PROYECTO PANADERIA CHUNHUHUB

GRUPO SOCIAL: PANADERIA “LA ESPIGA DE ORO”

PROYECTO:ADQUISICIÓN DE

EQUIPO DE TRABAJO PARA PANADERÍA

MODALIDAD:APOYO SOLIDARIO

ESTADO: QUINTANA ROO

MUNICIPIO: FELIPE CARRILLO PUERTO

LOCALIDAD: CHUNHUHUB

PANADERÍA "LA ESPIGA DE ORO"

INVERSIÓN DEL PROGRAMA$ 154,700.00


CONTENIDO

I.-INTRODUCCIÓN

II.-ANTECEDENTES

JUSTIFICACIÓN

DESCRIPCIÓN DEL BENEFICIARIO

III.- OBJETIVOS

IV.- METAS

V.- ESTUDIO DE MERCADO

1.- DETERMINACIÓN DE LA DEMANDA ACTUAL

1.1.- DEFINICIÓN DEL SERVICIO

1.2.- DEMANDA INSATISFECHA Y MERCADO POR CUBRIR

1.3.- DEMANDA DEL BIEN O SERVICIO

1.4.- VARIABLES QUE AFECTAN LA DEMANDA

1.5.- ESTIMACIÓN DE LA DEMANDA FUTURA

1.6.- EXPERIENCIA DE LA EMPRESA EN EL MERCADO

1.7.- PARTICIPACIÓN ACTUAL Y FUTURA EN EL MERCADO REGIONAL NACIONAL Y

EXTERIOR.

1.2.- DETERMINACIÓN DE LA OFERTA ACTUAL Y FUTURA

1.2.1.- CARACTERÍSTICAS DEL MERCADO

1.2.2.- VARIABLES DE LA OFERTA

1.2.3.- PARTICIPACIÓN DEL PROYECTO EN EL MERCADO Y SUS PRINCIPALES

COMPETIDORES.

1.2.4.- MERCADO A LOS QUE ESTÁN ORIENTADOS LOS SERVICIOS

1.3.- DETERMINACIÓN DE LOS SISTEMAS DE COMERCIALIZACIÓN


1.3.1.- PRINCIPALES USUARIOS DEL SE

1.3.2.- MEDIOS DE TRANSPORTE

1.3.3.- SISTEMA DE ALMACENAMIENTO

1.3.4.- DISEÑO COMERCIAL DEL PRODUCTO

1.3.5.- SISTEMA DE VENTAS Y PLANES DE FINANCIAMIENTO

1.3.6.- ESTRATEGIA DE PROMOCIÓN

VI.- ESTUDIO TÉCNICO

1.- LOCALIZACIÓN DEL PROYECTO

1.1.- UBICACIÓN GEOGRÁFICA

1.2.- INFRAESTRUCTURA DISPONIBLE

1.3.- SERVICIOS EXISTENTES EN LA ZONA

1.2.- DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO

1.2.1.- ESPECIFICACIÓN DE SUS PROPIEDADES Y USOS PRINCIPALES

1.3.- DESCRIPCIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO

1.3.1.- CARACTERÍSTICAS PASOS DEL PROCESO PRODUCTIVO

1.3.2.- DIAGRAMA DEL FLUJO DEL PROCESO PRODUCTIVO, TAMAÑO DE LA PLANTA.

1.4.- PROGRAMA DE PRODUCCIÓN Y ESPECIFICACIONES DE LA MAQUINARIA YEQUIPO.

1.4.1.- PROGRAMA MENSUAL DE VENTAS

1.4.2.- ORIGEN, ESPECIFICACIONES Y COTIZACIONES DE LA MAQUINARIA Y EQUIPO

1.5.- CARACTERÍSTICAS DE LA CONSTRUCCIÓN

1.6.- DISPONIBILIDAD DE LA MATERIA PRIMA E INSUMOS

1.6.1.- PROVEEDORES REGIONALES

1.6.2.- CARACTERÍSTICA DE LOS PRINCIPALES PROVEEDORES

1.7.- ESTRUCTURA DE INVERSIÓN

1.7.1.- FUENTES DE FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO

1.8.- COSTOS DE PRODUCCIÓN, GASTOS E INGRESOS ESTIMADOS

VII.- ESQUEMA DE OPERACIÓN Y ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA


DEL PROYECTO

1.- SISTEMA Y PROCEDIMIENTOS DE OPERACIÓN

2.- ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL ORGANIGRAMA Y FUNCIONES

VIII.- ESTUDIO FINANCIERO

IX.- ANEXOS

1.- MEMORIA DE CÁLCULO

2.- COTIZACIONES

3.- DOCUMENTACIÓN ADICIONAL, CONFORME A LOS REQUISITOS ESTABLECIDOS POR LAS REGLAS DE OPERACIÓN DEL FONAES 2003.


I.- INTRODUCCIÓNLA PANADERÍA "LA ESPIGA DE ORO" SE ENCUENTRA UBICADA EN COMUNIDAD DE

CHUNHUHUB, QUINTANA ROO, PARA EL PRESENTE PROYECTO LA EMPRESA APORTA EN

ACTIVOS LA CANTIDAD DE $ 83,300.00 QUE REPRESENTA EL 35% DE LA INVERSIÓN TOTAL Y

SOLICITAN MEDIANTE LA MODALIDAD DE APOYO SOLIDARIO LA CANTIDAD DE $ 154,700.00

QUE REPRESENTA EL 65% DE LA INVERSIÓN HACIENDO UNA INVERSIÓN TOTAL DE $

238,000.00; PARA ESTE PROYECTO SE GENERARAN 3 EMPLEOS FIJOS DURANTE TODO EL

AÑO. LOS RECURSOS SOLICITADOS SERÁN PARA LA ADQUISICIÓN DE MAQUINARIA Y

EQUIPO

ESTE PROYECTO SE CONSIDERA RECUPERARLO EN 48 MENSUALIDADES, DE $ 3,522.75 CADA

UNA QUE INCLUYE PAGO DE CAPITAL E INTERESES; LAS CUALES FUERON CALCULADOS

CON UNA TAZA DE INTERÉS DEL 6% ANUAL LAS FECHAS DE

VENCIMIENTO SON LOS DÍAS 30 DE CADA MES A PARTIR DEL 30 DE DEL 2009.

II.- ANTECEDENTESLOS INTEGRANTES DE ESTA NUEVA ORGANIZACIÓN HAN ESTADO Y SIGUEN LABORANDO

COMO UNA FAMILIA QUE SE HA DEDICADO A LA PRODUCCIÓN DE PAN Y HAN TENIDO EL OFICIO

DE PANADEROS POR ENSEÑANZA DE SUS ANTECESORES POR LO QUE PRETENDEN ABRIR UNA

PANADERÍA QUE CUENTEN CON LOS EQUIPOS NECESARIOS PARA PODER CUMPLIR A LA DEMANDA

QUE TIENE ESTE TIPO DE PRODUCCIÓN, YA QUE HAN ESTADO TRABAJANDO DE MANERA RÚSTICA

Y EN UN LOCAL QUE HAN ESTADO PRESTANDO PARA PODER TRABAJAR Y CUMPLIR CON SUS

NECESIDADES Y LA RESPONSABILIDAD PARA CON SU FAMILIA, CABE MENCIONAR QUE LOS

INTEGRANTES DE ESTA ORGANIZACIÓN SE HAN DESEMPEÑADO COMO PANADEROS DE UNA

AMPLIA EXPERIENCIA, ASÍ COMO TAMBIÉN HAN DESEMPEÑADO TRABAJOS EN EL MISMO

RUBRO DE PRODUCCIÓN EN HOTELES DE LA RIVIERA MAYA Y HAN DECIDIDO FORMAR UNA

ORGANIZACIÓN PARA TENER ACCESO A MEJORES FORMAS DE VIDA CON SU FAMILIA. PARA

COMPLEMENTAR EL SERVICIO OBVIAMENTE DE PRODUCCIÓN DE PANES A BASE DE HARINA Y DE

OTROS COMPLEMENTOS, SERÁ NECESARIO LA ADQUISICIÓN DE UN HORNO DE RACK CON

CAPACIDAD PARA 12 CHAROLAS, DE GAVETA EN ACABADO DE LAMINA GALVANIZADO MCA.

BATHAMEX, UNA BATIDORA CAPACIDAD 20 LITROS EN ACERO UNOXIDABLE,

AMASADORA, CHAROLAS DE ALUMINIO, MESA DE TRABAJO, Y RACK PARA CHAROLAS PARA

CUBRIR LA DEMANDA DE CUATRO PEQUEÑOS EJIDOS CERCANOS ALA COMUNIDAD DE

CHUNHUHUB, ASÍ COMO EN LA PROPIA COMUNIDAD MENCIONADA QUE TIENE DE MUNICIPIO A


FELIPE CARRILLO PUERTO QUINTANA ROO.

CON ESTE SERVICIO DE PANADERÍA SERIA CUBIERTO LA DEMANDA DE 4200 HABITANTES

EN PROMEDIO.

CUENTA CON TODOS LOS DOCUMENTOS COMO SON: CURP, LICENCIA DE

FUNCIONAMIENTO MUNCIPAL Y ESTATAL, LA CÉDULA DE REGISTRO FEDERAL DE

CONTRIBUYENTES Y DICTAMEN DE SALUD MUNICIPAL.

JUSTIFICACIÓNLA RESPONSABLE DEL GRUPO SOCIAL ES UNA PERSONA CON FAMILIA, QUE SE HA

DESARROLLADO EN LA ACTIVIDAD DE LA ELABORACIÓN DE PAN DULCE Y PAN SALADO

DESDE HACE VARIOS AÑOS; SIN EMBARGO LA PRODUCCIÓN QUE GENERA NO ES SUFICIENTE

PARA ABASTECER LOS PEDIDOS QUE SE LE HACEN, YA QUE NO CUENTA CON UN BUEN Y

ADECUADO EQUIPO PARA LA ELABORACIÓN DEL PEDIDO Y CON LOS RECURSOS QUE SE SOLICITA

SERÁ PARA LA ADQUISICIÓN DE LOS EQUIPOS, ESTO PARA LA OBTENCION DE PRODUCTOS CON

UNA MAYOR PRESENTACIÓN Y MEJOR CALIDAD.

GENERAR ESTA EMPRESA REPERCUTIRAS DE FORMA POSITIVA EN LA ECONOMIA DE LOS

CONSUMIDORES PRINCIPALMENTE DE LOS POBLADOS PEQUEÑOS DONDE SE CUENTA CON UN

INGRESO ECONOMICO ESCASO YA QUE SE ABARATARA LOS COSTOS DEL PRODUCTO

TENER TAMBIEN UNA POBLACION DONDE SE TIENE UN IINGRESO ECONOMICO CONSTANTE HACE

QUE EL PRODUCTO TENGA UNA GRAN DEMANDA, LO QUE NO DA ABASTO CON LOS ESCASOS

EQUIPOS CON QUE SE CUENTA ACTUALMENTE.

DESCRIPCIÓN DEL BENEFICIARIO

ES UNA PERSONA HUMILDE, DE ENTREGA DIARIA A SU TRABAJO Y FAMILIA, LA CUAL TAMBIEN

UNA PARTE DE LOS POCOS INGRESOS ES DESTINADO PAR LA SUPERACION DE SUS HIJOS,

DEDICADA A LA ACTIVIDAD Y QUE POR FALTA DE RECURSOS ECONÓMICOS NO HA LOGRADO

CRECER COMO SIEMPRE LO HAN DESEADO. LOS TRABAJOS DE ELABORACIÓN DE LOS

PRODUCTOS LO REALIZAN EL, SU ESPOSA, HIJOS Y OTROS DE LA FAMILIA.


III.- OBJETIVOS

1.- CREAR SU PEQUEÑA EMPRESA CON LA ACTIVIDAD PANADERA.

2.- CONTAR CON EL EQUIPO NECESARIO PARA FACILITAR EL TRABAJO Y TENER UNA

MAYOR PRODUCCIÓN3.- AUMENTAR LAS GANANCIAS PARA MEJORAR SU CONDICION ECONOMICA Y FAMILAR.

IV.- METAS1.- GENERAR 3 EMPLEOS FIJOS DURANTE TODO EL AÑO

1- GENERACION DE EMPLEOS DIRECTOS E INDIRECTOS (EXPENDIOS) EN LA REGION

2.- REALIZAR UNA PRODUCCIÓN DIARIA PARA ENTREGAR EL PEDIDO

3. COLOCARSE COMO UNA EMPRESA EJEMPLAR FAMILIAR EN LA REGION

V.- ESTUDIO DE MERCADO

1.- DETERMINACIÓN DE LA DEMANDA ACTUAL

1.1.- DEFINICIÓN DEL PRODUCTO

PARA EL PRESENTE PROYECTO SE CONSIDERA 4 PRODUCTOS PRINCIPALMENTE, PAN SALADO,

DULCE, PARA HOGDOT Y HOJALDRAS (LAS CUALES SE MENCIONAN ALGUNAS: CONCHAS,

CUERNOS, PATAS, OREJAS, HOJALDRAS, TUTIS, POLVORONES ETC.).

CONSIDERANDO QUE TAMBIÉN EL PAN SALADO TIENE DIFERENTES PRESENTACIONES, SE

MENCIONAN ALGUNAS; BARRAS, TELERAS Y PAN PARA TORTA ENTRE LAS PRINCIPALES.

TODO ESTOS PANES SE REALIZAN EN BASE A HARINA DE TRIGO, SAL AZÚCAR, MANTECA,

MANTEQUILLA, LEVADURA Y SABOREANTES. EL TAMAÑO DE LOS PANES DULCES OSILAN ENTRE

10 A 12 CENTÍMETROS DE DIÁMETRO Y EL DEL PAN SALADO OSILAN ENTRE LOS 10 A 22

CENTÍMETROS DE LARGO.

PRECIOS

LOS PRECIOS DE VENTA EN AMBAS PRESENTACIONES SON DE $1.00 PESO LA PIEZA ESTOS PRECIOS

SON DE MAYOREO Y CONSIDERANDO QUE EL PRECIO DE VENTA SERÁ DE $1.50 ESTO AUMENTA

LA GANANCIA DEL PROYECTO. SIN EMBARGO PARA CALCULARLOS SE MANEJA PRECIO DE

MAYOREO.


1.2.- DEMANDA INSATISFECHA Y MERCADO POR CUBRIR

B. DEMANDA INSATISFECHA Y MERCADO POR CUBRIR.

TOMANDO EN CUENTA QUE EL LUGAR DONDE SE UBICA ESTE GRUPO SOCIAL ESTA EN PLENO

CRECIMIENTO Y DESARROLLO EXISTE UNA DEMANDA INSATISFECHA Y ACTUALMENTE

EXISTEN POCAS PANADERÍAS QUE OFRECEN ESTE TIPO DE PRODUCTOS PERO NO CON LA MISMA

CALIDAD PERO SI A MAYOR PRECIO.

LA DEMANDA DE ESTOS PRODUCTOS ES AMPLIO Y VARÍAN MUCHO EN CUANTO A LA CALIDAD

ENTRE LA POBLACIÓN, CONSIDERÁNDOSE QUE EXISTE UN MERCADO POR CUBRIR, PUES ESTOS

PRODUCTOS SON DE CONSUMO DIARIO EN CADA DOMICILIO.

1.3.- DEMANDA DEL BIEN O SERVICIO

LA DEMANDA DE ESTOS PRODUCTOS ES DE FORMA GENERALIZADA ENTRE LA POBLACIÓN,

PUES ES UN PRODUCTO DE CONSUMO DIARIO ENTRE LA POBLACIÓN COMO UNA NECESIDAD DE

ALIMENTACIÓN. EL CUAL ES UNA EXIGENCIA TENER EL PRODUCTO A TIEMPO SIEMPRE Y

CUANDO SE TENGA EL EQUIPO NECESARIO PARA LA ELABORACION DE GRANDES CANTIDADES

PARA PODER SATISFACER ALA POBLACION Y HACER LLEGAR A LOS PEQUEÑOS POBLADOS UN

PRODUCTO FRESCO Y DE BUENA CALIDADEL CUAL TIENE DEMANDA.

1.4.- VARIABLES QUE AFECTAN LA DEMANDA

SE PUEDE CONSIDERAR COMO VARIABLE QUE AFECTA LA DEMANDA DE ESTOS PRODUCTOS EL

PERIODO DE VACACIONES ESCOLARES, PUES EL CONSUMO TIENDE A DISMINUIR EN ESTE

PERIODO, ASI MISMO EXISTE LA POSIBILIDAD DE QUE SE ESTABLEZCAN OTROS NEGOCIOS QUE

OFREZCAN EL MISMO TIPO DE PRODUCTOS.

LA EPOCA DEL AÑO (CALOR O SEQUIA) AFECTA EN FORMA MINIMA LA DEMANDA DEL

PRODUCTO, PERO NO AFECTA EN EL CONSUMO DE LOS PANES SALADOS, YA QUE ES BASICO EN LA

ALIMENTACION.

DE IGUAL FORMA SE CONSIDERA QUE LA OFERTA DE ESTE TIPO DE PRODUCTOS DE PARTE DE

EMPRESAS COMO BIMBO Y MARÍNELA AFECTA EN MÍNIMA PARTE LA DEMANDA YA QUE

VENDEN PRODUCTOS DE CONSERVA Y A UN PRECIO QUE PARA ALGUNAS FAMILIAS ES UN LUJO Y

NO UN PRODUCTO DE PRIMERA NECESIDAD Y ALCANSABLE EN SU BOLSILLO.


1.5.- ESTIMACIÓN DEL SERVICIO Y % DE DEMANDA A CUBRIR

ACTUALMENTE SE CUENTA CON CLIENTES Y CON LA EXHIBICIÓN DEL PRODUCTO EN UN

LOCAL SE CUENTA CON UNA GRAN DEMANDA POR PARTE DE CLIENTES Y DE AHÍ

NACE LA NECESIDAD DE BUSCAR FINANCIAMIENTO PARA LA MODERNIZACION DE

PRODUCCION.

1.6.- EXPERIENCIA DE LA EMPRESA EN EL MERCADO

ESTE GRUPO SOCIAL ACTUALMENTE TIENE VARIOS AÑOS DEDICÁNDOSE A ESTA ACTIVIDAD

COMO VENDEDOR AMBULANTE EN ESTA COMUNIDAD Y POBLADOS ALEDAÑOS, POR LO QUE

HA LOGRADO ESTABLECER UNA BUENA CARTERA DE CLIENTES.

ADEMAS DE QUE SE CONOCE QUE LOS RESPONSABLES OFRECEN UNA CALIDAD EN LA

ELABORACION DE PANES, POR SU EXPERIENCIA EN PANADERIA EN LA RIVIERA MAYA

1.7.- PARTICIPACIÓN ACTUAL Y FUTURA EN EL MERCADO REGIONAL.

LA PARTICIPACIÓN DE ESTE GRUPO SOCIAL EN EL MERCADO ES NETAMENTE LOCAL,

ESPECÍFICAMENTE LA POBLACIÓN EN HABITANTES. ESTE GRUPO SOCIAL YA TIENE BIEN

DEFINIDO SU ÁREA DE INFLUENCIA.

CONFORME SEA LA DEMANDA DEL PRODUCTO SE GENERARA PEQUEÑOS EXPENDIOS

FAMILIARES, EN OTROS PUEBLOS ALEDAÑOS O DE LA MISMA REGION, LLEGANDO A

DISTRIBUIR PRODUCTOS DE CALIDAD Y A UN BUEN PRECIO, POR LO QUE REALZARA SU

AREA DE INFLUENCIA.

1.2.- DETERMINACIÓN DE LA OFERTA ACTUAL Y FUTURA

1.2.1.- CARACTERÍSTICAS DEL MERCADO

LA PRINCIPAL CARACTERÍSTICA DEL MERCADO ES QUE ESTA COMPUESTA POR UNA POBLACIÓN

FIJA CON INGRESOS ESTABLES DURANTE TODO EL AÑO, LO QUE ASEGURA QUE EL PRODUCTO

TENDRÁ DEMANDA EN FORMA CONSTANTE, ADEMÁS DENTRO DE LA ESTRATEGIA DE

MERCADO SE TIENE EN CONSIDERACIÓN EL NIVEL ADQUISITIVO DE LA CLIENTELA POTENCIAL.

1.2.2.- VARIABLES DE LA OFERTA

EN LA COMUNIDAD DE CHUNHUHUB EXISTEN OTROS ESTABLECIMIENTOS QUE OFRECEN EL

MISMO SERVICIO, PERO TOMANDO EN CUENTA LA POBLACIÓN QUE REQUIEREN ESTE TIPO DE

PRODUCTOS, SE CONSIDERA QUE NO EXISTE UNA SOBREOFERTA QUE PUEDA AFECTAR EL

MERCADO, MAS BIEN SE TIENDE A COMPLEMENTAR EL SERVICIO HACIA LA POBLACIÓN. BAJO


ESTAS CONDICIONES, ESTE GRUPO SOCIAL TIENE BUENA OPCIÓN DE PERMANECER EN EL

MERCADO OFERTANDO SUS PRODUCTOS PARA MANTENER E INCREMENTAR SU CARTERA DE

CLIENTES.

1.2.3. PARTICIPACIÓN DEL PROYECTO EN EL MERCADO Y SUS PRINCIPALES COMPETIDORES.TOMANDO EN CUENTA QUE ESTE GRUPO SOCIAL LLEVA VARIOS AÑOS DEDICÁNDOSE A ESTA

ACITIVIDAD EN ESTA COMUNIDAD, POCO A POCO A ESTADO AFIANZANDO A SU CLIENTELA.

SUS PRINCIPALES COMPETIDORES HASTA AHORA HAN SIDO DOS ESTABLECIMIENTOS QUE SE

ENCUENTRAN INSTALADOS EN LA MISMA COMUNIDAD Y ENTRE OTRAS SE PUEDE CITAR A

EMPRESAS MAS GRANDES COMO BIMBO Y MARÍNELA, PERO LOS PRODUCTOS QUE EXPENDE

ESTAS EMPRESAS NO SON DE CONSUMO GENERALIZADO. ENTRE LA POBLACIÓN. SE CONSIDERA

QUE LA EMPRESA ESTA FUNCIONANDO ACTUALMENTE A UN 50 %, PERO CON LA OBTENCIÓN

DEL APOYO SE PODRA INCREMENTAR PAULATINAMENTE LA PRODUCCIÓN HASTA UN 70 %

ANUAL HASTA ALCANZAR UN 90 % EN DOS AÑOS.

1.2.4.- MERCADO A LO QUE ESTA ORIENTADO EL SERVICIO

LA PRODUCCIÓN DE ESTE GRUPO SOCIAL ESTA ORIENTADO BÁSICAMENTE AL MERCADO DE

LA COMUNIDAD Y POBLADOS ALEDAÑOS.

1.3.-DETERMINACIÓN DE LOS SISTEMAS DE COMERCIALIZACIÓN

1.3.1.- CANALES DE DISTRIBUCIÓN

EL CANAL DE DISTRIBUCIÓN DE LOS PRODUCTOS ES DE MANERA DIRECTA ENTRE PRODUCTOR-

CONSUMIDOR FINAL. ESTE CANAL ES LA VÍA MÁS CORTA, SIMPLE Y RÁPIDA, EN LA QUE EL

CONSUMIDOR ACUDE DIRECTAMENTE AL ESTABLECIMIENTO DENOMINADO PANADERÍA "LA

ESPIGA DE ORO" PARA ADQUIRIR LOS PRODUCTOS DE SU PREFERENCIA TAMBIÉN SE

DISTRIBUYEN EN TIENDAS DE ABARROTES DE ESTA MISMA COMUNIDAD Y DE LAS ALEDAÑAS,

EN OTRO DE LOS CASOS ES CUANDO LA PANIFICADORA EMPIECE A FUNCIONAR A UNA

CAPACIDAD DE 90 % SE TENDERA A BUSCAR CLIENTES EN OTRAS COMUNIDADES CERCANAS Y

LEJANAS.

1.3.2.- SISTEMA DE ALMACENAMIENTO

PARA EL CASO DE ESTE PROYECTO LA PRODUCCIÓN NO SE ALMACENA, SE TIENE ESTIMADO EL

VOLUMEN DE VENTA DIARIA Y ESA ES LA CANTIDAD DE PAN QUE SE ELABORA DIARIAMENTE.

POR LO QUE LA PRODUCCIÓN GENERALMENTE SE MANTIENE AL NIVEL DE LA DEMANDA.


1.3.3.- SISTEMA DE VENTAS Y PLANES DE FINANCIAMIENTO

EL SISTEMA DE VENTAS QUE SE TIENE ESTABLECIDO ES DE FORMA DIRECTA E INDIRECTA

POR MEDIO DE TIENDAS DE ABARROTES AL PUBLICO AL RIGUROSO CONTADO, NO SE

OTORGAN CRÉDITOS Y COMO CONSECUENCIA NO SE TIENE PLANES DE INANCIAMIENTO.

1.3.4.- ESTRATEGIA COMERCIAL

LA VENTA DE LOS PRODUCTOS SERIA DE DOS FORMAS LA PRIMERA MEDIANTE VENDEDORES

AMBULANTES EN TRICICLO Y LA OTRA EN EL LOCAL CUANDO SE LANZA AL MERCADO UNA

NUEVA VARIEDAD DE PRODUCTO, SE ACOSTUMBRA PROMOCIONAR ESTE AL PRECIO DE DOS POR

UNO, QUE CONSISTE EN PAGUE UNO Y LLÉVATE DOS, CON DURACIÓN DE UN DÍA, CON CARTELES,

POR MEDIO DE VOLANTES Y VOCEADORES.

VI.- ESTUDIO TÉCNICO1.- LOCALIZACIÓN DEL PROYECTO

A.- MACROLOCALIZACION

EL ESTADO DE QUINTANA ROO SE LOCALIZA EN LA PORCIÓN ORIENTAL DE LA PENÍNSULA

DE YUCATÁN, COLINDA CON LOS ESTADOS DE YUCATÁN Y CAMPECHE, TIENE FRONTERA

BINACIONAL CON LOS PAÍSES DE GUATEMALA Y BELICE. LAS COORDENADAS GEOGRÁFICAS

DEL ESTADO SON: AL NORTE 21° 37' DE LATITUD NORTE, AL SUR SOBRE EL PARALELO 17° 49' DE

LATITUD NORTE, AL ESTE EN EL MERIDIANO 86° 44' DE LONGITUD OESTE Y AL OESTE 89° 24' 52"

DE LONGITUD OESTE.

C-. LOCALIZACIÓN EXACTA

ESTE GRUPO SOCIAL SE ENCUENTRA UBICADO EN LA COMUNIDAD DE CHUNHUHUB, MUNICIPIO

DE FELIPE CARRILLO PUERTO, QUINTANA ROO.

1.2.- INFRAESTRUCTURA DISPONIBLE

ACTUALMENTE ESTE GRUPO SOCIAL CUENTA CON UN LOCAL E INSTALACION DONDE SE

REALIZA EL PAN Y SE ENCUENTRA EL HORNO DE PIEDRA Y UN TERRENO CABE DESTACAR QUE EL

HORNO YA SE ENCUENTRA EN PESIMAS CONDICIONES Y LA ORGANIZACIÓN NECESITA Y LE URGE

MODERNIZARCE EN EL RUBRO DE EQUIPO.

1.3.- SERVICIOS EXISTENTES EN LA ZONA

ESTA COLONIA ESTA UBICADA DENTRO DE LA ZONA URBANA, CUENTA CON LOS SERVICIOS DE

ENERGÍA ELÉCTRICA, AGUA POTABLE, TELEFONO, SISTEMA DE DRENAJE, TRANSPORTE DE

AUTOBUSES URBANOS DE PASAJE, PARQUES, CAMPOS DEPORTIVOS, Y PEQUEÑAS TIENDAS DE

ABARROTES.


1.2.- PRODUCTOS QUE SE OFRECERÁN

SE CONTARA CON DOS TIPOS DE PRODUCTOS; PAN DULCE Y PAN SALADO SE DESGLOSA COMO

DULCE: CONCHAS, CUERNITOS, PATAS, HOJALDRAS, ETC. Y PAN SALADO LAS BARRAS, TELERAS

Y PAN PARA TORTA.

1.3.- DESCRIPCIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO

1.3.1.- CARACTERÍSTICAS DE LOS PASOS DEL PROCESO PRODUCTIVO.

SE HACE LA ADQUISICIÓN DE LA MATERIA PRIMA POR VOLUMEN EN EL

ESTABLECIMIENTO DISTRIBUIDOR, LA CUAL HACE LA ENTREGA DEL PRODUCTO EN EL

DOMICILIO DE LA PANIFICADORA, EN LA CUAL SE ALMACENA SOBRE TARIMAS. DE LA MISMA

FORMA SE HACE LAS COMPRAS DE LOS INSUMOS QUE SE USAN EN LA ELABORACIÓN DEL

PAN. DIARIAMENTE SE PESA LA CANTIDAD DE HARINA QUE SE VA UTILIZAR DURANTE EL DÍA Y SE

LE AGREGAN LOS INGREDIENTES QUE CORRESPONDEN, SE AGREGA AGUA Y SE PROCEDE AL

AMASADO, ENSEGUIDA SE DEJA REPOSAR ENTRE UNA A DOS HORAS Y SE PROCEDE A FORMAR

PORCIONES SEGÚN EL TIPO DE PAN DESEADO, ENSEGUIDA SE ESTIBAN ESTAS PORCIONES EN

CHAROLAS Y SE DEJAN REPOSAR Y ESPONJAR EN LOS ESPIGUEROS DURANTE DOS HORAS.

INMEDIATAMENTE SE CALENTA EL HORNO POR UNA HORA PARA DARLE SU GRADO DE

TEMPERATURA DE COCCIÓN Y SE PONE LAS CHAROLAS AL HORNO PARA SU COCCIÓN POR UN

TIEMPO DE 15 A 20 MINUTOS, AL CABO DE ESTE TIEMPO SE SACAN LAS CHAROLAS CON EL PAN

COCIDO Y SE DA UN TIEMPO DE DIEZ MINUTOS PARA SU ENFRIAMIENTO, DESPUÉS DE ESTE

TIEMPO SE ACOMODAN LOS PANES EN CHAROLAS INOXIDABLES DE ALUMINIO PARA SU

EXHIBICIÓN Y VENTA AL PUBLICO Y/O PARA SU REPARTICIÓN EN TIENDAS UBICADAS EN LAS

CERCANÍAS.

AMASADO Y REPOSO. ESTA ES LA PARTE DEL PROCESO DE PRODUCCIÓN EN DONDE SE COMBINA

LA MATERIA PRIMA CON LOS INGREDIENTES Y SE DA EL PUNTO DE REPOSO DESEADO SEGÚN EL

TIPO DE PRODUCTO QUE SE DESEA PARA EL MERCADO.

ELABORACIÓN Y DISEÑO. ESTA PARTE DEL PROCESO CONSISTE BÁSICAMENTE EN DARLE LAS

DIFERENTES FORMAS AL PRODUCTO Y SE REALIZA DE ACUERDO A LA EXPERIENCIA QUE SE

TIENE DEL MERCADO, PUES SE CONSIDERA QUE SE ELABORARAN LAS VARIEDADES QUE MAS

DEMANDA TIENE EN EL MERCADO.

HORNEADO. ESTA FASE CORRESPONDE A LA TERMINACIÓN DEL PROCESO DE PRODUCCIÓN

DEL PAN, ES LA FASE DONDE SE LE DA AL PAN UN GRADO DE COCIMIENTO APTO PARA EL

CONSUMO.

REVISIÓN. ESTA FASE CORRESPONDE PROPIAMENTE A DAR EL VISTO BUENO AL PRODUCTO

TERMINADO, BÁSICAMENTE EN EL GRADO DE COCIMIENTO.


EXHIBICIÓN Y VENTA. FASE ULTIMA DEL PROCESO EN LA CUAL EL PRODUCTO SE PONE EN

EXHIBICIÓN PARA SU VENTA AL PUBLICO.

ENTREGAS. ESTA FASE CORRESPONDE A UNA PARTE DEL SISTEMA DE

COMERCIALIZACIÓN DEL PRODUCTO, QUE CONSISTE EN DISTRIBUIR EL PRODUCTO EN LAS

PEQUEÑAS TIENDAS DE ABARROTES DE LA ZONA DE INFLUENCIA PARA SU VENTA.

1.3.2.- DIAGRAMA DEL FLUJO DEL PROCESO PRODUCTIVO, TAMAÑO DE LA

PLANTA.

1.4.- PROGRAMA DE ENTRADAS Y ESPECIFICACIONES DE LA MAQUINARIA Y EQUIPO.

1.4.1.-PROGRAMA MENSUAL DE ENTRADAS

VENTAS M E S E S

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC

PAN 12000 12000 12000 120001 12000 12000 12000 12000 12000 12000 12000 12000

DULCE

PAN 12000 12000 12000 12000 12000 12000 12000 12000 12000 12000 12000 12000

SALADO

PAN DE 30000 30000 30000 30000 30000 30000 30000 30000 30000 30000 30000 30000

HOGDOT

HOJALDRA 750 750 750 750 750 750 750 750 750 750 750 750

S

AMASADO Y REPOSO

ELABORACION HORNEADO REVISION

EXHIBICION Y VENTA

ENTREGAS

DESECHO


1.4.2.- ORIGEN, ESPECIFICACIONES Y COTIZACIONES DE LA MAQUINARIA

Y EQUIPO

VOLÚMENES DE PRODUCCIÓN

EL PROYECTO CONTEMPLA LA ADQUISICIÓN DE EQUIPO DE TRABAJO Y CAPITAL DE TRABAJO, SE

ANEXA DESGLOSE DE CADA UNO DE LAS INVERSIONES.

1.5.- CARACTERÍSTICAS DE LA CONSTRUCCIÓN

EL LOCAL ESTÁ CONSTRUIDO EN MANPOSTERIA, PISO DE CEMENTO E INSTALACIÓN ELÉCTRICA,

LOS RECURSOS SOLICITADOS SE EMPLEARAN EN LA ADQUISICIÓN DE EQUIPO DE TRABAJO, UN

CAPITAL DE TRABAJO.

1.6.- DISPONIBILIDAD DE LA MATERIA PRIMA E INSUMOS

LOS PROVEEDORES SON CADENAS DE CASAS COMERCIALES QUE SE SURTEN DE ESTOS

PRODUCTOS PARA PANADERÍAS EN LA CIUDAD DE MERIDA Y DEL DISTRITO FEDERAL, ENTRE

ESTAS CASAS DISTRIBUIDORAS EXISTE LA COMPETENCIA POR LO QUE TANTO LA MATERIA

PRIMA COMO LOS DEMÁS INGREDIENTES SE MANTIENEN EN UN PRECIO ESTABLE.

GENERALMENTE NO SE SUFRE DE ESCASEZ EN EL SURTIDO DE ESTE TIPO DE PRODUCTOS.

1.6.1.- PROVEEDORES REGIONALES.

PARA ESTE PROYECTO SE CONSIDERA COMO PROVEEDOR AL MAYORISTA EL TIGRE, BAROUDI,

MARLON Y EL REY DEL DULCE. TODOS UBICADOS EN LA CIUDAD DE CHETUMAL QUINTANA

ROO Y EN OCACIONES SE PODRÁ ADQUIRIR LOS PRODUCTOS EN LA CIUDAD DE MERIDA

YUCATÁN.

1.6.2.- CARACTERÍSTICA DE LOS PRINCIPALES PROVEEDORES

SON MAYORISTAS Y MENORISTAS EN LOS CONCEPTOS PROGRAMADOS A ADQUIRIR CON CADA

PROVEEDOR.


1.7.- ESTRUCTURA DE INVERSIÓN

1.7.1.- FUENTES DE FINANCIAMIENTO DEL PROYECTOSE ANEXA CUADRO DE ESTRUCTURA FINANCIERA

SE ANEXA CUADRO DE APORTACIÓN DE ACTIVOS DE LA ORGANIZACIÓN

SE ANEXA DESGLOSE DE APORT. DE CAPITAL DE TRAB. Y GTOS DE OPERACIÓN

SE ANEXA FLUJO DE CAJA MENSUAL

SE ANEXA DEPRESIACION Y AMORTIZACIÓN

SE ANEXA PUNTO DE EQUILIBRIO

SE ANEXA FLUJO NETO DE EFECTIVO

SE ANEXA TASA INTERNA DE RETORNO

SE ANEXA VALOR ACTUAL ÑERO

SE ANEXA RELACIÓN BENEFICIO COSTO

SE ANEXA ESTADO DE RESULTADO

SE ANEXA CALENDARIO DE RECUPERACIÓN

VII.- ESQUEMA DE OPERACIÓN Y ESTRUCTURA

ADMINISTRATIVA DEL PROYECTO

1.- SISTEMA Y PROCEDIMIENTOS DE OPERACIÓN

LA PANADERÍA OPERARA DE LUNES A DOMINGO CON HORARIO DE ATENCIÓN AL PUBLICO DE 5

A 9 HRS. Y DE 16 A 18 HRS. PARA LA PRODUCCIÓN DEL PAN Y PARA LA VENTA DEL PRODUCTO

SERÁ DE 6 A 10 Y DE 17 A 21 HRS. EN LAS OCACIONES QUE EXISTA MAS DEMANDA DURANTE EL

DÍA SE PODRÁ TRABAJAR HORAS EXTRAS.

JORNALES Y EMPLEOS

SE CONSIDERA DOS PANADEROS Y CADA PANADERO TRABAJA 288 DÍAS AL AÑO LO QUE

SIGNIFICA QUE LABORAN SEIS DÍAS A LA SEMANA, TAMBIÉN SE CONSIDERA UN TRABAJADOR DE

MOSTRADOR CON 288 LABORALES. EL NUMERO DE JORNALES GENERADOS EN ESTOS

CONCEPTOS ES DE 864 EQUIVALENTE A TRES EMPLEOS PERMANENTES. DE LOS 3 EMPLEOS

GENERADOS ESTARAN PRINCIPAL MENTE OCUPADOS POR LOS INTEGRANTES DE LA


ORGANIZACIÓN O EN SU CASO PREFERENTE MENTE UN FAMILIAR.

2.- ORGANIGRAMA DE TRABAJO

PANADERÍA "LA ESPIGA DE ORO"

FUNCIONES DE TRABAJO EN EL PROYECTO

LA RESPONSABLE SOCIAL SERÁ LA ENCARGADA LLEVARA LOS CONTROLES

ADMINISTRATIVOS, LA ENCARGADA DEL MOSTRADOR ES QUIEN LLEVARA EL CONTROL DE LAS

ENTRADAS Y DEL BUEN SERVICIO QUE EN ESTA EMPRESA SE DA; EL PRODUCTO SERÁ

ELABORADO POR DOS PERSONAS Y UNA DE ELLAS SERÁ LA C RESPONSABLE SOCIAL Y SU

ESPOSO.

VII.- ESTUDIO FINANCIERO

ESTE PROYECTO ESTA CONSIDERADO RECUPERAR LA INVERSIÓN EN UN PERIODO DE 48 MESES

CON PAGOS DE $ 3,522.75. INCLUYENDO CAPITAL E INTERESES. SE CONSIDERA EL PAGO DE UN

DESPACHO CONTABLE QUIEN LLEVARA TODO LOS CONTROLES Y DECLARACIONES ANTE LAS

INSTANCIAS PERTINENTES. ADICIONALMENTE QUE LA SECRETARIA LLEVARA ESTE CONTROL

INTERNO.

IX.- ANEXOS

1.- COTIZACIÓN

SE ANEXA LA COTIZACION DEL EQUIPO DE PANADERIA REQUERIDO.

2.- DOCUMENTACIÓN PERSONAL DE TODOS LOS INTEGRANTES DE LA ORGANIZACIÓN

RESPONSABLE SOCIAL

AUXILIAR DE PANADERO

EMPLEADA DE MOSTARADOR


RESPONSABILIDAD SOCIAL.

ES UN GRUPO SOCIAL COMPUESTO PRINCIPAL MENTE POR UNA FAMILIA QUE SOLICITA EL APOYO,

NO CUENTA CON CRÉDITO O APOYO DE ALGUNA DEPENDENCIA Y DESDE LA ENTREGA DE SU

SOLICITUD HA CUMPLIDO CON TODOS LOS REQUISITOS.

COTIZACION DE EQUIPO PARA APANADERIA

PLAYA DEL CARMEN Q.ROO A 29 DE ENERO DEL 2009

AT'N.SR.GASPAR ESTRELLA

POR ESTE MEDIO LE DOY A CONOCER COTIZACIÓN QUE AMABLEMENTE NOS SOLÍCITO

CANT DESCRIPCIÓN TOTAL

1 HORNO DE RACK CAPACIDAD PARA 12 29,100.00 CHAROLAS DE GAVETA EN ACABADO LAMINAGALVANIZADO MCA. BATHAMEX.

1 BATIDORA CON CAPACIDAD DE 20 LITROS 13,500.00 INCLUYE TAZON DE ACERO INOXIDABLE CON

PALETA, GLOBO Y GANCHO.

1 AMASADORA CAPACIDAD PARA 50 KG. TAZON 30,900.00 DE ACERO INOXIDABLES.

100 CHAROLAS PANADERAS DE ALUMINIO. 14,000.00

1 MESA DE TRABAJO EN ACERO INOXIDABLE 18,700.00 DIMNENSION 3.00X.90X.90 LISA CON ENTREPAÑO.

3 RACK PARA 18 CHAROL EN ACERO INOXIDABLE 36,000.00 MARCA CANARI.

1 TANQUE DE GAS ESTACIONARIO DE 2500 KG. 12,500.00


_______________________

TOTAL INCLUYE IVA: 154,700.00

REFRIGERACIÓN CANARI DE CANCUN S.A, DE C.V. R.F.C.:RCC 850717 3J6 Sucursal Playa dal Carmen:

Calle 30 Nte, No-112 Entre Av.Juéfet y Calle 2 Norte

nito Playa del carmen Q.Roo.Méx


INTEGRACIÓN FINANCIERA

PROYECTO: ADQUISICIÓN D E EQUIPO DE TRABAJO PARA PANADERÍA

ORGANIZACIÓN: GRUPO SOCIAL "PANDERIA LA ESPIGA DE ORO"

LOCALIZACIÓN: CHUNHUHUB MUNICIPIO: FELIPE CARILLO PUERTO ESTADO:

QUINTANA R.

BENEFICIARIOS: 6

RESUMEN DE INVERSIÓN FIJA, DIFERIDA Y CAPITAL DE TRABAJO

CONCEPTO UNIDADCANTIDA

D$/UNIT. $/ FIJA C/IVA $/DIFERIDA $/CAP. TRABAJO

APORTACION DE PRODUCTORESLOCAL DEL NEGOCIO LOTE 1 62,300.00 62,300.00

MESAS DE TRABAJO LOTE 5 1,000.00 5,000.00

ANAQUELES LOTE 1 3,000.00 3,000.00

CHAROLAS LOTE 1 3,000.00 3,000.00

VITRINAS PZA. 2 5,000.00 10,000.00

SUBTOTAL 83,300.00 0.00 0.00

APORTACION SOLIDARIA

HORNO DE RACK PARA 12 CHAROLAS UNIDAD 1 29,100.00 29,100.00

BATIDORA C/ CAPACIDAD DE 20 LITROS UNIDAD 1 13,500.00 13,500.00

AMASADORA CAPACIDAD PARA 50 KG UNIDAD 1 30,900.00 30,900.00

CHAROLAS PANADERAS DE ALUMINIO UNIDAD 100 140.00 14,000.00

MESA D TRABAJO ACERO INOXIDABLE UNIDAD 1 18,700.00 18,700.00

RACK PARA 18 CHAROL EN ACERO INOXIDABLE

UNIDAD 3 12,000.00 36,000.00

TANQUE ESTACIONARIO DE 2,500 KG. UNIDAD 1 12,500.00 12,500.00

SUBTOTAL$ 154,700.00

TOTAL $ 238,000.00


TOTAL DE INVERSIONES $238,000.00 100%APORTACION DE PRODUCTORES 83,300.00 35%APOYO SOLIDARIO 154,700.00 65%

GASTOS Y COSTOS DE OPERACIÓN

CONCEPTOS /AÑOS 1 2 3 4 5COSTOS VARIABLESMATERIA PRIMA 7,5000.00 150,000.00 150,000.00 150,000.00 150,000.00MATERIALES AUXILIARES 852.00 1,704.00 1,704.00 1,704.00 1,704.00ENERGIA ELCTRICA 1,500.00 3,00.00 3,00.00 3,00.00 3,00.00AGUA 252.00 504.00 504.00 504.00 504.00COMBUSTIBLES Y LUBRICANTES 600.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00

SUBTOTAL 78,204.00 156,408.00 156,408.00 156,408.00 156,408.00GASTOS FIJOSGASTOS DE CONTADOR (DECLARACIONES)

960.00 1,920.00 1,920.00 1,920.00 1,920.00

SUELDOS A TRABAJADOR 10,080.00 20,160.00 20,160.00 20,160.00 20,160.00SUBTOTAL 11,040.00 22,080.00 22,080.00 22,080.00 22,080.00

COSTOS Y GASTOS 89,244.00 178,488.00 178,488.00 178,488.00 178,488.00

PRESUPUESTOS DE INGRESOS

VENTAS/AÑOS 2008 2009 2010 2011 2012PAN SALADO 72,000.00 144,000.00 144,000.00 144,000.00PAN DULCE 72,000.00 144,000.00 144,000.00 144,000.00PAN PARA HOT DOG 18,000.00 36,000.00 36,000.00 36,000.00HOJALDRAS 4,500.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00

INGRESOS POR VENTASCONCEPTO/AÑOS 2008 2009 2010 2011 2012PAN SALADO 72,000.00 144,000.00 144,000.00 144,000.00PAN DULCE 72,000.00 144,000.00 144,000.00 144,000.00PAN PARA HOT DOG 10,800.00 21,600.00 21,600.00 21,600.00HOJALDRAS 9,000.00 18,000.00 18,000.00 18,000.00

TOTAL 163,800.00 327,600.00 327,600.00 327,600.00


MEMORIA DE CÁLCULO DE INGRESOSCONCEPTO UNIDAD $

PAN SALADO PIEZAS 1.00PAN DULCE PIEZAS 1.00PAN PARA HOT DOG PIEZAS 0.60HOJALDRAS PIEZAS 2.00

ESTADODE RESULTADO PROFORMAINVERSION TOTAL 238,000.00 100%APOYO SOLIDARIO 154,700.00 65%

BANCO 0.00 0.00%GRUPO 83,300.00 35%

CONCEPTO 2008 2009 2010 2011 2012

INGRESOS TOTALES 163,800.00 327,600.00 327,600.00 327,600.00

COSTOS Y GASTOS TOTALES 89,244.00 178,488.00 178,488.00 178,488.00UTILIDAD BRUTA 74,556.00 149,112.00 149,112.00 149,112.00GASTOS DE ADMINISTRACION

0.00 0.00 0.00 0.00

GASTOS DE VENTA 0.00 0.00 0.00 0.00

UTILIDAD DE LA OPERACION

74,556.00 149,112.00 149,112.00 149,112.00

GASTOS FINANCIEROS 8,069.57 5,959.97 3,720.26 1,342.41DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

0 5,087.50 5,087.50 5,087.50 5,087.50

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS

0 61,398.93 138,064.53 140,304.24 142,682.09

IMPUESTOS SOBRE LA RENTA (34%)2

0 20,875.64 46,941.94 47,703.44 48,511.91

P.T.U. (10%) 0 6,139.89 13,806.45 14,030.42 14,268.21

UTILIDAD NETA 0 34,383.40 77,316.14 78,570.37 79,901.97

UTILIDAD REPARTIBLE 0 34,383.40 77,316.14 78,570.37 79,901.97

UTILIDAD GRUPO 0 179.92 41,003.06 40,017.58 38,971.33

UTILIDAD APOYO SOLIDARIO

0


PAGO A APOYO SOLIDARIO 0 34,203.48 36,313.08 38,552.79 40,930.64PAGO ACUMULADO 0 34,203.48 70,516.56 109,069.36 150,000.00CAPITAL APOYO SOLIDADRIO

154,700.00 115,796.52 79,483.44 40,930.64 0.00

% PARTICIPACION. APOYO SOLIDARIO

65% 65% 33% 17% 0%

CAPITAL GRUPO 83,300.00 122,203.48 158,516.56 197,069.36 238,000.00% PARTICIPACION DEL GRUPO

35% 35% 67% 83% 100%

CAPITAL DE TRABAJO UN MESCONCEPTO UNIDAD CANTIDAD PRECIO UNITARIO($) CAPITAL DE TRABAJO

MAT. PRIMA (COMPRA DE INSUMOS) LOTE 1 25,000.00 25,000.00SUELDOS JORNAL 1 1680.00 1680.00ENERGIA ELECTRICA KW 1 500.00 500.00AGUA LITROS 1 42.00 42.00COMBUSTIBLES Y LUBRICANTES LOTE 1 200.00 200.00MATERIALES AUXILIARES LOTE 1 142.00 142.00TOTAL 27,564.00

FLUJO NETO EFECTIVOAÑOS INGRESOS

VENTASCOSTOS Y GASTOS

TOTALESINVERSION FIJA

Y DIFERIDACAPITAL DE

TRABAJOINPUESTOS Y

PTUVALOR DE RESCATE

FLUJO NETO DE

EFECTIVO

0 21,436.00 27,564.00 -238,000.002009 163,800.00 89,244.00 74,556.002010 327,600.00 178,488.00 149,112.002011 327,600.00 178,488.00 149,112.002012 327,600.00 178,488.00 123,964.00 273,076.00


FACTOR DE ACTUALIZACION = 10%VALOR ACTUAL NETOAÑOS FLUJO NETO DE

EFCTIVOFACTOR ACTUALIZADO

0 -238,000.00 1.0000 -238,000.002009 74,556.00 0.7513 56,015.032010 149,112.00 0.6830 101,845.502011 149,112.00 0.6209 92,586.822012 273,076.00 0.5645 154,144.28

VALOR ACTUAL NETO 166,591.63

PUNTO DE EQUILIBRIOAÑOS COSTOS FIJOS COSTOS

VARIABLESCOSTOS TOTALES

VENTAS TOTALES

PUNTO DE EQUILIBRIO($)

INDICE DE ABSORCION (%)

02009 11,040.00 78,204.00 89,244.00 163,800.00 21,126.59 12.90%2010 22,080.00 156,408.00 178,488.00 327,600.00 45,253.19 12.90%2011 22,080.00 156,408.00 178,488.00 327,600.00 45,253.19 12.90%2012 22,080.00 156,408.00 178,488.00 327,600.00 45,253.19 12.90%

RELACION BENEFICIO COSTO

AÑOS INGRESOS/VENTA FACTOR DE ACTUALIZACION

INGRESOS ACTUALIZADOS

COSTOS Y GASTOS TOTALES

FACTOR DE ACTUALIZACION

COSTOS ACTUALIZADOS

0 1.0000 $238,000.00 1.0000 238,000.002009 $163,800 0.8264 $135,372.00 $89,244.00 0.9091 81,130.912010 $327,600.00 0.7513 $246,131.00 $178,488.00 0.8264 147,510.742011 $327,600.00 0.6830 $223,755.00 $178,488.00 0.7513 134,100.682012 $451,564.00 0.06209 $280,386.00 $178,488.00 0.6830 121,909.71

TOTALES $ $885,643.55 $722,652.03

RELACION BENEFICIO/COSTO = $885,644.00 _____________ = 1.2 $722,652.00


TASA INTERNA DE RETORNOCALCULO DE TASA INTERNA DE RETORNO POR INTERPOLACION

AÑOS FLUJO NETO EFCTIVO

TASA DE DESCUENTO

FLUJO NETO EFECTIVO ACTUALIZADO

TASA DE DESCUENTO

FLUJO NETO EFECTIVO ACTUALIZADO

0 $238,000.00 1.0000 $238,000.00 1.0000 $238,000.002009 $74,556.00 0.7042 $52,504.00 0.6944 $51,775.002010 $149,112.00 0.4959 $73,950.00 0.4823 $71,910.002011 $149,112.00 0.3492 $52,077.00 0.3349 $49,937.002012 $273,076.00 0.2459 $67,163.00 0.2326 $63,509.00

TIR 43.8%

DESDE:T1= TASA MENOR 42%T2= TASA MAYOR 44%VAN1=VALOR ACTUAL NETO POSITIVO $7,694.04VAN2=VALOR ACTUAL NETO NEGATIVO

$869.00

TIR= 3,750.50 ------------------- = 43.8% 8563.30


CEDULA DE INDENTIFICACION DE LA EMPRESA O GRUPO SOCIAL

ESTADO: QUINTANA ROO

DOMICILIO DE LA EMPRESA O GRUPO SOCIAL: DOMICILIO CONOCIDO CHUNHUHUB, MUNICIPIO DE FELIPE CARRILLO PUERTO,QUINTANA ROO

NOMBRE DE LA EMPRESA O GRUPO SOCIAL: “PANADERIA LA ESPIGA DE ORO”

PROYECTO: ADQUISICION DE EQUIPO PARA PANADERIA

ACTIVOS CON QUE CUENTA ACTUAL MENTE LA ORGANIZACIÓN.

DESCRIPCION DEL CONCEPTO

UNIDAD DE MEDIDA

CANTIDAD VALOR EN PESOS

DOCUMENTO CON QUE ACREDITA LA PROPIEDAD

LOCAL DEL NEGOCIO LOTE 1 62,300.00 TITULO DE PROPIEDAD

MESAS DE TRABAJO LOTE 5 5,000.00 CONSTANCIA DE PROPIEDAD

ANAQUELES LOTE 1 3,000.00 CONSTANCIA DE PROPIEDAD

CHAROLAS LOTE 1 3,000.00 CONSTANCIA DE PROPIEDAD

VITRINAS PZA. 2 10,000.00 CONSTANCIA DE PROPIEDAD

TOTAL$ 83,300.00

DATOS DE LOS INTEGRANTES DE LA ORGANIZACIÓN:

PRESIDENTE: JOSE FULGENCIO ESTRELLA CANUL


SECRETARIO: NEYDI GUADALUPE CANUL HUH

TESORERO: BLANCA ARELY ESTRELLA CANUL

LOS INTEGRANTES DE LA ORGANIZACIÓN PROTESTAN DE DECIR V

PROYECTO PANADERIA CHUNHUHUB

Documents

Transcript of PROYECTO PANADERIA CHUNHUHUB