.1 DESCRIPCIÓN DEL PROCESO

No se necesita un gran proceso, en el siguiente cuadro se muestra el proceso de operación del negocio:

CONCEPTO MESES1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

COMPRAS X X X X X X X X X X X XVENTAS X X X X X X X X X X X XINVENTARIO X X X XCORTE DE CAJA X X X X X X X X X X X XLEVANTAMIENTO DE PEDIDOS X X X X X X X X X X X XCAPACITACIÓN X X X XADQUISICIÓN O PAGO DE CAPITAL DE TRABAJO. X X X X X X X X X X X X

1.4.3.2 PARÁMETROS TÉCNICOS

METAS

En este proyecto se pretende alcanzar de manera gradual mediante los objetivos planteando las siguientes metas.

A) PRODUCTIVAS

Venta de productos por la cantidad de $1,152,200.00 anuales

Obtener ganancias por las ventas en promedio de hasta $1,102.80 de mercancías.

Obtener una ganancia de hasta el 25 a 40% de los productos a vender.

B) ECONÓMICAS Y SOCIALES.

Generar ingresos por concepto de mano de obra y obtener utilidades por venta de los productos anuales (ver corrida financiera).

1.4.4 DISEÑO ADMINISTRATIVO1.4.4.1 IMPORTANCIA DE LA MANO DE OBRA FAMILIAR Y CONTRATADA.

Para la operación de este proyecto, la mano de obra la proporcionara los integrantes del grupo según sus capacidades por tanto recibirán su salario, solo en casos específicos se contrataran mano de obra de otras personas ajenas al proyecto (mano de obra especializada).

1.4.4.2 NIVEL DE DIVISIÓN DEL TRABAJO Y SALARIOS REQUERIDOS.

El trabajo se dividirá por comités que tendrán la función de operar el proyecto en tres áreas que son; El comité de compras, El de organización para el trabajo, y el de ventas y su salario será de manera eventual (cuando se requiera) El pago por su trabajo será 2 veces el salario mínimo.

2.4.4.3 ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA

II. EVALUACIÓN DEL DISEÑO

La estructura financiera considera para la operación del proyecto está conformada principalmente por inversión fija, capital de trabajo e inversión diferida.

A continuación presentamos el presupuesto de la primera etapa como inversión inicial esperando se apruebe también el financiamiento de la segunda etapa.

II.1 PRESUPUESTO DE INVERSIONESa) ESTRUCTURA FINANCIERA.

a) Estructura Financiera        

CONCEPTOS IMPORTEORGANIZACIÓ

N INAES OTROSInversión Fija 325,000.00 200,000.00 125,000 0.00Inversión Diferida 0.00 0.00 0.00 0.00Capital de Trabajo 75,000.00 0.00 75,000.00 0.00TOTAL 400,000.00 200,000.00 200,000 0.00Porcentajes 100% 50.00% 50.00% 0.00

GERENTE GENERAL

COMITE DE COMPRA-VENTA

COORDINADOR DE PRODUCCION

ADMINISTRADOR Y AYUDANTE

III.3 FUENTES DE FINANCIAMIENTO

La principal fuente de financiamiento es el FONAES, en el cual aportara el 60% del monto total de la primera etapa, por su parte el productor aportara el 430%.

2.5 IMPACTOS DEL PROYECTO

A continuación se presenta los impactos del proyecto ecónomos, rentabilidades financieras y ambientales.

IMPACTO ECOLÓGICO

IMPACTO SOBRE POSITIVO NULO NEGATIVOMODERADO

NEGATIVOSIGNIFICATIVO

SUELONo perjudica en la erosión del sueloCORRIENTES O CUERPOS DE AGUANo hay desechos residuales líquidos que perjudiquen o beneficien.AIREMejora la calidad del aire , no perjudicaVEGETACIÓN O FAUNA

No perjudica la vegetación y la fauna por lo que estimula.

3.6 ANÁLISIS DE RIESGO

De acuerdo a los parámetros técnicos productivos podemos deducir que no existe riesgo.

RIESGO ALTO MEDIO BAJO ALTERNATIVAS

ORGANIZATIVOS

El productor no se organice, en forma participativa

Realizar talleres participativos.

El productor no realice las actividades de acuerdo al programa establecido

Realizar supervisiones de acuerdo a las actividades programadas

OPERATIVOSEl productor desconoce los paquetes innovadores en el manejo de ganado.

Realizar talleres de capacitación enfocados a las nuevas técnicas de manejo.

No ejecute las actividades debido a la falta de organización hacia el grupo.

Que los productores confíen hacia los demás integrantes de la organización.

TECNOLÓGICOS

El manejo técnico no se realice en forma correcta.

Impartir capacitación y accesoria técnica para corregir las diferentes actividades recomendadas.

El productor no aplique correctamente los agroquímicos debido al desvió de los mismo.

Llevar un control de los insumos aplicados en el proyecto.

FINANCIEROS

No se tengan los recursoseconómicos que permitan aplicar en tiempo los insumos y realizar las labores a las propias del proyecto.

Determinar la utilidad neta mediante una contabilidad regularAdministrar la utilidad para reintegrar el capital del trabajo

Integrar un fondo de reinmersion.

Integrar una caja de ahorro.

MERCADO

El precio de venta Buscar los mejores precios en los mercados de la región.

IV. DICTAMENEl presente proyecto esta formulado o planteado para operar a 5 años, comercializando productos de primera necesidad tales como abarrotes, frutas, verduras, carnes e insumos.Por medio se la presente me permito informar que una vez realizado los trabajos técnicos y evaluados el presente proyecto lo considero técnica, económica y financieramente viable partiendo de lo siguiente:

El presente proyecto opera según evaluación (anexo) con una inversión inicial de $500,00.00 de los cuales se le está solicitando un financiamiento al programa de Capital Social de Riesgo (CSR) de $300,000.00 que corresponde al 60% del monto total y el resto lo aportara el grupo por la cantidad de $200,000.00 que corresponde al 40% del monto total. Una vez entrando en operación el proyecto se pretende obtener utilidades desde el primer año pudiendo alcanzar su punto de equilibrio de ventas en porcentaje de producción de hasta el 11.19% con un volumen de ventas de 1, 159,200.00. La taza interna de retorno la tenemos en 19.66 en 4 años, también tenemos que la relación beneficio-costo es muy aceptable puesto que la tenemos en 1.25 Para más detalles de estos indicadores y otros consultar la corrida financiera (anexo).

Se recomienda capacitación y asistencia técnica en todas las fases del proyecto para que el grupo opere de manera permanente y se puede cumplir con los objetivos planteados en el proyecto.

Este proyecto fue elaborado con recursos propios de los productores y el PSP, esperando les sea aprobado la solicitud para el pago de los servicios en el programa de Capital Social de Riesgo(CSR).