Reunión ALIDE-BICE: Alejandro Contreras, Director de Negocios Internacional, Banco de Comercio...
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Gestion de NegociosGestion de Negocios
Internacionales entre la Banca de Desarrollo Internacionales entre la Banca de Desarrollo
LatinoamericanaLatinoamericana
Octubre 2012Octubre 2012
LíneasLíneas y Programas de Financiamiento y Programas de Financiamiento
InternacionalInternacional de la Banca de Desarrollo de la Banca de Desarrollo
Alejandro ContrerasAlejandro Contreras
Bancóldex evoluciona y asume nuevos retos
ESTRATEGIA DE PROMOCIÓN
EMPRESARIAL DEL GOBIERNO
Banco para el desarrollo empresarial
Bancóldex como Banco para el
desarrollo
Bancóldex como administrador de
Programas Especiales
Micros Pymes Grandes Exportadoras Patrimonios Autónomos
EMPRESAS
Bancóldex es el aliado de los empresarios
Financiación para Modernización
Apoyo a la Innovación
EMPRESAS MÁS COMPETITIVAS Y PRODUCTIVDAS
MÁS EMPLEO
Crecimiento Mercado nacional Mercado internacional
Bancóldex ofrece instrumentos para todas las etapas de la cadena empresarial
Contribuir al desarrollo y el
crecimiento económico
sostenible y a la modernización del aparato productivo
Productividad y competitividad
Internacionalización
innovación y emprendimiento
A TRAVÉS DE:
Instrumentos de Banco de
Desarrollo financieros y
no financieros
QUE APOYEN:
¿Hacia donde queremos llegar?
A M
EJO
RA
R E
N Al
empresario en cada etapa de madurez
de su empresa
Con un objetivo último de generar empleo
A consolidar un modelo de Banca de Desarrollo Integral
Visión
En el 2014, ser el Banco líder en la implementación de instrumentos de desarrollo
empresarial para promover la productividad de las empresas colombianas.
Misión
Como banco de desarrollo, impulsamos la productividad del
sector empresarial colombiano a través de la innovación,
modernización e internacionalización; con sostenibilidad
financiera y compromiso de nuestro capital humano, en un marco de
responsabilidad social.
Misión- Visión
Marco de responsabilidad social
ResponsabilidadSocial en
Bancóldex
Bienestar de los trabajadores
Gobierno corporativo
Gestión ambiental
Bancóldex como Banco para el desarrollo
Bancóldex como administrador de Programas Especiales
Bloques de acción
estratégica 2010-2015Bancóldex como herramienta de Estado“Migrar hacia un modelo de Banca de Desarrollo Empresarial ”
Consolidar a Bancóldex como un Banco de redescuentos de desarrollo empresarial ofreciendo financiación y apoyo para:
Objetivos estratégicos
Apoyar a la innovación y el desarrollo empresarial:
Apoyo financieroApoyo
de los Programas Especiales
Modernización para pymes
Apoyo al comercio exterior- aprovechamiento de TLC
Fortalecimiento al sector microempresarial
Programas especiales de crédito
Inversión y apoyo al desarrollo de la industria de fondos de
capital- Programa Bancóldex Capital
Formación empresarial
Apoyo a proyectos de emprendimiento dinámico innovador (Innpulsa EDI)
Fondo de Modernización e Innovación para las MiPymes- (Innpulsa Mipyme)
Emprendimiento e innovación en gran empresa-(Innpulsa Gran empresa)
Innovación para el Fortalecimiento regional- (Innpulsa Regiones)
Promoción de la cultura de innovación y emprendimiento Sectores de clase mundial- PTP Bancarización e inclusión financiera- PIBO
Efectividad organizacion
al
Garantizar la sostenibilidad
financiera
Gestión ambiental y
responsabilidad social
Cooperación
Innovación
Financiación
Formación empresarial
Servicios bancarios
Proveer un amplio portafolio de productos
financieros para apoyar la
internacionalización de la economía
Colombiana la incursión en nuevos mercados
y la competitividad internacional del país.
Servicios de Operación Bancaria Internacional (OBI)
Para impulsar el comercio exterior, Bancóldex le ofrece
directamente al exportador colombiano diferentes
servicios que contribuyen al cierre exitoso de sus
transacciones comerciales
Líneas de crédito para exportadores:Líneas de crédito para exportadores:
Recursos en condiciones amplias y
preferenciales en pesos y dólares para
financiar las necesidades de capital de trabajo
e inversión de los exportadores
Productos de compra de carteraProductos de compra de carteraHerramienta para entregar liquidez a los exportadores y brindarles flexibilidad en la negociación de pagos con sus clientes
Crédito a compradores de producto ColombianoCrédito a compradores de producto Colombiano
Línea de crédito a través de una red de bancos
corresponsales para entregar financiación
preferencial en dólares a las empresas
compradoras de productos de Colombia
Herramientas para promoción de las exportaciones
•Confirmación o aviso de cartas de crédito (L/C)de
exportación
* Gestión y negociación de cobranzas documentarias.
•Confirmación de cartas de crédito stand by
• Reintegro de divisas por concepto de exportaciones
de bienes y/o servicios colombianos
•Recepción y emisión de garantías
Apoyar la dinámica
exportadora: TLCs,
Transformación productiva,
diversificación de mercados y
productos.
Apoyar la dinámica
exportadora: TLCs,
Transformación productiva,
diversificación de mercados y
productos.
Regionalización de la oferta Bancóldex
Regionalización de la oferta Bancóldex
Financiación para la
competitividad empresarial y la
innovación productiva
Financiación para la
competitividad empresarial y la
innovación productiva
Frentes de acción
Portafolio de Productos
PESOS
DOLARES
CREDITO COMPRADOR
CREDITO PROVEEDOR
CREDITO CORRESPONSAL
LIQUIDEX
DESCUENTO DE DOCUMENTOS
CONFIRMACION Y AVISOS DE CARTAS DE CREDITO
CONFIRMACION Y EMISION DE GARANTIAS
GESTION DE COBRANZAS DOCUMENTARIAS
Clasificación de empresas
Tasa de cambio aprox. Octubre 2012 => $ 1.800 por un dólar
Banco de segundo piso
Intermediarios Beneficiarios
Cartera de 2° piso
Compradores de productos y servicios
colombianos en el exterior
Exportadores Directos e Indirectos
Importadores de bienes de capital e insumos
Gobiernos del exterior
Intermediarios financieros Colombianos (46)
Intermediarios financieros del exterior – corresponsales
(158)
ONG’s, fundaciones, cooperativas, fondos de
empleados y cajas de compensación (104)
Otros – cías de seguros de crédito
Empresas vinculadas al mercado nacional
Portafolio de productos y servicios
Formación empresarial
Líneas Convenio,
Desarrollo
Sostenible, AECID,
Colciencias
Crédito de post-embarque
Descuento de documentos
Operación bancaria
internacional
Garantías Bancarias
Modernización
Capital de trabajo y
Sostenimiento
empresarial
Modalidades de crédito
Liquidex
Cadenas Productivas
Cupos especiales de crédito
Descuento de cartera
Canales de atención
FortalecimientoInstitucionalde
Microfinancieras
Servicios no financieros
Microseguros
Programa de inversión en
fondos de capital privado
Apoyo al Comercio Exterior
Liquidex
COP/USD
Oficinas de Representación
Portafolio de productos y servicios
Líneas de redescuento
Nuestra responsabilidad hacia la gestión ambiental
Disminución emisiones atmosféricasDisposición residuos sólidos
Tratamiento aguas residuales
Manejo residuos líquidos Micros, pequeñas,
medianas y grandes empresas
Todos los sectores económicos
Condiciones financieras preferenciales
Bancóldex Desarrollo Sostenible y energía
renovable
Modernización empresarial
Proyectos de energía renovable
Implementación medidas de EE (eficiencia energética)
Alternativas de Financiación para
compradores en el exterior
Crédito Comprador
Mecanismo mediante el cual los importadores de bienes y
servicios colombianos pueden financiar sus compras, a
través de un Banco elegible, utilizando los siguientes
instrumentos de pago:
Cobranza Documentaria. Cobranza Documentaria.
Carta de Crédito.Carta de Crédito.
Letra Avalada.Letra Avalada.
Garantía Standby.Garantía Standby.
Crédito Proveedor
Mecanismo mediante el cual los exportadores de bienes y
servicios colombianos pueden ofrecer financiamiento de
sus ventas, utilizando los siguientes instrumentos de pago
internacional:
Cobranza Documentaria. Cobranza Documentaria.
Carta de Crédito.Carta de Crédito.
Letra Avalada.Letra Avalada.
Garantía Standby.Garantía Standby.
41
Descuento de Documentos
Definición:
Mecanismo por la cual Bancoldex compra a la par o a
descuento letras y/o pagares avalados; aceptaciones
bancarias y/o pagos diferidos originados de carta de crédito
de exportación o títulos valores amparados en garantías
Stand by.
Cómo funcionan
Bancoldex ofrece directamente el
descuento de estas operaciones a las
empresas exportadores que manejen
instrumentos bancarios de pago
elegibles para el banco fijando una
tasa de descuento de acuerdo al
plazo y el riesgo que se esta
asumiendo.
180 días
Tasa descuento
Negociación: Plazo Proveedor otorgado por el exportador y financiación
adicional, con instrumento de pago.
90 días plazo proveedor 90 días adicionales Crédito comprador.
Puedo compartir el costo
180 días
Negociación: Pago a la vista para el proveedor y financiación adicional para el
comprador
Pago a la vista
El comprador puede asumir todo el costo
LIBOR + 1.10 % S.V.
180 días
Operación Bancaria Internacional (O.B.I)
Bancóldex pone a su disposición una herramienta financiera para apoyar las negociaciones internacionales. Mediante el ofrecimiento del servicio de Operación Bancaria Internacional (O.B.I.)
• Confirmación de Cartas de Crédito de Exportación.• Manejo de Cobranzas documentarias.• Emisión de garantías bancarias.• Gestión de ordenes de pago.• Compra/venta de divisas sobre las operaciones de comercio exterior.
Liquidex Pesos - Dólares
Mecanismo que permite a las empresas que cuentan con una póliza individual de seguro de crédito (Crediseguro S.A. y Segurexpo de Colombia S.A.) descontar su cartera con Bancóldex
Características
• Descuento en firme y sin recurso• Depósito en garantía (6 meses)• Se instrumenta a través del endoso en propiedad a Bancóldex de un título
valor• Porcentaje para el descuento: Crediseguro (Pesos – Dólares): 80%
Segurexpo: (Pesos) 85% ; (Dólares) 70%
Rango(por grupo de facturas para un solo desembolso)
Tasas de Descuento
Hasta $ 50 millones DTF (E.A.) + 4.75 % (E.A.)
Superior a $ 50 millones y hasta $ 300 millones DTF (E.A.) + 4.50 % (E.A.)
Superior a $ 300 millones DTF (E.A.) + 4.25 % (E.A.)
La DTF esta en el 5.31% semana del 8 de octubre de 2012
Para Dólares:
Vigente a partir del 1 de Septiembre del 2012
Tasa de Descuento de LIBOR + 3.50%
Nuevos esquemas para la compra de cartera
Características
Bancoldex pone a su disposición un nuevo esquema de compra de cartera para los exportadores colombianos.
Esquema que busca darle un valor agregado y margen financiero al intermediario financiero del exterior, como también una facilidad de capital de trabajo para el exportador colombiano y al importador del exterior con las siguientes características:
Características
•Se requiere cupo de crédito del comprador en una entidad financiera corresponsal de Bancóldex.
• Se amplia el plazo del crédito inicialmente otorgado por el proveedor colombiano al comprador.
•Se manejaría un esquema de cupos pre aprobados informado por el banco del exterior – que seria el banco del comprador.
•La operación se instrumentara a través de un Compromiso Irrevocable de Reembolso.* Se podrá instrumentar también con Letra de Cambio Avalada o Stand By.
•Los costos del aval o garantía y el descuento serian asumido por el exportador colombiano.
•Todas las partes involucradas deberán estar de acuerdo para realizar este tipo de operaciones, por los beneficios que representa para todos.
Fase 1
Esquema Compra de Cartera
Exportador Comprador
Bancoldex
Banco del Exterior
Flujo Comercial a un Plazo determinado
Hace estudio para definir
cupo.
Bancoldex contacta al exportador
colombiano y hace oferta comercial.
Informa costo
Envió Base de datosAnálisis previo
de los exportadores.
1
2 3
4
5
4
PRIMER FLUJOGRAMA
1. Se requiere la existencia de un flujo comercial entre un exportador colombiano y un comprador en el exterior con pagos a plazo, con mecanismos de cuenta abierta.
2. Bancóldex pasa por centinela la lista de los exportadores e importadores que se van a enviar en la base de datos. Para hacer un análisis previo y filtrar esta base sabiendo que pudiéramos trabajar en un comienzo con ellos.
3. Bancóldex informa base de datos de los importadores de productos y servicios colombianos a su banco corresponsal en el exterior.
4. a) El Banco del exterior estudiara a los importadores de productos y servicios colombianos para de esta manera definir un cupo de crédito y un plazo.
b) Y define e informa a Bancóldex un costo por la garantía emitida.
5. Cuando confirmen los nombres de los importadores, Bancóldex realiza conocimiento de exportador colombiano relacionado con este importador, previo ala primera operación y hará una actualización anualmente.
Características
Documentos
Acepta la operación y da instrucciones
Información
CIR
Esquema Compra de Cartera con garantía bancaria
Fase 2
ExportadorBancoldex
Banco del Exterior (Garante)
Comprador
1
2
3
4
5
6Sesión de derechos
7
8
Pag
a Co
misió
n
7 Descuenta
Pag
a Cap
ital
Esquema Compra de Cartera con póliza de seguro de crédito
Mercado externo Compradores en el
exterior - USA
Comercializadora
EmpresasConfeccionistasProveedor
Textileros
Exporta
directament
e
Exp
orta
Proveedor hilandero
Vende a través de
El programa de formación, capacitación y actualización
empresarial, busca mejorar la gestión, el desempeño y
la competitividad de las empresas colombianas, con
énfasis en las Mipymes a través de la gestión del
conocimiento.
Objetivo general
Servicios No Financieros
• CREACION DE EMPRESA
• GERENCIA Y PLANEACION
• MERCADEO Y VENTAS
• GESTION FINANCIERA Y CONTABLE
• COMERCIO EXTERIOR
• TECNOLOGIAS DE INFORMACION
• PRODUCCION Y CALIDAD
• ADMINISTRACION DE PERSONAL
• CICLOS TECNICOS
Necesidades de formación y actualización empresarial
Características de las actividades
• Se realizan en alianza con universidades reconocidas •Cada tema se desarrolla con expertos temáticos
• La metodología es teórico - práctica
• En lo posible se entregan certificados de asistencia al finalizar cada evento
• Las actividades se realizan con el apoyo de aliados regionales (Cámaras de comercio, gremios, I.F., etc.)
• NO tienen costo para los empresarios
• Tiene cobertura nacional
• Las actividades se realizan bajo esquemas de costo compartido
El Asesor Gerencial en Negociación Internacional es una herramienta interactiva en multimedia, compuesta por cinco módulos donde el usuario de forma autodidacta podrá de una manera practica conocer en una negociación internacional los puntos más relevantes del flujo de pagos.
Asesor gerencial en Negocios Internacionales
•Reconocer e identificar los riesgos inherentes del flujo de pagos en una operación internacional.
•Analizar y aplicar las diferentes estrategias de mitigación de riesgo en el flujo de pagos, con un enfoque hacia el mercado.
•Describir y utilizar los diferentes productos y servicios de Bancóldex, relacionados con los instrumentos de pago internacional y la financiación que el exportador pueda otorgar.
•Adoptar criterios para definir las alternativas de pago internacional e indicar sus costos aproximados y beneficios.
Objetivos del CursoObjetivos del Curso
Contactos
Departamento Negocios Internacionales:Departamento Negocios Internacionales:
Alejandro Contreras – Alejandro Contreras – [email protected] Fernanda Romero – Iza Fernanda Romero – [email protected] Carreño – Alfonso Carreño – [email protected]
Tel (57-1)3486-3000 Ext. 2451, 2452, 2453Tel (57-1)3486-3000 Ext. 2451, 2452, 2453
Mesas de Trabajo
Bancoldex que puede ofrecer
Negocios
• Garantizar bancos colombianos y a terceros bancos en la región que no sean elegibles o que sus cupos se encuentren copados en los Bancos de Desarrollo
•Ofrecer el esquema de compra de cartera a exportadores colombianos con base en un estudio de crédito que realicen a los compradores de productos y servicios colombianos. Garantizados por bancos locales o Bancos de Desarrollo del comprador.
•Compra de cartera de facturas garantizadas por bancos corresponsales con cupo de crédito con Bancóldex.
Bancoldex que puede ofrecer
Negocios Productos que ofrecemos hoy:
• Recibir y emitir garantías para licitaciones en Colombia de Bancos de Desarrollo del exterior que requieren sus empresas proponentes.
• Financiar inversiones a través de líneas de crédito en pesos colombianos, para empresas de sus países, domiciliadas o que se quieran domiciliar en Colombia, cuando así lo requieran.
• O.B.I. Operación Bancaria Internacional (confirmación de cartas de crédito, garantías, y realizar las cobranzas)
•Financiar a través de bancos de desarrollo la importación de insumos, materias primas, bienes intermedios, bienes de capital, de origen colombiano, necesarios para las empresas exportadoras en sus países.
Bancoldex que puede ofrecer
Cooperación
• Asesor Gerencial en Negocios Internacionales
• Asesor multimedia finanzas, la clave para éxito empresarial
Bancoldex que puede ofrecer
Fondo regional de capital de riesgo
• Podríamos participar en ayudar al diseño y aportar lo que hemos aprendido.
•Desde 2009 venimos haciendo inversiones y hemos desarrollado una metodología y una estructura que puede ser de utilidad para este propósito.
Bancoldex esta interesado en…
• Proponer la creación de grupos de trabajo para desarrollar mejores prácticas, proyectos conjuntos y casos de éxito o proyectos pilotos.
• Proponer encontrar mecanismos de fondeo conjunto, que vía volumen, se obtengan recursos en mejores condiciones.
¡Gracias por su atención!¡Gracias por su atención!