8/11/2019 Uso y Aplicacion de Las Cartas de Credito 2013

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USO Y APLICACIN DE LAS

CARTAS DE CREDITOINTERNACIONALES

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INTRODUCCION

La Carta de Crdito(Crdito - Crdito Documentario -Acreditivo - Letter of Credit LC-) es el instrumento que

formaliza el acuerdo en virtud del cual un

Banco (Banco Emisor), actuando a solicitud de un

Importador (Ordenante u Aplicante) y deconformidad con sus instrucciones, se compromete aefectuar el pago a un Exportador (Beneficiario),paralo cual autoriza a un Banco en el Exterior (BancoCorresponsal) para Negociar, Aceptar y/o Pagar, elimporte de los documentos presentados a negociar

siempre y cuando se hayan cumplido los trminos ycondiciones previstos en el crdito.

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INTRODUCCION

Por la facilidad de *

modificar / cancelar * Irrevocables

Modalidades Por compromiso de * Notificada (Avisada)

de las pago * Confirmada

Cartas deCrdito Por disponibilidad de * Pago a la vista

pago * Pago Diferido o Aceptacin

Por distribucin * Importacin C / C

geogrfica * Exportacin Internacional

* Domstica

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INTRODUCCION

Caractersticas: Toda la operacin de intermediacin por parte de los bancos se realiza

siempre y cuando se cumplan con las condiciones establecidas en la cartade crdito.

Los bancos intervinientes en un crdito negocian/revisan los documentos.

Las cartas de crdito pueden ser establecidas sobre cualquier plaza en el

mundo.

No existe lmite en cuanto montos, pero estos estn sujetos a la

disponibilidad de lnea del banco emisor, en el caso de tratarse de una

carta de crdito confirmada.

Una vez cobrado el importe correspondiente al valor de los documentos, elbanco cobrador est obligado a transferir los fondos, siguiendo las

instrucciones de reembolso indicadas en la carta remesa del bancocedente.

Existe una gran variedad de cartas de crdito.

Formas de pago: pago a la vista, con aceptacin de letra, con pago diferido.

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INTRODUCCION

Beneficios

Mecanismo aceptado mundialmente paraoperaciones de compra de mercancas y/o servicios.

Permite conciliar intereses opuestos ente Importadory Exportador.

Se rigen por Leyes Internacionales que unificancriterios e interpretaciones.

Garantizan el cumplimiento de pedidos.

Garantiza el pago de la Venta/Compra de mercancasentre el Importador-Exportador.

Permite el desarrollo comercial a nivel internacional.

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Legislacin Aplicable a las C/C

Las reglas y usos uniformes no necesariamente estn

incluidas en las legislaciones nacionales de los pases

miembros, siendo por tanto, su aceptacin voluntaria.

Cuando existan diferencias entre las partes, se recurre a

las legislaciones nacionales de cada pas.

Entre el banco emisor y el beneficiario sonsolucionadas a travs de la legislacin nacional del

banco emisor.

Entre el banco emisor y el banco confirmador se rigen

por la legislacin nacional del banco que realiz el

pago.

Entre el banco confirmador y el beneficiario se rigen

por la legislacin nacional del banco confirmador.

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Algunas Notas

Importantes Sobre las C/C

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GENERALIDADES

Las partes intervinientes en las C/C negociansobre documentos y no con mercancas.

Las instrucciones para emitir C/C deben ser

completas y precisas, evitando excesivosdetalles y no deben hacer referencia a otrasC/C .

Las instrucciones para emitir C/C debenexpresar claramente los documentos contra losque se tiene que efectuar el pago y de serposible quin lo emite.

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GENERALIDADES

Toda las C/C deben indicar si es revocable oirrevocable. A falta de tal indicacin se considerairrevocable

La C/C revocable puede ser modificada ocancelada por el Banco Emisor en cualquiermomento y sin previo aviso al beneficiario.

La C/C deben indicar si el pago de la cartas decrdito deba hacerse a : la vista, diferido, contrala aceptacin de documentos o por negociacin.

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GENERALIDADES

Si el Banco Emisor solicita al Banco Avisadorconfirmar la C/C, ste se le denominara BancoConfirmador

Las comunicaciones entre los Bancos Emisor yAvisador podr realizarse utilizando medios deteletransmisin (SWIFT).

Cuando el Banco Avisador recibe informacinincompleta puede comunicar al beneficiario attulo informativo y sin responsabilidad.

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GENERALIDADES

Los bancos examinaran los documentos de laC/C con un cuidado razonable.

Cuando el Banco Emisor autoriza a otro banco apagar contra la presentacin de documentos y

ste cumpla con una aparente conformidad, elBanco Emisor tendr que rembolsar a esteltimo.

Los bancos no asumen responsabilidad por los

errores en interpretacin de los trminostcnicos.

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GENERALIDADES

Los bancos no asumen responsabilidad si losmandatos que ellos dan a otros bancos paracumplir con las ordenes del ordenante no secumple.

Los bancos aceptarn como documentosoriginales, los documentos emitidos por sistemasde reprografa, automatizados o computarizadoso por copia mediante papel carbn siempre queestn marcados como originales y estnfirmados.

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GENERALIDADES

Se deber entender por embarque lasexpresiones: carga a bordo, despacho,aceptado para transporte, fecha de recepcin

en correos, fecha de recogida o de expresionessimilares.

No se deben utilizar expresiones tales como:

Pronto, inmediatamente, tan pronto como seaposible u otras parecidas por que el banco nolas tomar en cuenta.

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GENERALIDADES

Las expresiones siguientes sern consideradascomo sigue: a principios, a mediados, a finales:Del da 1 al 10, del da 11 al 20 y del da 21 al finalde mes, respectivamente.

Las expresiones: la primera mitad y la segundamitad, sern consideradas del da 1 al 15 y del da16 a final del mes.

Si se usa expresiones tales como : alrededor de la

fecha de embarque; el banco entender que setrata de cinco das antes y despus de la referidafecha de embarque

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OPERATORIA DE UNA CARTA DE CREDITO

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CARTAS DE CREDITO ESPECIALES

Clusula RojaClusula VerdeRenovables o RotativasTransferibleBack to Back (Contra Crdito)Stand By (Garanta)

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CARTA DE CREDITO CON CLUSULA ROJA

Es una carta de crdito a la cual se leinserta la clusula roja, permitiendo albeneficiario obtener el pago total o parcial

en forma anticipada, (riesgo asumido por elbanco emisor o confirmador de ser el caso),por cuenta del ordenante, contra uncompromiso escrito de que cumplir lo

exigido en el crdito documentario.

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CARTA DE CREDITO CON CLUSULA VERDE

Es una carta de crdito a la cual se le inserta la clusulaverde, permitiendo al beneficiario obtener el pago total oparcial en forma anticipada, (riesgo asumido por el bancoemisor o confirmador de ser el caso), por cuenta delordenante.

En este caso el Exportador deber:

1) Presentar copia de documentos provisoriosde embarque.

2) La mercanca debe estar prxima a un puertoo aeropuerto.3) Contra el embarque efectivo deber presentar

documentos finales de embarque.

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El banco emisor se compromete a renovarla enforma automtica, de acuerdo a lascondiciones originales, cada vez que se utilicedentro del plazo estipulado. Es utilizadamayormente cuando existe un contrato entre

comprador y vendedor para el suministro enforma peridica de mercanca similar.

Puede ser Renovable por:

a) Monto

b) Embarque Acumulativo

No Acumulativo

CARTA DE CREDITO RENOVABLE

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La C/C con clusula transferible permite albeneficiario instruir al banco negociadortransferirla, parcial o totalmente, a otro(s)segundo(s) beneficiario(s).

Se utiliza mayormente cuando el vendedoracta como intermediario, siendo sta una

garanta de pago a su proveedor.

CARTA DE CREDITO TRANSFERIBLE

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En base a una C/C Internacional No Transferibleabierta a favor del exportador, ste solicita a subanco que emita una carta de crdito "back toback" (Carta de Crdito Domstica), en favor deotro beneficiario.

Esto es posible siempre y cuando el bancoresuelva su apertura una vez estudiadas las

condiciones de riesgo implcitas, ya que la cartade crdito en s no constituye una garanta.

CARTA DE CREDITO BACK TO BACK

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Carta garanta utilizada para respaldar elcumplimiento de contratos de obras, delicitaciones y suministro de mercancas.

El beneficiario puede hacerla efectiva encaso de que la contraparte no cumpla con el

compromiso adquirido.

CARTA DE CREDITO STAND BY