48 | bspreviews · MAYO 2015

SOLUCIONES

El fraude en las empresas se cobra alrededor del

5% de su facturación, lo que, de media, puede

suponer alrededor de 145.000 dólares, aunque en

un 22% de los casos las pérdidas superan el millón.

Son datos del último informe elaborado por la

Asociación de Investigadores Certificados de

Fraude (ACFE, por sus siglas en inglés), la mayor

organización mundial de lucha contra el fraude.

El estudio de ACFE revela que no solo los

empleados comunes (42%) son los autores

de estas malas prácticas, también lo son los

cargos intermedios (36%) y los altos directivos y

propietarios (19%).

Dado que este tipo de proyectos requieren de un análisis continuo de los

datos ya desde la misma etapa de preparación, así como la adecuación

de las reglas de detección, SAP HANA ha supuesto una auténtica

revolución en la detección del fraude, ya sea el cometido en delitos

contables, la evasión de impuestos o el incumplimiento de normativas

reguladoras a casos de soborno, violación de la propiedad intelectual o

blanqueo de capital.

Se trata de una solución agnóstica y abierta con la que se dice adiós a los

plazos de resolución demasiado elevados para las necesidades actuales.

SAP Fraud Management y SAP HANA permiten la integración de datos

de las más diversas fuentes de información y en tiempo real. Esta

flexibilidad permite que la solución se pueda adaptar a cualquier sector

de actividad y a cualquier casuística particular.

La integración nativa con el resto de soluciones SAP simplifica

extraordinariamente este tipo de proyectos, en los que la clave del

éxito es, precisamente, que el sistema se nutra de todas las fuentes de

información posibles. Esto se consigue gracias a sistemas de replicación

de datos como SLT (System Landscape Transformation), que permite

cargar en la base de datos HANA de SAP Fraud Management todos los

JOSE Mª AZCÁRATE

Socio Director

SAP Fraud Management sobre HANA

La revolución contra el fraude

La lucha contra el fraude, tanto en las organizaciones como en las Administraciones Públicas, se ha convertido en una prioridad, no solo por tratar de atajar las pérdidas económicas sino, además, por ser una cuestión relacionada con la reputación empresarial. Con el objetivo de atajar esta problemática, SCL Consulting y Wiscovery se han aliado para ayudar a las organizaciones a detener esta sangría de dinero y a evitar que se conviertan en cómplices involuntarios de delitos de diversa naturaleza.

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SOLUCIONES

datos replicados en tiempo real desde casi cualquier base de datos del

mercado.El potencial de la alianza entre SCL Consulting y Wiscovery

permite, además, abordar proyectos de detección del fraude más allá de

los clásicos, que impliquen el desarrollo de funcionalidades inéditas.

SIMULACIÓN Y CALIBRACIÓNLas funciones de simulación y calibración suelen ser de las más críticas

en los procesos de detección del fraude. De haber realizado una

correcta calibración dependerá que en los diferentes escenarios de

fraude definidos se detecten más o menos falsos positivos. El empleo

de SAP Fraud Management no exime de la posterior investigación de

cualquier resultado obtenido, por lo que cuantos menos falsos positivos

obtengamos, menor trabajo recaerá sobre el investigador.

Todos los resultados se almacenan en un histórico para contribuir a esa

calibración, que se apoyará en los diferentes baremos entre fraudes,

falsos positivos y casos no concluyentes. Unas calibraciones basadas en

reglas que, a diferencia de lo que sucedía en el pasado, ahora es posible

incorporar tantas veces como sea necesario sin menoscabo del volumen

de datos contra el que se apliquen.

Además, en estas calibraciones es posible ampliar o reducir los umbrales

de detección con la misma facilidad con la que se sube o baja el volumen

de un reproductor de audio, en tiempo real y sin escatimar en la cantidad

de datos contra los que se aplican esos umbrales.

Muy ligada a este punto se encontraría la simulación, que se ha

visto significativamente mejorada con la potencia de SAP HANA y,

más concretamente, de su computación in-memory que habilita el

proceso en tiempo real. Mediante este proceso es posible definir un

escenario de detección de fraude y ejecutarlo sin activar las alarmas

correspondientes. Antes de la llegada de SAP HANA, únicamente era

posible realizar estas simulaciones sobre lotes parciales de datos si se

requería rapidez en la obtención de resultados.

Asimismo, cuando era inevitable aplicar la simulación a la totalidad

de los datos, era necesario retrasar las decisiones uno o varios días,

recurriendo a ventanas nocturnas para ejecutar el proceso. Ahora, SAP

HANA nos permite aplicar las simulaciones al conjunto de los datos y

obtener los resultados en tiempo real. Así pues, el alcance del análisis

predictivo parece no tener límite, las alarmas saltan en tiempo real sin

necesidad de esperar al día siguiente, como venía siendo habitual.

La aplicación de los algoritmos predictivos, capaces de anticiparse a

los eventos con nivel de sospecha, permite, incluso, detectar posibles

fraudes para los no se han definido reglas o para los que ni tan siquiera

se ha descrito el evento. Esta funcionalidad supone un paso de gigante

respecto a la detección tradicional, que únicamente se apoya en unas

pocas reglas que, con demasiada frecuencia, terminaban por ser

conocidas por los defraudadores, lo que les permitía esquivarlas en su

actividad delictiva.

LISTAS NEGRASLa solución que llevamos al mercado junto con Wiscovery evidencia

también sus bondades a la hora de apoyarse en listas negras para realizar

lo que se denomina “el chequeo de contrapartes”, al estilo de los servicios

que vienen prestando Thomson Reuters a través de World-Check o

Down Jones con Factiva.

En palabras de Pau Velando, responsable de desarrollo de negocio de

Wiscovery, “hasta hace muy poco tiempo parecía una práctica restringida

únicamente a las entidades financieras y del mundo de los seguros, pero la

tendencia se va ampliando”. De hecho, con la entrada en vigor de la Ley

de Transparencia, resulta de obligado cumplimiento para cualquier

institución pública que realice contratos públicos o que otorgue premios

o subvenciones.

En esencia, se trata de averiguar con quién se está haciendo negocios,

pudiendo realizar un escrutinio no solo de clientes, sino también de

proveedores, comisionistas e, incluso, de los empleados. Velando

explica que cuando las organizaciones únicamente operan en

España puede resultar excesivo este chequeo, pero no así cuando

la actividad es internacional. “Multinacionales como Ferrovial, Repsol,

Gas Natural o Inditex, que operan en países remotos con elevados índices

de subcontratación” son los candidatos ideales para apostar por esta

solución antifraude con chequeo de listas negras.

Esta necesidad se hace aún más acuciante cuando los negocios se

realizan en países conflictivos con elevados índices de corrupción. Si

antes de la llegada de SAP HANA el chequeo de las contrapartes llegaba

en ocasiones después de la firma de un acuerdo con un cliente o un

proveedor, ahora es posible realizarlo en tiempo real, lo que permite

anticiparse a desenlaces no deseados. •••

No solo los empleados comunes (42%) son los autores de estas malas prácticas, también lo son los cargos intermedios (36%) y los altos directivos y propietarios (19%)

Ahora, SAP HANA nos permite aplicar las simulaciones al conjunto de los datos y obtener los resultados en tiempo real

núm. 14 | MAYO 2015 Precio: 9€

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